第一篇：天津銀行考試題

單選題

1.預(yù)案的類型包括總體預(yù)案和專項(xiàng)預(yù)案。2.當(dāng)犯罪分子實(shí)施槍擊或爆炸時(shí)，臨柜人員迅速按一蹲二護(hù)三報(bào)警四撤離的方法應(yīng)對(duì)。

3.接送款環(huán)節(jié)防搶劫預(yù)案處置原則：預(yù)防為主、時(shí)刻警惕、及時(shí)報(bào)警、靈活應(yīng)對(duì)，充分利用各種條件最大限度地避免或減少人員傷亡和財(cái)產(chǎn)損失，保護(hù)好現(xiàn)場(chǎng)。

4.當(dāng)犯罪分子搶劫款箱逃跑時(shí)，應(yīng)記住犯罪分子人員數(shù)量、身體特征、逃跑路線、乘坐車輛和牌照號(hào)等相關(guān)信息。

5.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所發(fā)生擠兌事件預(yù)案處置原則：高度重視、有效協(xié)調(diào)，保障供給和營(yíng)業(yè)時(shí)間。

6.總行每年組織全行開展預(yù)案演練，分行、中心支行每半年組織開展一次預(yù)案演練，基層網(wǎng)點(diǎn)每季度進(jìn)行一次預(yù)案演練。

7.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所每日應(yīng)指定2名員工提前到崗，檢查門窗、護(hù)欄（自助設(shè)備外觀）有無異常。

8.撤防工作應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)“110”布防、撤防安全操作流程》，嚴(yán)格落實(shí)“雙人撤防”、“雙人登記”、“雙人簽字”要求。9.接款工作應(yīng)保證在監(jiān)控開啟以及2名以上員工和保安人員上崗的情況下進(jìn)行。

10.營(yíng)業(yè)期間應(yīng)保證至少3名員工當(dāng)班、1名保安在崗執(zhí)勤。11.在對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行維修及維護(hù)或自助設(shè)備周圍3米內(nèi)進(jìn)行施工時(shí)（ATM中裝有防砸、撬、電氣切割的110專用震動(dòng)報(bào)警探測(cè)器），需提前與金融110報(bào)警中心聯(lián)系，得到允許后方可施工，否則容易引起誤報(bào)警。

12.大音響報(bào)警器應(yīng)每月至少進(jìn)行二次測(cè)試，發(fā)現(xiàn)故障及時(shí)排除，確保其完好有效。

13.為了確保款箱交接安全，各分支機(jī)構(gòu)款箱交接要有專人負(fù)責(zé)，交接人員應(yīng)為我行正式員工，每次交接不得少于2人。14.運(yùn)鈔車達(dá)到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，“110”報(bào)警按鈕前要專人值守，距按鈕30-50厘米，能隨手按到報(bào)警按鈕。

15.布防后要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)迅速撤離，鎖好門，檢查無誤兩人才能離開。

16.要求布防期間實(shí)行靜行制度，任何人不得進(jìn)入布防區(qū)域，特殊情況確需進(jìn)入布防區(qū)域，必須報(bào)經(jīng)分、支行主管行長(zhǎng)批準(zhǔn)，離行時(shí)必須按布防要求重新雙人布防。

17.按照隸屬關(guān)系，堅(jiān)持“上級(jí)對(duì)下級(jí)管理、下級(jí)對(duì)上級(jí)負(fù)責(zé)”原則，逐級(jí)督促落實(shí)消防安全職責(zé)。

18.按照“安全自查、隱患自除、責(zé)任自負(fù)”的原則，單位、部門應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)防火檢（巡）查制度和火災(zāi)隱患整改制度，及時(shí)消除自身存在的火災(zāi)隱患，并認(rèn)真做好防火巡查、檢查和火災(zāi)隱患整改記錄，存檔備查。

19.發(fā)生火災(zāi)后，事發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照預(yù)案及時(shí)開展應(yīng)急處置，事發(fā)機(jī)構(gòu)所屬分行、中心支行及所屬總行部門應(yīng)在90分鐘內(nèi)（以《消防事故報(bào)告》格式）向總行消防工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告。

20.總行消防工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室應(yīng)在120分鐘內(nèi)向天津銀監(jiān)局安全保衛(wèi)辦公室報(bào)告。

21.按照職責(zé)分工，總行值班實(shí)行全年全天24小時(shí)主、副雙人值班制度。

22.分行、中心支行工作時(shí)間值班，值班人員由綜合管理部安排（主值班、副值班各一名），并明確固定值班電話。

23.分行、中心支行非工作時(shí)間值班，凡在雙休日、法定節(jié)假日營(yíng)業(yè)的分行、中心支行均要安排值班人員值班。重要節(jié)假日及特殊時(shí)期由行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)帶班。

24.自2011年12月起，每月25日前各分行、中心支行必須將下一個(gè)月《值班安排表》（加蓋單位公章）報(bào)送安全保衛(wèi)部備案。

25.安全評(píng)估根據(jù)內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，滿分為100分。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)得分在95分（含）以上的，列為安全防范優(yōu)秀單位；累計(jì)得分在95分至85分（含）的，列為安全防范合格單位；累計(jì)得分低于85分的，列為安全防范不達(dá)標(biāo)單位；其中累計(jì)得分低于80分的，列為治安隱患單位。

26.安全評(píng)估結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門考核銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作的重要依據(jù)。

27.自助設(shè)備視頻圖像應(yīng)疊加時(shí)間和日期信息，圖像數(shù)據(jù)的記錄保存時(shí)間不應(yīng)少于30天。

28.自助設(shè)備的安裝墻體采用實(shí)體磚墻時(shí)，墻體厚度不應(yīng)小于240mm，在防護(hù)性能不低于同等強(qiáng)度時(shí)，可采用其他材料，墻體厚度也可降低。

29.單位違反內(nèi)部治安的規(guī)定，存在治安隱患的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期整改，并處警告；單位逾期不整改，造成公民人身傷害、公私財(cái)產(chǎn)損失，或者嚴(yán)重威脅公民人身安全、公私財(cái)產(chǎn)安全或者公共安全的，對(duì)單位處1萬元以上10萬元以下的罰款，對(duì)單位主要負(fù)責(zé)人和其他直接責(zé)任人員處500元以上5000元以下的罰款，并可以建議有關(guān)組織對(duì)單位主要負(fù)責(zé)人和其他直接負(fù)責(zé)人員依法給予處分；情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑之責(zé)任。

30.公安機(jī)關(guān)消防機(jī)構(gòu)對(duì)建設(shè)工程進(jìn)行消防設(shè)計(jì)審核、消防驗(yàn)收和備案抽查，應(yīng)當(dāng)由二名以上執(zhí)法人員實(shí)施。

多選題

1.安全保衛(wèi)工作應(yīng)貫徹預(yù)防為主，單位負(fù)責(zé)，突出重點(diǎn)，保障安全的工作方針。

2.安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是：防盜竊、防搶劫、防恐怖、防破壞、防其它災(zāi)害性事故，維護(hù)正常的工作秩序，保障員工人參和財(cái)產(chǎn)安全。3.安全保衛(wèi)部是負(fù)責(zé)安全保衛(wèi)工作的職能部門。安全保衛(wèi)部總經(jīng)理室全行安全保衛(wèi)工作的管理人。職責(zé)是：

（一）對(duì)總行行長(zhǎng)（分管副行長(zhǎng)）負(fù)責(zé)，根據(jù)全行中心工作，組織制定全行安全保衛(wèi)工作總體目標(biāo)和年度工作安排。對(duì)總行機(jī)關(guān)和分行、中心支行及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安全保衛(wèi)工作提出意見和建議；

（二）籌劃、指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查分行、中心支行安全防范和安全保衛(wèi)工作；

（三）與公安機(jī)關(guān)建立經(jīng)常性的工作往來，負(fù)責(zé)涉及本行的刑事案件和治安災(zāi)害事故的管理，依法組織或參與案件偵破和事故調(diào)查工作；

（四）定期組織全行安防設(shè)施、設(shè)備完好狀態(tài)檢查；

（五）部署全行開展安全防范教育，督促、檢查分行、中心支行修訂各種安全保衛(wèi)工作預(yù)案，組織、檢查、推動(dòng)基層各種預(yù)案演練；

（六）組織制定完善全行安全保衛(wèi)工作的各項(xiàng)制度，標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范、流程；

（七）組織、部署全行的現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查、普查、抽查、夜查、互查等；

4.支行（路街支行）安全保衛(wèi)工作職責(zé)

（一）支行（路街支行）行長(zhǎng)是本支行第一責(zé)任人，對(duì)本行安全保衛(wèi)工作負(fù)總責(zé)；

（二）經(jīng)常開展安全防范常識(shí)學(xué)習(xí)，嚴(yán)格落實(shí)安全操作流程，定期開展預(yù)案演練；

（三）保障監(jiān)控設(shè)備、大音響報(bào)警設(shè)備、“110”報(bào)警等技防設(shè)備完好；

（四）保障物防設(shè)施完好；

（五）保障安防、消防設(shè)施、消防器材完好；

（六）保障工作日志及日查記錄落實(shí)；

（七）發(fā)生案件及時(shí)報(bào)案和及時(shí)做好先期處理，保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，提供線索，協(xié)助做好調(diào)查處理工作； 5.嚴(yán)格報(bào)告制度，分支機(jī)構(gòu)如出現(xiàn)案件或事故應(yīng)及時(shí)向總行安全保衛(wèi)部和相關(guān)處室報(bào)告，并及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。6.預(yù)案處置基本原則是：

（一）報(bào)警：案發(fā)初期和過程中，基層員工應(yīng)使用報(bào)警設(shè)施、大音響報(bào)警器、電話、無線電通訊設(shè)各、現(xiàn)場(chǎng)呼叫、派人前往等多種方式直接或間接報(bào)出案情，使其盡快得到公安機(jī)關(guān)、上級(jí)、友鄰、相關(guān)單位的支援、懾服或驅(qū)趕犯罪嫌疑人。

（二）保護(hù)人身和賬款安全：所有在崗員工必須機(jī)智勇敢、密切配合、團(tuán)結(jié)一致地與犯罪嫌疑人開展斗爭(zhēng)；同時(shí)要利用各種條件、采取各種方法盡可能減少和避免員工傷亡和銀行財(cái)產(chǎn)損失。

（三）與犯罪嫌疑人斗爭(zhēng)：案發(fā)初期，全體員工應(yīng)機(jī)智靈活地穩(wěn)住對(duì)方，以法律為武器開展政策攻心，拖延時(shí)間，為外部支援贏得時(shí)間；一旦發(fā)生直接暴力襲擊，所有員工應(yīng)竭盡全力，使用多種手段打擊罪犯，直至懾服、驅(qū)散犯罪嫌疑人；要記住犯罪嫌疑人的體型、體貌、身高、著裝、車型、車號(hào)等，盡可能使歹徒留下識(shí)別痕跡，為公安機(jī)關(guān)追捕罪犯提供可靠依據(jù)。

（四）保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)：保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)是偵破罪犯的重要線索。當(dāng)犯罪嫌疑人被懾服或逃跑厚，應(yīng)阻止無關(guān)人員進(jìn)入，做好內(nèi)外現(xiàn)場(chǎng)保護(hù)，等待公安、上級(jí)來人處理；及時(shí)做好人員搶救和現(xiàn)場(chǎng)清理工作。（此題也為單選）

