第一篇：案件防控長效機制建設(shè)年活動實施方案建設(shè)

科左后旗農(nóng)村信用社開展案件防控長效機制建設(shè)年活動

實施方案

為強化我社全體人員案件防范意識，完善我社案件防控機制，推進案件防空建設(shè)具體內(nèi)容的實施，依據(jù)《內(nèi)蒙古銀監(jiān)局辦公室關(guān)于印發(fā)內(nèi)蒙古銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控長效機制建設(shè)年活動實施方案的通知》（內(nèi)銀監(jiān)辦發(fā)﹝2012﹞40號）文件要求，結(jié)合我社實際情況特制定實施方案如下：

一、活動目標

通過案件防控建設(shè)活動的推行，端正經(jīng)營指導思想,增強合規(guī)經(jīng)營意識,控制風險,穩(wěn)健經(jīng)營,使員工的案件防控意識及合規(guī)經(jīng)營自覺性明顯增強。借此次活動要糾出一些無視法律法規(guī)違法違規(guī)，破壞我信用社穩(wěn)健經(jīng)營發(fā)展的“金融蛀蟲”。

二、領(lǐng)導推進小組

為了能扎實推進合規(guī)文化建設(shè)年活動，我社特成立合規(guī)文化建設(shè)年活動領(lǐng)導推動小組，組長由理事長擔任，結(jié)合機構(gòu)自身特點，在充分調(diào)研分析的基礎(chǔ)上有針對性地制定活動實施方案，領(lǐng)導推進小組具體成員名單如下：

組長：白玉山

副組長：巴宇新 劉曉麗 肖蕾

成員：各科室負責人及稽核部全體人員

領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，辦公室主任由王淑英擔任,主要負責活動的組織、協(xié)調(diào)、推進工作，確保案防長效機制建設(shè)年活動有序開展。

三、明確活動實施細則

此次活動分三個階段完成，具體實施階段性要求如下：

（一）動員組織學習階段（2012年3月-4月）

實施細則如下：

1.動員學習案訪知識，營造全員案防的氛圍。風險合規(guī)事務(wù)部負責動員全體員工主動學習案件防控知識，強化自身遵章守紀意識，要求每名員工做案件防控的踐行者。要求于2012年4月中旬完成此項工作。

2.精心組織學習，強化全員風險防范意識學習效果。人力資源部 負責搜集整理案件防控相關(guān)教育材料，將《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》、《商業(yè)銀行操作風險指引》、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》、防范操作風險十三條、內(nèi)控“十個聯(lián)動”、案件綜合治理長效機制建設(shè)十項措施以及內(nèi)蒙古銀監(jiān)局今年來編印的案件防控手冊等列為學習內(nèi)容。堅持對員工進行法律法規(guī)教育、典型案例教育、警示教育、廉潔從業(yè)教育以及違規(guī)成本教育，真正做到案件防控“入耳、入腦、入心”。同時組織各信用社、儲蓄所負責人進行聚中學習。各信用社、儲蓄所負責人認真學習后，將學習內(nèi)容傳達給自己信用社每名員工，形成學習筆記。要求于2012年4月底前完成此項工作。

（二）推進實施階段（2012年5月-6月）

實施細則如下：

1.檢驗案防知識學習效果。由人力資源部負責檢查各網(wǎng)點每名員工組織學習效果。如檢查學習筆記，或隨機問答方式詢問員工對相關(guān)

內(nèi)容的掌握程度。于2012年5月上旬完成此項工作。

2.全面排查案件風險，促進案件防控建設(shè)。

由稽核部組織認真總結(jié)已發(fā)案件特點，分析發(fā)案原因及內(nèi)控缺陷，查找風險隱患，全面實施風險排查。要求制定詳細的風險排查方案，從組織領(lǐng)導、機構(gòu)保障人員配備等各方面做好充分準備。風險排查內(nèi)容包括：主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，包括機構(gòu)組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、資金管理（聯(lián)行資金管理）、會計結(jié)算管理、計算機系統(tǒng)管理、內(nèi)部審計等。要重點檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項業(yè)務(wù)是否制定了詳細的操作規(guī)程和細則；各項規(guī)章制度是否得到有效的貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時有效糾正；“四項制度”是否明確有效并認真執(zhí)行，“四項制度”的排查是指是否認真執(zhí)行客戶統(tǒng)一授信制度；是否認真執(zhí)行銀企、銀銀、銀客適時對賬制度；內(nèi)部審計制度是否有效；安全保衛(wèi)工作制度是否執(zhí)行到位。于2012年5月上旬完成此方案。

3.完善制度建設(shè)體系，提高制度建設(shè)水平。

首先由各營業(yè)網(wǎng)點結(jié)合自身工作實際總結(jié)風險點，包括制度不健全，機器故障等一系列可能引發(fā)案件的相關(guān)原因，要求以書面材料形式加以反應(yīng)。書面材料上報到稽核部。（于2012年5月中旬完成此項工作）

稽核部對風險排查結(jié)果及各網(wǎng)點報送的書面材料進行匯總分類后及時上報聯(lián)社領(lǐng)導子，聯(lián)社領(lǐng)導班子根據(jù)相關(guān)問題，組織制定防范

案件風險的制度，完善我社案件防控制度體系。

4.強化責任追究。

第二篇：案件防控長效機制建設(shè)實施方案

xx商業(yè)銀行股份有限公司 案件防控長效機制建設(shè)實施方案

一、案件防控長效機制建設(shè)概述

長效機制是指工作系統(tǒng)中各子系統(tǒng)、各項工作之間長期有效的相互影響、相互作用的過程和方式。具有三個特點：一是規(guī)范性。組織當中各項工作及工作之間的銜接與關(guān)聯(lián)是按照一定程序、規(guī)定規(guī)范運行的。二是穩(wěn)定性。組織的各子系統(tǒng)工作框架及各項工作運行是相對固定的。三是長期性。指長期有效的運用。

中小金融機構(gòu)案件防控治理長效機制，是指以現(xiàn)代商業(yè)銀行內(nèi)控目標為標桿，以加強合規(guī)文化建設(shè)為基礎(chǔ)，通過建立完善的組織管理體系和嚴密的內(nèi)部控制制度，建設(shè)科學的信息技術(shù)和完善的安全設(shè)施，構(gòu)建合規(guī)文化和風險管理框架，在中小金融機構(gòu)內(nèi)部建立起“治理完善、制度健全、內(nèi)控嚴密、執(zhí)行有力、持續(xù)有效”的內(nèi)部控制體系，全面建立起“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合的案件防控工作機制，有效提升內(nèi)控和風險管理水平，促進中小金融機構(gòu)增強核心競爭力，實現(xiàn)中小金融機構(gòu)健康有序運營。

二、案件防控長效機制建設(shè)的內(nèi)容

（一）公司治理機制方面

1、規(guī)范公司治理機制。根據(jù)中小金融機構(gòu)特點，按照“產(chǎn)權(quán)清晰、權(quán)責分明”的要求，建立“結(jié)構(gòu)簡捷、形式靈活、運行科學、治理有效”的公司治理模式，明確股東代表大會、董事會、監(jiān)事會，以及經(jīng)營班子的職責，完善各類議事規(guī)則、決策程序，落實監(jiān)事會對決策、經(jīng)營管理的監(jiān)督權(quán)，特別是落實對董事長、高管人員決策的科學性、合規(guī)性的監(jiān)督，完善決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互協(xié)調(diào)、相互制衡的公司治理機制。

2．完善風險管理構(gòu)架。根據(jù)現(xiàn)代銀行管理原則，結(jié)合中小金融機構(gòu)自身實際情況，建立健全內(nèi)部風險管理體系，全面監(jiān)督、評估和控制經(jīng)營管理中的各類風險，構(gòu)筑以風險管理委員會為核心，獨立、垂直的風險管理組織框架和科學、有效、全面的風險管理系統(tǒng)，并對管理層、執(zhí)行層的職責、權(quán)限與報告制度作出明確的規(guī)定。有條件的可設(shè)立獨立的合規(guī)風險管理部門，牽頭負責風險管理，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設(shè)，以保證全轄風險管理系統(tǒng)順暢、高效運轉(zhuǎn)。

3．強化業(yè)務(wù)流程管理。中小金融機構(gòu)應(yīng)加快業(yè)務(wù)流程和管理流程的整合，推進業(yè)務(wù)流程再造和機構(gòu)扁平化改革，解決管理鏈條過長、管理層次偏多的問題，構(gòu)建有利于案件防范和風險管控的經(jīng)營管理體制。

4．推進合規(guī)文化建設(shè)。積極培育適應(yīng)市場化、商業(yè)化取向，以合規(guī)文化為核心的企業(yè)文化，綜合考慮合規(guī)風險與信用風險、市場風險、操作風險和其他風險的關(guān)聯(lián)性，將審慎、穩(wěn)健的經(jīng)營理念貫徹落實到各項經(jīng)營管理中，確保各項風險管理政策和程序的一致性，確保依法合規(guī)經(jīng)營，提升中小金融機構(gòu)的社會形象。

(二)內(nèi)部控制機制方面

1、完善內(nèi)控制度建設(shè)。按照“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項業(yè)務(wù)、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，對現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的科學性、嚴密性、完整性進行評價，制定和完善覆蓋所有機構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程，確保使每一個環(huán)節(jié)和流程均“有章可循，有規(guī)可依”。

2、強化崗位流程制約。通過制定崗位職責、操作規(guī)范，明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責任，建立崗位自我約束防線；堅持柜臺業(yè)務(wù)前臺、中臺、后臺分離，重要憑證、印鑒、密押管用分離，嚴格貸款“三查”，規(guī)范各崗位間的工作銜接程序，明確同一流程 2

前后手崗位監(jiān)督職責，建立嚴密的業(yè)務(wù)流程制約防線。

3、加強重點環(huán)節(jié)控制。中小金融機構(gòu)應(yīng)明確防控重點，建立對要害部門、重點業(yè)務(wù)和重要人員的風險排查制度，加強對印押證、票據(jù)審驗、授權(quán)卡等案件易發(fā)部位及業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風險防控，建立案件定期排查制度，及時堵塞漏洞，嚴防操作風險。

4．持續(xù)內(nèi)控制度評價。中小金融機構(gòu)要建立內(nèi)控制度的評價制度，每年由合規(guī)部門牽頭組織相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展變化和管理制度執(zhí)行的實際效果，做好相關(guān)制度、流程的后評價工作，從充分性、合規(guī)性、有效性和適宜性四個方面對內(nèi)控制度進行梳理、評估、測試，深入解剖現(xiàn)行的每一項制度、每一個操作環(huán)節(jié)可能引發(fā)案件的風險，及時進行補充、修訂和完善，增強規(guī)制的適用性、規(guī)范性和可操作性。

