第一篇：綜合部七項費用控制措施

綜合部七項費用管控措施

2014年按照《靈州電廠2014年度預(yù)算》并結(jié)合我廠實際情況，我部門將對七項費用進(jìn)行嚴(yán)格控制并制定管控措施，年度目標(biāo)將七項費用控制在300萬元以內(nèi)，確保各項費用不超標(biāo)。具體措施為：

1.加強對辦公用品、低值易耗品等辦公費用的管理:根據(jù)各部門管理人員辦公用品具體使用情況,將費用分解落實到部門細(xì)化管控；嚴(yán)格執(zhí)行辦公用品審批流程、加強辦公用品的發(fā)放及管理；嚴(yán)格審查辦公用品等更新、更換、報廢的依據(jù)；及時通報提醒各部門費用使用情況。

2.加強對差旅費報銷管理：嚴(yán)控出差人員審批流程并做好記錄臺賬，同時根據(jù)電廠差旅費報銷規(guī)定嚴(yán)控報銷標(biāo)準(zhǔn)。3.加強招待費、會議費的管理及報銷：嚴(yán)格執(zhí)行事前審批統(tǒng)籌預(yù)算制度，同時按照“厲行節(jié)約，反對浪費”的原則，嚴(yán)格控制陪同人數(shù)和接待標(biāo)準(zhǔn)，確保全年招待費用不超標(biāo)。

4.加強對車輛的管理，嚴(yán)格執(zhí)行靈州電廠出車審批簽字流程，加強對車輛的維護及保養(yǎng)，節(jié)約用車的經(jīng)費支出。

2014年我部門已將辦公用品等費用考核納入五型企業(yè)績效考核當(dāng)中，細(xì)化辦公用品等管理方法按月度對費用分解到部門，將嚴(yán)格按照月度計劃對部門考核，獎罰標(biāo)準(zhǔn)已報企劃部五型企業(yè)考核辦法修訂；對其他費用將嚴(yán)格按照預(yù)算支出，杜絕超支、超標(biāo)現(xiàn)象，按照費用管控措施將整體費用目標(biāo)控制在計劃范圍內(nèi)。

第二篇：質(zhì)檢部成本控制措施

質(zhì)安部降本增效措施

為全面貫徹落實集團及公司的節(jié)儉精神，實現(xiàn)公司目標(biāo)，全面實施全員管理、主動管理、無盲點管理，確保成本的有效降低。具體措施如下：

1.減少不必要的浪費，能使用電子版的，一律使用公司OA系統(tǒng)辦公。對于不重要的文件，紙張一律使用雙面打印。

2.加強對測量儀器的維護與保養(yǎng)工作，避免造成設(shè)備損壞，保證測量儀器的最佳性能，從而節(jié)約成本。每半年清點儀器數(shù)量，對丟失、破環(huán)的儀器，要追究相關(guān)責(zé)任人，降低人為因素造成的損失。3.規(guī)范用電，合理用水，辦公室內(nèi)電燈、電腦、空調(diào)不用時及時關(guān)閉，洗完手時關(guān)好水龍頭，對于無視費水費電行為給予批評。

4.各項會議與培訓(xùn)有選擇性的參與，對公司利益無關(guān)的會議與培訓(xùn)不予參加。

5、嚴(yán)格落實樣板引路及技術(shù)交底制度，做好施工質(zhì)量的過程控制，把好驗收關(guān)，減少返工及后期維修費用。

6、認(rèn)真落實公司制定的施工現(xiàn)場安全標(biāo)準(zhǔn)化圖集，做好安全文明施工管理，預(yù)防安全事故發(fā)生，節(jié)約成本。

7.加大現(xiàn)場檢查及處罰力度，對項目施工過程中出現(xiàn)的質(zhì)量安全問題嚴(yán)格按照公司質(zhì)量管理規(guī)定的條例進(jìn)行處罰，經(jīng)整改后達(dá)不到要求或拒不整改的加倍進(jìn)行處罰并責(zé)令限期整改。

質(zhì)安部

2015年8月8日

第三篇：新農(nóng)合費用控制措施,內(nèi)控機制

永清縣中醫(yī)醫(yī)院 新農(nóng)合費用控制措施

為認(rèn)真貫徹落實新農(nóng)合政策，控制醫(yī)藥費用不合理增長，減輕患者醫(yī)藥費用負(fù)擔(dān)，讓參合農(nóng)民切實得到實惠，特制定本控制機制。

一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，落實工作目標(biāo)責(zé)任

我院成立醫(yī)藥費用控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組，以院長任組長，分管院長任副組長，班子成員、科室主任為成員，指定分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，班子成員協(xié)助抓、各科室主任具體落實控制醫(yī)藥費用增長工作。二是召開專題會議，把各項工作內(nèi)容細(xì)化分解，明確分工，落實工作責(zé)任。研究分析控制醫(yī)藥費用增長工作中出現(xiàn)的問題，并加以解決。

二、加強用藥監(jiān)管，規(guī)范診療行為

一是控制藥品不合理使用，如重復(fù)用藥、過度用藥、配伍不科學(xué)，過多使用目錄外藥品、出院帶藥超標(biāo)等情況，嚴(yán)格執(zhí)行對單品種用量和臨床醫(yī)生用藥量的“雙排序、雙公示、雙監(jiān)控”制度，對“大處方”定期開展合理性評價。嚴(yán)格執(zhí)行抗菌藥物分級管理制度，建立抗菌藥物合理使用監(jiān)測、分析和報告制度，保證抗菌藥物合理使用。嚴(yán)格執(zhí)行新農(nóng)合補償藥物目錄、診療項目目錄，對使用目錄外藥物和診療項目，實行告知同意制度，經(jīng)患者或其家屬簽署知情同意書后方可使用。二是控制不合理檢查，不能大量或重復(fù)檢查，對大型醫(yī) 療設(shè)備檢查實行分級審批制度，力爭檢查結(jié)果陽性率>70%。三是開展大額病歷和處方檢查分析和評價，對違反用藥原則，存在亂檢查、濫用藥的醫(yī)務(wù)人員采取告誡、談話警示教育，情節(jié)嚴(yán)重的，給予經(jīng)濟處罰。

三、加強藥品、醫(yī)療設(shè)備、器械采購管理，規(guī)范醫(yī)療服務(wù)價格

1、通過全省統(tǒng)一平臺網(wǎng)上集中采購藥品，不采購非中標(biāo)藥品和高于中標(biāo)價格藥品。嚴(yán)格按程序?qū)徟?、購進(jìn)醫(yī)療設(shè)備、器械，嚴(yán)禁采購人員和相關(guān)人員收受賄賂。

