第一篇：中華民族廈門(mén)市工商局等四部門(mén)關(guān)于印發(fā)廈門(mén)市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理暫行辦法的通知范文

廈門(mén)市工商局等四部門(mén)關(guān)于印發(fā)廈門(mén)市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理暫行辦法的通知

各有關(guān)單位：

現(xiàn)將《廈門(mén)市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

市經(jīng)發(fā)局 市工商局

人行廈門(mén)市中心支行 銀監(jiān)會(huì)廈門(mén)監(jiān)管局

二0一0年四月八日

廈門(mén)市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)本市融資性擔(dān)保行業(yè)監(jiān)督管理，規(guī)范擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》(7部委令2010年第3號(hào))、《廈門(mén)市人民政府辦公廳關(guān)于明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》(廈府辦〔2010〕176號(hào))和《福建省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)關(guān)于融資性擔(dān)保公司設(shè)立(確認(rèn))和變更審批有關(guān)事項(xiàng)的通知》(閩經(jīng)貿(mào)中小〔2010〕284號(hào))等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本市實(shí)際，制定本暫行辦法。

第二條 本暫行辦法所稱融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人(自然人、法人)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人處進(jìn)行貸款、票據(jù)、貿(mào)易、項(xiàng)目、信用證等融資時(shí)，因被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)，應(yīng)由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

第三條 本市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司、股份有限公司和有關(guān)分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)擔(dān)?；顒?dòng)，適用本暫行辦法。

第四條 廈門(mén)市融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“監(jiān)管會(huì)”)負(fù)責(zé)研究制訂促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，擬訂融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理制度，協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)共同解決融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管中的重大問(wèn)題。

監(jiān)管會(huì)由市經(jīng)發(fā)局、市工商局、廈門(mén)銀監(jiān)局和人民銀行廈門(mén)中心支行等成員單位組成。監(jiān)管會(huì)辦公室設(shè)在市經(jīng)發(fā)局，承擔(dān)監(jiān)管委員會(huì)日常工作。

第五條 市經(jīng)發(fā)局具體負(fù)責(zé)受理融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立與變更申請(qǐng)等工作。

市工商局依法做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和注銷的登記管理。

人民銀行廈門(mén)中心支行牽頭組織對(duì)本市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)工作，并將信用評(píng)級(jí)結(jié)果納入人民銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，作為金融機(jī)構(gòu)信貸審核的參考依據(jù)。

廈門(mén)銀監(jiān)局按照銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)的職責(zé)和授權(quán)，做好全市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的相關(guān)工作。

第六條 廈門(mén)市擔(dān)保典當(dāng)行業(yè)協(xié)會(huì)受市經(jīng)發(fā)局委托，具體承擔(dān)融資性擔(dān)保統(tǒng)計(jì)和其數(shù)據(jù)匯總分析工作，組織開(kāi)展從業(yè)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和對(duì)外交流等工作。

第二章 設(shè)立、變更與終止

第七條 市經(jīng)發(fā)局原則上每季集中受理一次融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更等申請(qǐng)。監(jiān)管會(huì)20個(gè)工作日內(nèi)完成初審，并及時(shí)將初審意見(jiàn)和申請(qǐng)材料上報(bào)審核。經(jīng)省經(jīng)貿(mào)委批復(fù)同意后，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)持批復(fù)文件到市工商局辦理注冊(cè)登記手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，方可營(yíng)業(yè)。

第八條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)有符合法律法規(guī)規(guī)定的章程;

(二)注冊(cè)資本不得低于人民幣1億元，注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本;

(三)有具備持續(xù)出資能力的股東。主發(fā)起人應(yīng)為企業(yè)法人，設(shè)立3年以上經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好，第三方資信等級(jí)A以上，最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利，且近3年累計(jì)凈利潤(rùn)不低于1000萬(wàn)元，持股比例不低于30%。企業(yè)法人股東有充足的貨幣資金，原則上資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%，凈流動(dòng)資產(chǎn)大于出資額，凈資產(chǎn)大于累計(jì)對(duì)外投資額(含本次)的2倍，且法律法規(guī)未禁止其向融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)投資;

(四)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)具備5年以上良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄，精通融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，熟悉經(jīng)濟(jì)金融的法律法規(guī)，有良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和個(gè)人品行。機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員符合任職資格，且有5名以上熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)人員;

(五)有健全的組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度;

(六)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所;

(七)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他審慎性條件。

設(shè)立外商投資的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)符合國(guó)家有關(guān)外資企業(yè)設(shè)立規(guī)定。

第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)向市經(jīng)發(fā)局提交下列材料：

(一)申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng);

(二)可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括本地經(jīng)濟(jì)、融資和擔(dān)保需求分析，擬開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)和經(jīng)濟(jì)、社會(huì)效益分析，經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。機(jī)構(gòu)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層情況及組織機(jī)構(gòu)設(shè)置情況，以及籌建方案;

(三)章程草案。應(yīng)寫(xiě)入合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)急措施等相關(guān)內(nèi)容;

(四)股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu);

(五)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，持有注冊(cè)資本5%以上股東的企業(yè)(個(gè)人)銀行信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)信用報(bào)告(控股法人股東為第三方資信評(píng)級(jí)報(bào)告)，以及持有注冊(cè)資本5%以上法人股東上年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告(控股法人股東為近兩年);

(六)擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明(包括擬任法定代表人、法人股東法定代表人、自然人股東、監(jiān)事、內(nèi)設(shè)部門(mén)經(jīng)理以上高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷、學(xué)歷證明、職稱等專業(yè)技術(shù)資格證書(shū)和身份證復(fù)印件)。

(七)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度，應(yīng)包括嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程、健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度和審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度，風(fēng)險(xiǎn)分類管理、預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制;

(八)出資人承諾書(shū);

(九)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料(如房屋產(chǎn)權(quán)證、租賃合同等復(fù)印件);

(十)工商行政管理部門(mén)出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》，公司名稱中原則上應(yīng)使用“融資擔(dān)?！弊謽?

(十一)監(jiān)管部門(mén)要求的其他材料。

以上材料需一式3份。

第十條 未經(jīng)批準(zhǔn)，任何擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在機(jī)構(gòu)名稱中冠以“融資擔(dān)?！焙汀叭谫Y性擔(dān)?！钡茸謽?。

第十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立審批時(shí)，法人代表和主要股東應(yīng)當(dāng)簽訂融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人承諾書(shū)。承諾機(jī)構(gòu)資金來(lái)源合法，股東未以借貸資金入股，未以他人委托資金入股，不吸收公眾存款，不從事違法違規(guī)貸款業(yè)務(wù)等。

第十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在本市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在取得融資擔(dān)保許可后，連續(xù)經(jīng)營(yíng)兩年以上;注冊(cè)資本不得低于人民幣3億元(為實(shí)繳貨幣資本)，其中每個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)撥付不少于5000萬(wàn)元的營(yíng)運(yùn)保證金，各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)保證金總額不得超過(guò)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本的50%;設(shè)立首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官和2名以上的獨(dú)立董事。

申報(bào)時(shí)除提交本辦法第九條所要求的材料外，還應(yīng)出具原注冊(cè)地省級(jí)監(jiān)管部門(mén)同意批復(fù)，近兩年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、經(jīng)營(yíng)情況、法人授權(quán)書(shū)及法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照等相關(guān)文件，及機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事、首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官和擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的資格證明材料。

第十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)(含分支機(jī)構(gòu))變更名稱、組織形式、注冊(cè)資本、住所(經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所)、法定代表人(負(fù)責(zé)人)、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及持有5%以上股權(quán)的股東(含變更前或變更后)，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍、修改章程、合并或分立應(yīng)先報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批復(fù)同意后，再向市工商局申請(qǐng)變更登記備案。

第十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)因分立、合并或出現(xiàn)機(jī)構(gòu)章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批復(fù)同意后，向市工商局申請(qǐng)注銷登記。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)解散、撤銷或破產(chǎn)的，應(yīng)成立清算組，依法清算。監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督其清算過(guò)程。擔(dān)保責(zé)任解除前，機(jī)構(gòu)股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從機(jī)構(gòu)取得任何利益。

第三章 經(jīng)營(yíng)范圍和規(guī)則

第十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可經(jīng)營(yíng)以下部分業(yè)務(wù)或全部業(yè)務(wù):

(一)貸款擔(dān)保;

(二)票據(jù)承兌擔(dān)保;

(三)貿(mào)易融資擔(dān)保;

(四)項(xiàng)目融資擔(dān)保;

(五)信用證擔(dān)保;

(六)其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù);

第十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可兼營(yíng)以下部分業(yè)務(wù)或全部業(yè)務(wù)：

