第一篇：XX銀行假人民幣非法流通狀況調(diào)研報(bào)告

XX銀行假人民幣非法流通狀況調(diào)研報(bào)告

根據(jù)《轉(zhuǎn)發(fā)國(guó)務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議辦公室關(guān)于開展假人民幣非法流通狀況調(diào)查的通知》（粵反假辦字[2012]13號(hào)）文件精神，我行迅速統(tǒng)籌安排，制定詳細(xì)的實(shí)施方案，并按省反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議辦公室的要求，組織全行于2012年9月19日～21日統(tǒng)一開展假人民幣非法流通狀況問卷調(diào)查，現(xiàn)將有關(guān)調(diào)研情況匯報(bào)如下：

一、組織實(shí)施

我行根據(jù)省反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議辦公室下發(fā)的《廣東省調(diào)查問卷分配表》從廣州市各區(qū)中選取歷年收繳假幣最多的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)作為樣本抽樣。

按照城市與農(nóng)村兼顧、發(fā)達(dá)地區(qū)和貧困地區(qū)兼顧、中青年和老年兼顧的原則，對(duì)前來抽樣支行辦理銀行業(yè)務(wù)的群眾隨機(jī)發(fā)放問卷進(jìn)行調(diào)查。并要求抽樣支行工作人員耐心對(duì)受訪群眾講解問卷項(xiàng)目，指導(dǎo)受訪群眾配合工作人員做好本次調(diào)查工作。

二、調(diào)研情況

在9月19日～21日全省統(tǒng)一調(diào)查期間，十家抽樣支行各項(xiàng)調(diào)查工作有序進(jìn)行，200份問卷順利發(fā)放和回收，所有受訪群眾均能積極配合，本次調(diào)查工作在廣大群眾中引起了良好反響。

（一）受訪群眾基本情況。本次調(diào)查的受訪群眾共計(jì)200名，年齡在12～18歲的13人，19～59歲的166人，60歲以上的21人。學(xué)歷在初中以下的17人，初高中的71人，大專以上的112人。工作單位為國(guó)家機(jī)關(guān)國(guó)有企事業(yè)單位的18人，學(xué)?；蚩蒲性核?2人，私營(yíng)或外資企業(yè)的94人，自由職業(yè)者29人，學(xué)生18人，暫時(shí)待業(yè)的12人，退休的17人。居住地在城區(qū)的139人，城鄉(xiāng)結(jié)合部的36人，農(nóng)村的25人。

（二）群眾對(duì)假幣的認(rèn)識(shí)度。在受訪的200名群眾中，166人知道如何分辨人民幣真假，占受訪群眾的83%，34人不知道，占受訪群眾的17%，該項(xiàng)數(shù)據(jù)說明絕大多數(shù)群眾是能夠分辨人民幣真假的。在分辨人民幣真假時(shí)，看水印和手摸有凹凸感區(qū)是人民群眾在辨別人民幣真假時(shí)常用的方法。

（三）群眾獲得反假幣知識(shí)的渠道。在銀行組織的宣傳活動(dòng)、電視報(bào)紙雜志、互聯(lián)網(wǎng)、職業(yè)培訓(xùn)、他人傳授等渠道中，他人傳授、電視報(bào)紙雜志和銀行組織的宣傳活動(dòng)是群眾獲得反假幣知識(shí)最多的渠道，可見銀行的反假幣知識(shí)宣傳活動(dòng)取得了一定的社會(huì)反響，但200名受訪群眾中，只有66名群眾收到過反假人民幣宣傳折頁(yè)或其他反假貨幣宣傳品，僅占受訪人數(shù)的33%，說明銀行還有待進(jìn)一步提高宣傳力度。

（四）群眾對(duì)待假幣的處理方式。在近一年中，有43名群眾收到過假幣，合計(jì)金額4200元。群眾誤收假幣主要是沒有仔細(xì)查看和難以分辨，但有5名群眾反映是驗(yàn)鈔機(jī)沒報(bào)警導(dǎo)致其誤收假幣。在誤收假幣的來源調(diào)查中，大部分是由于消費(fèi)找零誤收的，說明假人民幣在小面額券中較多。群眾在誤收假幣后一般是放在家中、直接撕掉或交給銀行公安等，但也有群眾反映會(huì)繼續(xù)使用。

