第一篇：2016年反洗錢知識競賽重點(diǎn)筆記

一、現(xiàn)代意義上的洗錢最早產(chǎn)生于美國。

二、洗錢的危害：

1.洗錢作為上游犯罪的衍生犯罪，客觀上為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得提供了可能，為犯罪活動提供進(jìn)一步的資金支持，助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動。

2.洗錢活動削弱國家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果，嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。3.洗錢助長和滋生腐敗，敗壞社會風(fēng)氣，導(dǎo)致社會不公平，敗壞國家聲譽(yù)。

4.洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營風(fēng)險。

5.洗錢活動損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，破壞市場微觀競爭環(huán)境，損壞市場機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競爭。

6.洗錢活動破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營風(fēng)險。

三、洗錢的特征：隱蔽性、技術(shù)性、國際化。

四、洗錢的三個階段

1.放置：主要將犯罪活動所獲得的現(xiàn)金轉(zhuǎn)換成便于控制和不易被懷疑的形式。

2.離析：隱藏，通過復(fù)雜的金融交易，隱瞞和掩飾非法資金的來源、性質(zhì)、受益方。

3.融合：將已清洗過的贓款通過化整為零、“螞蟻搬家式”的方法轉(zhuǎn)移到與犯罪行為無明顯聯(lián)系的組織或個人的賬戶中。這是一個獨(dú)立洗 錢行為的最后階段，同時也是下一次洗錢的準(zhǔn)備階段，也為以后的犯罪行為提供了資金支持。

實際發(fā)生的洗錢行為并不一定需要完成所有階段，也不一定嚴(yán)格遵循三個階段的遞進(jìn)順序。

五、洗錢的主要方式

1.利用金融機(jī)構(gòu)：偽造商業(yè)票據(jù)、證券業(yè)和保險業(yè)、用支票開立賬戶、銀行存款的國際轉(zhuǎn)移、銀行貸款、期貨和期權(quán)。2.利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制 3.通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式： 成立空殼公司

向現(xiàn)金密集型行業(yè)投資：娛樂場所、餐飲業(yè)、小型超市。利用假財務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)

4.通過市場的商品交易活動：購置貴金屬、古玩及正規(guī)藝術(shù)品，暫時改變犯罪收入的現(xiàn)金形態(tài)。

5.其他洗錢方式：貨幣走私、地下錢莊和民間借貸、利用馬仔洗錢。

六、反洗錢的目標(biāo)：創(chuàng)建具有中國特色的“以防為主，打防結(jié)合、密切協(xié)作、高效務(wù)實”的反洗錢機(jī)制。

七、反洗錢的重要意義 1.遏制犯罪的客觀需要 2.金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化自身風(fēng)險管理 3.維護(hù)金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)及金融穩(wěn)定 4.維護(hù)國家利益、履行國際承諾

八、1988年，聯(lián)合國通過了《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》，這是國際社會第一個打擊洗錢犯罪的國際公約。

九、英國最早提出反洗錢風(fēng)險監(jiān)管理念并付諸實踐。

十、現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動的常見表現(xiàn)形式。

十一、反洗錢資金監(jiān)測的專門機(jī)構(gòu)——金融情報機(jī)構(gòu)《中華人民共和國反洗錢法》2007.1.1 1.反洗錢：是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱藏毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

2.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。

3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。

金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。

客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。

金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名或假名賬戶。

金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

4.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報案。（對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告。）

5.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高管和其他直接責(zé)任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款：

未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶的；違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》2007.1.1 1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度。

對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時，應(yīng)當(dāng)及時予以更新；

按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人；

在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份；

保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。2.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報告?！督鹑跈C(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》2007.3.1

一、客戶通過境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告；客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報告；客戶不通過賬戶或者銀行發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報告。

大額、可疑交易報告要素補(bǔ)正——5個工作日、大額交易——5個工作日；可疑交易——10個工作日

二、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金支取。

法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃撥。

自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃撥。

交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

三、以下大額交易未發(fā)現(xiàn)可疑的，可以不報告。

定期存款到期、活期存款，轉(zhuǎn)為同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。

自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。

交易一方為各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。

金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易。

金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。

金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易。

國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易。

金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。

四、18種可疑交易

1.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

2.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

3.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。4.長期閑置的賬戶原因不明的突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

5.與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。

6.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。7.提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符。8.客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。

9.客戶要求進(jìn)行本外幣掉期業(yè)務(wù)，而其資金來源和用途可疑。10.客戶進(jìn)場存入境外開立的履行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符。

11.外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者收到投資款后，短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)支付需求不符。

12.外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。

13.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金、與其實際經(jīng)營情況不符。

14.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。

15.保險機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。

16.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

17.居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具履行支票、匯票帶出或頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。

18.多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃撥、結(jié)匯由一人或少數(shù)人操作?！督鹑跈C(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

一、恐怖融資行為：

1.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。2.以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。

3.為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。

4.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。

二、可疑交易報告：

1.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)。

2.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)。

3.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財產(chǎn)。

4.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員。

5.懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)來源于或者將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的。

6.懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)用于或者將用于恐怖融資、恐怖活動犯罪及其他恐怖注意目的，或者懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員使用的。7.其他合理理由懷疑 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》2007.8.1 10

第二篇：反洗錢知識競賽-18

反洗錢知識競賽

反洗錢知識競賽-18

一、填空題

1、反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的（）活動，依照規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

2、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的（）機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定（）機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份（）制度、客戶身份資料和交易記錄（）制度、大額交易和可疑交易（）制度，履行（）義務(wù)。

3、依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（）；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

4、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者（）機(jī)關(guān)舉報。接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

