第一篇：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)工作職責(zé)

1.負(fù)責(zé)對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和服務(wù)。

2.市場拓展。

3.研究咨詢崗崗位職責(zé)。

4.負(fù)責(zé)證券市場、投資策略及金融產(chǎn)品的研究與分析工作。

第二篇：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類工作職責(zé)

1.為客戶、項目提供包括風(fēng)險分析與評估、保險方案設(shè)計、保險方案評估、保險方案詢價、保險方案實(shí)施與管理、索賠管理、風(fēng)險管理與保險咨詢在內(nèi)的保險經(jīng)紀(jì)、顧問服務(wù)。

2.完成公司交辦的其他工作。

第三篇：證券交易考試 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述 1，在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不墊付資金，不賺差價，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。2，在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，包含的要素有：委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所和證券交易對象。3，證券經(jīng)紀(jì)商的作用主要表現(xiàn)在：第一，充當(dāng)證券買賣的媒介。第二，提供咨詢服務(wù)。

4，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有：業(yè)務(wù)對象的廣泛性、證券經(jīng)紀(jì)商的中介性、客戶指令的權(quán)威性、客戶資料的保密性。

二、經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立

1，按我國現(xiàn)行的做法，投資者人市應(yīng)事先到中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司或深圳分公司及其代理點(diǎn) 開立證券賬戶。投資者到證券經(jīng)紀(jì)商處委托買賣證券之前，證券經(jīng)紀(jì)商與投資者必須簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》（也稱《證券委托買賣協(xié)議》），并為投資者開立證券交易結(jié)算資金賬戶。2，《證券委托買賣協(xié)議》內(nèi)容包括：雙方聲明及承諾，協(xié)議標(biāo)的，資金賬戶，交易代理，網(wǎng)上委托，變更和撤銷，甲方授權(quán)代理人委托，甲乙雙方的責(zé)任及免賠條款，爭議解決，機(jī)構(gòu)客戶，附則。3，客戶證券資金臺賬：證券公司通過該帳戶對客戶的證券買賣交易，證券交易資金支取進(jìn)行前端控制，對客戶證券交易結(jié)算資金進(jìn)行清算交收和計付利息等。4，委托人的權(quán)利：選擇經(jīng)紀(jì)商權(quán)利；要求經(jīng)紀(jì)商忠實(shí)為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利；對自己購買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)；對交易過程的知情權(quán)，尋求司法保護(hù)權(quán)；享受經(jīng)紀(jì)商按規(guī)定提供其他服務(wù)的權(quán)利。5，經(jīng)紀(jì)商權(quán)利：有拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求的權(quán)利；有按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)的權(quán)利；對違約或損害經(jīng)紀(jì)商自身權(quán)益的客戶，經(jīng)紀(jì)商有通過留置其資金，證券或司法途徑要求其履約或賠償?shù)臋?quán)利。6，經(jīng)紀(jì)商義務(wù)：提供證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一制定的《風(fēng)險揭示書》；與客戶鑒定《證券交易委托代理協(xié)議》；堅持了解客戶原則；必須忠誠辦理受托業(yè)務(wù)；堅持為客戶保密制度；如實(shí)記錄客戶資金證券的變化；不接受全權(quán)委托。7，投資者在證券營業(yè)部的資金存取方式有：證券營業(yè)部自辦資金存取、委托銀行代理資金存取、銀證聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)賬存取及客戶交易結(jié)算資金第三方存管。

三，委托買賣。

1，委托指令的基本要素包括：證券賬號、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價格、時間、有效期、簽名和其他內(nèi)容。2，價格。計價單位：債券質(zhì)押式回購為每百元資金到期年收益；買斷式回購為每百元面值債券的到期回購價格。債券交易有兩種：全價交易；凈價交易（成交價與應(yīng)計利息分解，價格隨行就市，應(yīng)計利息根據(jù)票面利率按天計算）。我國過去證券交易所債券采用全價交易，2002.3.25后國債率先用凈價交易，目前交易所公司債券現(xiàn)貨交易也用凈價。申報價格最小變動單位：A股、債券交易和債券買斷式回購交易最小價格變動單位：0.01元人民幣；基金權(quán)證交易：0.001元人民幣；B股交易為0.001美元（深交所為0.01港元）；債券質(zhì)押式回購交易為0.005元（深交所無）。3，委托形式：投資者發(fā)出委托指令的形式有柜臺委托和非柜臺委托兩大類。（非柜臺委托主要有電話委托、傳真委托和函電委托、自助終端委托、網(wǎng)上委托等形式）。

