第一篇：關(guān)于對淮安市銀行業(yè)自助設(shè)備運(yùn)行情況

江 蘇 省 淮 安 市 銀 行 業(yè) 協(xié) 會

淮銀協(xié)秘[2008]20號

關(guān)于對淮安市銀行業(yè)自助設(shè)備運(yùn)行情況 檢查的報告

常務(wù)理事會：

為積極配合“迎奧運(yùn)文明規(guī)范服務(wù)活動”的深入開展，進(jìn)一步發(fā)揮全市銀行業(yè)自助設(shè)備的服務(wù)功能，充分展示良好的社會形象，推動銀行業(yè)科技服務(wù)水平的全面提升，協(xié)會文明規(guī)范服務(wù)委員會近期在全市范圍內(nèi)組織開展了自助設(shè)備運(yùn)行情況現(xiàn)場檢查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、組織實施情況

為保證檢查工作保質(zhì)按時完成，并取得預(yù)期的檢查效果，文明規(guī)范服務(wù)委員會擬定了《淮安市銀行業(yè)自助設(shè)備運(yùn)行情況檢查實施方案》，制作了《自助設(shè)備運(yùn)行情況檢查統(tǒng)計表》，明確了檢查目的和方式等，并召開專題會議對檢查工作進(jìn)行了布臵。檢查分兩個階段進(jìn)行，采取各單位自查和文明規(guī)范服務(wù)委員會復(fù)查相結(jié)合的方式進(jìn)行。

7月25日至7月31日為自查階段，各單位從領(lǐng)導(dǎo)層到相關(guān)部門高度重視，精心組織，認(rèn)真按照檢查實施方案的內(nèi)容和要求抓好落實，基本做到機(jī)點(diǎn)檢查面達(dá)100％，按期上報檢查統(tǒng)計表，并形成了由主管行職能部門牽頭，相關(guān)部門配合和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)動的檢查整改工作機(jī)制。有些行領(lǐng)導(dǎo)還親自帶隊，把檢查同完善網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)設(shè)施，加強(qiáng)引導(dǎo)客戶分流和推進(jìn)規(guī)范化服務(wù)有機(jī)結(jié)合起來抓，取得了較好的成效。8月4日至8月6日為復(fù)查階段，協(xié)會文明規(guī)范服務(wù)委員會分成三個小組，對市區(qū)、楚州、漣水、及盱眙的175臺自助設(shè)備進(jìn)行了復(fù)查，復(fù)查面達(dá)全市自助設(shè)備面的36.23％。復(fù)查工作既考慮了面和區(qū)域的選擇，又突出了2008年被評為市級以上文明規(guī)范服務(wù)示范單位的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)。在檢查中，主要把握好“三個結(jié)合”，一是同抓文明規(guī)范服務(wù)示范單位創(chuàng)建活動相結(jié)合；二是同自助設(shè)備管理工作相結(jié)合；三是同抓典型經(jīng)驗和面上推廣相結(jié)合。通過自查和復(fù)查，基本掌握了全市銀行自助設(shè)備的分布、運(yùn)行、管理和服務(wù)情況，為進(jìn)一步夯實管理基礎(chǔ)，充分發(fā)揮自助設(shè)備的功能作用，起到了積極推動作用。

二、自助設(shè)備運(yùn)行情況

（一）總體運(yùn)行情況良好。

據(jù)檢查統(tǒng)計，全市現(xiàn)有自助設(shè)備483臺，其中：存款機(jī)4臺；存取款機(jī)50臺；取款機(jī)347臺：自助終端82臺。在483臺自助設(shè)備中，在行式435臺，占總數(shù)的90％，離行式48臺，占10％。從各單位自查報告數(shù)據(jù)反映，483臺自助設(shè)備運(yùn)行正常的達(dá)469臺，占總數(shù)的97.1％，有故障(或報停)的有14臺，占總數(shù)的2.9％。12家理事單位中(除市農(nóng)發(fā)行無自助設(shè)備外)，設(shè)備運(yùn)行完好率達(dá)100％的有8家，占單位總數(shù)的66.66％。在文明規(guī)范服務(wù)委員會組織的復(fù)查中，抽查了175臺設(shè)備，正常運(yùn)行的達(dá)170臺，占抽查數(shù)的97.14％，有故障的5臺，占抽查數(shù)的2.86％。

（二）自助服務(wù)區(qū)(銀行)設(shè)立情況。

全市銀行現(xiàn)有自助服務(wù)區(qū)（銀行）共84個，其中：經(jīng)江蘇省銀監(jiān)局批準(zhǔn)設(shè)立的自助銀行有2個；各行設(shè)立的自助服務(wù)區(qū)82個。在84個自助服務(wù)區(qū)(銀行)中，在行式有72個，占總數(shù)的85.71％；離行式12個，占總數(shù)的14.29％。在12個理事單位中，工、農(nóng)、中、建四家大型商業(yè)銀行自助服務(wù)區(qū)(銀行)共有68個，占全市總數(shù)的79.07％。自助服務(wù)區(qū)(銀行)以其功能齊全、環(huán)境舒適、安全保密、方便快捷、實行24小時服務(wù)的特點(diǎn)，越來越受到廣大客戶的歡迎，已成為銀行業(yè)改進(jìn)服務(wù)、分流客戶、提高效益，加快發(fā)展的投入重點(diǎn)。

（三）自助設(shè)備使用情況。

據(jù)檢查統(tǒng)計數(shù)據(jù)反映，全市50臺存取款機(jī)，臺日均交易量達(dá)141筆；347臺取款機(jī)，臺日均交易量達(dá)125筆。其中；農(nóng)行存取款機(jī)和取款機(jī)臺日均交易量分別高達(dá)224筆和273筆，工行存取款機(jī)和取款機(jī)臺日均交易量也分別達(dá)到132筆和172筆。自助設(shè)備使用效益的普遍提高，有效緩解了柜面業(yè)務(wù)壓力，節(jié)省了客戶等待時間，降底了經(jīng)營成本，提高了業(yè)務(wù)的離柜率和銀行的經(jīng)營效益。

三、存在的主要問題與不足。

（一）安裝布局不盡合理

有些離行式自助設(shè)備布放點(diǎn)選擇不當(dāng)導(dǎo)致交易量偏低，不同自助設(shè)備之間的應(yīng)用情況相差極其懸殊，在一定程度上制約了設(shè)備功能的充分發(fā)揮。有些在行式自助設(shè)備不能達(dá)到延伸營業(yè)空間的要求，部分自助設(shè)備不能實行24小時服務(wù)。已投入運(yùn)行的離行式自助設(shè)備存在著兩個問題，一是布放點(diǎn)偏少，二是布局不合理。

（二）外觀形象設(shè)計不規(guī)范

現(xiàn)有自助設(shè)備的標(biāo)識、燈箱和操作指南等外觀形象設(shè)計不規(guī)范，檔次偏低。不同地點(diǎn)、不同批次的自助設(shè)備外觀裝飾五花八門，有的比較簡單，質(zhì)量差，已經(jīng)破損，不利于更好地吸引客戶，塑造自助設(shè)備的良好品牌形象。