5、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向（）機(jī)關(guān)報告。

二、判斷題

1、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。（）

2、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢調(diào)查。（）

4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。（）

5、經(jīng)過調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報案?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。（）

6、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（）

7、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，均有權(quán)向反洗錢行政主管部門和公安機(jī)關(guān)舉報。（）

8、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。（）

9、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。（）

10、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)“違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息”，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處20萬元以

反洗錢知識競賽

上50萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬元以上10萬元以下罰款。（）

11、對涉嫌恐怖活動資金的監(jiān)控不適用《中華人民共和國反洗錢法》。（）

12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。（）

13、金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，不得立即解除臨時凍結(jié)。（）

14、如果客戶或者實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人屬于外國現(xiàn)任人員的家庭成員及其他關(guān)系密切的人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照有關(guān)“外國政要”的客戶身份識別要求，履行勤勉盡職義務(wù)。（）

15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，說明每項交易情況，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。（）

16、在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。（）

17、金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送中國反洗錢監(jiān)測中心。（）

18、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易與恐怖組織和恐怖分子名單有關(guān)的，無論涉及資金金額大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（）

19、金融機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，如在規(guī)定期限內(nèi)累計交易超過規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報告大額或可疑交易。（）

20、金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易僅限于《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定的七種情形。（）

21、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時，不必審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案。（）

22、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。但不必設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者部門。

（）

23、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

（）

24、金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

（）

25、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：

(1)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；

(2)未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；

(3)未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。（）

反洗錢知識競賽

26、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。情節(jié)嚴(yán)重的，處2萬元以上5萬元以下罰款。（）

27、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。（）

28、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)，不必作為大額交易進(jìn)行報告。

（）

29、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)，需要作為大額交易報告。（）30、10個工作日內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋的行為，需要作為可疑交易報告。（）

31、法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的，需要作為可疑交易報告。（）

32、法人、其他組織首期保費(fèi)或者躉交保費(fèi)從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付的，需要作為可疑交易報告。（）

33、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。

（）

34、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都與本機(jī)構(gòu)沒有關(guān)系，沒有必要報案或提交相關(guān)報告。（）

三、單項選擇題

1、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

A、第三方 B、該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同

C、該金融機(jī)構(gòu) D、公安部門或者是工商行政管理部門

2、中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照（）原則，開展反洗錢國際合作。

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A、平等互利

B、平等互惠

C、和平共處

D、以上說法都對

3、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。

A、20萬元以上50萬元以下 B、50萬元以上200萬元以下 C、50萬元以上500萬元以下

D、50萬元以上800萬元以下

4、《中華人民共和國反洗錢》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生的，除對金融機(jī)構(gòu)罰款外，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）罰款。

A、一萬元以上五萬元以下 B、一萬元以上十萬元以下 C、五萬元以上二十萬元以下 D、五萬元以上五十萬元以下

5、司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A、司法調(diào)查 B、刑事偵查 C、刑事訴訟 D、案件審判

6、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。

A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機(jī)構(gòu)

B、中國人民銀行或者檢察機(jī)關(guān)

C、反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān) D、上級主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo)

7、金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向（）報告。

A、中國人民銀行 B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、反洗錢信息中心

8、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行（）。A、核對B、登記C、核對并登記D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件

9、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在下列業(yè)務(wù)中需核對客戶身份證件和其他身份證明文件。其中描述不正確的是（）。A、建立業(yè)務(wù)關(guān)系

B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的

C、客戶人身保險、信托等業(yè)務(wù)合同的受益人不是客戶本人的

D、為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務(wù)

10、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)對經(jīng)（）仍不能排除洗錢嫌疑的可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報案。

A、現(xiàn)場檢查 B、反洗錢調(diào)查 C、反洗錢協(xié)查 D、核查

11、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，下列關(guān)于臨時凍結(jié)的說法中，不正確的是（）。A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)

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責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。

B、偵查機(jī)關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)，偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C、偵查機(jī)關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)，偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。

D、金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

12、下列機(jī)構(gòu)中不具有反洗錢行政處罰權(quán)的是（）

A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門

B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門省一級派出機(jī)構(gòu)

C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)區(qū)的市一級派出機(jī)構(gòu) D、國務(wù)院反洗錢行政主管部門縣一級派出機(jī)構(gòu)

13、根據(jù)反洗錢規(guī)定，下列說法不正確的是（）

A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。

B、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。C、金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為有必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。

D、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院反洗錢行政主管部門。

14、下列說法中，不正確的是（）

A、毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪都是洗錢犯罪的上游犯罪。

B、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項作出說明。D、調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。

15、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)對可疑交易進(jìn)行調(diào)查期間，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（）報告。

A、中國人民銀行反洗錢局 B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D、當(dāng)?shù)毓膊块T

16、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報告人民幣、外幣大額和可疑交易 A、中國人民銀行 B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) D、司法機(jī)關(guān)

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17、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予（）

A、刑事處分 B、行政處分 C、紀(jì)律處分 D、經(jīng)濟(jì)處罰

18、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)相關(guān)的客戶身份識別工作。為自然人客戶辦理單筆（）的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)必須核對客戶有效身份證件或其他身份證明文件。

A、人民幣1萬元以上 B、人民幣1萬元以上或者外幣等值2000美元以上 C、人民幣5萬元以上 D、人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上

19、對于目前所建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（）內(nèi)完成等級劃分工作。

A、5個工作日 B、15日 C、10個工作日 D、10日

20、應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由（）制定。

A、全國人民代表大會及其常務(wù)委員會 B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門

C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門 D、國務(wù)院有關(guān)部門

21、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

A、客戶至上

B、控制風(fēng)險

C、盈利最大化

D、了解你的客戶

22、金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)了解保管箱的（）。A、登記人

B、使用人

C、代理人

D、實際使用人

23、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常（）、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。A、資金來源

