第一篇：北京農(nóng)行單位銀行結(jié)算賬戶開戶及開通產(chǎn)品授權(quán)委托書(2015年9月修訂)

ABC(2015)7049-2 單位銀行結(jié)算賬戶開戶及開通產(chǎn)品授權(quán)委托書

致：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司

本單位（名稱）因辦理業(yè)務(wù)需要，做如下授權(quán)：

一、被授權(quán)人

被授權(quán)人為:，性別:，職務(wù):，證件類型:，證件號碼:。被授權(quán)人持本授權(quán)委托書從事的行為，包括但不限于填寫或者簽訂相關(guān)業(yè)務(wù)申請表、合同、附件及其他法律文本、繳納業(yè)務(wù)辦理相關(guān)費用等，為我單位向貴行作出的真實意思表示，構(gòu)成貴行認為被授權(quán)人有權(quán)從事該等行為的合理依據(jù)，該等行為的法律后果均由我單位承擔。除雙方另有約定或者法律法規(guī)另有規(guī)定的情形外，被授權(quán)人不得將委托事項轉(zhuǎn)委托他人。

二、授權(quán)期限

本授權(quán)書的期限為：。

① 自 年 月 日起生效，至 年 月 日止。② 自 年 月 日起生效，除本單位書面通知貴行撤銷授權(quán)，本授權(quán)委托書在撤銷授權(quán)前持續(xù)有效。

三、授權(quán)事項

（一）授權(quán)辦理如下業(yè)務(wù)：。

① 單位銀行賬戶服務(wù) ② 電子銀行業(yè)務(wù) ③ 對公理財業(yè)務(wù) ④ 網(wǎng)上代付 ⑤ 支付密碼器 ⑥ 對賬業(yè)務(wù) ⑦ 單位結(jié)算卡 ⑧ 對公人民幣結(jié)算服務(wù)套餐 ⑨ 代發(fā)工資 ⑩ 其他：。

（二）授權(quán)權(quán)限包括：。

① 詳見《部分業(yè)務(wù)權(quán)限列表》；（授權(quán)委托書反面《部分業(yè)務(wù)權(quán)限列表》列出了部分業(yè)務(wù)的權(quán)限，請在對應(yīng)權(quán)限的選項框中勾選；未列明的權(quán)限，請在該項業(yè)務(wù)的“其他”中填寫。）

② 其他：。（《部分業(yè)務(wù)權(quán)限列表》未列明的業(yè)務(wù)，請直接在此處填寫具體權(quán)限。）

★ 部分業(yè)務(wù)權(quán)限列表（本表為授權(quán)委托書的組成部分）

業(yè)務(wù)

具體權(quán)限

□開立銀行結(jié)算賬戶手續(xù) □銀企對賬簽約 □電子回單箱 □支付密碼（器）□開通對公人民幣結(jié)算賬戶服務(wù)套餐

單位銀行賬戶服務(wù) □開通中小企業(yè)現(xiàn)金管理專享版服務(wù)

□其他： □開通企業(yè)網(wǎng)銀 □開通短信通 □開通電話銀行

□申請注冊 □已開通網(wǎng)銀客戶添加賬戶 □領(lǐng)取證書及密碼信封

電子銀行業(yè)務(wù) □證書激活 □開通外幣業(yè)務(wù) □開通外幣匯款業(yè)務(wù)

□開通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù) □其他： □柜面開通 □網(wǎng)上銀行開通 □現(xiàn)金管理客戶端開通 □理財客戶風險類型評估 □理財業(yè)務(wù)簽約 □自動理財簽約

□對公賬戶智慧理財簽約 □理財業(yè)務(wù)簽約變更 □理財預(yù)約認購

對公理財業(yè)務(wù) □理財認購申購 □自動理財簽約信息修改 □理財委托撤銷

□理財交割單打印 □理財產(chǎn)品贖回 □理財實物轉(zhuǎn)換 □理財業(yè)務(wù)解約 □自動理財解約

□其他：

□開卡 □銷卡 □重寫磁 □補/換卡 □關(guān)聯(lián)賬戶變更 □卡密碼修改/解鎖/重置 □（口頭/書面/密碼）掛失/解掛

單位結(jié)算卡 □持卡人（信息）變更 □電子憑證申請 □附加安全認證方式變更

□電子回單箱：開通/關(guān)閉 □手機安全認證碼簽約/解約/修改功能/限額變更 □其他：

四、其他事項（可補充填寫貴單位與農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)辦機構(gòu)協(xié)商一致的事項，非經(jīng)農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)辦機構(gòu)正式承認，補充填寫事項對農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)辦機構(gòu)不產(chǎn)生約束力；農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)辦機構(gòu)在合理期限內(nèi)未正式承認的，視為不承認）

