第一篇：對帳基本情況

企業(yè)網(wǎng)上銀行銀企對賬手冊

目錄

一、【對帳基本情況】介紹.........................................................................................................2

二、【余額已平】對賬過程.........................................................................................................3

三、【余額誤點不平】情況對賬處理.........................................................................................5

四、【余額真不平】情況對賬處理.............................................................................................7

五、【批量對帳】情況對賬處理...............................................................................................11

六、資料：未達(dá)賬項的錄入頁面截圖，過程類似在線對賬一樣。最后必須編制余額調(diào)節(jié)表。............................................................................................................................................17

一、【對帳基本情況】介紹

1、企業(yè)網(wǎng)上銀行銀企對帳，是通過登錄我行網(wǎng)上銀行，完成銀行與企業(yè)之間資金往來帳戶核算準(zhǔn)確、及時、完整的一種途徑。因為不用打印和傳遞對帳單，簡單方便，受到企業(yè)和銀行的歡迎。

2、首次使用我行銀企對帳時，在登錄我行企業(yè)網(wǎng)上銀行后，需要點擊銀企對帳功能下的子功能“開通銀企對帳”。

3、如何進(jìn)入對帳頁面。進(jìn)入銀企對賬的頁面有兩個途徑：

? 通過“賬戶管理”?“賬戶余額”，點賬號后面“對賬”按鈕 ? 通過“賬戶管理”?“銀企對賬”?“銀企對賬”，直接進(jìn)到銀企對賬首頁。

4、對帳的兩個主要頁面（對帳首頁和對帳頁面）。

5、對帳首頁內(nèi)容：上一個對帳周期內(nèi)無對帳內(nèi)容的將顯示在“本對帳周期未產(chǎn)生對帳數(shù)據(jù)的帳號”下方。有對帳內(nèi)容顯示在按對帳單編號、帳號、防偽碼、對帳結(jié)果、明細(xì)對帳、余額調(diào)節(jié)表、操作顯示。

二、【余額已平】對賬過程

1、進(jìn)入對帳首頁，點藍(lán)色連接的帳號進(jìn)入對帳頁面。

或藍(lán)色連接的“對帳”，2、對賬頁面操作：

? 點擊“余額已平”。如果賬實相平，請點擊“操作”欄中的“余額已平”。

? 如果錯誤地點擊了“已達(dá)賬項明細(xì)對賬”或者“未達(dá)賬項明細(xì)錄入”，則必須完成“已達(dá)賬項明細(xì)對賬”或者“未達(dá)賬項明細(xì)錄入”。

3、點擊“余額已平”按鈕后出現(xiàn)如下頁面，這時請不要點擊“明細(xì)對賬”（否則就會按不平處理，要去對明細(xì)賬了），直接點擊“確定”。

4、點擊“確定”按鈕后，出現(xiàn)下圖，則本賬戶對賬工作完成。

5、再點回“銀企對賬”時，對賬首頁已沒有可點擊的藍(lán)色字，對賬工作完成（如下圖）。

三、【余額誤點不平】情況對賬處理

1、當(dāng)賬戶“余額不平”時，可以直接提交批量對賬文件（該文件可通過總行批量工具生成），也可以點擊“操作”欄內(nèi)的“對賬”

（或點擊“賬號”）進(jìn)入對賬頁面（余額對帳單頁面）進(jìn)行“已達(dá)賬項明細(xì)對賬”及“未達(dá)賬項明細(xì)錄入”。

2、進(jìn)入“余額對賬單”，開始進(jìn)行“已達(dá)賬項明細(xì)對賬”及“未達(dá)賬項明細(xì)錄入”（兩個模塊）。

已達(dá)賬項明細(xì)對賬截圖（如下圖）

已達(dá)賬錄入完成，請點提交（如下圖）

已達(dá)賬太多，無法全部點擊時，可按默認(rèn)“平賬”處理，請點確定（如下圖）

如果賬已平，請直接點擊余額調(diào)節(jié)表。

賬平的情況下，賬面余額請輸0

四、【余額真不平】情況對賬處理 進(jìn)行已達(dá)帳明細(xì)對帳確認(rèn)

