第一篇：成功的標(biāo)準(zhǔn)是什么，如何衡量美文

在這個(gè)時(shí)代，金錢肯定是衡量一個(gè)人成功與否的標(biāo)準(zhǔn)之一，但我認(rèn)為不是唯一的標(biāo)準(zhǔn)。

我覺得成功的標(biāo)準(zhǔn)，分為一個(gè)人自我內(nèi)心設(shè)定的和社會(huì)的衡量兩個(gè)層面。

有的人，你覺得他很成功了，可是他自己還不認(rèn)為成功了呢。還有的人你認(rèn)為他不成功，可是他覺得自己干得很好。

比如我接觸到附近一個(gè)賣菜的河南農(nóng)民，他說比起他在老家種地，他在北京已經(jīng)很成功了，年收入多了３倍呢。要我看，成功就是在你的專業(yè)行當(dāng)里被同行認(rèn)可和肯定，這，就是成功。

另外，我想談?wù)劷疱X和財(cái)富。現(xiàn)在，很多人在追求金錢和物質(zhì)財(cái)富，以為有錢了就成功了，很可笑。我是覺得這樣的人生沒有什么意思。這不是大話，錢人人需要，可是我覺得夠維持一個(gè)基本的生活標(biāo)準(zhǔn)就夠了。

我想起來過去受教育的時(shí)候，課本上說，人們把財(cái)富分為物質(zhì)財(cái)富和精神財(cái)富。物質(zhì)財(cái)富首先就是錢，其次，還包括各種可以用眼睛看到的，可以用手觸摸到的各種動(dòng)產(chǎn)不動(dòng)產(chǎn)，一般都是可視可見的，有形有貌的，可以稱量的，有價(jià)值和價(jià)格的、可以不斷生產(chǎn)出來的東西。而精神財(cái)富，則是專指那些無形的東西，包括各種精神產(chǎn)品，藝術(shù)品，音樂，文學(xué)，舞蹈，還有我們的思想和精神等等，也是可以不斷地生產(chǎn)出來。物質(zhì)財(cái)富不如精神財(cái)富那么容易積淀，你看一座房子，肯定不如一首音樂、一部好小說、一幅很棒的畫的生命力長久。精神財(cái)富一般就是不太好估計(jì)其價(jià)值和價(jià)格，不太好在市場(chǎng)上標(biāo)價(jià)出售。當(dāng)然，今天的大部分精神產(chǎn)品，都已經(jīng)有了價(jià)格了，這很好，說明財(cái)富的核心問題，就是無論是精神財(cái)富還是物質(zhì)財(cái)富，既然是創(chuàng)造出來的，就應(yīng)該通過貨物交換的原則，讓更多的人享用。

文化是人類應(yīng)該特別值得追求和創(chuàng)造的價(jià)值。

所謂的文化，從大的方面說，指的就是人類創(chuàng)造的一切。文明比文化的概念略微大一些，它包括了文化本身的特性。物質(zhì)財(cái)富和如何創(chuàng)造物質(zhì)財(cái)富，也是大文化概念之內(nèi)的東西。而小的“文化”這個(gè)概念，指的就是人類的思想情感，看待世界的方式、經(jīng)驗(yàn)，以及語言習(xí)俗審美等等各種“軟性”財(cái)富，現(xiàn)在小的“文化”概念，大致等于，或者說基本等于精神財(cái)富這個(gè)概念。我過去小的時(shí)候，對(duì)人的物質(zhì)性非常不喜歡，覺得連一天三頓飯都很麻煩，曾經(jīng)幻想，假如空氣中就有人類生存所必須的全部營養(yǎng)該多好，不用為每天吃什么，以及掙吃飯的錢發(fā)愁，這樣就可以專門干自己喜歡干的事情了。

反正，我對(duì)賺錢沒有什么太大的沖動(dòng)，相反，對(duì)各種精神生活和精神財(cái)富，卻一直很熱衷。我的理想就是，人類有一天最好不要為有形的物質(zhì)財(cái)富發(fā)愁，不要為吃飯發(fā)愁，最好人人都是藝術(shù)家。大家不要像動(dòng)物一樣，每天為增加物質(zhì)財(cái)富而斗得眼睛發(fā)紅，而是去當(dāng)各種藝術(shù)家，各種有創(chuàng)造性的工作。這樣人人都成功了。

