第一篇：證券交易第二章證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)同步自測(cè)試題及參考答案
一、單項(xiàng)選擇題
1.申請(qǐng)證券業(yè)務(wù)資格證書時(shí)，正式開業(yè)時(shí)間未超過（）的證券公司，應(yīng)報(bào)送從開業(yè)時(shí)起至上一年度末的經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)情況說明。
A.二年
B.三年
C.一年
D.四年
2.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)包含的要素不包括（）。
A.委托人考試大－中國(guó)教育考試門戶網(wǎng)站004km.cn
B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
C.證券交易所
D.證券經(jīng)紀(jì)商
3.證券經(jīng)紀(jì)公司和證券投資者在代理委托關(guān)系中建立的環(huán)節(jié)為（）。
A.開戶和簽訂證券協(xié)議
B.證券交易過戶和簽訂證券協(xié)議
C.開戶和證券交易過戶
D.開戶和接受具體委托
4.按我國(guó)現(xiàn)行的做法，投資者人市應(yīng)事先到（）及其代理點(diǎn)開立證券賬戶。
A.商業(yè)銀行 考試大論壇
B.證券交易所
C.證券公司
D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海和深圳分公司
4.某國(guó)債面值為100元，票面利率為5%，起息日是7月5日，交易日是12月18日，則已計(jì)息天數(shù)是（）天。
A.165
B.168
C.167
D.166
5.目前，證券交易過程中，我國(guó)電話委托的身份確認(rèn)由（）來控制。
A.委托人
B.受托人
C.營(yíng)業(yè)部
D.密碼程序
6.（）是投資者向證券經(jīng)紀(jì)商發(fā)出買賣某種證券的委托指令時(shí)，要求證券經(jīng)紀(jì)商按證券交易所內(nèi)當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格買進(jìn)或賣出證券。
A.市價(jià)委托
B.限價(jià)委托
C.當(dāng)面委托考試大－中國(guó)教育考試門戶網(wǎng)站004km.cn
5.在申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位方面，以下符合《深圳證券交易所交易規(guī)則》規(guī)定的有（）
A.A股、債券的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣
B.基金交易為0.001叫元人民幣
C.債券質(zhì)押式回購(gòu)交易為O.005元人民幣
D.B股交易為0.01港元
6.投資者做出委托指令的形式中，非柜臺(tái)委托主要包括（）。
A.傳真委托
B.網(wǎng)上委托
C.函電委托
D.電話委托
7.下列情形會(huì)導(dǎo)致證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)的有（）。
A.客戶開戶時(shí)審核證件、資料不嚴(yán)
B.侵占、損害客戶的合法權(quán)益，挪用客戶的資金或證券
C.私下接受客戶委托或接受客戶的全權(quán)委托代理其買賣證券
D.誤導(dǎo)客戶、對(duì)客戶買賣證券承諾收益或賠償
8.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，按風(fēng)險(xiǎn)起因不同可以分為（）。
A.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
B.管理風(fēng)險(xiǎn)
C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
9.在證券交易過程中，證券營(yíng)業(yè)部接收到投資者的委托后，應(yīng)當(dāng)對(duì)以下哪些內(nèi)容進(jìn)行審核，方能接收委托（）。
A.委托內(nèi)容
B.委托金額考試大－中國(guó)教育考試門戶網(wǎng)站004km.cn
B.委托有效期可以分為當(dāng)日有效與約定日有效
C.委托指令部分成交后，委托指令失效
D.我國(guó)現(xiàn)行的委托期限為當(dāng)日有效
15.根據(jù)滬深證券交易所的集合競(jìng)價(jià)規(guī)定，下列陳述錯(cuò)誤的有（）。
A.若集合競(jìng)價(jià)過程產(chǎn)生兩個(gè)基準(zhǔn)價(jià)，則取較高基準(zhǔn)價(jià)為成交價(jià)
B.所有買方有效委托按委托限價(jià)由高到低的順序排列，進(jìn)行集中撮合處理
C.未能成交的委托自動(dòng)失效
D.若集合競(jìng)價(jià)過程產(chǎn)生兩個(gè)基準(zhǔn)價(jià)，則較低的基準(zhǔn)價(jià)為成交價(jià)
16.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券買賣代理協(xié)議內(nèi)容有（）。
A.指定交易或轉(zhuǎn)托管有關(guān)事項(xiàng)
B.投資者交易結(jié)算資金及證券管理有關(guān)事項(xiàng)
C.爭(zhēng)議的解決辦法
D.交易費(fèi)用及其他收費(fèi)說明
17.下列行為中，將給證券公司帶來管理風(fēng)險(xiǎn)的是（）。
A.證券公司違規(guī)拆借資金
B.在美國(guó)網(wǎng)絡(luò)泡沫破滅時(shí)，仍然大量買進(jìn)網(wǎng)絡(luò)股票，造成大量虧損
C.某些上市公司倒閉
D.證券公司違規(guī)投資買賣股票
18.上市首日，深圳證券交易所無漲跌幅限制股票的交易按照（）確定有效競(jìng)價(jià)范圍。
A.連續(xù)競(jìng)價(jià)有效競(jìng)價(jià)范圍為最近成交價(jià)的上下10%
B.集合競(jìng)價(jià)有效競(jìng)價(jià)范圍為發(fā)行價(jià)的50元以內(nèi)
C.連續(xù)競(jìng)價(jià)有效競(jìng)價(jià)范圍為最近成交價(jià)的上下20%
D.集合競(jìng)價(jià)有效競(jìng)價(jià)范圍為發(fā)行價(jià)的500%內(nèi)
19.關(guān)于撤單，以下說法正確的有（）。
A.在委托未成交之前，委托人有權(quán)撤銷委托
B.委托成交部分不得撤銷
來源：考試大
C.對(duì)委托人撤銷的委托，證券營(yíng)業(yè)部須在T+1日將凍結(jié)資金或證券解凍
D.在委托為成交之前，委托人有權(quán)變更委托
20.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，委托人的資料關(guān)系到其投資決策的實(shí)施和投資盈利的實(shí)現(xiàn)，關(guān)系到委托人的切身利益，證券經(jīng)紀(jì)商有義務(wù)為客戶保密，但法律另有約定的除外。保密的資料包括（）。
A.客戶開戶的基本情況
B.股東賬戶和資金賬戶的賬號(hào)和密碼
C.客戶委托的有關(guān)事項(xiàng)，如買賣哪種證券、買賣證券的數(shù)量和價(jià)格等
D.客戶股東賬戶中的庫(kù)存證券種類和數(shù)量、資金賬戶中的資金余額等
21.在委托買賣證券的過程中，客戶作為委托人，享有一定的權(quán)利。主要有（）。
A.尋求司法保護(hù)權(quán)，即客戶的合法權(quán)益受到經(jīng)紀(jì)商或其他證券中介機(jī)構(gòu)侵害時(shí)，可以通過司法途徑尋求保護(hù)。
B.對(duì)自己購(gòu)買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)，即客戶可以自由買賣、贈(zèng)與或質(zhì)押自己名下的證券。
C.要求經(jīng)紀(jì)商忠實(shí)地為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利，即經(jīng)紀(jì)商應(yīng)根據(jù)交易規(guī)則，按客戶委托的條件買賣證券。如果受托人沒有根據(jù)委托合同限定的證券種類、數(shù)量、價(jià)格、期限執(zhí)行，委托人可拒絕接受，并有權(quán)要求賠償。在發(fā)出委托指令后、未成交之前，委托人有權(quán)變更或撤銷原來的委托指令。
D.選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利，即客戶可以自由地選擇經(jīng)紀(jì)商作為代理自己買賣證券的受托人。
22.委托買賣證券的價(jià)格，是委托能否成交和盈虧的關(guān)鍵。一般分為（）。
A.零價(jià)委托
B.限價(jià)委托
C.市價(jià)委托轉(zhuǎn)載自考試大ExmdaCom
D.無限委托
23.證券委托指令有效期一般有（）。
A.工作日有效
B.當(dāng)日有效
C.次日有效
D.約定日有效
24.證券營(yíng)業(yè)部將客戶委托傳送至證券交易所交易撮合主機(jī)，稱為（）。
A.交割考試大－中國(guó)教育考試門戶網(wǎng)站004km.cn
B.成交
C.申報(bào)
D.報(bào)盤
25.關(guān)于證券委托撤單的程序，下面說法正確的是（）。
A.在證券營(yíng)業(yè)部采用無形席位申報(bào)的情況下，證券營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)員或委托人可直接將撤單信息通過電腦終端告知證券交易所交易系統(tǒng)電腦主機(jī)，辦理撤單。
B.在委托未成交之前，委托人變更或撤銷委托，在證券營(yíng)業(yè)部采用有形席位申報(bào)的情況下，證券營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)業(yè)務(wù)員須即刻通知場(chǎng)內(nèi)交易員，經(jīng)場(chǎng)內(nèi)交易員操作確認(rèn)后，立即將執(zhí)行結(jié)果告知委托人。
C.對(duì)委托人撤銷的委托，證券營(yíng)業(yè)部須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍。
D.對(duì)委托人撤銷的委托，證券營(yíng)業(yè)部須在次日將凍結(jié)的資金或證券解凍。
26.我國(guó)證券交易所規(guī)定，下列哪些屬于首個(gè)交易日不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制的股票（）。
A.增發(fā)上市的股票
B.首次公開發(fā)行上市的股票(上海證券交易所還包括封閉式基金)
C.暫停上市后恢復(fù)上市的股票
D.證券交易所或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形
27.在我國(guó)證券市場(chǎng)上，關(guān)于過戶費(fèi)的描述，下面錯(cuò)誤的是（）。
A.這筆收入屬于證券公司的收入，由中國(guó)結(jié)算公司在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。
B.在上海證券交易所，A股的過戶費(fèi)為成交面額的1‰，起點(diǎn)為1元。
C.基金交易目前不收過戶費(fèi)。
D.在深圳證券交易所，A股的過戶費(fèi)為成交面額的0.5‰，起點(diǎn)為1元。
28.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要包括的情形有（）。
A.不按規(guī)定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金，違反規(guī)定動(dòng)用客戶的交易結(jié)算資金和證券。
B.為客戶開立賬戶時(shí)不按規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款。
C.向客戶推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況不相適應(yīng)。
D.違規(guī)為客戶證券交易提供融資、融券等信用交易。
29.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的防范措施有（）
A.應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需求建立完善的信息技術(shù)系統(tǒng)及相應(yīng)的容錯(cuò)備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)。
B.制定并嚴(yán)格執(zhí)行信息系統(tǒng)運(yùn)行管理制度和備份方案、系統(tǒng)故障及業(yè)務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案。
C.做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護(hù)保養(yǎng)，定期按應(yīng)急處理預(yù)案進(jìn)行演練。
D.建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檢查稽核制度。公司應(yīng)對(duì)營(yíng)業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)開展情況及操作過程進(jìn)行定期或不定期檢查或稽核，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)督促整改。對(duì)違法違規(guī)行為應(yīng)按公司有關(guān)制度規(guī)定追究有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。
三、判斷題
1.投資者只要開立了證券賬戶后就可以進(jìn)行證券的買賣交易。（）
2.在滬、深證券交易所，客戶可以采用限價(jià)委托或市價(jià)委托的方式委托會(huì)員買賣證券。（）
3.投資者開立證券賬戶后就還不可以直接買賣證券。（）
4.所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象。（）
5.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司通過其設(shè)立的證券營(yíng)業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。（）
6.證券經(jīng)紀(jì)商對(duì)委托人的一切委托事項(xiàng)負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)委托人許可嚴(yán)禁泄露，因此可不配合監(jiān)管、司法機(jī)關(guān)與證券交易所等的查詢。（）
7.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立使投資者與證券經(jīng)紀(jì)商之間形成實(shí)質(zhì)上的委托代理關(guān)系。（）
8.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司在開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中因種種原因而導(dǎo)致其自身利益遭受損失的可能性。（）
9.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司通過其設(shè)立的證券營(yíng)業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。（）
10.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶是受托人，證券經(jīng)紀(jì)商是委托人。證券經(jīng)紀(jì)商要嚴(yán)格按照受托人的要求辦理托辦事務(wù)，這是證券經(jīng)紀(jì)商對(duì)受托人的首要義務(wù)。（）
