第一篇：投資理財講座開場白三篇

投資理財講座開場白

（一）大家好，理財，現(xiàn)在非常熱門，股市大漲了嘛！但兩年前遠不是這樣，記得那時我們舉辦理財講座，有一次只來了兩個人，其中一個還是因為走錯了門。

我認為，理財是現(xiàn)在每個家庭必須面對和行動起來的問題。有人說我現(xiàn)在不理財，沒事！沒事？你不理財，財就不理你！理財就跟吃飯似的，你這頓飯沒吃，下頓飯必須得吃。你現(xiàn)在不理財，到了晚年就要理財，但那時已經(jīng)來不及了！中國人現(xiàn)在面臨著很多重大支出，教育、住房、醫(yī)療這三座大山暫且不提，單單養(yǎng)老就很成問題。

投資理財講座開場白

（二）今天很高興有機會能和北大的年輕校友們一起探討投資的一些理論。

我對投資理論研究一直就很有興趣。xx年進入這個行業(yè)，從操盤手到基金經(jīng)理到出來自己做，感觸和體會還是很多的。

投資是項很辛苦和很寂寞的工作。投資體系龐大而且復(fù)雜，就象一座很大的森林，我們要耗用一生去研究它，會發(fā)現(xiàn)有很多值得探索的東西。很多年以來我都這么做，持續(xù)思考，但一直沒有做系統(tǒng)性的總結(jié)。所以今天我也感謝大家給我這個機會，讓我全面的反思一下投資的一些重大領(lǐng)域的理論框架。

投資理財講座開場白

（三）大家好，歡迎大家來到中信建投證券參加理財講座。

理財，現(xiàn)在非常熱門，股市大漲了嘛！但兩年前遠不是這樣，記得那時我們舉辦理財講座，有一次只來了兩個人，其中一個還是因為走錯了門。我認為，理財是現(xiàn)在每個家庭必須面對和行動起來的問題。有人說我現(xiàn)在不理財，沒事！沒事？你不理財，財就不理你！理財就跟吃飯似的，你這頓飯沒吃，下頓飯必須得吃。你現(xiàn)在不理財，到了晚年就要理財，但那時已經(jīng)來不及了！

中國人現(xiàn)在面臨著很多重大支出，教育、住房、醫(yī)療這三座大山暫且不提，單單養(yǎng)老就很成問題。中國馬上進入人口老齡化社會，一個孩子要贍養(yǎng)四五個老人。當(dāng)我們老的時候，能指望孩子養(yǎng)活嗎？

第二篇：記亞軒投資理財講座

記亞軒投資理財講座

2011年5月17日晚上7:30，經(jīng)濟與管理系在3309教室舉辦了一場關(guān)于投資理財?shù)闹v座。本次講座的主講人為亞軒投資管理有限公司副總經(jīng)理陳世忠先生，經(jīng)濟與管理系的主要領(lǐng)導(dǎo)出席了本次講座，經(jīng)濟與管理系各行政班代表也參加了本次講座。

我們身為經(jīng)管學(xué)子，必須學(xué)會投資理財。本次講座就旨在傳授同學(xué)們一些關(guān)于投資理財?shù)姆椒?。主講人陳世忠先生首先介紹了金錢的概念，即勞動價值的直接體現(xiàn)。緊接著他又告訴我們?nèi)绾潍@得人生的第一個一百萬。他提出僅靠雙手掙一百萬是十分困難的，我們必須用智慧創(chuàng)造財富。然后他又介紹了中國資本市場中的股票，期貨和基金。最后他呼吁我們要創(chuàng)造屬于我們自己不可復(fù)制的財富。在講座中，陳先生多次與同學(xué)們互動，讓大家在輕松愉快的同時學(xué)到了知識。

