第一篇：非銀行金融機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格核準申請材料目錄

非銀行金融機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格核準申請材料目錄

（1）申請書。其中應(yīng)清楚地界定擬任人擬任職務(wù)的名稱、職責(zé)、權(quán)限，及該職務(wù)在本公司組織架構(gòu)中的位置。

（2）任職資格申請表。

（3）有權(quán)決定機構(gòu)關(guān)于董事、高級管理人員擬任職決議。

（4）擬任人身份證件復(fù)印件和所獲得的最高學(xué)歷、學(xué)位、專業(yè)資格證書復(fù)印件。

（5）擬任人未來履職計劃。

（6）擬任人關(guān)于不存在任何不符合任職資格條件情形的書面聲明，以及履職后將守法盡責(zé)的書面承諾。

（7）申請人（公司）關(guān)于擬任人符合相應(yīng)任職資格條件的考察報告，其中應(yīng)具體說明對每一類任職資格條件所采用的考察方式、獲得的證據(jù)和結(jié)論。

（8）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

上述（1）、（7）應(yīng)由申請人（公司）的法定代表人簽名或蓋公章，（4）應(yīng)加蓋申請人（公司）人事部門章，（5）（6）應(yīng)由擬任人簽名確認。

非銀行金融機構(gòu)高級管理人員任職資格核準后續(xù)事項報告材料目錄

非銀行金融機構(gòu)對高級管理人員的正式任命文件或聘書復(fù)印件。

第二篇：非銀行金融機構(gòu)高級管理人員任職資格

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于非銀行金融機構(gòu)高級管理人員任職資格個案審核等有關(guān)事項的通知

各銀監(jiān)局：

為加強對非銀行金融機構(gòu)高級管理人員的監(jiān)管，規(guī)范對高級管理人員任職資格個案審核以及對董事長、副董事長之外的董事和關(guān)鍵崗位人員的任職資格審核，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：

一、非銀行金融機構(gòu)高級管理人員任職資格個案審核事項中，除銀監(jiān)會直接監(jiān)管的機構(gòu)外，應(yīng)由銀監(jiān)局初審后報銀監(jiān)會審批。銀監(jiān)局應(yīng)認真履行初審的職責(zé)，并提出充分的理由和明確的初審意見。銀監(jiān)會可根據(jù)具體情況將個案審核權(quán)限授權(quán)給銀監(jiān)局。

二、高級管理人員任職資格個案審核條件

需進行任職資格個案審核的非銀行金融機構(gòu)高級管理人員，除應(yīng)符合《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》(以下簡稱辦法》)第七條的規(guī)定，且不存在第十三條規(guī)定的情形外，還應(yīng)當符合以下條件：

(一)配合監(jiān)管部門工作，無隱瞞公司或個人情況等不誠信行為，無涉嫌欺詐、貪污和玩忽職守的記錄。

(二)工作勤奮盡職，無因工作不到位造成工作嚴重被動和失誤的問題。

(三)無違法、違規(guī)等不良記錄，未曾在被撤銷或破產(chǎn)機構(gòu)特別是撤銷或破產(chǎn)的金融機構(gòu)擔任高級管理人員且對此負有個人責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

(四)無到期不能償還的個人債務(wù)，未兼任可能與其擬任職務(wù)存在利益關(guān)聯(lián)或沖突的其他職務(wù)。

(五)具有深厚的專業(yè)知識和從業(yè)領(lǐng)域的豐富經(jīng)驗，有專業(yè)和職業(yè)的獨立判斷能力。

(六)具備會計、法律法規(guī)等方面的基礎(chǔ)知識，了解本行業(yè)的運營規(guī)律、產(chǎn)品設(shè)計及風(fēng)險管理技術(shù)等方面的知識。

(七)了解擬任職公司的主要利潤來源及風(fēng)險規(guī)律。擬任董事長或副董事長的，應(yīng)掌握公司法人治理和內(nèi)部控制的有關(guān)要求，對加強公司法人治理和內(nèi)部控制有明確的工作思路；擬任監(jiān)事長的，應(yīng)掌握監(jiān)事會的職責(zé)；擬任總經(jīng)理或副總經(jīng)理的，應(yīng)具有合規(guī)經(jīng)營的意識，并對改善公司經(jīng)營管理有清晰的思路。

(八)筆試及口試(談話)成績必須達到良好以上標準(分為優(yōu)秀、良好、一般、及格、不及格五個級別)。

(九)因?qū)W歷不符而需要個案審核者，應(yīng)在國內(nèi)重點大學(xué)、正規(guī)專業(yè)培訓(xùn)機構(gòu)、金融行業(yè)協(xié)會，或者我國教育主管部門認可的國外大學(xué)、國際金融組織、國外中央銀行、金融監(jiān)管當局或著名金融機構(gòu)接受過經(jīng)濟、金融或企業(yè)管理等方面的專業(yè)培訓(xùn)，累計培訓(xùn)時間不少于1年，并獲得相應(yīng)的培訓(xùn)書面證明。

(十)因從業(yè)經(jīng)歷不符而需要個案審核者，應(yīng)分別符合下列條件：

1．擬任董事長、副董事長的，應(yīng)在金融機構(gòu)從業(yè)6年以上或從事一般企業(yè)經(jīng)營管理工作9年以上，且工作表現(xiàn)良好，所管理的金融機構(gòu)或企業(yè)經(jīng)營狀況良好。

2．擬任信托投資公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，應(yīng)從事信托行業(yè)工作6年以上，或在其他類型金融機構(gòu)從業(yè)9年以上；擬任財務(wù)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，應(yīng)在金融機構(gòu)從業(yè)3年以上或在集團母公司從事財務(wù)或資金管理工作9年以上；擬任金融租賃公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，應(yīng)在金融機構(gòu)工作或從事融資租賃業(yè)務(wù)6年以上，或者從事經(jīng)濟、財務(wù)或企業(yè)管理工作9年以上。且在上述工作中表現(xiàn)出色，所管理的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況良好，無重大風(fēng)險。

3．擬任監(jiān)事長的，應(yīng)從事稽核、審計或財務(wù)工作8年以上。

三、高級管理人員任職資格個案審核權(quán)限、申報材料及審核程序

(一)申請人提出個案審核任職資格申請的，應(yīng)提出充分的理由。

(二)擬任人應(yīng)由己任職1年以上的兩名擬任職機構(gòu)的現(xiàn)任董事或高管人員予以書面推薦，推薦意見應(yīng)重點說明申請人個人品行、遵紀守法、業(yè)務(wù)水平、管理能力等情況，并發(fā)表明確的推薦意見。

(三)擬任人曾在其他金融機構(gòu)任職或工作的，審核部門應(yīng)了解該金融機構(gòu)對擬任人的工作評價并要求其出具書面意見，書面意見應(yīng)由有權(quán)簽字人簽名或加蓋金融機構(gòu)公章。

(四)對個案申請，任職資格審核部門應(yīng)成立專門的審核小組進行審核。對銀監(jiān)會直管機構(gòu)的申請事項，審核小組應(yīng)由副主任及以上人員任組長；對銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局直管機構(gòu)的申請事項，審核小組應(yīng)由副局長及以上人員任組長。小組成員不得少于五人，其中至少有二人為本行業(yè)專家。