B、經(jīng)營活動

C、資金用途

D、經(jīng)濟(jì)狀況

24、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、中止

B、終止C、停止

D、繼續(xù)

25、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)（）。A、保存5年 B、保存10年

C、按照會計檔案管理規(guī)定 D、按最長期限保存

26、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告

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存在錯誤的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）

A、在接到補(bǔ)正通知的5日內(nèi)補(bǔ)正

B、在接到補(bǔ)正通知的5個工作日內(nèi)補(bǔ)正 C、在接到補(bǔ)正通知的10日內(nèi)補(bǔ)正

D、在接到補(bǔ)正通知的10個工作日內(nèi)補(bǔ)正

27、交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、按權(quán)衡后相對重要的一項標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報告 B、按金額較大的一項標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報告 C、任選其中一項標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報告 D、分別提交大額交易報告

28、下面哪項反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時將 更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)？（）

A、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況 B、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 C、反洗錢宣傳培訓(xùn)情況

D、反洗錢內(nèi)部審計情況

29、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。

A、5 B、50 C、100 D、200 30、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況內(nèi)發(fā)生變化的，應(yīng)于變化后的（）個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。A、3 B、5 C、7 D、10

四、多項選擇題

1、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

A、有效性

B、完整性

C、規(guī)范性

D、真實性

2、下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（）

A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。

B、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu)。

C、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后次年、客戶交易信息在交易結(jié)束后次年計起至少保存5年。

D、以上說法只有一個正確。

3、下面關(guān)于臨時凍結(jié)措施的敘述正確的有（）

A、偵查機(jī)關(guān)接到報案后，對已依照規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍

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結(jié)。

B、偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C、偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。D、臨時凍結(jié)不得超過48小時。

4、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員給予紀(jì)律處分（）。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的。

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。C、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。

D、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的。

5、下列犯罪屬于洗錢犯罪的上游犯罪的是（）A、破壞金融管理秩序犯罪 B、金融詐騙犯罪 C、恐怖活動犯罪 D、貪污賄賂犯罪

6、在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查的職能不能由（）實施。

A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機(jī)構(gòu) B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機(jī)構(gòu)

C、各級政府的司法機(jī)關(guān) D、各級政府的公安機(jī)關(guān)

7、根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，在進(jìn)行反洗錢調(diào)查時，下列哪種做法是允許的（）？ A、在調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)的反洗錢部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以將被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料帶走。

B、對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。

C、調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。

D、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。

8、關(guān)于反洗錢信息中心，下列說法中正確的是（）。A、由國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立。B、接收、分析大額和可疑交易報告。

C、對金融機(jī)構(gòu)履行大額和可疑交易報告義務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。D、按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果。

9、下列哪些說法體現(xiàn)了我國“一部門牽頭，多部門合作協(xié)調(diào)”的反洗錢工作機(jī)制？（）

A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。

B、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理工作。

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C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。

D、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。

10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）A、建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

C、建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度

D、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等

11、《反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體包括（）A、中華人民共和國公民

B、在中華人民共和國境內(nèi)的居民和非居民 C、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)

D、按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)

12、下面說法敘述正確的是（）

A、對履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

B、司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反行錢刑事訴訟。

C、對違反保密義務(wù)的，依法承擔(dān)法律責(zé)任，但履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告受法律保護(hù)。

D、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，作為我國統(tǒng)一的大額交易和可疑交易報告的接收、分析、保存機(jī)構(gòu)，避免因反洗錢信息分散而侵害金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密。

13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行（）的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。A、客戶身份識別制度 B、客戶身份資料保存制度 C、交易記錄保存制度 D、業(yè)務(wù)流程

14、金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份（）

A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。B、現(xiàn)場檢查 C、回訪客戶

D、向公安、工商行政管理等部門核實

15、下列哪些行為屬于恐怖融資行為

A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財產(chǎn) B、以資金或者其他財產(chǎn)

C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)

16、以下交易行為，具有可疑交易特征的有（）

反洗錢知識競賽

A、長期內(nèi)分散投保，集中退保的

B、購買的保險產(chǎn)品與其表述明顯不符，經(jīng)勸說改為其他險種的

C、不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的

D、明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保費(fèi)并隨即要求返還超出部分的

17、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單位應(yīng)報送以下可疑交易（）。A、對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注

B、購買的保險產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅持購買的。

C、以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的

D、大額保費(fèi)保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金價值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費(fèi)賬戶的。

18、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單位應(yīng)報送下列可疑交易（）

A、不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的

B、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋 C、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額

D、法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的。

19、田某是A公司財務(wù)人員，2009年12月向B保險公司躉交200萬元保費(fèi)，為其本人投保養(yǎng)老保險，期限為3年。2010年2月，田某向B保險公司申請退保，因短期內(nèi)退保將對田某造成較大損失，B保險公司提醒田某如因短期資金周轉(zhuǎn)發(fā)生問題，可采用保單質(zhì)押等方式獲取資金，但是田某堅決要求退保，并且最好以現(xiàn)金方式給付，至于退保的原因田某不愿說明。請問田某的交易行為符合以下哪種可疑交易特征（）A、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋。B、以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的。C、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。

