第一篇：員工行為管理年考試復(fù)習(xí)題

“員工行為管理年”活動考試題庫

一、判斷題

1.員工不得參與非法的高息借貸、融資或集資活動。（）2.員工可以利用客戶的資源經(jīng)商辦企業(yè)。（）3.員工本人控制的賬戶可以接受從貸款客戶、供應(yīng)商等利益相關(guān)方轉(zhuǎn)入的資金。（）

4.員工不得利用職權(quán)謀取不正當(dāng)經(jīng)濟(jì)利益。（）5.員工冒用他人名義辦理電子銀行簽約是違反員工從業(yè)行為禁止規(guī)定的。（）

6.員工泄露國家秘密或建設(shè)銀行商業(yè)秘密給建設(shè)銀行利益和聲譽(yù)造成損害是違規(guī)的，但不是違反員工從業(yè)行為禁止規(guī)定。（）

7.建設(shè)銀行員工可以借用客戶資金或使用銀行信貸資金進(jìn)行買賣股票、基金、理財產(chǎn)品等投資活動或為上述風(fēng)險投資活動提供擔(dān)保；（×）

8.從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依法、客觀、真實反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)信息。（√）

9.從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭行為。（√）

10.從業(yè)人員接待客戶應(yīng)“不問不說”，不需要對客戶如實詳細(xì)提示產(chǎn)品的特點和風(fēng)險。（×）

11.禁止員工利用本人或本人控制的賬戶歸集或過渡銀行和

客戶資金、套取現(xiàn)金、虛增存款、調(diào)劑庫存。（√）

12.禁止員工偽造業(yè)務(wù)協(xié)議、業(yè)務(wù)憑證、收入證明。（√）13.禁止員工使用真名或冒用他人名義開立銀行賬戶。（√）14.建設(shè)銀行員工不得利用本人或控制的銀行賬戶與公司及機(jī)構(gòu)類客戶進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)，為滿足業(yè)績考核需要人為調(diào)節(jié)所在機(jī)構(gòu)對公存款、虛增網(wǎng)銀交易量。（√）

15.柜員可以受理客戶代理他人簽約電子銀行業(yè)務(wù)。（×）16.金融從業(yè)人員對已發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風(fēng)險隱患的行為，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)報告制度規(guī)定，及時報告。（√）

17.客戶申請電子銀行業(yè)務(wù)時，無須本人親自辦理。（×）18.禁止在空白憑證、空白報表、空白公文紙上預(yù)先加蓋各類會計專用印章。（√）

19.嚴(yán)禁建設(shè)銀行員工利用本人或控制的銀行賬戶為開立一般存款賬戶的公司及機(jī)構(gòu)類客戶套取資金。（√）

20.金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在社會交往和商業(yè)活動中，應(yīng)當(dāng)廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易行為。（√）

21.柜面人員可以在柜臺內(nèi)為自己或代理他人辦理業(yè)務(wù)。（×）

22.嚴(yán)禁建設(shè)銀行員工利用本人或控制的銀行賬戶過渡本行營銷費用、員工績效和福利費等。（√）

23.銀行機(jī)構(gòu)可以采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來代替輪崗制度的落實。（×）

24.對于前一個對賬期內(nèi)未能實現(xiàn)有效對賬的賬戶，在下一個對賬期內(nèi)必須實現(xiàn)有效對賬，即保證對公賬戶最少每半年對賬一次。對于有效對賬后賬戶內(nèi)無資金往來、開戶后無款項發(fā)生或長期不動存款戶等，可視風(fēng)險程度降低對賬要求。（√）

25.銀監(jiān)會規(guī)定在重要物品保管、使用方面，不得存在以下行為：違反領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷毀制度將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管、使用。（√）

26.商業(yè)銀行不需要指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險管理體系的建立和實施。（×）

27.根據(jù)監(jiān)監(jiān)會規(guī)定，查案、破案必須要和處分適時與到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動。（√）

28.建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入基層機(jī)構(gòu)的人事管理制度。（×）

29.銀監(jiān)會定義案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨立或共同實施，或與外部人員合伙實施的，以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶的資金、財產(chǎn)為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機(jī)關(guān)依法立案偵查的事件或銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案偵查的事件。（√）

30.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以在總結(jié)案件教訓(xùn)、分析存在問題、確定問責(zé)方案和整改措施前，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報告。（×）

二、單項選擇題

1.員工不得參與非法的或大額的博彩活動。本項所稱大額，是指單次人民幣（）元及以上，或單月累計人民幣（）元及以上。（B）

A 300 500

B 300 1000

C 500 1000

D 500 1500 2.員工違反不相容崗位管理規(guī)定混崗操作辦理涉及資金、債權(quán)債務(wù)的重要業(yè)務(wù)，經(jīng)指正不整改或造成損害后果的，違反了（）規(guī)定。（A）

A 員工從業(yè)禁止性規(guī)定

B 員工不正當(dāng)交易行為規(guī)定

C 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

3.員工不得以個人名義代客理財或違規(guī)代客辦理業(yè)務(wù)、代客保管重要物品。本項所稱代客保管的重要物品，包括但不限于代客保管（）。（E）

A身份證明

B 存折（單）、銀行卡

C印章、有價證券

D 結(jié)算憑證

E 以上都是

4.員工不得利用本人或本人控制的賬戶從事以下行為：（E）

A 歸集或過渡銀行和客戶資金

B 套取現(xiàn)金

C虛增存款

D 調(diào)劑庫存

E 以上都是 5.以下（）行為是違反員工從業(yè)禁止規(guī)定的。（B）

A 購買體育彩票或福利彩票

B盜取或試圖盜取、違規(guī)利用客戶的銀行賬戶密碼等關(guān)鍵信息

C 利用本人或本人控制賬戶開展虛假網(wǎng)銀交易 D 以上都是

6.員工不得使用虛假材料或冒用他人名義辦理銀行卡（折），截留客戶銀行卡（折）和（C）

A 使用信用卡透支

B 使用信用卡取現(xiàn) C 使用信用卡套現(xiàn)

D 使用信用卡跨境消費 7.建設(shè)銀行員工違規(guī)代替客戶辦理對公單位結(jié)算賬戶的（）手續(xù)是不正當(dāng)交易行為；（D）

A開戶

B銷戶

C印鑒變更

D以上都是 8.建設(shè)銀行員工不得利用本人或控制的銀行賬戶（L）。A為開立一般存款賬戶的公司及機(jī)構(gòu)類客戶套取現(xiàn)金； B過渡資金，惡意充當(dāng)融資中介或為客戶辦理資金劃轉(zhuǎn)、代發(fā)工資等業(yè)務(wù)；或出借他人或企業(yè)使用；

C歸集資金，過渡信貸證明、造價咨詢等中間業(yè)務(wù)收入；轉(zhuǎn)賬代收因貸款發(fā)生的向客戶收取的各項費用；

D與公司及機(jī)構(gòu)類客戶進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)，為滿足業(yè)績考核需要人為調(diào)節(jié)所在機(jī)構(gòu)對公存款、虛增網(wǎng)銀交易量；

E過渡本行營銷費用、員工績效和福利費等； F虛增存款和庫存現(xiàn)金，實現(xiàn)不同機(jī)構(gòu)間調(diào)劑現(xiàn)金庫存或為客戶辦理大額存、取款轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)；

G在機(jī)構(gòu)內(nèi)及機(jī)構(gòu)間虛存虛取現(xiàn)金、調(diào)劑庫款，向自助

設(shè)備虛調(diào)現(xiàn)金、虛增存款和庫存現(xiàn)金，辦理取款或轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)；

H違規(guī)辦理上門收送款業(yè)務(wù)，截留現(xiàn)金；

I代客理財，偽造資料，為本人、親屬或他人騙取建設(shè)銀行個人貸款，收取客戶現(xiàn)金代為其償還貸款，或通過其個人賬戶進(jìn)行過渡；挪用客戶資金或貸款額度，為其他客戶歸還貸款或用作其他用途；

