第一篇：保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定

《保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》，自2002年4月1日起施行。

主 席 馬 永 偉

二OO二年三月一日

保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員的管理，保障保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和其他有關(guān)法律、法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司，是指依照中華人民共和國(guó)有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立和營(yíng)業(yè)的各類保險(xiǎn)公司。

第三條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員是指保險(xiǎn)公司法定代表人和其他對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)具有決策權(quán)的主要負(fù)責(zé)人，包括：總公司的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理；分公司（包括總公司營(yíng)業(yè)部）、中心支公司（包括分公司營(yíng)業(yè)部）和支公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、經(jīng)理、副經(jīng)理；以及其他具有相同職權(quán)的負(fù)責(zé)人。

保險(xiǎn)公司任命總公司精算部門、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門、資金運(yùn)用部門的主要負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案。

第四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格實(shí)行分級(jí)審核、分級(jí)管理。中國(guó)保監(jiān)會(huì)審核和管理保險(xiǎn)公司總公司高級(jí)管理人員的任職資格；中國(guó)保監(jiān)會(huì)派駐各地的辦公室、辦事處和特派員辦事處（以下簡(jiǎn)稱所在地派出機(jī)構(gòu)）審核和管理轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格。

第五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)和所在地派出機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格的審核和管理，包括任職資格審核、任職資格取消和任職資格檔案管理。

第六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)和所在地派出機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格的審核和管理，分為核準(zhǔn)制和備案制。保險(xiǎn)公司總公司、分公司和中心支公司的高級(jí)管理人員適用核準(zhǔn)制；保險(xiǎn)公司支公司的高級(jí)管理人員適用備案制。

適用核準(zhǔn)制的高級(jí)管理人員在任命前應(yīng)取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)任職資格核準(zhǔn)文件。適用備案制的高級(jí)管理人員在任命時(shí)應(yīng)同時(shí)報(bào)所在地派出機(jī)構(gòu)備案。

第二章 任職資格條件

第七條 保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備良好的品行和能勝任工作所必需的學(xué)歷、專業(yè)經(jīng)歷和經(jīng)營(yíng)管理能力，無(wú)不良記錄。

第八條 保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守中華人民共和國(guó)法律，貫徹執(zhí)行國(guó)家的經(jīng)濟(jì)、金融、保險(xiǎn)方針政策。

第九條 中資保險(xiǎn)公司的法定代表人應(yīng)當(dāng)是中華人民共和國(guó)公民。

第十條 外資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司的外方高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的漢語(yǔ)水平。第十一條 擔(dān)任保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員還應(yīng)具備以下條件：

（一）擔(dān)任保險(xiǎn)公司總公司的高級(jí)管理人員，應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷；從事金融保險(xiǎn)或其他經(jīng)濟(jì)工作10年以上；具有在同等規(guī)模（或以上）金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或其他公司、企業(yè)擔(dān)任部門經(jīng)理或分公司副總經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)4年以上任職經(jīng)歷，或在國(guó)家綜合經(jīng)濟(jì)管理部門、金融監(jiān)督管理部門具有3年以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)任職經(jīng)歷。

（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司的高級(jí)管理人員，應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷；從事金融保險(xiǎn)或其

他經(jīng)濟(jì)工作8年以上；具有在同等規(guī)模（或以上）金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或其他公司、企業(yè)擔(dān)任部門經(jīng)理或中心支公司副總經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)3年以上任職經(jīng)歷，或在國(guó)家綜合經(jīng)濟(jì)管理部門、金融監(jiān)督管理部門具有2年以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)任職經(jīng)歷。

（三）擔(dān)任保險(xiǎn)公司中心支公司的高級(jí)管理人員，應(yīng)具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷；從事金融保險(xiǎn)或其他經(jīng)濟(jì)工作5年以上；具有在同等規(guī)模（或以上）金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或其他公司、企業(yè)擔(dān)任部門經(jīng)理或支公司副經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)2年以上任職經(jīng)歷，或在國(guó)家綜合經(jīng)濟(jì)管理部門、金融監(jiān)督管理部門具有2年以上的工作經(jīng)歷。

（四）擔(dān)任保險(xiǎn)公司支公司的高級(jí)管理人員，應(yīng)具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷；從事金融保險(xiǎn)或其他經(jīng)濟(jì)工作3年以上。

（五）擬任的保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員具有保險(xiǎn)、金融、經(jīng)濟(jì)管理、法律、投資、財(cái)會(huì)類專業(yè)碩士以上學(xué)位的，從事金融保險(xiǎn)或其他經(jīng)濟(jì)工作的年限可適當(dāng)放寬。

第十二條 保險(xiǎn)公司的總公司應(yīng)至少有2名高級(jí)管理人員從事保險(xiǎn)工作10年以上，并具有擔(dān)任業(yè)務(wù)管理職務(wù)4年以上任職經(jīng)歷；分公司和中心支公司應(yīng)至少有1名高級(jí)管理人員從事保險(xiǎn)工作5年以上，并具有擔(dān)任業(yè)務(wù)管理職務(wù)2年以上任職經(jīng)歷。

第十三條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員：

（一）曾經(jīng)因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序等罪行被判處刑罰；

（二）曾經(jīng)因賭博、吸毒、嫖娼、欺詐等違法行為，受到有關(guān)司法部門行政處罰或被判處刑罰；

（三）曾經(jīng)擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的或者因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的高級(jí)管理人員，負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；

（四）對(duì)重大工作失誤和經(jīng)濟(jì)案件負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；

（五）司法機(jī)關(guān)或紀(jì)檢、監(jiān)察部門正在審查尚未作出處理結(jié)論；

（六）累計(jì)兩次被取消保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員資格；

（七）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的不適宜擔(dān)任保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員的其他情形。

第十四條 在破產(chǎn)、關(guān)閉、被接管等實(shí)行特別處理的保險(xiǎn)公司總公司擔(dān)任高級(jí)管理人員的，除第十三條第（三）項(xiàng)規(guī)定的情形以外，在采取上述措施后的3年內(nèi)不得到其他保險(xiǎn)公司擔(dān)任高級(jí)管理人員。

第十五條 保險(xiǎn)公司的法定代表人不得兼任。

第三章 任職資格審核與管理

第十六條 適用核準(zhǔn)制的高級(jí)管理人員，應(yīng)由其所在的保險(xiǎn)公司董事會(huì)或上級(jí)任免機(jī)構(gòu)向負(fù)責(zé)審核的中國(guó)保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)提交以下書(shū)面材料（一式三份）：

（一）對(duì)擬任高級(jí)管理人員（以下簡(jiǎn)稱擬任人）進(jìn)行任職資格審核的申請(qǐng)；

（二）保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表；

（三）擬任人的身份證、學(xué)歷證書(shū)等有關(guān)證書(shū)的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件；

（四）對(duì)擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定；

（五）擬任人在原任職機(jī)構(gòu)主持全面工作的，應(yīng)提交離任審計(jì)報(bào)告。

上述書(shū)面材料應(yīng)當(dāng)用中文書(shū)寫(xiě)。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國(guó)公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。第十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)和所在地派出機(jī)構(gòu)對(duì)適用核準(zhǔn)制的高級(jí)管理人員，按照管理權(quán)限進(jìn)行審核。審核內(nèi)容和方式包括對(duì)申報(bào)資料的審核、與擬任人考察談話等。談話應(yīng)當(dāng)作出記錄，談話記錄應(yīng)當(dāng)經(jīng)考察人和擬任人雙方簽字。

第十八條 對(duì)適用核準(zhǔn)制的高級(jí)管理人員任職資格的審核，中國(guó)保監(jiān)會(huì)和所在地派出機(jī)構(gòu)應(yīng)

在接到第十六條所述書(shū)面材料后5個(gè)工作日內(nèi)完成資料的完整性審查，如未提出異議，視為申報(bào)資料完整。

在確認(rèn)申報(bào)資料完整后，中國(guó)保監(jiān)會(huì)和所在地派出機(jī)構(gòu)應(yīng)在20個(gè)工作日內(nèi)作出是否核準(zhǔn)其任職資格的決定。

