第一篇：加強(qiáng)崗位廉政風(fēng)險防控 筑牢合規(guī)管理基礎(chǔ)

加強(qiáng)崗位廉政風(fēng)險防控 筑牢合規(guī)管理基礎(chǔ)

內(nèi)控合規(guī)部 趙紅雷

廉潔自律，歷來是中華民族推崇的從政美德和為官的品行操守，以全心全意為人民服務(wù)為根本宗旨的共產(chǎn)黨人，更是把廉潔自律作為黨性修養(yǎng)的重要內(nèi)容，奉為執(zhí)政必備的職業(yè)道德，寫進(jìn)《中國共產(chǎn)黨黨章》里，昭示和激勵每個共產(chǎn)黨員時刻牢記廉潔自律，自覺堅(jiān)守廉潔自律，處處踐行廉潔自律，以清廉的作風(fēng)、正派的形象，贏得人民群眾的擁護(hù)和信賴。接受廉政教育的過程就是自己在崗位中廉潔自律的過程，要在工作中時時想到廉潔，處處做到廉潔，要把廉潔融入到工作的每一個環(huán)節(jié)，為單位負(fù)責(zé)，為自己負(fù)責(zé)。

今年以來，商丘分行黨委，把加強(qiáng)崗位廉政風(fēng)險防控作為新形勢下搞好懲防體系建設(shè)、強(qiáng)化合規(guī)管理、突出風(fēng)險防控的重要措施，全面貫徹落實(shí)有關(guān)實(shí)施崗位廉政風(fēng)險等級管理意見要求，健全和完善崗位廉政管理制度,推進(jìn)反腐倡廉工作進(jìn)一步走向深入,筑牢合規(guī)管理基礎(chǔ)，推動業(yè)務(wù)經(jīng)營健康持續(xù)發(fā)展，確保 “四無”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。樹立“以合規(guī)促廉潔、以廉潔保合規(guī)”的理念，全面提升全系統(tǒng)員工廉政風(fēng)險防范意識與合規(guī)從業(yè)能力，夯實(shí)反腐倡廉的思想基礎(chǔ)與道德防線，推進(jìn)懲防體系建設(shè)，樹立依法經(jīng)營、合規(guī)操作、廉潔從業(yè)理念。

一、強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)，為開展好工作提供組織保證

實(shí)施崗位廉政風(fēng)險等級管理對進(jìn)一步加大從源頭上防治腐敗工作力度，創(chuàng)新廉政監(jiān)管工作機(jī)制，具有十分重要的現(xiàn)實(shí)意義。搞好崗位廉政風(fēng)險等級管理是新形勢下廉政建設(shè)的需要、是業(yè)務(wù)經(jīng)營的需要、是全面落實(shí)內(nèi)控管理制度的需要，更是盡職免責(zé)、保護(hù)干部員工的需要，實(shí)行崗位廉政風(fēng)險防范管理是落實(shí)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉政準(zhǔn)則要求，拓展預(yù)防腐敗工作領(lǐng)域、推進(jìn)懲防體系建設(shè)的有效措施，是加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)、促進(jìn)廉潔自律、提高經(jīng)營管理效能的客觀要求，是運(yùn)用現(xiàn)代管理理論創(chuàng)新員工管理工作方式、提高反腐倡廉建設(shè)科學(xué)化水平的有益探索；進(jìn)一步提高了全員對開展此項(xiàng)工作的思想認(rèn)識。

二、明確目標(biāo)任務(wù)，抓好風(fēng)險點(diǎn)排查和確認(rèn)

工作中，把確定崗位廉政等級和日常監(jiān)督管理有機(jī)的結(jié)合起來,同“兩個監(jiān)督辦法”的落實(shí)結(jié)合起來,加強(qiáng)與崗位廉政等級管理配套監(jiān)督機(jī)制建設(shè),認(rèn)真抓好崗位廉政等級管理各個環(huán)節(jié)的工作落實(shí),準(zhǔn)確確定各崗位的廉政風(fēng)險管理等級,認(rèn)真落實(shí)廉政風(fēng)險排查制度 ,及時準(zhǔn)確地掌握各崗位的廉政風(fēng)險情況,有針對性地制定防控措施,有效預(yù)防和懲治腐敗現(xiàn)象的發(fā)生，逐步建立和完善崗位廉政管理的長效工作機(jī)制。

一是明確指導(dǎo)思想和工作目標(biāo)。堅(jiān)持以鄧小平理論、“三個代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，確立工作目標(biāo)是以開展合“規(guī)提升年”活動為載體，以黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制為龍頭，以建立健全懲治和預(yù)防腐敗體系為重點(diǎn)，以規(guī)范和制約權(quán)力運(yùn)行為核心，按照超前預(yù)防、改

革創(chuàng)新、科學(xué)評估、等級管理、務(wù)求實(shí)效的原則，強(qiáng)化反腐倡廉工作機(jī)制，最大限度地控制、減少員工在經(jīng)營管理活動或日常生活中誘發(fā)不廉潔問題的可能性，為營造和諧的經(jīng)營和發(fā)展環(huán)境提供有力保障。二是確立廉政風(fēng)險點(diǎn)。根據(jù)員工在行使權(quán)力、履行職責(zé)過程中有可能發(fā)生不廉潔行為的重點(diǎn)部位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)一般包括崗位權(quán)力(廉政)風(fēng)險點(diǎn)、管理風(fēng)險點(diǎn)和道德風(fēng)險點(diǎn)等確立廉政風(fēng)險點(diǎn)。