2、成立醫(yī)院藥品價格監(jiān)督小組，定期檢查醫(yī)院藥品的定價情況。

3、落實醫(yī)療機構(gòu)價格公示制度，每月通過電子顯示屏將藥品零售價格進(jìn)行公示，接受群眾監(jiān)督。

4、根據(jù)國家發(fā)改委各項藥品調(diào)價文件要求，及時進(jìn)行藥品價格調(diào)整，藥品加價嚴(yán)格按照15%加價率執(zhí)行加價。醫(yī)療服務(wù)收費嚴(yán)格按照《河北省醫(yī)療服務(wù)價格手冊》標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

四、建立責(zé)任追究制度

對沒有完成醫(yī)藥費用控制指標(biāo)的科室，科室負(fù)責(zé)人當(dāng)考核不能評優(yōu)，對亂檢查、濫用藥的醫(yī)務(wù)人員要給予懲處，與其晉升、聘任工作掛鉤。

2012年5月26日

第四篇：綜合費用會計崗位職責(zé)

綜合費用會計崗位職責(zé)

一、熟悉會計制度和財稅部門對各項費用開支的有關(guān)規(guī)定，在預(yù)算范圍內(nèi)，嚴(yán)格掌握費用開支標(biāo)準(zhǔn)，堅持原則，節(jié)約費用，不該支付的費用不預(yù)報銷。

二、認(rèn)真審核各種費用單據(jù)，看授權(quán)審批人和經(jīng)手人簽字是否齊全，原始單據(jù)數(shù)字是否清楚，業(yè)務(wù)情況反映是否明確。如果沒有真實的稅務(wù)發(fā)票的、手續(xù)不齊全的、粘貼不符全規(guī)范的費用單據(jù)，堅決不審核報銷。

三、收到的費用單據(jù)及時填制記帳憑證，金額和摘要要清楚，按照規(guī)定分清各部門和各項費用的小細(xì)目，制單和知復(fù)核手續(xù)齊全。

四、每月應(yīng)按權(quán)責(zé)發(fā)生制原則，把有關(guān)費用預(yù)結(jié)入帳。

五、負(fù)責(zé)銷售費用、管理費用、財務(wù)費用的會計核算，編制相應(yīng)的會計分錄，制作相應(yīng)的會計憑證。

六、負(fù)責(zé)對銷售費用、財務(wù)費用、管理費用相關(guān)的原始單據(jù)的審核，重點審核單據(jù)的合法性和合理性。

七、負(fù)責(zé)每月編制費用分配表，合理歸集分配上述費用，月末編制費用分析表，提交費用分析報告。

八、負(fù)責(zé)對上述費用原始憑證的審查，嚴(yán)格執(zhí)行資金付款計劃，及時發(fā)現(xiàn)問題，提出相應(yīng)的改進(jìn)措施和建議。

九、對銷售會計根據(jù)銷售情況做的業(yè)績提成報表進(jìn)行復(fù)核。

十、每日終了要與出納人員核對現(xiàn)金及銀行存款的余額及發(fā)生額，保持現(xiàn)金和銀行存款和帳戶的余額和帳上相符。

十一、審核月末的銀行存款余額要和銀行對帳單上的余額要核對，不對的要編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表。

十二、每月按時計提折舊、工資、攤銷、社保、公積金、計提損益、交所得稅和預(yù)提借款利息等。

十三、年末做未分配利潤和盈余公積的分錄，計提壞賬準(zhǔn)備、彌補虧損等。

十四、、遵循國家統(tǒng)一的會計制度和法律，不做違法亂紀(jì)、危害國家利益的行為。

十五、承辦領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它臨時性工作。

審批：

復(fù)核：

起草：

第五篇：綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)七項制度

關(guān)于印發(fā)《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu) 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理規(guī)定》等七項制度的通知

（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2008?120號）

各農(nóng)村銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社：

《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理規(guī)定》、《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)存款通存通兌管理辦法》、《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)計算機崗位人員管理辦法》、《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)計算機機房管理辦法》、《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員管理辦法》、《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)管理辦法》和《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員授權(quán)管理辦法》等七項制度已經(jīng)省聯(lián)社主任辦公會議討論通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真學(xué)習(xí)，貫徹執(zhí)行。

二〇〇八年十二月八日

第一節(jié) 機構(gòu)管理

第四條 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)對系統(tǒng)內(nèi)金融機構(gòu)（以下簡稱機構(gòu)）實行級別管理，依據(jù)各機構(gòu)管理級別不同，將機構(gòu)分為以下級別：

省級機構(gòu)：省聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門、直屬機構(gòu)； 地市級機構(gòu)：省聯(lián)社辦事處；

縣級機構(gòu)：縣（市、區(qū)）聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等（以下簡稱“法人行（社）”）；

信用社級機構(gòu)：農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行支行、農(nóng)村商業(yè)銀行支行等；

分社級機構(gòu)：農(nóng)村信用社分社、農(nóng)村合作銀行分理處、農(nóng)村商業(yè)銀行分理處、儲蓄所等。

第五條 根據(jù)機構(gòu)對賬務(wù)處理的要求不同，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)機構(gòu)劃分為賬務(wù)機構(gòu)和管理機構(gòu)兩類。

賬務(wù)機構(gòu)：辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，進(jìn)行與自身業(yè)務(wù)相對應(yīng)的各種賬務(wù)處理機構(gòu)；

管理機構(gòu)：為了經(jīng)營管理、數(shù)據(jù)統(tǒng)計以及其他管理要求而設(shè)立的虛擬機構(gòu)。

第六條 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)機構(gòu)號由10位數(shù)字組成，規(guī)則是：前四位編碼與行政區(qū)劃編號相同，五至六位為法人行（社）在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的編號，后四位為機構(gòu)順序號，由省聯(lián)社統(tǒng)一規(guī)范編制。

第七條 在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，賬務(wù)機構(gòu)的機構(gòu)代號按奇數(shù)編

錄核對相符。

第三節(jié) 憑證管理

第十五條 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)使用的空白重要憑證必須在指定的廠家統(tǒng)一訂購，由各法人行（社）總庫庫管員統(tǒng)一入庫后調(diào)撥到下級機構(gòu)；非系統(tǒng)內(nèi)（其他金融機構(gòu)憑證、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)憑證庫中未有的憑證種類需手工記賬銷號）的空白重要憑證由下級機構(gòu)柜員自行入庫。

