第一篇：建筑業(yè)企業(yè)信用評價試行辦法

建筑業(yè)企業(yè)信用評價試行辦法

第一章 總 則

第一條 為貫徹落實中央關(guān)于健全社會信用體系的要求，增強行業(yè)信用意識，加強行業(yè)自律，規(guī)范建筑業(yè)企業(yè)信用評價工作，推動行業(yè)誠信體系建設(shè)，依據(jù)商務(wù)部、國資委、住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于建筑業(yè)企業(yè)信用評價工作。第三條 建筑業(yè)企業(yè)信用評價遵循為企業(yè)服務(wù)、不以營利為目的和自愿、公開、公正的原則。

第二章 組織機構(gòu)和職責(zé)

第四條 中國建筑業(yè)協(xié)會成立全國建筑業(yè)企業(yè)信用評價工作指導(dǎo)委員會（以下簡稱“工作指導(dǎo)委員會”），其主要職責(zé)是：

（一）根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)，在政府主管部門的指導(dǎo)下，研究制訂建筑業(yè)企業(yè)信用體系建設(shè)的發(fā)展規(guī)劃和工作方案。

（二）研究起草中國建筑業(yè)協(xié)會信用體系建設(shè)工作的有關(guān)文件，包括信用評價指標(biāo)體系和評分標(biāo)準。

（三）具體組織實施建筑業(yè)企業(yè)AAA級信用評價工作。

（四）指導(dǎo)分支機構(gòu)開展專項信用評價工作。

（五）研究建筑業(yè)企業(yè)信用體系建設(shè)的其他事項。第五條 工作指導(dǎo)委員會下設(shè)辦公室和專家評價組。辦公室設(shè)在中國建筑業(yè)協(xié)會秘書處行業(yè)發(fā)展部，是工作指導(dǎo)委員會的日 常辦事機構(gòu)。專家評價組負責(zé)申報資料的審核、評價工作。

第三章 信用等級標(biāo)準

第六條 建筑業(yè)企業(yè)信用評價包括企業(yè)基本素質(zhì)、經(jīng)營能力及財務(wù)指標(biāo)、管理指標(biāo)、競爭力指標(biāo)、信用記錄指標(biāo)等內(nèi)容，按照《建筑業(yè)企業(yè)信用評價指標(biāo)》（見附件1）評分，其中信用記錄指標(biāo)按照《建筑業(yè)企業(yè)不良行為記分標(biāo)準》（見附件2）進行評分。

不良行為是指建筑業(yè)企業(yè)在工程建設(shè)過程中，違反有關(guān)工程建設(shè)的法律、法規(guī)、規(guī)章或強制性標(biāo)準和執(zhí)業(yè)行為規(guī)范，經(jīng)縣級以上建設(shè)行政主管部門或其委托的執(zhí)法監(jiān)督機構(gòu)查實并作出行政處罰的行為。

第七條 建筑業(yè)企業(yè)信用等級分為AAA、AA、A、B、C三等五級。

AAA級：信用很好。表示受信單位誠信度很高，各項指標(biāo)優(yōu)秀，企業(yè)素質(zhì)很高、誠信意識很強、經(jīng)營狀況很好、履約能力很強、社會信譽很好。

AA級：信用良好。表示受信單位誠信度高，各項指標(biāo)先進，企業(yè)素質(zhì)高、誠信意識強、經(jīng)營狀況好、履約能力強、社會信譽好。

A級：信用較好。表示受信單位誠信度較高，各項指標(biāo)較先進，企業(yè)素質(zhì)較高、誠信意識較強、經(jīng)營狀況較好、履約能力較強、社會信譽較好。B級：信用一般。表示受信單位誠信度一般，各項指標(biāo)一般，企業(yè)素質(zhì)一般、誠信意識一般、經(jīng)營狀況一般、履約能力一般、社會信譽一般。

C級：信用差。表示受信單位誠信度差，各項指標(biāo)落后，企業(yè)素質(zhì)低、誠信意識淡薄、經(jīng)營狀況不良、履約能力弱、社會信譽差。

第八條 建筑業(yè)企業(yè)信用等級劃分標(biāo)準為：

AAA級信用企業(yè)：企業(yè)綜合得分在90分（含）以上，且評價期內(nèi)不得發(fā)生《建筑業(yè)企業(yè)不良行為記分標(biāo)準》中單項為10分的不良行為；

AA級信用企業(yè)：企業(yè)綜合得分在80（含）—90分，且評價期內(nèi)不得發(fā)生《建筑業(yè)企業(yè)不良行為記分標(biāo)準》中單項為10分的不良行為；

A級信用企業(yè)：企業(yè)綜合得分在70（含）—80分，且評價期內(nèi)不得發(fā)生《建筑業(yè)企業(yè)不良行為記分標(biāo)準》中單項為10分的不良行為；

B級信用企業(yè)：企業(yè)綜合得分在60（含）—70分； C級信用企業(yè)：企業(yè)綜合得分在60分以下。

第四章 評價實施

第九條 建筑業(yè)企業(yè)信用評價工作在政府主管部門的指導(dǎo)下，在中國建筑業(yè)協(xié)會團體會員和直屬會員單位中組織實施，并重視發(fā)揮第三方中介機構(gòu)的作用。其中，A、AA、AAA級信用企 業(yè)評價采取層級組織的方式。

團體會員中的市（區(qū)、縣）建筑業(yè)協(xié)會可作A級信用企業(yè)評價并發(fā)布評價結(jié)果。

團體會員中的省、自治區(qū)、直轄市建筑業(yè)協(xié)會可作AA級信用企業(yè)評價并發(fā)布評價結(jié)果。

團體會員中的有關(guān)行業(yè)建設(shè)協(xié)會、解放軍工程建設(shè)協(xié)會和有關(guān)單位可作A、AA級信用企業(yè)評價并發(fā)布評價結(jié)果。

有關(guān)單位是指沒有成立建筑業(yè)（建設(shè)）協(xié)會，并與中國建筑業(yè)協(xié)會商妥的歸口本系統(tǒng)申報企業(yè)的單位。

中國建筑業(yè)協(xié)會負責(zé)AAA級信用企業(yè)評價并發(fā)布評價結(jié)果。第十條 中國建筑業(yè)協(xié)會組織的建筑業(yè)企業(yè)信用評價的對象是，取得相應(yīng)施工總承包、專業(yè)承包資質(zhì)證書并已成為中國建筑業(yè)協(xié)會直屬會員單位或團體會員所屬會員的具有獨立法人資格的建筑業(yè)企業(yè)，以及從事工程總承包的其他企業(yè)。對于不具有獨立法人資格的單位不進行信用評價。對于已參加其他全國性行業(yè)協(xié)會組織信用評價的企業(yè)，原則上不再重復(fù)進行信用評價。

第十一條 建筑業(yè)企業(yè)AAA級信用評價的程序是：

（一）建筑業(yè)企業(yè)提出申請，向所在地區(qū)或所在行業(yè)建筑業(yè)（建設(shè)）協(xié)會、解放軍工程建設(shè)協(xié)會或有關(guān)單位提交申報材料。

（二）省、自治區(qū)、直轄市建筑業(yè)協(xié)會，有關(guān)行業(yè)建設(shè)協(xié)會、解放軍工程建設(shè)協(xié)會或有關(guān)單位收到企業(yè)的申報材料后，對申報材料的真實性和完整性進行初步審核并簽署意見后，向工作指導(dǎo) 4 委員會辦公室報送企業(yè)申報材料。

（三）工作指導(dǎo)委員會組織專家評價組進行審查。專家評價組成員從中國建筑業(yè)協(xié)會專家委員會專家?guī)熘须S機抽取，由企業(yè)管理、財務(wù)管理、人力資源管理、質(zhì)量管理和信用評價等方面的專家組成。專家評價組可通過現(xiàn)場調(diào)查、書面材料審查等方式進行審核、評價，并將評價結(jié)果上報工作指導(dǎo)委員會。

（四）工作指導(dǎo)委員會對評價結(jié)果進行審核，并在中國建筑業(yè)協(xié)會網(wǎng)、中國反商業(yè)欺詐網(wǎng)等媒體上公示，公示期為7天。

（五）對于公示期滿且沒有異議的，由中國建筑業(yè)協(xié)會向社會公布參評企業(yè)信用等級，并頒發(fā)相應(yīng)的標(biāo)牌和證書。標(biāo)牌和證書按照商務(wù)部信用辦公室和國資委行業(yè)協(xié)會聯(lián)系辦公室規(guī)定的統(tǒng)一格式制作。

第十二條 申請AAA級信用評價的建筑業(yè)企業(yè)應(yīng)當(dāng)提供以下資料：

（一）建筑業(yè)企業(yè)信用評價申請表（見附件3）。

（二）企業(yè)簡介（歷史沿革、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)、企業(yè)誠信建設(shè)及成效等）。

（三）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證書、資質(zhì)證書、安全生產(chǎn)許可證等復(fù)印件。

（四）企業(yè)取得的相關(guān)認證證書、獲獎證書及其他證明文件。

（五）企業(yè)最新的質(zhì)量、安全、文明施工、合同、設(shè)備、材料采購、勞資、信用管理等規(guī)章制度的目錄及文號。

（六）企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、技術(shù)創(chuàng)新規(guī)劃或技術(shù)創(chuàng)新措施。

（七）近3年的資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表。第十三條 申請企業(yè)對提交材料的真實性、有效性負責(zé)，并應(yīng)接受必要的現(xiàn)場調(diào)查和驗證工作。