7.營(yíng)業(yè)廳反恐、防搶劫預(yù)案處置原則：沉默冷靜、迅速報(bào)警、各司其職，協(xié)同應(yīng)對(duì)，政策攻心，保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，權(quán)利保護(hù)人身和財(cái)產(chǎn)安全。8.接款工作應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)款箱交接安全操作流程》，嚴(yán)格落實(shí)“款箱監(jiān)控下交接”、“110按鈕處專人值守”、“查箱、看鎖、對(duì)號(hào)”要求（“看鎖”時(shí)，要用手觸摸、拽拉鎖具確認(rèn)其是否完好、鎖牢）。

9.送款工作應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)款箱交接安全操作流程》，嚴(yán)格落實(shí)“認(rèn)車、認(rèn)證、認(rèn)人”、“110按鈕處專人值守”、“款箱監(jiān)控下交接”要求（“認(rèn)車、認(rèn)證、認(rèn)人”工作必須由本單位員工負(fù)責(zé)；認(rèn)車時(shí)要到大門外，并貼近運(yùn)鈔車對(duì)其車型、車牌號(hào)等進(jìn)行確認(rèn)）。10.《安全保衛(wèi)工作記錄本》是落實(shí)和記錄日常各項(xiàng)安全保衛(wèi)工作的重要依據(jù)，應(yīng)嚴(yán)格按照其規(guī)定的內(nèi)容和要求進(jìn)行落實(shí)和記錄。主要包括：安全保衛(wèi)（消防安全）工作會(huì)議、法律法規(guī)和案例案件通報(bào)學(xué)習(xí)、安全檢查與整改、安防預(yù)案演練、消防安全教育培訓(xùn)、消防預(yù)案演練。

11.任何單位、部門和員工都有維護(hù)消防安全、保護(hù)消防設(shè)施（器材）、預(yù)防火災(zāi)、報(bào)告火警和參加有組織的滅火工作的責(zé)任和義務(wù)。12.專兼職保衛(wèi)人員自覺學(xué)習(xí)消防業(yè)務(wù)知識(shí)，主動(dòng)參加公安消防機(jī)構(gòu)組織的上崗培訓(xùn)和上級(jí)單位、部門組織的消防安全教育和培訓(xùn)，熟悉掌握消防安全知識(shí)、技能，做到“四懂四會(huì)”（懂消防法律法規(guī)、會(huì)部署消防工作；懂消防設(shè)施器材，會(huì)查改火災(zāi)隱患；懂消防安全知識(shí)，會(huì)組織員工培訓(xùn)；懂火災(zāi)應(yīng)急處置，會(huì)組織滅火演練）；

13.每名員工自覺學(xué)習(xí)消防知識(shí)，主動(dòng)參加消防安全宣傳教育、培訓(xùn)和滅火與應(yīng)急疏散預(yù)案演練，熟悉本崗位的火災(zāi)危險(xiǎn)性，掌握預(yù)防火災(zāi)和滅火的基本措施和方法，每名員工做到“四懂四會(huì)”（懂基本點(diǎn)消防知識(shí)、懂火災(zāi)的危害性、懂預(yù)防火災(zāi)的措施、懂撲救火災(zāi)的方法；會(huì)報(bào)火警、會(huì)撲救初起火災(zāi)、會(huì)使用滅火器材、會(huì)疏散逃生）； 14.總行安全保衛(wèi)部對(duì)全行消防工作進(jìn)行監(jiān)督檢查和指導(dǎo)，制定消防工作規(guī)章制度和年度計(jì)劃，檢查督促全行消防安全教育培訓(xùn)、消防安全監(jiān)察、火災(zāi)隱患整改、消防預(yù)案演練、消防設(shè)施（器材）維護(hù)管理工作，依法參與、協(xié)調(diào)火災(zāi)事故調(diào)查，及時(shí)向總行分管副行長(zhǎng)報(bào)告消防工作情況和涉及消防安全的重大問題，推動(dòng)全行消防工作開展。15.動(dòng)火作業(yè)必須做到五不準(zhǔn)：

1、無監(jiān)護(hù)人不準(zhǔn)操作；

2、為準(zhǔn)備滅火器材不準(zhǔn)操作；

3、施工現(xiàn)場(chǎng)有不安全因素不準(zhǔn)操作；

4、施工地點(diǎn)有可燃物不準(zhǔn)操作；

5、施工人員無操作證不準(zhǔn)操作。16.各種用火必須做到“三落實(shí)”，即落實(shí)安全地點(diǎn)，落實(shí)專人負(fù)責(zé)，落實(shí)安全措施。

17.滅火器日常檢查的主要內(nèi)容：

（一）滅火器是否在位；

（二）滅火器壓力是否正常（壓力表指針在綠色區(qū)域范圍內(nèi)屬正常）；

（三）沒火氣的維修（換藥）是否到期；

（四）沒火氣的使用年限是否到期；

（五）滅火器部件、外觀是否完好（噴射交規(guī)是否開裂、筒體是否銹蝕等）。

18.滅火器有以下情況之一的，必須報(bào)廢、更新；

（一）使用年限已滿；

（二）筒體嚴(yán)重銹蝕（≧總面積1/3），表面有凹坑；

（三）通體明顯變形，機(jī)械損傷嚴(yán)重；

（四）沒有生產(chǎn)廠名稱、出廠年月或生產(chǎn)廠名稱、出廠年月無法識(shí)別。

19.消防事故報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

（一）因發(fā)生火災(zāi)，導(dǎo)致無法正常營(yíng)業(yè)（工作）及產(chǎn)生重大影響的；

（二）因發(fā)生火災(zāi)，導(dǎo)致網(wǎng)點(diǎn)無法正常開展業(yè)務(wù)1小時(shí)（含）以上的；

（三）因發(fā)生火災(zāi)，導(dǎo)致人員重傷、失蹤、死亡的；

（四）因發(fā)生火災(zāi)，導(dǎo)致重要數(shù)據(jù)損毀和重要賬冊(cè)、重要空白憑證損毀可能導(dǎo)致重大損失的；

（五）因發(fā)生火災(zāi)，導(dǎo)致?lián)p毀現(xiàn)金5萬元以上的。20.消防事故報(bào)告的內(nèi)容包括但不限于事發(fā)機(jī)構(gòu)名稱、事件、地點(diǎn)、失火原因及聯(lián)系人等。

21.安全評(píng)估，是指公安機(jī)關(guān)和銀行業(yè)監(jiān)督管理部門（簡(jiǎn)稱銀監(jiān)部門）依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的安全防范制度、措施、人員和設(shè)施等狀況進(jìn)行綜合評(píng)估的活動(dòng)。22.安全評(píng)估的主要內(nèi)容包括：

（一）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全；

（二）業(yè)務(wù)庫安全；

（三）自助設(shè)備、自助銀行安全；

（四）運(yùn)鈔安全；

（五）消防安全；

（六）計(jì)算機(jī)安全；

（七）槍支彈藥安全；

（八）案件防范；

（九）安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作。23.安全評(píng)估的方法主要有；

（一）詢問被評(píng)估單位安全保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)人和其他工作人員，了解安全保衛(wèi)工作情況；

（二）查閱、復(fù)制、調(diào)取與安全保衛(wèi)工作有關(guān)的文件、資料；

（三）實(shí)地查看銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作制度、措施的制定和落實(shí)情況；

（四）實(shí)地了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備情況；

（五）實(shí)地查看測(cè)試物防、技防等安全防范設(shè)施的設(shè)置和運(yùn)行情況；

（六）突擊檢查和抽查；

（七）根據(jù)需要依法采取的其他安全評(píng)估方法。

24.金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫安全防范設(shè)施建設(shè)方案未經(jīng)批準(zhǔn)而擅自施工的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其停止施工并報(bào)批，同時(shí)對(duì)單位處5000元以上2萬元以下罰款。

25.在金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫安全防范設(shè)施建設(shè)工程未經(jīng)驗(yàn)收即投入使用的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)報(bào)批，并對(duì)單位處1萬元以上3萬元以下的罰款，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處200元以上1000元以下罰款。

26.銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所Banking Business Place 各銀行機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金出納、有價(jià)證券業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)的物流區(qū)域。包括營(yíng)業(yè)廳（室）、與營(yíng)業(yè)廳（室）相通的庫房、通道、辦公室及相關(guān)設(shè)施。

27.單位違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，責(zé)令改正，處伍仟元以上五萬元以下罰款；

（一）消防設(shè)施、器材或者消防安全標(biāo)志的配置、設(shè)置不符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、或者為保持完好有效的；

（二）損壞、挪用或者擅自拆除、停用消防設(shè)施、器材的；

（三）占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口或者有其他妨礙安全疏散行為的；

（四）埋壓、圈占、遮擋消火栓或者占用防火間距的；

（五）占用、堵塞、封閉消防車通道，妨礙消防車通行的；

（六）人員密集場(chǎng)所在門窗上設(shè)置影響逃生和滅火救援的障礙物的；

（七）對(duì)火災(zāi)隱患經(jīng)公安機(jī)關(guān)消防機(jī)構(gòu)通知后不及時(shí)采取措施消除的。

28.單位應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定定期對(duì)滅火器進(jìn)行維護(hù)保養(yǎng)和維修檢查。對(duì)滅火器應(yīng)當(dāng)建立檔案資料，記明配置類型、數(shù)量、設(shè)置位置、檢查維修單位（人員）、更換藥劑的時(shí)間等有關(guān)情況。

29.對(duì)下列違反消防安全規(guī)定的行為，單位應(yīng)當(dāng)責(zé)成有關(guān)人員當(dāng)場(chǎng)改正并督促落實(shí)；

（一）違章進(jìn)入生產(chǎn)、儲(chǔ)存易燃易爆危險(xiǎn)物品場(chǎng)所的；

（二）違章使用明火作業(yè)或者在具有火災(zāi)、爆炸危險(xiǎn)的場(chǎng)所吸煙、使用明火等違反禁令的；

（三）將安全出口上鎖、遮擋，或者占用、堆放物品影響疏散通道暢通的；

（四）消火栓、滅火器材被遮擋影響使用或者被挪作他用的；

（五）常閉式防火門處于開啟狀態(tài)，明火卷簾下堆放物品影響使用的；

（六）消防設(shè)施管理、值班人員和防火巡查人員脫崗的；

（七）違章關(guān)閉消防設(shè)施、切斷消防電源的；

（八）其他可以當(dāng)場(chǎng)改正的行為。

30.建設(shè)、設(shè)計(jì)、施工、工程監(jiān)理等單位應(yīng)當(dāng)遵守消防法規(guī)、國(guó)家消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)建設(shè)工程消防設(shè)計(jì)、施工質(zhì)量和安全負(fù)責(zé)。

公安機(jī)關(guān)消防機(jī)構(gòu)依法實(shí)施建設(shè)工程消防設(shè)計(jì)審核、消防驗(yàn)收和備案、抽查。

31.建設(shè)單位申請(qǐng)消防設(shè)計(jì)審核應(yīng)當(dāng)提供下列材料；

（一）建設(shè)工程消防設(shè)計(jì)審核申請(qǐng)表；

（二）建設(shè)單位的工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照等合法身份證明文件；

（三）新建、擴(kuò)建工程的建設(shè)工程規(guī)劃許可證明文件；

（四）設(shè)計(jì)單位資質(zhì)證明文件；

（五）消防設(shè)計(jì)文件。判斷題

1.安全設(shè)施、設(shè)備室保證財(cái)產(chǎn)和員工人身不受侵害的物質(zhì)技術(shù)裝備。

2.安全保衛(wèi)工作檢查分為全面檢查和專項(xiàng)檢查。檢查方式為現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查、互查、抽查、夜查。檢查的內(nèi)容包括：（此題也為多選）

