第一篇:銀行案防合規(guī)責(zé)任落實(shí)情況的檢查方案
銀行案防合規(guī)責(zé)任落實(shí)情況的檢查方案
一、檢查對(duì)象
(一)對(duì)縣級(jí)農(nóng)商行全部進(jìn)行檢查,抽查基層網(wǎng)點(diǎn)30%。
(二)對(duì)城區(qū)支行全部進(jìn)行檢查。
二、檢查內(nèi)容和要點(diǎn)
(一)案防責(zé)任體系建設(shè)方面檢查內(nèi)容和要點(diǎn)。
1.檢查內(nèi)容:成立案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室,制訂案防工作規(guī)劃,提出案件防控工作意見及措施,明確年度案防工作目標(biāo)和任務(wù)。
檢查要點(diǎn):查閱被考核單位提供的案防文件,看是否成立了案防領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室,是否制定年度案防規(guī)劃,并逐一明確了工作目標(biāo)、任務(wù)和措施。
2.檢查內(nèi)容:落實(shí)三個(gè)第一責(zé)任人,各法人行董事長(基層支行行長)是案防工作的第一責(zé)任人,對(duì)轄內(nèi)各行的案防工作負(fù)總責(zé);監(jiān)事長為案防工作監(jiān)督第一責(zé)任人,對(duì)案防工作負(fù)監(jiān)督責(zé)任;其他分管領(lǐng)導(dǎo)是分管業(yè)務(wù)條線案防工作的第一責(zé)任人,對(duì)條線案防工作負(fù)直接管理責(zé)任。逐級(jí)把案件防控責(zé)任分解到機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、部門、崗位和人員,與所轄單位和員工簽訂案件防控責(zé)任狀。查閱重要業(yè)務(wù)檢查資料,看是否根據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)確定檢查頻率,是否按季派人到下級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)大額存貸款、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)進(jìn)行滾動(dòng)檢查。
8.檢查內(nèi)容:強(qiáng)化會(huì)計(jì)履職考核,重點(diǎn)考核大額存取、對(duì)賬,落實(shí)主管會(huì)計(jì)對(duì)現(xiàn)金、財(cái)務(wù)、信貸、有價(jià)證券、憑證、印章、密押、授權(quán)授信等要害部位進(jìn)行監(jiān)控的責(zé)任。檢查要點(diǎn):查閱被考核單位會(huì)計(jì)主管的崗位職責(zé)是否明確,履責(zé)是否到位。
9.檢查內(nèi)容:合規(guī)部門履職情況,重點(diǎn)考核合規(guī)部門按照規(guī)定進(jìn)行合規(guī)檢查頻次、覆蓋率。檢查要點(diǎn):查閱合規(guī)檢查檔案,看是否有檢查資料,是否對(duì)檢查存在的問題進(jìn)行督辦整改。
(三)案件防控措施落實(shí)情況的檢查。
10.檢查內(nèi)容:組織召開案防工作會(huì)議,及時(shí)貫徹上級(jí)有關(guān)案件防控工作的部署、精神和要求,安排部署階段性案防工作。
檢查要點(diǎn):查閱被考核單位提供的會(huì)議記錄、領(lǐng)導(dǎo)講話、督辦檢查通報(bào)文件,以及案件專項(xiàng)治理方案和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查方案等資料,看上級(jí)部署的案防任務(wù)是否及時(shí)分解,治理措施是否落實(shí)到位。
11.檢查內(nèi)容:開展典型案例、制度法規(guī)學(xué)習(xí)和現(xiàn)場教育活動(dòng),組織案防知識(shí)考試。
檢查要點(diǎn):查閱被考核單位提供的學(xué)習(xí)教育計(jì)劃、案例剖析、警示教育等材料,觀看被考核單位拍攝的警示教育宣傳片,檢查1-3名員工的學(xué)習(xí)筆記,看案例學(xué)習(xí)的時(shí)間和要求是否落實(shí),員工對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)是否有所提高;查閱被考核單位提供的法規(guī)學(xué)習(xí)記錄,以及案防知識(shí)考試通報(bào)文件,看法規(guī)學(xué)習(xí)培訓(xùn)面是否達(dá)到100%,考試合格率是否達(dá)到90%以上。12.檢查內(nèi)容:按月組織落實(shí)案防“四個(gè)一”、“五個(gè)一”檢查制度。