4，委托受理：A驗(yàn)資，驗(yàn)證主要對證券委托買賣的合法性和同一性進(jìn)行審查。驗(yàn)證的合法性審查包括投資主體的合法性審查和投資程序的合法性審查；B審單，審單主要是審查委托單的合法性及一致性；C驗(yàn)證資金及證券。

5，委托執(zhí)行：A申報原則，證券營業(yè)部接受投資者委托后應(yīng)按“時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報競價；B申報方式，有形席位申報和無形席位申報；C申報時間：上交易所9：15-9：25為開盤集合競價時間，9：30-11：30、13：00-15：00為連續(xù)競價時間；9：20-9：25不接受撤單申報；深交易所9：15-9：25為開盤集合競價時間，9：30-11：30 13：00-14：57 為連續(xù)競價 14：57-15：00 為收盤集合競價時間 9：20-9：

25、14：57-15：00不接受撤單申報；9：25-9：30只接受申報，但不做處理。

四，競價與成交。1，證券交易所內(nèi)的證券交易按“價格優(yōu)先，時間優(yōu)先”原則競價成交。

2，競價的結(jié)果有三種可能：全部成交、部分成交、不成交。

3，目前，我國證券交易所采用的競價方式：集合競價方式和連續(xù)競價方式。集合競價的所有交易以同一價格成交。4，集合競價確定成交價的原則：可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價格（首要原則）；高于該價的買入申報與低于該價的賣出申報全部成交； 5，首個交易日無漲跌幅限制的股票：首次公開發(fā)行上市的股票（上交所還包括封閉式基金）；增發(fā)上市的股票；暫停上市后恢復(fù)上市的股票；交易所和證監(jiān)會認(rèn)定的其他形式。6，無漲跌幅限制證券的有效申報：上海交易所：

1、集合競價階段的有效申報：以前收盤價為基礎(chǔ)

1）股票交易：50%～900% ；2）基金、債券交易：70%~150%;3)債券回購交易申報：無限制。7，連續(xù)競價階段的有效申報：最高買入價的90%～最低賣出價的110%且介于上述最高最低申報價平均數(shù)的70%與130%之間；當(dāng)日無交易，以前收盤價為最新成交價。

深交易所：

1、股票上市首日：以發(fā)行價為基礎(chǔ)≤900%；（開盤競價）；以最新成交價為基礎(chǔ)±10%（收盤競價、連續(xù)競價）；

2、債券上市首日：以發(fā)行價為基礎(chǔ)±30%（開盤）；以最新成交價為基礎(chǔ)±10%（收盤競價、連續(xù)競價）；8，債券非上市首日：以前收盤價為基礎(chǔ)±10%（開盤）；以最新成交價為基礎(chǔ)±10%（收盤競價、連續(xù)競價）；、債券質(zhì)押回購非上市首日：以前收盤價為基礎(chǔ)±100%（開盤）以最新成交價為基礎(chǔ)±100%（收盤競價、連續(xù)競價）；

（注：上市首日開盤競價均以發(fā)行價為基礎(chǔ)，非上市首日開盤競價以前收盤價為基礎(chǔ)；收盤競價、連續(xù)競價期間均以最新成交價為基礎(chǔ)。）

9，有漲跌幅限制證券的有效申報（±10%、±5%、中小板±3%）10，交易費(fèi)用：A傭金（不高于證券交易的3‰，不足5元按5元收，B股不足1美元或5港元按1美元5港元收）；B過戶費(fèi)（上交所A股為成交面額的1‰，起點(diǎn)1元；深交所免收A股過戶費(fèi)；B股為成交面額的0.5‰，深不超過500港元，基金交易目前不收過戶費(fèi)）C印花稅（2008.9.19只對出讓方收1‰）。11，上海其他費(fèi)用：A股開戶費(fèi)：個人40/戶，機(jī)構(gòu)400/戶，補(bǔ)原號10元，補(bǔ)新號同開戶；B股：個人19美元；機(jī)

構(gòu)85美元，補(bǔ)原號10，補(bǔ)新號同開戶；基金：開戶5元，補(bǔ)原號10元；銷戶（A基）5元；合并賬戶（A基）10元；開戶資料查詢（A基）5元；證券過戶記錄：20元/年/戶/次，磁盤100光碟500；賬戶余額個人20機(jī)構(gòu)50/戶次。五，證券公司對所屬營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容和要求包括以下幾點(diǎn)：（難點(diǎn)）