(一)訴訟保全擔(dān)保。

(二)投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。

(三)與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)。

(四)以自有資金進(jìn)行投資。

(五)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

第十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可以為其他融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：

(一)近兩年無(wú)違法違規(guī)不良記錄。

(二)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他審慎性條件。

從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣2億元，并經(jīng)許可連續(xù)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)兩年以上。

第十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等業(yè)務(wù)，不得進(jìn)行任何形式的非法集資。

第十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。

第二十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的10%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的15%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的30%。

第二十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。

第二十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。

第二十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。

第二十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取。

監(jiān)管部門(mén)可以根據(jù)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。

第二十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生代償損失應(yīng)及時(shí)追償，一年后凈資產(chǎn)仍低于注冊(cè)資本的90%時(shí)，各股東應(yīng)當(dāng)及時(shí)按比例補(bǔ)足或者申請(qǐng)減少注冊(cè)資本，但減少后的注冊(cè)資本不得違反本細(xì)則注冊(cè)資本最低限額的規(guī)定。

第二十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。

第二十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。

第二十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。

第二十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。

第四章 監(jiān)督管理

第三十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)成立一年后須參加信用評(píng)級(jí)，有關(guān)信息納入征信管理體系，并作為監(jiān)管部門(mén)年審、政策扶持、金融機(jī)構(gòu)與擔(dān)保機(jī)構(gòu)合作的依據(jù)。同時(shí)，征信管理部門(mén)應(yīng)為融資性擔(dān)保公司查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。

第三十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)落實(shí)擔(dān)保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送制度，向監(jiān)管部門(mén)提交的經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月10日前報(bào)送上月業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表;按季度報(bào)送資本金投向和銀行賬戶對(duì)賬單;每年7月15日前報(bào)送半年工作總結(jié)、業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表;每年4月30日前報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上年度審計(jì)報(bào)告、上年度經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告及監(jiān)管部門(mén)要求的其他材料。

第三十二條 監(jiān)管部門(mén)根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供專項(xiàng)資料，或約見(jiàn)其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明或進(jìn)行必要的整改。

監(jiān)管部門(mén)認(rèn)為必要時(shí)，可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。

第三十三條 監(jiān)管部門(mén)根據(jù)監(jiān)管需要，可對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，提供有關(guān)文件、資料。

現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出示檢查通知書(shū)和相關(guān)證件。

第三十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙，擔(dān)保代償或投資損失金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。

第三十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。

第三十六條 市經(jīng)發(fā)局應(yīng)建立本市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)制度，從擔(dān)保機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)管理、代償損失等方面進(jìn)行績(jī)效考核，作為享受政策扶持的依據(jù)。

第三十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)有下列情形的，監(jiān)管會(huì)可視情況限期要求整改;在規(guī)定限期內(nèi)仍未達(dá)到要求的，取消一切扶持政策，并依法向社會(huì)公告。

(一)半年以上未開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，或不以融資性擔(dān)保為主業(yè)的;

(二)以自有資金進(jìn)行超范圍投資的，或營(yíng)運(yùn)期間抽逃注冊(cè)資本的;

(三)未經(jīng)核準(zhǔn)擅自變更的;

(四)從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款和受托投資活動(dòng)的;

(五)未按規(guī)定配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才的;

(六)超限額對(duì)外提供擔(dān)保，未按規(guī)定提取各項(xiàng)準(zhǔn)備金的;

(七)拒不履行到期擔(dān)保代償責(zé)任的;

(八)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;

(九)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料，提供虛假或隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;

(十)未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(十一)其他違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及相關(guān)政策性的。

情節(jié)嚴(yán)重或拒不整改的，將提請(qǐng)省經(jīng)貿(mào)委依法取消其融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格;違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的，由有權(quán)部門(mén)依法予以處罰。

第三十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)過(guò)整頓，且符合下列條件的，在報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)同意后，可恢復(fù)正常營(yíng)業(yè)：

(一)已恢復(fù)擔(dān)保能力;

(二)違法違規(guī)行為得到糾正。

第三十九條 從事非法集資、詐騙企業(yè)錢財(cái)?shù)任：鹑诜€(wěn)定，或惡意逃廢債務(wù)和轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)，違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)情節(jié)嚴(yán)重，涉嫌構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。

第四十條 擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由監(jiān)管部門(mén)依法予以取締并處罰;擅自在名稱中使用融資擔(dān)保字樣的，由監(jiān)管部門(mén)責(zé)令改正，依法予以處罰。

第四十一條 本暫行辦法由監(jiān)管會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第四十二條 本暫行辦法自發(fā)布之日起實(shí)施，有效期2年。

第二篇：廈門(mén)市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理暫行辦法

廈門(mén)市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)本市融資性擔(dān)保行業(yè)監(jiān)督管理，規(guī)范擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（7部委令2010年第3號(hào)）、《廈門(mén)市人民政府辦公廳關(guān)于明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（廈府辦〔2010〕176號(hào)）和《福建省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)關(guān)于融資性擔(dān)保公司設(shè)立（確認(rèn)）和變更審批有關(guān)事項(xiàng)的通知》（閩經(jīng)貿(mào)中小〔2010〕284號(hào)）等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本市實(shí)際，制定本暫行辦法。

第二條 本暫行辦法所稱融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人（自然人、法人）在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人處進(jìn)行貸款、票據(jù)、貿(mào)易、項(xiàng)目、信用證等融資時(shí)，因被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)，應(yīng)由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

第三條 本市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司、股份有限公司和有關(guān)分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)擔(dān)?；顒?dòng)，適用本暫行辦法。

第四條 廈門(mén)市融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“監(jiān)管會(huì)”）負(fù)責(zé)研究制訂促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，擬訂融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理制度，協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)共同解決融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管中的重大問(wèn)題。

監(jiān)管會(huì)由市經(jīng)發(fā)局、市工商局、廈門(mén)銀監(jiān)局和人民銀行廈門(mén)中心支行等成員單位組成。監(jiān)管會(huì)辦公室設(shè)在市經(jīng)發(fā)局，承擔(dān)監(jiān)管委員會(huì)日常工作。

第五條 市經(jīng)發(fā)局具體負(fù)責(zé)受理融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立與變更申請(qǐng)等工作。

市工商局依法做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和注銷的登記管理。

人民銀行廈門(mén)中心支行牽頭組織對(duì)本市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)工作，并將信用評(píng)級(jí)結(jié)果納入人民銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，作為金融機(jī)構(gòu)信貸審核的參考依據(jù)。

廈門(mén)銀監(jiān)局按照銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)的職責(zé)和授權(quán)，做好全市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的相關(guān)工作。

第六條 廈門(mén)市擔(dān)保典當(dāng)行業(yè)協(xié)會(huì)受市經(jīng)發(fā)局委托，具體承擔(dān)融資性擔(dān)保統(tǒng)計(jì)和其數(shù)據(jù)匯總分析工作，組織開(kāi)展從業(yè)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和對(duì)外交流等工作。

第二章 設(shè)立、變更與終止

第七條 市經(jīng)發(fā)局原則上每季集中受理一次融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更等申請(qǐng)。監(jiān)管會(huì)20個(gè)工作日內(nèi)完成初審，并及時(shí)將初審意見(jiàn)和申請(qǐng)材料上報(bào)審核。經(jīng)省經(jīng)貿(mào)委批復(fù)同意后，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)持批復(fù)文件到市工商局辦理注冊(cè)登記手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，方可營(yíng)業(yè)。

第八條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合法律法規(guī)規(guī)定的章程；

（二）注冊(cè)資本不得低于人民幣1億元，注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本；

（三）有具備持續(xù)出資能力的股東。主發(fā)起人應(yīng)為企業(yè)法人，設(shè)立3年以上經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好，第三方資信等級(jí)A以上，最近兩個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利，且近3年累計(jì)凈利潤(rùn)不低于1000萬(wàn)元，持股比例不低于30%。企業(yè)法人股東有充足的貨幣資金，原則上資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%，凈流動(dòng)資產(chǎn)大于出資額，凈資產(chǎn)大于累計(jì)對(duì)外投資額（含本次）的2倍，且法律法規(guī)未禁止其向融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)投資；

（四）機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)具備5年以上良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄，精通融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，熟悉經(jīng)濟(jì)金融的法律法規(guī)，有良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和個(gè)人品行。機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員符合任職資格，且有5名以上熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)人員；

（五）有健全的組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

（七）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他審慎性條件。

設(shè)立外商投資的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)符合國(guó)家有關(guān)外資企業(yè)設(shè)立規(guī)定。

