第一篇：個人攜帶外匯規(guī)定

個人攜帶外匯規(guī)定

一、攜帶外匯入境的管理

（一）居民攜帶外幣現(xiàn)鈔折合2000美元以上，非居民攜帶外幣現(xiàn)鈔折合5000美元以上者，入境時應(yīng)向海關(guān)申報，規(guī)定金額以下的不需申報；

（二）短期內(nèi)多次往返（15天內(nèi)入境或出境超過一次）攜帶外幣現(xiàn)鈔折合1000美元以上入境時，應(yīng)向海關(guān)申報，規(guī)定金額以下不需申報；

（三）當天多次往返（當天內(nèi)入境或出境超過一次）攜帶外幣現(xiàn)鈔入境的，不管金額多少，均應(yīng)向海關(guān)申報。

二、攜帶外匯出境的管理

（一）有本次入境申報數(shù)額記錄的出境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔出境，不超過入境申報的數(shù)額的，不需申領(lǐng)“攜帶外匯出境許可證”，海關(guān)憑其本次入境時的申報記錄放行；超過入境申報數(shù)額的，按無入境申報的辦理。

（二）無本次入境申報數(shù)額記錄的出境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔、外幣支付憑證、外幣有價證券出境的，居民在折合2000美元（含2000美元）以下，非居民在折合 5000美元（含5000美元）以下的，不需申領(lǐng)攜帶證，海關(guān)準予放行；居民攜出金額折合2000－4000美元（含4000美元）的，非居民攜出金額折合5000－10000美元（含10000美元）的，應(yīng)向銀行申領(lǐng)攜帶證，海關(guān)憑攜帶證放行；居民攜出金額折合4000美元以上，非居民攜出金額折合 10000美元以上的，應(yīng)向當?shù)赝鈪R局申請，銀行憑外匯局的核準件簽發(fā)攜帶證，海關(guān)憑攜帶證放行。

（三）當天多次往返的出境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔、外幣支付憑證、外幣有價證券出境，海關(guān)憑本次入境申報數(shù)額記錄放行；無本次入境申報數(shù)額記錄的，不管金額多少，均必須向銀行申領(lǐng)攜帶證，海關(guān)憑攜帶證放行。

（四）短期內(nèi)多次往返的出境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔、外幣支付憑證、外幣有價證券出境，海關(guān)憑本次入境申報數(shù)額記錄放行；無入境申報數(shù)額記錄的，攜出金額折合 1000美元以下的，海關(guān)予以放行；超出1000美元的，必須向銀行申領(lǐng)攜帶證，海關(guān)憑攜帶證放行，無本次入境申報記錄和攜帶證的，不予放行。

第二篇：個人攜帶外匯進出境外匯業(yè)務(wù)中的問題

個人攜帶外匯進出境外匯業(yè)務(wù)中的問題

居民個人、非居民個人攜帶外幣現(xiàn)抄入境的管理

1、居民個人、非居民個人攜帶外幣現(xiàn)鈔折合5000美元以上者，入境時應(yīng)向海關(guān)申報，規(guī)定金額以下的不需申報。出境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔金額在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，應(yīng)向外匯指定銀行申領(lǐng)《攜帶證》，海關(guān)憑加蓋外匯指定銀行印章的《攜帶證》驗放；出境人員原則上不得攜帶超過等值10000美元的外幣現(xiàn)鈔出境，對屬于下列特殊情況之一的，出境人員可以向外匯局申領(lǐng)《攜帶證》：