J與客戶的個人賬戶發(fā)生資金往來關(guān)系，進(jìn)行客戶資金的歸集、核算、劃轉(zhuǎn)等違規(guī)交易行為；

K高息攬存、發(fā)放高利貸，或與地下錢莊進(jìn)行非法資金往來；

L以上都是

9.信貸資金回流到（）本人的或控制的銀行賬戶，進(jìn)行虛假騙貸、截留資金、收受好處、替客戶過渡資金或套現(xiàn)等屬于違規(guī)交易行為。（C）

A經(jīng)營主責(zé)任人

B客戶經(jīng)理

C以上都是

D 以上都不是

10.從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備（），熟練掌握業(yè)務(wù)技能，自覺遵守行業(yè)自律制度和本單位規(guī)章制度，合規(guī)操作；對已發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風(fēng)險隱患的行為，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)報告制度規(guī)定，及時報告。（B）

A相關(guān)職稱

B崗位任職資格或能力

C相應(yīng)學(xué)歷 11.以下說法錯誤的是（C）

A從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益

B從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利害關(guān)系人時，主動匯報和提請工作回避。

C從業(yè)人員未經(jīng)批準(zhǔn)可以在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。D從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并及時向有關(guān)部門報告。

12.從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得從事以下行為：（E）

A利用內(nèi)幕信息為自己謀取利益

B利用內(nèi)幕信息為他人謀取利益 C將內(nèi)幕信息明示他人 D將內(nèi)幕信息暗示他人 E以上都是

13.嚴(yán)禁銀行員工盜取或試圖盜取、違規(guī)利用客戶的銀行賬戶密碼等（B）。

A、重要信息

B、關(guān)鍵信息

C、有關(guān)信息 14.嚴(yán)禁員工使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行（B）。A、資金

B、信用

C、賬戶

15.嚴(yán)禁建設(shè)銀行員工利用本人或控制的銀行賬戶過渡資金，（C）充當(dāng)融資中介或為客戶辦理資金劃轉(zhuǎn)、代發(fā)工資等業(yè)務(wù)；或出借他人或企業(yè)使用。

A、刻意

B、故意

C、惡意

16.金融從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循（B）競爭、客戶自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭行

為。

A、公正

B、公平

C、公開

17.金融從業(yè)人員未經(jīng)（B）不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。A、批復(fù)

B、批準(zhǔn)

C、認(rèn)可

18.金融從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)有效（A）現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并及時向有關(guān)部門報告。

A、識別

B、辨別

C、鑒別

19.金融從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)樹立終身學(xué)習(xí)（B），與時俱進(jìn)，追求新知，提升素質(zhì)，完善技能。

A、觀念

B、理念

C、信念

20.禁止授信業(yè)務(wù)報批材料存在極其明顯的重大錯誤、缺陷等問題，或明知客戶已經(jīng)（B）重大風(fēng)險（低風(fēng)險業(yè)務(wù)、資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)除外），仍審批無條件同意辦理新增授信業(yè)務(wù)。

A、發(fā)生

B、暴露

C、出現(xiàn)

21.嚴(yán)禁（A）使用其他柜員的名章、業(yè)務(wù)用章、重要空白憑證及柜員卡等辦理業(yè)務(wù)。

A、負(fù)責(zé)人

B、營業(yè)主管

C、客戶經(jīng)理

22.總行《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》明確了（C）項行為屬于禁止性的行為。

A：16

B：18

C：19

D：不知道 23.根據(jù)總行《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》，對于實施從業(yè)禁止行為的員工，將處于（B）處罰。

A：警告處分

B：開除處分或解除勞動合同

C：記過處分

D：經(jīng)濟(jì)處罰

24.違反總行《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》，但符合減輕條件的，可以給予（C）處罰。

A：警告處分

B：記過處分或記大過處分 C：撤職或留用察看處分

D：經(jīng)濟(jì)處罰

25.總行《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》適用的對象為（A）。A：建設(shè)銀行管理的在職員工

B：建設(shè)銀行管理的在崗員工 C：中長期勞動合同制員工

D：勞務(wù)派遣制員工

26.銀監(jiān)會規(guī)定在對賬方面，不得存在以下行為：（D）A：制度規(guī)定不允許參與對賬的人員參與對賬 B：不按規(guī)定審核對賬回執(zhí)

C：不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí) D：以上都是

27.根據(jù)銀監(jiān)會的規(guī)定，柜員在辦理具體柜臺業(yè)務(wù)時，下列哪些行為不屬于禁止性行為：（F）

A：柜員辦理本人業(yè)務(wù)或不按規(guī)定核對預(yù)留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)

B：代客戶簽名、設(shè)置／重置／輸入密碼或代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備(如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等)C：代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品或代客戶申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行業(yè)務(wù)

D：委派會計(授權(quán)經(jīng)理)對網(wǎng)點負(fù)責(zé)人干預(yù)授權(quán)工作不抵制，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、強(qiáng)令柜臺人員違規(guī)操作

E：柜員對明知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告 F：柜員沒有按要求核對客戶身份信息，沒有落實“了解你的客戶”原則和實名開戶制度

28.根據(jù)銀監(jiān)會規(guī)定，在柜員卡使用方面，不得存在以下行為：（D）

A：復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡、密碼(或口令等)B：將個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼(或口令等)交他人使用

C：使用他人個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼(或口令等)辦理業(yè)務(wù)

D：以上都是

29.銀監(jiān)會規(guī)定，各銀行機(jī)構(gòu)在檢查中發(fā)現(xiàn)銀行員工存在柜臺業(yè)務(wù)禁止性違規(guī)行為的，違規(guī)操作人員須立即（），依據(jù)銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)部違規(guī)處罰規(guī)定，按該行為處罰（）進(jìn)行處罰，同時對違規(guī)操作的機(jī)構(gòu)采取有效措施進(jìn)行整改。（B）

A：下崗 高限

B：離崗 高限 C：下崗 低限

D：離崗 低限

30.銀監(jiān)會規(guī)定，在銀行賬戶管理方面，不得存在以下行為：1．獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息；2．利用

客戶賬戶過渡本人資金；3．通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金；4．違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)；5．空存、空取資金；6.沒有按實名制要求開戶；7.沒有按要求對賬。（A）

A：12345

B：23456 C：34567

D：13456 31.銀監(jiān)會操作風(fēng)險管理指引所指的操作風(fēng)險包括：（B）A：市場風(fēng)險

B：法律風(fēng)險

C：策略風(fēng)險

D：聲譽(yù)風(fēng)險

32.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險管理的有效手段。這些有效手段包括：1.密切監(jiān)測遵守指定風(fēng)險限額或權(quán)限的情況;2.對接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進(jìn)行安全監(jiān)控；3.員工具有與其從事業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)能力并接受相關(guān)培訓(xùn)；4.定期對交易和賬戶進(jìn)行復(fù)核和對賬；5.主管及關(guān)鍵崗位輪崗輪調(diào)、強(qiáng)制性休假制度和離崗審計制度；6.重要崗位或敏感環(huán)節(jié)員工八小時內(nèi)外行為規(guī)范；7.建立基層員工署名揭發(fā)違法違規(guī)問題的激勵和保護(hù)制度；8.查案、破案與處分適時、到位的雙重考核制度；9.對基層操作風(fēng)險管控獎懲兼顧的激勵約束機(jī)制。(D)A:134567

B:3456789 C:245678 D:全部都是 33.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與其業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜性相適應(yīng)的（），建立恢復(fù)服務(wù)和保證業(yè)務(wù)連續(xù)運行的備用機(jī)制，并應(yīng)當(dāng)定期檢查、測試其災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)機(jī)制，確保在出現(xiàn)