第十六條 調(diào)出機構(gòu)管庫員必須核實調(diào)入機構(gòu)庫管員身份后方可調(diào)配憑證。

第十七條 憑證庫間調(diào)配打印的重要空白憑證庫間調(diào)撥單，由調(diào)出機構(gòu)庫管員與調(diào)入機構(gòu)庫管員雙方簽章。

第十八條 柜員領(lǐng)用或上繳憑證時必須由管庫員和領(lǐng)用（或上繳）柜員共同操作完成，空白重要憑證領(lǐng)用（或上繳入庫）單由庫管員和領(lǐng)用柜員或上繳柜員簽章。

第十九條

未使用的空白重要憑證需要作廢的，上繳前必須做到賬實相符，上繳入庫后庫管員做作廢處理，作廢未用空白重要憑證必須經(jīng)過主管柜員授權(quán)。

第二十條 空白重要憑證出售時，柜員接到客戶“空白重要憑證領(lǐng)用單”后，應(yīng)認(rèn)真審查空白重要憑證領(lǐng)用單上加蓋的印鑒與預(yù)留印鑒、單位名稱與印鑒卡單位名稱、賬號與戶名等是否相符。

等開戶交易，系統(tǒng)均聯(lián)動查找客戶信息,如果該客戶信息不存在,則要首先建立客戶信息，建立客戶信息時必須依據(jù)客戶的真實、合法、有效證件辦理。

第二十七條 客戶信息的采集應(yīng)規(guī)范、準(zhǔn)確，嚴(yán)禁任意輸入不合法、不規(guī)范的客戶信息，確?？蛻粜畔⑷」蚕恚豢蛻粜畔⒐芾韮?nèi)容包括對公客戶信息、對私客戶信息、不良客戶信息。

第二十八條 對于以前未完善信息的客戶第一次辦理業(yè)務(wù)時，柜員應(yīng)根據(jù)客戶提供的真實、有效的證件更改證件類型和號碼，將信息補充完整、規(guī)范，從而使系統(tǒng)數(shù)據(jù)逐步完善。

第二十九條 修改客戶信息時，客戶需填寫書面申請，柜員審核證件無誤后，根據(jù)客戶提出的修改內(nèi)容經(jīng)主管授權(quán)后進(jìn)行修改，不得跨機構(gòu)修改客戶信息。

第三十條 客戶信息一經(jīng)建立，不得刪除，如特殊原因需刪除時由法人行（社）以書面材料統(tǒng)一上報省聯(lián)社科技信息中心，經(jīng)批準(zhǔn)后由科技信息中心進(jìn)行處理。刪除客戶基本信息時必須是所有關(guān)聯(lián)賬戶都已經(jīng)銷戶，且不是擔(dān)保人（或擔(dān)保單位）、質(zhì)押物所有人等，客戶號刪除后所有客戶相關(guān)信息一并刪除。

第五節(jié) 公共交易

第三十一條 所有記賬交易必須真實，要嚴(yán)格審查憑證的合法性，并經(jīng)復(fù)核或主管授權(quán)。該交易只能處理本機構(gòu)業(yè)務(wù)，不能跨機構(gòu)辦理。

第六節(jié) 機構(gòu)日終、月終、年終處理

第三十五條 柜員每日必須在規(guī)定的營業(yè)截止時間內(nèi)進(jìn)行柜員現(xiàn)金碰庫、憑證碰庫、柜員平賬檢查、機構(gòu)平賬檢查、打印現(xiàn)金收付登記簿和重要空白憑證銷號單、流水賬、科目日結(jié)單等，再做機構(gòu)日結(jié)等，不得無故延遲或不進(jìn)行機構(gòu)日結(jié)。

第三十六條 年（月）終日結(jié)后各非法人行（社）的損益類科目賬戶余額全部直接上劃法人行（社），年終損益上劃后必須將損益結(jié)轉(zhuǎn)至本年利潤科目，并結(jié)出本年利潤總額

第三十七條 法人行（社）財務(wù)部自制憑證將本年利潤轉(zhuǎn)入利潤分配，再根據(jù)年終決算文件規(guī)定進(jìn)行利潤分配或彌補歷年虧損，全部業(yè)務(wù)結(jié)束完畢后，柜員必須按正常程序做日結(jié)并簽退。

第三十八條 省清算中心所有業(yè)務(wù)處理完畢系統(tǒng)進(jìn)行日終切換后，柜員方可進(jìn)行年終決算賬表的打印。

第三章 存款業(yè)務(wù)管理規(guī)定

第一節(jié) 基本規(guī)定

第三十九條 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)儲蓄存款實行免填單方式，但必須要求客戶在電腦打印的業(yè)務(wù)憑條上簽名確認(rèn)。

無折（卡）存款時客戶需提供本人有效身份證件，屬他人代理的應(yīng)出示代理人身份證件，并在憑條上填寫存入賬戶的姓名、存款賬號或卡號、證件種類及號碼，同時在業(yè)務(wù)憑條上簽名確認(rèn)。

賬戶管理辦法》規(guī)定進(jìn)行管理。

第四十六條 “對公活期轉(zhuǎn)賬”交易只可以在本機構(gòu)內(nèi)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，不允許跨機構(gòu)轉(zhuǎn)賬（系統(tǒng)內(nèi)跨機構(gòu)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)在結(jié)算模塊中作電子轉(zhuǎn)賬交易處理），對公活期戶可以轉(zhuǎn)向?qū)钇趹簟€人結(jié)算戶、其它待銷賬，同時其它待銷賬也可轉(zhuǎn)入對公活期。

第四十七條 對公協(xié)定存款賬戶開戶只有對公活期支票戶才可以開立，同時與指定的對公活期賬戶建立協(xié)定關(guān)系，約定基本額度。

第四十八條 協(xié)定存款戶根據(jù)約定的基本額度對對公結(jié)算賬戶的余額進(jìn)行控制。當(dāng)約定的對公結(jié)算賬戶余額大于基本額度時，日終批處理時自動將超過基本額度部分轉(zhuǎn)入?yún)f(xié)定賬戶；當(dāng)約定的對公活期賬戶余額小于基本額度時，日終批處理時將自動從協(xié)定賬戶中把不足基本額度部分轉(zhuǎn)入對公結(jié)算賬戶中。

第四十九條 對公活期支票戶計息方法為“按日浮動計息”，銀行承兌匯票保證金計息方法為“利隨本清”，其他業(yè)務(wù)代號，計息方法可由柜員根據(jù)實際業(yè)務(wù)情況進(jìn)行選擇。