檢查要點(diǎn):查閱被考核單位提供的會(huì)議記錄和相關(guān)文件,看是否按月對(duì)案防工作進(jìn)行檢查、分析,是否對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行處理,是否下發(fā)了限期整改通知,是否對(duì)整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查。
13.檢查內(nèi)容:全面落實(shí)“四個(gè)一”信貸檢查制度和“五個(gè)一”財(cái)會(huì)檢查制度。檢查要點(diǎn):查閱被考核單位提供的信貸、財(cái)務(wù)檢查資料,看檢查的次數(shù)和內(nèi)容是否符合要求,并對(duì)近年處理的信貸、財(cái)務(wù)違規(guī)問題進(jìn)行比較、分析,看信貸、財(cái)務(wù)基礎(chǔ)管理工作是否加強(qiáng),信貸風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)是否得到控制。14.檢查內(nèi)容:按規(guī)定對(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)電子監(jiān)控設(shè)備、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的運(yùn)行情況進(jìn)行全面檢查,并及時(shí)消除隱患。(此內(nèi)容如科技部門檢查方案中有,可省略)
檢查要點(diǎn):查閱被考核單位的網(wǎng)絡(luò)信息檢查資料和通報(bào)文件,看檢查計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的次數(shù)和范圍是否符合要求,檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時(shí)處理,是否下發(fā)限期整改通知書,是否對(duì)整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查。
15.檢查內(nèi)容:按要求組織安全檢查,檢查次數(shù)和檢查范圍符合規(guī)定,并對(duì)安全檢查發(fā)現(xiàn)的隱患進(jìn)行督促整改,問題嚴(yán)重的下達(dá)《隱患整改通知書》,責(zé)令限期整改并確定責(zé)任人進(jìn)行跟蹤督辦落實(shí)。(此內(nèi)容如保衛(wèi)部門檢查方案中有,可省略)
檢查要點(diǎn):查閱被考核單位的安全檢查資料和通報(bào)文件,看安全檢查的次數(shù)和檢查面是否符合規(guī)定,檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時(shí)處理,安全隱患是否督促整改,整改落實(shí)情況是否進(jìn)行復(fù)查驗(yàn)收。
16.檢查內(nèi)容:落實(shí)干部交流制度,并按計(jì)劃分步實(shí)施,做好離任審計(jì)工作,及時(shí)處理審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題。
第二篇:銀行二季度案防合規(guī)情況通報(bào)
關(guān)于2015年二季度案防合規(guī)情況通報(bào)
二季度,按照省聯(lián)社案防工作要求,結(jié)合**農(nóng)商行實(shí)際,重點(diǎn)開展了案件風(fēng)險(xiǎn)排查、內(nèi)控綜合大檢查等案防工作?,F(xiàn)將二季度案防合規(guī)工作情況通報(bào)如下:
一、主要成效
一是落實(shí)了主體責(zé)任。從檢查的情況看,各行均按省市行社要求,成立了案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組,明確了各自的職責(zé)。做到了分工明確,責(zé)任清晰。制定了案防工作意見,確定了2015年案防工作思路和工作重點(diǎn)。
