第一篇：規(guī)下工業(yè)調(diào)查之我見

規(guī)下工業(yè)企業(yè)調(diào)查之我見

規(guī)模以下工業(yè)企業(yè)抽樣調(diào)查是整體工業(yè)統(tǒng)計的重要組成部分，其運行狀況直接反映著工業(yè)領(lǐng)域小微型企業(yè)生存和發(fā)展現(xiàn)狀,為切實搞好規(guī)下工業(yè)抽樣調(diào)查工作，完善規(guī)下工業(yè)企業(yè)抽樣調(diào)查，確保源頭數(shù)據(jù)質(zhì)量，為經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)提供更加優(yōu)質(zhì)統(tǒng)計，現(xiàn)結(jié)合自己多年來的工作實踐淺談在從事規(guī)下工業(yè)企業(yè)抽樣調(diào)查工作中一些想法,供大家參考。

一、規(guī)下工業(yè)企業(yè)調(diào)查存在的問題

（一）抽樣框選取不合理。樣本企業(yè)的抽取以經(jīng)普為基礎(chǔ)，一旦確定后五年內(nèi)不變，可經(jīng)過五年后有些企業(yè)已經(jīng)關(guān)轉(zhuǎn)并停了。

（二）調(diào)查范圍界定模糊。有的村（社區(qū)）歷經(jīng)數(shù)次合并，界定不是十分準(zhǔn)確，給轄區(qū)的個體工業(yè)核查帶來困難。

（三）調(diào)查單位變化快。在實際中，這些企業(yè)舉辦起來手續(xù)相對簡單，因此說它“生的快”，由于基本都是個體私營企業(yè)，缺乏現(xiàn)代規(guī)范管理意識和眼光，大多追求短期利益，其規(guī)模相對較小，生產(chǎn)很不穩(wěn)定，抵御市場風(fēng)險能力弱，這就 “死得快”。

（四）調(diào)查對象配合差。有的樣本單位缺乏規(guī)范的財務(wù)報表及原始記錄，調(diào)查中有的業(yè)主口頭申報，甚至說法前后不一，難以達到如實申報的要求。如之前我去調(diào)查某個單位時，當(dāng)表明身份和意圖后，老板說沒有報表，也不知道該怎么填表，最后就是在估算下把表填完；有的甚至不配合，如我到一家工地去調(diào)查時，看見只有機械停在那里，當(dāng)找到老板家里，看到私家車停在門口，老板妻子正在家里吃飯，當(dāng)表明身份和意圖后，人家進去半天出來說老板不在家，向她詢問企業(yè)經(jīng)營情況一問三不知。

（四）聯(lián)網(wǎng)直報實施難。規(guī)下企業(yè)規(guī)模小，條件差，很少有專兼職統(tǒng)計人員，甚至不具備上網(wǎng)條件，因此實施聯(lián)網(wǎng)直報難度大。

（五）數(shù)據(jù)質(zhì)量難以保證。由于規(guī)下企業(yè)會計制度不健全，部分收入沒有入賬，尤其部分小企業(yè)為了降低成本，爭取利潤，不索取發(fā)票，現(xiàn)金交易越來越多，比重也越來越大，這部分統(tǒng)計成為規(guī)下工業(yè)總產(chǎn)值最大的漏網(wǎng)之魚。加之企業(yè)缺乏財務(wù)人員，對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況本身了解少，導(dǎo)致報表的真實性和實效性都受到影響。

（六）企業(yè)法治意識淡薄。在實際調(diào)查中，部分企業(yè)對規(guī)下企業(yè)統(tǒng)計不夠重視，存在拒報遲瞞報報統(tǒng)計資料、填報的統(tǒng)計報表隨意性大和企業(yè)重會計、輕統(tǒng)計現(xiàn)象。

二、工作體會及建議

規(guī)模以下工業(yè)抽樣調(diào)查工作是一項全新的統(tǒng)計工作，在現(xiàn)階段，進一步規(guī)范規(guī)模以下工業(yè)抽樣調(diào)查工作，實現(xiàn)新的突破，需要一個長期的過程。

