第一篇：智銳版企業(yè)網(wǎng)銀銀企對賬流程 - 中國農(nóng)業(yè)銀行_19862

銀企對賬操作流程

——智銳版

一、溫馨提示

（一）申請開通企業(yè)網(wǎng)銀智銳版的銀企對賬功能，需到企業(yè)網(wǎng)銀注冊行申請辦理。若已通過柜面開通網(wǎng)銀對賬功能，則可通過網(wǎng)上銀行“銀企對賬在線簽約”功能將其非網(wǎng)銀對賬方式的賬單改為網(wǎng)銀對賬，但若需將網(wǎng)銀對賬方式更改為其他方式，需柜面辦理。

（二）使用前的準備工作

1、“網(wǎng)上銀行證書管理工具”軟件（證書K寶驅(qū)動）下載

持有我行無驅(qū)型K寶（包括飛天誠信、旋極、握奇和天地融四個品牌），連接計算機后會自動安裝驅(qū)動程序。

若程序未自動安裝或持有有驅(qū)型K寶，當在您的電腦上第一次使用農(nóng)行企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)（智銳版）前，首先需要安裝“網(wǎng)上銀行證書管理工具”軟件，此工具軟件在同一臺電腦上安裝一次即可。

具體操作：

（1）登錄農(nóng)行官方網(wǎng)站（004km.cn），點擊主頁左側(cè)，“企業(yè)網(wǎng)上銀行登錄”右下側(cè)的“安裝”。

（2）選擇相應(yīng)品牌K寶，點擊“驅(qū)動程序下載”，并安裝。

2、證書K寶密碼修改

（1）以華大K寶為例，其他品牌K寶可參照操作。點擊“開始—所有程序—中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)上銀行證書工具軟件—中國華大—管理工具”。

（2）插入K寶，選擇“密碼操作→修改K寶密碼”。分別輸入原K寶密碼和新K寶密碼，密碼可由數(shù)字和字母組成，字母區(qū)分大小寫，共8位。

（三）企業(yè)網(wǎng)銀智銳版可以實現(xiàn)主操作員單人通過網(wǎng)銀進行銀企對賬，需柜面開通主操作員制單權(quán)限。

（四）“銀企對賬業(yè)務(wù)提醒”功能：如存在未對賬的賬單，操作人員登錄網(wǎng)銀后，登錄區(qū)首頁即有紅字提醒，可點擊提醒文字進行查看并對賬，系統(tǒng)將自動顯示待對賬對賬單，供客戶選擇、確認。

（五）如存在未對賬的賬單，客戶登錄網(wǎng)上銀行選擇銀企對賬功能后，系統(tǒng)將自動顯示待對賬對賬單，供客戶選擇、確認。

二、對賬流程

（一）登錄

步驟一：將K寶正確連接電腦USB接口，登錄農(nóng)行網(wǎng)上銀行004km.cn，點擊“企業(yè)網(wǎng)上銀行登陸”；

步驟二：進入下一頁面，點擊左右“智銳版客戶登陸”；

步驟三：選擇證書，輸入K寶口令后，進入“智銳版網(wǎng)上銀行”；

（二）單人對賬流程：主操作員（柜面開通制單）對賬 步驟一：點擊“賬戶管理”，選擇“銀企對賬” ——“賬戶余額對賬”，系統(tǒng)自動顯示待對賬對賬單，請點擊“對賬單編號”

步驟二： 進入下一頁面，核對賬單內(nèi)容后選擇“相符”或“不相符”，點擊“提交”后，完成對賬操作。

圖一：

圖二：

（三）雙人對賬流程：制單員錄入、復核員（或者主操作員）復核 步驟一：擊“賬戶管理”，選擇“銀企對賬” ——“賬戶余額對賬”，系統(tǒng)自動顯示待對賬對賬單，請點擊“對賬單編號”

步驟二： 進入下一頁面，核對賬單內(nèi)容后選擇“相符”或“不相符”，點擊“提交”后，完成對賬錄入操作。

圖一：

圖二：

步驟三：更換復核員（或者主操作員）登錄網(wǎng)上銀行智銳版，點擊“業(yè)務(wù)復核”，點擊“銀企對賬” ——“銀企對賬復核”，點擊“對賬單編號”。

步驟四：在對賬單復核頁面，企業(yè)復核員查看錄入結(jié)果，選擇“通過”或者“拒絕”，“拒絕”需寫拒絕原因。

選擇“通過”，“提交”后完成對賬。

選擇“拒絕”，“提交”后需重新對賬。

三、常見問題

（一）對賬信息復核提交后，是否還可以修改？ 答：若賬戶余額不相符，可選擇“不符”，“不符”的對賬結(jié)果可再次對賬，直至修改為“相符”?！跋喾钡膶~結(jié)果一經(jīng)提交，不可更改；如果您本次需對對賬結(jié)果進行修改，也可選擇“暫存”?？蛇x擇“暫存”，選擇暫存”賬單只能由原操作員再次錄入。