（三）內(nèi)部監(jiān)督機制方面

1．實施會計委派。法人機構(gòu)要逐步探索建立向基層分支機構(gòu)派駐會計主管(坐班主任)制度，委派會計的組織、人事、薪酬關(guān)系上掛管理，負責對受派機構(gòu)業(yè)務(wù)活動及負責人進行監(jiān)督制約。委派會計對受派機構(gòu)會計核算業(yè)務(wù)的真實性負責，對貸款發(fā)放進行有效監(jiān)督，對受派機構(gòu)不正當經(jīng)營及異常交易行為不予以授權(quán)處理，對于存在的違法違規(guī)行為可直接向委派機構(gòu)報告。對委派會計的考核以委派機構(gòu)考核為主，受派機構(gòu)考核為輔，突出合規(guī)指標的考核，兼顧績效指標的考核。

2、完善稽核體系。中小金融機構(gòu)的內(nèi)部審計部門應(yīng)當獨立于經(jīng)營管理，獨立于內(nèi)部控制政策的制定和執(zhí)行，內(nèi)部審計部門應(yīng)對董事會負責，在董事會下設(shè)的審計委員會指導下開展工作。同時，要不斷完善“垂直管理、上掛下查”的稽查組織體系，按制度要求配足稽核人員，加強對內(nèi)審稽核隊伍的培訓，從組織、人事、制度等方面保證內(nèi)部稽核審計部門的權(quán)威性、獨立性。建 3

立健全銀行內(nèi)部審計的問責和免責制度，增強內(nèi)審人員責任意識并充分調(diào)動其積極性。

3．加大檢查整改。內(nèi)部審計部門及各業(yè)務(wù)條線必須協(xié)同配合、上下聯(lián)動，加大內(nèi)控檢查力度，定期開展各類檢查，科學確定檢查的內(nèi)容和方式，形成暴露問題機制。加大對違規(guī)行為的整改力度，對各項檢查發(fā)現(xiàn)的問題要落實整改部門和整改責任人，限期整改；建立整改臺賬，抓好后續(xù)跟蹤督促，確保整改實效。

（四）用人管理機制方面

1．完善勞動用工制度。中小金融機構(gòu)應(yīng)健全完善科學的人力資源管理機制，制定適合現(xiàn)代金融企業(yè)要求的員工準人和退出制度，科學定編、定崗、定員，實現(xiàn)員工能進能出的正常流動，為人力資源管理提供制度保障；應(yīng)根據(jù)需要，科學、公平、透明地做好人才引進，逐步優(yōu)化高級管理人員和員工結(jié)構(gòu)，建立科學的高管人員選拔任用和考核機制，防止用人失察。

2、提升全員素質(zhì)。中小金融機構(gòu)應(yīng)加強職業(yè)道德教育和法制教育，制訂全員培訓的中長期規(guī)劃，建立培訓質(zhì)量標準，以崗位需要為導向，分級管理、分類指導。針對經(jīng)營管理人才、專業(yè)技術(shù)人才的不同特點，開展差別化培訓，形成包括全員培訓(各層面員工)、全程培訓(前臺、中臺、后臺)、全方位培訓(知識、技能、素質(zhì)、企業(yè)文化等多方面)的多層次培訓體系，完善培訓機制，提高全員綜合素質(zhì)。同時，要注重加強員工理想信念、職業(yè)操守、正反案例、經(jīng)濟金融法規(guī)和反腐倡廉的教育，提高員工自我防范能力。

3．加大人員管控力度。通過建立健全授權(quán)管理、前后臺職能分離等崗位分離與制衡制度，落實干部交流、崗位輪換、強制休假、近親屬回避等“四項制度”。同時，制定員工行為監(jiān)察制度，掌握員工投資炒股、經(jīng)商辦企業(yè)、社會交友、與收入不相符 4 的高消費等情況，定期對員工“黃”、“賭”、“毒”等不良行為進行摸底排查，隨時把握情況，建立高危人員檔案，實施必要崗位調(diào)整和限制。

4．科學制定薪酬分配制度。中小金融機構(gòu)應(yīng)建立以績效為核心的薪酬分配制度，將內(nèi)控建設(shè)、合規(guī)管理和案件風險納入績效考核的范圍，與員工的職級調(diào)整、績效工資分配掛鉤，按照經(jīng)營成果、風險控制、崗位責任、業(yè)務(wù)水平、工作效率和質(zhì)量合理確定員工薪酬，注重適當向基層員工傾斜，充分調(diào)動一線員工積極性。加快建立和完善員工養(yǎng)老保險、失業(yè)保險和醫(yī)療保險，解除員工后顧之憂。

（五）技防安全設(shè)施方面

1．加快電子化建設(shè)。加快金融電子化網(wǎng)絡(luò)和系統(tǒng)的建設(shè)，對信息科技系統(tǒng)風險防控功能作出評估，及時開發(fā)、優(yōu)化、升級信貸管理、會計核算、審計稽核、事后監(jiān)督等業(yè)務(wù)管理子系統(tǒng)，將所有風險業(yè)務(wù)納入信息科技系統(tǒng)管理，增加信息科技系統(tǒng)對重要業(yè)務(wù)、風險環(huán)節(jié)的監(jiān)測預警功能，充分發(fā)揮信息科技在業(yè)務(wù)流程改造、案件風險防范中的作用，提高信息科技系統(tǒng)支持業(yè)務(wù)運行和風險控制的能力。

2、加大安全設(shè)施投入。按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》相關(guān)標準，加強營業(yè)機構(gòu)安全保衛(wèi)設(shè)施建設(shè)力度，加快柜面業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)覆蓋面，監(jiān)控業(yè)務(wù)操作，有效防范盜竊、搶劫等外部人員針對銀行業(yè)機構(gòu)的刑事案件。

(六)責任追究制度方面

1、加大違規(guī)處罰力度。建立對違規(guī)行為的處罰制度，定期開展規(guī)制執(zhí)行情況監(jiān)督檢查，對有章不循、違規(guī)操作行為嚴格處罰，加大違法違規(guī)成本。涉及違法犯罪的要堅決移送司法機關(guān)。

2、嚴格案件責任追究。中小金融機構(gòu)要制定詳細的案件責 5

任追究辦法，明確作案人、制約人、負有領(lǐng)導責任人員、業(yè)務(wù)管理及風險、合規(guī)、稽核等部門相關(guān)責任人的經(jīng)濟、紀律處罰標準和程序，從制度上規(guī)范案件問責。按照“自查從寬、他查從嚴，盡職免責、失職重罰”的原則，嚴格案件責任追究。

(七)應(yīng)急處臵機制方面

中小金融機構(gòu)應(yīng)建立應(yīng)急處臵機制，提高案件查處效率。對造成或可能造成重大財產(chǎn)損失、人員傷亡、危及業(yè)務(wù)經(jīng)營的各類案件或突發(fā)事件，按照預防、預警、發(fā)生和善后四個階段的不同特點，明確應(yīng)急響應(yīng)級別、處臵方式、工作流程、報告路徑、工作措施、責任劃分及其他有關(guān)要求，形成一套完整的處理程序，實施全程管理。對各類案件，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)要及時立案，立即啟動應(yīng)急響應(yīng)，查處人員迅速到位，作案人得到有效控制，部門間聯(lián)絡(luò)暢通、協(xié)調(diào)有序，徹查包括作案時間、作案人、涉案金額、資金流向等案件詳情，保全資產(chǎn)，挽回損失，把握輿情，并深入分析案件成因特點，舉一反三，堵塞漏洞，消除隱患。

（八）信息披露機制方面

中小金融機構(gòu)應(yīng)按照《商業(yè)銀行信息披露辦法》規(guī)定要求，逐步完善信息披露制度以及相應(yīng)的工作機制，保證信息披露的真實性和有效性。逐步完善和規(guī)范信息披露的要素和內(nèi)容，提高信息披露質(zhì)量，強化社會監(jiān)督。同時，要建立和完善行務(wù)公開機制，凡涉及職工利益、福利、薪酬、獎懲等方面的重要制度辦法要經(jīng)職代會(股東大會)通過后實施，以激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性，培養(yǎng)員工的責任感和歸屬感。

(九)協(xié)調(diào)聯(lián)動機制方面

中小金融機構(gòu)應(yīng)在監(jiān)管部門的引導下，提請當?shù)厝嗣裾畢f(xié)調(diào)公安、紀檢、檢察、審計等部門，共同建立案件查處聯(lián)席會議制度，把案件內(nèi)部防控同爭取外部支持統(tǒng)一起來，形成案件防控 6 的內(nèi)外合力，切實加大案件查辦力度，有效減少案件損失。此外，中小金融機構(gòu)應(yīng)自覺接受外部監(jiān)管部門的窗口指導和監(jiān)管引導，有效落實涉及案件防控長效機制建設(shè)方面的市場準入、監(jiān)管評級、高管任職等監(jiān)管政策和要求。

三、案件責任追究

（一）案件責任追究原則

中小金融機構(gòu)案件責任追究必須堅持事實清楚、證據(jù)確鑿、責任明確、處理適當、手續(xù)完備、程序合法、權(quán)責對等、逐級追究的原則。根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風險損失、社會影響程度等情況，在核實相關(guān)人員責任基礎(chǔ)上予以追究。

根據(jù)以上原則，案件責任追究應(yīng)當遵循以下基本要求：

1、教育懲罰相結(jié)合。在案件責任追究中，應(yīng)通過懲處案件責任人，使本人受到教育，也使其他員工引以為戒。

2、依據(jù)要充分。評價案件責任人的過錯和應(yīng)承擔的責任，要以規(guī)章制度為依據(jù)。具體來說，就是哪些行為屬于違反規(guī)章制度行為，哪些行為應(yīng)當承擔何種責任，應(yīng)受哪種方式的處罰，都要有規(guī)范文件或條文明確規(guī)定。

3、處理要公平。對案件責任行為，不管涉及誰，都應(yīng)毫無例外地追究其責任。一是集體失職的共同責任行為，不能搞法不責眾。要分清當事人的責任大小，分別作出相應(yīng)的處罰。二是不允許存在擔任職務(wù)、行使職權(quán)的人員不承擔責任的現(xiàn)象。三是不允許出了問題推卸責任或強加責任、包攬責任或代負責任。

