第一篇：2009年證券經(jīng)紀人證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷模擬題(一)-中大網(wǎng)校

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

2009年證券經(jīng)紀人證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷模擬題(一)總分：100分

及格：60分

考試時間：120分

一、單選題(每小題0.5分。以下各小題所給出的4個選項中，只有一項最符合題目要求。)

(1)為保護個人投資者的合法權(quán)益，證券監(jiān)管機構(gòu)普遍要求，證券公司應(yīng)當遵守（）原則，即證券公司銷售的證券類金融產(chǎn)品和提供的服務(wù)，應(yīng)當與所了解的客戶的情況相適應(yīng)。A.審慎性 B.適應(yīng)性 C.專業(yè)化 D.個性化

(2)企業(yè)的（）決定了其盈利能力是高于還是低于行業(yè)平均水平，決定了其在行業(yè)內(nèi)的競爭地位。A.行業(yè)地位 B.經(jīng)營能力 C.產(chǎn)品質(zhì)量 D.創(chuàng)新能力

(3)公開原則又稱“信息公開原則”，指證券交易是一種面向社會的、公開的交易活動，其核心要求是實現(xiàn)市場信息的（）。A.大量化 B.真實化 C.公開化 D.多元化

(4)申請執(zhí)業(yè)證書時提供虛假材料的懲罰措施是（）。A.自律組織的紀律處分 B.證監(jiān)會的紀律處分 C.證券公司的紀律處分 D.行政處罰

(5)在實踐中，行為人違反《反洗錢法》的有關(guān)規(guī)定，構(gòu)成犯罪的。將依法追究（）。A.民事責任 B.賠償責任 C.行政責任 D.刑事責任

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(6)股票價格的波動方向叫做（）。A.趨勢 B.走勢 C.趨向 D.走向

(7)企業(yè)面對激烈的市場變化與嚴峻挑戰(zhàn)，為求得長期生存和不斷發(fā)展而進行的總體性謀劃叫做（）。A.經(jīng)營戰(zhàn)略 B.經(jīng)營策略 C.營銷戰(zhàn)略 D.營銷策略

(8)深圳證券交易所接受基金份額申購、贖回申報的時間為每個交易日的（）。A.9：30~11：30、13：O0~15：O0 B.9：15~11：30、13：00~15：O0 C.9：15~11：30、13：30~15：00 D.9：15~11：O0、13：00~15：00

(9)客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當（）。

A.對代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記 B.對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記

C.同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對，對代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行登記

D.同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記

(10)以牟取利益或者減少損失為目的，操縱證券、期貨市場獲得不正當利益或者轉(zhuǎn)嫁風險，情節(jié)嚴重的行為，可能構(gòu)成（）。A.內(nèi)幕交易罪

B.操縱證券交易價格罪

C.編造并傳播影響證券交易虛假信息罪 D.誘騙他人買賣證券罪

(11)全面營銷就是將產(chǎn)品、技術(shù)、管理、銷售、服務(wù)等公司經(jīng)營的各個方面都視為營銷的一個環(huán)節(jié)，由這些環(huán)節(jié)構(gòu)成一個為滿足客戶的需要服務(wù)的、完整的、有機的營銷整體，同時企業(yè)能與（）相契合，共生共榮。A.制度環(huán)境 B.社會環(huán)境 C.市場環(huán)境

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

D.人文環(huán)境

(12)當收盤價與開盤價相同時，K線會呈現(xiàn)（）。A.一字型 B.T字型 C.倒T字型 D.十字星

(13)委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺，根據(jù)委托程序和必需的證件采用書面方式表達委托意向，由本人填寫委托單并簽章的形式是（）。A.柜臺委托 B.電話委托

C.傳真委托和函電委托 D.自助終端委托

(14)市場營銷戰(zhàn)略是指企業(yè)為實現(xiàn)其整體經(jīng)營戰(zhàn)略目標，在充分預(yù)期和把握企業(yè)外部環(huán)境與內(nèi)部條件變化的基礎(chǔ)上，對企業(yè)（）的市場營銷所作的計劃。A.全局性和長期 B.整體性和長期 C.階段性和定期 D.發(fā)展性和定期

(15)編造并傳播影響證券交易的虛假信息屬于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)風險中的（）。A.合規(guī)風險 B.經(jīng)濟風險 C.管理風險 D.政治風險

(16)客戶對證券公司的整體印象和感受是指服務(wù)質(zhì)量評價因素中的（）。A.過程質(zhì)量 B.輸出質(zhì)量 C.物理質(zhì)量 D.合作質(zhì)量

(17)某上市公司每10股派發(fā)現(xiàn)金紅利1.00元，同時按10配5的比例向現(xiàn)有股東配股，配股價格為6.O0元。若該公司股票在除權(quán)除息日的前收盤價為10.00元，則除權(quán)(息)報價應(yīng)為（）。A.9.40元

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

B.21.15元 C.8.60元 D.19.35元

(18)證券公司及其從業(yè)人員非法買賣和持有證券的，應(yīng)當依法處理非法持有的股票，沒收違法所得并處以（）的罰款。A.買賣股票等值以下 B.1倍以上3倍以下 C.1倍以上5倍以下 D.3倍以上5倍以下

(19)上海證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的開盤集合競價時間為（）。A.9：15~9：25 B.9：30~11：30 C.13：00~15：00 D.14：57~15：O0

(20)由于硬件設(shè)備(場地、設(shè)施、電腦、通訊設(shè)備等)的機型、容量、數(shù)量、運營狀況及在業(yè)務(wù)高峰時的處理能力等方面不能適應(yīng)正常證券交易需要，不能有效及時地應(yīng)付突發(fā)事件而可能造成的經(jīng)濟損失屬于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)風險中的（）。A.公司風險 B.經(jīng)濟風險 C.技術(shù)風險 D.管理風險

(21)專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風險的客戶類型是（）。A.保守型 B.穩(wěn)健型 C.積極型

D.風險厭惡型

(22)影響股票市場供給的最直接、最根本的因素是（）。A.上市公司質(zhì)量與經(jīng)濟效益狀況 B.宏觀經(jīng)濟環(huán)境 C.市場因素

D.上市公司數(shù)量

(23)國際證券界發(fā)行證券的通行做法是（）。

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

A.網(wǎng)上累計投標詢價發(fā)行 B.網(wǎng)上定價市值配售 C.網(wǎng)上競價發(fā)行 D.網(wǎng)上定價發(fā)行

(24)交易權(quán)限的技術(shù)載體是（）。A.交易單元 B.交易席位 C.交易委托 D.交易手續(xù)

(25)證券公司的主要收入來源是（）。A.承銷業(yè)務(wù)收入 B.自營業(yè)務(wù)收入 C.理財投資收入 D.經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入

(26)依法就暫?；蚪K止上市公司股票上市交易行使決定權(quán)的機構(gòu)是（）。A.全國人民代表大會 B.中國證監(jiān)會 C.中國證券業(yè)協(xié)會 D.證券交易所

(27)根據(jù)《上海證券交易所交易規(guī)則》，上海證券交易所通過競價交易買人股票、基金、權(quán)證的申報數(shù)量為（）。A.1股(份)或其整數(shù)倍 B.10股(份)或其整數(shù)倍 C.100股(份)或其整數(shù)倍 D.1000股(份)或其整數(shù)倍

(28)可以在上海證券交易所進行大宗交易證券買賣的情況是（）。

A.B股單筆買賣申報數(shù)量應(yīng)當不低于50萬股，或者交易金額不低于30萬元美元 B.A股單筆交易數(shù)量不低于50萬股，或者交易金額不低于300萬元人民幣 C.B股單筆交易數(shù)量不低于5萬股，或者交易金額不低于30萬元

D.基金單筆交易數(shù)量不低于300萬份，或者交易金額不低于300萬元人民幣

(29)公正地辦理證券交易中的各項手續(xù)，公正地處理證券交易中的違法違規(guī)行為，這體現(xiàn)出證券交易原則中的（）。

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

A.公開原則 B.公平原則 C.公正原則 D.平等原則

(30)《上海證券交易所交易規(guī)則》規(guī)定：A股、債券交易和債券買斷式回購交易的申報價格最小變動單位為（）。A.0.01元人民幣 B.0.001元人民幣 C.0.001美元

D.0.005元人民幣

(31)證券公司應(yīng)當妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)的各項資料，保存期限不得少于（）。A.5年 B.10年 C.20年 D.30年

(32)我國的《中華人民共和國反不正當競爭法》是于（）頒布的。A.1993年9月 B.1993年10月 C.1997年9月 D.1997年10月

(33)規(guī)定證券公司股東的出資方式、對不良單位或者個人入股證券公司并濫用其股東權(quán)利損害證券公司及其客戶的利益的處罰措施、促進新設(shè)證券公司人力資源保持良好狀況的規(guī)定等內(nèi)容，是《證券公司監(jiān)督管理條例》在（）方面對《證券法》進行的明確和補充。A.保護客戶資產(chǎn)

B.防范證券公司賬外經(jīng)營 C.證券公司市場準人條件

D.對證券公司高管人員的監(jiān)管制度

(34)關(guān)于金融機構(gòu)為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的處罰，下列說法錯誤的是（）A.責令限期改正

B.情節(jié)嚴重的，處20萬元以上50萬元以下罰款

C.情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

D.情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(35)證券結(jié)算的兩個方面是（）。A.成交和交收 B.結(jié)清和清算 C.成交和清算 D.清算和交收

(36)中華人民共和國國務(wù)院組成部門及其直屬機構(gòu)在職權(quán)范圍內(nèi)為執(zhí)行法律、法規(guī)而制定并發(fā)布的法律規(guī)范，叫做（）。A.國家法律 B.行政法規(guī)

C.部門規(guī)章及規(guī)范性文件 D.自律規(guī)則

(37)股票市場供給的主體是（）。A.證券公司 B.上市公司 C.股票交易所 D.證券交易所

(38)制定自律規(guī)則、執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范，對會員及其從業(yè)人員進行自律管理，是（）的職責。A.國務(wù)院 B.證券交易所 C.中國證券業(yè)協(xié)會 D.中國證監(jiān)會

(39)按照（）的不同，證券公司營銷可分為整體營銷、業(yè)務(wù)營銷和產(chǎn)品營銷等。A.營銷內(nèi)容 B.營銷方式 C.營銷渠道 D.營銷對象

(40)證券投資分析的（）直接決定了證券投資分析的質(zhì)量。A.信息 B.步驟 C.方法 D.結(jié)果

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(41)A公司權(quán)證的某日收盤價是5元，A公司股票收盤價是20元，行權(quán)比例為1。如果次日A公司股票漲停，則權(quán)證次日可以上漲（）。A.1元 B.1.5元 C.2元 D.2.5元

(42)在不正當競爭中，沒收違法所得和罰款屬于（）。A.民事法律責任 B.賠償法律責任 C.行政法律責任 D.刑事法律責任

(43)新《證券法》自（）起實施。A.2005年1月1日 B.2006年1月1日 C.2007年1月1日 D.2008年1月1日

(44)證券公司接受客戶委托在其資金賬戶內(nèi)資金不足的情況下買入證券，是一種（）行為。A.買空 B.賣空 C.正常買賣

D.以上說法都不對

(45)證券公司作為金融服務(wù)中介機構(gòu)，接受客戶委托，代理客戶進行證券買賣，證券買賣行為應(yīng)當由（）負責。A.證券公司

B.證券公司營銷人員 C.證券經(jīng)紀人 D.客戶

(46)全面營銷最核心的觀念是（）。

A.企業(yè)整個經(jīng)營活動都要以客戶滿意度為指針，從顧客的角度出發(fā)考慮問題 B.企業(yè)整個經(jīng)營活動都要以利潤為指針，從企業(yè)的利益出發(fā)考慮問題

C.企業(yè)整個經(jīng)營活動都要以行業(yè)發(fā)展為指針，從行業(yè)發(fā)展的角度出發(fā)考慮問題

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

D.企業(yè)整個經(jīng)營活動都要以和諧社會為指針，從整個社會出發(fā)考慮問題

(47)行業(yè)分析和區(qū)域分析是（）層次的分析。A.微觀 B.宏觀 C.中觀

D.以上說法都不對

(48)證券公司為了提高競爭力，根據(jù)客戶的需求提供的有形或無形服務(wù)是（）。A.附加服務(wù) B.無形服務(wù) C.核心服務(wù) D.有形服務(wù)

(49)我國證券交易所規(guī)定，不同證券的交易采用不同的計價單位。股票為（）。A.“每股價格” B.“每份基金價格”

C.“每百元面值債券的價格” D.“每百元資金到期年收益”

(50)關(guān)于對投資者損害賠償?shù)拿袷仑熑?，以下說法錯誤的是（）。

A.證券經(jīng)紀人建議投資者持有或拋售某種股票造成嚴重損失的，應(yīng)當承擔賠償責任 B.內(nèi)幕交易、操縱市場、欺詐客戶行為人給他人造成損失的，應(yīng)當承擔賠償責任

C.證券發(fā)行人及履行保薦職責的證券公司因虛假記載、誤導性陳述或者有重大遺漏給投資者造成損失的，應(yīng)當承擔賠償責任

D.上市公司的收購人或者控股股東利用收購損害上市公司及其他股東臺法權(quán)益、造成損失的，應(yīng)當承擔賠償責任

(51)金融機構(gòu)保障客戶的合法權(quán)益，遵循（），是現(xiàn)代金融業(yè)的基本原則。A.公平交易原則 B.合理收費原則 C.誠實信用原則 D.保密原則

(52)市場營銷理論的中心是（）。A.客戶 B.產(chǎn)品 C.交換

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

D.市場

(53)由于證券價格變化的趨勢是有方向的，因而可以用直線將這種趨勢表示出來，這樣的直線稱為（）。A.K線 B.切線 C.趨勢線 D.軌道線

(54)在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷人員的不正當競爭中，“擅自使用他人的企業(yè)名稱或者姓名，引人誤認為是他人的商品”屬于（）。A.混淆行為 B.虛假廣告行為 C.侵犯商業(yè)秘密行為 D.商業(yè)誹謗行為

(55)根據(jù)《深圳證券交易所交易規(guī)則》，深圳證券交易所通過競價交易買人債券的申報數(shù)量為（）。

A.1張或其整數(shù)倍 B.10張或其整數(shù)倍 C.100張或其整數(shù)倍 D.1000張或其整數(shù)倍

(56)通常情況下，證券類金融產(chǎn)品的風險與收益（）。A.呈反比 B.呈正比 C.不相關(guān)

D.以上說法都不對

(57)K線的上影線的上端頂點表示一日的（），下影線的下端頂點表示一日的（）。A.最高價、最低價 B.最低價、最高價 C.開盤價、收盤價 D.收盤價、開盤價

(58)根據(jù)席位的報盤方式不同，交易席位可分為（）。A.普通席位和專用席位 B.代理席位和自營席位

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

C.有形席位和無形席位 D.普通席位和特別席位

(59)在存在漲跌停板制度時，當一只股票一開盤就封死在漲跌停板上，而且一天都不打開時，K線圖會呈現(xiàn)出（）。A.T字型 B.倒T字型 C.一字型 D.十字星

(60)操縱證券交易價格罪的懲罰措施是（）。A.證監(jiān)會的紀律處分 B.行業(yè)協(xié)會的紀律處分 C.行政處罰 D.刑事處罰

(61)可向證券交易所申請轉(zhuǎn)讓向證券公司租用的A股席位的公司是（）。A.保險公司 B.資本管理公司 C.財務(wù)公司

D.基金管理公司

(62)為了進一步規(guī)范營銷行為，提高證券公司營銷人員業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)，逐步建立具有一定專業(yè)水平的營銷隊伍，以促進證券市場規(guī)范發(fā)展，保護投資者合法權(quán)益的做法是（）。A.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷人員須取得從業(yè)資格 B.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷人員的執(zhí)業(yè)注冊與管理 C.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷人員的誠信信息管理 D.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷人員的行為規(guī)范