第十四條 建筑業(yè)企業(yè)信用評價工作每年組織開展一次，考核期為申請年度的前3年。對于A級以上信用企業(yè)的評價應(yīng)嚴格執(zhí)行標(biāo)準并有適當(dāng)?shù)臄?shù)量控制。

第十五條 中國建筑業(yè)協(xié)會組織的建筑業(yè)企業(yè)AAA級信用評價結(jié)果有效期為3年。在有效期內(nèi)如果企業(yè)發(fā)生重大不良行為的，中國建筑業(yè)協(xié)會可取消其信用等級，并在中國反商業(yè)欺詐網(wǎng)、住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部“全國建筑市場信用管理信息平臺”和中國建筑業(yè)協(xié)會網(wǎng)上予以公布。

建筑業(yè)企業(yè)AAA級信用評價結(jié)果有效期滿后，企業(yè)可申請復(fù)評，重新確定信用等級。

第五章 監(jiān)督管理

第十六條 建筑業(yè)企業(yè)信用評價工作接受社會各界監(jiān)督，任何單位和個人如對評價結(jié)果有異議的，均有權(quán)向政府主管部門和中國建筑業(yè)協(xié)會投訴。

第十七條 參評企業(yè)在申請信用評價過程中，不得有行賄、隱瞞事實、弄虛作假等行為。如發(fā)現(xiàn)有上述行為的，取消其參評資格；對已獲得信用等級的，取消其信用等級并予以公告，且2年內(nèi)不得重新申請。因虛假申報對社會公共利益造成損害或引發(fā) 糾紛的，由參評單位及其有關(guān)責(zé)任人承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。

第十八條 參與信用評價的人員，應(yīng)遵守相關(guān)法律，秉公辦事、廉潔自律。對于有影響評價結(jié)果公平、公正行為的人員，中國建筑業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)視其情節(jié)輕重和造成的后果，予以警告、通報批評、取消其參加信用評價工作資格等處理。

第十九條 建筑業(yè)企業(yè)信用評價收費標(biāo)準按照商務(wù)部信用工作辦公室的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。信用評價費用包括專家評審費、公示費、標(biāo)牌證書工本費和管理費。

第六章 附 則

第二十條 本辦法自發(fā)布之日起施行。2007年3月27日頒發(fā)的《建筑業(yè)企業(yè)誠信行業(yè)評價試行辦法》（建協(xié)?2007?9號）同時廢止。

第二篇：湖南省建筑業(yè)企業(yè)信用評價試行辦法

湖南省建筑業(yè)企業(yè)信用評價試行辦法

第一條

為貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于健全社會信用體系的要求，增強行業(yè)信用意識，提高行業(yè)自律水平，依據(jù)《湖南省建筑業(yè)協(xié)會章程》和《湖南省建筑業(yè)行業(yè)自律公約》，結(jié)合我省實際，制定本辦法。

第二條

本辦法所稱信用評價是指對建筑業(yè)企業(yè)在經(jīng)營和管理過程中執(zhí)行國家相關(guān)法律、法規(guī)及政策，履行相關(guān)合同的能力及意愿的綜合評價。通過對企業(yè)的良好行為和不良行為進行量化打分，動態(tài)化、數(shù)量化核定其信用等級，形成直觀反映其信用情況的信息。

第三條

湖南省建筑業(yè)企業(yè)信用評價工作（以下簡稱企業(yè)信用評價）由湖南省建筑業(yè)協(xié)會組織開展。企業(yè)信用評價遵循公平、公開、公正的原則。

第四條

企業(yè)信用評價工作在本會會員單位范圍內(nèi)開展。凡是取得相應(yīng)施工承包資質(zhì)，具有獨立法人資格，并已成為湖南省建筑業(yè)協(xié)會直屬單位會員或特別會員的建筑業(yè)企業(yè)均應(yīng)接受企業(yè)信用評價。單位會員可自愿申請參加企業(yè)信用評價。

第五條

建立企業(yè)信用評價工作機構(gòu)。

（一）成立經(jīng)湖南省建筑業(yè)協(xié)會常務(wù)理事會批準的，由協(xié)會牽頭，相關(guān)人員和特聘專家組成的湖南省建筑業(yè)企業(yè)信用評價委員會（以下簡稱信用評價委員會）。信用評價委員會在協(xié)會常務(wù)理事會的領(lǐng)導(dǎo)下，負責(zé)對信用評價指標(biāo)體系建設(shè)及評價工作中的相關(guān)技術(shù)問題進行指導(dǎo)，并對企業(yè)信用等級進行最終審定。

（二）信用評價委員會下設(shè)辦公室。辦公室設(shè)在協(xié)會秘書處，是信用評價委員會的日常辦事機構(gòu)。具體負責(zé)組織、協(xié)調(diào)企業(yè)信用評價工作，負責(zé)對企業(yè)報送和采集的信用資料進行審核、計分，并提出企業(yè)信用等級建議。

第六條

評價工作按進行，評價期為評定的上一，評價結(jié)果有效期為三年。企業(yè)申請上一級信用等級的，不受有效期限制。企業(yè)信用評價實行動態(tài)管理，在三年有效期內(nèi)每年進行一次年審復(fù)評。對在有效期內(nèi)出現(xiàn)不良信用情況的企業(yè)，取消其已獲得的信用等級，進行重新評定。評價過程接受社會監(jiān)督，評價結(jié)果向社會公布。

第七條

企業(yè)信用評價所依據(jù)的企業(yè)信息，除由會員企業(yè)自行提供外，還應(yīng)向建設(shè)行政主管部門采集不良行為記錄，向執(zhí)法監(jiān)督機構(gòu)采集建筑市場檢查、工程質(zhì)量安全監(jiān)督等工作信息。同時，根據(jù)評價需要，向工商、稅務(wù)、紀檢、監(jiān)察、司法、銀行等部門采集相關(guān)信息。

第八條

企業(yè)信用等級分為AAA、AA、A、B、C五級（建筑業(yè)企業(yè)信用等級符號見附件1）。其中，A、B、C級信用等級評價無需企業(yè)申報，由信用評價委員會直接組織實施；AAA、AA級信用等級評價由企業(yè)申報后，信用評價委員會組織實施。

第九條

信用評價工作開始后，會員企業(yè)每年均應(yīng)按要求填報《湖南省建筑業(yè)企業(yè)基本信息表》（附件2），同時，也可按要求對企業(yè)信用情況進行自評，并將自評結(jié)果一并上報。評價委員會根據(jù)其提供的信息，按評價標(biāo)準，評定其信用等級。對不按要求填報《湖南省建筑業(yè)企業(yè)基本信息表》的會員企業(yè)，其信用等級評價直接評定為C級。

第十條

申報AAA、AA級信用等級評價的企業(yè)應(yīng)按要求填報《湖南省建筑業(yè)企業(yè)信用評價申報表》（附件3），并提供以下資料：

（一）企業(yè)簡介（歷史沿革、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)、企業(yè)誠信建設(shè)及成效等）。

（二）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證書、資質(zhì)證書、安全生產(chǎn)許可證等復(fù)印件。

（三）企業(yè)取得的相關(guān)認證證書、獲獎證書及其他證明文件。

（四）評價統(tǒng)計報表和財務(wù)審計報告復(fù)印件各一份。

（五）納稅證明材料復(fù)印件（稅票、財務(wù)損益表）。

第十一條

填報企業(yè)對提交材料的真實性、有效性負責(zé)，并接受信用評價委員會組織的現(xiàn)場調(diào)查和有關(guān)審核。

第十二條

企業(yè)申報AAA、AA級信用等級評價的，必須具備下列條件：

（一）評價期內(nèi)獲得一項芙蓉獎或兩項省優(yōu)質(zhì)工程獎。

（二）通過質(zhì)量管理體系、環(huán)境管理體系和職業(yè)安全衛(wèi)生管理體系認證。

（三）依法依規(guī)經(jīng)營，評價期內(nèi)無建筑市場嚴重不良行為記錄。

第十三條

企業(yè)信用等級評價，按照《湖南省建筑業(yè)企業(yè)信用評價指標(biāo)》（附件4）和《湖南省建筑業(yè)企業(yè)不良行為記分標(biāo)準》（附件5），采用計分的方式，對企業(yè)進行綜合評價。評價計分為96（含）分以上，具備相應(yīng)條件，可評為信用優(yōu)秀的AAA級；評價計分為90-95分，具備相應(yīng)條件，可評為信用良好的AA級；評價計分為80-89分，可評為信用較好的A級；評價計分為60-79分的，可評為信用一般的B級；評價計分在59（含）分以下的，為信用不良的C級。

在評價期內(nèi)，有下列行為之一的企業(yè)，直接評定為C級：

（一）發(fā)生重大質(zhì)量事故。

（二）累計發(fā)生死亡3人或發(fā)生較大以上安全事故。

（三）惡意拖欠農(nóng)民工工資，情節(jié)嚴重，造成惡劣影響的。

（四）偷、逃、抗稅或逃、廢銀行債務(wù)的。

（五）參評過程中弄虛作假的。

（六）有其他嚴重市場違法違規(guī)行為的。第十四條

企業(yè)信用評價按以下程序進行：

（一）省建筑業(yè)協(xié)會發(fā)布信用評價通知。

（二）企業(yè)按要求報送有關(guān)資料，信用評價委員會辦公室采集相關(guān)信用信息。

（三）信用評價委員會辦公室組織有關(guān)人員，采取資料審查、現(xiàn)場復(fù)核、訪談等方式，對評價企業(yè)的相關(guān)資料進行審核，并按相關(guān)規(guī)定計分，提出企業(yè)信用等級建議，提交信用評價委員會審定。