人之為人，在于創(chuàng)造性地生活，生活在一種創(chuàng)造的情景中。

當(dāng)然，也許我的這個(gè)理想，只有物質(zhì)財(cái)富到了非常充裕的時(shí)候才行，或者，永遠(yuǎn)沒有這一天。

第二篇：盈利是不是衡量甜品店成功的標(biāo)準(zhǔn)

盈利是不是衡量甜品店成功的標(biāo)準(zhǔn)

在我們的傳統(tǒng)的思想里，開店創(chuàng)業(yè)的根本就是盈利，擁有財(cái)富。那么，我們時(shí)常思考，盈利是我們衡量成功的唯一標(biāo)準(zhǔn)嗎？創(chuàng)業(yè)到底是為了什么？實(shí)現(xiàn)人生的價(jià)值？沒有在盈利基礎(chǔ)上的價(jià)值觀就是一個(gè)擺設(shè)，我們必須承認(rèn)這一點(diǎn)。所以，基于如此，很多的人都想著去開一家甜品店來實(shí)現(xiàn)盈利。

因?yàn)樘鹌愤@樣的食物都是大家喜歡吃的，不管是外出旅游，還是用做早點(diǎn)，甚至休閑食品等都是很不錯(cuò)的，很多人都喜歡。甜品行業(yè)確實(shí)是非常好的項(xiàng)目，投資少回報(bào)大。

開甜品店是很不錯(cuò)的，那么怎么去更多的盈利做得更成功呢?一般有這么幾點(diǎn)：

一、開發(fā)客戶資源，不要太被動(dòng)了，可以到外面拉一些單子，比如說跟企業(yè)合作，有些企業(yè)為了提高員工的福利待遇，會(huì)送一些生日蛋糕之類的，這就可以進(jìn)行合作了，只要有幾個(gè)穩(wěn)定的訂單，就完全不用擔(dān)心店里面沒有生意了;

二、多一些創(chuàng)意營銷，比如說會(huì)員優(yōu)惠、捆綁其他的服務(wù)等方式都是可以的;

三、做好經(jīng)營管理，提高創(chuàng)新意識(shí)，在營業(yè)的過程中管理是很關(guān)鍵，需要些什么貨物，需要多少貨物，資金運(yùn)作等方式都是需要自己去管理的;提高產(chǎn)品創(chuàng)新意識(shí)，產(chǎn)品一定要?jiǎng)?chuàng)新，只有創(chuàng)新才能夠留住客戶，創(chuàng)造新的客戶。

甜品項(xiàng)目，可以說是目前比較好的一種項(xiàng)目，相信大家都有所了解。不過是最好的方式，不用自己操心，也不擔(dān)心缺乏技術(shù)問題，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，這就是以后的發(fā)展模式，都是分店，連鎖店，以公司的模式，不再是個(gè)體戶，這也是一種發(fā)展趨勢(shì)，因?yàn)檫B鎖超市它容易管理，統(tǒng)一配貨，質(zhì)量等各方面有保證，也是比較受歡迎的，因?yàn)殡S著各項(xiàng)成本的增加，個(gè)體戶它是很難生存，因?yàn)橘嵉牟欢?，只有通過連鎖才能賺取更多，這也是一種必經(jīng)的發(fā)展模式。

綜上所述，盈利確實(shí)是我們開一家南茜甜品店的最終目的，只有盈利，我們的奮斗才會(huì)顯得有價(jià)值！

第三篇：金錢是否是衡量一個(gè)人成功的標(biāo)準(zhǔn)

金錢是否是衡量一個(gè)人成功的標(biāo)準(zhǔn)