(63)投資者向證券經(jīng)紀商下達買進或賣出證券的指令，稱為（）。A.開戶 B.成交 C.結(jié)算 D.委托

(64)客戶是否對《風險揭示書》簽字確認，將是（）的一項重要內(nèi)容。A.非現(xiàn)場檢查 B.現(xiàn)場檢查

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

C.非現(xiàn)場抽查 D.現(xiàn)場抽查

(65)投資者通過一級交易商申請以一定數(shù)量的基金份額換取一攬子股票和少量現(xiàn)金是（）。A.申購 B.贖回 C.買入 D.賣出

(66)金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，應(yīng)當處（）罰款。

A.20萬元~1000萬元 B.20萬元~500萬元 C.50萬元~500萬元 D.50萬元~1000萬元

(67)我國《上市公司行業(yè)分類指引》以上市公司（）為分類標準，采用財務(wù)數(shù)據(jù)為經(jīng)會計師事務(wù)所審計的合并報表數(shù)據(jù)。A.注冊資本 B.股票價值 C.營業(yè)收入 D.凈資產(chǎn)價值

(68)一個公司的產(chǎn)品銷售量占該類產(chǎn)品整個市場銷售總量的比例叫做（）。A.市場占有率 B.市場銷售率 C.行業(yè)占有率 D.行業(yè)銷售率

(69)我國《上市公司行業(yè)分類指引》以（）為基本分類單位，規(guī)定了上市公司分類的原則、編碼方法、框架及其運行與維護制度。A.上市公司

B.在中國境內(nèi)證券交易所掛牌交易的上市公司 C.在國外證券交易所掛牌交易的上市公司

D.在中國境外證券交易所掛牌交易的上市公司

(70)某國債面值為100元，票面利率為5%，起息日是8月10日，交易日是12月23日，則中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

交易日掛牌顯示的應(yīng)計利息額為（）。A.1.79元 B.1.86元 C.1.89元 D.1.96元

(71)服務(wù)產(chǎn)品的特質(zhì)是（）。A.無形性 B.不可分性 C.差異性 D.雙向性

(72)目前，許多第三世界國家的市場營銷管理觀念仍然處于（）階段。A.生產(chǎn)觀念 B.產(chǎn)品觀念 C.銷售觀念

D.市場營銷觀念

(73)深圳證券交易所，配股認購于R+1日開始，認購期為（）。A.5個工作日 B.4個工作日 C.3個工作日 D.2個工作日

(74)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷人員職業(yè)道德建設(shè)的綱領(lǐng)是（）。A.守法合規(guī) B.友好合作 C.誠實信用 D.專業(yè)勝任

(75)深圳證券交易所發(fā)布《深圳證券交易所席位與交易單元管理細則》的時間是（）。A.2004年12月 B.2005年12月 C.2006年12月 D.2007年12月

(76)美國采用最廣泛的證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷方式是（）。A.證券經(jīng)紀人模式

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

B.折扣經(jīng)紀商模式 C.綜合模式 D.混業(yè)模式

(77)金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份時，如第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。A.第三方 B.金融機構(gòu)

C.金融機構(gòu)與第三方共同 D.以上說法都不對

(78)2005年，我國《證券法》修改的一項重要內(nèi)容是（）。

A.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)對全國證券市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理

B.在國家對證券發(fā)行、交易活動實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，依法設(shè)立證券業(yè)協(xié)會，實行自律性管理

C.國家審計機關(guān)依法對證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券監(jiān)督管理機構(gòu)進行審計監(jiān)督

D.對國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的職責、檢查、查封、扣押、調(diào)查等職權(quán)以及監(jiān)管機構(gòu)工作人員的義務(wù)、責任等作出具體規(guī)定

(79)地理范疇上的經(jīng)濟增長點及其輻射范圍叫做（）。A.經(jīng)營范圍 B.經(jīng)營區(qū)位 C.經(jīng)濟范圍 D.經(jīng)濟區(qū)位

(80)金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當及時向（）報告。A.金融監(jiān)管機構(gòu) B.工商管理部門 C.反洗錢信息中心 D.公安機關(guān)

二、不定項選擇題(每小題1分。以下各小題所給出的4個選項中，有一項或多項符合題目要求。)

(1)證券經(jīng)紀商的作用表現(xiàn)在（）。A.創(chuàng)造證券公司利潤 B.充當證券買賣的媒介

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

C.提供信息咨詢服務(wù)

D.分擔交易中的價格風險

(2)當（），三價相等時，就會出現(xiàn)T字型k線圖。A.開盤價 B.收盤價 C.最高價 D.最低價

(3)在《證券交易委托代理協(xié)議》中，乙方(證券公司營業(yè)部)要向甲方(客戶)做出的聲明和承諾包括（）。

A.乙方是依法設(shè)立的證券經(jīng)營機構(gòu)，具有相應(yīng)的證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格，且已實施客戶交易結(jié)算資金第三方存管

B.乙方具有開展證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的必要條件，能夠為甲方的證券交易提供相應(yīng)的服務(wù)

C.乙方承諾遵守有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、證券登記結(jié)算機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則以及證券交易所交易規(guī)則，乙方的經(jīng)營范圍以證券監(jiān)督管理機關(guān)批準的經(jīng)營內(nèi)容為限，不接受客戶的全權(quán)交易委 托，不對客戶的投資收益或虧損進行任何形式的保證，不編造或傳播虛假信息誤導客戶，不誘使客戶進行不必要的證券買賣

D.乙方承諾遵守本協(xié)議，按本協(xié)議為甲方提供證券交易委托代理服務(wù)

(4)加強證券市場監(jiān)管對于規(guī)范證券市場運行的意義有（）。A.切實保障廣大投資者利益的需要 B.維護市場良好秩序的需要

C.發(fā)展和完善證券市場體系的需要

D.準確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)，是提高證券市場效率的需要

(5)根據(jù)委托訂單的數(shù)量，委托指令可分為（）。A.整數(shù)委托 B.零數(shù)委托 C.買進委托 D.賣出委托

(6)證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務(wù)，提供的服務(wù)包括（）。A.協(xié)助辦理開戶手續(xù)

B.提供期貨行情信息、交易設(shè)施 C.代理客戶進行期貨交易

D.利用證券資金賬戶為客戶存取、塒轉(zhuǎn)期貨保證金

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(7)在我國，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送股票的人員包括（）。A.證券經(jīng)紀人

B.證券交易所、證券公司和證券登記結(jié)算機構(gòu)的從業(yè)人員 C.證券監(jiān)督管理機構(gòu)的工作人員

D.法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員

(8)金融機構(gòu)有（）行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款。A.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的 B.與同類金融機構(gòu)進行交易的 C.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 D.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的(9)《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定合同應(yīng)由專人講解，講解的內(nèi)容主要是（）。A.公司概況 B.產(chǎn)品種類 C.業(yè)務(wù)規(guī)則 D.合同內(nèi)容

(10)產(chǎn)品的市場占有情況在衡量公司產(chǎn)品競爭力方面占有重要地位，通?？梢詮墓井a(chǎn)品（）進行考察。A.售后反饋投訴

B.銷售市場的地域分布情況 C.在同類產(chǎn)品市場上的占有率 D.零售與批量銷售的比例

(11)關(guān)于證券公司與證券經(jīng)紀人的責任劃分，以下說法正確的是（）。

A.證券經(jīng)紀人在證券公司授權(quán)范圍內(nèi)的行為，由證券公司依法承擔相應(yīng)的法律責任 B.證券經(jīng)紀人在證券公司授權(quán)范圍內(nèi)的行為，由證券經(jīng)紀人依法承擔相應(yīng)的法律責任 C.證券經(jīng)紀人在證券公司授權(quán)范圍外的行為，由證券公司依法承擔相應(yīng)的法律責任 D.證券經(jīng)紀人在證券公司授權(quán)范圍外的行為，由證券經(jīng)紀人依法承擔相應(yīng)的法律責任

(12)證券經(jīng)紀商在從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)時必須（）。A.不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益

B.不得違背客戶的指令買賣證券，或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量、時間的全權(quán)委托

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

C.不得為多獲取傭金而誘導客戶進行不必要的證券買賣 D.不得為他人操縱市場、內(nèi)幕交易、欺詐客戶提供方便

(13)社會營銷觀念的決策主要由（）組成。A.用戶需求 B.用戶利益 C.企業(yè)利益 D.社會利益

(14)在深圳證券交易所，席位的類型包括（）。A.專用席位 B.A股普通席位 C.B股席位 D.特別席位

(15)K線是一條柱狀的線條，由（）組成。A.影線 B.陽線 C.陰線 D.實體

(16)職業(yè)道德與行為規(guī)范的區(qū)別主要有（）。

A.從表現(xiàn)形式來看，職業(yè)道德內(nèi)容相對原則和抽象，主要存在于從業(yè)人員的意識之中并通過其言行表現(xiàn)出來，而行為規(guī)范主要表現(xiàn)為相關(guān)的法律法規(guī)，通常有明確的內(nèi)容 B.職業(yè)道德是行為規(guī)范的評價標準和推動力量，是行為規(guī)范的有益補充

C.從調(diào)整的范圍來看，職業(yè)道德涉及的范圍既有從業(yè)人員的行為，又有其主觀動機，而行為規(guī)范主要調(diào)整從業(yè)人員的行為，一般不處罰其主觀過錯

D.從約束機制來看，職業(yè)道德主要靠社會輿論和傳統(tǒng)的力量以及人們的自律來維持，而行為規(guī)范則由法律法規(guī)來保障實施

(17)我國證券市場的自律性組織主要是（）。A.中國證監(jiān)會 B.證券交易所 C.中國證券業(yè)協(xié)會 D.證券公司

(18)可以有效地檢查營銷計劃執(zhí)行情況的工具是（）。A.業(yè)務(wù)增長額分析

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

B.市場份額分析

C.營銷費用——業(yè)務(wù)增長額分析 D.不受貸款銀行的條件限制

(19)證券公司預(yù)先對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾，是一種（）行為。

A.操縱市場 B.內(nèi)幕交易 C.不正當競爭 D.欺詐客戶

(20)目前我國證券市場的機構(gòu)投資者主要有（）。A.政府機構(gòu)

B.企業(yè)和事業(yè)法人 C.金融機構(gòu) D.各類基金

(21)關(guān)于上海證券交易所A股現(xiàn)金紅利派發(fā)舊程安排表的表述，正確的是（）。A.公告刊登日(T日)B.權(quán)益登記日(T+3日)C.除息日(T+4日)D.發(fā)放日(T+8日)

(22)公司的相關(guān)利益者包括（）等主要利益相關(guān)者。A.員工 B.債權(quán)人 C.供應(yīng)商 D.客戶

(23)根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，上海證券交易所和深圳證券交易所需要予以重點監(jiān)控的異常交易行為包括（）。

A.可能對證券交易價格產(chǎn)生重大影響的信息披露前，大量買入或者賣出相關(guān)證券

B.以同一身份證明文件、營業(yè)執(zhí)照或其他有效證明文件開立的證券賬戶之間，大量或者頻繁進行互為對手方的交易．

C.委托、授權(quán)給同一機構(gòu)或者同一個人代為從事交易的證券賬戶之間，大量或者頻繁進行互為對手方的交易

D.大筆申報、連續(xù)申報或者密集申報，以影響證券交易價格

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(24)證券交易所對其股票交易實行其他特別處理的情形是（）。A.最近一個會計年度的審計結(jié)果顯示其股東權(quán)益為負

B.最近一個會計年度的財務(wù)會計報告被注冊會計師出具無法表示意見或否定意見的審計報告

C.公司主要銀行賬號被凍結(jié)

D.公司董事會無法正常召開會議并形成董事會決議

(25)上海證券交易所接受大宗交易的時間為（）。A.9：30~11：30 B.13：00~15：30 C.9：15~11：30 D.13：15~15：30

(26)證券公司直接營銷渠道包括（）。A.傳統(tǒng)的證券公司營業(yè)部的直接銷售 B.通過經(jīng)紀人銷售 C.通過直接郵寄宣傳單

D.證券公司的營銷人員直接銷售

(27)根據(jù)《監(jiān)管條例》規(guī)定，證券公司在銷售證券金融類產(chǎn)品時，應(yīng)當遵守的原則有（）。A.了解客戶原則 B.適當性原則 C.“三公”原則 D.誠實守信原則

(28)欺詐客戶的類型包括（）。A.違背客戶的委托為其買賣證券

B.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金 C.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣

D.利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息

(29)證券市場中主要存在（）。A.多頭 B.空頭 C.持股者 D.持幣者

(30)在上海證券交易所，對應(yīng)分類指數(shù)包括（）。

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

A.上證A股指數(shù) B.上證B股指數(shù) C.上證基金指數(shù) D.中小企業(yè)板指數(shù)

三、判斷題(每小題0.5分。判斷以下各小題的對錯，正確的選√，錯誤的選X。)

(1)我國實行的是地方分權(quán)型的證券市場監(jiān)督管理模式，設(shè)立36個證監(jiān)局和9個稽查局，分別執(zhí)行對各地的證券市場行政監(jiān)督管理職能。（）

(2)市場營銷觀念認為，企業(yè)的任務(wù)是確定目標市場需求、欲望和利益，并且在保持和增進消費者和社會福利的情況下，比競爭者更有效率地向目標市場提供產(chǎn)品和服務(wù)。（）

(3)證券監(jiān)管機構(gòu)無權(quán)檢查證券公司的計算機信息管理系統(tǒng)，復(fù)制有關(guān)數(shù)據(jù)資料。（）

(4)支撐線和壓力線的作用是阻止或暫時阻止股價朝一個方向繼續(xù)運動，同時又有徹底阻止股價按原方向變動的可能。（）

(5)心理因素的具體變量包括投資者追求的利益、購買渠道、購買時機、使用狀況、使用率、忠誠度等。（）

(6)在我國，絕大多數(shù)股票采用了網(wǎng)上競價發(fā)行。（）

(7)無論K線的組合多復(fù)雜，都由最后一根K線相對于前面K線的位置來判斷多空雙方的實力大小。（）

(8)穩(wěn)健型客戶的首要目標是保護本金不受損失和保持資產(chǎn)流動性。（）

(9)證券公司應(yīng)當自每一會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向證券監(jiān)管機構(gòu)報送年度報告；自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告。（）

(10)深圳證券交易所規(guī)定，連續(xù)競價期間未成交的買賣申報，自動進入收盤集合競價。（）

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(11)在市場波動的主要趨勢(以上升趨勢為例)中，市場價格達到頂峰后出現(xiàn)的又一個累積期，這一階段結(jié)束的標志是下降趨勢，并又回到累積期。（）

(12)委托人的委托如未成交或未能全部成交，在委托有效期內(nèi)可繼續(xù)執(zhí)行，直至有效期結(jié)束。如委托人變更或撤銷委托，證券經(jīng)紀商也應(yīng)立即將變更指令傳至證券交易所的交易系統(tǒng)電腦主機。（）

(13)促銷是指企業(yè)利用各種信息載體與目標市場進行溝通的傳播活動，包括廣告、人員推銷、營業(yè)推廣與公共關(guān)系等。（）

(14)“4P”和“7P”營銷組合是以追求客戶滿意為目標的。（）

(15)零數(shù)委托是指客戶委托證券經(jīng)紀商買賣證券時，買進或賣出的證券不足證券交易所規(guī)定的1個交易單位。（）

(16)股票終止上市后，股票發(fā)行人或其代辦機構(gòu)應(yīng)當及時到證券登記結(jié)算公司辦理證券交易所市場的退出登記手續(xù)。（）

(17)市場營銷是個人通過創(chuàng)造，提供出售，并同他人交換產(chǎn)品和價值，以滿足其欲望和需要的一種市場交易過程。（）

(18)上海證券交易所的會員及上海證券交易所認可的機構(gòu)，若要進入上海證券交易所市場進行證券交易的，需要向上海證券交易所申請取得相應(yīng)席位，即成為上海證券交易所的交易參與人。（）