特此報(bào)告

第二篇：假人民幣非法流通狀況調(diào)查及分析

假人民幣非法流通狀況調(diào)查及分析

為了掌握假人民幣在泗縣地區(qū)市場(chǎng)上的流通狀況，有效防止假人民幣繼續(xù)蔓延，近期，泗縣支行通過發(fā)放問卷，采取抽樣調(diào)查的方式，在轄區(qū)開展了假人民幣非法流通狀況問卷調(diào)查活動(dòng)。

一、泗縣地區(qū)假人民幣非法流通基本狀況

此次調(diào)查的內(nèi)容主要涉及現(xiàn)金流通中發(fā)現(xiàn)假人民幣后退回原持有人的情況、誤收假人民幣情況、誤收假人民幣以及處理方式等。調(diào)查范圍覆蓋了泗縣轄內(nèi)的8個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)以及城區(qū)大型超市、商場(chǎng)、農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)、汽車站等現(xiàn)金流通量大和人員比較集中的場(chǎng)所，并將重點(diǎn)放在黃圩鎮(zhèn)、大莊鎮(zhèn)、山頭鎮(zhèn)、草溝鎮(zhèn)、墩集鎮(zhèn)、長(zhǎng)溝鎮(zhèn)、黑塔鎮(zhèn)、大路口鄉(xiāng)等農(nóng)村地區(qū)，此次調(diào)查發(fā)放調(diào)查問卷300份，收回調(diào)查問卷300份，有效率100%，問卷發(fā)放做到了城市與農(nóng)村兼顧、中青年與老年兼顧。調(diào)查顯示：

1、發(fā)現(xiàn)和誤收假幣情況。被訪人群中60歲以下的258人，涉及金額3200元；60歲以上的42人，涉及金額940元。

2、假幣處理方式。誤收假人民幣后存款時(shí)被銀行發(fā)現(xiàn)沒收的占33.8%，選擇放在家里的占31.2%，選擇撕掉的占10%，選擇重新使用的占23%，選擇交給警察的占2%。

二、泗縣地區(qū)假人民幣非法流通中的特點(diǎn)

（一）在券別結(jié)構(gòu)方面：50元和100元面額的居多，20元以下面額的假幣較少，重號(hào)的多，在冠字號(hào)碼上連號(hào)的少。在版別上，第五套100元券和50元券2005版的較多，第四套人民幣較少。

（二）在假幣使用和流通范圍方面：用于縣城集市交易的少，用于在偏遠(yuǎn)農(nóng)村地區(qū)、小賣鋪、小攤點(diǎn)交易的多；用于城區(qū)、超市、汽車站、高速路收費(fèi)站的少。

（三）在發(fā)現(xiàn)和誤收假幣方面：現(xiàn)金交易過程中，從未誤收假幣的人少，發(fā)現(xiàn)過假幣的人多，發(fā)現(xiàn)后以“你把這張錢換一下”、“找不開零錢”或礙于熟人情面不收假幣的人多，多次誤收，深受其害的人多。

（四）在受害人群方面：以老年人、婦女為多，中青年人較少。調(diào)查中部分老年人表示，由于難以分辨真假人民幣，一般不帶大額鈔票，消費(fèi)范圍也僅限于社區(qū)附近的商場(chǎng)、超市和菜市場(chǎng)等。

三、假人民幣主要在泗縣農(nóng)村地區(qū)流通的原因分析

（一）泗縣地區(qū)農(nóng)村人口在總?cè)丝谥姓急雀哌_(dá)70%，交通相對(duì)不便，加上反假貨幣工作人員嚴(yán)重不足，很難在農(nóng)村，特別是邊遠(yuǎn)落后的鄉(xiāng)村開展經(jīng)常性的反假幣宣傳工作，從而成為農(nóng)村反假宣傳的“盲點(diǎn)”，造成反假信息閉塞。

（二）由于非法流入市場(chǎng)的假幣造假技術(shù)不斷提高，販假手段日趨隱蔽，致使反假宣傳達(dá)不到預(yù)期效果。

（三）隨著農(nóng)村體制改革的不斷深入，農(nóng)村富余勞動(dòng)力、有文化的青壯年大部分出去打工，留在農(nóng)村的大都是老人、婦女、兒童和文化水平相對(duì)較低的弱勢(shì)群體，使得農(nóng)村成為販假分子侵襲的主要目標(biāo)。