（1）人數(shù)較多的出境團組；

（2）出境時間較長或旅途較長的科學考察團組；

（3）政府領(lǐng)導人出訪；

（4）出境人員赴戰(zhàn)亂、外匯管制嚴格、金融條件差或金融**的國家；

（5）其他特殊情況。

2、短期內(nèi)多次往返的出入境人員，攜帶外幣現(xiàn)鈔入境須向海關(guān)書面申報，出境時海關(guān)憑最近一次入境時的申報外幣現(xiàn)鈔數(shù)額記錄驗放。沒有或超出最近一次入境申報外幣現(xiàn)鈔數(shù)額記錄的，15天內(nèi)首次出境時可攜帶不超過等值5000美元（含5000美元）的外幣現(xiàn)鈔出境，不需申領(lǐng)《攜帶證》，海關(guān)予以放行，攜出金額在等值5000美元以上的，海關(guān)不予放行；15天內(nèi)第二次及以上出境時，可攜帶不超過等值1000美元（含1000美元）的外幣現(xiàn)鈔出境，不需申領(lǐng)《攜帶證》，海關(guān)予以放行，攜出金額超過等值1000美元的，海關(guān)不予放行；

3、當天多次往返的出入境人員，攜帶外幣現(xiàn)鈔入境須向海關(guān)書面申報，出境時海關(guān)憑最近一次入境時的申報外幣現(xiàn)鈔數(shù)額記錄驗放。沒有或超出最近一次入境申報外幣現(xiàn)鈔數(shù)額記錄的，當天內(nèi)首次出境時可攜帶不超過等值5000美元（含5000美元）的外幣現(xiàn)鈔出境，不需申領(lǐng)《攜帶證》，海關(guān)予以放行，攜出金額在等值5000美元以上的，海關(guān)不予放行；當天內(nèi)第二次及以上出境時，可攜帶不超過等值500美元（含500美元）的外幣現(xiàn)鈔出境，不需申領(lǐng)《攜帶證》，海關(guān)予以放行，攜出金額超過等值500美元的，海關(guān)不予放行。

法律依據(jù)：

《國家外匯管理局、海關(guān)總署關(guān)于印發(fā)〈攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境管理暫行辦法〉的通知》

居民個人、非居民個人攜帶外匯出境的管理

1、有本次入境申報數(shù)額記錄的出境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔出境，不超過入境申報的數(shù)額的，不需申領(lǐng)“攜帶外匯出境許可證”，海關(guān)憑其本次入境時的申報記錄放行；超過入境申報數(shù)額的，按無入境申報的辦理。

2、無本次入境申報數(shù)額記錄的出境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔出境的，居民個人、非居民個人攜帶在折合5000美元（含5000美元）以下，不需申領(lǐng)攜帶證，海關(guān)準予放行。

3、居民個人、非居民個人攜出金額折合5000－10000美元（含10000美元）的，應(yīng)當持護照或往來港澳通行證、往來臺灣通行證，有效簽證或簽注，存款證明向存款銀行申請；購匯后攜帶外幣現(xiàn)鈔出境的，應(yīng)當持規(guī)定的購匯憑證，向購匯銀行申請攜帶證，海關(guān)憑攜帶證放行。

4、居民個人、非居民個人向外匯局申領(lǐng)《攜帶證》的，應(yīng)當持書面申請，護照或往來港澳通行證、往來臺灣通行證，有效簽證或簽注，銀行存款證明，確需攜帶超過等值10000美元外幣現(xiàn)鈔出境的證明材料向存款或購匯銀行所在地外匯局申請。

法律依據(jù)：

《國家外匯管理局、海關(guān)總署關(guān)于印發(fā)〈攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境管理暫行辦法〉的通知》