第十九條 已經(jīng)取得任職資格的高級(jí)管理人員，在保險(xiǎn)公司內(nèi)部同級(jí)分支機(jī)構(gòu)之間調(diào)動(dòng)，或者由高級(jí)別職務(wù)向低級(jí)別職務(wù)調(diào)動(dòng)的，不需要重新核準(zhǔn)，但應(yīng)在任命的同時(shí)報(bào)擬任所在地和離任所在地派出機(jī)構(gòu)備案。

第二十條 適用備案制的高級(jí)管理人員，應(yīng)由其上級(jí)任免機(jī)構(gòu)向所在地派出機(jī)構(gòu)提交保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格備案表。

前款所指高級(jí)管理人員不符合本規(guī)定第七、八、十一條規(guī)定條件或具有第十三條所列情形的，所在地派出機(jī)構(gòu)有權(quán)否決其任職資格。

第二十一條 保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表、任職資格備案表由中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定統(tǒng)一格式。

第二十二條 保險(xiǎn)公司提交的各項(xiàng)材料應(yīng)當(dāng)真實(shí)可靠。中國(guó)保監(jiān)會(huì)和所在地派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)提交虛假材料的保險(xiǎn)公司依據(jù)有關(guān)法規(guī)進(jìn)行處罰。

第二十三條 取得任職資格的保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員，自其任職資格被核準(zhǔn)之日起3個(gè)月內(nèi)未到擬任職位履行職責(zé)的，即自動(dòng)失去其作為該機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格。

第二十四條 保險(xiǎn)公司決定免除其高級(jí)管理人員職務(wù)或批準(zhǔn)其辭職的，自決定作出之日起，該高級(jí)管理人員即自動(dòng)失去其作為該機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格，本規(guī)定第十九條所列情形除外。保險(xiǎn)公司應(yīng)自決定作出之日起10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)備案。第二十五條 保險(xiǎn)公司未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，不得擅自任命高級(jí)管理人員，也不得以臨時(shí)負(fù)責(zé)人名義或其他方式指定未經(jīng)任職資格審核的人員為保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員。遇特殊情況確實(shí)需要指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，指定和結(jié)束時(shí)應(yīng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)備案，臨時(shí)負(fù)責(zé)的時(shí)間最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月。

第二十六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)和所在地派出機(jī)構(gòu)應(yīng)建立保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格檔案。任職資格檔案應(yīng)包括任職資格申報(bào)資料、考察談話記錄、核準(zhǔn)或取消任職資格的文件以及其他重要資料。

第四章 任職資格取消

第二十七條 保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員違反有關(guān)法律、法規(guī)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)有權(quán)依法取消其一定期限直至終身的高級(jí)管理人員任職資格。

保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員在被取消任職資格期間，不得繼續(xù)作為所在保險(xiǎn)公司的高級(jí)管理人員，不得作為其他保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員的擬任人選。

第二十八條 對(duì)出現(xiàn)下列情況之一并負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)可根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其1至10年的任職資格：

（一）違反有關(guān)規(guī)定，超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)、提供各種形式回扣、強(qiáng)制他人投保、進(jìn)行虛假理賠；

（二）進(jìn)行虛假宣傳，誤導(dǎo)投保人、被保險(xiǎn)人，損害被保險(xiǎn)人利益；

（三）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立、合并、分立、撤銷分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu)；

（四）偽造、涂改、出租、轉(zhuǎn)讓、出賣保險(xiǎn)許可證；

（五）未按有關(guān)規(guī)定提取、使用各項(xiàng)準(zhǔn)備金、保證金；

（六）違反有關(guān)規(guī)定運(yùn)用資金；

（七）保費(fèi)收入或應(yīng)收保費(fèi)不入帳，設(shè)立帳外帳或挪用、截留保費(fèi)；

（八）保險(xiǎn)公司存在虛假出資或者抽逃出資情形；

（九）未按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行信息披露，提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)告或文件；

（十）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法監(jiān)督管理；

（十一）違反國(guó)家法律、法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)章，玩忽職守、濫用職權(quán)，造成重大資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生重大案件。

第二十九條 對(duì)出現(xiàn)下列情況之一并負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)可根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其10年以上直至終身的任職資格：

（一）因嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營(yíng)，或經(jīng)營(yíng)管理不善，造成保險(xiǎn)公司被接管、被迫與其他保險(xiǎn)公司合并或被宣告破產(chǎn)；

（二）因刑事犯罪被判處刑罰；

（三）任職期間有第十三條第（二）項(xiàng)所列情形。

第三十條 保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員受到董事會(huì)或上級(jí)任免機(jī)構(gòu)給予的警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、開(kāi)除或其他處分的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)備案，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)將視情況決定是否取消其任職資格。

第三十一條 對(duì)于保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)嚴(yán)重違規(guī)應(yīng)由其上級(jí)公司負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，所在地派出機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)提出對(duì)該上級(jí)公司高級(jí)管理人員是否取消其任職資格的處理意見(jiàn)，報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

第三十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)作出取消保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格決定后，如果被處理者或其所在保險(xiǎn)公司不服，可向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議。

第三十三條 被取消任職資格的高級(jí)管理人員，涉案情節(jié)惡劣、后果嚴(yán)重、在社會(huì)上造成極壞影響的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)予以公告。

第五章 附 則

第三十四條 本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)解釋。

第三十五條 本規(guī)定自2002年4月1日起施行。1999年1月11日中國(guó)保監(jiān)會(huì)公布的《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理暫行規(guī)定》同時(shí)廢止，其他有關(guān)保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格管理方面的規(guī)定與本規(guī)定不符的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。

第二篇：保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定

【發(fā)布單位】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

【發(fā)布文號(hào)】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2006年第4號(hào) 【發(fā)布日期】2006-07-12 【生效日期】2006-09-01 【失效日期】

【所屬類別】國(guó)家法律法規(guī) 【文件來(lái)源】中國(guó)政府網(wǎng)

保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定

(中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2006年第4號(hào))

《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》已經(jīng)2006年6月12日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2006年9月1日起施行。

主 席 吳定富

二○○六年七月十二日

保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定

第一章 總 則

第一條 為了加強(qiáng)和完善對(duì)保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員的管理，保障保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《 中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）和其他有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司總公司及其分支機(jī)構(gòu)。

本規(guī)定所稱營(yíng)業(yè)部，是指由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)立的持有《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》的營(yíng)業(yè)部。

第三條 本規(guī)定所稱高級(jí)管理人員，是指對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：

（一）總公司、分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理；

（二）總公司董事會(huì)秘書(shū)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；

（三）支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理；

（四）與上述高級(jí)管理人員具有相同職權(quán)的負(fù)責(zé)人。

第四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)董事、高級(jí)管理人員任職資格實(shí)行分級(jí)審查、分級(jí)管理。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)審查和管理保險(xiǎn)公司總公司董事、高級(jí)管理人員的任職資格；中國(guó)保監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)審查和管理轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

第五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)董事、高級(jí)管理人員任職資格的審查，實(shí)行核準(zhǔn)制和報(bào)告制。

下列人員任職資格審查適用核準(zhǔn)制：

（一）董事和總公司、分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理；

（二）總公司董事會(huì)秘書(shū)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。

支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理任職資格審查適用報(bào)告制。

第六條 適用核準(zhǔn)制的董事、高級(jí)管理人員，在任命前應(yīng)當(dāng)由任命機(jī)構(gòu)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)核準(zhǔn)任職資格。

適用報(bào)告制的高級(jí)管理人員，在任命后應(yīng)當(dāng)由任命機(jī)構(gòu)向派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)轄區(qū)內(nèi)具體情況，規(guī)定對(duì)適用報(bào)告制的高級(jí)管理人員統(tǒng)一由分公司報(bào)告任職。