（四）召開信用評價委員會會議，由信用評價委員會對企業(yè)信用等級進行審定。會議須有信用評價委員會2/3以上的成員出席，并獲得出席成員的2/3以上同意通過，才能形成審定意見。

（五）協(xié)會將評價結(jié)論在“湖南建筑信息網(wǎng)”上公示，公示期為十天。

（六）對公示期滿且沒有異議的，由湖南省建筑業(yè)協(xié)會向社會公布企業(yè)信用等級，并頒發(fā)相應(yīng)的標(biāo)牌和證書。

第十五條

企業(yè)信用評價接受建設(shè)行政主管部門和社會各界的監(jiān)督。任何單位和個人對評價結(jié)果有異議的，均可向建設(shè)行政主管部門和湖南省建筑業(yè)協(xié)會投訴。

第十六條

對信用優(yōu)秀的會員企業(yè)，根據(jù)《湖南省建筑業(yè)行業(yè)自律公約》中關(guān)于“行業(yè)自律獎懲”的相關(guān)條款，經(jīng)協(xié)會常務(wù)理事會批準，予以相應(yīng)的獎勵。

第十七條

企業(yè)信用評價中收取的費用包括：組織、受理考核、推薦評審的辦公費、牌證制作費、媒體宣傳費和管理費等。

第十八條

本辦法自發(fā)布之日起施行，由湖南省建筑業(yè)協(xié)會常務(wù)理事會負責(zé)解釋。

附件1：建筑業(yè)企業(yè)信用等級符號 附件2：湖南省建筑業(yè)企業(yè)基本信息表 附件3：湖南省建筑業(yè)企業(yè)信用評價申報表 附件4：湖南省建筑業(yè)企業(yè)信用評價指標(biāo) 附件5：湖南省建筑業(yè)企業(yè)不良行為記分標(biāo)準

第三篇：黑龍江省建筑業(yè)綠色施工示范工程評價辦法(試行)

附件1：

黑龍江省建筑業(yè)綠色施工示范工程

評價辦法

（試行）第一章 總 則

第一條 為深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，貫徹國家關(guān)于加強節(jié)能減排的發(fā)展戰(zhàn)略，建設(shè)資源節(jié)約型、環(huán)境友好型社會，依據(jù)住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部《綠色施工導(dǎo)則》及中國建筑業(yè)協(xié)會《全國建筑業(yè)綠色施工示范工程管理辦法（試行）》，省建筑業(yè)協(xié)會決定組織開展黑龍江省建筑業(yè)綠色施工示范工程（以下簡稱綠色施工示范工程）評價活動，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱綠色施工示范工程是指在工程項目施工周期內(nèi)嚴格進行過程管理，最大限度地節(jié)約資源（節(jié)材、節(jié)水、節(jié)能、節(jié)地）、保護環(huán)境和減少污染的工程。

第三條 綠色施工示范工程在最大限度節(jié)約資源的同時要始終貫徹質(zhì)量精細才是最大的節(jié)約。

第四條 開展綠色施工示范工程活動應(yīng)遵循協(xié)會倡導(dǎo)、企業(yè)參與、行業(yè)推廣和嚴格過程管理與評價的原則。評價工作依據(jù)住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部《綠色施工導(dǎo)則》和《建筑工程綠色施工評價標(biāo)準》以及《建筑工程綠色施工規(guī)范》進行。

第二章

申報條件及程序

第五條 綠色施工示范工程的申報條件

1、申報工程應(yīng)是建設(shè)、設(shè)計、施工、監(jiān)理等相關(guān)單位共同參與的房屋建筑、市政基礎(chǔ)設(shè)施、交通等工程建設(shè)項目。面積規(guī)模應(yīng)符合省優(yōu)質(zhì)建設(shè)工程”龍江杯”的要求，偏遠地區(qū)、煤林城等可適當(dāng)放寬。

2、申報工程應(yīng)是開工手續(xù)齊全，已列入當(dāng)年開工計劃且施工組織實施方案符合住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部《綠色施工導(dǎo)則》的工程。

3、申報工程的綠色施工目標(biāo)應(yīng)為優(yōu)良等級。

4、申報工程應(yīng)是具有綠色施工實施規(guī)劃方案并在開工前經(jīng)建設(shè)、設(shè)計、施工、監(jiān)理單位共同認可的工程。工程應(yīng)明確各種資源和環(huán)境保護的具體目標(biāo)。

5、申報工程應(yīng)在工程建設(shè)周期內(nèi)完成申報文件及其實施規(guī)劃方案中的全部內(nèi)容。

6、各市(地)建筑業(yè)（建設(shè)行業(yè)）協(xié)會、質(zhì)量分會按申報條件擇優(yōu)選擇本地區(qū)有代表性的工程，推薦申報綠色施工示范工程。

第六條 綠色施工示范工程的申報程序

綠色施工評價活動分為申報立項、過程檢查和驗收評審三個階段。申報立項時間為每年的第三季度，過程檢查時間由申報單位自行確定，并提前向我會提出申請，但工程施工進度應(yīng)在主體結(jié)構(gòu)完成70%之前。驗收評審一般在工程竣工后，并完成申報文件及其實施規(guī)劃方案中的全部內(nèi)容后，向 我會提出驗收申請。

第三章 組織與實施

第七條 黑龍江省建筑業(yè)協(xié)會負責(zé)組織綠色施工示范工程立項評審、過程檢查和驗收工作。

第八條

黑龍江省建筑業(yè)協(xié)會應(yīng)在各市（地）建筑業(yè)（建設(shè)行業(yè)）協(xié)會、質(zhì)量分會檢查的基礎(chǔ)上，進行綠色施工示范工程過程檢查（驗收）。

第九條

承建綠色施工示范工程的項目部要采取切實有效措施，認真落實綠色施工示范工程的實施規(guī)劃，強化過程管理，使其真正成為工程質(zhì)量優(yōu)、科技含量高、符合綠色施工驗收標(biāo)準、經(jīng)濟和社會效益好的樣板工程。

第十條 過程檢查和驗收專家實行回避制度。第十一條 已被我會列為綠色施工示范工程的項目，有下列情形之一的，可以取消黑龍江省綠色施工示范工程評選資格，并予以公告:

1、發(fā)生安全生產(chǎn)死亡責(zé)任事故；

2、發(fā)生重大質(zhì)量事故，并造成嚴重影響；

3、發(fā)生群體傳染病、食物中毒等責(zé)任事故；

4、施工中因“四節(jié)一環(huán)?！皢栴}被政府管理部門處罰；

5、違反國家有關(guān)“四節(jié)一環(huán)保”的法律法規(guī)，造成嚴重社會影響；

6、施工擾民造成嚴重社會影響；

7、發(fā)生過群訪投訴事件。

第四章 申報立項

第十二條 申報單位填寫《黑龍江省建筑業(yè)綠色施工示范工程申報表》，連同“綠色施工實施規(guī)劃方案”，一式一份，上報所在市（地）建筑業(yè)（建設(shè)行業(yè)）協(xié)會、質(zhì)量分會，審核匯總后報黑龍江省建筑業(yè)協(xié)會。

第十三條 省建筑業(yè)協(xié)會組織專家對各市（地）建筑業(yè)（建設(shè)行業(yè)）協(xié)會、質(zhì)量分會報送的材料進行審核，符合條件的，準予立項。

第五章 過程檢查

第十四條 綠色施工示范工程申請過程檢查的條件

1、地基與基礎(chǔ)工程施工50%以后，主體結(jié)構(gòu)施工70%之前的工程；

2、綠色施工示范工程企業(yè)應(yīng)向各市（地）建筑業(yè)（建設(shè)行業(yè)）協(xié)會、質(zhì)量分會提出過程檢查申請（附件2），并填寫《黑龍江省建筑業(yè)綠色施工示范工程過程檢查成果量化統(tǒng)計表》；

3、過程檢查應(yīng)按《建筑工程綠色施工評價標(biāo)準》（GB/T50640）進行。（市政基礎(chǔ)設(shè)施、交通等工程參照執(zhí)行）

第十五條 各市（地）建筑業(yè)（建設(shè)行業(yè)）協(xié)會、質(zhì)量分會統(tǒng)籌安排本地區(qū)（單位）的綠色施工示范工程過程檢查計劃表。第十六條 過程檢查由黑龍江省建筑業(yè)協(xié)會組織專家，采取實地檢查與看資料相結(jié)合的方式。

第十七條 綠色施工示范工程過程檢查組成員

1、過程檢查組由1名專家組長和2-3名專家組成員組成，從我會專家?guī)熘绣噙x；

2、施工單位項目經(jīng)理、技術(shù)負責(zé)人、業(yè)主、監(jiān)理及企業(yè)綠色施工負責(zé)人陪同檢查。

第十八條 過程檢查資料

1、綠色施工示范工程綜合報告（PPT），內(nèi)容至少應(yīng)包括工程進展情況、綠色施工策劃及實施情況、階段評價情況、企業(yè)和推薦單位檢查情況、目標(biāo)實際情況、創(chuàng)效與技術(shù)創(chuàng)新情況等；