(19)權(quán)證行權(quán)時，標的股票過戶費為股票過戶面額的0.05%。（）

(20)第三方存管制度的引入可以在一定程度上防范經(jīng)紀商挪用投資者交易結(jié)算資金的現(xiàn)象，從而起到保護投資者利益的作用。（）

(21)“證券公司應(yīng)當根據(jù)所了解的客戶情況推薦適當?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)”，此條例提出了了解客戶的原則。（）

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(22)波浪理論認為股票的價格運動遵循波浪起伏的規(guī)律，數(shù)清楚了各個浪就能準確地預(yù)見到跌勢已接近尾聲，牛市即將來臨；或是牛市已到了強弩之末，熊市即將來到。（）

(23)分紅派息的形式主要有現(xiàn)金股利和股票股利兩種。（）

(24)技術(shù)分析法和基本分析法分析股價趨勢的基本點是不同的，因此在實際應(yīng)用時，要盡量避免把技術(shù)分析與基本分析結(jié)合起來使用。（）

(25)會員從事證券經(jīng)紀、自營、融資融券等業(yè)務(wù)，可以通過同一個交易單元進行。（）

(26)證券公司在市場細分的基礎(chǔ)上，對不同的細分市場進行評估，經(jīng)過比較和篩選，選定一個或幾個細分市場，在其中實施營銷計劃并獲取利潤的行為，就是公司的目標市場選擇。（）

(27)無漲跌幅限制證券的大宗交易成交價格，由買賣雙方在前收盤價的上下50%或當日已成交的最高、最低價之間自行協(xié)商確定。（）

(28)在經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷中，客戶促成的表現(xiàn)形式為：客戶選擇該證券公司作為其證券交易的經(jīng)紀商并接受證券公司的服務(wù)。（）

(29)在日常交易中，上市開放式基金與封閉式基金、A股、債券等上市證券合并辦理理資金清算與交收（）

(30)證券經(jīng)紀商在從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)時可以暫時挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券或者作為擔保物或質(zhì)押物。（）

答案和解析

一、單選題(每小題0.5分。以下各小題所給出的4個選項中，只有一項最符合題目要求。)(1):B(2):A(3):C(4):A(5):D(6):A 中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(7):A(8):B(9):D(10):B(11):C(12):D(13):A(14):A(15):A(16):D(17):C(18):A(19):A(20):C(21):C(22):A(23):C(24):A(25):D(26):D(27):C(28):A(29):C(30):A(31):C(32):A(33):C(34):D(35):D(36):C(37):B(38):C(39):A(40):C(41):D(42):C(43):B(44):A(45):D(46):A(47):C(48):A(49):A(50):A 中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(51):C(52):C(53):C(54):A(55):B(56):B(57):A(58):C(59):C(60):D(61):D(62):A(63):D(64):B(65):B(66):C(67):C(68):A(69):B(70):B(71):A(72):A(73):A(74):A(75):C(76):A(77):B(78):D(79):D(80):C

二、不定項選擇題(每小題1分。以下各小題所給出的4個選項中，有一項或多項符合題目要求。)(1):B, C(2):A, B, C(3):A, B, C, D(4):A, B, C, D(5):A, B(6):A, B(7):B, C, D(8):A, C, D(9):C, D(10):B, C(11):A, D(12):A, B, C, D 中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(13):A, B, C, D(14):B, C, D(15):A, D(16):A, C, D(17):B, C(18):A, B, C(19):C, D(20):A, B, C, D(21):A, B, C, D(22):A, B, C, D(23):A, B, C, D(24):A, B, C, D(25):A, B(26):A, C, D(27):A, B(28):A, B, C, D(29):A, B, C, D(30):A, B, C

三、判斷題(每小題0.5分。判斷以下各小題的對錯，正確的選√，錯誤的選X。)(1):0(2):0(3):0(4):1(5):0(6):0(7):1(8):0(9):1(10):1(11):1(12):1(13):1(14):0(15):1(16):1(17):0(18):0(19):1(20):1(21):0(22):1(23):1(24):0(25):0 中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(26):1(27):0(28):1(29):1(30):0

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

第二篇：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷

證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷

證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷實務(wù)

第一節(jié) 客戶招攬

第二節(jié) 客戶服務(wù)

第三節(jié) 證券公司營銷管理

客戶招攬是證券公司通過營銷渠道，采取多種促銷方式，與客戶建立關(guān)系并促成交易的過程，是證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷的第一個環(huán)節(jié)。

一、確定目標市場

（一）市場細分

市場細分的概念是由美國營銷學家溫德爾.斯密于1956年提出的。

1.市場細分的步驟。

2.市場細分的主要依據(jù)。

（1）地理因素

（2）人口因素

（3）心理因素

（4）行為因素

3、有效市場細分的條件：

（1）可度量性。主要指細分的特征可以度量，如購買力、人口等。

（2）有價值。細分市場的規(guī)模要大到足以獲得利潤的程度。

（3）可接近性。在確定細分市場后，就可以有效地接觸市場人群并為之服務(wù)。

（4）差異性。細分市場在觀念上要能夠區(qū)別，并且對不同的營銷組合因素和方案應(yīng)有不同的反應(yīng)。

（二）確定目標市場

目標市場是指具有共同需求或特征的投資的集合。

1.無差異市場營銷策略。無差異市場營銷策略是指不考慮各細分市場的差異性，僅強調(diào)它們的共性，而將它們視為一個統(tǒng)一的整體市場。

2.集中性市場營銷策略。

（1）地區(qū)集中策略

（2）品種集中策略

（3）客戶集中策略

3.差異性市場營銷策略。

差異性市場營銷策略也稱“多重細分市場策略”是指公司根據(jù)不同的營銷策略，甚至設(shè)計不同的產(chǎn)品來滿足不同目標市場上的不同需求。

二、選擇營銷渠道

（一）證券公司營銷渠道含義

營銷渠道是促使產(chǎn)品或服務(wù)順利地被使用或者消費的一整套相互依存的組織，它由各種營銷中介機構(gòu)組成。也稱“分銷渠道”。

（二）證券公司營銷渠道類型

1.直接營銷渠道。直銷營銷渠道是指產(chǎn)品在供應(yīng)商和客戶之間的直接流通和銷售，即由證券公司直接產(chǎn)品和服務(wù)銷售或提供客戶，如傳統(tǒng)證券公司營業(yè)部的直接銷售、通過直接郵寄宣傳單、證券公司的營銷人員直接銷售等。

2.間接營銷渠道。間接營銷渠道是指產(chǎn)品通過中間商或中介機構(gòu)來流通。

三、建立客戶關(guān)系

（一）尋找潛在客戶

根據(jù)客戶與證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷人員的關(guān)系來劃分，客戶可分為三種主要類型。直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型。

1.緣故法（直接關(guān)系型）。就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進行客戶開發(fā)。

2.介紹法（間接關(guān)系型）。介紹法就是通地現(xiàn)有客戶介紹新客戶的方法。

3.陌生拜訪法（陌生關(guān)系型）陌生拜訪是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認識、交流、把陌生人發(fā)展成為潛在的客戶的方法，是營銷人員在開發(fā)客戶中運用最多的一種方法。

（二）客戶溝通

客戶溝通是證券公司營銷人員在招攬客過程中的重要環(huán)節(jié)。

（三）了解客戶及客戶分析

1.了解客戶及客戶分析的目標與意義。

2.了解客戶的基礎(chǔ)內(nèi)容。

3.客戶分析的主要內(nèi)客。

根據(jù)客戶的風險偏好，結(jié)合客戶的資產(chǎn)狀況，可將客戶類型分為保守型人、穩(wěn)健型和積極型。

（1）保守型。此類客戶的首要目標是保護本金不受損失和保持資產(chǎn)流動性。

（2）穩(wěn)健型。此類客戶的投資目的主要是在風險較小的情況下獲得一定的收益。

（3）積極型。此類客戶通常專注于投資的長期增值。并愿意為此承受較大的風險。

四、客戶促成客戶促成是客戶招攬的最后一個環(huán)節(jié)。

客戶服務(wù)

一、證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶服務(wù)

（一）服務(wù)產(chǎn)品的層次

現(xiàn)代營銷學的產(chǎn)品觀不再單純是某種具體的物品或某項具體的服務(wù)，而是內(nèi)涵和外延統(tǒng)一的整體。

（二）證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶服務(wù)的三個主要層次

1.核心服務(wù)。證券公司在開展經(jīng)紀業(yè)務(wù)時，為客戶提供核心服務(wù)是證券交易通道，滿足的是客戶完成證券交易的核心需求。

2.有形服務(wù)。有形商品以物質(zhì)形態(tài)存在，可以自我展示，而服務(wù)產(chǎn)品以行為方式存在，客戶對于證券公司所提供的有形服務(wù)產(chǎn)品可以通過服務(wù)工具、設(shè)備、員工信息資料等感知到。

3.附加服務(wù)。附加服務(wù)是證券公司為了核心服務(wù)提高競爭力，根據(jù)客戶的需求提供的有形或無形服務(wù)。對于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)而言，其附加服務(wù)主要包括證券投咨詢服務(wù)。

（1）證券投資咨詢服務(wù)。證券投資咨詢服務(wù)是指證券公司依托公司或其他證券公司、證券研究機構(gòu)的研分析成果，利用公司網(wǎng)絡(luò)平臺、電子郵件，手機短信、電話咨詢及投資刊物等方式向客戶提供研究報告及投資咨詢服務(wù)。

（2）理財顧問服務(wù)。理財顧問服務(wù)是指證券公司向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等綜合性理財專來化服務(wù)。

二、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷人員客戶服務(wù)內(nèi)容

證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷人員是證券公司客戶服務(wù)的實施主體一，他們所提供的客戶服務(wù)是在所屬證券公司的客戶服務(wù)體系下進行的。

1.售前服務(wù)。

2.售中服務(wù)

3.售后服務(wù)

三、證券公司客戶的服務(wù)方式

（一）電話服務(wù)中心

電話服務(wù)中心通常以電腦軟、硬件設(shè)備為后援，同進開辟人工坐席和處動語音系統(tǒng)。

（二）郵寄服務(wù)

向客戶郵寄交易對帳單、季度對帳單、投資策略報告、理財月刊等定期和不定期材料，使投資者盡快了解其投資變動情況。理性對待市場行情的波動。

（三）自動傳真、電子信箱與手機短信服務(wù)

（四）“一對一”專人服務(wù)

（五）互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

（六）媒體和宣傳手冊的應(yīng)用

（七）講座、推介會和座談會

四．客戶關(guān)系管理與客戶服務(wù)

（一）客戶關(guān)系的組成發(fā)展和維護客戶關(guān)系的過程有很多影響因素

（二）服務(wù)質(zhì)量與客戶關(guān)系管理

高水平的客戶服務(wù)是獲得競爭優(yōu)勢的一種手段。

1.過程質(zhì)理。過程質(zhì)量指在給客戶提供服務(wù)的過程中傳遞過程的質(zhì)量。

2.輸出質(zhì)量。輸出質(zhì)量是在服務(wù)結(jié)束之后的判斷。

3.物理質(zhì)量。物理質(zhì)理是指產(chǎn)品或服務(wù)的使用或支持功能。

4.相互接觸質(zhì)量。相互接觸質(zhì)量是指客戶和服務(wù)提供之間的相互接觸。

5.合作質(zhì)理。合作質(zhì)理是指客戶對證券公司的整體印象和感受。

（三）客戶投訴管理

1.客戶投訴的目的和原因。一般客戶投訴的目的是希望他們的問題得到重視和解決、損失得到補償或得到更好的服務(wù)等。

2.客戶投訴的分類

（1）有效投訴

（2）無效投訴

證券公司營銷管理

一、證券公司營銷業(yè)務(wù)管理

證券公司營銷包括目標確立、市場調(diào)研、營銷戰(zhàn)略與策略制定、營銷計劃制定以及對營銷活動的控制與評估等。

（一）營銷目標

證券公司在組織營銷活動前需要確定一個明確的營銷目標。

（二）營銷戰(zhàn)略

為了確保證券公司營銷的成功，證券公司必須根據(jù)自身的業(yè)務(wù)許可范圍、自身資源狀況和面臨經(jīng)營環(huán)境狀況，系統(tǒng)地制定經(jīng)營戰(zhàn)略，以達到揚長避短、趨利避害的目的。

（三）營銷組合策略

制定和實施營銷策略是證券公司市場營銷工作中最為重要的環(huán)節(jié)。

1.產(chǎn)品

2.定價

3.渠道

4.促銷

5.人員

6.有形展示

7.過程

四）營銷計劃

一份市場營銷計劃應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1.當前營銷現(xiàn)狀。

2.內(nèi)外部環(huán)境分析。

3.營銷目標。

4.營銷策略

5.行動方案和預(yù)算

6.營銷控制

（五）營銷控制與評估

營銷管理就是具體組織、執(zhí)行、控制和評估營銷計劃的過程，并通過市場信息的反鐀對營銷計及營銷戰(zhàn)略進行調(diào)整，以便公司更有效的參與竟爭.1.營銷活動的控制。

（1）業(yè)務(wù)增長額分析

（2）市場份額分析

（3）營銷綱用-業(yè)務(wù)增長分析

（4）財務(wù)分析

（5）以市場為基礎(chǔ)的評分卡分析

2.營銷評估。營銷活動的內(nèi)、外部環(huán)境因素是動態(tài)的，經(jīng)常會發(fā)生營銷計劃無法適應(yīng)變化的情況，因此，必須定期對營銷活動的進行實際評價。從中發(fā)現(xiàn)問題，及時調(diào)整行為或計劃。

二、證券經(jīng)紀業(yè)營銷人員管理

（一）營銷人員的組織管理

（二）營銷人員行為的監(jiān)督管理

（三）營銷人員培訓管理

1.崗前培訓。

2.組織后續(xù)職業(yè)培訓

（四）證券公司對證券經(jīng)紀人管理的特別規(guī)定

三、證券公司營銷風險管理

（一）合規(guī)風險

證券公司營銷的合規(guī)風險主要是指證券公司在從事營銷活動時發(fā)生違反法律的行為可以使公司遭受法律制裁導致?lián)p失。

（二）營銷人員風險

證券公司營銷人員風險主要是道德風險。

（三）其他風險

1.營銷責任風險

2.營銷管理風險

3.營銷渠道風險

4.產(chǎn)品風險

5.定價風險

6.促銷風險

第三篇：2008年證券資格考試證券交易模擬題(一)-中大網(wǎng)校

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

2008年證券資格考試證券交易模擬題(一)總分：100分

及格：60分

考試時間：120分

一、單項選擇題(本大題共70小題，每小題0.5分，共35分。以下各小題所給出的4個選項中，只有一項最符合題目要求，請將答題卡上相應(yīng)選項涂黑，不涂、錯涂均不得分。)

(1)下列關(guān)于公開原則的敘述，不正確的是（）。A.上市公司及時公布財務(wù)報表

B.上市公司對重大事項及時向社會公布 C.僅要求上市公司及時披露信息

D.公開原則指證券交易是一種面向社會的、公開的交易活動

(2)關(guān)于交易單位，說法錯誤的是（）

A.股票100股為一手 B.基金100單位為一手 C.債券1000元面值為一手 D.基金1000股為一手

(3)上海證券交易所A股交易又改為T+1交收制是在（）。A.1991年初 B.1993年12月 C.1995年1月 D.1997年3月

(4)證券公司提出申請，經(jīng)證券交易所（）批準后，可成為交易所會員。A.董事會 B.會員大會 C.專門委員會 D.理事會

(5)下列不屬于經(jīng)紀商的權(quán)利與義務(wù)的是（）

A.對委托人的一切委托事項負有保密義務(wù) B.如客戶資金不足，向客戶提供融資 C.認真與客戶簽訂證券買賣代理協(xié)議

D.對委托人的委托買賣內(nèi)容要有真實的憑證和記錄

(6)證券營業(yè)部對員工的要求主要包括（）。

A.道德品質(zhì)要求、知識結(jié)構(gòu)要求、實務(wù)技能要求、身體素質(zhì)、心理素質(zhì)的要求

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

B.道德修養(yǎng)、政策法律素養(yǎng)、專業(yè)素養(yǎng)、組織管理素養(yǎng) C.職業(yè)道德、社會公德、社會責任心

D.道德品質(zhì)要求、知識結(jié)構(gòu)要求、職業(yè)道德、專業(yè)素養(yǎng)