（一）及時維護更新企業(yè)名錄，規(guī)范抽取有效樣本。一是及時更新名錄庫單位信息，對于名錄庫不存在的單位進行及時補錄，對于樣本單位信息錯誤的情況及時糾正，對于僵尸企業(yè)及時予以剔除；二是在經(jīng)濟普查中，真正把規(guī)模以下工業(yè)企業(yè)和個體工業(yè)戶的戶數(shù)和總量指標(biāo)搞準(zhǔn)，確保抽樣框的完整性和準(zhǔn)確性；三是對本年內(nèi)規(guī)模以下工業(yè)增加和減少的企業(yè)、個體工業(yè)戶進行認(rèn)真清查，把減少的企業(yè)和個體工業(yè)戶剔除抽樣框，把增加的企業(yè)和個體工業(yè)戶納入抽樣框，對上級反饋的樣本單位進行了全面實地核查，并與名錄庫認(rèn)真比對，該取影像資料的實際選取完整，該填報的數(shù)據(jù)現(xiàn)場指導(dǎo)企業(yè)準(zhǔn)確填報；四是認(rèn)真做好調(diào)查單位的回訪工作。

（二）進一步增強輔調(diào)員責(zé)任心，努力提高入戶率。堅持規(guī)模以下企業(yè)抽樣調(diào)查工作必須實際入戶，努力提高入戶調(diào)查率，力爭取得一手調(diào)查資料，有效解決調(diào)查數(shù)據(jù)漏報和估報問題。

（三）強化基礎(chǔ)保障，促進調(diào)查工作順利開展。一是強化抽樣調(diào)查業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高基層統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)水平，為抽樣調(diào)查工作把好基層業(yè)務(wù)關(guān)；二是爭取財政支持規(guī)模以下抽樣調(diào)查常年性的調(diào)查經(jīng)費，確保工作正常運轉(zhuǎn)。

（四）加大統(tǒng)計法宣傳和執(zhí)法檢查力度，保證調(diào)查數(shù)據(jù)源頭真實可靠。采取各種行之有效的措施把統(tǒng)計法律法規(guī)宣傳到規(guī)模以下工業(yè)抽樣調(diào)查所涉及到的全部企業(yè)和個體工業(yè)戶，使他們知法、懂法、守法、依法填報抽樣調(diào)查表，如實報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)，切實解決私營企業(yè)和個體工業(yè)戶瞞報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的問題，同時要開展統(tǒng)計執(zhí)法檢查工作，對那些違法嚴(yán)重的私營企業(yè)和個體工業(yè)戶要依法進行嚴(yán)查重處。

（五）積極開展統(tǒng)計調(diào)研分析，搞好統(tǒng)計優(yōu)質(zhì)服務(wù)。在完成規(guī)模以下工業(yè)企業(yè)抽樣調(diào)查報表的同時，及時開展經(jīng)濟運行分析，結(jié)合實際發(fā)展中出現(xiàn)的熱點、難點問題開展專題調(diào)研工作，形成專題調(diào)研報告，為黨委、政府提供決策咨詢服務(wù)。

第二篇：合規(guī)之我見

合規(guī)之我見

合規(guī),顧名思義,就是做事要符合規(guī)矩,這是對合規(guī)的表面的簡單理解。根據(jù)巴塞爾委員會《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的精神，合規(guī)的定義是指使銀行的所有經(jīng)營活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。

農(nóng)村信用合作社（以下簡稱農(nóng)信社）其合規(guī)的本質(zhì)是與商業(yè)銀行一致的。作為高風(fēng)險行業(yè)，農(nóng)信社的安全穩(wěn)健發(fā)展離不開合規(guī)的經(jīng)營，既要有合格的“規(guī)”，又要大家自動“符合”這個合格的“規(guī)”。據(jù)筆者所了解國外商業(yè)銀行大都設(shè)有合規(guī)部門，其職責(zé)包括合規(guī)風(fēng)險的識別、監(jiān)測、評估與報告，及時發(fā)現(xiàn)并制止風(fēng)險產(chǎn)生以及由此造成的破壞；梳理整合銀行的各項規(guī)章制度、合規(guī)培訓(xùn)、參與銀行的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。對于目前正處于深化改革階段的農(nóng)信社而言，合規(guī)風(fēng)險管理的建設(shè)才處于起步階段，未來的發(fā)展任重而道遠。