第二章 任職資格條件

第七條 董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和保險(xiǎn)監(jiān)管制度，遵守保險(xiǎn)公司章程。

第八條 董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備誠(chéng)實(shí)信用的良好品行和履行職務(wù)必需的專業(yè)知識(shí)、從業(yè)經(jīng)歷和管理能力。

第九條 中資保險(xiǎn)公司的法定代表人應(yīng)當(dāng)是中華人民共和國(guó)公民。

第十條 擔(dān)任保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷；

（二）從事金融工作5年以上，或者從事經(jīng)濟(jì)工作8年以上；

（三）具有在企事業(yè)單位或者國(guó)家機(jī)關(guān)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)或者管理職務(wù)的任職經(jīng)歷。

第十一條 擔(dān)任保險(xiǎn)公司獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)具有獨(dú)立性，能夠?qū)ΡｋU(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立客觀的判斷。

第十二條 擔(dān)任保險(xiǎn)公司其他董事應(yīng)當(dāng)具有5年以上金融、法律、財(cái)會(huì)等與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

第十三條 擔(dān)任保險(xiǎn)公司董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷；

（二）5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

第十四條 擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷；

（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上。

第十五條 擔(dān)任保險(xiǎn)公司支公司或者營(yíng)業(yè)部經(jīng)理，應(yīng)當(dāng)從事經(jīng)濟(jì)工作3年以上。

第十六條 擬任董事、高級(jí)管理人員具有保險(xiǎn)、金融、經(jīng)濟(jì)管理、投資、法律、財(cái)會(huì)類專業(yè)碩士以上學(xué)位的，從事經(jīng)濟(jì)工作的年限可以適當(dāng)放寬。

擬任董事長(zhǎng)、高級(jí)管理人員從事保險(xiǎn)工作8年以上或者在保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)有突出貢獻(xiàn)的，學(xué)歷可以由大學(xué)本科放寬至大學(xué)?？?。

第十七條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任保險(xiǎn)公司董事或者高級(jí)管理人員：

（一）有《公司法》第一百四十七條規(guī)定情形的；

（二）被其他金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格或者采取市場(chǎng)禁入措施未滿規(guī)定年限的；

（三）因本規(guī)定第四十一條第（十五）項(xiàng)規(guī)定的情形，自被責(zé)令撤換之日起未逾7年的；

（四）因本規(guī)定第四十一條第（四）至

（十四）項(xiàng)規(guī)定的情形，自被責(zé)令撤換之日起未逾5年的；

（五）因本規(guī)定第四十一條第（一）至

（三）項(xiàng)規(guī)定的情形，自被責(zé)令撤換之日起未逾3年的；

（六）因涉嫌違法違規(guī)，被司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢、監(jiān)察部門、中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)審查尚未作出處理結(jié)論的；

（七）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定不適宜擔(dān)任董事、高級(jí)管理人員的其他情形。

第十八條 在被整頓、接管的保險(xiǎn)公司擔(dān)任董事、高級(jí)管理人員，對(duì)被整頓、接管負(fù)有直接責(zé)任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擔(dān)任董事、高級(jí)管理人員。

第三章 任職資格審查

第十九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)任命適用核準(zhǔn)制的董事、高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任命前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)提交下列書(shū)面材料一式三份，并同時(shí)提交有關(guān)電子文檔：

（一）擬任董事、高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)；

（二）擬任董事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表；

（三）擬任董事、高級(jí)管理人員身份證、學(xué)歷證書(shū)等有關(guān)證書(shū)的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件；

（四）對(duì)擬任董事、高級(jí)管理人員品行、專業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定；

（五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定進(jìn)行離任審計(jì)的，提交離任審計(jì)報(bào)告；

（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

第二十條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)進(jìn)行審查，審查包括下列方式：

（一）審查任職申請(qǐng)材料；

（二）對(duì)擬任董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行任職考察談話。

第二十一條 任職考察談話可以包括下列內(nèi)容：

（一）了解擬任董事、高級(jí)管理人員的基本情況；

（二）考察擬任董事、高級(jí)管理人員對(duì)重要的保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的掌握情況；

（三）對(duì)擔(dān)任董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題進(jìn)行提示；

（四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察或者提示的其他內(nèi)容。

任職考察談話應(yīng)當(dāng)作成書(shū)面記錄，由考察人和擬任董事、高級(jí)管理人員雙方簽字。

第二十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定核準(zhǔn)的，頒發(fā)任職資格核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書(shū)面決定并說(shuō)明理由。

第二十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)任命適用報(bào)告制的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)自任命之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并提交下列書(shū)面材料一式兩份：

（一）高級(jí)管理人員任職報(bào)告表；

（二）任命高級(jí)管理人員的決定；

（三）高級(jí)管理人員身份證、學(xué)歷證書(shū)等有關(guān)證書(shū)的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件。

第二十四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)可以向下列機(jī)構(gòu)發(fā)出征詢意見(jiàn)函，了解董事、高級(jí)管理人員在原任職機(jī)構(gòu)行為的合法合規(guī)性：

（一）董事、高級(jí)管理人員從其他行業(yè)進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)任職的，向原監(jiān)管機(jī)構(gòu)了解情況，沒(méi)有監(jiān)管機(jī)構(gòu)的，向原任職機(jī)構(gòu)了解情況；

（二）董事、高級(jí)管理人員在保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)跨地區(qū)任職的，由擬任地派出機(jī)構(gòu)向離任地派出機(jī)構(gòu)了解情況。

第二十五條 已核準(zhǔn)任職資格的董事長(zhǎng)、高級(jí)管理人員，在其任職的保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級(jí)或者下級(jí)高級(jí)管理人員職務(wù)，無(wú)須重新核準(zhǔn)任職資格。

第二十六條 董事、高級(jí)管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動(dòng)失效，擬重新?lián)味?、高?jí)管理人員的，需經(jīng)過(guò)任職資格審查：

（一）不再為該保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)工作的；

（二）受到責(zé)令予以撤換的行政處罰的；

（三）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款規(guī)定情形的。

第二十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提交的任職資格審查材料，應(yīng)當(dāng)用中文書(shū)寫(xiě)。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國(guó)公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。

第二十八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交任職資格審查材料。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和接受任職資格審查的董事、高級(jí)管理人員對(duì)提交材料實(shí)質(zhì)內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第二十九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)使用由中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定統(tǒng)一格式的董事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表、任職報(bào)告表。

第四章 監(jiān)督管理

第三十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)適用核準(zhǔn)制的董事、高級(jí)管理人員，未經(jīng)核準(zhǔn)不得以任何形式任命。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)因特殊情況需要指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間不得超過(guò)3個(gè)月。

第三十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到任職資格核準(zhǔn)文件之日起30日內(nèi)，作出對(duì)董事、高級(jí)管理人員的任命文件。

第三十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)任命董事、高級(jí)管理人員，有下列情形之一的，該任命無(wú)效：

（一）對(duì)適用核準(zhǔn)制的董事、高級(jí)管理人員，未經(jīng)核準(zhǔn)擅自任命的；

（二）對(duì)適用報(bào)告制的高級(jí)管理人員，違反本規(guī)定任職條件予以任命的。

第三十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者所在地派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：

（一）對(duì)適用核準(zhǔn)制的董事、高級(jí)管理人員任命或者調(diào)整職責(zé)分工的決定；

（二）對(duì)董事、高級(jí)管理人員免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定；

（三）對(duì)臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職或者免職的決定；

（四）對(duì)高級(jí)管理人員撤職或者開(kāi)除處分的決定；

（五）因責(zé)令予以撤換的行政處罰，撤換董事、高級(jí)管理人員的決定。

跨地區(qū)調(diào)任高級(jí)管理人員的，應(yīng)當(dāng)在向離任地派出機(jī)構(gòu)報(bào)告免職時(shí)，同時(shí)報(bào)告高級(jí)管理人員的任職去向。

