第一篇：保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定
【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會
【發(fā)布文號】中國保險監(jiān)督管理委員會令2006年第4號 【發(fā)布日期】2006-07-12 【生效日期】2006-09-01 【失效日期】
【所屬類別】國家法律法規(guī) 【文件來源】中國政府網(wǎng)
保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定
(中國保險監(jiān)督管理委員會令2006年第4號)
《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》已經(jīng)2006年6月12日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2006年9月1日起施行。
主 席 吳定富
二○○六年七月十二日
保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定
第一章 總 則
第一條 為了加強和完善對保險公司董事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩(wěn)健經(jīng)營，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《 中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和其他有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定所稱保險公司，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。
本規(guī)定所稱保險公司分支機構(gòu)，是指保險公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部。
本規(guī)定所稱保險機構(gòu)，是指保險公司總公司及其分支機構(gòu)。
本規(guī)定所稱營業(yè)部，是指由保險機構(gòu)設(shè)立的持有《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》的營業(yè)部。
第三條 本規(guī)定所稱高級管理人員，是指對保險機構(gòu)經(jīng)營管理活動具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：
（一）總公司、分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理；
（二）總公司董事會秘書、合規(guī)負責人、總精算師、財務(wù)負責人；
（三）支公司、營業(yè)部經(jīng)理；
（四）與上述高級管理人員具有相同職權(quán)的負責人。
第四條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)對董事、高級管理人員任職資格實行分級審查、分級管理。
中國保監(jiān)會審查和管理保險公司總公司董事、高級管理人員的任職資格；中國保監(jiān)會的派出機構(gòu)審查和管理轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)高級管理人員的任職資格，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
第五條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)對董事、高級管理人員任職資格的審查，實行核準制和報告制。
下列人員任職資格審查適用核準制：
（一）董事和總公司、分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理；
（二）總公司董事會秘書、合規(guī)負責人、總精算師、財務(wù)負責人。
支公司、營業(yè)部經(jīng)理任職資格審查適用報告制。
第六條 適用核準制的董事、高級管理人員，在任命前應(yīng)當由任命機構(gòu)向中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)申請核準任職資格。
適用報告制的高級管理人員，在任命后應(yīng)當由任命機構(gòu)向派出機構(gòu)報告。
中國保監(jiān)會派出機構(gòu)可以根據(jù)轄區(qū)內(nèi)具體情況，規(guī)定對適用報告制的高級管理人員統(tǒng)一由分公司報告任職。
第二章 任職資格條件
第七條 董事、高級管理人員應(yīng)當遵守法律法規(guī)和保險監(jiān)管制度，遵守保險公司章程。
第八條 董事、高級管理人員應(yīng)當具備誠實信用的良好品行和履行職務(wù)必需的專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)歷和管理能力。
第九條 中資保險公司的法定代表人應(yīng)當是中華人民共和國公民。
第十條 擔任保險公司董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應(yīng)當具備下列條件：
（一）大學本科以上學歷；
（二）從事金融工作5年以上，或者從事經(jīng)濟工作8年以上；
（三）具有在企事業(yè)單位或者國家機關(guān)擔任領(lǐng)導或者管理職務(wù)的任職經(jīng)歷。
第十一條 擔任保險公司獨立董事應(yīng)當具有獨立性，能夠?qū)ΡｋU公司經(jīng)營活動進行獨立客觀的判斷。
第十二條 擔任保險公司其他董事應(yīng)當具有5年以上金融、法律、財會等與其履行職責相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。
第十三條 擔任保險公司董事會秘書應(yīng)當具備下列條件：
（一）大學本科以上學歷；
（二）5年以上與其履行職責相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。
第十四條 擔任保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應(yīng)當具備下列條件：
（一）大學本科以上學歷；
（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟工作5年以上。
第十五條 擔任保險公司支公司或者營業(yè)部經(jīng)理，應(yīng)當從事經(jīng)濟工作3年以上。
第十六條 擬任董事、高級管理人員具有保險、金融、經(jīng)濟管理、投資、法律、財會類專業(yè)碩士以上學位的，從事經(jīng)濟工作的年限可以適當放寬。
擬任董事長、高級管理人員從事保險工作8年以上或者在保險行業(yè)內(nèi)有突出貢獻的，學歷可以由大學本科放寬至大學?？?。
第十七條 有下列情形之一的，不得擔任保險公司董事或者高級管理人員：
（一）有《公司法》第一百四十七條規(guī)定情形的；
（二）被其他金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格或者采取市場禁入措施未滿規(guī)定年限的；
（三）因本規(guī)定第四十一條第（十五）項規(guī)定的情形，自被責令撤換之日起未逾7年的；
（四）因本規(guī)定第四十一條第（四）至
（十四）項規(guī)定的情形，自被責令撤換之日起未逾5年的；
（五）因本規(guī)定第四十一條第（一）至
（三）項規(guī)定的情形，自被責令撤換之日起未逾3年的；
（六）因涉嫌違法違規(guī)，被司法機關(guān)、紀檢、監(jiān)察部門、中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)審查尚未作出處理結(jié)論的；
（七）中國保監(jiān)會規(guī)定不適宜擔任董事、高級管理人員的其他情形。
第十八條 在被整頓、接管的保險公司擔任董事、高級管理人員，對被整頓、接管負有直接責任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險機構(gòu)擔任董事、高級管理人員。
第三章 任職資格審查
第十九條 保險機構(gòu)任命適用核準制的董事、高級管理人員，應(yīng)當在任命前向中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關(guān)電子文檔：
（一）擬任董事、高級管理人員任職資格核準申請書；
（二）擬任董事、高級管理人員任職資格申請表；
（三）擬任董事、高級管理人員身份證、學歷證書等有關(guān)證書的復印件，有護照的應(yīng)當同時提供護照復印件；
（四）對擬任董事、高級管理人員品行、專業(yè)知識、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；
（五）中國保監(jiān)會規(guī)定進行離任審計的，提交離任審計報告；
（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
第二十條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當對任職資格核準申請進行審查，審查包括下列方式：
（一）審查任職申請材料；
（二）對擬任董事、高級管理人員進行任職考察談話。
第二十一條 任職考察談話可以包括下列內(nèi)容：
（一）了解擬任董事、高級管理人員的基本情況；
（二）考察擬任董事、高級管理人員對重要的保險法律、行政法規(guī)和規(guī)章的掌握情況；
（三）對擔任董事、高級管理人員應(yīng)當重點關(guān)注的問題進行提示；
（四）中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)認為應(yīng)當考察或者提示的其他內(nèi)容。
任職考察談話應(yīng)當作成書面記錄，由考察人和擬任董事、高級管理人員雙方簽字。
第二十二條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當自受理任職資格核準申請之日起20日內(nèi)，作出核準或者不予核準的決定。決定核準的，頒發(fā)任職資格核準文件；決定不予核準的，應(yīng)當作出書面決定并說明理由。
第二十三條 保險機構(gòu)任命適用報告制的高級管理人員，應(yīng)當自任命之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會派出機構(gòu)報告，并提交下列書面材料一式兩份：
（一）高級管理人員任職報告表；
（二）任命高級管理人員的決定；
（三）高級管理人員身份證、學歷證書等有關(guān)證書的復印件，有護照的應(yīng)當同時提供護照復印件。
第二十四條 中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)可以向下列機構(gòu)發(fā)出征詢意見函，了解董事、高級管理人員在原任職機構(gòu)行為的合法合規(guī)性：
（一）董事、高級管理人員從其他行業(yè)進入保險行業(yè)任職的，向原監(jiān)管機構(gòu)了解情況，沒有監(jiān)管機構(gòu)的，向原任職機構(gòu)了解情況；
（二）董事、高級管理人員在保險行業(yè)內(nèi)跨地區(qū)任職的，由擬任地派出機構(gòu)向離任地派出機構(gòu)了解情況。
第二十五條 已核準任職資格的董事長、高級管理人員，在其任職的保險公司及其分支機構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級或者下級高級管理人員職務(wù)，無須重新核準任職資格。
第二十六條 董事、高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效，擬重新?lián)味?、高級管理人員的，需經(jīng)過任職資格審查：
（一）不再為該保險公司及其分支機構(gòu)工作的；
（二）受到責令予以撤換的行政處罰的；
（三）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款規(guī)定情形的。
第二十七條 保險機構(gòu)提交的任職資格審查材料，應(yīng)當用中文書寫。原件是外文的，應(yīng)當附經(jīng)中國公證機構(gòu)公證的中文譯本。
第二十八條 保險機構(gòu)應(yīng)當如實提交任職資格審查材料。
保險機構(gòu)和接受任職資格審查的董事、高級管理人員對提交材料實質(zhì)內(nèi)容的真實性負責。
第二十九條 保險機構(gòu)應(yīng)當使用由中國保監(jiān)會制定統(tǒng)一格式的董事、高級管理人員任職資格申請表、任職報告表。
第四章 監(jiān)督管理
第三十條 保險機構(gòu)對適用核準制的董事、高級管理人員，未經(jīng)核準不得以任何形式任命。
保險機構(gòu)因特殊情況需要指定臨時負責人的，臨時負責時間不得超過3個月。
第三十一條 保險機構(gòu)應(yīng)當自收到任職資格核準文件之日起30日內(nèi)，作出對董事、高級管理人員的任命文件。
第三十二條 保險機構(gòu)任命董事、高級管理人員，有下列情形之一的，該任命無效：
（一）對適用核準制的董事、高級管理人員，未經(jīng)核準擅自任命的；
（二）對適用報告制的高級管理人員，違反本規(guī)定任職條件予以任命的。
第三十三條 保險機構(gòu)應(yīng)當自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會或者所在地派出機構(gòu)報告：
（一）對適用核準制的董事、高級管理人員任命或者調(diào)整職責分工的決定；
（二）對董事、高級管理人員免職或者批準其辭職的決定；
（三）對臨時負責人任職或者免職的決定；
（四）對高級管理人員撤職或者開除處分的決定；
（五）因責令予以撤換的行政處罰，撤換董事、高級管理人員的決定。
跨地區(qū)調(diào)任高級管理人員的，應(yīng)當在向離任地派出機構(gòu)報告免職時，同時報告高級管理人員的任職去向。
第三十四條 董事、高級管理人員在任職期間犯罪、受到行業(yè)紀律處分或者非保險類行政處罰的，保險機構(gòu)應(yīng)當自知道或者應(yīng)當知道判決、行業(yè)紀律處分或者行政處罰決定作出之日起15日內(nèi)，向中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)報告。
第三十五條 保險機構(gòu)或者董事、高級管理人員隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的，中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)不予受理或者不予核準任職資格申請，并在1年內(nèi)不再受理對該董事、高級管理人員的任職資格申請。
保險機構(gòu)或者董事、高級管理人員以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格的，由中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)撤銷任職資格，并在3年內(nèi)不再受理對該董事、高級管理人員的任職資格申請。
第三十六條 董事、高級管理人員在任職期間出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款所列情形之一的，保險機構(gòu)應(yīng)當解除其職務(wù)，中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)也可以依法責令保險機構(gòu)解除其職務(wù)。
第三十七條 保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)可以對負有直接責任的董事、高級管理人員出示重大風險提示函，進行監(jiān)管談話，并可以視情形責令限期整改：