（二）對賬錄入后是否必須進行復核后才可提交銀行？ 答：主操作員對賬后可直接提交銀行，制單員對賬后需要由有復核權(quán)限的操作員復核后提交成功。

（三）如何將非網(wǎng)銀對賬方式修改為網(wǎng)銀對賬？

答：使用“銀企對賬”-“銀企對賬在線簽約”功能（如下圖），該功能權(quán)限僅主操作員具備，無需復核。

（四）對賬單保留時限？

答：企業(yè)客戶可通過“對賬記錄查詢”功能查詢未對賬的對賬單和已對賬的對賬單，并可對對賬單進行打印、下載。對賬單的保留期限為一年，同時客戶可查詢、打印、下載6個月以內(nèi)的“已對賬賬單”。

北京分行客戶服務(wù)中心 二〇一一年九月十五日

第二篇：企業(yè)網(wǎng)銀銀企對賬操作細則-河北銀行

企業(yè)網(wǎng)銀電子對賬操作手冊2016版

為提升企業(yè)進行電子對賬的體驗，進一步加強客戶資金風

險防控，我行對企業(yè)網(wǎng)銀電子對賬服務(wù)進行了升級。

一、企業(yè)網(wǎng)銀基本介紹

我行企業(yè)網(wǎng)上銀行分為普通版和專業(yè)版兩個版本。普通版企業(yè)網(wǎng)銀無需實體USBKey，僅使用客戶號和登錄密碼即可使用，但僅限進行賬務(wù)查詢及銀企對賬等操作。

專業(yè)版企業(yè)網(wǎng)銀需配合USBKey使用，客戶需指定2個或更多人員作為網(wǎng)銀的操作員。其中，擁有企業(yè)管理臺權(quán)限的操作員又稱為網(wǎng)銀管理員，其他均為普通操作員。

二、新簽約企業(yè)網(wǎng)銀

客戶新簽約我行普通版或?qū)I(yè)版企業(yè)網(wǎng)銀時，系統(tǒng)默認開通電子對賬服務(wù)，且同一核心客戶號下所有符合對賬條件的賬戶（無論是否開通或下掛網(wǎng)銀）均默認為電子對賬。

特殊客戶要求使用紙質(zhì)對賬的，需向賬戶開戶行申請，報經(jīng)分行主管行長批準后方可由分行對賬部門進行調(diào)整。

三、銀企對賬頻率

銀企對賬（含電子對賬）頻率默認為每季度一次，對賬單于每季度最后一天生成。網(wǎng)銀客戶應(yīng)在收到我行對賬提醒短信 1 通知后5個工作日內(nèi)通過企業(yè)網(wǎng)銀完成對賬。

特殊客戶要求調(diào)整對賬頻率的，需向賬戶開戶行申請，報經(jīng)分行主管行長批準后方可由分行對賬部門進行調(diào)整。

四、對賬操作方式

普通版企業(yè)網(wǎng)銀中，客戶登錄后即可自行對賬。專業(yè)版企業(yè)網(wǎng)銀中，單一操作員即可完成電子對賬操作，無需其他操作員復核。

五、存量普通版企業(yè)網(wǎng)銀客戶

截止本次服務(wù)升級時，已開通普通版企業(yè)網(wǎng)銀的存量客戶均需根據(jù)系統(tǒng)提示在線補簽《河北銀行銀企對賬協(xié)議》，之后才能進行正常對賬操作。