作為一名剛加入農(nóng)信社工作不久的新員工，在崗前培訓(xùn)過程中，我對合規(guī)的認(rèn)識還較為淺顯，局限于對學(xué)習(xí)資料上的感性認(rèn)識。然而在綜合柜員崗位實習(xí)了一段時間后，通過實際的業(yè)務(wù)辦理和操作，我對合規(guī)有了更為深刻的認(rèn)識，開始逐漸意識到合規(guī)對農(nóng)信社的重要意義。

實習(xí)期間，我時常碰到一些有關(guān)合規(guī)與否的行為。例如，一些客戶代替他人來我們營業(yè)網(wǎng)點辦理存折書面掛失申請的時候，在無法提供存折儲戶本人的身份證件的條件下卻要求我們違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。又如，規(guī)章制度規(guī)定客戶在辦理大額現(xiàn)

金支取業(yè)務(wù)時須提供客戶本人的有效身份證明，然而某些忘記攜帶身份證件的客戶自認(rèn)為跟柜員相熟就算不提供身份證件也照樣可以辦理。類似這些由客戶自身問題引起的不合規(guī)行為屢有發(fā)生，所幸的是我們工作人員能夠及時糾正和指導(dǎo)，確保客戶和自己嚴(yán)格遵守規(guī)章制度辦事。

不合規(guī)的行為除了發(fā)生在客戶身上，也會由工作人員操作不當(dāng)或失誤所引起。就拿我自己來說，記得有一次在幫客戶辦理異地卡取現(xiàn)業(yè)務(wù)的時候，一時麻痹大意在還沒打印取款單給客戶簽名確認(rèn)之前就把現(xiàn)金遞交給了他，這樣做就違反了在辦理現(xiàn)金付款業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行先記賬后付款這一原則。盡管得到旁邊同事的及時提醒，立刻采取措施糾正了過來，但這也給我敲響了警鐘，時刻提醒自己要嚴(yán)格按照操作流程辦事。

這些日常的不合規(guī)行為和現(xiàn)象雖非人為故意操控，但一個小小的失誤也會釀成大錯，造成難以補救的損失。例如，某地一柜員在替一外地客戶辦理一筆取款業(yè)務(wù)時，錯把取款記作存款造成柜員短款，既支付現(xiàn)金給客戶又在客戶的賬戶上打進了一筆相應(yīng)的存款，令客戶賬戶無故增多了兩倍于取款金額的款數(shù)。待到該客戶走后當(dāng)天扎帳才發(fā)現(xiàn)差錯，采取補救行動也僅能追回部分的損失金額，結(jié)果令農(nóng)信社蒙受了一筆不小的損失，其本人也受到被留職察看的處分。

上述的不合規(guī)行為僅僅是無意的操作失誤所引起，也尚未觸及國家法律，對農(nóng)信社造成的損失畢竟還是有限的。真正令我們擔(dān)憂的是不斷發(fā)生的故意違規(guī)行為，這些違規(guī)行為所涉及的金額動輒起來就是數(shù)十萬，數(shù)百萬，上千萬的大數(shù)目，甚至更多，對農(nóng)信社的資產(chǎn)造成了巨大的損失，形象也大受損害。

2008年1月，涉嫌騙貸1.57億元的河北高陽縣信用聯(lián)社副主任宋亞安逃離。任宋亞安在長達兩年的時間里，利用手中的權(quán)力，對相關(guān)法律法規(guī)視而不見，肆

意妄為，指使基層信用社違規(guī)發(fā)放貸款，使用極其“原始”的作案手段，將1.57億貸款騙了出去。而高陽縣基層信用社主任和信貸員明知貸款方式的違規(guī)性，對宋亞安的安排卻言聽計從。

2006年5月12日順德農(nóng)信社（現(xiàn)為農(nóng)商行）億元存款失蹤案浮出水面。順德農(nóng)信社前臺柜員岑國良通過虛存后支取、虛存后沖銷、轉(zhuǎn)入資金后更換存單支取、轉(zhuǎn)入資金后更換存折等多種手段，以“拆東墻補西墻”的手法，大肆挪用信用社資金累計高達2億1662萬余元，截至案發(fā)補回160筆共1億597萬余元。而對重要崗位領(lǐng)導(dǎo)離崗后未經(jīng)審計，則是導(dǎo)致了這起挪用資金案長達6年才被發(fā)現(xiàn)的主要原因。