二是層層簽訂了責(zé)任書。各行從領(lǐng)導(dǎo)到員工均簽訂了案防責(zé)任書和員工崗位互控責(zé)任書,把案件防控責(zé)任分解到管理層、條線部門、分支機(jī)構(gòu)和具體崗位,逐級(jí)落實(shí)案防責(zé)任,建立起全員防范案件風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任體系。建立了案防保證金制度,各責(zé)任人的案防保證金收繳到位。三是開展了案防工作“回頭看”。針對(duì)各類檢查問題整改情況進(jìn)行重點(diǎn)檢查,重點(diǎn)檢查各單位對(duì)2014年各類問題是否整改,各類處罰是否執(zhí)行到位。通過對(duì)整改資料進(jìn)行查看,各行對(duì)存在問題進(jìn)行了整改,同。
內(nèi)勤負(fù)責(zé)。
5、問題整改不到位。2014年三季度安全保衛(wèi)檢查對(duì)**支行門前右邊高清監(jiān)控視頻無信號(hào)進(jìn)行通報(bào),但截止檢查日該情況仍未整改到位。
(二)合規(guī)工作存在的問題
1、合規(guī)職責(zé)履行方面。**等支行1至5月《基層行社日常合規(guī)及檢查表》網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人未對(duì)進(jìn)行復(fù)核。**支行行長2015年5月未對(duì)城關(guān)營業(yè)室進(jìn)行查庫,**支行會(huì)計(jì)主管未認(rèn)真按日填寫《基層行社日常合規(guī)及檢查表》。**支行《基層行社日常合規(guī)及檢查表》填寫內(nèi)容簡單、雷同,未反映檢查中存在問題,合規(guī)督導(dǎo)員也未在檢查表上進(jìn)行簽字確認(rèn)。
2、合規(guī)審查方面。**農(nóng)商行無對(duì)外簽訂的其它合同和法律事務(wù)經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門審核的記錄,未建立審核臺(tái)賬。
3、合規(guī)運(yùn)行方面。
(1)庫存現(xiàn)金超限額。經(jīng)抽查,**農(nóng)商行營業(yè)部、**農(nóng)商行營業(yè)部、**支行存在多次超庫存限額問題。
(2)內(nèi)部員工代客戶辦理業(yè)務(wù)。**農(nóng)商行營業(yè)部存在客戶未來柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)的情況下,內(nèi)部員工代為客戶辦理基本信息創(chuàng)建、開立銀行卡、個(gè)人網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、銀聯(lián)無卡自助消費(fèi)功能設(shè)置。(3)查庫制度未執(zhí)行到位。**農(nóng)商行營業(yè)部2015年4月主管會(huì)計(jì)查庫1次,負(fù)責(zé)人未查庫;**支行行長2015年5月28日查庫只查了當(dāng)班柜員現(xiàn)金、重空,未查atm庫存現(xiàn)金,但查庫登記簿上記載了atm機(jī)庫存余額。**支行未對(duì)抵(質(zhì))品進(jìn)行查庫。
(4)柜員臨時(shí)離柜未簽退。調(diào)閱**支行營業(yè)室4月14日監(jiān)控,柜員(2008368)9:15分臨時(shí)離柜未退出核心操作系統(tǒng)。
(5)柜員交接制度執(zhí)行不到位。**支行營業(yè)室2015年5月9日 17:06分監(jiān)控錄像顯示,營業(yè)終了柜員未將所保管的款箱與接交人進(jìn)行當(dāng)面交接(**未到場)。
(6)對(duì)賬制度執(zhí)行不到位。經(jīng)抽查,**支行營業(yè)室4月對(duì)單位定期存款及保證金賬戶未按活期帳戶對(duì)帳頻度一同對(duì)帳。2014年12月份**支行營業(yè)室2戶未納入對(duì)賬范圍。**支行營業(yè)室2015年1-3月未建立送達(dá)簽收登記簿,并存在對(duì)賬單發(fā)出不及時(shí)問題。
(三)授信方面
1、未授信用信。**農(nóng)商行2015年1月13日發(fā)放**有限公司貸款300萬元,未授信(原授信已于1月10日到期)。**農(nóng)商行公司部分別于2014年11月28日、2015年1月15日向**工貿(mào)有限公司發(fā)放擔(dān)保貸款480萬元、1000萬元,2015年4月20日向**有限公司發(fā)放擔(dān)保貸款400萬元,未授信。