1．應(yīng)加強(qiáng)對營業(yè)部軟、硬件技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)(含升級)等的統(tǒng)一規(guī)劃和集中管理，應(yīng)制定統(tǒng)一完善的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)規(guī)程、操作規(guī)范和相關(guān)管理制度。2．應(yīng)制定標(biāo)準(zhǔn)化的開戶文本格式，制定統(tǒng)一的開戶程序3．應(yīng)建立對錄人證券交易系統(tǒng)的客戶資料等內(nèi)容的復(fù)核和保密機(jī)制；4．應(yīng)當(dāng)要求所屬營業(yè)部與客戶簽訂公司統(tǒng)一制定的《證券交易委托代理協(xié)議書》和《風(fēng)險揭示書》。5．應(yīng)針對賬戶管理、資金存取及劃轉(zhuǎn)、委托與撤單、清算交割、指定交易及轉(zhuǎn)托管、查詢及咨詢等

業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險，制定操作程序和具體控制措施。6．對開戶、資金存取及劃轉(zhuǎn)、接受委托、清算交割等重要崗位應(yīng)適當(dāng)分離，客戶資金與自有資金嚴(yán)格分開運(yùn)作、分開管理。7．應(yīng)在營業(yè)部采用統(tǒng)一的柜面交易系統(tǒng)8．應(yīng)當(dāng)實(shí)行法人集中清算制度及客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度 9．應(yīng)建立對托管證券等的登記程序與獨(dú)立監(jiān)控機(jī)制10．應(yīng)通過身份認(rèn)證、證件審核、密碼管理、指令記錄等措施，加強(qiáng)對交易清算系統(tǒng)的管理，確保交易清算系統(tǒng)的安全。11．應(yīng)建立健全經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的實(shí)時監(jiān)控系統(tǒng)。12.應(yīng)定期不定期對營業(yè)部交易、財務(wù)、清算系統(tǒng)進(jìn)行檢查。13．應(yīng)建立交易數(shù)據(jù)安全備份制度。14．對網(wǎng)上交易系統(tǒng)應(yīng)采取有效的身份認(rèn)證及訪問控制措施，網(wǎng)上交易系統(tǒng)應(yīng)詳細(xì)記錄客戶的網(wǎng)上交易和查詢過程。15．對于營業(yè)部網(wǎng)絡(luò)中斷、委托中斷緊急情況，應(yīng)制定災(zāi)難恢復(fù)和應(yīng)急處理預(yù)案并定期修訂，建立應(yīng)急演習(xí)機(jī)制，確保及時有效地處理各種故障和危機(jī)。16．應(yīng)建立投資者教育與信息溝通機(jī)制，向投資者充分揭示投資風(fēng)險，加強(qiáng)與投資者信息溝通。應(yīng)建立以“了解自己的客戶”和“適當(dāng)性服務(wù)”為核心的客戶管理和服務(wù)體系。17．應(yīng)建立交易清算差錯的處理程序和審批制度，建立重大交易差錯的報告制度，明確交易清算差錯的糾紛處理，防止出現(xiàn)隱瞞不報、擅自處理差錯等情況。差錯處理應(yīng)留審計痕跡。18．應(yīng)建立由相對獨(dú)立人員對重點(diǎn)客戶進(jìn)行定期回訪的制度。六，證券營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本操作規(guī)范(一)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)范管理的一般要求：1．前后臺分離和崗位分離。（營業(yè)部后臺電腦管理、會計核算與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作等部門或崗位的人員要嚴(yán)格分開，不得兼職或混合操作；電腦管理、會計核算人員不得兼辦清算業(yè)務(wù)）。2．重要崗位專人負(fù)責(zé)，嚴(yán)格操作權(quán)限管理。（資金存取和其他崗位不得合并）。3．營業(yè)部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù) 4．營業(yè)部應(yīng)按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務(wù)檔案。20年內(nèi)不得銷毀。5．證券公司總部應(yīng)加強(qiáng)對營業(yè)部業(yè)務(wù)運(yùn)作的集中統(tǒng)一管理。(二)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)的操作規(guī)范： 1，證券賬戶管理。證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補(bǔ)辦、證券賬戶注冊資料變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。

2，證券賬戶注銷：①自然人申請注銷：客戶填寫注銷證券賬戶申請表，并提交沒有證券余額的證券賬戶卡、有效身份證明文件及復(fù)印件。②法人申請注銷：客戶填寫注銷證券賬戶申請表，并提交沒有證券余額的證券賬戶卡。境外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權(quán)委托書以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件。

3，非交易過戶：自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶；因出國定居向受贈人贈與公司職工股辦理非交易過戶。七，資金賬戶管理：

1，開戶申請：法人客戶，境外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權(quán)委托書以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件。授權(quán) 委托書應(yīng)詳細(xì)寫明授權(quán)權(quán)限、授權(quán)期限等內(nèi)容。