第五十條

銀行承兌匯票保證金，分活期保證金和定期保證金兩種，支付條件和單位活期、定期存款一致，保證金賬戶銷戶后轉(zhuǎn)入應(yīng)解匯款賬戶進(jìn)行管理。

第五十一條 對公活期存款暫不支持異地取款，可在全省范圍內(nèi)辦理通存業(yè)務(wù)。

第五十二條 對公活期支取現(xiàn)金，只有客戶賬戶為基本賬

存單與證實書的互換，辦理抵押貸款時以存單作為質(zhì)押物。判斷

第四節(jié) 個人活期存款

第六十條 個人活期存款可辦理的業(yè)務(wù)種類包括個人活期儲蓄戶、個人活期結(jié)算戶、定活兩便和個人通知存款。

第六十一條 個人活期儲蓄戶、個人活期結(jié)算戶和個人通知存款使用個人存折（卡）作為憑證，定活兩便使用存單作為憑證。

第六十二條 活期儲蓄轉(zhuǎn)賬交易中，活期儲蓄專指個人結(jié)算戶；個人辦理轉(zhuǎn)賬或匯款業(yè)務(wù)的，可通過電子聯(lián)行、現(xiàn)代化支付相應(yīng)交易進(jìn)行處理。

第五節(jié) 個人定期存款

第六十三條 個人定期存款可開辦的業(yè)務(wù)種類包括：整存整取、零存整取、教育儲蓄、整存零取。

第六十四條 整存整取打印存單，零存整取、教育儲蓄、整存零取打印存折。

第六十五條 整存整取可以部分提前支取，但只允許一次。整存整取部分提前支取業(yè)務(wù)只能到客戶原開戶機構(gòu)辦理。

第六十六條 個人定期提前支取或銷戶時，客戶出具開戶時登記的有效證件，柜員需核對相關(guān)身份證件，并在輸入證件號碼后才能提交成功，輸入的證件號碼必須和客戶開立賬戶時的證件號碼一致。

（2）未提前通知而支取的；

（3）已辦理通知手續(xù)而提前支取或逾期支取的；（4）支取金額不足或超過約定金額的；（5）支取金額不足最低支取金額的。

3.通知存款如已辦理通知手續(xù)而不支取或在通知期內(nèi)取消通知的，通知期限內(nèi)不計息。選擇

4.留存部分低于起存金額的，予以清戶，按清戶日掛牌公告的活期存款利率計息，或根據(jù)存款人意愿轉(zhuǎn)為其他存款。

（二）計息公式應(yīng)付利息＝本金×存期×適用利率。

（三）對公通知存款計息規(guī)定及計息公式同個人儲蓄通知存款。

第七十二條 對公協(xié)定存款

（一）基本規(guī)定

協(xié)定存款計息天數(shù)平年365天，潤年366天，有一天累計一天積數(shù)；每季度結(jié)計利息一次，結(jié)息日為每季最后一個月的二十日，各季結(jié)息日的次日（即21日）將利息自動過入對應(yīng)的結(jié)算戶；每季結(jié)息時按當(dāng)日掛牌的協(xié)定存款利率計息；協(xié)定戶銷戶時把本息合計轉(zhuǎn)入約定的活期戶中。

（二）計息公式

計息公式同對公活期存款。

第七節(jié) 其他業(yè)務(wù)規(guī)定

第七十三條 對查詢賬戶信息的只允許查詢本人、本單位

第一節(jié) 基本規(guī)定

第八十條 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中一般貸款指信用社向符合貸款發(fā)放條件的企事業(yè)單位或個人發(fā)放貸款（除消費貸款以外的所有貸款）；消費貸款指住房按揭、汽車按揭等按公式法計息的貸款。

第八十一條 一般貸款按客戶號可分為對私貸款和對公貸款，其主要區(qū)別在于客戶號是對公客戶號、還是對私客戶號。

目前系統(tǒng)消費貸款僅處理對私按揭消費貸款。

第八十二條 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)通過客戶號把客戶的所有貸款關(guān)聯(lián)起來，每個客戶號可對應(yīng)多筆貸款，每筆貸款在系統(tǒng)內(nèi)只產(chǎn)生一個貸款賬號，其貸款賬號對應(yīng)一份借據(jù)；除額度貸款以外，每筆貸款系統(tǒng)只接受唯一的合同編號。額度貸款和非額度貸款的主要區(qū)別是額度貸款分次發(fā)放，非額度貸款一次性發(fā)放。

第八十三條 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中貸款賬戶的結(jié)構(gòu)是每一筆貸款有對應(yīng)的一個貸款賬號、五個欠息賬號（本年表內(nèi)欠息賬號、歷年表內(nèi)欠息賬號、本年表外欠息賬號、歷年表外欠息賬號、復(fù)息賬號）；如為抵（質(zhì)）押貸款則對應(yīng)一個表外賬號，用于登記抵（質(zhì)）押有價物品。

第二節(jié) 貸款發(fā)放

第八十四條 與借款人簽訂借款合同和擔(dān)保合同，辦理抵（質(zhì)）押權(quán)證登記（消費貸款還需進(jìn)行合作項目立項及機構(gòu)授權(quán)）后，如借款人第一次到信用社辦理業(yè)務(wù)，柜員首先應(yīng)為借款人建

第九十二條 按揭貸款在發(fā)放之前，必須由縣級法人行（社）或信用社（支行）對合作項目進(jìn)行立項，立項后可在合同限額內(nèi)進(jìn)行發(fā)放，由縣級法人行（社）統(tǒng)一立項的可在合同限額內(nèi)授權(quán)轄內(nèi)的分支機構(gòu)發(fā)放。

第九十三條 凡須繳納保證金的按揭貸款，合作商的結(jié)算賬戶、保證金賬戶必須在發(fā)放機構(gòu)開戶，并按約定的比例從開發(fā)商結(jié)算賬戶上進(jìn)行扣款。

第九十四條 貸款部分主要功能是貸款業(yè)務(wù)的核算，較少涉及管理方面的功能，對于借款方式為組合貸款、銀團貸款、多人保證擔(dān)保貸款等，系統(tǒng)暫不提供相應(yīng)信息的錄入，只能選擇最接近的貸款方式錄入。

第三節(jié) 歸本還息

第九十五條 系統(tǒng)支持轉(zhuǎn)賬還款和現(xiàn)金還款，對于轉(zhuǎn)賬還款，可以協(xié)議約定從客戶存款賬戶扣劃；現(xiàn)金還款只是作為轉(zhuǎn)賬還款的一種補充，對于確實沒有結(jié)算賬戶的借款人還貸提供的一種方式。