觀點(diǎn)：不是

現(xiàn)代社會(huì)很浮躁，大多數(shù)人都在追求金錢、名譽(yù)、地位，企業(yè)追求利益最大化本無可厚非，但連政府部門也在崇拜GDP，整個(gè)社會(huì)唯金錢、唯地位評(píng)價(jià)一個(gè)人是否成功，拜金主義橫行造成了很多的社會(huì)問題，道德淪喪，人與人之間感情日漸淡漠，幸福感不強(qiáng)等問題都與錯(cuò)誤的成功評(píng)價(jià)方式有關(guān)。

成功的標(biāo)志是什么：成功要有自信心，要有上進(jìn)心，要有虛心，要有求知之心，要有愛心和良心，最重要的是孝心最后問心無愧我認(rèn)為就行了那怕你一生沒權(quán)沒才沒女人但我認(rèn)為如果上邊那些心都有，你就是成功的．

錢，這個(gè)東西，是好還是壞，有沒有好壞之分呢？． 錢是一種等值量化的交換工具，是促進(jìn)社會(huì)繁榮發(fā)展的一種金融流通

我認(rèn)為金錢只是一個(gè)基礎(chǔ)而以并不代表真正的成功，一個(gè)人的德行才是最為重要的，看一個(gè)人最終的成功我認(rèn)為應(yīng)為一個(gè)人的修為能邊到什么樣的地步，我成認(rèn)沒有金錢也許真的是有心無力但是有在多的錢而沒有所為那只是一些垃圾而已。

成功是一種感覺，可以說是種積極感覺，是每個(gè)人達(dá)到自己理想之后一種自信狀態(tài)和一種滿足感覺！總之我們每個(gè)人對(duì)于成功定義是各不相同的！而到達(dá)成功方法只有一個(gè)，那就是先得學(xué)會(huì)付出常人所不能付出東西！成功是達(dá)成所設(shè)定的目標(biāo) 我們知道學(xué)習(xí)有方法，工作有方法，做生意有生意經(jīng)。許多人把成功看得那么神秘不可測(cè)是因?yàn)槌晒^程涉及因素實(shí)在太多，范圍太廣，好象摸不到規(guī)律。其實(shí)它一樣可以掌握。所以成功是一種必然現(xiàn)象。成功就必然出現(xiàn)。成功者所以成功，是因?yàn)樗邆淞顺晒Ρ匾蛩?。我們把這些要素提取出來，重放一遍，于是也得到成功實(shí)際上，一個(gè)人只有在對(duì)自己有較高評(píng)價(jià)并認(rèn)為自己一定會(huì)成功時(shí)，他才可能真正成功。這中間的道理也很簡(jiǎn)單，那就是人不可能給別人他都自己沒有的東西。如果一個(gè)人覺得自己的生命沒有有價(jià)值，那么又怎么可能給社會(huì)創(chuàng)造價(jià)值、并最終得到社會(huì)的承認(rèn)呢？失去了自信，甚至失去了期望，不敢再有什么沒好的憧境，碌碌無為地度過了一生。舉例為證。水稻之父袁隆平的名字品牌剛上市就報(bào)出了 1008.9 億元的估價(jià)，但是袁隆平卻說最值錢的是腦子里的知識(shí)。我一個(gè)月工資有 1600 元，外加院士補(bǔ)助和講 學(xué)費(fèi)，有三四千元。也不錯(cuò)了！他是世界上做了出了巨大貢獻(xiàn)的科學(xué)家，他的水稻嫁接方法可以養(yǎng)活幾乎全世界的人口。但他沒有成堆的財(cái)富。居里夫人在經(jīng)歷多少次的挫敗之后終于提煉出了鐳這種放射性元素，這應(yīng)該是一個(gè)巨大的成功！他希望這是為世界做貢獻(xiàn)，并沒有申請(qǐng)專利，而是將提煉方法公布與眾，與一大比金錢擦身而過。后來當(dāng)他想建立一個(gè)鐳的研究所時(shí)，居然沒有錢，還是靠民眾的資助才得以建立。沒有人可以說是不成功的，但他沒錢！金錢，并不能做為評(píng)價(jià)一個(gè)人成功的準(zhǔn)則。由以上兩個(gè)例子，我們知道了：成功人士不一定擁有錢，那擁有許多錢的人是否一定是成功人士呢？ 答案也是否定的。不得不承認(rèn)，現(xiàn)在的社會(huì)是一個(gè)物欲橫流的社會(huì)，當(dāng)代人群之人前而不認(rèn)人，大學(xué)畢業(yè)生的來回跳槽也是為了錢，政府官員的貪污也是為了錢。因此，在大多數(shù)人眼中，有錢就是成功，有錢人就是成功人士。成功的意義在這一代人眼中變得扭曲了。其實(shí)，金錢的絕對(duì)量并非衡量成功的唯一標(biāo)準(zhǔn)。