災(zāi)難和業(yè)務(wù)嚴(yán)重中斷時這些方案和機(jī)制的正常執(zhí)行。（C）

A：報告制度

B：風(fēng)險排查機(jī)制 C：應(yīng)急和業(yè)務(wù)連續(xù)方案

D：管理制度

34.操作風(fēng)險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件，具體事件包括（）類型。（B）

A：六種

B：七種

C：八種

D：九種 35.根據(jù)銀監(jiān)會內(nèi)控十個聯(lián)動的規(guī)定，基層行行長、主任的定期交流輪崗與（）聯(lián)動。（C）

A：重要崗位的強(qiáng)制性休假

B：崗位審計緊密銜接 C：會計主管的委派制并行

D：對員工保護(hù)制度的配套建設(shè)

36.銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險13條規(guī)定：業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對業(yè)務(wù)單位，特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實施（）突擊檢查，同時，要建立對疑點和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤檢查制度；（A）

A：獨立的、交叉的B：獨立的、單業(yè)務(wù)的 C：獨立的、多業(yè)務(wù)并行的D：配合被查機(jī)構(gòu)的、單業(yè)務(wù)的

37.銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險13條規(guī)定，要訂立職責(zé)制，明確總行及各級分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。反復(fù)發(fā)生大案要案，問題長期得不到有效解決的單位，要從嚴(yán)追

究有關(guān)（）的法律責(zé)任。（D）

A：高管人員

B：管理人員

C：經(jīng)辦人員

D：高管人員和管理人員 38.銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險13條規(guī)定，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度?；瞬块T應(yīng)就這些崗位、環(huán)節(jié)工作人員的買賣股票行為建立內(nèi)部報告制度，要明確具體操作程序和規(guī)定。發(fā)現(xiàn)有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要即行（），并對其進(jìn)行審計。（B）

A:組織頂崗檢查

B：調(diào)離原崗位 C：強(qiáng)制休假

D：積分

39.銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險13條規(guī)定，加強(qiáng)未達(dá)賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，（）和（）必須嚴(yán)格分開，堅決做到對未達(dá)賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。要設(shè)立獨立的審核崗，建立責(zé)任復(fù)核制，必要時可由上一級行對指定崗位進(jìn)行獨立審核，并責(zé)成原崗位適時做出說明。（A）

A：記賬崗位、對賬崗位

B：記賬崗位、復(fù)核崗位 C：復(fù)核崗位、對賬崗位

D：會計崗位、出納崗位 40.銀監(jiān)會規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實行（）。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的專案組，承擔(dān)案件的調(diào)查工作。銀監(jiān)局根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，組成相應(yīng)專案督導(dǎo)檢查組（以下簡稱“督查組”），負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或直接參與轄

內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查工作。（C）

A：領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制

B：專人負(fù)責(zé)制 C：專案負(fù)責(zé)制

D：案件負(fù)責(zé)制

41.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守（保密原則），不得擅自向其他單位和個人披露有關(guān)情況。（A）

A：保密原則

B：透明原則 C：全面原則

D：公平原則

42.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在確定相關(guān)人員責(zé)任和整改方案后，應(yīng)當(dāng)盡快進(jìn)行(責(zé)任追究和整改)，并將進(jìn)展情況及時向銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門或銀監(jiān)局報告。(B)A: 責(zé)任追究

B: 責(zé)任追究和整改

C:整改

D:通報 43.案件風(fēng)險事件發(fā)生后，銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)立即按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》的規(guī)定及時報送案件風(fēng)險信息。案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后（）以內(nèi)。（D）

A：12小時

B：36小時

C：48小時

D：24小時

44.根據(jù)銀監(jiān)會規(guī)定，案件涉及金額以（）為準(zhǔn)。（B）A：上報時了解的金額

B：立案時公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額 C：銀監(jiān)部門認(rèn)定的金額

D：案發(fā)金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)的金額

45.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點，商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)（）的要求。（C）

A：發(fā)展優(yōu)先

B：業(yè)務(wù)優(yōu)先

C：內(nèi)控優(yōu)先

D：案防優(yōu)先

46.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確關(guān)鍵崗位及其控制要求，（）應(yīng)當(dāng)實行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。（A）

A：關(guān)鍵崗位

B：領(lǐng)導(dǎo)崗位 C：管理崗位

D：一般崗位

47.商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)對各項業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況進(jìn)行（），及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制存在的問題，并迅速予以糾正。（B）

A：偶然性檢查

B：經(jīng)常性檢查 C：突擊性檢查

D：必要性檢查

48.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查（），防止借款人騙取貸款，或以其他方式從事金融詐騙活動。（D）

A：借款人資格合法性 B：融資背景

C：申請材料的真實性和借款合同的完備性 D：以上皆是

49.商業(yè)銀行存款及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點是：對基層營業(yè)網(wǎng)點、要害部位和重點崗位實施有效監(jiān)控，嚴(yán)格執(zhí)行（）、會計核算制度和各項操作規(guī)程，防止內(nèi)部操作風(fēng)險和違規(guī)經(jīng)

營行為，防止內(nèi)部挪用、貪污以及洗錢、金融詐騙、逃匯、騙匯等非法活動，確保商業(yè)銀行和客戶資金的安全。（C）

A：內(nèi)部管理

B：規(guī)章制度

C：賬戶管理

D：對賬制度

50.商業(yè)銀行會計崗位設(shè)置應(yīng)當(dāng)實行()的原則，嚴(yán)禁一人兼任非相容的崗位或獨自完成會計全過程的業(yè)務(wù)操作。(A)A:責(zé)任分離、相互制約

B:崗位分離 C:相互協(xié)作、相互配合 D:崗位協(xié)作

三、多項選擇題

1.《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》禁止員工從事以下（）行為（ABC）

A 使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用 B 偽造業(yè)務(wù)協(xié)議、業(yè)務(wù)憑證、資信證明 C 使用假名或冒用他人名義開立銀行賬戶

2.員工（）他人實施從業(yè)禁止行為的，違反員工從業(yè)禁止規(guī)定。（ACD）

A強(qiáng)迫

B 暗示

C 指使

D 授意

3.建設(shè)銀行員工除（）等特殊情況外，不得參與無真實經(jīng)濟(jì)往來的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)；（AB）

A系統(tǒng)測試

B為客戶演示

C為完成任務(wù)

D領(lǐng)導(dǎo)要求

4.建設(shè)銀行員工不得虛假發(fā)卡，不得在客戶不知情情況

下利用客戶身份（ABC）

A虛開銀行卡（信用卡）賬戶 B對銀行卡（信用卡）進(jìn)行虛假激活 C利用銀行卡（信用卡）進(jìn)行虛假交易；

5.建設(shè)銀行員工以下使用信用卡行為屬于不正當(dāng)交易行為。（ABCDE）

A代替客戶簽名

B利用本人信用卡代他人刷卡 C出借本人信用卡給他人使用D D自己或協(xié)助他人利用信用卡進(jìn)行套現(xiàn)

E利用職務(wù)之便收取客戶應(yīng)繳款后以本人信用卡進(jìn)行資金清算

6.以下說法正確的是（ABC）

A從業(yè)人員不得采取隱瞞或誤導(dǎo)等不正當(dāng)手段，損害客戶權(quán)益

B從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制，誠待客戶，語言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)

C從業(yè)人員不得因國籍、地區(qū)、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康情況或其他因素等差異而歧視客戶

7.建設(shè)銀行員工不得借用客戶資金或使用銀行信貸資金進(jìn)行（）等投資活動或為上述風(fēng)險投資活動提供擔(dān)保。（ABC）

A、股票

B、基金

C、理財產(chǎn)品

8.銀監(jiān)會規(guī)定，在辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為：（AB）

A：受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補(bǔ)辦印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份