2，查驗(yàn)和復(fù)核：Ⅰ．經(jīng)辦人查驗(yàn)自然人客戶開戶資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性；Ⅱ．查驗(yàn)法人客戶開戶條件是否符合《證券法》規(guī)定，應(yīng)以企業(yè)真實(shí)名稱開立資金賬戶，不得以他人名義開立資金賬戶進(jìn)行證券交易；Ⅲ．查驗(yàn)客戶授權(quán)委托書的真實(shí)性、有效性、完整性（授權(quán)委托書上的代理人姓名和實(shí)際代理人本人身份證及其復(fù)印件是否一致、真實(shí)）；Ⅳ．通過登記結(jié)算系統(tǒng)查驗(yàn)客戶提交證券賬戶的狀態(tài)，并核對該賬戶在登記結(jié)算系統(tǒng)登記的賬戶信息。3，電腦開戶。4，開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管：

模式一：二步式開戶(一般均采取此模式)。第一，證券公司營業(yè)部預(yù)指定。第二，存管銀行確認(rèn)。

模式二：一步式開戶?？蛻糁苯釉阢y行網(wǎng)點(diǎn)或證券公司開戶營業(yè)部辦理相關(guān)手續(xù)(目前多數(shù)銀行不采取此模式)。5，賬戶掛失、補(bǔ)辦： ①遺失資金賬戶卡或因卡破損無法使用的客戶：自然人客戶必須憑其本人有效身份證明、證券賬戶卡(或因破損而無法使用的資金賬戶卡)辦理補(bǔ)卡(或換卡)事宜；法人客戶還需持法人授權(quán)委托書原件、代理人身份證原件。②遺失身份證及資金賬戶卡：自然人客戶必須憑其本人有效身份證明或戶口本、戶口所在地公安機(jī)關(guān)出具的身份明。

6，賬戶解掛：已辦理掛失的自然人客戶必須持其本人有效身份證明、證券賬戶卡。法人客戶還需持法人授權(quán)委托書原件、代理人身份證原件。7，自然人客戶重要資料變更：1，客戶(或代理人)姓名或身份證號發(fā)生變化（身份證明，資金賬戶，變更證明及復(fù)印件）；2，授權(quán)委托權(quán)限及期限發(fā)生變化（雙方身份證明及客戶本人資金賬戶卡）3，證券賬號發(fā)生變化（身份證明，資金賬戶卡，證券賬戶卡原件及復(fù)印件）4，變更代理人（雙方身份證明，代理人身份證復(fù)印件，客戶本人基金賬戶卡）?？蛻粑兴舜k的，還應(yīng)提交經(jīng)公訴的委托代辦書，代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。8，法人客戶重要資料變更：1，法人全稱、注冊號碼發(fā)生變化2，代理人姓名、身份證號發(fā)生變化3，授權(quán)委托權(quán)限、期限發(fā)生變化4，變更代理人。

9，密碼修改、清密：客戶密碼遺忘或需柜臺修改密碼的，可給予清密，由客戶本人重新設(shè)定密碼。自然人客戶持本人有效身份證明、資金賬戶卡。法人客戶持經(jīng)法定代表人簽章并加蓋公章的法人授權(quán)修改密碼／清密委托書、代理人身份證件、資金賬戶卡。

10，資金賬戶(證券賬戶)銷戶：①申請此項業(yè)務(wù)前，申請人需先辦理撤銷指定交易手續(xù)和轉(zhuǎn)托管手續(xù)。申購新股資金凍結(jié)期間、開放式基金尚有基金余額、銀證關(guān)聯(lián)尚未撤銷、未完成交收、客戶資料尚未補(bǔ)全、賬戶凍結(jié)等客戶狀態(tài)不正常的不能辦理銷戶。②自然人客戶持本人有效身份證明、資金賬戶卡。③申請人填寫“客戶有關(guān)資料更改申請”。④經(jīng)辦人查驗(yàn)，交復(fù)核員復(fù)核。⑤復(fù)核員通過系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時復(fù)核，復(fù)核要求與經(jīng)辦人相同，并在“客戶有關(guān)資料更改申請”上簽字。⑥經(jīng)辦人辦理資金賬戶(證券賬戶)銷戶。⑦經(jīng)辦人打印業(yè)務(wù)回單(一式兩聯(lián))交客戶簽名