4、處理輕重要適度。案件責任追究既要與案件責任性質(zhì)相符，又要與案件責任情節(jié)相符，合理運用從輕、減輕、免除處罰和加重處罰等規(guī)定，公正地進行責任追究，即根據(jù)案件責任過錯大小和情節(jié)性質(zhì)決定懲處的輕重。

（二）案件責任追究政策

1、案件責任追究政策概述

為增強農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件風險責任意識，規(guī)范案件責任追究工作，有效遏制各類案件發(fā)生，中國銀監(jiān)會根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合農(nóng)村中小金融機構(gòu)實際，于2009年4月印發(fā)了《農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件責任追究指導意見》，明確了案件責任追究的指導政策，對中小金融機構(gòu)具有普遍指導意義。

（1）納入案件責任追究的案件范圍。包括中小金融機構(gòu)從業(yè)人員實施或因未正確履行崗位職責所引發(fā)的，以金融機構(gòu)或其客戶的資金、財產(chǎn)、權(quán)益為侵犯對象的侵占、挪用、破壞金融管理秩序以及詐騙、盜竊、搶劫等，應(yīng)移送司法機關(guān)或經(jīng)公安、司法機關(guān)立案偵查的案件。

（2）納入案件責任追究的責任人員。指對案件的發(fā)生負有責任的中小金融機構(gòu)從業(yè)人員，包括直接責任人、間接責任人。

直接責任人，指中小金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或共同實施，或與外部人員合伙實施侵犯本機構(gòu)或本機構(gòu)客戶資金、財產(chǎn)、權(quán)益行為的涉嫌違法犯罪人；因故意或過失，不履行或不正確履行自己的職責，對形成案件風險、引發(fā)不良后果起直接作用的違紀違規(guī)人員。

間接責任人，指在其職責范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行自己的職責，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對案件造成的風險或者不良后果負間接責任的中小金融機構(gòu)從業(yè)人員。具體可劃分為機構(gòu)案件防控第一責任人、機構(gòu)經(jīng)營管理責任人、其他問接責任人。

一是機構(gòu)案件防控第一責任人。指中小法人金融機構(gòu)對案件防控治理承擔首要責任的理事長或董事長。

二是機構(gòu)經(jīng)營管理責任人。指中小金融機構(gòu)的高級管理人員，包括主要負責人、分管負責人、相關(guān)負責人。主要負責人指 8

中小金融機構(gòu)高級管理人員中的主要人員，一般為主任、行長、總經(jīng)理。分管負責人指在中小金融機構(gòu)高級管理人員工作分工中，對發(fā)生案件風險的崗位、環(huán)節(jié)、領(lǐng)域或業(yè)務(wù)直接分工管理的高管人員，一般為副主任、副行長或副總經(jīng)理。相關(guān)負責人指在中小金融機構(gòu)高級管理人員工作分工中，分管與直接發(fā)生案件崗位、環(huán)節(jié)、領(lǐng)域或業(yè)務(wù)等相關(guān)聯(lián)、相制約工作，對造成案件風險或不良后果負連帶管理責任的高管人員，一般為副主任、副行長或副總經(jīng)理，以及承擔檢查監(jiān)督職責的監(jiān)事長等。

三是其他間接責任人。在其職責范圍內(nèi)，因故意、過失或不盡職，對應(yīng)制約、管理或監(jiān)督的工作不履行或不正確履行職責，或者知情不報，未能有效防范案件發(fā)生，對造成案件風險或者不良后果負間接責任的其他工作人員，一般為中層管理人員和普通員工。

2、案件責任追究方式

中小金融機構(gòu)案件責任追究方式包括紀律處分、經(jīng)濟處理和其他處罰三種：紀律處分包括警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、開除；經(jīng)濟處理包括扣減績效收入、賠償經(jīng)濟損失等；其他處罰包括批評教育、組織處理和變更勞動關(guān)系(批評教育包括責令限期改正、責令書面檢查、誡勉談話、通報批評，組織處理包括調(diào)離、停職、免職、貢令辭職等，變更勞動關(guān)系即與案件責任人依法解除勞動合同)。以上方式可以并用。

3、案件責任追究的有關(guān)要求

《農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件責任追究指導意見》規(guī)定，對因故意、過失或不盡職而導致發(fā)生重大案件的直接責任人員，在核清違法違規(guī)事實后，按規(guī)定程序，一律解除勞動合同。涉嫌違法犯罪的，無論涉案金額大小，一律開除。對流程制約崗位和業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督等條線未盡職盡責，或管理不力、知情不報的間接責任 9

人員，由本級或上級機構(gòu)依據(jù)有關(guān)規(guī)定一并追究責任。

（1）一案四問責。即問案件當事人的責任、問不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員責任、問相關(guān)知情人責任、問發(fā)案單位上級領(lǐng)導人責任。

（2）雙線問責。即對經(jīng)營管理條線問責的同時，還要對稽核監(jiān)督條線問責。

（3）上追兩級。即重大案件責任追究到案發(fā)機構(gòu)的上兩級領(lǐng)導。

4、案件責任追究的特別規(guī)定

《農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件責任追究指導意見》對案件責任追究中的一些特別情形作了明確規(guī)定。即按照“自查從寬、他查從嚴，盡職免責、失職重罰”的原則，實行鼓勵自查、盡職冤賈前責任碹究政策。

（1）從輕、減輕追究相關(guān)人員責任酌情況：

一是通過加大案件治理、完善流程操作、改進業(yè)務(wù)管理、加強稽核檢查及采取得當措施自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露和暴露案件的。

二是案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時提示風險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的。

三是案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回損失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責任。

四是在暴力脅迫情況下行為失當，事后積極補救的。五是有重大立功表現(xiàn)和其他可從輕、減輕處罰情節(jié)的。（2）從重追究相關(guān)人員責任的情況： 一是機構(gòu)屢屢發(fā)生同質(zhì)同類案件。

二是對發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實或重大線索不及時報告、制止、整改、糾正、處理，或故意包庇隱瞞的。

三是決策、指使、授意、教唆或脅迫他人實施違法違規(guī)行為 10 的。

四是發(fā)生案件后，不采取積極措施挽回影響和損失，或隱瞞事實真相，隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的。

五是案件引發(fā)支付風險或群體性事件，造成的社會影響特別惡劣、后果特別嚴重的。

六是由于提名、舉薦不當，人事管理部門考核失實，用人失察、失誤，造成“帶病”提拔形成嚴重后果，或把不良行為人安排到重要崗位等，引發(fā)案件風險的。

需要注意的是，《農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件責任追究指導意見》屬宏觀指引性文件，中小金融機構(gòu)不能直接將其作為案件責任追究的依據(jù)，而應(yīng)根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管部門意見要求，根據(jù)機構(gòu)內(nèi)部的規(guī)章制度，制定具體的違規(guī)處理細則，并據(jù)以實施。

四、突發(fā)事件和案件的應(yīng)急處臵(一)突發(fā)事件的概念和范圍

1、突發(fā)事件的概念

按照《中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對法》的規(guī)定，突發(fā)寄件是指突然發(fā)生，造成或者可能造成嚴重社會危害，需要采取應(yīng)急處臵措施予以應(yīng)對的自然災害、事故災難、公共衛(wèi)生事件和社會安全事件。

2、突發(fā)事件的范圍

根據(jù)中國銀監(jiān)會2605年印發(fā)的《重大突發(fā)事件報告制度》規(guī)定的報送標準，銀行業(yè)重大突發(fā)事件應(yīng)包含以下事項：

（1）金融擠兌事件。

（2）聚眾到銀監(jiān)會系統(tǒng)或銀行業(yè)金融機構(gòu)上訪、請愿、靜坐、示威，甚至沖擊、圍攻的事件。

（3）搶劫銀行業(yè)金融機構(gòu)或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu) 11

現(xiàn)金30萬元以上的案件，詐騙銀行業(yè)金融機構(gòu)或其他涉案金額1000萬元以上的案件。

（4）銀監(jiān)會系統(tǒng)人員、銀行業(yè)金融機構(gòu)董事和高級管理人員1人以上(含1人)、銀行業(yè)金融機構(gòu)3人以上(含3人)被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤或非正常死亡的事件。

（5）造成銀監(jiān)會系統(tǒng)直接經(jīng)濟損失100萬元以上、銀行業(yè)金融機構(gòu)直接經(jīng)濟損失1000萬元以上的事故、自然災害。

（6）造成銀監(jiān)會系統(tǒng)及銀行業(yè)金融機構(gòu)重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴重損毀、丟失，造成銀行業(yè)金融機構(gòu)支付結(jié)算系統(tǒng)在涉及兩個或兩個以上省(自治區(qū)、直轄市)范圍內(nèi)中斷3小時以上，在涉及一個省(自治區(qū)、直轄市)范圍內(nèi)中斷6小時以上，嚴重影響正常工作開展的事件。

（7）盜竊、出賣、泄露或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟秩序混亂的事件。

（8）其他可能引發(fā)轄內(nèi)、系統(tǒng)內(nèi)系統(tǒng)性銀行業(yè)風險或嚴重影響金融和社會穩(wěn)定以及銀監(jiān)會認為事關(guān)重大，要求銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)余融機構(gòu)總部及時報送的事件。

（二）突發(fā)事件的特征

1、突發(fā)性

突發(fā)事件的突發(fā)性是指對于突發(fā)事件是否發(fā)生，于什么時間、地點、以什么樣方式爆發(fā)，以及爆發(fā)的程度等情況，都始料未及，難以準確地把握。

2、公共性

首先，突發(fā)事件的公共性體現(xiàn)在突發(fā)事件涉及公共利益，即對公共財產(chǎn)或福利、公共安全、公共秩序產(chǎn)生影響。其次，突發(fā)事件的公共性還體產(chǎn)或福利、公共安全、公共秩序產(chǎn)生影響。其次，突發(fā)事件的公共性還體現(xiàn)在調(diào)動和整合社會的人力、物力、12

信息等公共資源和力量上。最后，突發(fā)事件的公共性還體現(xiàn)在社會權(quán)力部門介入的可能性和必要性上。如中小金融機構(gòu)發(fā)生重大案件時就需要公、檢、法等部門的介入。

3、危害的延展性

突發(fā)事件的危害性不僅體現(xiàn)在人員的傷亡、財產(chǎn)的損失和環(huán)境的破壞上，而且還體現(xiàn)在突發(fā)事件對社會心理和個人心理所造成的破壞性沖擊，進而影響到社會公眾對中小金融機構(gòu)的信任度，使其安全運營受到?jīng)_擊。