（一）安全保衛(wèi)工作制度貫徹落實(shí)情況；

（二）安全保衛(wèi)工作責(zé)任書落實(shí)情況；

（三）重點(diǎn)部位、環(huán)節(jié)的防范管控情況；

（四）崗位工作人員防范意識(shí)和執(zhí)行規(guī)章制度、安全操作規(guī)范情況；

（五）各種原因的完善修訂情況；

（六）安全設(shè)施建設(shè)和警械管理情況；

（七）各類刑事案件和治安災(zāi)害事故查處情況；

（八）其它需要檢查的事項(xiàng)。

3.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所主要負(fù)責(zé)人是本營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全保衛(wèi)（消防安全）工作的直接負(fù)責(zé)人，對(duì)本單位安全保衛(wèi)工作第一負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，對(duì)本營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全保衛(wèi)工作負(fù)直接責(zé)任，具體組織實(shí)施本營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全保衛(wèi)工作。

4.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)安全保衛(wèi)工作責(zé)任制，明確各級(jí)、各崗安全保衛(wèi)職責(zé)，確定1-2名兼職安全保衛(wèi)人員（安全員）協(xié)助營(yíng)業(yè)場(chǎng)所主要負(fù)責(zé)人落實(shí)日常安全保衛(wèi)工作。

5.必須鎖閉聯(lián)動(dòng)門，聯(lián)動(dòng)門鑰匙、門禁卡應(yīng)放置在柜臺(tái)內(nèi)并指定員工專人保管，要保證緊急情況隨時(shí)取用。嚴(yán)禁將聯(lián)動(dòng)門的鑰匙插在門鎖上，嚴(yán)禁將聯(lián)動(dòng)門的鑰匙（門禁卡、開啟密碼）交由保安人員或非本營(yíng)業(yè)場(chǎng)所工作人員掌控。

6.如遇上級(jí)單位、部門進(jìn)行安全檢查或業(yè)務(wù)檢查需要進(jìn)入柜臺(tái)內(nèi)時(shí)，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所主要負(fù)責(zé)人應(yīng)報(bào)上級(jí)單位、部門批準(zhǔn)，并對(duì)有關(guān)人員單位證明、個(gè)人身份證件核實(shí)、登記無誤后，方可允許進(jìn)入。

7.如遇公安、消防執(zhí)法人員檢查需要進(jìn)入柜臺(tái)內(nèi)時(shí)，檢查人員要2人以上并有上級(jí)單位、部門領(lǐng)導(dǎo)或工作人員陪同下，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所主要負(fù)責(zé)人對(duì)檢查人員單位證明、個(gè)人身份證件核實(shí)、登記無誤后，方可允許進(jìn)入。

8.未實(shí)行“無人值守、夜間布防”的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，夜間應(yīng)安排本單位員工值班。

9.嚴(yán)禁在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)娛樂、飲酒、住宿。

10.按照“誰所屬，誰負(fù)責(zé)”的原則，自助設(shè)備（自助銀行）所屬營(yíng)業(yè)場(chǎng)的主要負(fù)責(zé)人是本自助設(shè)備（自助銀行）安全保衛(wèi)工作的直接責(zé)任人。11.每日應(yīng)對(duì)自助設(shè)備（自助銀行）進(jìn)行安全檢查（在行式每日不少于2次，離行式每日不少于1次）每日應(yīng)對(duì)自助設(shè)備（自助銀行）監(jiān)控錄像進(jìn)行回放檢查（每日不少于1次），發(fā)現(xiàn)問題和可疑情況要立即報(bào)告，并采取相應(yīng)的安全措施。

12.離行式自助設(shè)備（自助銀行）加鈔（清鈔）應(yīng)使用運(yùn)鈔車并武裝護(hù)衛(wèi)下完成。

13.每天營(yíng)業(yè)（接款）前必須對(duì)聯(lián)動(dòng)門工作狀態(tài)進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)故障立即采取相應(yīng)的有效措施，并立即進(jìn)行維修和記錄。

14.鑰匙（門禁卡）要明確本單位員工專人保管，并妥善存放在便于隨時(shí)取用的地方，不準(zhǔn)亂扔亂放。聯(lián)動(dòng)門開啟密碼每季度至少更新一次，有員工、保安調(diào)離后應(yīng)立即進(jìn)行更新。

15.聯(lián)動(dòng)門發(fā)生故障時(shí)，應(yīng)立即找相關(guān)廠家專業(yè)人員進(jìn)行維修。嚴(yán)禁擅自拆卸聯(lián)動(dòng)門上的各種零部件。

16.交接款箱及辦理交接手續(xù)必須在營(yíng)業(yè)廳柜臺(tái)內(nèi)監(jiān)控探頭下進(jìn)行，按照“查箱、看鎖、對(duì)號(hào)”的要求，交接人員首先確定款箱數(shù)量、箱號(hào)是否相符，箱體有無異常和損壞，雙明掛鎖和暗鎖是否完好、鎖定。

17.攜款員進(jìn)入營(yíng)業(yè)廳防尾隨門厚，督促保安或員工隨時(shí)關(guān)閉營(yíng)業(yè)廳大門和防尾隨門。在接送款過程中，要堅(jiān)守崗位，攜款人員進(jìn)入或離開營(yíng)業(yè)廳后，督促保安或員工關(guān)閉防尾隨門和營(yíng)業(yè)廳大門。

18.確認(rèn)無異常情況，接送款箱后，運(yùn)鈔車駛離營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)后，值守人員方可離開“110”報(bào)警按鈕位置，完成“110”報(bào)警值守工作。19.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)“110”布防、撤防工作室安全防范的一項(xiàng)重要工作，由分、支行、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所負(fù)責(zé)人指定兩名正式員工進(jìn)行布防或撤防。20.撒布防密碼每月更換一次，撒布防人員更換必須更換密碼。21.布防時(shí)兩人要分工配合，一人按規(guī)定輸入布防密碼另一人要檢查復(fù)核。

22.監(jiān)控錄像查閱是風(fēng)險(xiǎn)防控的必要措施，是合規(guī)管理的重要手段。23.監(jiān)控錄像資料實(shí)行專門管理，分別使用，資源共享。

24.總行各業(yè)務(wù)部門、各分行和中心支行根據(jù)工作計(jì)劃與實(shí)際需要對(duì)所管轄分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，將查閱本條線業(yè)務(wù)的監(jiān)控錄像列為工作內(nèi)容之一，納入對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)檢查內(nèi)容，并將查閱結(jié)構(gòu)寫入檢查報(bào)告。

25.各分行、中心支行每月進(jìn)行監(jiān)控錄像查閱的轄屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量不少于五個(gè)，一級(jí)支行每半個(gè)月對(duì)本支行及轄屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像查閱一遍，并填寫《天津銀行監(jiān)控錄像查閱情況表》。

26.總行安全保衛(wèi)部是全行監(jiān)控設(shè)備管理部門，對(duì)全行監(jiān)控設(shè)備使用、管理情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查和指導(dǎo)。按照“誰使用、誰管理”的原則，各分支機(jī)構(gòu)對(duì)監(jiān)控設(shè)備正常使用和安全運(yùn)轉(zhuǎn)負(fù)責(zé)，發(fā)現(xiàn)故障應(yīng)及時(shí)報(bào)修，并做好記錄。

27.為確保監(jiān)控錄像查閱順利進(jìn)行，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)安排正式員工任專職或兼職管理員，每天檢查監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行是否完好，監(jiān)控圖像是否清晰，ATM監(jiān)控夜間回放圖像是否清晰，保障監(jiān)控設(shè)備處于完好狀態(tài)。監(jiān)控設(shè)備應(yīng)設(shè)置操作密碼，由主管行長(zhǎng)或主管安全部門負(fù)責(zé)人和日常管理人員掌握，并定期更換。

28.查閱監(jiān)控錄像應(yīng)由監(jiān)控管理人員陪同；如需復(fù)制監(jiān)控音視頻資料，應(yīng)經(jīng)分行、中心支行主管部門負(fù)責(zé)人或支行行長(zhǎng)批準(zhǔn)，報(bào)上一級(jí)主管部門備案，由監(jiān)控維護(hù)單位派專業(yè)人員實(shí)施；

29.每名員工結(jié)合本崗特點(diǎn)每日對(duì)本崗范圍內(nèi)進(jìn)行防火自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除火災(zāi)隱患。

30.每名員工自覺維護(hù)消防安全，愛護(hù)消防設(shè)施（器材）不擅自動(dòng)用明火，不私拉亂接電線、電氣設(shè)備，不存放易燃易爆物品，不遮擋、挪用、損毀消防設(shè)施（器材），不堵塞消防疏散通道、安全出口； 31.每名員工發(fā)現(xiàn)火情及時(shí)報(bào)警，并積極參加火災(zāi)撲救工作。32.各單位、部門應(yīng)對(duì)新入行和進(jìn)入新崗位的員工進(jìn)行上崗前的消防安全教育、培訓(xùn)。

33.火災(zāi)隱患是指可能導(dǎo)致火災(zāi)發(fā)生或火災(zāi)危害增大的各類潛在的不安全因素。

34.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所二層（含二層）以下窗戶應(yīng)安裝金屬防護(hù)欄或防彈復(fù)合玻璃。

35.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)金柜臺(tái)采用磚混結(jié)構(gòu)，柜臺(tái)高度應(yīng)≧800mm，厚度應(yīng)≧500mm，臺(tái)面寬度應(yīng)≧600mm.36.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)金出納柜臺(tái)上方應(yīng)安裝防彈復(fù)合玻璃。37.自助設(shè)備必須與地面或墻體牢固固定。38.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所運(yùn)鈔交接區(qū)域配置1臺(tái)攝像機(jī)。39.自助機(jī)具監(jiān)控顧客臉部配置1臺(tái)攝像機(jī)。40.自助機(jī)具監(jiān)控出鈔口配置1臺(tái)攝像機(jī)。

41.自助機(jī)具現(xiàn)金裝填區(qū)（含大堂式自助機(jī)具放置區(qū)）配置1臺(tái)攝像機(jī)。

42.穿墻式自助機(jī)具前部區(qū)域環(huán)境配置1臺(tái)攝像機(jī)。

43.新、改建營(yíng)業(yè)及辦公場(chǎng)所消防設(shè)施（器材）應(yīng)遵循以下原則：

（一）“原有必留、按需補(bǔ)充”原則。對(duì)原有消防設(shè)施（器材）必須保留，并根據(jù)新的布局變化進(jìn)行必要調(diào)整、充實(shí)和改造。根據(jù)國(guó)家消防設(shè)計(jì)規(guī)范和屬地公安消防機(jī)構(gòu)要求必須增加的項(xiàng)目，應(yīng)按要求增加和補(bǔ)充。