諸如此類的從業(yè)人員故意違規(guī)行為不在少數(shù)，這些頻頻發(fā)生的違規(guī)案件疊加的負(fù)效果就如螻蟻負(fù)作用于千丈之堤，如果不加消除、整改，那么它對農(nóng)信社的破壞將是極其嚴(yán)重的。

實習(xí)期間，經(jīng)歷或聽聞各種各樣的無意不合規(guī)行為和故意違規(guī)案件后，我越來越能感覺到合規(guī)風(fēng)險管理對農(nóng)信社的重要性和必要性。在這里，筆者作為農(nóng)信社一份子本著“愛崗敬業(yè)，盡職盡責(zé)”的心態(tài)提出幾點建議，但愿對我們農(nóng)信社的合規(guī)風(fēng)險管理能夠起到幾分啟示。

第一，加強培訓(xùn)和教育，提高員工的合規(guī)意識。

筆者認(rèn)為導(dǎo)致大部分員工出現(xiàn)違規(guī)行為的主要原因是對法律法規(guī)知識缺乏足夠的認(rèn)知，因此，必須通過對合規(guī)知識的學(xué)習(xí)，提高員工對合規(guī)知識理解程度。培訓(xùn)和教育的方式可以多樣化，例如通過制定合規(guī)培訓(xùn)計劃，定期或者不定期組織員工學(xué)習(xí)相關(guān)知識，采取案例的教育方式提高員工的法律意識和合規(guī)經(jīng)營的自

覺性，讓員工真正認(rèn)識并信奉“合規(guī)能夠創(chuàng)造價值”這一文化理念，愿為之切實行動，努力促進農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運營。

第二，完善合規(guī)管理機制，設(shè)立專職合規(guī)崗位。

在合規(guī)經(jīng)營當(dāng)中，單靠員工的自覺性是遠遠不夠的，還必須構(gòu)建完善的合規(guī)風(fēng)險管理機制。為了加快完善風(fēng)險管理機制，聯(lián)社各部門應(yīng)該通力合作不斷梳理、整合和優(yōu)化農(nóng)村信用社的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責(zé)制、舉報制等。對于各個鄉(xiāng)鎮(zhèn)基層社應(yīng)該考慮設(shè)置專職合規(guī)崗位，界定其功能和職責(zé)，讓其獨立于各鄉(xiāng)鎮(zhèn)基層社的經(jīng)營活動。無論是對于無意不合規(guī)和故意違規(guī)行為，這樣做的意義都是十分明顯的，專職合規(guī)人員對發(fā)現(xiàn)有違反法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的操作行為，能夠及時當(dāng)場阻止和糾正，情況嚴(yán)重的能夠立即上報聯(lián)社合規(guī)部，以便最大限度減少案件的發(fā)生。

第三，學(xué)習(xí)競爭對手的長處，優(yōu)化崗位設(shè)置

在基層社實習(xí)的過程中，筆者強烈感覺到我們基層社的工作效益跟競爭對手的差距，服務(wù)水平迫切需要提高。就筆者所經(jīng)歷和觀察到的，不少的客戶在填寫各種業(yè)務(wù)表單的時候很容易出錯，不是填錯欄目，就是張冠李戴，即使是在有樣板參照的情況下也難以一次性正確填寫完整，柜員不得不面對面耐心給以指導(dǎo)和幫助。有的客戶對某些業(yè)務(wù)有疑問時，柜員也不得不花時間去跟他解釋清楚，這樣自然影響柜員的工作效率，甚至?xí)鹌渌谂抨牭目蛻舻牟粷M。

針對這種現(xiàn)象，我認(rèn)為可以根據(jù)實際情況因地制宜地增設(shè)大堂經(jīng)理或者由其他員工兼任這一工作崗位。大堂經(jīng)理不但可以為廣大客戶提供咨詢服務(wù)，幫助客戶解答疑惑，指導(dǎo)客戶填寫各類表格，而且可以隨時監(jiān)督客戶是否存在不合規(guī)行為，對違規(guī)現(xiàn)象能夠及時采取糾正措施和教育。這樣一來可以減輕綜合柜員的負(fù)

擔(dān)，讓其專心辦理業(yè)務(wù)，提高基層社的整體工作效率，提升服務(wù)質(zhì)量，改變?nèi)罕妼r(nóng)信社的落后看法；二來可以減少客戶的不合規(guī)行為，讓合規(guī)氛圍感染每一個客戶，深入人心，形成“合規(guī)人人有責(zé)”的觀念，由此營造良好的合規(guī)經(jīng)營環(huán)境。