三、針對查找的崗位風(fēng)險點(diǎn)，科學(xué)制定防控措施

一是抓好預(yù)防。搞好廉政風(fēng)險防控機(jī)制與經(jīng)營風(fēng)險管控機(jī)制有機(jī)結(jié)合，把廉政風(fēng)險防范融入到經(jīng)營管理工作之中。一方面，深入開展權(quán)力觀和廉潔從業(yè)教育，每月組織一次政策法規(guī)學(xué)習(xí)、每季度開展一次警示教育，以此進(jìn)一步增強(qiáng)員工的風(fēng)險意識、責(zé)任意識，促進(jìn)員工自重、自省、自警、自勵。另一方面，結(jié)合案件風(fēng)險排查，要求各員工對照防控表可能發(fā)生的廉政風(fēng)險點(diǎn)從思想道德、制度機(jī)制層面主動做好防范，最大限度地排除可能發(fā)生不廉潔問題的隱患。再就是抓好廉政監(jiān)督機(jī)制建設(shè)。通過員工個人簽訂《崗位承諾書》、加大對重點(diǎn)崗位人員定期交流或輪崗力度，完善辦事公開機(jī)制和崗位廉政承諾制等，強(qiáng)化員工和社會監(jiān)督機(jī)制，用有效的制度和機(jī)制瓦解各類風(fēng)險，防止不廉潔問題的發(fā)生。二是抓好監(jiān)控。一方面，行崗位廉政風(fēng)險防控領(lǐng)導(dǎo)小組每月對各崗位經(jīng)營管理行為、制度機(jī)制落實(shí)、權(quán)力運(yùn)行過程進(jìn)行動態(tài)監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問題，加強(qiáng)對員工“八小時以外”重要活動的監(jiān)督。另一方面，嚴(yán)格執(zhí)行民主決策制度、信貸

管理制度、財(cái)務(wù)管理制度。再就是長提醒。一級為一級負(fù)責(zé)，搞好廉政風(fēng)險提醒，通過認(rèn)真落實(shí)廉政談話、個人重大事項(xiàng)報告、述職述廉、民主生活會、民主評議等形式，確保制度落實(shí)到位，防控廉政風(fēng)險發(fā)生。

三是抓好風(fēng)險處置。暢通群眾投訴渠道，對群眾有舉報、社會有反映的按照“信其有”的原則，搞好排查，一旦發(fā)現(xiàn)有明顯風(fēng)險表現(xiàn)的個人，迅速進(jìn)行糾錯和提醒，幫助和督促員工及時糾正工作中的失誤和偏差，防止可能出現(xiàn)或正在演化的腐敗問題發(fā)生，真正將崗位廉政風(fēng)險等級管理納入黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核之中，確保零風(fēng)險。

四、牢固樹立違規(guī)“零容忍”理念，深入開展好“合規(guī)提升年”活動

總行要求在全系統(tǒng)利用開展“合規(guī)提升年”活動，是為了進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理,防控風(fēng)險和案件,增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營意識,規(guī)范經(jīng)營、決策和操作行為,培育良好的合規(guī)文化理念,促進(jìn)業(yè)務(wù)穩(wěn)健經(jīng)營和有效發(fā)展,充分認(rèn)識加強(qiáng)合規(guī)管理的重要意義，按照“抓合規(guī)、控風(fēng)險、強(qiáng)基礎(chǔ)、促發(fā)展”，扎實(shí)開展“合規(guī)提升年”活動。真正通過開展“合規(guī)提升年”活動,著力培育合規(guī)文化,使“合規(guī)創(chuàng)造價值”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“違規(guī)零容忍”等合規(guī)理念深入人心,在全行營造良好的合規(guī)經(jīng)營氛圍;在全面落實(shí)崗位廉政風(fēng)險防控的同時，通過加強(qiáng)合規(guī)管理，及時發(fā)現(xiàn)和解決制度執(zhí)行中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，及早識別和排查各環(huán)節(jié)的風(fēng)險點(diǎn)和案件隱患,采取有效措施防范和化解風(fēng)險,提高

基礎(chǔ)管理操作的精細(xì)化、規(guī)范化水平，不斷增強(qiáng)制度的有效性和執(zhí)行力，使各項(xiàng)風(fēng)險管理制度的執(zhí)行更加到位;加強(qiáng)內(nèi)控管理,確保內(nèi)部經(jīng)營管理體現(xiàn)法律法規(guī)、外部監(jiān)管規(guī)則和內(nèi)部操作準(zhǔn)則的要求;推進(jìn)案件防控機(jī)制建設(shè),減少違規(guī)操作,使合規(guī)理念貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營活動始終，滲透到業(yè)務(wù)管理操作的各個環(huán)節(jié)和各個崗位，形成“不想為”的教育機(jī)制、“不愿為”的自律機(jī)制、“不能為”的防范機(jī)制、“不敢為”的懲戒機(jī)制，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

今后，進(jìn)一步建立健全崗位廉政風(fēng)險防控機(jī)制和合規(guī)管理的長效工作機(jī)制, 把建立廉政風(fēng)險防控機(jī)制與經(jīng)營風(fēng)險管控機(jī)制有機(jī)的結(jié)合起來，把廉政風(fēng)險防范融入到業(yè)務(wù)經(jīng)營管理之中，真正使“忠誠事業(yè)、埋頭苦干、嚴(yán)細(xì)管理”的管理文化踐行到業(yè)務(wù)活動全過程，以換來的商丘分行業(yè)務(wù)經(jīng)營更加輝煌的明天！

第二篇：合規(guī)管理_風(fēng)險防控自查分崗位報告

信用社案件專項(xiàng)治理工作自查報告集(分崗位編排)