（二）“兼容聯(lián)網(wǎng)、經(jīng)濟(jì)適用”原則。營(yíng)業(yè)及辦公場(chǎng)所不是獨(dú)立建筑，火災(zāi)報(bào)警系統(tǒng)、噴淋系統(tǒng)不自成體系的，要與原建筑消防監(jiān)控室聯(lián)動(dòng)控制設(shè)備兼容、聯(lián)網(wǎng)，不應(yīng)另外增配火災(zāi)報(bào)警聯(lián)動(dòng)控制設(shè)備；是獨(dú)立建筑或系統(tǒng)，有獨(dú)立消防監(jiān)控室的，是否配置新低火災(zāi)報(bào)警聯(lián)動(dòng)控制設(shè)備，應(yīng)視原有設(shè)備具體情況而定。能使用的，繼續(xù)維修使用；確實(shí)不能使用的，應(yīng)重新合理配置。

44.消防設(shè)施（器材）配置項(xiàng)目主要包括：火災(zāi)自動(dòng)報(bào)警系統(tǒng)、自動(dòng)噴淋系統(tǒng)、室內(nèi)消火栓系統(tǒng)、氣體滅火系統(tǒng)、手提式滅火器。新、改建營(yíng)業(yè)及辦公場(chǎng)所消防設(shè)施（器材）實(shí)際配置項(xiàng)目主要由原有消防設(shè)施的實(shí)際情況決定。

45.除無可燃物的設(shè)備層外，設(shè)置室內(nèi)消火栓的建筑物，其各層均應(yīng)設(shè)置消火栓。

46.室內(nèi)消火栓應(yīng)設(shè)置在位置明顯且便于操作的部位。

47.攝像機(jī)安裝在滿足市場(chǎng)視場(chǎng)方位要求的條件下，安裝高度：室內(nèi)離地≧2.5m，室外離地≧3.5m。

48.滅火器不宜設(shè)在潮濕或強(qiáng)腐蝕性的地點(diǎn)。必須設(shè)置時(shí)，應(yīng)有相應(yīng)的保護(hù)措施。

49.按照“誰使用、誰負(fù)責(zé)，誰使用、誰管理”的原則，各分行、中心支行和總行使用保安的部門，要根據(jù)本辦法并結(jié)自身實(shí)際，制定本單位、部門保安使用管理的具體措施，落實(shí)各級(jí)責(zé)任，明確專人負(fù)責(zé)，切實(shí)做到保安工作“有人抓、有人管、有人查、有人問”。50.總行安全保衛(wèi)部是天津銀行保安主管部門，負(fù)責(zé)全行保安人員管理規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)的制定、監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)。

51.分行、中心支行建立聘用保安人員基本情況檔案，如身份證、家庭住址、聯(lián)系電話、外來人員暫住證等，并進(jìn)行必要的審核并復(fù)印留檔。分行、中心支行不得與個(gè)人簽訂聘用合同或聘用非保安公司人員擔(dān)任保安工作。

52.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)新建、改建金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫的，實(shí)行安全防范設(shè)施建設(shè)許可制度。

金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，是指銀行和其他金融機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金出納、有價(jià)證券、會(huì)計(jì)結(jié)算等業(yè)務(wù)的物理區(qū)域，包括自助服務(wù)銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和自動(dòng)柜員機(jī)。

金庫，是指銀行和其他金融資結(jié)構(gòu)存放現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證、金銀等貴重物品的庫房，包括保安押送公司自建金庫。

53.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所分險(xiǎn)等級(jí)分為三個(gè)級(jí)別，由低到高為：三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)。

54.銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全防護(hù)的級(jí)別分為三級(jí)，由低到高為：三級(jí)防護(hù)、二級(jí)防護(hù)、一級(jí)防護(hù)。

55.防護(hù)級(jí)別的確定，原則上應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相對(duì)應(yīng)。即三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位應(yīng)達(dá)到三級(jí)防護(hù)要求；二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位應(yīng)達(dá)到二三級(jí)防護(hù)要求；一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位應(yīng)達(dá)到一級(jí)防護(hù)要求。

56.銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)設(shè)衛(wèi)生設(shè)施，配置自衛(wèi)器材、消防器材和自動(dòng)應(yīng)急照明設(shè)備。

57.自助設(shè)備所有安裝的攝像機(jī)都不應(yīng)看到客戶和工作人員操作密碼。

58.自助銀行應(yīng)安裝緊急求助按鈕，或具有自動(dòng)撥號(hào)功能的求助電話。

59.禁止在具有火災(zāi)、爆炸危險(xiǎn)的場(chǎng)所吸煙、使用明火。因施工等特殊情況需要使用明火作業(yè)的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定事先辦理審批手續(xù)，采取相應(yīng)的消防安全措施；作業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守消防安全規(guī)定。

進(jìn)行電焊、氣焊等具有火災(zāi)危險(xiǎn)作業(yè)的人員和自動(dòng)消防系統(tǒng)的操作人員，必須持證上崗，并遵守消防安全操作規(guī)程。

60.任何人發(fā)現(xiàn)火災(zāi)都應(yīng)立即報(bào)警。任何單位、個(gè)人都應(yīng)當(dāng)無償為報(bào)警提供便利，不得阻攔報(bào)警。嚴(yán)禁謊報(bào)火警。

人員密集場(chǎng)所發(fā)生火災(zāi)，該場(chǎng)所的現(xiàn)場(chǎng)工作人員應(yīng)當(dāng)立即組織、引導(dǎo)在場(chǎng)人員疏散。

任何單位發(fā)生火災(zāi)，必須立即組織力量撲救。臨近單位應(yīng)當(dāng)給與支援。

61.公安機(jī)關(guān)消防機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)需要封閉火災(zāi)現(xiàn)場(chǎng)，負(fù)責(zé)調(diào)查火災(zāi)原因，統(tǒng)計(jì)火災(zāi)損失。

火災(zāi)撲滅后，發(fā)生火災(zāi)的單位和相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)按照公安機(jī)關(guān)消防機(jī)構(gòu)的要求保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，接受事故調(diào)查，如實(shí)提供與火災(zāi)有關(guān)的情況。

公安機(jī)關(guān)消防機(jī)構(gòu)根據(jù)火災(zāi)現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)、調(diào)查情況和有關(guān)的檢驗(yàn)、鑒定意見，及時(shí)制作火災(zāi)事故認(rèn)定書，作為處理火災(zāi)事故的依據(jù)。62.建筑工程施工現(xiàn)場(chǎng)的消防安全由施工單位負(fù)責(zé)。實(shí)行施工總承包的，由總承包單位負(fù)責(zé)。分包單位向總承包單位負(fù)責(zé)，服從總承包單位對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)的消防安全管理。

對(duì)建筑物進(jìn)行局部改建、擴(kuò)建和裝修的工程，建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)與施工單位在訂立的合同中明確各方對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)的消防安全責(zé)任。

63.消防安全重點(diǎn)單位應(yīng)當(dāng)設(shè)置或者確定消防工作的歸口管理職能部門，并確定專職或者兼職的消防管理人員。

64.對(duì)公安消防機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正的火災(zāi)隱患，單位應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)改正并寫出火災(zāi)隱患整改復(fù)函，報(bào)送公安消防機(jī)構(gòu)。

65.單位應(yīng)當(dāng)通過多種形式開展經(jīng)常性的消防安全宣傳教育。消防安全重點(diǎn)單位對(duì)每名員工應(yīng)當(dāng)至少每年進(jìn)行一次消防安全培訓(xùn)。宣傳教育和培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括；

（一）有關(guān)消防法規(guī)、消防安全制度和保障消防安全的操作規(guī)程；

（二）本單位、本崗位的火災(zāi)危險(xiǎn)性和防火措施；

（三）有關(guān)消防設(shè)施的性能、滅火器材的使用方法；

（四）報(bào)火警、撲救初起火災(zāi)以及自救逃生的知識(shí)和技能。

公眾聚集場(chǎng)所對(duì)員工的消防安全培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)至少每半年進(jìn)行一次，培訓(xùn)的內(nèi)容還應(yīng)當(dāng)包括組織、引導(dǎo)在場(chǎng)群眾疏散的知識(shí)和技能。

單位應(yīng)當(dāng)組織新上崗和進(jìn)入新崗位的員工進(jìn)行上崗前的消防安全培訓(xùn)。

66.單位應(yīng)當(dāng)將消防安全工作納入內(nèi)部檢查、考核、評(píng)比內(nèi)容。67.單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作貫徹預(yù)防為主、單位負(fù)責(zé)、突出重點(diǎn)、保障安全的方針。

68.單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)北部治安保衛(wèi)工作需要，設(shè)置治安保衛(wèi)機(jī)構(gòu)或者陪別專職、兼職治安保衛(wèi)人員。

治安保衛(wèi)重點(diǎn)單位應(yīng)當(dāng)設(shè)置與治安保衛(wèi)任務(wù)相適應(yīng)的治安保衛(wèi)機(jī)構(gòu)，配備專職治安保衛(wèi)人員，并將治安保衛(wèi)機(jī)構(gòu)的設(shè)置和人員的配備情況報(bào)主管公安機(jī)關(guān)備案。

69.單位內(nèi)部治安保衛(wèi)人員應(yīng)當(dāng)接受有關(guān)法律知識(shí)和治安保衛(wèi)業(yè)務(wù)、技能以及相關(guān)專業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)、考核。

70.單位內(nèi)部治安保衛(wèi)人員應(yīng)當(dāng)依法、文明履行職責(zé)，不得侵犯他人合法權(quán)益。治安保衛(wèi)人員依法履行職責(zé)的行為受法律保護(hù)。

71.關(guān)系全國(guó)或者所在地區(qū)國(guó)計(jì)民生、國(guó)家安全和公共安全的單位是治安保衛(wèi)重點(diǎn)單位。

72.單位治安保衛(wèi)人員在履行職責(zé)時(shí)侵害他人合法權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)賠禮道歉，給他人造成損害的，單位應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。單位賠償后，有權(quán)責(zé)令因故意或者重大過失造成侵權(quán)的治安保衛(wèi)人員承擔(dān)部分或者全部賠償?shù)馁M(fèi)用；對(duì)故意或者重大過失造成侵權(quán)的治安保衛(wèi)人員，單位應(yīng)當(dāng)依法給予處分。治安保衛(wèi)人員侵害他人合法權(quán)益的行為屬于受單位負(fù)責(zé)人指使、脅迫的，對(duì)單位負(fù)責(zé)人依法給予處分，并由其承擔(dān)賠償責(zé)任；情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

73.公安機(jī)關(guān)消防機(jī)構(gòu)實(shí)施消防設(shè)計(jì)審核、消防驗(yàn)收和備案、抽查，不得收取任何費(fèi)用。

第二篇：天津銀行職業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》：理財(cái)師考試題

天津銀行職業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》：理財(cái)師考試題

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)暫時(shí)無法滿足或明顯不合理的客戶要求，應(yīng)當(dāng)__。A．耐心說明情況，取得理解和諒解 B．直接拒絕 C．全力滿足

D．向上級(jí)匯報(bào)，由上級(jí)設(shè)法解決

2、根據(jù)運(yùn)作機(jī)制，劃分的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方法不包括__。A．黑色預(yù)警法 B．黃色預(yù)警法 C．藍(lán)色預(yù)警法 D．紅色預(yù)警法