（四）金融機(jī)構(gòu)在農(nóng)村的網(wǎng)點(diǎn)萎縮較多，現(xiàn)在基本上以郵政儲(chǔ)蓄銀行和農(nóng)村信用社為主，而且大部分只在鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)立一處，臨柜人員業(yè)務(wù)量過大，每天僅收付業(yè)務(wù)就忙得不可開交，無法起到義務(wù)反假宣傳員的作用，從而加大了農(nóng)村反假人民幣工作的難度。

四、建議及對(duì)策

（一）加大宣傳力度，增強(qiáng)反假聲勢(shì)。反假貨幣工作是一項(xiàng)涉及面廣、工作內(nèi)容多的系統(tǒng)工程，必須將其作為長(zhǎng)期任務(wù)來抓緊抓好，抓細(xì)抓實(shí)。要充分利用農(nóng)村信用社、郵政銀行點(diǎn)多面廣的優(yōu)勢(shì)，努力加大反假宣傳工作力度，提高群眾識(shí)假、防假、反假的意識(shí)，減少因誤收假幣而造成的經(jīng)濟(jì)損失。

（二）建立全方位、多層次的宣傳站。由人民銀行聯(lián)合政府部門組織建設(shè)，利用農(nóng)村宗教信仰的關(guān)系，在各社區(qū)、教會(huì)點(diǎn)、鄉(xiāng)村設(shè)立宣傳點(diǎn)，組建反假志愿者隊(duì)伍，組建反假宣傳員和聯(lián)絡(luò)員隊(duì)伍。層層負(fù)責(zé)落實(shí)，真正將反假貨幣工作落實(shí)到村組，至上而下形成反假貨幣網(wǎng)絡(luò)。

（三）完善聯(lián)動(dòng)機(jī)制，形成反假“合力”。金融機(jī)構(gòu)、公安部門建立聯(lián)動(dòng)機(jī)制，實(shí)行信息共享，對(duì)假幣案件要從快從嚴(yán)破案，對(duì)提供線索、破案有功的群眾實(shí)行重獎(jiǎng)，充分調(diào)動(dòng)群眾反假積極性。

（四）加強(qiáng)反假貨幣知識(shí)的培訓(xùn)，提高識(shí)假防偽能力。人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)各金融機(jī)構(gòu)臨柜人員的反假培訓(xùn)，各金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)各自開戶企事業(yè)單位、所聯(lián)系的反假貨幣宣傳站成員的培訓(xùn)，各反假貨幣宣傳站負(fù)責(zé)對(duì)所在的廠礦、社區(qū)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)人員的培訓(xùn)，層層抓培訓(xùn)，抓宣傳、抓講解、抓咨詢，并充分調(diào)動(dòng)各反假貨幣志愿者、聯(lián)絡(luò)員、宣傳員的能動(dòng)性。

（五）進(jìn)一步完善相關(guān)法規(guī)體系。我國(guó)現(xiàn)有的《刑法》、《人民銀行法》、《人民幣管理?xiàng)l例》等法律、法規(guī)中有關(guān)制裁假幣犯罪的規(guī)定過于原則化，對(duì)制販假幣組織者和協(xié)助、縱容、包庇犯罪的懲治力度不夠，對(duì)流通領(lǐng)域假幣犯罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)也相對(duì)偏低，制約了反假幣斗爭(zhēng)的成效。當(dāng)前需要進(jìn)一步完善我國(guó)現(xiàn)有法律法規(guī)中關(guān)于反假幣的規(guī)定，以加強(qiáng)對(duì)假幣犯罪行為的警示震懾作用。

第三篇：假人民幣非法流通狀況調(diào)查及分析

假人民幣非法流通狀況調(diào)查及分析

阿不都拉 雷 宏

為了掌握假人民幣在吐魯番地區(qū)市場(chǎng)上的流通狀況，有效防止假人民幣繼續(xù)蔓延，近期，吐魯番中支組成調(diào)查組，采取抽樣調(diào)查的方式，在轄區(qū)開展了假人民幣非法流通狀況問卷調(diào)查活動(dòng)。