第三篇：個人外匯

一．單選題：

1． 個人憑身份證提取現(xiàn)鈔每日每人額度為：（）

A．等值2千美圓B。等值5千美圓C。等值1萬美圓D。無限制

2．目前，境內(nèi)個人結(jié)售匯及境外個人結(jié)匯的限額是：（）

A．等值2萬美圓B.等值5萬美圓C.等值2千美圓D.沒有限額

3.攜帶外幣現(xiàn)鈔出境需要在銀行開立外幣攜帶證的金額范圍：（）

A． 等值2000美圓以上B。等值5000至10000美圓 C.等值10000美圓以

上

4.手持外幣現(xiàn)鈔匯出匯款當日累計等值（）的，僅憑本人有效身份證件即可在銀行辦

理。（）

A.1萬美圓以下（含）B.5千美圓以下（含）C.2萬美圓以下（含）

D.5萬美圓以下（含）

5.個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當日累計（）以下（含）的，可以在銀行直接辦理；

A.等值10000美圓B.等值5000美元C.不限制

6.原未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理。原兌換水單的兌回有效期為自兌換之日起（）。

A.6個月B.12個月C.18個月D.24個月

7.境內(nèi)居民儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當日累計等值（）美圓以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。

A.1000B.30000C.40000D.50000

8.當日外匯現(xiàn)鈔結(jié)匯累計金額超過等值（）美元的，憑本人有效身份證件、本人經(jīng)海關(guān)簽章的海關(guān)進境申報單或原現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。

A.1000B.5000C.10000D.20000

9.外管局開具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》有效期為自簽發(fā)之日起（）。

A.7天B.10天C.15天D.30天

10.在境內(nèi)工作、居住滿（）的境外個人，可以用源于境內(nèi)的收入購買商業(yè)銀行發(fā)行的外幣或人民幣理財產(chǎn)品。

A.半年B.1年C.2年D.3年

11.境外個人在境內(nèi)購房的外匯結(jié)匯，資金結(jié)匯性質(zhì)應(yīng)計入（）項目。

A.直接投資B.其他投資C.資本賬戶D.經(jīng)批準的其他資本

二．多選題：

1．下列無需納入個人結(jié)售匯系統(tǒng)的情況有：

A．通過外幣代兌點發(fā)生的結(jié)售匯B。小于1等值100美圓的結(jié)匯

C。境內(nèi)卡境外使用后購匯還款D?？蛻舫?000美圓現(xiàn)鈔結(jié)匯

2．下列可以在境內(nèi)銀行間相互劃轉(zhuǎn)外幣的親屬關(guān)系有：

A． 兄弟B。夫妻C。母子D。本人

3.個人委托其直系親屬代辦限額內(nèi)的結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，應(yīng)分別提供：

B.委托人身份證件 B.受托人身份證件 C.委托人授權(quán)書 D.直系親屬證明

4..境外個人從境外匯入資金購買自用商品房應(yīng)向銀行提供哪些資料：

A.商品房銷售合同或預(yù)售合同；

B..有效護照等身份證明；

C..一年期以上的境內(nèi)有效勞動雇傭合同或?qū)W籍證明；

D..房地產(chǎn)主管部門出具的該境外個人在所在城市購房的商品房預(yù)售合同登記備

案等相關(guān)證明

5.個人分拆結(jié)售匯行為主要具有以下哪些特征：

A.境外同一個人或機構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個以上（含，下同）不同個人，收款人分別結(jié)匯。

B.5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構(gòu)。

C.5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構(gòu)的人民幣賬戶。

D.個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個以上個人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。

E.同一個人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個以上直系親屬，直系親屬分別在總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個人的5個以上直系親屬分別在總額內(nèi)購匯后，將所購?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個人外匯儲蓄賬戶。

6.境內(nèi)個人經(jīng)常項目下贍家款結(jié)匯超過限額的，需要提供以下證明材料在銀行辦理。

A.本人身份證件B.直系親屬關(guān)系證明C.境外給付人相關(guān)收入證明 D.書面申請

7.境內(nèi)個人經(jīng)常項目下職工報酬結(jié)匯超過總額的，需要提交以下證明材料在銀行辦理。

A.本人身份證件 B.銀行存款證明C.雇傭證明D.個人收入納稅憑證

E.收入證明

8.為個人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的流程包括：

A.通過個人結(jié)售匯系統(tǒng)查詢個人結(jié)售匯情況

B.按規(guī)定審核個人提供的證明材料

C.在個人結(jié)售匯系統(tǒng)上逐筆錄入個人結(jié)售匯數(shù)據(jù)