3、__是商業(yè)銀行流動(dòng)資金貸前調(diào)查報(bào)告中對(duì)流動(dòng)資金貸款可行性的分析。A．該筆貸款的金額、期限、用途、提款計(jì)劃 B．貸款金額和期限的合理性 C．該筆貸款所涉及的經(jīng)營(yíng)周期

D．銀行貸款規(guī)模和貸款資金的落實(shí)情況

4、下列關(guān)于各風(fēng)險(xiǎn)管理組織中各機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的說法，正確的是__。A．董事會(huì)負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制訂風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程

B．高級(jí)管理層是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任

C．風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門提供的信息，做出經(jīng)營(yíng)或戰(zhàn)略方面的決策并付諸實(shí)施

D．風(fēng)險(xiǎn)管理部門從事內(nèi)部盡職監(jiān)督、財(cái)務(wù)監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作

5、某銀行在市場(chǎng)上發(fā)行了一個(gè)投資期5個(gè)月的看漲式美元日元一觸即付期權(quán)產(chǎn)品，并設(shè)定其觸發(fā)匯率為1美元兌96.7日元。假定其潛在回報(bào)率為5%，最低回報(bào)率為3%。客戶小李對(duì)該產(chǎn)品感興趣，拿出20萬元作為保證投資金額。如果到期時(shí)，最終匯率收盤價(jià)低于觸發(fā)匯率，則該產(chǎn)品的總回報(bào)是__萬元。A．10.1 B．10.2 C．20.6 D．21.0

6、下列企業(yè)中屬于非法人組織的是__。A．中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司 B．中國(guó)工商銀行

C．中國(guó)人民銀行石家莊支行 D．中國(guó)投資有限責(zé)任公司

7、標(biāo)志著國(guó)內(nèi)住房貸款業(yè)務(wù)的正式全面啟動(dòng)的是__。A．1992年銀行部門出臺(tái)了住房抵押貸款的相關(guān)管理辦法 B．1985年中國(guó)建設(shè)銀行開展住房貸款業(yè)務(wù)

C．1995年《個(gè)人住房擔(dān)保貸款管理試行辦法》的頒布 D．1998年《個(gè)人住房貸款管理辦法》的頒布

8、按《合同法》規(guī)定，什么情形下合同中的免責(zé)條款無效__ A．因重大過失造成對(duì)方財(cái)產(chǎn)損失的 B．因重大誤解訂立的

C．在訂立合同時(shí)顯失公平的 D．以上都正確

9、原客戶經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)不善，因擁有物業(yè)便放棄具體經(jīng)營(yíng)而改為出租物業(yè)，這屬于主營(yíng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變的__。A．行業(yè)轉(zhuǎn)變型 B．產(chǎn)品轉(zhuǎn)變型 C．業(yè)務(wù)停頓型 D．股權(quán)變更型

10、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券收益的說法，不正確的是__。A．可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票前，持有人只享有利息 B．可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票后，持有人成為公司股東 C．可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票后，其收益水平與債券類似

D．可轉(zhuǎn)換債券適合在低風(fēng)險(xiǎn)-低收益與高風(fēng)險(xiǎn)-高收益這兩種不同收益結(jié)構(gòu)之間作出靈活選擇的投資者

11、當(dāng)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，原機(jī)構(gòu)的客戶身份信息應(yīng)__。A．銷毀

B．由原機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人繼續(xù)保管 C．交于其他金融機(jī)構(gòu)接管 D．移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門

12、下列關(guān)于不良商用房貸款管理的表述錯(cuò)誤的是__。

A．對(duì)認(rèn)定為呆賬貸款的商用房貸款，銀行應(yīng)按有關(guān)規(guī)定組織申報(bào)材料并按規(guī)定程序批準(zhǔn)后核銷

B．對(duì)未按期還款的借款人，應(yīng)采用電話催收等方式督促借款人按期償還貸款本息，有擔(dān)保人的要向擔(dān)保人通知催收

C．銀行應(yīng)按照貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類法對(duì)不良商用房貸款進(jìn)行認(rèn)定 D．已核銷的商用房貸款，銀行不再催收

13、利率期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)是__。A．利率 B．股票 C．債券

D．遠(yuǎn)期利率合約

14、下列屬于外資銀行流動(dòng)性監(jiān)管指標(biāo)的是__。A．單一客戶授信集中度 B．不良貸款撥備覆蓋率

C．營(yíng)運(yùn)資金作為生息資產(chǎn)的比例 D．貸款損失準(zhǔn)備金率

15、期權(quán)的賣方由于具有將來為買方承兌選擇權(quán)的__，所以應(yīng)__一筆期權(quán)費(fèi)。A．權(quán)利，得到 B．權(quán)利，支付 C．義務(wù)，得到 D．義務(wù)，支付

16、下列不屬于銀行債券投資目標(biāo)的是__。A．平衡流動(dòng)性和盈利性 B．降低資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn) C．補(bǔ)充附屬資本 D．提高資本充足率

17、下列屬于網(wǎng)上銀行的特征的是__。A．模糊的業(yè)務(wù)時(shí)空界限 B．運(yùn)行環(huán)境開放

C．電子虛擬服務(wù)方式

D．設(shè)立成本較高，但交易安全性提高

18、在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)過程中，__決定其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。A．資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平B．資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平C．資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平

D．資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平

19、對(duì)抵押擔(dān)保個(gè)人汽車貸款，銀行貸前調(diào)查的內(nèi)容不包括__。A．抵押物的合法性

B．抵押物已設(shè)定抵押權(quán)屬情況 C．抵押物是否真實(shí)存在、存續(xù)狀態(tài)

D．抵押物是否已到有關(guān)部門辦理必要的登記手續(xù) 20、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類最核心的內(nèi)容就是__。A．貸款償還的可能性 B．貸款償還的剩余期限 C．貸款擔(dān)保種類 D．擔(dān)保人的誠(chéng)意

21、以下交易中不屬于即期交易的是_________。

A．外匯買賣成交后，在兩個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)辦理外匯業(yè)務(wù)。B．外匯買賣成交后，當(dāng)日辦理收付交割。

C．在成交日后第二個(gè)營(yíng)業(yè)日交割的外匯交易。D．在成交日后第三個(gè)營(yíng)業(yè)日交割的外匯交易。

22、自1984后1月1日起，中國(guó)人民銀行開始專門行使中央銀行的職能，所承擔(dān)的工商信貸和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)職能轉(zhuǎn)交至__。A．中國(guó)銀行 B．交通銀行

C．中國(guó)工商銀行 D．中國(guó)建設(shè)銀行

23、如果兩筆貸款的信用風(fēng)險(xiǎn)隨著風(fēng)險(xiǎn)因素的變化同時(shí)上升或下降，則下列說法正確的是__。

A．這兩筆貸款的信用風(fēng)險(xiǎn)是不相關(guān)的 B．這兩筆貸款的信用風(fēng)險(xiǎn)是負(fù)相關(guān)的

C．這兩筆貸款同時(shí)發(fā)生損失的可能性比較大 D．這兩筆貸款構(gòu)成的貸款組合的風(fēng)險(xiǎn)大于各筆貸款信用風(fēng)險(xiǎn)的簡(jiǎn)單加總

24、外匯市場(chǎng)是以各種__為交易對(duì)象的市場(chǎng)。A．債務(wù)工具 B．股權(quán)

C．可兌換貨幣

D．保險(xiǎn)單和年金單

25、銀行判斷公司銷售收入增長(zhǎng)是否會(huì)產(chǎn)生借款需求的方法不包括__。A．判斷其持續(xù)銷售增長(zhǎng)率是否足夠高

B．比較若干年的“可持續(xù)增長(zhǎng)率”與實(shí)際銷售增長(zhǎng)率 C．判斷成本節(jié)約率

D．判斷其資產(chǎn)效率是否相對(duì)穩(wěn)定，銷售收入是否保持穩(wěn)定、快速增長(zhǎng)，且經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流是否不足以滿足營(yíng)運(yùn)資本投資和資本支出增長(zhǎng)

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、個(gè)人住房貸款貸后檢查的內(nèi)容包括__。A．對(duì)借款人的檢查 B．對(duì)抵押物的檢查 C．對(duì)質(zhì)押權(quán)利的檢查

D．對(duì)開發(fā)商和項(xiàng)目以及合作機(jī)構(gòu)的檢查 E．對(duì)保證人的檢查

2、在下列機(jī)構(gòu)中，經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)范圍最廣的是__。A．外商獨(dú)資銀行 B．外國(guó)銀行分行 C．外國(guó)銀行代表處

D．以上機(jī)構(gòu)具有相同的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍

3、下列選項(xiàng)屬于顯著影響新興市場(chǎng)國(guó)家主權(quán)評(píng)級(jí)的因素包括（）。A．匯率水平

B．通貨膨脹率水平C．人口數(shù)量 D．人均收入 E．違約史指標(biāo)

4、《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定，__是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。A．綜合理財(cái)業(yè)務(wù) B．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù) C．理財(cái)計(jì)劃

D．私人銀行業(yè)務(wù)

5、同業(yè)拆借市場(chǎng)在我國(guó)金融市場(chǎng)體系中屬于__范疇。A．資本市場(chǎng)

B．長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng) C．貸款市場(chǎng) D．貨幣市場(chǎng)

6、某外國(guó)人2000年2月12日來華工作，2001年2月15日回國(guó)，2001年3月2日返回中國(guó)，2001年11月15日至2001年11月30日期間，因工作需要去了日本，2001年12月1日返回中國(guó)，后于2002年11月20日離華回國(guó)，則該納稅人_________。

A．2001為我國(guó)居民納稅人，2002為我國(guó)非居民納稅人 B．2000為我國(guó)居民納稅人，2001為我國(guó)非居民納稅人 C．2001和2002均為我國(guó)非居民納稅人 D．2000和2001均為我國(guó)居民納稅人

7、破壞金融管理秩序的行為包括__。

A．個(gè)人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資

B．某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購買原材料時(shí)繼續(xù)使用

C．銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶財(cái)務(wù)以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù) D．銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶 E．違反貨幣管理法規(guī)制造假貨幣冒充真貨幣

8、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門可以采取事先調(diào)查的方法，了解典型客戶或者公眾對(duì)商業(yè)銀行未來行動(dòng)所持有的觀點(diǎn)，以盡量準(zhǔn)確預(yù)測(cè)此類風(fēng)險(xiǎn)事件可能產(chǎn)生的后果。通常需要做出預(yù)先評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)事件包括__。A．商業(yè)銀行改革的成本或收益

B．監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改的不利信息或事件 C．營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的改變 D．緊縮政策的影響 E．服務(wù)收費(fèi)的改變

9、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員單位不包括__。A．國(guó)家開發(fā)銀行

B．中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司 C．北京銀行 D．中國(guó)銀聯(lián)

10、個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款起點(diǎn)一般為人民幣2000元，最高額不超過__萬元。A．5 B．10 C．15 D．20

11、投資組合理論用__來度量投資的預(yù)期收益水平。A．收益率的方差 B．收益率的標(biāo)準(zhǔn)差 C．期望收益率

D．收益率的算術(shù)平均

12、以下可以用來量化收益率的風(fēng)險(xiǎn)或者說收益率的波動(dòng)性的指標(biāo)有__。A．預(yù)期收益率 B．標(biāo)準(zhǔn)差 C．方差 D．中位數(shù) E．眾數(shù)

