第一篇：銀行案防合規(guī)責(zé)任落實(shí)情況的檢查方案

銀行案防合規(guī)責(zé)任落實(shí)情況的檢查方案

一、檢查對(duì)象

（一）對(duì)縣級(jí)農(nóng)商行全部進(jìn)行檢查，抽查基層網(wǎng)點(diǎn)30%。

（二）對(duì)城區(qū)支行全部進(jìn)行檢查。

二、檢查內(nèi)容和要點(diǎn)

（一）案防責(zé)任體系建設(shè)方面檢查內(nèi)容和要點(diǎn)。

1．檢查內(nèi)容：成立案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室，制訂案防工作規(guī)劃，提出案件防控工作意見(jiàn)及措施，明確年度案防工作目標(biāo)和任務(wù)。

檢查要點(diǎn)：查閱被考核單位提供的案防文件，看是否成立了案防領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室，是否制定年度案防規(guī)劃，并逐一明確了工作目標(biāo)、任務(wù)和措施。

2．檢查內(nèi)容：落實(shí)三個(gè)第一責(zé)任人，各法人行董事長(zhǎng)（基層支行行長(zhǎng)）是案防工作的第一責(zé)任人，對(duì)轄內(nèi)各行的案防工作負(fù)總責(zé)；監(jiān)事長(zhǎng)為案防工作監(jiān)督第一責(zé)任人，對(duì)案防工作負(fù)監(jiān)督責(zé)任；其他分管領(lǐng)導(dǎo)是分管業(yè)務(wù)條線(xiàn)案防工作的第一責(zé)任人，對(duì)條線(xiàn)案防工作負(fù)直接管理責(zé)任。逐級(jí)把案件防控責(zé)任分解到機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、部門(mén)、崗位和人員，與所轄單位和員工簽訂案件防控責(zé)任狀。查閱重要業(yè)務(wù)檢查資料，看是否根據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)確定檢查頻率，是否按季派人到下級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)大額存貸款、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)進(jìn)行滾動(dòng)檢查。

8．檢查內(nèi)容：強(qiáng)化會(huì)計(jì)履職考核，重點(diǎn)考核大額存取、對(duì)賬，落實(shí)主管會(huì)計(jì)對(duì)現(xiàn)金、財(cái)務(wù)、信貸、有價(jià)證券、憑證、印章、密押、授權(quán)授信等要害部位進(jìn)行監(jiān)控的責(zé)任。檢查要點(diǎn)：查閱被考核單位會(huì)計(jì)主管的崗位職責(zé)是否明確，履責(zé)是否到位。

9．檢查內(nèi)容：合規(guī)部門(mén)履職情況，重點(diǎn)考核合規(guī)部門(mén)按照規(guī)定進(jìn)行合規(guī)檢查頻次、覆蓋率。檢查要點(diǎn)：查閱合規(guī)檢查檔案，看是否有檢查資料，是否對(duì)檢查存在的問(wèn)題進(jìn)行督辦整改。

（三）案件防控措施落實(shí)情況的檢查。

10．檢查內(nèi)容：組織召開(kāi)案防工作會(huì)議，及時(shí)貫徹上級(jí)有關(guān)案件防控工作的部署、精神和要求，安排部署階段性案防工作。

檢查要點(diǎn)：查閱被考核單位提供的會(huì)議記錄、領(lǐng)導(dǎo)講話(huà)、督辦檢查通報(bào)文件，以及案件專(zhuān)項(xiàng)治理方案和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查方案等資料，看上級(jí)部署的案防任務(wù)是否及時(shí)分解，治理措施是否落實(shí)到位。

11．檢查內(nèi)容：開(kāi)展典型案例、制度法規(guī)學(xué)習(xí)和現(xiàn)場(chǎng)教育活動(dòng)，組織案防知識(shí)考試。