農(nóng)信社的發(fā)展需要與時俱進，但不可急于求成。凡事欲速則不達，滴水石穿也非一日之功，發(fā)展不是一朝一夕的事，要按部就班，循序漸進，建立有效可行的規(guī)章制度，加快完善合規(guī)風(fēng)險管理機制。

而作為農(nóng)信的一份子，我們員工應(yīng)該一絲不茍的執(zhí)行規(guī)章制度，深化學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險知識，讓合規(guī)觀念和意識滲透到骨髓里。從自我做起，從細節(jié)做起，形成“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的良好文化氛圍，使依法合規(guī)經(jīng)營成為一種習(xí)慣，全體員工上下一心引領(lǐng)農(nóng)村信用社實現(xiàn)既好又快發(fā)展，走向更加輝煌的明天。

第三篇：合規(guī)之我見

合規(guī)之我見

上月，按縣支行要求，東路大道支行開展了“合規(guī)回頭看”系類活動，針對合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作進行了深入學(xué)習(xí)，深度反省，深刻整改，是一次合規(guī)大梳理、合規(guī)大討論、合規(guī)大整改，對支行的經(jīng)營發(fā)展起到了很好地護航作用。

近年來，行里每年都會如期開展“合規(guī)回頭看”活動，這樣的大合規(guī)行動，首先，強化了員工的合規(guī)意識。通過對合規(guī)理論的學(xué)習(xí)、網(wǎng)點隱患排查、員工自查及互查，進一步強化大家的風(fēng)險意識，提高了我們對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識水平。其次，提升了網(wǎng)點合規(guī)經(jīng)營的能力。通過開展一系列合規(guī)活動，排除了日常存在的風(fēng)險點，提高了大家的合規(guī)理論水平、合規(guī)操作能力，從整體上提升了網(wǎng)點風(fēng)險控制能力。再次，助力支行及支行全體人員的發(fā)展。合規(guī)經(jīng)營是網(wǎng)點生存發(fā)展的保障，合規(guī)操作是員工事業(yè)發(fā)展基石，“合規(guī)回頭看”不僅強調(diào)回頭，更重要的是合規(guī)向前走，在以后的經(jīng)營操作中做到經(jīng)營合法，操作合規(guī)，贏得客戶的信任，收獲市場的認(rèn)可，銀行事業(yè)取得長足發(fā)展，個人事業(yè)取得長足進步。

銀行業(yè)經(jīng)營強調(diào)的是信用，而合規(guī)是信用的守護神，強化合規(guī)單純依靠開展系列活動的是遠遠不夠的，個人認(rèn)為，做到長期合規(guī)，還要做到以下幾點：

1、灌輸合規(guī)意識

要求員工在意識層面不松懈，最好的方式就是不斷地強化其風(fēng)險意識。要將風(fēng)險教育融入晨會、例會等各種日常交流平臺之中，定期進行合規(guī)知識考核，讓員工將合規(guī)理論制度牢記于心。通過常態(tài)化的交流、教育，就像輸給每日必用的物資一樣，在潛移默化中形成合規(guī)意識，才能在工作中做到合規(guī)常態(tài)化，服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化。

2、培養(yǎng)合規(guī)習(xí)慣

在日常工作中，要嚴(yán)格要求，不能任何松懈，避免出現(xiàn)僥幸心理。合規(guī)操作、標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)不僅是工作要求，更要將它內(nèi)化成工作習(xí)慣。用最真誠的態(tài)度對待每一筆業(yè)務(wù)，從細節(jié)著手，無論是新客戶還是老客戶，用樣的標(biāo)準(zhǔn)對待，做到處處合規(guī)，唯有如此，才能避免出現(xiàn)應(yīng)付差別化服務(wù)，檢查式服務(wù)，才有發(fā)在內(nèi)心的真誠的標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)。

3、建設(shè)合規(guī)文化

要將合規(guī)文化以喜聞樂見的方式傳授給大家。通過培訓(xùn)或者會議模式的方式進行合規(guī)教育取得的效果是有限的，可采取豐富多彩的形式將合規(guī)理論傳遞給大家。例如組織合規(guī)知識競賽、合規(guī)文化晚會、合規(guī)案例解析、合規(guī)辯論會等等，既可以豐富精神文化生活，又可以提升大家的合規(guī)理論修養(yǎng)。