B：受理個人賬戶開戶(卡)申請或開通網(wǎng)銀時，不按規(guī)定核實申請人意愿和身份信息

C：受理個人賬戶掛失時，沒有核實申請人身份信息 D：受理企業(yè)賬戶開戶時，沒有核實企業(yè)貸款卡信息 9.銀監(jiān)會規(guī)定，在業(yè)務(wù)授權(quán)方面，不得存在以下行為：（ABCD）

A：不確認(rèn)客戶真實意愿授權(quán) B：不審核憑證授權(quán) C：不核實業(yè)務(wù)授權(quán) D：超權(quán)限授權(quán)。

10.銀監(jiān)會規(guī)定，在授信方面，不得采取以下手段套取銀行信用：（ABC）

A：利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用 B：使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用 C：違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等 11.商業(yè)銀行相關(guān)部門對操作風(fēng)險的管理情況負(fù)直接責(zé)任。主要職責(zé)包括：（ABCD）

A：指定專人負(fù)責(zé)操作風(fēng)險管理，其中包括遵守操作風(fēng)險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程

B：根據(jù)本行統(tǒng)一的操作風(fēng)險管理評估方法，識別、評估本部門的操作風(fēng)險，并建立持續(xù)、有效的操作風(fēng)險監(jiān)測、控制/緩釋及報告程序，并組織實施

C：在制定本部門業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時，充分考慮操作風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的要求，應(yīng)保證各級操作風(fēng)險管理人員參與各項重要的程序、控制措施和政策的審批，以確保與操作風(fēng)險管理總體政策的一致性

D：監(jiān)測關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)，定期向負(fù)責(zé)操作風(fēng)險管理的部門或牽頭部門通報本部門操作風(fēng)險管理的總體狀況，并及時通報重大操作風(fēng)險事件

E：建立并組織實施操作風(fēng)險識別、評估、緩釋（包括內(nèi)部控制措施）和監(jiān)測方法以及全行的操作風(fēng)險報告程序

12.根據(jù)銀監(jiān)會規(guī)定，下列哪些聯(lián)動屬于銀監(jiān)會內(nèi)控十個聯(lián)動。（ABCD）

A：針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，實行按規(guī)定收取保證金和推行由他行托管保證金的聯(lián)動，禁止自開自貼和自管保證金的做法

B：一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動

C：貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動

D：完善審計體制，充實審計隊伍，提升工作質(zhì)效與加強(qiáng)對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套和聯(lián)動

13.銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險13條規(guī)定，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對（）等做出明確規(guī)定。同時，要改善管理理念，改進(jìn)技術(shù)手段。（ABD）

A：對賬頻率

B：對賬對象 C：對賬方式

D：可參與對賬人員

14.銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險13條規(guī)定，嚴(yán)格（）的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。（ABD）

A：印章

B：密押

C：現(xiàn)金

D：憑證 15.銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險13條規(guī)定，對新客戶大額存款和開設(shè)賬戶，要嚴(yán)格遵循（）的原則，洞察和了解該客戶的一切主要情況，了解其業(yè)務(wù)及財務(wù)管理的基本狀況和變化。（BD）

A：了解你的員工

B：了解你的客戶 C：了解你的業(yè)務(wù)

D：了解你的客戶業(yè)務(wù) 16.銀監(jiān)會規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在報送《案件信息確認(rèn)報告》，初步確認(rèn)案件的同時，應(yīng)當(dāng)立即按照本規(guī)程第八條的規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：（ABCDE）

A：啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時采取風(fēng)險化解措施，保全資產(chǎn)。

B：調(diào)查涉及人員，及時向公安、司法機(jī)關(guān)報案，協(xié)助

政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護(hù)發(fā)案機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營秩序，積極配合公安、司法機(jī)關(guān)對案件進(jìn)行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)。

C：查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告。

D：查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任。

E：總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見。

17.銀監(jiān)會規(guī)定，案件風(fēng)險信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實的風(fēng)險事件的有關(guān)信息，主要包括：（ABCDEF）

A：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)

B：客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常或收到重大案件舉報線索

C：媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索 D：大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) E：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況

F：其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險或損失的情況

18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險信息快報的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：

事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時間及案件風(fēng)險事件概況；涉及人員及情況；（）以及其他需要說明的情況。（ABC）

A：風(fēng)險情況及預(yù)判 B：已經(jīng)或可能造成的影響

C：事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施

D：責(zé)任追究的情況

19.案件風(fēng)險信息經(jīng)調(diào)查確認(rèn)為案件的，或者銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部未經(jīng)報送案件風(fēng)險信息直接確認(rèn)為案件的應(yīng)當(dāng)按照本辦法的規(guī)定向銀監(jiān)會案件稽查部門報送《案件信息確認(rèn)報告》。案件信息報送的時點為案件確認(rèn)后２４小時之內(nèi)。案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為：（ABCD）

A：公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的

B：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報案并立案的 C：銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的

D：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的

20.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)：（ABCD）

A：確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。

B：確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實施和充分實現(xiàn)。

C：確保風(fēng)險管理體系的有效性。

D：確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整。

四、簡答題

1、請說明銀行業(yè)案件專項治理工作中引入的“三掛鉤”政策？

答：

一、將案件風(fēng)險防范及整改工作同科學(xué)的激勵約束機(jī)制建設(shè)掛鉤；

二、將案件風(fēng)險整改與評級掛鉤；

三、將案件風(fēng)險整改與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤。

2、一案四問制度是指哪四問？

答：一問案件當(dāng)事人之責(zé)；二問不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員之責(zé)；三問與作案人交往較多的知情人之責(zé)；四問案發(fā)單位兩級領(lǐng)導(dǎo)之責(zé)。

3、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括哪些要素？

答：一是內(nèi)部控制環(huán)境，二是風(fēng)險識別與評估，三是內(nèi)部控制措施，四是信息交流與反饋，五是監(jiān)督評價與糾正。

4、總行提出的案件防控“三個堅持”是什么？

答：一是堅持從嚴(yán)治行，二是堅持案件和重大風(fēng)險事件零容忍，三是堅持“三個不放過”。

5、總行提出的案件及違規(guī)問題管理“三個不放過”是指什么？

答：一是違規(guī)原因未分析透不放過，二是責(zé)任人未嚴(yán)肅追究不放過，三是堵塞漏洞措施不到位不放過。

6、總行提出的員工從業(yè)行為十九項禁令分別是什么？ 答：1.參與非法的高息借貸、融資或集資活動。2.參與非法的或大額的博彩活動。本項所稱大額，是指單次人民幣300元及以上，或單月累計人民幣1000元及以上。3.利用銀行或客戶的資源經(jīng)商辦企業(yè)。4.本人賬戶接受從貸款客戶、供應(yīng)商等利益相關(guān)方轉(zhuǎn)入的資金。5.利用職權(quán)謀取不正當(dāng)經(jīng)濟(jì)利益。6.賬外經(jīng)營，或設(shè)立“小金庫”。7.違反不相容崗位管理規(guī)定混崗操作辦理涉及資金、債權(quán)債務(wù)的重要業(yè)務(wù)，經(jīng)指正不整改或造成損害后果的。8.以個人名義代客理財或違規(guī)代客辦理業(yè)務(wù)、代客保管重要物品。本項所稱代客辦理業(yè)務(wù)，包括但不限于代客戶辦理開立變更賬戶、預(yù)留更換印鑒、支付結(jié)算、掛失后續(xù)處理、電子銀行簽約、對賬業(yè)務(wù)；本項所稱代客保管的重要物品，包括但不限于代客保管身份證明、存折（單）、銀行卡、印章、有價證券、結(jié)算憑證。9.違規(guī)獲取、私自留存或盜用重要單證。10.利用本人或本人控制的賬戶歸集或過渡銀行和客戶資金、套取現(xiàn)金、虛增存款、調(diào)劑庫存。11.盜取或試圖盜取、違規(guī)利用客戶的銀行賬戶密碼等關(guān)鍵信息。12.私刻、盜用銀行或客戶印章，私自留存銀行廢止印章。13.使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。14.偽造業(yè)務(wù)協(xié)議、業(yè)務(wù)憑證、資信證明。15.使用假名或冒用他人名義開立銀行賬戶。16.使用虛假材料或冒用他人名義辦理銀行卡（折），截留客戶銀行卡（折），使用信用卡套