一、吐魯番地區(qū)假人民幣非法流通基本狀況

此次調(diào)查的內(nèi)容主要涉及現(xiàn)金流通中發(fā)現(xiàn)假人民幣后退回原持有人的情況、誤收假人民幣情況、誤收假人民幣以及處理方式等。調(diào)查范圍覆蓋了吐魯番轄內(nèi)的大型超市、商場(chǎng)、農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)、汽車站、火車站等現(xiàn)金流通量大和人員比較集中的場(chǎng)所，并將重點(diǎn)放在葡萄鄉(xiāng)、亞爾鄉(xiāng)、恰特卡勒鄉(xiāng)、辟展鄉(xiāng)、東巴扎鄉(xiāng)、郭勒布衣鄉(xiāng)、夏鄉(xiāng)、依拉湖鄉(xiāng)等農(nóng)村地區(qū)，此次調(diào)查發(fā)放調(diào)查問卷500份，收回調(diào)查問卷500份，有效率100%，問卷發(fā)放做到了城市與農(nóng)村兼顧、中青年與老年兼顧，調(diào)查顯示：

1、發(fā)現(xiàn)和誤收假幣情況。被訪人群中60歲以下的461人，1900有誤收假幣的經(jīng)歷，金額6700元；60歲以上的39人，5%有誤收假幣的經(jīng)歷，金額940元。

2、假幣處理方式。誤收假人民幣后存款時(shí)被銀行發(fā)現(xiàn)沒收的占33.8%，選擇放在家里的占31.2%，選擇撕掉的占10%，選擇重新使用的占23%，選擇交給警察的占2%。

二、吐魯番地區(qū)假人民幣非法流通中的特點(diǎn)

（一）在券別結(jié)構(gòu)方面：50元和100元面額“HD90”和“HB90”特征的居多，20元以下面額的假幣較少，重號(hào)的多，在冠字號(hào)碼上連號(hào)的少。在版別上，第五套100元面額和第四套10元面額較多，其它面額少。

（二）在假幣使用和流通范圍方面：用于縣（市）集市交易的少，用于在偏遠(yuǎn)農(nóng)村地區(qū)、小賣鋪、小攤點(diǎn)交易的多；用于城區(qū)、超市、火車站、高速路收費(fèi)站的少。

（三）在發(fā)現(xiàn)和誤收假幣方面：現(xiàn)金交易過程中，從未誤收假幣的人少，發(fā)現(xiàn)過假幣的人多，發(fā)現(xiàn)后以“你把這張錢換一下”、“找不開零錢”或礙于熟人情面不收假幣的人多，多次誤收，深受其害的人多。

（四）在受害人群方面：以老年人、婦女為多，中青年人較少。調(diào)查中部分老年人表示，由于難以分辨真假人民幣，一般不帶大額鈔票，消費(fèi)范圍也僅限于社區(qū)附近的商場(chǎng)、超市和菜市場(chǎng)等。

三、假人民幣主要在吐魯番農(nóng)村地區(qū)流通的原因分析

（一）吐魯番地區(qū)農(nóng)村人口在總?cè)丝谥姓急雀哌_(dá)70%，維、回、漢等多民族混雜而居，且居住分散，交通相對(duì)不便，加上反假貨幣工作人員嚴(yán)重不足，很難在農(nóng)村，特別是邊遠(yuǎn)落后的鄉(xiāng)村開展經(jīng)常性的反假幣宣傳工作，從而成為農(nóng)村反假宣傳的“盲點(diǎn)”，造成反假信息閉塞。

（二）由于非法流入市場(chǎng)的假幣數(shù)量、種類逐年增加，造假技術(shù)不斷提高，販假手段日趨隱蔽，受文化素質(zhì)影響，部分民族同志對(duì)人民幣知識(shí)相對(duì)缺乏，辨別假幣的能力較差，甚至連反假宣傳單都看不懂，致使反假宣傳達(dá)不到預(yù)期效果。

（三）隨著農(nóng)村體制改革的不斷深入，農(nóng)村富余勞動(dòng)力、有文化的青壯年大部分出去打工，留在農(nóng)村的大都是老人、婦女、兒童和文化水平相對(duì)較低的弱勢(shì)群體，使得農(nóng)村成為販假分子侵襲的豐要目標(biāo)。