(7)1992年，標志著我國證券市場國際化進程開始的是（）的上市。A.可轉(zhuǎn)換債券 B.優(yōu)先股

C.人民幣特種股票 D.轉(zhuǎn)配股

(8)上海證券交易所資金的清算和交收以（）為明細核算單位。A.會員公司在該所取得的交易席位 B.會員公司的賬戶 C.會員公司的客戶

D.證券公司的保證金賬戶

(9)如果證券公司在交易所的資金清算交收賬戶上結(jié)算頭寸表現(xiàn)為借方余額，則其含義是（）。

A.證券公司透支

B.證券公司有頭寸余額

C.證券公司自營業(yè)務(wù)產(chǎn)生收益 D.證券公司自營業(yè)務(wù)產(chǎn)生虧損

(10)證券兼營機構(gòu)從事證券自營業(yè)務(wù)，對其資金的限制是（）。

A.具有不低于2000萬元人民幣的證券營運資金和不低于1000萬元人民幣的凈證券營運資金

B.具有不低于1000萬元人民幣的證券營運資金和不低于2000萬元人民幣的凈證券營運資金

C.具有不低于4000萬元人民幣的證券營運資金和不低于2000萬元人民幣的凈證券營運資金

D.具有不低于3000萬元人民幣的證券營運資金和不低于2000萬元人民幣的凈證券營運資金

(11)證券帳戶的開設(shè)是在（）。A.證券公司 B.證券交易所 C.商業(yè)銀行

D.證券登記結(jié)算機構(gòu)

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(12)我國證券回購的核心內(nèi)容為（）。A.股票回購 B.債券回購 C.基金回購 D.以上都是

(13)在上海證券交易所，證券營業(yè)部在受理投資者轉(zhuǎn)戶并登記其證券明細賬戶后，應(yīng)于（）將變更情況傳送至上海證券中央登記結(jié)算公司用于變更登記。A.當日閉市前 B.當日閉市后 C.次日開市前 D.次日開市后

(14)證券自營業(yè)務(wù)風險防范的原則是（）A.重點防范原則 B.綜合防范原則 C.二者都是 D.二者都不是

(15)可轉(zhuǎn)換債券和債券回購交易債券回購交易是在債券現(xiàn)貨交易的基礎(chǔ)上（）的一種交易品種。A.派生出來 B.同向 C.附加 D.對沖

(16)采用市值配售發(fā)行方式，認購者可根據(jù)本人證券賬戶中持有的（），按買入股票的委托手續(xù)辦理申購。A.股票市值總和

B.股票和證券投資基金市值總和 C.股票和債券市值總和 D.所有證券市值總和

(17)中國證監(jiān)會于1998年制定并頒布了（），從管理體系、硬件設(shè)施、軟件環(huán)境、數(shù)據(jù)管理、技術(shù)事故的防范與處理等六個方面對證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)部信息系統(tǒng)提出了明確的管理標準。

A.證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)部信息系統(tǒng)技術(shù)管理規(guī)范（試行）B.營業(yè)部機房管理規(guī)范（試行）

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

C.證券經(jīng)營機構(gòu)信息系統(tǒng)管理規(guī)范（試行）D.證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)部信息系統(tǒng)技術(shù)管理規(guī)范

(18)一般規(guī)定，交易所會員在至少保留（）個席位的前提下允許轉(zhuǎn)讓席位。A.一個 B.兩個 C.三個 D.四個

(19)營業(yè)部的安全管理發(fā)現(xiàn)問題并按預(yù)案程序及時處置，制止事態(tài)發(fā)展，同時向有關(guān)部門報告或請求支援。這是證券營業(yè)部處置突發(fā)事件應(yīng)遵循的（）。A.誰主管誰負責 B.快速反應(yīng) C.重點保護 D.輸導化解

(20)在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)營機構(gòu)的收入來自（）。A.收取傭金 B.賺取差價

C.收取的咨詢費用 D.證券發(fā)行費用

(21)有關(guān)交易所席位的說法，正確的是（）。A.有形席位的報盤速度較高 B.我國目前只有有形席位

C.我國有普通席位和專用席位之分

D.所有國家都有普通席位和專用席位兩種

(22)我國證券市場的建立始于（）年。A.1990 B.1991 C.1986 D.1984

(23)中國證券監(jiān)督管理委員會于（）年制定并發(fā)布了《網(wǎng)上證券委托暫行管理辦法》。A.1997 B.1998 C.1999 中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

D.2000

(24)回購交易中直接就百元面值債券的到期回購價進行競價。這種報價方式的一個缺陷就是不能直接反映回購的（）。A.收益與風險 B.成本與風險 C.收益與流動性 D.收益與成本

(25)我國證券交易所的職能不包括（）。A.提供證券交易的場所和設(shè)施 B.接受上市申請，安排證券上市 C.提供登記、托管服務(wù) D.組織、監(jiān)督證券交易

(26)下列債券交易價格的描述，不正確的是（）。

A.全價交易是以含有應(yīng)計利息的價格報價，以凈價清算交割 B.全價交易是以含有應(yīng)計利息的價格報價，以全價清算交割 C.凈價交易是以含有應(yīng)計利息的價格報價，以凈價清算交割 D.凈價交易是以不含應(yīng)計利息的價格報價，以凈價清算交割

(27)若上市公司無法在規(guī)定時間內(nèi)編制完成報告并公告，應(yīng)在最后期限到期前至少（）向證券交易所提出延期申請。A.12日 B.10日 C.15日 D.16日

(28)下列適用于發(fā)行日交割、交收方式的是（）。A.上市公司發(fā)起設(shè)立

B.上市公司進行定向募集資金 C.上市公司增資發(fā)行新股

D.上市公司進行網(wǎng)上定價發(fā)行

(29)申請證券業(yè)務(wù)資格證書時，正式開業(yè)時間未超過（）的證券公司，應(yīng)報送從開業(yè)時起至上一末的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)情況說明。A.一年 B.二年

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

C.三年 D.四年

(30)證券公司自營業(yè)務(wù)的特點之一是（）。A.決策的限制性 B.收益的不穩(wěn)定性 C.交易的持久性 D.買賣的間接性

(31)對折算率的公布，錯誤的說法是（）。

A.上海證券交易所定期于每季度最后一個營業(yè)日公布下季度各現(xiàn)券品種折算標準券的比率 B.上海證券交易所于下季度第一個營業(yè)日起按新的折算比率計算各會員單位可用于國債回購業(yè)務(wù)的標準券數(shù)額

C.深圳證券交易所公布的折算率將視國債市值的變化，由交易所定期予以調(diào)整公布 D.上海證券交易所定期于每季度初公布本季度各現(xiàn)券品種折算標準券的比率

(32)債券上市交易條件中，最為重要的是（）。A.債券的發(fā)行額 B.債券發(fā)行的合法性 C.債券的信用等級 D.債券的發(fā)行價格

(33)已取得證券自營業(yè)務(wù)資格證書的證券公司如需要保持其自營業(yè)務(wù)資格，應(yīng)在資格證書失效前的（）

內(nèi)，向證監(jiān)會提出申請換發(fā)資格證書。A.半個月 B.1個月 C.2個月 D.3個月

(34)自營業(yè)務(wù)的規(guī)模和比例控制證券公司自營賬戶上持有的權(quán)益類證券按成本價計算的總金額，不得超過其凈資產(chǎn)（）。A.20% B.50% C.30% D.10倍

(35)關(guān)于以券融資回購交易的程序，不正確的說法是（）。A.在交易所回購交易開始時，其申報買賣部位為賣出

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

B.成交后由證券登記結(jié)算機構(gòu)根據(jù)成交記錄和有關(guān)規(guī)則進行清算．交割

C.到期反向成交時，無需再行申報，由交易所電腦系統(tǒng)自動產(chǎn)生一條反向成交記錄 D.在回購到期時，反向交易中心處于買入地位

(36)對于證券營業(yè)部的日常管理，錯誤的是（）。A.證券營業(yè)部只能從事證券的代理買賣

B.證券營業(yè)部應(yīng)當將“證券營業(yè)許可證”副本放在營業(yè)場所的顯著位置 C.證券營業(yè)部不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓“證券營業(yè)許可證” D.證券營業(yè)部不得以承包、租賃方式經(jīng)營

(37)證券交易所會員的權(quán)利與業(yè)務(wù)下列不屬于我國證券交易所會員權(quán)利的是（）。A.按規(guī)定轉(zhuǎn)讓交易席位 B.選舉權(quán)和被選舉權(quán)

C.對證券交易所事務(wù)進行監(jiān)督 D.遵守證券交易所章程

(38)除（）只有現(xiàn)貨期權(quán)外，其它各種金融期權(quán)又均可再分為現(xiàn)貨期權(quán)與期貨期權(quán)。A.外匯期權(quán) B.利率期權(quán) C.股票期權(quán)

D.股票價格指數(shù)期權(quán)

(39)（）是證券公司申請自營業(yè)務(wù)資格通常經(jīng)過的程序之一。A.證監(jiān)會收到完整申請材料后，即刻對申請文件進行審查

B.經(jīng)審查符合條件的，由工商行政管理部門頒發(fā)資格證書；經(jīng)審查不符合條件的，不予頒發(fā)資格證書，且兩年內(nèi)不受理其重新申請

C.證券公司根據(jù)《證券經(jīng)營機構(gòu)證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》中相關(guān)條款所列的從事自營業(yè)務(wù)所需具備的條件進行自我審核

D.證券公司根據(jù)《證券經(jīng)營機構(gòu)證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定制作并向證券交易所報送有關(guān)文件

(40)證券回購的實質(zhì)是（）

A.信用貸款 B.抵押拆借資金 C.發(fā)行債券融資 D.杠桿融資

(41)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)含義 下列關(guān)于客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的描述不正確的是（）。

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

A.由具有從事該業(yè)務(wù)資格的證券公司作為受托人 B.證券公司需與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同 C.證券公司使用客戶委托的資產(chǎn)

D.證券公司實現(xiàn)客戶資產(chǎn)的穩(wěn)定增值

(42)有關(guān)交易所的席位說法正確的是（）A.有形席位的報盤速度較高 B.我國目前只有有形席位

C.我國有普通席位和特別席位之分

D.所有國家都有普通席位和特別席位兩種

(43)證券營業(yè)部的業(yè)務(wù)差錯，按業(yè)務(wù)性質(zhì)可分為（）A.出納差錯、交易差錯 B.出納差錯、事故性差錯 C.事故性差錯、非事故性差錯 D.事故性差錯、責任性差錯

(44)下面的（）不是新股網(wǎng)上競價發(fā)行的優(yōu)點。A.市場性 B.連續(xù)性 C.經(jīng)濟性 D.公平性

(45)證券服務(wù)部的管理證券服務(wù)部籌建期為（）。A.1個月 B.2個月 C.3個月 D.6個月

(46)下列不屬于證券自營業(yè)務(wù)內(nèi)部監(jiān)督與檢查內(nèi)容的是（）。A.自營部門與資金．財會．經(jīng)紀業(yè)務(wù)等部門嚴格分開

B.自營部門應(yīng)建立交易操作記錄制度并設(shè)置交易臺賬詳細記錄每日交易情況 C.建立定期報告制度，定期向有關(guān)領(lǐng)導報送自營情況統(tǒng)計表

D.明確自營部門在日常經(jīng)營中經(jīng)營規(guī)模的控制，投資品種的選擇及投資規(guī)模，自營庫存變動的控制

(47)營業(yè)部財務(wù)管理主要內(nèi)容、基本要求及會計系統(tǒng)內(nèi)部控制證券營業(yè)部財務(wù)管理是通過六個子系統(tǒng)的運作和配合來實現(xiàn)的，下列不屬于六個子系統(tǒng)的是（）。

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

A.資產(chǎn)管理 B.收入管理 C.負債管理

D.成本費用管理

(48)以下需辦理席位變更的情形不包括（）。

A.營業(yè)部遷址 B.公司更名 C.席位轉(zhuǎn)讓 D.總經(jīng)理變更

(49)由于對市場變化把握不準，決策或操作失誤而造成損失屬于（）。A.法律風險 B.市場風險 C.經(jīng)營風險 D.管理風險

(50)證券交易所會員享有的權(quán)利不包括（）。A.參加會員大會的權(quán)利 B.收益分配權(quán)

C.選舉權(quán)和被選舉權(quán)

D.對證券交易所事務(wù)的提議權(quán)和表決權(quán)

(51)清算、交割、交收的原則是（）

A.凈額清算原則和錢貨兩清原則 B.凈額清算原則和雙向過戶原則 C.錢貨兩清原則和雙向過戶原則 D.逐日盯市原則和錢貨兩清原則

(52)關(guān)于境內(nèi)居民個人開立B股資金賬戶和股票賬戶，下列說法錯誤的是（）A.開立B股資金賬戶的最低金額為等值1000美元 B.境內(nèi)商業(yè)銀行應(yīng)向境內(nèi)居民個人出具進賬憑證

C.憑B股資金賬戶到證券經(jīng)營機構(gòu)開立B股股票賬戶 D.境內(nèi)居民個人和非居民之間可以進行B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓

(53)上海證券交易所和深圳證券交易所先后于（）年和（）年正式開業(yè)。A.19901991 B.19911990 中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

C.19911992 D.19921991

(54)下列哪一項不屬于辦理資金存取的主要方式（）

A.證券營業(yè)部自辦資金存取 B.證券公司自辦存取 C.委托銀行代理資金存取 D.銀證聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)賬存取

(55)上市公司的報告延期最長不得超過（）。A.50日 B.60日 C.40日 D.70日

(56)證券營業(yè)部機房的使用面積（不包括不間斷電源放置面積）不得小于（）平方米。A.25 B.30 C.40 D.50

(57)證券營業(yè)部的通訊設(shè)備管理包括（）。

A.數(shù)量、質(zhì)量，突發(fā)事件中的應(yīng)急處理能力及維修保養(yǎng)等幾個方面 B.機型、容量、數(shù)量

C.機型先進、容量充足、數(shù)量足夠

D.運行效率、行情分析系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理的速度、精度

(58)以下關(guān)于認股權(quán)證的表述，正確的是（）。

A.認股權(quán)證持有者可在任一時間以任一價格買入公司發(fā)行的股票 B.從內(nèi)容上看，認股權(quán)證具有期貨的性質(zhì) C.認股權(quán)證不能在場外市場交易

D.認股權(quán)證的交易方式與股票交易類似

(59)對于專用席位的描述，錯誤的是（）。A.境內(nèi)證券公司不允許進行B股經(jīng)紀業(yè)務(wù)

B.境外證券經(jīng)營機構(gòu)可委托境內(nèi)有資格的證券公司代理申請B股專用席位

C.經(jīng)批準從事證券公司股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，可向交易所申請專門用于賣出證券公司抵押股票的專用席位

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

D.專用席位只能從事B種股票買賣和銀行用于證券公司股票質(zhì)押貸款

(60)證券自營業(yè)務(wù)資格證書在中國證監(jiān)會簽發(fā)之日起（）內(nèi)有效。

A.一年 B.二年 C.三年

D.無時間限制

(61)下列關(guān)于公平原則的敘述，正確的是（）。A.參與交易的各方應(yīng)當有獲得平等的機會 B.交易各方要及時公布有關(guān)信息

C.除證券公司外，各方處于平等的法律地位

D.交易各方根據(jù)其各自的資金數(shù)量而享有不同的權(quán)利

(62)上海證券交易所于（）

開始實行全面指定交易制度。A.1997年3月1日 B.1997年4月1日 C.1998年3月1日 D.1998年4月1日

(63)從內(nèi)容上看，認股權(quán)證具有的性質(zhì)是（）。A.債券 B.股權(quán) C.期貨 D.期權(quán)