第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)向市經(jīng)發(fā)局提交下列材料：

（一）申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)；

（二）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括本地經(jīng)濟(jì)、融資和擔(dān)保需求分析，擬開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)和經(jīng)濟(jì)、社會(huì)效益分析，經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。機(jī)構(gòu)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層情況及組織機(jī)構(gòu)設(shè)置情況，以及籌建方案；

（三）章程草案。應(yīng)寫(xiě)入合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)急措施等相關(guān)內(nèi)容；

（四）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；

（五）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，持有注冊(cè)資本5%以上股東的企業(yè)（個(gè)人）銀行信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)信用報(bào)告（控股法人股東為第三方資信評(píng)級(jí)報(bào)告），以及持有注冊(cè)資本5%以上法人股東上財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告（控股法人股東為近兩年）；

（六）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明（包括擬任法定代表人、法人股東法定代表人、自然人股東、監(jiān)事、內(nèi)設(shè)部門(mén)經(jīng)理以上高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷、學(xué)歷證明、職稱等專業(yè)技術(shù)資格證書(shū)和身份證復(fù)印件）。

（七）機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度，應(yīng)包括嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程、健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度和審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度，風(fēng)險(xiǎn)分類管理、預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制；

（八）出資人承諾書(shū)；

（九）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料（如房屋產(chǎn)權(quán)證、租賃合同等復(fù)印件）；

（十）工商行政管理部門(mén)出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》，公司名稱中原則上應(yīng)使用“融資擔(dān)?！弊謽?；

（十一）監(jiān)管部門(mén)要求的其他材料。

以上材料需一式3份。

第十條 未經(jīng)批準(zhǔn)，任何擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在機(jī)構(gòu)名稱中冠以“融資擔(dān)?！焙汀叭谫Y性擔(dān)?！钡茸謽印?/p>

第十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立審批時(shí)，法人代表和主要股東應(yīng)當(dāng)簽訂融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人承諾書(shū)。承諾機(jī)構(gòu)資金來(lái)源合法，股東未以借貸資金入股，未以他人委托資金入股，不吸收公眾存款，不從事違法違規(guī)貸款業(yè)務(wù)等。

第十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在本市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在取得融資擔(dān)保許可后，連續(xù)經(jīng)營(yíng)兩年以上；注冊(cè)資本不得低于人民幣3億元（為實(shí)繳貨幣資本），其中每個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)撥付不少于5000萬(wàn)元的營(yíng)運(yùn)保證金，各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)保證金總額不得超過(guò)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本的50%；設(shè)立首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官和2名以上的獨(dú)立董事。

申報(bào)時(shí)除提交本辦法第九條所要求的材料外，還應(yīng)出具原注冊(cè)地省級(jí)監(jiān)管部門(mén)同意批復(fù)，近兩年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、經(jīng)營(yíng)情況、法人授權(quán)書(shū)及法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照等相關(guān)文件，及機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事、首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官和擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的資格證明材料。

第十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)（含分支機(jī)構(gòu)）變更名稱、組織形式、注冊(cè)資本、住所（經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所）、法定代表人（負(fù)責(zé)人）、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及持有5%以上股權(quán)的股東（含變更前或變更后），調(diào)整業(yè)務(wù)范圍、修改章程、合并或分立應(yīng)先報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批復(fù)同意后，再向市工商局申請(qǐng)變更登記備案。

第十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)因分立、合并或出現(xiàn)機(jī)構(gòu)章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批復(fù)同意后，向市工商局申請(qǐng)注銷登記。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)解散、撤銷或破產(chǎn)的，應(yīng)成立清算組，依法清算。監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督其清算過(guò)程。擔(dān)保責(zé)任解除前，機(jī)構(gòu)股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從機(jī)構(gòu)取得任何利益。

第三章 經(jīng)營(yíng)范圍和規(guī)則

第十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可經(jīng)營(yíng)以下部分業(yè)務(wù)或全部業(yè)務(wù):

（一）貸款擔(dān)保；

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；

（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；

（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保；

（五）信用證擔(dān)保；

（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)；

第十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可兼營(yíng)以下部分業(yè)務(wù)或全部業(yè)務(wù)：

（一）訴訟保全擔(dān)保。

（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)。

（四）以自有資金進(jìn)行投資。

（五）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

第十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可以為其他融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：

（一）近兩年無(wú)違法違規(guī)不良記錄。

（二）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他審慎性條件。

從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣2億元，并經(jīng)許可連續(xù)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)兩年以上。

第十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等業(yè)務(wù)，不得進(jìn)行任何形式的非法集資。

第十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。

第二十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的10%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的15%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的30%。

第二十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。

第二十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。

第二十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。

第二十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取。

監(jiān)管部門(mén)可以根據(jù)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。

第二十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生代償損失應(yīng)及時(shí)追償，一年后凈資產(chǎn)仍低于注冊(cè)資本的90%時(shí)，各股東應(yīng)當(dāng)及時(shí)按比例補(bǔ)足或者申請(qǐng)減少注冊(cè)資本，但減少后的注冊(cè)資本不得違反本細(xì)則注冊(cè)資本最低限額的規(guī)定。

第二十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。

第二十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。

第二十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。

第二十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。

第四章 監(jiān)督管理

第三十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)成立一年后須參加信用評(píng)級(jí)，有關(guān)信息納入征信管理體系，并作為監(jiān)管部門(mén)年審、政策扶持、金融機(jī)構(gòu)與擔(dān)保機(jī)構(gòu)合作的依據(jù)。同時(shí)，征信管理部門(mén)應(yīng)為融資性擔(dān)保公司查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。

第三十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)落實(shí)擔(dān)保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送制度，向監(jiān)管部門(mén)提交的經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月10日前報(bào)送上月業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表；按季度報(bào)送資本金投向和銀行賬戶對(duì)賬單；每年7月15日前報(bào)送半年工作總結(jié)、業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表；每年4月30日前報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上審計(jì)報(bào)告、上經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告及監(jiān)管部門(mén)要求的其他材料。

第三十二條 監(jiān)管部門(mén)根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供專項(xiàng)資料，或約見(jiàn)其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明或進(jìn)行必要的整改。

監(jiān)管部門(mén)認(rèn)為必要時(shí)，可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。

第三十三條 監(jiān)管部門(mén)根據(jù)監(jiān)管需要，可對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，提供有關(guān)文件、資料。

現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出示檢查通知書(shū)和相關(guān)證件。

第三十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙，擔(dān)保代償或投資損失金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。

第三十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。

第三十六條 市經(jīng)發(fā)局應(yīng)建立本市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)制度，從擔(dān)保機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)管理、代償損失等方面進(jìn)行績(jī)效考核，作為享受政策扶持的依據(jù)。

第三十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)有下列情形的，監(jiān)管會(huì)可視情況限期要求整改；在規(guī)定限期內(nèi)仍未達(dá)到要求的，取消一切扶持政策，并依法向社會(huì)公告。

（一）半年以上未開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，或不以融資性擔(dān)保為主業(yè)的；

（二）以自有資金進(jìn)行超范圍投資的，或營(yíng)運(yùn)期間抽逃注冊(cè)資本的；

（三）未經(jīng)核準(zhǔn)擅自變更的；

（四）從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款和受托投資活動(dòng)的；

（五）未按規(guī)定配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才的；

（六）超限額對(duì)外提供擔(dān)保，未按規(guī)定提取各項(xiàng)準(zhǔn)備金的；

（七）拒不履行到期擔(dān)保代償責(zé)任的；

（八）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

（九）不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料，提供虛假或隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

（十）未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（十一）其他違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及相關(guān)政策性的。

情節(jié)嚴(yán)重或拒不整改的，將提請(qǐng)省經(jīng)貿(mào)委依法取消其融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格；違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的，由有權(quán)部門(mén)依法予以處罰。

第三十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)過(guò)整頓，且符合下列條件的，在報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)同意后，可恢復(fù)正常營(yíng)業(yè)：

（一）已恢復(fù)擔(dān)保能力；

（二）違法違規(guī)行為得到糾正。

第三十九條 從事非法集資、詐騙企業(yè)錢財(cái)?shù)任：鹑诜€(wěn)定，或惡意逃廢債務(wù)和轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)，違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)情節(jié)嚴(yán)重，涉嫌構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。

第四十條 擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由監(jiān)管部門(mén)依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用融資擔(dān)保字樣的，由監(jiān)管部門(mén)責(zé)令改正，依法予以處罰。

第四十一條 本暫行辦法由監(jiān)管會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第四十二條 本暫行辦法自發(fā)布之日起實(shí)施，有效期2年。