紙質(zhì)對賬單投遞地址：

企業(yè)財務(wù)聯(lián)系人及電話：

聲明：農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)辦機構(gòu)已依法向我方提示了授權(quán)委托書的相關(guān)條款，應(yīng)我方要求對相關(guān)概念、內(nèi)容及法律效果做了說明，我方已經(jīng)知悉并理解上述條款，愿意承擔本授權(quán)委托產(chǎn)生的法律責任。

委托單位（公章及預(yù)留印鑒）： 法定代表人/單位負責人：

年 月 日

第二篇：單位銀行結(jié)算賬戶開戶指南

附件2 建設(shè)銀行單位銀行結(jié)算賬戶開戶指南

一、中國建設(shè)銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶開戶簡介

（一）中國建設(shè)銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶定義 中國建設(shè)銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶（以下簡稱單位銀行結(jié)算賬戶）是指單位客戶在建行開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣活期存款賬戶。

（二）單位銀行結(jié)算賬戶分類

單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶。

1.基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。

2.一般存款賬戶是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。

3.專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。

對下列資金的管理與使用，存款人可以申請開立專用存款賬戶:（1）基本建設(shè)資金（2）更新改造資金（3）財政預(yù)算外資金（4）糧、棉、油收購資金（5）證券交易結(jié)算資金（6）期貨交易保證金（7）信托基金（8）金融機構(gòu)存放同業(yè)資金（9）政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金（10）單位銀行卡備用 金（11）住房基金（12）社會保障基金（13）收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金（14）黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費（15）其他需要專項管理和使用的資金。

4.臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。有下列情況的，存款人可以申請開立臨時存款賬戶：（1）設(shè)立臨時機構(gòu)（2）異地臨時經(jīng)營活動（3）注冊驗資和增資驗資。

（三）單位銀行結(jié)算賬戶開戶流程圖 人民幣單位銀行結(jié)算賬戶開戶流程

客戶提交開戶申請書和證明文件不通過柜員審核申請書和證明文件通過不通過不通過柜員為客戶預(yù)開戶，生成賬號客戶預(yù)留印鑒客戶辦妥離開銀行賬戶審批核準類賬戶審批通過備案類賬戶審批通過人行賬戶錄入并報人行核準人行系統(tǒng)錄入報備通過客戶到開戶網(wǎng)點領(lǐng)取開戶許可證三個工作日后賬戶可以辦理賬戶支付

二、開戶須知 尊敬的客戶：

歡迎您來中國建設(shè)銀行開立單位結(jié)算賬戶，請?zhí)峁┮韵沦Y料：

1.基本存款賬戶：（1）營業(yè)執(zhí)照正本或其他證明文件（見備注1）；（2）組織機構(gòu)代碼證正本；（3）稅務(wù)登記證正本（僅適用于納稅人，無需納稅的應(yīng)出具稅務(wù)部門證明）；（4）法定代表人或單位負責人身份證件。

2.一般存款戶、專用存款戶：基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證和相關(guān)證明文件（見備注2）。

3.臨時存款賬戶：見備注3。

4.以上資料請?zhí)峁┰蛢商讖?fù)印件。

5.非法定代表人或單位負責人辦理開戶，請?zhí)峁┓ǘù砣嘶騿挝回撠熑说纳矸葑C件、授權(quán)書和經(jīng)辦人身份證件。

6．辦理開戶手續(xù)，請攜帶單位公章和擬預(yù)留銀行印鑒章（財務(wù)專用章或者公章加法定代表人或其授權(quán)代理人的個人名章）

備注1：

基本存款賬戶：（1）機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書和財政部門同意其開戶的證明；非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書；（2）軍隊、武警團級(含)以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應(yīng)出具軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證 4 明；（3）社會團體，應(yīng)出具社會團體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門頒發(fā)的宗教活動場所登記證或批準設(shè)立文件；（4）民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書；（5）外地常設(shè)機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文或派出地政府部門的證明文件；（6）外國駐華機構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明;外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證；（7）個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本；（8）居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明；（9）獨立核算的附屬機構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶許可證和批文；（10）其他組織，應(yīng)出具政府主管部門的批文或證明。

備注2：

一般存款賬戶：因向開戶行借款需要，應(yīng)出具借款合同；因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具加蓋其單位公章的正式公函。