D.通過個人結(jié)售匯系統(tǒng)打印“結(jié)匯/購匯通知書”，作為會計憑證留存

9.銀行為個人開立外匯賬戶，應(yīng)區(qū)分境內(nèi)個人和境外個人。賬戶按交易性質(zhì)可分為：

A.外匯結(jié)算賬戶B.外匯儲蓄賬戶、C.資本項目賬戶。D.聯(lián)名賬戶

10.除以下情況外，銀行辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)都應(yīng)納入個人結(jié)售匯系統(tǒng):

A.外幣代兌點發(fā)生的結(jié)售匯；

B.銀行柜臺尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含100美元）的結(jié)匯；

C.卡境內(nèi)消費結(jié)匯；

D.過自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔；

E.境外使用購匯還款。

三．判斷題：

1．個人攜帶12000美圓出境，可直接在銀行開立攜帶證。

2．個人將其持有的美圓兌換成英鎊，應(yīng)在個人結(jié)售匯系統(tǒng)中辦理登記。

3.個人持6000元美圓現(xiàn)鈔和身份證可直接在銀行辦理個人外匯買賣。

4.目前，居民已經(jīng)可以直接購匯或以現(xiàn)匯形式匯款到境外炒股。

5.僅持中華人民共和國護照的個人，不能辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

6.對漏錄入個人結(jié)售匯管理系統(tǒng)的業(yè)務(wù)，可以在事后直接補錄。

7.目前，境內(nèi)個人可以直接投資境外金融市場。

8.當日結(jié)匯交易可以使用“撤銷”或“修改”功能進行撤銷或修改

9.錄入結(jié)售匯信息時，外國人姓名太長超過系統(tǒng)允許最大范圍時，可在“姓名”欄錄入其姓名的簡稱，在“備注”欄標明其全稱。

10.標有身份證號碼的戶口簿、臨時身份證不能作為境內(nèi)個人有效身份證件？

第四篇：個人外匯管理辦法

中國人民銀行令〔2006〕第3號

《個人外匯管理辦法》已于2006年11月30日經(jīng)第27次行長辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2007年2月1日起施行。

行長：周小川

二○○六年十二月二十五日

個人外匯管理辦法

第一章 總則

第一條 為便利個人外匯收支，簡化業(yè)務(wù)手續(xù)，規(guī)范外匯管理，根據(jù)?中華人民共和國外匯管理條例?和?結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定?等相關(guān)法規(guī)，制定本辦法。

第二條 個人外匯業(yè)務(wù)按照交易主體區(qū)分境內(nèi)與境外個人外匯業(yè)務(wù)，按照交易性質(zhì)區(qū)分經(jīng)常項目和資本項目個人外匯業(yè)務(wù)。按上述分類對個人外匯業(yè)務(wù)進行管理。

第三條 經(jīng)常項目項下的個人外匯業(yè)務(wù)按照可兌換原則管理，資本項目項下的個人外匯業(yè)務(wù)按照可兌換進程管理。

第四條 國家外匯管理局及其分支機構(gòu)（以下簡稱外匯局）按照本辦法規(guī)定，對個人在境內(nèi)及跨境外匯業(yè)務(wù)進行監(jiān)督和管理。

第五條 個人應(yīng)當按照本辦法規(guī)定辦理有關(guān)外匯業(yè)務(wù)。銀行應(yīng)當按照本辦法規(guī)定為個人辦理外匯收付、結(jié)售匯及開立外匯賬戶等業(yè)務(wù)，對個人提交的有效身份證件及相關(guān)證明材料的真實性進行審核。匯款機構(gòu)及外幣兌換機構(gòu)（含代兌點）按照本辦法規(guī)定為個人辦理個人外匯業(yè)務(wù)。