檢查要點(diǎn)：查閱被考核單位提供的學(xué)習(xí)教育計(jì)劃、案例剖析、警示教育等材料，觀(guān)看被考核單位拍攝的警示教育宣傳片，檢查1－3名員工的學(xué)習(xí)筆記，看案例學(xué)習(xí)的時(shí)間和要求是否落實(shí)，員工對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)是否有所提高；查閱被考核單位提供的法規(guī)學(xué)習(xí)記錄，以及案防知識(shí)考試通報(bào)文件，看法規(guī)學(xué)習(xí)培訓(xùn)面是否達(dá)到100%，考試合格率是否達(dá)到90%以上。12．檢查內(nèi)容：按月組織落實(shí)案防“四個(gè)一”、“五個(gè)一”檢查制度。

檢查要點(diǎn)：查閱被考核單位提供的會(huì)議記錄和相關(guān)文件，看是否按月對(duì)案防工作進(jìn)行檢查、分析，是否對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行處理，是否下發(fā)了限期整改通知，是否對(duì)整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查。

13．檢查內(nèi)容：全面落實(shí)“四個(gè)一”信貸檢查制度和“五個(gè)一”財(cái)會(huì)檢查制度。檢查要點(diǎn)：查閱被考核單位提供的信貸、財(cái)務(wù)檢查資料，看檢查的次數(shù)和內(nèi)容是否符合要求，并對(duì)近年處理的信貸、財(cái)務(wù)違規(guī)問(wèn)題進(jìn)行比較、分析，看信貸、財(cái)務(wù)基礎(chǔ)管理工作是否加強(qiáng)，信貸風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)是否得到控制。14．檢查內(nèi)容：按規(guī)定對(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)電子監(jiān)控設(shè)備、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的運(yùn)行情況進(jìn)行全面檢查，并及時(shí)消除隱患。（此內(nèi)容如科技部門(mén)檢查方案中有，可省略）

檢查要點(diǎn)：查閱被考核單位的網(wǎng)絡(luò)信息檢查資料和通報(bào)文件，看檢查計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的次數(shù)和范圍是否符合要求，檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題是否及時(shí)處理，是否下發(fā)限期整改通知書(shū)，是否對(duì)整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查。

15．檢查內(nèi)容：按要求組織安全檢查，檢查次數(shù)和檢查范圍符合規(guī)定，并對(duì)安全檢查發(fā)現(xiàn)的隱患進(jìn)行督促整改，問(wèn)題嚴(yán)重的下達(dá)《隱患整改通知書(shū)》，責(zé)令限期整改并確定責(zé)任人進(jìn)行跟蹤督辦落實(shí)。（此內(nèi)容如保衛(wèi)部門(mén)檢查方案中有，可省略）

檢查要點(diǎn)：查閱被考核單位的安全檢查資料和通報(bào)文件，看安全檢查的次數(shù)和檢查面是否符合規(guī)定，檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題是否及時(shí)處理，安全隱患是否督促整改，整改落實(shí)情況是否進(jìn)行復(fù)查驗(yàn)收。

16．檢查內(nèi)容：落實(shí)干部交流制度，并按計(jì)劃分步實(shí)施，做好離任審計(jì)工作，及時(shí)處理審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題。

第二篇：銀行二季度案防合規(guī)情況通報(bào)

關(guān)于2015年二季度案防合規(guī)情況通報(bào)

二季度，按照省聯(lián)社案防工作要求，結(jié)合**農(nóng)商行實(shí)際，重點(diǎn)開(kāi)展了案件風(fēng)險(xiǎn)排查、內(nèi)控綜合大檢查等案防工作。現(xiàn)將二季度案防合規(guī)工作情況通報(bào)如下：

一、主要成效

一是落實(shí)了主體責(zé)任。從檢查的情況看，各行均按省市行社要求，成立了案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了各自的職責(zé)。做到了分工明確，責(zé)任清晰。制定了案防工作意見(jiàn)，確定了2015年案防工作思路和工作重點(diǎn)。

二是層層簽訂了責(zé)任書(shū)。各行從領(lǐng)導(dǎo)到員工均簽訂了案防責(zé)任書(shū)和員工崗位互控責(zé)任書(shū)，把案件防控責(zé)任分解到管理層、條線(xiàn)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)和具體崗位，逐級(jí)落實(shí)案防責(zé)任，建立起全員防范案件風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任體系。建立了案防保證金制度，各責(zé)任人的案防保證金收繳到位。三是開(kāi)展了案防工作“回頭看”。針對(duì)各類(lèi)檢查問(wèn)題整改情況進(jìn)行重點(diǎn)檢查，重點(diǎn)檢查各單位對(duì)2014年各類(lèi)問(wèn)題是否整改，各類(lèi)處罰是否執(zhí)行到位。通過(guò)對(duì)整改資料進(jìn)行查看，各行對(duì)存在問(wèn)題進(jìn)行了整改，同。