11.證券公司客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定的存管銀行，不能存入其他任何機(jī)構(gòu)。（）
12.代理證券賬戶開戶是證券經(jīng)紀(jì)商的主要業(yè)務(wù)。（）
13.證券交易所交易規(guī)則中，對(duì)手方最優(yōu)價(jià)格申報(bào)是指以申報(bào)進(jìn)入交易主機(jī)時(shí)集中申報(bào)簿中本方隊(duì)列的最優(yōu)價(jià)格為其申報(bào)價(jià)格。（）
14.采用柜臺(tái)委托方式，客戶和證券經(jīng)紀(jì)商面對(duì)面辦理委托手續(xù)，加強(qiáng)了委托買賣雙方的了解和信任，比較穩(wěn)妥可靠。（）
15.根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展需要，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，證券交易所可以調(diào)整交易時(shí)間。交易時(shí)間內(nèi)因故停市，交易時(shí)間不作順延。（）
16.上海證券交易所規(guī)定，采用競(jìng)價(jià)交易方式的，每個(gè)交易日的14:57～15:00為收盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。（）
17.印花稅是根據(jù)國(guó)家稅法規(guī)定，在A股和B股成交后對(duì)買賣雙方投資者按照規(guī)定的稅率分別征收的稅金。（）
18.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，當(dāng)情況發(fā)生變化而不得不變更委托指令時(shí)，經(jīng)紀(jì)商也必須事先征得委托人的同意。（）
19.集合競(jìng)價(jià)采用價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先的原則，由此產(chǎn)生的價(jià)格為當(dāng)日開盤價(jià)。（）
20.根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，股票委托買賣報(bào)價(jià)為每股價(jià)格，基金報(bào)價(jià)為每份基金價(jià)格，債券現(xiàn)貨報(bào)價(jià)為每百元面值的價(jià)格。（）
21.按照競(jìng)價(jià)原則，在證券買賣撮合中，價(jià)格較高的買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的買進(jìn)申報(bào)。（）
22.同一性審查是指委托人與所提供的證件一致的審查。（）
23.境外投資者買賣B股，需要通過境內(nèi)的證券代理商進(jìn)行。（）
24.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的防范應(yīng)包括對(duì)所有交易保障設(shè)施的日常管理與維護(hù)保養(yǎng)。（）
25.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)商與客戶之間代理委托關(guān)系的建立，表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。（）
26.證券營(yíng)業(yè)部在同時(shí)接受兩個(gè)以上委托人買進(jìn)和賣出委托的證券種類、數(shù)量、價(jià)格相同時(shí)，仍應(yīng)向證券交易所申報(bào)。（）
27.投資者應(yīng)當(dāng)與證券公司簽訂證券交易委托協(xié)議,并在證券公司開立證券交易賬戶,以書面、電話以及其他方式,委托該證券公司代其買賣證券。（）
28.中小企業(yè)板股票連續(xù)競(jìng)價(jià)，開盤集合競(jìng)價(jià)期間沒有產(chǎn)生成交的，連續(xù)競(jìng)價(jià)開始時(shí)有效競(jìng)價(jià)范圍為前收盤價(jià)的上下3%。（）
29.對(duì)于無價(jià)格漲跌幅限制的證券，我國(guó)證券交易所認(rèn)為必要時(shí)，可以調(diào)整有效競(jìng)價(jià)范圍并予以公告。（）
30.按風(fēng)險(xiǎn)起因不同，代理買賣證券的風(fēng)險(xiǎn)主要包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。（）
31.在上海證券交易所，債券的傭金收取起點(diǎn)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定。（）
32.根據(jù)我國(guó)證券交易所現(xiàn)行制度規(guī)定，集合競(jìng)價(jià)中不能成交的委托單自動(dòng)失效。（）
答案解析
一、單項(xiàng)選擇題
1.C2.B3.A4.D4.C5.D6.A7.B8.C9.C10.A
11.B12.C13.C14.B15.D16.A17.A18.B19.A20.D
21.D22.A23.A24.D25.D
二、多項(xiàng)選擇題
1.AC2.ABC3.CD4.AD5.ABD6.ABCD7.ABCD8.AB9.ABCD10.ABCD
11.BC12.BD13.AD14.ABD15.ACD16.ABCD17.AD18.A19.ABD20.ABCD
21.ABCD22.BC23.BD24.CD25.ABC26.ABCD27.ACD28.ABC29.ABC
三、判斷題
1.×2.√3.√4.√5.√6.×7.×8.√9.√10.×11.√12.×13.×14.√15.√
16.×17.√18.√19.×20.√21.√22.×23.×24.√25.√26.√27.√28.√29.√30.√31.×32.×
第二篇：證券從業(yè)資格考試《證券交易》第四章 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
第四章 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
? 主要考點(diǎn)：
掌握證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立過程;掌握客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管的主要內(nèi)容。
熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理的一般要求;熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)的操作規(guī)范;熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的禁止行為;
熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制主要內(nèi)容和要求;熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)種類;熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施與法律責(zé)任。
第一節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述
一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義（熟悉）
在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不賺取差價(jià)，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。
▲證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以分為柜臺(tái)代理買賣和證券交易所代理買賣兩種。
▲在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中包含的要素有：委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所和證券交易的對(duì)象。
證券經(jīng)紀(jì)商作用（1）充當(dāng)證券買賣的媒介。提高了證券市場(chǎng)的流動(dòng)性和效率（2）提供信息服務(wù)。
二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)（熟悉）
（一）業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性
所有上市交易的股票和債券，價(jià)格變動(dòng)性的特點(diǎn)。
（二）證券經(jīng)紀(jì)商的中介性
（三）客戶指令的權(quán)威性
證券經(jīng)紀(jì)商要嚴(yán)格按照委托人的要求辦理委托事務(wù)，這是證券經(jīng)紀(jì)商對(duì)委托人的首要義務(wù)。
（四）客戶資料的保密性
三、證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立
（一）證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立
1.講解業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險(xiǎn)，簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《客戶須知》。
2.簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》和《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》。
▲《證券交易委托代理協(xié)議書》是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書
我國(guó)《證券法》第139條規(guī)定：“證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。”根據(jù)此項(xiàng)規(guī)定，證券公司已全面實(shí)施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。在這種模式下，客戶與其指定的存管銀行、證券公司三方共同簽署《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》。
3.開立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系 客戶證券資金臺(tái)賬。
▲開立資金賬戶遵守“實(shí)名制”。
▲客戶開立資金賬戶須本人到證券營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)辦理
▲客戶開立資金賬戶時(shí)，應(yīng)同時(shí)自行設(shè)置交易密碼和資金密碼（統(tǒng)稱密碼）。客戶在正常的交易時(shí)間內(nèi)可以修改密碼。
? 【例】（）是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書。
A.《風(fēng)險(xiǎn)提示書》B.《客戶須知》
C.《證券交易委托代理協(xié)議》
D.《客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書》
? 『正確答案』C
（二）客戶交易結(jié)算資金第三方存管（掌握）
中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求證券公司在2007年全面實(shí)施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。
客戶交易結(jié)算資金的存取通過指定存管銀行辦理，存管銀行為客戶提供交易結(jié)算資金余額及變動(dòng)情況的查詢服務(wù)。
★客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的變化：（5個(gè)）
客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶，以證券公司名義開立，但其資金全部為客戶所有。
（三）委托人、證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)（熟悉）
▲經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間的代理關(guān)系，而并沒有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)客戶辦理了具體的委托手續(xù)，則客戶和證券經(jīng)紀(jì)商之間就建立了受法律約束和保護(hù)的委托關(guān)系。
▲證券交易中的委托單，如經(jīng)客戶和證券經(jīng)紀(jì)商雙方簽字和蓋章，性質(zhì)上就相當(dāng)于委托合同。（委托合同就是委托人委托受托人以自己的名義和資金在委托權(quán)限內(nèi)辦理委托事務(wù)而達(dá)成的協(xié)議。）
▲客戶是授權(quán)人、委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是代理人、受托人。
第二節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營(yíng)運(yùn)管理
一、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)管理的一般要求（熟悉）
（一）前后臺(tái)分離和崗位分離
不得兼職；兼職或混合操作；不得兼辦清算業(yè)務(wù)。
（二）重要崗位專人負(fù)責(zé)，嚴(yán)格操作權(quán)限管理
（三）營(yíng)業(yè)部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)：不得私下接受及全權(quán)代理
（四）營(yíng)業(yè)部應(yīng)按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務(wù)檔案：20年
（五）證券公司總部應(yīng)加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)運(yùn)作的集中統(tǒng)一管理
二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)的操作規(guī)范（熟悉）
經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)包括證券賬戶管理、資金賬戶管理、證券委托買賣、清算交割等。
（一）證券賬戶管理
證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補(bǔ)辦、證券賬戶注冊(cè)資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。
1.代理開立證券賬戶
? 【例】境內(nèi)法人申請(qǐng)開立證券賬戶時(shí)，客戶填寫
（），并提交有效身份證明文件（企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書）及復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件、經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
A.《自然人證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》
B.《合伙企業(yè)等非法人組織證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》
C.《證券賬戶注冊(cè)資料查詢申請(qǐng)表》
D.《機(jī)構(gòu)證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》 ? 『正確答案』D
2.證券賬戶卡掛失補(bǔ)辦。