進(jìn)行未達(dá)帳的錄入（如下圖）

提交“未達(dá)項錄入”后，出現(xiàn)下圖，然后進(jìn)行“編制余額調(diào)節(jié)表”

對賬過程中要進(jìn)行明細(xì)錄入，及未達(dá)賬等的錄入工作，余額不平就要尋找未達(dá)賬項，直至余額調(diào)平為止。

點擊“查詢對賬記錄”可以查詢對賬過程中的相關(guān)項目。（下圖）

五、【批量對帳】情況對賬處理

1、“批量對賬”主要針對業(yè)務(wù)量大的客戶，可以離線對賬，然后上傳對賬成功的文件，完成對賬。

2、需要安裝客戶工具軟件（在“客戶服務(wù)”－相關(guān)資料下載－客戶端工具軟件

3、過程：下面圖示批量對帳步驟（從參考）。

? 確認(rèn)已經(jīng)下載并安裝完總行批量工具。? 銀行賬明細(xì)下載

點擊已達(dá)賬明細(xì)對賬）

下載明細(xì)并保存

上面各圖是從客戶端下載指令的過程，? 離線對賬。雙擊上面的“checkquery7”即可對銀行已達(dá)賬（如下圖），開始對賬過程（類似在線對賬）：

以下為企業(yè)已達(dá)帳錄入界面圖示

以下為余額調(diào)節(jié)表圖示

完成后保存為“對賬成功文件”。

? 批量對帳

使用工具軟件離線批量對賬成功以后，登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點擊銀企對賬?“提交批量對賬文件”（輸入相關(guān)要素提交如下圖）。

六、資料：未達(dá)賬項的錄入頁面截圖，過程類似在線對賬一樣。最后必須編制余額調(diào)節(jié)表。

第二篇：對帳流程

文章標(biāo)題：對帳流程

核帳流程

1．目的：[找文章到☆好范文 wenmi114.com(http://004km.cn/)一站在手，寫作無憂!]

規(guī)范總公司、地市分公司財務(wù)與各地市分公司信

息中心對每月出帳數(shù)據(jù)的及時、正確地提供，對提供的數(shù)據(jù)進(jìn)行有效核對工作；以確保財務(wù)數(shù)據(jù)與信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確、一致性，提高信息質(zhì)量。

2．適用范圍：

適用于財務(wù)部與信息部的作帳數(shù)據(jù)、出帳數(shù)據(jù)進(jìn)行核對的工作流程。

3．工作流程/職責(zé)和工作要求

一、系統(tǒng)數(shù)據(jù)與財務(wù)數(shù)據(jù)的核對流程：

序號

工作流程

工作要點

記錄名稱

支撐文件

1

1．開始

2

2、地市分公司信息化部或信息中心負(fù)責(zé)人每月出帳后的3號從系統(tǒng)---帳務(wù)報表模塊中提取數(shù)據(jù)

?系統(tǒng)報表中的應(yīng)收、欠費等帳務(wù)報表均可導(dǎo)成xls

3．

3．核對提取后的數(shù)據(jù)表尾所列的勾稽關(guān)系是否正確

?對勾稽關(guān)系不正確的報表項目請及時與信息中心負(fù)責(zé)人聯(lián)系。

4．

4．?dāng)?shù)據(jù)稽核正確后向相應(yīng)公司的財務(wù)、信息負(fù)責(zé)人上報系統(tǒng)數(shù)據(jù)，作為財務(wù)入帳及系統(tǒng)核對數(shù)據(jù)依據(jù)

?及時、正確地提供報表數(shù)據(jù)

5

5核對數(shù)據(jù)

結(jié)果不一致

結(jié)果一致

5.1地市財務(wù)按本公司本月出臺政策中涉及導(dǎo)致財務(wù)數(shù)據(jù)與報表數(shù)據(jù)不一致產(chǎn)生的原因進(jìn)行注釋。

5.2對結(jié)果一致的進(jìn)行入帳；對有差異的數(shù)據(jù)核對并查找原因。

6

6、核查差異原因，處理辦法，出差異報告。

6、財務(wù)入帳

?原因的查找及核對結(jié)果匯報

7

7、結(jié)束

?