（四）金融機(jī)構(gòu)在農(nóng)村的網(wǎng)點(diǎn)萎縮較多，現(xiàn)在基本上以郵政儲(chǔ)蓄銀行和農(nóng)村信用社為主，而且大部分只在鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)立一處，臨柜人員業(yè)務(wù)量過大，每天僅收付業(yè)務(wù) — 2 — 就忙得不可開交，無法起到義務(wù)反假宣傳員的作用，從而加大了農(nóng)村反假人民幣工作的難度。

四、建議及對(duì)策

（一）加大宣傳力度，增強(qiáng)反假聲勢(shì)。反假貨幣工作是一項(xiàng)涉及面廣、工作內(nèi)容多的系統(tǒng)工程，必須將其作為長(zhǎng)期任務(wù)來抓緊抓好，抓細(xì)抓實(shí)。要充分利用農(nóng)村信用社、郵政銀行點(diǎn)多面廣的優(yōu)勢(shì)，努力加大反假宣傳工作力度，提高群眾識(shí)假、防假、反假的意識(shí)，減少因誤收假幣而造成的經(jīng)濟(jì)損失。

（二）建立全方位、多層次的宣傳站。由人民銀行聯(lián)合政府部門組織建設(shè)，利用農(nóng)村宗教信仰的關(guān)系，在各社區(qū)、清真寺、鄉(xiāng)村設(shè)立宣傳點(diǎn)，組建反假志愿者隊(duì)伍，組建反假宣傳員和聯(lián)絡(luò)員隊(duì)伍。層層負(fù)責(zé)落實(shí)，真正將反假貨幣工作落實(shí)到村組，至上而下形成反假貨幣網(wǎng)絡(luò)。

（三）完善聯(lián)動(dòng)機(jī)制，形成反假“合力”。金融機(jī)構(gòu)、公安部門建立聯(lián)動(dòng)機(jī)制，實(shí)行信息共享，對(duì)假幣案件要從快從嚴(yán)破案，對(duì)提供線索、破案有功的群眾實(shí)行重獎(jiǎng)，充分調(diào)動(dòng)群眾反假積極性。

（四）加強(qiáng)反假貨幣知識(shí)的培訓(xùn)，提高識(shí)假防偽能力。人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)各金融機(jī)構(gòu)臨柜人員的反假培訓(xùn)，各金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)各自開戶企事業(yè)單位、所聯(lián)系的反假貨幣宣傳站成員的培訓(xùn)，各反假貨幣宣傳站負(fù)責(zé)對(duì)所在的廠礦、社區(qū)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)人員的培訓(xùn)，層層抓培訓(xùn)，抓宣傳、抓講解、抓咨詢，并充分調(diào)動(dòng)各反假貨幣志愿者、聯(lián)絡(luò)員、宣傳員的能動(dòng)性。

（五）進(jìn)一步完善相關(guān)法規(guī)體系。我國(guó)現(xiàn)有的《刑法》、《人民銀行法》、《人民幣管理?xiàng)l例》等法律、法規(guī)中有關(guān)制裁假幣犯罪的規(guī)定過于原則化，對(duì)制販假幣組織者和協(xié)助、縱容、包庇犯罪的懲治力度不夠，對(duì)流通領(lǐng)域假幣犯罪的量刑

— 3 — 標(biāo)準(zhǔn)也相對(duì)偏低，制約了反假幣斗爭(zhēng)的成效。當(dāng)前需要進(jìn)一步完善我國(guó)現(xiàn)有法律法規(guī)中關(guān)于反假幣的規(guī)定，以加強(qiáng)對(duì)假幣犯罪行為的警示震懾作用。

第四篇：關(guān)于人民幣流通狀況監(jiān)測(cè)分析報(bào)告

關(guān)于同城實(shí)時(shí)清算系統(tǒng)自查的報(bào)告

為了進(jìn)一步加強(qiáng)同城實(shí)時(shí)清算系統(tǒng)的管理,防范同城清算資金風(fēng)險(xiǎn),確保資金安全, 準(zhǔn)格爾煤田聯(lián)社按照準(zhǔn)銀[2008]129號(hào)文件的要求，及時(shí)成立了自查領(lǐng)導(dǎo)小組，在制度的執(zhí)行和管理兩方面進(jìn)行了自查,現(xiàn)就自查情況匯總?cè)缦?