(64)證券交易所內(nèi)證券交易的競價原則是（）。A.時間優(yōu)先，客戶優(yōu)先 B.時間優(yōu)先，價格優(yōu)先 C.數(shù)量優(yōu)先 D.市價優(yōu)先

(65)證券交易所會員證券商辦理席位申請后，由證券交易所（）批準。A.理事長 B.總經(jīng)理 C.理事會 D.會員大會

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(66)從（）年開始，我國先后在61個大中城市開放了國庫券市場。A.1986 B.1987 C.1988 D.1989

(67)下列關(guān)于基金的敘述，正確的是（）。A.封閉式基金的總量是不固定的

B.封閉式基金的競價原則和買賣程序與股票、債券一樣 C.開放式基金是在交易所進行交易的基金 D.開放式基金以市場價格交易

(68)1999年財政部頒布的《證券公司財務(wù)制度》規(guī)定，證券公司可根據(jù)自營證券的總市價低于總成本的差額，按季提取和清算跌價準備，長期投資可按年末余額的（）差額提取投資風險準備。A.1% B.2% C.3% D.4%

(69)證券營業(yè)部機構(gòu)設(shè)置與崗位責任制證券營業(yè)部財務(wù)主管的職責不包括（）。A.全面負責營業(yè)部的財務(wù)會計工作

B.為加強現(xiàn)金與支票的管理，可由財務(wù)主管兼任出納 C.協(xié)助總部報表的合并 D.計算經(jīng)營成果和納稅額

(70)下列金融期權(quán)中，不存在期貨期權(quán)的是（）。

A.股票期權(quán) B.外匯期權(quán) C.利率期權(quán) D.股指期權(quán)

二、多項選擇題(本大題共60小題，每小題0．5分，共30分。以下各小題所給出的4個選項中，有兩項或兩項以上符合題目要求，請將答題卡上相應(yīng)選項涂黑，多涂、少涂、錯涂均不得分。)

(1)證券公司申請成為交易所的會員，其報送證券交易所會員管理部門的有關(guān)材料包括（）。A.申請報告

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

B.中國證監(jiān)會核發(fā)的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證 C.機構(gòu)章程

D.主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度

E.部門設(shè)置和證券業(yè)務(wù)人員名冊

(2)證券公司從事代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件按現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，證券公司申請從事代辦股份轉(zhuǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當符合的條件有（）。A.有15家以上營業(yè)部，并且布局合理 B.有從事網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)的資格

C.最近1年內(nèi)在證券市場沒有重大違法違規(guī)行為 D.有健全的內(nèi)部控制制度和風險防范機制

(3)證券公司自營風險防范的措施從總體上來說包括（）。A.明確界定權(quán)限范圍

B.制定各種量化指標和技術(shù)性措施 C.加強內(nèi)部控制 D.加強財務(wù)管理

E.建立健全、完善的內(nèi)部監(jiān)控體系

(4)以下關(guān)于認股權(quán)證的表述，正確的是（）。

(5)在我國，證券經(jīng)營機構(gòu)要成為證券交易所的會員，需要申報的材料包括（）。A.申請報告、機構(gòu)設(shè)立的有效批準文件、當?shù)赜袡?quán)部門同意加入證券交易所的批準文件 B.中國證監(jiān)會核發(fā)的《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》、營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件

C.機構(gòu)章程、主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度、部門設(shè)置和證券業(yè)務(wù)人員名冊、法定代表人和證券業(yè)務(wù)負責人簡歷

D.經(jīng)注冊會計師查核簽證的最近兩年的財務(wù)報表

E.證券交易所或證券主管機關(guān)認為必須提供的其他文件

(6)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的特點是（）A.業(yè)務(wù)對象的廣泛性 B.交易行為的風險性 C.證券經(jīng)紀商的中介性 D.客戶指令的權(quán)威性 E.客戶資料的保密性

(7)下列關(guān)于證券投資者的描述，正確的是（）。

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(8)自營違規(guī)的處罰經(jīng)予證券經(jīng)營機構(gòu)警告的處罰通常出現(xiàn)在下列情況下（）。A.不配合證監(jiān)會調(diào)查

B.不按規(guī)定上報自營業(yè)務(wù)資料

C.委托其他證券經(jīng)營機構(gòu)代為買賣證券 D.偽造、變造、銷毀交易記錄

(9)金融期權(quán)的基本類型有（）A.對沖期權(quán) B.看漲期權(quán) C.看跌期權(quán) D.指數(shù)期權(quán)

(10)下列關(guān)于公平原則的敘述，不正確的是（）。

(11)對業(yè)務(wù)差錯的處理方法有（）

A.按工作職責確定責任人

B.按差錯造成的損失和影響大小追究責任人的責任 C.一般應(yīng)賠償經(jīng)濟損失 D.撤消責任人職務(wù)

E.情節(jié)嚴重的應(yīng)給予紀律處分

(12)針對證券公司自營風險，管理層可通過事先設(shè)定

（）等一系列指標來實施監(jiān)控。A.資本充足率 B.資產(chǎn)負債率 C.資金周轉(zhuǎn)率 D.資產(chǎn)速動比率 E.存貨周轉(zhuǎn)率

(13)按照公開原則，投資者對于所購買的證券可以進行（）的了解。A.充分 B.真實 C.準確 D.完整 E.公開

(14)在我國，上海證券交易所和深圳證券交易所規(guī)定，會員必須履行的義務(wù)包括（）。A.遵守國家的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和政策，依法開展證券經(jīng)營活動

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

B.遵守證券交易所章程、各項規(guī)章制度，執(zhí)行證券交易所決議，并接受證券交易所的監(jiān)督 C.派遣合格代表入場從事證券交易活動

D.維護投資者和證券交易所的合法權(quán)益，促進交易市場的穩(wěn)定發(fā)展

E.按規(guī)定繳納各項經(jīng)費和提供有關(guān)信息資料，以及相關(guān)的業(yè)務(wù)報表和帳冊

(15)目前我國適用于T+1交割、交收的證券有（）。A.A股 B.基金 C.B股

D.投資基金 E.國債回購

(16)國家法律、法規(guī)規(guī)定，以下不準參與證券交易的自然人或法人包括（）。A.未成年人未經(jīng)法定監(jiān)護人的代理或允許者，不得進行證券交易

B.因違反證券法規(guī)，經(jīng)有權(quán)機關(guān)決定暫停其證券交易資格而期限未滿者，不得參與證券交易

C.受破產(chǎn)宣告未經(jīng)復(fù)權(quán)者，不得從事證券交易

D.證券業(yè)從業(yè)人員、證券業(yè)管理人員不得直接或間接持有、買賣股票，但是買賣經(jīng)批準發(fā)行的國債、基金除外

E.與證券發(fā)行、交易有關(guān)的內(nèi)幕人士，不得參與或不得在一定期間內(nèi)從事特定交易

(17)在債券市場上交易的債券包括（）。

(18)證券結(jié)算包括

（）。A.證券登記 B.證券清算 C.證券交割 D.資金交收 E.股票交割

(19)證券交易所對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)監(jiān)管的內(nèi)容有（）。

A.制定會員與客戶所應(yīng)簽訂的代理協(xié)議的格式并檢查其合法性 B.確定接受客戶委托的程序和責任，并定期抽查執(zhí)行客戶的情況 C.要求會員在規(guī)定的時間內(nèi)就其交易業(yè)務(wù)和客戶投訴等情況提交報告

D.聘請具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所對證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)情況進行稽核 E.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料應(yīng)至少妥善保存7年

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(20)我國證券交易所取得普通席位的條件有（）。A.遵守交易所章程

B.維護投資者和交易所的合法權(quán)益 C.接受證券交易所的監(jiān)督 D.具有會員資格 E.繳納席位費

(21)我國開展證券回購交易的主要場所有（）

A.上海證券交易所 B.深圳證券交易所 C.柜臺交易市場 D.第三市場

E.經(jīng)國務(wù)院和中國人民銀行批準的全國銀行間同業(yè)市場

(22)下列關(guān)于期權(quán)的描述，正確的是（）。

(23)根據(jù)交易所席位的報盤方式，交易所席位可分為（）A.普通席位 B.特別席位 C.代理席位 D.有形席位 E.無形席位

(24)買斷式回購的風險控制進行買斷式回購，交易雙方可以協(xié)商設(shè)定（）。A.到期交易凈價 B.保證金或保證券 C.回購期限

D.首期交易凈價

(25)上海證券交易所賬戶掛失轉(zhuǎn)戶的程序正確的說法有（）。A.認真審查投資者的本人身份證

B.證券營業(yè)部在受理掛失后，須立即交該證券賬戶所有的證券予以凍結(jié)

C.在投資者提供由上海證券中央登記結(jié)算公司代理機構(gòu)開出相同證券賬戶登記資料的新證券賬戶后，為其辦理相應(yīng)的證券轉(zhuǎn)戶手續(xù)

D.證券營業(yè)在受理投資者轉(zhuǎn)登記其證券明細賬戶后，就于當日閉市前將變更情況傳送至上海證券中央登記結(jié)算公司用于變更登記

E.證券營業(yè)部在受理投資者證券賬戶掛失時不收費

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(26)關(guān)于交易所席位管理，下列說法正確的是（）A.會員席位可以自由轉(zhuǎn)讓

B.會員的席位只能由會員單位自己使用

C.未經(jīng)交易所批準不得轉(zhuǎn)借非會員單位或個人使用 D.交易席位不得退回 E.交易席位不可轉(zhuǎn)讓

(27)證券公司申請證券自營業(yè)務(wù)資格通常經(jīng)過的明文示例的程序依次是（）A.自己設(shè)計制作“經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)資格申請表”

B.證券公司根據(jù)《證券經(jīng)營機構(gòu)證券自營管理辦法》中相關(guān)條款所列的從事自營業(yè)務(wù)所具備的條件進行自我審核

C.證券公司根據(jù)《證券經(jīng)營機構(gòu)證券自營管理辦法》中相關(guān)條款的規(guī)定，制作并向證監(jiān)會報送有關(guān)文件

D.證監(jiān)會收到完整申請后，在規(guī)定時間內(nèi)對申請文件進行審查

E.經(jīng)審查符合條件的，由證監(jiān)會頒發(fā)資格證書；經(jīng)審查不符合條件的，不予頒發(fā)資格證書，且本年內(nèi)不受理其重新申請

(28)有關(guān)交易所席位的說法，不正確的是（）。

(29)連續(xù)競價時，成交價的決定原則為（）

A.最高買入申報與最低賣出申報價位相同

B.買入申報價高于市場即時最低賣出申報價時，取即時揭示的最低賣出申報價位 C.對新進入的一個買進有效委托，若不能成交，則進入買入委托隊列等待成交

D.賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時，取即時揭示的最高買入申報價成交 E.對于新進入的一個賣出有效委托，若不能成交，是進入賣出委托隊列等待成交

(30)深圳證券交易所推出的債券回購品種有（）。A.3天 B.7天 C.14天 D.21天 E.28天

(31)自營業(yè)務(wù)的含義與自營買賣對象在證券交易所交易的（）是境內(nèi)證券公司自營業(yè)務(wù)的買賣對象。A.人民幣特種股票 B.公司或企業(yè)債券 C.國債 D.基金券

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(32)上海證券交易所推出的回購品種除了3天國債回購和7天國債回購?fù)猓€有（）

。A.63天國債回購 B.28天國債回購 C.14天國債回購 D.91天國債回購 E.182天國債回購

(33)證券交易所對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的監(jiān)管包括（）。

A.制定會員與客戶所應(yīng)簽定的代理協(xié)議的格式并檢查其合法性

B.規(guī)定接受客戶委托的程序和責任，并定期抽查執(zhí)行客戶委托的情況 C.要求會員在規(guī)定的時間內(nèi)就其業(yè)務(wù)和客戶投訴等情況提交報告

D.證券交易所每年應(yīng)當對會員的財務(wù)狀況、內(nèi)部風險控制制度進行抽樣或全面檢查

E.證券交易所每年應(yīng)當對會員遵守國家有關(guān)法規(guī)和證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則的情況進行抽樣或全面檢查

(34)下列交易屬于證券交易的是（）。

(35)證券交易的制度防范措施包括（）。

(36)以下關(guān)于場外交易市場的描述，正確的是（）。

(37)自營業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度自營業(yè)務(wù)的決策制度要求做到（）。A.有專門的經(jīng)營部門集中統(tǒng)一經(jīng)營

B.根據(jù)管理層次明確不同的經(jīng)營決策權(quán)限 C.投資額較大的決策由公司總經(jīng)理決定 D.建立健全決策程序

(38)對證券自營業(yè)務(wù)的規(guī)模及比例控制的規(guī)定有（）

A.證券公司自營賬戶上持有的權(quán)益類證券按成本價計算的總金額，不得超過其凈資產(chǎn)的80% B.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，持有一種非國債類證券按成本價計算的總金額不得超過其凈資產(chǎn)的20% C.證券公司自營買入任一上市公司上市股票按當日收盤價計算的總市值不得超過該公司已流通股總市值的20% D.證券公司負債總額與凈資產(chǎn)之比不得超過10 E.流動性資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不得低于50% 中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(39)公平原則是指（）。

A.嚴格的按照規(guī)定的有關(guān)股票上市交易條件進行審批

B.參與交易的各方應(yīng)當在相同的條件下和平等的機會中進行交易

C.證券發(fā)行、交易活動中的所有參與者都有平等的法律地位，各自的合法權(quán)益都能得到公平保護

D.證券交易主體不因資金數(shù)量、交易能力等的不同而受到不公正的待遇或者受到某些方面的歧視

E.證券交易中的欺詐行為、內(nèi)幕交易行為、操縱行為和其他一切不公平交易都不具有合法效力

(40)對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)說法正確的是（）A.是代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù) B.證券公司不墊付資金 C.收入來源為傭金收入

D.可分為柜臺代理買賣和交易所代理買賣 E.我國沒有股票的柜臺交易

(41)在我國，普通席位是用于（）交易的席位。

(42)關(guān)于上海證券交易所登記清算機構(gòu)同證券公司之間的資金清算，正確的說法有（）。A.交易日閉市后，交易所將當日成交數(shù)據(jù)通過交易系統(tǒng)發(fā)送到證券登記結(jié)算機構(gòu) B.證券登記結(jié)算機構(gòu)的清算原則為凈額清算原則

C.證券登記結(jié)算機構(gòu)對所有參與人當日的證券買賣進行軋差，產(chǎn)生清算金額 D.證券登記清算機構(gòu)在進行中央清算時還需計算有關(guān)費用

E.證券登記清算機構(gòu)在清算完成后，向各證券公司提供當日清算數(shù)據(jù)匯總表與清算明細表

(43)非交易性過戶包括的情況有（）。A.繼承過戶 B.贈與過戶 C.財產(chǎn)分割過戶 D.法院判決過戶 E.賬戶掛失轉(zhuǎn)戶

(44)下列屬于內(nèi)慕信息的有（）。

A.發(fā)行人經(jīng)營政策或經(jīng)營范圍發(fā)生重大變化

B.發(fā)行人發(fā)生重大的投資行為和重大購置財產(chǎn)的決定 C.發(fā)行人發(fā)生重大債務(wù)

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

D.發(fā)行人發(fā)生重大虧損或遭受超過凈資產(chǎn)10%以上的重大虧損 E.公司股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變更