據(jù)檢查統(tǒng)計，全市銀行自助設(shè)備標(biāo)識齊全、規(guī)范的達(dá)84、5％，標(biāo)識褪色、破損、不完整或無標(biāo)識的占15.5％，無銀聯(lián)標(biāo)志的有77臺，部分機(jī)具無操作指南，無24小時服務(wù)標(biāo)識，近95％以上機(jī)具的操作指南無中英文對照，與全市目前已有的187臺具備受理外卡功能的設(shè)備不相配套。

（三）部分設(shè)備老化，報修難。

經(jīng)自查和復(fù)查，雖然全市銀行自助設(shè)備故障率不足3％，但在一定程度上仍影響客戶服務(wù)和資源利用，檢查情況反映主要是部分設(shè)備老化、故障率高且配件及維修跟不上。

（四）服務(wù)保障設(shè)施不到位。

全市483臺自助設(shè)備中，屏幕顯示服務(wù)熱線電話的有339臺，無顯示的有144臺，未加貼服務(wù)電話提示的有149臺。部分設(shè)備未配備安全防護(hù)窗（罩）、遮陽防雨棚，使自助設(shè)備缺乏有效的硬件保護(hù)，易導(dǎo)致讀卡器受損、顯示屏被凍（曬）裂等事故，另外，有36臺(套)設(shè)備未安裝多角度監(jiān)控設(shè)施，一旦發(fā)生糾紛或客戶資金被不法分子通過自助設(shè)備盜取，很難查找確鑿證據(jù)，及時化解矛盾、偵破案件，從而也會在一定程度上，給銀行帶來不良影響。

四、幾點(diǎn)建議

（一）調(diào)整優(yōu)化布局，提高應(yīng)用效益

今后各家銀行在增設(shè)自助設(shè)備或自助銀行時應(yīng)對全市自助設(shè)備布局情況進(jìn)行調(diào)研分析，根據(jù)實際需求布放自助設(shè)備或申請批設(shè)自助銀行，以避免資源浪費(fèi)和影響效益的提高。

（二）規(guī)范自助設(shè)備外觀標(biāo)識，樹立品牌形象

對外設(shè)燈箱的大小和離地高度、燈箱廣告內(nèi)容、操作提示板規(guī)格、操作間施工用料及顏色、欄桿扶手、安全防護(hù)門、遮陽防雨罩等的安裝應(yīng)進(jìn)行統(tǒng)一設(shè)計，使安裝于不同地點(diǎn)的自助設(shè)備外觀風(fēng)格保持一致，打造出醒目的品牌形象。

（三）加強(qiáng)風(fēng)險防范，建立安全的運(yùn)行環(huán)境

各行要對在運(yùn)行的自助設(shè)備進(jìn)行安全排查，對缺乏有效的硬件保護(hù)和危險防范措施的，要盡快落實整改，為廣大客戶提供更加方便、舒適、安全的應(yīng)用環(huán)境。

（四）加強(qiáng)機(jī)具的維修保養(yǎng) 要進(jìn)一步明確業(yè)務(wù)部門、科技保障部門和網(wǎng)點(diǎn)管理的職責(zé)，建立設(shè)備報修的“綠色通道”和“24小時不間斷服務(wù)”責(zé)任人制度，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。同時，要下決心淘汰和更換陳舊老化的設(shè)備，力爭自助設(shè)備完好率100％。

（五）加快自助終端繳費(fèi)業(yè)務(wù)程序開發(fā)

全市現(xiàn)有自助終端82臺，占設(shè)備總數(shù)的16.97％，重點(diǎn)集中在工、農(nóng)、中、建四家大型商業(yè)銀行。目前，該設(shè)備部分代理繳費(fèi)的產(chǎn)品還不能使用，而代理現(xiàn)金繳費(fèi)業(yè)務(wù)正是造成網(wǎng)點(diǎn)柜面排長隊的“瓶頸”。因此，要主動同上級行和被代理繳費(fèi)單位協(xié)調(diào)和聯(lián)系,集中人力和時間，加緊銀企雙方的應(yīng)用程序開發(fā)和通訊對接，盡快實現(xiàn)自助繳費(fèi)功能使用。

（六）加大自助設(shè)備宣傳和推廣力度

目前全市銀行自助設(shè)備投放已初具規(guī)模，但在使用效益的發(fā)揮上還有很大的發(fā)展空間，且行業(yè)間的發(fā)展還存在著較大的不平衡性，針對這一情況，各行在宣傳推廣方面，既要重視媒體宣傳、廣告宣傳和產(chǎn)品推介宣傳的社會效果，更要注重營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)拒面和廳堂宣傳的直接效果。要選配好大堂經(jīng)理，培養(yǎng)大堂經(jīng)理接待、宣傳、引導(dǎo)、演示傳授的能力，要適當(dāng)增加廳堂的“溫情服務(wù)提示”內(nèi)容，使客戶的業(yè)務(wù)需求在接受新知識，感受新服務(wù)的過程中實現(xiàn)，改變傳統(tǒng)的對銀行柜面依賴的習(xí)慣。

特此報告。

二〇〇八年八月二十日

主題詞：自助設(shè)備 檢查 報告 抄 報： 淮安銀監(jiān)分局

聯(lián)系人：洪利華 電話：83904335（共印15份）

第二篇：自助設(shè)備規(guī)范

中國農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備運(yùn)營操作規(guī)程（試行）

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)和規(guī)范自助設(shè)備管理，提高自助銀行業(yè)務(wù)的 運(yùn)營質(zhì)量和綜合效益，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行自助銀行業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》（農(nóng)銀發(fā)[2009]325號）等有關(guān)規(guī)定，特制定本規(guī)程。

第二條 本規(guī)程適用于自動取款機(jī)、自動存款機(jī)、存取款一 體機(jī)、自助服務(wù)終端等自助設(shè)備。

第三條 本規(guī)程所稱自助設(shè)備運(yùn)營內(nèi)容包括自助設(shè)備的到貨 驗收、安裝開通、密鑰管理、巡檢維護(hù)、現(xiàn)金管理、賬務(wù)核對與差錯處理、吞沒卡處理、客戶服務(wù)、風(fēng)險防范、檔案管理等。

第四條 中國農(nóng)業(yè)銀行所轄各級機(jī)構(gòu)在自助設(shè)備管理、運(yùn)營 過程中，必須執(zhí)行本規(guī)程。

第二章 機(jī)構(gòu)及崗位職責(zé)

第五條 自助設(shè)備運(yùn)營操作涉及機(jī)構(gòu)和崗位主要包括支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及支行設(shè)備管理員、支行安全保衛(wèi)人員、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備管理員（以下簡稱網(wǎng)點(diǎn)管理員）、大堂經(jīng)理等。本規(guī)程主要對以上機(jī)構(gòu)及崗位職責(zé)進(jìn)行明確和規(guī)范。總行、一級分行和二級分行的相關(guān)職責(zé)參照《中國農(nóng)業(yè)銀行自助銀行業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》（農(nóng)銀發(fā)[2009]325號）執(zhí)行。