專用存款賬戶：（1）基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文；（2）財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明；（3）糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具主管部門批文；（4）單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料；（5）證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明；（6）期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明；（7）金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明；（8）收入?yún)R繳資 5 金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明；（9）黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明；（10）其他按規(guī)定需要專項管理和使用的資金，應(yīng)出具有關(guān)法規(guī)、規(guī)章或政府部門的有關(guān)文件；（11）合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入專用存款賬戶管理。開立人民幣特殊賬戶時出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證。（12）按照國家有關(guān)規(guī)定或存款人資金管理有特殊需要的，單位開立的專用存款賬戶的名稱可以為單位名稱后加內(nèi)設(shè)機構(gòu)（部門）名稱或資金性質(zhì)，但專用存款賬戶的預(yù)留簽章應(yīng)與專用存款賬戶名稱一致。存款人以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機構(gòu)（部門）名稱開立專用存款賬戶時，應(yīng)出具單位證明文件、單位負責人的身份證件、內(nèi)設(shè)機構(gòu)（部門）負責人的身份證件、單位授權(quán)該內(nèi)設(shè)機構(gòu)（部門）開戶的授權(quán)書；存款人以單位名稱后加資金性質(zhì)開立專用存款賬戶時，應(yīng)出具單位證明文件。

備注3：

注冊驗資賬戶：（1）《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》或有關(guān)部門批文；（2）投資者為個人的，應(yīng)出具投資者個人身份證件；投資者為單位的，應(yīng)出具營業(yè)執(zhí)照正本、組織機構(gòu)代碼證正本、開戶許可證；（3）法人授權(quán)書（采用委托代理的，應(yīng)出具全部投資人簽章的授權(quán)委托書）。

增資驗資賬戶：基本存款賬戶開戶許可證和股東會或董 6 事會決議。（2）投資者為個人的，應(yīng)出具投資者個人身份證件；投資者為單位的，應(yīng)出具營業(yè)執(zhí)照正本、組織機構(gòu)代碼證正本、開戶許可證；（3）法人授權(quán)書（采用委托代理的，應(yīng)出具全部投資人簽章的授權(quán)委托書）。

臨時機構(gòu)賬戶：（1）臨時機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機構(gòu)的批文；（2）異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同；需要以建筑施工安裝單位名稱后加項目部名稱開立臨時存款賬戶時，還應(yīng)出具基本存款賬戶開戶許可證、項目部負責人的身份證件、建筑施工及安裝單位授權(quán)該項目開戶的授權(quán)書；（3）異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文；（4）正在籌備尚未取得宗教活動場所登記證的宗教活動場，應(yīng)出具地級市（州、盟）（含）以上人民政府宗教事務(wù)部門的批準設(shè)立文件。

第三篇：單位人民幣銀行結(jié)算賬戶授權(quán)委托書

單位人民幣銀行結(jié)算賬戶授權(quán)委托書

中國建設(shè)銀行股份有限公司聊城市中支行：

本單位法定代表人（或單位負責人）（姓名： 王桂林

證件類型：身份證

證件號碼：

***018）申請在貴行辦理（）業(yè)務(wù)，由于本人無法親自辦理，特授權(quán)我單位員工（姓名：趙煥

證件類型：身份證

證件號碼：421***0416）代理本單位及本人辦理。該同志在我單位從事（財務(wù)）工作。

本單位與法定代表人（或單位負責人）特此聲明：本單位與本單位法定代表人（或單位負責人）享有和承擔被委托人在代辦過程中與貴行約定的業(yè)務(wù)相關(guān)的一切權(quán)利義務(wù)，并承諾承擔因以上代辦事項給本單位及法定代表人（或單位負責人）帶來的一切損失。

單位公章：

法定簽字或簽章：

委托人簽字：

授權(quán)有效期：

****年**月**日至

****年**月**日

授權(quán)日期：

****年**月**日

第四篇：農(nóng)行 單位結(jié)算賬戶管理(試題)

第三章 單位結(jié)算賬戶管理

一、判斷題

1．單位開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其提供的申請開戶的證明文件的名稱全稱相一致。（）答案：對

2．單位可以在同一網(wǎng)點同時開立基本存款賬戶和一般存款賬戶。（）答案：錯

3．存款人因異地借款和其他結(jié)算需要，可以申請開立一般存款賬戶。（）答案：對

4．同一證明文件只能申請開立一個專用存款賬戶。（）答案：對

5．存款人可以在基本存款賬戶開戶行申請開立專用存款賬戶。（）答案：對

6．注冊驗資資金的匯繳人可以與出資人的名稱不一致。（）答案：錯

7．當存款人在同一銀行營業(yè)機構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自開立3日起辦理付款業(yè)務(wù)。（）答案：錯