縣聯(lián)社: 根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于進(jìn)一步做好農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作的通知》精神,以縣聯(lián)社《關(guān)于開展案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施方案》為內(nèi)容,結(jié)合我社實(shí)際,從4月初至五月上旬,我社積極開展了案件專項(xiàng)治理活動.成立了以主任同志為組長,副主任、委派會計(jì)、分社負(fù)責(zé)人為成員的案件專項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)小組,對我社的內(nèi)控制度、信貸管理、三防一保等工作進(jìn)行了全面的自查,重點(diǎn)檢查了印鑒密押,重要空白憑證,現(xiàn)金管理,信貸業(yè)務(wù),對自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了現(xiàn)場整改.1、全面動員,組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)案件專項(xiàng)治理工作的重要性,要求各崗位職工端正思想,擺正位置,先從自身崗位自查,對照有關(guān)制度的要求,自查自糾,對發(fā)現(xiàn)的問題要求及時反映,不得隱瞞,知情不報,對其他崗位其他員工的業(yè)務(wù)行為和管理行為提出意見.由委派會計(jì)同志負(fù)責(zé)實(shí)施對分社、社部各崗位執(zhí)行規(guī)章制度的情況進(jìn)行檢查.基本操作規(guī)定執(zhí)行情況較好,“一分四雙”和交叉復(fù)核制度、“十六項(xiàng)”基本規(guī)定、業(yè)務(wù)操作流程符合制度要求,重要空白憑證帳實(shí)相符,銷號登記簿與領(lǐng)用、使用情況相一致,分社在領(lǐng)入重要空白憑證時未按要求入庫,而是直接留在柜面使用,已責(zé)令立即糾正.檢查了會計(jì)憑證、帳簿、各類登記簿,會計(jì)憑證要素齊全,帳簿設(shè)置合理,錯帳沖正規(guī)范,計(jì)息正確.有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章,帳簿有硬性涂改現(xiàn)象.2、對微機(jī)儲蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,能按操作程序進(jìn)行操作,特殊會計(jì)業(yè)務(wù)無缺漏登記的情況,操作員臨時離崗能退出操作系統(tǒng).由于分社掌握微機(jī)操作技能的僅操作員和出納員,存在操作員離崗時由出納員代崗,而由信貸員代出納崗的串崗現(xiàn)象.3、對內(nèi)部往來資金帳戶進(jìn)行了核對,查實(shí)了未達(dá)帳項(xiàng).支票帳戶存款能按月發(fā)出對帳單,但收回率較低,一是我社對睡眠戶存款無法及時聯(lián)系處理,二是許多農(nóng)村公司企業(yè)會計(jì)核算不健全,不重視對帳工作,造成一部分對帳單滯留信用社,一部分對帳單發(fā)出后遲遲不能收回.我社已加強(qiáng)了對帳工作的管理,進(jìn)兩個月發(fā)出和收回率明顯提高.通過業(yè)務(wù)過程隨機(jī)核對了儲蓄存款余額,分社和社部分別核對了20戶,除未登折款項(xiàng)外,帳折均相符.對帳據(jù)、帳實(shí)、帳卡、帳帳、帳表進(jìn)行了通打核對,檢查日均做到了相符.4、對印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查.崗位設(shè)置合理,能起到相互制約的作用.各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求,檢查中發(fā)現(xiàn)有個人名章長時間閑置桌面的情況,已當(dāng)場要求改正,要求所有員工重視印章的管理和使用,杜絕印章、憑證管理上的漏洞.信貸業(yè)務(wù)方面.我社已建立了貸款授權(quán),貸款責(zé)任追究和貸款的審批制度.在聯(lián)社對信用社授權(quán)的基礎(chǔ)上,由信用社對信貸員進(jìn)行了授權(quán),對大額貸款由審批小組進(jìn)行集體研究審批,落實(shí)第一責(zé)任人.農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶檔案的限額一致,大額貸款建立了信貸檔案.信貸管理工作一直是困擾信用社經(jīng)營的重點(diǎn)和難點(diǎn).去年以來,盡管我社在信貸管理上加強(qiáng)了風(fēng)險控制,規(guī)范了貸款操作程序,也取得了明顯的成效,但存在的問題仍比較多,尤其對存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一,對茶廠和茶廠各萬元的貸款只能在提供抵押物的基礎(chǔ)上辦理續(xù)貸手續(xù).農(nóng)業(yè)的弱質(zhì)性,信用社貸款的期限管理與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期的不一致,致使農(nóng)戶個人貸款違約率較高,信貸人員往往處于被動的局面,對剛剛產(chǎn)生的逾期貸款進(jìn)行催收,而對剛性更強(qiáng)的不良貸款的化解顯得力不從心.5、農(nóng)村信用社個人貸款種類多,客戶數(shù)量大,獲取信息的渠道狹窄,嚴(yán)重的信息不對稱使信貸人員處于茫然無著的狀態(tài).“三查”制度的流于形式,從事信貸人員的觀望等待心理,往往使一筆有問題貸款得到關(guān)注時,通常已經(jīng)比較嚴(yán)重了.農(nóng)村信用社的考核機(jī)制和工資制度,迫使信用社從高管到一般員工,為了求短期的發(fā)展,為了取得最多的經(jīng)濟(jì)效益,往往把預(yù)期收益想象的較高,往往千方百計(jì)甚至不考慮實(shí)際可能去擴(kuò)大業(yè)務(wù),其結(jié)果必然使風(fēng)險產(chǎn)生且加劇.6、“三防一?！狈矫?信用社已與員工簽定了安全責(zé)任書,落實(shí)了安全責(zé)任.安全防衛(wèi)設(shè)施,消防