（一）保險機構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營、資金運用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；
（二）有證據(jù)證明董事、高級管理人員違背《公司法》規(guī)定的有關(guān)忠實和勤勉義務(wù)，給保險公司經(jīng)營造成嚴重危害的；
（三）中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)認為應(yīng)當提示重大風險的其他情形。
保險機構(gòu)應(yīng)當及時將整改情況書面報告中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)。
第三十八條 董事、高級管理人員在離任前，應(yīng)當按照中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定進行離任審計。
第三十九條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)建立和完善保險機構(gòu)董事、高級管理人員檔案，檔案應(yīng)當包括下列內(nèi)容：
（一）行政處罰、保險行業(yè)紀律處分等不良記錄；
（二）任職資格審查材料、職務(wù)變更等記錄；
（三）離任審計報告；
（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。
第四十條 董事、高級管理人員受到的保險行政處罰，由中國保監(jiān)會予以公開。
第五章 罰 則
第四十一條 對違反《保險法》規(guī)定尚未構(gòu)成犯罪的下列行為負有直接責任的保險機構(gòu)董事、高級管理人員，中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)可以區(qū)別不同情況予以警告，責令予以撤換，處以2萬元以上10萬元以下的罰款：
（一）未依法報送有關(guān)報告、報表、文件和資料；
（二）未依法將有關(guān)保險條款和保險費率報送備案；
（三）未經(jīng)批準，擅自變更保險公司的名稱、章程、注冊資本、公司或者分支機構(gòu)營業(yè)場所等有關(guān)事項；
（四）欺騙投保人、被保險人或者受益人，阻礙投保人履行如實告知義務(wù)，或者拒不履行保險合同約定的賠償或者給付保險金的義務(wù)，或者承諾給予各種非法利益；
（五）進行虛假理賠；
（六）未依法將有關(guān)保險條款和保險費率報送審批；
（七）未依法提取或者使用保證金、各項準備金、保險保障基金、公積金；
（八）未按照規(guī)定辦理再保險分出業(yè)務(wù)；
（九）違法運用保險公司資金；
（十）未經(jīng)批準分立、合并，或者未經(jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu)或者代表機構(gòu)；
（十一）超額承保情節(jié)嚴重，或者為無民事行為能力人承保以死亡為給付保險金條件的保險；
（十二）提供虛假的報告、報表、文件和資料；
（十三）拒絕或者妨礙依法檢查監(jiān)督；
（十四）超出核定的業(yè)務(wù)范圍從事保險業(yè)務(wù)，或者兼營法律、行政法規(guī)規(guī)定以外業(yè)務(wù)；
（十五）擅自設(shè)立保險公司或者非法從事商業(yè)保險業(yè)務(wù)活動；
（十六）其他違反《保險法》的行為。
第四十二條 中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)對董事、高級管理人員作出責令予以撤換的處罰決定，應(yīng)當將處罰決定書同時抄送任命該董事、高級管理人員的保險機構(gòu)。
保險機構(gòu)應(yīng)當按照中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)的要求，限期作出撤換董事、高級管理人員的決定，并將撤換決定自作出之日起10日內(nèi)，抄報中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)。
第四十三條 保險公司分支機構(gòu)違反《保險法》規(guī)定的，對其上一級機構(gòu)中負有直接責任的董事、高級管理人員，中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)可以按照本規(guī)定第四十一條作出處罰。
第四十四條 保險機構(gòu)拒絕執(zhí)行責令予以撤換的行政處罰，或者采取各種方式妨礙執(zhí)行處罰決定的，由中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)責令改正，處以10萬元以上50萬元以下罰款。
第四十五條 保險機構(gòu)提供虛假的文件、資料申請或者取得任職資格的，由中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)予以警告，處以10萬元以上50萬元以下的罰款。
第四十六條 保險機構(gòu)未經(jīng)核準擅自任命董事、高級管理人員，或者對適用報告制的高級管理人員，違反任職條件予以任命的，由中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)予以警告，處以1萬元以下罰款。
第四十七條 無正當理由，保險機構(gòu)對已核準任職資格的董事、高級管理人員未按照本規(guī)定予以任命的，由中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)責令改正，逾期未改正的，予以警告。
第四十八條 保險機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)責令改正，逾期未改正的，予以警告，處以1萬元以下罰款：
（一）未按照本規(guī)定及時報告有關(guān)事項的；
（二）對臨時負責人臨時任職超過3個月未予免職的。
第四十九條 中國保監(jiān)會派出機構(gòu)依照本規(guī)定對保險公司分支機構(gòu)處以20萬元以上罰款，或者對董事、高級管理人員處以5萬元以上罰款的，應(yīng)當報中國保監(jiān)會同意。
第六章 附 則
第五十條 保險集團公司、保險控股公司、政策性保險公司董事、高級管理人員任職資格管理，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，適用本規(guī)定。
第五十一條 外國保險公司分公司高級管理人員任職資格管理，適用本規(guī)定對保險公司總公司高級管理人員的有關(guān)規(guī)定。
第五十二條 除本規(guī)定有特別規(guī)定以外，對獨立董事、合規(guī)負責人、總精算師、財務(wù)負責人的任職資格管理，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。
第五十三條 本規(guī)定所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。
第五十四條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負責解釋。
第五十五條 本規(guī)定自2006年9月1日起施行。中國保監(jiān)會2002年3月1日發(fā)布的《 保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定》和2003年7月23日發(fā)布的《 關(guān)于修改〈保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定〉有關(guān)條文的決定》同時廢止。
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第二篇：保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定
保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定
第一章 總則
第一條 為了加強和完善對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩(wěn)健經(jīng)營，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）根據(jù)法律和國務(wù)院授權(quán)，對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格實行統(tǒng)一監(jiān)督管理。
中國保監(jiān)會的派出機構(gòu)根據(jù)授權(quán)負責轄區(qū)內(nèi)中資保險公司分支機構(gòu)高級管理人員任職資格的監(jiān)督管理，但中資保險公司新設(shè)省級分公司總經(jīng)理任職資格核準除外。
第三條 本規(guī)定所稱保險公司，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。
本規(guī)定所稱保險公司分支機構(gòu)，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準，保險公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部以及各類專屬機構(gòu)。
專屬機構(gòu)高級管理人員任職資格管理和營銷服務(wù)部負責人的任職管理,由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。
本規(guī)定所稱保險機構(gòu)，是指保險公司及其分支機構(gòu)。
第四條 本規(guī)定所稱高級管理人員，是指對保險機構(gòu)經(jīng)營管理活動和風險控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：
（一）總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；
（二）總公司董事會秘書、合規(guī)負責人、總精算師、財務(wù)負責人和審計責任人；
（三）分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；
（四）支公司、營業(yè)部經(jīng)理；
（五）與上述高級管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。
第五條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當在任職前取得中國保監(jiān)會核準的任職資格。
第二章 任職資格條件
第六條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,遵守保險公司章程。
第七條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當具有誠實信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營意識和履行職務(wù)必需的經(jīng)營管理能力。
第八條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當通過中國保監(jiān)會認可的保險法規(guī)及相關(guān)知識測試。
第九條 保險公司董事長應(yīng)當具有金融工作5年以上或者經(jīng)濟工作10年以上工作經(jīng)歷。
保險公司董事和監(jiān)事應(yīng)當具有5年以上與其履行職責相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。
第十條 保險公司董事會秘書應(yīng)當具有大學本科以上學歷以及5年以上與其履行職責相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。
第十一條 保險公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當具有下列條件：
（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；
（二）從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟工作10年以上。
保險公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當具有下列任職經(jīng)歷之一：
（一）擔任保險公司分公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級管理人員5年以上；
（二）擔任保險公司部門負責人5年以上；
（三）擔任金融監(jiān)管機構(gòu)相當管理職務(wù)5年以上；
（四）其它足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。
第十二條 保險公司省級分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當具有下列條件：
（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；
（二）從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟工作8年以上。
保險公司省級分公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當具有下列任職經(jīng)歷之一：
（一）擔任保險公司中心支公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級管理人員３年以上；
（二）擔任保險公司省級分公司部門負責人以上職務(wù)３年以上；
（三）擔任其他金融機構(gòu)高級管理人員3年以上；
（四）擔任國家機關(guān)、大中型企業(yè)相當管理職務(wù)5年以上；
（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。
第十三條 保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當具有下列條件：
（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；
（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟工作5年以上。
保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當具有下列任職經(jīng)歷之一：
（一）擔任保險機構(gòu)高級管理人員2年以上；
（二）擔任保險公司分公司、中心支公司部門負責人以上職務(wù)2年以上；
（三）擔任其他金融機構(gòu)高級管理人員２年以上；
（四）擔任國家機關(guān)、大中型企業(yè)相當管理職務(wù)3年以上；
（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。
第十四條 保險公司支公司、營業(yè)部經(jīng)理應(yīng)當具有保險工作３年以上或者經(jīng)濟工作５年以上的工作經(jīng)歷。
第十五條 保險機構(gòu)擬任董事長和高級管理人員具有碩士以上學位的，其任職條件中從事金融工作或者經(jīng)濟工作的年限可以減少2年。
第十六條 保險機構(gòu)擬任高級管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學歷要求可以放寬至大學?？疲?/p>
（一）從事保險工作8年以上；
（二）從事法律、會計或者審計工作8年以上；
（三）在金融機構(gòu)、大中型企業(yè)或者國家機關(guān)擔任管理職務(wù)8年以上；
（四）取得注冊會計師、法律職業(yè)資格或者中國保監(jiān)會認可的其它專業(yè)資格；
（五）在申報任職資格前3年內(nèi)，個人在經(jīng)營管理方面受到保險公司表彰；
（六）在申報任職資格前5年內(nèi)，個人獲得中國保監(jiān)會或者地市級以上政府表彰；
（七）擬任艱苦邊遠地區(qū)高級管理人員。