存量客戶補簽約步驟如下：

（一）登陸后，系統(tǒng)彈窗提示有未對賬賬單

（二）點擊窗口中的提醒鏈接，進入?yún)f(xié)議補簽頁面

（三）點擊協(xié)議頁面“已閱讀”按鈕，進入電子對賬簽約維護頁面。錄入聯(lián)系人信息并提交，則協(xié)議補簽約完成。

（四）補簽約完成后，即可通過余額對賬單功能進行常規(guī)對賬操作。

六、企業(yè)網(wǎng)銀電子對賬操作流程

（一）登陸網(wǎng)銀檢測到未對賬賬單

登錄后，如果有未對賬賬單，可以通過以下三種方式進入余額對賬單頁面：

1、系統(tǒng)自動彈出對賬提醒窗口，點擊鏈接“您有未對賬賬單信息”可以進入余額對賬單頁面，點擊“關(guān)閉”按鈕可以關(guān)閉窗口暫不對賬。

2、網(wǎng)銀登陸首頁“新消息”欄目，可以隨時點擊鏈接“您 4 有未對賬賬單信息”進入余額對賬單頁面。

3、點擊菜單“余額對賬單”，進入余額對賬單頁面。

（專業(yè)版）

（普通版）

（二）通過“余額對賬單”功能進行對賬

1、系統(tǒng)默認查詢“當期未對賬”賬單

2、選擇“歷史未對賬”，可以查詢歷史未對賬賬單

3、選擇“不符再對賬”，可以查詢之前登記為不符的賬單

3、點擊對賬單編號鏈接可以查看對賬單詳細信息

4、點擊“明細”按鈕可以查看當前賬單期間內(nèi)交易明細

5、點擊任一對賬單后的“對賬”按鈕可發(fā)起對賬?？蛻艨梢赃x擇相符或不相符，不相符時可選擇填寫未達賬務(wù)調(diào)節(jié)表。

6、選中一條或多條記錄后點擊“批量對賬”按鈕可以進行批量對賬

7、單條對賬或批量對賬確認后即可對賬成功

（三）歷史對賬單查詢功能

通過該功能可以按照賬單狀態(tài)查詢某個賬戶在指定時間段內(nèi)的對賬單。可選的賬單狀態(tài)分別為未對賬、對賬相符、對賬不符，默認為未對賬。

1、點擊任一記錄后的“查看”按鈕可以查看當前對賬單詳細信息。

2、點擊任一記錄后的“打印”按鈕可以打印當前對賬單。

（四）電子對賬簽約維護功能

通過該功能可以單獨或批量維護各電子對賬賬戶的聯(lián)系人信息。

（批量維護部分或全部分管賬戶的對賬聯(lián)系人信息）

11（點擊“修改”按鈕單獨維護某一賬戶的對賬聯(lián)系人信息）

七、專業(yè)版企業(yè)網(wǎng)銀電子對賬賬戶管理

專業(yè)版企業(yè)網(wǎng)銀中，管理員可通過企業(yè)管理臺為自己或普通操作員調(diào)整對賬功能（包括權(quán)限、菜單、分管賬戶）。企業(yè)管理臺中進行的任何操作均需另一管理員復核通過后才能生效。

為某用戶增加電子對賬功能的步驟如下。

（一）進入維護頁面：網(wǎng)銀管理員登陸后，點擊“企業(yè)管理臺-操作員管理-操作員管理”菜單，進入操作員管理頁面。選中某個用戶點擊“修改”按鈕，即可進入操作員維護頁面。

（二）對賬權(quán)限分配：在“基本信息修改”頁面，應(yīng)選中“錄入”權(quán)限，其他權(quán)限根據(jù)具體需要而定。

（三）對賬菜單分配：在“可操作業(yè)務(wù)修改”頁面，應(yīng)選中“轉(zhuǎn)賬服務(wù)”下的“余額對賬單”、“歷史對賬單查詢”、“電子對賬簽約維護”三個菜單。

（四）對賬賬戶分配：在“可操作銀企對賬修改”頁面，應(yīng)按實際情況選中該用戶應(yīng)負責對賬的各個賬戶。

特別地，任何賬戶必須有至少一個用戶負責對賬。系統(tǒng)將定期（每月一次）檢查，對于沒有任何用戶負責對賬的賬戶，系統(tǒng)將默認將其分配給所有網(wǎng)銀管理員。

八、普通版企業(yè)網(wǎng)銀電子對賬賬戶管理

電子對賬賬戶維護功能用于對賬賬戶的分配。當客戶在我行同時開通了多個企業(yè)網(wǎng)銀時，客戶可以通過該功能指定不同的網(wǎng)銀負責不同賬戶的對賬工作。該功能中未選中賬戶的對賬單將不再推送給當前網(wǎng)銀。

特別地，任何賬戶必須有至少一個用戶負責對賬。如果某個賬戶沒有其他用戶負責對賬時，系統(tǒng)將不允許取消該賬戶的對賬權(quán)限。

第三篇：銀企對賬操作流程-智博版

銀企對賬操作流程

——智博版

一、溫馨提示

（一）申請開通企業(yè)網(wǎng)銀智博版的銀企對賬功能，需到企業(yè)網(wǎng)銀注冊行申請辦理。若已通過柜面開通網(wǎng)銀對賬功能，則可通過網(wǎng)上銀行“銀企對賬在線簽約”功能將其非網(wǎng)銀對賬方式的賬單改為網(wǎng)銀對賬，但若需將網(wǎng)銀對賬方式更改為其他方式，需柜面辦理。

（二）企業(yè)使用銀企對賬網(wǎng)銀客戶端對賬前，需先由管理員維護操作員權(quán)限，即先維護操作員功能權(quán)限后，再維護操作員銀企對賬權(quán)限即可。（具體步驟詳見“對賬流程”）

（三）使用前的準備工作

1、“網(wǎng)上銀行證書管理工具”軟件（證書K寶驅(qū)動）下載

持有我行無驅(qū)型K寶（包括飛天誠信、旋極、握奇和天地融四個品牌），連接計算機后會自動安裝驅(qū)動程序。

若程序未自動安裝或持有有驅(qū)型K寶，當在您的電腦上第一次使用農(nóng)行企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)（智博版）前，首先需要安裝“網(wǎng)上銀行證書管理工具”軟件，此工具軟件在同一臺電腦上安裝一次即可。

具體操作：

（1）登錄農(nóng)行官方網(wǎng)站（004km.cn），點擊主頁左側(cè)，“企業(yè)網(wǎng)上銀行登錄”右下側(cè)的“安裝”。

（2）選擇相應(yīng)品牌K寶，點擊“驅(qū)動程序下載”，并安裝。

2、證書K寶密碼修改

（1）以華大K寶為例，其他品牌K寶可參照操作。點擊“開始—所有程序—中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)上銀行證書工具軟件—中國華大—管理工具”。