一個(gè)窮人仍舊是一個(gè)成功者，這在大多數(shù)人眼中無疑是個(gè)笑話，可我不這么認(rèn)為。成功不能以統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)來衡量，金錢只能算是一條標(biāo)準(zhǔn)。譬如我們不能說一個(gè)打工者一年賺2萬塊錢或者一位老師教育了數(shù)以千計(jì)的學(xué)生是不成功的。對(duì)于他們個(gè)人而言，其成就感決不會(huì)輸給比爾.蓋茨。真正意義上的成功應(yīng)該是一次次對(duì)自己的超越，而不應(yīng)該是財(cái)富的絕對(duì)量。做人成功才是真正意義上的成功。成功做人，才是一個(gè)真正人。一個(gè)人不管他多么聰明能干，不管他背景多么雄厚，倘若不懂如何去做人，那么最終等待他將是失敗，而且很多時(shí)候會(huì)失敗得很悲慘。我很佩服這么一種人：他或許很窮，身無分文，但是他很懂得做人，在人格上是頂天立地的！要想做一個(gè)真正成功人，就需懂為人之道、做事之理、名曉成功內(nèi)蘊(yùn)，順應(yīng)宇宙運(yùn)行規(guī)律。成功并非求來，也非天降，而是要靠智慧、勤奮才能擁有。----小小助理！賺錢的多少有時(shí)候視個(gè)人的運(yùn)氣,當(dāng)然也可以說他的運(yùn)氣成功了,但俺不這么認(rèn)為,成功應(yīng)該是一個(gè)人在做某個(gè)決定時(shí)或計(jì)劃某件事情時(shí),付諸實(shí)施并最終按預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)了,那么他就成功了,而成功的定義也因個(gè)人的價(jià)值觀與人生觀不同而異.衡量一個(gè)人成功與否，不能僅僅以金錢來做標(biāo)準(zhǔn)；世界上有很多成功者并沒有獲得巨大的利益，原因是很多事情并無相當(dāng)?shù)睦?，比如那些地質(zhì)學(xué)家、歷史學(xué)家、、、等等?？鬃佑械茏尤В瑒?chuàng)立了中國儒家學(xué)派，偉大吧？！成功吧？！可也曾經(jīng)窮困到“三月不知肉味”、、、成功之道在于“心”常言道：“心想事成”，只要你用心，只要你努力，會(huì)有很多各種各樣的成功在等待你去收獲。有利益豐厚的，有無利益但卻能獲得巨大心理滿足（成就感）的?？傊?，金錢不是衡量成功與否的唯一標(biāo)準(zhǔn)。

現(xiàn)在多數(shù)的人覺得有車有房有地位,成為一個(gè)富有的人就算成功了.這種想法太庸俗了.其實(shí)成功指的是實(shí)現(xiàn)了自己的目標(biāo),某件事情自己把它給做好了,才能算真正的成功.比如說一個(gè)作家他想寫出好的名著,通過不懈的努力作出好的作品,而且很暢銷證明他成功了.成功的目標(biāo)有大有小,一個(gè)學(xué)生想要考上自己理想的大學(xué),到真的考上以后也可以說他是成功的.一個(gè)人他去選擇什么樣的目標(biāo)就會(huì)有什么樣的成就,也會(huì)有什么樣的人生！失敗是指自己想做的某件事,沒有做到.自己定下的目標(biāo)沒有去達(dá)到,就是失敗.沒有失敗哪來的成功，只有失敗了從中取得教訓(xùn),通過不斷的堅(jiān)持與努力才能獲得成功.一個(gè)人他沒有錢,沒有地位也不能說他就是失敗的.人的志向各不相同,成功的標(biāo)準(zhǔn)是不能用錢和地位來衡量的.只要把自己想做的事情給做好了,自己計(jì)劃的目標(biāo)給達(dá)到了就算真的成功拉錢是物質(zhì)是成功的外在表現(xiàn)！剩下的就是內(nèi)心的修養(yǎng)