8．獲得工商行政管理部門核準登記的單位，在驗資完成后，必須以轉(zhuǎn)賬方式將驗資款轉(zhuǎn)入基本戶或一般戶，不得提取現(xiàn)金。（）答案：對

9．臨時機構(gòu)已在住所地開立一個臨時存款賬戶，可以申請開立一般存款賬戶。（）答案：錯

10．已與銀行簽訂對賬服務(wù)協(xié)議的客戶建立賬單?？砂促~戶建立賬單，即一個賬戶建立一個賬單；也可按客戶建立賬單，即同一客戶的多個賬戶可以只建立一個賬單。（）答案：對

11．從單位銀行結(jié)算賬戶向個人銀行結(jié)算賬戶支付款項單筆超過5萬元人民幣時，付款單位無須出具付款依據(jù)。（）答案：錯

12．因注冊驗資開立的臨時存款賬戶無需預(yù)留印鑒。（）答案：錯

13．個人活期賬戶余額為零后,在規(guī)定期限內(nèi)未發(fā)生存、取款業(yè)務(wù)的賬戶將轉(zhuǎn)入睡眠戶。（）答案：對

二、單選題

1．無字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱，由（）字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。A.工商戶 B.個體戶 C.個體 D.個人 答案： B 2．單位申請開立單位銀行結(jié)算賬戶,由法定代表人或單位負責人直接辦理的，應(yīng)出具法定代表人或單位負責人的（）。

A.工作證 B.戶口簿 C.介紹信 D.身份證件 答案： D 3．銀行為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)與存款人簽訂()，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。

A.《貸款協(xié)議》B.《銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議》C.《存款協(xié)議》D.《開戶協(xié)議》 答案： B 4．不須中國人民銀行頒發(fā)開戶許可證的賬戶類型有（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時存款賬戶 答案： B 5．銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起（）個工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。A.1 B.2 C.3 D.4 答案： C 6．開戶報批手續(xù)及后續(xù)處理中，符合開戶條件的，()在《開戶申請書》上簽署審核意見并簽章，交由經(jīng)辦人員在 ABIS 系統(tǒng)中開立賬戶。A.網(wǎng)點負責人 B.主管行長 C.運營主管 D.柜員 答案： C 7．合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入（）管理。

A.基本存款賬 B.一般存款賬戶 C.臨時存款賬戶D.專用存款賬戶 答案：D 8．單位獨立核算的附屬機構(gòu)開立賬戶時，其賬戶名稱為（）。

A.主管單位加附屬機構(gòu)名稱 B.主管單位機構(gòu)名稱 C.附屬機構(gòu)名稱 D.以上三種都可以 答案：A 9．基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金在銀行應(yīng)開立的賬戶類型是（）。

A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時存款賬戶 答案：C 10．財政預(yù)算單位不得開立的賬戶類型有（）。

A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶D.臨時存款賬戶 答案：D 11．開立注冊驗資戶需要提供的證明文件是（）。

A.工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書或有關(guān)部門的批文 B.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 C.企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照

D.駐地主管部門同意設(shè)立臨時機構(gòu)的批文 答案：A 12．臨時存款賬戶的有效期限最長不得超過（）。A.1年B.2年C.3年 D.5年 答案：B 13．對于核準類單位銀行結(jié)算賬戶，“正式開立之日”為（）。

A.中國人民銀行當?shù)胤种械暮藴嗜掌诳?B.存款人辦理開戶手續(xù)的日期 C.開戶銀行開立賬戶的日期 D.存款人申請開立賬戶的日期 答案：A 14．（）以上未發(fā)生收付活動且未欠有銀行貸款的單位結(jié)算賬戶，可作為久懸賬戶納入賬戶管理系統(tǒng)管理。

A.1年 B.2年C.3年D.5年 答案：A 15．一般存款賬戶辦理開戶手續(xù)后,應(yīng)于開戶之日起（）工作日內(nèi)向中國人民銀行當?shù)胤种袌髠?。A.1個 B.2個 C.3個D.5個 答案：D 16．新開立單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起（）個工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)。A.1 B.2 C.3 D.4 答案：C 17．當存款人在同一銀行營業(yè)機構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可()辦理付款業(yè)務(wù)。

A.自開立3日起 B.自開立5日起 C.自開立10日起 D.自開立之日起 答案：D 18．銀行接到單位結(jié)算賬戶存款人的變更通知后，應(yīng)及時辦理變更手續(xù)，并于（）個工作日內(nèi)向中國人民銀行報告。A.1 B.2 C.3 D.4 答案：B 19．單位活期存款賬戶中的一般存款賬戶不得辦理（）。A.轉(zhuǎn)賬結(jié)算 B.現(xiàn)金支取 C.整存整取 D.定活兩便 答案：B 20．單位銀行卡賬戶的資金必須由其（）轉(zhuǎn)賬存入。