D、不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。

20、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單位應(yīng)報送以下可疑交易（）

A、通過第三人支付自然人保費(fèi)，并進(jìn)一步說明第三人與自然人關(guān)系的。B、機(jī)構(gòu)為自然人個人支付保險費(fèi)的。

C、通過第三人支付自然人保險費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關(guān)系的。

D、發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的。

反洗錢知識競賽。

填空

1、洗錢

2、金融 非金融 識別 保存 報告 反洗錢

3、保密

4、公安

5、偵查

判斷題

1、×

2、√

3、×

4、√

5、√

6、√

7、√

8、√

9、×

10、×

11、×

12、×

13、×

14、√

15、√

16、√

17、×

18、√

19、× 20×

21、×

22、×

23、√

24、√

25、√

26、×

27、×

28、×

29、√ 30、√

31、√

32、√

33、√

34、×

單選

1、C

2、B

3、B

4、D

5、C

6、C

7、D

8、C

9、D

10、B

11、B

12、D

13、D

14、D

15、B

16、B

17、C

18、D

19、C 20、B

21、D

22、D

23、B

24、A

25、D

26、B

27、D

28、A

29、D 30、D 多選

1、ABD

2、AD

3、ABD

4、ABC

5、ABCD

6、CD

7、BCD

8、ABD

9、ABCD

10、ABCD

11、CD

12、ABCD

13、ABC

14、ACD

15、ABCD

16、CD

17、BCD

18、ABCD

19、D 20、CD 11

第三篇：反洗錢知識競賽-07

反洗錢知識競賽

反洗錢知識競賽-07

1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。

A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年

2．世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是（）A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D;美國

3．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報告的金額起點(diǎn)為（）。

A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬

4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B:改變有關(guān)金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。

A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理

6．金融機(jī)構(gòu)個分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機(jī)構(gòu)。同時報關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?/p>

A:3 B:5 C:10 D15

7．我國政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國際公約（）

A:《聯(lián)合國機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯(lián)合國反腐敗公約》

8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支

反洗錢知識競賽

行。

A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國銀行 D:建設(shè)銀行

9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）

A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。

B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。

C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。

10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（）

A:是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要

C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要

D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報中心具備（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報交流

12．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。B: 修訂后的新刑法 C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

13．金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個規(guī)定，兩個辦法”在（）正式實施

A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）

A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》

15．中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）

A:公安部 B:國務(wù)院 C:中國人民銀行 D:財政部

16．9.11事件后，美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。

反洗錢知識競賽

涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報收集和報告等義務(wù)。

A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》

17．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（）

A:反洗錢立法 B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控

18．存款人開立什么賬戶實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證（）

A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶

19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（）

A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

20．中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）

A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的

C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的ffice ffice“ />

21．我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（）

A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi) B:臨時差旅費(fèi)借支款 C:代發(fā)工資 D:小額個人勞務(wù)報酬

22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）

A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報告，向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

23．不得作為實名證件使用的有（）

反洗錢知識競賽

A;臨時身份證 B:學(xué)生證 C:機(jī)動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復(fù)印件

24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）

A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元

B:居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元

D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資

25．金融機(jī)構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報并付相關(guān)附件（）

A:甲企業(yè)外匯賬戶ffice:smarttags” />10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元

B:張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元

C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元

D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元

26．郵政儲蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（）管理

A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個人銀行結(jié)算賬戶

27．一般存款賬戶不得辦理（）

A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取 C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)賬

28．金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）

A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》

29．開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（）

A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證

30．對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。

反洗錢知識競賽

A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元

31．金融行動特別工作組的工作目標(biāo)是（）

A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息

B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法

D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。

32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）

A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》

33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）

A:經(jīng)營臨時業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時機(jī)構(gòu) C:異地臨時經(jīng)營活動 D：注冊驗資

34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）

A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶 D:信托基金賬戶

35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）

A:基本建設(shè)基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 D:財政預(yù)算外資金專用賬戶

36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準(zhǔn)（）

A:糧棉油收購資金專用賬戶 B:社會保障基金專用賬戶

C:住房基金專用賬戶 D:黨團(tuán)工會經(jīng)費(fèi)專用賬戶

37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）

A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）

C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 D:金融行動特別工作組

38．在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（）

A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金

B: 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化

反洗錢知識競賽

C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化

D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票

39．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）

A:確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份 B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)

C:獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息

D:對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀況的認(rèn)識

40．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務(wù)是（）

A:簽署反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領(lǐng)域各個層次的合作有效開展

B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪

C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律

答案：

1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD

第四篇：反洗錢知識競賽-13

反洗錢知識競賽

反洗錢知識競賽-13

選擇題。

1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。

A: 三年 B:5年 C:10年 D::15年

2．世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是（）

A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D;美國

3．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報告的金額起點(diǎn)為（）。

A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬

4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B:改變有關(guān)金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。

A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理

6．金融機(jī)構(gòu)個分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機(jī)構(gòu)。同時報關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?/p>

A:3 B:5 C:10 D15

7．我國政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國際公約（）

A:《聯(lián)合國機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

反洗錢知識競賽

C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》

D:《聯(lián)合國反腐敗公約》

8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。

A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國銀行 D:建設(shè)銀行

9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）

A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。

B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。

10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（）

A:是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。

B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要

C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要

D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報中心具備（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報交流

12．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。B: 修訂后的新刑法

C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

13．金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個規(guī)定，兩個辦法”在（）正式實施

A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救?/p>

反洗錢知識競賽

工作證或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）

A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》

15．中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）

A:公安部 B:國務(wù)院 C:中國人民銀行 D:財政部

16．9.11事件后，美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報收集和報告等義務(wù)。

A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》

17．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（）

A:反洗錢立法 B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控

18．存款人開立什么賬戶實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證（）

A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶

19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（）

A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出

C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

20．中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）

A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的

反洗錢知識競賽

21．我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（）

A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi) B:臨時差旅費(fèi)借支款 C:代發(fā)工資 D:小額個人勞務(wù)報酬

22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）

A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報告，向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

23．不得作為實名證件使用的有（）

A;臨時身份證 B:學(xué)生證 C:機(jī)動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復(fù)印件