(45)金融期貨與期權(quán)金融期貨的主要種類包括（）。A.外匯期貨 B.利率期貨

C.股票價格指數(shù)期貨 D.期權(quán)期貨

(46)從事證券代理業(yè)務(wù)的證券經(jīng)紀商與投資者簽定證券買賣代理協(xié)議的內(nèi)容包括（）。A.遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)及交易所業(yè)務(wù)規(guī)則的承諾，表明證券經(jīng)紀商以向其揭示證券買賣的風險

B.證券經(jīng)紀商代理業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限，爭議解決辦法，違約責任及免責條款

C.投資者保證金及證券管理的有關(guān)事項，證券經(jīng)紀商對投資者委托事項的保密責任 D.委托、交收的方式、內(nèi)容和要求，交易手續(xù)費、印花稅及其他收費說明

E.投資者開戶所需證件及其有效性的確認方式和程序，投資者應(yīng)履行的交收責任

(47)下列屬于證券營業(yè)部業(yè)務(wù)管理內(nèi)容的有（）

。A.營業(yè)場所管理

B.業(yè)務(wù)操作規(guī)程及客戶管理與服務(wù) C.資金管理

D.業(yè)務(wù)差錯的處理及交易系統(tǒng)故障的業(yè)務(wù)應(yīng)急方案 E.財務(wù)管理及會計核算制度

(48)登記結(jié)算公司產(chǎn)生的損失，能用風險保證基金彌補的是（）。

(49)證券營業(yè)部處置突發(fā)事件的原則有（）A.“誰主管誰負責”原則 B.“快速反應(yīng)”原則 C.“疏導化解”原則 D.“重點保護”原則 E.“依法辦事”原則

(50)上海證券登記結(jié)算機構(gòu)同證券經(jīng)營機構(gòu)之間的資金清算流程為（）

。A.交易日閉市后，交易所將當日成交數(shù)據(jù)通過交易系統(tǒng)發(fā)送至登記結(jié)算機構(gòu)。

B.登記結(jié)算系統(tǒng)按照凈額清算原則對所有參與人當日的證券買賣進行軋差清算產(chǎn)生清算金額

C.登記結(jié)算機構(gòu)在進行中央清算時還需要計算有關(guān)費用，產(chǎn)生各證券公司的實際收付金額

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

D.登記結(jié)算機構(gòu)在清算完成后，通過遠程數(shù)據(jù)通訊方式向各證券經(jīng)營機構(gòu)提供當日清算數(shù)據(jù)匯總表與清算明細表

E.計算機系統(tǒng)自動將證券經(jīng)營機構(gòu)T日內(nèi)應(yīng)收凈額計入該公司資金交收帳戶，將應(yīng)付金額從證券公司資金交收帳戶中扣除

(51)我國目前的證券交易交割、交收方式（）

。A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3 E.T+5

(52)股份公司在新股公開發(fā)行前進行股權(quán)登記過程中，應(yīng)向股權(quán)登記機構(gòu)提供的文件有（）。

A.發(fā)起人會議或股東大會同意公開發(fā)行股票的決定 B.批準設(shè)立股份有限公司的文件 C.公司章程或公司章程草案 D.招股說明書

E.經(jīng)兩名以上具有從事證券業(yè)務(wù)資格的律師及其所在事務(wù)所就有關(guān)事項簽字、蓋章的法律意見書

(53)證券交易所對證券公司自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管內(nèi)容有（）。A.要求會員的自營買賣必須使用專門的股票賬戶和資金賬戶 B.檢查開設(shè)自營賬戶的會員是否具備規(guī)定的自營資格 C.要求會員按月編制庫存證券報表

D.對自營業(yè)務(wù)規(guī)定具體的風險控制措施，報中國證監(jiān)會備案

E.聘請具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所對證券公司從事自營業(yè)務(wù)情況進行稽核

(54)掛牌、摘牌、停牌與復(fù)牌對于開市期間停牌的申報問題，上海證券交易所和深圳證券交易所在處理上相同的地方有（）。

A.停牌前的申報參加當日該證券復(fù)牌后的交易 B.停牌期間可以申報

C.停牌期間有可能發(fā)生申報撤銷 D.復(fù)牌時對申報實行連續(xù)競價

(55)關(guān)于基金交易的說法正確的是（）。A.基金有封閉式基金和開放式基金之分

B.封閉式基金在成立后，基金管理公司可申請其基金證券在證券交易所上市

C.開放式基金成立一定時期后，基金管理公司會自行或者委托證券公司進行基金證券的柜中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

臺轉(zhuǎn)讓

D.基金證券的買價和賣價為在基金資產(chǎn)凈值的基礎(chǔ)上再加一定的手續(xù)費 E.封閉式基金的競價原則和買賣程序與買賣股票、債券一樣

(56)業(yè)務(wù)應(yīng)急方案的指導原則有（）A.保證正常交易原則

B.控制風險、降低損失原則 C.維護社會安定原則 D.及時報告、處置原則 E.保證流動性原則

(57)證券營業(yè)部只能從事

（）。A.證券的代理買賣 B.證券的自營業(yè)務(wù)

C.代理還本付息、分紅派息 D.證券的代保管、簽證 E.代理登記開戶

(58)開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于（）。

A.封閉式基金采取的是交易所上市，而開放式基金采取的是柜臺交易

B.開放式基金交易中，投資者的交易對象是證券公司,而在封閉式基金交易中，交易是在投資者之間進行的

C.開放式基金的定價方式是在基金凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上加上一定的手續(xù)費

D.開放式基金在設(shè)立后，可以不斷增加投資或贖回基金證券,而封閉式基金則不可以增加投資或贖回證券

E.開放式基金不存在封閉期，而封閉式基金通常具有一個封閉期

(59)證券交易的種類包括（）A.股票交易 B.認股權(quán)證交易 C.可轉(zhuǎn)換債券交易 D.金融期貨交易 E.基金交易

(60)以下需辦理席位變更的情形包括（）。

三、判斷題(本大題共70小題，每小題0.5分，共35分。判斷以下各小題的對錯，正確的選√，錯誤的選X，并將答題卡上相應(yīng)選項涂黑，不涂、錯涂均不得分。)

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(1)在交易日的T+2日下午，若透支資金仍未補足，按透支金額的0.5%罰款。

(2)因法院判決而發(fā)生的過戶屬于非交易過戶。

(3)未托管的實物股票，配股權(quán)證由包銷商認購。

(4)證券營業(yè)部申請設(shè)立證券服務(wù)部，其直接委派的管理人員不得少于4人。

(5)證券市場的高風險主要是指政策風險。因此，政策風險又稱為證券交易的基本風險。

(6)組織、監(jiān)督證券交易是證券交易所的職能之一。

(7)基金的價格變化單位為0.001元。

(8)目前，我國國債交易采取的全價交易方式。（）

(9)可轉(zhuǎn)換債券具有債權(quán)和股權(quán)的雙重性質(zhì)。

(10)在我國，證券交易所是經(jīng)中務(wù)院批準設(shè)立的、提供證券集中競價交易場所的以盈利為目的的法人。

(11)證券公司證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)應(yīng)遵循“分級授權(quán)，分級決策，分級管理，分級負責”的原則。

(12)代辦股份轉(zhuǎn)讓的基本規(guī)則投資者進行股份轉(zhuǎn)讓所使用的證券賬戶是中國證券公司結(jié)算有限責任公司深圳分公司開立的非上市股份公司股份轉(zhuǎn)讓賬戶。

(13)深圳證券交易所投資者的證券托管是自動實現(xiàn)的。

(14)根據(jù)《證券公司財務(wù)制度》的約定，證券公司應(yīng)按每年末應(yīng)收賬款余額的0.3%差額提取壞賬準備。

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(15)證券營業(yè)部開業(yè)申請人應(yīng)當持開業(yè)批準文件向中國證監(jiān)會申領(lǐng)“經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證”或者“證券營業(yè)許可證”，并持批準文件和許可證到工商行政管理部門辦理登記注冊。證券營業(yè)部應(yīng)當自注冊之日起1個月內(nèi)開業(yè)。

(16)在我國的證券交易所，專用席位主要是經(jīng)營基金買賣的席位。

(17)保證金賬戶是投資者用于證券交易資金清算的專用賬戶。

(18)經(jīng)紀業(yè)務(wù)的監(jiān)督與檢查證券交易所是證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的一線監(jiān)管機構(gòu)。

(19)在交易性過戶中，目前交易所采用由電腦主機自動辦理過戶手續(xù)，即在買方的賬戶上減少相應(yīng)的證券，在賣方的賬戶上增加相應(yīng)的證券。

(20)掛牌、摘牌、停牌與復(fù)牌根據(jù)有關(guān)規(guī)定，從2002年4月1日起，上市公司披露定期報告、臨時公告的例行停牌時間將由原來的交易日開市后停牌1小時改為交易日上午停牌半天。

(21)網(wǎng)上定價發(fā)行申購中，每一投資者申購數(shù)量上限為當次社會公眾股發(fā)行數(shù)量的千分之一。

(22)金融期貨主要有外匯期貨、利率期貨以及股權(quán)期貨三種。

(23)辦理證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的證券經(jīng)營機構(gòu)必須是證券交易所的會員單位。

(24)在我國，證券交易所是不以營利為目的的公司制法人。

(25)對上級公司撥入的營運資金，證券營業(yè)部應(yīng)正確核算其運行狀況，并及時提供會計資料，力求其保值增值；對于這部分資金的占用，營業(yè)部可不向公司計付利息。撥入的營運資金應(yīng)至少足以支付場地租金、設(shè)備購置、席位費等基本開支。為避免營業(yè)部高負債經(jīng)營和挪用客戶結(jié)算資金，上級公司應(yīng)足額劃入營運資金并不得在驗資后抽逃。

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(26)《刑法》第181條規(guī)定，編造、傳播影響證券交易的虛假信息，戒偽造、變造、銷毀交易記錄，擾亂證券交易市場，情節(jié)嚴重的，將處以罰款并追究刑事責任。

(27)所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的對象。

(28)證券營業(yè)部只能從事證券的代理買賣、證券的自營業(yè)務(wù)、代理還本付息、分紅派息、證券的代保管、簽證、代理登記開戶，以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)。

(29)買入申報價格高于市場即時的最低賣出申報價格時，取買進價格成交。

(30)對于封閉式基金來說，在成立后，基金管理公司即可申請其基金證券在證券交易所上市。

(31)目前，我國公開發(fā)行的股票均在證券交易所中交易。

(32)證券營業(yè)部對上級撥入的營運資金的占用應(yīng)計付利息。

(33)證券存管制度的內(nèi)容包括向投資者提供記名證券的交易過戶、非交易過戶等股權(quán)登記變更、分紅派息以及股票帳戶查詢掛失等各項服務(wù)。

(34)在證券交易中，當買賣雙方達成交易后應(yīng)完成錢貨兩清的過程，其中證券的收付稱為交收，資金的收付稱為交割。

(35)國際證券界發(fā)行證券的通行做法是采用網(wǎng)上定價發(fā)行。

(36)對于證券登記結(jié)算公司，其重要的原始憑證的保存期不得少于15年。

(37)按照參加交易的投資者劃分，證券交易種類主要有股票交易、債券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易。

(38)封閉式基金交易的競價原則和買賣程序與買賣股票、債券一樣。

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(39)我國上海證券交易所采取的是指定交易制度。

(40)證券營業(yè)部同投資者之間的資金清算中，銀行代理出納的清算程序最大的優(yōu)點在于證券公司擺脫了煩瑣的會計核算和現(xiàn)金出納事務(wù)，而集中精力經(jīng)辦自身的證券業(yè)務(wù)。

(41)合格境外機構(gòu)投資者證券交易管理按照我國現(xiàn)行有關(guān)制度規(guī)定，單個合格境外機構(gòu)投資者從事境內(nèi)證券交易時，持有單個上市公司掛牌A股的持股比例不得高于該公司總股本的10%。

(42)與法人股不同，轉(zhuǎn)配股可以進入流通市場。

(43)標準券是一種虛擬的回購綜合債券。

(44)存托憑證是指在一國證券市場上流通的外國公司的有價證券。

(45)申請設(shè)立證券營業(yè)部，籌建申請人應(yīng)當自中國證監(jiān)會批準籌建之日起6個月內(nèi)完成籌建工作。

(46)在深圳證券交易所，B股的交易過戶費為成交金額的0.35%。

(47)證券公司自營業(yè)務(wù)資格證書自中國證明監(jiān)會簽發(fā)之日起一年內(nèi)有效，一年后自動失效。

(48)中國證監(jiān)會頒布的《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司買入任一上市公司股票按當日收盤價計算的總市值，不得超過該上市公司總市值的20%。

(49)按規(guī)定用于回購交易的債券應(yīng)是屬于自己的債券，但特殊的金融機構(gòu)可以租券、借券等方式從事證券回購交易。

(50)我國證券交易始于1986年，首先在深圳起步。

(51)目前，我國有上海和深圳兩家證券登記結(jié)算公司。

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(52)目前我國證券回購交易券種只能是國庫券和經(jīng)中國人民銀行批準發(fā)行的金融債券。

(53)存托憑證的交易規(guī)則與一般證券的交易規(guī)則不同。

(54)證券從業(yè)人員、證券管理人員和國家規(guī)定禁止買賣股票的其他人員，不得買賣國債、基金等。

(55)看漲期權(quán)賦予期權(quán)購買者有賣出的權(quán)利。

(56)證券交易種類上市交易的股票被暫停上市后，在規(guī)定的時間內(nèi)重新具備了上市條件的，可以恢復(fù)上市。

(57)深圳證券交易所分紅派息公告應(yīng)在股權(quán)登記3個工作日前進行。

(58)深圳證券登記結(jié)算機構(gòu)給掛失申請人補辦新的證券賬戶卡時，只收工本費，不收取手續(xù)費。

(59)任何人都可成為證券交易的委托人。

(60)債券凈價交易中，應(yīng)計利息根據(jù)票面利率按月計算。

(61)派遣合格代表入場從事證券交易活動是證券交易所會員的一項權(quán)利。

(62)證券交易所管理人員不得開立股票賬戶。

(63)從內(nèi)容上看，認股權(quán)證具有期權(quán)的性質(zhì)。

(64)股份發(fā)行登記采用網(wǎng)下發(fā)行方式（如“全額預(yù)繳，比例配售”）發(fā)行新股時，是由證券登記結(jié)算公司在發(fā)行結(jié)束后根據(jù)交易所電腦系統(tǒng)成交記錄自動完成新股股權(quán)登記的。

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(65)在我國證券市場的發(fā)展過程中，過去的債券柜臺交易市場就曾經(jīng)出現(xiàn)既采用自營買賣也采用委托買賣的方式。

(66)以券融資者不得將回購資金用于固定資產(chǎn)投資、期貨市場投資和股本投資，這是由回購主體、回購場所的屬性決定的。

(67)代辦股份轉(zhuǎn)讓的基本規(guī)則股份轉(zhuǎn)讓價格實行漲跌幅限制，漲跌幅比例限制為前一轉(zhuǎn)讓日轉(zhuǎn)讓價格的10%。

(68)根據(jù)席位的報盤方式，交易席位有普通席位和專用席位之分。

(69)同一證券經(jīng)營機構(gòu)在接受兩個以上委托人就相同種類、相同數(shù)量的證券按相同價格分別作委托買入和委托賣出時，可以不需進場申報競價成交。

(70)深圳證券交易所由于實行托管證券公司制度，故投資者查詢股票賬戶必須在其托管的證券公司。

答案和解析

一、單項選擇題(本大題共70小題，每小題0.5分，共35分。以下各小題所給出的4個選項中，只有一項最符合題目要求，請將答題卡上相應(yīng)選項涂黑，不涂、錯涂均不得分。)(1):C(2):D(3):C 1995年1月，上海證券交易所的股票交易改為實行T十l交收制。(4):D(5):B(6):A(7):C 1992年初，人民幣特種股票（B股）在上海證券交易所上市(8):A(9):A(10):A(11):D(12):B(13):A(14):C(15):A(16):D(17):A 中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(18):A(19):B(20):A(21):C(22):C(23):D(24):D(25):C(26):B(27):C(28):C(29):A(30):B 證券公司自營業(yè)務(wù)的特點：