一、會(huì)計(jì)內(nèi)控制度的自查情況：

（一）、準(zhǔn)格爾煤田聯(lián)社按照會(huì)計(jì)相關(guān)制度建立健全了會(huì)計(jì)內(nèi)控制度和風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任制度。

（二）、準(zhǔn)格爾煤田聯(lián)社的會(huì)計(jì)人員都取得了會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書，在上崗時(shí)，進(jìn)行了崗前培訓(xùn)，崗后對(duì)會(huì)計(jì)從業(yè)人員不定時(shí)進(jìn)行新業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn);對(duì)所有的會(huì)計(jì)人員進(jìn)行了崗位練兵活動(dòng)；提高了會(huì)計(jì)人員的業(yè)務(wù)能力和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的能力。

（三）、會(huì)計(jì)人員的崗位設(shè)置符合相互原則；會(huì)計(jì)、聯(lián)行、清算人員是專人專崗，沒有兼崗；會(huì)計(jì)主管符合崗位任職資格。

（四）、對(duì)所有的崗位人員進(jìn)行了崗位輪換和強(qiáng)制休假制度；尤其是對(duì)關(guān)鍵崗位人員進(jìn)行了定期輪崗制度；嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)工作交接制度。

（五）、聯(lián)行操作員的錄入員和復(fù)核人員做到了相互制約，對(duì)操作員密碼按時(shí)更換，操作的設(shè)置、密碼的使用達(dá)到了相關(guān)的制度要求。

（六）、在對(duì)錯(cuò)賬、聯(lián)行報(bào)單、聯(lián)行查詢查復(fù)處理過程中嚴(yán)格按照

規(guī)定進(jìn)行審批。

（七）、聯(lián)行業(yè)務(wù)建立健全了授權(quán)制度，相應(yīng)的建立了授權(quán)書，對(duì)授權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)行了登記；登記的要素齊全、完整。

（八）、對(duì)電子聯(lián)行、同城清算業(yè)務(wù)建立健全了對(duì)應(yīng)的登記簿； 規(guī)范了登記簿的內(nèi)容和要求。

（九）、分管領(lǐng)導(dǎo)、會(huì)計(jì)主管定期和不定期對(duì)會(huì)計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，并對(duì)檢查結(jié)果進(jìn)行了分析和整改。

（十）、同城清算系統(tǒng)專機(jī)專人使用，對(duì)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)沒有進(jìn)行修改。

二、會(huì)計(jì)核算的自查情況：

（一）、同城清算系統(tǒng)使用的憑證，嚴(yán)格執(zhí)行重要空白憑證領(lǐng)用、使用、消耗制度，重要空白憑證由專人保管；做到了實(shí)物相符。

（二）、不存在為開戶單位在賬戶余額不足的情況發(fā)生業(yè)務(wù)的違規(guī)操作，更不存在透支和彌補(bǔ)透支的行為。

（三）、對(duì)暫收款項(xiàng)、暫付款項(xiàng)、同城票據(jù)交換科目嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)科目設(shè)置進(jìn)行處理。

（四）、對(duì)錯(cuò)帳及時(shí)處理，核算過程嚴(yán)格按照規(guī)程操作，做到手續(xù)齊全、完整。

（五）、使用的重要空白憑證納入了表外科目核算，在憑證的領(lǐng)用、保管、使用、銷毀嚴(yán)格執(zhí)行重要空白憑證的管理制度；做到了賬實(shí)相符。

（六）、會(huì)計(jì)檔案的管理完全符合檔案管理的要求；對(duì)檔案的裝訂、保管、調(diào)閱、移交、銷毀嚴(yán)格按照要求進(jìn)行。

三、聯(lián)行清算的自查情況：

（一）、對(duì)電子聯(lián)行往賬、來賬及時(shí)、正確處理，不存在對(duì)資金進(jìn)行截流、轉(zhuǎn)移的現(xiàn)象。

（二）、對(duì)錯(cuò)誤來賬報(bào)單和無法轉(zhuǎn)賬的錯(cuò)誤報(bào)單在未轉(zhuǎn)賬錯(cuò)誤報(bào)單登記簿進(jìn)行登記，說明原因；及時(shí)進(jìn)行查詢和退回處理；確保資金的安全和快捷。