第六條 銀行應(yīng)通過外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，真實、準確錄入相關(guān)信息，并將辦 理個人業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存5年備查。

第七條 銀行和個人在辦理個人外匯業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵守本辦法的相關(guān)規(guī)定，不得以分拆等方式逃避限額監(jiān)管，也不得使用虛假商業(yè)單據(jù)或者憑證逃避真實性管理。

第八條 個人跨境收支，應(yīng)當按照國際收支統(tǒng)計申報的有關(guān)規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計申報手續(xù)。

第九條 對個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯實行總額管理?？傤~內(nèi)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過總額的，經(jīng)常項目項下憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明等材料在銀行辦理，資本項目項下按照第三章有關(guān)規(guī)定辦理。

第二章 經(jīng)常項目個人外匯管理

第十條 從事貨物進出口的個人對外貿(mào)易經(jīng)營者，在商務(wù)部門辦理對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)登記備案后，其貿(mào)易外匯資金的收支按照機構(gòu)的外匯收支進行管理。

第十一條 個人進行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)代理進出口項下及旅游購物、邊境小額貿(mào)易等項下外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)及結(jié)匯。

第十二條 境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，單筆或當日累計匯出在規(guī)定金額以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；單筆或當日累計匯出在規(guī)定金額以上的，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明等材料在銀行辦理。

第十三條 境外個人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項目項下合法人民幣收入，可以憑本人有效身份證件及相關(guān)證明材料在銀行辦理購匯及匯出。

第十四條 境外個人未使用的境外匯入外匯，可以憑本人有效身份證件在銀行辦理原路匯回。

第十五條 境外個人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔時，小額兌換憑本人有效身份證件在銀行或外幣兌換機構(gòu)辦理;超過規(guī)定金額的，可以憑原兌換水單在銀行辦理。

第三章

資本項目個人外匯管理

第十六條 境內(nèi)個人對外直接投資符合有關(guān)規(guī)定的，經(jīng)外匯局核準可以購匯或以自有外匯匯出，并應(yīng)當辦理境外投資外匯登記。

第十七條 境內(nèi)個人購買B股，進行境外權(quán)益類、固定收益類以及國家批準的其他金融投資，應(yīng)當按相關(guān)規(guī)定通過具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)金融機構(gòu)辦理。

第十八條 境內(nèi)個人向境內(nèi)保險經(jīng)營機構(gòu)支付外匯人壽保險項下保險費，可以購匯或以自有外匯支付。

第十九條 境內(nèi)個人在境外獲得的合法資本項目收入經(jīng)外匯局核準后可以結(jié)匯。

第二十條 境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，應(yīng)當符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯局核準。

第二十一條 境內(nèi)個人向境外提供貸款、借用外債、提供對外擔保和直接參與境外商品期貨和金融衍生產(chǎn)品交易，應(yīng)當符合有關(guān)規(guī)定并到外匯局辦理相應(yīng)登記手續(xù)。

第二十二條 境外個人購買境內(nèi)商品房，應(yīng)當符合自用原則，其外匯資金的收支和匯兌應(yīng)當符合相關(guān)外匯管理規(guī)定。境外個人出售境內(nèi)商品房所得人民幣，經(jīng)外匯局核準可以購匯匯出。

第二十三條 除國家另有規(guī)定外，境外個人不得購買境內(nèi)權(quán)益類和固定收益類等金融產(chǎn)品。境外個人購買B股，應(yīng)當按照國家有關(guān)規(guī)定辦理。

第二十四條 境外個人在境內(nèi)的外匯存款應(yīng)納入存款金融機構(gòu)短期外債余額管理。

第二十五條 境外個人對境內(nèi)機構(gòu)提供貸款或擔保，應(yīng)當符合外債管理的有關(guān)規(guī)定。

第二十六條 境外個人在境內(nèi)的合法財產(chǎn)對外轉(zhuǎn)移，應(yīng)當按照個人財產(chǎn)對外轉(zhuǎn)移的有關(guān)外匯管理規(guī)定辦理。