1、決策的自主性

2、交易的風險性

3、收益的不穩(wěn)定性(31):D(32):C(33):D(34):C(35):A(36):A(37):D(38):C(39):C(40):B(41):D(42):C(43):A(44):D(45):C(46):D(47):C(48):D(49):C(50):B(51):A(52):D(53):A 深圳證券交易所（簡稱“深交所”）成立于1990年12月1日上海證券交易所創(chuàng)立于1990年11月26日，同年12月19日開始正式營業(yè)。(54):B(55):B(56):B(57):A(58):D(59):A(60):A 中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(61):A(62):D(63):D(64):B(65):C(66):C(67):B(68):A(69):B(70):A

二、多項選擇題(本大題共60小題，每小題0．5分，共30分。以下各小題所給出的4個選項中，有兩項或兩項以上符合題目要求，請將答題卡上相應(yīng)選項涂黑，多涂、少涂、錯涂均不得分。)

(1):A, B, C, D, E(2):B, D(3):A, B, E(4):C, D 認股權(quán)證持有者在行權(quán)日期時才能以行權(quán)價格買入公司發(fā)行的股票從內(nèi)容上看，認股權(quán)證具有期權(quán)的性質(zhì)(5):A, B, C, D, E(6):A, C, D, E(7):B, C, D(8):A, B, C(9):B, C(10):B, C, D(11):A, B, C, E(12):A, B, C, D(13):A, B, C, D 公開原則是證券法的核心和精髓所在。公開原則不僅是證券發(fā)行和交易活動應(yīng)遵循的基本原則之一，也是對證券市場進行監(jiān)管的有效手段。美國法官布蘭迪斯有句名言：“陽光是最好的防腐劑，街燈是最好的夜警”，形象地說明了公開原則對于證券市場的重要性。由于證券市場是一個信息不對稱的市場，大多數(shù)投資者只能依靠從公開渠道所獲取的與證券有關(guān)的信息作出投資決策判斷，只有依法將與證券有關(guān)的一切真實信息向公眾公開，投資者在從事證券投資時，才能作出準確的判斷。因此，信息公開既是投資者作出科學投資決策的前提，也是對證券發(fā)行人進行監(jiān)管的有效方式。證券法的公開原則所包含的內(nèi)容是多方面的，凡是與證券和證券市場有關(guān)的一切活動與信息都應(yīng)當公開。既包括與證券發(fā)行、交易行為有關(guān)的各種信息公開；也包括與證券發(fā)行、交易有關(guān)的規(guī)則公開；既包括證券發(fā)行人及其有關(guān)的信息公開；也包括市場其他參與者的信息要公開，如大股東持股信息，中介機構(gòu)的承銷信息，監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管行為與信息等。就主體而言，所有證券市場的參與者，包括發(fā)行人，中介機構(gòu)，投資者，監(jiān)管者都應(yīng)當遵循公開原則。但主要對象則是上市公司和監(jiān)管機構(gòu)。根據(jù)證券法的公開原則，要求公司和有關(guān)單位所披露的信息必須做到真實、準確、完整、充分、及時和可利用，不得有任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。從公開的過程來看，包括發(fā)行公開、上市公開、上市后其信息持續(xù)公開。從公開的內(nèi)容看，主要是公司招股說明書、公司債券募集辦法、財務(wù)會計報告及經(jīng)營狀況和其他影響證券交易的重大事件(14):A,B,D,E 會員承擔下列義務(wù)：1.遵守法律、法規(guī)、規(guī)章和政策，依法開展證券經(jīng)營活動；2.遵守本所中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

章程、業(yè)務(wù)規(guī)則及其他相關(guān)規(guī)章制度，執(zhí)行本所決議；3.派遣合格代表入場從事證券交易活動；4.履行對本所的交易與交收義務(wù)；5.保證投資者的合法權(quán)益；6.維護交易市場的穩(wěn)定發(fā)展；7.按規(guī)定交納各項經(jīng)費和提供有關(guān)信息資料；8.接受本所的監(jiān)管；9.其他相關(guān)的義務(wù)。(15):A, B, D, E(16):A, B, C, D, E(17):A, B, C, D 債券市場上可交易所有流通債券、非流通債券(18):B, C, D(19):A, B, C(20):D, E(21):A, B, E(22):A, B 買入期權(quán)后，可以放棄行權(quán)權(quán)利看漲期權(quán)賦予期權(quán)購買者買入的權(quán)利(23):D, E(24):A, B, C, D(25):A, B, C, D 證券營業(yè)部在受理投資者證券帳戶掛失時收取工本費和手續(xù)費(26):B, C, D(27):B, C, D, E(28):A, B, D(29):B, C, D, E(30):A, B, C, E(31):B, C, D(32):B, C, D, E(33):A, B, C, D, E(34):A, B, D(35):A, B, C(36):A, B, C, D(37):A, B, D(38):A, B, C, D, E(39):B, C, D, E(40):A, B, C, D(41):A, C, D 根據(jù)席位經(jīng)營的證券品種不同，可將證券交易席位分為普通席位和專用席位。普通席位（又稱“A股席位”）主要是指可從事A股股票、債券、基金等證券買賣的席位。專用席位主要是指只能從事B股股票買賣的B股席位，只能從事債券買賣的債券專用席位，銀行用于證券公司質(zhì)押股票賣出的質(zhì)押席位，資產(chǎn)管理公司用于其管轄范圍內(nèi)公司發(fā)行股票、債券后剩余部分賣出的專用席位，以及經(jīng)證券交易所批準基金公司向證券公司租用的A股席位。(42):A, B, C, D, E(43):A, B, C, D(44):A, B, C, D, E 內(nèi)幕交易罪，是指評判或者通曉股票、證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取股票、證券交易內(nèi)幕信息的人員或者單位，在涉及股票、證券的發(fā)行、交易或者其他支股票、證券的價格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該股票、證券，或者泄露該信息，情節(jié)嚴重的行為。(45):A, B, C(46):A, B, C, D, E(47):A, B, C, D, E 中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(48):A, B, C(49):A, B, C, D, E(50):A, B, C, D(51):B, D(52):A, B, C, D, E(53):A, B, C, D(54):A, B, C(55):A, B, C, E(56):A, B, C, D(57):A, C, D, E(58):A, C, D(59):A, B, C, D, E 證券交易分為場內(nèi)交易和場外交易交易的對象為資本證券，主要有：股票、債券、基金、金融衍生產(chǎn)品(60):A, B, C, D 交易席位的變更。會員公司因公司更名、營業(yè)部遷址、更換席位使用單位等原因，需要變更席位名稱的，必須向證券交易所會員部提出申請，經(jīng)該部門批準后，方能辦理席位變更的有關(guān)手續(xù)。

三、判斷題(本大題共70小題，每小題0.5分，共35分。判斷以下各小題的對錯，正確的選√，錯誤的選X，并將答題卡上相應(yīng)選項涂黑，不涂、錯涂均不得分。)(1):0 只有B股按這比例罰款，其他的均按千分之一罰款(2):1(3):1(4):1(5):0 證券交易基本風險是指市場風險，通常所說的高風險也是指市場風險。(6):1 第十一條 證券交易所的職能包括：

（一）提供證券交易的場所和設(shè)施；

（二）制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則；

（三）接受上市申請、安排證券上市；

（四）組織、監(jiān)督證券交易；

（五）對會員進行監(jiān)管；

（六）對上市公司進行監(jiān)管；

（七）設(shè)立證券登記結(jié)算機構(gòu)；

（八）管理和公布市場信息；

（九）證監(jiān)會許可的其他職能。(7):1 根據(jù)《深圳、上海證券交易所交易規(guī)則》第五十七條規(guī)定,自2003年3月3日起,滬深交易所將基金申報價格的最小變動單位由0.01元人民幣調(diào)整為0.001元人民幣。(8):0 目前我國債券交易采取的是凈價交易。(9):0 可轉(zhuǎn)換債券具有債權(quán)和期權(quán)的雙重特性。(10):0 證券交易所是依據(jù)國家有關(guān)法律,經(jīng)政府證券主管機關(guān)批準設(shè)立的集中進行證券交易的有形場所。(11):0 證券公司自營業(yè)務(wù)應(yīng)遵循“分級授權(quán)，分級決策，分級管理，分級負責”的原則。(12):0 代辦轉(zhuǎn)讓的股份僅限于股份轉(zhuǎn)讓公司在原交易場所掛牌交易的流通股份。(13):1 深圳證券交易所證券的托管制度為：自動托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限(14):1(15):1(16):0 根據(jù)席位經(jīng)營的證券品種不同，可將證券交易席位分為普通席位和專用席位。普通席位（又稱“A股席位”）主要是指可從事A股股票、債券、基金等證券買賣的席位。專用席位主要是指只能從事B股股票買賣的B股席位，只能從事債券買賣的債券專用席位，銀行用于證券公司質(zhì)押股票賣出的質(zhì)押席位，資產(chǎn)管理公司用于其管轄范圍內(nèi)公司發(fā)行股票、債券后剩余部分賣出的專用席位，以及經(jīng)證券交易所批準基金公司向證券公司租用的A股席位。中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(17):0 保證金帳戶是投資者用于證券賣賣的專用帳戶。(18):1(19):0(20):0 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，上市公司披露定期報告，臨時公告的例行停牌時間，自上午上市起停牌1個交易小時，十點半恢復(fù)交易。(21):0(22):1 金融期貨（Financial Futures）指是交易雙方在金融市場上，以約定的時間和價格，買賣某種金融工具的具有約束力的標準化合約。以金融工具為標的物的期貨合約。金融期貨一般分為三類，外匯期貨、利率期貨和股票指數(shù)期貨。金融期貨作為期貨交易中的一種，具有期貨交易的一般特點，但與商品期貨相比較，其合約標的物不是實物商品，而是傳統(tǒng)的金融商品，如證券；貨幣、匯率，利率等(23):1(24):0 在我國，證券交易所是不以營利為目的的會員制法人。(25):0(26):1(27):1(28):0(29):0(30):1(31):1(32):1(33):1(34):0 證券的收付稱為交割，資金的收付稱為交收。(35):0 國際證券界發(fā)行證券的通行做法是采用網(wǎng)上競價發(fā)行。(36):0 保存期不得少于20年(37):0(38):1(39):1(40):0(41):1(42):0(43):1(44):0 存托憑證是指一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。(45):0(46):0 在深圳證券交易所，B股的交易過戶費為成交金額的的0.05%(47):1(48):0(49):0(50):0 我國證券交易始于1986年，在上海起步(51):0 只有一家結(jié)算公司，只是分別在上海 深圳設(shè)立了分公司(52):0 還有企業(yè)債(53):0(54):0(55):0 中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(56):1(57):1(58):0(59):0(60):0 債券凈價交易中，應(yīng)計利息根據(jù)票面利率按天計算。(61):0 派遣合格代表入場從事證券交易活動是證券交易所會員的一項義務(wù)。(62):1(63):1(64):0(65):1(66):0(67):0 10%應(yīng)為5%(68):0 根據(jù)席位的報盤方式，交易席位有有形席位和無形席位之分。(69):0(70):1

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓機構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

第四篇：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷的思考

證紀券經(jīng)業(yè)務(wù)營銷的思考

在市場化競爭日益激烈的今天，有關(guān)營銷的討論與變革越來越多，金融行業(yè)也不例外。在探討證券營銷時，我覺得有必要先來看一看我們的相關(guān)行業(yè)銀行、保險及期貨行業(yè)的營銷模式，因為它們具有一些共性：

1．作為金融一族，銷售的都是無形產(chǎn)品；

2．證券行業(yè)已成為大眾投資，這一點與保險及銀行一樣，有著較為豐厚的客戶基礎(chǔ)；要知道，隨著加入WTO及金融市場的逐步開放，這些行業(yè)與我們的合作最終都將是一把雙韌劍，我們同時面對著機遇與威協(xié)。

讓我們來看一看它們是怎么做的：

一、保險行業(yè)：從中國大陸市場真正開展壽險營銷七、八年來，整個壽險行業(yè)的發(fā)展取得的成績是喜人的：

1．培訓：從臺灣、東南亞壽險行業(yè)引入的一整套營銷機制為指導，平安保險公司開創(chuàng)了壽險營銷的先河。從業(yè)務(wù)員入司培訓、轉(zhuǎn)正培訓、主管培訓、區(qū)域經(jīng)理培訓、營業(yè)區(qū)經(jīng)理培訓等建立了一整套的培訓機制。它滿足了各級崗位對員工基本技能的要求，同時也起到了嚴格規(guī)范崗位職責的作用；

2．營銷基本法的制定與推行：幾乎所有的壽險公司都根據(jù)各階段市場變化及各地區(qū)特點制定了基本法。所謂基本法，就是營銷員傭金發(fā)放、職位晉升等一整套考核制度。它成為指導所有營銷工作的唯一標準。它的推出，指引了員工的個人生涯規(guī)劃，快速推動了整個行業(yè)的發(fā)展。我們看到，無論營銷員，還是部門經(jīng)理，每一位有目標的從業(yè)人員都在大跨步地向前走著；

3．信息資訊快速置換著：跨地區(qū)、跨部門靈活輪崗，業(yè)績信息快速共享，適時了解著自己、公司所處位置。

二、銀行業(yè)：營銷特點：

1．新業(yè)務(wù)的普及相對較快：銀行業(yè)具有其它金融行業(yè)無法比擬的客戶基礎(chǔ)，這從交通銀行在今年成功推出“外匯寶”及VIP業(yè)務(wù)可見一斑。

2．中間業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，隨著保險行業(yè)、證券行業(yè)與銀行的合作，銀行將主管經(jīng)理分為“網(wǎng)點經(jīng)理”與“產(chǎn)品經(jīng)理”，客戶經(jīng)理又分為“公存客戶經(jīng)理”和“個人客戶經(jīng)理”。通過對保險、基金的了解銷售，客戶經(jīng)理都成了“全才”。對于客戶經(jīng)理地考核也很全面，細致，比如根據(jù)“日均存款增量”、“貸款營銷量”、“資金質(zhì)量優(yōu)良率”等綜合考慮，實行“基本工資”加“業(yè)務(wù)提成”的考核辦法。但目前客戶經(jīng)理無明確透明的晉升機制，仍然存在著很多的偶然因素。

三、再來看一看目前相對“單薄”的期貨行業(yè)：與其它金融行業(yè)有所不同，期貨公司的成立與發(fā)展多是沒有雄厚的背景和基礎(chǔ)，多是“自生自滅”。經(jīng)過了96年、97年的行業(yè)大調(diào)整，如今留下來的是生存能力極強的“一族”。經(jīng)紀人隊伍也并不強大，級別設(shè)置也幾乎沒有，所謂總經(jīng)理幾乎都是身兼多職（公司日常管理、指導客戶做單等）。整個行業(yè)呈現(xiàn)?quot;期貨

投資者增長緩慢且流失快、短期投機者居多，客戶生命力較短“等特點。然而正是在這樣一個大環(huán)境下，每一位從業(yè)人員卻有著極強的客戶開發(fā)與經(jīng)營意識，他們職業(yè)敏感度極強，比如如果你只是有意向，還沒開戶，他們就開始為您做計劃書，包括”交易品種介紹“、”投資組合“等，向您反復(fù)講解。期貨經(jīng)紀人這些處于低潮行業(yè)的客戶服務(wù)意識值得我們深思。綜合以上，下面是對我司營銷發(fā)展的思考：

四、如今，隨著傭金市場化，證券行業(yè)競爭剛剛拉開序幕。舉目望去，四面楚歌，危機四伏。危機也意味著機遇。然而目前的行業(yè)特性?quot;在牛市皆大歡喜，熊市各項業(yè)務(wù)又全線下滑”?！翱刻斐燥垺薄跋忍觳蛔恪笔刮覀?nèi)鄙僬嬲目癸L險能力，也正是這種很大的不確定性使我們業(yè)務(wù)缺少可持續(xù)性發(fā)展的動力。