成功就是達(dá)成所設(shè)定的目標(biāo)。成功其實(shí)是一種感覺，可以說是一種積極的感覺，它是每個(gè)人達(dá)到自己理想之后一種自信的狀態(tài)和一種滿足的感覺！總之，我們每個(gè)人對(duì)于成功的定義是各不相同的！而到達(dá)成功的方法只有一個(gè)，那就是先得學(xué)會(huì)付出常人所不能付出的東西！

成功的標(biāo)志是什么：成功要有自信心，要有上進(jìn)心，要有虛心，要有求知之心，要有愛心和良心，最重要的是孝心

成功的標(biāo)志是什么：成功要有自信心，要有上進(jìn)心，要有虛心，要有求知之心，要有愛心和良心，最重要的是孝心

第四篇：衡量友誼的標(biāo)準(zhǔn)

衡量友誼的標(biāo)準(zhǔn)

多數(shù)人相信，同情和理解會(huì)產(chǎn)生真正的友誼，但我不信。什么是真正的友誼？我極欣賞一位哲人的見解，“真正的友誼是相互愉悅，而不是痛苦中的相互憐憫?！?/p>

相互愉悅意味著什么？在我看來，首先是相互獨(dú)立。相互獨(dú)立是獨(dú)立的基礎(chǔ)，如果一個(gè)人從來都不愿在自身發(fā)現(xiàn)自己的精神依靠，把一切責(zé)任推在朋友身上，會(huì)真正愉悅嗎？

在我們不成熟的時(shí)候，幾乎都做過這樣的傻事：向朋友傾訴痛苦，以求得同情的目光或援助的手。我年輕時(shí)就做過這樣的事。那年失戀后，我曾寫信給一個(gè)在德國的朋友，請(qǐng)她幫助我出國留學(xué)。潛意識(shí)里她似乎應(yīng)該對(duì)我的痛苦負(fù)責(zé)，因?yàn)樗俏业呐笥?。但是，這個(gè)朋友拒絕了我，回信說：

“任何來自外界的幫助都不能使你擺脫痛苦。你最該做的是：靠自身的力量和智慧使自己快樂！幸福在你自己手中！當(dāng)然，從自己身上發(fā)現(xiàn)幸福不容易，可企望從別處得到幸福更不可能。等你有好心境時(shí)，我將幫助你出國，因?yàn)槟菚r(shí)你已真正獨(dú)立?！?/p>

我被深深地感動(dòng)了。這封信激勵(lì)我重新生活，為自己創(chuàng)造幸福！

而我的另一位朋友，和我正好相反。她熱衷于幫助朋友。她有個(gè)好友B，她為B做的事太多了，以至于完全失去了自己。她全部的快樂都來自B，所有的幸福都寄托于B.終于有一天，B去了美國，不久，B來信說，在美國她有了許多新朋友，她有了新的信仰。我的朋友接到信后不禁痛哭，“為什么你這樣難過？”我問，她抽泣著：“我覺得一切努力都白費(fèi)了……”其實(shí)，她真正的恐懼是被朋友拋棄。表面上，她奉獻(xiàn)了許多，但內(nèi)心深處仍然在渴望著一種回報(bào)，一種永遠(yuǎn)要求朋友與她保持親密關(guān)系的回報(bào)。