（三）、聯(lián)行操作人員每月定時(shí)與人民銀行進(jìn)行對(duì)賬；查詢查復(fù)業(yè)務(wù)指定聯(lián)行操作人員按照要求按時(shí)辦理。

（四）、電子聯(lián)行的往賬清單、記賬憑證與原始憑證、來賬憑證與補(bǔ)充憑證完全相一致。

（五）、對(duì)同城清算系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù)中出現(xiàn)收款人賬號(hào)戶名不正確時(shí)，按照實(shí)時(shí)清算系統(tǒng)操作規(guī)程進(jìn)行相應(yīng)的處理。

（六）、同城清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理中，完全杜絕“一手清”的現(xiàn)象；在數(shù)據(jù)錄入中，對(duì)發(fā)生的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)嚴(yán)格執(zhí)行換人復(fù)核，對(duì)提入的票據(jù)進(jìn)行核對(duì)無誤進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，資金及時(shí)入賬。

（七）、對(duì)在來賬中的退票，做到按要求填寫退票理由，業(yè)務(wù)處理符合操作規(guī)定。

（八）、同城清算系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行安全、穩(wěn)定；設(shè)置開機(jī)密碼。

四、存在的問題

（一）、新系統(tǒng)的上線時(shí)間不長(zhǎng)，對(duì)業(yè)務(wù)的操作不是很熟練，需要提高業(yè)務(wù)綜合處理能力。

（二）、在業(yè)務(wù)創(chuàng)新方面需要進(jìn)一步加強(qiáng)；在提高業(yè)務(wù)能力的同時(shí)，要不斷完善自我能力。

二〇〇八年九月十二日 準(zhǔn)格爾煤田聯(lián)社營(yíng)業(yè)部

第五篇：銀行員工思想狀況分析調(diào)研報(bào)告

近年來，我行在向現(xiàn)代商業(yè)銀行轉(zhuǎn)軌過程中，堅(jiān)持以人為本，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，緊密圍繞業(yè)務(wù)發(fā)展這條主線，抓住熱點(diǎn)、把握難點(diǎn)、突出重點(diǎn)，把解決思想問題同解決員工關(guān)心的實(shí)際問題相結(jié)合，充分發(fā)揮思想政治工作的保障作用，為促進(jìn)全行的改革和發(fā)展，理順黨群、干群關(guān)系，有效防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，起到了積極的推動(dòng)作用。然而，隨著工商銀行股份制改革的不斷深化，各種熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題伴隨著改革的逐步推進(jìn)開始逐漸顯現(xiàn)，尤其是勞動(dòng)用工制度和薪酬激勵(lì)制度的改革，給臨柜員工帶來了較大的思想波動(dòng)，有的甚至產(chǎn)生了一些模糊的思想認(rèn)識(shí)。在這種情況下，如何及時(shí)了解和掌握臨柜員工的思想脈搏，切實(shí)有效地對(duì)臨柜員工做好解惑釋疑、理順情緒、化解矛盾工作，無疑是新時(shí)期我行思想政治工作的一項(xiàng)重要內(nèi)容。

二、調(diào)查方法及基本情況

為了全面了解和正確把握當(dāng)前我行臨柜員工的思想動(dòng)態(tài)，我們于近期通過問卷調(diào)查、召開專題座談會(huì)以及個(gè)別訪談等形式，結(jié)合平時(shí)了解和掌握的情況，對(duì)當(dāng)前我行臨柜員工的思想動(dòng)態(tài)進(jìn)行了分析和診斷。問卷調(diào)查面向全轄32個(gè)支行，調(diào)查范圍包括：全體臨柜人員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、大堂經(jīng)理和營(yíng)業(yè)經(jīng)理；座談對(duì)象包括臨柜員工、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、大堂經(jīng)理以及新入行的大學(xué)生等。本次調(diào)查共發(fā)放問卷2309份，回收有效問卷2186份，回收率達(dá)到94.67％。在接受調(diào)查的2186名一線員工中，男、女員工的比例分別為30.33％和69.67％；從年齡結(jié)構(gòu)看，30歲以下的員工占58.78％，31歲－40歲之間的員工占29.05％，40歲以上的員工占11.11％；從學(xué)歷結(jié)構(gòu)看，大學(xué)本科以上學(xué)歷占30.56％，大專學(xué)歷占48.08％，大專以下學(xué)歷占21.36％；從調(diào)查對(duì)象的組成情況來看，臨柜員工占74.15％；營(yíng)業(yè)經(jīng)理占12.90％；大堂經(jīng)理占4.94％；網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人占8％。從政治面貌看，中共黨員占11.99％，共青團(tuán)員占46.34％，群眾占41.49％，民主黨派占0.18％。此外，在接受調(diào)查的這2186名一線員工中，具備初、中級(jí)會(huì)計(jì)師職稱的占18.07％，具備初、中級(jí)經(jīng)濟(jì)師職稱的占16.10％，已考取金融理財(cái)師（afp）資格證書的有13人，獲得國(guó)際金融理財(cái)師（cfp）資格證書的有1人，具有大學(xué)英語(yǔ)四級(jí)以上水平的占12.81％。