我們會謹記陳先生的忠告，注重原始積累，找到一個穩(wěn)定的渠道，運用正確的思維方式創(chuàng)造我們自己的財富，提高自己的投資理財能力。

經(jīng)濟與管理系團總支·學(xué)生會

記者團

蔣玲洋

第三篇：大學(xué)生投資理財規(guī)劃講座策劃書

大學(xué)生投資理財規(guī)劃講座策劃書

一、活動目的：

21世紀的經(jīng)濟，既是一種知識為本的經(jīng)濟，又是金融化和金融市場市場加速一體化階段，經(jīng)濟的運行軸心開始轉(zhuǎn)向金融業(yè)。社會對金融人才需求猛增。因此，能了解并掌握金融知識，熟悉市場運作規(guī)則，能使同學(xué)在不斷加劇的競爭中脫穎而出，成為時代的精英。

作為21世紀祖國接班人的大學(xué)生，我們更應(yīng)該盡早做好理財規(guī)劃，來擁有更多的信心來面對未來漫長的人生道路。

本次講座特意邀請中國金融行業(yè)培訓(xùn)的領(lǐng)跑者的北京東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司，為我們學(xué)校培養(yǎng)及輸送知識與技能相結(jié)合的能力型復(fù)合型人才的理念。此次理財規(guī)劃講座旨在提高大學(xué)生投資理財規(guī)劃知識的初步認識水平，明確人生階段理財規(guī)劃的重要性。同時，讓大學(xué)生學(xué)會在大學(xué)時代合理的規(guī)劃自己的財富，養(yǎng)成良好的消費習(xí)慣，培養(yǎng)大學(xué)生梳理正確的價值觀、金錢觀和人生觀。

二、活動主題：

“理財有道”國家理財規(guī)劃師全國高校巡回講——惠州學(xué)院站

三、主辦單位：共青團惠州學(xué)院委員會

承辦單位：惠州學(xué)院社生社團聯(lián)合會

惠州學(xué)院投資與理財協(xié)會

東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司

四、活動時間：2011年10月23日晚上8：00——10:00

五、活動地點：2號樓220

六、活動流程：

1活動對象：投資理財協(xié)會各會員及惠州學(xué)院在校師生 2活動主講人：

劉奕龍北京大學(xué)經(jīng)濟學(xué)碩士，北京東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司高級研究員，曾擔(dān)任某證券公司投資顧問，多年從事宏觀經(jīng)濟形勢和投資的深入研究，并對投資規(guī)劃規(guī)劃，財產(chǎn)分配與傳承方面有獨到的見解，長期擔(dān)任國家理財師職業(yè)資格認證培訓(xùn)授課工作，并為msn、搜狐等多家媒體進行專欄寫作。3活動嘉賓：

東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司惠州分公司成員 4活動安排： 4.1前期工作安排：

4.1.1網(wǎng)絡(luò)編輯部設(shè)計海報、宣傳單、簽到表并打印 4.1.2公關(guān)部邀請嘉賓（除了講師之外的嘉賓）

4.1.3秘書處在10月13日之前聯(lián)絡(luò)協(xié)會的成員（務(wù)必落實能參與

講座的人員）

4.1.4投資理財部在10月13日之前在少康樓門前和各個宿舍張貼海報

4.1.5網(wǎng)絡(luò)編輯部進行微博，論壇，QQ宣傳 4.1.6策劃部負責(zé)策劃書和講座地點的申請

4.1.7會長團聯(lián)系團委老師和東方華爾公司，確定講座舉辦時間和

地點（楊倫確定主持人人選）

4.1.8講座前一天，組織人員和工作人員開會，安排講座現(xiàn)場分工

及細節(jié)的修改

4.2講座當(dāng)天工作安排：

4.2.1秘書處通知會員準時到場（預(yù)留位置），講座開始時現(xiàn)場維持

秩序

4.2.2 6:30點鐘投資理財部開始布置場所 ①橫幅，布置好飲水 ② 會員區(qū)（前排）和非會員區(qū)

4.2.3策劃部負責(zé)會員簽到、觀眾進場時的抽簽環(huán)節(jié)安排（進場同

學(xué)會拿到調(diào)查問券 中獎送代金券或者書）4.2.4網(wǎng)編部負責(zé)多媒體支持及操作

4.2.5公關(guān)部及會長團負責(zé)講師和嘉賓的接待（注意講座流程的講

解）

4.3講座結(jié)束后期工作安排： 4.3.1策劃部和網(wǎng)編部和活動總結(jié) 4.3.2公關(guān)部接待講師和嘉賓 4.3.3秘書處整理資料 4.3.4投資理財部整理現(xiàn)場