2、超權(quán)限授信。**農(nóng)商行2015年2月28日對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)實(shí)際控制人**授信額度為5600萬元,該授信額度不符合《關(guān)于進(jìn)一步加快“五區(qū)”農(nóng)商行業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)施意見》之規(guī)定,存在超權(quán)限授信。
三、形成原因
1、思想認(rèn)識(shí)不足。部分基層負(fù)責(zé)人和條線部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控認(rèn)識(shí)不夠,存在重業(yè)務(wù)發(fā)展,輕內(nèi)控管理的現(xiàn)象,表現(xiàn)出了麻痹、僥幸、無為的心理。
2、教育培訓(xùn)不夠。部分單位每周學(xué)習(xí)制度堅(jiān)持不夠,或?qū)W習(xí)流于形式,學(xué)習(xí)深度不夠,學(xué)習(xí)效果差,導(dǎo)致少數(shù)員工思想防線不牢,以習(xí)慣、經(jīng)驗(yàn)代替制度,違規(guī)操作。
3、盡責(zé)履職不到位。主要是部分網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人履責(zé)不力和部分業(yè)務(wù)條線管控不力,表現(xiàn)為責(zé)任心差,執(zhí)行力不強(qiáng),致使制度落實(shí)大打折扣。
四、整改措施
(一)狠抓案防學(xué)習(xí)培訓(xùn)。針對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)特點(diǎn)和案防管理要求,加強(qiáng)對(duì)全員的案防和內(nèi)控的學(xué)習(xí)教育。
第三篇:案防合規(guī)標(biāo)語
轉(zhuǎn)型決定(銀行)生存,風(fēng)險(xiǎn)決定(市場)取舍,合規(guī)決定(你我)未來
合規(guī)新常態(tài),違規(guī)必淘汰
以合規(guī)經(jīng)營保身者智,以違法操作損己者愚
合規(guī)經(jīng)營是承德銀行發(fā)展的生命線,防范風(fēng)險(xiǎn)是承德銀行騰飛的護(hù)身符
緊繃案防之弦,銘記合規(guī)于心,(從自身做起,當(dāng)合規(guī)員工,助承行騰飛)
第四篇:銀行合規(guī)檢查管理辦法
XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
合規(guī)檢查管理辦法
第一章 總則
第一條 為構(gòu)建XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(從下簡稱“本行”)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范體系,加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理工作合規(guī)操作,依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等法規(guī)和監(jiān)管要求,結(jié)合本行實(shí)際,特制定本辦法。
第二條 本辦法明確了合規(guī)檢查的職責(zé)、檢查要求、檢查流程等內(nèi)容。第三條 本辦法適用于本行合規(guī)檢查工作的管理。
第四條 本辦法所稱合規(guī),是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。
第二章 職責(zé)與權(quán)限
第五條 合規(guī)管理部負(fù)責(zé)組織本行合規(guī)檢查工作的實(shí)施。第六條 合規(guī)管理部檢查組成員分工
(一)檢查組組長:負(fù)責(zé)檢查工作的組織、協(xié)調(diào),對(duì)檢查組工作負(fù)全部責(zé)任。
(二)主檢查人:負(fù)責(zé)復(fù)核檢查工作底稿、檢查事實(shí)確認(rèn)書,對(duì)檢查材料進(jìn)行匯總,編制檢查報(bào)告。
(三)檢查組成員:負(fù)責(zé)編制分工內(nèi)檢查事項(xiàng)工作底稿、檢查事實(shí)確認(rèn)書,對(duì)分工檢查事項(xiàng)負(fù)全部責(zé)任。