第三十四條 董事、高級(jí)管理人員在任職期間犯罪、受到行業(yè)紀(jì)律處分或者非保險(xiǎn)類行政處罰的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決、行業(yè)紀(jì)律處分或者行政處罰決定作出之日起15日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第三十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者董事、高級(jí)管理人員隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請(qǐng)，并在1年內(nèi)不再受理對(duì)該董事、高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者董事、高級(jí)管理人員以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得任職資格的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)撤銷任職資格，并在3年內(nèi)不再受理對(duì)該董事、高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。

第三十六條 董事、高級(jí)管理人員在任職期間出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款所列情形之一的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)解除其職務(wù)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)也可以依法責(zé)令保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)解除其職務(wù)。

第三十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員出示重大風(fēng)險(xiǎn)提示函，進(jìn)行監(jiān)管談話，并可以視情形責(zé)令限期整改：

（一）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、資金運(yùn)用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；

（二）有證據(jù)證明董事、高級(jí)管理人員違背《公司法》規(guī)定的有關(guān)忠實(shí)和勤勉義務(wù)，給保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)造成嚴(yán)重危害的；

（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)提示重大風(fēng)險(xiǎn)的其他情形。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)將整改情況書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)。

第三十八條 董事、高級(jí)管理人員在離任前，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行離任審計(jì)。

第三十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)建立和完善保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員檔案，檔案應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）行政處罰、保險(xiǎn)行業(yè)紀(jì)律處分等不良記錄；

（二）任職資格審查材料、職務(wù)變更等記錄；

（三）離任審計(jì)報(bào)告；

（四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

第四十條 董事、高級(jí)管理人員受到的保險(xiǎn)行政處罰，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)予以公開(kāi)。

第五章 罰 則

第四十一條 對(duì)違反《保險(xiǎn)法》規(guī)定尚未構(gòu)成犯罪的下列行為負(fù)有直接責(zé)任的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情況予以警告，責(zé)令予以撤換，處以2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款：

（一）未依法報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料；

（二）未依法將有關(guān)保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率報(bào)送備案；

（三）未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自變更保險(xiǎn)公司的名稱、章程、注冊(cè)資本、公司或者分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等有關(guān)事項(xiàng)；

（四）欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者拒不履行保險(xiǎn)合同約定的賠償或者給付保險(xiǎn)金的義務(wù)，或者承諾給予各種非法利益；

（五）進(jìn)行虛假理賠；

（六）未依法將有關(guān)保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率報(bào)送審批；

（七）未依法提取或者使用保證金、各項(xiàng)準(zhǔn)備金、保險(xiǎn)保障基金、公積金；

（八）未按照規(guī)定辦理再保險(xiǎn)分出業(yè)務(wù)；

（九）違法運(yùn)用保險(xiǎn)公司資金；

（十）未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并，或者未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu)；

（十一）超額承保情節(jié)嚴(yán)重，或者為無(wú)民事行為能力人承保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的保險(xiǎn)；

（十二）提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料；

（十三）拒絕或者妨礙依法檢查監(jiān)督；

（十四）超出核定的業(yè)務(wù)范圍從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，或者兼營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定以外業(yè)務(wù)；

（十五）擅自設(shè)立保險(xiǎn)公司或者非法從事商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)；

（十六）其他違反《保險(xiǎn)法》的行為。

第四十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)對(duì)董事、高級(jí)管理人員作出責(zé)令予以撤換的處罰決定，應(yīng)當(dāng)將處罰決定書(shū)同時(shí)抄送任命該董事、高級(jí)管理人員的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)的要求，限期作出撤換董事、高級(jí)管理人員的決定，并將撤換決定自作出之日起10日內(nèi)，抄報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)。

第四十三條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)違反《保險(xiǎn)法》規(guī)定的，對(duì)其上一級(jí)機(jī)構(gòu)中負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)可以按照本規(guī)定第四十一條作出處罰。

第四十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)拒絕執(zhí)行責(zé)令予以撤換的行政處罰，或者采取各種方式妨礙執(zhí)行處罰決定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款。

第四十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供虛假的文件、資料申請(qǐng)或者取得任職資格的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)予以警告，處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。

第四十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未經(jīng)核準(zhǔn)擅自任命董事、高級(jí)管理人員，或者對(duì)適用報(bào)告制的高級(jí)管理人員，違反任職條件予以任命的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)予以警告，處以1萬(wàn)元以下罰款。

第四十七條 無(wú)正當(dāng)理由，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)已核準(zhǔn)任職資格的董事、高級(jí)管理人員未按照本規(guī)定予以任命的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期未改正的，予以警告。

第四十八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期未改正的，予以警告，處以1萬(wàn)元以下罰款：

（一）未按照本規(guī)定及時(shí)報(bào)告有關(guān)事項(xiàng)的；

（二）對(duì)臨時(shí)負(fù)責(zé)人臨時(shí)任職超過(guò)3個(gè)月未予免職的。

第四十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)處以20萬(wàn)元以上罰款，或者對(duì)董事、高級(jí)管理人員處以5萬(wàn)元以上罰款的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)同意。

第六章 附 則

第五十條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司、政策性保險(xiǎn)公司董事、高級(jí)管理人員任職資格管理，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定；法律、行政法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，適用本規(guī)定。

第五十一條 外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司高級(jí)管理人員任職資格管理，適用本規(guī)定對(duì)保險(xiǎn)公司總公司高級(jí)管理人員的有關(guān)規(guī)定。

第五十二條 除本規(guī)定有特別規(guī)定以外，對(duì)獨(dú)立董事、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的任職資格管理，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

第五十三條 本規(guī)定所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。

第五十四條 本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第五十五條 本規(guī)定自2006年9月1日起施行。中國(guó)保監(jiān)會(huì)2002年3月1日發(fā)布的《 保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》和2003年7月23日發(fā)布的《 關(guān)于修改〈保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定〉有關(guān)條文的決定》同時(shí)廢止。

本內(nèi)容來(lái)源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請(qǐng)以正式文件為準(zhǔn)。

第三篇：保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定

保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定

第一章 總則

第一條 為了加強(qiáng)和完善對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的管理，保障保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）和有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）根據(jù)法律和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)根據(jù)授權(quán)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)中資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的監(jiān)督管理，但中資保險(xiǎn)公司新設(shè)省級(jí)分公司總經(jīng)理任職資格核準(zhǔn)除外。

第三條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部和營(yíng)銷服務(wù)部以及各類專屬機(jī)構(gòu)。

專屬機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理和營(yíng)銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人的任職管理,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。

第四條 本規(guī)定所稱高級(jí)管理人員，是指對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：

（一）總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

（二）總公司董事會(huì)秘書(shū)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人；

（三）分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

（四）支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理；

（五）與上述高級(jí)管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。

第五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。

第二章 任職資格條件

第六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定,遵守保險(xiǎn)公司章程。

第七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具有誠(chéng)實(shí)信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和履行職務(wù)必需的經(jīng)營(yíng)管理能力。

第八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的保險(xiǎn)法規(guī)及相關(guān)知識(shí)測(cè)試。

第九條 保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)具有金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上工作經(jīng)歷。

保險(xiǎn)公司董事和監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具有5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

第十條 保險(xiǎn)公司董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷以及5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

第十一條 保險(xiǎn)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上。

保險(xiǎn)公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級(jí)管理人員5年以上；

（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司部門負(fù)責(zé)人5年以上；

（三）擔(dān)任金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上；

（四）其它足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

第十二條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作8年以上。

保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險(xiǎn)公司中心支公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級(jí)管理人員３年以上；

（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司部門負(fù)責(zé)人以上職務(wù)３年以上；

（三）擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員3年以上；

（四）擔(dān)任國(guó)家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

第十三條 保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上。

保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員2年以上；

（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司部門負(fù)責(zé)人以上職務(wù)2年以上；