（2）插入K寶，選擇“密碼操作→修改K寶密碼”。分別輸入原K寶密碼和新K寶密碼，密碼可由數(shù)字和字母組成，字母區(qū)分大小寫，共8位。

（四）“銀企對賬業(yè)務(wù)提醒”功能：如存在未對賬的賬單，操作人員登錄網(wǎng)銀后，登錄區(qū)首頁即有紅字提醒，可點擊提醒文字進行查看并對賬，系統(tǒng)將自動顯示待對賬對賬單，供客戶選擇、確認。

二、對賬流程

（一）操作員權(quán)限設(shè)臵（管理員模塊）

步驟一：使用管理員K寶登錄網(wǎng)上銀行004km.cn，選擇“智博版網(wǎng)上銀行”，選擇證書、輸入K寶口令進入網(wǎng)上銀行。

步驟二：點擊“賬戶管理”——“操作員功能權(quán)限管理”，點開“賬戶管理”前的“”—點開“銀企對賬”前的“”，將銀企對賬下所有功能進行勾選，以開通操作員此項設(shè)臵。

步驟三：因銀企對賬時需一名操作員錄入，另一名操作員復核方可完成對賬，所以需點擊“賬戶管理”——“操作員對賬權(quán)限管理”，對操作員分配“對賬錄入”或“對賬復核”權(quán)限，以開通操作員此項功能。

步驟四：如企業(yè)客戶為雙管理員模式，上述功能權(quán)限設(shè)臵完成后需另一位管理員登錄后選擇“系統(tǒng)配臵”——“管理員”復核，方可完成管理權(quán)限設(shè)臵。

（二）余額對賬錄入

步驟一：使用錄入員K寶，登錄網(wǎng)上銀行“智博版企業(yè)網(wǎng)上銀行”，點擊賬戶管理”，選擇“銀企對賬” ——“余額對賬錄入”，頁面顯示對賬期內(nèi)對賬單列表，選擇其中一個對賬單編號。

圖

步驟二：客戶對對賬單內(nèi)賬戶余額進行對賬，選擇“相符”或者“不相符”進入下一環(huán)節(jié)可選擇“提交”，不想進入下一環(huán)節(jié)，可選擇“暫存”，選擇暫存”賬單只能由原操作員再次錄入。注：若賬戶余額不相符，可選擇“不符”，“不符”的對賬結(jié)果可再次對賬，直至修改為“相符”。“相符”的對賬結(jié)果一經(jīng)提交，不可更改；

（三）余額對賬復核

步驟一：使用復核員K寶，登陸網(wǎng)上銀行“智博版企業(yè)網(wǎng)上銀行”點擊“賬戶管理”，選擇“銀企對賬”——“余額對賬復核” 點擊選擇“對賬單編號”鏈接

步驟二：進入對賬單復核頁面, 企業(yè)復核員查看錄入結(jié)果，選擇“通過”或者“拒絕”，“拒絕”需寫拒絕原因。

三、常見問題

（一）如何查詢對賬單的對賬狀態(tài)？ 答：客戶可選擇“賬戶管理”，點擊“銀企對賬” ——“對賬記錄查詢”點擊“詳細”鏈接，可查看相應(yīng)對賬單詳細信息，對“已對賬”對賬單增加“中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司網(wǎng)上銀行對賬專用章”，可供客戶進行“打印”和“下載”。

如下圖所示：

（二）對賬單保留時限？

答：企業(yè)客戶可通過“對賬記錄查詢”功能查詢未對賬的對賬單和已對賬的對賬單，并可對對賬單進行打印、下載。對賬單的保留期限為一年，同時客戶可查詢、打印、下載6個月以內(nèi)的“已對賬賬單”。

（三）已經(jīng)設(shè)臵了銀企對賬權(quán)限仍然看不到銀企對賬的菜單怎么辦？ 答：由于未設(shè)臵操作員功能權(quán)限導致，具體設(shè)臵方法詳見“對賬流程——操作員權(quán)限設(shè)臵（管理員模塊）”