內(nèi)勤負(fù)責(zé)。

5、問(wèn)題整改不到位。2014年三季度安全保衛(wèi)檢查對(duì)**支行門(mén)前右邊高清監(jiān)控視頻無(wú)信號(hào)進(jìn)行通報(bào)，但截止檢查日該情況仍未整改到位。

（二）合規(guī)工作存在的問(wèn)題

1、合規(guī)職責(zé)履行方面。**等支行1至5月《基層行社日常合規(guī)及檢查表》網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人未對(duì)進(jìn)行復(fù)核。**支行行長(zhǎng)2015年5月未對(duì)城關(guān)營(yíng)業(yè)室進(jìn)行查庫(kù)，**支行會(huì)計(jì)主管未認(rèn)真按日填寫(xiě)《基層行社日常合規(guī)及檢查表》。**支行《基層行社日常合規(guī)及檢查表》填寫(xiě)內(nèi)容簡(jiǎn)單、雷同，未反映檢查中存在問(wèn)題，合規(guī)督導(dǎo)員也未在檢查表上進(jìn)行簽字確認(rèn)。

2、合規(guī)審查方面。**農(nóng)商行無(wú)對(duì)外簽訂的其它合同和法律事務(wù)經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)審核的記錄，未建立審核臺(tái)賬。

3、合規(guī)運(yùn)行方面。

（1）庫(kù)存現(xiàn)金超限額。經(jīng)抽查，**農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部、**農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部、**支行存在多次超庫(kù)存限額問(wèn)題。

（2）內(nèi)部員工代客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。**農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部存在客戶(hù)未來(lái)柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)的情況下，內(nèi)部員工代為客戶(hù)辦理基本信息創(chuàng)建、開(kāi)立銀行卡、個(gè)人網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、銀聯(lián)無(wú)卡自助消費(fèi)功能設(shè)置。（3）查庫(kù)制度未執(zhí)行到位。**農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部2015年4月主管會(huì)計(jì)查庫(kù)1次，負(fù)責(zé)人未查庫(kù)；**支行行長(zhǎng)2015年5月28日查庫(kù)只查了當(dāng)班柜員現(xiàn)金、重空，未查atm庫(kù)存現(xiàn)金，但查庫(kù)登記簿上記載了atm機(jī)庫(kù)存余額。**支行未對(duì)抵（質(zhì)）品進(jìn)行查庫(kù)。

（4）柜員臨時(shí)離柜未簽退。調(diào)閱**支行營(yíng)業(yè)室4月14日監(jiān)控，柜員（2008368）9：15分臨時(shí)離柜未退出核心操作系統(tǒng)。

（5）柜員交接制度執(zhí)行不到位。**支行營(yíng)業(yè)室2015年5月9日 17：06分監(jiān)控錄像顯示，營(yíng)業(yè)終了柜員未將所保管的款箱與接交人進(jìn)行當(dāng)面交接（**未到場(chǎng)）。

（6）對(duì)賬制度執(zhí)行不到位。經(jīng)抽查，**支行營(yíng)業(yè)室4月對(duì)單位定期存款及保證金賬戶(hù)未按活期帳戶(hù)對(duì)帳頻度一同對(duì)帳。2014年12月份**支行營(yíng)業(yè)室2戶(hù)未納入對(duì)賬范圍。**支行營(yíng)業(yè)室2015年1-3月未建立送達(dá)簽收登記簿，并存在對(duì)賬單發(fā)出不及時(shí)問(wèn)題。

（三）授信方面

1、未授信用信。**農(nóng)商行2015年1月13日發(fā)放**有限公司貸款300萬(wàn)元，未授信（原授信已于1月10日到期）。**農(nóng)商行公司部分別于2014年11月28日、2015年1月15日向**工貿(mào)有限公司發(fā)放擔(dān)保貸款480萬(wàn)元、1000萬(wàn)元，2015年4月20日向**有限公司發(fā)放擔(dān)保貸款400萬(wàn)元，未授信。