我認(rèn)為這兩件事都表現(xiàn)了一種不健康的友誼。真正的友誼不是一個(gè)人依靠另一個(gè)人，而是使這種依靠成為多余。

然而，并非所有獨(dú)立的人都能成為朋友。相互愉悅需要相互吸引。朋友間既相互獨(dú)立，又相互吸引，才是最理想、最自然的狀態(tài)。如果把利益、責(zé)任等都作為友誼的砝碼，就不能使朋友間產(chǎn)生真正的感情?！列〗闶俏液芎玫呐笥眩娘L(fēng)度、性格強(qiáng)烈地吸引著我，尤其是她的率真。有一次她去看牙醫(yī)，想矯正牙齒，醫(yī)生驚訝地說：“為什么還想矯正牙齒，你已快40歲了，如果你有個(gè)小女兒，我很高興為她效勞。”“為什么我不能？”×小姐嚴(yán)肅地說：“即使我明天就死，今天也要臭美！不管你認(rèn)為我有多老！”我真欣賞×小姐，同樣她也欣賞我的個(gè)性，我們?cè)谝黄鹫媸怯淇欤?/p>

與相互愉悅不同，痛苦中的憐憫不是一種自然的吸引，其中隱含著許多令人不安的道德壓力和責(zé)任。以前一位先生想和我作朋友，他總愛向我傾訴痛苦，并說：“我知道你是個(gè)善良的女孩。在這個(gè)世界上，只有你才能理解我，幫助我，只有你才能給我?guī)硇腋?。”這時(shí)，我真的感到一種道德壓力，如果我不聽他的傾訴，不能幫助他，就不是個(gè)好女孩，并且剝奪了他的幸福，甚至感到有罪。幸運(yùn)的是，我很快意識(shí)到不是我有罪，而是這位先生錯(cuò)了，徹頭徹尾地錯(cuò)了。他沒有能力使自己快樂，沒有能力使自己有吸引人的魅力，卻把一切責(zé)任推到他喜歡的朋友身上。我可以憐憫他并且自責(zé)嗎？我不會(huì)。在與朋友的交往中，我以為最重要的是改善自己的個(gè)性，使自己能吸引朋友，而不是利用某些手段控制朋友。

朋友間的愉悅還需要一種品質(zhì)，即相互鼓勵(lì)，特別是當(dāng)朋友陷于困境的時(shí)候。記得我剛上大學(xué)不久，父親去世了。我悲痛萬分，天天想他。一天，有位朋友邀我去跳舞，我說：“我不去，以后再也不跳舞了。”他說：“你應(yīng)該試試，當(dāng)你高興起來以后，會(huì)看到世界的另一面?！蔽胰チ耍⑶覞u漸地高興起來了。我的另一個(gè)朋友是校游泳隊(duì)的，他幾次鼓勵(lì)我考游泳隊(duì)，“你不是喜歡游泳嗎！”我終于決定去試試。這是我父親去世后第一個(gè)由自己決定的事。經(jīng)過考試，我成為校隊(duì)隊(duì)員。一年后，我代表校隊(duì)參加高校游泳比賽。比賽場(chǎng)所恰恰在我父親工作過的地方。那天，朋友們都去給我助威！接過獎(jiǎng)?wù)聲r(shí)，我非常激動(dòng)，從心里感謝朋友們。他們從沒對(duì)我表示過同情，從沒陪著我一起難過，只是鼓勵(lì)我看到生活的另一面，鼓勵(lì)我嘗試新的生活。我相信，這種鼓勵(lì)比同情更有意義，因?yàn)橥楹蛻z憫不能使你真正擺脫困境，而鼓勵(lì)卻能催促你走向新生活。

當(dāng)然，這并不防礙我盡可能多地幫助那些有困難的人，感謝和回報(bào)那些在我困難的時(shí)候幫助過我的人，無論他們是不是我的朋友。但是，這不是我衡量友誼的標(biāo)準(zhǔn)。我的標(biāo)準(zhǔn)是：相互獨(dú)立，相互吸引和相互鼓勵(lì)。

第五篇：衡量理財(cái)顧問的標(biāo)準(zhǔn)

衡量理財(cái)顧問的標(biāo)準(zhǔn)

大量的調(diào)查表明，成功的個(gè)人和富有的家庭，在用人之長為己造福方面，都有超越常人的見識(shí)。這些人在衡量理財(cái)顧問時(shí)，通常著重考察理財(cái)顧問是否符合以下幾點(diǎn)。