第十七條 保險機構(gòu)主持工作的副總經(jīng)理或者其它高級管理人員任職資格核準，適用本規(guī)定同級機構(gòu)總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。
第十八條 外國保險公司分公司高級管理人員任職資格核準，適用本規(guī)定保險公司總公司高級管理人員的有關(guān)規(guī)定。
第十九條 保險機構(gòu)應(yīng)當與高級管理人員建立勞動關(guān)系，訂立書面勞動合同。
第二十條 保險機構(gòu)高級管理人員兼任其它經(jīng)營管理職務(wù)應(yīng)當遵循下列規(guī)定：
（一）不得違反《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等國家有關(guān)規(guī)定；
（二）不得兼任存在利益沖突的職務(wù)；
（三）具有必要的時間履行職務(wù)。
第二十一條 保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予核準其任職資格：
（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；
（二）貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；
（三）被判處其它刑罰,執(zhí)行期滿未逾3年；
（四）被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；
（五）被金融監(jiān)管部門禁止進入市場,期滿未逾5年；
（六）被國家機關(guān)開除公職,自作出處分決定之日起未逾5年；
（七）因違法行為或者違紀行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊會計師或者資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)等機構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；
（八）擔任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；
（九）擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；
（十）個人所負數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；
（十一）申請前1年內(nèi)受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰；
（十二）因涉嫌從事嚴重違法活動，被中國保監(jiān)會立案調(diào)查尚未作出處理結(jié)論；
（十三）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年；
（十四）在香港、澳門、臺灣地區(qū)或者中國境外被判處刑罰, 執(zhí)行期滿未逾5年,或者因嚴重違法行為受到行政處罰，執(zhí)行期滿未逾3年；
（十五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
第二十二條 在被整頓、接管的保險公司擔任董事、監(jiān)事或者高級管理人員，對被整頓、接管負有直接責任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險機構(gòu)擔任董事、監(jiān)事或者高級管理人員。
第三章 任職資格核準
第二十三條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格核準申請和本規(guī)定要求的相關(guān)報告，應(yīng)當由保險公司、省級分公司或者根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》指定的計劃單列市分支機構(gòu)負責提交。
第二十四條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當在任職前向中國保監(jiān)會提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關(guān)電子文檔：
（一）擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格核準申請書；
（二）中國保監(jiān)會統(tǒng)一制作的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請表；
（三）擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員身份證、學歷證書等有關(guān)證書的復印件，有護照的應(yīng)當同時提供護照復印件；
（四）對擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員品行、專業(yè)知識、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；
（五）擬任高級管理人員勞動合同簽章頁復印件；
（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
保險機構(gòu)應(yīng)當如實提交前款規(guī)定的材料。保險機構(gòu)以及擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當對材料的真實性、完整性負責，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。
第二十五條 保險機構(gòu)擬任高級管理人員頻繁更換保險公司任職的，應(yīng)當由本人提交兩年內(nèi)工作情況的書面說明，并解釋更換任職的原因。
第二十六條 中國保監(jiān)會在核準保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格前，可以向原任職機構(gòu)核實其工作的基本情況。
第二十七條 中國保監(jiān)會可以對保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員進行任職考察談話，包括下列內(nèi)容：
（一）了解擬任人員的基本情況；
（二）對擬任人員需要重點關(guān)注的問題進行提示；
（三）中國保監(jiān)會認為應(yīng)當考察的其他內(nèi)容。
任職考察談話應(yīng)當制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。
第二十八條 中國保監(jiān)會應(yīng)當自受理任職資格核準申請之日起20日內(nèi)，作出核準或者不予核準的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本機關(guān)負責人批準，可以延長10日，并應(yīng)當將延長期限的理由告知申請人。
決定核準任職資格的，應(yīng)當頒發(fā)核準文件；決定不予核準的，應(yīng)當作出書面決定并說明理由。
第二十九條 已核準任職資格的保險機構(gòu)高級管理人員,在同一保險機構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級或者下級高級管理人員職務(wù)，無須重新核準其任職資格，但中國保監(jiān)會對擬任職務(wù)的資格條件有特別規(guī)定的除外。
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事調(diào)任或者兼任高級管理人員，應(yīng)當重新報經(jīng)中國保監(jiān)會核準任職資格。
第三十條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效：
（一）獲得核準任職資格后,保險機構(gòu)超過2個月未任命；
（二）從該保險公司離職；
（三）受到中國保監(jiān)會禁止進入保險業(yè)的行政處罰；
（四）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款或者《保險法》第八十二條規(guī)定的情形。
第四章 監(jiān)督管理
第三十一條 除本規(guī)定第二十九條第一款規(guī)定的情形外，未經(jīng)中國保監(jiān)會核準任職資格,保險機構(gòu)不得以任何形式任命董事、監(jiān)事或者高級管理人員。
第三十二條 保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時負責人，但臨時負責時間不得超過3個月：
（一）原負責人辭職或者被撤職；
（二）原負責人因疾病、意外事故等原因無法正常履行工作職責；
（三）中國保監(jiān)會認可的其他特殊情況。
臨時負責人應(yīng)當具有與履行職責相當?shù)哪芰?，并不得有本?guī)定禁止擔任高級管理人員的情形。
第三十三條 保險機構(gòu)應(yīng)當自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告：
（一）董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職、免職或者批準其辭職的決定；
（二）對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定；
（三）根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)的決定；
（四）根據(jù)禁止進入保險業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)、終止勞動關(guān)系的決定；
（五）指定或者撤銷臨時負責人的決定；
（六）根據(jù)本規(guī)定第四十條、第四十一條規(guī)定,暫停職務(wù)的決定。
第三十四條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當按照中國保監(jiān)會的規(guī)定參加培訓。
第三十五條 保險機構(gòu)應(yīng)當按照中國保監(jiān)會的規(guī)定對董事長和高級管理人員實施審計。
第三十六條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機關(guān)重大行政處罰的，保險機構(gòu)應(yīng)當自知道或者應(yīng)當知道判決或者行政處罰決定之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告。
第三十七條 保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以對直接負責的董事、監(jiān)事或者高級管理人員出示重大風險提示函，進行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)事項作出說明，并可以視情形責令限期整改：
（一）在業(yè)務(wù)經(jīng)營、資金運用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；
（二）董事、監(jiān)事或者高級管理人員違背《公司法》規(guī)定的忠實和勤勉義務(wù)，嚴重危害保險公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的；
（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
第三十八條 保險機構(gòu)頻繁變更高級管理人員，對經(jīng)營造成不利影響的，中國保監(jiān)會可以采取下列監(jiān)管措施：
（一）要求其上級機構(gòu)作出書面說明；
（二）出示重大風險提示函；
（三）對有關(guān)人員進行監(jiān)管談話；
（四）依法采取的其他措施。
第三十九條 中國保監(jiān)會建立和完善保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)。
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)記錄下列內(nèi)容：
（一）任職資格申請材料的基本內(nèi)容；
（二）職務(wù)變更情況；
（三）與該人員相關(guān)的風險提示函和監(jiān)管談話記錄；
（四）離任審計報告；
（五）刑罰和行政處罰；
（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。
第四十條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機關(guān)立案調(diào)查或者司法機關(guān)立案偵查的，保險機構(gòu)應(yīng)當暫停相關(guān)人員的職務(wù)。
第四十一條 保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以在調(diào)查期間責令其暫停與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員的職務(wù)：
（一）償付能力嚴重不足；
（二）涉嫌嚴重損害被保險人的合法權(quán)益；
（三）未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項責任準備金；
（四）未按照規(guī)定辦理再保險；
（五）未按照規(guī)定運用保險資金。
第四十二條 保險機構(gòu)在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風險時，中國保監(jiān)會可以對該機構(gòu)直接負責的董事、監(jiān)事或者高級管理人員采取以下措施：
（一）通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境；
（二）申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)，或者在財產(chǎn)上設(shè)定其
他權(quán)利。
第五章 法律責任
第四十三條 隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的機構(gòu)或者個人，中國保監(jiān)會不予受理或者不予核準任職資格申請，并在1年內(nèi)不再受理對該擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格申請。
第四十四條 以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格的，由中國保監(jiān)會撤銷該董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格，并在3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請。
第四十五條 保險機構(gòu)違反《保險法》規(guī)定，中國保監(jiān)會依照《保險法》除對該機構(gòu)給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處1萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者從業(yè)資格。
第四十六條 保險機構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機構(gòu)追究刑事責任。
第六章 附則
第四十七條 保險集團公司、保險控股公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第四十八條 外資獨資保險公司、中外合資保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第四十九條 中國保監(jiān)會對保險公司的獨立董事、財務(wù)負責人、總精算師、合規(guī)負責人以及審計責任人的任職資格管理另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第五十條 保險機構(gòu)依照本規(guī)定報送的任職資格審查材料和其它文件資料，應(yīng)當用中文書寫。原件是外文的，應(yīng)當附經(jīng)中國公證機構(gòu)公證的中文譯本。