13、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有__。

A．依法宣告破產(chǎn) B．重組 C．撤銷 D．接管

14、__是指經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立并具有經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)。A．借款人 B．貸款人 C．債權(quán)人 D．債務(wù)人

15、下列選項(xiàng)關(guān)于個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析正確的是__。

A．個(gè)人住房按揭貸款的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要包括房地產(chǎn)開發(fā)商與客戶串通或直接使用虛假客戶資料騙取個(gè)人住房按揭貸款

B．未核實(shí)第一還款來源或在第一還款來源不充足的情況下，向客戶發(fā)放個(gè)人住房貸款

C．房產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)以虛假購房人名義申請(qǐng)二手房貸款，騙取商業(yè)銀行信用 D．內(nèi)部勾結(jié)編造客戶資料騙取商業(yè)銀行貸款

E．柜臺(tái)人員安全意識(shí)不強(qiáng)，缺乏崗位制約和自我保護(hù)意識(shí)

16、銀行在進(jìn)行下列外匯交易時(shí)，使用現(xiàn)鈔買人價(jià)的是（）。A．銀行買人外國(guó)紙幣時(shí)

B．銀行買入外國(guó)可自由兌換的匯票時(shí) C．銀行賣出外國(guó)紙幣時(shí)

D．銀行賣出外國(guó)可自由兌換的匯票時(shí)

17、銀行代收代付業(yè)務(wù)分為（）。A．代理基金業(yè)務(wù) B．委托收款 C．資產(chǎn)托管 D．托收承付 E．代收水電費(fèi)

18、以下選項(xiàng)__是商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人信貸產(chǎn)品中個(gè)人住宅抵押貸款的風(fēng)險(xiǎn)分析所考慮的因素。A．經(jīng)銷商風(fēng)險(xiǎn) B．假按揭風(fēng)險(xiǎn)

C．大學(xué)生畢業(yè)后面臨就業(yè)困難危險(xiǎn) D．借款人的經(jīng)濟(jì)財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

E．由于房產(chǎn)價(jià)值下跌而導(dǎo)致超額押值不足的風(fēng)險(xiǎn)

19、關(guān)于人力資源的供求預(yù)測(cè)和流動(dòng)分析，下列說法錯(cuò)誤的是__。A．人力資源供求預(yù)測(cè)的主要目的是估計(jì)未來企業(yè)對(duì)勞動(dòng)力的需求

B．人力資源預(yù)測(cè)通常包括兩項(xiàng)內(nèi)容，一是企業(yè)內(nèi)部和外部的勞動(dòng)力需求預(yù)測(cè)，二是企業(yè)內(nèi)部和外部的勞動(dòng)力供給預(yù)測(cè) C．人力資源的流動(dòng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的特征之一

D．企業(yè)在取得用人主動(dòng)權(quán)的優(yōu)勢(shì)地位之后，更重要的就在于正確地預(yù)測(cè)人力資源對(duì)自身的需求，通過有效地分析形成正確的決策

E．以企業(yè)人力資源的流動(dòng)來維持員工隊(duì)伍的新陳代謝，對(duì)保持企業(yè)組織的效率與活力具有重要意義 20、以下關(guān)于年金的說法，錯(cuò)誤的是_________。A．在每期期初發(fā)生的等額支付稱為預(yù)付年金。B．在每期期末發(fā)生的等額支付稱為普通年金。C．遞延年金是普通年金的特殊形式。D．如果遞延年金的第一次收付款的時(shí)間是第9年年初，那么遞延期數(shù)應(yīng)該是8。

21、個(gè)人征信系統(tǒng)數(shù)據(jù)的直接使用者，不包括__。A．商業(yè)銀行

B．?dāng)?shù)據(jù)主體貿(mào)易伙伴 C．?dāng)?shù)據(jù)主體本人

D．金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

22、下列關(guān)于破產(chǎn)重整的說法，正確的是__。

A．破產(chǎn)重整，是指?jìng)鶆?wù)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)時(shí)，債務(wù)人、債務(wù)人股東在法院主導(dǎo)下，債權(quán)人與債務(wù)人進(jìn)行協(xié)商，調(diào)整債務(wù)償還安排，避免債務(wù)人破產(chǎn)以后對(duì)債權(quán)人、股東和雇員等人產(chǎn)生重大不利影響

B．當(dāng)債權(quán)人內(nèi)部發(fā)生無法調(diào)和的爭(zhēng)議，或者債權(quán)人無法與債務(wù)人達(dá)成一致意見時(shí)，法院會(huì)根據(jù)自己的判斷作出裁決

C．根據(jù)債權(quán)性質(zhì)(如有無擔(dān)保)，債權(quán)人往往被劃分成不同的債權(quán)人組別

D．在破產(chǎn)重整程序中，債權(quán)人組成債權(quán)人會(huì)議，與債務(wù)人共同協(xié)商債務(wù)償還安排

E．法院裁定債務(wù)人進(jìn)入破產(chǎn)重整程序以后，其他強(qiáng)制執(zhí)行程序，包括對(duì)擔(dān)保物權(quán)的強(qiáng)制執(zhí)行程序都應(yīng)繼續(xù)進(jìn)行

23、借款需求分析對(duì)銀行的意義在于__。A．幫助銀行有效地評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)

B．幫助銀行確定合理的貸款結(jié)構(gòu)與貸款利率 C．為公司提供融資方面的合理建議 D．確定貸款總供給量 E．幫助銀行增加盈利

24、商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起__內(nèi)予以處分。A．3個(gè)月 B．6個(gè)月 C．2年 D．1年

25、買入看漲期權(quán)最大的損失是__。A．零 B．無窮大 C．期權(quán)費(fèi)

D．標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格

第三篇：銀行考試題（精選）

1、關(guān)于銀行遠(yuǎn)期外匯交易的下列說法中錯(cuò)誤的是（）。B

A、需要事前約定交易的幣種、金額和匯率等

B、遠(yuǎn)期外匯升水表示在直接標(biāo)價(jià)法下，遠(yuǎn)期匯率數(shù)值小于即期匯率數(shù)值

C、遠(yuǎn)期外匯交易具有能夠?qū)_匯率風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)點(diǎn)

D、可按固定交易日交割，也可由交易的某一方選擇在一定期限內(nèi)的任何一天交割

【專家解析】遠(yuǎn)期外匯升水表示在直接標(biāo)價(jià)法下，遠(yuǎn)期匯率數(shù)值大于即期匯率數(shù)值。

2、整存整取的起存金額為（）。B

A、5元

B、50元

C、100元

D、存本取息

【專家解析】整存整取的起存金額為50元。

3、中長(zhǎng)期公司貸款業(yè)務(wù)中，以下哪類貸款居多（）。C

A、流動(dòng)資金貸款

B、房地產(chǎn)貸款

C、項(xiàng)目貸款

D、銀團(tuán)貸款

【專家解析】固定資產(chǎn)貸款也稱為項(xiàng)目貸款，一般是中長(zhǎng)期貸款。D

4、目前，各家銀行多采用（）計(jì)算整存整取定期存款利息。

A、積數(shù)計(jì)息法

B、按實(shí)際天數(shù)每日累計(jì)賬戶余額，以累計(jì)積數(shù)乘以日利率

C、由儲(chǔ)戶自己選擇的計(jì)息方式

D、逐筆計(jì)息法

【專家解析】目前，各家銀行多采用逐筆計(jì)息法計(jì)算整存整取定期存款利息。

5、擔(dān)保業(yè)務(wù)包含（）。D

A、預(yù)支信用證業(yè)務(wù)

B、對(duì)開信用證業(yè)務(wù)

C、旅游信用證業(yè)務(wù)

D、備用信用證業(yè)務(wù)

【專家解析】擔(dān)保業(yè)務(wù)包括銀行保函業(yè)務(wù)和備用信用證業(yè)務(wù)。

6、存款是銀行對(duì)存款人的（）。B

A、資產(chǎn)

B、負(fù)債

C、信用

D、管理

【專家解析】存款是銀行對(duì)存款人的負(fù)債。

7、銀行代保管業(yè)務(wù)包括露封保管業(yè)務(wù)和密封保管業(yè)務(wù)，其主要區(qū)別在于（）。B

A、是保管在保險(xiǎn)箱庫還是保管在普通倉庫

B、是否將保管物品密封再交給銀行

C、保管物品的分類

D、保管期限的不同

【專家解析】銀行代保管業(yè)務(wù)包括露封保管業(yè)務(wù)和密封保管業(yè)務(wù)，其主要區(qū)別在于是否將保管物品密封再交給銀行。

8、教育儲(chǔ)蓄存款屬于（）定期儲(chǔ)蓄存款。C

A、整存整取

B、整存零取

C、零存整取

D、存本取息

【專家解析】教育儲(chǔ)蓄存款屬于零存整取定期儲(chǔ)蓄存款。

9、定期存款和活期存款是按照（）劃分的。B

A、客戶類型不同

B、存款期限不同

C、存款幣種不同

D、賬戶種類不同

【專家解析】定期存款和活期存款是按照存款期限不同劃分的。

10、商業(yè)銀行（）的主要收入來源于是手續(xù)費(fèi)的收入。D

A、貸款業(yè)務(wù)

B、存款業(yè)務(wù)

C、同業(yè)拆借業(yè)務(wù)

D、支付結(jié)算業(yè)務(wù)

【專家解析】商業(yè)銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)的主要收入來源于是手續(xù)費(fèi)的收入。

11、（）是指存款人對(duì)其特定用途的資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。A

A、專用存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、臨時(shí)存款賬戶

D、基本存款賬戶

【專家解析】專用存款賬戶的定義。

12、我國(guó)目前個(gè)人住房貸款利率（）。B

A、下限放開，實(shí)行上限管理

B、上限放開，實(shí)行下限管理

C、上下限均放開

D、實(shí)行上下限管理

【專家解析】我國(guó)目前個(gè)人住房貸款利率上限放開，實(shí)行下限管理。

13、銀行最主要的資金來源是（）。A

A、存款

B、從中央銀行的借款

C、同業(yè)存款

D、存放同業(yè)款項(xiàng)

【專家解析】銀行最主要的資金來源是存款。

14、托收屬于（），托收銀行與代收銀行的款項(xiàng)對(duì)托收的款項(xiàng)是否收到不負(fù)責(zé)。A

A、商業(yè)信用

B、銀行信用

C、政府信用

D、個(gè)人信用

【專家解析】托收屬于商業(yè)信用。

15、信用卡的功能不包括（）。A

A、投資

B、消費(fèi)信用

C、轉(zhuǎn)賬結(jié)算

D、提取現(xiàn)金

【專家解析】信用卡的功能不包括投資。

16、一種具有法律約束力的中期周轉(zhuǎn)性票據(jù)發(fā)行融資的承諾是（）。D

A、項(xiàng)目貸款承諾

B、開立信貸證明

C、客戶授信額度

D、票據(jù)發(fā)行便利

【專家解析】一種具有法律約束力的中期周轉(zhuǎn)性票據(jù)發(fā)行融資的承諾是票據(jù)發(fā)行便利。

17、商業(yè)銀行承諾在未來某一日期按照事先約定的條件向客戶提供約定的信用業(yè)務(wù)是（）。D

A、擔(dān)保業(yè)務(wù)

B、代理業(yè)務(wù)

C、支付結(jié)算業(yè)務(wù)

D、承諾業(yè)務(wù)