（四）銀企對賬操作員錄入提交時，頁面返回錯誤提示“333008對賬交易錄入操作失敗”？

答：原因1：雙管理員模式，只有一個管理員做了分配，另外一個管理員未做復核。解決方法為另外一個管理員再做復核。

原因2：管理員只配臵了功能權(quán)限管理，未分配對賬權(quán)限。解決方式為分配對賬權(quán)限。

原因3：由分配對賬復核的操作員做了對賬錄入。解決方式為建議使用正確的操作員。

（五）銀企對賬管理員進行對賬權(quán)限分配時，頁面返回錯誤“333014該交易沒有開通” 應(yīng)如何處理？

答：遇上述情況，建議聯(lián)系經(jīng)辦行核實銀企對賬簽約狀態(tài)。

北京分行客戶服務(wù)中心 二〇一一年九月十五日

第四篇：農(nóng)行企業(yè)網(wǎng)銀(智銳版)代發(fā)工資操作流程

農(nóng)行企業(yè)網(wǎng)銀（智銳版）代發(fā)工資操作流程

制作者：gs木佳

一、制作工資文件

1、將制作好的工資文件的表頭和表尾全部刪除（這個和以前的代發(fā)工資的一樣）→ 第一列序號、第二列姓名、第三列卡號第四列金額、第五列備注

→【全選】工資表→右鍵【設(shè)置單元格格式】選擇→【文本】→點【確定】按鈕。

2、點【另存為】按鈕，在出現(xiàn)的對話框如圖：

保存類型選擇為CSV(逗號分隔)點【保存】→點【確定】→點【是】→點【最小化按鈕】（千萬不要點【關(guān)閉按鈕】）。這樣你要上傳的文件就制作好了。

二、企業(yè)網(wǎng)銀操作：

1、登錄你的企業(yè)網(wǎng)銀（這里以智銳版為例）。登錄的你會吧？不用我多說的。

2、點【付款業(yè)務(wù)】→點【代發(fā)工資】→點【工資文件格式（本行）】→點【新建】→點【輸入項目名稱】→點【下一步】→點選擇【非定長格式的定義】→（注意分隔符定義的逗號一定要在英文輸入法狀態(tài)下輸入，順序號的序號一定要和你的工資文件里的列對應(yīng)，不能出錯）點【確定】按鈕

3、點【付款業(yè)務(wù)】→點【代發(fā)工資】→點【代發(fā)工資】→點【上傳工資文件（本行）】→點選擇你剛才定義的文件格式

→點【瀏覽】，在出現(xiàn)的對話框里選擇你制作的CSV格式的工資文件

→然后輸入總金額和筆數(shù)，點【確定】就OK了。

第五篇：中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)上銀行銀企對賬業(yè)務(wù)操作指引

中國農(nóng)業(yè)銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行 銀企對賬業(yè)務(wù)操作指引

第一章 總則

第一條 為規(guī)范企業(yè)網(wǎng)上銀行銀企對賬業(yè)務(wù)以下簡稱“網(wǎng)銀對賬業(yè)務(wù)”的管理和操作根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行對賬管理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理辦法》等規(guī)范制定本操作指引。

第二條 本操作指引適用于中國農(nóng)業(yè)銀行辦理網(wǎng)銀對賬業(yè)務(wù)的各級機構(gòu)。

第二章 基本規(guī)定

第三條 網(wǎng)銀對賬業(yè)務(wù)是指我行為企業(yè)網(wǎng)上銀行注冊客戶提供的通過網(wǎng)上銀行獲取指定賬戶對賬單在線與銀行完成賬務(wù)核對的服務(wù)。

第四條 對賬單是我行向企業(yè)客戶提供的記載指定賬戶約定對賬周期期末余額的憑據(jù)其中對賬周期分為按月、按季、按年三種。根據(jù)對賬單載體的不同分為紙質(zhì)對賬單和電子對賬單。

第五條 網(wǎng)上銀行對賬簽約。企業(yè)客戶辦理網(wǎng)上銀行對賬業(yè)務(wù)須與我行簽訂一式兩份《中國農(nóng)業(yè)銀行對賬服務(wù)協(xié)議》并填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行銀企對賬要素表》以下簡稱《要素表》將對賬方式指定為網(wǎng)上銀行。

第六條 選擇網(wǎng)上銀行對賬方式的一份《要素表》對應(yīng)產(chǎn)生一張網(wǎng)上銀行對賬單一張網(wǎng)上銀行對賬單可以對多個賬戶進行對賬。同一《要素表》指定的對賬賬戶須隸屬同一個一級分行。企業(yè)需對隸屬于不同一級分行的賬戶進行對賬的須分別到不同賬戶開戶行簽約。企業(yè)對隸屬同一個一級分行的多個賬戶進行對賬的如客戶要求也可分別

簽約。

第七條 網(wǎng)銀對賬簽約行是指與客戶辦理網(wǎng)銀對賬簽約業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點。根據(jù)指定賬戶的簽約狀態(tài)和對賬方式不同客戶需選擇相應(yīng)的營業(yè)網(wǎng)點辦理簽約業(yè)務(wù)。指定賬戶初次簽約并需將對賬方式指定為網(wǎng)上銀行的客戶須到網(wǎng)上銀行注冊賬戶的開戶行簽約指定賬戶已簽約為其他對賬方式其他對賬方式是指第三方、上門、客戶端等對賬方式客戶需將對賬方式變更為網(wǎng)上銀行的則須到原指定賬戶簽約行簽約。

第八條 指定賬戶初次簽約網(wǎng)上銀行對賬或指定賬戶對賬方式變更為網(wǎng)上銀行對賬的指定賬戶中應(yīng)至少包括一個網(wǎng)上銀行注冊賬戶。