(五)任職資格審核部門應(yīng)對擬任人進行閱卷考試，考試的內(nèi)容為擬任職務(wù)所應(yīng)掌握的法律法規(guī)、財務(wù)會計、相關(guān)業(yè)務(wù)及風(fēng)險管理方面的基礎(chǔ)知識。

(六)任職資格審核部門應(yīng)對擬任人進行口試(談話)，并作口試(談話)記錄。對于口試(談話)中發(fā)現(xiàn)的問題，可以要求公司在5個工作日內(nèi)進一步補充擬任人的資料及必要的信息，超時未補充者一律否決。

口試(談話)內(nèi)容主要側(cè)重于對擬任職務(wù)所應(yīng)具備的專業(yè)和職業(yè)的判斷能力以及經(jīng)驗的檢測，具體可以包括但不限于以下方面：

1．個人簡歷；

2．政治素質(zhì)、社會背景和家庭經(jīng)濟狀況；

3．合規(guī)、審慎經(jīng)營意識；

4．經(jīng)營管理知識和經(jīng)驗；

5．金融風(fēng)險防范意識及風(fēng)險管理理念；

6．擬主管或分管業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)知識及風(fēng)險管控技術(shù)；

7．對擬任職機構(gòu)的了解程度(包括經(jīng)營狀況、風(fēng)險狀況、法人治理、內(nèi)部控制等內(nèi)容)；

8．任職后的工作設(shè)想。

(七)任職資格審核部門將根據(jù)申請材料及擬任人綜合素質(zhì)的評估，從嚴進行個案高管人員任職資格的審核。

四、個案核準任職資格的高級管理人員任職后的管理

(一)分管業(yè)務(wù)的個案審核高管人員在任職半年后的一個月內(nèi)應(yīng)向監(jiān)管部門匯報一次工作，一年后的一個月內(nèi)進行一次工作總結(jié)。

(二)監(jiān)管部門應(yīng)在日常監(jiān)管工作中注意了解個案審核高管人員的工作情況，在必要時可進行專項檢查。

(三)監(jiān)管部門可采取談話方式，視情況進行不定期考察?？疾靸?nèi)容主要集中在誠信勤勉、合規(guī)經(jīng)營、公司經(jīng)營業(yè)績、風(fēng)險管理理念、公司法人治理和內(nèi)控制度建設(shè)等方面。對考察結(jié)論為不合格者，建議公司予以調(diào)換或依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的有關(guān)規(guī)定做出相應(yīng)處理。

五、其他人員的任職資格管理

(一)其他人員的任職資格審核條件：

1．擬任執(zhí)行董事的，應(yīng)具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷，或者在國內(nèi)重點大學(xué)、正規(guī)專業(yè)培訓(xùn)機構(gòu)、金融行業(yè)協(xié)會，或者我國教育主管部門認可的國外大學(xué)、國際金融組織、國外中央

銀行、金融監(jiān)管當局或著名金融機構(gòu)接受過經(jīng)濟、金融或企業(yè)管理等方面的專業(yè)培訓(xùn)，累計培訓(xùn)時間不少于1年，并獲得相應(yīng)的培訓(xùn)書面證明。擬任信托投資公司執(zhí)行董事的，應(yīng)從事信托行業(yè)工作6年以上，或在其他金融機構(gòu)從業(yè)9年以上，且工作表現(xiàn)良好。擬任財務(wù)公司和金融租賃公司執(zhí)行董事的，應(yīng)從事金融機構(gòu)經(jīng)營管理工作6年以上或一般企業(yè)管理工作9年以上，且工作表現(xiàn)良好。

2．擬任非執(zhí)行董事的，應(yīng)具有6年以上的企業(yè)管理、金融、財務(wù)、審計、法律或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷，能夠閱讀、理解和分析擬任職的該類非銀行金融機構(gòu)的會計報表。

3．擬任獨立董事的，應(yīng)是經(jīng)濟、金融、財務(wù)、法律等領(lǐng)域權(quán)威專家或其他行業(yè)專家，具有6年以上的企業(yè)管理、金融、財務(wù)、審計、法律或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷，能夠閱讀、理解和分析擬任職的該類非銀行金融機構(gòu)的會計報表，且不應(yīng)與擬任職非銀行金融機構(gòu)及其股東存在任何可能影響其獨立判斷的關(guān)聯(lián)關(guān)系。

4．擬任首席執(zhí)行官(CEO)、首席運營官(COO)、首席風(fēng)險控制官(CRO)、首席財務(wù)官(CFO)、首席技術(shù)官(CTO)或相當于上述職務(wù)的關(guān)鍵崗位人員，應(yīng)具備大學(xué)本科及以上學(xué)歷，或者在國內(nèi)重點大學(xué)、正規(guī)專業(yè)培訓(xùn)機構(gòu)、金融行業(yè)協(xié)會，或者我國教育主管部門認可的國外大學(xué)、國際金融組織、國外中央銀行、金融監(jiān)管當局或著名金融機構(gòu)接受過經(jīng)濟、金融或企業(yè)管理等方面的專業(yè)培訓(xùn)，累計培訓(xùn)時間不少于1年，并獲得相應(yīng)的培訓(xùn)書面證明。從事財務(wù)、金融、企業(yè)管理等有利于履行擬任職務(wù)職責(zé)的工作經(jīng)歷6年以上，且工作表現(xiàn)良好。

(二)其他人員任職資格審核程序參照《辦法》中對高級管理人員的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。審核權(quán)限劃分按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會監(jiān)管職責(zé)分工和工作程序的暫行規(guī)定》中有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

六、本通知自下發(fā)之日起施行，之前下發(fā)的規(guī)范性文件與本通知不一致的，以本通知為準。

2005年1月17日

第三篇：金融機構(gòu)理事(董事)長和高級管理人員任職資格核準申請材料目錄

金融機構(gòu)理事（董事）長和高級管理人員任職資格核準申請材料目錄

1、申請書（要對照任職資格相關(guān)條件逐項說明，需個案審核的高級管理人員應(yīng)詳細說明具體原因、經(jīng)營管理能力和業(yè)績情況）。

2、任職資格申請表（加蓋申請人和受理機關(guān)公章）。

3、股東(社員、股東代表、社員代表)大會選舉董事（理事）的決議。

4、董事（理事）會選舉董事（理事）長、副董事（理事）長，聘任高級管理人員的決議。

5、原任職機構(gòu)對擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定。

6、個人證明文件:（1）身份證（外籍人士為護照，港、澳、臺地區(qū)的居民為港、澳通行證或臺胞回鄉(xiāng)證）復(fù)印件;（2）專業(yè)技術(shù)職務(wù)證明復(fù)印件；

（3）國家認可的學(xué)歷、學(xué)位證明材料復(fù)印件。

7、如為外籍擬任人，應(yīng)提供擬任人簽署的保密協(xié)議。

8、離任審計（經(jīng)濟責(zé)任）報告。離任審計（經(jīng)濟責(zé)任）報告至少包括以下內(nèi)容：

（1）分管業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況，包括資產(chǎn)質(zhì)量、盈利水平等；（2）分管業(yè)務(wù)合規(guī)合法情況；