第三篇：廈門(mén)市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申報(bào)指引文檔1

廈門(mén)市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申報(bào)指引

為進(jìn)一步規(guī)范我市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立審批工作，加強(qiáng)融資擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管，根據(jù)《廈門(mén)市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理暫行辦法》（廈經(jīng)企〔2010〕397號(hào)），特制定本工作指引，對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)設(shè)立所需提交的申報(bào)材料進(jìn)行說(shuō)明。

一、擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立須提交下列材料

（一）封面及目錄（附件1）。

（二）廈門(mén)市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立申報(bào)表（附件2）。

（三）申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱、住所、注冊(cè)資本、股東及出資額、業(yè)務(wù)范圍、及組織機(jī)構(gòu)設(shè)置等事項(xiàng)（格式參照附件3）。

（四）可行性研究報(bào)告。應(yīng)包含以下內(nèi)容： 1.本地經(jīng)濟(jì)、融資和擔(dān)保需求分析；

2.組建融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)可行性分析（擬開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)和經(jīng)濟(jì)、社會(huì)效益分析）;3.主發(fā)起人的基本情況，在融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作、風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)急處理所能發(fā)揮的作用，以及籌建方案。

（五）章程草案。應(yīng)寫(xiě)入合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)急措施等相關(guān)內(nèi)容。

（六）機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度和應(yīng)急處理措施。應(yīng)包括嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程、健全的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度和審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度，風(fēng)險(xiǎn)分類管理、預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制。

（七）工商行政管理部門(mén)出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》。公司名稱中原則上應(yīng)使用“融資擔(dān)?！弊謽?，不出現(xiàn)“投資”字樣。

（八）股東名冊(cè)。

1.企業(yè)出資人名冊(cè)：應(yīng)包括企業(yè)名稱、法人代碼、成立日期、住址、注冊(cè)資本、擬入股金額及占總股份比例（格式見(jiàn)附件4）;2.自然人出資人名冊(cè)：應(yīng)包括出資人姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬入股金額及占總股份比例（格式見(jiàn)附件5）。

（九）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（本項(xiàng)材料可待省聯(lián)席會(huì)議審批確定后提交）。

（十）股東財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告及相關(guān)材料。

1.控股法人股東2008、2009財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告;2.經(jīng)市經(jīng)發(fā)局認(rèn)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所蓋章確認(rèn)的控股法人股東持續(xù)出資能力證明。須列明申報(bào)條件中第3條的內(nèi)容，即近3年累計(jì)凈利潤(rùn)、2009年底資產(chǎn)負(fù)債率、凈流動(dòng)資產(chǎn)、凈資產(chǎn)、對(duì)外投資額等數(shù)據(jù);3.2010年后出具的控股法人股東的第三方信用評(píng)級(jí)報(bào)告;4.持有注冊(cè)資本5%以上法人股東的2009財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告;5.持有注冊(cè)資本5%以上股東的企業(yè)（個(gè)人）銀行信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)信用報(bào)告;

（十一）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明。包括擬任法定代表人、法人股東法定代表人、自然人股東、監(jiān)事、內(nèi)設(shè)部門(mén)經(jīng)理以上高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷表（格式見(jiàn)附件7）、學(xué)歷證明、職稱等專業(yè)技術(shù)資格證書(shū)和身份證復(fù)印件。

（十二）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

（十三）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料（如房屋產(chǎn)權(quán)證、租賃合同等復(fù)印件）。

（十四）股東出資承諾書(shū)（格式參照附件6）。

二、分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在廈設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，需提交下列材料： 1.申請(qǐng)書(shū)；

2.原注冊(cè)地省級(jí)監(jiān)管部門(mén)行政許可文件和同意設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的批復(fù)文件； 3.可行性研究報(bào)告；

4.工商行政管理機(jī)構(gòu)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》；

5.擬任分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理管理人員資格證明（學(xué)歷證明、職稱證明、身份證復(fù)印件），獨(dú)立董事、首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官的資格證明材料；

6.近兩年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、經(jīng)營(yíng)情況及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)文件； 7.法人授權(quán)書(shū)及法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件； 8.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明文件； 9.出資人承諾書(shū)。

以上申報(bào)材料需用A4規(guī)格的紙張打印，一式3份，必須加蓋騎縫章，用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312三號(hào)字體打印，一般應(yīng)雙面印制。所有材料中的單個(gè)文件必須加蓋公章。凡蓋法人單位印章的，其法定代表人要簽字。復(fù)印件要清晰可見(jiàn)，并需提供原件核對(duì)后退還。報(bào)送的所有材料須同時(shí)報(bào)送電子文檔，掃描件和圖形文件不得大于300K字節(jié)。

附件：1.封面格式及目錄 2.申請(qǐng)書(shū)

3.廈門(mén)市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立申報(bào)表 4.企業(yè)出資人名冊(cè) 5.自然人出資人名冊(cè) 6.出資承諾書(shū) 7.高管人員簡(jiǎn)歷表

8.經(jīng)認(rèn)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所名單 9.章程范本

點(diǎn)擊下載附件1-9 廈門(mén)市經(jīng)濟(jì)發(fā)展局

二○一○年十月十二日

第四篇：《成都市融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理暫行辦法》的通知

成都市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)《成都市融資性擔(dān)保公司監(jiān)

督管理暫行辦法》的通知

成辦發(fā)〔2011〕69號(hào)

各區(qū)（市）縣政府，市政府各部門(mén)：

《成都市融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理暫行辦法》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)印發(fā)你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

二○一一年六月二十一日

成都市融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步促進(jìn)我市融資性擔(dān)保業(yè)健康持續(xù)發(fā)展，按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等七部門(mén)聯(lián)合發(fā)布的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等部門(mén)令2010年第3號(hào)）和省政府《關(guān)于印發(fā)〈四川省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〉的通知》（川府發(fā)〔2010〕30號(hào)）等有關(guān)文件要求，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指在成都市內(nèi)依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司，以及全國(guó)性和全省性融資性擔(dān)保公司在成都設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。

第二章 職責(zé)分工

第三條 市金融辦是全市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和監(jiān)管部門(mén)，負(fù)責(zé)對(duì)融資性擔(dān)保公司實(shí)施持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置。

融資性擔(dān)保公司按屬地化原則實(shí)施監(jiān)管，各區(qū)（市）縣政府、成都高新區(qū)管委會(huì)是融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范的直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置。區(qū)（市）縣政府、成都高新區(qū)管委會(huì)應(yīng)明確由區(qū)（市）縣金融辦、成都高新區(qū)金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司日常監(jiān)管工作；未設(shè)立金融辦的，由區(qū)（市）縣政府指定相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。

第四條 建立市級(jí)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度。

（一）市金融辦、市發(fā)改委、市經(jīng)信委、市公安局、市財(cái)政局、市國(guó)土局、市農(nóng)委、市商務(wù)局、市工商局、市房管局、市國(guó)稅局、市地稅局等有關(guān)部門(mén)為市級(jí)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議成員單位，并邀請(qǐng)四川銀監(jiān)局、人行成都分行營(yíng)管部為特別成員單位。市級(jí)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)國(guó)家、省、市有關(guān)融資性擔(dān)保公司發(fā)展的政策，協(xié)調(diào)解決融資性擔(dān)保行業(yè)的重大問(wèn)題，指導(dǎo)和督促各區(qū)（市）縣政府、市政府有關(guān)部門(mén)加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范。市級(jí)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在市金融辦。

（二）市金融辦負(fù)責(zé)召集市級(jí)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議，牽頭建立聯(lián)合監(jiān)管機(jī)制，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全市融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范及處置；負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保公司設(shè)立、變更和終止的市級(jí)審核工作；負(fù)責(zé)組織融資性擔(dān)保公司籌建驗(yàn)收工作；負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格的市級(jí)審核工作；負(fù)責(zé)對(duì)區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管工作進(jìn)行指導(dǎo)并實(shí)施考核。

（三）市工商局負(fù)責(zé)依法為融資性擔(dān)保公司辦理設(shè)立、變更、注銷登記以及股權(quán)質(zhì)押、動(dòng)產(chǎn)抵押登記等工作，并依法開(kāi)展年檢；負(fù)責(zé)依法查處融資性擔(dān)保公司抽逃注冊(cè)資本（金）、擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)等違法違規(guī)行為；負(fù)責(zé)建立融資性擔(dān)保公司工商企業(yè)信用檔案，加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司信用監(jiān)管。

（四）市國(guó)土局、市房管局負(fù)責(zé)按照《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》等有關(guān)法律、法規(guī)和政策規(guī)定，為融資性擔(dān)保公司辦理土地及房屋抵押登記手續(xù)。