二、地市職責(zé)

1、分公司報表提供時間及要求：

1)、每月3日（遇公休日、節(jié)假日不順延）上午九點之后，各分公司信息組才能打印財務(wù)帳務(wù)報表；同時應(yīng)負(fù)責(zé)核對并確認(rèn)所有賬務(wù)報表的數(shù)字及報表表尾所列的勾稽關(guān)系正確；以每月3日下午3點前將審核無誤的賬務(wù)報表的表一至表十八，表1至表8打印出來，加蓋部門章后報相應(yīng)的地市分公司財務(wù)部做入賬依據(jù)。涉及公司內(nèi)部專業(yè)間網(wǎng)間結(jié)算的報表還應(yīng)由相關(guān)業(yè)務(wù)部門共同簽字蓋章確認(rèn)。

2)、禁止分公司計費組手工修改賬務(wù)報表的數(shù)據(jù)，財務(wù)部必須嚴(yán)格按照營賬系統(tǒng)的報表出賬。

3)、杜絕超審批權(quán)限的系統(tǒng)操作。分公司計費組在進(jìn)行帳后減免、費用收取或回退等工作之前應(yīng)先取得分公司財務(wù)部和相關(guān)部門共同會簽及領(lǐng)導(dǎo)審批的文件，并于處理當(dāng)月書面報告公司財務(wù)部備案。

2、上報數(shù)據(jù)人員記錄表

項目名稱

完成時間

信息化部或計費中心報表提供責(zé)任人

聯(lián)系電話

每月出帳負(fù)責(zé)人

xx分公司

公司報表匯總員

三、公司職責(zé)

1、公司財務(wù)部與信息部報表核對時間及要求：

1)、每月10前日（遇公休日、節(jié)假日不順延），公司財務(wù)部需向信息提供入帳數(shù)據(jù)以便信息部進(jìn)行各地市財務(wù)與計費數(shù)據(jù)差異稽核。

2)、信息部對稽核出的差異情況、存在問題反饋公司財務(wù)部。

2、公司各專業(yè)數(shù)據(jù)稽核負(fù)責(zé)人

項目名稱

完成時間

財務(wù)部負(fù)責(zé)人及聯(lián)系電話

信息化部負(fù)責(zé)人及聯(lián)系電話

xx業(yè)務(wù)

《對帳流程》來源于xiexiebang.com，歡迎閱讀對帳流程。

第三篇：銀企對帳管理辦法

********銀行銀企對賬管理辦法

第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步加強會計結(jié)算管理，保障銀行資金安全，不斷提高銀企對賬工作效率和質(zhì)量，建立健全對賬機制，防范結(jié)算風(fēng)險的發(fā)生，特制定本辦法。

第二條 銀企對賬是銀企雙方加強互相監(jiān)督、維護(hù)結(jié)算紀(jì)律、防范案件事故發(fā)生、確保銀行和客戶資金安全的一項不可缺少的基礎(chǔ)性工作。對客戶的存款賬戶，按月或按季發(fā)放“余額對賬單”與客戶對賬，并由客戶將對賬情況返回，以達(dá)到銀行賬戶與客戶賬務(wù)核對一致的目的。

第二章 基本規(guī)定

第三條 對賬工作遵循以下原則：

前后分離原則：銀企對賬實行“專人負(fù)責(zé)，區(qū)別對待，多種方式并存，突出重點賬戶”的原則。區(qū)別對待是指各行根據(jù)各開戶單位的結(jié)算量、資金量和帳戶使用頻率區(qū)別對待：對單位存款從未發(fā)生過業(yè)務(wù)的可不對賬；單位賬戶余額在10萬以上的，需每季對一次賬，對賬單回收率達(dá)100%；單位賬戶余額在10萬以下的，可實施半年對賬一次，對賬單回收率達(dá)100%。

及時性原則：營業(yè)機構(gòu)必須在規(guī)定的時間內(nèi)向存款人發(fā)送對賬單據(jù)或?qū)~信息;協(xié)助和督促存款人在規(guī)定的時間內(nèi)完成對賬工作，并反饋對賬結(jié)果。