第九十六條

系統(tǒng)提供五種歸本還息的方式：還本、還息、結(jié)清、還欠息和部分本利清，其中“還本”支持部分和全部還本；“還息”支持還本期息、欠息、復(fù)息，還息順序是:本期息、本年表內(nèi)欠息、歷年表內(nèi)欠息、本年表外欠息、歷年表外欠息、復(fù)息；“結(jié)清”指收回全部本金和利息，當(dāng)賬戶余額足夠時，系統(tǒng)

系統(tǒng)提供三種約定方法：

還款額不變，縮短還款期限，生成新的還款計劃；還款期數(shù)不變，還款額減少，生成新的還款計劃;重新設(shè)臵期數(shù),生成新的還款計劃.提前還款時對于本期的利息不遵循還款計劃表，而是依據(jù)上一結(jié)息日至當(dāng)前營業(yè)日計算。

第一百零一條

按揭貸款遇利率變化，均在次年1月1日進(jìn)行利率調(diào)整，生成新的還款計劃，生成新計劃時，均按新利率計算每期應(yīng)還利息和本金，對上年12月到本年1月的利息計算不分段處理（采用新利率）。

第一百零二條 由于按揭貸款按期還款的特殊性，在賬戶狀態(tài)為正常的情況下，按揭貸款不參加周期結(jié)息，即系統(tǒng)在進(jìn)行按月/季/年的定期結(jié)息時不需對正常狀態(tài)的按揭貸款進(jìn)行結(jié)息。但按揭貸款在轉(zhuǎn)逾期/呆滯/呆賬后，則被視為與普通貸款一樣，按月或按季參加周期結(jié)息。逾期后的按揭貸款參加周期結(jié)息時，使用逾期利率計息；貸款到期后，按罰息利率計息。結(jié)息后與普通貸款一樣做表內(nèi)、表外應(yīng)收息處理。

第四節(jié) 貸款展期

第一百零三條

客戶因特殊原因到期無力償還貸款時，可申請辦理展期，客戶應(yīng)在短期借款到期前10天，中長期貸款到期前20天向貸款機構(gòu)提交貸款展期申請書，經(jīng)批準(zhǔn)后，在系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行展期登記，貸款到期時，系統(tǒng)自動對貸款進(jìn)行展期

第一百一十條 貸款的形態(tài)調(diào)整無論是由系統(tǒng)自動或手工完成的都實行分段計息，形態(tài)調(diào)整日的次日作為貸款新的起息日，前一段利息計算到調(diào)整日，能夠從借款人結(jié)算戶扣收則直接扣收，對于不能扣收部分根據(jù)實際情況進(jìn)表內(nèi)應(yīng)收或表外應(yīng)收，入調(diào)整日次日的賬，貸款新的起息日及復(fù)利的起息日均為調(diào)整日的次日。

第一百一十一條 在確定正常貸款、逾期貸款、呆滯貸款為損失類貸款需調(diào)整形態(tài)或核銷的情況下，系統(tǒng)支持可將正常貸款、逾期貸款、呆滯貸款直接轉(zhuǎn)入呆賬貸款，并根據(jù)實際情況相應(yīng)作處理。

第一百一十二條 正常貸款轉(zhuǎn)逾期時，遇國家法定節(jié)假日順延。

第一百一十三條 抵質(zhì)押貸款，系統(tǒng)不提供形態(tài)調(diào)整功能，只增加到期預(yù)警報表，提示催收。

第一百一十四條 手工轉(zhuǎn)逾期不及時，系統(tǒng)會對到期貸款進(jìn)行結(jié)息處理，并將利率臵為逾期利率，移植的貸款已逾期的系統(tǒng)全部默認(rèn)為不自動調(diào)整，由柜員進(jìn)行手工調(diào)整。

第六節(jié) 應(yīng)收利息

第一百一十五條 系統(tǒng)批處理自動計收應(yīng)收利息，計息日期為該筆貸款發(fā)放時約定按期結(jié)息時間的期末二十日。利隨本清貸款，在貸款到期前不計提應(yīng)收息（形態(tài)調(diào)整時自動計息一次），3

管理。已核銷呆賬實行賬銷案存的管理辦法，應(yīng)繼續(xù)組織催收。

第一百二十一條 收回已核銷貸款時，先將已核銷的貸款由表外返回其在核銷前的表內(nèi)貸款賬號下，然后按照貸款收回程序辦理，同時應(yīng)沖回貸款呆賬準(zhǔn)備金。填空

第八節(jié) 計息規(guī)定

第一百二十二條 目前系統(tǒng)中對一般貸款采用積數(shù)法計息，并對所有的計息方式按實有天數(shù)計算利息。

第一百二十三條 運用計息公式時，應(yīng)使貸款期限和利率的時間單位保持一致，即利率采用年利率時，期限應(yīng)以年為單位；利率采用月利率時，期限應(yīng)以月為單位；利率采用日利率時，期限應(yīng)以日為單位。

第一百二十四條 系統(tǒng)提供三種利息計算方式： 公式法：按揭類貸款利息計算所采用的方法，根據(jù)貸款發(fā)放時生成的還款計劃表扣除相應(yīng)的本金和利息，會計賬務(wù)在次日反映。

積數(shù)法結(jié)息：每期末最后一個月20日（按月、季、年）營業(yè)終了進(jìn)行結(jié)息，會計賬務(wù)在21日處理。

利隨本清：屬于積數(shù)法結(jié)息的特例，客戶還款時或形態(tài)調(diào)整時分段計息，合同約定固定利率的除外。

第一百二十五條 復(fù)利是由應(yīng)收未收利息（包括表內(nèi)、表外應(yīng)收未收利息）未能及時歸還產(chǎn)生的。在本系統(tǒng)中，復(fù)利的處

第一百二十九條 結(jié)算業(yè)務(wù)與通存通兌業(yè)務(wù)共享清算賬戶清算資金。

第一百三十條 各級法人行（社）負(fù)責(zé)轄內(nèi)網(wǎng)點結(jié)算業(yè)務(wù)的管理、指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，各級分支機構(gòu)在法人行（社）授權(quán)范圍內(nèi)辦理各項結(jié)算業(yè)務(wù)。

第一百三十一條 各級法人行（社）應(yīng)至少指定一個具有跨行結(jié)算資格的機構(gòu)作為本轄區(qū)內(nèi)款項匯轉(zhuǎn)的機構(gòu)，具體負(fù)責(zé)本轄區(qū)內(nèi)跨行結(jié)算資金的劃轉(zhuǎn)與清算。