【專家解析】承諾業(yè)務(wù)的定義。

18、以下是商業(yè)銀行被動(dòng)負(fù)債的方式的選項(xiàng)有（）。B

A、中央銀行借款

B、活期存款

C、國(guó)際金融市場(chǎng)融資

D、發(fā)行貸款

【專家解析】商業(yè)銀行被動(dòng)負(fù)債也就是傳統(tǒng)的存款。

19、由銀行簽發(fā)，承諾自己在見票時(shí)無條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據(jù)是（）。A

A、銀行本票

B、銀行承兌匯票

C、支票

D、商業(yè)承兌匯票

【專家解析】本票定義。

20、存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶是（）。B

A、專用存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、臨時(shí)存款賬戶

D、基本存款賬戶

【專家解析】存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶是一般存款賬戶。

21、銀行某企業(yè)客戶需要在很短的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行一筆金額較大的匯款，以下最為適宜的匯款方式是（）。A

A、電匯

B、票匯

C、信匯

D、以上方法沒有差別

【專家解析】電匯多用于急需用款和大額匯款。

22、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（）。C

A、代發(fā)工資

B、代理財(cái)政性存款

C、代理財(cái)政投資

D、代理開放式基金

【專家解析】商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括代理財(cái)政投資。

23、逾期支取的定期存款計(jì)息方式為（）。D

A、超過原定存期后，按到期日掛牌公告的定期存款利息計(jì)算

B、超過原定存期后，按支取日掛牌公告的活期存款利率計(jì)付利息

C、重新以起存日掛牌公告的活期存款利息來計(jì)息

D、超過原定存期后，除約定自動(dòng)轉(zhuǎn)存外，按支取日掛牌公告的活期存款利率計(jì)付利息，并全部記入本金

【專家解析】逾期支取的定期存款計(jì)息方式為超過原定存期后，除約定自動(dòng)轉(zhuǎn)存外，按支取日掛牌公告的活期存款利率計(jì)付利息，并全部記入本金。

24、支票是由出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行在見票時(shí)無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)，不能用于支付現(xiàn)金的支票是（）。B

A、現(xiàn)金支票

B、轉(zhuǎn)賬支票

C、普通支票

D、旅行支票

【專家解析】轉(zhuǎn)賬支票只能用于轉(zhuǎn)賬，不能支取現(xiàn)金。

25、發(fā)行短期國(guó)債籌集資金的政府部門一般為（）。B

A、中國(guó)人民銀行

B、財(cái)政部

C、國(guó)家發(fā)改委

D、國(guó)務(wù)院

【專家解析】發(fā)行短期國(guó)債籌集資金的政府部門一般為財(cái)政部。

26、（）是指借款人能夠履行合同，沒有足夠理由懷疑貸款本息不能按時(shí)足額償還的貸款。D

A、損失類貸款

B、可疑類貸款

C、次級(jí)類貸款

D、正常類貸款

【專家解析】正常類貸款的定義。

27、（）主要是為客戶報(bào)批項(xiàng)目可行性研究報(bào)告時(shí)，向國(guó)家有關(guān)部門表明銀行同意貸款支持項(xiàng)目建設(shè)的文件。C

A、備用信用證

B、客戶授信額度

C、項(xiàng)目貸款承諾

D、開立信貸證明

【專家解析】項(xiàng)目貸款承諾的定義。

28、信用證業(yè)務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。D

A、銀行在信用證業(yè)務(wù)中提供多種融資、咨詢服務(wù)

B、開證行負(fù)首要付款責(zé)任

C、信用證業(yè)務(wù)處理的是單據(jù)，而不是與單據(jù)有關(guān)的貨物、服務(wù)或其他行為

D、信用證是一種無條件的支付承諾

【專家解析】信用證是一種有條件的銀行支付承諾。

29、衡量銀行資產(chǎn)質(zhì)量的最重要的指標(biāo)是（）。C

A、資產(chǎn)負(fù)債率

B、資本充足率

C、不良貸款率

D、資本收入率

【專家解析】衡量銀行資產(chǎn)質(zhì)量的最重要的指標(biāo)是不良貸款率。30、下列哪些屬于非融資類保函（）。BD

A、融資租賃保函

B、預(yù)付款保函

C、延期付款保函

D、經(jīng)營(yíng)租賃保函

E、有價(jià)證券保付保函

【專家解析】考察銀行保函的融資類與非融資類的分類。

31、發(fā)行金融債券的主體是（）。ACDE

A、政策性銀行

B、中央銀行

C、商業(yè)銀行

D、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

E、其他金融機(jī)構(gòu)

【專家解析】金融債券的內(nèi)容。

32、以下解釋中，正確的是（）。ABCDE

A、現(xiàn)匯買入價(jià)（匯買價(jià)）：銀行買入外匯的價(jià)格

B、現(xiàn)鈔買入價(jià)（鈔買價(jià)）：銀行買入外幣現(xiàn)鈔的價(jià)格

C、現(xiàn)匯賣出價(jià)（匯賣價(jià)）：銀行賣出外匯的價(jià)格

D、現(xiàn)鈔賣出價(jià)（鈔賣價(jià)）：銀行賣出外幣現(xiàn)鈔的價(jià)格

E、中間價(jià)（基準(zhǔn)價(jià)）：中國(guó)人民銀行授權(quán)外匯交易中心對(duì)外公布的當(dāng)日外匯牌價(jià)

專家解析】外匯存款業(yè)務(wù)的內(nèi)容。

33、貸款業(yè)務(wù)有多種分類標(biāo)準(zhǔn)，按照客戶類型可劃分為（）。AB

A、個(gè)人貸款

B、公司貸款

C、商業(yè)貸款

D、機(jī)構(gòu)貸款

E、政府貸款

【專家解析】按照客戶類型貸款的2種類型。

34、保理業(yè)務(wù)是一項(xiàng)集（）于一體的綜合性金融服務(wù)。ABCD

A、貿(mào)易融資

B、商業(yè)資信調(diào)查

C、應(yīng)收賬款管理

D、信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保

E、應(yīng)付賬款管理

【專家解析】保理業(yè)務(wù)沒有應(yīng)付賬款的管理。

35、信用卡消費(fèi)信貸的特點(diǎn)包括（）。ABCDE

A、循環(huán)信用額度

B、具有無抵押無擔(dān)保貸款性質(zhì)

C、一般有最低還款額要求

D、通常是短期、小額、無指定用途的信用

E、信用卡除具有信用借款外，還有存取現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬、支付結(jié)算、代收代付、通存通兌、額度提現(xiàn)、網(wǎng)上購物等功能

【專家解析】信用卡消費(fèi)信貸的5個(gè)特點(diǎn)。

36、銀行可以進(jìn)行的代理業(yè)務(wù)包括（）。ABCE

A、代理國(guó)債買賣

B、代理保險(xiǎn)

C、委托貸款

D、銀行保函

E、代理證券業(yè)務(wù)

【專家解析】銀行保函是銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)。

37、商業(yè)銀行代理的中央銀行業(yè)務(wù)包括（）。ABC A、代理財(cái)政性存款

B、代理金銀

C、代理國(guó)庫

D、代理政策性銀行

E、代理貨幣政策制定

【專家解析】商業(yè)銀行代理的中央銀行業(yè)務(wù)的3個(gè)主要業(yè)務(wù)。

38、貸款承諾業(yè)務(wù)可以分為（）。ABCD

A、項(xiàng)目貸款承諾

B、開立信貸證明

C、客戶授信額度

D、票據(jù)發(fā)行便利

E、履約客戶申請(qǐng)

【專家解析】貸款承諾業(yè)務(wù)可以分為：項(xiàng)目貸款承諾、開立信貸證明、客戶授信額度和票據(jù)發(fā)行便利四大類。

39、下面關(guān)于個(gè)人活期存款的說法正確的有（）。ABE

A、客戶可以隨時(shí)支取

B、現(xiàn)實(shí)中通常1元起存

C、只能通過銀行柜面存取

D、分為整存零取和零存整取

E、活期存款在每季度結(jié)息日時(shí)將利息計(jì)入本金作為下季的本金計(jì)算復(fù)利

【專家解析】個(gè)人活期存款可通過銀行柜面和銀行自助設(shè)備存?。欢ㄆ诖婵罘譃檎媪闳『土愦嬲?。

40、流動(dòng)資金貸款按期限可分為（）。ABC

A、臨時(shí)流動(dòng)資金貸款

B、短期流動(dòng)資金貸款

C、中期流動(dòng)資金貸款

D、中長(zhǎng)期流動(dòng)資金貸款

E、長(zhǎng)期流動(dòng)資金貸款

【專家解析】流動(dòng)資金貸款按期限劃分的3種類型。

41、外幣存款業(yè)務(wù)和人民幣存款業(yè)務(wù)的共同點(diǎn)包括（）。ACD

A、都是一種信用行為

B、具有相同的管理模式

C、都可以分為活期存款和定期存款

D、都可分為個(gè)人存款和單位存款

E、都必須接受外匯管理局的管理

【專家解析】外幣存款業(yè)務(wù)和人民幣存款業(yè)務(wù)幣種和管理模式不同。

42、金融衍生品是一種金融合約，合約的基本種類包括（）ABCE

A、遠(yuǎn)期

B、期貨

C、互換

D、國(guó)債

E、期權(quán)

【專家解析】國(guó)債是基礎(chǔ)資產(chǎn)，不是衍生品。

43、下列屬于金融衍生品的是（）。ABCD

A、期貨

B、遠(yuǎn)期

C、互換

D、期權(quán)

E、票據(jù)

【專家解析】金融衍生品的4個(gè)基本種類。

44、銀行可以進(jìn)行的代理業(yè)務(wù)包括（）。ABCE

A、代理國(guó)債買賣

B、代理保險(xiǎn)

C、委托貸款

D、銀行保函

E、代理證券業(yè)務(wù)

【專家解析】銀行保函屬于擔(dān)保業(yè)務(wù)。

45、下列那些貸款屬于短期貸款（）。AD

A、流動(dòng)資金貸款

B、項(xiàng)目貸款

C、房地產(chǎn)開發(fā)貸款

D、法人賬戶透支

E、個(gè)人住房貸款

【專家解析】流動(dòng)資金貸款屬于短期貸款，流動(dòng)資金貸款按貸款方式可分為流動(dòng)資金整貸整償貸款，流動(dòng)資金整貸零償貸款，流動(dòng)資金循環(huán)貸款和法人賬戶透支四種形式。

46、我國(guó)銀行開辦的外幣存款業(yè)務(wù)幣種主要有八種。錯(cuò)

【專家解析】目前，我國(guó)銀行開辦的外幣存款業(yè)務(wù)幣種主要有九種：美元、歐元、日元、港元、英鎊、澳大利亞元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元。

47、在我國(guó)，公司債和企業(yè)債的監(jiān)管機(jī)構(gòu)都是證監(jiān)會(huì)。錯(cuò) 【專家解析】企業(yè)債是由國(guó)家發(fā)展與改革委員會(huì)監(jiān)督管理。

48、國(guó)債屬于國(guó)家信用，在同一國(guó)家的各種債券中信用等級(jí)最高，又稱為"金邊債券”，具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性高、收益率相對(duì)較低的特點(diǎn)。投資國(guó)債需繳利息稅。錯(cuò) 【專家解析】國(guó)債可以享受免利息稅的優(yōu)惠。