第六條 支行職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)轄內(nèi)自助設(shè)備管理，落實、監(jiān)督、檢查各項業(yè)務(wù)制度執(zhí)行情況。

（二）負(fù)責(zé)落實自助設(shè)備管理員崗位責(zé)任制，設(shè)臵支行設(shè)備管理員崗位，至少配備1名支行設(shè)備管理員。

第七條 支行設(shè)備管理員職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)配合上級行做好轄內(nèi)自助設(shè)備選址布局和安裝驗收等工作。

（二）負(fù)責(zé)轄內(nèi)新增及遷址設(shè)備的安裝調(diào)試、密鑰申請、領(lǐng)取與保管、設(shè)備停運(yùn)及各種事項申報；負(fù)責(zé)自助設(shè)備IP地址、設(shè)備型號等AIPS及ABIS參數(shù)的增加、刪除、修改上報工作。

（三）負(fù)責(zé)轄內(nèi)自助設(shè)備運(yùn)營管理，組織設(shè)備巡檢工作，保障設(shè)備穩(wěn)定運(yùn)行。

第八條 支行安全保衛(wèi)人員職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、解送等過程中現(xiàn)金及人員的安全保衛(wèi)工作。

（二）負(fù)責(zé)組織自助設(shè)備巡查工作，檢查自助設(shè)備及周邊環(huán)境的日常安全，調(diào)閱自助設(shè)備監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)問題及時通知營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

（三）負(fù)責(zé)處理各種自助設(shè)備風(fēng)險案件，遇重大問題報告支行。

第九條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)落實各項自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度，落實網(wǎng)點(diǎn)管理員崗位責(zé)任制,設(shè)臵網(wǎng)點(diǎn)管理員崗位，網(wǎng)點(diǎn)管理員要相對固定。

（二）負(fù)責(zé)協(xié)助自助設(shè)備安裝、驗收、開通等工作。

（三）負(fù)責(zé)自助設(shè)備的日常巡檢、維護(hù)報修、耗材管理、賬務(wù)核對與差錯處理、吞沒卡處理、登記薄與交易流水檔案管理、周邊環(huán)境清潔等。

（四）負(fù)責(zé)自助設(shè)備的清鈔、加鈔等現(xiàn)金管理以及自助設(shè)備鑰匙和密碼管理。

（五）負(fù)責(zé)自助設(shè)備安全巡查與監(jiān)控管理，定期調(diào)閱監(jiān)控錄像資料。

（六）負(fù)責(zé)受理持卡人有關(guān)自助設(shè)備的咨詢、投訴及服務(wù)引導(dǎo)工作，遇重大問題及時向支行報告。

第十條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)管理員及崗位管理。

（二）負(fù)責(zé)加鈔、調(diào)款等現(xiàn)金管理以及差錯處理等業(yè)務(wù)管理的檢查工作。

（三）監(jiān)督指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備制度執(zhí)行情況、客戶咨詢投訴處理、風(fēng)險控制等工作。第十一條 網(wǎng)點(diǎn)管理員職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)自助設(shè)備安裝環(huán)境的準(zhǔn)備工作，包括新增設(shè)備的到貨檢驗簽收，確定安裝區(qū)域，檢測通訊線路和電源等。

（二）負(fù)責(zé)自助設(shè)備保險柜密碼與鑰匙、上箱體與鈔箱鑰匙的管理。

（三）負(fù)責(zé)自助設(shè)備加鈔、清鈔等現(xiàn)金管理和賬務(wù)核對等工作，協(xié)調(diào)處理自助設(shè)備發(fā)生的吞沒卡及長短款交易。

（四）負(fù)責(zé)自助設(shè)備耗材領(lǐng)用和更換、吞沒卡回收、交易驗證、維護(hù)報修、周邊環(huán)境保潔、監(jiān)控錄像設(shè)備檢查、非法張貼物和非法裝臵的清除等工作，負(fù)責(zé)登記薄記錄與管理。

（五）負(fù)責(zé)自助設(shè)備的運(yùn)行維護(hù)工作，包括故障設(shè)備的自檢、簡單故障的排除等，遇復(fù)雜問題上報支行。

（六）負(fù)責(zé)協(xié)助科技部門或維護(hù)公司進(jìn)行設(shè)備版本程序更新，協(xié)助并監(jiān)督維護(hù)公司進(jìn)行設(shè)備預(yù)防性維護(hù)和設(shè)備維修。

（七）負(fù)責(zé)自助設(shè)備業(yè)務(wù)統(tǒng)計與分析工作。

（八）負(fù)責(zé)協(xié)助處理持卡人咨詢與投訴，遇有重大問題可暫停設(shè)備，及時向網(wǎng)點(diǎn)或支行報告。第十二條 大堂經(jīng)理職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)自助銀行業(yè)務(wù)的客戶引導(dǎo)與營銷宣傳工作。

（二）負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)咨詢及客戶投訴的引導(dǎo)處理。

（三）協(xié)助自助設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時通知網(wǎng)點(diǎn)管理員處理。

責(zé)人批準(zhǔn)，立即進(jìn)行清機(jī)對賬，按長短款交易相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理并告知客戶。

（三）屬于風(fēng)險事件的，按照突發(fā)事件進(jìn)行應(yīng)急處臵。

第七章 風(fēng)險管理

第六十條 自助設(shè)備靜態(tài)畫面中要明確顯示風(fēng)險提示畫面，標(biāo)

注中國農(nóng)業(yè)銀行24小時客戶服務(wù)電話，操作界面中要根據(jù)客戶交易類型顯示相應(yīng)的操作風(fēng)險提示。嚴(yán)禁在自助設(shè)備外部張貼紙質(zhì)公告。

第六十一條 現(xiàn)金類自助設(shè)備要安裝針對持卡人面部、出鈔

口、環(huán)境及加鈔作業(yè)區(qū)等部位的視頻監(jiān)控攝像頭,調(diào)校監(jiān)控范圍與監(jiān)控角度，對密碼鍵盤位臵進(jìn)行屏蔽處理，確保成像效果清晰可辨；調(diào)整監(jiān)控時間，與自助設(shè)備系統(tǒng)時間相一致。未安裝視頻監(jiān)控、監(jiān)控不完整、未聯(lián)網(wǎng)的不得上線運(yùn)行。第六十二條 各級行安全保衛(wèi)部門要定期、不定期調(diào)閱自助 設(shè)備監(jiān)控錄像資料，定期調(diào)閱間隔時間不超過1個月。調(diào)閱內(nèi)容包括確認(rèn)錄像設(shè)備工作正常，錄像資料完整清晰，有無可疑人員及異常行為。發(fā)現(xiàn)有作案嫌疑和安全隱患時要按相關(guān)規(guī)定及時處理。

第六十三條 自助設(shè)備監(jiān)控錄像資料的保存時間不少于三個

月，視頻監(jiān)控系統(tǒng)要具備斷路報警、震動報警和卡號疊加等功能，并符合當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)相關(guān)要求。