2、超權(quán)限授信。**農(nóng)商行2015年2月28日對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)實(shí)際控制人**授信額度為5600萬(wàn)元，該授信額度不符合《關(guān)于進(jìn)一步加快“五區(qū)”農(nóng)商行業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)》之規(guī)定，存在超權(quán)限授信。

三、形成原因

1、思想認(rèn)識(shí)不足。部分基層負(fù)責(zé)人和條線(xiàn)部門(mén)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控認(rèn)識(shí)不夠，存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕內(nèi)控管理的現(xiàn)象，表現(xiàn)出了麻痹、僥幸、無(wú)為的心理。

2、教育培訓(xùn)不夠。部分單位每周學(xué)習(xí)制度堅(jiān)持不夠，或?qū)W習(xí)流于形式，學(xué)習(xí)深度不夠，學(xué)習(xí)效果差，導(dǎo)致少數(shù)員工思想防線(xiàn)不牢，以習(xí)慣、經(jīng)驗(yàn)代替制度，違規(guī)操作。

3、盡責(zé)履職不到位。主要是部分網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人履責(zé)不力和部分業(yè)務(wù)條線(xiàn)管控不力，表現(xiàn)為責(zé)任心差，執(zhí)行力不強(qiáng)，致使制度落實(shí)大打折扣。

四、整改措施

（一）狠抓案防學(xué)習(xí)培訓(xùn)。針對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)特點(diǎn)和案防管理要求，加強(qiáng)對(duì)全員的案防和內(nèi)控的學(xué)習(xí)教育。

第三篇：案防合規(guī)標(biāo)語(yǔ)

轉(zhuǎn)型決定（銀行）生存，風(fēng)險(xiǎn)決定（市場(chǎng)）取舍，合規(guī)決定（你我）未來(lái)

合規(guī)新常態(tài)，違規(guī)必淘汰

以合規(guī)經(jīng)營(yíng)保身者智，以違法操作損己者愚

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是承德銀行發(fā)展的生命線(xiàn)，防范風(fēng)險(xiǎn)是承德銀行騰飛的護(hù)身符

緊繃案防之弦，銘記合規(guī)于心，（從自身做起，當(dāng)合規(guī)員工，助承行騰飛）

第四篇：銀行合規(guī)檢查管理辦法

XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

合規(guī)檢查管理辦法

第一章 總則

第一條 為構(gòu)建XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（從下簡(jiǎn)稱(chēng)“本行”）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范體系，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理工作合規(guī)操作，依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等法規(guī)和監(jiān)管要求，結(jié)合本行實(shí)際，特制定本辦法。

第二條 本辦法明確了合規(guī)檢查的職責(zé)、檢查要求、檢查流程等內(nèi)容。第三條 本辦法適用于本行合規(guī)檢查工作的管理。

第四條 本辦法所稱(chēng)合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。

第二章 職責(zé)與權(quán)限

第五條 合規(guī)管理部負(fù)責(zé)組織本行合規(guī)檢查工作的實(shí)施。第六條 合規(guī)管理部檢查組成員分工

（一）檢查組組長(zhǎng)：負(fù)責(zé)檢查工作的組織、協(xié)調(diào)，對(duì)檢查組工作負(fù)全部責(zé)任。

（二）主檢查人：負(fù)責(zé)復(fù)核檢查工作底稿、檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)，對(duì)檢查材料進(jìn)行匯總，編制檢查報(bào)告。

（三）檢查組成員：負(fù)責(zé)編制分工內(nèi)檢查事項(xiàng)工作底稿、檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)，對(duì)分工檢查事項(xiàng)負(fù)全部責(zé)任。

第七條 被檢查單位負(fù)責(zé)積極配合檢查人員開(kāi)展工作，按規(guī)定提供必要的報(bào)表、賬冊(cè)、資料等。

第八條 分管行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)檢查立項(xiàng)、實(shí)施和通報(bào)等事項(xiàng)的審批。