2、工程項目綠色施工影響因素分析資料；

3、過程控制記錄及影像資料；

4、綠色施工階段評價資料；

5、綠色施工策劃文件（綠色施工組織設(shè)計、綠色施工方案）。

第十九條 現(xiàn)場檢查流程

1、聽取施工單位綠色施工示范工程實施情況的匯報；

2、現(xiàn)場檢查綠色施工示范工程實施情況；

3、核查資料并質(zhì)疑；

4、與業(yè)主和監(jiān)理座談了解綠色施工情況；

5、專家講評；

6、提交專家評審意見。

第六章 驗收

第二十條 綠色施工示范工程申請驗收的條件

1、工程竣工；

2、驗收除按《建筑工程綠色施工評價標(biāo)準》（GB/T50640）評價外，還應(yīng)對技術(shù)創(chuàng)新與創(chuàng)效情況進行驗收；（市政基礎(chǔ)設(shè)施、交通等工程參照執(zhí)行）；

3、綠色施工示范工程企業(yè)應(yīng)向各市（地）建筑業(yè)（建設(shè)行業(yè)）協(xié)會、質(zhì)量分會提出驗收評審申請，并填寫《黑龍江省建筑業(yè)綠色施工示范工程驗收成果量化統(tǒng)計表》。

第二十一條 綠色施工示范工程采用會議集中的驗收方式，由1名專家組長和3-5名專家組成員共同審核，形成最終意見。

第二十二條 驗收資料要求

1、紙質(zhì)資料：

（1）《黑龍江省建筑業(yè)綠色施工示范工程驗收申請表》；（2）《黑龍江省建筑業(yè)綠色施工示范工程過程檢查意見書》（掃描件）；

（3）黑龍江省建筑業(yè)綠色施工示范工程驗收成果量化統(tǒng)計表；

（4）建設(shè)單位、設(shè)計單位、監(jiān)理單位會簽的地基與基 礎(chǔ)工程、主體結(jié)構(gòu)工程質(zhì)量驗收證明（掃描件）；

（5）涉及冬季施工的節(jié)能方案；

（6）是否涉及否決項（第十一條）所出具的書面承諾書。

2、電子資料：

（1）《黑龍江省綠色施工示范工程驗收申請表》；（2）《黑龍江省綠色施工示范工程過程檢查意見書》（掃描件）；

（3）黑龍江省綠色施工示范工程驗收成果量化統(tǒng)計表；（4）建設(shè)單位、設(shè)計單位、監(jiān)理單位會簽的地基與基礎(chǔ)工程、主體結(jié)構(gòu)工程質(zhì)量驗收證明（掃描件）；

（5）黑龍江省建筑業(yè)綠色施工示范工程總結(jié)報告（word文檔，不超過2000字）；

（6）技術(shù)創(chuàng)新與創(chuàng)效資料；

（7）施工組織設(shè)計中的綠色施工章節(jié)和綠色施工專項方案；

（8）涉及冬季施工的節(jié)能方案；

（9）綠色施工示范工程驗收匯報資料PPT；

3、以上資料各一份，電子版以優(yōu)盤形式報送。第二十三條 綠色施工示范工程發(fā)布

1、專家組根據(jù)終審情況，填寫《綠色施工示范工程驗收意見書》，并按要求分別由專家組組長簽署意見；

2、通過驗收的綠色施工示范工程，向社會公示七天，如無投訴，由黑龍江省建筑業(yè)協(xié)會予以確認公布，并頒發(fā)證書。

第七章 激勵機制

第二十四條 凡通過評審確認的綠色施工示范工程，在申報黑龍江省優(yōu)質(zhì)建設(shè)工程“龍江杯”活動中，在滿足評選條件的基礎(chǔ)上予以優(yōu)先入選。

第二十五條 在黑龍江省建筑業(yè)企業(yè)行業(yè)信用評價中列為加分項。

第二十六條 建設(shè)單位應(yīng)積極支持倡導(dǎo)施工企業(yè)開展綠色施工活動，對于達標(biāo)的綠色施工示范工程應(yīng)給予獎勵；施工企業(yè)也應(yīng)建立節(jié)能減排激勵制度，對于創(chuàng)建綠色施工的示范工程中有突出貢獻的項目部和有關(guān)人員，給予相應(yīng)的物質(zhì)獎勵。

第八章 附則

第二十七條

申報全國建筑業(yè)綠色施工示范工程從省級綠色施工示范工程中擇優(yōu)推薦。

第二十八條 本辦法由黑龍江省建筑業(yè)協(xié)會負責(zé)解釋。

第四篇：河北省企業(yè)信用聯(lián)合獎懲辦法(試行)

河北省企業(yè)信用聯(lián)合獎懲辦法（試行）

第一章

總 則

第一條

為推進社會信用體系建設(shè)，建立健全信用聯(lián)合獎懲機制，營造誠實守信良好氛圍，根據(jù)《社會信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（2014－2020年）》《中華人民共和國政府信息公開條例》《征信業(yè)管理條例》《企業(yè)信息公示暫行條例》和《國務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進社會誠信建設(shè)的指導(dǎo)意見》（國發(fā)〔2016〕33號）等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本省實際，制定本辦法。

第二條 凡在本省行政區(qū)域內(nèi)從事日常生產(chǎn)經(jīng)營活動的企業(yè)（包括非本省注冊企業(yè)），對其守信激勵和失信懲戒適用本辦法。

第三條

本辦法所稱企業(yè)是指經(jīng)工商行政管理部門登記注冊的有限責(zé)任公司、股份有限公司、非公司企業(yè)法人、個人獨資、合伙企業(yè)及其分支機構(gòu)，在中國境內(nèi)從事生產(chǎn)經(jīng)營活動的外國（地區(qū)）企業(yè)，以及其他經(jīng)濟組織。

企業(yè)信用聯(lián)合獎懲是指各級行政主管部門和依法授權(quán)或受委托承擔(dān)行政管理職能的組織、司法機關(guān)、公共事業(yè)單位、行業(yè)服務(wù)機構(gòu)（以下統(tǒng)稱有關(guān)部門和組織）等根據(jù)企業(yè)及其法定代表人（主要負責(zé)人）的信用記錄和信用狀況，對其依法聯(lián)動實施獎勵性或懲戒性措施的行為。

企業(yè)信用修復(fù)是指失信企業(yè)按照一定條件和程序，主動糾正失信行為，并獲準消除不良信用記錄的過程。

第四條 省發(fā)展改革委、人行石家莊中心支行是全省社會信用體系建設(shè)工作主管部門，負責(zé)組織建立和實施全省信用聯(lián)合獎懲制度。

省社會信用信息中心是全省信用信息工作機構(gòu)，負責(zé)信用信息的征集、發(fā)布和應(yīng)用工作。承擔(dān)全省公共信用信息數(shù)據(jù)庫和共享平臺的建設(shè)、運行和維護，制定本省公共信用信息技術(shù)管理規(guī)范。

各市(含定州、辛集市)政府確定的信用建設(shè)工作主管部門負責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)信用信息的征集、披露和應(yīng)用，及時將信用信息推送至省公共信用信息共享平臺，配合有關(guān)部門制定聯(lián)合獎懲措施。有關(guān)部門和組織負責(zé)制定本部門監(jiān)管和服務(wù)企業(yè)信用聯(lián)合獎懲措施，按照職責(zé)和權(quán)限具體執(zhí)行本辦法。

第五條 省、市有關(guān)部門和組織依照法律法規(guī)規(guī)章和本辦法，結(jié)合自身職責(zé)建立相應(yīng)信用體系，并會同同級相關(guān)部門建立所監(jiān)管和服務(wù)行業(yè)或領(lǐng)域的企業(yè)信用聯(lián)合獎懲機制，出臺信用聯(lián)合獎懲實施細則，實施信用分類監(jiān)管和服務(wù)。

第六條 實施企業(yè)信用聯(lián)合獎懲應(yīng)堅持信用信息共享、責(zé)任主體明確、部門聯(lián)動實施、依法公正公開的原則。

第七條 實施企業(yè)信用聯(lián)合獎懲依據(jù)的信用記錄，應(yīng)以省、市（含定州、辛集市）信用信息共享平臺的信用記錄為準。

第八條 有關(guān)部門和組織在日常監(jiān)管、行政許可、采購招標(biāo)、評先評優(yōu)、公共資源交易、資質(zhì)等級評定、定期檢驗、融資、安排財政資金等工作中,應(yīng)按本辦法規(guī)定查詢、應(yīng)用信用信息共享平臺的企業(yè)信用信息。

第二章 信用行為認定

第九條 企業(yè)失信行為分為一般失信、較重失信和嚴重失信三個等級。已有法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章制度等級劃分標(biāo)準的，從其規(guī)定。

第十條 企業(yè)一般失信行為包括：

（一）未通過行政機關(guān)依法進行的專項檢查、周期性檢驗，或未及時報送公示報告的；

（二）未按規(guī)定及時到行政機關(guān)辦理驗證、換證、申報、備案、注銷、撤銷、變更的；

（三）未按法律、法規(guī)規(guī)定的強制標(biāo)準、規(guī)范實施，公示的產(chǎn)品或服務(wù)標(biāo)準與實際不符，尚未造成損害后果的；

（四）被處以警告或與企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營、服務(wù)規(guī)模相比較較少數(shù)額罰款行政處罰的；

（五）拖欠勞動報酬、社會保險、稅款、銀行貸款、合同款等金額較少、時間較短，違規(guī)使用發(fā)票情節(jié)較輕，且無主觀惡意的；

（六）有關(guān)部門和組織依據(jù)法律法規(guī)認為應(yīng)列為一般失信的行為。

第十一條 企業(yè)較重失信行為包括：

（一）一年以內(nèi)發(fā)生兩次同類一般失信行為，或一年內(nèi)發(fā)生三次以上一般失信行為的；

（二）被處以與企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營、服務(wù)規(guī)模相比較大數(shù)額罰款，沒收違法所得、非法財物在一定數(shù)額以上行政處罰的；