4、變化發(fā)展的不確定性

突發(fā)事件發(fā)生后，事態(tài)的變化、發(fā)展趨勢以及事件影響的深度和廣度不能事先描述和確定，是難以預測的。有時，突發(fā)事件還會演變出次生事件，導致另外的突發(fā)事件發(fā)生。如中小金融機構(gòu)發(fā)生特大案件，若處臵不當就有可能次生出金融擠兌事件。

5、處臵的緊迫性

緊迫性是指突發(fā)事件所反映的問題極端重要，關(guān)系到社會、組織或個人的安危，需緊急采取特別措施及時有效地處理。隨著突發(fā)事件的發(fā)展、演變，它所造成的損失可能會越來越大。對突發(fā)事件的反應(yīng)越快，反應(yīng)決策越準確，突發(fā)事件所造成的損失就會越小。

（三）突發(fā)事件處臵的基本原則

預防和處臵突發(fā)事件，必須堅持“以人為本、全員參與，依法規(guī)范、預防為主，統(tǒng)一領(lǐng)導、分級負責，系統(tǒng)聯(lián)動、資源整合，快速反應(yīng)、合力應(yīng)對”的原則。

1、以人為本、全員參與

把維護銀行內(nèi)部穩(wěn)定，保障銀行員工人身安全和資金財產(chǎn)安全作為應(yīng)急處臵工作的出發(fā)點和落腳點，充分依靠廣大員工，建立健全應(yīng)對突發(fā)事件的有效機制，提高科學指揮的能力和水平，13

最大限度地減少突發(fā)事件可能造成的危害。

2、依法規(guī)范、預防為主

嚴格依法制訂、修訂應(yīng)急處臵預案，與銀行發(fā)展的實際相結(jié)合，牢固樹立常備不懈的觀念。制訂與各專業(yè)相配套的具體措施和專項分預案，提高對突發(fā)事件發(fā)生、發(fā)展全過程的綜合預測、分析和應(yīng)急處臵能力。

3、統(tǒng)一領(lǐng)導、分級負責

省級行業(yè)管理部門負責全省突發(fā)事件應(yīng)急處臵工作的統(tǒng)一領(lǐng)導；市級行業(yè)管理部門負責協(xié)調(diào)、調(diào)度、指揮、監(jiān)督轄區(qū)內(nèi)發(fā)生或者可能發(fā)生突發(fā)事件的預防、應(yīng)急準備、應(yīng)急處臵和善后工作；縣級銀行負責轄區(qū)內(nèi)發(fā)生或者可能發(fā)生突發(fā)事件的預防、應(yīng)急準備、應(yīng)急處臵和善后工作。

4、系統(tǒng)聯(lián)動、資源整合

以屬地管理為主，建立健全由牽頭部門承辦，相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門負責，其他部門積極參與、配合的突發(fā)事件應(yīng)急處臵體系，做到統(tǒng)一指揮、統(tǒng)一協(xié)調(diào)、密切配合、形成合力。涉及關(guān)系全局、跨地區(qū)、跨部門或多領(lǐng)域突發(fā)事件的應(yīng)急處臵，事發(fā)地銀行要主動協(xié)調(diào)各方，充分利用、整合現(xiàn)有資源，實現(xiàn)信息共享，提高處臵效率，降低處臵成本。

5、快速反應(yīng)、合理應(yīng)對

一是處臵突發(fā)事件應(yīng)結(jié)合銀行實際和特點，堅持依法、快速、高效、穩(wěn)妥、科學應(yīng)對；二是嚴格保守機密，對于涉及機密事項應(yīng)嚴格遵守保密法律法規(guī)，不得泄露。

（四）突發(fā)事件應(yīng)急預案

為了提高中小金融機構(gòu)保障安全經(jīng)營和處臵突發(fā)事件的能力，最大程度地預防和減少突發(fā)事件及其造成的損害，保障員工的生命財產(chǎn)安全和中小金融機構(gòu)的合法利益，促進安全運營和全 14

面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展，中小金融機構(gòu)應(yīng)當建立完善的應(yīng)急預案體系。應(yīng)急預案是應(yīng)對突發(fā)事件的原則性、制式化方案，提供突發(fā)事件處臵的基本規(guī)則，是突發(fā)事件應(yīng)急響應(yīng)的操作指南。應(yīng)急預案包括總體預案和分專業(yè)預案，分專業(yè)預案按照部門管理職責和業(yè)務(wù)管理條線制定。

1、突發(fā)事件應(yīng)急預案主要內(nèi)容：

（1）總則。包括：編制目的、編制依據(jù)、分級分類、適用范圍、工作原則、應(yīng)急預案體系等。

（2）組織體系。包括：領(lǐng)導機構(gòu)、辦事機構(gòu)、指揮機構(gòu)等。（3）突發(fā)事件報告。包括：基本原則，主要內(nèi)容，報告程序，時限要求等。

（4）運行機制。包括：預防預警制度，預警系統(tǒng)建設(shè)，預警信息處臵，應(yīng)急響應(yīng)及啟動(分級響應(yīng)及啟動應(yīng)急程序)，指揮協(xié)調(diào)，應(yīng)急終止，后期處臵(善后處臵、評估與總結(jié))等。

（5）應(yīng)急保障。包括：人力資源保障，安全保障，通信保障，技術(shù)保障，]孤蠆粟孤通保障等。

（6）監(jiān)督管理。包括：預案演練，宣傳與培訓，責任追究，表彰與獎勵等。

（7）附則。包括：預案管理、發(fā)布實施等。

（五）突發(fā)事件和案件應(yīng)急處臵

1、預警信息

配備突發(fā)事件信息報告員，建立信息網(wǎng)絡(luò)，加強信息匯總分析，發(fā)現(xiàn)異常苗頭密切關(guān)注、跟蹤、研究，有效預防突發(fā)事件發(fā)生。

2、先期處臵

突發(fā)事件(案件)發(fā)生后，事發(fā)機構(gòu)啟動本級內(nèi)部處臵預案，積極采取有效措施，開展控制、排查、自救工作。

3、信息報告

事發(fā)機構(gòu)在開展自救基礎(chǔ)上，同時報告上級機構(gòu)和當?shù)劂y監(jiān)部門。在征得上級同意后，事發(fā)機構(gòu)將突發(fā)事件報告當?shù)厝嗣裾肮膊块T、人民銀行、銀監(jiān)部門等相關(guān)職能部門。上級機構(gòu)在核實情況后，啟動本級應(yīng)急預案，開展處臵工作。

突發(fā)事件報告堅持及時性、準確性、規(guī)范性和保密原則。報告內(nèi)容要素齊全，說明事件的起因、時間、地點、當前的情況、已采取的措施、事態(tài)發(fā)展預測、造成的影響等情況。有傷亡及財產(chǎn)損失的，應(yīng)特別說明傷亡人數(shù)和損失金額。金融擠兌事件應(yīng)特別說明參加擠兌的人數(shù)、被擠兌機構(gòu)存取款變化、資產(chǎn)負債、頭寸情況及風險蔓延情況。聚眾上訪、圍攻事件應(yīng)特別說明參與的人數(shù)、持續(xù)的時間、現(xiàn)場秩序情況和造成的影響。重要憑證、保密資料丟失或毀損及系統(tǒng)故障等事件，應(yīng)特別說明可能引發(fā)的后果和擬采取的措施。

發(fā)生突發(fā)事件后，事件發(fā)生的機構(gòu)應(yīng)以最快的方式向上級報告，并在規(guī)定時間內(nèi)報送書面報告，同時進入緊急應(yīng)對狀態(tài)。突發(fā)事件書面報告的報送由各級中小金融機構(gòu)負責人簽發(fā)。突發(fā)事件應(yīng)堅持逐級報送原則，無特殊情況不得越級報送。

4、應(yīng)急響應(yīng)

突發(fā)事件發(fā)生后，由相應(yīng)級別應(yīng)急管理辦公室對接報的信息進行綜合分析、評估與判定，報應(yīng)急處臵領(lǐng)導小組審核批準，作出啟動預案或不響應(yīng)的決定。應(yīng)急預案啟動后，按照分級響應(yīng)的原則，由應(yīng)急聯(lián)動指揮中心組織成立現(xiàn)場指揮部，開展應(yīng)急處臵工作。對內(nèi)，加強對賬戶、資金和人員等的控制，加大資金追繳和事態(tài)控制力度；對外，積極協(xié)調(diào)當?shù)卣?、公安機關(guān)、人民銀行、銀監(jiān)部門，取得各部門的配合支持，有效處臵突發(fā)事件。

（1）事態(tài)控制。突發(fā)事件(案件)發(fā)生后，案發(fā)機構(gòu)在向上 16

級報告的同時，迅速掌握案件基本情況，及時凍結(jié)涉案相關(guān)賬戶，控制涉案人員。做好資金頭寸等調(diào)劑和保護好設(shè)施、場所，確保不發(fā)生衍生事件。

（2）處臵準備。根據(jù)突發(fā)事件(案件)實際情況，成立不同層次的調(diào)查專案組。調(diào)查前，專案組要制訂調(diào)查方案，明確調(diào)查目的、調(diào)查方式、調(diào)查內(nèi)容及人員組成等。

（3）案件調(diào)查。專案組直接進駐事發(fā)機構(gòu)進行調(diào)查，相關(guān)部門要密切配合。專案組在不影響事發(fā)機構(gòu)正常工作的前提下，按照調(diào)查方案，采取一切必要的調(diào)查方式進行調(diào)查。如果被調(diào)查機構(gòu)或人員不配合調(diào)查，專案組有權(quán)建議其上級機構(gòu)立即停止有關(guān)人員工作。

現(xiàn)場調(diào)查主要查清以下幾個方面的問題：

一是突發(fā)事件(案件)事實。包括發(fā)生的時間、地點、成因和條件，發(fā)展過程及情節(jié)，實施手段，涉及的人和事以及有關(guān)問題的現(xiàn)狀，造成的后果。

二是當事人及相關(guān)責任人的基本情況。主要包括姓名、性別、民族、年齡、籍貫、文化程度、入黨時間、參加工作時間、工作經(jīng)歷、現(xiàn)在工作單位及職務(wù)等。

三是要注意搜集證據(jù)材料，做好總結(jié)分析工作。

（4）事中追查。在事件(案件)調(diào)查和控制的基礎(chǔ)上，事發(fā)機構(gòu)和上級部門積極協(xié)調(diào)當?shù)卣?、公安部門、人民銀行、銀監(jiān)部門等，取得支持，有效處臵突發(fā)事件(案件)。