第三章 內(nèi)容與要求

第九條 合規(guī)檢查的范圍

對(duì)全行所有業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)實(shí)行事前、事中、事后全過(guò)程進(jìn)行合規(guī)管理和操作檢查。

第十條 檢查的方法和要求

（一）調(diào)取電子數(shù)據(jù)，進(jìn)行分析性檢查。對(duì)電子數(shù)據(jù)的完整性和有效性進(jìn)行檢查。核對(duì)電子數(shù)據(jù)與紙質(zhì)數(shù)據(jù)、電子流水與電子總分賬。在電子數(shù)據(jù)分析的基礎(chǔ)上，確定貸款核對(duì)、核查的范圍和重點(diǎn)。

（二）聽(tīng)取被檢查人工作匯報(bào)，召開(kāi)員工座談會(huì)等方式。

（三）現(xiàn)場(chǎng)觀(guān)察被檢查人管理或操作，檢查各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)情況。

（四）據(jù)檢查內(nèi)容，調(diào)閱相關(guān)資料。

（五）注意發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)案件線(xiàn)索以及在管理上帶有普遍性的問(wèn)題。對(duì)在檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題，必須在第一時(shí)間行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。

（六）檢查結(jié)束后應(yīng)對(duì)檢查情況進(jìn)行總結(jié)、匯總分析，及時(shí)完成檢查報(bào)告。

（七）檢查報(bào)告應(yīng)對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出針對(duì)性整改意見(jiàn)、對(duì)有關(guān)責(zé)任人員的違規(guī)行為提出與違規(guī)事實(shí)、處罰辦法相適應(yīng)的處理建議。

（八）根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)檢查報(bào)告的批示及被檢查單位的反饋意見(jiàn)，擬寫(xiě)檢查結(jié)論及處理意見(jiàn)，下發(fā)被檢查單位執(zhí)行。

（九）嚴(yán)格執(zhí)行檢查紀(jì)律。要嚴(yán)于職守，不徇私情，不得接受被檢查單位的宴請(qǐng)、娛樂(lè)消費(fèi)等。

（十）做好檢查保密工作，防止檢查資料的泄密。

第四章 合規(guī)檢查管理流程

第十一條 合規(guī)檢查立項(xiàng)

（一）確定規(guī)檢查項(xiàng)目

合規(guī)管理部根據(jù)批準(zhǔn)的合規(guī)管理工作計(jì)劃,依據(jù)國(guó)家有關(guān)的金融法律法規(guī)、方針政策；銀監(jiān)會(huì)、人民銀行對(duì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的有關(guān)政策規(guī)定，上級(jí)部門(mén)的工作安排以及相關(guān)文件確定合規(guī)檢查項(xiàng)目。

（二）合規(guī)檢查項(xiàng)目經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批后具體實(shí)施。

（三）成立合規(guī)檢查組

1．合規(guī)管理部根據(jù)檢查項(xiàng)目成立檢查組，確定檢查組組長(zhǎng)、主檢查人，和檢查組成員。

2．檢查項(xiàng)目組組長(zhǎng)：負(fù)責(zé)組織檢查組成員開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，確定檢查小組成員的分工；與被檢查對(duì)象協(xié)調(diào)重要事項(xiàng)；檢查定檢查方案、檢查通知書(shū)、檢查報(bào)告、檢查結(jié)論和處理決定；把握檢查質(zhì)量和進(jìn)度；安排其他相關(guān)工作。

3．項(xiàng)目主檢查人：負(fù)責(zé)檢查組成員分工，組織、收集、分析被檢查對(duì)象的有關(guān)資料，組織起草檢查方案、檢查通知書(shū)；組織各小組進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查；檢查定檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)，起草檢查初步意見(jiàn)、檢查結(jié)論和處理決定，編制檢查報(bào)告；組織整理檢查檔案；完成檢查組組長(zhǎng)安排的其他工作。

4．檢查項(xiàng)目組成員：根據(jù)檢查方案進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查分析、編制分工內(nèi)檢查事項(xiàng)工作底稿；及時(shí)匯報(bào)檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題；完成項(xiàng)目主檢查人和項(xiàng)目小組長(zhǎng)安排的其他工作。