第六十四條 自助設(shè)備視頻監(jiān)控系統(tǒng)由支行安全保衛(wèi)人員負(fù) 責(zé)管理和維護(hù)。監(jiān)控設(shè)備出現(xiàn)故障后網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)立即停機(jī)并報支行保衛(wèi)人員協(xié)調(diào)供應(yīng)商及時維修處理。安全保衛(wèi)人員要及時提供備用設(shè)備，以確保自助設(shè)備正常運(yùn)行。更換設(shè)備時，安全保衛(wèi)人員要

對原設(shè)備中的錄像資料進(jìn)行備份，保存時間不少于三個月。第六十五條 實現(xiàn)離行式自助設(shè)備集中管理的機(jī)構(gòu)要建立遠(yuǎn)

程集中監(jiān)控系統(tǒng)，實現(xiàn)遠(yuǎn)程報警、音視頻信息實時傳輸?shù)裙δ?，由安全保衛(wèi)人員24小時集中監(jiān)控。

第六十六條 支行安全保衛(wèi)人員要定期組織對自助設(shè)備及安 裝場所安全防范措施的全面巡查（包括夜間巡查），發(fā)現(xiàn)問題及時處理。在行式設(shè)備，定期巡查間隔時間不得超過3個月；離行式設(shè)備，定期巡查間隔時間不得超過1個月。第六十七條 各級行要按照《中國農(nóng)業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)重 大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》（農(nóng)銀辦發(fā)[2008]683號）要求，加強(qiáng)自助設(shè)備突發(fā)事件處臵和管理。

（一）發(fā)現(xiàn)針對自助設(shè)備欺詐、客戶資金被盜取、人為破壞設(shè)備等犯罪行為情節(jié)嚴(yán)重的，網(wǎng)點(diǎn)管理員要立即上報支行負(fù)責(zé)人，經(jīng)批準(zhǔn)后采取關(guān)停機(jī)措施，并原地等待上級行人員。

（二）支行自助設(shè)備管理部門和安全保衛(wèi)人員接到通知后要派人盡快到現(xiàn)場及時處臵，分析作案手段，必要時要向公安部門報案。

（三）現(xiàn)場取證完畢后，網(wǎng)點(diǎn)管理員要及時進(jìn)行清機(jī)，清點(diǎn)現(xiàn)金，核對賬款，確認(rèn)是否造成損失。

（四）自助設(shè)備發(fā)生其他重大突發(fā)事件，支行相關(guān)部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)管理員要同時到現(xiàn)場進(jìn)行處臵，清查損失情況，并及時逐級上報相關(guān)管理部門。第六十八條 網(wǎng)點(diǎn)管理員發(fā)現(xiàn)客戶賬戶或密碼信息可能泄露

后,要立即整理卡號等信息上報支行。支行要逐級上報至一級分行相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門，由業(yè)務(wù)主管部門盡快通知客戶并進(jìn)行相應(yīng)處理，及時止損；案件報告及有關(guān)處理措施要按照《中國農(nóng)業(yè)銀

行風(fēng)險報告制度（試行）》、《中國農(nóng)業(yè)銀行操作風(fēng)險報告管理辦法（試行）》（農(nóng)銀發(fā)[2008]208號）和《中國農(nóng)業(yè)銀行重大突發(fā)事件報告管理辦法》（農(nóng)銀辦發(fā)[2008]356號）等規(guī)定及時上報上級行電子銀行部門和同級風(fēng)險管理部門。

第六十九條 各級行要加強(qiáng)維護(hù)商及其工程師的管理。支行

或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要備案設(shè)備供應(yīng)商維護(hù)工程師信息資料，信息資料要及時更新。第七十條網(wǎng)點(diǎn)管理員清機(jī)時發(fā)現(xiàn)假幣或變造幣的要立即停止

對外服務(wù)，并上報支行，同時立即通知維護(hù)商到現(xiàn)場進(jìn)行核實，確認(rèn)后要立即逐級上報至一級分行電子銀行部，并按風(fēng)險報告制度要求報告同級風(fēng)險管理部門和運(yùn)營管理部門，同時向總行電子銀行部報備。一級分行電子銀行部視嚴(yán)重程度決定是否關(guān)停轄內(nèi)存款類設(shè)備，必要時報公安部門立案偵查。自助設(shè)備驗鈔模塊升級并進(jìn)行測試后方可開通運(yùn)行。第七十一條 網(wǎng)點(diǎn)管理員發(fā)現(xiàn)長短款時要立即進(jìn)行清機(jī)處理，檢查是否卡鈔。仍未查明原因的，上報支行，通知維護(hù)廠商現(xiàn)場核實。待查明原因后，對設(shè)備進(jìn)行一次預(yù)防性維護(hù)，測試后開通運(yùn)行。

第八章 檔案管理

第七十二條 支行或自助設(shè)備集中運(yùn)營管理機(jī)構(gòu)要建立自助 設(shè)備管理檔案，填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備基本信息表》，逐級上報至一級分行備案；填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備密鑰生成登記簿》和《中國農(nóng)業(yè)銀行匯票自助設(shè)備密鑰使用、銷毀登記簿》，嚴(yán)格記錄自助設(shè)備密鑰管理情況；填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備巡檢登記簿》，建立自助設(shè)備巡檢檔案。檔案內(nèi)容要及時維護(hù)，17 確保準(zhǔn)確無誤。

第七十三條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)臨柜業(yè) 務(wù)手工登記簿管理辦法》（農(nóng)銀辦發(fā)[2009]289號）要求，建立《自助設(shè)備管理登記簿》、《會計主管工作日志》、《柜面業(yè)務(wù)交接登記簿》和《業(yè)務(wù)印章、鑰匙、密碼及安全認(rèn)證卡保管使用登記簿》等登記簿?！蹲灾O(shè)備管理登記簿》記載自助設(shè)備管理情況，包括自助設(shè)備日常維護(hù)及巡檢、故障維修、吞卡及處理情況?！稌嬛鞴芄ぷ魅罩尽酚涗涀灾O(shè)備長短款情況以及賬務(wù)處理過程。自助設(shè)備鑰匙與密碼交接屬于短期交接的登記《柜面業(yè)務(wù)交接登記簿》，涉及保管人員崗位變動的登記《業(yè)務(wù)印章、鑰匙、密碼及安全認(rèn)證卡保管使用登記簿》。第七十四條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備登記薄管理的其他規(guī)定見《中 國農(nóng)業(yè)銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿管理辦法》（農(nóng)銀辦發(fā)[2009]289號）和《關(guān)于進(jìn)一步明確電子銀行臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿使用事項的通知》（農(nóng)銀電子[2009]83號）。第七十五條 自助設(shè)備交易流水日志與核查清單要統(tǒng)一保管，每季度由會計主管檢查一次。紙質(zhì)交易流水日志要注明交易的起止日期和設(shè)備號，有序存放；電子交易流水日志每季度要通過數(shù)據(jù)刻錄等方式備份一次。交易流水日志的歸檔、保管、移交、調(diào)閱及銷毀參照《中國農(nóng)業(yè)銀行會計檔案管理辦法》（農(nóng)銀發(fā)[2008]784號）執(zhí)行。