一是詐騙、經(jīng)濟案件：協(xié)調(diào)配合公安部門，加大追逃力度，盡早將作案人抓捕歸案。嚴格控制案件涉及賬戶，查清涉案資金流向，采取有效措施，加大資金追繳力度，為成功偵破案件奠定基礎(chǔ)。

二是金融擠兌事件：積極協(xié)調(diào)人民銀行，密切關(guān)注參與擠兌 17

人數(shù)、資產(chǎn)負債、資金頭寸等變化。

三是影響社會穩(wěn)定的突發(fā)事件：積極協(xié)調(diào)當?shù)卣瑺幦≌咧С?，積極穩(wěn)妥處臵。

鑒于同質(zhì)同類問題在其他機構(gòu)存在的可能性，上級機構(gòu)和事發(fā)機構(gòu)在轄屬范圍內(nèi)開展同類風險隱患排查，發(fā)現(xiàn)風險，及時采取措施，堵塞風險漏洞。

（5）事后追究。上級機構(gòu)督導事發(fā)機構(gòu)在核清事實的基礎(chǔ)上，逐一落實責任，按照責任追究原則和有關(guān)處理辦法，嚴格對相關(guān)責任人進行責任追究。對涉嫌違法犯罪的，移交司法機關(guān)追究法律責任。

5、應(yīng)急終止

突發(fā)事件應(yīng)急聯(lián)動指揮中心或現(xiàn)場指揮部確認突發(fā)事件得到有效控制、危害已經(jīng)消除后，應(yīng)向應(yīng)急處臵領(lǐng)導小組提出終止應(yīng)急的報告，待批準后終止應(yīng)急。

待接到應(yīng)急處臵領(lǐng)導小組終止應(yīng)急指令后，由突發(fā)事件應(yīng)急聯(lián)動指揮中心宣布終止現(xiàn)場應(yīng)急處臵工作，解散現(xiàn)場指揮部，風險預后工作由有關(guān)單位、部門繼續(xù)完成。

（六）風險預后

1、影響補救

突發(fā)事件工作結(jié)束后，各級突發(fā)事件應(yīng)急工作單位做好組織、協(xié)調(diào)工作，幫助銀行恢復正常營業(yè)秩序，協(xié)調(diào)新聞單位做好正面宣傳報道工作，把握正確的輿論宣傳導向，最大限度地降低突發(fā)事件給銀行及受波及地區(qū)帶來的不良影響。同時，上級機構(gòu)和事發(fā)機構(gòu)重新評估有關(guān)制度流程的有效性，有針對性地修改完善制度及流程。

2、教訓總結(jié)

組織有關(guān)部門人員對突發(fā)事件原因進行認真分析，對業(yè)務(wù)處 18

理具體情況進行評估、匯總，提出科學、合理、有效的補救及改進措施。要形成書面調(diào)查報告逐級上報，必要時向社會公布處臵結(jié)果。

3、堵漏整改

對暴露出的問題及存在的漏洞，及時整理并分解到有關(guān)部門，由相關(guān)部門從歸口專業(yè)角度認真分析發(fā)案原因，防止同質(zhì)同類案件的發(fā)生。銀行要在評估與總結(jié)的基礎(chǔ)上進行整改，整改工作應(yīng)包括完善相關(guān)規(guī)章制度、堵塞風險漏洞等，并及時向上級提交整改工作報告，包括問題整改情況及意見建議等。

4、完善預案

對應(yīng)急處臵工作進行認真分析和總結(jié)，吸取經(jīng)驗、教訓，對應(yīng)急處臵預案進行相應(yīng)補充完善，提高應(yīng)急預案的科學性、預見性和可操作性。

第三篇：信用社案件防控長效機制建設(shè)實施辦法

第一章 總 則

第一條 為進一步推動全省農(nóng)村信用社案件防控工作，健全和完善案件防控長效機制，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，根據(jù)《山東銀監(jiān)局農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控長效機制建設(shè)指導意見》（試行）和省聯(lián)社有關(guān)制度規(guī)定，結(jié)合全省農(nóng)村信用社實際，制定本辦法。

本辦法所稱案件，是指由內(nèi)部紀檢監(jiān)察部門或司法機關(guān)立案的“經(jīng)濟違法案件”（包括貪污、侵占、挪用、受賄等案件）、“違規(guī)經(jīng)營案件”（包括違反金融法規(guī)、破壞金融秩序、違反財經(jīng)紀律等案件）和“刑事案件”（包括詐騙、搶劫、盜竊等案件）。

第二條 農(nóng)村信用社案件防控工作目標：建立制度健全、執(zhí)行有力、內(nèi)控嚴密、持續(xù)有效的案件防控體系，全面建立起“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合的案件防控長效機制，實現(xiàn)全省農(nóng)村信用社的健康、安全、有序運營。

第三條 農(nóng)村信用社案件防控長效機制建設(shè)堅持分類治理、預防為主、查糾結(jié)合、嚴格問責的原則。第二章 健全案件防控組織體系

第四條 全省農(nóng)村信用社應(yīng)當充分認識案件防控長效機制建設(shè)工作的重要性、艱巨性和緊迫性，各級各單位要成立由主要領(lǐng)導任組長、分管領(lǐng)導任副組長和職能部門負責同志參加的案件防控工作領(lǐng)導機構(gòu)，負責轄內(nèi)農(nóng)村信用社的案件防控與治理工作，逐步形成由主要領(lǐng)導總牽頭，業(yè)務(wù)管理、合規(guī)、風險控制、科技、人力資源、內(nèi)部審計、監(jiān)察保衛(wèi)等部門共同參與的長效機制建設(shè)組織架構(gòu)，進一步提高案件防控組織領(lǐng)導能力。要建立案件防控工作例會制度，定期研究、部署、檢查、總結(jié)案件防控工作。

第五條 強化案件防控和治理責任意識，建立案件防控責任制。各級各單位要明確主要領(lǐng)導、分管領(lǐng)導及相關(guān)部門的案件防控責任和目標，主要領(lǐng)導負總責，領(lǐng)導班子成員實行分工分片負責制，制定和落實案件防控長效機制建設(shè)的各項措施。

第六條 加強與監(jiān)管機構(gòu)和地方紀檢監(jiān)察、公安等部門的溝通協(xié)調(diào)，爭取指導和支持，創(chuàng)新案件防控工作機制，優(yōu)化案件防控工作環(huán)境。第三章 完善法人治理機制

第七條 嚴格建立社員（股東）代表大會、理（董）事會、監(jiān)事會和經(jīng)營管理層各負其責、相互配合的法人治理結(jié)構(gòu)，完善決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制約的運行機制，實現(xiàn)決策職能、執(zhí)行職能和監(jiān)督職能的相互分離，做到各司其職，防止權(quán)力濫用和監(jiān)督缺位。

第八條 認真制定并嚴格落實社員（股東）代表大會、理（董）事會、監(jiān)事會和經(jīng)營管理層的議事規(guī)則以及社員（股東）代表、理（董）事、監(jiān)事的產(chǎn)生和選舉等實施細則，明確權(quán)利責任。對理（董）事會、監(jiān)事會和經(jīng)營管理層的各項決策，要有詳細的會議記錄，同時載明各參與決策人員的表決意見，落實責任。第九條 理（董）事會、監(jiān)事會及經(jīng)營管理層應(yīng)當在法律、法規(guī)、規(guī)章及章程規(guī)定的范圍內(nèi)行使職權(quán)，理（董）事會嚴格按照現(xiàn)代企業(yè)制度中關(guān)于所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的機制要求，實行理事長、主任分任制，明確理事長、主任職責，嚴格按章程規(guī)定行使權(quán)力，防止權(quán)力過于集中。強化監(jiān)事會的監(jiān)督職能，使監(jiān)事會成為名符其實的監(jiān)督機構(gòu)，對理（董）事會和經(jīng)營管理層的行為進行監(jiān)督，理（董）事會和經(jīng)營管理層不得阻撓、妨礙監(jiān)事會依職權(quán)進行的監(jiān)督活動。理（董）事會、監(jiān)事會及經(jīng)營管理層相互制約，防止權(quán)力失控、決策失誤和權(quán)責失衡。

第四章 落實案件防控長效機制建設(shè)工作措施

第十條 加大教育和培訓力度，提高全員的合規(guī)經(jīng)營意識和自覺性。加強對員工的政治思想、職業(yè)道德、專業(yè)知識、制度、法紀和案例警示教育，積極引導員工樹立正確的人生觀、價值觀，培養(yǎng)員工誠實守信的職業(yè)操守，增強遵章守紀意識和崗位責任意識，充分發(fā)揮崗位制約監(jiān)督作用，切實防范道德風險。進一步加強對員工的合規(guī)教育，督促全員認真學習各項規(guī)章制度，熟悉業(yè)務(wù)操作規(guī)程，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和操作技能。按照建設(shè)學習型企業(yè)的要求，結(jié)合自身實際，按專業(yè)積極組織各類教育培訓，制定學習教育培訓計劃，建立考勤、考核制度，做到有計劃、有方案、有部署、有檢查、有考核，對各類學習培訓內(nèi)容進行考試，保證學習、培訓的質(zhì)量和效果。

第十一條 建立制度定期評價機制，健全完善各項規(guī)章制度。嚴格落實各項規(guī)章制度，全面提升制度執(zhí)行力，切實防范操作風險。定期評價制度建立和執(zhí)行情況，認真梳理規(guī)章制度的合規(guī)性和時效性，對無章可循或規(guī)章制度不能適應(yīng)當前業(yè)務(wù)發(fā)展和管理實際的，及時進行修訂完善。

大力推行信用工程建設(shè)，嚴格堅持貸款“三查”制度，堅決杜絕頂冒名、超權(quán)限、逆程序、化整為零等違規(guī)貸款。堅持以自有資金簽發(fā)銀行承兌匯票，杜絕貸款轉(zhuǎn)存保證金等違規(guī)行為，嚴格審查貼現(xiàn)票據(jù)的真實性，切實防范資金風險。