重要性原則：對于余額較大、資金往來頻繁的賬戶，營業(yè)機構(gòu)要從對賬方式、頻率等方面加大核對力度。

制約性原則：營業(yè)機構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)對賬工作。記賬崗位與對賬崗位分別設(shè)立，對賬人員與記賬人員嚴(yán)格分離，不得混崗操作。

第四條 會計部門負(fù)責(zé)提供真實、準(zhǔn)確、完整的對賬數(shù)據(jù)及單據(jù)，以及對賬單據(jù)回執(zhí)的核對與保管工作。

第五條 存款人或其他金融機構(gòu)自行到營業(yè)機構(gòu)柜臺領(lǐng)取對賬單據(jù)的，營業(yè)機構(gòu)要確認(rèn)存款人的真實身份，無誤后，由經(jīng)辦人員簽字后領(lǐng)取。特殊原因?qū)~單據(jù)在規(guī)定時間內(nèi)無法發(fā)出或送達(dá)的，應(yīng)妥善保管其對賬單據(jù)，并積極與存款人聯(lián)系，完成對賬工作。

第六條 營業(yè)機構(gòu)發(fā)出的對賬單據(jù)回執(zhí)必須全部收回，存款人應(yīng)在回執(zhí)上加蓋預(yù)留銀行印鑒章及經(jīng)辦人簽名，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)由對帳人員審核并簽章。審核無誤的，在該回執(zhí)上簽章后妥善保管。存款人確認(rèn)余額不符的，會計主管應(yīng)組織有關(guān)人員查明原因，及時處理，并在對賬單據(jù)回執(zhí)上注明核對日期、不符原因及處理結(jié)果。

第七條 發(fā)出的對賬單據(jù)，營業(yè)機構(gòu)要加蓋業(yè)務(wù)公章。收回的對賬單據(jù)回執(zhí)審核處理完畢后，會計部門應(yīng)按賬號順序進(jìn)行整理，按季裝訂保管，以備查考。

第八條 營業(yè)機構(gòu)與存款人應(yīng)積極配合，按規(guī)定進(jìn)行對賬。

營業(yè)機構(gòu)應(yīng)及時向存款人發(fā)送對賬單據(jù)或?qū)~信息。協(xié)助和督促存款人及時核對賬務(wù)并在規(guī)定期限內(nèi)向開戶銀行發(fā)送對賬單據(jù)回執(zhí)或確認(rèn)信息。

第九條 賬戶余額的核對按季進(jìn)行，營業(yè)機構(gòu)要將每季季末余額對賬單發(fā)送存款人進(jìn)行核對，對單位余額進(jìn)行分類對賬，余額對賬單完成情況如下：4月60%、5月80%、6月100%。并于季度末前回收前一季度全部回執(zhí)。

第三章 與其他金融機構(gòu)往來對賬

第十條 與其他金融機構(gòu)往來對賬，是指銀行與其他金融機構(gòu)之間的資金往來對賬，包括與人民銀行往來款項、其他金融機構(gòu)存放款項以及營業(yè)機構(gòu)存放在其他金融機構(gòu)款項的對賬。

第十一條 收到其他金融機構(gòu)發(fā)送的對賬單據(jù)，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)安排專人逐筆勾對，無誤后審核人員簽章確認(rèn)，回執(zhí)加蓋相關(guān)業(yè)務(wù)印章后及時返還有關(guān)金融機構(gòu)。

第十二條 對其他金融機構(gòu)存放本行機構(gòu)的款項，各機構(gòu)應(yīng)及時發(fā)送對賬單并及時收回回執(zhí)。

第十三條 其他金融機構(gòu)未按期返還對賬單據(jù)回執(zhí)，或未按時向本營業(yè)機構(gòu)發(fā)送對賬單據(jù)的，營業(yè)機構(gòu)會計主管應(yīng)通知有關(guān)人員協(xié)調(diào)解決，及時核對賬務(wù)。

第十四條 與其他金融機構(gòu)往來對賬出現(xiàn)差額時，營業(yè)機構(gòu)會計主管應(yīng)通知相關(guān)人員同金融機構(gòu)聯(lián)系，組織人員認(rèn)真查找原因，逐筆核對，及時處理。