設(shè)施處于正常運(yùn)轉(zhuǎn)的狀態(tài).信用社制訂了防暴預(yù)案,要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求,在遭遇突發(fā)事件時保持頭腦冷靜,采取積極有效的應(yīng)對措施.通過自查,我社進(jìn)一步提高了案件的防范意識,對一些過時的規(guī)章制度進(jìn)行廢止和重訂.力圖通過對重點(diǎn)部位和崗位的有效監(jiān)督,提高經(jīng)營管理水平,促進(jìn)我社健康穩(wěn)定發(fā)展.通過自查,我們也剖析了內(nèi)控制度長期流于形式的原因.7、內(nèi)控制度從無到有,從初步建立到形成一項(xiàng)系統(tǒng)的制約控制機(jī)制,凝聚了信合人強(qiáng)化制度的決心和心血.但這幾年的發(fā)展似乎誤入歧途,大量的類同的規(guī)章、制度、辦法、責(zé)任制,掛在墻上、夾在文件夾里、存在電腦中,登記簿、工作日志一字排開,越設(shè)越多,一筆掛失業(yè)務(wù)要登記掛失登記簿、登記會計(jì)特殊事項(xiàng)登記簿、登記計(jì)算機(jī)工作日記志,一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內(nèi)勤工作日志.上級檢查樂于看登記簿看工作日志,卻往往忽視實(shí)地的實(shí)質(zhì)性的檢查和盤點(diǎn).很多信用社也熱衷于以規(guī)章制度的裝訂精巧,以登記簿的名目繁多展示內(nèi)控制度建設(shè)的完善.查庫制度、“三防一保”檢查紙上談兵,事后監(jiān)督制度勾勾畫畫,大事小事都要報告,雞零狗碎也要形成書面材料,相同格式、相同內(nèi)容的報告一年送上四次.執(zhí)行上的流于形式根源于內(nèi)控制度本身的形式主義泛濫,源于形式山上的河水只能歸于形式的窠臼.委派會計(jì)實(shí)行以來,在抓內(nèi)控、抓防范、抓監(jiān)督的過程中起到了關(guān)鍵的作用,但多數(shù)委派會計(jì)的大部分時間大部分精力都置身于必須的不容滯后的繁瑣的具體的會計(jì)業(yè)務(wù)中.委派會計(jì)本身也還是一個風(fēng)險源,卻賦予其監(jiān)督與管理的重任,只能是以剩下的一點(diǎn)點(diǎn)時間一點(diǎn)點(diǎn)精力在形式的河流上隨波逐流,而內(nèi)心卻流淌著真實(shí)的無奈.其實(shí),內(nèi)控制度建設(shè)只需緊緊圍繞著“一分四雙”,“六相符”,“十六項(xiàng)基本規(guī)定”的貫徹落實(shí)來進(jìn)行,在各崗位之間形成有效的制約機(jī)制.以基本制度為經(jīng),以各項(xiàng)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)部位為緯,織就一張縝密的內(nèi)控之網(wǎng),無重復(fù)、無遺漏,不斷地加以完善,隨時能發(fā)現(xiàn)觸網(wǎng)之魚.而委派會計(jì)不能是聯(lián)社放養(yǎng)的一尾魚,鯊魚也不行,他應(yīng)該是一位吃苦耐勞技藝高超的漁夫,魚鷹也可以.內(nèi)控制度建設(shè)山重路遙,案件專項(xiàng)治理工作常抓不怠,而什么時候內(nèi)控制度真正落實(shí)了,案件專項(xiàng)治理工作也就不需要了.5月8日

-9-1923:53丹江

案件專項(xiàng)治理自查報告

自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴(yán)格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項(xiàng)金融方針政策。通過本次學(xué)習(xí)聯(lián)社印發(fā)《農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理實(shí)施方案》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[]17號)和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[]77號)精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性。現(xiàn)按照要求對自身在案件專項(xiàng)治理方面存在問題進(jìn)行自查并報告如下：

首先在思想上嚴(yán)格要求自己，不做違法亂紀(jì)之事；不參加任何邪教組織，不參加賭博、六合彩等非法行為。認(rèn)真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時堅(jiān)持“四雙”制度，堅(jiān)持當(dāng)時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時，能按規(guī)定進(jìn)行查詢操作；對領(lǐng)取大額現(xiàn)金時，要求出示證件，并及時登記,大額的按權(quán)限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行；實(shí)行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅(jiān) 2

守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點(diǎn)，認(rèn)真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業(yè)終了，認(rèn)真核對帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認(rèn)真進(jìn)行登記；管理好會計(jì)憑、會計(jì)帳簿、報表，做好會計(jì)憑證、報表等裝訂保管工作，確保會計(jì)憑證的真實(shí)、完整、有效。

但是，通過本次案件專項(xiàng)治理自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：

1、有時怕麻煩，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態(tài)。

2、有時個人印章沒有及時保管好。

3、辦理業(yè)務(wù)時，有時較為粗心，較忙時常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅(jiān)決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。自查人：

-9-1923:58丹江

信用社案件專項(xiàng)治理工作總結(jié)

為了深入貫徹落實(shí)省銀監(jiān)局辦關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險、做好案件專項(xiàng)治理工作會議及有關(guān)文件精神，努力建設(shè)案件防范的長效機(jī)制，堅(jiān)決遏制各類案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行。5月12日我社召開案件專項(xiàng)治理工作分社負(fù)責(zé)人以上會議，會議正式拉開了在開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專項(xiàng)治理工作的序幕。其后，按照聯(lián)社關(guān)于加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理的工作安排、步署，分步實(shí)施，逐步推進(jìn)。

一、明確指導(dǎo)思想 本次專項(xiàng)治理工作，我社要求全體職工深刻領(lǐng)會各級銀監(jiān)部門部署的要求，增強(qiáng)案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把防范操作風(fēng)險、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化農(nóng)村信用社改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，堅(jiān)持從嚴(yán)治社，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險管理水平，為農(nóng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。

二、目標(biāo)和內(nèi)容

專項(xiàng)治理工作的目標(biāo)是：標(biāo)本兼治，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，堅(jiān)決遏制違法違規(guī)行為，防止各類案件的發(fā)生。具體內(nèi)容如下：