一、具備專業(yè)資格

考核一名理財(cái)顧問是名副其實(shí)還是名不副實(shí)，必須有一定之規(guī)。在加拿大，自80年代理財(cái)顧問這一職業(yè)問世以來，各省自行其是的做法比較明顯，直至1996年，才成立了統(tǒng)一的全國性的權(quán)威機(jī)構(gòu)——加拿大理財(cái)顧問標(biāo)準(zhǔn)局，其主要使命乃是致力于為理財(cái)專業(yè)設(shè)立規(guī)范、訂立標(biāo)準(zhǔn)。該機(jī)構(gòu)做出的重要決定之一，是自1999年4月1日起，只有那些接受標(biāo)準(zhǔn)局的教育培訓(xùn)，已通過嚴(yán)格的考試，并且遵守其制定的職業(yè)規(guī)范的理財(cái)顧問，才能享有“特許理財(cái)顧問”(Certified Financial Planner，簡(jiǎn)稱CFP)的稱號(hào)。

理財(cái)顧問的生涯往往與其他金融領(lǐng)域密切相關(guān)，這種經(jīng)歷常使他們提出的財(cái)務(wù)計(jì)劃各具特色。如曾做過保險(xiǎn)代理人的可能會(huì)優(yōu)先考慮保險(xiǎn)，曾是會(huì)計(jì)師的會(huì)特別關(guān)注稅務(wù)，股票經(jīng)紀(jì)人會(huì)強(qiáng)調(diào)股票投資，而律師出身的則注重財(cái)產(chǎn)管理。因此，最佳的理財(cái)顧問，應(yīng)是知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)不要過于偏頗。

在衡量一句理財(cái)顧問的任職資格及專業(yè)水平時(shí)，最為優(yōu)先的便是了解他是否具有該行業(yè)的基本素質(zhì)，諸如是否擁有CFP的頭銜或其他專業(yè)證書，是否參加過必要的專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，以及是否通過“加拿大證券課程”(Canadian Securities Course)、“專業(yè)理財(cái)”(Professional Financial Planning)、“特許理財(cái)顧問課程”(Cenified Financial Planner Program)等。

在這一領(lǐng)域，工作經(jīng)驗(yàn)與時(shí)間長短也很重要。一方面，它從一定程度上反映出理財(cái)顧問的知識(shí)與能力，另一方面，它也可以使人觀照該理財(cái)顧問是否有決心、有恒心致力于理財(cái)事業(yè)。

二、適合客戶需要

在核實(shí)了理財(cái)顧問的專業(yè)水準(zhǔn)之后，接下來要考慮的就是他對(duì)你是否適合。換而言之，在從投資哲理和風(fēng)格，到投資工具與方法，你是否認(rèn)為該顧問與你的需求合拍，是否能與你長期合作。顯而易見，一位觀念激進(jìn)的理財(cái)顧問并不適合于行事穩(wěn)健的投資者。

最終的投資決策不僅取決于客戶要求的收益及與之對(duì)應(yīng)的策略，而且取決于客戶的個(gè)性或情緒。因此，值得信賴的投資理財(cái)顧問必須具有責(zé)任感，能夠設(shè)身處地為客戶著想，全心全意為客戶服務(wù)。只有那些真正了解客戶愿望、關(guān)心客戶利益的人，才是稱職的財(cái)務(wù)顧問。

在同自己的理財(cái)顧問交談時(shí)，投資者不妨詢問一下他所管理的資產(chǎn)數(shù)額及其所服務(wù)的客戶人數(shù)。一般地講，這兩個(gè)數(shù)字成正比例。了解這一情況，你便可大致判斷出該理財(cái)顧問的檔次，知道自己是否會(huì)得到足夠的重視，或個(gè)人的資產(chǎn)是否適合于由他管理。通常客戶過多，則理財(cái)顧問均分在每個(gè)客戶身上的時(shí)間便會(huì)受到限制。在這種情況下，有的理財(cái)顧問往往雇有助理，如你的資產(chǎn)是由助理管理，你應(yīng)該按照這里推薦的準(zhǔn)則，對(duì)這位助理進(jìn)行評(píng)估。