確認(rèn)后一聯(lián)交客戶，一聯(lián)由營業(yè)部留存。⑧經(jīng)辦人將“客戶有關(guān)資料更改申請”、經(jīng)客戶簽名的業(yè)務(wù)回單等相關(guān)資料交業(yè)務(wù)主管留存歸入客戶資料檔案，經(jīng)辦和復(fù)核在該客戶的“客戶賬戶類資料更改登記表”上填寫變更事項、變更時間并簽名或蓋章。⑨客戶要求辦理資金賬戶銷戶手續(xù)的，辦理完畢后，經(jīng)辦人在《證券交易委托代理協(xié)議書》的封面蓋上“已銷戶”印章。資金賬戶已銷戶的客戶資料按銷戶時間排序另庫管理，建立銷戶登記簿。八，證券委托買賣。(1)柜臺委托。

(2)非柜臺委托。（①人工電話或傳真委托。②自助及電話自動委托。3.網(wǎng)上委托）九，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的禁止行為：(1)不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券，亦不得將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔(dān)保物或質(zhì) 押物。(2)不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益。

(3)不得違背客戶的指令買賣證券，或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量、時間的全權(quán)委托。(4)不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失。(5)不得為多獲取傭金而誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。

(6)不得在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進(jìn)行清算、交收。

(7)不得以任何方式提高或降低，或者變相提高或降低證券交易管理部門和證券交易所規(guī)定的證券交易收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，收取不合理的傭金和其他費(fèi)用。

(8)不得散布謠言或其他非公開披露的信息。(9)不得借職業(yè)之便，利用或泄露內(nèi)幕信息。

(10)不得為他人操縱市場、內(nèi)幕交易、欺詐客戶提供方便。十，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險： 1，合規(guī)風(fēng)險（法律風(fēng)險）

主要包括：挪用公款買賣證券、編造宣傳影響證券交易的虛假信息、違背客戶委托辦理交易、未經(jīng)客戶的委托擅自喂客戶買賣證券、假借客戶的名義買賣證券、喂牟取傭金收入誘使客戶進(jìn)行不必要的買賣等。2，管理風(fēng)險

A客戶開戶時審核證件、資料不嚴(yán)而導(dǎo)致的風(fēng)險;B客戶取款時審核證件、身份不嚴(yán)或付款差錯而導(dǎo)致的風(fēng)險;C客戶委托買賣時審核憑證不慎而造成的風(fēng)險D證券公司工作人員申報差錯引起的風(fēng)險;E無權(quán)或越權(quán)代理而造成的風(fēng)險;F交收失誤引起的風(fēng)險。

3，技術(shù)風(fēng)險(一般主要來自于硬件設(shè)備和軟件兩個方面)。十一，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)向防范： 1，合規(guī)風(fēng)險防范（A證券公司加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，員工增強(qiáng)法制觀念和合規(guī)意識；B健全各項規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制機(jī)制和制度；C對客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存款制度，對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)賬戶管理、交易、清算、核算、操作權(quán)限、風(fēng)險控制等實(shí)行集中提議管理，對風(fēng)險程度和重要性不同的業(yè)務(wù)實(shí)行實(shí)時復(fù)核、分級審批；D強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)管，對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要部門和崗位實(shí)行相互分離的管理制度）。2，管理風(fēng)險防范（A加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷管理；B嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程；C建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷和賬戶管理操作信息管理系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為引發(fā)的風(fēng)險，保護(hù)客戶合法權(quán)益；D加強(qiáng)員工培訓(xùn)；E建立客戶投訴處理及責(zé)任追究機(jī)制；F建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檢查稽核制度）。3，技術(shù)風(fēng)險防范（A應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要建立完善的信息技術(shù)系統(tǒng)及相應(yīng)的容錯備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)；B制定并嚴(yán)格執(zhí)行信息系統(tǒng)運(yùn)行管理制度和備份方案、系統(tǒng)故障及業(yè)務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案，做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護(hù)保養(yǎng)，定期按應(yīng)急處理預(yù)案進(jìn)行演練）。十二，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)管措施： 1，證券公司的內(nèi)部控制；2，證券業(yè)協(xié)會的自律管理（協(xié)會是自律性組織，是社會團(tuán)體法人，證券公司應(yīng)當(dāng)加入?yún)f(xié)會）3，證券交易所的監(jiān)管（證券交易所是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的一線監(jiān)管機(jī)構(gòu)）；4，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管（屬于行政監(jiān)管，A證券公司向監(jiān)管機(jī)構(gòu)的報告制度<每年四個月內(nèi)送年報每月7個工作日內(nèi)送月報>；B信息紕漏；C檢查制度。十三，補(bǔ)充材料 ：證券交易公開信息