（五）市公安局負(fù)責(zé)依法查處融資性擔(dān)保公司非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款、集資詐騙及其他經(jīng)濟(jì)犯罪；根據(jù)工作需要對(duì)融資性擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)開(kāi)展、財(cái)務(wù)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行查詢、監(jiān)控，及時(shí)預(yù)防和懲處經(jīng)濟(jì)犯罪。

（六）市發(fā)改委、市經(jīng)信委、市農(nóng)委、市財(cái)政局、市商務(wù)局、市金融辦負(fù)責(zé)根據(jù)國(guó)家和省、市相關(guān)政策，研究制定支持融資性擔(dān)保公司發(fā)展的扶持政策。

（七）市國(guó)稅局、市地稅局負(fù)責(zé)依法貫徹落實(shí)有關(guān)融資性擔(dān)保公司的稅收優(yōu)惠政策。

（八）四川銀監(jiān)局指導(dǎo)市政府有關(guān)部門(mén)對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管，協(xié)助地方政府做好金融違法案件的查處工作。

（九）人行成都分行營(yíng)管部按照中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，對(duì)融資性擔(dān)保公司接入、使用、退出征信系統(tǒng)進(jìn)行統(tǒng)一管理，并協(xié)助市金融辦查詢?nèi)谫Y性擔(dān)保公司相關(guān)信息。

第五條 區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)職責(zé)。

（一）負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司申報(bào)材料初審，并提出初審意見(jiàn)。

（二）按照省、市融資性擔(dān)保公司主管部門(mén)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管要求，及時(shí)收集、審核融資性擔(dān)保公司財(cái)務(wù)報(bào)表等有關(guān)資料，對(duì)融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)等作出客觀評(píng)價(jià)，及時(shí)處理和化解風(fēng)險(xiǎn)。

（三）按照相關(guān)規(guī)定，定期和不定期對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。

（四）對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司宣傳資料內(nèi)容進(jìn)行審核，重點(diǎn)防范以融資性擔(dān)保公司名義進(jìn)行非法集資等違法行為。

（五）對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司違反相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)視其情節(jié)輕重采取風(fēng)險(xiǎn)提示、約見(jiàn)高管人員談話、責(zé)令限期整改等措施，并及時(shí)將有關(guān)情況上報(bào)市金融辦。

（六）將轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司納入本地區(qū)非銀行金融機(jī)構(gòu)考核范疇。

第三章 設(shè)立與變更

第六條 融資性擔(dān)保公司的設(shè)立或變更應(yīng)滿足以下條件：

（一）注冊(cè)資本（金）：在成都市范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)的融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本（金）不得低于人民幣1000萬(wàn)元，在全省經(jīng)營(yíng)的注冊(cè)資本（金）不得低于人民幣3000萬(wàn)元，跨省（自治區(qū)、直轄市）經(jīng)營(yíng)的注冊(cè)資本（金）不得低于人民幣1億元?；ブ鷷?huì)員制融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本（金）不得低于人民幣500萬(wàn)元。

省外融資性擔(dān)保公司擬在我市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，總公司注冊(cè)資本（金）不得低于人民幣1億元。

注冊(cè)資本（金）應(yīng)為出資人自有資金，來(lái)源真實(shí)合法，原則上為實(shí)繳貨幣資金且應(yīng)一次性全額到位，實(shí)物資產(chǎn)出資僅限于融資性擔(dān)保公司的營(yíng)業(yè)用動(dòng)產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)，且不得超過(guò)注冊(cè)資本（金）總額的10%。

（二）股東資格：融資性擔(dān)保公司法人股東應(yīng)滿足最近3個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利且無(wú)犯罪和不良信用記錄等條件；自然人股東應(yīng)滿足具備完全民事行為能力、無(wú)犯罪和不良信用記錄等條件。單一出資人出資不得少于人民幣100萬(wàn)元。

（三）高管資格：融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員須符合中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2010年第6號(hào)）、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于印發(fā)〈融資性擔(dān)保公司公司治理指引〉的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2010〕99號(hào)）和川府發(fā)〔2010〕30號(hào)文等有關(guān)文件要求。

（四）經(jīng)營(yíng)范圍：貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保及其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)，融資性擔(dān)保公司可兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：訴訟保全擔(dān)保、投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)，與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)，以自有資金進(jìn)行投資以及監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

融資性擔(dān)保公司開(kāi)展再擔(dān)保和辦理債權(quán)發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)符合中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等部門(mén)2010年第3號(hào)令和川府發(fā)〔2010〕30號(hào)文等有關(guān)文件規(guī)定。

（五）企業(yè)名稱：融資性擔(dān)保公司名稱由“行政區(qū)劃”+“字號(hào)”+“融資擔(dān)?！?“企業(yè)組織形式”構(gòu)成?；ブ鷷?huì)員制融資性擔(dān)保公司的名稱，應(yīng)加“互助”字樣。

（六）注冊(cè)地址：融資性擔(dān)保公司注冊(cè)地址應(yīng)與營(yíng)業(yè)地址一致。

第四章 申報(bào)與審批

第七條 設(shè)立程序。

（一）申請(qǐng)：由主發(fā)起人牽頭組建融資性擔(dān)保公司籌備組，以籌備組名義向擬注冊(cè)地區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)提出籌建申請(qǐng)。區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)認(rèn)真審核后提出初審意見(jiàn)，并經(jīng)區(qū)（市）縣政府同意后上報(bào)市金融辦；市金融辦復(fù)審申報(bào)材料并提出復(fù)審意見(jiàn)上報(bào)省政府金融辦審批。

（二）籌建：省政府金融辦批準(zhǔn)籌建后，融資性擔(dān)保公司籌備組應(yīng)在60個(gè)工作日內(nèi)完成工商預(yù)核名、驗(yàn)資、資本金托管手續(xù)。籌建期間不得開(kāi)展業(yè)務(wù)。60個(gè)工作日內(nèi)未完成籌建的，融資性擔(dān)保公司籌備組要提前10個(gè)工作日向區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)申請(qǐng)延期（延期最長(zhǎng)不超過(guò)30個(gè)工作日），并逐級(jí)上報(bào)省政府金融辦審批，未申請(qǐng)延期或經(jīng)批準(zhǔn)延期到期后仍不能完成籌建的，取消籌建資格。

（三）驗(yàn)收：籌建工作完成后，融資性擔(dān)保公司籌備組應(yīng)向區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)審核同意后報(bào)市金融辦，市金融辦會(huì)同市政府有關(guān)部門(mén)及區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收合格后，向融資性擔(dān)保公司籌備組出具驗(yàn)收合格文件。

（四）注冊(cè)：融資性擔(dān)保公司籌備組憑省政府金融辦批準(zhǔn)籌建文件和市金融辦驗(yàn)收合格文件，到省政府金融辦領(lǐng)取經(jīng)營(yíng)許可證，并到注冊(cè)地工商行政管理部門(mén)辦理注冊(cè)登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

（五）告知：融資性擔(dān)保公司開(kāi)業(yè)后，應(yīng)及時(shí)向市金融辦、區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)以及公安機(jī)關(guān)、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)材料。

第八條 變更程序。

（一）申請(qǐng)：融資性擔(dān)保公司向區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)提出變更申請(qǐng)，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)審核后，提出初審意見(jiàn)。

（二）復(fù)審：市金融辦按照相關(guān)文件規(guī)定對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行復(fù)審并提出意見(jiàn)，報(bào)省政府金融辦審批。市金融辦審批權(quán)限內(nèi)的變更事項(xiàng)，由市金融辦審批，并報(bào)省政府金融辦備案。

（三）變更：融資性擔(dān)保公司憑省政府金融辦（市金融辦）的變更批復(fù)文件到注冊(cè)地工商行政管理部門(mén)辦理變更登記。

第九條 市金融辦及各區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)應(yīng)自收到融資性擔(dān)保公司完整申請(qǐng)材料之日起，在10個(gè)工作日內(nèi)作出同意或不同意受理的書(shū)面決定。

第五章 監(jiān)督管理

第十條 區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)督管理，進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書(shū)和相關(guān)證件。

第十一條 規(guī)范經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。

（一）須有固定的住所，符合公安、消防等部門(mén)關(guān)于安全經(jīng)營(yíng)的規(guī)定。

（二）須在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置懸掛工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、省政府金融辦頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證和稅務(wù)部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證。

（三）須在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置懸掛業(yè)務(wù)辦理流程、擔(dān)保所需提供的資料清單以及融資性擔(dān)保公司的自律承諾標(biāo)示。自律承諾內(nèi)容包括但不限于：不非法集資、不亂收客戶保證金、不收取擔(dān)保費(fèi)以外的其他費(fèi)用、不使用非法手段催債等。

（四）須在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置公布區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督電話，接受社會(huì)監(jiān)督。