第四章 個人外匯賬戶及外幣現(xiàn)鈔管理

第二十七條 個人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為境內(nèi)個人外匯賬戶和境外個人外匯賬戶；按賬戶性質(zhì)區(qū)分為外匯結(jié)算賬戶、資本項目賬戶及外匯儲蓄賬戶。

第二十八條 銀行按照個人開戶時提供的身份證件等證明材料確定賬戶主體類別，所開立的外匯賬戶應(yīng)使用與本人有效身份證件記載一致的姓名。境內(nèi)個人和境外個人外匯賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按跨境交易進行管理。

第二十九條 個人進行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后可以開立外匯結(jié)算賬戶。

第三十條 境內(nèi)個人從事外匯買賣等交易，應(yīng)當通過依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)金融機構(gòu)辦理。

第三十一條 境外個人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)外匯局核準，可以開立外國投資者專用外匯賬戶。賬戶內(nèi)資金經(jīng)外匯局核準可以結(jié)匯。直接投資項目獲得國家主管部門批準后，境外個人可以將外國投資者專用外匯賬戶內(nèi)的外匯資金劃入外商投資企業(yè)資本金賬戶。

第三十二條 個人可以憑本人有效身份證件在銀行開立外匯儲蓄賬戶。外匯儲蓄賬戶的收支范圍為非經(jīng)營性外匯收付、本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)。境內(nèi)個人和境外個人開立的外匯儲蓄聯(lián)名賬戶按境內(nèi)個人外匯儲蓄賬戶進行管理。

第三十三條 個人攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境，應(yīng)當遵守國家有關(guān)管理規(guī)定。

第三十四條 個人購匯提鈔或從外匯儲蓄賬戶中提鈔，單筆或當日累計在有關(guān)規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理；單筆或當日累計提鈔超過上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向當?shù)赝鈪R局事前報備。

第三十五條 個人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆或當日累計在有關(guān)規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔入境免申報金額之下的，可以在銀行直接辦理；單筆或當日累計存鈔超過上述金額的，憑本人有效身份證件、攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報單或本人原存款金融機構(gòu)外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。

第三十六條 銀行應(yīng)根據(jù)有關(guān)反洗錢規(guī)定對大額、可疑外匯交易進行記錄、分析和報告。

第五章 附則

第三十七條 本辦法下列用語的含義：

（一）境內(nèi)個人是指持有中華人民共和國居民身份證、軍人身份證件、武裝警察身份證件的中國公民。

（二）境外個人是指持護照、港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證的外國公民（包括無國籍人）以及港澳臺同胞。

（三）經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性外匯是指除貿(mào)易外匯之外的其他經(jīng)常項目外匯。

第三十八條 個人旅行支票按照外幣現(xiàn)鈔有關(guān)規(guī)定辦理；個人外幣卡業(yè)務(wù)，按照外幣卡管理的有關(guān)規(guī)定辦理。

第三十九條 對違反本辦法規(guī)定的，由外匯局依據(jù)?中華人民共和國外匯管理條例?及其他相關(guān)規(guī)定予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機關(guān)追究刑事責任。

第四十條 國家外匯管理局負責制定本辦法相應(yīng)的實施細則，確定總額、規(guī)定金額等。

第四十一條 本辦法由國家外匯管理局負責解釋。

第四十二條 本辦法自2007年2月1日起施行。以前規(guī)定與本辦法不一致的，按本辦法執(zhí)行。附件所列外匯管理規(guī)定自本辦法施行之日起廢止。(完)

附：廢止規(guī)定目錄 廢止規(guī)定目錄

1.?關(guān)于居民、非居民個人大額外幣現(xiàn)鈔存取款有關(guān)問題的通知?（〔97〕匯管函字第123號）

2.?境內(nèi)居民個人外匯管理暫行辦法?（匯發(fā)〔1998〕11號）3.?關(guān)于修改〖境內(nèi)居民個人外匯管理暫行辦法〗的通知?（匯發(fā)〔1999〕133號）