49、與傳統(tǒng)結(jié)算方式相比，保理的優(yōu)勢(shì)主要在于融資功能。對(duì) 【專家解析】常識(shí)題

50、在現(xiàn)實(shí)中，活期存款通常10元起存。錯(cuò) 【專家解析】通常1元起存。

51、同樣是10000元存款，分別存為三個(gè)月期（自動(dòng)轉(zhuǎn)存）和一年期的整存整取定期存款，由于三個(gè)月期限的存款每到三個(gè)月時(shí)，利息可以計(jì)入本金重新作為計(jì)息起點(diǎn)，所以一年過后，兩種存款方式中，一年期整存整取獲得的利息金額一定較低。錯(cuò)

【專家解析】利息率未知因此利息金額無法比較。

52、個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示本人身份證件，使用實(shí)名。對(duì) 【專家解析】個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示本人身份證件，使用實(shí)名。

53、個(gè)人貸款只能由銀行直接向個(gè)人發(fā)放。錯(cuò)

【專家解析】貸款可以由批準(zhǔn)可以經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)提供。

54、提前支取的定期存款支取部分按定期存款利率計(jì)付利息，提前支取部分的利息同本金一并支取。錯(cuò)

【專家解析】提前支取的定期存款支取部分按活期存款利率計(jì)付利息。

55、2004年10月29日，中國(guó)人民銀行決定放開人民幣貸款利率的上限，允許金融機(jī)構(gòu)上浮貸款利率。錯(cuò)

【專家解析】2004年10月29日，中國(guó)人民銀行決定放開人民幣存款利率的下限，允許金融機(jī)構(gòu)下浮存款利率。

56、匯票分為商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票。錯(cuò)

【專家解析】商業(yè)匯票分為商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票。

57、活期存款的起存金額為1元。對(duì)

【專家解析】活期存款的起存金額為1元。

58、一般存款賬戶可以辦理現(xiàn)金存取。錯(cuò)

【專家解析】可辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和存入現(xiàn)金，但不能支取現(xiàn)金。

59、中央銀行發(fā)行票據(jù)的目的是為了籌集資金。錯(cuò)

【專家解析】中央銀行發(fā)行票據(jù)的目的不是為了籌資而是通過公開市場(chǎng)操作調(diào)節(jié)金融體系的流動(dòng)性。

60、汽車貸款的貸款期限（含展期）不得超過10年，其中，二手車貸款的貸款期限（含展期）不得超過5年。錯(cuò)

【專家解析】如所購車輛為自用車，貸款期限不超過5年，所購車輛為商用車或二手車，貸款期限不超過3年。

第四篇：銀行考試題

第五章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定 考點(diǎn)自測(cè)解析

一、單項(xiàng)選擇題

1.下列有關(guān)中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行檢查監(jiān)督的說法中，正確的是()。

A.中國(guó)人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為

B.中國(guó)人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

C.中國(guó)人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

D.對(duì)上述三種行為，中國(guó)人民銀行都有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督

2.中國(guó)人民銀行可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督，后者應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起()日內(nèi)予以回復(fù)。A.10B.15 C.20 D.30

3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的()，是指國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益的情況下，對(duì)該銀行采取的整頓和改組措施。

A.接管B.重組C.撤銷D.依法宣告破產(chǎn)

4.銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長(zhǎng)為()。A.1年B.2年C.3年D.5年

5.銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的()的行政強(qiáng)制措施A.停止其營(yíng)業(yè)B.限制其所有業(yè)務(wù)

C.終止其法人資格D.沒收其所有資產(chǎn)

6.監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢(shì)而與其()進(jìn)行的談話。

A.股東B.董事、高級(jí)管理人員C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際控制人D.客戶

7.對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)()批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。A.中國(guó)人民銀行B.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C.國(guó)務(wù)院D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

8.罰金屬于()，罰款屬于()。A.刑事責(zé)任，行政處罰B.行政處分，行政處罰

C.行政處罰，刑事責(zé)任D.行政處分，刑事責(zé)任

9.行政處分是指國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)國(guó)家公務(wù)員和國(guó)家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的A.開除處分 B.刑事處分 C.行政制裁措施 D.撤職處分

10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處()罰款。A.5萬元以上50萬元以下B.10萬元以上30萬元以下

C.20萬元以上50萬元以下D.50萬元以上200萬元以下

11.我國(guó)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經(jīng)調(diào)查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動(dòng)，那么這屬于洗錢的()。A.培植階段B.處置階段C.融合階段D.清洗階段

12.下列關(guān)于空殼公司特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的是()。A.為匿名的公司所有者提供服務(wù)

B.由被提名人擔(dān)任董事并相應(yīng)收取管理費(fèi)作為報(bào)酬C.被提名人全面掌握公司真實(shí)所有人的信息

D.公司由被提名人根據(jù)外國(guó)律師的指令登記成立

13.現(xiàn)行的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》由中國(guó)人民銀行制定并自()年1月1日起施行。

A.2004B.2005C.2006D.2007

14.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心由()設(shè)立。

A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.財(cái)政部 C.中國(guó)人民銀行 D.國(guó)家外匯管理局

15.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)不包括()。A.按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果

B.制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

D.要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

16.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是()。A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D.中國(guó)人民銀行

17.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的()。A.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員

B.只能是金融機(jī)構(gòu)C.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)D.可以是任何單位和個(gè)人

18.按照《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

A.至少保存五年 B.至少保存十年C.立即銷毀 D.退還給客戶

19.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由

()承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A.第三方B.客戶C.該金融機(jī)構(gòu)D.該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例

20.金融機(jī)構(gòu)的以下行為沒有違反反洗錢規(guī)定的是()。A.擅自進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施

B.泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私C.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的D.按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

21.建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是()的職責(zé)之一。

A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.所有商業(yè)銀行C.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

22.單位銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣()萬元以上或者外幣等值()萬美元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易。A.20，1B.50，10C.150，20D.200，20

二、多項(xiàng)選擇題

1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且限期未改的，銀監(jiān)會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取的措施有()。A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)B.限制分配紅利和其他收入

C.責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利D.停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)E.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

2.下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的接管的說法中正確的有()。

A.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)該銀行實(shí)行接管B.接管期限最長(zhǎng)不得超過5年

C.接管是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止其法人資格的行政強(qiáng)制措施D.接管是國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)安全、合法性的一項(xiàng)預(yù)防性拯救措施 E.接管的目的是對(duì)被接管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取必要措施，以保護(hù)存款人的利益，恢復(fù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營(yíng)能力

3.在接管、機(jī)構(gòu)重組或者撤銷清算期間，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取的措施有()。

A.出境將對(duì)國(guó)家利益造成重大損失的，通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境B.申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利C.對(duì)其進(jìn)行行政拘留D.對(duì)其提起公訴E.對(duì)其給予行政處分

4.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取詢問等相關(guān)措施，該“與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人”主要包括()。A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的客戶B.監(jiān)事C.實(shí)際控制人

D.為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供產(chǎn)品和服務(wù)的企業(yè)E.為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)

5.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露()。

A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況C.董事和高級(jí)管理人員變更事項(xiàng)D.員工中所有的違法違規(guī)處理結(jié)果 E.其他重大事項(xiàng)

6.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理措施可以包括()。

A.要求銀行按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表B.進(jìn)入銀行進(jìn)行檢查C.與銀行董事進(jìn)行監(jiān)督管理談話

D.責(zé)令銀行按照規(guī)定如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)管理狀況E.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)

7.刑事責(zé)任是指由《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定的，對(duì)觸犯《刑法》構(gòu)成的自然人或單位適用的刑事制裁措施。下列屬于刑罰的有()。A.剝奪政治權(quán)利B.罰款C.沒收財(cái)產(chǎn)D.管制E.拘役

8.行政處罰的種類有()。A.警告B.暫扣執(zhí)照C.行政拘留D.拘役E.吊銷許可證

9.下列關(guān)于違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的說法，正確的有()。

A.對(duì)銀行從業(yè)人員的行政處罰是對(duì)其犯罪行為的法律制裁B.對(duì)銀行從業(yè)人員的行政處分措施包括警告、記過、降級(jí)、開除等C.對(duì)銀行從業(yè)人員進(jìn)行管制是對(duì)其觸犯《刑法》的一種制裁措施D.吊銷銀行某業(yè)務(wù)許可證是一種行政處分E.某銀行從業(yè)人員違規(guī)查詢賬戶可能受到行政處分

10.下列措施中屬于銀監(jiān)會(huì)對(duì)違反國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的有()。

A.剝奪政治權(quán)利B.取消董事、高級(jí)管理人員任職資格C.禁止從事銀行業(yè)工作D.經(jīng)濟(jì)處罰

11.洗錢者通過金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括()。A.購買高額保險(xiǎn)，然后低價(jià)贖回

B.匿名存儲(chǔ)C.控制銀行D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益E.偽造商業(yè)票據(jù)

12.常見的洗錢方式包括()。A.借用金融機(jī)構(gòu)B.偽造商業(yè)票據(jù)C.利用犯罪所得直接購置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn) D.利用現(xiàn)金密集行業(yè)E.走私

13.瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一些島國(guó)被稱為保密天堂，這些國(guó)家和地區(qū)一般具有()特征，因而有利于掩飾犯罪人的洗錢活動(dòng)。A.有嚴(yán)格的銀行保密法 B.沒有資本管制

C.有寬松的金融規(guī)則 D.有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法E.政治上中立

14.下列關(guān)于反洗錢敘述正確的有()。

A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識(shí)別制度的反洗錢義務(wù)B.各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作C.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密D.金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)E.任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)

15.下列關(guān)于承擔(dān)反洗錢職責(zé)的主體的說法正確的有()。

A.中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理

B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)

C.中國(guó)人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過程中，應(yīng)當(dāng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)相互配合D.中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)代表中國(guó)政府開展反洗錢國(guó)際合作

E.中國(guó)人民銀行僅在中國(guó)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)，不實(shí)施跨境反洗錢監(jiān)管

15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)()。A.建立內(nèi)部反洗錢機(jī)制及工作流程

B.及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易C.建立客戶身份資料和交易記錄D.協(xié)助反洗錢調(diào)查E.對(duì)反洗錢工作信息保密

16.下列屬于大額交易的有()。

A.單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易二十萬元以上或外幣交易等值一萬美元以上的現(xiàn)鈔兌換

B.單位銀行賬戶之間單筆人民幣一百萬元以上的轉(zhuǎn)賬

C.個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣五十萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D.個(gè)人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆外幣等值十萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

E.交易一方為個(gè)人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值一萬美元以上的跨境交易

17.若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報(bào)告的有()。A.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借

B.交易一方為國(guó)家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位C.同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存

D.外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易E.金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所交易的黃金E.責(zé)令停業(yè)整頓

答案解析

一、單項(xiàng)選擇題D/ D/ A/ B/ C/ B/ D/ A/ C/ B/ B/ C/ D/ C/ B/ D/ D/ A/ C/ D/ D/ D/

二、多項(xiàng)選擇題ABCD/ ADE/ AB/ ACDE/ ABCE/ ABCDE/ ACDE/ ABCE/ BCE/BCDE/ ABCD/ ABCDE/ ACD/ ACE/ ABCD/ ABCDE/ ACDE/ ACDE

三、判斷題 ×/ √/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ √/ ×/ ×/ ×/ ×

第五篇：天津銀行教育

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