加強柜員業(yè)務(wù)權(quán)限管理，執(zhí)行持卡作業(yè)制度，落實柜員卡管理規(guī)定，嚴格按照操作流程作業(yè)，防止逆程序操作。嚴格落實會計主管坐班制度，強化會計主管履行內(nèi)控管理職責，加強事中監(jiān)控和事后監(jiān)督，杜絕違規(guī)授權(quán)。會計核算要達到“六無”、“六相符”。辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，堅持恪守信用、履約付款、誰的錢入誰的賬并由誰支配、銀行不墊款的原則。聯(lián)行業(yè)務(wù)堅持換人復核和印、押、證分管分用制度，重要票據(jù)雙人審核，大額資金匯劃實行授權(quán)制度?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)堅持“雙先”和“四雙”制度，庫房鑰匙實行平行交接，落實柜員尾箱限額管理和日間、日終換人核庫制度，認真執(zhí)行查庫制度。加強存款賬戶預留印鑒管理，落實各項賬戶管理規(guī)定，實行按季換人對賬制度。加強重要空白憑證管理，按要求進行二次銷號，出售憑證認真核對預留印鑒。

完善考核、評價、責任追究為主要內(nèi)容的管理機制，確保不良貸款下降的真實性。切實加大不良資產(chǎn)處置力度，嚴格程序，嚴密操作，公開透明，把市場化處置措施落到實處。加強抵債資產(chǎn)的接收、保管和處置工作，強化對抵債資產(chǎn)管理的檢查監(jiān)督，落實管理責任，防范資產(chǎn)“二次流失”。規(guī)范現(xiàn)有資產(chǎn)租賃管理，保證租賃費用足額到賬。加大呆賬核銷力度，確保核銷工作合法合規(guī)。強化責任追究落實，確保不良資產(chǎn)全方位盡職處置。

嚴格執(zhí)行銀行卡管理制度規(guī)定，做到采集、錄入持卡人信息全面、準確。強化銀行卡管理，定期對無效卡進行清理，加強自助銀行日常維護及安全管理，積極宣傳銀行卡案件防范知識，杜絕卡類案件發(fā)生。對中間業(yè)務(wù)實行分類專人管理，嚴格執(zhí)行手續(xù)費收入比例的相關(guān)規(guī)定，各類手續(xù)費收入及時準確入賬核算，嚴禁弄虛作假，定期開展中間業(yè)務(wù)風險檢查工作。嚴格執(zhí)行外匯業(yè)務(wù)的制度規(guī)定，逐步建立健全農(nóng)村信用社外匯管理制度，外匯貸款、信用證業(yè)務(wù)等納入客戶授信范圍實行統(tǒng)一管理，嚴格執(zhí)行外匯業(yè)務(wù)賬戶管理、收支申報、資金劃轉(zhuǎn)、大額及可疑交易資金報告等制度，切實防范外匯業(yè)務(wù)風險。

強化資金清算內(nèi)控管理，嚴格準入條件，建立風險抵押金制度，提高清算系統(tǒng)安全運行水平。增強資金管理意識，提高資金調(diào)控能力，加強對借入資金使用情況的監(jiān)督監(jiān)控，保證資金安全和有效使用。建立市場業(yè)務(wù)考核評價機制和貨幣市場業(yè)務(wù)代理操作機制，做好市場分析，加強投資類業(yè)務(wù)的督查指導，優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，防范投資風險和市場風險。嚴格操作流程，規(guī)范操作行為，防范操作風險。

健全信息科技風險管理組織體系，完善信息科技風險管理制度體系和管理機制，有效識別、測量、控制和化解操作風險，防范系統(tǒng)開發(fā)、變更管理和運行維護風險，杜絕科技犯罪和事故發(fā)生，確保業(yè)務(wù)的正常操作和數(shù)據(jù)、系統(tǒng)的完整性、機密性和穩(wěn)定性。

強化員工管理，嚴格落實強制休假、親屬回避、干部任職交流、重要崗位輪崗輪換等基本制度，完善考核機制。

嚴格安全管理，加強安防設(shè)施建設(shè)和管理，提高全員安全防范意識，加大安全檢查力度，嚴格槍支彈藥管理，強化安全保衛(wèi)人員的教育培訓工作，不斷提高安全防范能力，切實防范安全保衛(wèi)案件和事故的發(fā)生。第十二條 突出工作重點，加強監(jiān)督檢查。研究建立業(yè)務(wù)主管部門自身即時監(jiān)督和內(nèi)部審計監(jiān)督有機配合的監(jiān)督體系，創(chuàng)新完善監(jiān)督檢查手段和方式，推行隨機代位監(jiān)督檢查等有效方式，充分利用視頻監(jiān)控、監(jiān)督投訴電話、舉報箱等在監(jiān)督檢查中的作用，有效發(fā)揮事后監(jiān)督的作用，增加檢查頻率和檢查工作的深度、廣度，提高監(jiān)督檢查工作的質(zhì)量和效率。

業(yè)務(wù)主管部門要按照各自工作重點，定期不定期對基層單位進行工作檢查指導。檢查方式要靈活多樣，盡可能多的進行突擊檢查，做到不存在未檢查的環(huán)節(jié)、不存在檢查不到的風險點、不存在檢查不到的單位，確保檢查不走過場。

強化事后監(jiān)督在內(nèi)部管理和風險防范中的作用，加強對會計、出納、聯(lián)行、貸款、支付結(jié)算等各項制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題，切實加強問題整改和責任追究力度，提出防范風險指導意見。事后監(jiān)督要注意保持對業(yè)務(wù)監(jiān)督的連續(xù)性、及時性、全面性，重點突出。進一步明確事后監(jiān)督的崗位職責，并對其監(jiān)督質(zhì)量進行考核。

加強內(nèi)部審計工作，實行內(nèi)審工作理（董）事會負責制。認真落實“上掛一級、下查一級”的要求，切實提高內(nèi)審工作的相對獨立性。按照“統(tǒng)一設(shè)置、突出重點、下管一級、分級實施”的原則，嚴格審計項目管理。建立對重點業(yè)務(wù)、重點崗位、重點人員和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤審計制度，加強對基層單位和一線員工的監(jiān)督檢查。

推行代位監(jiān)督檢查制度。由辦事處、市聯(lián)社或縣級聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行經(jīng)常性地隨機組織對基層信用社和各業(yè)務(wù)崗位人員進行代位，組織對基層信用社主任和縣級聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行部門負責人進行代位，全面檢查、考核被代位單位和人員的工作情況。對代位過程中發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，對責任人員及時作出處理。結(jié)合強制休假制度，制定代位監(jiān)督檢查的計劃和責任制考核辦法，確定被代位單位和人員的數(shù)量，嚴格落實工作責任，確保代位監(jiān)督檢查取得實際效果。

建立單位負責人帶隊檢查制度。各級領(lǐng)導班子成員按照分工情況，每月至少到基層單位帶隊檢查一次，了解基層工作實際，檢查風險隱患并督促整改。

充分利用視頻監(jiān)控在監(jiān)督檢查中的作用。安排專職人員定期不定期的通過聯(lián)網(wǎng)視頻監(jiān)控回放檢查，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作流程、員工行為、文明服務(wù)等方面存在的問題，防范操作風險、道德風險，提高服務(wù)質(zhì)量。有效發(fā)揮投訴電話和舉報箱的作用。投訴電話的張貼和舉報箱的設(shè)立要在每個營業(yè)網(wǎng)點的顯著位置，電話要24小時專人值守，信箱鑰匙要有專人掌管。建立記錄、分析、報告和調(diào)查處理等一系列工作流程，確保監(jiān)督的有效性。

鼓勵誠信舉報。凡誠信舉報內(nèi)容涉及重大違規(guī)問題，經(jīng)查實并及時挽回損失的，視挽回損失情況及責任情況給予誠信舉報人一定獎勵。對誠信舉報人要進行保護，對打擊報復誠信舉報人的要嚴肅處理。注重檢查質(zhì)量，對重點問題重點檢查。檢查人員要對檢查結(jié)果負責，凡對風險或違規(guī)問題應(yīng)查而未查、應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)、發(fā)現(xiàn)而未報告的，要嚴肅追究有關(guān)檢查人員的責任。

第十三條 認真排查員工行為，建立和完善員工行為規(guī)范監(jiān)察制度。嚴格落實《關(guān)于進一步規(guī)范員工行為切實做好案件防控工作的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2008〕108號）精神，結(jié)合“十不準”規(guī)定，做好“九種人”和員工不良行為的排查工作，著重排查員工經(jīng)商辦企業(yè)、頂冒名貸款和賭博、吸毒、買彩票或大量資金炒股行為。建立重點人員監(jiān)控檔案，對有不良行為及不良行為傾向的人員及時約見談話，并對其行為包括“8小時”以外的行為進行嚴格監(jiān)督，從嚴要求、從嚴教育、從嚴處理。對思想不穩(wěn)定、家庭有矛盾、情緒較激動等異常員工，及時疏導，重點監(jiān)控。嚴格執(zhí)行員工尤其是管理人員的請銷假制度，隨時掌握員工去向。繼續(xù)推行員工個人案防承諾制度和員工親屬監(jiān)督制度，提高員工及其親屬的案件防范意識和監(jiān)督責任。

第五章 信息報告與風險預警

第十四條 嚴格遵守案件和重大事項報告制度。凡發(fā)生侵占、挪用、賄賂、搶劫、盜竊、詐騙等各類案件（包括成功防范的案件），重大交通和員工非正常死亡等事故，火災、水災、地震等自然災害方面的緊急重大情況以及員工受到開除處分、解除勞動合同等，應(yīng)立即逐級向上級報告。需要向當?shù)毓病⒄?、監(jiān)管等部門報告的，應(yīng)立即報告。發(fā)生重大案件的單位要按規(guī)定到省聯(lián)社作專案匯報。

出現(xiàn)擠提苗頭或發(fā)生擠提事件要立即報告，重大突發(fā)事項要在接到報告2小時內(nèi)、事發(fā)4小時內(nèi)向省聯(lián)社報告，其他重大事項應(yīng)在接到報告4小時、事發(fā)24小時內(nèi)向省聯(lián)社報告。需要向外部有關(guān)部門和單位報告的，要按照相關(guān)要求及時準確報告。

加強全省農(nóng)村信用社重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理。按照行業(yè)管理及監(jiān)管部門的有關(guān)制度規(guī)定，切實做好突發(fā)事件及災難管理工作，不斷提高應(yīng)急處置能力，有效防范重要信息系統(tǒng)風險。

第十五條 加強重大災害預防工作。要加強對暴雨、臺風等氣象信息、火災預警信息及地質(zhì)災害信息等的關(guān)注，提前做好應(yīng)對重大災害的防范措施。要加強對地處海邊、湖區(qū)、礦區(qū)、山區(qū)、林區(qū)及地勢低洼地區(qū)的營業(yè)網(wǎng)點的檢查，一旦發(fā)現(xiàn)有發(fā)生重大災害的苗頭，要立即按照山東省農(nóng)村信用社突發(fā)事件應(yīng)急預案制度的有關(guān)規(guī)定，正確妥善處理，做好預防工作，并及時報告。各級各單位每季度至少應(yīng)組織一次對轄內(nèi)員工的突發(fā)事件應(yīng)急處置演練，使員工在遇到重大災害時能最大限度的避免傷亡和減少損失。