第九條 建立對賬單是指網(wǎng)銀對賬簽約行根據(jù)客戶與我行簽訂的對賬協(xié)議錄入對賬賬戶并約定其對賬周期、對賬方式的操作。

第十條 賬單號是建立對賬單后系統(tǒng)自動生成的合約號是對賬單的唯一標識。

第十一條 企業(yè)網(wǎng)上銀行標準版客戶和普及版客戶均可通過企業(yè)網(wǎng)上銀行進行銀企對賬。

第三章 簽約、維護

第一節(jié) 簽約

第十二條 網(wǎng)銀對賬簽約 一企業(yè)網(wǎng)銀客戶申請開通網(wǎng)銀對賬業(yè)務(wù)須到網(wǎng)銀對賬簽約行辦理。并提供以下資料

1.加蓋由企業(yè)、單位法定代表人或授權(quán)代理人簽章和單位公章的《要素表》

2.法人授權(quán)委托書法定代表人本人辦理時不需要

3.經(jīng)辦人的有效身份證件原件及復印件

4.普及版客戶須提供普及版操作員的有效身份證件的原件及復印件

5.與我行簽訂《中國農(nóng)業(yè)銀行對賬服務(wù)協(xié)議》。該協(xié)議銀行方由網(wǎng)點負責人簽字并加蓋銀行業(yè)務(wù)公章企業(yè)客戶方由單位法定代表人或授權(quán)代理人簽字并加蓋企業(yè)公章。

二網(wǎng)點柜員對客戶提供的資料須進行如下審核

1.對經(jīng)辦人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查并復印身份證件留存

2.審核企業(yè)提供資料是否齊全《要素表》中要素填寫是否完整填寫內(nèi)容不得涂改

3.審核企業(yè)在《要素表》填寫的基本信息是否與系統(tǒng)一致若為普及版客戶的審核《要素表》中填寫的操作員信息是否與提供的企業(yè)操作員資料信息是否一致并是否至少設(shè)臵了兩名操作員

4.審核在簽約行開立的待對賬賬戶的賬號、戶名等內(nèi)容與業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否相符審核在簽約行開立的對賬賬戶中是否有網(wǎng)上銀行注冊賬戶

5.資料審核無誤后在所有留存資料的原件及復印件上加蓋審核人員名章。

三業(yè)務(wù)處理流程

1.選擇“集中對賬子系統(tǒng)”進入“建立賬單”菜單柜員輸入待對賬賬號和幣種。錄入的賬號須為在簽約行開立的任一網(wǎng)上銀行注冊賬戶

2.柜員對系統(tǒng)顯示的客戶信息進行核對并依據(jù)企業(yè)提交的《要素表》錄入有關(guān)信息

3.柜員根據(jù)企業(yè)提交的協(xié)議和《要素表》將對賬方式選擇為“網(wǎng)銀”對賬周期選擇為“默認”或“按月”目前 “默認”為“按月”驗印方式選擇為“預留印鑒”

4.錄入第一個對賬賬號后賬單建立成功同時生成賬單號柜員打印相應(yīng)憑證。系統(tǒng)聯(lián)動“網(wǎng)上銀行渠道銀企對賬業(yè)務(wù)簽約” 交易柜員對系統(tǒng)顯示的簽約信息進行核對。

5.指定賬戶開通網(wǎng)銀對賬業(yè)務(wù)成功。柜員打印《電子銀行業(yè)務(wù)注冊表企業(yè)》一式兩聯(lián)和記賬憑證《電子銀行業(yè)務(wù)注冊表企 業(yè)》一式兩聯(lián)加蓋柜員名章后交客戶加蓋公章或由經(jīng)辦人簽字確認第一聯(lián)由柜員作為本人傳票留存第二聯(lián)作為回單交客戶。

6.客戶《要素表》中指定多個賬戶且需產(chǎn)生一份對賬單的柜員需繼續(xù)通過 “添加對賬單賬號”交易將其他待對賬賬戶添加到對賬單中并打印相應(yīng)記賬憑證。

7.簽約客戶為企業(yè)網(wǎng)銀普及版客戶的柜員還需繼續(xù)通過“銀企對賬操作員權(quán)限維護” 交易對企業(yè)網(wǎng)銀操作員對賬權(quán)限進行設(shè)臵

8.柜員進入“銀企對賬操作員權(quán)限維護交易”菜單柜員選擇客戶證件類型錄入證件號碼顯示企業(yè)操作員相應(yīng)信息

9.柜員根據(jù)企業(yè)提交的《要素表》對系統(tǒng)顯示的操作員對賬權(quán)限進行維護維護時每次只能設(shè)臵一名操作員的對賬權(quán)限 10.普及版操作員對賬權(quán)限維護成功后生成“銀企對賬普及版操作員授權(quán)信

息”柜員打印相應(yīng)記賬憑證作為本人傳票留存

11.所有待維護操作員的權(quán)限設(shè)臵完畢后柜員進入“銀企對賬操作員權(quán)限查詢交易”菜單顯示普及版客戶操作員對賬權(quán)限信息柜員打印《電子銀行業(yè)務(wù)注冊表企業(yè)》一式兩聯(lián)加蓋柜員名章后交客戶加蓋公章或由經(jīng)辦人簽字確認第一聯(lián)由柜員作為本人傳票留存第二聯(lián)作為回單交客戶。