第五十一條 本規(guī)定所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。
第五十二條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負責解釋。
第五十三條 本規(guī)定自2010年4月1日起施行；中國保監(jiān)會2006年7月12日發(fā)布的《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2006〕4號）同時廢止。
第三篇：保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定
中國保險監(jiān)督管理委員會令
（2010年第2號）
《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》已經(jīng)2009年12月29日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2010年4月1日起施行。
主 席 吳定富
二○一○年一月八日
保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定
第一章 總則
第一條 為了加強和完善對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩(wěn)健經(jīng)營，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）根據(jù)法律和國務(wù)院授權(quán)，對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格實行統(tǒng)一監(jiān)督管理。
中國保監(jiān)會的派出機構(gòu)根據(jù)授權(quán)負責轄區(qū)內(nèi)中資保險公司分支機構(gòu)高級管理人員任職資格的監(jiān)督管理，但中資保險公司新設(shè)省級分公司總經(jīng)理任職資格核準除外。
第三條 本規(guī)定所稱保險公司，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。
本規(guī)定所稱保險公司分支機構(gòu)，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準，保險公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部以及各類專屬機構(gòu)。
專屬機構(gòu)高級管理人員任職資格管理和營銷服務(wù)部負責人的任職管理，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。
本規(guī)定所稱保險機構(gòu)，是指保險公司及其分支機構(gòu)。
第四條 本規(guī)定所稱高級管理人員，是指對保險機構(gòu)經(jīng)營管理活動和風險控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：
（一）總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；
（二）總公司董事會秘書、合規(guī)負責人、總精算師、財務(wù)負責人和審計責任人；
（三）分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；
（四）支公司、營業(yè)部經(jīng)理；
（五）與上述高級管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。
第五條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當在任職前取得中國保監(jiān)會核準的任職資格。
第二章 任職資格條件
第六條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，遵守保險公司章程。
第七條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當具有誠實信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營意識和履行職務(wù)必需的經(jīng)營管理能力。
第八條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當通過中國保監(jiān)會認可的保險法規(guī)及相關(guān)知識測試。
第九條 保險公司董事長應(yīng)當具有金融工作5年以上或者經(jīng)濟工作10年以上工作經(jīng)歷。
保險公司董事和監(jiān)事應(yīng)當具有5年以上與其履行職責相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。
第十條 保險公司董事會秘書應(yīng)當具有大學本科以上學歷以及5年以上與其履行職責相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。
第十一條 保險公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當具有下列條件：
（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；
（二）從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟工作10年以上。
保險公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當具有下列任職經(jīng)歷之一：
（一）擔任保險公司分公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級管理人員5年以上；
（二）擔任保險公司部門負責人5年以上；
（三）擔任金融監(jiān)管機構(gòu)相當管理職務(wù)5年以上；
（四）其它足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。
第十二條 保險公司省級分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當具有下列條件：
（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；
（二）從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟工作8年以上。
保險公司省級分公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當具有下列任職經(jīng)歷之一：
（一）擔任保險公司中心支公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級管理人員3年以上；
（二）擔任保險公司省級分公司部門負責人以上職務(wù)3年以上；
（三）擔任其他金融機構(gòu)高級管理人員3年以上；
（四）擔任國家機關(guān)、大中型企業(yè)相當管理職務(wù)5年以上；
（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。
第十三條 保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當具有下列條件：
（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；
（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟工作5年以上。
保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當具有下列任職經(jīng)歷之一：
（一）擔任保險機構(gòu)高級管理人員2年以上；
（二）擔任保險公司分公司、中心支公司部門負責人以上職務(wù)2年以上；
（三）擔任其他金融機構(gòu)高級管理人員2年以上；
（四）擔任國家機關(guān)、大中型企業(yè)相當管理職務(wù)3年以上；
（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。
第十四條 保險公司支公司、營業(yè)部經(jīng)理應(yīng)當具有保險工作3年以上或者經(jīng)濟工作5年以上的工作經(jīng)歷。
第十五條 保險機構(gòu)擬任董事長和高級管理人員具有碩士以上學位的，其任職條件中從事金融工作或者經(jīng)濟工作的年限可以減少2年。
第十六條 保險機構(gòu)擬任高級管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學歷要求可以放寬至大學專科：
（一）從事保險工作8年以上；
（二）從事法律、會計或者審計工作8年以上；
（三）在金融機構(gòu)、大中型企業(yè)或者國家機關(guān)擔任管理職務(wù)8年以上；
（四）取得注冊會計師、法律職業(yè)資格或者中國保監(jiān)會認可的其它專業(yè)資格；
（五）在申報任職資格前3年內(nèi)，個人在經(jīng)營管理方面受到保險公司表彰；
（六）在申報任職資格前5年內(nèi)，個人獲得中國保監(jiān)會或者地市級以上政府表彰；
（七）擬任艱苦邊遠地區(qū)高級管理人員。
第十七條 保險機構(gòu)主持工作的副總經(jīng)理或者其它高級管理人員任職資格核準，適用本規(guī)定同級機構(gòu)總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。
第十八條 外國保險公司分公司高級管理人員任職資格核準，適用本規(guī)定保險公司總公司高級管理人員的有關(guān)規(guī)定。
第十九條 保險機構(gòu)應(yīng)當與高級管理人員建立勞動關(guān)系，訂立書面勞動合同。
第二十條 保險機構(gòu)高級管理人員兼任其它經(jīng)營管理職務(wù)應(yīng)當遵循下列規(guī)定：
（一）不得違反《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等國家有關(guān)規(guī)定；
（二）不得兼任存在利益沖突的職務(wù)；
（三）具有必要的時間履行職務(wù)。
第二十一條 保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予核準其任職資格：
（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；
（二）貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；
（三）被判處其它刑罰，執(zhí)行期滿未逾3年；
（四）被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；
（五）被金融監(jiān)管部門禁止進入市場，期滿未逾5年；
（六）被國家機關(guān)開除公職，自作出處分決定之日起未逾5年；
（七）因違法行為或者違紀行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊會計師或者資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)等機構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；
（八）擔任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；
（九）擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；
（十）個人所負數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；
（十一）申請前1年內(nèi)受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰；
（十二）因涉嫌從事嚴重違法活動，被中國保監(jiān)會立案調(diào)查尚未作出處理結(jié)論；
（十三）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年；
（十四）在香港、澳門、臺灣地區(qū)或者中國境外被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因嚴重違法行為受到行政處罰，執(zhí)行期滿未逾3年；
（十五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
第二十二條 在被整頓、接管的保險公司擔任董事、監(jiān)事或者高級管理人員，對被整頓、接管負有直接責任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險機構(gòu)擔任董事、監(jiān)事或者高級管理人員。
第三章 任職資格核準
第二十三條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格核準申請和本規(guī)定要求的相關(guān)報告，應(yīng)當由保險公司、省級分公司或者根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》指定的計劃單列市分支機構(gòu)負責提交。
第二十四條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當在任職前向中國保監(jiān)會提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關(guān)電子文檔：
（一）擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格核準申請書；
（二）中國保監(jiān)會統(tǒng)一制作的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請表；
（三）擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員身份證、學歷證書等有關(guān)證書的復印件，有護照的應(yīng)當同時提供護照復印件；
（四）對擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員品行、專業(yè)知識、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；
（五）擬任高級管理人員勞動合同簽章頁復印件；
（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
保險機構(gòu)應(yīng)當如實提交前款規(guī)定的材料。保險機構(gòu)以及擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當對材料的真實性、完整性負責，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。
第二十五條 保險機構(gòu)擬任高級管理人員頻繁更換保險公司任職的，應(yīng)當由本人提交兩年內(nèi)工作情況的書面說明，并解釋更換任職的原因。
第二十六條 中國保監(jiān)會在核準保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格前，可以向原任職機構(gòu)核實其工作的基本情況。
第二十七條 中國保監(jiān)會可以對保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員進行任職考察談話，包括下列內(nèi)容：
（一）了解擬任人員的基本情況；