（3）分管業(yè)務(wù)內(nèi)控建設(shè)和風(fēng)險管理情況；

（4）職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)生的重大經(jīng)濟或刑事案件以及本人所應(yīng)承擔的責(zé)任；

（5）審計結(jié)論。

9、個人承諾書（要對個人有否大額負債、違法違紀行為及誠信和公正勤勉履職進行承諾）。

10、申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

任職資格談話記錄和考試證明由銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)提供。

第四篇：《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法》

關(guān)于就 銀行業(yè)金融機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格管理辦法 公開

征求意見的公告

發(fā)布單位:銀監(jiān)會

為進一步完善對銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格的管理，促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，中國銀監(jiān)會起草了《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法（征求意見稿）》。現(xiàn)向社會各界公開征求意見，請將有關(guān)意見和建議于2012年9月30日前以信函、電子郵件或傳真的方式反饋至中國銀監(jiān)會法規(guī)部。

附件：《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法（征求意見稿）》

聯(lián)系人： 孫玉潔

傳真： 010-66299363

郵箱： zhengqiuyijian@cbrc.gov.cn

二○一二年八月三十日

附件信息：

《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法（征求意見稿）》.doc

銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員

任職資格管理辦法（征求意見稿）

第一章 總 則

第一條 為進一步完善對銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格的管理，促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱“金融機構(gòu)”），是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、外國銀行分行等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。

在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司、貸款公司、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村資金互助社、外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)以及經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)的董事（理事）和高級管理人員的任職資格管理，適用本辦法。

第三條 本辦法所稱高級管理人員，是指金融機構(gòu)總部及分支機構(gòu)管理層中對該機構(gòu)經(jīng)營管理、風(fēng)險控制有決策權(quán)或重要影響力的各類人員。

銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員須經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)核準任職資格，具體人員范圍按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第四條 本辦法所稱任職資格管理，是指監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定任職資格條件，核準和終止任職資格，監(jiān)督金融機構(gòu)加強對其董事（理事）和高級管理人員的任職管理，確保其董事（理事）和高級管理人員符合任職資格條件的全過程。

第五條 本辦法所稱監(jiān)管機構(gòu)，是指國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)（以下簡稱“銀監(jiān)會”）及其派出機構(gòu)。

銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)在任職資格管理中的職責(zé)分工，按照銀監(jiān)會相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第六條 金融機構(gòu)應(yīng)確保其董事（理事）和高級管理人員就任時和在任期間始終符合相應(yīng)的任職資格條件，擁有相應(yīng)的任職資格。

金融機構(gòu)董事（理事）、高級管理人員在任期間出現(xiàn)不符合任職資格條件的情形的，金融機構(gòu)應(yīng)令其限期改正或停止其任職，并將相關(guān)情況報告監(jiān)管機構(gòu)。

第二章 任職資格條件

第七條 本辦法所稱任職資格條件，是指金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員在品行、聲譽、知識、經(jīng)驗、能力、財務(wù)狀況、獨立性等方面應(yīng)達到的監(jiān)管要求。

第八條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員的任職資格基本條件包括：

（一）具有完全民事行為能力；

（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；

（三）具有良好的品行、聲譽；

（四）具有擔任金融機構(gòu)董事（理事）、高級管理人員職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力；

（五）具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄；

（六）個人及家庭財務(wù)穩(wěn)??；

（七）具有擔任金融機構(gòu)董事（理事）、高級管理人員職務(wù)所需的獨立性；

（八）能夠履行對金融機構(gòu)的忠實與勤勉義務(wù)。

第九條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（二）項、第（三）項、第（五）項規(guī)定之條件：

（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；

（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）有財務(wù)違法違規(guī)行為，造成重大損失或惡劣影響的；

（四）擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照的機構(gòu)的董事（理事）或高級管理人員的，能夠證明本人對曾任職機構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負有個人責(zé)任的除外；

（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的；

（七）被取消終身的董事（理事）和高級管理人員任職資格或禁止從業(yè)的，或受到監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計達到兩次以上的；

（八）有本辦法規(guī)定的不具備任職資格條件的情形，采用不正當手段以獲得任職資格核準的；

（九）銀監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認定的其他情形。第十條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（六）項、第（七）項規(guī)定之條件：

（一）截至申請任職資格時，本人或其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該金融機構(gòu)的逾期貸款；

（二）本人及其近親屬合并持有該金融機構(gòu)5%以上股份，且從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值；

（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機構(gòu)5%以上股份，且從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值；

（四）本人或其配偶在持有該金融機構(gòu)5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值，董事（理事）和高級管理人員能夠證明授信與本人或其配偶沒有關(guān)系的除外；

該款不適用于企業(yè)集團財務(wù)公司。

（五）存在其他所任職務(wù)與其在該金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機構(gòu)履職時間和精力的情形；

（六）銀監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認定的其他情形。本辦法所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。第十一條 除不得存在第九條、第十條所列情形外，金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任獨立董事還不得存在下列情形：

（一）本人及其近親屬合并持有該金融機構(gòu)1%以上股份或股權(quán)；

（二）本人或其近親屬在股東單位任職；

（三）本人或其近親屬在該金融機構(gòu)、該金融機構(gòu)控股或者實際控制的機構(gòu)任職；

（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構(gòu)貸款的機構(gòu)任職；

（五）本人或其近親屬任職的機構(gòu)與本人擬（現(xiàn)）任職金融機構(gòu)之間存在因法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致于妨礙其履職獨立性的情形；

（六）本人或其近親屬可能被擬（現(xiàn)）任職金融機構(gòu)大股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨立性的其他情形;

（七）銀監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認定的其他情形。第十二條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)法律、行政法規(guī)所規(guī)定的不得擔任金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員的其他情形，視為不符合監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的任職資格條件。

第十三條 各類金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員應(yīng)具備的學(xué)歷和從業(yè)年限按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三章 任職資格審查與核準

第十四條 金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員應(yīng)當在任職前獲得任職資格核準，在獲得任職資格核準前不得履職。

第十五條 金融機構(gòu)任命董事（理事）、高級管理人員或授權(quán)相關(guān)人員履行董事（理事）或高級管理人員職責(zé)前，應(yīng)確認其符合任職資格條件，并向監(jiān)管機構(gòu)提出任職資格申請。

第十六條 各類金融機構(gòu)報送任職資格申請的材料和程序按銀監(jiān)會行政許可相關(guān)規(guī)定以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十七條 除審核金融機構(gòu)報送的任職資格申請材料外，監(jiān)管機構(gòu)可通過以下方式審查擬任人是否符合任職資格條件，并據(jù)以向金融機構(gòu)發(fā)出核準或不予核準任職資格的書面決定：