四資料保管 經(jīng)辦人、普及版操作員身份證件的復印件由銀行作為傳票附件留存《要素表》、《中國農(nóng)業(yè)銀行對賬服務(wù)協(xié)議》設(shè)專夾保管。

第二節(jié) 維護

第十三條 對賬賬戶維護即對賬賬戶的添加和刪除 一開通網(wǎng)銀對賬的客戶需添加/刪除對賬賬號須到網(wǎng)銀對賬簽約行辦理并提供以下資料

1.加蓋由企業(yè)、單位法定代表人或授權(quán)代理人簽章和單位公章的《要素表》

2.法人授權(quán)委托書法定代表人本人辦理時不需要

3.經(jīng)辦人的有效身份證件原件及復印件

二網(wǎng)點柜員對客戶提供的資料須進行如下審核

1.對經(jīng)辦人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查并復印身份證件留存

2.審核企業(yè)提供資料是否齊全《要素表》中要素填寫是否完整填寫內(nèi)容不得涂改

3.審核企業(yè)在《要素表》填寫的基本信息是否與系統(tǒng)一致

4.審核已簽約對賬賬戶的賬號、戶名等內(nèi)容與業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否相符 5.資料審核無誤后在所有留存資料的原件及復印件上加蓋審核人員名章。

三業(yè)務(wù)處理流程

1.進入“添加對賬單賬號”交易柜員輸入賬單號

2.柜員輸入賬單號一次只能添加一個賬號到賬單中

3.交易成功后柜員打印相應(yīng)記賬憑證作為本人傳票留存。

四資料保管 經(jīng)辦人身份證件的復印件由銀行作為傳票附件留存《要素表》設(shè)專夾保管。

第十二條 操作員對賬權(quán)限維護 一標準版客戶操作員對賬權(quán)限維護。標準版客戶只能由證書操作員進行網(wǎng)銀對賬操作對賬權(quán)限由管理員分配關(guān)聯(lián)普及版的操作員不能進行網(wǎng)銀對賬操作。

二普及版客戶操作員對賬權(quán)限維護。

已維護對賬權(quán)限的普及版客戶需對操作員對賬權(quán)限進行變更的須到網(wǎng)銀對賬簽約行辦理并提供以下資料

1加蓋由企業(yè)、單位法定代表人或授權(quán)代理人簽章和單位公章的《要素表》

2法人授權(quán)委托書法定代表人本人辦理時不需要

3經(jīng)辦人的有效身份證件原件及復印件、普及版操作員的有效身份證件的原件及復印件

2.網(wǎng)點柜員對客戶提供的資料須進行如下審核

1對經(jīng)辦人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查并復印身份證件留存

2審核企業(yè)提供資料是否齊全《要素表》中要素填寫是否完整填寫內(nèi)容不得涂改

3審核企業(yè)在《要素表》填寫的基本信息是否與系統(tǒng)一致

4審核《要素表》中填寫的操作員信息是否與提供的企業(yè)操作員資料信息是否一致

5資料審核無誤后在所有留存資料的原件及復印件上加蓋審核人員名章。

3.業(yè)務(wù)處理流程

1進入“銀企對賬操作員權(quán)限維護”交易柜員輸入客戶機構(gòu)證件號碼

2柜員選擇需維護的操作員一次只能維護一名操作員的對賬權(quán)限 3操作員對賬權(quán)限維護成功后生成“銀企對賬普及版操作員授權(quán)信息”柜員打印相應(yīng)記賬憑證作為本人傳票留存

4所有待維護操作員的權(quán)限維護完畢后柜員進入“銀企對賬操作員權(quán)限查詢交易”菜單顯示普及版客戶操作員對賬權(quán)限信息柜員打印《電子銀行業(yè)務(wù)注冊表企業(yè)》一式兩聯(lián)加蓋柜員名章后交客戶加蓋公章或由經(jīng)辦人簽字確認第一聯(lián)由柜員作為本人傳票留存第二聯(lián)作為回單交客戶。

4.資料保管 經(jīng)辦人身份證件的復印件由銀行作為傳票附件留存《要素表》設(shè)專夾保管。

第十四條 對賬方式變更 一將對賬方式變更為網(wǎng)上銀行對賬方式或者將網(wǎng)上銀行對賬方式變更為其他對賬方式的須到網(wǎng)銀對賬簽

約行辦理并提供以下資料

1.加蓋由企業(yè)、單位法定代表人或授權(quán)代理人簽章和單位 公章的《要素表》

2.法人授權(quán)委托書法定代表人本人辦理時不需要

3.經(jīng)辦人的有效身份證件原件及復印件

4.將對賬方式變更為網(wǎng)上銀行對賬方式的客戶是企業(yè)網(wǎng)銀普及版客戶的還需普及版操作員有效身份證件原件及復印件

二網(wǎng)點柜員受理客戶提供的資料后須進行如下審核

1.對經(jīng)辦人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查并復印身份證件留存

2.審核企業(yè)提供資料是否齊全《要素表》中要素填寫是否完整填寫內(nèi)容不得涂改

3.審核企業(yè)在《要素表》填寫的基本信息是否與系統(tǒng)一致

4.審核已簽約對賬賬戶的賬號、戶名等內(nèi)容與業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否相符將對賬方式變更為網(wǎng)上銀行對賬方式的還須審核已簽約對賬賬戶中是否有網(wǎng)上銀行注冊賬戶