第十五條 與其他金融機構(gòu)往來對賬相關(guān)單據(jù)，主要包括收到的余額對賬單、賬戶發(fā)生額明細(xì)對賬單和收回的余額對賬單回執(zhí)，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)分類專夾保管，按年裝訂。

第四章 附則

第十六條 本辦法由運行管理部負(fù)責(zé)解釋、修改。第十七條 本辦法即日起實施

第四篇：銀行第三方對帳

銀行第三方對帳

工行陜西安康分行針對去年4季度全行郵寄對帳退信率高、網(wǎng)銀對帳點擊率低的實際情況，認(rèn)真分析存在原因，剖析問題產(chǎn)生根源，采取網(wǎng)點分行、前臺后臺、營銷管理、多層次突重點的對癥下葯、重拳出擊、全力加強銀企對帳工作，嚴(yán)防風(fēng)險事件發(fā)生。

一、認(rèn)真分析，明確責(zé)任。將全部郵局退信按網(wǎng)點、形成原因進(jìn)行詳細(xì)分類，作出統(tǒng)計分析，找出退信原因。對網(wǎng)點對帳點擊率低的情況聯(lián)合開戶網(wǎng)點，深入企業(yè)進(jìn)行溝通了解，明確各環(huán)節(jié)責(zé)任，理順對帳工作職責(zé)。

二、制定對策，提高質(zhì)量。及時了解客戶名稱、地址等信息的變更情況，更新對帳數(shù)據(jù)。將全部已簽訂網(wǎng)銀對帳協(xié)議的客戶進(jìn)行篩選，建立客戶信息分類統(tǒng)計臺帳，有的放矢地進(jìn)行友情提示，培養(yǎng)企業(yè)通過網(wǎng)上對帳的習(xí)慣，提高網(wǎng)銀對帳點擊率。

三、完善制度，夯實措施。建立與郵局定期聯(lián)席會議制度，讓一線投遞人員與分行對帳人員互相交流投遞對帳單中的難點和不足，并通過投遞人員與客戶的具體接觸，了解客戶在對帳工作中對營業(yè)網(wǎng)點、對分行的意見和建議，以及郵局對網(wǎng)點、對分行的意見和建議。定期召開全行對帳工作分析會，分析客戶信息建立與維護(hù)、網(wǎng)銀對帳的推廣與后期輔導(dǎo)等存在的問題，解決制約對帳工作瓶頸，夯實對帳措施。

四、強化獎懲，提升效率。與相關(guān)產(chǎn)品營銷部門聯(lián)合制定對帳工作考核獎懲辦法，發(fā)揮績效考核的激勵作用，解決銀行內(nèi)部制約對帳工作的因素，提升對帳效率，確保對帳工作良性運轉(zhuǎn)。

近日，農(nóng)行福建德化縣支行與當(dāng)?shù)剜]政局聯(lián)合致函在該行開戶的各企事業(yè)單位，明確自第二季度起，銀企對帳事宜將委托郵政部門投遞和回收，并征詢確認(rèn)對帳單的投遞、回收方式、方法。

為確保銀企雙方帳戶記載的及時性、正確性和完整性，提高對帳單收回率，保證客戶資金運作安全，該行與郵政部門協(xié)商，簽訂銀企對帳業(yè)務(wù)合作協(xié)議。協(xié)議內(nèi)容包括，對帳信息資料的打印封裝、對帳底單和開窗式ZL信封印制、每批次投遞時限、退投處理、回執(zhí)收回統(tǒng)計、保密工作、服務(wù)資費和違約條款等。

為貫徹落實市分行“一戶都不能少”集中對帳活動要求，八月中旬，黃梅支行迅速行動，統(tǒng)一思想，明確職責(zé)，精心部署，全面動員，廣泛宣傳，內(nèi)外合作，全行對帳工作成效顯著。到8月23日，全行114戶重點賬戶簽約率、入庫率、對帳率均達(dá)100%，客戶協(xié)議簽約540戶，簽約率達(dá)97%，補做印鑒入庫551戶，入庫率達(dá)99%，收回前期退信316份，退信收回率達(dá)86%，提前完成市分行下達(dá)的8月份既定工作目標(biāo)。