（二）對擬任人員需要重點關(guān)注的問題進行提示；
（三）中國保監(jiān)會認為應(yīng)當考察的其他內(nèi)容。
任職考察談話應(yīng)當制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。
第二十八條 中國保監(jiān)會應(yīng)當自受理任職資格核準申請之日起20日內(nèi)，作出核準或者不予核準的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本機關(guān)負責人批準，可以延長10日，并應(yīng)當將延長期限的理由告知申請人。
決定核準任職資格的，應(yīng)當頒發(fā)核準文件；決定不予核準的，應(yīng)當作出書面決定并說明理由。
第二十九條 已核準任職資格的保險機構(gòu)高級管理人員，在同一保險機構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級或者下級高級管理人員職務(wù)，無須重新核準其任職資格，但中國保監(jiān)會對擬任職務(wù)的資格條件有特別規(guī)定的除外。
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事調(diào)任或者兼任高級管理人員，應(yīng)當重新報經(jīng)中國保監(jiān)會核準任職資格。
第三十條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效：
（一）獲得核準任職資格后，保險機構(gòu)超過2個月未任命；
（二）從該保險公司離職；
（三）受到中國保監(jiān)會禁止進入保險業(yè)的行政處罰；
（四）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款或者《保險法》第八十二條規(guī)定的情形。
第四章 監(jiān)督管理
第三十一條 除本規(guī)定第二十九條第一款規(guī)定的情形外，未經(jīng)中國保監(jiān)會核準任職資格，保險機構(gòu)不得以任何形式任命董事、監(jiān)事或者高級管理人員。
第三十二條 保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時負責人，但臨時負責時間不得超過3個月：
（一）原負責人辭職或者被撤職；
（二）原負責人因疾病、意外事故等原因無法正常履行工作職責；
（三）中國保監(jiān)會認可的其他特殊情況。
臨時負責人應(yīng)當具有與履行職責相當?shù)哪芰?，并不得有本?guī)定禁止擔任高級管理人員的情形。
第三十三條 保險機構(gòu)應(yīng)當自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告：
（一）董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職、免職或者批準其辭職的決定；
（二）對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定；
（三）根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)的決定；
（四）根據(jù)禁止進入保險業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)、終止勞動關(guān)系的決定；
（五）指定或者撤銷臨時負責人的決定；
（六）根據(jù)本規(guī)定第四十條、第四十一條規(guī)定，暫停職務(wù)的決定。
第三十四條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當按照中國保監(jiān)會的規(guī)定參加培訓。
第三十五條 保險機構(gòu)應(yīng)當按照中國保監(jiān)會的規(guī)定對董事長和高級管理人員實施審計。
第三十六條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機關(guān)重大行政處罰的，保險機構(gòu)應(yīng)當自知道或者應(yīng)當知道判決或者行政處罰決定之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告。
第三十七條 保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以對直接負責的董事、監(jiān)事或者高級管理人員出示重大風險提示函，進行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)事項作出說明，并可以視情形責令限期整改：
（一）在業(yè)務(wù)經(jīng)營、資金運用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；
（二）董事、監(jiān)事或者高級管理人員違背《公司法》規(guī)定的忠實和勤勉義務(wù)，嚴重危害保險公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的；
（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
第三十八條 保險機構(gòu)頻繁變更高級管理人員，對經(jīng)營造成不利影響的，中國保監(jiān)會可以采取下列監(jiān)管措施：
（一）要求其上級機構(gòu)作出書面說明；
（二）出示重大風險提示函；
（三）對有關(guān)人員進行監(jiān)管談話；
（四）依法采取的其他措施。
第三十九條 中國保監(jiān)會建立和完善保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)。
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)記錄下列內(nèi)容：
（一）任職資格申請材料的基本內(nèi)容；
（二）職務(wù)變更情況；
（三）與該人員相關(guān)的風險提示函和監(jiān)管談話記錄；
（四）離任審計報告；
（五）刑罰和行政處罰；
（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。
第四十條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機關(guān)立案調(diào)查或者司法機關(guān)立案偵查的，保險機構(gòu)應(yīng)當暫停相關(guān)人員的職務(wù)。
第四十一條 保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以在調(diào)查期間責令其暫停與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員的職務(wù)：
（一）償付能力嚴重不足；
（二）涉嫌嚴重損害被保險人的合法權(quán)益；
（三）未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項責任準備金；
（四）未按照規(guī)定辦理再保險；
（五）未按照規(guī)定運用保險資金。
第四十二條 保險機構(gòu)在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風險時，中國保監(jiān)會可以對該機構(gòu)直接負責的董事、監(jiān)事或者高級管理人員采取以下措施：
（一）通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境；
（二）申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)，或者在財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。
第五章 法律責任
第四十三條 隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的機構(gòu)或者個人，中國保監(jiān)會不予受理或者不予核準任職資格申請，并在1年內(nèi)不再受理對該擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格申請。
第四十四條 以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格的，由中國保監(jiān)會撤銷該董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格，并在3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請。
第四十五條 保險機構(gòu)違反《保險法》規(guī)定，中國保監(jiān)會依照《保險法》除對該機構(gòu)給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處1萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者從業(yè)資格。
第四十六條 保險機構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機構(gòu)追究刑事責任。
第六章 附則
第四十七條 保險集團公司、保險控股公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第四十八條 外資獨資保險公司、中外合資保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第四十九條 中國保監(jiān)會對保險公司的獨立董事、財務(wù)負責人、總精算師、合規(guī)負責人以及審計責任人的任職資格管理另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第五十條 保險機構(gòu)依照本規(guī)定報送的任職資格審查材料和其它文件資料，應(yīng)當用中文書寫。原件是外文的，應(yīng)當附經(jīng)中國公證機構(gòu)公證的中文譯本。
第五十一條 本規(guī)定所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。
第五十二條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負責解釋。
第五十三條 本規(guī)定自2010年4月1日起施行；中國保監(jiān)會2006年7月12日發(fā)布的《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2006〕4號）同時廢
第四篇：保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定
保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定
中國保險監(jiān)督管理委員會令2010年第2號
《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》已經(jīng)2009年12月29日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2010年4月1日起施行。
主 席 吳定富
二○一○年一月八日 保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定
第一章 總則
第一條 為了加強和完善對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩(wěn)健經(jīng)營，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）根據(jù)法律和國務(wù)院授權(quán)，對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格實行統(tǒng)一監(jiān)督管理。
中國保監(jiān)會的派出機構(gòu)根據(jù)授權(quán)負責轄區(qū)內(nèi)中資保險公司分支機構(gòu)高級管理人員任職資格的監(jiān)督管理，但中資保險公司新設(shè)省級分公司總經(jīng)理任職資格核準除外。
第三條 本規(guī)定所稱保險公司，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。
本規(guī)定所稱保險公司分支機構(gòu)，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準，保險公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部以及各類專屬機構(gòu)。
專屬機構(gòu)高級管理人員任職資格管理和營銷服務(wù)部負責人的任職管理,由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。
本規(guī)定所稱保險機構(gòu)，是指保險公司及其分支機構(gòu)。
第四條 本規(guī)定所稱高級管理人員，是指對保險機構(gòu)經(jīng)營管理活動和風險控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：
（一）總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；
（二）總公司董事會秘書、合規(guī)負責人、總精算師、財務(wù)負責人和審計責任人；
（三）分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；
（四）支公司、營業(yè)部經(jīng)理；
（五）與上述高級管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。
第五條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當在任職前取得中國保監(jiān)會核準的任職資格。
第二章 任職資格條件
第六條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,遵守保險公司章程。
第七條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當具有誠實信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營意識和履行職務(wù)必需的經(jīng)營管理能力。
第八條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當通過中國保監(jiān)會認可的保險法規(guī)及相關(guān)知識測試。
第九條 保險公司董事長應(yīng)當具有金融工作5年以上或者經(jīng)濟工作10年以上工作經(jīng)歷。
保險公司董事和監(jiān)事應(yīng)當具有5年以上與其履行職責相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。
第十條 保險公司董事會秘書應(yīng)當具有大學本科以上學歷以及5年以上與其履行職責相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。
第十一條 保險公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當具有下列條件：
（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；
（二）從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟工作10年以上。
保險公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當具有下列任職經(jīng)歷之一：
（一）擔任保險公司分公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級管理人員5年以上；