（三）拖欠勞動報酬、社會保險、稅款、銀行貸款、合同款等金額較大、時間較長，抗拒或逃避繳納稅款、虛開增值稅專用發(fā)票、騙取退稅金額較大，且有明顯主觀惡意的；

（四）在申請行政許可審批等事項以及在公證和法律服務(wù)中提供虛假材料、弄虛作假的；

（五）在法定的會計賬簿以外另立賬簿、對外提供虛假或隱瞞重要事實的財務(wù)會計報告的；

（六）在互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布虛假信息、傳播有害低俗信息，危害公共利益、損害消費者利益等，尚未造成嚴重后果的；

（七）有關(guān)部門和組織依據(jù)法律法規(guī)認為應(yīng)列為較重失信的。

第十二條 企業(yè)嚴重失信行為包括：

（一）一年內(nèi)發(fā)生兩次同類較重失信行為，或一年內(nèi)發(fā)生三次以上較重失信行為的；

（二）未取得資質(zhì)、未經(jīng)過許可審批，超越資質(zhì)許可范圍從事生產(chǎn)經(jīng)營活動的；

（三）被行政機關(guān)撤銷許可、資質(zhì)或執(zhí)照的；

（四）被處以與企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營、服務(wù)規(guī)模相比特大數(shù)額罰款，責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)，沒收違法所得、非法財物數(shù)額巨大等重大行政處罰的；

（五）嚴重擾亂市場秩序、社會秩序、危害交易安全、制售假冒偽劣產(chǎn)品、造成環(huán)境污染、發(fā)生重大安全生產(chǎn)事故、重大質(zhì)量事故、哄抬物價的；

（六）拖欠勞動報酬、社會保險、稅款、銀行貸款、合同款等金額巨大、時間較長，抗拒或逃避繳納稅款、虛開增值稅專用發(fā)票、騙取退稅金額巨大，存在明顯主觀惡意，以及被有關(guān)機關(guān)查結(jié)并將重大違法案件向社會公告或向司法部門移交的，產(chǎn)生惡劣社會影響的；

（七）法院執(zhí)行機構(gòu)認定的被執(zhí)行人失信行為；

（八）司法機關(guān)認定的企業(yè)商業(yè)賄賂行為；

（九）在互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布虛假信息、傳播有害低俗信息，危害公共利益、損害消費者利益等，造成嚴重后果的；

（十）拒不履行國防義務(wù)，拒絕、逃避兵役，拒絕、拖延民用資源征用或阻礙對被征用的民用資源進行改造，危害國防利益，破壞國防設(shè)施的。

（十一）有關(guān)部門和組織依據(jù)法律法規(guī)認為應(yīng)列為嚴重失信的行為。

第十三條 省有關(guān)部門和組織應(yīng)加強本部門、組織（行業(yè)）信用記錄建設(shè),研究細化企業(yè)失信行為和守信行為認定標(biāo)準和程序,并將有關(guān)情況及時報送省社會信用體系建設(shè)工作主管部門。

第十四條 有關(guān)部門和組織可根據(jù)本部門、組織（行業(yè)）企業(yè)失信行為和守信行為認定標(biāo)準，建立失信企業(yè)“黑名單”和守信企業(yè)“紅名單”制度，將有嚴重失信行為的企業(yè)列入失信企業(yè)“黑名單”，有良好守信行為的企業(yè)列入守信企業(yè)“紅名單”，并按規(guī)定在“信用河北”網(wǎng)站及本部門網(wǎng)站向全社會公開披露。

第十五條 有關(guān)部門和組織確定守信企業(yè)“紅名單”時，要查詢了解企業(yè)在各個部門或行業(yè)的信用情況。凡是列入某個部門或行業(yè)“黑名單”的企業(yè)，其他部門或行業(yè)不得將其列入本行業(yè)“紅名單”。列入紅名單的企業(yè)，一旦出現(xiàn)經(jīng)認定的失信行為，有關(guān)部門和組織應(yīng)立即將其撤出“紅名單”。

第十六條 企業(yè)“黑名單”和“紅名單”的披露，應(yīng)當(dāng)客觀、準確、公正，保證所披露信息的合法性、真實性，禁止披露企業(yè)商業(yè)秘密。

第三章 信用聯(lián)合獎懲

第十七條 有關(guān)部門和組織在行使管理職責(zé)過程中應(yīng)通過信用信息共享平臺和企業(yè)信息公示系統(tǒng)查詢企業(yè)失信和守信記錄,按照本辦法規(guī)定,對企業(yè)實施聯(lián)合獎懲。

第十八條 對一般失信行為的企業(yè)懲戒應(yīng)采取以下措施:

(一)將失信企業(yè)列為日常重點監(jiān)控和監(jiān)管對象,提高監(jiān)督檢查頻次。

(二)不列入各類免檢、免審事項范圍。

(三)取消該企業(yè)及其法定代表人評優(yōu)資格。已獲得榮譽稱號的，視情況予以撤銷。

第十九條 對較重失信行為的企業(yè)懲戒除包含第十八條懲戒措施外,還應(yīng)采取以下措施:

(一)在企業(yè)參與招標(biāo)投標(biāo)、政府采購、財政資金補貼等政府公共服務(wù)項目活動中予以嚴格限制。

(二)在涉及信貸、擔(dān)保、融資等金融活動中予以嚴格限制。

（三）通過媒體向社會定期公開發(fā)布懲戒名單。

第二十條 對嚴重失信并列入“黑名單”的企業(yè)懲戒除包含第十九條的懲戒措施外,還應(yīng)當(dāng)采取以下措施:

（一）依法對失信企業(yè)行政許可申請進行審慎審核并作出相應(yīng)決定。

（二）企業(yè)不得參與招標(biāo)投標(biāo)、政府采購、財政資金補貼等政府公共服務(wù)項目活動。

（三）根據(jù)《最高人民法院關(guān)于限制被執(zhí)行人高消費的若干規(guī)定》,對失信企業(yè)法人代表、主要負責(zé)人的高消費行為予以限制。

（四）其他有規(guī)定的懲戒措施。

第二十一條 對擁有良好信用記錄或列入守信“紅名單”的企業(yè)，有關(guān)部門和組織在法律法規(guī)規(guī)定范圍內(nèi)可實施以下激勵措施：

（一）在日常監(jiān)督管理、行政許可、采購招標(biāo)、評先評優(yōu)、公共資源交易、資質(zhì)等級評定、融資、安排和撥付有關(guān)財政資金等工作中，在同等條件下予以優(yōu)先，向社會公布評先評優(yōu)結(jié)果。

（二）在日常檢查、專項檢查和“雙隨機”抽查工作中減少、優(yōu)化檢查頻次。

（三）通過媒體向社會定期公開發(fā)布良好信用記錄或列入“紅名單”的企業(yè)名單。

（四）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他守信激勵措施。

第四章 異議處理

第二十二條 企業(yè)對自身失信行為認定有異議的，自發(fā)現(xiàn)認定部門失信認定作出之日起2年內(nèi)，可向省社會信用信息中心或失信行為認定部門提出異議申請，并提供有關(guān)佐證材料。

第二十三條 省社會信用信息中心或失信行為認定部門在收到異議申請及有關(guān)佐證材料后，應(yīng)在20個工作日內(nèi)進行核查。因自身原因造成錯誤的立即改正，并在5個工作日內(nèi)將更正結(jié)果告知申請人。

對非自身原因造成的異議信息，省社會信用信息中心應(yīng)通知提供該信息的有關(guān)部門和組織進行核查。有關(guān)部門和組織自收到核查通知之日起20個工作日內(nèi)回復(fù)是否更正的核查結(jié)果，省信用信息中心應(yīng)在收到有關(guān)部門和組織核查結(jié)果后5個工作日內(nèi)告知申請人。

各市信用體系建設(shè)工作主管部門或失信行為認定部門受理異議申請，應(yīng)參照省級處理方法，及時進行處理，并將結(jié)果報送省社會信用信息中心。企業(yè)對不予變更的異議申請?zhí)幚頉Q定不服的，可依據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)申請行政復(fù)議；對行政復(fù)議處理決定不服的，可依據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)申請行政訴訟。

第五章 信用修復(fù)

第二十四條 有關(guān)部門和組織可依據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，制定各自的信用修復(fù)的有關(guān)規(guī)定。

第二十五條 存在失信記錄的企業(yè)應(yīng)按照本部門或本行業(yè)制定的條件和程序?qū)嵤┬庞眯迯?fù)。

第二十六條 未列入“黑名單”的失信企業(yè)，可在自失信處理結(jié)果生效之日起180個工作日內(nèi)，申請修復(fù)不良信用記錄，但須符合本部門或行業(yè)信用修復(fù)有關(guān)規(guī)定，經(jīng)原認定部門同意。

第二十七條

被列入“黑名單”的失信企業(yè)，有下列情形之一的，可申請信用修復(fù)：

（一）所屬部門或行業(yè)有信用修復(fù)規(guī)定的，失信企業(yè)對自身失信行為作出實質(zhì)性改正，且在列入“黑名單”期間未發(fā)生失信行為，符合本行業(yè)可撤銷“黑名單”規(guī)定條件的。

（二）所屬部門或行業(yè)沒有信用修復(fù)規(guī)定的，失信企業(yè)對自身失信行為作出實質(zhì)性改正，且自被列入“黑名單”之日起滿一年，期間未發(fā)生失信行為，并經(jīng)原認定部門同意的。