24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）

A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元

B:居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元

D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資

25．金融機(jī)構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報并付相關(guān)附件（）

A:甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元 B:張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元

C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元

D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元

E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元

26．郵政儲蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（）管理

反洗錢知識競賽

A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個人銀行結(jié)算賬戶

27．一般存款賬戶不得辦理（）

A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取 C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)賬

28．金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）

A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》

C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》

29．開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（）

A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證

30．對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元

31．金融行動特別工作組的工作目標(biāo)是（）

A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息

B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法

D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。

32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）

A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》

33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）

A:經(jīng)營臨時業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時機(jī)構(gòu) C:異地臨時經(jīng)營活動 D：注冊驗資

反洗錢知識競賽

34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）

A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶 D:信托基金賬戶

35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）

A:基本建設(shè)基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 D:財政預(yù)算外資金專用賬戶

36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準(zhǔn)（）

A:糧棉油收購資金專用賬戶 B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶 D:黨團(tuán)工會經(jīng)費(fèi)專用賬戶

37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）

A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）

C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 D:金融行動特別工作組

38．在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（）

A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金

B: 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化

C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化

D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票

39．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）

A:確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份 B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)

C:獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息

D:對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)

反洗錢知識競賽

查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀況的認(rèn)識

40．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務(wù)是（）

A:簽署反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領(lǐng)域各個層次的合作有效開展

B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪

C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律

反洗錢業(yè)務(wù)知識競賽題答案3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD

1.B.2.D.12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD

反洗錢業(yè)務(wù)知識競賽試卷

洗錢, 試卷, 業(yè)務(wù), 知識, 競賽

一．填空題（每小題1分，共30分）

1．我國反洗錢依據(jù)的“一個規(guī)定，兩個辦法”指的是 和。

2．“一個規(guī)定，兩個辦法”確立的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項原則是 和。

3．“一個規(guī)定，兩個辦法”要求金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢的四項主要制度是，。

4．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是。

5．《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定，存款人申請開銀行結(jié)算賬戶時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的 和。

反洗錢知識競賽

6．2005年人民銀行反洗錢宣傳活動的主題為。

7．《個人存款賬戶實名制規(guī)定》中要求，個人在金融機(jī)構(gòu)開個人存款賬戶時，應(yīng)當(dāng)出示

使用。

8．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定支付交易報告 和，并向人民銀行報告。

9．金融機(jī)構(gòu)的營業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)過分析人民幣支付交易，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報告 同時報告。

10．金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動的，應(yīng)當(dāng)給予 ；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究。

11．中國人民銀行活著國家外匯管理局經(jīng)分析研究金融機(jī)構(gòu)的大額和可疑交易報告，對認(rèn)為涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照 規(guī)定的程序?qū)蟾娴荣Y料移送司法機(jī)關(guān)，并不得對

和其他人員泄漏報告的內(nèi)容。

12．洗錢通常經(jīng)過，和歸并階段（或融合，整合階段）。

13．洗錢者利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括，控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)等。

14．成立于1989年的 的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，這個組織是目前全球最有影響的。

15．隨著金融交易的復(fù)雜和多樣，建立集中收集分析可疑交易的 已成為有效開展反洗錢工作的關(guān)鍵所在。

16．我國于2004年建立了，作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。

17． 作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢工作的。年9月，中國人民銀行正式成立反洗錢局。

反洗錢知識競賽

19．反洗錢工作是落實黨中央和國務(wù)院關(guān)于，的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護(hù)國家，，安全和正常的經(jīng)濟(jì)秩序與 的需要，也是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)。

21．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行，堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞，及時報告，配合司法機(jī)關(guān)打擊洗錢等犯罪。

22．金融情報中心的建立，主要發(fā)揮倆方面的作用，一是 二是。

23美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)的信息來源于三大信息庫：，和。

24．銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律，行政規(guī)范，不得利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行，逃廢債務(wù)，及其他違法犯罪活動。

25．金融機(jī)構(gòu)人民幣可疑支付交易報告的最終接受者是。

26．《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》的宗旨是，以便更有效地

和打擊跨國有組織犯罪。

27． 賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。

28．票據(jù)的簽發(fā)，取得和轉(zhuǎn)讓，必須具有

關(guān)系和。

29．嚴(yán)格控制現(xiàn)金的 是反洗錢的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

30．我國規(guī)定，凡辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)色商業(yè)銀行，城鄉(xiāng)信用社都必須建立大額現(xiàn)金 制度。

反洗錢知識競賽

一．判斷題。（每小題1分，共30分）

1．我國是金融行動特別工作組（FATF）的正式成員。（）

2．日前，我國反洗錢已正式實現(xiàn)本外幣交易信息合并監(jiān)測。（）

3．金融機(jī)構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核，分析。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起3個工作日內(nèi)報當(dāng)?shù)毓膊块T并報送外匯局分支局。（）

4．金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國人民銀行停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶，暫停或停止其部分或全部支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格。（）

5．金融機(jī)構(gòu)違反外匯反洗錢規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重造成重大損失的，外匯局可以暫?；蛲Ｖ共糠只蛉拷Y(jié)售匯業(yè)務(wù)。（）

6．金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作（）

7．我國是歐亞反洗錢與反恐融資小組的創(chuàng)始成員國。（）

8．我市各國有商業(yè)銀行應(yīng)向市人行報告人民幣大額和可疑支付交易信息。（）

9．2004年2月1日后，金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定向市人行報告人民幣大額和可疑支付交易的，應(yīng)按《人民銀行法》第46條的規(guī)定處罰。（）