（三）擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員２年以上；

（四）擔(dān)任國(guó)家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)3年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

第十四條 保險(xiǎn)公司支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)工作３年以上或者經(jīng)濟(jì)工作５年以上的工作經(jīng)歷。

第十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員具有碩士以上學(xué)位的，其任職條件中從事金融工作或者經(jīng)濟(jì)工作的年限可以減少2年。

第十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學(xué)歷要求可以放寬至大學(xué)?？疲?/p>

（一）從事保險(xiǎn)工作8年以上；

（二）從事法律、會(huì)計(jì)或者審計(jì)工作8年以上；

（三）在金融機(jī)構(gòu)、大中型企業(yè)或者國(guó)家機(jī)關(guān)擔(dān)任管理職務(wù)8年以上；

（四）取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師、法律職業(yè)資格或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其它專業(yè)資格；

（五）在申報(bào)任職資格前3年內(nèi)，個(gè)人在經(jīng)營(yíng)管理方面受到保險(xiǎn)公司表彰；

（六）在申報(bào)任職資格前5年內(nèi)，個(gè)人獲得中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者地市級(jí)以上政府表彰；

（七）擬任艱苦邊遠(yuǎn)地區(qū)高級(jí)管理人員。

第十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主持工作的副總經(jīng)理或者其它高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定同級(jí)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。

第十八條 外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定保險(xiǎn)公司總公司高級(jí)管理人員的有關(guān)規(guī)定。

第十九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與高級(jí)管理人員建立勞動(dòng)關(guān)系，訂立書(shū)面勞動(dòng)合同。

第二十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員兼任其它經(jīng)營(yíng)管理職務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循下列規(guī)定：

（一）不得違反《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》）等國(guó)家有關(guān)規(guī)定；

（二）不得兼任存在利益沖突的職務(wù)；

（三）具有必要的時(shí)間履行職務(wù)。

第二十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予核準(zhǔn)其任職資格：

（一）無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力；

（二）貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；

（三）被判處其它刑罰,執(zhí)行期滿未逾3年；

（四）被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；

（五）被金融監(jiān)管部門禁止進(jìn)入市場(chǎng),期滿未逾5年；

（六）被國(guó)家機(jī)關(guān)開(kāi)除公職,自作出處分決定之日起未逾5年；

（七）因違法行為或者違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師或者資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；

（八）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；

（九）擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；

（十）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；

（十一）申請(qǐng)前1年內(nèi)受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)警告或者罰款的行政處罰；

（十二）因涉嫌從事嚴(yán)重違法活動(dòng)，被中國(guó)保監(jiān)會(huì)立案調(diào)查尚未作出處理結(jié)論；

（十三）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年；

（十四）在香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)或者中國(guó)境外被判處刑罰, 執(zhí)行期滿未逾5年,或者因嚴(yán)重違法行為受到行政處罰，執(zhí)行期滿未逾3年；

（十五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

第二十二條 在被整頓、接管的保險(xiǎn)公司擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，對(duì)被整頓、接管負(fù)有直接責(zé)任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員。

第三章 任職資格核準(zhǔn)

第二十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)和本規(guī)定要求的相關(guān)報(bào)告，應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)公司、省級(jí)分公司或者根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》指定的計(jì)劃單列市分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提交。

第二十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列書(shū)面材料一式三份，并同時(shí)提交有關(guān)電子文檔：

（一）擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)；

（二）中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一制作的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表；

（三）擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員身份證、學(xué)歷證書(shū)等有關(guān)證書(shū)的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件；

（四）對(duì)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員品行、專業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定；

（五）擬任高級(jí)管理人員勞動(dòng)合同簽章頁(yè)復(fù)印件；

（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交前款規(guī)定的材料。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以及擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

第二十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員頻繁更換保險(xiǎn)公司任職的，應(yīng)當(dāng)由本人提交兩年內(nèi)工作情況的書(shū)面說(shuō)明，并解釋更換任職的原因。

第二十六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)在核準(zhǔn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格前，可以向原任職機(jī)構(gòu)核實(shí)其工作的基本情況。

第二十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員進(jìn)行任職考察談話，包括下列內(nèi)容：

（一）了解擬任人員的基本情況；

（二）對(duì)擬任人員需要重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題進(jìn)行提示；

（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察的其他內(nèi)容。

任職考察談話應(yīng)當(dāng)制作書(shū)面記錄，由考察人和擬任人員簽字。

第二十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)10日，并應(yīng)當(dāng)將延長(zhǎng)期限的理由告知申請(qǐng)人。

決定核準(zhǔn)任職資格的，應(yīng)當(dāng)頒發(fā)核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書(shū)面決定并說(shuō)明理由。

第二十九條 已核準(zhǔn)任職資格的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員,在同一保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級(jí)或者下級(jí)高級(jí)管理人員職務(wù)，無(wú)須重新核準(zhǔn)其任職資格，但中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)擬任職務(wù)的資格條件有特別規(guī)定的除外。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事調(diào)任或者兼任高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)重新報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格。

第三十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動(dòng)失效：

（一）獲得核準(zhǔn)任職資格后,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)超過(guò)2個(gè)月未任命；

（二）從該保險(xiǎn)公司離職；

（三）受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰；

（四）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款或者《保險(xiǎn)法》第八十二條規(guī)定的情形。

第四章 監(jiān)督管理

第三十一條 除本規(guī)定第二十九條第一款規(guī)定的情形外，未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得以任何形式任命董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員。

第三十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人，但臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間不得超過(guò)3個(gè)月：

（一）原負(fù)責(zé)人辭職或者被撤職；

（二）原負(fù)責(zé)人因疾病、意外事故等原因無(wú)法正常履行工作職責(zé)；

（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特殊情況。

臨時(shí)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有與履行職責(zé)相當(dāng)?shù)哪芰?，并不得有本?guī)定禁止擔(dān)任高級(jí)管理人員的情形。

第三十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告：

（一）董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職、免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定；

（二）對(duì)高級(jí)管理人員作出的撤職或者開(kāi)除的處分決定；

（三）根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)的決定；

（四）根據(jù)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)、終止勞動(dòng)關(guān)系的決定；

（五）指定或者撤銷臨時(shí)負(fù)責(zé)人的決定；

（六）根據(jù)本規(guī)定第四十條、第四十一條規(guī)定,暫停職務(wù)的決定。

第三十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定參加培訓(xùn)。

第三十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定對(duì)董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員實(shí)施審計(jì)。

第三十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機(jī)關(guān)重大行政處罰的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決或者行政處罰決定之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

第三十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員出示重大風(fēng)險(xiǎn)提示函，進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明，并可以視情形責(zé)令限期整改：

（一）在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、資金運(yùn)用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；

（二）董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員違背《公司法》規(guī)定的忠實(shí)和勤勉義務(wù)，嚴(yán)重危害保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的；

（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

第三十八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)頻繁變更高級(jí)管理人員，對(duì)經(jīng)營(yíng)造成不利影響的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以采取下列監(jiān)管措施：

（一）要求其上級(jí)機(jī)構(gòu)作出書(shū)面說(shuō)明；

（二）出示重大風(fēng)險(xiǎn)提示函；

（三）對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行監(jiān)管談話；

（四）依法采取的其他措施。

第三十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)建立和完善保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)記錄下列內(nèi)容：

（一）任職資格申請(qǐng)材料的基本內(nèi)容；

（二）職務(wù)變更情況；

（三）與該人員相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)提示函和監(jiān)管談話記錄；

（四）離任審計(jì)報(bào)告；

（五）刑罰和行政處罰；

（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

第四十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈模ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停相關(guān)人員的職務(wù)。

第四十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以在調(diào)查期間責(zé)令其暫停與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的職務(wù)：

（一）償付能力嚴(yán)重不足；

（二）涉嫌嚴(yán)重?fù)p害被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益；

（三）未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金；

（四）未按照規(guī)定辦理再保險(xiǎn)；

（五）未按照規(guī)定運(yùn)用保險(xiǎn)資金。

第四十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員采取以下措施：

（一）通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境；

（二）申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財(cái)產(chǎn)，或者在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其

