第一篇：擔(dān)保部客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1.受理對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行初審和機(jī)構(gòu)審核。

2.與客戶商定保費(fèi)、反擔(dān)保措施、監(jiān)管措施。

3.編纂調(diào)查報(bào)告,草擬合同文本，提交公司風(fēng)險(xiǎn)管理部。

4.承辦接收相關(guān)的擔(dān)保申請(qǐng)，對(duì)項(xiàng)目資料進(jìn)行確認(rèn)和初審。

5.對(duì)擔(dān)保對(duì)象進(jìn)行資信評(píng)估及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定，提出是否同意擔(dān)保的明確意見。

6.落實(shí)項(xiàng)目評(píng)審意見,辦理?yè)?dān)保、反擔(dān)保手續(xù)，協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理部辦理相關(guān)的抵押物登記公證手續(xù)。

7.作為協(xié)辦人協(xié)助做好其他擔(dān)保項(xiàng)目的各項(xiàng)管理工作。

8.對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)管，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目進(jìn)行追償。

9.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

第二篇：信托投資部客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1.與外界保持廣泛的聯(lián)系，宣傳和維護(hù)公司形象。

2.收集準(zhǔn)客戶資料，積極開發(fā)和維護(hù)客戶。

3.為客戶提供開、轉(zhuǎn)戶及軟件安裝、使用等服務(wù)工作。

4.負(fù)責(zé)下屬員工的培訓(xùn)和管理工作。

5.負(fù)責(zé)營(yíng)銷計(jì)劃的實(shí)施工作。

6.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

第三篇：擔(dān)?？蛻艚?jīng)理實(shí)地調(diào)查

擔(dān)保實(shí)地調(diào)查

中小企業(yè)信用擔(dān)保業(yè)務(wù)的流程一般為：（1）、客戶申請(qǐng)或銀行推薦。

（2）、受理審查。擔(dān)保機(jī)構(gòu)審查借款人是否符合受理?xiàng)l件。

（3）、實(shí)地調(diào)查，對(duì)于符合受理?xiàng)l件的項(xiàng)目，進(jìn)行資料審查、現(xiàn)場(chǎng)考察。（4）、評(píng)審委員會(huì)會(huì)議評(píng)審。

（5）、反擔(dān)保簽署，對(duì)于評(píng)審?fù)ㄟ^的項(xiàng)目，落實(shí)反擔(dān)保措施，辦理保險(xiǎn)、公證、登記等手續(xù)，并收取擔(dān)保費(fèi)。

（6）、出具保證。與合作銀行或相關(guān)方出具保證。（7）、對(duì)在保項(xiàng)目進(jìn)行跟蹤監(jiān)管。

（8）、解除擔(dān)保責(zé)任，項(xiàng)目結(jié)束。本文僅就企業(yè)實(shí)地調(diào)查環(huán)節(jié)的要點(diǎn)談?wù)剛€(gè)人的體會(huì)。

一、調(diào)查目的

企業(yè)調(diào)查的目的就是要全面了解企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)全過程，熟悉企業(yè)產(chǎn)品的生產(chǎn)工藝流程，同時(shí)核實(shí)企業(yè)提供的有關(guān)證明文件的真實(shí)性、有效性，核實(shí)企業(yè)提供的有關(guān)財(cái)務(wù)資料的真實(shí)性，并落實(shí)相關(guān)反擔(dān)保措施，查驗(yàn)相關(guān)實(shí)物資產(chǎn)的質(zhì)量。

二、調(diào)查過程

一般應(yīng)分為以下六步：

（一）聽取企業(yè)主要領(lǐng)導(dǎo)人對(duì)企業(yè)的整體介紹，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)介紹

1、企業(yè)的發(fā)展歷程，包括成立的背景、股東的沿革、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的沿革、經(jīng)營(yíng)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品的沿革等。

2、企業(yè)的現(xiàn)狀，包括主要領(lǐng)導(dǎo)分工、機(jī)構(gòu)設(shè)置、管理模式、營(yíng)銷方式、現(xiàn)在產(chǎn)品的生產(chǎn)、主要原料供應(yīng)、主要銷售客戶。

3、企業(yè)的優(yōu)勢(shì)，如地域優(yōu)勢(shì)、人才優(yōu)勢(shì)(包括主要領(lǐng)導(dǎo)的資歷)、政策優(yōu)勢(shì)、技術(shù)優(yōu)勢(shì)、市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)。企業(yè)在本地、本行業(yè)的地位、市場(chǎng)占有率等。