目前的券商工作主要集中在“經(jīng)紀業(yè)務(wù)和研究咨詢”。研究的結(jié)果最終是要轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力的，落實到經(jīng)紀業(yè)務(wù)上。所以說，經(jīng)紀業(yè)務(wù)仍應(yīng)是我們工作的重點，經(jīng)紀業(yè)務(wù)的營銷核心是“服務(wù)行銷”。

目前證券行業(yè)仍處于開放初期，我們擴大市場占有率相對于以后來講容易些，機會不可錯過。證券行業(yè)的“高速工路”正在搭建，我們整合隊伍，快速前進。在企業(yè)所有的資源中，人是第一因素。員工的培養(yǎng)及客戶的悉心經(jīng)營是我們最實實在在的投資，這種投資與回報是呈正比變化的。對于經(jīng)紀業(yè)務(wù)的開展，我認為，“只有全面推行客戶經(jīng)理制，才是唯一出路。”

具體意見如下：

1．推行要徹底：相信不是第一次提“全員客戶經(jīng)理制”。只有不分級別全面推行，才能在公司上上下下形成危機意識，我們終歸是服務(wù)行業(yè)，要使每一位員工具有強烈的客戶敏感度，比如明年可考慮先在省內(nèi)利用營業(yè)網(wǎng)點優(yōu)勢加快客戶繁殖，這需要以下幾點配合；

2．全面推行“營銷基本法”。制定“一套完整的理念作為指導思想，一套完整的制度作為利益保障，一套完整的架構(gòu)作為行動載體，一套完整的系統(tǒng)作為驅(qū)動引擎。”使其成為員工的工資發(fā)放、晉升考核的標尺，因為基本法，公司與員工的信任基礎(chǔ)更加穩(wěn)固。同時也調(diào)動了員工的積極性，優(yōu)勝劣汰，公司上下形成優(yōu)質(zhì)的競爭環(huán)境。

3．有關(guān)“聘用制”與“契約制”的思考：現(xiàn)在經(jīng)紀業(yè)務(wù)中有很多關(guān)于“聘用制”與“契約制”的思考，我認為現(xiàn)行情況下仍應(yīng)是“聘用制”。之所以選擇這一種是據(jù)市場發(fā)展、公司背景、員工素質(zhì)而定的。

首先,目前的證券行業(yè)并無完全市場化,契約制的經(jīng)紀合伙人性質(zhì)是依賴于完全開放的市場環(huán)境下,競爭基本處于飽和狀態(tài)時。目前的市場尚不具備此條件。（但相信隨著市場的開放改革的深入，公司的再融資及上市不再是久遠的事，契約制的引入將是水到渠成。契約制是合伙人利益的最大化，也是最具競爭力的。）

其次，員工仍然存在多種需求,歸屬感,晉升要求仍是主流,員工對公司的情結(jié)是企業(yè)凝聚力的基礎(chǔ)，這是我司處于新的創(chuàng)業(yè)階段非常寶貴的財富。

還可考慮適度引入經(jīng)紀人制度，即引入了競爭。

4．在推進業(yè)務(wù)流程再造的同時，規(guī)范崗位職責，員工專業(yè)化：事實上我們現(xiàn)在的客戶經(jīng)理有一定的服務(wù)技巧。現(xiàn)在我們需要把這些東西提煉、規(guī)范、還原、考核。比如從客戶開戶到投訴處理根據(jù)經(jīng)常出現(xiàn)的每一個問題歸類整理，提煉出標準的回答。

5．適時加強培訓：比如“推行時間管理”{比如現(xiàn)有客戶管理與開發(fā)新客戶時間6、4分}、“客戶分類管理”（休眠客戶與潛力客戶分類管理）的豐富建設(shè)等；

6．加強客戶服務(wù)，加快CRM客戶關(guān)系管理的建設(shè)：現(xiàn)有客戶資源并不少，而是很多，關(guān)鍵看能不能抓住。比如留住一個老客戶的成本只有開發(fā)一個新客戶成本的1/5。以上的建議可能不盡完善，相信每一次思考都是有益的。愿我們的明天更美好。

第五篇：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)主要業(yè)務(wù)流程

操作流程圖：

資金賬戶開戶流程營業(yè)部經(jīng)辦人員對投資者進行風險揭示投資者（代理人）持有效身份證明文件及相關(guān)憑證，提出開戶申請營業(yè)部復(fù)核人員審核投資者的證件、憑證,并進行投資者身份識別否是否真實有效是二代身份證信息自動讀?。ㄒ淮矸葑C需手工輸入）完成投資者風險評測投資者人像采集錄入其他開戶信息設(shè)置密碼掃描投資者重要資料比對中登信息差異是否一致一致復(fù)核開戶資料以及柜臺錄入信息打印開戶協(xié)議、客戶開戶申請表交投資者確認在開戶協(xié)議及客戶開戶申請表上加蓋經(jīng)辦人私章和賬戶管理專用章在開戶協(xié)議和客戶開戶申請表上簽名確認是否合格是在開戶協(xié)議及開戶申請單上加蓋復(fù)核人私章否復(fù)印投資者開戶證件，將原件和協(xié)議書、開戶申請表客戶聯(lián)交還投資者

業(yè)務(wù)要點：

1、投資者應(yīng)持本人（或本機構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營業(yè)部申請辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營業(yè)部經(jīng)辦人員還須對授權(quán)代理人對應(yīng)的有權(quán)代理項進行核實確認。

2、投資者申請開立資金帳戶，資料無誤的，當日辦妥。不收費。操作流程圖：

資金賬戶銷戶流程投資者（代理人）持有效身份證明文件、證券賬戶卡填寫《綜合業(yè)務(wù)受理單》申請營業(yè)部經(jīng)辦人員營業(yè)部復(fù)核人員審核投資者身份證件和證券賬戶卡否是否真實有效是檢查投資者擬銷戶資金賬戶信息狀態(tài)辦理相應(yīng)的證券賬戶銷戶及資金余額結(jié)清、轉(zhuǎn)出，消除不可銷戶的情況后重新申請辦理否是否可銷戶是復(fù)核投資者資料以及柜臺錄入信息通過柜臺系統(tǒng)辦理相應(yīng)資金賬戶銷戶回單簽字確認打印回單，交投資者簽名確認是在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋經(jīng)辦人私章和賬戶管理專用章復(fù)印相關(guān)證件后將原件、回單客戶聯(lián)交還投資者是否合格否在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋復(fù)核人員私章業(yè)務(wù)要點：

１、投資者應(yīng)持本人（或本機構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營業(yè)部申請辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營業(yè)部經(jīng)辦人員還須對授權(quán)代理人對應(yīng)的有權(quán)代理項進行核實確認。

2、投資者申請銷戶的，應(yīng)當在接受投資者申請并完成其賬戶交易結(jié)算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業(yè)務(wù)）后的兩個交易日內(nèi)辦理完畢，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)另有規(guī)定的除外。

3、投資者有以下情況之一的，不能辦理資金賬戶的銷戶（1）仍有證券庫存、場外開放式基金庫存、資金余額的；（2）上海證券賬戶未撤銷指定交易的；（3）有未到期的債券回購的；

（4）新股申購資金或其它申購資金尚未解凍的；

（5）第三方存管銀行賬戶、外幣銀證轉(zhuǎn)賬銀行賬戶、場外開放式基金賬戶未銷戶的；（6）處于凍結(jié)狀態(tài)或禁止銷戶等限制的；（7）存在其他不能辦理銷戶的事項。

4、撤銷資金帳戶不收費。

5、辦理銷戶前需注意：①基金賬戶是否銷戶②投資者賬戶信息是否完備。③通過柜臺系統(tǒng)銷戶的步驟：銷滬深證券賬戶→銷三方銀行→銷資金賬戶。操作流程圖：

指定交易流程投資者（代理人）持有效身份證件、上海證券賬戶卡提出申請否是否真實有效是營業(yè)部經(jīng)辦人員審核證件通過柜臺系統(tǒng)申請指定交易《指定交易協(xié)議書》簽名確認打印《指定交易協(xié)議書》查詢指定交易委托回報是是否成功否重新申請將不成功原因告知投資者在《指定交易協(xié)議書》上加蓋經(jīng)辦人員私章和賬戶管理專用章復(fù)印投資者有效身份證件，將原件和《指定交易協(xié)議書》的客戶留存聯(lián)一并交還投資者

業(yè)務(wù)要點：

1、投資者應(yīng)持本人（或本機構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營業(yè)部申請辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營業(yè)部經(jīng)辦人員還須對授權(quán)代理人對應(yīng)的有權(quán)代理項進行核實確認。

2、投資者申請指定交易業(yè)務(wù)，投資者資料無誤的，當日辦妥。不收費。

3、當日（稱為：T日）新開上海證券賬戶需T+1日方可辦理指定交易。操作流程圖：

撤銷指定交易流程投資者（代理人）持有效身份證件、上海證券賬戶卡，填寫《綜合業(yè)務(wù)受理單》申請否是否真實有效是檢查不可撤指定情況是是否存在否通過柜臺系統(tǒng)申請撤銷指定交易在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋經(jīng)辦人員私章和賬戶管理專用章復(fù)核書面資料以及柜臺系統(tǒng)錄入信息是否合格是否營業(yè)部經(jīng)辦人員營業(yè)部復(fù)核人員審核證件憑證在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋復(fù)核人員私章通過柜臺系統(tǒng)確認撤銷指定交易申請回單簽名確認打印回單查詢撤銷指定交易委托回報是是否成功否將不成功原因告知投資者復(fù)印投資者有效身份證件，將原件和《綜合業(yè)務(wù)受理單》、回單的客戶留存聯(lián)一并交還投資者

業(yè)務(wù)要點：

１、投資者應(yīng)持本人（或本機構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營業(yè)部申請辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營業(yè)部經(jīng)辦人員還須對授權(quán)代理人對應(yīng)的有權(quán)代理項進行核實確認。

2、投資者申報撤銷指定交易的，應(yīng)當在接受投資者申請并完成其賬戶交易結(jié)算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業(yè)務(wù)）后的兩個交易日內(nèi)辦理完畢，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)另有規(guī)定的除外。

3、投資者存在下列情況之一的，不能辦理指定交易的撤銷手續(xù)（1）當天有委托且已成交的；（2）有委托未完成交收的；

（3）債券回購未到期的（含當日到期的）；（4）新股申購或其他申購品種資金未解凍的；（5）小額或不合格另庫的；（6）處于掛失或凍結(jié)期間的；

（7）中國證券登記結(jié)算公司上海分公司或上級主管部門認為不能撤銷的其他情況。

4、撤銷指定交易不收費。操作流程圖：

轉(zhuǎn)托管流程投資者（代理人）持有效身份證件、深圳證券賬戶卡，填寫《綜合業(yè)務(wù)受理單》申請否是否真實有效是檢查不可轉(zhuǎn)托管情況是是否存在否復(fù)核書面資料以及柜臺系統(tǒng)錄入信息是否合格是否營業(yè)部經(jīng)辦人員營業(yè)部復(fù)核人員審核證件憑證通過柜臺系統(tǒng)申請轉(zhuǎn)托管在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋經(jīng)辦人員私章和賬戶管理專用章在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋復(fù)核人員私章通過柜臺系統(tǒng)確認轉(zhuǎn)托管申請回單簽名確認打印回單查詢轉(zhuǎn)托管回報是是否成功否將不成功原因告知投資者復(fù)印投資者有效身份證件，將原件和《綜合業(yè)務(wù)受理單》、回單的客戶留存聯(lián)一并交還投資者

業(yè)務(wù)要點：

１、投資者應(yīng)持本人（或本機構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營業(yè)部申請辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營業(yè)部經(jīng)辦人員還須對授權(quán)代理人對應(yīng)的有權(quán)代理項進行核實確認。

2、投資者申請轉(zhuǎn)托管的，應(yīng)當在接受投資者申請并完成其賬戶交易結(jié)算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業(yè)務(wù)）后的兩個交易日內(nèi)辦理完畢，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)另有規(guī)定的除外。

3、投資者存在下列情況之一的，不能辦理證券的轉(zhuǎn)托管手續(xù)（1）當天有委托且成交的；（2）有委托未完成交收的；

（3）債券回購未到期的（含當日到期的）；（4）新股申購或其他申購品種資金未解凍的；（5）處于掛失和凍結(jié)期間的；（6）小額或不合格另庫的；

（7）中國證券登記結(jié)算公司深圳分公司或上級主管部門認為不能轉(zhuǎn)托管的其他情況。

4、營業(yè)部在受理投資者的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)應(yīng)根據(jù)深圳證券交易所公布的收費原則收取轉(zhuǎn)托管費，投資者在辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)前在資金賬戶中應(yīng)留存足額的轉(zhuǎn)托管費。

操作流程圖：

三方存管關(guān)系建立流程投資者（代理人）營業(yè)部經(jīng)辦人員營業(yè)部復(fù)核人員持有效身份證件申請證件審核是否真實有效否是通過柜臺系統(tǒng)建立存管關(guān)系信息打印三方存管協(xié)議書核對錄入信息否是否正確是三方存管協(xié)議書簽名確認通過柜臺系統(tǒng)確認操作在三方存管協(xié)議書加蓋經(jīng)辦人私章和賬戶管理專用章復(fù)核書面資料和系統(tǒng)信息否是否合格是復(fù)印投資者有效身份證件，將原件和三方存管協(xié)議書客戶留存聯(lián)交還投資者在三方存管協(xié)議書上加蓋復(fù)核人私章

業(yè)務(wù)要點：

1、投資者應(yīng)持本人（或本機構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營業(yè)部申請辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營業(yè)部經(jīng)辦人員還須對授權(quán)代理人對應(yīng)的有權(quán)代理項進行核實確認。

2、三方存管關(guān)系的建立，客戶資料齊全的，當日辦妥，不收費。

3、客戶需持三方存管協(xié)議書的銀行聯(lián)、客戶聯(lián)至銀行辦理聯(lián)通業(yè)務(wù)。操作流程圖：

三方存管關(guān)系斷開流程投資者（代理人）持有效身份證件申請，填寫《綜合業(yè)務(wù)受理單》營業(yè)部經(jīng)辦人員營業(yè)部復(fù)核人員證件審核是否真實有效否是完成存管賬戶資金的轉(zhuǎn)賬T日辦理結(jié)息手續(xù)，發(fā)送“結(jié)息同步通知”。賬戶余額審核否是否為空通過柜臺系統(tǒng)辦理存管關(guān)系斷開復(fù)核書面資料和柜臺系統(tǒng)信息回單簽名確認打印回單是在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單加蓋經(jīng)辦人私章和賬戶管理專用章是否合格否在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋復(fù)核人私章復(fù)印投資者有效身份證件，將原件和《綜合業(yè)務(wù)受理單》及回單的客戶留存聯(lián)交還投資者

業(yè)務(wù)要點：

1、投資者應(yīng)持本人（或本機構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營業(yè)部申請辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營業(yè)部經(jīng)辦人員還須對授權(quán)代理人對應(yīng)的有權(quán)代理項進行核實確認。

2、辦理存管關(guān)系斷開時，必須確保該資金賬戶當日沒有交易與資金轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的發(fā)生，且資金賬戶內(nèi)無資金余額及利息積數(shù)。投資者T日辦理結(jié)息的，須于T+1日后，方可辦理存管關(guān)系的取消。

3、投資者必須當日將資金（包括利息）全部轉(zhuǎn)到銀行的結(jié)算賬戶（儲蓄賬戶），否則將會繼續(xù)產(chǎn)生利息，影響T+1日辦理存管關(guān)系斷開的手續(xù)。

4、辦理存管關(guān)系斷開業(yè)務(wù)不收費。