4.3.5協(xié)會內(nèi)部所有工作人員再次開會（總結(jié)）4.4講座流程：

4.4.1講座開始前一個小時，工作人員到位，現(xiàn)場布置及安排，各

部門完成講座當(dāng)天的工作（詳情請看“4.1,4.2,4.3活動安排”）4.4.2 7:30講師、嘉賓和觀眾開始入場（公關(guān)部負責(zé)接待講師和嘉

賓，并介紹活動流程和詢問意見，必要時可聯(lián)系會長做出流程的調(diào)整）

4.4.3 7:55由主持人上臺介紹此次講座的主題、講座講師和來訪的嘉賓

4.4.4講座正式開始：講師上臺開始演講（現(xiàn)場秩序有協(xié)會內(nèi)部人

員負責(zé)，多媒體支持由網(wǎng)編部負責(zé)）

4.4.5演講結(jié)束后進行觀眾互動——抽獎環(huán)節(jié)和觀眾提問環(huán)節(jié)（大

約5、6個觀眾提問即可，詳情可酌情考察，問題由講師或嘉賓回答）

4.4.6講座結(jié)束，主持人上臺，致結(jié)束語，工作人員引導(dǎo)聽眾離

場，有關(guān)人員跟講師留影合照 4.4.7協(xié)會內(nèi)部所有工作人員整理會場

七、宣傳方案

在校園內(nèi)張貼海報，通過校內(nèi)網(wǎng)BBS、微博、協(xié)會Q群、會員短信等，宣傳本次講座，讓更多學(xué)生了解并且參加本次講座。

八、報名規(guī)則

投資理財部負責(zé)在講座舉辦之前通知協(xié)會內(nèi)部會員和干事，同時非常歡迎學(xué)校的學(xué)生前來聽講。

九、獎項設(shè)置

本講座設(shè)置抽獎環(huán)節(jié)和提問環(huán)節(jié) 抽獎環(huán)節(jié)：國家理財規(guī)劃師三級教材1套《理財日記》3本理財小軟件7件 提問環(huán)節(jié)：理財小軟件13件

十、物料經(jīng)費

策劃單位：投資與理財協(xié)會

2011年10月8日

第四篇：南昌投資理財講座合作方案

南昌投資理財講座合作方案

活動主題：“尋找多元化投資機會”理財報告會（南昌站）

主 辦 方：經(jīng)濟晚報、《理財周刊》、第一理財網(wǎng)

活動時間：2010年6月26/27日

活動地點：南昌 五星級酒店或大型會議廳

嘉賓：李駿（第一財經(jīng)匯市黃金評論員）

活動內(nèi)容：

多重利空迫使股指連續(xù)下行，是抄底還是觀望，后市投資趨勢如何呈現(xiàn)？投資者又該如何抓住全球市場投資機會，進行多元化資產(chǎn)配置？《理財周刊》攜手經(jīng)濟晚報特邀上海第一財經(jīng)著名評論員李駿親臨長沙，與您探討后市行情走勢，展望近期實戰(zhàn)操作技巧，助您分散組合風(fēng)險，挖掘潛在投資機會。參與人員：《經(jīng)濟晚報》讀者、《理財周刊》讀者、第一理財網(wǎng)用戶 活動類型：免費講座活動

活動人數(shù)：250~300人

嘉賓簡介： 李駿

現(xiàn)任上海第一財經(jīng)黃金國際匯市評論員；中央電視臺CCTV證券資訊頻道外匯分析師招聘主審評委；中央人民廣播電臺理財顧問；上海FX168首席外匯/黃金分析師、培訓(xùn)講師；英國IFX特邀外匯分析師；上海黃金交易所十三個專家顧問之一。