第七條 被檢查單位負(fù)責(zé)積極配合檢查人員開展工作,按規(guī)定提供必要的報(bào)表、賬冊、資料等。
第八條 分管行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)檢查立項(xiàng)、實(shí)施和通報(bào)等事項(xiàng)的審批。
第三章 內(nèi)容與要求
第九條 合規(guī)檢查的范圍
對(duì)全行所有業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動(dòng)實(shí)行事前、事中、事后全過程進(jìn)行合規(guī)管理和操作檢查。
第十條 檢查的方法和要求
(一)調(diào)取電子數(shù)據(jù),進(jìn)行分析性檢查。對(duì)電子數(shù)據(jù)的完整性和有效性進(jìn)行檢查。核對(duì)電子數(shù)據(jù)與紙質(zhì)數(shù)據(jù)、電子流水與電子總分賬。在電子數(shù)據(jù)分析的基礎(chǔ)上,確定貸款核對(duì)、核查的范圍和重點(diǎn)。
(二)聽取被檢查人工作匯報(bào),召開員工座談會(huì)等方式。
(三)現(xiàn)場觀察被檢查人管理或操作,檢查各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)情況。
(四)據(jù)檢查內(nèi)容,調(diào)閱相關(guān)資料。
(五)注意發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)案件線索以及在管理上帶有普遍性的問題。對(duì)在檢查過程中發(fā)現(xiàn)的重大問題,必須在第一時(shí)間行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。
(六)檢查結(jié)束后應(yīng)對(duì)檢查情況進(jìn)行總結(jié)、匯總分析,及時(shí)完成檢查報(bào)告。
(七)檢查報(bào)告應(yīng)對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題提出針對(duì)性整改意見、對(duì)有關(guān)責(zé)任人員的違規(guī)行為提出與違規(guī)事實(shí)、處罰辦法相適應(yīng)的處理建議。
(八)根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)檢查報(bào)告的批示及被檢查單位的反饋意見,擬寫檢查結(jié)論及處理意見,下發(fā)被檢查單位執(zhí)行。
(九)嚴(yán)格執(zhí)行檢查紀(jì)律。要嚴(yán)于職守,不徇私情,不得接受被檢查單位的宴請(qǐng)、娛樂消費(fèi)等。
(十)做好檢查保密工作,防止檢查資料的泄密。
第四章 合規(guī)檢查管理流程
第十一條 合規(guī)檢查立項(xiàng)
(一)確定規(guī)檢查項(xiàng)目
合規(guī)管理部根據(jù)批準(zhǔn)的合規(guī)管理工作計(jì)劃,依據(jù)國家有關(guān)的金融法律法規(guī)、方針政策;銀監(jiān)會(huì)、人民銀行對(duì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的有關(guān)政策規(guī)定,上級(jí)部門的工作安排以及相關(guān)文件確定合規(guī)檢查項(xiàng)目。
(二)合規(guī)檢查項(xiàng)目經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批后具體實(shí)施。
(三)成立合規(guī)檢查組
1.合規(guī)管理部根據(jù)檢查項(xiàng)目成立檢查組,確定檢查組組長、主檢查人,和檢查組成員。
2.檢查項(xiàng)目組組長:負(fù)責(zé)組織檢查組成員開展現(xiàn)場檢查,確定檢查小組成員的分工;與被檢查對(duì)象協(xié)調(diào)重要事項(xiàng);檢查定檢查方案、檢查通知書、檢查報(bào)告、檢查結(jié)論和處理決定;把握檢查質(zhì)量和進(jìn)度;安排其他相關(guān)工作。