（一）在監(jiān)管信息系統(tǒng)中查詢擬任人或擬任人曾任職機構(gòu)的相關(guān)信息；

（二）調(diào)閱監(jiān)管檔案查詢擬任人或擬任人曾任職機構(gòu)的相關(guān)信息；

（三）征求相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)或其他管理部門意見；

（四）通過有關(guān)國家機關(guān)、征信機構(gòu)、擬任人曾任職機構(gòu)等正式渠道查證有關(guān)擬任人的信用記錄；

（五）對擬任人的專業(yè)知識及能力進行測試；

（六）銀監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認可的其他方式。第十八條 擬任人曾任金融機構(gòu)董事長（理事長）或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應(yīng)提交該擬任人的離任審計報告。

離任審計報告一般應(yīng)于該人員離任后的六十日內(nèi)向其離任機構(gòu)所在地監(jiān)管機構(gòu)報送。在同一法人機構(gòu)內(nèi)平行調(diào)動的，應(yīng)于該人員離任后的三十日內(nèi)向其離任機構(gòu)所在地監(jiān)管機構(gòu)報送。

第十九條

金融機構(gòu)董事長（理事長）、副董事長（副理事長）的離任審計報告應(yīng)至少包括對以下情況及其所負責(zé)任（包括領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任）的評估結(jié)論：

（一）貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況;

（二）所任職機構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風(fēng)險管理是否有效；

（三）所任職機構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失和重大風(fēng)險；

（四）本人是否涉及所任職機構(gòu)經(jīng)營中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露；

（五）董（理）事會運作是否合法有效。

離任審計報告還應(yīng)包括被審計對象是否存在違法、違規(guī)、違紀行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。

第二十條 金融機構(gòu)高級管理人員的離任審計報告至少應(yīng)包括對以下情況及其所負責(zé)任（包括領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任）的評估結(jié)論：

（一）貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況;

（二）所任職機構(gòu)或分管部門的經(jīng)營是否合法合規(guī)；

（三）所任職機構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風(fēng)險管理是否有效；

（四）所任職機構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失和重大風(fēng)險；

（五）本人是否涉及所任職機構(gòu)或分管部門經(jīng)營中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露。

離任審計報告還應(yīng)包括被審計對象是否存在違法違規(guī)、接受處分等不良記錄的信息。

第二十一條 金融機構(gòu)高級管理人員在同一法人機構(gòu)內(nèi)部調(diào)動，新職務(wù)的任職資格要求與原職務(wù)相同或低于原職務(wù)要求的，不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前，應(yīng)向擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交離任審計報告及有關(guān)任職材料。擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)向原任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)征求監(jiān)管評價意見。

有以下情形之一的，擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)書面通知擬任人所在金融機構(gòu)重新申請任職資格：

（一）未在擬任人任職前提交離任審計報告及有關(guān)任職材料的；

（二）離任審計報告結(jié)論不實、或顯示擬任人可能存在不適合擔任新職情形的；

（三）原任職所在地派出機構(gòu)的監(jiān)管評價意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的；

（四）已連續(xù)中斷任職1年以上的。

第二十二條 金融機構(gòu)董事長（理事長）、行長（總經(jīng)理、主任）及分支機構(gòu)行長（總經(jīng)理、主任）缺位時，金融機構(gòu)應(yīng)按照公司章程等規(guī)定指定相關(guān)人員代為履職，并在指定之后三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報告。

金融機構(gòu)應(yīng)確保代為履職人員符合本辦法規(guī)定的任職資格基本條件。

第二十三條 監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)代為履職人員不符合任職資格基本條件的，應(yīng)當責(zé)令金融機構(gòu)限期調(diào)整代為履職人員。

代為履職的時間不得超過銀監(jiān)會相關(guān)行政許可規(guī)章規(guī)定期限。金融機構(gòu)應(yīng)當在期限內(nèi)選聘獲得任職資格核準的人員正式任職。

第二十四條 金融機構(gòu)收到監(jiān)管機構(gòu)核準或不予核準任職資格的書面決定后，應(yīng)立即告知擬任人任職資格審核結(jié)果。

第四章 任職資格終止

第二十五條 有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)該撤銷已做出的任職資格核準決定：

（一）監(jiān)管機構(gòu)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、超越職權(quán)、違反法定程序?qū)Σ痪邆淙温氋Y格條件的人員核準其任職資格的；

（二）金融機構(gòu)董事（理事）、高級管理人員申請任職資格時存在不具備任職資格條件的情形，監(jiān)管機構(gòu)在審核時未發(fā)現(xiàn)，但在核準其任職資格后發(fā)現(xiàn)該情形的；

（三）不符合任職資格基本條件的人員通過不正當手段取得董事（理事）、高級管理人員任職資格的；

（四）依法應(yīng)當撤銷任職資格核準決定的其他情形。第二十六條

已擁有任職資格的擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，該人員任職資格失效，金融機構(gòu)應(yīng)及時將相關(guān)情況報告監(jiān)管機構(gòu)：

（一）監(jiān)管機構(gòu)發(fā)出任職資格核準文件三個月后，未實際到任履行相應(yīng)職責(zé),且未向監(jiān)管機構(gòu)提供正當理由的；

（二）因死亡、失蹤、或者喪失民事行為能力，而被金融機構(gòu)停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；

（三）因主動辭職、被金融機構(gòu)解聘、罷免，或退休及身體原因等不再擔任金融機構(gòu)董事（理事）或高級管理人員職務(wù)的；

（四）因被有權(quán)機關(guān)實施限制人身自由措施、被批捕、或被追究刑事責(zé)任而被金融機構(gòu)停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；

（五）因在同一法人機構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務(wù)而停止擔任董事（理事）或高級管理人員職務(wù)的時間持續(xù)一年以上的。

第二十七條 金融機構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責(zé)的董事（理事）、高級管理人員一年以上五年以下任職資格：

（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)較為嚴重或造成損失數(shù)額較大的；

（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；

（三）違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；

（四）未按照規(guī)定向監(jiān)管機構(gòu)提供報表、報告等文件或資料，經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)書面提示，拒不改正的；

（五）未按照規(guī)定進行信息披露，經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)書面提示，拒不改正的；

（六）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查，情節(jié)較為嚴重的；

（七）發(fā)生重大犯罪案件或重大突發(fā)事件后，不及時報案、報告，不及時采取相應(yīng)措施控制損失，不積極配合有關(guān)部門查處案件或處理突發(fā)事件的；

（八）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，未按照監(jiān)管機構(gòu)的要求采取行動的；

（九）有其他拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管的情形，情節(jié)較為嚴重的；

（十）有其他違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形，情節(jié)較為嚴重或造成損失數(shù)額較大的。

第二十八條 金融機構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責(zé)的董事（理事）、高級管理人員五年以上十年以下任職資格：

（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)嚴重或造成損失數(shù)額巨大的；

（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；

（三）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；

（四）向監(jiān)管機構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件或資料的；

（五）披露虛假信息，損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的；

（六）拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)嚴重的；

（七）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，非法轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者對其財產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利的；

（八）有其他違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形，情節(jié)嚴重或造成損失數(shù)額巨大的。

第二十九條 金融機構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責(zé)的董事（理事）、高級管理人員十年以上直至終身的任職資格：