（1）自然人申請(qǐng)掛失補(bǔ)辦
補(bǔ)辦新號(hào)碼上海證券賬戶卡時(shí)，還應(yīng)提供其指定交易證券營(yíng)業(yè)部（或B股托管機(jī)構(gòu)）出具的原證券賬戶凍結(jié)證明。
3.證券賬戶注冊(cè)資料的查詢
4.證券賬戶注冊(cè)資料變更
當(dāng)證券賬戶注冊(cè)資料中的自然人姓名或機(jī)構(gòu)名稱、有效身份證明文件號(hào)碼或中國(guó)結(jié)算公司要求的其他情形之一發(fā)生變化時(shí)，賬戶持有人應(yīng)及時(shí)辦理注冊(cè)資料變更手續(xù)。
（7）將客戶證券賬戶卡、授權(quán)委托書、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份證明復(fù)印件送達(dá)中國(guó)結(jié)算公司審核。審核通過后，中國(guó)結(jié)算公司于5個(gè)工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊(cè)資料，經(jīng)辦人在5個(gè)工作日后打印新的證券賬戶卡交申請(qǐng)人。
5.證券賬戶合并 6.證券賬戶注銷
合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請(qǐng)注銷：企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起15日內(nèi)申請(qǐng)注 7.非交易過戶。
股份非交易過戶申請(qǐng)材料以特快專遞方式寄送（中國(guó)結(jié)算深圳分公司）或傳真至公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門（上海證券的非交易過戶）。
經(jīng)辦人于收到登記結(jié)算公司非交易過戶確認(rèn)單的下一工作日將該確認(rèn)單交申請(qǐng)人，并扣除實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用。
（二）資金賬戶管理
1.資金賬戶管理的一般規(guī)定。
（1）營(yíng)業(yè)部辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須為客戶開立資金賬戶。資金賬戶應(yīng)與客戶開立的各類證券賬戶、資金存管銀行的存款賬戶名稱一致、名實(shí)相符。
（2）客戶開立資金賬戶，必須持有效身份證明文件或法人合法證件，以客戶本人名義開立，不得受理法人以個(gè)人名義、個(gè)人以法人名義開立賬戶。
2.資金賬戶開戶。
3.客戶申請(qǐng)開通網(wǎng)上交易委托方式（已開立資金賬戶但尚未申請(qǐng)開通網(wǎng)上交易的客戶）。
4.客戶申請(qǐng)開通其他交易委托方式或其他交易品種 5.自然人客戶申請(qǐng)開通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易
（5）營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人在T+2交易日后，為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗(yàn)的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)（即在第T+3交易日開通交易）；在T+5交易日后，為尚未具備兩年交易經(jīng)驗(yàn)的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)（即在第T+6交易日開通交易）
6.客戶委托方式或其他交易品種操作權(quán)限的終止。
7.開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管（已開立資金賬戶但未開通三方存管的客戶）。8.賬戶掛失、補(bǔ)辦。9.賬戶解掛。
10.客戶重要資料變更。11.密碼修改、清密。12.撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管。13.資金賬戶（證券賬戶）銷戶。
? 【例】自然人客戶申請(qǐng)開通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易的，營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人在（）交易日后，為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗(yàn)的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)（即在第T+3交易日開通交易）。復(fù)核員復(fù)核后生效
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+5
? 『正確答案』B
（三）證券委托買賣
1.柜臺(tái)委托。委托柜臺(tái)應(yīng)嚴(yán)格按照時(shí)間優(yōu)先的原則，依次為客戶辦理委托業(yè)務(wù)，不得漏報(bào)或插報(bào)。
委托柜臺(tái)在接受客戶委托時(shí)，必須審核客戶親筆填寫的委托單、資金卡、身份證，并與本人核對(duì)一致。若證券名稱和證券代碼不一致時(shí)，及時(shí)與客戶取得聯(lián)系；無法聯(lián)系時(shí)，則以證券名稱為準(zhǔn)輸入委托指令代理客戶買賣股票。
2.非柜臺(tái)委托。非柜臺(tái)委托包括人工電話或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等。
人工電話或傳真委托客戶應(yīng)與營(yíng)業(yè)部有事先約定（一般采用簽訂專項(xiàng)協(xié)議方式），并預(yù)留印鑒（簽名）。無事先約定、未預(yù)留印鑒或簽名的，則營(yíng)業(yè)部不受理人工電話或傳真委托。
3.撤單。營(yíng)業(yè)部在接受客戶撤銷或修改通過委托柜臺(tái)進(jìn)行的委托時(shí)，客戶須持身份證、資金卡填寫撤單申請(qǐng)（委托單），并當(dāng)面簽署姓名。非本人辦理的須審核有無委托權(quán)限。
（四）清算交割
清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對(duì)，為客戶辦理交割，打印交割單，應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對(duì)賬單等。
每日交易結(jié)束后，由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購(gòu)等清算數(shù)據(jù)。
三、投資者教育及咨詢服務(wù)（熟悉）
（一）投資者教育與適當(dāng)性管理
至少每?jī)赡旮鶕?jù)客戶證券投資情況等進(jìn)行一次后續(xù)評(píng)估，并對(duì)客戶進(jìn)行分類管理
（二）信息與咨詢服務(wù)
咨詢服務(wù)主要是為客戶提供投資咨詢服務(wù)，協(xié)調(diào)處理與客戶在委托交易中發(fā)生的各種問題，對(duì)除權(quán)、配股、股票停牌等特殊情況及時(shí)張貼告示告知客戶。
四、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為（考點(diǎn)，經(jīng)?？疾欢?xiàng)選擇題）
證券市場(chǎng)遵循“三公”原則，禁止任何內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場(chǎng)和投資者的行為。
1.不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券，也不得將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔(dān)保物或質(zhì)押物。
2.不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益。
3.不得違背客戶的指令買賣證券，或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量、時(shí)間的全權(quán)委托。
4.不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失。5.不得為多獲取傭金而誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。6.不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外接受客戶委托和進(jìn)行清算、交收。
7.不得編造、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；散布、泄露或利用內(nèi)幕信息。8.不得從事或協(xié)同他人從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格等非法活動(dòng)。9.不得貶損同行或以其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段爭(zhēng)攬業(yè)務(wù)。10.不得隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄。11.不得泄露客戶資料。
第三節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷管理
一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的主要內(nèi)容（熟悉）
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷是以證券類金融產(chǎn)品為載體的金融服務(wù)營(yíng)銷。
與一般企業(yè)營(yíng)銷類似，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的內(nèi)容也包括產(chǎn)品設(shè)計(jì)、定價(jià)策略、品牌及廣告策劃及營(yíng)銷渠道選擇等。具體而言，包括客戶招攬、產(chǎn)品及服務(wù)銷售和客戶服務(wù)3個(gè)方面。
（一）客戶招攬
客戶招攬包括目標(biāo)市場(chǎng)選擇、營(yíng)銷渠道選擇、客戶關(guān)系建立和客戶促成等內(nèi)容。
1.目標(biāo)市場(chǎng)與營(yíng)銷渠道選擇是招攬客戶的前提和基礎(chǔ)。
2.客戶關(guān)系建立是客戶招攬的保證。
3.客戶促成是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
（二）證券類金融產(chǎn)品及服務(wù)銷售
在產(chǎn)品銷售的過程中，可以采取人員推銷、廣告促銷、營(yíng)業(yè)推廣和公共關(guān)系等促銷手段。
（三）客戶服務(wù)
在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷中，客戶服務(wù)主要包括交易通道服務(wù)、有形服務(wù)和信息咨詢服務(wù)等附加服務(wù)。而交易通道服務(wù)是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)的核心。
在客戶服務(wù)的過程中，證券公司及其營(yíng)銷人員除了應(yīng)當(dāng)始終堅(jiān)持以客戶需求為導(dǎo)向。
二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷實(shí)務(wù)（熟悉）
（一）客戶招攬
客戶招攬是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)的第一個(gè)環(huán)節(jié)。
證券公司的客戶招攬包括確定目標(biāo)市場(chǎng)、選擇營(yíng)銷渠道、建立客戶關(guān)系和客戶促成等環(huán)節(jié)。
市場(chǎng)細(xì)分的依據(jù)包括地理因素、人口因素等直接細(xì)分依據(jù)，也包括投資者行為因素和心理因素等間接細(xì)分依據(jù)。
以人口統(tǒng)計(jì)因素為依據(jù)細(xì)分市場(chǎng)，一般需要兩個(gè)或兩個(gè)以上的具體變量才能準(zhǔn)確地描述每個(gè)子市場(chǎng)的特征。
要使市場(chǎng)細(xì)分成為有效和可行的，必須具備以下幾個(gè)條件：
①可度量性。
②有價(jià)值。
③可接近性。
④差異性。
⑤可行性。
2.確定營(yíng)銷策略。根據(jù)所選擇的細(xì)分市場(chǎng)數(shù)目和范圍，無差異市場(chǎng)營(yíng)銷策略、集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略和差異性市場(chǎng)營(yíng)銷策略3種方式。（1）無差異市場(chǎng)營(yíng)銷策略。成本低，操作簡(jiǎn)單
（2）集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略。又稱“密集性策略”,① 地區(qū)集中策略②品種集中策略③客戶集中策略
（3）差異性市場(chǎng)營(yíng)銷策略。也稱“多重細(xì)分市場(chǎng)策略”，差異性市場(chǎng)營(yíng)銷策略比集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略能夠更好地提升業(yè)績(jī)。
3.選擇營(yíng)銷渠道
（1）直接渠道。
（2）間接渠道。是指產(chǎn)品通過中間商或中介機(jī)構(gòu)來流通。中介機(jī)構(gòu)是第三方團(tuán)體，如經(jīng)紀(jì)人和獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問等。
目前，我國(guó)證券公司的營(yíng)銷渠道基本上是直接銷售渠道，包括證券公司營(yíng)業(yè)部、網(wǎng)絡(luò)證券營(yíng)銷和證券公司內(nèi)部營(yíng)銷人員。在我國(guó)，證券經(jīng)紀(jì)人具有直接營(yíng)銷渠道的性質(zhì)。
4.建立客戶關(guān)系。
（1）尋找潛在客戶。
①緣故法（直接關(guān)系型）
②介紹法（間接關(guān)系型）
③陌生拜訪法（陌生關(guān)系型）:是營(yíng)銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的一種方法。
（2）客戶溝通。客戶溝通是證券公司營(yíng)銷人員在招攬客戶過程中的重要環(huán)節(jié)。購(gòu)買行為是客戶決策過程的最后階段，客戶的購(gòu)買決策分為認(rèn)知階段、情感階段和最終行為階段。
（3）了解客戶及客戶分析
①了解客戶及客戶分析的目的與意義。
②了解客戶的基本內(nèi)容?？蛻舻纳矸荨⒇?cái)產(chǎn)和收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好等。
③客戶分析的主要內(nèi)容。
▲投資風(fēng)險(xiǎn)收益特征分析是重點(diǎn)。
▲根據(jù)對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的不同態(tài)度，可以把客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)厭惡型、風(fēng)險(xiǎn)中性型。
▲根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，結(jié)合客戶的資產(chǎn)狀況，可將客戶類型分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。
5.客戶促成。
▲客戶促成是客戶招攬的最后一個(gè)環(huán)節(jié)。
（二）客戶服務(wù)
1.客戶服務(wù)的主要內(nèi)容。比照一般產(chǎn)品的層次，證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的服務(wù)也可以分為核心服務(wù)、有形服務(wù)和附加服務(wù)3個(gè)主要層次。? 核心服務(wù)是證券交易通道服務(wù)