第二十八條 符合信用修復(fù)條件的失信企業(yè)應(yīng)向認定其失信行為的有關(guān)部門和組織提出信用修復(fù)申請。有關(guān)部門和組織核查后，認為其已經(jīng)完成整改，符合管理要求的，可按有關(guān)規(guī)定決定信用修復(fù)，并及時將信用修復(fù)結(jié)果推送至省信用信息共享平臺和國家企業(yè)信息公示系統(tǒng)（河北）。失信企業(yè)信用修復(fù)結(jié)果生效后，有關(guān)部門或組織對該企業(yè)采取的失信懲戒措施應(yīng)予以減輕或解除。

第二十九條 信用修復(fù)并不去除信用信息共享平臺發(fā)布的失信記錄。

第六章 制度保障

第三十條 省、市信用體系建設(shè)工作主管部門應(yīng)建立健全本級信用記錄制度，及時公開、更新信用信息。

第三十一條 有關(guān)部門和組織要加強信用聯(lián)合獎懲工作，制定信用信息分類標(biāo)準，按要求及時向省公共信用信息共享平臺推送本單位或本系統(tǒng)采集的信用信息。

第三十二條 有關(guān)部門和組織應(yīng)及時了解和掌握本單位或本系統(tǒng)實施信用聯(lián)合獎懲工作情況，并及時將工作情況報送社會信用體系建設(shè)工作主管部門。社會信用體系建設(shè)工作主管部門負責(zé)督查、考評相關(guān)部門信用聯(lián)合獎懲機制建設(shè)和工作落實情況，及時推介信用聯(lián)合獎懲工作經(jīng)驗。

第三十三條 縣級以上政府應(yīng)將行政機關(guān)在行政管理和服務(wù)中實施信用聯(lián)合獎懲工作作為對行政機關(guān)考核的重要內(nèi)容,并定期對行政機關(guān)落實信用聯(lián)合獎懲工作情況進行評估、通報。

第三十四條 建立健全責(zé)任追究制度。對不查詢、應(yīng)用企業(yè)信用信息而導(dǎo)致決策或工作失誤并造成嚴重后果的，本級政府或上級主管部門要依法追究單位負責(zé)人和直接責(zé)任人責(zé)任，并通過“信用河北”網(wǎng)站予以披露。

第七章 附

則

第三十五條 本辦法由省社會信用體系建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負責(zé)解釋。

第三十六條 本辦法自發(fā)布之日起實施。

第五篇：企業(yè)信用評價

企業(yè)信用評價（目錄，格式 最后一個問題）

一、企業(yè)信用評價的定義： 企業(yè)信用評價是指：由獨立的、中立的專業(yè)機構(gòu)，受評價對象的委托、按照“客觀、公正、科學(xué)”的原則，以標(biāo)準化的評價事項和內(nèi)容為依據(jù)，用規(guī)范的程序和科學(xué)的方法，對受評對象履行相應(yīng)經(jīng)濟承諾的行為、能力和可信任程度進行調(diào)查、審核和綜合評價，并以直觀的符號表示其評價結(jié)果的行為。

二、企業(yè)信用評價的意義及必要性：

信用風(fēng)險是商業(yè)銀行承擔(dān)的最重要的風(fēng)險。對企業(yè)信用風(fēng)險的進行評級和度量不僅有利于金融機構(gòu)有效降低風(fēng)險，提升自身的發(fā)展能力，對國家金融穩(wěn)定和經(jīng)濟發(fā)展有著重要的作用。在我國，由于受到銀行業(yè)舊體制的影響，國內(nèi)開始研究信用風(fēng)險評級和度量方法的時間晚于其他國家。自2000年以來，為數(shù)不少的國內(nèi)科研工作者積極投入信用風(fēng)險度量研究，并在理論研究和實際應(yīng)用上取得了，一定的成績。由此可見，對風(fēng)險進行度量，對企業(yè)進行有效的信用評級已經(jīng)成為現(xiàn)代銀行和其他金融機構(gòu)風(fēng)險管理職能中最為重要的內(nèi)容之一。

信用風(fēng)險由來已久，它隨著借貸的產(chǎn)生而發(fā)展。對于一個貸款企業(yè)而言，其能否按時歸還貸款總是存在著不確定性，這種不確定性具體表現(xiàn)為，貸款企業(yè)不愿意履行或不能完全履行還款責(zé)任，信用風(fēng)險一旦形成，銀行將會因客戶違約而遭受巨大金融損失。因此，銀行需要對貸款企業(yè)進行嚴格的信用評級。

對企業(yè)進行信用評級的意義在于，它可以消除銀行與企業(yè)之間的信息不對稱性，提高銀行借貸的管理效率，從而使資本市場的整體效率得以提高。

對于企業(yè)而言：有效的信用評級，可以使資信良好和還款能力強的企業(yè)取得所需貸款資金從事經(jīng)營活動。對于銀行而言：其不僅可以擁有適合其風(fēng)險偏好的標(biāo)的，取得收益。同時還可以有效的過濾資信較差和還款能力較弱的企業(yè)，從而緩釋銀行違約風(fēng)險。

所以，對企業(yè)進行合理而準確的信用評級是相當(dāng)必要的。然而，信用評級是否合理，評級結(jié)果是否準確，在很大程度上取決于評級方法的科學(xué)性。

三、企業(yè)信用評價的程序及等級設(shè)定

（一）企業(yè)信用評價的程序

1、公司應(yīng)按照本辦法組織對企業(yè)信用等級的評定，并確認評級結(jié)果。根據(jù)需要，公司決定是否建立“信用等級評審會"或指定管理部具體負責(zé)企業(yè)信用評級的管理。

2、擔(dān)保業(yè)務(wù)部門負責(zé)企業(yè)信用等級的初評。擔(dān)保業(yè)務(wù)部門要指派項目經(jīng)理負責(zé)收集和初評企業(yè)的有關(guān)資料，逐個寫出全面、詳細的評級調(diào)查報告，根據(jù)企業(yè)的行業(yè)屬性，選擇相應(yīng)的企業(yè)信用等級評分量表進行計算、評分，填制企業(yè)信用等級評審表，然后報同級或上級審批。企業(yè)信用評級工作的日常監(jiān)控由管理部負責(zé)。

3、擔(dān)保公司評審確定的企業(yè)信用等級，屬內(nèi)部資料，應(yīng)對外嚴格保密，對以任何形式利用信用評級所造成的后果不負任何責(zé)任。

4、信用評級必須客觀、公正，嚴禁弄虛作假。如發(fā)現(xiàn)企業(yè)弄虛作假，騙取信用等級，除撤銷其信用等級外，還要采取相應(yīng)的防范風(fēng)險措施制裁。如發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司工作人員弄虛作假的，要追究相應(yīng)的責(zé)任。

5、擔(dān)保公司新受理客戶時應(yīng)進行信用等級的評定。對與擔(dān)保公司保持 業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)，可根據(jù)實際情況隨時評定，及時調(diào)整。

（二）企業(yè)信用評價的等級設(shè)定

1、信用等級分為三等九級（AAA、AA、A；BBB、BB、B；CCC、CC、C）。經(jīng)初評獲得A級以上信用的企業(yè)將被受理。評價結(jié)果有效期為三年。

2、評價指標(biāo)：企業(yè)基本素質(zhì)、財務(wù)狀況、管理水平、競爭力和社會信用記錄等。

3、頒發(fā)全國整規(guī)辦和國資委統(tǒng)一的信用等級銅牌。

4、核發(fā)網(wǎng)站信用電子標(biāo)識和電子證書。電子標(biāo)識粘貼在網(wǎng)站首頁，點擊電子標(biāo)識后，將顯示以信用等級、網(wǎng)站身份信息、客服電話、“用戶隱私信息保護”評估為內(nèi)容的電子證書。

5、申報時間：信用評級工作常年接受企業(yè)申報。每年集中在3月份和9月份評審和公布兩批。

6、評價流程：企業(yè)填寫《申請表》→向企業(yè)核發(fā)《受理通知函》→企業(yè)提交《評價申報書》并繳費→征信調(diào)查→信用等級評定/評審→公示→向企業(yè)頒發(fā)銅牌/電子標(biāo)識→復(fù)查。

四、企業(yè)信用評估的思路和方法：

（一）企業(yè)信用評價的基本思路是，從企業(yè)信用風(fēng)險的內(nèi)涵出發(fā)，充分借鑒國內(nèi)外信用評級機構(gòu)的核心思想，參考國內(nèi)外有關(guān)信用評級方法，對影響企業(yè)信用狀況的各種因素及其變化趨勢進行全面系統(tǒng)的考察，在定性分析和定量分析、靜態(tài)分析和動態(tài)分析的基礎(chǔ)上，綜合評定企業(yè)的信用等級

（二）企業(yè)信用評估的方法：

1、科學(xué)制定符合實際的信用評估標(biāo)準體系。信用評估要把定性分析與定量分析相結(jié)合、靜態(tài)分析與動態(tài)分析相結(jié)合、歷史分析與前景預(yù)測相結(jié)合、專家分析與專業(yè)評估技術(shù)人員分析相結(jié)合。而科學(xué)合理、符合本地經(jīng)濟特點的評估標(biāo)準體系是整個評估工作的基礎(chǔ)，也是保證評估結(jié)論做到“公正、公開、公平”的前提。所以，隨著現(xiàn)代企業(yè)制度的建設(shè)和完善，企業(yè)的多種所有制形式和多種經(jīng)濟成分客觀上要求設(shè)置和建立適合這種多種經(jīng)濟形式的企業(yè)評估指標(biāo)和評估標(biāo)準也就成為最重要和最為關(guān)鍵的環(huán)節(jié)。對現(xiàn)有的評估標(biāo)準體系應(yīng)在實踐中不斷探索調(diào)整和完善修正，使之與信用建設(shè)同步發(fā)展。