李駿先生進入證券行業(yè)已近19年，是中國第一批外匯交易員，在全國各地巡回講座中成功演講數(shù)千場，并擔(dān)任湖北衛(wèi)視《股道財門》、CCTV2《老左來了》、第一財經(jīng)《股市大家談》等電視節(jié)目評論員，以及多家媒體（搜狐財經(jīng)、新浪財經(jīng)、東方網(wǎng)、中金在線、外匯通、和訊網(wǎng)、第一理財網(wǎng)、FX168，證券之星）匯市專欄主筆?，F(xiàn)長期受邀為全國各工商銀行、建設(shè)銀行、中國銀行、招商銀行、華夏銀行進行客戶經(jīng)理高級培訓(xùn)。

雙方權(quán)責(zé)：

1．《理財周刊》、第一理財網(wǎng)：

（1）擬定并確認活動內(nèi)容主題等；

（2）安排活動講座主講專家、主持人；

（3）支付活動場地費用、活動背景板或橫幅費用及專家費用；

（4）在《理財周刊》及第一理財網(wǎng)對此次活動進行宣傳報道；

（5）活動宣傳中將《經(jīng)濟晚報》LOGO作為主辦方，出現(xiàn)在活動橫幅及活

動邀請函等資料中；

（6）負責(zé)本次講座活動的邀請函或門票的制作；

（7）聯(lián)絡(luò)場地及會場的布置和安排；

（8）為每一位到場來賓準備一份禮品；

（9）為《經(jīng)濟晚報》后續(xù)舉辦的各類講座邀請業(yè)內(nèi)嘉賓赴南昌進行理財講

座。

2．經(jīng)濟晚報：

（1）負責(zé)本次活動在南昌的推廣與宣傳；

（2）《經(jīng)濟晚報》讀者、會員的邀請及邀請函或門票的發(fā)放；

（3）負責(zé)會議活動的現(xiàn)場組織人員召集工作，及活動相關(guān)報道；

（4）有權(quán)在活動現(xiàn)場擺放《經(jīng)濟晚報》宣傳推介材料，并向參加講座的參會者發(fā)放上述材料。

三、費用

本次活動的場地租賃費、投影儀、音響、橫幅制作、嘉賓等費用由《理財周刊》、第一理財網(wǎng)支付

四、禮品資料和抽獎獎品：

? 所有參與者都將獲得《理財周刊》電子版雜志閱讀卡1張（價值100元/3個

月）；

? 活動現(xiàn)場抽取3名幸運者贈送理財俱樂部標準會員卡一張（價值300元/年）； ? 活動現(xiàn)場抽取2名幸運者贈送理財俱樂部標準會員卡一張（價值500元/年）； ? 活動現(xiàn)場抽取1名幸運者贈送《理財周刊》全年雜志訂戶（375元/年）? 經(jīng)濟晚報是否安排抽獎禮品？（由貴方定）

五、活動流程（暫定）：

會議議程：

13：00—14：00來賓簽到、嘉賓入場

14：10—14：15報告會正式開始

主持人介紹本次報告會背景、目的及參會嘉賓

14：15—14：30嘉賓致辭 主辦雙方領(lǐng)導(dǎo)或代表

14：30—16：00主題演講：“尋找多元化投資機會”理財報告會主講嘉賓：李駿（第一財經(jīng)黃金、匯市評論員）16：00—16：20現(xiàn)場互動交流

參會來賓向嘉賓提問、交流

16：20—16：30現(xiàn)場抽獎

抽取幸運來賓，獲取主辦方禮品

活動結(jié)束

六、主辦方簡介

《理財周刊》簡介：

創(chuàng)刊于2001年3月18日的《理財周刊》，是國內(nèi)第一本實用型個人投資理財專業(yè)雜志，逢周一在上海出版，全國發(fā)行。雜志在北京、廣州、香港等地派有常駐記者，其廣告語“你不理財，財不理你”深入人心。雜志內(nèi)容主要包括股票、基金、保險、貸款、不動產(chǎn)投資、集藏、創(chuàng)業(yè)，以及各種經(jīng)濟趨勢分析與理財規(guī)劃方法等。它擅長透過新鮮生動的文字，深入淺出的介紹，圖表化的視覺呈現(xiàn)，讓理財信息不再晦澀難懂。