他權(quán)利。

第五章 法律責(zé)任

第四十三條 隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請(qǐng)，并在1年內(nèi)不再受理對(duì)該擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。

第四十四條 以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得任職資格的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)撤銷該董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格，并在3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請(qǐng)。

第四十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反《保險(xiǎn)法》規(guī)定，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照《保險(xiǎn)法》除對(duì)該機(jī)構(gòu)給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者從業(yè)資格。

第四十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，對(duì)沒(méi)有違法所得的處以1萬(wàn)元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)構(gòu)追究刑事責(zé)任。

第六章 附則

第四十七條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第四十八條 外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第四十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司的獨(dú)立董事、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人以及審計(jì)責(zé)任人的任職資格管理另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第五十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定報(bào)送的任職資格審查材料和其它文件資料，應(yīng)當(dāng)用中文書(shū)寫(xiě)。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國(guó)公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。

第五十一條 本規(guī)定所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。

第五十二條 本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第五十三條 本規(guī)定自2010年4月1日起施行；中國(guó)保監(jiān)會(huì)2006年7月12日發(fā)布的《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2006〕4號(hào)）同時(shí)廢止。

第四篇：保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令

（2010年第2號(hào)）

《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》已經(jīng)2009年12月29日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2010年4月1日起施行。

主 席 吳定富

二○一○年一月八日

保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定

第一章 總則

第一條 為了加強(qiáng)和完善對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的管理，保障保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）和有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）根據(jù)法律和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)根據(jù)授權(quán)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)中資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的監(jiān)督管理，但中資保險(xiǎn)公司新設(shè)省級(jí)分公司總經(jīng)理任職資格核準(zhǔn)除外。

第三條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部和營(yíng)銷服務(wù)部以及各類專屬機(jī)構(gòu)。

專屬機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理和營(yíng)銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人的任職管理，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。

第四條 本規(guī)定所稱高級(jí)管理人員，是指對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：

（一）總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

（二）總公司董事會(huì)秘書(shū)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人；

（三）分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

（四）支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理；

（五）與上述高級(jí)管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。

第五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。

第二章 任職資格條件

第六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，遵守保險(xiǎn)公司章程。

第七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具有誠(chéng)實(shí)信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和履行職務(wù)必需的經(jīng)營(yíng)管理能力。

第八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的保險(xiǎn)法規(guī)及相關(guān)知識(shí)測(cè)試。

第九條 保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)具有金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上工作經(jīng)歷。

保險(xiǎn)公司董事和監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具有5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

第十條 保險(xiǎn)公司董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷以及5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

第十一條 保險(xiǎn)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上。

保險(xiǎn)公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級(jí)管理人員5年以上；

（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司部門負(fù)責(zé)人5年以上；

（三）擔(dān)任金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上；

（四）其它足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

第十二條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作8年以上。

保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險(xiǎn)公司中心支公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級(jí)管理人員3年以上；

（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司部門負(fù)責(zé)人以上職務(wù)3年以上；

（三）擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員3年以上；

（四）擔(dān)任國(guó)家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

第十三條 保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上。

保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員2年以上；

（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司部門負(fù)責(zé)人以上職務(wù)2年以上；

（三）擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員2年以上；

（四）擔(dān)任國(guó)家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)3年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

第十四條 保險(xiǎn)公司支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)工作3年以上或者經(jīng)濟(jì)工作5年以上的工作經(jīng)歷。

第十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員具有碩士以上學(xué)位的，其任職條件中從事金融工作或者經(jīng)濟(jì)工作的年限可以減少2年。

第十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學(xué)歷要求可以放寬至大學(xué)專科：

（一）從事保險(xiǎn)工作8年以上；

（二）從事法律、會(huì)計(jì)或者審計(jì)工作8年以上；

（三）在金融機(jī)構(gòu)、大中型企業(yè)或者國(guó)家機(jī)關(guān)擔(dān)任管理職務(wù)8年以上；

（四）取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師、法律職業(yè)資格或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其它專業(yè)資格；

（五）在申報(bào)任職資格前3年內(nèi)，個(gè)人在經(jīng)營(yíng)管理方面受到保險(xiǎn)公司表彰；

（六）在申報(bào)任職資格前5年內(nèi)，個(gè)人獲得中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者地市級(jí)以上政府表彰；

（七）擬任艱苦邊遠(yuǎn)地區(qū)高級(jí)管理人員。

第十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主持工作的副總經(jīng)理或者其它高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定同級(jí)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。

第十八條 外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定保險(xiǎn)公司總公司高級(jí)管理人員的有關(guān)規(guī)定。

第十九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與高級(jí)管理人員建立勞動(dòng)關(guān)系，訂立書(shū)面勞動(dòng)合同。

第二十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員兼任其它經(jīng)營(yíng)管理職務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循下列規(guī)定：

（一）不得違反《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》）等國(guó)家有關(guān)規(guī)定；

（二）不得兼任存在利益沖突的職務(wù)；

（三）具有必要的時(shí)間履行職務(wù)。

第二十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予核準(zhǔn)其任職資格：

（一）無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力；

（二）貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；

（三）被判處其它刑罰，執(zhí)行期滿未逾3年；

（四）被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；

（五）被金融監(jiān)管部門禁止進(jìn)入市場(chǎng)，期滿未逾5年；

（六）被國(guó)家機(jī)關(guān)開(kāi)除公職，自作出處分決定之日起未逾5年；

（七）因違法行為或者違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師或者資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；

（八）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；

（九）擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；

（十）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；

（十一）申請(qǐng)前1年內(nèi)受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)警告或者罰款的行政處罰；

（十二）因涉嫌從事嚴(yán)重違法活動(dòng)，被中國(guó)保監(jiān)會(huì)立案調(diào)查尚未作出處理結(jié)論；

（十三）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年；

（十四）在香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)或者中國(guó)境外被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因嚴(yán)重違法行為受到行政處罰，執(zhí)行期滿未逾3年；

（十五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

第二十二條 在被整頓、接管的保險(xiǎn)公司擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，對(duì)被整頓、接管負(fù)有直接責(zé)任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員。

第三章 任職資格核準(zhǔn)

第二十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)和本規(guī)定要求的相關(guān)報(bào)告，應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)公司、省級(jí)分公司或者根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》指定的計(jì)劃單列市分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提交。

第二十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列書(shū)面材料一式三份，并同時(shí)提交有關(guān)電子文檔：

（一）擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)；

（二）中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一制作的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表；

（三）擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員身份證、學(xué)歷證書(shū)等有關(guān)證書(shū)的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件；

（四）對(duì)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員品行、專業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定；

（五）擬任高級(jí)管理人員勞動(dòng)合同簽章頁(yè)復(fù)印件；

（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交前款規(guī)定的材料。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以及擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

第二十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員頻繁更換保險(xiǎn)公司任職的，應(yīng)當(dāng)由本人提交兩年內(nèi)工作情況的書(shū)面說(shuō)明，并解釋更換任職的原因。

第二十六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)在核準(zhǔn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格前，可以向原任職機(jī)構(gòu)核實(shí)其工作的基本情況。

第二十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員進(jìn)行任職考察談話，包括下列內(nèi)容：

（一）了解擬任人員的基本情況；

（二）對(duì)擬任人員需要重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題進(jìn)行提示；

（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察的其他內(nèi)容。

任職考察談話應(yīng)當(dāng)制作書(shū)面記錄，由考察人和擬任人員簽字。

第二十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)10日，并應(yīng)當(dāng)將延長(zhǎng)期限的理由告知申請(qǐng)人。

決定核準(zhǔn)任職資格的，應(yīng)當(dāng)頒發(fā)核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書(shū)面決定并說(shuō)明理由。