? 理財(cái)顧問服務(wù)具有顧問性、專業(yè)性、綜合性和長(zhǎng)期性的特點(diǎn)
2.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員的服務(wù)。從營(yíng)銷包括的主要環(huán)節(jié)來分，營(yíng)銷人員的客戶服務(wù)可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。3.證券公司客戶服務(wù)的方式。
（1）電話服務(wù)中心。
（2）郵寄服務(wù)。（3）自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信服務(wù)。（4）“一對(duì)一”專人服務(wù)。（5）互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用（6）媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用。（7）講座、推介會(huì)和座談會(huì)。
4.客戶投訴管理。
①有效投訴。證券公司及其營(yíng)銷人員的原因，導(dǎo)致客戶利益受損或客戶對(duì)證券公司產(chǎn)品及服務(wù)不滿而引起的客戶投訴，證券公司或證券公司營(yíng)銷人員負(fù)有一定的責(zé)任。
②無效投訴?？蛻糇陨碓?qū)е驴蛻衾媸軗p或客戶對(duì)證券公司產(chǎn)品及服務(wù)的誤解而投訴，證券公司或證券公司營(yíng)銷人員沒有任何責(zé)任。
必須對(duì)有效投資負(fù)責(zé)，并按照相關(guān)法律法規(guī)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。對(duì)于無效投訴，證券公司和證券公司營(yíng)銷人員也必須對(duì)客戶解釋，加強(qiáng)客戶的風(fēng)險(xiǎn)教育。
三、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的監(jiān)督管理（熟悉）
（一）證券公司開展經(jīng)紀(jì)人制度的管理規(guī)定
1.證券公司建立健全證券經(jīng)紀(jì)人管理制度，采取有效措施，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人及其執(zhí)業(yè)行為實(shí)施集中統(tǒng)一管理，保障證券經(jīng)紀(jì)人具備基本的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，防止證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過程中從事違法違規(guī)或者超越代理權(quán)限、損害客戶合法權(quán)益的行為
3.證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行不少于60個(gè)小時(shí)的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時(shí)間不少于20個(gè)小時(shí)。
（二）對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人及證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員的監(jiān)督管理
1.證券經(jīng)紀(jì)人的定義。證券經(jīng)紀(jì)人是指接受證券公司的委托，代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)的證券公司以外的自然人。證券經(jīng)紀(jì)人是證券從業(yè)人員，在開展相關(guān)業(yè)務(wù)前應(yīng)當(dāng)取得證券從業(yè)資格，并進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)。
2.證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)范圍。
3.證券經(jīng)紀(jì)人及證券營(yíng)銷人員的禁止性行為。
中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)頒布的《證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范（試行）》又進(jìn)一步規(guī)定了5項(xiàng)禁止性行為.? 【例題】（判斷題）在需要的情況下，證券經(jīng)紀(jì)人可以代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。（）
? 『正確答案』錯(cuò)
第四節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)防范
一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容和要求
▲客戶的資金賬戶應(yīng)當(dāng)在證券營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)開立，證券賬戶應(yīng)當(dāng)在證券營(yíng)業(yè)部或者證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)開立，法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的從其規(guī)定?！C券公司不得違反規(guī)定限制客戶終止交易代理關(guān)系、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)?？蛻羯暾?qǐng)轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易和銷戶的，應(yīng)當(dāng)在接受客戶申請(qǐng)并完成其賬戶交易結(jié)算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購(gòu)等業(yè)務(wù)）后的兩個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢。
▲證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對(duì)新開戶客戶應(yīng)當(dāng)在1個(gè)月內(nèi)完成回訪，對(duì)原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的10%。
▲客戶回訪應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于3年
? 證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)至少每3年強(qiáng)制離崗一次，強(qiáng)制離崗時(shí)間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于10個(gè)工作日。
? 證券公司不得向證券營(yíng)業(yè)部授予虛增虛減客戶資金、證券及賬戶，客戶間資金及證券轉(zhuǎn)移，修改清算數(shù)據(jù)的系統(tǒng)權(quán)限
? 【例】證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對(duì)新開戶客戶應(yīng)當(dāng)在1個(gè)月內(nèi)完成回訪，對(duì)原有客戶的加訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的（）。
A.5% B.10%
C.15%
D.20% ? 『正確答案』B
? 【例】證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)至少每3年強(qiáng)制離崗一次，強(qiáng)制離崗時(shí)間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于（）個(gè)工作日。
A.5
B.20
C.15
D.10 ? 『正確答案』D
二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)（熟悉）
按風(fēng)險(xiǎn)起因不同，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等
三種風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)容易出多項(xiàng)題。
技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)一般主要來自于硬件設(shè)備和軟件兩個(gè)方面。
? 【例】下列情形屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.為客戶開立賬戶時(shí)不按規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同
B.將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用
C.為獲取交易傭金或其他利益，誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣 D.違反規(guī)定在法定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外辦理客戶賬戶管理相關(guān)業(yè)務(wù)
? 『正確答案』ABD
三、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范
（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范
（二）管理風(fēng)險(xiǎn)的防范
（三）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的防范
? 【例】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范措施有（）。
A.建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度
B.建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檢查稽核制度
C.對(duì)客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管
D.強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督 ? 『正確答案』ACD
四、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施與法律責(zé)任
（一）監(jiān)管措施
1.證券公司的內(nèi)部控制。
2.證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理。
3.證券交易所的監(jiān)管。證券交易所是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的一線監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
4.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。
證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送報(bào)告：自每月結(jié)束之日起內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。
（二）法律責(zé)任
依據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定進(jìn)行處理。見教材147-149頁。
? 【例】證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，客戶資金不足而接受其買入委托，或者客戶證券不足而接受其賣出委托的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以（）的罰款。A.1倍以上5倍以下
B.3萬元以上30萬元以下 C.3萬元以上l0萬元以下
D.1萬元以上l0萬元以下 ? 『正確答案』B
第三篇：證券交易考試 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述 1，在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不墊付資金，不賺差價(jià)，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。2，在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，包含的要素有：委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所和證券交易對(duì)象。3，證券經(jīng)紀(jì)商的作用主要表現(xiàn)在：第一，充當(dāng)證券買賣的媒介。第二，提供咨詢服務(wù)。
4，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有：業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性、證券經(jīng)紀(jì)商的中介性、客戶指令的權(quán)威性、客戶資料的保密性。
二、經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立
1，按我國(guó)現(xiàn)行的做法，投資者人市應(yīng)事先到中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司或深圳分公司及其代理點(diǎn) 開立證券賬戶。投資者到證券經(jīng)紀(jì)商處委托買賣證券之前，證券經(jīng)紀(jì)商與投資者必須簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》（也稱《證券委托買賣協(xié)議》），并為投資者開立證券交易結(jié)算資金賬戶。2，《證券委托買賣協(xié)議》內(nèi)容包括：雙方聲明及承諾，協(xié)議標(biāo)的，資金賬戶，交易代理，網(wǎng)上委托，變更和撤銷，甲方授權(quán)代理人委托，甲乙雙方的責(zé)任及免賠條款，爭(zhēng)議解決，機(jī)構(gòu)客戶，附則。3，客戶證券資金臺(tái)賬：證券公司通過該帳戶對(duì)客戶的證券買賣交易，證券交易資金支取進(jìn)行前端控制，對(duì)客戶證券交易結(jié)算資金進(jìn)行清算交收和計(jì)付利息等。4，委托人的權(quán)利：選擇經(jīng)紀(jì)商權(quán)利；要求經(jīng)紀(jì)商忠實(shí)為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利；對(duì)自己購(gòu)買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)；對(duì)交易過程的知情權(quán)，尋求司法保護(hù)權(quán)；享受經(jīng)紀(jì)商按規(guī)定提供其他服務(wù)的權(quán)利。5，經(jīng)紀(jì)商權(quán)利：有拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求的權(quán)利；有按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)的權(quán)利；對(duì)違約或損害經(jīng)紀(jì)商自身權(quán)益的客戶，經(jīng)紀(jì)商有通過留置其資金，證券或司法途徑要求其履約或賠償?shù)臋?quán)利。6，經(jīng)紀(jì)商義務(wù)：提供證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一制定的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》；與客戶鑒定《證券交易委托代理協(xié)議》；堅(jiān)持了解客戶原則；必須忠誠(chéng)辦理受托業(yè)務(wù)；堅(jiān)持為客戶保密制度；如實(shí)記錄客戶資金證券的變化；不接受全權(quán)委托。7，投資者在證券營(yíng)業(yè)部的資金存取方式有：證券營(yíng)業(yè)部自辦資金存取、委托銀行代理資金存取、銀證聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)賬存取及客戶交易結(jié)算資金第三方存管。