作為目前國內(nèi)發(fā)行量最大、影響力最廣的投資理財類專業(yè)雜志，《理財周刊》擁有包括平面媒體、網(wǎng)絡(luò)平臺、教育培訓(xùn)、會展服務(wù)、手機無線服務(wù)在內(nèi)的專業(yè)、立體的傳媒資源?！独碡斨芸分鬓k了國內(nèi)第一個理財博覽會——上海理財博覽會；興辦了國內(nèi)第一所理財高等?？茖W(xué)?！虾＠碡攲Ｐ迣W(xué)院；創(chuàng)辦了國內(nèi)第一家大型綜合理財門戶網(wǎng)站——第一理財網(wǎng)(.cn)；評選了國內(nèi)第一批理財明星——上?！笆牙碡斨恰薄?/p>

2002年，《理財周刊》被評為“華東地區(qū)優(yōu)秀期刊”；

2004年被國際權(quán)威獨立品牌評估機構(gòu)——英國的SUPER BRANDS評為中國財

經(jīng)理財類雜志第一個“超級品牌”，2005年，上海市新聞出版局公布，《理財周刊》在上海60種財經(jīng)類期刊中發(fā)行量、廣告額、主營業(yè)務(wù)收入三項排名第一；在上海612家期刊中躋身最暢銷的十大期刊之列，是唯一進入前十位的財經(jīng)類期刊；

2006年被國家新聞出版總署報刊中心、中國廣告協(xié)會等權(quán)威機構(gòu)評為“中國十強品牌期刊”；

2007年 《理財周刊》榮獲第三屆中國傳媒創(chuàng)新年會“中國最具創(chuàng)新財經(jīng)媒體獎”；

2008年《理財周刊》榮獲“中國最具品牌價值期刊雜志十強”；

2009年《理財周刊》與《財經(jīng)》、《讀者》、《瑞麗》、《中國國家地理》等一起，榮獲2008～2009年 “影響中國十大期刊”。

第一理財網(wǎng)簡介：

上海理財網(wǎng)絡(luò)信息有限公司成立于2003年，是一家集技術(shù)和信息為一體的獨立性新型媒體網(wǎng)絡(luò)公司，公司建立并運營的“第一理財網(wǎng)”（.cn）是目前國內(nèi)第一家、也是最具權(quán)威性、專業(yè)性、獨立性的服務(wù)于個人與家庭理財?shù)膶I(yè)門戶網(wǎng)站，具備信息咨詢服務(wù)、網(wǎng)上增值服務(wù)與電子商務(wù)等多重功能。

作為全國最具權(quán)威的個人綜合理財傳媒——《理財周刊》社投資設(shè)立的子公司，上海理財網(wǎng)絡(luò)信息有限公司全面負責(zé)經(jīng)營《理財周刊》及其系列出版物的所有網(wǎng)上業(yè)務(wù)和信息增值業(yè)務(wù)?！暗谝焕碡斁W(wǎng)”秉承《理財周刊》“激發(fā)財商潛能，挖掘創(chuàng)富良機”的宗旨，依托現(xiàn)有理財傳媒“敏銳、實用、權(quán)威”的投資理財資訊，利用寬帶網(wǎng)絡(luò)、手機短信等新技術(shù)手段，為個人、家庭、中小企業(yè)機構(gòu)用戶打造一個全新的理財平臺，幫助讀者和用戶實現(xiàn)“輕松理財、快樂投資、聰明消費”。

“第一理財網(wǎng)”（.cn）作為專業(yè)理財門戶網(wǎng)站，致力于“為用戶找到合適的理財產(chǎn)品，為理財產(chǎn)品找到合適的用戶”，積極建立用戶、專業(yè)記者、理財專家、理財機構(gòu)等直接交流的通道。目前，網(wǎng)站內(nèi)容范圍包括財經(jīng)新聞、銀行、證券、保險、債券、外匯、基金、信托等一切與家庭財務(wù)相關(guān)的各個方面；同時，與《理財周刊》共同推出的“理財俱樂部”會員服務(wù)，使用戶可以通過這一新型理財“窗口”，一網(wǎng)打盡全部《理財周刊》系列刊物資訊精粹，優(yōu)先分享專業(yè)理財規(guī)劃師和投資專家們零距離、個性化的服務(wù)，全新體驗熱點理財講座和活動。