第一百三十二條 不具備跨行結(jié)算資格的機構(gòu)應(yīng)將跨行結(jié)算款項劃轉(zhuǎn)指定的轉(zhuǎn)匯機構(gòu)，委托轉(zhuǎn)匯機構(gòu)進(jìn)行跨行款項劃轉(zhuǎn)，禁止將跨行轉(zhuǎn)匯款項發(fā)往轄域外的轉(zhuǎn)匯機構(gòu)。

第一百三十三條 轉(zhuǎn)匯機構(gòu)對于轄域范圍內(nèi)的跨行結(jié)算款項，應(yīng)及時進(jìn)行轉(zhuǎn)匯處理，嚴(yán)禁積壓聯(lián)行賬務(wù)，截留客戶或他行資金。

第一百三十四條 客戶以提交現(xiàn)金的方式申請辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時，應(yīng)先將現(xiàn)金存入應(yīng)解匯款過渡賬戶，再通過該賬戶辦理相關(guān)結(jié)算業(yè)務(wù)。填空

第一百三十五條 存款與結(jié)算業(yè)務(wù)分柜處理的機構(gòu)，結(jié)算柜不得涉存款賬戶?？蛻粼谵k理結(jié)算業(yè)務(wù)時，應(yīng)由相應(yīng)存款柜將款項轉(zhuǎn)至解匯款過渡賬戶，結(jié)算柜通過過渡賬戶處理相關(guān)結(jié)算業(yè)務(wù)，逐筆銷記過渡賬戶。

第一百三十六條 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理下列結(jié)算業(yè)務(wù)：

兌機構(gòu)簽訂承兌協(xié)議并交付銀行承兌匯票保證金后，方能辦理承兌業(yè)務(wù)。

第一百四十一條 代簽銀行匯票機構(gòu)代簽銀行匯票時，應(yīng)將票款全額劃至縣清算中心，由縣級清算中心根據(jù)代簽銀行匯票協(xié)議進(jìn)行款項交割，代簽銀行匯票僅限于代簽轉(zhuǎn)賬匯票。

第一百四十二條 結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)堅持“有疑必查、有查必復(fù)，查必及時、復(fù)必詳盡”的原則及時進(jìn)行查詢查復(fù)處理。轉(zhuǎn)匯機構(gòu)應(yīng)及時轉(zhuǎn)發(fā)跨系統(tǒng)查詢查復(fù)，對于收到的他機構(gòu)查詢，應(yīng)于當(dāng)日查復(fù)，最遲不得超過次日上午。填空

第一百四十三條 柜面人員在受理結(jié)算業(yè)務(wù)時，必須堅持雙人操作，換人復(fù)核，大額款項逐級授權(quán)。

第一百四十四條 各機構(gòu)在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時，應(yīng)按規(guī)定向客戶收取手續(xù)費。結(jié)算業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)按相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第一百四十五條 根據(jù)貼現(xiàn)對象與受理機構(gòu)的不同，票據(jù)貼現(xiàn)可以分為貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)。票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長不超過六個月，可以辦理貼現(xiàn)的票據(jù)目前僅限于已經(jīng)承兌尚未到期的銀行承兌匯票。

第一百四十六條 符合條件的商業(yè)匯票的持票人可持未到期的銀行承兌匯票連同貼現(xiàn)憑證向營業(yè)網(wǎng)點申請貼現(xiàn)；貼現(xiàn)網(wǎng)點可持未到期的銀行承兌匯票向其他金融機構(gòu)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)，也可向中國人民銀行申請再貼現(xiàn)。貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)時，應(yīng)做成轉(zhuǎn)讓背書，并提供貼現(xiàn)申請人與其直接前手之間真實交易的證明材料。

城市處理中心；

6.接收清算行是向接收行轉(zhuǎn)發(fā)支付信息并開立清算賬戶的直接參與者；

7.接收行是從接收清算行接收支付信息的參與者。第一百五十一條 支付信息由紙憑證轉(zhuǎn)換為電子信息或由電子信息轉(zhuǎn)換為紙憑證，具有同等的支付效力。判斷

支付信息由紙憑證轉(zhuǎn)換為電子信息，電子信息產(chǎn)生支付效力，紙憑證失去支付效力；電子信息轉(zhuǎn)換為紙憑證，紙憑證產(chǎn)生支付效力，電子信息失去支付效力。

第一百五十二條 支付信息經(jīng)過確認(rèn)才產(chǎn)生支付效力。支付信息經(jīng)發(fā)起清算行至接收清算行的確認(rèn)，應(yīng)符合中國人民銀行規(guī)定的信息格式，并按照規(guī)定編核密押。

第一百五十三條 前臵系統(tǒng)當(dāng)接到發(fā)起行發(fā)來的支付業(yè)務(wù)信息時，系統(tǒng)自動加編地方押后發(fā)送到城市處理中心；當(dāng)接到城市處理中心轉(zhuǎn)發(fā)的支付業(yè)務(wù)信息時，系統(tǒng)自動核地方押后轉(zhuǎn)發(fā)至接收行。

第一百五十四條 大額支付系統(tǒng)能夠接收全國押錯誤或地方押錯誤的報文，并向前臵機提交確認(rèn)，行內(nèi)系統(tǒng)對全國押錯誤和地方押錯誤在各節(jié)點都有提示。

發(fā)送往賬時，前臵系統(tǒng)加編地方押有誤，城市處理中心將業(yè)務(wù)自動退回前臵系統(tǒng)，前臵系統(tǒng)重新編押發(fā)送；在接收來賬時，前臵系統(tǒng)核地方押有誤，接收業(yè)務(wù)并轉(zhuǎn)發(fā)，同時向城市處理中心

復(fù)的管理，對有疑問或發(fā)生差錯的支付業(yè)務(wù)，應(yīng)在當(dāng)日至遲下一個工作日上午發(fā)出查詢，查復(fù)行應(yīng)在收到查詢信息的當(dāng)日至遲下一個工作日上午予以查復(fù)。

第一百五十九條 發(fā)起行發(fā)起的支付業(yè)務(wù)需要撤銷的，應(yīng)通過大額支付系統(tǒng)向國家處理中心發(fā)送撤銷請求，對國家處理中心已清算的支付業(yè)務(wù)，不允許辦理撤銷。