現(xiàn)。17.冒用他人名義辦理電子銀行簽約。18.泄露國家秘密或建設(shè)銀行商業(yè)秘密給建設(shè)銀行利益和聲譽(yù)造成損害。19.強(qiáng)迫、指使、授意他人實施上述從業(yè)禁止行為。

7、根據(jù)銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》的規(guī)定，哪些風(fēng)險事項需要在24小時內(nèi)報送至銀監(jiān)會？

答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金(資產(chǎn))風(fēng)險或損失的情況。

8、違反總行員工從業(yè)行為禁令的，會受到什么處理？ 答：總行《員工從業(yè)行為禁止若干規(guī)定》第三條規(guī)定：違反本規(guī)定實施從業(yè)禁止行為的，按照《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》的有關(guān)規(guī)定給予開除處分或解除勞動合同；符合減輕處理條件的，可以給予撤職、留用察看處分。涉嫌犯罪的，移送公安、司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。勞務(wù)派遣制員工違反本規(guī)定的，退回派遣單位處理，并不得重新在建設(shè)銀行工作。

9、根據(jù)銀監(jiān)會《嚴(yán)禁柜臺違規(guī)行為防范案件風(fēng)險的工

作意見》規(guī)定，銀行機(jī)構(gòu)檢查發(fā)現(xiàn)員工違反銀監(jiān)會柜臺業(yè)務(wù)禁令的行為，應(yīng)當(dāng)給予什么處理？

答：各銀行機(jī)構(gòu)在檢查中發(fā)現(xiàn)員工存在以上違規(guī)行為的，違規(guī)操作人員須立即離崗，依據(jù)銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)部違規(guī)處罰規(guī)定，按該行為處罰高限進(jìn)行處罰，同時對違規(guī)操作的機(jī)構(gòu)采取有效措施進(jìn)行整改。

10、根據(jù)銀監(jiān)會《嚴(yán)禁柜臺違規(guī)行為防范案件風(fēng)險的工作意見》規(guī)定，監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查發(fā)現(xiàn)銀行員工違反銀監(jiān)會柜臺業(yè)務(wù)禁令的行為，應(yīng)當(dāng)給予什么處理？

答：各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門在檢查中發(fā)現(xiàn)銀行員工存在以上違規(guī)行為的，對違規(guī)操作人員按照上述要求處理的同時，要對有關(guān)管理人員問責(zé)，并追究上級機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任。監(jiān)管機(jī)構(gòu)可視違規(guī)情況對存在違規(guī)操作的機(jī)構(gòu)采取暫停新業(yè)務(wù)準(zhǔn)入等嚴(yán)厲手段，督促違規(guī)機(jī)構(gòu)限期整改。

五、案例分析 案例分析

1、基本案情

2006年11月至2009年4月，某市分行個貸中心客戶經(jīng)理許某利用兼任貸款業(yè)務(wù)受理崗、調(diào)查崗、簽約崗、抵押崗等不相容崗位的便利，利用個貸中心未指定專人領(lǐng)取抵押他項權(quán)證而由其一手包辦的漏洞，冒名辦理個人住房貸款，將貸款資金轉(zhuǎn)入其利用客戶身份證復(fù)印件開立的賬戶，隨后支用，形成巨大風(fēng)險。其中，在辦理個人住房貸款過程中，許某偽造評估公司公章、評估師的注冊號名章，以偽造借款人評估文件，騙取了貸款審批。

2010年1月，許某因犯職務(wù)侵占罪被判處有期徒刑10年，并處沒收財產(chǎn)人民幣10萬元。

要求：

1、分析案例的關(guān)鍵風(fēng)險點；

2、提出防范工作措施

關(guān)鍵點1：違反崗位不相容規(guī)定； 關(guān)鍵點2：偽造印章；

關(guān)鍵點3：使用客戶身份證復(fù)印件冒用客戶名義開立賬戶。

案例分析

2、基本案情

2005年12月至2007年11月，呂某違規(guī)套取空白的國債憑證，手工填寫后騙取客戶資金；或者冒用他人名義辦理相對低額的大額存款以套取空白存單，待相熟的客戶辦理大額存款時，呂某將真實存單私自留下，并在先前套取的空白存單上復(fù)打存款信息交給客戶，自己再持真實存單支取客戶存款。2008年2月，呂某因投入股市的資金全部虧損一度意欲輕生，后從ATM盜取現(xiàn)金后攜款潛逃。

2009年，呂某因犯挪用資金罪、職務(wù)侵占罪被判處有期徒刑8年。

要求：

1、分析案例的關(guān)鍵風(fēng)險點；

2、提出防范工作措施

關(guān)鍵點1：賭博；

關(guān)鍵點2：違規(guī)獲取空白憑證，私自留存存單。

案例分析

3、基本案情

2001年1月起，謝某采取套取空白存單并向客戶開具的方式，騙取客戶存款。2007年8月，謝某在經(jīng)辦某集團(tuán)公司信用卡批量辦理業(yè)務(wù)過程中，盜取客戶的真實信用卡及密碼；并使用虛假資料申請信用卡。隨即交由不法商戶在POS機(jī)上刷卡套現(xiàn)。2007年2月至3月，謝某使用偽造的房屋產(chǎn)權(quán)證、房屋抵押他項權(quán)證和虛假的評估報告等證明文件，以自己和他人的名義騙取銀行貸款。謝某犯罪所得贓款主要用于歸還高利貸和個人揮霍。

2008年10月，謝某因犯詐騙罪、貸款詐騙罪和職務(wù)侵占罪被判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。

要求：

1、分析案例的關(guān)鍵風(fēng)險點；

2、提出防范工作措施

關(guān)鍵點1：盜取客戶信用卡密碼；

關(guān)鍵點2：使用虛假資料辦理銀行信用卡，截留客戶信用卡，使用信用卡套現(xiàn)；

關(guān)鍵點3：使用偽造的證明文件騙取銀行貸款。

案例分析

4、基本案情

2004年2月以來，魏某私刻單位和個人印章（分行和支行行政公章，分行行長、員工及其他人員個人名章），偽

造業(yè)務(wù)憑證（存款收據(jù)、借款收條）、文書（認(rèn)股收據(jù)、分行擬任用魏某為支行行長的文件），并以支付高息、幫助購買“建行職工股票”等為誘餌，詐騙親戚、鄉(xiāng)親和戰(zhàn)友的資金，金額巨大。騙來的巨款被魏某用于賭博和揮霍。

2010年5月，魏某因犯詐騙罪被判處無期徒刑。

要求：

1、分析案例的關(guān)鍵風(fēng)險點；

2、提出防范工作措施

關(guān)鍵點1：賭博；

關(guān)鍵點2：私刻銀行印章； 關(guān)鍵點3：偽造業(yè)務(wù)憑證。

第二篇：員工行為管理年心得體會

農(nóng)商行員工行為管理年心得體會

時間如射出去的箭一樣一去不回頭，一轉(zhuǎn)眼寒冬已是盛夏，不知不覺又過了已經(jīng)一年了，回顧這一年的點點滴滴，一切都存儲在腦海里。現(xiàn)就這一年我的工作簡要總結(jié)如下：

我作為一名農(nóng)商行的員工，為了更快、更好的符合農(nóng)商行對合格人才的要求，在積極學(xué)習(xí)各種新知識、辦理新業(yè)務(wù)的同時，在遇到一些自己無法解決的問題時，也積極的向其他同事們請教和學(xué)習(xí)，到自己完全能明白為止。通過同事們的幫助和自己不斷的學(xué)習(xí)，就目前為止，已經(jīng)掌握了各種業(yè)務(wù)辦理程序和具體操作方法。能夠獨立的完成一些較為復(fù)雜和困難的工作，完全能勝任農(nóng)商行柜員的崗位。