10．金融行動特別工作組的四十項建議和九項特別建議已被國際貨幣基金組織和世界銀行認(rèn)可，作為打擊洗錢和恐怖籌資的國際標(biāo)準(zhǔn)。（）

11．我國尚無一部統(tǒng)一的，完整的《反洗錢法》。（）

12．儲蓄實名制就是儲蓄記名。（）

13．中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)，其他單位和個人履行反洗錢規(guī)定的行為可依法行使檢查權(quán)（）。

14．反洗錢管理工作的主要宗旨是防止金融機(jī)構(gòu)及其他容易被洗錢活動利用的行業(yè)或機(jī)構(gòu)被洗錢犯罪犯罪分子利用，對已經(jīng)發(fā)生的洗錢行為及時發(fā)現(xiàn)并移交司法

反洗錢知識競賽

機(jī)關(guān)處理。（）

15．在金融機(jī)構(gòu)工作人員履行了金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控規(guī)定的情況下，仍然發(fā)生了洗錢犯罪行為，有關(guān)工作人員一般要承擔(dān)法律責(zé)任。（）

16．金融機(jī)構(gòu)為單位客戶辦理開戶，存款，結(jié)算等業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有關(guān)證明文件和資料。（）

17.金融機(jī)構(gòu)為個人客戶開存款賬戶，辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，不進(jìn)行核對，但得登記證件的姓名和號碼。（）

18．在普通支票左上角劃兩條平行線的。為劃線支票，劃線支票只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。（）

19．我國具有FIU（金融情報中心）職能的機(jī)構(gòu)是中國反洗錢監(jiān)測分析中心。（）

20．我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪有4種。（）

21．當(dāng)前，我國銀行只需對個人的結(jié)算賬戶履行反洗錢義務(wù)，而不必對個人儲蓄賬戶履行反洗錢義務(wù)。（）

22．臨時存款的有效期最長為2年，但到期可疑辦理展期。（）

23．《陜西省大額現(xiàn)金支付管理實施細(xì)則》規(guī)定的大額現(xiàn)金的標(biāo)準(zhǔn)與反洗錢法辦法規(guī)定的大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)是一致的。（）

24．企業(yè)單位不得使用現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票，銀行不得為企業(yè)單位簽發(fā)和解付現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票。（）

25，金融行動特別工作組《九條特別建議》是針對制止恐怖分子籌資而單獨(dú)制定的特別建議。（）

26．至2004年底，中國反洗錢監(jiān)測分析中心已開通開通了與15家商業(yè)銀行總行的擔(dān)子數(shù)據(jù)報送渠道。（）

27．國際上第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是《禁毒公約》。（）

反洗錢知識競賽

28．美國的金融情報中心是由美聯(lián)儲管理的。（）

29．金融機(jī)構(gòu)為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務(wù)。（）

30.目前世界通行的反洗錢交易報告制度主要是以美國，澳大利亞等國為代表的大額交易和可以交易報告制度。（）

三：選擇題。（每小題1分，共40分）

1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。

A: 三年 B:5年 C:10年 D::15年

2．世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是（）

A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D;美國

3．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報告的金額起點(diǎn)為（）。

A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬

4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B:改變有關(guān)金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。

A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理

6．金融機(jī)構(gòu)個分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機(jī)構(gòu)。同時報關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?/p>

反洗錢知識競賽

A:3 B:5 C:10 D15

7．我國政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國際公約（）

A:《聯(lián)合國機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯(lián)合國反腐敗公約》

8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。

A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國銀行 D:建設(shè)銀行

9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）

A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。

B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。

10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（）

A:是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要

C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要

D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報中心具備（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報交流

12．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。B: 修訂后的新刑法 C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

反洗錢知識競賽

13．金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個規(guī)定，兩個辦法”在（）正式實施

A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）

A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》

15．中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）

A:公安部 B:國務(wù)院 C:中國人民銀行 D:財政部

16．9.11事件后，美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報收集和報告等義務(wù)。

A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》

17．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（）

A:反洗錢立法 B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控

18．存款人開立什么賬戶實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證（）

A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶

C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶

19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（）

A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

反洗錢知識競賽

20．中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）

A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的

21．我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（）

A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi) B:臨時差旅費(fèi)借支款 C:代發(fā)工資 D:小額個人勞務(wù)報酬

22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）

A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報告，向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

23．不得作為實名證件使用的有（）

A;臨時身份證 B:學(xué)生證 C:機(jī)動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復(fù)印件

24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）

A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元

B:居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元

D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資

25．金融機(jī)構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報并付相關(guān)附件（）

A:甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元 B:張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人

反洗錢知識競賽

民幣約33萬美元

C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元

D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元

26．郵政儲蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（）管理

A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個人銀行結(jié)算賬戶

27．一般存款賬戶不得辦理（）

A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取 C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)賬

28．金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）

A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》

29．開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（）

A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證

30．對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元

31．金融行動特別工作組的工作目標(biāo)是（）

A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息

B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法

D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。

32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）

反洗錢知識競賽

A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》

33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）

A:經(jīng)營臨時業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時機(jī)構(gòu) C:異地臨時經(jīng)營活動 D：注冊驗資

34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）

A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶 D:信托基金賬戶

35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）

A:基本建設(shè)基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 D:財政預(yù)算外資金專用賬戶

36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準(zhǔn)（）

A:糧棉油收購資金專用賬戶 B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶 D:黨團(tuán)工會經(jīng)費(fèi)專用賬戶

37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）

A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）

C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 D:金融行動特別工作組

38．在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（）

A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金

B: 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化

C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化

D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票

39．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）

反洗錢知識競賽

A:確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份 B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)

C:獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息

D:對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀況的認(rèn)識

40．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務(wù)是（）

A:簽署反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領(lǐng)域各個層次的合作有效開展

B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪

C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律

反洗錢業(yè)務(wù)知識競賽題答案

一． 填空題

1.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》.《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》