A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時存款賬戶 答案：A 21．單位銀行結(jié)算賬戶按用途分，不包括（）。

A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶C.專用存款賬戶 D.單位定期存款賬戶 答案：D 22．下面關(guān)于一般存款賬戶說法錯誤的是（）。

A.一般存款賬戶不能在存款人基本存款賬戶的開戶行(指同一營業(yè)機構(gòu))開立 B.臨時機構(gòu)已在住所地開立一個臨時存款賬戶，不能申請開立一般存款賬戶 C.存款人因異地借款和其他結(jié)算需要，可以申請開立一般存款賬戶 D.存款人開立一般存款賬戶需人民銀行核準 答案：D 23．下面關(guān)于專用存款賬戶說法錯誤的是（）。A.同一證明文件只能申請開立一個專用存款賬戶

B.臨時機構(gòu)已在住所地開立一個臨時存款賬戶，不能申請開立專用存款賬戶 C.存款人不能在基本存款賬戶開戶行申請開立專用存款賬戶

D.存款人以單位名稱后加資金性質(zhì)開立專用存款賬戶時，《開戶申請書》填寫的賬戶名稱為“單位名稱后加資金性質(zhì)”

答案：C 24．下面有關(guān)保證金賬戶說法錯誤的是（）。

A.在保證金科目下按客戶設(shè)立保證金戶，建立一一對應(yīng)關(guān)系 B.保證金可以提前支取

C.保證金賬戶銷戶時，應(yīng)由客戶部門審核符合保證金撤銷條件后，開戶行才能對該筆保證金進行解凍并退還客戶，進行賬戶銷戶處理

D.保證金專戶必須實行封閉管理，嚴禁發(fā)生保證金專戶與客戶結(jié)算戶串用、相互挪用等行為 答案：B 25．按會計檔案管理有關(guān)規(guī)定，將轉(zhuǎn)入久懸未取專戶的印鑒卡片()。A.專夾保管 B.退回客戶 C.上繳銷毀 D.自行作廢 答案：A 26．客戶與農(nóng)業(yè)銀行雙方簽訂（），明確權(quán)利與責任，約定對賬周期，明確對賬方式。A.支付密碼協(xié)議 B.賬戶管理協(xié)議 C.對賬服務(wù)協(xié)議 D.貸款協(xié)議 答案：C 27．對賬協(xié)議簽訂后，營業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)人員通過ABIS系統(tǒng)提供的交易首先完成（）。A.建立賬單 B.維護賬單賬號 C.刪除賬單 D.刪除賬單賬號 答案：A 28．系統(tǒng)內(nèi)往來對賬不得安排（）進行負責，賬戶余額按日核對。A.客戶經(jīng)理 B.記賬員 C.運營主管 D.記賬員以外的專人 答案：B 29．將已經(jīng)建立的賬單進行刪除，取消賬單號,使用的ABIS交易為（）。A.建立賬單 B.維護賬單賬號 C.刪除賬單 D.增加賬單賬號 答案：C 30．同一個客戶的多個賬號需要只產(chǎn)生一份對賬單時，通過該交易將不同賬號增加到該客戶已建立的同一份賬單中,使用的ABIS交易為（）。

A.建立賬單 B.維護賬單賬號 C.刪除賬單 D.增加賬單賬號 答案：D 31．將已增加進賬單中的賬號進行刪除,使用的ABIS交易為（）。A.建立賬單 B.刪除賬單賬號 C.刪除賬單 D.維護賬單賬號 答案：B 32．對已經(jīng)建立的賬單的收件人名稱、收件人地址、郵政編碼、聯(lián)系人、聯(lián)系電話、對賬方式、對賬周期、驗印方式、驗印賬號等信息進行修改, 使用的ABIS交易為（）。A.建立賬單 B.刪除賬單賬號 C.刪除賬單 D.維護賬單賬號 答案：D 應(yīng)于（）個工作日內(nèi)向開戶銀行提出銷戶申請。A.10 B.15 C.3 D.5 答案：D 34．系統(tǒng)對長期不動戶的清理周期為每()清理一次。A.季 B.半年 C.一年 D.月 答案：A 35．每年3、6、9、12月20日日終時，系統(tǒng)自動對清理標志為()的賬戶進行銷戶處理。A.正常 B.清理 C.凍結(jié) D.解凍 答案：B 36．超過（）仍未支取的久懸賬戶，賬戶余額轉(zhuǎn)入其他營業(yè)外收入。A.一年（含）B.二年（含）C.三年（含）D.五年（含）答案：D 37．轉(zhuǎn)入久懸未取專戶后，賬戶余額已入其他營業(yè)外收入科目的，客戶支取時，從()科目支出。