（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)特別嚴重或造成損失數(shù)額特別巨大的；

（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；

（三）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；

（四）向監(jiān)管機構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料，情節(jié)特別嚴重的；

（五）披露虛假信息，嚴重損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的；

（六）阻礙、拒絕、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)特別嚴重的；

（七）被撤銷、宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融風(fēng)險的；

（八）有其他違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形，情節(jié)特別嚴重或造成損失數(shù)額特別巨大的。

第三十條金融機構(gòu)董事（理事）、高級管理人員有下列情形之一的可以酌情從輕、減輕或免除處罰：

（一）經(jīng)盡職檢查和責(zé)任認定，有充分證據(jù)表明，該董事（理事）、高級管理人員勤勉盡職的；

（二）該董事（理事）、高級管理人員對突發(fā)事件或重大風(fēng)險積極采取補救措施，有效控制損失和不良影響的；

（三）對造成損失或不良后果的事項，在集體決策過程中曾明確發(fā)表反對意見，并有書面記錄的；

（四）因執(zhí)行上級制度、決定或者明文指令，造成損失或不良后果的，執(zhí)行上級機構(gòu)違法決定的除外；

（五）其他依法可以從輕、減輕或免除處罰的情形。

第五章 金融機構(gòu)的管理責(zé)任

第三十一條 金融機構(gòu)應(yīng)制定董事（理事）和高級管理人員任職管理制度，并及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。

第三十二條

金融機構(gòu)委派或聘任董事（理事）、高級管理人員前，應(yīng)對擬任人是否符合任職資格條件進行調(diào)查，并將記錄調(diào)查過程和結(jié)果的文檔納入任職資格申請材料。

第三十三條

金融機構(gòu)確認本機構(gòu)董事（理事）、高級管理人員不符合任職資格條件時，應(yīng)停止其任職并書面報告監(jiān)管機構(gòu)。

董事（理事）、高級管理人員出現(xiàn)第十條、第十一條所列的不符合任職資格條件的情形的，金融機構(gòu)應(yīng)責(zé)令其限期改正。逾期不改正的，金融機構(gòu)應(yīng)停止其任職，在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告。

第三十四條 出現(xiàn)下列情形時，金融機構(gòu)應(yīng)在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告：

（一）監(jiān)管機構(gòu)發(fā)出任職資格核準文件三個月后，相關(guān)擬任人未實際到任履行相應(yīng)職責(zé)的；

（二）董事（理事）和高級管理人員辭職的；

（三）金融機構(gòu)解聘董事（理事）、高級管理人員的；

（四）在同一法人機構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務(wù)而停止擔任董事（理事）或高級管理人員職務(wù)的;

（五）金融機構(gòu)對其董事（理事）及高級管理人員給予處分的。

第三十五條 出現(xiàn)下列情形時，金融機構(gòu)應(yīng)及時停止相關(guān)董事（理事）、高級管理人員任職，在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告：

（一）董事（理事）、高級管理人員在任職期間死亡、失蹤、喪失民事行為能力的；

（二）董事（理事）、高級管理人員被有權(quán)機關(guān)實施限制人身自由措施或被批捕的；

（三）董事（理事）、高級管理人員被追究刑事責(zé)任的。第三十六條 金融機構(gòu)收到監(jiān)管機構(gòu)撤銷、取消董事（理事）、高級管理人員任職資格決定的，應(yīng)立即停止該人員的董事（理事）、高管職務(wù)，且不得將其調(diào)整到平級或更高級職務(wù)。

第三十七條 金融機構(gòu)應(yīng)按照本辦法和銀監(jiān)會其他相關(guān)規(guī)定，向監(jiān)管機構(gòu)提交其離任董事長（理事長）、副董事長（副理事長）、高級管理人員的離任審計報告。

第六章 監(jiān)管機構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管 第三十八條 監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)按第三十一條制定的董事（理事）和高級管理人員管理制度進行評估和指導(dǎo)，并檢查金融機構(gòu)有關(guān)上述制度是否得到有效執(zhí)行。

第三十九條 監(jiān)管機構(gòu)可以通過現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場檢查等方式對董事、高管人員履職情況進行監(jiān)督檢查。

第四十條

監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)建立和維護任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)，整理和保管任職資格監(jiān)管檔案。

第四十一條 金融機構(gòu)董事（理事）、高級管理人員任職資格被依法撤銷、取消以及失效的，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中注銷其任職資格。

第四十二條 金融機構(gòu)向監(jiān)管機構(gòu)報告其董事（理事）、高級管理人員相關(guān)情況的書面材料，由監(jiān)管機構(gòu)及時將相應(yīng)信息錄入任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)。

金融機構(gòu)根據(jù)第三十三條、第三十四條第（五）項、第三十五條第（二）項、第（三）項報告的情況，由監(jiān)管機構(gòu)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中記為相應(yīng)人員的不良記錄。

第四十三條 監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查時，發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)有違法違規(guī)、違反審慎經(jīng)營規(guī)則、不配合監(jiān)管、內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力等情形并造成不良后果的，在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中將上述情況記為直接負責(zé)的董事（理事）、高級管理人員的不良記錄。

第四十四條 對于第四十三條所記載的董事（理事）、高級管理人員不良記錄，由監(jiān)管機構(gòu)及時向該董事（理事）、高級管理人員的任免機構(gòu)或組織通報。第四十五條

金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中如實記錄：

（一）被監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門撤銷、取消董事（理事）、高級管理人員任職資格的；

（二）被其他金融管理部門書面認定為不適合擔任董事（理事）、高級管理人員職務(wù)的；

（三）受到紀律處分、行政處分或行政處罰的；

（四）有違法、違規(guī)、違紀的不良記錄的；

（五）監(jiān)管機構(gòu)認為應(yīng)當記錄的其他情形。

第七章 法律責(zé)任

第四十六條 金融機構(gòu)違反本辦法委派或者聘任董事（理事）、高級管理人員的，該委派或者聘任無效。

第四十七條 金融機構(gòu)對其董事（理事）、高級管理人員進行管理違反本辦法規(guī)定的，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當責(zé)令其限期改正；逾期不改的，或情節(jié)嚴重的，可以區(qū)別情形，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條及第四十八條第一項規(guī)定采取監(jiān)管措施。

第四十八條 金融機構(gòu)違反本辦法規(guī)定有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)除按本辦法第四十七條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十七條及第四十八條對其進行處罰：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事（理事）、高級管理人員的；

（二）未及時對任職資格被終止人員的職務(wù)作調(diào)整的；

（三）以其他職務(wù)名稱任命不具有相應(yīng)任職資格的人員，授權(quán)其實際履行董事（理事）和高級管理人員職權(quán)的；

（四）報送虛假的任職資格申請材料或者故意隱瞞有關(guān)情況的；

（五）提交的離任審計報告與事實嚴重不符的；

（六）對于本辦法規(guī)定的報告情形不予報告的。

第八章 附 則

第四十九條 金融機構(gòu)設(shè)監(jiān)事長的，對其參照董事長執(zhí)行任職資格監(jiān)管。

金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)從當?shù)仄刚埖亩拢ɡ硎拢┖透呒壒芾砣藛T不適用本辦法。