4、企業(yè)的業(yè)績(jī)，如產(chǎn)品的產(chǎn)量、銷量，政府的支持、認(rèn)可，獲得的榮譽(yù)，安排就業(yè)、節(jié)能減排，替代進(jìn)口，擴(kuò)大出口等社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益。

5、未來(lái)的規(guī)劃，近期在人員、經(jīng)營(yíng)、產(chǎn)品、市場(chǎng)等方面有哪些設(shè)想。

（二）聽取企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)介紹，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)介紹

1、企業(yè)上年整體資產(chǎn)、負(fù)債狀況，重點(diǎn)是對(duì)外籌資情況情況，收入的構(gòu)成，利潤(rùn)的來(lái)源；

2、企業(yè)與原材料供應(yīng)商的結(jié)算方式，目前應(yīng)付款項(xiàng)應(yīng)付款項(xiàng)情況；

3、企業(yè)銷售方式，貨款結(jié)算方式(現(xiàn)金、銀行、承兌),結(jié)算期限，應(yīng)收帳款的主要往來(lái)客戶；

4、主要固定資產(chǎn)的狀況、質(zhì)量；

5、長(zhǎng)短期借款的構(gòu)成，借款銀行銀行、期限、擔(dān)保方式；

6、納稅情況；

7、本次融資的原因，用款計(jì)劃，借款額度的測(cè)算，還款資金的來(lái)源。

（三）考查企業(yè)的生產(chǎn)場(chǎng)所，了解產(chǎn)品的生產(chǎn)過程，聽取生產(chǎn)技術(shù)人員對(duì)原料檢驗(yàn)、產(chǎn)品生產(chǎn)技術(shù)、生產(chǎn)工藝、生產(chǎn)設(shè)備的介紹，應(yīng)了解企業(yè)是否正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，企業(yè)的機(jī)器設(shè)備是否在正常運(yùn)轉(zhuǎn)，有無(wú)閑置設(shè)備，機(jī)器設(shè)備的成新度，是否購(gòu)買了保險(xiǎn)，企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)條件和環(huán)保設(shè)施。了解機(jī)器設(shè)備利用率，生產(chǎn)設(shè)備是否得到了充分利用，總的生產(chǎn)能力與銷售之間差額；觀察生產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)管理是否有章可循，是否比較規(guī)范，有無(wú)生產(chǎn)安全隱患；了解生產(chǎn)一線的人員是否經(jīng)過培訓(xùn)，整體素質(zhì)如何，現(xiàn)有人員是否能夠足生產(chǎn)要求；詢問核實(shí)廠房和辦公場(chǎng)所是租賃的，還是企業(yè)自己購(gòu)置的，是否有產(chǎn)權(quán)證明，機(jī)器設(shè)備是否是海關(guān)監(jiān)管產(chǎn)品，檢查企業(yè)倉(cāng)庫(kù)的原材料和產(chǎn)成品、半成品的庫(kù)存量是否正常，倉(cāng)庫(kù)管理是否嚴(yán)謹(jǐn)、是否安全，大致清點(diǎn)庫(kù)存商品的數(shù)量、估算其價(jià)值與財(cái)務(wù)報(bào)表是否相符，是否正在往外銷售貨物，了解企業(yè)生產(chǎn)所在地的交通能否滿足正常生產(chǎn)和運(yùn)輸?shù)囊?，水電能否正常供?yīng)，周圍環(huán)境如何，有無(wú)其他糾紛影響企業(yè)的正常生產(chǎn)，如與當(dāng)?shù)鼐用竦年P(guān)系，外部環(huán)境是否會(huì)干擾企業(yè)的正常生產(chǎn)等。