自查的主要內(nèi)容是：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，包括崗位組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)會計(jì)管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理。重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制定了詳細(xì)的操

作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時糾正；崗位責(zé)任制是否明確并真正執(zhí)行；庫存現(xiàn)金、出入管理、庫房管理、綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。同時對容易引發(fā)案件發(fā)生的關(guān)鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務(wù)等進(jìn)行重點(diǎn)檢查，內(nèi)容包括：信用社與客戶、行社往來以及信用社內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計(jì)臺賬之間是否按要求及時對賬；對未達(dá)賬和差錯處理是否有流程控制；是否嚴(yán)格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領(lǐng)用、使用、作廢制度，記帳、出納、會計(jì)業(yè)務(wù)是否事前審查、事中復(fù)核、事后監(jiān)督，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為；是否對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)控；業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)督崗是否實(shí)施獨(dú)立、交叉檢查，是否對疑點(diǎn) 3

和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行持續(xù)跟蹤檢查，是否對業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行有效監(jiān)控。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權(quán)限、或違規(guī)放款，抵押擔(dān)保貸款的抵押是否足額及有變現(xiàn)能力并具有法律效力；擔(dān)保人是否有經(jīng)濟(jì)實(shí)力，信貸檔案是否符合規(guī)范。

二、存在問題 這次通過學(xué)習(xí)《澄海農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社案件專項(xiàng)治理工作方案》的會議精神和通知要求，結(jié)合本單位的實(shí)際工作和崗位職責(zé)，對本社過去的工作進(jìn)行一次全面的自查，通過對照信用社的崗位職責(zé)和安全保衛(wèi)及各項(xiàng)內(nèi)控制度，還存在以下不足和有待改進(jìn)的地方：

1、思想覺悟不夠高。一是本社連年來安全無事故，產(chǎn)生了麻痹大意的思想，對平常工作細(xì)節(jié)不夠重視，有時對工作和上級交給的任務(wù)存在簡單了事的想法。二是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治思想上側(cè)重學(xué)習(xí)本單位的有關(guān)文件，對許多法律法規(guī)政策的學(xué)習(xí)不夠深入。在業(yè)務(wù)上側(cè)重于完成上級交給的任務(wù)指標(biāo)，對政治學(xué)習(xí)不夠深入。

2、業(yè)務(wù)素質(zhì)還有待進(jìn)一步提高，體現(xiàn)在工作效率和操作規(guī)范的提高。對柜臺服務(wù)認(rèn)識還不夠到位，與客戶溝通的耐心和技巧還有待進(jìn)一步提高。

3、內(nèi)控制度的落實(shí)也存在薄弱環(huán)節(jié)，有些制度落實(shí)不夠全面。

4、由于經(jīng)警持槍證尚未到位，日常解款時無法持槍解款，存在安全隱患等。

三、采取的措施

根據(jù)以上查找出來中存在的缺點(diǎn)和不足。在今后的工作中，本社將嚴(yán)格執(zhí)行信用社的各項(xiàng)規(guī)章制度，吸取教訓(xùn)，有針對性地改進(jìn)存在的缺點(diǎn)和不足，做到有則改之，無則加勉，不斷完善，踏踏實(shí)實(shí)工作，熱忱服務(wù)，努力做好本社的各項(xiàng)工作。

1、為了加強(qiáng)自控體系建設(shè)，我社著重從思想上防范。案件防范以人為本，領(lǐng)導(dǎo)班子樹立內(nèi)控制度建設(shè)重要性的正確認(rèn)識，堅(jiān)持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀(jì)、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手，結(jié)合實(shí)際有目的、有針對性地提高認(rèn)識，牢固構(gòu)筑一道堅(jiān)固的思想防范長堤。一是要強(qiáng)化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質(zhì)，以當(dāng)前銀行出現(xiàn)的一些反面典型案件并結(jié)合身邊發(fā)生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價值觀，培養(yǎng)優(yōu)良的道德品質(zhì)和思想作風(fēng)，過好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，做到正確使用權(quán)力，不濫用職權(quán)，金錢面前不動心、人情面前講原則。二是強(qiáng)化員工法規(guī)制度教育，經(jīng)常開展法紀(jì)教育學(xué)習(xí)，使他們知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識，增強(qiáng)他們的防腐防變和自我控制能力，時刻保持清醒的頭腦，使每個員工都知道在處理業(yè)務(wù)時的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。三是強(qiáng)化體制建設(shè)，必須建立起有力的內(nèi)控監(jiān)督體系，加強(qiáng)內(nèi)控隊(duì)伍建設(shè)，確保內(nèi)控制度的執(zhí)行，樹立起強(qiáng)烈的案件防范意識。

2、我社從制度上防范，加強(qiáng)互控體系建設(shè)。制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、崗位之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范的長效機(jī)制。一是建立領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制，大社主任為案件防范主要責(zé)任人，各分社負(fù)責(zé)人為本分社案件防范具體責(zé)任人，從而做到一級抓一級，一級對一級負(fù)責(zé)。二是建立崗位責(zé)任制，要求在各崗位、上下級之間建立起相應(yīng)的崗位責(zé)任，按照“誰主辦、誰負(fù)責(zé)、誰主管、誰連帶，誰直接違規(guī)，誰就是直接責(zé)任人”的原則，逐級追究責(zé)任，信貸方面，嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度。