（二）擔任保險公司部門負責人5年以上；
（三）擔任金融監(jiān)管機構(gòu)相當管理職務(wù)5年以上；
（四）其它足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。
第十二條 保險公司省級分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當具有下列條件：
（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；
（二）從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟工作8年以上。
保險公司省級分公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當具有下列任職經(jīng)歷之一：
（一）擔任保險公司中心支公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級管理人員３年以上；
（二）擔任保險公司省級分公司部門負責人以上職務(wù)３年以上；
（三）擔任其他金融機構(gòu)高級管理人員3年以上；
（四）擔任國家機關(guān)、大中型企業(yè)相當管理職務(wù)5年以上；
（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。
第十三條 保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當具有下列條件：
（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；
（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟工作5年以上。
保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當具有下列任職經(jīng)歷之一：
（一）擔任保險機構(gòu)高級管理人員2年以上；
（二）擔任保險公司分公司、中心支公司部門負責人以上職務(wù)2年以上；
（三）擔任其他金融機構(gòu)高級管理人員２年以上；
（四）擔任國家機關(guān)、大中型企業(yè)相當管理職務(wù)3年以上；
（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。
第十四條 保險公司支公司、營業(yè)部經(jīng)理應(yīng)當具有保險工作３年以上或者經(jīng)濟工作５年以上的工作經(jīng)歷。
第十五條 保險機構(gòu)擬任董事長和高級管理人員具有碩士以上學位的，其任職條件中從事金融工作或者經(jīng)濟工作的年限可以減少2年。
第十六條 保險機構(gòu)擬任高級管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學歷要求可以放寬至大學?？疲?/p>
（一）從事保險工作8年以上；
（二）從事法律、會計或者審計工作8年以上；
（三）在金融機構(gòu)、大中型企業(yè)或者國家機關(guān)擔任管理職務(wù)8年以上；
（四）取得注冊會計師、法律職業(yè)資格或者中國保監(jiān)會認可的其它專業(yè)資格；
（五）在申報任職資格前3年內(nèi)，個人在經(jīng)營管理方面受到保險公司表彰；
（六）在申報任職資格前5年內(nèi)，個人獲得中國保監(jiān)會或者地市級以上政府表彰；
（七）擬任艱苦邊遠地區(qū)高級管理人員。
第十七條 保險機構(gòu)主持工作的副總經(jīng)理或者其它高級管理人員任職資格核準，適用本規(guī)定同級機構(gòu)總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。
第十八條 外國保險公司分公司高級管理人員任職資格核準，適用本規(guī)定保險公司總公司高級管理人員的有關(guān)規(guī)定。
第十九條 保險機構(gòu)應(yīng)當與高級管理人員建立勞動關(guān)系，訂立書面勞動合同。
第二十條 保險機構(gòu)高級管理人員兼任其它經(jīng)營管理職務(wù)應(yīng)當遵循下列規(guī)定：
（一）不得違反《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等國家有關(guān)規(guī)定；
（二）不得兼任存在利益沖突的職務(wù)；
（三）具有必要的時間履行職務(wù)。
第二十一條 保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予核準其任職資格：
（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；
（二）貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；
（三）被判處其它刑罰,執(zhí)行期滿未逾3年；
（四）被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；
（五）被金融監(jiān)管部門禁止進入市場,期滿未逾5年；
（六）被國家機關(guān)開除公職,自作出處分決定之日起未逾5年；
（七）因違法行為或者違紀行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊會計師或者資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)等機構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；
（八）擔任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；
（九）擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；
（十）個人所負數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；
（十一）申請前1年內(nèi)受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰；
（十二）因涉嫌從事嚴重違法活動，被中國保監(jiān)會立案調(diào)查尚未作出處理結(jié)論；
（十三）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年；
（十四）在香港、澳門、臺灣地區(qū)或者中國境外被判處刑罰, 執(zhí)行期滿未逾5年,或者因嚴重違法行為受到行政處罰，執(zhí)行期滿未逾3年；
（十五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
第二十二條 在被整頓、接管的保險公司擔任董事、監(jiān)事或者高級管理人員，對被整頓、接管負有直接責任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險機構(gòu)擔任董事、監(jiān)事或者高級管理人員。
第三章 任職資格核準
第二十三條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格核準申請和本規(guī)定要求的相關(guān)報告，應(yīng)當由保險公司、省級分公司或者根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》指定的計劃單列市分支機構(gòu)負責提交。
第二十四條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當在任職前向中國保監(jiān)會提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關(guān)電子文檔：
（一）擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格核準申請書；
（二）中國保監(jiān)會統(tǒng)一制作的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請表；
（三）擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員身份證、學歷證書等有關(guān)證書的復印件，有護照的應(yīng)當同時提供護照復印件；
（四）對擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員品行、專業(yè)知識、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；
（五）擬任高級管理人員勞動合同簽章頁復印件；
（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
保險機構(gòu)應(yīng)當如實提交前款規(guī)定的材料。保險機構(gòu)以及擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當對材料的真實性、完整性負責，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。
第二十五條 保險機構(gòu)擬任高級管理人員頻繁更換保險公司任職的，應(yīng)當由本人提交兩年內(nèi)工作情況的書面說明，并解釋更換任職的原因。
第二十六條 中國保監(jiān)會在核準保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格前，可以向原任職機構(gòu)核實其工作的基本情況。
第二十七條 中國保監(jiān)會可以對保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員進行任職考察談話，包括下列內(nèi)容：
（一）了解擬任人員的基本情況；
（二）對擬任人員需要重點關(guān)注的問題進行提示；
（三）中國保監(jiān)會認為應(yīng)當考察的其他內(nèi)容。
任職考察談話應(yīng)當制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。
第二十八條 中國保監(jiān)會應(yīng)當自受理任職資格核準申請之日起20日內(nèi)，作出核準或者不予核準的決定。20日 10 內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本機關(guān)負責人批準，可以延長10日，并應(yīng)當將延長期限的理由告知申請人。
決定核準任職資格的，應(yīng)當頒發(fā)核準文件；決定不予核準的，應(yīng)當作出書面決定并說明理由。
第二十九條 已核準任職資格的保險機構(gòu)高級管理人員,在同一保險機構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級或者下級高級管理人員職務(wù)，無須重新核準其任職資格，但中國保監(jiān)會對擬任職務(wù)的資格條件有特別規(guī)定的除外。
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事調(diào)任或者兼任高級管理人員，應(yīng)當重新報經(jīng)中國保監(jiān)會核準任職資格。
第三十條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效：
（一）獲得核準任職資格后,保險機構(gòu)超過2個月未任命；
（二）從該保險公司離職；
（三）受到中國保監(jiān)會禁止進入保險業(yè)的行政處罰；
（四）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款或者《保險法》第八十二條規(guī)定的情形。
第四章 監(jiān)督管理
第三十一條 除本規(guī)定第二十九條第一款規(guī)定的情形外，未經(jīng)中國保監(jiān)會核準任職資格,保險機構(gòu)不得以任何形式任命董事、監(jiān)事或者高級管理人員。
第三十二條 保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時負責人，但臨時負責時間不得超過3個月：
（一）原負責人辭職或者被撤職；
（二）原負責人因疾病、意外事故等原因無法正常履行工作職責；
（三）中國保監(jiān)會認可的其他特殊情況。
臨時負責人應(yīng)當具有與履行職責相當?shù)哪芰Γ⒉坏糜斜疽?guī)定禁止擔任高級管理人員的情形。
第三十三條 保險機構(gòu)應(yīng)當自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告：
（一）董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職、免職或者批準其辭職的決定；
（二）對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定；
（三）根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)的決定；
（四）根據(jù)禁止進入保險業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)、終止勞動關(guān)系的決定；
（五）指定或者撤銷臨時負責人的決定；
（六）根據(jù)本規(guī)定第四十條、第四十一條規(guī)定,暫停職務(wù)的決定。
第三十四條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當按照中國保監(jiān)會的規(guī)定參加培訓。
第三十五條 保險機構(gòu)應(yīng)當按照中國保監(jiān)會的規(guī)定對董事長和高級管理人員實施審計。
第三十六條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機關(guān)重大行政處罰的，保險機構(gòu)應(yīng)當自知道或者應(yīng)當知道判決或者行政處罰決定之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告。
第三十七條 保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以對直接負責的董事、監(jiān)事或者高級管理人員出示重大風險提示函，進行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)事項作出說明，并可以視情形責令限期整改：
（一）在業(yè)務(wù)經(jīng)營、資金運用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；
（二）董事、監(jiān)事或者高級管理人員違背《公司法》規(guī)定的忠實和勤勉義務(wù)，嚴重危害保險公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的；
（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
第三十八條 保險機構(gòu)頻繁變更高級管理人員，對經(jīng)營造成不利影響的，中國保監(jiān)會可以采取下列監(jiān)管措施：
（一）要求其上級機構(gòu)作出書面說明；
（二）出示重大風險提示函；
（三）對有關(guān)人員進行監(jiān)管談話；
（四）依法采取的其他措施。
第三十九條 中國保監(jiān)會建立和完善保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)。
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)記錄下列內(nèi)容：
（一）任職資格申請材料的基本內(nèi)容；
（二）職務(wù)變更情況；
（三）與該人員相關(guān)的風險提示函和監(jiān)管談話記錄；
（四）離任審計報告；
（五）刑罰和行政處罰；
（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。