第十二條 業(yè)務(wù)監(jiān)管內(nèi)容。

（一）是否存在非法集資等違法行為。

（二）資本金是否足額到位，并按要求托管，有無(wú)抽逃或變相抽逃資本金。

（三）是否將因擔(dān)保業(yè)務(wù)向客戶收取的保證金存入資本金托管賬戶，按資本金監(jiān)管，單獨(dú)核算，未挪作他用。

（四）是否按核定的經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)展業(yè)務(wù)，有無(wú)發(fā)放貸款、對(duì)外融資、受托投資、受托發(fā)放貸款等違規(guī)行為。

（五）是否按規(guī)定收取擔(dān)保費(fèi)用。

（六）對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的10%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的15%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的30%。

（七）融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的10倍。

（八）以自有資金進(jìn)行投資，是否超出投資范圍，其他類投資總額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的20%。

（九）是否按規(guī)定足額提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金，并按規(guī)定履行到期擔(dān)保代償責(zé)任。

（十）是否存在為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保的違規(guī)行為，互助會(huì)員制融資性擔(dān)保公司是否存在為非股東單位提供擔(dān)保的違規(guī)行為。

（十一）有無(wú)其他違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為。第十三條 資本金托管。

（一）融資性擔(dān)保公司自主選擇一家或多家經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好的銀行機(jī)構(gòu)簽署資本金托管協(xié)議（同一家銀行只能開(kāi)立一個(gè)托管賬戶）。資本金托管協(xié)議應(yīng)載明協(xié)議雙方名稱、托管賬號(hào)、托管金額、資本金用途、報(bào)備條件、解除條件、報(bào)備電話（傳真）、簽署日期等必要要素。

（二）融資性擔(dān)保公司籌建期間，應(yīng)由全體股東授權(quán)主發(fā)起人與銀行簽署資本金托管協(xié)議，待領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，融資性擔(dān)保公司與托管銀行正式簽署資本金托管協(xié)議，并報(bào)送市級(jí)及區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)。

（三）對(duì)于融資性擔(dān)保公司不符合規(guī)定用途的支付行為，銀行機(jī)構(gòu)有權(quán)止付，并報(bào)告融資性擔(dān)保公司所在地融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)。協(xié)議有效期內(nèi)融資性擔(dān)保公司和銀行均有權(quán)解除協(xié)議，但應(yīng)提前15個(gè)工作日告知對(duì)方。資本金托管協(xié)議的變更或解除需報(bào)融資性擔(dān)保公司所在地融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)同意，同時(shí)報(bào)市金融辦備案。

第十四條 信息披露。

（一）融資性擔(dān)保公司應(yīng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，并按月、按季向區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)報(bào)送月度和季度報(bào)表，按年報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)告和經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的審計(jì)報(bào)告。月報(bào)和季報(bào)應(yīng)于次月10日前報(bào)送，財(cái)務(wù)報(bào)告和審計(jì)報(bào)告應(yīng)于次年1月底前報(bào)送。此外，融資性擔(dān)保公司應(yīng)按照人民銀行和銀監(jiān)部門(mén)要求報(bào)送相關(guān)資料。

（二）區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)應(yīng)在每月末、每季末的次月12日前向市金融辦報(bào)送轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司匯總月報(bào)和季報(bào)，并在次年1月31日前和次年4月30日前向市金融辦報(bào)送轄區(qū)內(nèi)《融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管情況報(bào)告》和《融資性擔(dān)保公司機(jī)構(gòu)概覽》。

（三）融資性擔(dān)保公司應(yīng)及時(shí)向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。

第六章 風(fēng)險(xiǎn)處置

第十五條 對(duì)存在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所不符合要求、規(guī)章制度不健全、宣傳資料不規(guī)范、信息報(bào)送不及時(shí)、信息內(nèi)容不真實(shí)完整等問(wèn)題的融資性擔(dān)保公司，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)要責(zé)令其限期整改，并將整改情況向市金融辦報(bào)告。

第十六條 對(duì)存在股東抽逃或變相抽逃資本金、違規(guī)增資擴(kuò)股或轉(zhuǎn)讓股權(quán)、違規(guī)開(kāi)展貸款業(yè)務(wù)、違規(guī)向母公司或子公司提供融資性擔(dān)保（互助會(huì)員制融資性擔(dān)保公司違規(guī)向非股東單位提供擔(dān)保）、未按規(guī)定托管資本金等問(wèn)題的融資性擔(dān)保公司，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)要責(zé)令其限期整改，并將整改情況向市金融辦報(bào)告。

第十七條 對(duì)存在股東涉嫌非法集資、集合他人委托資金或借貸資金入股等問(wèn)題的融資性擔(dān)保公司，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)要依法責(zé)令其主發(fā)起人限期整改，并按程序報(bào)市金融辦（同時(shí)抄報(bào)市公安局），由市金融辦上報(bào)省政府金融辦審核后取消違規(guī)股東資格。

第十八條 對(duì)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中涉嫌非法集資的融資性擔(dān)保公司，情節(jié)較輕的，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)責(zé)令其限期清退，并按程序報(bào)市金融辦（同時(shí)抄報(bào)市公安局），由市金融辦上報(bào)省政府金融辦審核后取消現(xiàn)任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理任職資格，責(zé)令董事會(huì)重新選舉董事長(zhǎng)、聘任總經(jīng)理。若違規(guī)資金超過(guò)注冊(cè)資本（金）20%以上的，區(qū)（市）縣政府（成都高新區(qū)管委會(huì)）要依法按程序組織相關(guān)部門(mén)擬定資產(chǎn)重組方案，變更融資性擔(dān)保公司主發(fā)起人，并依法追究相關(guān)人員法律責(zé)任。

第十九條 在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，融資性擔(dān)保公司的不良擔(dān)保責(zé)任余額占資本金的比例超過(guò)一定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)要及時(shí)采取相應(yīng)的措施：對(duì)不良擔(dān)保責(zé)任余額占資本金比例高于10%不超過(guò)20%的，應(yīng)及時(shí)提出風(fēng)險(xiǎn)提示和警告；對(duì)不良擔(dān)保責(zé)任余額占資本金比例高于20%不超過(guò)50%的，應(yīng)采取建議公司調(diào)整董事或高級(jí)管理人員等措施；對(duì)不良擔(dān)保責(zé)任余額占資本金比例高于50%不超過(guò)80%的，應(yīng)適時(shí)采取停業(yè)整頓等措施；對(duì)不良擔(dān)保責(zé)任余額占資本金比例超過(guò)80%的，應(yīng)及時(shí)清算或關(guān)閉，按程序報(bào)省政府金融辦審批后實(shí)施。

第二十條 融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件，應(yīng)立即采取應(yīng)急措施并在24小時(shí)內(nèi)向區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)報(bào)告，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)在收到報(bào)告后立即向市金融辦上報(bào)，同時(shí)抄報(bào)市公安局；市公安局如查處融資性擔(dān)保公司以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪的，應(yīng)在查處后3個(gè)工作日內(nèi)通報(bào)市金融辦。

第二十一條 對(duì)拒不執(zhí)行區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管決定的融資性擔(dān)保公司，區(qū)（市）縣融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)要按程序逐級(jí)報(bào)請(qǐng)省政府金融辦取消其經(jīng)營(yíng)許可證。

第七章 附 則

第二十二條 本辦法未盡事項(xiàng)按川府發(fā)〔2010〕30號(hào)文有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十三條 本辦法由市金融辦負(fù)責(zé)解釋。

第二十四條 本辦法自印發(fā)之日起施行，有效期3年。

第五篇：大連市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)大連市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法的通知

大連市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)大連市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法的通知

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大政辦發(fā)〔2010〕125號(hào)

各區(qū)、市、縣人民政府，各先導(dǎo)區(qū)管委會(huì)，市政府各委辦局、各直屬機(jī)構(gòu)，各有關(guān)單位： 經(jīng)市政府同意，現(xiàn)將《大連市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

二Ｏ一Ｏ年八月十三日

大連市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理，規(guī)范融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2009〕7號(hào)）、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等七部委下發(fā)的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（2010年第3號(hào)）、《遼寧省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》（遼政辦發(fā)〔2010〕15號(hào)文件印發(fā)）及國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

本辦法所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱擔(dān)保機(jī)構(gòu)）是指由政府或自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織出資依法設(shè)立的，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

凡在市內(nèi)注冊(cè)并從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和監(jiān)督管理均適用本辦法。

第三條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，在政府監(jiān)管部門(mén)的管理下開(kāi)展業(yè)務(wù)，以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。