第五十條

金融機構(gòu)對董事長（理事長）和高級管理人員進行審計的，董事長（理事長）和高級管理人員任期內(nèi)各審計報告可視為其離任審計報告。

國有及國有控股金融機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人員任期經(jīng)濟責(zé)任審計報告可視為其離任審計報告。

外資金融機構(gòu)董事（理事）、高級管理人員的離職評價或在其任期內(nèi)原任職機構(gòu)出具的履職評價可視為其離任審計報告。

上述審計報告應(yīng)包含第十九條、第二十條規(guī)定的離任審計報告的基本內(nèi)容，否則不得作為離任審計報告使用。

第五十一條 本辦法稱銀監(jiān)會行政許可規(guī)章，是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會發(fā)布的一系列行政許可事項實施辦法，包括但不限于《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會外資銀行行政許可事項實施辦法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》。

第五十二條 本辦法稱其他金融管理部門，是指中國人民銀行、外匯管理局、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會，以及境外金融管理部門等。

第五十三條 本辦法中“以上”均含本數(shù)或本級，“以下”不含本數(shù)或本級。

本辦法中的“日”均指工作日。

第五十四條 本辦法實施后，金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格監(jiān)管不再適用中國人民銀行頒布的《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》（中國人民銀行令[2000]第1號）。

本辦法實施前銀監(jiān)會頒布的規(guī)章、規(guī)范性文件中，涉及金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格的相關(guān)條款與本辦法有沖突的，按本辦法執(zhí)行。

第五十五條 本辦法由銀監(jiān)會負責(zé)解釋。

第五十六條 本辦法自二О一二年 月 日起施行。

第五篇：《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法》

發(fā)布時間 : 2013-11-27 文章來源 : 辦公廳 文章類型 : 原創(chuàng)

中國銀監(jiān)會令

２０１３年第３號

《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》已經(jīng)中國銀監(jiān)會第１２５次主席會議于２０１２年６月２０日通過?，F(xiàn)予公布，自２０１３年１２月１８日起施行。

中國銀監(jiān)會主席 尚福林 ２０１３年１１月１８日

銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法

第一章 總則

第一條 為完善銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理，促進銀行業(yè)合法、穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱金融機構(gòu)），是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、外國銀行分行等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。

在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司、貸款公司、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村資金互助社、外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)以及經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)的董事（理事）和高級管理人員的任職資格管理，適用本辦法。

第三條 本辦法所稱高級管理人員，是指金融機構(gòu)總部及分支機構(gòu)管理層中對該機構(gòu)經(jīng)營管理、風(fēng)險控制有決策權(quán)或重要影響力的各類人員。

銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員須經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)核準任職資格，具體人員范圍按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第四條 本辦法所稱任職資格管理，是指監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定任職資格條件，核準和終止任職資格，監(jiān)督金融機構(gòu)加強董事（理事）和高級管理人員任職管理，確保其董事（理事）和高級管理人員符合任職資格條件的全過程。

第五條 本辦法所稱監(jiān)管機構(gòu)，是指國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)（以下簡稱銀監(jiān)會）及其派出機構(gòu)。

銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)在任職資格管理中的職責(zé)分工，按照銀監(jiān)會相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第六條 金融機構(gòu)應(yīng)當確保其董事（理事）和高級管理人員就任時和在任期間始終符合相應(yīng)的任職資格條件，擁有相應(yīng)的任職資格。

董事（理事）和高級管理人員在任期間出現(xiàn)不符合任職資格條件情形的，金融機構(gòu)應(yīng)當令其限期改正或停止其任職，并將相關(guān)情況報告監(jiān)管機構(gòu)。

第二章 任職資格條件

第七條 本辦法所稱任職資格條件，是指金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員在品行、聲譽、知識、經(jīng)驗、能力、財務(wù)狀況、獨立性等方面應(yīng)當達到的監(jiān)管要求。

第八條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員的任職資格基本條件包括：

（一）具有完全民事行為能力；

（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；

（三）具有良好的品行、聲譽；

（四）具有擔任金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力；

（五）具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄；

（六）個人及家庭財務(wù)穩(wěn)??；

（七）具有擔任金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員職務(wù)所需的獨立性；

（八）履行對金融機構(gòu)的忠實與勤勉義務(wù)。第九條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（二）項、第（三）項、第（五）項規(guī)定之條件：

（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；

（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）對曾任職機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴重的；

（四）擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照機構(gòu)的董事（理事）或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負有個人責(zé)任的除外；

（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的；

（七）被取消終身的董事（理事）和高級管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計達到兩次以上的；

（八）有本辦法規(guī)定的不具備任職資格條件的情形，采用不正當手段獲得任職資格核準的。

第十條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（六）項、第（七）項規(guī)定之條件：

（一）本人或其配偶有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該金融機構(gòu)的逾期貸款；

（二）本人及其近親屬合并持有該金融機構(gòu)５％以上股份，且從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值；

（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機構(gòu)５％以上股份，且從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值；

（四）本人或其配偶在持有該金融機構(gòu)５％以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值，但能夠證明相應(yīng)授信與本人或其配偶沒有關(guān)系的除外；

前項規(guī)定不適用于企業(yè)集團財務(wù)公司。

（五）存在其他所任職務(wù)與其在該金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機構(gòu)履職時間和精力的情形。

本辦法所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。

第十一條 除不得存在第九條、第十條所列情形外，金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任獨立董事還不得存在下列情形：

（一）本人及其近親屬合并持有該金融機構(gòu)１％以上股份或股權(quán)；

（二）本人或其近親屬在持有該金融機構(gòu)１％以上股份或股權(quán)的股東單位任職；

（三）本人或其近親屬在該金融機構(gòu)、該金融機構(gòu)控股或者實際控制的機構(gòu)任職；

（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構(gòu)貸款的機構(gòu)任職；

（五）本人或其近親屬任職的機構(gòu)與本人擬（現(xiàn)）任職金融機構(gòu)之間存在因法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致于妨礙其履職獨立性的情形；

（六）本人或其近親屬可能被該金融機構(gòu)主要股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨立性的其他情形。

第十二條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)法律、行政法規(guī)所規(guī)定的不得擔任金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員的其他情形，視為不符合監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的任職資格條件。

第十三條 各類金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員應(yīng)當具備的學(xué)歷和從業(yè)年限按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三章 任職資格審查與核準

第十四條 金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員應(yīng)當在任職前獲得任職資格核準，在獲得任職資格核準前不得履職。

第十五條 金融機構(gòu)任命董事（理事）和高級管理人員或授權(quán)相關(guān)人員履行董事（理事）或高級管理人員職責(zé)前，應(yīng)當確認其符合任職資格條件，并向監(jiān)管機構(gòu)提出任職資格申請。

第十六條 各類金融機構(gòu)報送任職資格申請的材料和程序按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十七條 除審核金融機構(gòu)報送的任職資格申請材料外，監(jiān)管機構(gòu)可以通過以下方式審查擬任人是否符合任職資格條件，并據(jù)以向金融機構(gòu)發(fā)出核準或不予核準任職資格的書面決定：