活動聯(lián)系人

《理財周刊》 第一理財網(wǎng).cn

市場部總監(jiān) 張博琳

辦公:021-64829031、64759996*233

傳真:021-64757955*8810

手機:***

MSN :zhangbl09@hotmail.com

地址:上海市徐匯區(qū)欽州南路81號1517室(200235)

第五篇：理財講座

理財：讓自己不再受窮

人的一生軌跡：

裸緍：沒鉆戒，沒婚紗、沒車、沒房；只有9元的結(jié)婚證書費用=沒有安全感，沒責(zé)任心，+無能

廈門話：博感情，有情開水飽。其實生活是需要面包的，這種人：情商一流，智商不知，估計也不怎么樣，財商為0或負數(shù)。

父母培養(yǎng)孩子到22歲，按每月花1000元，大學(xué)4年每年按5萬計，需要多少錢，復(fù)利表59.2萬+20.3=79.50萬 還要保佑人沒病沒災(zāi)。所以做人就得感恩，記得孝順父母。

常言道：“吃不窮，穿不窮，計劃不到要受窮?！边@句話說得非常好。我們今天的理財理念這圍繞著這句話來說，現(xiàn)在社會上的“月光族”、“卡奴”都是無節(jié)制花錢大手大腳的代表，其實他們每月的收入并不少，可是無計劃、無節(jié)制的消費，使得他們每個月錢包都在亮“紅燈”，這就是財商有問題。財商是指一個人在財務(wù)方面的智力，就是理財?shù)闹腔?。包括兩方面的能力：一是正確認識金錢及金錢規(guī)律的能力，二是正確使用金錢及金錢規(guī)律的能力。許多人陷入財務(wù)困境，其中一個重要的原因就是財商太低。

那么如何改變并提商自己的財商呢？我認為可以從以下幾方面著手：

一）財商的提商在于不斷地去學(xué)習(xí)。這主要是學(xué)習(xí)一定的財務(wù)

知識、投資負債管理和風(fēng)險管理的知識。我們可以在平時多瀏覽閱讀這些相關(guān)方面的書籍和雜志，若有機會可以參加財類的培訓(xùn)或研討，聽聽專家或?qū)嵺`者的經(jīng)驗和教訓(xùn)。二）要多注意日常生活中的各種經(jīng)濟信息，比如電視、報紙、雜志等。我們每天都要接觸到這樣或那樣的理財信息，假如你給予一定的關(guān)注，并不斷地積累和總結(jié)，相信終有所獲。

三）要付諸實踐。其實我們每個人都在不同程度上進行著財務(wù)的規(guī)劃和安排，隨著財富的積累，年齡和經(jīng)驗的增長，我們的財商也在不斷地提高。具備了一定的財商后我們參與理財?shù)某潭雀盍?，得到的回報更大了，更加提高了我們參與理財實踐的積極性。這樣從實踐到理論，從理論再到實踐是反復(fù)過程，使得自己的財商大大提高。應(yīng)該說，沒有什么比你自己親自參加能更有效地提高你的財商了。四）要改變自己的觀念或習(xí)慣。你也許從小就養(yǎng)成了揮霍的習(xí)慣，或者你已經(jīng)習(xí)慣了把你的收入的大部分存入你經(jīng)常去的那家銀行，或者你的收入主要花在購買各種物品或者招待朋友上，而人的這些習(xí)慣一時時很難改變，因為你只有拋棄自己的錯誤理財觀念，樹立正確的理財思想，才能真正提高自己的財商，成為理財高手。