第九章 附則

第七十六條 本規(guī)程由中國農(nóng)業(yè)銀行制定、解釋和修改。第七十七條 本規(guī)程自印發(fā)之日起執(zhí)行，試行期限為2年。本 規(guī)程實行后，《中國農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備鈔箱管理暫行辦法》（農(nóng)銀

發(fā)[2008]123號）作廢。

第七十八條 本辦法未盡事宜，按照國家和中國農(nóng)業(yè)銀行有關(guān) 規(guī)定執(zhí)行。

附件：

1、中國農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備基本信息表

2、中國農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備密鑰生成登記簿

3、中國農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備密鑰使用、銷毀登記簿

4、中國農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備巡檢登記簿

5、中國農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備到貨驗收單

6、中國農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備上線安裝運(yùn)行驗收單

第三篇：自助設(shè)備自查報告

自助設(shè)備自查報告1

同仁聯(lián)社自助設(shè)備專項安全自查報告 為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力，根據(jù)《關(guān)于開展全省農(nóng)村信用社自助設(shè)備專項安全檢查的通知》（青信聯(lián)〔20xx〕171號）要求，結(jié)合同仁聯(lián)社實際情況，根據(jù)同仁聯(lián)社自助設(shè)備安全防范制度，開展了自助設(shè)備專項安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：

一、基本情況

截止目前，同仁聯(lián)社安裝自助設(shè)備共計7臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機(jī)4臺，穿墻式在行存取款一體機(jī)2臺，大堂式在行自助取款機(jī)1臺。

二、自查工作情況

（一）《ATM日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《青海省農(nóng)村信用社自助設(shè)備現(xiàn)金差錯登記簿》正確填寫，《青海省農(nóng)村信用社自助設(shè)備日常運(yùn)行、維護(hù)登記簿》填寫出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。

（二）全轄自助設(shè)備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過程進(jìn)行錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。

（三）設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

（四）鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。

（五）現(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會計主管確認(rèn)后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測試憑證均由專人保管。

（六）加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控數(shù)據(jù)至少保存1個月，內(nèi)置監(jiān)控數(shù)據(jù)保存時間至少3個月。

（七）外來人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時，有我行員工全程陪同。

（十）按會計要求妥善保管流水日志紙。

（十一）機(jī)具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

（十二）加鈔時做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；離行式設(shè)備采用換箱法加鈔；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行； 按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測試。

（十三）針對大堂式在行ATM自助取款設(shè)備，未設(shè)置一米線，我社已整改完畢。

以上是同仁聯(lián)社自助設(shè)備專項安全自查工作情況。今后，同仁聯(lián)社還將加大力度開展自助設(shè)備專項安全自查工作，建立起切實有效的自助設(shè)備管理機(jī)制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。

同仁縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

二〇xx年xx月xx日

自助設(shè)備自查報告2

一、檢查時間：

20xx年7月10日

二、檢查人員：

三、檢查數(shù)量：

兩臺

四、檢查情況：

（一）自助設(shè)備規(guī)章制度的貫徹落實情況

自助設(shè)備制度建設(shè)齊全并且已制定應(yīng)急預(yù)案制度和演練，嚴(yán)格執(zhí)行自助設(shè)備鑰匙和密碼管理等級制度。鑰匙和密碼實行專人管理，雙人平行管理的原則，自助設(shè)備先進(jìn)出入庫管理制度落實到位。在現(xiàn)金加鈔過程中，嚴(yán)格執(zhí)行雙人開箱、雙人復(fù)核、雙人清點(diǎn)和雙人加鈔制度，嚴(yán)格執(zhí)行雙人押運(yùn)調(diào)撥現(xiàn)金制度，堅持自助設(shè)備服務(wù)定期巡邏制度，白天每四小時、夜間每十二小時巡查一次，巡查記錄完整。

（二）自助設(shè)備建設(shè)情況

自助設(shè)備各種外界線纜及接插有防護(hù)，配備了24小時服務(wù)的燈箱，有緊急求救按鈕盒電話，安全提示24小時服務(wù)告知。自助設(shè)備報警器靈敏，網(wǎng)絡(luò)連接狀況正常，但缺少不間斷電源。有遠(yuǎn)程監(jiān)控人員值守，全天候監(jiān)控系統(tǒng)畫面清晰，監(jiān)控數(shù)據(jù)全面。準(zhǔn)確，錄像資料可保存90天。

（三）自助設(shè)備維護(hù)、保養(yǎng)管理情況

自助設(shè)備管理員嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)財務(wù)制度，每日核對賬務(wù)、自助設(shè)備報表、核查清單、核對清單、核對賬款，發(fā)現(xiàn)錯賬、沖賬或其他異常情況后及時登記并在查明錯款原因后進(jìn)行適當(dāng)處理。設(shè)備管理員能按照要求進(jìn)行清機(jī)、加鈔操作，對吞自助設(shè)備卡處理及時得當(dāng)，對一體機(jī)自助設(shè)備按規(guī)定維護(hù)、保養(yǎng)，確保設(shè)備正確運(yùn)行。

自助設(shè)備自查報告3

為進(jìn)一步規(guī)范自助設(shè)備操作規(guī)程，切實提高自助設(shè)備風(fēng)險防范水平，××銀行根據(jù)銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行自助設(shè)備管理風(fēng)險提示的通知要求以及各項自助設(shè)備管理規(guī)章制度，組織開展了轄內(nèi)自助設(shè)備風(fēng)險自查工作。

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，制定可行方案。

××銀行成立了以行長為組長、副行長為副組長、信息科技部、安全保衛(wèi)部、自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等人員為成員的自查工作小組，制定了詳細(xì)可行的自查工作方案和自查表，采用非現(xiàn)場視頻監(jiān)看及現(xiàn)場檢查方式，力求將該項工作做到細(xì)致到位、確有成效。

二、細(xì)化檢查內(nèi)容，力求全面到位。

檢查內(nèi)容涵蓋自助設(shè)備設(shè)施情況、自助設(shè)備操作規(guī)程管理情況、相關(guān)登記簿記錄三大項，其中又有24個小項，包括自助服務(wù)區(qū)環(huán)境、加鈔區(qū)、自助設(shè)備外置、自助設(shè)備視頻監(jiān)控、自助設(shè)備密碼與鑰匙、自助設(shè)備軋賬、鈔票清分及冠字號碼、自助設(shè)備現(xiàn)金查庫情況、自助設(shè)備視頻監(jiān)看及現(xiàn)場巡查、自助設(shè)備銀行卡差錯處理流程以及如自助設(shè)備鈔箱登記簿等與自助設(shè)備管理有關(guān)的6個登記簿、自助設(shè)備建檔等內(nèi)容，確保全面細(xì)致。

三、強(qiáng)化落實整改，提高風(fēng)險防范水平。 我行對排查過程中發(fā)現(xiàn)的問題及時落實整改，對發(fā)現(xiàn)管理不到位之處及時進(jìn)行調(diào)整，切實提高××銀行自助設(shè)備風(fēng)險管理水平，有效防范經(jīng)營風(fēng)險。