第一百六十條 發(fā)起行對發(fā)起的支付業(yè)務(wù)需要退回的，應(yīng)通過支付系統(tǒng)向接收行發(fā)送退回申請報文。接收行收到發(fā)起行發(fā)來的退回申請報文，如未貸記收款人賬戶的，應(yīng)立即辦理退匯；如已貸記收款人賬戶的，應(yīng)拒絕退匯。如由發(fā)起人主動發(fā)起的，由發(fā)起人與接收人協(xié)商解決；如由發(fā)起行主動發(fā)起，應(yīng)由發(fā)起行與接收行（人）協(xié)商解決。

第一百六十一條 日間通過“手工監(jiān)控”查詢支付業(yè)務(wù)交易狀態(tài)時，發(fā)現(xiàn)當(dāng)日往賬業(yè)務(wù)被支付系統(tǒng)拒絕的，網(wǎng)點確認(rèn)無誤后做沖賬處理。

第一百六十二條 支付系統(tǒng)非同一清算行的兩個參與者間進(jìn)行通知等簡短消息的傳遞，應(yīng)使用自由格式報文。

第一百六十三條 省清算中心按月收取各縣級法人行（社）大額支付業(yè)務(wù)手續(xù)費，收費標(biāo)準(zhǔn)按人民銀行規(guī)定執(zhí)行。

第七章 小額支付業(yè)務(wù)管理規(guī)定

憑證，具有同等的支付效力。

支付信息由紙憑證轉(zhuǎn)換為電子信息，電子信息產(chǎn)生支付效力，紙憑證失去支付效力；電子信息轉(zhuǎn)換為紙憑證，紙憑證產(chǎn)生支付效力，電子信息失去支付效力。

第一百七十條 支付業(yè)務(wù)信息經(jīng)過確認(rèn)才產(chǎn)生支付效力。支付業(yè)務(wù)信息經(jīng)小額支付系統(tǒng)傳輸過程的確認(rèn)，應(yīng)符合中國人民銀行規(guī)定的信息格式，并按照規(guī)定編核密押。

第一百七十一條 小額支付系統(tǒng)能夠接收全國押錯誤或地方押錯誤的報文，并向前臵機提交確認(rèn)，行內(nèi)系統(tǒng)對全國押錯誤和地方押錯誤在各節(jié)點都有提示。

第一百七十二條 小額支付系統(tǒng)實行7×24小時不間斷運行。小額支付系統(tǒng)的系統(tǒng)工作日為自然日，即上一工作日16:00至當(dāng)日16:00，當(dāng)日16:00日切，其資金清算時間為大額支付系統(tǒng)的工作時間，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)必須與其保持一致。

第一百七十三條 小額支付系統(tǒng)處理下列跨行支付業(yè)務(wù)： 1.普通貸記業(yè)務(wù)； 2.定期貸記業(yè)務(wù)；

3.實時貸記業(yè)務(wù)（暫未開通）； 4.普通借記業(yè)務(wù)； 5.定期借記業(yè)務(wù)；

6.實時借記業(yè)務(wù)（暫未開通）； 7.人民銀行規(guī)定的其他支付業(yè)務(wù)。

2.人民銀行規(guī)定的其他普通借記支付業(yè)務(wù)。

第一百七十八條 定期借記支付業(yè)務(wù)，是指收款行依據(jù)當(dāng)事各方事先簽訂的協(xié)議，定期向指定付款行發(fā)起的批量收款業(yè)務(wù)。包括下列業(yè)務(wù)種類：

1.代收水、電、煤氣等公用事業(yè)收費業(yè)務(wù)； 2.國庫批量扣稅業(yè)務(wù)；

3.人民銀行規(guī)定的其他定期借記支付業(yè)務(wù)。

第一百七十九條 實時借記支付業(yè)務(wù)，是指收款行接受收款人委托發(fā)起的、將確定款項實時借記指定付款人賬戶的業(yè)務(wù)。包括下列業(yè)務(wù)種類：

1.個人儲蓄通兌業(yè)務(wù)； 2.對公通兌業(yè)務(wù)； 3.國庫實時扣稅業(yè)務(wù)；

4.人民銀行規(guī)定的其他實時借記支付業(yè)務(wù)。

第一百八十條 金額在規(guī)定起點以下的小額貸記支付業(yè)務(wù)執(zhí)行中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。

第一百八十一條 收款行發(fā)起普通借記支付業(yè)務(wù)或定期借記支付業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)收款人的委托，記載借記回執(zhí)信息的最長返回時間。收款人未指定返回時間的，收款行應(yīng)當(dāng)填寫人民銀行規(guī)定的返回基準(zhǔn)時間。借記回執(zhí)信息的最長返回時間不得超過人民銀行規(guī)定的5個法定工作日，遇到法定節(jié)假日或小額支付系統(tǒng)停運日順延。

第一百八十六條 各營業(yè)網(wǎng)點要加強查詢查復(fù)的管理，對有疑問或發(fā)生差錯的支付業(yè)務(wù)，應(yīng)在當(dāng)日至遲下一個法定工作日上午發(fā)出查詢，查復(fù)行應(yīng)在收到查詢信息的當(dāng)日至遲下一個法定工作日上午予以查復(fù)。選擇

第一百八十七條 支付系統(tǒng)非同一清算行的兩個參與者間進(jìn)行通知等簡短消息的傳遞，應(yīng)使用自由格式報文。

第八章 中間業(yè)務(wù)管理規(guī)定

第一百八十八條

中間業(yè)務(wù)包括各類批量代發(fā)、代扣，實時代收等業(yè)務(wù)，辦理中間業(yè)務(wù)必須與委托單位和個人簽訂委托代理協(xié)議。

第一百八十九條 批量代發(fā)、代扣明細(xì)既可柜面手工錄入，也可報送文本文件，如報送文件必須符合系統(tǒng)文本格式要求，并將文件上傳到綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中間業(yè)務(wù)平臺。

第一百九條 批量代發(fā)、代扣明細(xì)手工錄入完畢或上傳文本文件后，即可申請?zhí)幚?，獲得申請?zhí)幚砦刑枺挥猩暾執(zhí)幚聿@得處理委托號的批量代發(fā)、代扣的，核心系統(tǒng)才會處理。

第一百九十一條 批量代發(fā)、代扣戶必須是本系統(tǒng)內(nèi)的個人結(jié)算戶，否則不允許辦理。

第九章 賬務(wù)數(shù)據(jù)差錯處理規(guī)定

第一百九十五條 違反上述管理規(guī)定的，嚴(yán)格按照《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》及其他有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。