2、健全評級組織，規(guī)范評級程序。為規(guī)范和健全評級程序，更好地發(fā)揮信用評估的作用，不斷提高評估質(zhì)量，公司在人民銀行杭州中心支行和浙江省銀監(jiān)局直接關(guān)心和指導(dǎo)下，在各金融機構(gòu)的支持和配合下，摸索出了具有自身特色的，并經(jīng)實踐經(jīng)驗行之有效的三級四層次的評級組織與程序，即：建立了金融機構(gòu)(或地區(qū))的初審委、公司專業(yè)技術(shù)分析評估師的調(diào)查分析評估、專家評審小組的審核論證、專家評級委員會鑒證終審，嚴格規(guī)定從企業(yè)提出申請委托評估，并簽訂評估合同書起，到評后跟蹤監(jiān)測的八個環(huán)節(jié)的評估程序。實踐證明，由于有完善的評級組織和規(guī)范的評級程序，公司評定的信用等級具有專業(yè)性、廣泛性和權(quán)威性。信用等級的使用價值逐步得以體現(xiàn)，在企業(yè)項目的招投標(biāo)、金融機構(gòu)貸款授信、資本市場融資或投資及企業(yè)形象宣傳等領(lǐng)域發(fā)揮其日益顯著、不可替代的作用。

3、科學(xué)評估手段，不斷提高評估的科技含量。購買或者自行研制開發(fā)領(lǐng)先的信用評估軟件，完成信用評估的基礎(chǔ)工作、統(tǒng)計分析、查詢監(jiān)測、數(shù)據(jù)整理、信用檔案等工作；建設(shè)相對獨立的信息系統(tǒng)，一方面使信用評級的前期工作基本可以利用快捷高效的高端電子技術(shù)完成，提高工作和服務(wù)效率；另一方面，承擔(dān)信用、信用評級和信用管理等方面的知識宣傳、信用動態(tài)發(fā)布、政策推介等職責(zé)。

4、結(jié)合實際情況，提高評級可操作性。為使企業(yè)信用評級的方法體系更具可操作性，企業(yè)信用評級一般遵循簡單性、可比性和公開傳播性等國際慣例。簡單性原則是指不論評價

過程多么復(fù)雜，但評價結(jié)果可用一個簡單易懂的等級標(biāo)識給出，便于各有關(guān)經(jīng)濟主體在與被評企業(yè)進行經(jīng)濟往來時清楚地了解其信用狀況；可比性原則是指在同一評級體系中，各種類型的企業(yè)信用等級的解釋與含義基本一致，而不用考慮貨幣單位、企業(yè)類型及地區(qū)的不同，從而使同一信用級別的不同企業(yè)在風(fēng)險程度上具有可比性；公開傳播性原則是指評級結(jié)果和評級方法要通過有關(guān)傳播媒介在全球市場上公開，以使盡量多的經(jīng)濟主體能獲得相同的評級信息。

四、企業(yè)信用評價的方法

（一）傳統(tǒng)方法

傳統(tǒng)度量方法是以定性分析為起點，結(jié)合財務(wù)報表有關(guān)數(shù)據(jù)進行分析。主要有專家系統(tǒng)和信用評分方法。

1、綜合評判法——專家系統(tǒng)

專家系統(tǒng)是一種傳統(tǒng)的評級方法。傳統(tǒng)的信用評級方法包括以5C法為代表的專家判斷法和以5C法為基礎(chǔ)發(fā)展起來的綜合評價法，包括品德和聲望(Character)、資格與能力(Capacity)、資金實力(Capital or Cash)、擔(dān)保(Collateral)、及經(jīng)營環(huán)境(Condition)。也有些銀行將信用分析的內(nèi)容歸納為“5W”或“5P”。

專家系統(tǒng)評級方法的特點是：銀行貸款的決策權(quán)是由該機構(gòu)那些經(jīng)過長期訓(xùn)練和具有豐富經(jīng)驗的信貸人員所掌控，并由他們做出是否貸款的決定。因此，在信貸決策過程中，信貸人員的專業(yè)知識、主觀判斷以及某些關(guān)鍵要素的權(quán)衡均為最重要的決定因素。

專家系統(tǒng)判斷法是一種綜合評判法，綜合評判法就是對多種因素所影響的事物或現(xiàn)象做出總的評價，屬于定性分析。從信用評級本身的屬性來看，企業(yè)信用評級屬于一種不確定性的模糊問題，因此，綜合評價法的發(fā)展趨勢是與模糊理論相結(jié)合來對企業(yè)進行信用評級，從而使評級結(jié)果更科學(xué)、更準確。

但是專家系統(tǒng)判斷法也存在著一些固有缺陷：如不能對因素進行量化分析；判斷具有主觀臆斷性，帶有很大不確定性；且判斷具有一致性，不能區(qū)分哪些是不同類型借款人的重要的共同因素。所以在實踐中，專家系統(tǒng)方法應(yīng)配合其他評級方法一起使用，揚長避短。

2、線性模型分析法——信用評分方法

信用評分模型是傳統(tǒng)方法中研究者最多的模型，1968年愛德華﹒愛特曼教授提出了Z計分模型（Z-score model），1977年對模型進行修正和擴展后，提出?模型，由于信用評分模型使用方便、易于計算，在度量企業(yè)信用風(fēng)險中使用較為廣泛。

Z計分模型如下：

Z=1.2X1+1.4X2+3.3X3+0.6X4+1.0X

5式中，X1為營運資本/總資產(chǎn)比率；X2 為留存盈余/總資產(chǎn)比率；X3為利息和稅收之前的收益/總資產(chǎn)比率； X4 為股權(quán)的市場價值/總負債的賬面價值比率；X5為銷售額/總資產(chǎn)比率。Z值越大，資信就越好，Z值越小，風(fēng)險就越大。

?模型包含七個指標(biāo)變量：資產(chǎn)收益率、收益穩(wěn)定性指標(biāo)、債務(wù)償付能力指標(biāo)、累計盈利能力指標(biāo)、流動性指標(biāo)、資本化程度指標(biāo)、規(guī)模指標(biāo)。從模型的改進發(fā)展來看，?模型的分類比Z計分模型分類的準確度高，特別是破產(chǎn)前較長時間的預(yù)測準確度相對較高。

3、專家系統(tǒng)和線性模型分析法的比較分析

專家系統(tǒng)和線性模型分析法（Z計分模型和?模型）都屬于傳統(tǒng)的企業(yè)信用評級方法，都比較側(cè)重于對信用風(fēng)險的定性分析，方法比較簡單。隨著信息經(jīng)濟學(xué)興起，信用風(fēng)險度量逐步建立起以違約風(fēng)險為核心的度量體系，而傳統(tǒng)的企業(yè)信用評級方法缺乏對違約和違約風(fēng)

險的認識，理論基礎(chǔ)薄弱，難以令人信服。

線性模型分析法都依賴財務(wù)報表的賬面數(shù)據(jù)，具有一定程度上的定量分析，不似專家系統(tǒng)只對信用風(fēng)險進行定性分析，但是我覺得其定量分析的比較淺顯，只是進行簡單的線性分析，所以它其實仍偏向于對企業(yè)風(fēng)險的定性評估。其次，線性模型分析法克服了專家系統(tǒng)評級的隨意性和主觀性。

（二）現(xiàn)代企業(yè)信用評級模型比較分析

近幾年來，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)出現(xiàn)多元化趨勢，投資銀行和信托業(yè)務(wù)的開展使得商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)增強且風(fēng)險的內(nèi)涵不斷擴大，促使銀行采用更有效的方法度量和控制信用風(fēng)險。新一代金融工程專家在風(fēng)險管理理論的基礎(chǔ)上創(chuàng)建起了許多以數(shù)理模型為基礎(chǔ)的信用風(fēng)險計量方法并應(yīng)用到這一領(lǐng)域。

1、現(xiàn)代企業(yè)信用評級模型總體分析

現(xiàn)代企業(yè)信用評級模型以KMV(credit monitor model)模型、J.P.摩根的Credit metrics模型、麥肯錫(McKinsey)公司的Credit Portfolio View模型和瑞士信貸銀行(CSFP)的Credit Risk+模型為代表。毫無疑問，這些信用風(fēng)險管理模型的發(fā)展正在對傳統(tǒng)信用風(fēng)險管理模式產(chǎn)生革命性的影響，一個現(xiàn)代信用風(fēng)險管理的新模式正在形成。

這些現(xiàn)代風(fēng)險度量模型各有特點，展現(xiàn)出以下幾個方面的創(chuàng)新：（1）建立了以違約風(fēng)險為核心的信用風(fēng)險度量體系；（2）大量引入數(shù)學(xué)方法、統(tǒng)計方法度量信用風(fēng)險；（3）盡可能多地考慮外部影響因素。

但是，上述模型依然存在著許多不足之處：1.多數(shù)模型正態(tài)分布的假設(shè)難以真實反映信用風(fēng)險的實際分布，實際上，長期債務(wù)可以依據(jù)其優(yōu)先償還順序、有否擔(dān)保、有否契約、能否轉(zhuǎn)換等來區(qū)別不同的長期債券，因而造成違約的確定的不準確，使模型產(chǎn)生變量不準，需要尋找符合信用風(fēng)險分布特征的數(shù)學(xué)模型代替；2.信用等級轉(zhuǎn)移矩陣的數(shù)據(jù)來源和全面性仍然受到挑戰(zhàn)；3.道德風(fēng)險和逆向選擇的影響因素未能在計量模型中充分反映；4.現(xiàn)代度量模型需要一個龐大的數(shù)據(jù)庫作為支持。如，KMV模型需要一個較為充分的違約數(shù)據(jù)庫作為支持。