第四條 市金融發(fā)展局是全市擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門(mén)，會(huì)同相關(guān)部門(mén)研究制定全市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，開(kāi)展擔(dān)保機(jī)構(gòu)日常監(jiān)督管理工作，對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、準(zhǔn)備金提取等情況實(shí)施持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān)管。

第二章 設(shè)立、變更和終止

第五條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立企業(yè)性質(zhì)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，須向市金融發(fā)展局提交申請(qǐng)，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見(jiàn)后，報(bào)省政府金融辦審批；申請(qǐng)?jiān)O(shè)立事業(yè)性質(zhì)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，除履行上述審批程序外，還須報(bào)同級(jí)機(jī)構(gòu)編制部門(mén)審批。

第六條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，以企業(yè)性質(zhì)運(yùn)作的，持省政府金融辦批準(zhǔn)文件到所在地工商行政管理部門(mén)辦理登記注冊(cè)手續(xù)，并按照規(guī)定到所在地稅務(wù)機(jī)關(guān)辦理稅務(wù)登記手續(xù)；以事業(yè)單位性質(zhì)運(yùn)作的，持省政府金融辦批準(zhǔn)文件和機(jī)構(gòu)編制部門(mén)批準(zhǔn)文件到同級(jí)事業(yè)單位登記管理部門(mén)辦理登記注冊(cè)手續(xù)。

第七條 未經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，各級(jí)工商行政管理部門(mén)和事業(yè)單位登記管理部門(mén)不得為其辦理登記注冊(cè)手續(xù)。任何單位和個(gè)人未經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第八條 企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立必須具備最低限額的注冊(cè)資本：

（一）跨省區(qū)開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于人民幣3億元；

（二）在省內(nèi)開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于1億元；

（三）在我市范圍內(nèi)開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于5000萬(wàn)元；

注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本，其來(lái)源應(yīng)真實(shí)合法，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。

第九條 除滿足最低注冊(cè)資本限額外，企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立還應(yīng)具備下列條件：

（一）有符合國(guó)家相關(guān)法律規(guī)定的章程；

（二）有具備持續(xù)出資能力的股東；

（三）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員；

（四）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（五）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

（六）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他審慎性條件。

董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法參照省政府金融辦規(guī)定執(zhí)行。

第十條 企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報(bào)送下列材料：

（一）申請(qǐng)書(shū)，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱、注冊(cè)地、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)；

（二）可行性研究報(bào)告；

（三）章程草案；

（四）工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》；

（五）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；

（六）股東出資的驗(yàn)資證明（外資除外）以及持有注冊(cè)資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)材料；

（七）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明；

（八）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；

（九）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料；

（十）監(jiān)管部門(mén)要求的其他相關(guān)材料。

第十一條 外商投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立須向市金融發(fā)展局提交申請(qǐng)，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見(jiàn)后，由市金融發(fā)展局上報(bào)省政府金融辦。經(jīng)省政府金融辦批復(fù)后，投資者持省政府金融辦批復(fù)和相關(guān)材料報(bào)送擬設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)所在地外經(jīng)貿(mào)主管部門(mén)初審，初審后報(bào)送市外經(jīng)貿(mào)局審批并核發(fā)《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)》。設(shè)立審批條件按照本辦法關(guān)于企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立審批條件執(zhí)行。

第十二條 外商投資設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按照外經(jīng)貿(mào)部門(mén)相關(guān)要求提交審批材料。

第十三條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的外商投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自市外經(jīng)貿(mào)局批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起1個(gè)月內(nèi)，持省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局的批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門(mén)辦理登記注冊(cè)手續(xù)。逾期未完成的，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。經(jīng)籌建人申請(qǐng)，籌建期可延長(zhǎng)3個(gè)月。

外商投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)完成工商注冊(cè)之日起6個(gè)月內(nèi)，注冊(cè)資本金應(yīng)全部到位，并提交法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告到市金融發(fā)展局審核后，報(bào)省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局備案。

第十四條 事業(yè)單位性質(zhì)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，設(shè)立條件和所需材料參照企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十五條 市金融發(fā)展局應(yīng)自收到設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)完整申請(qǐng)材料之日起15天內(nèi)完成初審意見(jiàn)。

第十六條 經(jīng)批準(zhǔn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起3個(gè)月內(nèi)完成籌建及辦理注冊(cè)登記手續(xù)。擔(dān)保機(jī)構(gòu)在籌建期內(nèi)不得從事任何擔(dān)保業(yè)務(wù)活動(dòng)。

第十七條 注冊(cè)資本3億元以上的擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，須向市金融發(fā)展局提交申請(qǐng)，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見(jiàn)后，報(bào)省政府金融辦審批。

注冊(cè)資本1億元以上的擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，須持市金融發(fā)展局出具的同意函，向擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)注冊(cè)地的市政府監(jiān)管部門(mén)提交申請(qǐng)。

我市擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在市內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，須報(bào)市金融發(fā)展局審批。

省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)自完成省外分支機(jī)構(gòu)工商注冊(cè)后1個(gè)月內(nèi)，持分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件報(bào)市金融發(fā)展局和省政府金融辦備案。

?。ㄊ校﹥?nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)自完成?。ㄊ校﹥?nèi)分支機(jī)構(gòu)工商注冊(cè)后1個(gè)月內(nèi)，持分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件報(bào)市金融發(fā)展局備案。

第十八條 注冊(cè)資本3億元以上的外省擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在我市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，須持原所在地省級(jí)監(jiān)管部門(mén)出具的同意函，向市金融發(fā)展局提交申請(qǐng)，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見(jiàn)后，報(bào)省政府金融辦審批。

注冊(cè)資本1億元以上的省內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在我市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，須持原所在地監(jiān)管部門(mén)出具的同意函，向市金融發(fā)展局提交申請(qǐng)，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見(jiàn)后，報(bào)省政府金融辦審批。

省外（內(nèi)）擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)符合以下要求：

（一）擔(dān)保機(jī)構(gòu)必須連續(xù)兩年盈利；

（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)符合管理辦法中經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)要求；

（三）監(jiān)管部門(mén)頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證；

（四）監(jiān)管部門(mén)年檢合格；

（五）在人民銀行備案評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具有效期內(nèi)的信用評(píng)級(jí)結(jié)果達(dá)到AA級(jí)以上；

（六）經(jīng)營(yíng)資金不低于2000萬(wàn)元；

（七）監(jiān)管部門(mén)其他要求；

第十九條 外資擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，除符合企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)相關(guān)要求外，還應(yīng)按照現(xiàn)行外商投資企業(yè)設(shè)立分公司的相關(guān)規(guī)定辦理。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報(bào)送下列材料：

（一）申請(qǐng)書(shū)，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的名稱、業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)；

（二）法人所在地監(jiān)管部門(mén)出具的同意函；

（三）可行性研究報(bào)告；

（四）工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》；

（五）擔(dān)保機(jī)構(gòu)近2年經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)告、經(jīng)營(yíng)情況及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)文件；

（六）法人授權(quán)書(shū)及法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（七）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的資格證明；

（八）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；

（九）所在地監(jiān)管部門(mén)年檢合格證復(fù)印件；

（十）在人民銀行備案信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具有效期內(nèi)的信用評(píng)級(jí)報(bào)告復(fù)印件；

（十一）法人授權(quán)資金證明；

（十二）省級(jí)監(jiān)管部門(mén)行政許可證復(fù)印件；

（十三）監(jiān)管部門(mén)要求的其他相關(guān)材料。

第二十條 市金融發(fā)展局應(yīng)自收到擔(dān)保機(jī)構(gòu)新設(shè)分支機(jī)構(gòu)完整申請(qǐng)材料之日起15天內(nèi)完成初審意見(jiàn)。

第二十一條 經(jīng)批準(zhǔn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)在3個(gè)月內(nèi)完成籌建及辦理注冊(cè)登記手續(xù)，逾期未完成的，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。經(jīng)籌建人申請(qǐng)，籌建期可延長(zhǎng)3個(gè)月。擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)在籌建期內(nèi)不得從事任何擔(dān)保業(yè)務(wù)活動(dòng)。

第二十二條 非融資性的擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，須符合企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立審批條件，向市金融發(fā)展局提交申請(qǐng)，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見(jiàn)后，報(bào)省政府金融辦審批。

第二十三條 非融資性的擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)報(bào)送下列材料：

（一）從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)；

（二）公司章程、內(nèi)部管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制制度等文件； 

（三）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告；

（四）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷；

（五）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；

（六）公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、近2年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和信用記錄報(bào)告；

（七）監(jiān)管部門(mén)要求的其他相關(guān)材料。

第二十四條 市金融發(fā)展局應(yīng)自收到從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)完整申請(qǐng)材料之日起15天內(nèi)完成初審意見(jiàn)。