3、我社從強(qiáng)稽核檢查，加強(qiáng)監(jiān)控體系建設(shè)。一是積極配合聯(lián)社稽核隊(duì)伍對各個網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動在進(jìn)行常規(guī)稽核的同時，還要開展多種形式的專項(xiàng)稽核、重點(diǎn)稽核，密切關(guān)注資金流向，預(yù)防內(nèi)部人員利用職務(wù)與工作之便作案。二是加強(qiáng)對個別人員的重點(diǎn)監(jiān)控，利用一些蛛絲馬跡觀察了解員工思想行為變化情況，對思想不純，有不正常苗頭的人要重點(diǎn)管理，特別是對其八小時以外的行為進(jìn)行明查暗訪，做到問題發(fā)現(xiàn)早、案件預(yù)防早的效果。三是加大內(nèi)控制度檢查，做到不留死角。對分社建立的內(nèi)控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時突擊檢查等多種方式，督促員工堅(jiān)持制度，合規(guī)操作。這樣不僅在思想上提高認(rèn)識，高 4

度重視，而且在實(shí)際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。-9-:52小豆子

營業(yè)部案件專項(xiàng)治理工作總結(jié)

為了深入貫徹落實(shí)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會廣西監(jiān)管局信用辦關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險、做好案件專項(xiàng)治理工作會議及有關(guān)文件精神，努力建設(shè)案件防范的長效機(jī) 本文來自那一世范文網(wǎng)http://nayishi.com，轉(zhuǎn)載請保留此標(biāo)記。制，堅(jiān)決遏制各類案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行。4月25日我部召開案件專項(xiàng)治理工作全體職工會議，會議正式拉開了在開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專項(xiàng)治理工作的序幕。

一、明確指導(dǎo)思想 本次專項(xiàng)治理工作，我部要求全體職工深刻領(lǐng)會各級銀監(jiān)部門部署的要求，增強(qiáng)案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把防范操作風(fēng)險、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化農(nóng)村信用社改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，堅(jiān)持從嚴(yán)治社，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險管理水平，為農(nóng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。

二、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

為切實(shí)加強(qiáng)對防范操作風(fēng)險和案件專項(xiàng)治理工作的領(lǐng)導(dǎo)，我部成立了防范操作風(fēng)險和案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長：王，副組長：，成員：，具體事務(wù)由負(fù)責(zé)，并及時向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報案件治理工作的進(jìn)展情況。我部高度重視案件專項(xiàng)治理工作，從本著暴露問題、暴露風(fēng)險點(diǎn)為切入點(diǎn)，認(rèn)真做好案件專項(xiàng)治理工作。

三、目標(biāo)和內(nèi)容

專項(xiàng)治理工作的目標(biāo)是：標(biāo)本兼治，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，堅(jiān)決遏制違法違規(guī)行為，防止各類案件的發(fā)生。具體內(nèi)容如下：

自查的主要內(nèi)容是：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，包括崗位組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)會計(jì)管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理。重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制定了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時糾正；崗位責(zé)任制是否明確并真正執(zhí)行；庫存現(xiàn)金、出入管理、庫房管理、綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。同時對容易引發(fā)案件發(fā)生的關(guān)鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務(wù)等進(jìn)行重點(diǎn)檢查，內(nèi)容包括：信用社與客戶、行社往來以及信用社內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計(jì)臺賬之間是否按要求及時對賬；對未達(dá)賬和差錯處理是否有流程控制；是否嚴(yán)格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領(lǐng)用、使用、作廢制度，記帳、出納、會計(jì)業(yè)務(wù)是否事前審查、事中復(fù)核、事后監(jiān)督，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為；是否對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)控；業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)督崗是否實(shí)施獨(dú)立、交叉檢查，是否對疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行持續(xù)跟蹤檢查，是否對業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行有效監(jiān)控。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權(quán)限、跨區(qū)域或違規(guī)放款，抵押擔(dān)保貸款的抵押是否足額及有變現(xiàn)能力并具有法律效力；擔(dān)保人是否有經(jīng)濟(jì)實(shí)力或重復(fù)擔(dān)保、信貸檔案是否符合規(guī)范。

四、采取的措施

1、為了加強(qiáng)自控體系建設(shè)，我部著重從思想上防范。案件防范以人為本，領(lǐng)導(dǎo)班子樹立內(nèi)控制度建設(shè)重要性的正確認(rèn)識，堅(jiān)持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀(jì)、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手，結(jié)合實(shí)際有目的、有針對性地提高認(rèn)識，牢固構(gòu)筑一道堅(jiān)固的思想防范長堤。一是要強(qiáng)化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質(zhì)，以當(dāng)前銀行 5

出現(xiàn)的一些反面典型案件并結(jié)合身邊發(fā)生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價值觀，培養(yǎng)優(yōu)良的道德品質(zhì)和思想作風(fēng)，過好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，做到正確使用權(quán)力，不濫用職權(quán)，金錢面前不動心、人情面前講原則。二是強(qiáng)化員工法規(guī)制度教育，經(jīng)常開展法紀(jì)教育學(xué)習(xí)，使他們知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識，增強(qiáng)他們的防腐防變和自我控制能力，時刻保持清醒的頭腦，使每個員工都知道在處理業(yè)務(wù)時的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。三是強(qiáng)化體制建設(shè)，必須建立起有力的內(nèi)控監(jiān)督體系，加強(qiáng)內(nèi)控隊(duì)伍建設(shè)，確保內(nèi)控制度的執(zhí)行，樹立起強(qiáng)烈的案件防范意識。

2、我部從制度上防范，加強(qiáng)互控體系建設(shè)。制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、崗位之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范的長效機(jī)制。一是建立領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制，內(nèi)勤主任助理為案件防范具體責(zé)任人，各專柜、分社柜長為本專柜、分社案件防范具體責(zé)任人，從而做到一級抓一級，一級對一級負(fù)責(zé)。二是建立崗位責(zé)任制，要求在各崗位、上下級之間建立起相應(yīng)的崗位責(zé)任，按照“誰主辦、誰負(fù)責(zé)、誰主管、誰連帶，誰直接違規(guī)，誰就是直接責(zé)任人”的原則，逐級追究責(zé)任，信貸方面，嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度。