××銀行深刻認(rèn)識加強(qiáng)自助設(shè)備管理，提高運(yùn)營效率和服務(wù)質(zhì)量，提升整體運(yùn)營能力和服務(wù)水平的重要性和意義。制定實施計劃，落實責(zé)任措施，深入各支行開展工作調(diào)研，為ATM自助設(shè)備運(yùn)營管理系統(tǒng)順利投產(chǎn)提供了可靠保證。在此基礎(chǔ)上穩(wěn)步推進(jìn)。

一是對現(xiàn)有ATM自助設(shè)備的分布、客戶群體，現(xiàn)金流量，裝卸鈔人員及工作流程進(jìn)行摸底排查，進(jìn)行詳細(xì)科學(xué)論證，以此確定該項工作的'著眼點(diǎn)和突破口。

二是在摸底論證基礎(chǔ)上進(jìn)行試點(diǎn)。篩選地理位置處在市區(qū)中心繁華地段、設(shè)備數(shù)量多，客戶使用頻繁，現(xiàn)金流量大、設(shè)備管理人員素質(zhì)高、各類情況具有代表性的市行營業(yè)部作為試點(diǎn)單位，總結(jié)經(jīng)驗，以點(diǎn)帶面，全面推廣。

三是制定投產(chǎn)方案和操作流程，明確“試點(diǎn)先行 穩(wěn)步推進(jìn) 全面投產(chǎn) 集中運(yùn)營”的投產(chǎn)原則，為該項工作的開展指明方向。

ATM集中上收到市分行自助設(shè)備運(yùn)營中心管理機(jī)納入各支行的分中心管理系統(tǒng)。的部分目標(biāo)如期實現(xiàn)。為確保銀行卡業(yè)務(wù)多樣化發(fā)展，意義。由于定位準(zhǔn)確，目標(biāo)明確，措施到位，目前該行已有三個個支行的ATM自助設(shè)備運(yùn)營管理系統(tǒng)順利投產(chǎn)，達(dá)到了預(yù)期目標(biāo)，以及同業(yè)競爭，“集中供鈔、;有九個支行設(shè)立分中心，集中賬務(wù)、增加中間業(yè)務(wù)收入等具有重要的 集中裝卸、集中維護(hù)”所有 17 臺ATM

自助設(shè)備自查報告4

為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力，根據(jù)《XX銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務(wù)庫專項安全檢查暨自助設(shè)備專項安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕75號）文件相關(guān)要求，結(jié)合我行實際情況，根據(jù)我行自助設(shè)備安全防范制度，開展了自助設(shè)備專項安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：

一、基本情況

截止目前，我行自助設(shè)備的統(tǒng)計情況如下：

1、自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)：總共有33個自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)，其中6個在行式自助網(wǎng)點(diǎn)、27個離行式自助網(wǎng)點(diǎn)。

2、自助設(shè)備機(jī)具數(shù)量：總共有59臺自助設(shè)備，其中單取款機(jī)21臺，存取款一體機(jī)（CRS）33臺，查詢機(jī)3臺，自助封包機(jī)2臺。

二、自查工作情況

1、我行的自助設(shè)備機(jī)具的維護(hù)、清機(jī)、加鈔、清分、衛(wèi)生保潔全部外包給廣電運(yùn)通金融電子有限公司，由廣電運(yùn)通派駐員工到我行進(jìn)行專項服務(wù)。自助設(shè)備日常管理職責(zé)歸屬我分行運(yùn)營管理部，由運(yùn)營管理部對自助銀行的工作進(jìn)行監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)。

2、我行自助設(shè)備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過

程進(jìn)行錄像，回放圖像清晰，圖像信息包括日期時間。

3、設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，每季度定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

4、鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。

5、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測試憑證均由專人保管。

6、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控數(shù)據(jù)至少保存1個月，內(nèi)置監(jiān)控數(shù)據(jù)保存時間至少3個月。

7、外來人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時，有我行員工全程陪同。

8、按會計要求妥善保管流水日志紙。

9、機(jī)具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

10、加鈔時做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行； 按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測試。

三、自查中存在的問題及整改情況

1、在檢查中發(fā)現(xiàn)個別ATM自助網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部的電燈損壞、空調(diào)漏水等問題，已經(jīng)安排電工全部維修完畢。

2、XX支行的自助設(shè)備沒有焊接，現(xiàn)在已經(jīng)焊接了地板鋼條，但ATM機(jī)身與地板鋼條沒有焊接，需要再做一次焊接，已安排師傅進(jìn)行整改，計劃于20xx年7月底前將所有自助機(jī)具的焊接問題全部整改完畢。

以上是我分行自助設(shè)備專項安全自查工作情況。今后，我分行還將加大力度開展自助設(shè)備專項安全自查、整改工作，建立起切實有效的自助設(shè)備管理機(jī)制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。

中國XX銀行XX分行

二〇xx年七月二十二日

自助設(shè)備自查報告5

XX支行：

關(guān)于開展自助銀行設(shè)備管理自查報告

按照XX銀行《關(guān)于開展自助銀行設(shè)備管理自律檢查工作的緊急通知》要求，我進(jìn)行自助銀行設(shè)備風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將自查情況通知如下：

一、基本情況

我行目前有1臺自助設(shè)備，即存取款一體機(jī)。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)

根據(jù)銀行《關(guān)于開展自助銀行設(shè)備管理自律檢查工作的緊急通知》的要求，我行成立了以為XX組長，XX、XX、XX為成員的自查小組，負(fù)責(zé)對我行的自助銀行設(shè)備情況進(jìn)行自查。

三、自查情況

（一）自助銀行設(shè)備加鈔間和環(huán)境視頻監(jiān)控。我行自助銀行設(shè)備加鈔間和環(huán)境視頻監(jiān)控實現(xiàn)全覆蓋，不存在監(jiān)控死角和監(jiān)控畫面模糊。

（二）清機(jī)加鈔雙人作業(yè)和維護(hù)監(jiān)督制度執(zhí)行情況。我行自助銀行設(shè)備清機(jī)、加鈔嚴(yán)格執(zhí)行雙人作業(yè)，以及設(shè)備維護(hù)嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)場監(jiān)督制度進(jìn)行全面檢查。

（三）軟件和存儲設(shè)備管理制度執(zhí)行情況。通過對轄內(nèi)自助銀行設(shè)備維護(hù)時軟件和存儲設(shè)備的使用情況進(jìn)行檢查，未發(fā)現(xiàn)廠商維護(hù)工程師使用其他自帶軟件和存儲設(shè)備進(jìn)行設(shè)備軟件安裝、更新和維護(hù)。

自助設(shè)備自查報告6

為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力，根據(jù)《關(guān)于開展全省農(nóng)村信用社自助設(shè)備專項安全檢查的通知》要求，結(jié)合xx聯(lián)社實際情況，根據(jù)xx聯(lián)社自助設(shè)備安全防范制度，開展了自助設(shè)備專項安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：