臨柜工作是農(nóng)商行工作的重點也是難點，是一個農(nóng)商行綜合素質(zhì)與競爭力的一個縮影。一年以來，我在堅持各項本職工作的同時，也積極總結(jié)各種經(jīng)驗教訓(xùn)領(lǐng)會各類文件精神。在日常的業(yè)務(wù)辦理中，我始終保持著積極良好的工作狀態(tài)，時刻以一名優(yōu)秀的農(nóng)商行員工的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己。立足本職工作的同時，也潛心鉆研各種業(yè)務(wù)技能，翻看查找相關(guān)的業(yè)務(wù)書籍，將書本中的理論知識與實際相結(jié)合，最大限度的滿足客戶提出的各種合理需要，為廣大客戶提供更快，更好，更及時的服務(wù)，耐心仔細(xì)的回答客戶提出的各種問題。巴菲特曾說過：“我們只有分享到客戶的快樂，客戶才能為我們帶來成功的快樂”，只有始終堅持“客戶第一、服務(wù)至上”的服務(wù)理念，急客戶之所急，想客戶之所想，樹立良好的窗口形象，讓每個客戶都高興而來滿意而歸。才能使農(nóng)商行在激烈的市場競爭中立于不敗之地。

我們正處于知識經(jīng)濟(jì)時代，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷學(xué)習(xí)，終身學(xué)習(xí)，已經(jīng)成為我們無法逃避的現(xiàn)實選擇。魯迅先生說過“活到老，學(xué)到老”。這都是相輔相成的關(guān)系，這說明我們學(xué)習(xí)的重要性。我有幾個這樣的感覺：第一，我們員工讀的東西太少，知識面比較狹小，知識量相對崗位要求遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。第二，許多同志學(xué)習(xí)的自覺意識不強(qiáng)，當(dāng)然這其中也包括我，不少同志把業(yè)余時間，消耗在娛樂和交朋結(jié)友上。我不知道一般人一天能用多少時間看書學(xué)習(xí)？如果能每天堅持用一到兩個小時讀書，日積月累下來我相信世上幾乎沒有你未讀之書。讀書能修養(yǎng)氣質(zhì)風(fēng)度，提高格調(diào)，提升品味。千萬不要把學(xué)習(xí)當(dāng)作可有可無的事情，我們只有必須不斷的補(bǔ)充我們的知識，補(bǔ)充我們的能量。要學(xué)好農(nóng)商行的戰(zhàn)略與理念，這是農(nóng)商行當(dāng)前和未來每位員工一定做、永遠(yuǎn)要做而且要做好的一件事。要加強(qiáng)業(yè)務(wù)理論的學(xué)習(xí)，真正的知識積累都應(yīng)該在8小時工作時間之外，我將把學(xué)習(xí)當(dāng)成自己終生的事業(yè)一直做下去。

通過解讀三年經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃使我對農(nóng)商行有了一定的認(rèn)識，規(guī)劃方向明確，核心突出，是一份操作性很強(qiáng)的規(guī)劃，為我們以后的探索提供了可靠的依據(jù)，是夯實農(nóng)商行做大做強(qiáng)的基礎(chǔ)！我為自己制定了新的目標(biāo)，那就是要加緊學(xué)習(xí)，更好的充實自己，同時向其他同志學(xué)習(xí)，取長補(bǔ)短，相互交流好的工作經(jīng)驗，共同進(jìn)步，為農(nóng)商行的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)。

第三篇：員工行為管理年心得體會2

遵紀(jì)守法，尊榮棄恥，爭做文明員工

XXX為了規(guī)范員工的行為，提高員工的素質(zhì)，塑造XXX的良好形象，促進(jìn)XXX的發(fā)展，根據(jù)國家的法律、法規(guī)和社會道德規(guī)范，結(jié)合XXX的實際情況，制定了《XXX員工行為守則》。要求員工必須認(rèn)真履行公民的義務(wù)和行員工作職責(zé)，切實維護(hù)XXX的信譽(yù)和整體利益，自覺做到思想進(jìn)步、道德高尚、業(yè)務(wù)精良、服務(wù)規(guī)范、紀(jì)律嚴(yán)明。同時為了嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，維護(hù)正常的經(jīng)營管理秩序，保障XXX資產(chǎn)安全和穩(wěn)健經(jīng)營，做到有章可循、執(zhí)法嚴(yán)明。

員工行為守則是單位對員工行為的規(guī)范和要求。在一個單位上工作，不僅有向他人和單位索取的權(quán)利，還有向他人和單位付出的義務(wù)。事實上，權(quán)利和義務(wù)是相互依存的。當(dāng)你得到某種權(quán)利的時候，就必須承擔(dān)某種義務(wù)和責(zé)任。責(zé)任心不僅對企業(yè)很重要，同樣地，對于一個國家則更為重要。如果一個國家的國民，連最起碼的對自己行為負(fù)責(zé)的責(zé)任心都沒有，那就更談不上什么文明了。責(zé)任心有著重要的意義：它不僅會影響個人，也會影響國家。

一個富有責(zé)任心的員工能以積極的態(tài)度處理權(quán)利與義務(wù)、索取與奉獻(xiàn)、個人與他人的關(guān)系。他能始終保持主動的進(jìn)取精神，對工作、對自己的工作具有激情和熱忱，總是朝氣蓬勃，不斷向上。表現(xiàn)出積極主動的態(tài)度處處體現(xiàn)出主人翁的責(zé)任感，把責(zé)任心變成自己寶貴的精神財富。

正由于員工行為守則對所有員工的基本要求，無論你是否愿意，也無論你是否意識到，責(zé)任心無時無刻都伴隨著你，表現(xiàn)著你。我是農(nóng)商行平凡的一份子，我要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，蕩漾于情感，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光。在自己的任務(wù)里，竭盡心力，做一個實實在在的農(nóng)行人

“遵紀(jì)守法，尊榮棄恥，爭做文明員工”就是要樹立和不斷提高的自覺性，也是作為社會公民和企業(yè)員工的基本道德和素質(zhì)要求，在學(xué)習(xí)《員工守則》過程中我深刻體會到一種職業(yè)的責(zé)任感，是承擔(dān)某一種責(zé)任或從事某一職業(yè)所表現(xiàn)出來的敬業(yè)精神；“愛崗敬業(yè)，令行禁止，切實履行職責(zé)”是一個企業(yè)文化的執(zhí)行力。

第四篇：員工行為管理年活動心得體會

員工行為管理年活動心得體會(精選

多篇)

員工行為管理年活動心得體會

為貫徹落實省銀監(jiān)局、省分行”員工行為管理年”活動暨案件專項治理工作部署，全面部署和推進(jìn)全行案件防控工作，洪都支行于5月27日下午召開”員工行為管理年”活動暨案件專項治理工作動員大會。通過各項制度的學(xué)習(xí)，我深刻體會到了”無規(guī)矩不成方圓”這句話的含義。規(guī)章制度是構(gòu)筑內(nèi)部控制的基本要素，是各項業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的標(biāo)準(zhǔn)和程序的總和，也是檢查和糾正一切違規(guī)問題的依據(jù)，內(nèi)部控制離不開規(guī)章制度，完善規(guī)章制度是前提，否則不可能達(dá)到預(yù)定的目標(biāo)。

夏行長對于如何貫徹落實”員工行為管理年”活動暨案件專項治理工作，提出了幾點意見：

1.關(guān)于會議精神的貫徹落實工作；2.關(guān)于認(rèn)真做好二季度員工行為排查工作；3.關(guān)于組織員工學(xué)習(xí)、考試工作的要求；4.關(guān)于加強(qiáng)活動的宣傳報道工作；5.關(guān)于認(rèn)真落實”洪都支行員工行為管理年暨案件專項治理工作措施”三定一掛”表工作。