（一）首個交易日不實(shí)行價格漲跌幅限制以及對于有價格漲跌幅限制的股票、封閉式基金，競價交易出現(xiàn)以下情形之一的：

1、日收盤價格漲跌幅偏離值達(dá)到±7%的各前3只股票（基金）

2、日價格振幅達(dá)到15%的前3只股票（基金）

3、日換手率達(dá)到20%的前3只股票（基金）

證券交易分別公布相關(guān)證券當(dāng)日買入、賣出金額最大的5家會員營業(yè)部（或席位）的名稱及買入、賣出金額。

（二）股票、封閉式基金競價交易出現(xiàn)下列情況屬于異常波動：

1、連續(xù)3個交易日內(nèi)日收盤價格漲跌幅度偏離值達(dá)到±20%；

2、ST股票和ST*股票連續(xù)3個交易日內(nèi)日內(nèi)收盤價格漲跌幅度偏離值達(dá)到±15%的（包括SST、S*ST）；

3、連續(xù)3個交易日內(nèi)日均換手率與前5個交易日的日均換手率比值達(dá)到30倍，并且該股票、封閉式基金連續(xù)3個交易日內(nèi)的累計換手率達(dá)到20%。證券交易分別公布相關(guān)證券當(dāng)日買入、賣出金額最大的5家會員營業(yè)部（或席位）的名稱及累計買入、賣出金額。合格境外投資者（QFII）證券交易管理

（一）持股比例

1、單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%；

2、所有境外投資者對單個上市公司A股持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的20%；

3、戰(zhàn)略投資的持股不受上述條件限制。

（二）持股報告 所有境外投資者對單個上市公司A股持股比例合計達(dá)到16%及其后每增加2%，在交易日結(jié)束后必須公布持有總數(shù)和持股比例。

（三）超限處理

1、單個合格投資者超限 自接受到減持通知之日起的5個交易日內(nèi)予以減持，以滿足持股限定比例要求。

2、多個合格投資者合計超限 按照“后買先賣”原則確定平倉順序，合格境外投資者自接受到減持通知之日起的5個交易日內(nèi)予以減持，以滿足持股限定比例要求（即單個持有≤10%、合計持有≤20%）

第四篇：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷實(shí)務(wù)

第一節(jié) 客戶招攬

第二節(jié) 客戶服務(wù)

第三節(jié) 證券公司營銷管理

客戶招攬是證券公司通過營銷渠道，采取多種促銷方式，與客戶建立關(guān)系并促成交易的過程，是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷的第一個環(huán)節(jié)。

一、確定目標(biāo)市場

（一）市場細(xì)分

市場細(xì)分的概念是由美國營銷學(xué)家溫德爾.斯密于1956年提出的。

1.市場細(xì)分的步驟。

2.市場細(xì)分的主要依據(jù)。

（1）地理因素

（2）人口因素

（3）心理因素

（4）行為因素

3、有效市場細(xì)分的條件：

（1）可度量性。主要指細(xì)分的特征可以度量，如購買力、人口等。

（2）有價值。細(xì)分市場的規(guī)模要大到足以獲得利潤的程度。

（3）可接近性。在確定細(xì)分市場后，就可以有效地接觸市場人群并為之服務(wù)。

（4）差異性。細(xì)分市場在觀念上要能夠區(qū)別，并且對不同的營銷組合因素和方案應(yīng)有不同的反應(yīng)。

（二）確定目標(biāo)市場

目標(biāo)市場是指具有共同需求或特征的投資的集合。

1.無差異市場營銷策略。無差異市場營銷策略是指不考慮各細(xì)分市場的差異性，僅強(qiáng)調(diào)它們的共性，而將它們視為一個統(tǒng)一的整體市場。

2.集中性市場營銷策略。

（1）地區(qū)集中策略

（2）品種集中策略

（3）客戶集中策略

3.差異性市場營銷策略。

差異性市場營銷策略也稱“多重細(xì)分市場策略”是指公司根據(jù)不同的營銷策略，甚至設(shè)計不同的產(chǎn)品來滿足不同目標(biāo)市場上的不同需求。

二、選擇營銷渠道

（一）證券公司營銷渠道含義

營銷渠道是促使產(chǎn)品或服務(wù)順利地被使用或者消費(fèi)的一整套相互依存的組織，它由各種營銷中介機(jī)構(gòu)組成。也稱“分銷渠道”。

（二）證券公司營銷渠道類型

1.直接營銷渠道。直銷營銷渠道是指產(chǎn)品在供應(yīng)商和客戶之間的直接流通和銷售，即由證券公司直接產(chǎn)品和服務(wù)銷售或提供客戶，如傳統(tǒng)證券公司營業(yè)部的直接銷售、通過直接郵寄宣傳單、證券公司的營銷人員直接銷售等。

2.間接營銷渠道。間接營銷渠道是指產(chǎn)品通過中間商或中介機(jī)構(gòu)來流通。

三、建立客戶關(guān)系

（一）尋找潛在客戶

根據(jù)客戶與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員的關(guān)系來劃分，客戶可分為三種主要類型。直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型。