3、我部從強(qiáng)稽核檢查，加強(qiáng)監(jiān)控體系建設(shè)。一是我部對個網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動在進(jìn)行常規(guī)稽核的同時，還要開展多種形式的專項(xiàng)稽核、重點(diǎn)稽核，密切關(guān)注資金流向，預(yù)防內(nèi)部人員利用職務(wù)與工作之便作案。二是加強(qiáng)對個別人員的重點(diǎn)監(jiān)控，利用一些蛛絲馬跡觀察了解員工思想行為變化情況，對思想不純，有不正常苗頭的人要重點(diǎn)管理，特別是對其八小時以外的行為進(jìn)行明查暗訪，做到問題發(fā)現(xiàn)早、案件預(yù)防早的效果。三是加大內(nèi)控制度檢查，做到不留死角。對分社、專柜建立的內(nèi)控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時突擊檢查等多種方式，督促員工堅(jiān)持制度，合規(guī)操作。這樣不僅在思想上提高認(rèn)識，高度重視，而且在實(shí)際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。

第三篇：強(qiáng)化合規(guī)意識筑牢風(fēng)險防控(楊光)

筑牢風(fēng)險防控之我見

1、強(qiáng)化思想道德教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)從源頭上防范操作風(fēng)險。第一從農(nóng)村信用社發(fā)生的操作風(fēng)險事件誘因來看，道德風(fēng)險占了很大的比重。因此防范道德風(fēng)險十分重要。道德風(fēng)險的防范重點(diǎn)是教育干部員工認(rèn)真學(xué)習(xí)和踐行社會主義的榮辱觀，用正確的世界觀、人生觀、價值觀統(tǒng)領(lǐng)員仁的思想，沖刷他們的思想，讓他們從心靈深處感到違法亂紀(jì)可恥、見利忘義可恥、損人利己可恥，用“八榮八恥”的社會主義榮辱觀，樹立正氣，讓那些有道德風(fēng)險的人無處藏身，從而純潔我們的隊(duì)伍，防范道德風(fēng)險。第二、重視文化知識教育以及業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。農(nóng)村信用社的風(fēng)險管理理念、技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)，如果僅僅掌握在少數(shù)專家手里，其風(fēng)險控制肯定是不成功的，這些內(nèi)容和技術(shù) 必須讓整個團(tuán)隊(duì)的每位成員都去認(rèn)識、去接受、去執(zhí)行，才能真正控制風(fēng)險。因此，農(nóng)村信用社的各級管理人員和全體一線員工，都要學(xué)文化、學(xué)制度、學(xué)法律，千方百計(jì)提高防范風(fēng)險能力。第三，切實(shí)關(guān)心基層員工疾苦，營造溫馨和諧 的工作氛圍，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的凝聚力和親和力。各級領(lǐng)導(dǎo);要在現(xiàn)有的條件下提高員工待遇，關(guān)心員工生活，開展豐富多彩、形式多樣的文體活動，培養(yǎng)員工的家園感和歸屬感，積極營造熱愛崗位、合規(guī)經(jīng)營、安全運(yùn)營的良好氛圍。

（三）構(gòu)筑風(fēng)險管理“三道防線” 4.風(fēng)險管理組織體系在全面風(fēng)險管理體系建設(shè)中處于優(yōu)先位置，并在實(shí)踐中不斷優(yōu)化。按照“集中管控、矩陣分布、全面覆蓋、全員參與”的要求，全面梳理、合理界定各部門風(fēng)險管理工作職責(zé)，明確匯報線路，厘清部門職責(zé)邊界，努力建立全面、獨(dú)立、垂直的風(fēng)險管理組織架構(gòu)，實(shí)現(xiàn)前、中、后臺的分離，構(gòu)建職能明確、責(zé)任清晰、分工負(fù)責(zé)的風(fēng)險管理組織體系。

一）制度先行。在制度建設(shè)、管理和執(zhí)行上下功夫，用制度防患風(fēng)險。1.按照前、中、后臺相互分離、相互制衡、限額管理、條塊結(jié)合的原則重組、調(diào)整業(yè)務(wù)管理部門和業(yè)務(wù)崗位；

2.設(shè)立相對獨(dú)立的專業(yè)風(fēng)險管理部門，對信貸規(guī)模較大的法人機(jī)構(gòu)可以探索試行設(shè)置首席風(fēng)險官制度；

13.強(qiáng)化相對獨(dú)立、專業(yè)的內(nèi)部與行業(yè)稽核審計(jì)機(jī)構(gòu)的職能，加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)條線、各業(yè)務(wù)經(jīng)營單元的現(xiàn)場、非現(xiàn)場，定期或不定期監(jiān)督、檢查和評價。同時，聘請合格的外部審計(jì)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)條線、各業(yè)務(wù)經(jīng)營單元風(fēng)險的檢查和評價，提高評估、評價質(zhì)量。

一是要通過歷史經(jīng)驗(yàn)的積累以及借鑒同行業(yè)風(fēng)險管控的優(yōu)秀做法，針對自身現(xiàn)實(shí)制訂好科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、操作性強(qiáng)的風(fēng)險管控制度，使案件風(fēng)險防控有制可循。二是要采用科學(xué)方法對現(xiàn)行體制下的各種制度進(jìn)行劃分和歸類，全面、系統(tǒng)、準(zhǔn)確地掌握流程中的薄弱環(huán)節(jié)，結(jié)合實(shí)際操作抓住風(fēng)險的要害和重點(diǎn)。三是強(qiáng)化制度教育，有重點(diǎn)的突出法律、制度、規(guī)章教育，使廣大員工真正從思想深處認(rèn)識到違法、違制、違章的嚴(yán)重危害，使其不敢想、不能違、違不得。四是要完善內(nèi)控制度的檢查機(jī)制，要明確內(nèi)控重點(diǎn)，加大相互約束和監(jiān)督的力度，特別是要建立起重要崗位、重要人員的權(quán)力約束機(jī)制，有效防范因權(quán)力失控而發(fā)生的風(fēng)險。