在此期間，要求網(wǎng)點利用晨會時間學(xué)習(xí)省分行印發(fā)的員工從業(yè)行為規(guī)范手冊，并要求做好學(xué)習(xí)記錄，這不僅有利于提高全行員工的整體素質(zhì)，加強(qiáng)員工隊伍建設(shè)，而且夯實管理基礎(chǔ)，培育健康和諧的企業(yè)文化，樹立和保持我行良好的形象，有著深遠(yuǎn)的意義。

1.規(guī)范職業(yè)操守，明確工作底線

通過對《員工行為規(guī)范守則》的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步規(guī)范了員工從業(yè)履職應(yīng)遵循的職業(yè)操守。明確了員工職業(yè)行為的底線。認(rèn)真貫徹執(zhí)行《員工行為規(guī)范守則》，對于提高全行員工的整體素質(zhì)，樹立和保持工行良好的形象，構(gòu)建防范道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的長效機(jī)制具有十分重要的意義。

2，愛崗敬業(yè)，客戶至上

通過學(xué)習(xí)《員工行為規(guī)范守則》，我領(lǐng)悟到了愛崗敬業(yè)、客戶至上的工作態(tài)度，誠實守信、遵章守紀(jì)的行為規(guī)范，廉潔從業(yè)、勤儉節(jié)約的利益觀等基本價值理念。我深刻認(rèn)識到自己對客戶、對本職工作負(fù)有的職業(yè)責(zé)任，明確自己職業(yè)行為的底線和界限，明確自己可以做什么、應(yīng)當(dāng)做什么和不該做什么，預(yù)見到自己行為可能帶來的后果，自覺約束自己的職業(yè)行為，形成以恪守職業(yè)操守為榮，違背職業(yè)操守為恥的企業(yè)文化，形成防范道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的長效機(jī)制，推動建行事業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

另外，員工行為管理年活動一定要做到”四個確保”，確保學(xué)習(xí)教育到位、確?？荚嚋y評到位、確保問題排查到位、確保問題整改到位，使我行”員工行為管

理年”活動各項工作落到實處。

最近，按照市委、市政府的安排部署，部里開展了“效能管理年” 活動。我認(rèn)為，很有必要，也很及時。作為一名普通的工作人員，這就要求自已要進(jìn)一步學(xué)習(xí)科學(xué)發(fā)展觀，結(jié)合實際情況，加強(qiáng)自身建設(shè)，轉(zhuǎn)變觀念，拓寬思路，不斷創(chuàng)新，做好本職工作。應(yīng)該做到以下四個方面：

一要提高學(xué)習(xí)能力，進(jìn)一步增強(qiáng)自身素質(zhì)。我們不僅要深入學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，用專業(yè)知識武裝頭腦，而且還要貫徹落實到平常的工作中。在學(xué)習(xí)中，要有目的，有方向，要進(jìn)行系統(tǒng)思考、系統(tǒng)安排。我們不管學(xué)什么，都要與推動本職工作結(jié)合起來，在實踐中善加利用，解決學(xué)習(xí)不夠重視，功底不夠扎實，工作成績不明顯的問題。一定要有一種學(xué)習(xí)的危機(jī)感、緊迫感，把學(xué)習(xí)知識、提高素質(zhì)作為生存和發(fā)展的緊迫任務(wù)，把學(xué)習(xí)當(dāng)作一種工作和追求，牢固樹立終身學(xué)習(xí)的觀念，要通過學(xué)習(xí)，不斷提高理

論水平，提高知識層次，增強(qiáng)做好本職工作的能力。

二要提高工作能力，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)群眾的本領(lǐng)。新形勢下我們尤其要具有綜合分析研究的能力，能夠在復(fù)雜的人物和事件中透過現(xiàn)象看本質(zhì)，抓住主要矛盾和矛盾的主要方面，并根據(jù)事物的發(fā)展趨勢，預(yù)測未來可能出現(xiàn)的問題，超前采取防范措施，把工作做在前面，掌握工作的主動權(quán)。要具有“忠于職守、愛崗敬業(yè)、開拓進(jìn)取、樂于奉獻(xiàn)”的職業(yè)道德，樹立熱情服務(wù)的宗旨，實行陽光服務(wù)，做到廉潔辦事，為外事工作塑造良好的形象。

三要提高創(chuàng)新能力，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的實在性。隨著我市對外開放的不斷發(fā)展和深入，工作面臨的新情況、新問題將會越來越多，工作任務(wù)也將會越來越繁重。要使工作再上新臺階，要求我們必須提高創(chuàng)新能力，順應(yīng)形勢進(jìn)行不斷總結(jié)、鞏固、升華。作為一名普通工作人員事事要講發(fā)展，不斷開拓工作新

局面，要以良好的精神狀態(tài)面對全新的工作。要發(fā)揚艱苦奮斗、埋頭苦干、自覺奉獻(xiàn)的優(yōu)良作風(fēng)，堅持說實話、辦實事、鼓實勁、求實效，勤于政事，苦干實干，把心思用在工作和事業(yè)上。

四要提高自律能力，進(jìn)一步增強(qiáng)工作者的形象。我們的一言一行，不僅代表著個人，而且代表著黨的形象。我們一定要珍惜黨的政治聲譽(yù)，堂堂正正做人，走好人生之路，著力規(guī)范服務(wù)行為，樹立良好的形象。要正確認(rèn)識自我，培養(yǎng)高尚的人格。做人要謙虛，始終保持謙虛謹(jǐn)慎、戒驕戒躁的良好作風(fēng)。

總之，我們不僅要有很強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，良好的工作能力，而且還要有好的創(chuàng)新能力和自律能力。學(xué)會用全面的、發(fā)展的、聯(lián)系的觀點看人看事，提高辯證思維的能力和認(rèn)識問題、分析問題、處理問題的能力。要不斷地加強(qiáng)世界觀、人生觀和價值觀的教育和改造，塑造工作者特有的人格魅力，以人格的力量影響和推動工作的落實。

從嚴(yán)管理年活動心得體會

新勘中心“從嚴(yán)管理年”活動開展以來，六號站員工，依照采油一隊《全面開展從嚴(yán)管理年活動實施方案》安排，有步驟的積極投身活動當(dāng)中?；仡櫥顒娱_展情況，有些心得體會有必要予以總結(jié)，以更好推進(jìn)下階段活動的開展為取得活動實效打基礎(chǔ)。

一、要提高對活動的認(rèn)識。要充分理解開展從嚴(yán)管理年活動的重要性和目的。為此站內(nèi)員工和包站隊干部一道，進(jìn)行了專門討論，以提高認(rèn)識，達(dá)成共識。對照活動精神，查找自身不足。大家認(rèn)為，自身還都不同程度地存在著安全意識不強(qiáng)、工作作風(fēng)不實、責(zé)任落實不清，技能還有欠缺及整體素質(zhì)欠佳等等不足。同時也要認(rèn)識到從嚴(yán)管理的必要性，這對于全面提升自身安全環(huán)保意識、崗位履職能力和執(zhí)行力及自身綜合素質(zhì)，達(dá)到項項工作順利，人人平安健康目的，進(jìn)而提升團(tuán)隊業(yè)績，達(dá)到一流水平。這應(yīng)該是于己于人于企都好的事