（四）核實(shí)企業(yè)提供的有關(guān)證明文件的真實(shí)性、有效性。應(yīng)查驗(yàn)相關(guān)證明文件的原件。包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本、機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、貸款卡、驗(yàn)資報(bào)告、公司章程（經(jīng)工商部門近期確認(rèn)）、法定代表人身份證等，查驗(yàn)上述資料是否在有效期內(nèi)，是否通過有關(guān)機(jī)關(guān)的年檢；查看有關(guān)項(xiàng)目的批復(fù)文件、生產(chǎn)銷售許可文件、環(huán)保達(dá)標(biāo)文件、專利證書、產(chǎn)品鑒定書、授權(quán)代理證書等。如房地產(chǎn)企業(yè)是否“六證”齊全（即：《國(guó)有土地使用證》是證明土地使用者向國(guó)家支付土地使用權(quán)出讓金，獲得了在一定年限內(nèi)某塊國(guó)有土地使用權(quán)的法律憑證?！督ㄔO(shè)用地規(guī)劃許可證》是建設(shè)單位在向土地管理部門申請(qǐng)征用、劃撥土地前，經(jīng)城市規(guī)劃行政主管部門確認(rèn)建設(shè)項(xiàng)目位置和范圍符合城市規(guī)劃的法定憑證?！督ㄔO(shè)工程規(guī)劃許可證》是有關(guān)建設(shè)工程符合城市規(guī)劃要求的法律憑證?！督ㄔO(shè)工程施工許可證》和《商品房銷售（預(yù)售）許可證》）；礦產(chǎn)企業(yè)是否“六證”齊全（“六證”分別是省地礦區(qū)局的“開采證”，省工商局的“營(yíng)業(yè)執(zhí)照”，縣、市、省安監(jiān)部門批準(zhǔn)的“安全生產(chǎn)許可證”以及“煤炭生產(chǎn)許可證”，省煤礦培訓(xùn)中心頒發(fā)的“礦長(zhǎng)資格證和礦長(zhǎng)證”），煤炭經(jīng)銷行業(yè)是否有煤炭經(jīng)營(yíng)資格證，石油行業(yè)是否有成品油經(jīng)營(yíng)許可證，醫(yī)藥行業(yè)是否通過GMP/GSP認(rèn)證等等。核實(shí)產(chǎn)品供銷合同，了解原料供應(yīng)能否保證，產(chǎn)品銷售是否暢通，貨款結(jié)算是否及時(shí)，尚未執(zhí)行的合同是否確認(rèn)。

（五）帳務(wù)核實(shí)。首先要了解企業(yè)財(cái)務(wù)部門的設(shè)置、人員的配備及人員的分工，進(jìn)而了解企業(yè)會(huì)計(jì)核算體系的構(gòu)成，然后根據(jù)企業(yè)提供的財(cái)務(wù)報(bào)表，全面核實(shí)帳表是否一致，帳簿與憑帳是否對(duì)應(yīng)，財(cái)務(wù)處理是否符合相關(guān)準(zhǔn)則制度，要收集銀行開戶情況及銀行對(duì)帳單，核實(shí)企業(yè)現(xiàn)金流，收集納稅申請(qǐng)表，核實(shí)企業(yè)納稅情況，重點(diǎn)核實(shí)庫(kù)存的帳實(shí)是否一致（結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)考查），核實(shí)重點(diǎn)往來(lái)科目是否正常周轉(zhuǎn)，有無(wú)呆死帳。

（六）反擔(dān)保措施的落實(shí)。首先與企業(yè)相關(guān)人員探討，初步確定反擔(dān)保方案，然后根據(jù)初步方案，逐一落實(shí)：1）與主要股東、主要經(jīng)營(yíng)人員、主要財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人落實(shí)個(gè)人保證反擔(dān)保； 2）查看主要反擔(dān)保物，如庫(kù)存原料、庫(kù)存產(chǎn)品的質(zhì)量，保值期限，變現(xiàn)是否容易；3）查看反擔(dān)保設(shè)備的產(chǎn)地、生產(chǎn)年限、工作狀態(tài)、對(duì)該企業(yè)是否關(guān)鍵設(shè)備；4）查看反擔(dān)保房產(chǎn)的坐落、質(zhì)量、現(xiàn)在用途，手續(xù)是否齊全，能否抵押登記等。

三、調(diào)查方式

（一）準(zhǔn)備。提前熟悉企業(yè)索報(bào)相關(guān)資料，同時(shí)收集相關(guān)行業(yè)的資料以及項(xiàng)目單位的資料，列出重點(diǎn)和疑點(diǎn)問題。

（二）聽。認(rèn)真聽取企業(yè)方的介紹。

（三）問。通過對(duì)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人、財(cái)務(wù)人員、生產(chǎn)人員的詢問了解企業(yè)情況。

（四）看。通過對(duì)現(xiàn)場(chǎng)的觀察，了解企業(yè)規(guī)模、管理水平、員工精神面貌、生產(chǎn)是否正常等。

（五）聯(lián)系。與政府相關(guān)管理部門、銀行、上下游企業(yè)聯(lián)系，從各方面獲得的信息，相互印證。

（六）分析。對(duì)收集到的信息，進(jìn)行綜合分析，評(píng)價(jià)，最后形成調(diào)查報(bào)告?？傊?，企業(yè)實(shí)地調(diào)查是擔(dān)保業(yè)務(wù)的重要環(huán)節(jié)，同時(shí)是非常復(fù)雜的環(huán)節(jié)，由于擔(dān)保企業(yè)規(guī)模不同、行業(yè)不同、管理水平不同，人員素質(zhì)不同，所以企業(yè)調(diào)查方式方法會(huì)有比較大的差別，只有不斷總結(jié)，不斷積累，相互交流，才能更深入的了解企業(yè)，發(fā)現(xiàn)企業(yè)的優(yōu)勢(shì)，同時(shí)發(fā)現(xiàn)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，更好的控制風(fēng)險(xiǎn)，把握風(fēng)險(xiǎn)，確保擔(dān)保業(yè)務(wù)的安全。