第二十五條 經(jīng)批準(zhǔn)的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)在1個(gè)月內(nèi)完成工商登記變更手續(xù)，逾期未完成的，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在工商登記變更前不得從事任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動(dòng)。

第二十六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一的，在工商登記變更前須經(jīng)市金融發(fā)展局審核通過(guò)后報(bào)省政府金融辦審批。

（一）變更名稱；

（二）變更組織形式；

（三）變更注冊(cè)資本；

（四）變更注冊(cè)地；

（五）調(diào)整業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍；

（六）變更法定代表人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；

（七）變更股權(quán)或股東；

（八）分立或合并；

（九）修改章程；

（十）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

第二十七條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一的，在工商登記變更前須經(jīng)市金融發(fā)展局審核通過(guò)后報(bào)省金融辦審批。

（一）變更名稱；

（二）調(diào)整業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍；

（三）注冊(cè)地變更；

（四）高級(jí)管理人員變更；

（五）機(jī)構(gòu)注銷、合并；

（六）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

第二十八條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)向市金融發(fā)展局提出變更申請(qǐng)，應(yīng)提交申請(qǐng)報(bào)告及相關(guān)申請(qǐng)材料。市金融發(fā)展局在15天內(nèi)完成變更申請(qǐng)審核，報(bào)省政府金融辦審批。經(jīng)批準(zhǔn)后，擔(dān)保機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在1個(gè)月內(nèi)到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記手續(xù)。

第二十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)因分立、合并或出現(xiàn)章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)向市金融發(fā)展局提出申請(qǐng)，申請(qǐng)時(shí)須提交以下材料：

（一）解散申請(qǐng)報(bào)告；

（二）股東會(huì)議決議或出資人決定；

（三）清算程序；

（四）債權(quán)債務(wù)安排方案；

（五）資產(chǎn)分配方案；

（六）監(jiān)管部門(mén)要求的其他文件。

第三十條 市金融發(fā)展局自收到擔(dān)保機(jī)構(gòu)完整的解散申請(qǐng)材料后1個(gè)月內(nèi)完成初審意見(jiàn)，上報(bào)省政府金融辦。擔(dān)保機(jī)構(gòu)被批準(zhǔn)解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)，并到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理注銷登記。

第三十一條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)解散或被撤銷的，市金融發(fā)展局監(jiān)督其清算過(guò)程。擔(dān)保責(zé)任解除前，擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人不得分配財(cái)產(chǎn)或從擔(dān)保機(jī)構(gòu)取得任何利益。

第三十二條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。

第三章 經(jīng)營(yíng)管理

第三十三條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全法人治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，在其經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)設(shè)2名以上的獨(dú)立董事。

第三十四條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

（一）貸款擔(dān)保；

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；

（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；

（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保；

（五）信用證擔(dān)保；

（六）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第三十五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：

（一）訴訟保全擔(dān)保；

（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；

（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)；

（四）以自有資金進(jìn)行投資；

（五）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

第三十六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以辦理再擔(dān)保和債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)同時(shí)符合下列條件：

（一）近2年無(wú)違法、違規(guī)不良記錄；

（二）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十七條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事下列活動(dòng)：

（一）吸收存款；

（二）發(fā)放貸款；

（三）受托發(fā)放貸款；

（四）受托投資；

（五）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事非法集資活動(dòng)的，由有關(guān)部門(mén)依法予以查處。

第三十八條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)具有相關(guān)資格的經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面專業(yè)人才。

跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊(cè)會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。

第三十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由擔(dān)保機(jī)構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。對(duì)于擔(dān)保費(fèi)率明顯低于或高于市場(chǎng)一般水平的，擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)向市金融發(fā)展局說(shuō)明。

第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制

第四十條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。

第四十一條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的10%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的15%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的30%。

第四十二條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的10倍。

第四十三條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。

第四十四條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取。

第四十五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和擔(dān)保企業(yè)會(huì)計(jì)核算辦法等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映自身的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。

第四十六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。

第四十七條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息，并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。

第四十八條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。

第四十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間與被擔(dān)保人相關(guān)的信息交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。

第五十條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。

第五十一條 征信管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)將擔(dān)保機(jī)構(gòu)的有關(guān)信息納入征信管理體系，并為擔(dān)保機(jī)構(gòu)查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。

第五章 監(jiān)督管理

第五十二條 市金融發(fā)展局依據(jù)本辦法第二章的規(guī)定認(rèn)真履行擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立的審核職責(zé)，在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)做出審核，對(duì)不具備從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)條件的不予審核。

第五十三條 市金融發(fā)展局建立健全擔(dān)保機(jī)構(gòu)信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度，對(duì)經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)。

各擔(dān)保機(jī)構(gòu)于每年年末全面分析評(píng)估本公司擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展情況，并上報(bào)市金融發(fā)展局。

第五十四條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每半年向市金融發(fā)展局報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料。擔(dān)保機(jī)構(gòu)報(bào)送的各類文件和資料應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

第五十五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度向市金融發(fā)展局報(bào)告資本金運(yùn)用、財(cái)務(wù)狀況、中介服務(wù)、投資業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況。市金融發(fā)展局根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。

第五十六條 市金融發(fā)展局根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供專項(xiàng)資料，或約見(jiàn)其董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明或進(jìn)行必要的整改。

市金融發(fā)展局認(rèn)為必要時(shí)，可向銀監(jiān)局和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。

第五十七條 市金融發(fā)展局根據(jù)監(jiān)管需要，可對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，也可指定中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)。擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照要求提供有關(guān)文件、資料?，F(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向擔(dān)保機(jī)構(gòu)出示檢查通知書(shū)和相關(guān)證件或是委托書(shū)。

第五十八條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)立即采取應(yīng)急措施并向市金融發(fā)展局報(bào)告。

第五十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向市金融發(fā)展局報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。

第六十條 市金融發(fā)展局將會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。

第六十一條 市金融發(fā)展局在每年2月1日至3月31日期間對(duì)本市擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行年檢登記。對(duì)符合本辦法規(guī)定且年檢合格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)予以公開(kāi)公示；對(duì)年檢不合格或連續(xù)2年未開(kāi)展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)提出警告、限期整改，情節(jié)嚴(yán)重或整改后仍不符合規(guī)定的，取消其經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)資格。

第六十二條 建立擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理人員的培訓(xùn)和資質(zhì)認(rèn)定制度。

第六十三條 加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的培訓(xùn)，新進(jìn)入擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員必須進(jìn)行崗前培訓(xùn)。

第六十四條 建立監(jiān)管部門(mén)聯(lián)系機(jī)制，將融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入情況、非現(xiàn)場(chǎng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)檢查監(jiān)測(cè)的有關(guān)信息通報(bào)大連銀監(jiān)局，便于金融監(jiān)管部門(mén)的協(xié)調(diào)與配合。

第六章 行業(yè)自律

第六十五條 大連市信用擔(dān)保協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“擔(dān)保協(xié)會(huì)”）為社會(huì)團(tuán)體法人，作為行業(yè)自律性組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。擔(dān)保機(jī)構(gòu)、協(xié)作銀行、中介機(jī)構(gòu)可自愿申請(qǐng)加入擔(dān)保協(xié)會(huì)。

第六十六條 市金融發(fā)展局是擔(dān)保協(xié)會(huì)的主管部門(mén)。擔(dān)保協(xié)會(huì)在市金融發(fā)展局的指導(dǎo)下，開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)及人員培訓(xùn)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)制定、情況統(tǒng)計(jì)、融資咨詢、理論研究和對(duì)外交流，組織會(huì)員業(yè)務(wù)合作、協(xié)調(diào)會(huì)員與銀行間相關(guān)事務(wù)活動(dòng)。

第七章 法律責(zé)任

第六十七條 市金融發(fā)展局從事?lián)C(jī)構(gòu)監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

（一）違反規(guī)定審批擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的；

（二）違反規(guī)定對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

（三）其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。

第六十八條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作出處罰規(guī)定的，由市金融發(fā)展局責(zé)令改正，按照有關(guān)規(guī)定給予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第八章 附 則

第六十九條 事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管比照企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)執(zhí)行。鼓勵(lì)事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)為企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

第七十條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)（包括信用擔(dān)保公司、投資擔(dān)保公司等）從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)予以規(guī)范，在2010年12月31日前達(dá)到本辦法要求的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，方可獲得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格的核準(zhǔn)確認(rèn)。

第七十一條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)（包括信用擔(dān)保公司、投資擔(dān)保公司等）不從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在辦理2010工商年檢時(shí)，由工商行政管理部門(mén)在其經(jīng)營(yíng)范圍中注明“融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)除外”。

第七十二條 本辦法自頒布之日起執(zhí)行。