情，應(yīng)該積極參與。

二、要提高對活動的參與度。認(rèn)識已到位，更重要的還是積極參與，也就是要針對種種不足，扎扎實實地予以改進(jìn)和提高。切實提升個人綜合素質(zhì)，落實好崗位責(zé)任制，強(qiáng)化崗位應(yīng)急處置能力，認(rèn)認(rèn)真真地做好各項工作。以進(jìn)一步強(qiáng)化“三基”工作為切入點，切實加強(qiáng)班站管理不放松，力爭把六號站建成一支好團(tuán)隊、好班組?；顒娱_展以來，事實上已取得初步成效。員工責(zé)任心得到明顯加強(qiáng)，履行崗位責(zé)任不懈怠，認(rèn)真管好油水井。經(jīng)常在站內(nèi)進(jìn)行培訓(xùn)和討論，以提升應(yīng)急處置能力，強(qiáng)化安全環(huán)保意識。率先按照目視化管理要求，對油井抽油機(jī)進(jìn)行涂裝，繼續(xù)保持良好的站容站貌。

我相信通過從嚴(yán)管理年活動地開展，能很好地提升全員管理水平，解決管理松、軟問題；鍛煉隊伍，解決班組渙散問題；能進(jìn)一步強(qiáng)化員工安全環(huán)保意識，提升員工綜合素質(zhì)，強(qiáng)化員工履

職能力。

“從嚴(yán)管理年活動”心得體會

為深入貫徹上級公司啟動從嚴(yán)管理年活動，全面提升安全環(huán)保管理水平，促進(jìn)中國石化安全發(fā)展、綠色發(fā)展、健康發(fā)展、可持續(xù)發(fā)展，為做強(qiáng)做優(yōu)和打造世界一流提供堅強(qiáng)保障。加油站接到上級公司“從嚴(yán)管理年“活動的相關(guān)通知要求后，立即制定活動方案，積極深入開展“從嚴(yán)管理年”活動。并且組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí)相關(guān)文件 和大討論。

加油站作為安全責(zé)任重點單位，承載著企業(yè)的囑托和客戶的信任，時刻把握好安全關(guān)，不僅是對顧客負(fù)責(zé)，同時也是對自己和家人負(fù)責(zé)。各類事故讓我們深刻認(rèn)識到，安全生產(chǎn)是人命關(guān)天的大事，必須要把安全切切實實的放在第一位。安全是一個永遠(yuǎn)不過時的話題，把安全工作作為石油企業(yè)的頭等大事，安全就是最大的效益。如果發(fā)生安全事故，一切都無從談起。如果我們在工作中不嚴(yán)格遵守安全規(guī)程，一旦發(fā)生事故，首先受到傷害的必然是我們自己，而且還會傷害別人。因此我們每個人都要從我做起，嚴(yán)格按照規(guī)程辦事，不傷害自己，不傷害別人，不被別人傷害。員工認(rèn)為加油現(xiàn)場的安全管理要嚴(yán)格到位，遵守各項規(guī)章制度，杜絕違章操作，是加油站安全工作保障 的第一步。

注重安全教育，安全教育不是一勞永逸，必須不斷的經(jīng)

常進(jìn)行。要讓每個人都要重視安全、知道如何安全。日常的工作程序都是不斷發(fā)展前進(jìn)的，一些新的安全技術(shù)、新的安全知識，這些都是需要我們不斷學(xué)習(xí)掌握的。而且以前的一些安全知識、技能，如果不經(jīng)常培訓(xùn)使用，就會慢慢的忘記，安全意識也會逐漸變淡。事故頻發(fā)，很多都是在不斷重復(fù)以前的錯誤。因此要不斷的進(jìn)行安全教育培訓(xùn)，時刻提醒要繃緊安全這根弦，把安全當(dāng)成一種習(xí)慣，這樣才能真正做到安全第一，預(yù)防為主。

注重安全責(zé)任和安全制度的落實。

目前推行的hse管理體系是比較先進(jìn)的管理理念，但是真正把建立起來的制度、理念落實到實處才是最為重要的，而不是僅僅停留在文字上，資料上。如果只是停留在書面上、掛在墻上，不很好的執(zhí)行，再好的體系、理念也只是表面文章，紙上談兵。只有抓好不斷加強(qiáng)教育，抓好落實，讓員工真正的遵守各項制度，才能收到實效。

抓好質(zhì)量安全管理工作。質(zhì)量安全往往比生產(chǎn)安全更重要，發(fā)生事故造成的后果更嚴(yán)重。而且質(zhì)量安全與生產(chǎn)安全不同，往往具有延后性，不會立即顯現(xiàn)出來。所以我們要在加油站日常的工作中，嚴(yán)格按照規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，杜絕違規(guī)操作確保安全。

現(xiàn)在加油站的工作是全方位的，資金管理、發(fā)票開具，油品數(shù)質(zhì)量管理、非油品等都要遵守每項管理制度從一點一

滴一做起從而是加油站的工作才能做細(xì)做好。

做好加油站服務(wù)工作也是從嚴(yán)管理工作的一種體現(xiàn)。加油站作為中石化的窗口做好優(yōu)質(zhì)服務(wù)是中石化長期而艱巨的工作，把顧客的利益放在第一位才能使我們的工作做到更好。我們要重視安全發(fā)展、綠色發(fā)展、健康發(fā)展、可持續(xù)發(fā)展，轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)觀念，為樹立企業(yè)良好形象多做貢獻(xiàn)。

洛濱加油站

2014年7月22

《從嚴(yán)管理年》活動

心得體會

自全面啟動從嚴(yán)管理年活動以來，xx公司以前所未有的力度，全面提升企業(yè)管理水平。認(rèn)真組織學(xué)習(xí)了《xx石油分公司2014年“從嚴(yán)管理年活動”實施細(xì)則》，并深刻吸取“11?22”事故教訓(xùn)、全面落實總書記重要講話精神的又一個具體行動。

深入分析“11?22”特別重大事故，表面上看是安全環(huán)保意識不到位，深層次原因則是有的單位領(lǐng)導(dǎo)班子軟、干部

隊伍散、基層工作亂，核心都是管理上出了問題。從嚴(yán)管理，首先要從領(lǐng)導(dǎo)干部做起。

領(lǐng)導(dǎo)干部要帶頭嚴(yán)格執(zhí)行制度。正人先正己，打鐵還要自身硬。在制度面前，領(lǐng)導(dǎo)干部沒有特權(quán)、制度約束沒有例外。自覺遵守制度，既是一種基本素養(yǎng)，又是一種良好作風(fēng)。只有領(lǐng)導(dǎo)干部以身作則，帶頭學(xué)習(xí)制度、敬畏制度、執(zhí)行制度，一級帶著一級干，一級做給一級看，才能讓職工群眾信服，從而發(fā)揮表率作用，樹立管理的威信。

領(lǐng)導(dǎo)干部要堅持原則、敢抓善管，維護(hù)制度的嚴(yán)肅性。從嚴(yán)管理不是走過場，領(lǐng)導(dǎo)干部不能當(dāng)“老好人”。要敢于擔(dān)當(dāng)，敢于管理，敢于從深層次查找和整改本單位存在的問題。要加強(qiáng)檢查，鐵腕監(jiān)督、鐵面問責(zé)，對查出的問題決不留情、決不遷就。要借從嚴(yán)管理的契機(jī)，切實擔(dān)起責(zé)任，努

力管出一支作風(fēng)實、素質(zhì)硬、責(zé)任心強(qiáng)、執(zhí)行到位的員工隊伍。

企業(yè)是從嚴(yán)管理的責(zé)任主體。作為基層部門，我部將按照市公司統(tǒng)一部署，積極推進(jìn)我部的從嚴(yán)管理年活動。我部將努力明確職責(zé)任務(wù)，抓好工作落實，以踏石留印、抓鐵有痕的勁頭，發(fā)揚“釘釘子”的精神，認(rèn)真開展好從嚴(yán)管理年活動，下大力氣、用硬措施，讓“制度落地、責(zé)任生根”，切實解決存在的問題，真正使我公司管理再上一個新臺階。

第五篇：銀行員工行為管理年學(xué)習(xí)心得

銀行員工行為管理年學(xué)習(xí)心得

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實則偉大。

從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。

作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。

只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。

我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項制度都是一個機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。

三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。

銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。

堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。

為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。