3.項(xiàng)目主檢查人:負(fù)責(zé)檢查組成員分工,組織、收集、分析被檢查對(duì)象的有關(guān)資料,組織起草檢查方案、檢查通知書;組織各小組進(jìn)行現(xiàn)場檢查;檢查定檢查事實(shí)確認(rèn)書,起草檢查初步意見、檢查結(jié)論和處理決定,編制檢查報(bào)告;組織整理檢查檔案;完成檢查組組長安排的其他工作。
4.檢查項(xiàng)目組成員:根據(jù)檢查方案進(jìn)行現(xiàn)場檢查、調(diào)查分析、編制分工內(nèi)檢查事項(xiàng)工作底稿;及時(shí)匯報(bào)檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題;完成項(xiàng)目主檢查人和項(xiàng)目小組長安排的其他工作。
(四)制定檢查方案
合規(guī)管理部根據(jù)本次檢查項(xiàng)目類型,詳細(xì)制定檢查方案: 1.被檢查部門(人)的名稱和基本情況;
2.檢查的目的、對(duì)象、范圍、內(nèi)容、方式、檢查實(shí)施時(shí)間; 3.檢查組成員與分工; 4.檢查的方法和要求; 5.注意事項(xiàng); 6.編制日期。
(五)檢查方案檢查審批
合規(guī)管理部將檢查方案送交分管行領(lǐng)導(dǎo)檢查批后實(shí)施檢查。第十二條 檢查準(zhǔn)備
(一)發(fā)送檢查通知書 1.檢查通知書應(yīng)載明:
(1)檢查的依據(jù)、目的、范圍、內(nèi)容、方式、實(shí)施期限;(2)檢查組組長及主檢查人等;
(3)被檢查部門應(yīng)提供的資料及應(yīng)予配合的其他事項(xiàng)。
2.檢查通知書應(yīng)提前發(fā)送或通知被檢查部門,特殊情況下可在進(jìn)場時(shí)交被檢查部門。
3.對(duì)被檢查部門準(zhǔn)備工作的要求:
(1)被檢查部門人員應(yīng)準(zhǔn)備自查材料。自查材料應(yīng)包括檢查事項(xiàng)主要情況、主要工作或履行職責(zé)情況、存在的主要問題等。
(2)被檢查部門準(zhǔn)備相關(guān)的資料,安排必要的工作條件。
(二)明確檢查人員分工
檢查組組長在進(jìn)駐被檢查部門之前應(yīng)組織成員學(xué)習(xí)檢查計(jì)方案,明確檢查計(jì)重點(diǎn),確定具體分工和工作要求。
第十三條 檢查實(shí)施
(一)檢查組組長說明檢查計(jì)的目的、內(nèi)容、工作安排和要求。
(二)被檢查部門主要負(fù)責(zé)人作相關(guān)情況匯報(bào)。
(三)進(jìn)行檢查分析
1.檢查組組根據(jù)檢查方案,確定需調(diào)閱的文件和其他書面材料、會(huì)議記錄以及原始會(huì)計(jì)憑證、賬簿、報(bào)表等資料。
2.檢查組組成員根據(jù)調(diào)閱的資料,對(duì)檢查計(jì)內(nèi)容進(jìn)行檢查分析,亦可通過聽取匯報(bào)、觀察、走訪、談話等方式進(jìn)行。
(四)編制工作底稿
1.檢查組成員實(shí)施檢查時(shí),要如實(shí)、序時(shí)記載檢查工作記錄,并以工作記錄為依據(jù)及時(shí)編寫工作底稿。工作底稿包括檢查(談話)的主要內(nèi)容、查證的主要事實(shí),計(jì)算的結(jié)果等。
2.工作底稿應(yīng)附相關(guān)證明材料。
(五)確認(rèn)事實(shí)
1.檢查項(xiàng)目小組長根據(jù)檢查過程中編寫的工作底稿,審定檢查事實(shí)確認(rèn)書。2.檢查事實(shí)確認(rèn)書可按所檢查內(nèi)容分別擬寫,經(jīng)匯總后交被檢查部門人員確認(rèn)。
3.被檢查部門人員對(duì)檢查事實(shí)確認(rèn)書的內(nèi)容提出確認(rèn)意見并簽章。如有異議,被檢查部門可說明情況,并附相關(guān)證據(jù)。
4.主檢查人根據(jù)檢查事實(shí)確認(rèn)書和被檢查部門的確認(rèn)意見,匯總形成檢查初步意見。
5.檢查初步意見經(jīng)檢查組組長檢查定后,可召開會(huì)議與被檢查部門人員交換意見。
6.被檢查部門要在檢查組確定的期限內(nèi)對(duì)檢查初步意見提交書面反饋意見,在確定的期限內(nèi)未提交書面意見的,視為沒有異議。
第十四條 檢查報(bào)告
(一)項(xiàng)目主檢查人根據(jù)檢查初步意見和被檢查對(duì)象的反饋意見擬寫檢查報(bào)告。