一、統(tǒng)一思想上認(rèn)識。思想是行動的先導(dǎo)，任何一項工作只要思想認(rèn)識到位，就沒有過不去的“火焰山”。該行為了做好集中對帳工作，確?！耙粦舳疾荒苌佟被顒尤〉贸尚В群笕握匍_了各分理處會計主管、客戶經(jīng)理、支行督辦小組成員參加的集中對帳工作專題會，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，精心部署，合理安排，進(jìn)一步明確全行集中對帳工作的意義和重要性，提高全員參與對帳工作的主動性和積極性，要求各單位要把該項活動作為一項長期的政治任務(wù)來完成，樹立一種“不談客觀談主觀，不換思想就換人”的對帳精神，把簽約率100%、入庫率100%、對帳率100%作為一項“死命令”來下達(dá)。

二、明確責(zé)任定目標(biāo)。一是加強領(lǐng)導(dǎo)，成立專班。為確保該項活動順利實施，該行成立了集中對帳活動領(lǐng)導(dǎo)小組，由分管計財副行長為組長，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在支行財會運營部，辦公室主任由運營部經(jīng)理擔(dān)任，并組建3個督辦小組，具體負(fù)責(zé)包片網(wǎng)點集中對帳督辦工作。同時，各分理處相應(yīng)成立對帳專班，具體負(fù)責(zé)本單位集中對帳工作，每個專班由2人組成，成員為分理處1人，本區(qū)投遞員1人；二是落實任務(wù)，鎖定目標(biāo)。根據(jù)市分行集中對帳工作的要求，該行制定工作目標(biāo)，明確對帳工作重點，做到分步實施，重點突破，規(guī)定8月末前全行114戶重點帳賬戶簽約率、入庫率、對帳率全部實現(xiàn)100%，9月末前所有應(yīng)對帳賬戶

“三率”全部實現(xiàn)100%。三是明確職責(zé)，密切配合。領(lǐng)導(dǎo)小組主要負(fù)責(zé)全行對帳工作的落實和督辦，對不作為、亂作為、組織工作不力的單位和個人實行問責(zé)。督辦小組工作職責(zé)主要是積極配合包片網(wǎng)點做好對帳工作，處理好對帳過程中發(fā)現(xiàn)的異常情況，并按日統(tǒng)計數(shù)據(jù)，按周定期網(wǎng)上通報。對帳專班重點做好賬戶清理、上門對帳以及向客戶宣傳解釋對帳工作的意義和重要性，爭取客戶的理解和支持。

三、多方協(xié)作打基礎(chǔ)。集中對帳工作是一項長期而又艱巨的任務(wù)，需要銀行、客戶、郵政三方共同配合來完成。在對帳過程中，由于單位不配合、客戶基礎(chǔ)信息采集不準(zhǔn)、投遞員責(zé)任心不強等因素，都會給對帳工作帶來較大的困難。針對這種情況，為了疏通對帳渠道，掃清障礙，建立一種長久、持續(xù)的對帳機制。該行一方面向客戶積極宣傳對帳工作的重要性，收集整理客戶檔案信息，建立客戶、銀行、投遞員三方聯(lián)系人資料信息庫，為今后對帳工作夯實基礎(chǔ)；另一方面迅速召開銀行與郵政對帳聯(lián)誼會，爭取縣郵政局的理解和支持。會上，通過縣郵政局投遞員與該行網(wǎng)點會計主管面對面相互交流，相互溝通，深入剖析前期對帳環(huán)節(jié)過程中所出現(xiàn)的問題，形成共識，加以解決。

第五篇：小額支付系統(tǒng)日終對帳基本流程說明

小額支付系統(tǒng)對帳基本流程說明

110科目與人行報表不一致：

檢查大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)以及同城清算系統(tǒng)等頭寸是否一致；

小額支付系統(tǒng)的清算方式采用“實時軋差、定時（場次）清算”的方式，在場次切換時NPC(跨省業(yè)務(wù))或本地CCPC（同城業(yè)務(wù)）向行內(nèi)系統(tǒng)發(fā)CMT254報文，由行內(nèi)前置系統(tǒng)接收后組織記賬信息向核心系統(tǒng)主機發(fā)出記賬請求，完成71109與110科目的對轉(zhuǎn)；110科目中最多有N*2筆明細(xì)（此處的N指當(dāng)?shù)谻CPC設(shè)置的每日場次）；