（一）在監(jiān)管信息系統(tǒng)中查詢擬任人或擬任人曾任職機構(gòu)的相關(guān)信息；

（二）調(diào)閱監(jiān)管檔案查詢擬任人或擬任人曾任職機構(gòu)的相關(guān)信息；

（三）征求相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)或其他管理部門意見；

（四）通過有關(guān)國家機關(guān)、征信機構(gòu)、擬任人曾任職機構(gòu)等渠道查證擬任人的相關(guān)信息；

（五）對擬任人的專業(yè)知識及能力進行測試。

第十八條 擬任人曾任金融機構(gòu)董事長（理事長）或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應(yīng)當提交該擬任人的離任審計報告。

離任審計報告一般應(yīng)當于該人員離任后的六十日內(nèi)向其離任機構(gòu)所在地監(jiān)管機構(gòu)報送。在同一法人機構(gòu)內(nèi)平行調(diào)動的，應(yīng)當于該人員離任后的三十日內(nèi)向其離任機構(gòu)所在地監(jiān)管機構(gòu)報送。

第十九條 金融機構(gòu)董事長（理事長）的離任審計報告應(yīng)當至少包括對以下情況及其所負責(zé)任（包括領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任）的評估結(jié)論：

（一）貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況；

（二）所任職機構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風(fēng)險管理是否有效；

（三）所任職機構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險；

（四）本人是否涉及所任職機構(gòu)經(jīng)營中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露；

（五）董（理）事會運作是否合法有效。離任審計報告還應(yīng)當包括被審計對象是否存在違法、違規(guī)、違紀行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。

第二十條 金融機構(gòu)高級管理人員的離任審計報告至少應(yīng)當包括對以下情況及其所負責(zé)任（包括領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任）的評估結(jié)論：

（一）貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況；

（二）所任職機構(gòu)或分管部門的經(jīng)營是否合法合規(guī)；

（三）所任職機構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風(fēng)險管理是否有效；

（四）所任職機構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險；

（五）本人是否涉及所任職機構(gòu)或分管部門經(jīng)營中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露。

離任審計報告還應(yīng)當包括被審計對象是否存在違法、違規(guī)、違紀行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。

第二十一條 金融機構(gòu)高級管理人員在同一法人機構(gòu)內(nèi)同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)或改任較低職務(wù)，不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前，應(yīng)當向擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交離任審計報告及有關(guān)任職材料。異地任職的，擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當向原任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)征求監(jiān)管評價意見。有以下情形之一的，擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當書面通知擬任人所在金融機構(gòu)重新申請任職資格：

（一）未在擬任人任職前提交離任審計報告及有關(guān)任職材料的；

（二）離任審計報告結(jié)論不實、或顯示擬任人可能存在不適合擔任新職務(wù)情形的；

（三）原任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)的監(jiān)管評價意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的；

（四）已連續(xù)中斷任職１年以上的。

第二十二條 金融機構(gòu)董事長（理事長）、行長（總經(jīng)理、主任）及分支機構(gòu)行長（總經(jīng)理、主任）缺位時，金融機構(gòu)應(yīng)當按照公司章程等規(guī)定指定相關(guān)人員代為履職，并在指定之后三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報告。

金融機構(gòu)應(yīng)當確保代為履職人員符合本辦法規(guī)定的任職資格條件。

第二十三條 監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)代為履職人員不符合任職資格條件的，應(yīng)當責(zé)令金融機構(gòu)限期調(diào)整代為履職人員。

代為履職的時間不得超過銀監(jiān)會相關(guān)行政許可規(guī)章規(guī)定期限。金融機構(gòu)應(yīng)當在期限內(nèi)選聘獲得任職資格核準的人員正式任職。

第二十四條 金融機構(gòu)收到監(jiān)管機構(gòu)核準或不予核準任職資格的書面決定后，應(yīng)當立即告知擬任人任職資格審核結(jié)果。

第四章 任職資格終止

第二十五條 有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當撤銷已做出的任職資格核準決定：

（一）監(jiān)管機構(gòu)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、超越職權(quán)、違反法定程序?qū)Σ痪邆淙温氋Y格條件的人員核準其任職資格的；

（二）金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員申請任職資格時存在不具備任職資格條件的情形，監(jiān)管機構(gòu)在審核時未發(fā)現(xiàn)，但在核準其任職資格后發(fā)現(xiàn)該情形的；

（三）不符合任職資格基本條件的人員通過不正當手段取得董事（理事）和高級管理人員任職資格的；

（四）依法應(yīng)當撤銷任職資格核準決定的其他情形。

第二十六條 已擁有任職資格的擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，該人員任職資格失效，金融機構(gòu)應(yīng)當及時將相關(guān)情況報告監(jiān)管機構(gòu)：

（一）監(jiān)管機構(gòu)發(fā)出任職資格核準文件三個月后，未實際到任履行相應(yīng)職責(zé)，且未向監(jiān)管機構(gòu)提供正當理由的；

（二）因死亡、失蹤、或者喪失民事行為能力，而被金融機構(gòu)停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；

（三）因主動辭職、被金融機構(gòu)解聘、罷免，或退休及身體原因等不再擔任金融機構(gòu)董事（理事）或高級管理人員職務(wù)的；

（四）因被有權(quán)機關(guān)限制人身自由或被追究刑事責(zé)任而被金融機構(gòu)停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；

（五）因在同一法人機構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務(wù)而停止擔任董事（理事）或高級管理人員職務(wù)的時間持續(xù)一年以上的。

第二十七條 金融機構(gòu)有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責(zé)的董事（理事）和高級管理人員一年以上五年以下任職資格：

（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)較為嚴重或造成損失數(shù)額較大的；

（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；

（三）違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；

（四）未按照規(guī)定向監(jiān)管機構(gòu)提供報表、報告等文件或資料，經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)書面提示，拒不改正的；

（五）未按照規(guī)定進行信息披露，經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)書面提示，拒不改正的；

（六）拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)較為嚴重的；

（七）發(fā)生重大犯罪案件或重大突發(fā)事件后，不及時報案、報告，不及時采取相應(yīng)措施控制損失，不積極配合有關(guān)部門查處案件或處理突發(fā)事件的；

（八）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，未按照監(jiān)管機構(gòu)要求采取行動的。

第二十八條 金融機構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責(zé)的董事（理事）和高級管理人員五年以上十年以下任職資格：

（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)嚴重或造成損失數(shù)額巨大的；

（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；

（三）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；

（四）向監(jiān)管機構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件或資料的；

（五）披露虛假信息，損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的；

（六）拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)嚴重的；

（七）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，非法轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者對財產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利的。

第二十九條 金融機構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責(zé)的董事（理事）和高級管理人員十年以上直至終身的任職資格：

（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)特別嚴重或造成損失數(shù)額特別巨大的；

（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；

（三）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；

（四）向監(jiān)管機構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料，情節(jié)特別嚴重的；

（五）披露虛假信息，嚴重損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的；

（六）阻礙、拒絕、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)特別嚴重的；

（七）被撤銷、宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融風(fēng)險的。第三十條 金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員有下列情形之一的可以酌情從輕、減輕或免除處罰：