第四十條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機關(guān)立案調(diào)查或者司法機關(guān)立案偵查的，保險機構(gòu)應(yīng)當暫停相關(guān)人員的職務(wù)。
第四十一條 保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以在調(diào)查期間責令其暫停與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員的職務(wù)：
（一）償付能力嚴重不足；
（二）涉嫌嚴重損害被保險人的合法權(quán)益；
（三）未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項責任準備金；
（四）未按照規(guī)定辦理再保險；
（五）未按照規(guī)定運用保險資金。
第四十二條 保險機構(gòu)在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風險時，中國保監(jiān)會可以對該機構(gòu)直接負責的董事、監(jiān)事或者高級管理人員采取以下措施：
（一）通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境；
（二）申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)，或者在財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。
第五章 法律責任
第四十三條 隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的機構(gòu)或者個人，中國保監(jiān)會不予受理或者不予核準任職資格申請，并在1年內(nèi)不再受理對該擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格申請。
第四十四條 以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格的，由中國保監(jiān)會撤銷該董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格，并在3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請。
第四十五條 保險機構(gòu)違反《保險法》規(guī)定，中國保監(jiān)會依照《保險法》除對該機構(gòu)給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處1萬元 以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者從業(yè)資格。
第四十六條 保險機構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機構(gòu)追究刑事責任。
第六章 附則
第四十七條 保險集團公司、保險控股公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第四十八條 外資獨資保險公司、中外合資保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第四十九條 中國保監(jiān)會對保險公司的獨立董事、財務(wù)負責人、總精算師、合規(guī)負責人以及審計責任人的任職資格管理另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第五十條 保險機構(gòu)依照本規(guī)定報送的任職資格審查材料和其它文件資料，應(yīng)當用中文書寫。原件是外文的，應(yīng)當附經(jīng)中國公證機構(gòu)公證的中文譯本。
第五十一條 本規(guī)定所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。
第五十二條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負責解釋。
第五十三條 本規(guī)定自2010年4月1日起施行；中國保監(jiān)會2006年7月12日發(fā)布的《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2006〕4號）同時廢止。
第五篇：保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定
保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定
保監(jiān)會令2014年第1號
現(xiàn)發(fā)布《中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于修改〈保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定〉的決定》，自發(fā)布之日起施行。
主 席 項俊波
2014年1月23日
中國保險監(jiān)督管理委員會
關(guān)于修改《保險公司董事、監(jiān)事 和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》的決定
中國保險監(jiān)督管理委員會決定對《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》作如下修改：
一、將第二條第二款修改為：“中國保監(jiān)會的派出機構(gòu)根據(jù)授權(quán)負責轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)高級管理人員任職資格的監(jiān)督管理，但中資再保險公司分公司和境外保險公司分公司除外?！?/p>
二、第十二條增加一款，作為第三款：“保險公司在計劃單列市設(shè)立的行使省級分公司管理職責的分公司，其高級管理人員的任職條件參照適用前兩款規(guī)定?！?/p>
三、將第十八條修改為：“境外保險公司分公司高級管理人員任職資格核準，適用本規(guī)定保險公司總公司高級管理人員的有關(guān)規(guī)定?！?/p>
本決定自發(fā)布之日起施行。
《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》根據(jù)本決定作相應(yīng)的修改，重新發(fā)布。
保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員
任職資格管理規(guī)定 第一章總則
第一條
為了加強和完善對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩(wěn)健經(jīng)營，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條
中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）根據(jù)法律和國務(wù)院授權(quán)，對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格實行統(tǒng)一監(jiān)督管理。
中國保監(jiān)會的派出機構(gòu)根據(jù)授權(quán)負責轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)高級管理人員任職資格的監(jiān)督管理，但中資再保險公司分公司和境外保險公司分公司除外。
第三條
本規(guī)定所稱保險公司，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。
本規(guī)定所稱保險公司分支機構(gòu)，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準，保險公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部以及各類專屬機構(gòu)。
專屬機構(gòu)高級管理人員任職資格管理和營銷服務(wù)部負責人的任職管理，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。
本規(guī)定所稱保險機構(gòu)，是指保險公司及其分支機構(gòu)。
第四條
本規(guī)定所稱高級管理人員，是指對保險機構(gòu)經(jīng)營管理活動和風險控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：
（一）總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；
（二）總公司董事會秘書、合規(guī)負責人、總精算師、財務(wù)負責人和審計責任人；
（三）分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；
（四）支公司、營業(yè)部經(jīng)理；
（五）與上述高級管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。
第五條
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當在任職前取得中國保監(jiān)會核準的任職資格。
第二章任職資格條件
第六條
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，遵守保險公司章程。
第七條
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當具有誠實信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營意識和履行職務(wù)必需的經(jīng)營管理能力。
第八條
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當通過中國保監(jiān)會認可的保險法規(guī)及相關(guān)知識測試。
第九條
保險公司董事長應(yīng)當具有金融工作5年以上或者經(jīng)濟工作10年以上工作經(jīng)歷。
保險公司董事和監(jiān)事應(yīng)當具有5年以上與其履行職責相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。
第十條
保險公司董事會秘書應(yīng)當具有大學本科以上學歷以及5年以上與其履行職責相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。
第十一條
保險公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當具有下列條件：
（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；
（二）從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟工作10年以上。
保險公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當具有下列任職經(jīng)歷之一：
（一）擔任保險公司分公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級管理人員5年以上；
（二）擔任保險公司部門負責人5年以上；
（三）擔任金融監(jiān)管機構(gòu)相當管理職務(wù)5年以上；
（四）其它足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。
第十二條
保險公司省級分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當具有下列條件：
（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；
（二）從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟工作8年以上。
保險公司省級分公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當具有下列任職經(jīng)歷之一：
（一）擔任保險公司中心支公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級管理人員３年以上；
（二）擔任保險公司省級分公司部門負責人以上職務(wù)３年以上；
（三）擔任其他金融機構(gòu)高級管理人員3年以上；
（四）擔任國家機關(guān)、大中型企業(yè)相當管理職務(wù)5年以上；
（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。
保險公司在計劃單列市設(shè)立的行使省級分公司管理職責的分公司，其高級管理人員的任職條件參照適用前兩款規(guī)定。
第十三條
保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當具有下列條件：
（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；
（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟工作5年以上。
保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當具有下列任職經(jīng)歷之一：
（一）擔任保險機構(gòu)高級管理人員2年以上；
（二）擔任保險公司分公司、中心支公司部門負責人以上職務(wù)2年以上；
（三）擔任其他金融機構(gòu)高級管理人員2年以上；
（四）擔任國家機關(guān)、大中型企業(yè)相當管理職務(wù)3年以上；
（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。
第十四條
保險公司支公司、營業(yè)部經(jīng)理應(yīng)當具有保險工作3年以上或者經(jīng)濟工作5年以上的工作經(jīng)歷。
第十五條
保險機構(gòu)擬任董事長和高級管理人員具有碩士以上學位的，其任職條件中從事金融工作或者經(jīng)濟工作的年限可以減少2年。
第十六條
保險機構(gòu)擬任高級管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學歷要求可以放寬至大學專科：
（一）從事保險工作8年以上；
（二）從事法律、會計或者審計工作8年以上；
（三）在金融機構(gòu)、大中型企業(yè)或者國家機關(guān)擔任管理職務(wù)8年以上；
（四）取得注冊會計師、法律職業(yè)資格或者中國保監(jiān)會認可的其它專業(yè)資格；
（五）在申報任職資格前3年內(nèi)，個人在經(jīng)營管理方面受到保險公司表彰；
（六）在申報任職資格前5年內(nèi)，個人獲得中國保監(jiān)會或者地市級以上政府表彰；
（七）擬任艱苦邊遠地區(qū)高級管理人員。
第十七條
保險機構(gòu)主持工作的副總經(jīng)理或者其它高級管理人員任職資格核準，適用本規(guī)定同級機構(gòu)總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。
第十八條
境外保險公司分公司高級管理人員任職資格核準，適用本規(guī)定保險公司總公司高級管理人員的有關(guān)規(guī)定。
第十九條
保險機構(gòu)應(yīng)當與高級管理人員建立勞動關(guān)系，訂立書面勞動合同。
第二十條
保險機構(gòu)高級管理人員兼任其它經(jīng)營管理職務(wù)應(yīng)當遵循下列規(guī)定：
（一）不得違反《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等國家有關(guān)規(guī)定；
（二）不得兼任存在利益沖突的職務(wù)；
（三）具有必要的時間履行職務(wù)。
第二十一條
保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予核準其任職資格：