如其他系統(tǒng)均無差錯，則可能為網(wǎng)絡(luò)故障等原因造成的254帳務(wù)未成功，此時通過eucp交易8938選擇打印“清算軋差匯總憑證”,并通過其他交易查詢110科目是否有交易碼“8267”、摘要為“”、金額為254清算金額的明細(xì)，如無則通過交易XXXX進(jìn)行手工完成71109與110科目的對轉(zhuǎn)（利用8938打印出來的憑證作為附件）；

如果通過以上的步驟未發(fā)現(xiàn)打印出來的254全部都完成記賬，則可能當(dāng)日的254報文可能丟失

110科目一致并不代表對于小額支付系統(tǒng)對帳完成；

每日16:45后檢查對帳狀態(tài)：

1.使用8958檢查當(dāng)日的對帳狀態(tài)（日期輸入當(dāng)日日期），如果流程狀態(tài)為“4-短款補發(fā)”，流轉(zhuǎn)標(biāo)志為”1-成功“，則說明當(dāng)日系統(tǒng)對帳已完成，且無長短款，轉(zhuǎn)第4步； 輸入界面：

2.如果流程狀態(tài)停留在”1-下載CCPC對帳明細(xì)”,流轉(zhuǎn)標(biāo)志為”1-成功”，在說明本日肯定有長款或者短款產(chǎn)生，輸入窗口：

可通過8957進(jìn)行查詢或者8938打印，查詢長短款包，之后轉(zhuǎn)第4步 輸入窗口：

輸入窗口：

3.如果流程狀態(tài)停留在”0-初始“，流轉(zhuǎn)標(biāo)志為”0-初始”,則說明未收到MBFE發(fā)出的

CMT842匯總對帳報文，輸入窗口：

此時通過8959選擇“1-下載CCPC對帳明細(xì)”，輸入窗口：

稍候幾分鐘再通過8958查詢對帳狀態(tài) 輸入窗口：

4.交易8959，選擇“2-254補差”，系統(tǒng)根據(jù)下載的當(dāng)日明細(xì)統(tǒng)計出未收到的254報文，提交主機記賬完成（使用主機交易8260）輸入窗口：

5.交易8959，選擇“3-錯帳款項轉(zhuǎn)移”，將差錯款項從71109轉(zhuǎn)716 輸入窗口：

6.如果當(dāng)日有短款，交易8959，選擇“4-短款補發(fā)”，向ＭＢＦＥ申請短款

輸入窗口：

7.如果當(dāng)日有長款，因目前相當(dāng)一部分農(nóng)信、商行尚未加入小額支付系統(tǒng)，此類業(yè)務(wù)應(yīng)通過大額支付系統(tǒng)發(fā)出（并且通過電子郵件告知，由總行統(tǒng)一更新長款處理標(biāo)志）；對于非上述原因的長款，通過8953交易進(jìn)行長款處理（重發(fā)或取消）輸入窗口：

8.所有長短款均處理完畢后，執(zhí)行8932核對待清算賬戶（71109）與登記簿中未清算賬戶總額是否一致，當(dāng)有不一致的情況下，可能正好有來往帳發(fā)生，此時應(yīng)多次提交，如差額始終存在，則說明有系統(tǒng)處理異常，輸入窗口：

輸出窗口：

此時可通過8934,8940可查詢系統(tǒng)明細(xì)（查詢是否有狀態(tài)79-異常的來賬）包（未發(fā)出的狀態(tài)為’00’）,查詢異常，如不能確認(rèn)則此時應(yīng)聯(lián)系總行科技人員。由于小額支付系統(tǒng)是7*24連續(xù)運行，有異常可能為前日１６時后產(chǎn)生的長短款。輸入窗口：

輸入窗口：

9.如果８９３２相符，則當(dāng)日對帳結(jié)束。來帳短款查詢流程

換日對帳后，通過前臺8957交易查詢查詢長短包登記簿。

輸入畫面：

輸出畫面： 8936選項“清算軋差匯總憑證”打印短款清單

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輸出畫面： 8940該包的信息

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輸出畫面： 8947該包下明晰的信息：

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