三、合規(guī)執(zhí)行必須堅(jiān)持五個到位確定各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作標(biāo)準(zhǔn)和具體的業(yè)務(wù)操作流程。一是以操作風(fēng)險管理為核心，構(gòu)建前、中、后臺有效分離和高效的業(yè)務(wù)運(yùn)營管理機(jī)制；二是依流程定崗、定責(zé)、定編，把崗位責(zé)任和風(fēng)險控制要求落實(shí)到具體的工作目標(biāo)責(zé)任之中；三是梳理、優(yōu)化業(yè)務(wù)操作流程及管理流程，明確操作流程管理標(biāo)準(zhǔn)；四是以流程為基礎(chǔ)，以全面風(fēng)險管理為目標(biāo)，定期或不定期地對各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作及其運(yùn)行機(jī)制進(jìn)行有效的風(fēng)險識別和評估，及時進(jìn)行風(fēng)險提示，防范各類風(fēng)險發(fā)生。

（一）建立風(fēng)險管理組織體系

（一）道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全體員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。

（二）執(zhí)行能力到位。根據(jù)目前農(nóng)信社的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)執(zhí)行程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操

作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)執(zhí)行與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)執(zhí)行，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

（三）合規(guī)操作到位。“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)執(zhí)行、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。

（四）監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)執(zhí)行落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項(xiàng)考核激勵機(jī)制。對合規(guī)工作做得好

或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎勵；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。

第四篇：合規(guī)管理和風(fēng)險防控年心得

“合規(guī)管理和風(fēng)險防控年”活動學(xué)習(xí)心得體會

為進(jìn)一步提高全行會計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)內(nèi)部會計(jì)控制及風(fēng)險防范能力。我們信用社開展了一次“合規(guī)管理和風(fēng)險防控年”活動方案學(xué)習(xí)會，在學(xué)習(xí)階段，每位員工都能積極參加，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的內(nèi)容，并認(rèn)真記好學(xué)習(xí)筆記，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報如下:

一、學(xué)習(xí)合規(guī),提高認(rèn)識

在這次學(xué)習(xí)活動中我們系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的內(nèi)容,在學(xué)習(xí)會上我認(rèn)真的做好學(xué)習(xí)筆記,通過學(xué)習(xí),使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識,認(rèn)識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風(fēng)險的緊迫性.通過學(xué)習(xí),讓我在思想上形成了“合規(guī)操作、防范風(fēng)險”的工作意識.通過此次合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我找到了自我正確的價值取向，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)合規(guī)管理

“合規(guī)管理、防范風(fēng)險”觀念,是我們時時、處處、事事應(yīng)堅(jiān)持的一個原則,不能僅僅認(rèn)為就這一次的學(xué)習(xí)就能達(dá)到目的的，在今后的工作中要學(xué)習(xí)的還有很多。要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度，要嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，只有這樣，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險才會得到有效的遏制。不僅合規(guī)管理意識要逐漸提高，我的崗位操作、業(yè)務(wù)技能還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

三、合規(guī)管理從我做起

通過此次的合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和合規(guī)促進(jìn)發(fā)展“的理念。作為一名普通員工，就應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。

通過學(xué)習(xí)，不僅讓我理解了合規(guī)管理的涵義，更對我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中積極規(guī)范的操作。

黃陀分社:張雅麗2011年9月10日

第五篇：合規(guī)管理和風(fēng)險防控年心得

“合規(guī)管理和風(fēng)險防控年”活動學(xué)習(xí)心得體會

為進(jìn)一步提高全行會計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)內(nèi)部會計(jì)控制及風(fēng)險防范能力，創(chuàng)建信用社良好的合規(guī)文化。我們信用社開展了一次“合規(guī)管理和風(fēng)險防控年”活動方案學(xué)習(xí)會，在學(xué)習(xí)階段，每位員工都能積極參加，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的內(nèi)容，并認(rèn)真記好學(xué)習(xí)筆記，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報如下: 一、學(xué)習(xí)合規(guī),提高認(rèn)識

在這次學(xué)習(xí)活動中我們系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的內(nèi)容,在學(xué)習(xí)會上我認(rèn)真的做好學(xué)習(xí)筆記,通過學(xué)習(xí),使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識,認(rèn)識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風(fēng)險的緊迫性.通過學(xué)習(xí),讓我在思想上形成了“合規(guī)操作、防范風(fēng)險”的工作意識.通過此次合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我找到了自我正確的價值取向，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)合規(guī)管理

“合規(guī)管理、防范風(fēng)險”觀念,是我們時時、處處、事事應(yīng)堅(jiān)持的一個原則,這是需要一定時間來塑造的,而不是一朝一夕,一蹴而就的事情.特別對于剛接觸金融行業(yè)的我來說，不能僅僅認(rèn)為就這一次的學(xué)習(xí)就能達(dá)到目的的，在今后的工作中要學(xué)習(xí)的還有很多。要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度，要嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，只有這樣，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險才會得到有效的遏制。不僅合規(guī)管理意識要逐漸提高，我的崗位操作、業(yè)務(wù)技能還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

三、合規(guī)管理從我做起

通過此次的合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和合規(guī)促進(jìn)發(fā)展“的理念。作為一名普通員工，就應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。

學(xué)習(xí)會在短暫的一個多小時里結(jié)束了，時間雖短，但對我來說意義卻是重大的。通過學(xué)習(xí)，不僅讓我理解了合規(guī)管理的涵義，更對我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中積極規(guī)范的操作。