其實：從窮人到富人只要三步，首先明白為什么投資？

1、通貨膨脹，2、資產(chǎn)增值需要，第二、拿什么投資？第三、投資什么？如

何投資? 五）儲蓄

很多人認為，我一個月才賺多少錢，能有什么錢來儲蓄，其實，這是所有理財開始的第一步，它來源于計劃和節(jié)儉，是一個人自立能力、理財能力的基本體現(xiàn)。沒有儲蓄，何談理財，儲蓄也不是簡單就是把錢存進銀行吃利息，其實儲蓄也有許多技巧，下面介紹幾種讓儲蓄最達化的存款方法：有一種人窮忙族

1、通知存款：期限較短、存取比較方便的存款方式，分為：1天通知存款和7天通知存款。2、3、4、5、約定轉(zhuǎn)存： 階梯存儲法 零存整取、整存整取 教育儲蓄

二）記帳

1、確定目標：比如說今年想增加的資產(chǎn)，在此基礎(chǔ)上細化目標到每日、每月：

1、購置的房產(chǎn)？2存款多少？

3、想購置什么資產(chǎn)，需要多少錢？

4、想投資的項目？

5、其他

短期目標：大約3-5年內(nèi)想達到的目標：例如存夠結(jié)婚基金、出國留學(xué)費用等

中期目標：大約5-10年內(nèi)想達到的目標：，例如房子首付款、創(chuàng)業(yè)基金。

長期目標：大約10年以上想達到的目標：，例如兒女教育基金，旅游基金，退休基金。

2、登記家庭或個人日記帳：分清必要的生活支出；偶然支出；凡事三思而后行，盡量減少偶然支出及可有可無支出。每天每月都要分析支出的性質(zhì)，計劃每天、每月的開支：凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢。

3、編制家庭或個人資產(chǎn)負債表，合理配置資產(chǎn)的比例。做到心中有數(shù)。根據(jù)資產(chǎn)的比例來選擇適合自己的投資工具。

4、編制家庭或個人利潤表 三）選擇適合自己的投資工具：

1、投資自己

2、股票

3、基金

4、保險 5、房產(chǎn) 6、黃金

7、外匯

8、債券

9、期貨

10、藝術(shù)品

11、權(quán)證

投資要點：

1、量力而為

2、科學(xué)合理分配投資資產(chǎn)

30歲之前，積累基金階段：建議以儲蓄為主，投資債券等穩(wěn)健型產(chǎn)品；有一種人窮忙族=月光族+過勞模

特征：一周工作時間超過54小時，三年內(nèi)無加薪、無升職，無力置辦產(chǎn)業(yè)，當(dāng)然退休金也沒著落。

30-40歲事業(yè)沖刺階段，制定短、中、長期計劃，將資產(chǎn)合理分配，建議30%-40%投資固定收益的產(chǎn)品，涉及風(fēng)險收益較高的投資產(chǎn)品60-70%。

40-50歲投資固定收益的產(chǎn)品50%以上，10%投資保險產(chǎn)品，準備退休基金。

50歲之后投資固定收益的產(chǎn)品70%以上，加大保險投資，準備好兒女教育基金，旅游基金，退休基金。

投資組合應(yīng)常常做出評估，根據(jù)實際情況做出調(diào)整。

3、貪婪是投資的大忌

4、投資要克服“鴕鳥心態(tài)” 四）錢生錢的密碼，投資學(xué)原理

1、復(fù)利原理：A=a*(1+利率)n 以10000本金，年化收益10%計算，10年后25937元，50年后117.39萬元（評見附表）。

2、杠桿原理：10倍，100倍

3、內(nèi)在價值

4、不可預(yù)測性

5、二八定律

6、安全邊際

7、羊群效應(yīng) 五）建議及目標

1、不斷學(xué)習(xí)投資理財知識

2、投資理財需要有足夠的耐心

3、理財是投資，投資有風(fēng)險，選擇需謹慎！

4、目標：實現(xiàn)最終的財富自由 例子：提出三方案

理財：通過分析自己的資產(chǎn)，科學(xué)合理分配投資資產(chǎn)（包括負資產(chǎn)：信用維護），運用一定的方法，使其保值、增值，最終實現(xiàn)財富自由。