(二)檢查報(bào)告包括以下內(nèi)容: 1.檢查的基本情況,包括立項(xiàng)依據(jù)、現(xiàn)場實(shí)施起止時(shí)間、被檢查部門、人員名稱、檢查期限、檢查范圍和檢查主要內(nèi)容等;
2.被檢查部門人員在檢查期內(nèi)各方面工作中主要成效的簡要概括; 3.存在的問題,包括所發(fā)現(xiàn)問題的基本事實(shí),并引用所違反政策法規(guī)的條文,所引用條文要注明出處、文號(hào)等;
4.處理意見及建議,由合規(guī)管理部門根據(jù)檢查中發(fā)現(xiàn)存在的問題,對(duì)被查部門人員提出處理意見及整改建議,被查部門負(fù)責(zé)人和被檢查人簽字確認(rèn)。
5.責(zé)任的認(rèn)定,主要是對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的重要問題,確認(rèn)檢查對(duì)象所應(yīng)負(fù)的責(zé)任,包括直接責(zé)任、主管責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
(1)直接責(zé)任是檢查對(duì)象親自辦理,或組織、指使、強(qiáng)令、縱容下屬、他人違規(guī)、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。
(2)主管責(zé)任是檢查對(duì)象由于管理、監(jiān)督、檢查不力,致使直接分管的工作發(fā)生違規(guī)、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。
(3)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任是檢查對(duì)象由于疏于管理、監(jiān)督、檢查,致使所領(lǐng)導(dǎo)的單位、部門發(fā)生違規(guī)、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。
(4)總體評(píng)價(jià)。根據(jù)檢查結(jié)果,對(duì)檢查對(duì)象作出客觀公正的評(píng)價(jià)。(5)處理建議。檢查組對(duì)所發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題及檢查對(duì)象應(yīng)負(fù)的責(zé)任,依據(jù)相關(guān)政策法規(guī)及管理辦法,提出具體的處理建議。
(四)檢查結(jié)論和處理決定主送被檢查部門。被檢查部門收到檢查結(jié)論和處理決定后,應(yīng)在及時(shí)將整改情況上報(bào)合規(guī)管理部。若有異議,可在15日內(nèi)向有權(quán)部門提出申訴,申訴期內(nèi)檢查結(jié)論和處理決定不停止執(zhí)行。
第十五條 檢查通報(bào)
檢查組對(duì)檢查情況匯總寫出檢查通報(bào),合規(guī)管理部負(fù)責(zé)人審核,報(bào)經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批后,向全行通報(bào)。
第十六條 檢查整改階段
(一)根據(jù)檢查報(bào)告反映的問題和有關(guān)規(guī)定、要求,向被檢查部門(人)提出整改意見,明確落實(shí)整改的具體問題和時(shí)間要求。
(二)被檢查部門(人)應(yīng)根據(jù)整改意見的要求,在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)將問題整改情況以書面形式報(bào)告合規(guī)管理部。
第十七條 跟蹤整改 合規(guī)管理部可根據(jù)情況在及時(shí)對(duì)被檢查部門整改情況進(jìn)行后續(xù)檢查。重點(diǎn)檢查結(jié)論和處理決定中有關(guān)存在問題的整改落實(shí)情況,并做出后續(xù)檢查報(bào)告。
第十八條 檢查檔案管理
檢查檔案由合規(guī)管理部立卷歸檔保管。
第十九條 第二十條
第五章 附則
本制度由XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)解釋和修改。本制度自發(fā)文之日起執(zhí)行。
第五篇:案防人人有責(zé) 合規(guī)在我心中
案防人人有責(zé) 合規(guī)在我心中
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評(píng)委以及各位同事,大家好!