第四篇：融資擔(dān)保部經(jīng)理崗位職責(zé)

1.受理對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行初審。

2.與客戶商定保費(fèi)、反擔(dān)保措施、監(jiān)管措施。

3.編纂調(diào)查報(bào)告,草擬合同文本，提交公司業(yè)務(wù)管理部。

4.協(xié)調(diào)拓展銀行關(guān)系。

5.擔(dān)保業(yè)務(wù)品種的研究開發(fā)。

6.擔(dān)保項(xiàng)目后期監(jiān)管。

7.公司業(yè)務(wù)檔案管理。

8.擔(dān)保臺(tái)賬管理。

第五篇：客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

客戶經(jīng)理崗位職責(zé)范文

1.銷售推動(dòng)和促進(jìn)：積極開拓準(zhǔn)客戶，建立和積累有效的忠誠(chéng)客戶群。

2.展業(yè)服務(wù)：準(zhǔn)客戶登記、準(zhǔn)客戶跟蹤、業(yè)務(wù)咨詢、保險(xiǎn)單利益說明。

3.客戶服務(wù)：協(xié)助客戶進(jìn)行理賠、給付、保單變更等服務(wù)活動(dòng)。

4.達(dá)成公司規(guī)定的各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)。

5.參加公司組織的各類培訓(xùn),并通過考試。

6.遵守公司關(guān)于銷售人員的各項(xiàng)管理規(guī)定。

高級(jí)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)(移動(dòng))

1.負(fù)責(zé)發(fā)展運(yùn)營(yíng)商總部客戶關(guān)系。

2.負(fù)責(zé)市場(chǎng)信息的收集及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的分析。

3.負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)商項(xiàng)目選型的入圍及運(yùn)作。

4.負(fù)責(zé)對(duì)各個(gè)區(qū)域市場(chǎng)的銷售進(jìn)行支持。

5.負(fù)責(zé)協(xié)助事業(yè)本部其他部門完成市場(chǎng)等相關(guān)工作。

大客戶經(jīng)理崗位職責(zé)(會(huì)展服務(wù)公司)

1.全面負(fù)責(zé)對(duì)大客戶的銷售工作。

2.了解大客戶對(duì)服務(wù)的投訴與建議。

3.管理好屬下的客戶服務(wù)代表。

客戶經(jīng)理崗位職責(zé)(廣告公司)

___對(duì)客戶總監(jiān)負(fù)責(zé)，指導(dǎo)客戶主任的日常工作。

2.參與品牌的有關(guān)發(fā)展策略及方向，在客戶總監(jiān)指導(dǎo)下撰寫創(chuàng)意簡(jiǎn)述。

3.協(xié)助創(chuàng)意部進(jìn)行作品的提案及售賣，并具備一定的提案及售賣能力。

4.與所負(fù)責(zé)客戶品牌的有關(guān)直接負(fù)責(zé)人員建立良好的合作關(guān)系。

5.負(fù)責(zé)指導(dǎo)客戶主任的日常工作，如會(huì)議簡(jiǎn)報(bào)、工作進(jìn)程報(bào)告等。

6.指導(dǎo)并幫助客戶主任提高工作能力及專業(yè)技巧。

7.監(jiān)控并保證工作項(xiàng)目的時(shí)間進(jìn)度。

大客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1.管理和帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)完成公司戰(zhàn)略規(guī)劃和任務(wù)指標(biāo)開拓。

2.制訂團(tuán)隊(duì)銷售計(jì)劃，完成團(tuán)隊(duì)銷售任務(wù)。

3.跟蹤所管轄團(tuán)隊(duì)內(nèi)大客戶(保險(xiǎn)總公司),運(yùn)作大型項(xiàng)目完成績(jī)效指標(biāo)。

4.拓展、維護(hù)客戶關(guān)系，協(xié)調(diào)團(tuán)隊(duì)內(nèi)部資源和客戶資源,進(jìn)行有效公關(guān)活動(dòng)。

5.精準(zhǔn)地發(fā)現(xiàn)、獲取客戶需求，承擔(dān)售前咨詢工作，為大客戶提供有價(jià)值的方案支持。

6.獨(dú)立完成項(xiàng)目跟蹤、談判、簽約、收款和客戶關(guān)系的維護(hù)工作，建立客戶資料及客戶相案。