2.合法審慎原則，保密原則和與司法機(jī)關(guān)，行政機(jī)關(guān)全面合作原則。

3.“了解客戶”制度，大額交易報告制度，可疑交易報告制度和保存記錄制度。4.中國人民銀行.5.真實性。完整性。合法性

6.“2005反洗錢-----中國在行動” 7.本人身份證。實名.8.內(nèi)部管理制度。操作規(guī)程 9.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān).其上級單位 10.紀(jì)律處分。刑事責(zé)任

11.《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》。金融機(jī)構(gòu)客戶 12.處置（放置）階段，離析（培植）階段.13.匿名存儲。利用銀行貸款掩飾犯罪收益 14.金融工作特別工作組，專業(yè)反洗錢國際組織 15.金融情報中心（FIU）16.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 17.金融機(jī)構(gòu)。主戰(zhàn)場 18.2003

反洗錢知識競賽

19.反腐倡廉，打擊經(jīng)濟(jì)犯罪，政治。經(jīng)濟(jì)。金融。人民群眾根本利益 20.了解客戶

21.金融交易法律，可疑交易信息

22.為迅速發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪線索提供了可能，保護(hù)了金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán) 23.金融信息庫。執(zhí)法信息庫。商業(yè)信息庫 24.偷逃稅款。套取現(xiàn)金 25.人民銀行總行

26.促進(jìn)合作 預(yù)防 27.單位銀行卡

28.真實的交易。債權(quán)債務(wù) 29.繳存

30.支付登記備案 二.判斷題

1.（錯）為觀察員

2.（錯）外幣由外管監(jiān)測。抄報人行監(jiān)測中心 3.（對）4.（對）5.（對）

6（錯）.或指定其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu) 7.（對）

8.（錯）向上一級報送 9.（對）10.（對）11.（對）12.（錯）13.（對）14.（對）15.（錯）16.（對）17.（錯）18.（錯）19.（對）20.（對）21.（錯）22.（錯）23.（錯）24.（對）25.（對）

反洗錢知識競賽

26.（對）

（對）

27.（錯）28.（錯）29.（錯）

30.（錯）還有一種以英國為代表的可疑交易報告制度

三.選擇題

1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD 12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD 1、2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過的《中華人民共和國反洗錢法》自 開始施行。

A、2007年1月1日 B、2007年3月1日

C、2007年5月1日 D、2006年10月31日

2、我國 最先規(guī)定了洗錢罪。

A、修訂后的新《憲法》 B、修訂后的新《刑法》

C、修訂后的新《中國人民銀行法》

D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

3、目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是。A、公安部 B、國務(wù)院 C、中國人民銀行 D、財政部

4、我國具有金融情報中心（FIU）職能的機(jī)構(gòu)是。A、中國人民銀行反洗錢局 B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司

C、中國人民銀行支付結(jié)算司 D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

5、目前，我國《刑法》（修正案六）規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有 種。

A、4種 B、5種 C、6種 D、7種

6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的 個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。

A、3 B、5 C、7 D、10

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的 個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

反洗錢知識競賽

A、3 B、5 C、7 D、10

8、任何單位和個人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的 或者其他身份證明文件。

A、工作證 B、身份證件

C、駕駛證 D、身份證復(fù)印件

9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“ ”的原則。

A、認(rèn)識你的客戶 B、熟悉你的客戶

C、見過你的客戶 D、了解你的客戶

10、金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆 以上或者外幣等值1 萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

A、2萬元 B、1萬元 C、3萬元 D、5萬元

11、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢 舉報。接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

A、檢察機(jī)關(guān) B、其他金融機(jī)構(gòu)

C、監(jiān)管部門 D、行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)

12、以下 活動可能存在洗錢行為。

A、地下錢莊 B、購買保險立即退保

C、成立空殼公司 D、以上都是

13、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起，至少保存 年。

A、5 B、10 C、15 D、20

14、是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。

A、國務(wù)院金融辦公室

B、中國人民銀行

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D、公安部

15、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施不得超過。

A、24小時 B、48小時 C、64小時 D、7日

16、FATF是 的簡稱。

A、埃格蒙特集團(tuán) B、亞太反洗錢小組

C、金融行動特別工作組

D、歐亞反洗錢與反恐融資小組

17、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進(jìn)行。

A、客戶身份識別 B、大額和可疑交易報告

反洗錢知識競賽

C、可疑交易的分析 D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

18、作為普通公民，在反洗錢行動中應(yīng)該盡量避免的行為是。

A、大額存取現(xiàn)金

B、用真實姓名開立銀行賬戶

C、身份證不要輕易借給他人

D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報

19、以下不屬于“黑錢”來源的是。

A、毒品交易所得 B、敲詐勒索所得

C、走私收入 D、誠實守法經(jīng)營所得

20、中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照 原則，開展反洗錢國際合作。

A、互惠互利 B、國際公約

C、公平公正 D、平等互惠

二、多選題

21、《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

A、恐怖活動犯罪 B、貪污賄賂犯罪

C、破壞金融管理秩序犯罪

D、金融詐騙犯罪

22、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有。

A、中國人民銀行總行

B、中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)

C、中國人民銀行地市中心支行

D、中國人民銀行縣（市）支行

23、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向 和 報告。

A、司法機(jī)關(guān) B、檢察機(jī)關(guān)

C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?/p>

D、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

24、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交 和 報告，受法律保護(hù)。

A、大額交易 B、可疑交易 C、個人信息 D、企業(yè)信息

25、FATF《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》中 “指定的非金融企業(yè)和行業(yè)”指。