1.緣故法（直接關(guān)系型）。就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。

2.介紹法（間接關(guān)系型）。介紹法就是通地現(xiàn)有客戶介紹新客戶的方法。

3.陌生拜訪法（陌生關(guān)系型）陌生拜訪是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認(rèn)識、交流、把陌生人發(fā)展成為潛在的客戶的方法，是營銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的一種方法。

（二）客戶溝通

客戶溝通是證券公司營銷人員在招攬客過程中的重要環(huán)節(jié)。

（三）了解客戶及客戶分析

1.了解客戶及客戶分析的目標(biāo)與意義。

2.了解客戶的基礎(chǔ)內(nèi)容。

3.客戶分析的主要內(nèi)客。

根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好，結(jié)合客戶的資產(chǎn)狀況，可將客戶類型分為保守型人、穩(wěn)健型和積極型。

（1）保守型。此類客戶的首要目標(biāo)是保護(hù)本金不受損失和保持資產(chǎn)流動性。

（2）穩(wěn)健型。此類客戶的投資目的主要是在風(fēng)險較小的情況下獲得一定的收益。

（3）積極型。此類客戶通常專注于投資的長期增值。并愿意為此承受較大的風(fēng)險。

四、客戶促成客戶促成是客戶招攬的最后一個環(huán)節(jié)。

客戶服務(wù)

一、證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶服務(wù)

（一）服務(wù)產(chǎn)品的層次

現(xiàn)代營銷學(xué)的產(chǎn)品觀不再單純是某種具體的物品或某項具體的服務(wù)，而是內(nèi)涵和外延統(tǒng)一的整體。

（二）證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶服務(wù)的三個主要層次

1.核心服務(wù)。證券公司在開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，為客戶提供核心服務(wù)是證券交易通道，滿足的是客戶完成證券交易的核心需求。

2.有形服務(wù)。有形商品以物質(zhì)形態(tài)存在，可以自我展示，而服務(wù)產(chǎn)品以行為方式存在，客戶對于證券公司所提供的有形服務(wù)產(chǎn)品可以通過服務(wù)工具、設(shè)備、員工信息資料等感知到。

3.附加服務(wù)。附加服務(wù)是證券公司為了核心服務(wù)提高競爭力，根據(jù)客戶的需求提供的有形或無形服務(wù)。對于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)而言，其附加服務(wù)主要包括證券投咨詢服務(wù)。

（1）證券投資咨詢服務(wù)。證券投資咨詢服務(wù)是指證券公司依托公司或其他證券公司、證券研究機(jī)構(gòu)的研分析成果，利用公司網(wǎng)絡(luò)平臺、電子郵件，手機(jī)短信、電話咨詢及投資刊物等方式向客戶提供研究報告及投資咨詢服務(wù)。

（2）理財顧問服務(wù)。理財顧問服務(wù)是指證券公司向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等綜合性理財專來化服務(wù)。

二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員客戶服務(wù)內(nèi)容

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員是證券公司客戶服務(wù)的實(shí)施主體一，他們所提供的客戶服務(wù)是在所屬證券公司的客戶服務(wù)體系下進(jìn)行的。

1.售前服務(wù)。

2.售中服務(wù)

3.售后服務(wù)

三、證券公司客戶的服務(wù)方式

（一）電話服務(wù)中心

電話服務(wù)中心通常以電腦軟、硬件設(shè)備為后援，同進(jìn)開辟人工坐席和處動語音系統(tǒng)。

（二）郵寄服務(wù)

向客戶郵寄交易對帳單、季度對帳單、投資策略報告、理財月刊等定期和不定期材料，使投資者盡快了解其投資變動情況。理性對待市場行情的波動。

（三）自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信服務(wù)

（四）“一對一”專人服務(wù)

（五）互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

（六）媒體和宣傳手冊的應(yīng)用

（七）講座、推介會和座談會

四．客戶關(guān)系管理與客戶服務(wù)