第二十九條 已核準(zhǔn)任職資格的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，在同一保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級(jí)或者下級(jí)高級(jí)管理人員職務(wù)，無(wú)須重新核準(zhǔn)其任職資格，但中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)擬任職務(wù)的資格條件有特別規(guī)定的除外。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事調(diào)任或者兼任高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)重新報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格。

第三十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動(dòng)失效：

（一）獲得核準(zhǔn)任職資格后，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)超過(guò)2個(gè)月未任命；

（二）從該保險(xiǎn)公司離職；

（三）受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰；

（四）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款或者《保險(xiǎn)法》第八十二條規(guī)定的情形。

第四章 監(jiān)督管理

第三十一條 除本規(guī)定第二十九條第一款規(guī)定的情形外，未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得以任何形式任命董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員。

第三十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人，但臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間不得超過(guò)3個(gè)月：

（一）原負(fù)責(zé)人辭職或者被撤職；

（二）原負(fù)責(zé)人因疾病、意外事故等原因無(wú)法正常履行工作職責(zé)；

（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特殊情況。

臨時(shí)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有與履行職責(zé)相當(dāng)?shù)哪芰?，并不得有本?guī)定禁止擔(dān)任高級(jí)管理人員的情形。

第三十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告：

（一）董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職、免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定；

（二）對(duì)高級(jí)管理人員作出的撤職或者開(kāi)除的處分決定；

（三）根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)的決定；

（四）根據(jù)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)、終止勞動(dòng)關(guān)系的決定；

（五）指定或者撤銷臨時(shí)負(fù)責(zé)人的決定；

（六）根據(jù)本規(guī)定第四十條、第四十一條規(guī)定，暫停職務(wù)的決定。

第三十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定參加培訓(xùn)。

第三十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定對(duì)董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員實(shí)施審計(jì)。

第三十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機(jī)關(guān)重大行政處罰的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決或者行政處罰決定之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

第三十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員出示重大風(fēng)險(xiǎn)提示函，進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明，并可以視情形責(zé)令限期整改：

（一）在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、資金運(yùn)用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；

（二）董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員違背《公司法》規(guī)定的忠實(shí)和勤勉義務(wù)，嚴(yán)重危害保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的；

（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

第三十八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)頻繁變更高級(jí)管理人員，對(duì)經(jīng)營(yíng)造成不利影響的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以采取下列監(jiān)管措施：

（一）要求其上級(jí)機(jī)構(gòu)作出書(shū)面說(shuō)明；

（二）出示重大風(fēng)險(xiǎn)提示函；

（三）對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行監(jiān)管談話；

（四）依法采取的其他措施。

第三十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)建立和完善保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)記錄下列內(nèi)容：

（一）任職資格申請(qǐng)材料的基本內(nèi)容；

（二）職務(wù)變更情況；

（三）與該人員相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)提示函和監(jiān)管談話記錄；

（四）離任審計(jì)報(bào)告；

（五）刑罰和行政處罰；

（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

第四十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停相關(guān)人員的職務(wù)。

第四十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以在調(diào)查期間責(zé)令其暫停與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的職務(wù)：

（一）償付能力嚴(yán)重不足；

（二）涉嫌嚴(yán)重?fù)p害被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益；

（三）未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金；

（四）未按照規(guī)定辦理再保險(xiǎn)；

（五）未按照規(guī)定運(yùn)用保險(xiǎn)資金。

第四十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員采取以下措施：

（一）通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境；

（二）申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財(cái)產(chǎn)，或者在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。

第五章 法律責(zé)任

第四十三條 隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請(qǐng)，并在1年內(nèi)不再受理對(duì)該擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。

第四十四條 以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得任職資格的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)撤銷該董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格，并在3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請(qǐng)。

第四十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反《保險(xiǎn)法》規(guī)定，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照《保險(xiǎn)法》除對(duì)該機(jī)構(gòu)給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者從業(yè)資格。

第四十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，對(duì)沒(méi)有違法所得的處以1萬(wàn)元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)構(gòu)追究刑事責(zé)任。

第六章 附則

第四十七條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第四十八條 外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第四十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司的獨(dú)立董事、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人以及審計(jì)責(zé)任人的任職資格管理另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第五十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定報(bào)送的任職資格審查材料和其它文件資料，應(yīng)當(dāng)用中文書(shū)寫(xiě)。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國(guó)公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。

第五十一條 本規(guī)定所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。

第五十二條 本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第五十三條 本規(guī)定自2010年4月1日起施行；中國(guó)保監(jiān)會(huì)2006年7月12日發(fā)布的《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2006〕4號(hào)）同時(shí)廢

第五篇：保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定

保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2010年第2號(hào)

《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》已經(jīng)2009年12月29日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2010年4月1日起施行。

主 席 吳定富

二○一○年一月八日 保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定

第一章 總則

第一條 為了加強(qiáng)和完善對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的管理，保障保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）和有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）根據(jù)法律和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)根據(jù)授權(quán)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)中資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的監(jiān)督管理，但中資保險(xiǎn)公司新設(shè)省級(jí)分公司總經(jīng)理任職資格核準(zhǔn)除外。

第三條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部和營(yíng)銷服務(wù)部以及各類專屬機(jī)構(gòu)。

專屬機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理和營(yíng)銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人的任職管理,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。

第四條 本規(guī)定所稱高級(jí)管理人員，是指對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：

（一）總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

（二）總公司董事會(huì)秘書(shū)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人；

（三）分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

（四）支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理；

（五）與上述高級(jí)管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。

第五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。

第二章 任職資格條件

第六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定,遵守保險(xiǎn)公司章程。

第七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具有誠(chéng)實(shí)信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和履行職務(wù)必需的經(jīng)營(yíng)管理能力。

第八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的保險(xiǎn)法規(guī)及相關(guān)知識(shí)測(cè)試。

第九條 保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)具有金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上工作經(jīng)歷。

保險(xiǎn)公司董事和監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具有5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

第十條 保險(xiǎn)公司董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷以及5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

第十一條 保險(xiǎn)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上。

保險(xiǎn)公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級(jí)管理人員5年以上；

（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司部門負(fù)責(zé)人5年以上；

（三）擔(dān)任金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上；

（四）其它足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

第十二條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作8年以上。

保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險(xiǎn)公司中心支公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級(jí)管理人員３年以上；

（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司部門負(fù)責(zé)人以上職務(wù)３年以上；

（三）擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員3年以上；

（四）擔(dān)任國(guó)家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

第十三條 保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上。

保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：

（一）擔(dān)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員2年以上；

（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司部門負(fù)責(zé)人以上職務(wù)2年以上；

（三）擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員２年以上；

（四）擔(dān)任國(guó)家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)3年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

第十四條 保險(xiǎn)公司支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)工作３年以上或者經(jīng)濟(jì)工作５年以上的工作經(jīng)歷。

第十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員具有碩士以上學(xué)位的，其任職條件中從事金融工作或者經(jīng)濟(jì)工作的年限可以減少2年。

第十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學(xué)歷要求可以放寬至大學(xué)專科：

（一）從事保險(xiǎn)工作8年以上；

（二）從事法律、會(huì)計(jì)或者審計(jì)工作8年以上；

（三）在金融機(jī)構(gòu)、大中型企業(yè)或者國(guó)家機(jī)關(guān)擔(dān)任管理職務(wù)8年以上；

（四）取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師、法律職業(yè)資格或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其它專業(yè)資格；

（五）在申報(bào)任職資格前3年內(nèi)，個(gè)人在經(jīng)營(yíng)管理方面受到保險(xiǎn)公司表彰；

（六）在申報(bào)任職資格前5年內(nèi)，個(gè)人獲得中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者地市級(jí)以上政府表彰；

（七）擬任艱苦邊遠(yuǎn)地區(qū)高級(jí)管理人員。

第十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主持工作的副總經(jīng)理或者其它高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定同級(jí)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。