第十六條 建立案件風險預警機制。各縣級聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行要定期監(jiān)督并報告案件風險狀況，建立風險預警機制，切實有效地防范資金風險和損失。

第十七條 嚴格落實重大事項和突發(fā)事件報告責任制。各單位主要負責人是重大事項和突發(fā)事件報告的第一責任人，對本單位的報告工作負全責。要指定專人負責，防止遲報、漏報、誤報等現(xiàn)象的發(fā)生。第六章 科學考核與責任追究

第十八條 對案件防控長效機制建設(shè)定期進行檢查并自我評價，認真查找案件防控工作中存在的問題，落實整改措施。

第十九條 實行領(lǐng)導辦案負責制和案件查辦責任制。發(fā)生案件和重大違規(guī)問題，主要領(lǐng)導負總責，指定一名領(lǐng)導人員具體負責案件的查辦工作。通過定領(lǐng)導、定人員、定責任、定期限的“四定”措施，保證案件查處工作順利進行。

嚴格落實重大案件督辦制度。加大對重大案件督辦力度，特別要加強對百萬元以上案件的查處力度。加大案件和重大違規(guī)問題查處通報力度，分析原因，吸取教訓，切實發(fā)揮案件查辦的警示作用。

第二十條 依據(jù)案件及違規(guī)問題的數(shù)量、金額、風險、損失等數(shù)據(jù)，結(jié)合整改力度、問責情況等，加強對轄內(nèi)各單位的考核力度，將案件防控工作與各單位的經(jīng)營管理綜合考評、高管人員考核結(jié)合起來。對發(fā)案機構(gòu)和涉及的高管人員實行“一票否決”制，取消一切評先評優(yōu)資格。

第二十一條 實行決策失誤問責制。按照“誰決策、誰負責”的原則，明確各級各單位決策機構(gòu)和決策人的職責權(quán)限，重點防止將個人責任轉(zhuǎn)化為集體責任。加強對決策權(quán)力的制約和控制，完善責任追究的程序，健全懲處制度。集體決策出現(xiàn)嚴重失誤，釀成或誘發(fā)違法違規(guī)案件的，不但要追究決策機構(gòu)的責任，而且要追究領(lǐng)導班子成員決策失誤的責任。

第二十二條 實行引咎辭職制度?？h級聯(lián)社主要領(lǐng)導人員任期內(nèi)轄內(nèi)機構(gòu)發(fā)生涉案金額超過500萬元或風險金額超過100萬元或一年內(nèi)連續(xù)發(fā)生兩起案件的，要先行引咎辭職，再視案件查處結(jié)果做進一步處理。第二十三條 嚴格責任追究。嚴格實行“一案四問責”和“雙線問責”制，嚴肅追究案件當事人、制約人、檢查人和相關(guān)領(lǐng)導人的責任，按照業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督檢查兩條線嚴格問責。對發(fā)生大案要案的，要嚴格落實“上追兩級”的問責制度。繼續(xù)加大案件和違規(guī)責任追究力度。發(fā)生大要案及案件頻發(fā)機構(gòu)的主要負責人應(yīng)堅決予以撤換，不得采取異地同級任職方式進行交流。凡同一類問題在同一個縣級聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行連續(xù)發(fā)生兩次或兩次以上的，要加重對相應(yīng)責任人員的責任追究力度。對涉案金額大、資金損失嚴重、影響惡劣的案件，只要觸犯刑律，無論是誰，一律移送司法機關(guān)查辦。第七章 附 則

第二十四條 本辦法適用于山東省農(nóng)村信用社。各級應(yīng)遵照本辦法，并結(jié)合工作實際，研究制定切實可行的實施細則。

第二十五條 本辦法由山東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定、解釋和修改。第二十六條 本辦法自印發(fā)之日起施行。

第四篇：社會治安防控建設(shè)實施方案

社會治安防控建設(shè)實施方案

為進一步貫徹落實縣委、縣政府《縣加強社會治安防控體系建設(shè)的實施意見》（辦發(fā)〔2015〕82號）文件精神，鞏固、深化縣衛(wèi)計系統(tǒng)社會管理綜合治理和安全生產(chǎn)活動成果，加強衛(wèi)計系統(tǒng)治安防控建設(shè)整治力度，特制定本實施方案。

一、指導思想

堅持以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，深入貫徹落實黨的十九大精神和上級關(guān)于加強社會治安防控體系建設(shè)的實施意見，不斷強化單位內(nèi)部治安防控建設(shè)，進一步整合社會治安防控資源和力量，建立健全運轉(zhuǎn)高效、保障有力的立體化社會治安防控體系，扎實推進綜治與平安建設(shè)各項措施的有效落實，預防、減少和杜絕各類違法犯罪事故發(fā)生，確保衛(wèi)計系統(tǒng)平安穩(wěn)定，為我縣建設(shè)更高水平的小康社會營造良好的社會環(huán)境。

二、工作目標

（一）高度重視治安防控體系建設(shè)。

實行治安防控體系建設(shè)，堅持“屬地管理、誰主管誰負責”原則，認真貫徹實施新修訂的《省企事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》，實行單位主要領(lǐng)導責任制，明確一名領(lǐng)導具體分管，組織召開專題會議，研究和布控預警防控體系，開展值班和巡防制度，實行定崗、定人、定責。加強對各類重點人員的排查管控，做到底數(shù)清、情況明、管控措施到位，防止發(fā)生群體性事件、進京非訪、越級上訪和重大治安事件。

（二）完善單位內(nèi)部治安防控機制。

大力加強機關(guān)和各衛(wèi)計單位的安保措施建設(shè)，通過配備專職保安，設(shè)置門禁，規(guī)范保安值班制度等措施加大人防力度。積極配合公安機關(guān)加強技防建設(shè)，通過技防入戶工程為抓手，設(shè)置監(jiān)控室，對重點區(qū)域、重點道口、重點部門實現(xiàn)視頻監(jiān)控系統(tǒng)一體化，達到監(jiān)控交叉無死角，實現(xiàn)監(jiān)控報警全覆蓋；通過大力加強技防、人防、物防、消防和設(shè)施防等“五防”建設(shè)，提升衛(wèi)計系統(tǒng)治安防控科技化水平，提高社會治安和公共安全管控能力。

（三）扎實做好醫(yī)療安全工作。

各醫(yī)療單位切實做好特種設(shè)備、特殊藥品、麻醉精神類藥品、醫(yī)用放射源及實驗室化學品的安全管理工作，落實安全管理各項措施，藥房、財務(wù)室等其他重要部門的保險柜堅持雙人雙鎖制度，定期檢查防盜門窗、監(jiān)控等實施，確保設(shè)備完好使用。進一步規(guī)范診療程序，提高醫(yī)療質(zhì)量，妥善處理醫(yī)療事故，建立健全醫(yī)患糾紛預防和情況研判機制,完善應(yīng)對突發(fā)公共事件和突發(fā)公共衛(wèi)生事件的方案與對策。

（四）開展專項整治維護治安安全秩序。

加強易肇事肇禍精神病人和易感染艾滋病人群管理，建立健全對具有肇事肇禍傾向精神病人的監(jiān)測、預警、救治、救助、服務(wù)、管理機制，做好精神病人檔案管理，完善社區(qū)和醫(yī)院之間的雙向轉(zhuǎn)診制度和精神病人隨訪制度，配合公安機關(guān)加大排查管控力度。對心態(tài)失衡、行為反常的特殊人群開展心理危機干預和動態(tài)管控機制，嚴防發(fā)生重大刑事案件和個人極端事件。

（五）加強消防安全管理工作。

各衛(wèi)計單位要進一步加大對本單位的消防安全管理力度，加大火災隱患排查整治力度，堅持零容忍。認真貫徹落實《中華人民共和國消防法》，深入推進消防安全“防火墻”工程。強化消防安全“四個能力”建設(shè)，加大消防安全教育力度，著力提高醫(yī)院消防安全工作水平和全系統(tǒng)工作人員的消防安全意識以及自救互救能力，確保全年不發(fā)生消防安全事故。

三、實施步驟

（一）部署動員階段（2019年2月－3月）。

召開工作會議，簽訂社會綜合治理與平安建設(shè)工作責任書，對本單位治安防控建設(shè)、安全維穩(wěn)工作進行全面部署。各衛(wèi)計單位要按照衛(wèi)計委的總體部署，制定治安防控建設(shè)暨社會管理綜合治理工作實施方案，組織好本單位安全維穩(wěn)工作的動員部署，進一步統(tǒng)一思想，形成共識，明確目標任務(wù)和方法步驟，落實工作任務(wù)。

（二）實施排查階段（2019年4月－6月）。

按照縣政府、綜治辦相關(guān)要求，集中時間，有重點、有步驟、有計劃地組織開展本單位的基礎(chǔ)排查工作。各單位要結(jié)合本單位實際，進一步細化排查項目和內(nèi)容，做到排查內(nèi)容全面、不留死角。

（三）整改提高階段（2019年7月－9月）。

根據(jù)排查情況，對照發(fā)現(xiàn)的問題和工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進行歸納梳理，制定整改方案，堅持邊查邊改，查改同步。對技術(shù)整改有難度的，要積極邀請相關(guān)部門和專家協(xié)助制訂整改方案，確保安全、規(guī)范整改。

（四）總結(jié)考核階段（2019年10月－12月）。

各單位要認真組織開展社會治安防控體系建設(shè)工作，全面總結(jié)安全維穩(wěn)工作經(jīng)驗?？h衛(wèi)計委把社會治安防控體系建設(shè)納入2019年平安建設(shè)目標考核，與領(lǐng)導干部業(yè)績評定、職務(wù)晉升、獎勵懲處掛鉤。將結(jié)合工作目標對各單位開展檢查考評。對安全維穩(wěn)工作成績突出的單位和個人予以表彰、獎勵，對考核不合格單位進行通報批評，并給予相關(guān)責任人相應(yīng)的處罰。

第五篇：某分行案件案件防控合規(guī)建設(shè)年活動工作總結(jié)

××分行“案件防控合規(guī)建設(shè)年活動”

工作總結(jié)