A、賭博業(yè) B、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人

C、貴金屬交易商 D、珠寶商

反洗錢知識競賽

26、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。

A、安全性原則 B、準(zhǔn)確性原則

C、完整性原則 D、保密性原則

27、下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的是。

A、保密義務(wù)

B、向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪線索的義務(wù)

C、與執(zhí)法部門合作義務(wù)

D、反洗錢宣傳培訓(xùn)義務(wù)

28、具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)包括。

A、中國人民銀行

B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C、中國證券監(jiān)督管理委員會

D、中國保險監(jiān)督管理委員會

29、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度是。A、客戶身份識別制度

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、大額交易和可疑交易報告制度 D、保密制度

30、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立 賬戶。

A、實名賬戶 B、匿名賬戶

C、真名賬戶 D、假名賬戶

三、判斷題（A、對 B、錯）

31、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。

32、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

33、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向中國人民銀行或者公安機(jī)關(guān)舉報。

34、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。

35、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)也可以繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)。

36、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。

37、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)只需提交大額交易報告或者可疑交易報告。

38、履行反恐怖融資義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交可疑交易報告受法律保護(hù)。

反洗錢知識競賽

39、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

40、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記

第五篇：反洗錢知識競賽-02

反洗錢知識競賽

反洗錢知識競賽-02

一、填空（30題，每題2分，共計60分）

1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。

A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年 2．世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是（）

A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D;美國

3.金融機(jī)構(gòu)個分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機(jī)構(gòu)。同時報關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?/p>

A:3 B:5 C:10 D15 4．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。B: 修訂后的新刑法

C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

5．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）

A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書》 D:《查詢令》 6．中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）

A:公安部 B:國務(wù)院 C:中國人民銀行 D:財政部

7．9.11事件后，美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報收集和報告等義務(wù)。

A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》

8．郵政儲蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（）管理

A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個人銀行結(jié)算賬戶 9．一般存款賬戶不得辦理（）

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A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取 C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)賬 10．對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元 11.2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過的《中華人民共和國反洗錢法》自()開始施行。

A、2007年1月1日 B、2007年3月1日

C、2007年5月1日 D、2006年10月31日

12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A、3 B、5 C、7 D、10 13.任何單位和個人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的（）或者其他身份證明文件。

A、工作證 B、身份證件 C、駕駛證 D、身份證復(fù)印件 14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“()”的原則。

A、認(rèn)識你的客戶 B、熟悉你的客戶

C、見過你的客戶 D、了解你的客戶

15.金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆()以上或者外幣等值1 萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

A、2萬元 B、1萬元 C、3萬元 D、5萬元

16.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢()舉報。接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

A、檢察機(jī)關(guān) B、其他金融機(jī)構(gòu)

C、監(jiān)管部門 D、行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)

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17.以下()活動可能存在洗錢行為。

A、地下錢莊 B、購買保險立即退保

C、成立空殼公司 D、以上都是

18.()是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。

A、國務(wù)院金融辦公室

B、中國人民銀行 C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D、公安部

19.反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施不得超過()。A、24小時 B、48小時 C、64小時 D、7日 20.FATF是()的簡稱。

A、埃格蒙特集團(tuán)

B、亞太反洗錢小組 C、金融行動特別工作組

D、歐亞反洗錢與反恐融資小組 21.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進(jìn)行()。

A、客戶身份識別 B、大額和可疑交易報告 C、可疑交易的分析 D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

22.作為普通公民，在反洗錢行動中應(yīng)該盡量避免的行為是()。A、大額存取現(xiàn)金

B、用真實姓名開立銀行賬戶 C、身份證不要輕易借給他人

D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報 23.中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照()原則，開展反洗錢國際合作。

A、互惠互利 B、國際公約

C、公平公正 D、平等互惠

二、多選題

1、《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、()等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

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A、恐怖活動犯罪 B、貪污賄賂犯罪 C、破壞金融管理秩序犯罪

D、金融詐騙犯罪

2、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交()和()報告，受法律保護(hù)。A、大額交易 B、可疑交易 C、個人信息 D、企業(yè)信息

3、反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實施 C:檢查報告 D:檢查處理

4、我國政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國際公約（）

A:《聯(lián)合國機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯(lián)合國反腐敗公約》

5、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）

A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。

B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。

C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。

D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。

6、我國反洗錢工作有哪些重要意義（）

A:是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。

B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要

C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要

D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要 7.金融情報中心具備（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報交流

8、人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（）

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A:反洗錢立法 B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能

C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控

9、存款人開立什么賬戶實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證（）

A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶

C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶

10、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（）

A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出

C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

11、中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）

A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的

12、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）

A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易記錄

C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報告，向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

13、不得作為實名證件使用的有（）

A;臨時身份證 B:學(xué)生證 C:機(jī)動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復(fù)印件

14、下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）

A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元

B:居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元

D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資

15、金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）

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A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》

C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》

16、開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（）

A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證

17、金融行動特別工作組的工作目標(biāo)是（）

A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息

B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法

D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。

18、下列哪些情況，存款人可以申請開立臨時存款賬戶（）

A:經(jīng)營臨時業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時機(jī)構(gòu) C:異地臨時經(jīng)營活動 D：注冊驗資

19、下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）

A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組

C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 D:金融行動特別工作組 20、在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（）

A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金

B: 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化

C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化

D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票

21、《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）

A:確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份

B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)

C:獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息

D:對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀況的認(rèn)識

22、《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務(wù)是（）

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A:簽署反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領(lǐng)域各個層次的合作有效開展

B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪

C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛

D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律

三、簡答題

1、按照國家法律的規(guī)定和中國人民銀行的要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極履行哪些反洗錢義務(wù)？

2、什么是洗錢和反洗錢？