（一）客戶關(guān)系的組成發(fā)展和維護(hù)客戶關(guān)系的過程有很多影響因素

（二）服務(wù)質(zhì)量與客戶關(guān)系管理

高水平的客戶服務(wù)是獲得競爭優(yōu)勢的一種手段。

1.過程質(zhì)理。過程質(zhì)量指在給客戶提供服務(wù)的過程中傳遞過程的質(zhì)量。

2.輸出質(zhì)量。輸出質(zhì)量是在服務(wù)結(jié)束之后的判斷。

3.物理質(zhì)量。物理質(zhì)理是指產(chǎn)品或服務(wù)的使用或支持功能。

4.相互接觸質(zhì)量。相互接觸質(zhì)量是指客戶和服務(wù)提供之間的相互接觸。

5.合作質(zhì)理。合作質(zhì)理是指客戶對證券公司的整體印象和感受。

（三）客戶投訴管理

1.客戶投訴的目的和原因。一般客戶投訴的目的是希望他們的問題得到重視和解決、損失得到補(bǔ)償或得到更好的服務(wù)等。

2.客戶投訴的分類

（1）有效投訴

（2）無效投訴

證券公司營銷管理

一、證券公司營銷業(yè)務(wù)管理

證券公司營銷包括目標(biāo)確立、市場調(diào)研、營銷戰(zhàn)略與策略制定、營銷計劃制定以及對營銷活動的控制與評估等。

（一）營銷目標(biāo)

證券公司在組織營銷活動前需要確定一個明確的營銷目標(biāo)。

（二）營銷戰(zhàn)略

為了確保證券公司營銷的成功，證券公司必須根據(jù)自身的業(yè)務(wù)許可范圍、自身資源狀況和面臨經(jīng)營環(huán)境狀況，系統(tǒng)地制定經(jīng)營戰(zhàn)略，以達(dá)到揚(yáng)長避短、趨利避害的目的。

（三）營銷組合策略

制定和實(shí)施營銷策略是證券公司市場營銷工作中最為重要的環(huán)節(jié)。

1.產(chǎn)品

2.定價

3.渠道

4.促銷

5.人員

6.有形展示

7.過程

四）營銷計劃

一份市場營銷計劃應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1.當(dāng)前營銷現(xiàn)狀。

2.內(nèi)外部環(huán)境分析。

3.營銷目標(biāo)。

4.營銷策略

5.行動方案和預(yù)算

6.營銷控制

（五）營銷控制與評估

營銷管理就是具體組織、執(zhí)行、控制和評估營銷計劃的過程，并通過市場信息的反鐀對營銷計及營銷戰(zhàn)略進(jìn)行調(diào)整，以便公司更有效的參與竟?fàn)?1.營銷活動的控制。

（1）業(yè)務(wù)增長額分析

（2）市場份額分析

（3）營銷綱用-業(yè)務(wù)增長分析

（4）財務(wù)分析

（5）以市場為基礎(chǔ)的評分卡分析

2.營銷評估。營銷活動的內(nèi)、外部環(huán)境因素是動態(tài)的，經(jīng)常會發(fā)生營銷計劃無法適應(yīng)變化的情況，因此，必須定期對營銷活動的進(jìn)行實(shí)際評價。從中發(fā)現(xiàn)問題，及時調(diào)整行為或計劃。

二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)營銷人員管理

（一）營銷人員的組織管理

（二）營銷人員行為的監(jiān)督管理

（三）營銷人員培訓(xùn)管理

1.崗前培訓(xùn)。

2.組織后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

（四）證券公司對證券經(jīng)紀(jì)人管理的特別規(guī)定

三、證券公司營銷風(fēng)險管理

（一）合規(guī)風(fēng)險

證券公司營銷的合規(guī)風(fēng)險主要是指證券公司在從事營銷活動時發(fā)生違反法律的行為可以使公司遭受法律制裁導(dǎo)致?lián)p失。

（二）營銷人員風(fēng)險

證券公司營銷人員風(fēng)險主要是道德風(fēng)險。

（三）其他風(fēng)險

1.營銷責(zé)任風(fēng)險

2.營銷管理風(fēng)險

3.營銷渠道風(fēng)險

4.產(chǎn)品風(fēng)險

5.定價風(fēng)險

6.促銷風(fēng)險

第五篇：業(yè)務(wù)代表工作職責(zé)

業(yè)務(wù)代表工作職責(zé)

1、負(fù)責(zé)指定區(qū)域的市場開發(fā)、客戶維護(hù)和銷售管理等工作。

2、負(fù)責(zé)所屬區(qū)域的產(chǎn)品宣傳、推廣和銷售，完成銷售的任務(wù)指標(biāo)。

3、制定自己的銷售計劃，并按計劃拜訪客戶和開發(fā)新客戶

4、搜集與尋找客戶資料，建立客戶檔案。

5、協(xié)助上級主管制定銷售策略、銷售計劃，以及量化銷售目標(biāo)。

6、做好銷售合同的簽訂、履行與管理等相關(guān)工作，以及協(xié)調(diào)處理各類市場問題。

7、溝通輔助所轄客戶，以及綜合協(xié)調(diào)日常銷售事務(wù)。

8、完成銷售經(jīng)理臨時交辦的其他任務(wù)。

XX銷售有限公司