經(jīng)營合規(guī)就是從源頭上控制了操作風(fēng)險、信用風(fēng)險，而網(wǎng)點作為銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的前線，對風(fēng)險控制要求更加嚴(yán)格，合規(guī)經(jīng)營不僅是對工作的要求，對監(jiān)管的保證，更是對客戶的承諾，作為支行長，我要用最嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)要求自己，起到帶頭模范作用，然后用同樣的標(biāo)準(zhǔn)要求我的同事，讓我所負(fù)責(zé)的網(wǎng)點成為合規(guī)經(jīng)營的標(biāo)桿，合規(guī)操作的典范。

第四篇：合規(guī)之我見

合規(guī)之我見

合規(guī)是什么？簡單地說就是“合乎規(guī)范”。這是一種精神，一種理念，一種追求，一種行動體現(xiàn)，更是迸發(fā)出來的一種積極的工作狀態(tài)。需要我們每一位員工以高度的責(zé)任感和強烈的進取心為基石，以遵章守制和規(guī)范操作為原則，以敬業(yè)奉獻和團隊精神為前提，從工作的點滴做起，在平凡的崗位上抒寫不平凡的人生。

作為一名銀行人，一個每天都要提高警惕、防范風(fēng)險的業(yè)務(wù)發(fā)展部的職工，更應(yīng)該理解銀行網(wǎng)點合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用，把握其實質(zhì)和內(nèi)涵，不抱怨，不放棄，不氣餒。從身邊的點點滴滴小事做起，從本職工作做起，虛心學(xué)習(xí)是我唯一的選擇，努力工作是我唯一的目標(biāo)，踏踏實實做人，本本份份做事，不斷提高自身業(yè)務(wù)水平和文化素質(zhì)，用自己的實際行動，用高尚的人品和操守，來為我行貢獻自己一份微薄的力量。我相信，平凡的一滴水也會折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會壘起萬丈高樓。

在經(jīng)濟全球化、辦公自動化、業(yè)務(wù)信息化、各行各業(yè)競爭激烈的今天，我們銀行員工，不論你在那個崗位，那個地方，只要不斷學(xué)習(xí)，努力充實提高自己，不斷適應(yīng)銀行合規(guī)文化的形勢，肩負(fù)起自己的責(zé)任，積極進取，奮發(fā)向上，一定能有更輝煌的明天!有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多遠。一種好的思想文化，對于行動，意義之深不容置疑!作為我們每一名銀行人，都應(yīng)該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。如果沒有以合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點!也更沒有內(nèi)控管理可言。所以，建立合規(guī)文化，是我們規(guī)范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。

合規(guī)文化是一種氛圍，需要每個人用心去感受；合規(guī)文化是一種立場，需要每個人去堅守；合規(guī)文化是一種潮流，需要我們每個人隨潮而動。白云從不向天空承諾去留，卻朝夕相伴，風(fēng)景從不向眼睛說出永恒，卻始終美麗，星星從不向黑夜許諾光明，卻依舊閃爍。我相信，合規(guī)文化定能像綿綿春雨，潤物細無聲，在每位員工的心中生根發(fā)芽。

第五篇：合規(guī)文化之我見

合規(guī)文化之我見

于丹《論語心得》中說到，“理想之道就是給我們一個淡定的起點，給我們一點儲備心靈快樂的資源”。合規(guī)文化建設(shè)就是我們淡定的起點；防范風(fēng)險、創(chuàng)造效益就是我們心靈快樂的精神資源。

一直以來，服務(wù)文化為我們贏得客戶，贏得業(yè)務(wù)，而合規(guī)文化在約束、保護著我們。有的人樹立了合規(guī)意識，創(chuàng)新發(fā)展，成為經(jīng)營的佼佼者；有的人高度負(fù)責(zé)，兢兢業(yè)業(yè)，成為合規(guī)的捍衛(wèi)者；有的人立足于本崗位，從自己做起，成為有效的執(zhí)行者；然而，有的人執(zhí)意與合規(guī)一決高下，膽大妄為，最終紛紛墮馬，成為人人唾罵的腐敗者：他們由于一念之差，聰明反被聰明誤，陷入深淵。那些慘痛的事實無時無刻不在的刺痛著我們的內(nèi)心。曾經(jīng)，他們或許就是我們身邊并肩作戰(zhàn)的同志；曾經(jīng)，他們或許就是我們娛樂時放聲高歌的朋友；曾經(jīng)，他們或許就是在我們遇到困難時伸出的一雙援手；曾經(jīng)，他們或許就是客戶心中優(yōu)秀的代表。但是現(xiàn)在，他們卻與鐵窗為伴，與監(jiān)牢相隨！