對現(xiàn)代企業(yè)信用評級模型進行總體分析之后，我們有必要對單個的模型進行比較分析，眾所周知，KMV模型與Credit metrics模型是目前國際金融界最流行的兩個信用風(fēng)險管理模型。下面，我們就以這兩個模型為例，對其進行比較分析。

2、信用監(jiān)控模型（credit monitor model）：KMV模型

KMV模型的主要思想是：利用期權(quán)定價原理對風(fēng)險債券和貸款進行評估由股權(quán)價值及其波動率推出資產(chǎn)價值及其波動率。它是以EDF（預(yù)期違約頻率）為研究的核心手段的模型。

KMV模型是對傳統(tǒng)信用風(fēng)險度量的一次革命。首先，KMV模型可充分利用資本市場上的信息，對所有公開上市的的企業(yè)進行信用風(fēng)險的量化分析；其次，這種方法的數(shù)據(jù)來源于企業(yè)在股票市場上的信息，而非企業(yè)的歷史賬面資料，應(yīng)此，它更能反映企業(yè)當(dāng)前的信用狀況，使預(yù)測更及時、準確；再次，KMV模型具有很強的理論基礎(chǔ)。

但是，該模型也有其固有的不足，主要表現(xiàn)在以下兩個方面：1.模型的使用范圍僅限于上市公司，對非上市公司的EDF進行計量的時候往往需要借助會計資料信息或其它指標(biāo)；2.該模型假設(shè)企業(yè)的資產(chǎn)價值成正態(tài)分布，而在實際上，會有所偏差。

3、在險價值方法：risk metrics 模型和Credit metrics模型

1994年，J.P.摩根推出了以VaR為基礎(chǔ)的風(fēng)險矩陣（risk metrics）,1997年，又推出了信用風(fēng)險量化度量和管理模型——信用矩陣（Credit metrics）。

由于VaR方法能夠簡單清楚地表示市場風(fēng)險的大小，又有嚴謹、系統(tǒng)的概率統(tǒng)計理論作為依托，因而得到了國際金融界的廣泛支持和認可。

但是這一方法也存在了以下幾方面的問題：第一，現(xiàn)在的市場價值不是可以直接觀察到的，因為大多數(shù)貸款并不進行交易。第二，我們沒有時間序列數(shù)據(jù)來計算?，即現(xiàn)在的市場價值的波動率。對于一些可交易資產(chǎn)的收益采納一種正態(tài)分布的假設(shè)之多只是一種粗劣的近似，如果這一近似的方法運用于分析貸款價值的可能的分布就更加粗劣了。

由此，J.P.摩根公司推出了信用矩陣（Credit metrics），旨在對貸款和私募債券這樣的非交易性資產(chǎn)的價值和風(fēng)險進行計算。

我們既不能觀察到貸款的市場價值，也不能貸款價值在所關(guān)注的時期內(nèi)的波動率，但是我們可以利用1.可得到的借款人的信用評級；2.下一評級發(fā)生概率的變化（評級轉(zhuǎn)移矩陣）；3.違約貸款的回收率；4.債券或市場上的信用風(fēng)險差價和收益率就有可能為任何非交易性貸款或債券計算出一組假象的P和?，并隨之計算出個別貸款和貸款組合的VaR值。

同時，還應(yīng)注意貸款的價值并非對稱正態(tài)分布，信用矩陣有兩種VaR的度量方法：基于貸款價值正態(tài)分布的度量方法和基于貸款價值實際分布的度量方法。

六、企業(yè)信用評級存在的問題及建議

（一）企業(yè)信用評級存在的問題

我國的信用評級業(yè)是隨著我國經(jīng)濟體制改革的不斷深化。二十多年來，我國信用評級業(yè)取得了長足發(fā)展，但同時，由于歷史短、發(fā)展不規(guī)范以及經(jīng)濟體制等多方面的因素也產(chǎn)生了一些問題，制約了我國評級業(yè)的健康持續(xù)發(fā)展。與國際信用評級業(yè)相比較，我國的信用評價業(yè)還存在以下待解決的問題。

1.相關(guān)法律法規(guī)不完善

我國信用評價方面的法律法規(guī)較為分散，目前還沒有強制性的法律或部門、行業(yè)性的法規(guī)來保證實行，只是在《證券法》、《公司法》、《企業(yè)債券管理條例》、《可轉(zhuǎn)換公司債券管理暫行條例》等有所涉及。而在美國除了1933年的《證券法》等確立信用評價業(yè)的法律外，在1960年至1980年的20年間又陸續(xù)出臺了《公平信用報告法》、《平等信用機會法》等17項與信用管理相關(guān)的法律，逐步形成一個完整的信用管理立法框架體系。

相比較發(fā)達市場經(jīng)濟國家的信用制度和法律法規(guī)體系建設(shè)，我國急需建立信用評級法律體系，從各個法律層次，包括法律、法規(guī)、部門規(guī)章制度等展開立法工作。其中最主要的是完善基礎(chǔ)性法律體系框架，建立強制性推廣信用評級結(jié)果的法律以及約束信用評級機構(gòu)，對其評級標(biāo)準進行檢查和監(jiān)督的一系列法規(guī)。

2.企業(yè)征信存在缺陷

目前，我國形成了一個以銀行為主體，各征信公司起輔助作用的社會征信體系，該體系無論從制度建設(shè)和實際操作中都存在一些問題和缺陷。企業(yè)資信數(shù)據(jù)基本上處于相對封閉的狀態(tài)，阻礙企業(yè)征信業(yè)的發(fā)展，且征信企業(yè)缺乏權(quán)威性，導(dǎo)致企業(yè)資信調(diào)查報告難以真實、準確、完整地描述被調(diào)查企業(yè)的資信情況。另外，我國征信機構(gòu)從業(yè)人員較少，且素質(zhì)參差不齊，嚴重影響我國征信行業(yè)的進一步發(fā)展。

從發(fā)達國家信用管理體系的運行和我國市場經(jīng)濟信用狀況來看，完善我國征信系統(tǒng)應(yīng)該制定相關(guān)政策使信用數(shù)據(jù)開放，建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)檢索平臺。建議一方面要鼓勵信用中介機構(gòu)注重自身信用數(shù)據(jù)庫建設(shè)，另一方面政府有關(guān)部門要建立行業(yè)數(shù)據(jù)庫，待時機成熟時，可將自建數(shù)據(jù)庫中的部分內(nèi)容提供給信用中介結(jié)構(gòu)共享，為我國信用行業(yè)的發(fā)展提供支持。

3.信用評級方法不統(tǒng)一

由于我國的信用評級業(yè)務(wù)尚未設(shè)立統(tǒng)一的機構(gòu)進行管理，各評級機構(gòu)之間缺乏橫向聯(lián)系

和交流，其評級原則和方法體系也無統(tǒng)一規(guī)定，各機構(gòu)都有自己的評級體系。在評級方法、評級指標(biāo)、信用級別設(shè)置等方面存在較大的差異，隨意性很大，使得我國的評級標(biāo)準缺乏科學(xué)性和規(guī)范性，從而導(dǎo)致評級結(jié)果比較混亂。如在企業(yè)債券評級方面，存在同一債券在兩家不同的評級公司評出兩種截然不同的級別，又如在企業(yè)信用評級方面，對信用優(yōu)等企業(yè)，有的設(shè)置AAA，AA，A級，有的則設(shè)為一級、二級、三級。

4.指標(biāo)體系設(shè)置不科學(xué)

我國企業(yè)信用評級的結(jié)論不完全依賴對其財務(wù)狀況的分析和判斷，同時還結(jié)合行業(yè)發(fā)展、管理者素質(zhì)等因素的分析，總的來說對企業(yè)信用狀況的評價較全面，但指標(biāo)設(shè)置中仍然存在一定的問題。如凈利潤增長率指標(biāo)，只考慮企業(yè)所提供的財務(wù)報表中的近兩三年的凈利潤增長情況。若企業(yè)近幾年有連續(xù)穩(wěn)定的增長業(yè)績，則計算結(jié)果與現(xiàn)實相符，若企業(yè)經(jīng)營結(jié)果不穩(wěn)定，那么計算結(jié)果則失去其經(jīng)濟意義。

5.缺乏對評級結(jié)果的檢驗工作

要檢驗評級標(biāo)準設(shè)置的合理性和評級結(jié)果的客觀性，必須對不同信用級別企業(yè)實際的違約率進行統(tǒng)計分析，跟蹤檢測有關(guān)財務(wù)指標(biāo)的發(fā)展趨勢。但由于我國企業(yè)信用評級時間不長，歷史數(shù)據(jù)積累不夠，跟蹤檢驗工作滯后不到位，未能對影響信用等級的重大變更及時披露。鑒于我國信用評級業(yè)存在的以上問題，我國應(yīng)采取應(yīng)對措施，積極培育評級市場，利用政府部門對信用評級行業(yè)的引導(dǎo)和推動作用，使?jié)撛诘氖袌鲛D(zhuǎn)化為現(xiàn)實的市場需求。此外，要加快建立信用評級行業(yè)協(xié)會,強化評級機構(gòu)的自律意識,從而確保評級機構(gòu)客觀性和獨立性,提高評級質(zhì)量。

（二）企業(yè)信用評級的對策。