第一百九十六條 信息中心負(fù)責(zé)解釋。

第一百九十七條

本規(guī)定施行中的具體問題由省聯(lián)社科技本規(guī)定自印發(fā)之日起施行。

安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu) 存款通存通兌管理辦法

第一章 總 則

第一條 為加強安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)（含農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行，下同）通存通兌業(yè)務(wù)管理，強化綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)資金清算管理，實現(xiàn)業(yè)務(wù)操作規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，確保綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全高效運行，根據(jù)《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱通存通兌業(yè)務(wù)是指客戶在其開戶機構(gòu)以外的安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)辦理存、取款等相關(guān)業(yè)務(wù)。

第三條 凡在安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點開立存款賬戶的客戶，均可申請開通通存通兌業(yè)務(wù)。申請此項服務(wù)的客戶可以在安徽省內(nèi)任何一家冠有“安徽農(nóng)金”標(biāo)識的農(nóng)村合作金融機構(gòu)辦理異地存、取款業(yè)務(wù)。

第四條 客戶申請開通通存通兌業(yè)務(wù)必須符合中國人民銀行關(guān)于存款實名制的要求，并預(yù)留通存通兌賬戶密碼?？蛻魬{存折（單）、銀行卡及密碼辦理相關(guān)通存通兌業(yè)務(wù)。

第五條 本辦法適用于安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點之間通過安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理通存通兌

（五）其他需要在開戶網(wǎng)點辦理的業(yè)務(wù)。

第八條 對公活期存款在全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)范圍內(nèi)可以辦理異地存款業(yè)務(wù)，暫不開通異地支取業(yè)務(wù)。

第三章 業(yè)務(wù)管理

第九條 安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)通存通兌業(yè)務(wù)實行日間記賬、日終差額清算的處理模式。代理機構(gòu)受理客戶請求查詢其異地款項時，客戶必須輸入密碼確認(rèn)后，方可進(jìn)行相關(guān)查詢。

第十條 開通通存通兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)必須嚴(yán)格按照通存通兌業(yè)務(wù)管理辦法辦理業(yè)務(wù)，不得隨意壓縮業(yè)務(wù)范圍，更不得無故拒絕客戶辦理通存通兌業(yè)務(wù)。

第十一條 因通訊故障等客觀原因不能辦理通存通兌業(yè)務(wù)時，通存通兌機構(gòu)柜面人員需向客戶做好解釋疏導(dǎo)工作，并及時逐級上報，同時組織相關(guān)人員盡快排除故障。

第十二條 當(dāng)發(fā)生通訊中斷等情況，待通訊恢復(fù)正常后，經(jīng)辦人員應(yīng)注意查對賬務(wù)記載情況，防止漏記或重復(fù)記賬情況。

第十三條 辦理通存通兌業(yè)務(wù)中如發(fā)現(xiàn)客戶賬戶有疑問或其他異常情況，應(yīng)立即向領(lǐng)導(dǎo)及上級主管部門匯報，并采取必要措施妥善處理。

第十四條 柜員在辦理通存通兌業(yè)務(wù)中如發(fā)生錯誤，當(dāng)日發(fā)現(xiàn)能修改的，經(jīng)會計主管授權(quán)后可進(jìn)行沖賬處理，如當(dāng)日無法修

第四章 附 則

第二十三條 本規(guī)定執(zhí)行中的問題由省聯(lián)社科技信息中心負(fù)責(zé)解釋。

第二十四條

本規(guī)定自印發(fā)之日起施行。

安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu) 計算機崗位人員管理辦法

第一章 總 則

第一條 為保障全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全高效運行，加強安全防范意識，強化計算機崗位人員管理，根據(jù)金融機構(gòu)計算機系統(tǒng)安全有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合我省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作實際，特制定本辦法。

第二條 計算機崗位人員是指從事涉及資金和金融秘密信息的計算機信息系統(tǒng)開發(fā)、維護、管理和操作工作的人員，包括系統(tǒng)開發(fā)員、系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)維護員和系統(tǒng)操作員。

第二章 崗位職責(zé)

第三條 系統(tǒng)開發(fā)員崗位職責(zé)

一、根據(jù)業(yè)務(wù)需求進(jìn)行項目開發(fā)的可行性研究；

二、對通過可行性研究的開發(fā)項目進(jìn)行應(yīng)用系統(tǒng)需求分析和總體設(shè)計；

三、在應(yīng)用系統(tǒng)的需求分析和總體設(shè)計方案的基礎(chǔ)上，從事應(yīng)用系統(tǒng)的詳細(xì)設(shè)計工作；

四、根據(jù)應(yīng)用系統(tǒng)的詳細(xì)設(shè)計文檔，對應(yīng)用系統(tǒng)進(jìn)行編碼和

四、對發(fā)生的計算機安全事件提出處理建議；

五、負(fù)責(zé)對計算機操作人員的安全工作進(jìn)行管理、監(jiān)督和指導(dǎo)；

六、組織協(xié)調(diào)操作人員的相關(guān)技術(shù)培訓(xùn)與指導(dǎo)，對不合格的計算機操作人員提出調(diào)整建議；

七、配合財務(wù)、業(yè)務(wù)、稽核、保衛(wèi)等部門制定安全防范措施，協(xié)助管理部門制定計算機風(fēng)險控制相關(guān)制度，防止案件發(fā)生。及時查處和糾正計算機操作人員違規(guī)和違法操作。

第六條 系統(tǒng)操作員崗位職責(zé)

一、遵守各級管理部門有關(guān)計算機安全管理方面的各項制度，愛崗敬業(yè)，自覺接受計算機安全及相關(guān)技術(shù)培訓(xùn)；

二、負(fù)責(zé)操作指定計算機處理權(quán)限范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)。嚴(yán)格按規(guī)定程序操作，嚴(yán)禁違規(guī)操作；

三、妥善保管密碼并堅持定期或不定期更換，不得將密碼授受給他人使用或探尋他人密碼；

四、妥善處理日常操作中發(fā)生的故障，并及時向上級反映，做好記錄；

五、對所使用的設(shè)備定期進(jìn)行維護、清理與保養(yǎng)，保持環(huán)境清潔。未經(jīng)允許不得擅自搬動、拆卸、裝配各種設(shè)備，不得擅自更改設(shè)備配臵，不得在計算機專用線路上使用無關(guān)的電器設(shè)備；

六、離開機器必須及時退出系統(tǒng)，以防他人冒名操作計算機；

七、處理業(yè)務(wù)時，必須按規(guī)定分級授權(quán)，明確責(zé)任。