三，委托買賣。
1，委托指令的基本要素包括：證券賬號(hào)、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價(jià)格、時(shí)間、有效期、簽名和其他內(nèi)容。2，價(jià)格。計(jì)價(jià)單位：債券質(zhì)押式回購(gòu)為每百元資金到期年收益；買斷式回購(gòu)為每百元面值債券的到期回購(gòu)價(jià)格。債券交易有兩種：全價(jià)交易；凈價(jià)交易（成交價(jià)與應(yīng)計(jì)利息分解，價(jià)格隨行就市，應(yīng)計(jì)利息根據(jù)票面利率按天計(jì)算）。我國(guó)過去證券交易所債券采用全價(jià)交易，2002.3.25后國(guó)債率先用凈價(jià)交易，目前交易所公司債券現(xiàn)貨交易也用凈價(jià)。申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位：A股、債券交易和債券買斷式回購(gòu)交易最小價(jià)格變動(dòng)單位：0.01元人民幣；基金權(quán)證交易：0.001元人民幣；B股交易為0.001美元（深交所為0.01港元）；債券質(zhì)押式回購(gòu)交易為0.005元（深交所無）。3，委托形式：投資者發(fā)出委托指令的形式有柜臺(tái)委托和非柜臺(tái)委托兩大類。（非柜臺(tái)委托主要有電話委托、傳真委托和函電委托、自助終端委托、網(wǎng)上委托等形式）。
4，委托受理：A驗(yàn)資，驗(yàn)證主要對(duì)證券委托買賣的合法性和同一性進(jìn)行審查。驗(yàn)證的合法性審查包括投資主體的合法性審查和投資程序的合法性審查；B審單，審單主要是審查委托單的合法性及一致性；C驗(yàn)證資金及證券。
5，委托執(zhí)行：A申報(bào)原則，證券營(yíng)業(yè)部接受投資者委托后應(yīng)按“時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報(bào)競(jìng)價(jià)；B申報(bào)方式，有形席位申報(bào)和無形席位申報(bào)；C申報(bào)時(shí)間：上交易所9：15-9：25為開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間，9：30-11：30、13：00-15：00為連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間；9：20-9：25不接受撤單申報(bào)；深交易所9：15-9：25為開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間，9：30-11：30 13：00-14：57 為連續(xù)競(jìng)價(jià) 14：57-15：00 為收盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間 9：20-9：
25、14：57-15：00不接受撤單申報(bào)；9：25-9：30只接受申報(bào)，但不做處理。
四，競(jìng)價(jià)與成交。1，證券交易所內(nèi)的證券交易按“價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先”原則競(jìng)價(jià)成交。
2，競(jìng)價(jià)的結(jié)果有三種可能：全部成交、部分成交、不成交。
3，目前，我國(guó)證券交易所采用的競(jìng)價(jià)方式：集合競(jìng)價(jià)方式和連續(xù)競(jìng)價(jià)方式。集合競(jìng)價(jià)的所有交易以同一價(jià)格成交。4，集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則：可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格（首要原則）；高于該價(jià)的買入申報(bào)與低于該價(jià)的賣出申報(bào)全部成交； 5，首個(gè)交易日無漲跌幅限制的股票：首次公開發(fā)行上市的股票（上交所還包括封閉式基金）；增發(fā)上市的股票；暫停上市后恢復(fù)上市的股票；交易所和證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他形式。6，無漲跌幅限制證券的有效申報(bào)：上海交易所：
1、集合競(jìng)價(jià)階段的有效申報(bào)：以前收盤價(jià)為基礎(chǔ)
1）股票交易：50%～900% ；2）基金、債券交易：70%~150%;3)債券回購(gòu)交易申報(bào)：無限制。7，連續(xù)競(jìng)價(jià)階段的有效申報(bào)：最高買入價(jià)的90%～最低賣出價(jià)的110%且介于上述最高最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的70%與130%之間；當(dāng)日無交易，以前收盤價(jià)為最新成交價(jià)。
深交易所：
1、股票上市首日：以發(fā)行價(jià)為基礎(chǔ)≤900%；（開盤競(jìng)價(jià)）；以最新成交價(jià)為基礎(chǔ)±10%（收盤競(jìng)價(jià)、連續(xù)競(jìng)價(jià)）；
2、債券上市首日：以發(fā)行價(jià)為基礎(chǔ)±30%（開盤）；以最新成交價(jià)為基礎(chǔ)±10%（收盤競(jìng)價(jià)、連續(xù)競(jìng)價(jià)）；8，債券非上市首日：以前收盤價(jià)為基礎(chǔ)±10%（開盤）；以最新成交價(jià)為基礎(chǔ)±10%（收盤競(jìng)價(jià)、連續(xù)競(jìng)價(jià)）；、債券質(zhì)押回購(gòu)非上市首日：以前收盤價(jià)為基礎(chǔ)±100%（開盤）以最新成交價(jià)為基礎(chǔ)±100%（收盤競(jìng)價(jià)、連續(xù)競(jìng)價(jià)）；
（注：上市首日開盤競(jìng)價(jià)均以發(fā)行價(jià)為基礎(chǔ)，非上市首日開盤競(jìng)價(jià)以前收盤價(jià)為基礎(chǔ)；收盤競(jìng)價(jià)、連續(xù)競(jìng)價(jià)期間均以最新成交價(jià)為基礎(chǔ)。）
9，有漲跌幅限制證券的有效申報(bào)（±10%、±5%、中小板±3%）10，交易費(fèi)用：A傭金（不高于證券交易的3‰，不足5元按5元收，B股不足1美元或5港元按1美元5港元收）；B過戶費(fèi)（上交所A股為成交面額的1‰，起點(diǎn)1元；深交所免收A股過戶費(fèi)；B股為成交面額的0.5‰，深不超過500港元，基金交易目前不收過戶費(fèi)）C印花稅（2008.9.19只對(duì)出讓方收1‰）。11，上海其他費(fèi)用：A股開戶費(fèi)：個(gè)人40/戶，機(jī)構(gòu)400/戶，補(bǔ)原號(hào)10元，補(bǔ)新號(hào)同開戶；B股：個(gè)人19美元；機(jī)
構(gòu)85美元，補(bǔ)原號(hào)10，補(bǔ)新號(hào)同開戶；基金：開戶5元，補(bǔ)原號(hào)10元；銷戶（A基）5元；合并賬戶（A基）10元；開戶資料查詢（A基）5元；證券過戶記錄：20元/年/戶/次，磁盤100光碟500；賬戶余額個(gè)人20機(jī)構(gòu)50/戶次。五，證券公司對(duì)所屬營(yíng)業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容和要求包括以下幾點(diǎn)：（難點(diǎn)）
1．應(yīng)加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)部軟、硬件技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)(含升級(jí))等的統(tǒng)一規(guī)劃和集中管理，應(yīng)制定統(tǒng)一完善的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)規(guī)程、操作規(guī)范和相關(guān)管理制度。2．應(yīng)制定標(biāo)準(zhǔn)化的開戶文本格式，制定統(tǒng)一的開戶程序3．應(yīng)建立對(duì)錄人證券交易系統(tǒng)的客戶資料等內(nèi)容的復(fù)核和保密機(jī)制；4．應(yīng)當(dāng)要求所屬營(yíng)業(yè)部與客戶簽訂公司統(tǒng)一制定的《證券交易委托代理協(xié)議書》和《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》。5．應(yīng)針對(duì)賬戶管理、資金存取及劃轉(zhuǎn)、委托與撤單、清算交割、指定交易及轉(zhuǎn)托管、查詢及咨詢等
業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險(xiǎn)，制定操作程序和具體控制措施。6．對(duì)開戶、資金存取及劃轉(zhuǎn)、接受委托、清算交割等重要崗位應(yīng)適當(dāng)分離，客戶資金與自有資金嚴(yán)格分開運(yùn)作、分開管理。7．應(yīng)在營(yíng)業(yè)部采用統(tǒng)一的柜面交易系統(tǒng)8．應(yīng)當(dāng)實(shí)行法人集中清算制度及客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度 9．應(yīng)建立對(duì)托管證券等的登記程序與獨(dú)立監(jiān)控機(jī)制10．應(yīng)通過身份認(rèn)證、證件審核、密碼管理、指令記錄等措施，加強(qiáng)對(duì)交易清算系統(tǒng)的管理，確保交易清算系統(tǒng)的安全。11．應(yīng)建立健全經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)。12.應(yīng)定期不定期對(duì)營(yíng)業(yè)部交易、財(cái)務(wù)、清算系統(tǒng)進(jìn)行檢查。13．應(yīng)建立交易數(shù)據(jù)安全備份制度。14．對(duì)網(wǎng)上交易系統(tǒng)應(yīng)采取有效的身份認(rèn)證及訪問控制措施，網(wǎng)上交易系統(tǒng)應(yīng)詳細(xì)記錄客戶的網(wǎng)上交易和查詢過程。15．對(duì)于營(yíng)業(yè)部網(wǎng)絡(luò)中斷、委托中斷緊急情況，應(yīng)制定災(zāi)難恢復(fù)和應(yīng)急處理預(yù)案并定期修訂，建立應(yīng)急演習(xí)機(jī)制，確保及時(shí)有效地處理各種故障和危機(jī)。16．應(yīng)建立投資者教育與信息溝通機(jī)制，向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)與投資者信息溝通。應(yīng)建立以“了解自己的客戶”和“適當(dāng)性服務(wù)”為核心的客戶管理和服務(wù)體系。17．應(yīng)建立交易清算差錯(cuò)的處理程序和審批制度，建立重大交易差錯(cuò)的報(bào)告制度，明確交易清算差錯(cuò)的糾紛處理，防止出現(xiàn)隱瞞不報(bào)、擅自處理差錯(cuò)等情況。差錯(cuò)處理應(yīng)留審計(jì)痕跡。18．應(yīng)建立由相對(duì)獨(dú)立人員對(duì)重點(diǎn)客戶進(jìn)行定期回訪的制度。六，證券營(yíng)業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本操作規(guī)范(一)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)范管理的一般要求：1．前后臺(tái)分離和崗位分離。（營(yíng)業(yè)部后臺(tái)電腦管理、會(huì)計(jì)核算與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作等部門或崗位的人員要嚴(yán)格分開，不得兼職或混合操作；電腦管理、會(huì)計(jì)核算人員不得兼辦清算業(yè)務(wù)）。2．重要崗位專人負(fù)責(zé)，嚴(yán)格操作權(quán)限管理。（資金存取和其他崗位不得合并）。3．營(yíng)業(yè)部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù) 4．營(yíng)業(yè)部應(yīng)按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務(wù)檔案。20年內(nèi)不得銷毀。5．證券公司總部應(yīng)加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)運(yùn)作的集中統(tǒng)一管理。(二)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)的操作規(guī)范： 1，證券賬戶管理。證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補(bǔ)辦、證券賬戶注冊(cè)資料變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。
2，證券賬戶注銷：①自然人申請(qǐng)注銷：客戶填寫注銷證券賬戶申請(qǐng)表，并提交沒有證券余額的證券賬戶卡、有效身份證明文件及復(fù)印件。②法人申請(qǐng)注銷：客戶填寫注銷證券賬戶申請(qǐng)表，并提交沒有證券余額的證券賬戶卡。境外法人還需提供董事會(huì)或董事、主要股東授權(quán)委托書以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件。
3，非交易過戶：自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶；因出國(guó)定居向受贈(zèng)人贈(zèng)與公司職工股辦理非交易過戶。七，資金賬戶管理：
1，開戶申請(qǐng)：法人客戶，境外法人還需提供董事會(huì)或董事、主要股東授權(quán)委托書以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件。授權(quán) 委托書應(yīng)詳細(xì)寫明授權(quán)權(quán)限、授權(quán)期限等內(nèi)容。
2，查驗(yàn)和復(fù)核：Ⅰ．經(jīng)辦人查驗(yàn)自然人客戶開戶資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性；Ⅱ．查驗(yàn)法人客戶開戶條件是否符合《證券法》規(guī)定，應(yīng)以企業(yè)真實(shí)名稱開立資金賬戶，不得以他人名義開立資金賬戶進(jìn)行證券交易；Ⅲ．查驗(yàn)客戶授權(quán)委托書的真實(shí)性、有效性、完整性（授權(quán)委托書上的代理人姓名和實(shí)際代理人本人身份證及其復(fù)印件是否一致、真實(shí)）；Ⅳ．通過登記結(jié)算系統(tǒng)查驗(yàn)客戶提交證券賬戶的狀態(tài)，并核對(duì)該賬戶在登記結(jié)算系統(tǒng)登記的賬戶信息。3，電腦開戶。4，開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管：
模式一：二步式開戶(一般均采取此模式)。第一，證券公司營(yíng)業(yè)部預(yù)指定。第二，存管銀行確認(rèn)。