4.?關(guān)于修改〖關(guān)于境內(nèi)居民個人因私用匯有關(guān)問題的通知〗和?關(guān)于印發(fā)〖境內(nèi)居民個人外匯管理暫行辦法〗的通知?（匯發(fā)〔1999〕305號）5.?關(guān)于自費出境留學人員預(yù)交人民幣保證金購付匯的通知?（匯發(fā)〔2000〕82號）

6.?關(guān)于境內(nèi)居民個人外匯存款匯出和外匯存款賬戶更名有關(guān)問題的批復(fù)?（匯發(fā)〔2000〕291號）

7.?國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整對境內(nèi)居民個人自費出國（境）留學購付匯政策有關(guān)問題的通知?（匯發(fā)〔2001〕185號）

8.?國家外匯管理局關(guān)于下發(fā)〖境內(nèi)居民個人購匯管理實施細則〗的通知?（匯發(fā)〔2002〕68號）

9.?國家外匯管理局關(guān)于對境內(nèi)居民個人前往鄰國邊境地區(qū)旅游進行售匯業(yè)務(wù)試點的通知?（匯發(fā)〔2002〕121號）

10.?國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整境內(nèi)居民個人經(jīng)常項目下購匯政策的通知?（匯發(fā)〔2003〕104號）

11.?國家外匯管理局關(guān)于在華留學人員辦理退學換匯有關(guān)問題的通知?（匯發(fā)〔2003〕62號）

12.?國家外匯管理局綜合司關(guān)于停止報送〖居民、非居民個人大額(等值1萬美元以上)現(xiàn)鈔存取款和境內(nèi)居民個人外幣劃轉(zhuǎn)情況登記表〗的通知?(匯綜函〔2003〕14號)13.?國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整境內(nèi)居民個人自費出國（境）留學購匯指導性限額的通知?（匯發(fā)〔2004〕111號）

14.?國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范居民個人外匯結(jié)匯管理有關(guān)問題的通知?（匯發(fā)〔2004〕18號）

15.?國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范非居民個人外匯管理有關(guān)問題的通知?（匯發(fā)〔2004〕6號）

16.?國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整境內(nèi)居民個人經(jīng)常項目下因私購匯限額及簡化相關(guān)手續(xù)的通知?（匯發(fā)〔2005〕60號）(完)

第五篇：非法外匯買賣的規(guī)定

非法買賣外匯的法律規(guī)定

非法外匯交易是指在國家規(guī)定的交易場所以外進行外匯交易即為非法外匯交易；包括：私自買賣外匯、變相買賣外匯或者倒買倒賣外匯。

1、《中華人民共和國外匯管理條例》第四十五條：“私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的，由外匯管理機關(guān)給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款；情節(jié)嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任?！?/p>

2、國家外匯管理局關(guān)于《中華人民共和國外匯管理條例》第七章法律責任部分條款內(nèi)容含義和適用原則有關(guān)問題的通知第三條：《條例》第四十五條所述“數(shù)額較大”，是指私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯金額為等值1000美元及其以上，或者非法介紹買賣外匯金額為等值5萬美元及其以上。

3、《刑法》第二百二十五條：【非法經(jīng)營罪】違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

(一)未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；

(二)買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準文件的；

(三)未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；

(四)其他嚴重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。

4、《最高人民法院關(guān)于審理騙購?fù)鈪R、非法買賣外匯刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第三條：在外匯指定銀行和中國外匯交易中心及其分中心以外買賣外匯，擾亂金融市場秩序，具有下列情形之一的，按照刑法第二百二十五條第（三）項的規(guī)定定罪處罰：

（一）非法買賣外匯二十萬美元以上的；

（二）違法所得五萬元人民幣以上的。