此外，了解理財(cái)顧問收取有關(guān)費(fèi)用的情況也是十分必要的，這些項(xiàng)目包括管理費(fèi)、交易費(fèi)、傭金等。

三、提供全面服務(wù)

一位好的理財(cái)顧問并不是某種金融產(chǎn)品的推銷專家，他服務(wù)于客戶也絕不只是為他們選擇所需要的投資工具。名副其實(shí)的理財(cái)顧問既要過問投資，更要關(guān)心理財(cái)。因此，從全面的角度審視，好的理財(cái)顧問不但應(yīng)是投資的專家，而且還是服務(wù)的行家。

所謂全面的服務(wù)，首先也是最重要的，乃是根據(jù)客戶的實(shí)際需求和財(cái)務(wù)目標(biāo)，制定出一個(gè)理財(cái)計(jì)劃。這一計(jì)劃既應(yīng)包括資產(chǎn)積累，應(yīng)涉及資產(chǎn)保護(hù)。在這項(xiàng)計(jì)劃的指導(dǎo)下，你可以順利地實(shí)現(xiàn)買房置業(yè)、子女教育和退休養(yǎng)老等人生不同階段的重點(diǎn)目標(biāo)。與此同時(shí)，這份計(jì)劃也將幫助你盡可能地達(dá)于減稅、省稅或延稅，能夠獲得更多的稅后回報(bào)和利潤。除此而外，這一計(jì)劃還將切實(shí)保證，一旦家庭主要成員發(fā)生意外不幸，家庭正常的生活不致受到影響，家庭原定的理財(cái)目標(biāo)仍能得以實(shí)現(xiàn)。妥善、周到的遺產(chǎn)安排，更可以令立囑人畢生辛勤積累的財(cái)富，順利地轉(zhuǎn)移到下一代手里。

四、體現(xiàn)職業(yè)風(fēng)范

稱職的理財(cái)顧問應(yīng)該永遠(yuǎn)把客戶的利益放在首位，他們通過口到與心到贏得信賴和信譽(yù)，憑借客戶的口碑及個(gè)人的實(shí)績擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍。與此相反，某些專業(yè)理財(cái)人士，所關(guān)心的只是個(gè)人的私利。他們從牟利的立場(chǎng)出發(fā)，向客戶兜售能為自己帶來高額傭金的金融產(chǎn)品，依靠人為的手段創(chuàng)造虛假的業(yè)績，這些人可得意于一時(shí)，但最終只會(huì)遭到客戶的唾棄。

為了避免判斷的失誤，在理財(cái)顧問推薦某種金融產(chǎn)品或介紹某種投資方法時(shí)，投資者一定要問清緣由，了解風(fēng)險(xiǎn)程度，不要盲目輕信，以致最終發(fā)現(xiàn)并不適合自己時(shí)為時(shí)已晚，后悔莫及。

五、進(jìn)行后續(xù)服務(wù)

不負(fù)責(zé)任的理財(cái)顧問只著眼于宣傳攻勢(shì)和短期效應(yīng)。一旦他們把客戶及其資產(chǎn)抓到手里，就再也不聞不問。理想的理財(cái)顧問的態(tài)度和做法迥然不同，他們把后期工作看得和前期工作同樣重要。因此，他們強(qiáng)調(diào)定期與客戶交流和溝通，既注意對(duì)他們通報(bào)有關(guān)情況，也重視向客戶了解最新信息，并且對(duì)客戶理財(cái)目標(biāo)的異動(dòng)和市場(chǎng)形勢(shì)的變化，及時(shí)調(diào)整原來確定的投資組合。優(yōu)秀的理財(cái)顧問往往還主動(dòng)、熱情地幫助客戶豐富投資和理財(cái)?shù)闹R(shí)，為他們解答疑惑，替他們出謀劃策。用這樣的標(biāo)準(zhǔn)來看待和衡量理財(cái)顧問，這些人提供的就是全方位的服務(wù)，他們也就成了投資者全天候的朋友。