A.營業(yè)外收入 B.單位定期存款 C.營業(yè)外支出 D.單位活期存款 答案：C 38．客戶要求變更預(yù)留印鑒時，要嚴格審核把關(guān)，必須經(jīng)()審批，嚴禁手續(xù)不全變更預(yù)留印鑒。A.運營主管 B.網(wǎng)點負責人 C.主管行長 D.柜員 答案：A 39．單位更換的預(yù)留印鑒卡片，保留（）天后隨傳票裝訂。A.1 B.3 C.7 D.10 答案：D

三、多選題

1．單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為（）。

A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時存款賬戶 33．存款人由于被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉以及被注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，答案：ABCD 2．開戶銀行必須對存款人提交的開戶資料進行()審查，確保存款人開戶身份的真實、可靠。A.真實性 B.完整性 C.合規(guī)性 D.及時性 答案：ABC 3．須經(jīng)中國人民銀行核準后頒發(fā)開戶許可證的賬戶類型有（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶

C.預(yù)算單位專用存款賬戶 D.臨時存款賬戶（驗資增資賬戶除外）答案：ACD 4．對基本存款賬戶存款人出具的證明文件的要求是（）。A.存款人出具的營業(yè)執(zhí)照、證書、批文等必須是正本

B.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，必須向開戶銀行提交國稅或地稅登記證。根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定無法取得稅務(wù)登記證的，應(yīng)出具相關(guān)證明，在申請開立時可不出具稅務(wù)登記證 C.存款人出具的營業(yè)執(zhí)照、證書、批文等可以是副本 D.無任何要求 答案：AB 5．存款人申請開立一般存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件外，還應(yīng)出具以下證明文件（）。

A.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 B.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

C.異地借款的存款人，在異地開立一般存款賬戶的，應(yīng)出具在異地取得貸款的借款合同 D.基本存款賬戶開戶許可證 答案：ABCD 6．存款人開立存款賬戶審核要點,以下說法正確的是（）。

A.一般存款賬戶不能在存款人基本存款賬戶的開戶行(指同一營業(yè)機構(gòu))開立 B.同一證明文件只能申請開立一個專用存款賬戶

C.臨時機構(gòu)已在住所地開立一個臨時存款賬戶，不能申請開立一般存款賬戶

D.審核存款人提交《開戶申請書》，賬戶性質(zhì)選擇是否正確；要素填寫是否齊全、準確；簽章是否規(guī)范 答案：ABCD 7．驗資成功后，要求客戶提供相應(yīng)的開戶資料及開戶手續(xù)費，可以將注冊驗資戶轉(zhuǎn)為（）。A.專用存款賬戶 B.基本存款賬戶 C.一般存款賬戶 D.臨時存款賬戶 答案：BC 8．增資驗資新開臨時賬戶需要提供的開戶資料有（）。A.稅務(wù)登記證 B.基本戶開戶許可證 C.營業(yè)執(zhí)照

D.“股東會決議”或“董事會決議” 答案：BD 9．其他單位賬戶包括（）。A.單位定期存款賬戶 B.單位通知存款賬戶 C.單位協(xié)定存款賬戶 D.單位協(xié)議存款賬戶 答案：ABCD 10．經(jīng)人行核準可以取現(xiàn)的單位結(jié)算賬戶在下列范圍內(nèi)可以支取現(xiàn)金。（）A.職工工資、津貼 B.個人勞務(wù)報酬 C.向個人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價款 D.出差人員必須隨身攜帶的差旅費 答案：ABCD 11．人民幣單位定期存款的起存金額為1萬元，可選擇以下期限檔次（）。A.一個月 B.三個月 C.六個月 D.一年 答案：BCD 12．單位申請開立單位銀行結(jié)算賬戶，授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具（）。A.法定代表人或單位負責人的身份證件 B.法定代表人或單位負責人的授權(quán)書 C.被授權(quán)人的身份證件 D.被授權(quán)人的個人名章 答案：ABC 13．對賬工作原則是（）。

A.重要性原則 B.及時性原則 C.連續(xù)性原則 D.全面性原則 答案：ABCD 14．存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，必須做到（）。A.與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額 B.交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證 C.交回開戶許可證 D.出具銷戶申請書 答案：ABCD 15．對賬方式包括（）。