一、基本情況。

截止目前，xx聯(lián)社安裝自助設(shè)備共計xx臺，其中，穿墻式在行ATm自助取款機(jī)xx臺，穿墻式在行存取款一體機(jī)xx臺，大堂式在行自助取款機(jī)1臺。

二、自查工作情況。

（一）《ATm日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《xx省農(nóng)村信用社自助設(shè)備現(xiàn)金差錯登記簿》正確填寫，《xx省農(nóng)村信用社自助設(shè)備日常運(yùn)行、維護(hù)登記簿》填寫出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。

（二）全轄自助設(shè)備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進(jìn)/出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過程進(jìn)行錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。

（三）設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

（四）鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。

（五）現(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會計主管確認(rèn)后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測試憑證均由專人保管。

（六）加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控數(shù)據(jù)至少保存xx個月，內(nèi)置監(jiān)控數(shù)據(jù)保存時間至少xx個月。

（七）外來人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時，有我行員工全程陪同。

（八）按會計要求妥善保管流水日志紙。

（九）機(jī)具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

（十）加鈔時做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；離行式設(shè)備采用換箱法加鈔；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測試。

（十一）針對大堂式在行ATm自助取款設(shè)備，未設(shè)置一米線，我社已整改完畢。

自助設(shè)備自查報告7

一、檢查時間：20xx年7月10日

二、檢查人員：XXX XXX

三、檢查數(shù)量：兩臺

四、檢查情況：

（一）自助設(shè)備規(guī)章制度的貫徹落實情況

自助設(shè)備制度建設(shè)齊全并且已制定應(yīng)急預(yù)案制度和演練，嚴(yán)格執(zhí)行自助設(shè)備鑰匙和密碼管理等級制度。鑰匙和密碼實行專人管理，雙人平行管理的原則，自助設(shè)備先進(jìn)出入庫管理制度落實到位。在現(xiàn)金加鈔過程中，嚴(yán)格執(zhí)行雙人開箱、雙人復(fù)核、雙人清點(diǎn)和雙人加鈔制度，嚴(yán)格執(zhí)行雙人押運(yùn)調(diào)撥現(xiàn)金制度，堅持自助設(shè)備服務(wù)定期巡邏制度，白天每四小時、夜間每十二小時巡查一次，巡查記錄完整。

（二）自助設(shè)備建設(shè)情況

自助設(shè)備各種外界線纜及接插有防護(hù)，配備了24小時服務(wù)的燈箱，有緊急求救按鈕盒電話，安全提示24小時服務(wù)告知。自助設(shè)備報警器靈敏，網(wǎng)絡(luò)連接狀況正常，但缺少不間斷電源。有遠(yuǎn)程監(jiān)控人員值守，全天候監(jiān)控系統(tǒng)畫面清晰，監(jiān)控數(shù)據(jù)全面。準(zhǔn)確，錄像資料可保存90天。

（三）自助設(shè)備維護(hù)、保養(yǎng)管理情況

自助設(shè)備管理員嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)財務(wù)制度，每日核對賬務(wù)、自助設(shè)備報表、核查清單、核對清單、核對賬款，發(fā)現(xiàn)錯賬、沖賬或其他異常情況后及時登記并在查明錯款原因后進(jìn)行適當(dāng)處理。設(shè)備管理員能按照要求進(jìn)行清機(jī)、加鈔操作，對吞自助設(shè)備卡處理及時得當(dāng)，對一體機(jī)自助設(shè)備按規(guī)定維護(hù)、保養(yǎng)，確保設(shè)備正確運(yùn)行。

xx支行

20xx年7月15日

自助設(shè)備自查報告8

為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力，根據(jù)《上饒銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務(wù)庫專項安全檢查暨自助設(shè)備專項安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關(guān)要求，結(jié)合村鎮(zhèn)銀行實際情況，根據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備安全防范制度，開展了自助設(shè)備專項安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：

一、基本情況

截止目前，村鎮(zhèn)銀行安裝自助設(shè)備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機(jī)3臺，安裝位置分別在總行營業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無離行ATM。

二、自查工作情況

（一）《ATM日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備現(xiàn)金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備日常運(yùn)行、維護(hù)登記簿》填寫出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。

（二）村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過程進(jìn)行錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。

（三）設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

（四）鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。

（五）現(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會計主管確認(rèn)后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測試憑證均由專人保管。

（六）加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控數(shù)據(jù)至少保存1個月，內(nèi)置監(jiān)控數(shù)據(jù)保存時間至少3個月。

（七）外來人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時，有我行員工全程陪同。

（八）按會計要求妥善保管流水日志紙。

（九）機(jī)具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

（十）加鈔時做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測試。

二、自查中存在的問題及整改情況

（一）在檢查各項登記簿中出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。

（二）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)內(nèi)出現(xiàn)輕微滲水，已立即查明原因進(jìn)行了整改。

（三）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)因運(yùn)行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。

以上是村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備專項安全自查工作情況。今后，村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開展自助設(shè)備專項安全自查工作，建立起切實有效的自助設(shè)備管理機(jī)制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。

自助設(shè)備自查報告9

20xx年3月31日接到合規(guī)部通知后，非常重視此項工作，于當(dāng)日日終后組織全體員工學(xué)習(xí)了農(nóng)行和田李玉廣案例剖析，并在會后對照自身工作進(jìn)行了討論及自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

1、ATM鈔箱鑰匙由支行庫管員管理，人員變動時嚴(yán)格按照規(guī)定辦理交接，并在重要物品交接登記薄中進(jìn)行登記。

2、保險柜鑰匙由柜員輪流保管，人員變動時做到了平行交接，并在重要物品交接登記薄中進(jìn)行登記。

3、辦理銀行卡批量開卡業(yè)務(wù)時，由單位人力資源管理部門核實客戶身份證原件，經(jīng)核實無誤后向營業(yè)部提供客戶身份證復(fù)印件，由營業(yè)部經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查無誤后辦理開卡。若核查不能通過時，聯(lián)系客戶本人提供另一身份證明文件方可辦理。營業(yè)部在辦理該業(yè)務(wù)時完全按照上述操作流程處理，不存在風(fēng)險隱患。

存在沒有身份證原件的情況下，憑身份證復(fù)印件辦卡的個別現(xiàn)象 ，該類業(yè)務(wù)是因代發(fā)工資批量辦卡時客戶未及時給單位提供身份證復(fù)印件，造成后期補(bǔ)辦時由單位經(jīng)辦人員代辦的現(xiàn)象，營業(yè)部根據(jù)聯(lián)網(wǎng)核查后按代理人代辦處理了該類業(yè)務(wù)。 辦理銀行卡開卡業(yè)務(wù)時，個別柜員存在先開卡后核查現(xiàn)象，已對柜員做出批評教育。

4、大額存取款嚴(yán)格按照規(guī)定辦理，執(zhí)行預(yù)約制度，并履行審批手續(xù)。

5、企業(yè)網(wǎng)銀辦理時存在提供資料不全的現(xiàn)象，現(xiàn)正督促企業(yè)整改。

吐哈分行營業(yè)部將以此案件為警鐘，在較長時間內(nèi)對照自身工作不斷進(jìn)行自查、排查及剖析工作，嚴(yán)格控制風(fēng)險，為吐分行合規(guī)經(jīng)營做出自己的貢獻(xiàn)。