（四）制定檢查方案

合規(guī)管理部根據(jù)本次檢查項(xiàng)目類(lèi)型，詳細(xì)制定檢查方案： 1．被檢查部門(mén)（人）的名稱(chēng)和基本情況；

2．檢查的目的、對(duì)象、范圍、內(nèi)容、方式、檢查實(shí)施時(shí)間； 3．檢查組成員與分工； 4．檢查的方法和要求； 5．注意事項(xiàng)； 6．編制日期。

（五）檢查方案檢查審批

合規(guī)管理部將檢查方案送交分管行領(lǐng)導(dǎo)檢查批后實(shí)施檢查。第十二條 檢查準(zhǔn)備

（一）發(fā)送檢查通知書(shū) 1．檢查通知書(shū)應(yīng)載明：

（1）檢查的依據(jù)、目的、范圍、內(nèi)容、方式、實(shí)施期限；（2）檢查組組長(zhǎng)及主檢查人等；

（3）被檢查部門(mén)應(yīng)提供的資料及應(yīng)予配合的其他事項(xiàng)。

2．檢查通知書(shū)應(yīng)提前發(fā)送或通知被檢查部門(mén)，特殊情況下可在進(jìn)場(chǎng)時(shí)交被檢查部門(mén)。

3．對(duì)被檢查部門(mén)準(zhǔn)備工作的要求：

（1）被檢查部門(mén)人員應(yīng)準(zhǔn)備自查材料。自查材料應(yīng)包括檢查事項(xiàng)主要情況、主要工作或履行職責(zé)情況、存在的主要問(wèn)題等。

（2）被檢查部門(mén)準(zhǔn)備相關(guān)的資料，安排必要的工作條件。

（二）明確檢查人員分工

檢查組組長(zhǎng)在進(jìn)駐被檢查部門(mén)之前應(yīng)組織成員學(xué)習(xí)檢查計(jì)方案，明確檢查計(jì)重點(diǎn)，確定具體分工和工作要求。

第十三條 檢查實(shí)施

（一）檢查組組長(zhǎng)說(shuō)明檢查計(jì)的目的、內(nèi)容、工作安排和要求。

（二）被檢查部門(mén)主要負(fù)責(zé)人作相關(guān)情況匯報(bào)。

（三）進(jìn)行檢查分析

1．檢查組組根據(jù)檢查方案，確定需調(diào)閱的文件和其他書(shū)面材料、會(huì)議記錄以及原始會(huì)計(jì)憑證、賬簿、報(bào)表等資料。

2．檢查組組成員根據(jù)調(diào)閱的資料，對(duì)檢查計(jì)內(nèi)容進(jìn)行檢查分析，亦可通過(guò)聽(tīng)取匯報(bào)、觀(guān)察、走訪(fǎng)、談話(huà)等方式進(jìn)行。

（四）編制工作底稿

1．檢查組成員實(shí)施檢查時(shí)，要如實(shí)、序時(shí)記載檢查工作記錄，并以工作記錄為依據(jù)及時(shí)編寫(xiě)工作底稿。工作底稿包括檢查（談話(huà)）的主要內(nèi)容、查證的主要事實(shí)，計(jì)算的結(jié)果等。

2．工作底稿應(yīng)附相關(guān)證明材料。

（五）確認(rèn)事實(shí)

1．檢查項(xiàng)目小組長(zhǎng)根據(jù)檢查過(guò)程中編寫(xiě)的工作底稿，審定檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)。2．檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)可按所檢查內(nèi)容分別擬寫(xiě)，經(jīng)匯總后交被檢查部門(mén)人員確認(rèn)。

3．被檢查部門(mén)人員對(duì)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)的內(nèi)容提出確認(rèn)意見(jiàn)并簽章。如有異議，被檢查部門(mén)可說(shuō)明情況，并附相關(guān)證據(jù)。

4．主檢查人根據(jù)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)和被檢查部門(mén)的確認(rèn)意見(jiàn)，匯總形成檢查初步意見(jiàn)。