非常榮幸能參加本次演講比賽。
合規(guī)操作,防范風(fēng)險(xiǎn)是總部案防合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的一個(gè)主體思想。其實(shí)對(duì)我們基層員工來說,案防工作必須人人有責(zé),合規(guī)操作更要常駐心中。
2016年4月14日邯鄲某銀行金庫發(fā)生特大盜竊案,被盜現(xiàn)金人民幣近5100萬元,因其涉及金額巨大、性質(zhì)惡劣而震驚全國。作案的就是金庫保管員。在五個(gè)月的時(shí)間內(nèi),他們盜竊幾千萬現(xiàn)金,竟然沒有被發(fā)現(xiàn),這折射出了銀行系統(tǒng)管理的漏洞。進(jìn)入金庫不辦理正常手續(xù)、查庫制度形同虛設(shè)等制度執(zhí)行不到位是該風(fēng)險(xiǎn)案件發(fā)生的主要原因。這一案件就是重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)、崗位操作不合規(guī)的的代表。
合規(guī)操作,避免風(fēng)險(xiǎn)案件發(fā)生是銀行穩(wěn)健經(jīng)營的重要保證。對(duì)我們vv銀行來說,我們是以盈為目的,但盈利的前提則是要保證銀行經(jīng)營的安全性、流動(dòng)性。收益與風(fēng)險(xiǎn)是成正比的,銀行要盈利,意味著要承擔(dān)更多的風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)有來自市場的,也有來自政策的。有一部分是銀行本身無法控制的,但至少有一點(diǎn),內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)是可以控制的。
我們vv銀行經(jīng)過了信用社,商業(yè)銀行,現(xiàn)在更名為vv銀行,一次次的變更,我們的管理制度也日趨完善,而案防工作更是我們能繼續(xù)擴(kuò)大經(jīng)營的重要保證。
對(duì)案件防控的理解不能只停留在“不違法犯罪”這樣的膚淺層面。對(duì)普通柜員來說,每天出庫、入庫,一日三碰庫具體到每一筆業(yè)務(wù)的辦理都需要我們按規(guī)定落實(shí)到位。鎖好電腦屏幕,放好印章是再簡單不過的合規(guī)操作。我們合規(guī)操作,是對(duì)自己負(fù)責(zé),也是對(duì)這項(xiàng)工作負(fù)責(zé)。不同崗位員工各司其職,落實(shí)政策規(guī)定,才能促使vv銀行穩(wěn)健發(fā)展。案防不僅僅是會(huì)背誦案件防控知識(shí),也不僅僅是會(huì)做案防考試題,而是我們?nèi)w員工上下齊心,嚴(yán)格落實(shí)并執(zhí)行各項(xiàng)管理制度,在優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、提升業(yè)務(wù)素質(zhì)的同時(shí),加強(qiáng)自我約束,提高風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)。
我們只是vv銀行大集體中的一個(gè)小集體,我們沒有華麗的辭藻來對(duì)這個(gè)集體承諾什么,只能用實(shí)際行動(dòng)對(duì)我們的工作負(fù)責(zé),對(duì)自己負(fù)責(zé)。我會(huì)在以后的工作中,自覺接受同事的監(jiān)督,不斷學(xué)習(xí),提升自身道德修養(yǎng),提高案防技能,將每項(xiàng)制度落實(shí)到每天的工作中,將合規(guī)操作培養(yǎng)成一種自覺的行為。要想筑就vv銀行的案防長城,需要我們每名員工,從細(xì)節(jié)做起,扮演好自己的角色,讓我們攜手努力,成為vv銀行的安全衛(wèi)士!我的演講完畢,謝謝大家?。?/p>