（一）有充分證據(jù)表明，該董事（理事）和高級管理人員勤勉盡職的；

（二）該董事（理事）和高級管理人員對突發(fā)事件或重大風(fēng)險積極采取補救措施，有效控制損失和不良影響的；

（三）對造成損失或不良后果的事項，在集體決策過程中曾明確發(fā)表反對意見，并有書面記錄的；

（四）因執(zhí)行上級制度、決定或者明文指令，造成損失或不良后果的，但執(zhí)行上級違法決定的除外；

（五）其他依法可以從輕、減輕或免除處罰的情形。

第五章 金融機構(gòu)的管理責(zé)任

第三十一條 金融機構(gòu)應(yīng)當制定董事（理事）和高級管理人員任職管理制度，并及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。

第三十二條 金融機構(gòu)委派或聘任董事（理事）和高級管理人員前，應(yīng)當對擬任人是否符合任職資格條件進行調(diào)查，并將記錄調(diào)查過程和結(jié)果的文檔納入任職資格申請材料。第三十三條 金融機構(gòu)確認本機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員不符合任職資格條件時，應(yīng)當停止其任職并書面報告監(jiān)管機構(gòu)。

董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)第十條、第十一條所列的不符合任職資格條件情形的，金融機構(gòu)應(yīng)當責(zé)令其限期改正；逾期不改正的，應(yīng)當停止其任職并在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告。

第三十四條 出現(xiàn)下列情形時，金融機構(gòu)應(yīng)當在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告：

（一）監(jiān)管機構(gòu)發(fā)出任職資格核準文件三個月后，相關(guān)擬任人未實際到任履行相應(yīng)職責(zé)的；

（二）董事（理事）和高級管理人員辭職的；

（三）金融機構(gòu)解聘董事（理事）和高級管理人員的；

（四）在同一法人機構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務(wù)而停止擔任董事（理事）或高級管理人員職務(wù)的；

（五）金融機構(gòu)對其董事（理事）和高級管理人員給予處分的。第三十五條 出現(xiàn)下列情形影響履職時，金融機構(gòu)應(yīng)當及時停止相關(guān)董事（理事）和高級管理人員任職并在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告：

（一）董事（理事）和高級管理人員在任職期間死亡、失蹤或喪失民事行為能力的；

（二）董事（理事）和高級管理人員被有權(quán)機關(guān)限制人身自由的；

（三）董事（理事）和高級管理人員被追究刑事責(zé)任的。

第三十六條 金融機構(gòu)收到監(jiān)管機構(gòu)撤銷、取消董事（理事）和高級管理人員任職資格決定的，應(yīng)當立即停止該人員的董事（理事）和高級管理人員職務(wù)，且不得將其調(diào)整到平級或更高級職務(wù)。

第三十七條 金融機構(gòu)應(yīng)當按照本辦法和其他相關(guān)規(guī)定，向監(jiān)管機構(gòu)提交其離任董事長（理事長）和高級管理人員的離任審計報告。

第六章 監(jiān)管機構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管

第三十八條 監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)制定的董事（理事）和高級管理人員管理制度進行評估和指導(dǎo)，并檢查上述制度是否得到有效執(zhí)行。

第三十九條 監(jiān)管機構(gòu)可以通過現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場監(jiān)管等方式對董事（理事）和高管人員履職情況進行監(jiān)督檢查。

第四十條 監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當建立和維護任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)，整理和保管任職資格監(jiān)管檔案。

第四十一條 金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格被依法撤銷、取消以及失效的，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中注銷其任職資格。

第四十二條 金融機構(gòu)向監(jiān)管機構(gòu)報告其董事（理事）和高級管理人員相關(guān)情況的書面材料，由監(jiān)管機構(gòu)及時將相應(yīng)信息錄入任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)。

金融機構(gòu)根據(jù)第三十三條第二款、第三十四條第（五）項、第三十五條第（三）項報告的情況，由監(jiān)管機構(gòu)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中記為相應(yīng)人員的不良記錄。

第四十三條 監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管時，發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)有違法違規(guī)、違反審慎經(jīng)營規(guī)則、不配合監(jiān)管、內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力等情形并造成不良后果的，應(yīng)當在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中將上述情況記為直接負責(zé)的董事（理事）和高級管理人員的不良記錄。

第四十四條 對于第四十三條所記載的董事（理事）和高級管理人員不良記錄，由監(jiān)管機構(gòu)及時向該董事（理事）和高級管理人員的任免機構(gòu)或組織通報。

第四十五條 金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中如實記錄：

（一）被監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門撤銷、取消董事（理事）和高級管理人員任職資格的；

（二）被其他金融管理部門書面認定為不適合擔任董事（理事）和高級管理人員職務(wù)的；

（三）受到行政處罰、行政處分或紀律處分的；

（四）有違法、違規(guī)、違紀的不良記錄的；

（五）監(jiān)管機構(gòu)認為應(yīng)當記錄的其他情形。

第七章 法律責(zé)任

第四十六條 金融機構(gòu)違反本辦法規(guī)定委派或者聘任董事（理事）和高級管理人員的，該委派或者聘任無效。

第四十七條 金融機構(gòu)違反本辦法規(guī)定有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)可以根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十七條及第四十八條對其進行處罰：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事（理事）和高級管理人員的；

（二）未及時對任職資格被終止人員的職務(wù)作調(diào)整的；

（三）以其他職務(wù)名稱任命不具有相應(yīng)任職資格的人員，授權(quán)其實際履行董事（理事）和高級管理人員職權(quán)的；

（四）報送虛假的任職資格申請材料或者故意隱瞞有關(guān)情況的；

（五）提交的離任審計報告與事實嚴重不符的；

（六）對于本辦法規(guī)定的應(yīng)當報告情形不予報告的。

第八章 附則

第四十八條 金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)從當?shù)仄刚埖亩拢ɡ硎拢┖透呒壒芾砣藛T不適用本辦法。

第四十九條 金融機構(gòu)對董事長（理事長）和高級管理人員進行審計的，董事長（理事長）和高級管理人員任期內(nèi)的審計報告可視為其離任審計報告。

國有及國有控股金融機構(gòu)董事長（理事長）和高級管理人員的任期經(jīng)濟責(zé)任審計報告可視為其離任審計報告。

外資金融機構(gòu)董事長和高級管理人員的離職評價或在其任期內(nèi)原任職機構(gòu)出具的履職評價可視為其離任審計報告。

上述審計報告應(yīng)當包含第十九條、第二十條規(guī)定的離任審計報告的基本內(nèi)容，否則不得作為離任審計報告使用。

第五十條 本辦法所稱的其他金融管理部門，是指中國人民銀行、國家外匯管理局、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會，以及境外金融管理部門等。

第五十一條 本辦法中的“以上”均含本數(shù)或本級，“以下”不含本數(shù)或本級。

本辦法中的“日”均指工作日。

第五十二條 本辦法實施后，金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員的任職資格管理不再適用《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》（中國人民銀行令?２０００?第１號）。

第五十三條 本辦法由銀監(jiān)會負責(zé)解釋。