5．檢查初步意見(jiàn)經(jīng)檢查組組長(zhǎng)檢查定后，可召開(kāi)會(huì)議與被檢查部門(mén)人員交換意見(jiàn)。

6．被檢查部門(mén)要在檢查組確定的期限內(nèi)對(duì)檢查初步意見(jiàn)提交書(shū)面反饋意見(jiàn)，在確定的期限內(nèi)未提交書(shū)面意見(jiàn)的，視為沒(méi)有異議。

第十四條 檢查報(bào)告

（一）項(xiàng)目主檢查人根據(jù)檢查初步意見(jiàn)和被檢查對(duì)象的反饋意見(jiàn)擬寫(xiě)檢查報(bào)告。

（二）檢查報(bào)告包括以下內(nèi)容： 1.檢查的基本情況，包括立項(xiàng)依據(jù)、現(xiàn)場(chǎng)實(shí)施起止時(shí)間、被檢查部門(mén)、人員名稱(chēng)、檢查期限、檢查范圍和檢查主要內(nèi)容等；

2.被檢查部門(mén)人員在檢查期內(nèi)各方面工作中主要成效的簡(jiǎn)要概括； 3.存在的問(wèn)題，包括所發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的基本事實(shí)，并引用所違反政策法規(guī)的條文，所引用條文要注明出處、文號(hào)等；

4.處理意見(jiàn)及建議，由合規(guī)管理部門(mén)根據(jù)檢查中發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題，對(duì)被查部門(mén)人員提出處理意見(jiàn)及整改建議，被查部門(mén)負(fù)責(zé)人和被檢查人簽字確認(rèn)。

5.責(zé)任的認(rèn)定，主要是對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的重要問(wèn)題，確認(rèn)檢查對(duì)象所應(yīng)負(fù)的責(zé)任，包括直接責(zé)任、主管責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

（1）直接責(zé)任是檢查對(duì)象親自辦理，或組織、指使、強(qiáng)令、縱容下屬、他人違規(guī)、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。

（2）主管責(zé)任是檢查對(duì)象由于管理、監(jiān)督、檢查不力，致使直接分管的工作發(fā)生違規(guī)、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。

（3）領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任是檢查對(duì)象由于疏于管理、監(jiān)督、檢查，致使所領(lǐng)導(dǎo)的單位、部門(mén)發(fā)生違規(guī)、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。

（4）總體評(píng)價(jià)。根據(jù)檢查結(jié)果，對(duì)檢查對(duì)象作出客觀(guān)公正的評(píng)價(jià)。（5）處理建議。檢查組對(duì)所發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題及檢查對(duì)象應(yīng)負(fù)的責(zé)任，依據(jù)相關(guān)政策法規(guī)及管理辦法，提出具體的處理建議。

（四）檢查結(jié)論和處理決定主送被檢查部門(mén)。被檢查部門(mén)收到檢查結(jié)論和處理決定后，應(yīng)在及時(shí)將整改情況上報(bào)合規(guī)管理部。若有異議，可在15日內(nèi)向有權(quán)部門(mén)提出申訴，申訴期內(nèi)檢查結(jié)論和處理決定不停止執(zhí)行。

第十五條 檢查通報(bào)

檢查組對(duì)檢查情況匯總寫(xiě)出檢查通報(bào)，合規(guī)管理部負(fù)責(zé)人審核，報(bào)經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批后，向全行通報(bào)。

第十六條 檢查整改階段

（一）根據(jù)檢查報(bào)告反映的問(wèn)題和有關(guān)規(guī)定、要求，向被檢查部門(mén)（人）提出整改意見(jiàn)，明確落實(shí)整改的具體問(wèn)題和時(shí)間要求。

（二）被檢查部門(mén)（人）應(yīng)根據(jù)整改意見(jiàn)的要求，在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)將問(wèn)題整改情況以書(shū)面形式報(bào)告合規(guī)管理部。

第十七條 跟蹤整改 合規(guī)管理部可根據(jù)情況在及時(shí)對(duì)被檢查部門(mén)整改情況進(jìn)行后續(xù)檢查。重點(diǎn)檢查結(jié)論和處理決定中有關(guān)存在問(wèn)題的整改落實(shí)情況，并做出后續(xù)檢查報(bào)告。