昆侖銀行吐哈分行營業(yè)部

20xx年4月5日

XX分行自助設(shè)備專項安全自查報告

為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力，根據(jù)《XX銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務(wù)庫專項安全檢查暨自助設(shè)備專項安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕75號）文件相關(guān)要求，結(jié)合我行實際情況，根據(jù)我行自助設(shè)備安全防范制度，開展了自助設(shè)備專項安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：

一、基本情況

截止目前，我行自助設(shè)備的統(tǒng)計情況如下：

自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)：總共有33個自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)，其中6個在行式自助網(wǎng)點(diǎn)、27個離行式自助網(wǎng)點(diǎn)。

自助設(shè)備機(jī)具數(shù)量：總共有59臺自助設(shè)備，其中單取款機(jī)21臺，存取款一體機(jī)（CRS）33臺，查詢機(jī)3臺，自助封包機(jī)2臺。

二、自查工作情況

1、我行的自助設(shè)備機(jī)具的維護(hù)、清機(jī)、加鈔、清分、衛(wèi)生保潔全部外包給廣電運(yùn)通金融電子有限公司，由廣電運(yùn)通派駐員工到我行進(jìn)行專項服務(wù)。自助設(shè)備日常管理職責(zé)歸屬我分行運(yùn)營管理部，由運(yùn)營管理部對自助銀行的工作進(jìn)行監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)。

2、我行自助設(shè)備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過程進(jìn)行錄像，回放圖像清晰，圖像信息包括日期時間。

3、設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，每季度定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

4、鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。

5、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測試憑證均由專人保管。

6、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控數(shù)據(jù)至少保存1個月，內(nèi)置監(jiān)控數(shù)據(jù)保存時間至少3個月。

7、外來人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時，有我行員工全程陪同。

8、按會計要求妥善保管流水日志紙。

9、機(jī)具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

10、加鈔時做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測試。

二、自查中存在的問題及整改情況

1、在檢查中發(fā)現(xiàn)個別ATM自助網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部的電燈損壞、空調(diào)漏水等問題，已經(jīng)安排電工全部維修完畢。

2、XX支行的自助設(shè)備沒有焊接，現(xiàn)在已經(jīng)焊接了地板鋼條，但ATM機(jī)身與地板鋼條沒有焊接，需要再做一次焊接，已安排師傅進(jìn)行整改，計劃于20xx年7月底前將所有自助機(jī)具的焊接問題全部整改完畢。

以上是我分行自助設(shè)備專項安全自查工作情況。今后，我分行還將加大力度開展自助設(shè)備專項安全自查、整改工作，建立起切實有效的自助設(shè)備管理機(jī)制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。

中國XX銀行XX分行

20xx年xx月xx日

第四篇：銀行業(yè)禁止性行為之自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理 滿分答案

銀行業(yè)禁止性行為之自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理 滿分答案

課后測試

如果您對課程內(nèi)容還沒有完全掌握，可以點(diǎn)擊這里再次觀看。測試成績：100.0分。恭喜您順利通過考試！單選題

1.下列不屬于銀行自助設(shè)備的是？ √ A 自動取款機(jī)

B 自動存款機(jī)

C 存取款一體機(jī)

D 柜面

正確答案： D 多選題

2.遇以下哪些情況，必須清點(diǎn)并做賬款核對？ √ A 鈔箱備付金不足，采用原箱續(xù)鈔法增加備付金時

B 吐鈔不正常，開鈔箱檢查時

C 采用更換鈔箱法，將舊鈔箱替換，當(dāng)日營業(yè)終了前

D 客戶稱吐鈔有誤，當(dāng)日營業(yè)終了前

E 7個工作日（不含）未進(jìn)行賬款核對的 正確答案： A B C D E 3.下列屬于自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的是？ √ A 清機(jī)

B 裝鈔

C 卸鈔

D 款項清點(diǎn)

正確答案： A B C D 判斷題

4.現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控即可上線對外投入運(yùn)行。正確

錯誤 正確答案： 錯誤

5.吞沒卡可由客戶的直系親屬代為領(lǐng)取。√

正確

錯誤 正確答案： 錯誤

6.清、裝（卸）鈔后必須進(jìn)行賬務(wù)核對?！?/p>

正確

√ 錯誤 正確答案： 正確

7.發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備長短款后，應(yīng)及時查明原因，并按照登記簿要求進(jìn)行賬務(wù)登記?！?/p>

正確

錯誤 正確答案： 正確

8.自助設(shè)備服務(wù)商的維修人員進(jìn)場前必須核實身份。√

正確

錯誤 正確答案： 正確

9.銀行要建立密碼、鑰匙使用、管理、變更的相關(guān)制度?！?/p>

正確

錯誤 正確答案： 正確

10.自助設(shè)備的監(jiān)控要求清晰，能夠記錄交易時客戶的正面圖像。正確

錯誤 正確答案： 正確

√

第五篇：銀行業(yè)禁止性行為之自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理課后測試

銀行業(yè)禁止性行為之自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理

課后測試

測試成績：70.0分。恭喜您順利通過考試！多選題

1.遇以下哪些情況，必須清點(diǎn)并做賬款核對？× A B C D E 鈔箱備付金不足，采用原箱續(xù)鈔法增加備付金時 吐鈔不正常，開鈔箱檢查時

采用更換鈔箱法，將舊鈔箱替換，當(dāng)日營業(yè)終了前 客戶稱吐鈔有誤，當(dāng)日營業(yè)終了前 7個工作日（不含）未進(jìn)行賬款核對的

正確答案： A B C D E 2.下列屬于自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的是？× A B C D 清機(jī) 裝鈔 卸鈔 款項清點(diǎn)

正確答案： A B C D 判斷題

3.現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控即可上線對外投入運(yùn)行。√

正確 錯誤

正確答案：錯誤

4.嚴(yán)禁單人進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取。√

正確 錯誤 正確答案：正確

5.吞沒卡可由客戶的直系親屬代為領(lǐng)取?！?正確 錯誤

正確答案：錯誤

6.清、裝（卸）鈔后必須進(jìn)行賬務(wù)核對?！?/p>

正確 錯誤 正確答案：正確

7.自助設(shè)備的鑰匙和密碼必須專人保管，交接時交叉交接?！?/p>

正確 錯誤

正確答案：錯誤

8.掌管密碼人員臨時變更或工作調(diào)動，在其變動前必須親自更換保險柜密碼?！?/p>

正確 錯誤

正確答案：錯誤

9.發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備長短款后，應(yīng)及時查明原因，并按照登記簿要求進(jìn)行賬務(wù)登記。√

正確 錯誤 正確答案：正確

10.應(yīng)對重要時段的視頻資料進(jìn)行定期調(diào)閱，不定期調(diào)閱可以免除?！?/p>

正確 錯誤

正確答案：錯誤