風(fēng)險無小事，合規(guī)心中留！面對誘惑，我們守護心中的那一份凈土；面對誘惑，我們堅守心中的正義力量；面對誘惑，我們更加熱愛現(xiàn)在的親情與友情。西方有位哲人這樣說：華麗的精鉆，閃耀的珠光，為你贏得了女皇般虛妄的想象。豈知你的周遭只剩下勢力的毒、浪漫的香、撩人與殺人的芬芳；人吶，當(dāng)你再度向財富致敬，向名利歡呼，向權(quán)力高舉臂膀，豈不必詢問那只曾經(jīng)歌詠的畫眉，它的嗓音已經(jīng)干枯哀啞，為了真實、尊榮和潔凈靈魂的滅亡。

播下一種思想，收獲一種行為；播下一種行為，收獲一種習(xí)慣；播下一種習(xí)慣，收獲一種命運。

在百年歷史舞臺上，合規(guī)與創(chuàng)新歷來是一對既相互制約又相互促進的對立而統(tǒng)一的矛盾結(jié)合體。合規(guī)經(jīng)營是百年基業(yè)的墊腳石，而創(chuàng)新發(fā)展則是賴以生存和延續(xù)的源泉。

談到“合規(guī)與創(chuàng)新”，大多數(shù)人會聯(lián)想起戴著厚底眼鏡的教授與前衛(wèi)時尚的新生代青年之間的文化較量，誠然，合規(guī)的前提就是合法，必須在既定的條條框框中制約；創(chuàng)新卻需要打破傳統(tǒng)思維方式，劍走偏鋒，甚至需要一些非常方式，才能達到創(chuàng)新的目的。

合規(guī)，讓我們成為思想的駕御者。如果心里生長著無知和邪惡，那痛苦也就隨之而來；如果我們的思想睿智和正直，那么最終也必將收獲喜悅。面對著瞬息萬變的經(jīng)濟大潮，我們需要更多的誠信與責(zé)任；面對形形色色的物質(zhì)誘惑，我們需要更多的自律與自控；面對著嚴(yán)重扭曲的享樂主義，我們需要更多的自省與守法。

俗話說，一年的企業(yè)靠運氣，十年的企業(yè)靠經(jīng)營，百年的企業(yè)靠文化。企業(yè)文化是企業(yè)的靈魂，是推動企業(yè)發(fā)展的不竭動力。當(dāng)前，正值改革發(fā)展的關(guān)鍵時期，合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營對我們銀行的發(fā)展有著至關(guān)重要的作用。我們更應(yīng)該尊重合規(guī)文化，發(fā)展合規(guī)文化，繁榮合規(guī)文化。就如同一棵大樹，業(yè)務(wù)是葉，管理是枝，體制是干，文化是根！根就是我們的核心價值體系。只有根深了，枝干才能粗壯，葉才能茂盛，樹才能健康成長。

事業(yè)的接力棒在我們手中傳遞，在歷史的天空下，年輕的我們到底該留下怎樣的背影？是送人玫瑰手有余香，栽下參天大樹蔭庇后人？還是留下黑洞，讓眾多的同仁勒緊腰帶拼命填補？面對燦爛星空，我們的所作所為應(yīng)經(jīng)得起良心的審視、時間的檢驗。

喜看今朝，貴陽農(nóng)村商業(yè)銀行的合規(guī)園地里已經(jīng)小荷初綻；展望未來，我行構(gòu)建宏偉事業(yè)的篇章仍在繼續(xù)！讓我們行動起來，化身為歷史長河中一個小小的字符，跟隨它一起進入新的時代，創(chuàng)造新的輝煌！

貴陽農(nóng)商行小河支行營業(yè)部

嚴(yán)異絢 2013年03月25日