第十八條 檢查檔案管理

檢查檔案由合規(guī)管理部立卷歸檔保管。

第十九條 第二十條

第五章 附則

本制度由XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)解釋和修改。本制度自發(fā)文之日起執(zhí)行。

第五篇：案防人人有責(zé) 合規(guī)在我心中

案防人人有責(zé) 合規(guī)在我心中

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評(píng)委以及各位同事，大家好！

非常榮幸能參加本次演講比賽。

合規(guī)操作，防范風(fēng)險(xiǎn)是總部案防合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的一個(gè)主體思想。其實(shí)對(duì)我們基層員工來(lái)說(shuō)，案防工作必須人人有責(zé)，合規(guī)操作更要常駐心中。

2016年4月14日邯鄲某銀行金庫(kù)發(fā)生特大盜竊案，被盜現(xiàn)金人民幣近5100萬(wàn)元，因其涉及金額巨大、性質(zhì)惡劣而震驚全國(guó)。作案的就是金庫(kù)保管員。在五個(gè)月的時(shí)間內(nèi)，他們盜竊幾千萬(wàn)現(xiàn)金，竟然沒(méi)有被發(fā)現(xiàn)，這折射出了銀行系統(tǒng)管理的漏洞。進(jìn)入金庫(kù)不辦理正常手續(xù)、查庫(kù)制度形同虛設(shè)等制度執(zhí)行不到位是該風(fēng)險(xiǎn)案件發(fā)生的主要原因。這一案件就是重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)、崗位操作不合規(guī)的的代表。

合規(guī)操作，避免風(fēng)險(xiǎn)案件發(fā)生是銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要保證。對(duì)我們vv銀行來(lái)說(shuō)，我們是以盈為目的，但盈利的前提則是要保證銀行經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性。收益與風(fēng)險(xiǎn)是成正比的，銀行要盈利，意味著要承擔(dān)更多的風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)有來(lái)自市場(chǎng)的，也有來(lái)自政策的。有一部分是銀行本身無(wú)法控制的，但至少有一點(diǎn)，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)是可以控制的。

我們vv銀行經(jīng)過(guò)了信用社，商業(yè)銀行，現(xiàn)在更名為vv銀行，一次次的變更，我們的管理制度也日趨完善，而案防工作更是我們能繼續(xù)擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)的重要保證。

對(duì)案件防控的理解不能只停留在“不違法犯罪”這樣的膚淺層面。對(duì)普通柜員來(lái)說(shuō)，每天出庫(kù)、入庫(kù)，一日三碰庫(kù)具體到每一筆業(yè)務(wù)的辦理都需要我們按規(guī)定落實(shí)到位。鎖好電腦屏幕，放好印章是再簡(jiǎn)單不過(guò)的合規(guī)操作。我們合規(guī)操作，是對(duì)自己負(fù)責(zé)，也是對(duì)這項(xiàng)工作負(fù)責(zé)。不同崗位員工各司其職，落實(shí)政策規(guī)定，才能促使vv銀行穩(wěn)健發(fā)展。案防不僅僅是會(huì)背誦案件防控知識(shí)，也不僅僅是會(huì)做案防考試題，而是我們?nèi)w員工上下齊心，嚴(yán)格落實(shí)并執(zhí)行各項(xiàng)管理制度，在優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、提升業(yè)務(wù)素質(zhì)的同時(shí)，加強(qiáng)自我約束，提高風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)。

我們只是vv銀行大集體中的一個(gè)小集體，我們沒(méi)有華麗的辭藻來(lái)對(duì)這個(gè)集體承諾什么，只能用實(shí)際行動(dòng)對(duì)我們的工作負(fù)責(zé)，對(duì)自己負(fù)責(zé)。我會(huì)在以后的工作中，自覺(jué)接受同事的監(jiān)督，不斷學(xué)習(xí)，提升自身道德修養(yǎng)，提高案防技能，將每項(xiàng)制度落實(shí)到每天的工作中，將合規(guī)操作培養(yǎng)成一種自覺(jué)的行為。要想筑就vv銀行的案防長(zhǎng)城，需要我們每名員工，從細(xì)節(jié)做起，扮演好自己的角色，讓我們攜手努力，成為vv銀行的安全衛(wèi)士!我的演講完畢，謝謝大家！！