××銀監(jiān)分局：

根據(jù)你分局“關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《內(nèi)蒙古銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控合規(guī)建設(shè)年活動實施方案》的通知”（××銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕30號），內(nèi)蒙古區(qū)分行下發(fā)的《建設(shè)銀行內(nèi)蒙古區(qū)分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動推進方案》的通知”（×蒙函〔2011〕256號），××分行結(jié)合 我行系統(tǒng)開展的“學規(guī)定、知禁令、作表率”主題活動、清理整治業(yè)務(wù)處理“一手清”專項活動、從業(yè)禁令及新修訂的“288條”宣傳及行為排查活動、“八大突出案件風險”專項治理等系列活動的部署安排，開展了案件防控合規(guī)建設(shè)年推進活動，現(xiàn)總結(jié)如下：

一、根據(jù)《內(nèi)蒙古銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控合規(guī)建設(shè)年活動實施方案》、建行內(nèi)蒙古區(qū)分行《建設(shè)銀行內(nèi)蒙古區(qū)分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動推進方案》，結(jié)合實際制定了《××分行分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動推進方案》并下發(fā)全行執(zhí)行。

二、加強內(nèi)控和案防制度的學習。

1.結(jié)合“學規(guī)定、知禁令、作表率”領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)主題教育，將銀監(jiān)局要求的學習內(nèi)容補充到“學規(guī)定、知禁令、作表率”學習材料中，統(tǒng)一下發(fā)學習筆記，采取中心組學習、全行集中輔導學習、員工自學的方式，開展內(nèi)控案防制度的學習，定時檢查全行員工的學習筆記，通過兩次集中檢查，員工的學習積極性比較高，大部分員工都完成了規(guī)定的學習內(nèi)容。

2.舉辦廉潔從業(yè)主題教育專題講座

為了將內(nèi)控和案防制度的學習引向深入，我行于2011年8月31日舉辦了廉潔從業(yè)主題教育專題講座。邀請了××紀委宣教科××科長為全行管理崗位員工及部分重要崗位員工上了一堂《深入開展黨風廉政建設(shè)和反腐敗斗爭》的反腐倡廉教育課。全行九職等及以上管理崗位員工大客戶經(jīng)營中心、小企業(yè)經(jīng)營中心、批發(fā)業(yè)務(wù)管理部、住房金融與個人信貸部等四個部門全體員工、風險管理部專職貸款審批人聽取了培訓講座。講座通過大量的正反案例、警句格言，分析闡述了腐敗產(chǎn)生的內(nèi)外原因、腐敗對國家、對社會、對家庭的危害性、反腐敗斗爭的重要性和緊迫性、以及怎樣扎實推進黨風廉政建設(shè)和反腐敗斗爭。通過聽取講座，使大家增強了廉潔從業(yè)意識收到了良好的學習效果。

3.積極組織開展警示教育活動

2011年9月16日，我行組織開展了赴內(nèi)蒙古女子監(jiān)獄參觀、接受警示教育活動。由分管行長帶隊，各部門負責人、經(jīng)營部門全體員工、新員工代表一行共66人參加了此次警示教育活動。通過這次警示教育活動，全體員工深刻意識到牢固樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀的重要意義，決心自覺遵守廉潔從業(yè)各項規(guī)定，遵守我行的各項規(guī)章制度及管理辦法，珍惜自己的職業(yè)生涯。

4.開展了《中國建設(shè)銀行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法》和新的《輕微違規(guī)行為積分標準>>的學習活動。

建設(shè)銀行內(nèi)部新的《輕微違規(guī)行為積分標準>>下發(fā)后，我分行立即組織印刷，人手一冊發(fā)到員工手中供自學。為檢驗員工的學習成果，4月份，利用兩個晚上的時間，分兩場組織機關(guān)和網(wǎng)點進行了考試, 從考試現(xiàn)場狀況和考試成績來看，員工們基本掌握了上述學習內(nèi)容，成績均在90分以上。

5.利用第周一課平臺，對員工開展業(yè)務(wù)培訓，全年共開展第周一課培訓3000人/次。

6.通過每季度1次的案件防控聯(lián)席會議，傳達學習了總、分行和銀監(jiān)局工作部署《方案》、《細則》、案例通報；通過營業(yè)網(wǎng)點的“內(nèi)控案防”每周一講，學習總行《案件防控工作動態(tài)》、區(qū)分行及本行風險部發(fā)布的《風險事項提示書》、區(qū)分行及本行業(yè)務(wù)檢查部下發(fā)的《業(yè)務(wù)檢查通報》、總行和天津?qū)徲嫹植堪l(fā)布的《審計簡報》以及監(jiān)管部門發(fā)布的風險提示、案例通報，通過學習，對照檢查，及時發(fā)現(xiàn)案件苗頭，及時跟進管理，堵塞漏洞，防患于未然。

三、通過自查和督導檢查的方式，督促經(jīng)營部門和網(wǎng)點認真執(zhí)行內(nèi)控案防有關(guān)制度。一是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)檢查部的檢查職能，開展了多次獨立的業(yè)務(wù)檢查和聯(lián)合檢查。

1.業(yè)務(wù)檢查部開展了對總行要求的基層行關(guān)鍵風險點檢查。每月檢查1次，全部風險點檢查總次數(shù)902次，被檢查柜員877人次；開展了區(qū)分行確定的20個關(guān)鍵風險事項檢查，每月檢查1次，本年共檢查9次，檢查覆蓋所有網(wǎng)點及自助團隊；在3月上旬開展了信用卡業(yè)務(wù)操作風險檢查，通過調(diào)閱中心崗位職責、核對申請人信息、電話查證等方式，對照關(guān)鍵風險點進行了逐項檢查；安排檢查人員對白云支行、烏蘭分理處非主管A級授權(quán)員崗位進行了替崗檢查。檢查內(nèi)容涵蓋A級授權(quán)員日常辦理的全部業(yè)務(wù)。通過檢查人員認真、積極工作，及被查網(wǎng)點的大力配合，圓滿完成了此次替崗工作任務(wù)。

2.由業(yè)務(wù)檢查部牽頭，抽調(diào)風險管理部專職審批人、批發(fā)業(yè)務(wù)管理部客戶經(jīng)理、紀檢監(jiān)察特派員共四人組成檢查組，在6月份對我行住房金融與個人信貸部經(jīng)辦的個人類信貸業(yè)務(wù)進行了專項檢查。本次檢查抽取了與我行合作的房地產(chǎn)開發(fā)商10戶、個人類貸款存量客戶60多戶，重點檢查了本行員工貸款及關(guān)注類個人消費貸款管理的合規(guī)性。

3.業(yè)務(wù)檢查部配合區(qū)分行進行了上半年操作風險專項檢查，抽查網(wǎng)點3個，對檢查出的問題專門下發(fā)通報，分析成因和隱患，督促整改落實。二是風險管理部根據(jù)銀監(jiān)部門下發(fā)的《內(nèi)控風險提示及展開內(nèi)控檢查工作的通知》開展了內(nèi)控管理檢查；

三是根據(jù)區(qū)分行要求，風險部、業(yè)務(wù)檢查部與紀檢監(jiān)察部組成聯(lián)合檢查組在各部門自查的基礎(chǔ)上開展了全行不相容崗位清理排查。通過對照《手冊》排查，有效防控了內(nèi)部人員操作風險，保證崗位分離制衡的有效性。

四是營運管理部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開展了現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)操作風險專項檢查。

五是個人金融部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開展2項檢查。1.開展了個人金融業(yè)務(wù)柜面操作風險檢查，此次檢查對大額賬戶關(guān)聯(lián)交易（員工與客戶之間）情況、網(wǎng)點歷史查庫及現(xiàn)金管理、員工存放物品規(guī)范性、代發(fā)工資業(yè)務(wù)四個方面的風險狀況進行重點排查，進一步強化風險防控，消除問題隱患。

2.自助業(yè)務(wù)規(guī)范經(jīng)營專項治理活動，提高了自助業(yè)務(wù)管理水平，進一步加強自助業(yè)務(wù)操作管理，強化風險控制，使自助業(yè)務(wù)管理從粗放型走向精細型。

六是財務(wù)會計部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開展了對所轄綜合性網(wǎng)點的對公人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)進行全面檢查，檢查主要內(nèi)容包括：賬戶開戶使用情況、單位定期存款業(yè)務(wù)情況、國庫集中收付情況等。進一步加強了支付結(jié)算管理，規(guī)范支付結(jié)算行為，防范了操作風險。七是法律合規(guī)部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開展了開展了“2011年反洗錢檢查”。兩部門抽調(diào)人員組成了兩個檢查組，分工負責對各經(jīng)營中心和網(wǎng)點進行了檢查，檢查機構(gòu)覆蓋率100%。通過本次反洗錢專項檢查，有效地落實了反洗錢監(jiān)管要求，進一步提高了反洗錢工作與監(jiān)管標準的契合度，全面提升了各級機構(gòu)履行反洗錢核心義務(wù)的能力，促進了反洗錢依法合規(guī)的工作效果。

八是紀檢監(jiān)察部牽頭組織對個人金融業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、對公結(jié)算業(yè)務(wù)進行了3次風險排查，并將排查結(jié)果上報銀監(jiān)分局。

九是批發(fā)業(yè)務(wù)按照貸款“三查”及“三個辦法、一個指引”的要求，進行了對票據(jù)業(yè)務(wù)的風險排查。

十是紀檢監(jiān)察部牽頭組織了“八項突出案件風險”專項治理活動，將32項專項治理內(nèi)容分解落實到各責任部門，明確了責任人。個人金融部、風險管理部、財務(wù)會計部、批發(fā)業(yè)務(wù)部、住房金融與個人信貸部、營運管理部、辦公室等責任部門各自開展了檢查，并將檢查結(jié)果報紀檢監(jiān)察部。

以上檢查，共查出問題15個，目前已全部整改。

四、落實整改，強化內(nèi)控

分行法律合規(guī)部、風險管理部、財務(wù)會計部、業(yè)務(wù)檢查部、營運管理部、個人金融部、紀檢監(jiān)察部等部門在各自職責范圍內(nèi)，結(jié)合近年來監(jiān)管檢查、內(nèi)外部審計、內(nèi)部檢查、稽核監(jiān)測等渠道發(fā)現(xiàn)的問題，開展糾偏、整改工作，規(guī)范操作程序，加強內(nèi)部監(jiān)督，嚴格崗位制約，堵塞各種漏洞。對違規(guī)網(wǎng)點及違規(guī)人員要及時記錄風險檔案、進行責任追究、落實整改責任人、提出整改措施、整改期限，使存在問題得到徹底整改。

××分行

二○一一年十月十八日