5.資料審核無誤后在所有留存資料的原件及復印件上加蓋審核人員名章。

三審核無誤后進入業(yè)務(wù)流程

1.選擇“集中對賬子系統(tǒng)”進入“維護賬單基本信息”菜單柜員根據(jù)選擇的查詢方式輸入任一已簽約對賬賬號或賬單號

2.柜員對系統(tǒng)顯示的賬單基本信息進行核對

3.將對賬方式變更為網(wǎng)上銀行對賬方式的柜員根據(jù)企業(yè)提交的

《要素表》將對賬方式更改為“網(wǎng)銀”對賬周期更改為 “按月”驗印方式更改為“預留印鑒”將網(wǎng)上銀行對賬方式變更為其他對賬方式的柜員根據(jù)企業(yè)提交的《要素表》將對賬方式更改為“第三方”、“上門”或者“客戶端”

4.將對賬方式變更為網(wǎng)上銀行對賬方式的系統(tǒng)聯(lián)動“網(wǎng)上銀行渠道銀企對賬業(yè)務(wù)簽約”交易柜員對系統(tǒng)顯示的菜單信息進行核對交易完成后柜員打印《電子銀行業(yè)務(wù)注冊表企業(yè)》一式兩聯(lián)和記賬憑證《電子銀行業(yè)務(wù)注冊表企業(yè)》一式兩聯(lián)加蓋柜員名章后交客戶加蓋公章或由經(jīng)辦人簽字確認第一聯(lián)由柜員作為本人傳票留存第二聯(lián)作為回單交客戶將對賬方式變更為網(wǎng)上銀行 對賬方式的客戶是企業(yè)網(wǎng)銀普及版客戶的

5.將網(wǎng)上銀行對賬方式變更為其他對賬方式的系統(tǒng)聯(lián)動“網(wǎng)上銀行渠道銀企對賬業(yè)務(wù)解約” 交易柜員對系統(tǒng)顯示的菜單信息進行核對交易完成后柜員打印《電子銀行業(yè)務(wù)注冊表企業(yè)》一式兩聯(lián)和記賬憑證《電子銀行業(yè)務(wù)注冊表企業(yè)》一式兩聯(lián)加蓋柜員名章后交客戶加蓋公章或由經(jīng)辦人簽字確認第一聯(lián)由柜員作為本人傳票留存第二聯(lián)作為回單交客戶 四資料保管 經(jīng)辦人、普及版操作員身份證件的復印件由銀行作為傳票附件留存《要素表》設(shè)專夾保管。

第四章 對賬

第十五條 對賬錄入和對賬復核。經(jīng)錄入操作員對賬錄入和復核操作員對賬復核后客戶賬戶信息核對完成。對賬錄入權(quán)限和對賬復

核權(quán)限分屬于不同的操作員。

第十六條 對賬結(jié)果提交。復核操作員復核完成后對賬結(jié)果即提交。網(wǎng)上銀行對賬結(jié)果一經(jīng)反饋我行視同客戶對賬戶信息的確認。標準版客戶網(wǎng)銀對賬身份由數(shù)字證書簽名認定普及版客戶網(wǎng)銀對賬身份由用戶名和密碼認定。

第十七條 對賬結(jié)果查詢。網(wǎng)銀對賬業(yè)務(wù)為客戶提供銀企對賬記錄查詢功能企業(yè)客戶可查詢未對賬的對賬單和已對賬的對賬單并可對對賬單進行打印、下載。當前對賬單的保留期限為一年。

第十八條 回執(zhí)處理?？蛻籼峤坏木W(wǎng)上銀行對賬結(jié)果轉(zhuǎn)入對賬管理系統(tǒng)由對賬中心處理。網(wǎng)上銀行對賬單顯示的對賬結(jié)果為客戶提交的余額核對結(jié)果并不是對賬中心的最終處理結(jié)果。

第十九條 對于通過網(wǎng)上銀行發(fā)送的對賬單客戶連續(xù)六個月未對賬的由對賬中心及時采取有效措施進行處理可將對賬方式改為 上門、第三方等紙質(zhì)對賬方式。

第二十條 網(wǎng)銀對賬業(yè)務(wù)屬于企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的一部分要按照會計監(jiān)管及電子銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)程的要求納入本行會計監(jiān)管范圍實施全行綜合業(yè)務(wù)事后監(jiān)督體系的統(tǒng)一管理有效防范和控制風險。

第四章 附則

第五章 第二十一條 本指引由中國農(nóng)業(yè)銀行總行制定、解釋和修改。