模式二：一步式開戶。客戶直接在銀行網(wǎng)點(diǎn)或證券公司開戶營(yíng)業(yè)部辦理相關(guān)手續(xù)(目前多數(shù)銀行不采取此模式)。5，賬戶掛失、補(bǔ)辦： ①遺失資金賬戶卡或因卡破損無法使用的客戶：自然人客戶必須憑其本人有效身份證明、證券賬戶卡(或因破損而無法使用的資金賬戶卡)辦理補(bǔ)卡(或換卡)事宜；法人客戶還需持法人授權(quán)委托書原件、代理人身份證原件。②遺失身份證及資金賬戶卡：自然人客戶必須憑其本人有效身份證明或戶口本、戶口所在地公安機(jī)關(guān)出具的身份明。
6，賬戶解掛：已辦理掛失的自然人客戶必須持其本人有效身份證明、證券賬戶卡。法人客戶還需持法人授權(quán)委托書原件、代理人身份證原件。7，自然人客戶重要資料變更：1，客戶(或代理人)姓名或身份證號(hào)發(fā)生變化（身份證明，資金賬戶，變更證明及復(fù)印件）；2，授權(quán)委托權(quán)限及期限發(fā)生變化（雙方身份證明及客戶本人資金賬戶卡）3，證券賬號(hào)發(fā)生變化（身份證明，資金賬戶卡，證券賬戶卡原件及復(fù)印件）4，變更代理人（雙方身份證明，代理人身份證復(fù)印件，客戶本人基金賬戶卡）。客戶委托他人代辦的，還應(yīng)提交經(jīng)公訴的委托代辦書，代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。8，法人客戶重要資料變更：1，法人全稱、注冊(cè)號(hào)碼發(fā)生變化2，代理人姓名、身份證號(hào)發(fā)生變化3，授權(quán)委托權(quán)限、期限發(fā)生變化4，變更代理人。
9，密碼修改、清密：客戶密碼遺忘或需柜臺(tái)修改密碼的，可給予清密，由客戶本人重新設(shè)定密碼。自然人客戶持本人有效身份證明、資金賬戶卡。法人客戶持經(jīng)法定代表人簽章并加蓋公章的法人授權(quán)修改密碼／清密委托書、代理人身份證件、資金賬戶卡。
10，資金賬戶(證券賬戶)銷戶：①申請(qǐng)此項(xiàng)業(yè)務(wù)前，申請(qǐng)人需先辦理撤銷指定交易手續(xù)和轉(zhuǎn)托管手續(xù)。申購(gòu)新股資金凍結(jié)期間、開放式基金尚有基金余額、銀證關(guān)聯(lián)尚未撤銷、未完成交收、客戶資料尚未補(bǔ)全、賬戶凍結(jié)等客戶狀態(tài)不正常的不能辦理銷戶。②自然人客戶持本人有效身份證明、資金賬戶卡。③申請(qǐng)人填寫“客戶有關(guān)資料更改申請(qǐng)”。④經(jīng)辦人查驗(yàn)，交復(fù)核員復(fù)核。⑤復(fù)核員通過系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)復(fù)核，復(fù)核要求與經(jīng)辦人相同，并在“客戶有關(guān)資料更改申請(qǐng)”上簽字。⑥經(jīng)辦人辦理資金賬戶(證券賬戶)銷戶。⑦經(jīng)辦人打印業(yè)務(wù)回單(一式兩聯(lián))交客戶簽名
確認(rèn)后一聯(lián)交客戶，一聯(lián)由營(yíng)業(yè)部留存。⑧經(jīng)辦人將“客戶有關(guān)資料更改申請(qǐng)”、經(jīng)客戶簽名的業(yè)務(wù)回單等相關(guān)資料交業(yè)務(wù)主管留存歸入客戶資料檔案，經(jīng)辦和復(fù)核在該客戶的“客戶賬戶類資料更改登記表”上填寫變更事項(xiàng)、變更時(shí)間并簽名或蓋章。⑨客戶要求辦理資金賬戶銷戶手續(xù)的，辦理完畢后，經(jīng)辦人在《證券交易委托代理協(xié)議書》的封面蓋上“已銷戶”印章。資金賬戶已銷戶的客戶資料按銷戶時(shí)間排序另庫(kù)管理，建立銷戶登記簿。八，證券委托買賣。(1)柜臺(tái)委托。
(2)非柜臺(tái)委托。（①人工電話或傳真委托。②自助及電話自動(dòng)委托。3.網(wǎng)上委托）九，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的禁止行為：(1)不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券，亦不得將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔(dān)保物或質(zhì) 押物。(2)不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益。
(3)不得違背客戶的指令買賣證券，或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量、時(shí)間的全權(quán)委托。(4)不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失。(5)不得為多獲取傭金而誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。
(6)不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外接受客戶委托和進(jìn)行清算、交收。
(7)不得以任何方式提高或降低，或者變相提高或降低證券交易管理部門和證券交易所規(guī)定的證券交易收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，收取不合理的傭金和其他費(fèi)用。
(8)不得散布謠言或其他非公開披露的信息。(9)不得借職業(yè)之便，利用或泄露內(nèi)幕信息。
(10)不得為他人操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易、欺詐客戶提供方便。十，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)： 1，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（法律風(fēng)險(xiǎn)）
主要包括：挪用公款買賣證券、編造宣傳影響證券交易的虛假信息、違背客戶委托辦理交易、未經(jīng)客戶的委托擅自喂客戶買賣證券、假借客戶的名義買賣證券、喂牟取傭金收入誘使客戶進(jìn)行不必要的買賣等。2，管理風(fēng)險(xiǎn)
A客戶開戶時(shí)審核證件、資料不嚴(yán)而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn);B客戶取款時(shí)審核證件、身份不嚴(yán)或付款差錯(cuò)而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn);C客戶委托買賣時(shí)審核憑證不慎而造成的風(fēng)險(xiǎn)D證券公司工作人員申報(bào)差錯(cuò)引起的風(fēng)險(xiǎn);E無權(quán)或越權(quán)代理而造成的風(fēng)險(xiǎn);F交收失誤引起的風(fēng)險(xiǎn)。
3，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)(一般主要來自于硬件設(shè)備和軟件兩個(gè)方面)。十一，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)向防范： 1，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范（A證券公司加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，員工增強(qiáng)法制觀念和合規(guī)意識(shí)；B健全各項(xiàng)規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制機(jī)制和制度；C對(duì)客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存款制度，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)賬戶管理、交易、清算、核算、操作權(quán)限、風(fēng)險(xiǎn)控制等實(shí)行集中提議管理，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)程度和重要性不同的業(yè)務(wù)實(shí)行實(shí)時(shí)復(fù)核、分級(jí)審批；D強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)管，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要部門和崗位實(shí)行相互分離的管理制度）。2，管理風(fēng)險(xiǎn)防范（A加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷管理；B嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程；C建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷和賬戶管理操作信息管理系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益；D加強(qiáng)員工培訓(xùn)；E建立客戶投訴處理及責(zé)任追究機(jī)制；F建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檢查稽核制度）。3，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)防范（A應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要建立完善的信息技術(shù)系統(tǒng)及相應(yīng)的容錯(cuò)備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)；B制定并嚴(yán)格執(zhí)行信息系統(tǒng)運(yùn)行管理制度和備份方案、系統(tǒng)故障及業(yè)務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案，做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護(hù)保養(yǎng)，定期按應(yīng)急處理預(yù)案進(jìn)行演練）。十二，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)管措施： 1，證券公司的內(nèi)部控制；2，證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理（協(xié)會(huì)是自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人，證券公司應(yīng)當(dāng)加入?yún)f(xié)會(huì)）3，證券交易所的監(jiān)管（證券交易所是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的一線監(jiān)管機(jī)構(gòu)）；4，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管（屬于行政監(jiān)管，A證券公司向監(jiān)管機(jī)構(gòu)的報(bào)告制度<每年四個(gè)月內(nèi)送年報(bào)每月7個(gè)工作日內(nèi)送月報(bào)>；B信息紕漏；C檢查制度。十三，補(bǔ)充材料 ：證券交易公開信息
（一）首個(gè)交易日不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制以及對(duì)于有價(jià)格漲跌幅限制的股票、封閉式基金，競(jìng)價(jià)交易出現(xiàn)以下情形之一的：
1、日收盤價(jià)格漲跌幅偏離值達(dá)到±7%的各前3只股票（基金）
2、日價(jià)格振幅達(dá)到15%的前3只股票（基金）
3、日換手率達(dá)到20%的前3只股票（基金）
證券交易分別公布相關(guān)證券當(dāng)日買入、賣出金額最大的5家會(huì)員營(yíng)業(yè)部（或席位）的名稱及買入、賣出金額。
（二）股票、封閉式基金競(jìng)價(jià)交易出現(xiàn)下列情況屬于異常波動(dòng)：
1、連續(xù)3個(gè)交易日內(nèi)日收盤價(jià)格漲跌幅度偏離值達(dá)到±20%；
2、ST股票和ST*股票連續(xù)3個(gè)交易日內(nèi)日內(nèi)收盤價(jià)格漲跌幅度偏離值達(dá)到±15%的（包括SST、S*ST）；
3、連續(xù)3個(gè)交易日內(nèi)日均換手率與前5個(gè)交易日的日均換手率比值達(dá)到30倍，并且該股票、封閉式基金連續(xù)3個(gè)交易日內(nèi)的累計(jì)換手率達(dá)到20%。證券交易分別公布相關(guān)證券當(dāng)日買入、賣出金額最大的5家會(huì)員營(yíng)業(yè)部（或席位）的名稱及累計(jì)買入、賣出金額。合格境外投資者（QFII）證券交易管理
（一）持股比例
1、單個(gè)境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%；
2、所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的20%；
3、戰(zhàn)略投資的持股不受上述條件限制。
（二）持股報(bào)告 所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股持股比例合計(jì)達(dá)到16%及其后每增加2%，在交易日結(jié)束后必須公布持有總數(shù)和持股比例。
（三）超限處理
1、單個(gè)合格投資者超限 自接受到減持通知之日起的5個(gè)交易日內(nèi)予以減持，以滿足持股限定比例要求。
2、多個(gè)合格投資者合計(jì)超限 按照“后買先賣”原則確定平倉(cāng)順序，合格境外投資者自接受到減持通知之日起的5個(gè)交易日內(nèi)予以減持，以滿足持股限定比例要求（即單個(gè)持有≤10%、合計(jì)持有≤20%）
第四篇：天津2016年《證券交易》之證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義考試試題
天津2016年《證券交易》之證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義考試試題
一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）
1、證券公司從事證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向__申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì) B．國(guó)務(wù)院
C．證券業(yè)協(xié)會(huì) D．證券交易所
2、根據(jù)我國(guó)《證券法》的規(guī)定，證券交易所應(yīng)當(dāng)從其收取的交易費(fèi)用、會(huì)員費(fèi)、席位費(fèi)中提取一定比例的金額設(shè)立__。A．補(bǔ)償基金 B．投資基金 C．保證基金 D．風(fēng)險(xiǎn)基金
3、“反向的”收益率曲線意味著：(1)預(yù)期市場(chǎng)收益率會(huì)上升(2)短期債券收益率比長(zhǎng)期債券收益率高(3)預(yù)期市場(chǎng)收益率會(huì)下降(4)長(zhǎng)期債券收益率比短期債券收益率高。以上說法正確的是__ A．2和1 B．4和3 C．1和4 D．3和2
4、有一投資基金，其基金資產(chǎn)總值根據(jù)市場(chǎng)收盤價(jià)格計(jì)算為6億元，基金的各種費(fèi)用為50萬元，基金單位數(shù)量為l億份，試計(jì)算該基金的單位資產(chǎn)凈值__ A．5.995元/份 B．6.125元/份 C．7.203元/份 D．5.812元/份
5、收益受貨幣市場(chǎng)利率的影響，變動(dòng)方向正好與國(guó)債基金收益相反的基金是__。A．貨幣市場(chǎng)基金 B．黃金基金
C．衍生證券投資基金 D．平衡性基金
6、存在活躍市場(chǎng)的情況下，當(dāng)日沒有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用（）確定投資品種的公允價(jià)值。A．發(fā)行日開盤價(jià) B．發(fā)行日平均價(jià) C．最近交易的市價(jià) D．發(fā)行日收盤價(jià)