第十八條 外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定保險(xiǎn)公司總公司高級(jí)管理人員的有關(guān)規(guī)定。

第十九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與高級(jí)管理人員建立勞動(dòng)關(guān)系，訂立書(shū)面勞動(dòng)合同。

第二十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員兼任其它經(jīng)營(yíng)管理職務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循下列規(guī)定：

（一）不得違反《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》）等國(guó)家有關(guān)規(guī)定；

（二）不得兼任存在利益沖突的職務(wù)；

（三）具有必要的時(shí)間履行職務(wù)。

第二十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予核準(zhǔn)其任職資格：

（一）無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力；

（二）貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；

（三）被判處其它刑罰,執(zhí)行期滿未逾3年；

（四）被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；

（五）被金融監(jiān)管部門禁止進(jìn)入市場(chǎng),期滿未逾5年；

（六）被國(guó)家機(jī)關(guān)開(kāi)除公職,自作出處分決定之日起未逾5年；

（七）因違法行為或者違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師或者資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；

（八）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；

（九）擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；

（十）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；

（十一）申請(qǐng)前1年內(nèi)受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)警告或者罰款的行政處罰；

（十二）因涉嫌從事嚴(yán)重違法活動(dòng)，被中國(guó)保監(jiān)會(huì)立案調(diào)查尚未作出處理結(jié)論；

（十三）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年；

（十四）在香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)或者中國(guó)境外被判處刑罰, 執(zhí)行期滿未逾5年,或者因嚴(yán)重違法行為受到行政處罰，執(zhí)行期滿未逾3年；

（十五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

第二十二條 在被整頓、接管的保險(xiǎn)公司擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，對(duì)被整頓、接管負(fù)有直接責(zé)任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員。

第三章 任職資格核準(zhǔn)

第二十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)和本規(guī)定要求的相關(guān)報(bào)告，應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)公司、省級(jí)分公司或者根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》指定的計(jì)劃單列市分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提交。

第二十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列書(shū)面材料一式三份，并同時(shí)提交有關(guān)電子文檔：

（一）擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)；

（二）中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一制作的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表；

（三）擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員身份證、學(xué)歷證書(shū)等有關(guān)證書(shū)的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件；

（四）對(duì)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員品行、專業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定；

（五）擬任高級(jí)管理人員勞動(dòng)合同簽章頁(yè)復(fù)印件；

（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交前款規(guī)定的材料。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以及擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

第二十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員頻繁更換保險(xiǎn)公司任職的，應(yīng)當(dāng)由本人提交兩年內(nèi)工作情況的書(shū)面說(shuō)明，并解釋更換任職的原因。

第二十六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)在核準(zhǔn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格前，可以向原任職機(jī)構(gòu)核實(shí)其工作的基本情況。

第二十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員進(jìn)行任職考察談話，包括下列內(nèi)容：

（一）了解擬任人員的基本情況；

（二）對(duì)擬任人員需要重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題進(jìn)行提示；

（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察的其他內(nèi)容。

任職考察談話應(yīng)當(dāng)制作書(shū)面記錄，由考察人和擬任人員簽字。

第二十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。20日 10 內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)10日，并應(yīng)當(dāng)將延長(zhǎng)期限的理由告知申請(qǐng)人。

決定核準(zhǔn)任職資格的，應(yīng)當(dāng)頒發(fā)核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書(shū)面決定并說(shuō)明理由。

第二十九條 已核準(zhǔn)任職資格的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員,在同一保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級(jí)或者下級(jí)高級(jí)管理人員職務(wù)，無(wú)須重新核準(zhǔn)其任職資格，但中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)擬任職務(wù)的資格條件有特別規(guī)定的除外。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事調(diào)任或者兼任高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)重新報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格。

第三十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動(dòng)失效：

（一）獲得核準(zhǔn)任職資格后,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)超過(guò)2個(gè)月未任命；

（二）從該保險(xiǎn)公司離職；

（三）受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰；

（四）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款或者《保險(xiǎn)法》第八十二條規(guī)定的情形。

第四章 監(jiān)督管理

第三十一條 除本規(guī)定第二十九條第一款規(guī)定的情形外，未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得以任何形式任命董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員。

第三十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人，但臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間不得超過(guò)3個(gè)月：

（一）原負(fù)責(zé)人辭職或者被撤職；

（二）原負(fù)責(zé)人因疾病、意外事故等原因無(wú)法正常履行工作職責(zé)；

（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特殊情況。

臨時(shí)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有與履行職責(zé)相當(dāng)?shù)哪芰?，并不得有本?guī)定禁止擔(dān)任高級(jí)管理人員的情形。

第三十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告：

（一）董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職、免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定；

（二）對(duì)高級(jí)管理人員作出的撤職或者開(kāi)除的處分決定；

（三）根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)的決定；

（四）根據(jù)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)、終止勞動(dòng)關(guān)系的決定；

（五）指定或者撤銷臨時(shí)負(fù)責(zé)人的決定；

（六）根據(jù)本規(guī)定第四十條、第四十一條規(guī)定,暫停職務(wù)的決定。

第三十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定參加培訓(xùn)。

第三十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定對(duì)董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員實(shí)施審計(jì)。

第三十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機(jī)關(guān)重大行政處罰的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決或者行政處罰決定之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

第三十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員出示重大風(fēng)險(xiǎn)提示函，進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明，并可以視情形責(zé)令限期整改：

（一）在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、資金運(yùn)用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；

（二）董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員違背《公司法》規(guī)定的忠實(shí)和勤勉義務(wù)，嚴(yán)重危害保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的；

（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

第三十八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)頻繁變更高級(jí)管理人員，對(duì)經(jīng)營(yíng)造成不利影響的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以采取下列監(jiān)管措施：

（一）要求其上級(jí)機(jī)構(gòu)作出書(shū)面說(shuō)明；

（二）出示重大風(fēng)險(xiǎn)提示函；

（三）對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行監(jiān)管談話；

（四）依法采取的其他措施。

第三十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)建立和完善保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)記錄下列內(nèi)容：

（一）任職資格申請(qǐng)材料的基本內(nèi)容；

（二）職務(wù)變更情況；

（三）與該人員相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)提示函和監(jiān)管談話記錄；

（四）離任審計(jì)報(bào)告；

（五）刑罰和行政處罰；

（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

第四十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停相關(guān)人員的職務(wù)。

第四十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以在調(diào)查期間責(zé)令其暫停與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的職務(wù)：

（一）償付能力嚴(yán)重不足；

（二）涉嫌嚴(yán)重?fù)p害被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益；

（三）未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金；

（四）未按照規(guī)定辦理再保險(xiǎn)；

（五）未按照規(guī)定運(yùn)用保險(xiǎn)資金。

第四十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員采取以下措施：

（一）通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境；

（二）申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財(cái)產(chǎn)，或者在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。

第五章 法律責(zé)任

第四十三條 隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請(qǐng)，并在1年內(nèi)不再受理對(duì)該擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。

第四十四條 以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得任職資格的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)撤銷該董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格，并在3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請(qǐng)。

第四十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反《保險(xiǎn)法》規(guī)定，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照《保險(xiǎn)法》除對(duì)該機(jī)構(gòu)給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬(wàn)元 以上10萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者從業(yè)資格。

第四十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，對(duì)沒(méi)有違法所得的處以1萬(wàn)元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)構(gòu)追究刑事責(zé)任。

第六章 附則

第四十七條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第四十八條 外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第四十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司的獨(dú)立董事、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人以及審計(jì)責(zé)任人的任職資格管理另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第五十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定報(bào)送的任職資格審查材料和其它文件資料，應(yīng)當(dāng)用中文書(shū)寫(xiě)。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國(guó)公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。

第五十一條 本規(guī)定所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。

第五十二條 本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第五十三條 本規(guī)定自2010年4月1日起施行；中國(guó)保監(jiān)會(huì)2006年7月12日發(fā)布的《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2006〕4號(hào)）同時(shí)廢止。