三、當(dāng)前我行臨柜員工思想主要特點(diǎn)及成因分析

總體來看，我行臨柜員工經(jīng)過工行股份制改造、企業(yè)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型以及人事用工制度改革等一系列重大變革和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的洗禮，員工的心理承受能力已得到較大提升，盡管大多數(shù)員工表示工作和精神壓力越來越大，但整個(gè)臨柜員工隊(duì)伍的思想狀況總體還是比較平穩(wěn)。當(dāng)然，隨著改革的不斷推進(jìn)和利益的重新分配與調(diào)整，在這個(gè)群體的部分員工中也表現(xiàn)出了一些值得我們關(guān)注和深思的問題。從調(diào)查和分析的結(jié)果來看，當(dāng)前，我行臨柜員工的思想狀況主要呈現(xiàn)以下五個(gè)主要特點(diǎn)：

1、絕大部分臨柜員工認(rèn)同和支持我行的改革，并對(duì)我行未來的發(fā)展充滿信心

臨柜員工是工商銀行改革發(fā)展過程中不可或缺的一支重要力量。他們?yōu)檎故竟ば蟹?wù)形象，提升社會(huì)美譽(yù)度和客戶滿意度作出了積極的貢獻(xiàn)。針對(duì)工行股份制改革的不斷深入，絕大多數(shù)臨柜員工所表現(xiàn)出來的并不是一味地消極或抱怨，而是積極主動(dòng)地去適應(yīng)改革、支持改革，并以積極進(jìn)取的精神正確對(duì)待改革所帶來的局部利益調(diào)整和分配，因?yàn)樗麄兿嘈殴ば械拿魈煲欢〞?huì)更好。調(diào)查表明，有66.65％的臨柜員工對(duì)我行目前實(shí)施的薪酬激勵(lì)制度持肯定態(tài)度，認(rèn)為這種制度還是“基本合理”的。另外，有超過78.82％的員工對(duì)完成今年下達(dá)的業(yè)務(wù)考核指標(biāo)“有信心”。當(dāng)被問及留在工行工作的主要原因時(shí)，有79.37％的員工表示對(duì)工行未來的發(fā)展充滿信心。這其中，有對(duì)工行表示“很有感情不想離開”的，也有“對(duì)現(xiàn)有的工作環(huán)境和待遇比較滿意”的，有“對(duì)工行發(fā)展前景十分看好”的，也有“對(duì)自己發(fā)展前途很有信心”的。另外，有大約58.78％的員工認(rèn)為在目前所從事的工作崗位上，能夠發(fā)揮自己的才能。這表明，經(jīng)過這幾年的改革發(fā)展和形勢(shì)任務(wù)教育，廣大臨柜員工的思想觀念已經(jīng)發(fā)生了較大變化，原先所表現(xiàn)出來的那些彷徨、消極、畏懼甚至悲觀、逆反和抵觸情緒已大大減少，他們對(duì)改革“陣痛”的承受能力和適應(yīng)能力也明顯增強(qiáng)，他們大多能以平和的心態(tài)去正確對(duì)待改革，以積極求變態(tài)度去主動(dòng)適應(yīng)改革，以積極進(jìn)取的精神去參與改革，通過自身的努力和工作業(yè)績(jī)實(shí)現(xiàn)個(gè)人價(jià)值的最大化。