7、關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券，下列說法錯(cuò)誤的是（）。
A．贖回期限越長(zhǎng)、轉(zhuǎn)換比率越低、贖回價(jià)格越高，贖回的期權(quán)價(jià)值就越小，越有利于轉(zhuǎn)債持有人 B．在股價(jià)走勢(shì)向好時(shí)，贖回條款實(shí)際上起到強(qiáng)制轉(zhuǎn)股的作用
C．股票波動(dòng)率越大，期權(quán)的價(jià)值越高，可轉(zhuǎn)換公司債券的價(jià)值越高 D．轉(zhuǎn)股價(jià)格越低，期權(quán)價(jià)值越高，可轉(zhuǎn)換公司債券的價(jià)值越高
8、發(fā)行新股時(shí)的律師費(fèi)用屬于__。A．發(fā)行費(fèi)用 B．承銷費(fèi)用
C．發(fā)行手續(xù)費(fèi)用 D．評(píng)估費(fèi)用
9、根據(jù)現(xiàn)行的相關(guān)規(guī)定，交易指令每次最小下單數(shù)量為__手。A．1 B．10 C．100 D．1000
10、股票價(jià)格越高，可轉(zhuǎn)換公司債券的轉(zhuǎn)換價(jià)值__。A．越低 B．越高 C．先高后低 D．不能確定
11、證券交易中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于（）。A．委托合同 B．交易對(duì)象 C．交割收據(jù) D．身份證明
12、像我國(guó)這樣的新興股票市場(chǎng)，其股價(jià)在很大程度上是由__決定。A．股票的供求關(guān)系 B．股票的內(nèi)在價(jià)值 C．資本收益率 D．市盈率
13、稅收對(duì)債券投資收益影響的主要途徑不包括__。A．債券收入現(xiàn)金流本身的稅收特性不同 B．現(xiàn)金流的形式
C．現(xiàn)金流的時(shí)間特征 D．征稅機(jī)關(guān)
14、目前，只有__可以實(shí)現(xiàn)無紙化發(fā)行和交易。A．實(shí)物債券 B．憑證式債券 C．記賬式債券 D．中央政府債券
15、如果市場(chǎng)不是有效的，基金管理人會(huì)__。A．買入價(jià)值低估的股票，賣出價(jià)值高估的股票 B．買入價(jià)值低估的股票和價(jià)值高估的股票 C．賣出價(jià)值低估的股票和價(jià)值高估的股票
D．賣出價(jià)值低估的股票，買入價(jià)值高估的股票
16、波浪理論的最核心的內(nèi)容的基礎(chǔ)是__ A．K線理論 B．指標(biāo) C．切線 D．周期
17、以下證券投資風(fēng)險(xiǎn)中屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是__。A．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) B．信用風(fēng)險(xiǎn) C．購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn) D．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
18、與市場(chǎng)組合的夏普指數(shù)相比，一個(gè)高的夏普指數(shù)表明__。A．該組合位于市場(chǎng)線上方，該管理者比市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)得差 B．該組合位子市場(chǎng)線上方，該管理者比市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)得好 C．該組合位于市場(chǎng)線下方，該管理者比市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)得差 D．該組合位于市場(chǎng)線下方，該管理取得中等績(jī)效
19、股東大會(huì)是股份公司的__。A．法人代表 B．監(jiān)督機(jī)構(gòu) C．權(quán)力機(jī)構(gòu)
D．決策執(zhí)行機(jī)構(gòu)
20、根據(jù)滬、深證券交易所現(xiàn)行的資金清單規(guī)則，交易資金采用__制度。A．T+1日交割 B．T+2日交割 C．T+3日交割 D．T+4日交割
21、單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的__時(shí)，為巨額贖回。A．5% B．10% C．15% D．20%
22、投資者參與網(wǎng)上發(fā)行應(yīng)當(dāng)按價(jià)格區(qū)間的__進(jìn)行申購(gòu)。A．平均值 B．上限
C．以外的范圍 D．下限
23、__依法對(duì)證券公司的設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立。A．中國(guó)人民銀行 B．財(cái)政部
C．中國(guó)銀監(jiān)會(huì) D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)
24、發(fā)行人應(yīng)在披露上市公告書后__日內(nèi)，將上市公告書文本一式五份分別報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)及發(fā)行人所在地的派出機(jī)構(gòu)、上市的證券交易所。A．5 B．7 C．8 D．10
25、下列關(guān)于公司資產(chǎn)凈值的敘述，錯(cuò)誤的是__。A．資產(chǎn)凈值又稱為凈資產(chǎn)，是公司現(xiàn)有的實(shí)際資產(chǎn) B．資產(chǎn)凈值是總資產(chǎn)減去固定資產(chǎn)的凈值
C．資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，也是決定股票的重要基準(zhǔn)
D．一般而言，每股凈值應(yīng)與股價(jià)保持一定比例，即凈值增加，股價(jià)上漲，凈值減少，股價(jià)下跌
二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）
1、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，其實(shí)繳注冊(cè)資本和凈資產(chǎn)不低于人民幣_(tái)_萬元。A．200 B．300 C．500 D．600
2、證券回購(gòu)二次清算的步驟包括（）。A．回購(gòu)初始交易當(dāng)日的清算 B．回購(gòu)初始交易次日的清算 C．回購(gòu)到期日的清算 D．回購(gòu)到期次日的清算
3、在證券回購(gòu)交易的清算中，回購(gòu)價(jià)=__。A．[(購(gòu)回價(jià)-100元)/100元]×100% B．[(購(gòu)回價(jià)-100元)/100元]×[(一年的天數(shù)/回購(gòu)天數(shù))×100%] C．年收益率×100元×回購(gòu)天數(shù)/360(365)D．100元+年收益率×100元×回購(gòu)天數(shù)/360(365)
4、關(guān)于保本基金，以下說法不正確的是__。A．保本期越長(zhǎng)，投資者承擔(dān)的機(jī)會(huì)成本越高
B．其他條件相同，保本比例較低的基金投資于風(fēng)險(xiǎn)性資產(chǎn)的比例也較低 C．保本基金往往會(huì)對(duì)提前贖回基金的投資者收取較高的贖回費(fèi) D．常見的保本比例介于80%～100%之間 5、2006年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格監(jiān)管辦法》，下列屬于其監(jiān)管范圍的有__。A．證券公司普通職員 B．證券公司董事 C．財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人 D．證券公司監(jiān)事
6、道氏理論認(rèn)為市場(chǎng)波動(dòng)具有（）。A．1種趨勢(shì) B．2種趨勢(shì) C．3種趨勢(shì) D．4種趨勢(shì)
7、資產(chǎn)管理人所提供的市場(chǎng)服務(wù)主要包括__。A．公開信息披露 B．客戶理財(cái)顧問服務(wù) C．投資選擇
D．內(nèi)幕信息披露
8、下列各項(xiàng)屬于證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制內(nèi)容的有__。
A．重點(diǎn)防范規(guī)模失控、決策失誤、越權(quán)操作、賬外經(jīng)營(yíng)、挪用客戶資產(chǎn)和損害客戶利益的行為以及保本保底所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)
B．堅(jiān)持合法合規(guī)、審慎經(jīng)營(yíng)的原則，加強(qiáng)集中管理和風(fēng)險(xiǎn)控制
C．應(yīng)制定規(guī)范的業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)范和控制措施，有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)
D．應(yīng)當(dāng)制定明確、詳細(xì)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)信息披露制度，保證委托人的知情權(quán)
9、恒生流通精選指數(shù)系列包括__。A．恒生50 B．恒生中國(guó)內(nèi)地25 C．恒生香港25 D．恒生100
10、公司債券每張面值__元，發(fā)行價(jià)格由發(fā)行人與保薦人通過市場(chǎng)詢價(jià)確定。A．1 B．10 C．100 D．1000
11、盈利水平比較穩(wěn)定，投資的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小的行業(yè)是處于__的行業(yè)。A．幼稚期 B．成長(zhǎng)期 C．成熟期 D．衰退期
12、下列關(guān)于債券的敘述正確的是__。
A．債券盡管有面值，代表了一定的財(cái)產(chǎn)價(jià)值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實(shí)資本
B．債權(quán)人除了按期取得本息外，對(duì)債務(wù)人也可以作其他干預(yù)
C．由于債券期限越長(zhǎng)，流動(dòng)性越差，風(fēng)險(xiǎn)也就較大，所以長(zhǎng)期債券的票面利率肯定高于短期債券的票面利率
D．流通性是債券的特征之一，也是國(guó)債的基本特點(diǎn)，所有的國(guó)債都是可流通的
13、發(fā)行公司債券，自中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行之日起，公司應(yīng)在_______個(gè)月內(nèi)首期發(fā)行，剩余數(shù)量應(yīng)在_______個(gè)月內(nèi)發(fā)行完畢。（）A．12；24 B．12；12 C．6；24 D．12；6
14、道氏理論的主要原理有__。
A．市場(chǎng)價(jià)格指數(shù)可以解釋和反映市場(chǎng)的大部分行為 B．交易量在確定趨勢(shì)中有重要作用
C．市場(chǎng)的每一級(jí)波動(dòng)可分為上升五浪、下跌三浪 D．收盤價(jià)是最重要的價(jià)格 E．支撐線和壓力線需要修正
15、控制銀行間債券市場(chǎng)信用風(fēng)險(xiǎn)的方式包括__。A．交易數(shù)量的控制 B．交易對(duì)手的資信控制 C．交易方式的控制 D．交易時(shí)間的控制
16、現(xiàn)代證券交易所的計(jì)算機(jī)化運(yùn)作系統(tǒng)通常包括__。A．交易系統(tǒng) B．結(jié)算系統(tǒng) C．信息系統(tǒng) D．監(jiān)察系統(tǒng)
17、根據(jù)行業(yè)中企業(yè)數(shù)量、進(jìn)入限制程度及產(chǎn)品差別，行業(yè)基本上可以分為以下幾種市場(chǎng)結(jié)構(gòu)__。A．安全競(jìng)爭(zhēng) B．壟斷競(jìng)爭(zhēng) C．寡頭壟斷 D．完全壟斷
18、速動(dòng)比率的為：_____。A．流動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債 B．存貨/流動(dòng)負(fù)債
C．（流動(dòng)資產(chǎn)－存貨）/流動(dòng)負(fù)債 D． 現(xiàn)金/流動(dòng)負(fù)債
19、辦理委托手續(xù)包括__。A．投資者受理委托 B．投資者填寫委托單 C．證券經(jīng)紀(jì)商受理委托 D．證券經(jīng)紀(jì)商填寫委托單 20、根據(jù)要求，證券過戶登記分為證券交易所集中交易過戶登記和非集中交易過戶登記，劃分的依據(jù)是__。A．交易形式
B．證券交易的品種 C．證券交易公司 D．變更登記需求
21、深交所資金申購(gòu)上網(wǎng)實(shí)施辦法與上交所不同之處在于__。A．放寬投資者申購(gòu)上限 B．申購(gòu)單位
C．深交所規(guī)定，每一證券賬戶只能申購(gòu)一次，同一證券賬戶的多次申購(gòu)委托(包括在不同的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)各進(jìn)行一次申購(gòu)的情況)，除第一次申購(gòu)?fù)?，均視為無效申購(gòu)
D．上交所規(guī)定，每一證券賬戶只能申購(gòu)一次，同一證券賬戶的多次申購(gòu)委托(包括在不同的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)各進(jìn)行一次申購(gòu)的情況)，除第一次申購(gòu)?fù)?，均視為無效申購(gòu)
22、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，（）屬于內(nèi)幕人員。A．發(fā)行人董事會(huì)決議的打字員
B．證券監(jiān)督管理部門審查發(fā)行人上報(bào)材料的有關(guān)人員 C．通過報(bào)刊資料獲悉發(fā)行人經(jīng)營(yíng)狀況的有關(guān)人員 D．為發(fā)行人進(jìn)行審計(jì)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師
23、基金募集失敗，__應(yīng)承擔(dān)法定責(zé)任。A．投資者 B．基金托管人 C．基金管理人
D．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
24、下列關(guān)于證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法，正確的是__。
A．證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和投資委托人的委托，作為管理人，與委托人簽訂資產(chǎn)管理合同，將委托人委托的資產(chǎn)在證券市場(chǎng)上從事股票、債券等金融工具的組合投資，以實(shí)現(xiàn)委托資產(chǎn)收益最大化的行為
B．證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以從事為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C．證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)
D．證券公司為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃并擔(dān)任集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人，與客戶簽訂集合資產(chǎn)管理合同，將客戶資產(chǎn)交由具有客戶交易結(jié)算資金法人存管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管，通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)