A.銀行上門對賬 B.郵寄對賬 C.投遞對賬 D.網(wǎng)銀對賬 答案：ABCD 16．存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，對收回的重要空白憑證應(yīng)當面()。A.剪角作廢 B.蓋作廢戳記 C.撕毀 D.交運營主管保管 答案：AB 17．存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起3個工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)，但以下情況除外（）。

A.在同一銀行營業(yè)機構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶 B.新開立基本存款帳戶

C.注冊驗資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶 D.因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶 答案：ACD 18．轉(zhuǎn)入久懸未取專戶后，存款人要求支取原賬戶款項時，描述正確的是（）。A.提供合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件 B.經(jīng)辦柜員需認真審核印鑒等要素 C.核對明細表和有關(guān)憑證

D.核對無誤后辦理銷戶，支付存款本息；賬戶余額已入其他營業(yè)外收入科目的，從其他營業(yè)外支出科目支出 答案：ABCD 19．關(guān)于單位銀行結(jié)算帳戶撤銷，以下說法正確的是（）。A.存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的，不得申請撤銷該賬戶

B.存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，必須與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額

C.應(yīng)當先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶，將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷

D.存款人申請撤銷銀行結(jié)算賬戶時，應(yīng)填寫“撤銷銀行結(jié)算賬戶申請書”，并加蓋單位公章 答案：ABCD 20．關(guān)于新開單位銀行結(jié)算帳戶真實性、完整性、合規(guī)性審核，以下說法正確的是（）。

A.對于客戶經(jīng)理主動營銷的開戶業(yè)務(wù),客戶經(jīng)理負責對客戶提交的營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證等開戶資料進行真實性審查,必要時應(yīng)上門進行實地核查

B.對于客戶主動到營業(yè)機構(gòu)柜臺辦理的開戶業(yè)務(wù),經(jīng)辦人員負責客戶有關(guān)開戶資料的真實性、完整性及合規(guī)性審查

C.所有開戶均由運營主管負責真實性、完整性及合規(guī)性審查 D.以上說法都正確 答案：AB 21．下列作為單位預(yù)留印鑒組成部分的是（）。A.公章 B.財務(wù)專用章

C.法定代表人（單位負責人）的簽名或蓋章

D.法定代表人（單位負責人）授權(quán)的代理人的簽名或蓋章 答案：ABCD 22．關(guān)于單位銀行結(jié)算賬戶預(yù)留印鑒管理，以下說法正確的是（）。

A.存款人為單位的，其預(yù)留印鑒為該單位的公章或財務(wù)專用章加其法定代表人（單位負責人）或其授權(quán)的代理人的簽名或蓋章

B.印鑒卡的管理遵循“誰使用、誰保管、誰負責”的原則，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)指定專人加以保管 C.印鑒的預(yù)留、變更和收回需經(jīng)運營主管審核

D.沒有字號的個體工商戶開立的銀行結(jié)算賬戶，其預(yù)留印鑒中公章或財務(wù)專用章應(yīng)是“個體戶”字樣加營業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營者的簽字或蓋章

答案：ABCD 23．關(guān)于單位預(yù)留銀行印鑒卡片的保管及使用，以下說法正確的是（）。A.印鑒卡保管人不得將自己保管的印鑒卡出借他人使用 B.印鑒的預(yù)留、變更和收回需經(jīng)主管審核

C.已轉(zhuǎn)入久懸未取專戶的印鑒卡片，應(yīng)單獨抽出、專夾保管 D.印鑒卡保管人臨時離崗，要將印鑒卡裝箱上鎖 答案：ABCD 24．單位存款人預(yù)留公章或財務(wù)專用章丟失，應(yīng)向開戶銀行出具（）等相關(guān)證明文件，申請更換預(yù)留印鑒。

A.書面申請 B.原印鑒卡片 C.開戶許可證 D.營業(yè)執(zhí)照正本 答案：ABCD 25．以下關(guān)于單位預(yù)留印鑒的變更，正確說法是（）。

A.單位存款人申請更換預(yù)留公章或財務(wù)專用章，應(yīng)向開戶行出具書面申請，原預(yù)留公章或財務(wù)專用章等相關(guān)證明文件

B.單位存款人申請更換預(yù)留公章或財務(wù)專用章，可由法定代表人或單位負責人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理

C.授權(quán)書中應(yīng)對被授權(quán)人的姓名及其身份證件、權(quán)限等內(nèi)容做明確說明，并在授權(quán)書上加蓋單位公章及法定代表人或單位負責人簽章 D.單位存款人申請更換預(yù)留個人簽章，無法出具法定代表人或單位負責人的身份證件的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書面申請、該單位出具的授權(quán)書以及被授權(quán)人的身份證件