（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；
（二）貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；
（三）被判處其它刑罰，執(zhí)行期滿未逾3年；
（四）被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；
（五）被金融監(jiān)管部門禁止進入市場，期滿未逾5年；
（六）被國家機關(guān)開除公職，自作出處分決定之日起未逾5年；
（七）因違法行為或者違紀行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊會計師或者資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)等機構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；
（八）擔任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；
（九）擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；
（十）個人所負數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；
（十一）申請前1年內(nèi)受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰；
（十二）因涉嫌從事嚴重違法活動，被中國保監(jiān)會立案調(diào)查尚未作出處理結(jié)論；
（十三）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年；
（十四）在香港、澳門、臺灣地區(qū)或者中國境外被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因嚴重違法行為受到行政處罰，執(zhí)行期滿未逾3年；
（十五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
第二十二條
在被整頓、接管的保險公司擔任董事、監(jiān)事或者高級管理人員，對被整頓、接管負有直接責任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險機構(gòu)擔任董事、監(jiān)事或者高級管理人員。
第三章任職資格核準
第二十三條
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格核準申請和本規(guī)定要求的相關(guān)報告，應(yīng)當由保險公司、省級分公司或者根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》指定的計劃單列市分支機構(gòu)負責提交。
第二十四條
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當在任職前向中國保監(jiān)會提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關(guān)電子文檔：
（一）擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格核準申請書；
（二）中國保監(jiān)會統(tǒng)一制作的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請表；
（三）擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員身份證、學歷證書等有關(guān)證書的復印件，有護照的應(yīng)當同時提供護照復印件；
（四）對擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員品行、專業(yè)知識、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；
（五）擬任高級管理人員勞動合同簽章頁復印件；
（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
保險機構(gòu)應(yīng)當如實提交前款規(guī)定的材料。保險機構(gòu)以及擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當對材料的真實性、完整性負責，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。
第二十五條
保險機構(gòu)擬任高級管理人員頻繁更換保險公司任職的，應(yīng)當由本人提交兩年內(nèi)工作情況的書面說明，并解釋更換任職的原因。
第二十六條
中國保監(jiān)會在核準保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格前，可以向原任職機構(gòu)核實其工作的基本情況。
第二十七條
中國保監(jiān)會可以對保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員進行任職考察談話，包括下列內(nèi)容：
（一）了解擬任人員的基本情況；
（二）對擬任人員需要重點關(guān)注的問題進行提示；
（三）中國保監(jiān)會認為應(yīng)當考察的其他內(nèi)容。
任職考察談話應(yīng)當制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。
第二十八條
中國保監(jiān)會應(yīng)當自受理任職資格核準申請之日起20日內(nèi)，作出核準或者不予核準的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本機關(guān)負責人批準，可以延長10日，并應(yīng)當將延長期限的理由告知申請人。
決定核準任職資格的，應(yīng)當頒發(fā)核準文件；決定不予核準的，應(yīng)當作出書面決定并說明理由。
第二十九條
已核準任職資格的保險機構(gòu)高級管理人員，在同一保險機構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級或者下級高級管理人員職務(wù)，無須重新核準其任職資格，但中國保監(jiān)會對擬任職務(wù)的資格條件有特別規(guī)定的除外。
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事調(diào)任或者兼任高級管理人員，應(yīng)當重新報經(jīng)中國保監(jiān)會核準任職資格。
第三十條
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效：
（一）獲得核準任職資格后，保險機構(gòu)超過2個月未任命；
（二）從該保險公司離職；
（三）受到中國保監(jiān)會禁止進入保險業(yè)的行政處罰；
（四）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款或者《保險法》第八十二條規(guī)定的情形。第四章監(jiān)督管理
第三十一條
除本規(guī)定第二十九條第一款規(guī)定的情形外，未經(jīng)中國保監(jiān)會核準任職資格，保險機構(gòu)不得以任何形式任命董事、監(jiān)事或者高級管理人員。
第三十二條
保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時負責人，但臨時負責時間不得超過3個月：
（一）原負責人辭職或者被撤職；
（二）原負責人因疾病、意外事故等原因無法正常履行工作職責；
（三）中國保監(jiān)會認可的其他特殊情況。
臨時負責人應(yīng)當具有與履行職責相當?shù)哪芰Γ⒉坏糜斜疽?guī)定禁止擔任高級管理人員的情形。
第三十三條
保險機構(gòu)應(yīng)當自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告：
（一）董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職、免職或者批準其辭職的決定；
（二）對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定；
（三）根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)的決定；
（四）根據(jù)禁止進入保險業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)、終止勞動關(guān)系的決定；
（五）指定或者撤銷臨時負責人的決定；
（六）根據(jù)本規(guī)定第四十條、第四十一條規(guī)定，暫停職務(wù)的決定。
第三十四條
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當按照中國保監(jiān)會的規(guī)定參加培訓。
第三十五條
保險機構(gòu)應(yīng)當按照中國保監(jiān)會的規(guī)定對董事長和高級管理人員實施審計。
第三十六條
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機關(guān)重大行政處罰的，保險機構(gòu)應(yīng)當自知道或者應(yīng)當知道判決或者行政處罰決定之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告。
第三十七條
保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以對直接負責的董事、監(jiān)事或者高級管理人員出示重大風險提示函，進行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)事項作出說明，并可以視情形責令限期整改：
（一）在業(yè)務(wù)經(jīng)營、資金運用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；
（二）董事、監(jiān)事或者高級管理人員違背《公司法》規(guī)定的忠實和勤勉義務(wù)，嚴重危害保險公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的；
（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
第三十八條
保險機構(gòu)頻繁變更高級管理人員，對經(jīng)營造成不利影響的，中國保監(jiān)會可以采取下列監(jiān)管措施：
（一）要求其上級機構(gòu)作出書面說明；
（二）出示重大風險提示函；
（三）對有關(guān)人員進行監(jiān)管談話；
（四）依法采取的其他措施。
第三十九條
中國保監(jiān)會建立和完善保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)。
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)記錄下列內(nèi)容：
（一）任職資格申請材料的基本內(nèi)容；
（二）職務(wù)變更情況；
（三）與該人員相關(guān)的風險提示函和監(jiān)管談話記錄；
（四）離任審計報告；
（五）刑罰和行政處罰；
（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。
第四十條
保險機構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機關(guān)立案調(diào)查或者司法機關(guān)立案偵查的，保險機構(gòu)應(yīng)當暫停相關(guān)人員的職務(wù)。
第四十一條
保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以在調(diào)查期間責令其暫停與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員的職務(wù)：
（一）償付能力嚴重不足；
（二）涉嫌嚴重損害被保險人的合法權(quán)益；
（三）未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項責任準備金；
（四）未按照規(guī)定辦理再保險；
（五）未按照規(guī)定運用保險資金。
第四十二條
保險機構(gòu)在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風險時，中國保監(jiān)會可以對該機構(gòu)直接負責的董事、監(jiān)事或者高級管理人員采取以下措施：
（一）通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境；
（二）申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)，或者在財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。第五章法律責任
第四十三條
隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的機構(gòu)或者個人，中國保監(jiān)會不予受理或者不予核準任職資格申請，并在1年內(nèi)不再受理對該擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格申請。
第四十四條
以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格的，由中國保監(jiān)會撤銷該董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格，并在3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請。
第四十五條
保險機構(gòu)違反《保險法》規(guī)定，中國保監(jiān)會依照《保險法》除對該機構(gòu)給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處1萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者從業(yè)資格。
第四十六條
保險機構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機構(gòu)追究刑事責任。
第六章附則
第四十七條
保險集團公司、保險控股公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第四十八條
外資獨資保險公司、中外合資保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第四十九條
中國保監(jiān)會對保險公司的獨立董事、財務(wù)負責人、總精算師、合規(guī)負責人以及審計責任人的任職資格管理另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第五十條
保險機構(gòu)依照本規(guī)定報送的任職資格審查材料和其他文件資料，應(yīng)當用中文書寫。原件是外文的，應(yīng)當附經(jīng)中國公證機構(gòu)公證的中文譯本。
第五十一條
本規(guī)定所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。
第五十二條
本規(guī)定由中國保監(jiān)會負責解釋。
第五十三條
本規(guī)定自2010年4月1日起施行；中國保監(jiān)會2006年7月12日發(fā)布的《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2006〕4號）同時廢止。
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