25、債券發(fā)行方式有__。A．定向發(fā)行 B．承購(gòu)包銷 C．招標(biāo)發(fā)行
D．對(duì)一般投資者上網(wǎng)發(fā)行和對(duì)法人配售相結(jié)合的發(fā)行方式
第五篇：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要業(yè)務(wù)流程
操作流程圖：
資金賬戶開戶流程營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示投資者（代理人）持有效身份證明文件及相關(guān)憑證，提出開戶申請(qǐng)營(yíng)業(yè)部復(fù)核人員審核投資者的證件、憑證,并進(jìn)行投資者身份識(shí)別否是否真實(shí)有效是二代身份證信息自動(dòng)讀?。ㄒ淮矸葑C需手工輸入）完成投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)測(cè)投資者人像采集錄入其他開戶信息設(shè)置密碼掃描投資者重要資料比對(duì)中登信息差異是否一致一致復(fù)核開戶資料以及柜臺(tái)錄入信息打印開戶協(xié)議、客戶開戶申請(qǐng)表交投資者確認(rèn)在開戶協(xié)議及客戶開戶申請(qǐng)表上加蓋經(jīng)辦人私章和賬戶管理專用章在開戶協(xié)議和客戶開戶申請(qǐng)表上簽名確認(rèn)是否合格是在開戶協(xié)議及開戶申請(qǐng)單上加蓋復(fù)核人私章否復(fù)印投資者開戶證件，將原件和協(xié)議書、開戶申請(qǐng)表客戶聯(lián)交還投資者
業(yè)務(wù)要點(diǎn)：
1、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員還須對(duì)授權(quán)代理人對(duì)應(yīng)的有權(quán)代理項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。
2、投資者申請(qǐng)開立資金帳戶，資料無誤的，當(dāng)日辦妥。不收費(fèi)。操作流程圖：
資金賬戶銷戶流程投資者（代理人）持有效身份證明文件、證券賬戶卡填寫《綜合業(yè)務(wù)受理單》申請(qǐng)營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員營(yíng)業(yè)部復(fù)核人員審核投資者身份證件和證券賬戶卡否是否真實(shí)有效是檢查投資者擬銷戶資金賬戶信息狀態(tài)辦理相應(yīng)的證券賬戶銷戶及資金余額結(jié)清、轉(zhuǎn)出，消除不可銷戶的情況后重新申請(qǐng)辦理否是否可銷戶是復(fù)核投資者資料以及柜臺(tái)錄入信息通過柜臺(tái)系統(tǒng)辦理相應(yīng)資金賬戶銷戶回單簽字確認(rèn)打印回單，交投資者簽名確認(rèn)是在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋經(jīng)辦人私章和賬戶管理專用章復(fù)印相關(guān)證件后將原件、回單客戶聯(lián)交還投資者是否合格否在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋復(fù)核人員私章業(yè)務(wù)要點(diǎn)：
１、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員還須對(duì)授權(quán)代理人對(duì)應(yīng)的有權(quán)代理項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。
2、投資者申請(qǐng)銷戶的，應(yīng)當(dāng)在接受投資者申請(qǐng)并完成其賬戶交易結(jié)算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購(gòu)等業(yè)務(wù)）后的兩個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢，法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。
3、投資者有以下情況之一的，不能辦理資金賬戶的銷戶（1）仍有證券庫(kù)存、場(chǎng)外開放式基金庫(kù)存、資金余額的；（2）上海證券賬戶未撤銷指定交易的；（3）有未到期的債券回購(gòu)的；
（4）新股申購(gòu)資金或其它申購(gòu)資金尚未解凍的；
（5）第三方存管銀行賬戶、外幣銀證轉(zhuǎn)賬銀行賬戶、場(chǎng)外開放式基金賬戶未銷戶的；（6）處于凍結(jié)狀態(tài)或禁止銷戶等限制的；（7）存在其他不能辦理銷戶的事項(xiàng)。
4、撤銷資金帳戶不收費(fèi)。
5、辦理銷戶前需注意：①基金賬戶是否銷戶②投資者賬戶信息是否完備。③通過柜臺(tái)系統(tǒng)銷戶的步驟：銷滬深證券賬戶→銷三方銀行→銷資金賬戶。操作流程圖：
指定交易流程投資者（代理人）持有效身份證件、上海證券賬戶卡提出申請(qǐng)否是否真實(shí)有效是營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員審核證件通過柜臺(tái)系統(tǒng)申請(qǐng)指定交易《指定交易協(xié)議書》簽名確認(rèn)打印《指定交易協(xié)議書》查詢指定交易委托回報(bào)是是否成功否重新申請(qǐng)將不成功原因告知投資者在《指定交易協(xié)議書》上加蓋經(jīng)辦人員私章和賬戶管理專用章復(fù)印投資者有效身份證件，將原件和《指定交易協(xié)議書》的客戶留存聯(lián)一并交還投資者
業(yè)務(wù)要點(diǎn)：
1、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員還須對(duì)授權(quán)代理人對(duì)應(yīng)的有權(quán)代理項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。
2、投資者申請(qǐng)指定交易業(yè)務(wù)，投資者資料無誤的，當(dāng)日辦妥。不收費(fèi)。
3、當(dāng)日（稱為：T日）新開上海證券賬戶需T+1日方可辦理指定交易。操作流程圖：
撤銷指定交易流程投資者（代理人）持有效身份證件、上海證券賬戶卡，填寫《綜合業(yè)務(wù)受理單》申請(qǐng)否是否真實(shí)有效是檢查不可撤指定情況是是否存在否通過柜臺(tái)系統(tǒng)申請(qǐng)撤銷指定交易在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋經(jīng)辦人員私章和賬戶管理專用章復(fù)核書面資料以及柜臺(tái)系統(tǒng)錄入信息是否合格是否營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員營(yíng)業(yè)部復(fù)核人員審核證件憑證在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋復(fù)核人員私章通過柜臺(tái)系統(tǒng)確認(rèn)撤銷指定交易申請(qǐng)回單簽名確認(rèn)打印回單查詢撤銷指定交易委托回報(bào)是是否成功否將不成功原因告知投資者復(fù)印投資者有效身份證件，將原件和《綜合業(yè)務(wù)受理單》、回單的客戶留存聯(lián)一并交還投資者
業(yè)務(wù)要點(diǎn)：
１、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員還須對(duì)授權(quán)代理人對(duì)應(yīng)的有權(quán)代理項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。
2、投資者申報(bào)撤銷指定交易的，應(yīng)當(dāng)在接受投資者申請(qǐng)并完成其賬戶交易結(jié)算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購(gòu)等業(yè)務(wù)）后的兩個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢，法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。
3、投資者存在下列情況之一的，不能辦理指定交易的撤銷手續(xù)（1）當(dāng)天有委托且已成交的；（2）有委托未完成交收的；
（3）債券回購(gòu)未到期的（含當(dāng)日到期的）；（4）新股申購(gòu)或其他申購(gòu)品種資金未解凍的；（5）小額或不合格另庫(kù)的；（6）處于掛失或凍結(jié)期間的；
（7）中國(guó)證券登記結(jié)算公司上海分公司或上級(jí)主管部門認(rèn)為不能撤銷的其他情況。
4、撤銷指定交易不收費(fèi)。操作流程圖：
轉(zhuǎn)托管流程投資者（代理人）持有效身份證件、深圳證券賬戶卡，填寫《綜合業(yè)務(wù)受理單》申請(qǐng)否是否真實(shí)有效是檢查不可轉(zhuǎn)托管情況是是否存在否復(fù)核書面資料以及柜臺(tái)系統(tǒng)錄入信息是否合格是否營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員營(yíng)業(yè)部復(fù)核人員審核證件憑證通過柜臺(tái)系統(tǒng)申請(qǐng)轉(zhuǎn)托管在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋經(jīng)辦人員私章和賬戶管理專用章在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋復(fù)核人員私章通過柜臺(tái)系統(tǒng)確認(rèn)轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)回單簽名確認(rèn)打印回單查詢轉(zhuǎn)托管回報(bào)是是否成功否將不成功原因告知投資者復(fù)印投資者有效身份證件，將原件和《綜合業(yè)務(wù)受理單》、回單的客戶留存聯(lián)一并交還投資者
業(yè)務(wù)要點(diǎn)：
１、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員還須對(duì)授權(quán)代理人對(duì)應(yīng)的有權(quán)代理項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。
2、投資者申請(qǐng)轉(zhuǎn)托管的，應(yīng)當(dāng)在接受投資者申請(qǐng)并完成其賬戶交易結(jié)算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購(gòu)等業(yè)務(wù)）后的兩個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢，法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。
3、投資者存在下列情況之一的，不能辦理證券的轉(zhuǎn)托管手續(xù)（1）當(dāng)天有委托且成交的；（2）有委托未完成交收的；
（3）債券回購(gòu)未到期的（含當(dāng)日到期的）；（4）新股申購(gòu)或其他申購(gòu)品種資金未解凍的；（5）處于掛失和凍結(jié)期間的；（6）小額或不合格另庫(kù)的；
（7）中國(guó)證券登記結(jié)算公司深圳分公司或上級(jí)主管部門認(rèn)為不能轉(zhuǎn)托管的其他情況。
4、營(yíng)業(yè)部在受理投資者的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)應(yīng)根據(jù)深圳證券交易所公布的收費(fèi)原則收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)，投資者在辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)前在資金賬戶中應(yīng)留存足額的轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
操作流程圖：
三方存管關(guān)系建立流程投資者（代理人）營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員營(yíng)業(yè)部復(fù)核人員持有效身份證件申請(qǐng)證件審核是否真實(shí)有效否是通過柜臺(tái)系統(tǒng)建立存管關(guān)系信息打印三方存管協(xié)議書核對(duì)錄入信息否是否正確是三方存管協(xié)議書簽名確認(rèn)通過柜臺(tái)系統(tǒng)確認(rèn)操作在三方存管協(xié)議書加蓋經(jīng)辦人私章和賬戶管理專用章復(fù)核書面資料和系統(tǒng)信息否是否合格是復(fù)印投資者有效身份證件，將原件和三方存管協(xié)議書客戶留存聯(lián)交還投資者在三方存管協(xié)議書上加蓋復(fù)核人私章
業(yè)務(wù)要點(diǎn)：
1、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員還須對(duì)授權(quán)代理人對(duì)應(yīng)的有權(quán)代理項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。
2、三方存管關(guān)系的建立，客戶資料齊全的，當(dāng)日辦妥，不收費(fèi)。
3、客戶需持三方存管協(xié)議書的銀行聯(lián)、客戶聯(lián)至銀行辦理聯(lián)通業(yè)務(wù)。操作流程圖：
三方存管關(guān)系斷開流程投資者（代理人）持有效身份證件申請(qǐng)，填寫《綜合業(yè)務(wù)受理單》營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員營(yíng)業(yè)部復(fù)核人員證件審核是否真實(shí)有效否是完成存管賬戶資金的轉(zhuǎn)賬T日辦理結(jié)息手續(xù)，發(fā)送“結(jié)息同步通知”。賬戶余額審核否是否為空通過柜臺(tái)系統(tǒng)辦理存管關(guān)系斷開復(fù)核書面資料和柜臺(tái)系統(tǒng)信息回單簽名確認(rèn)打印回單是在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單加蓋經(jīng)辦人私章和賬戶管理專用章是否合格否在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋復(fù)核人私章復(fù)印投資者有效身份證件，將原件和《綜合業(yè)務(wù)受理單》及回單的客戶留存聯(lián)交還投資者
業(yè)務(wù)要點(diǎn)：
1、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員還須對(duì)授權(quán)代理人對(duì)應(yīng)的有權(quán)代理項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。
2、辦理存管關(guān)系斷開時(shí)，必須確保該資金賬戶當(dāng)日沒有交易與資金轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的發(fā)生，且資金賬戶內(nèi)無資金余額及利息積數(shù)。投資者T日辦理結(jié)息的，須于T+1日后，方可辦理存管關(guān)系的取消。
3、投資者必須當(dāng)日將資金（包括利息）全部轉(zhuǎn)到銀行的結(jié)算賬戶（儲(chǔ)蓄賬戶），否則將會(huì)繼續(xù)產(chǎn)生利息，影響T+1日辦理存管關(guān)系斷開的手續(xù)。
4、辦理存管關(guān)系斷開業(yè)務(wù)不收費(fèi)。
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