答案：ABCD 26．關(guān)于單位預(yù)留銀行印鑒片的保管及使用，以下說法正確的是（）。A.營業(yè)終了，要將印鑒卡裝箱上鎖隨現(xiàn)金箱上解或入保險柜保管

B.經(jīng)運營主管批準，印鑒卡保管人可以將自己保管的印鑒卡出借行內(nèi)人員使用 C.印鑒卡保管人輪班、短期離崗和調(diào)離，要按規(guī)定做好有關(guān)交接工作 D.已轉(zhuǎn)入久懸未取專戶的印鑒卡片，應(yīng)單獨抽出、專夾保管 答案：ACD 27．遺失單位預(yù)留的個人印章時，應(yīng)向開戶行出具()。

A.經(jīng)簽名確認的書面申請 B.開戶許可證 C.營業(yè)執(zhí)照 D.原預(yù)留印章的個人身份證件 答案：AD 28．單位遺失預(yù)留公章或財務(wù)專用章，應(yīng)向開戶行出具（）。

A.經(jīng)辦人身份證件 B.書面申請 C.開戶許可證 D.營業(yè)執(zhí)照 答案：ABCD

第五篇：單位銀行結(jié)算授權(quán)委托書

ABC(2017)7049-2 單位銀行結(jié)算賬戶開戶及開通產(chǎn)品授權(quán)委托書

致：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司

本單位（名稱）因辦理業(yè)務(wù)需要，做如下授權(quán)：

一、被授權(quán)人

被授權(quán)人（本單位在職人員）姓名:，職務(wù):，證件類型:，證件號碼:。被授權(quán)人持本授權(quán)委托書從事的行為，包括但不限于填寫或者簽訂相關(guān)業(yè)務(wù)申請表、合同、附件及其他法律文本、繳納業(yè)務(wù)辦理相關(guān)費用等，為我單位向貴行作出的真實意思表示，構(gòu)成貴行認為被授權(quán)人有權(quán)從事該等行為的合理依據(jù)，該等行為的法律后果均由我單位承擔。除雙方另有約定或者法律法規(guī)另有規(guī)定的情形外，被授權(quán)人不得將委托事項轉(zhuǎn)委托他人。

二、授權(quán)期限

本授權(quán)書的期限如下：（選擇項打“√”不選擇項打“×”）

□自 年 月 日起生效，至 年 月 日止。

□本授權(quán)委托書自 年 月 日起生效，除本單位書面通知貴行撤銷授權(quán)外，本授權(quán)委托書長期有效。

三、授權(quán)事項

授權(quán)權(quán)限包括辦理如下業(yè)務(wù)：（請在對應(yīng)業(yè)務(wù)權(quán)限選項框中勾選；未列明的業(yè)務(wù)，請在

（三）對公理財業(yè)務(wù)共 項。（大寫，小寫無效）

□柜面開通 □網(wǎng)上銀行開通 □現(xiàn)金管理客戶端開通 □理財客戶風險類型評估 □理財業(yè)務(wù)簽約 □自動理財簽約 □理財業(yè)務(wù)簽約變更 □理財預(yù)約認購 □理財認購申購 □自動理財簽約信息修改 □理財委托撤銷 □理財交割單打印 □理財產(chǎn)品贖回 □理財實物轉(zhuǎn)換 □理財業(yè)務(wù)解約 □自動理財解約

（四）單位結(jié)算卡業(yè)務(wù)共 項

□開卡 □銷卡 □補/換卡

□關(guān)聯(lián)賬戶變更 □卡密碼修改/解鎖/重置 □持卡人（信息）變更 □（口頭/書面/密碼）掛失/解掛 □附加安全認證方式變更

□動賬通知

□手機安全認證碼簽約/解約/修改 □功能/限額變更 □電子憑證申請 □電子回單箱：開通/關(guān)閉

四、其他事項

本單位日常業(yè)務(wù)聯(lián)系，使用以下預(yù)留人員的聯(lián)系方式及對賬地址。如因本單位原因變更上述信息時，本單位將提前提出變更申請，變更申請到達貴行經(jīng)辦網(wǎng)點之時生效。

財務(wù)聯(lián)系人姓名 聯(lián)系電話： 對賬單郵寄地址（電子對賬單無需填寫）：□注冊地址 □其他：

聲明：農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)辦機構(gòu)已依法向我方提示了授權(quán)委托書的相關(guān)條款，應(yīng)我方要求對相關(guān)概念、內(nèi)容及法律效果做了說明，我方已經(jīng)知悉并理解上述條款，愿意承擔本授權(quán)委托產(chǎn)生的法律責任。

預(yù)留印鑒： 委托單位（公章）：

法定代表人/單位負責人：

年 月 日