第一篇：河南分行認(rèn)真開展外匯業(yè)務(wù)反洗錢專項(xiàng)檢查

河南分行認(rèn)真開展外匯業(yè)務(wù)反洗錢專項(xiàng)檢查

作者： 發(fā)布時(shí)間：2010-08-16 為進(jìn)一步了解全省農(nóng)行外匯業(yè)務(wù)反洗錢職責(zé)履行情況，加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的管理，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)和履行社會(huì)責(zé)任，河南分行于2010年7月21日至31日對(duì)全行反洗錢工作進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。

一、周密部署，有序推動(dòng)。為保證此次反洗錢檢查工作的質(zhì)量，河南分行結(jié)合本行實(shí)際,詳細(xì)制定了檢查方案，對(duì)檢查內(nèi)容、依據(jù)、范圍、方式等方面提出了明確要求。各二級(jí)分行認(rèn)真按照方案要求，開展了多種形式的自查，自查面達(dá)到100%；省分行在各行自查的基礎(chǔ)上，從內(nèi)控合規(guī)部、國際業(yè)務(wù)部、運(yùn)營管理部、個(gè)人金融部抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干13人組成三個(gè)檢查組，對(duì)所轄的6個(gè)二級(jí)分行和12個(gè)縣級(jí)支行的進(jìn)行了抽查。

二、明確方法，鎖定重點(diǎn)。一是非現(xiàn)場分析與現(xiàn)場核查相結(jié)合，充分利用外匯管理局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)及我行BIBS、AMLS等監(jiān)控和業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，做到非現(xiàn)場分析和現(xiàn)場檢查的有機(jī)結(jié)合，鎖定檢查重點(diǎn)，提高了工作效率。二是與案件風(fēng)險(xiǎn)排查、業(yè)務(wù)檢查、盡職監(jiān)督檢查相結(jié)合，有效利用檢查成果，切實(shí)減輕基層負(fù)擔(dān)，降低了檢查成本。三是結(jié)合被檢查行的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，有側(cè)重、有區(qū)別地進(jìn)行檢查，做到檢查工作重點(diǎn)突出，提高檢查的針對(duì)性，保障檢查的質(zhì)量和效果。

三、加強(qiáng)培訓(xùn)，明確責(zé)任。檢查前，針對(duì)本次檢查的內(nèi)容，省分行對(duì)檢查人員進(jìn)行了培訓(xùn)，統(tǒng)一思想，提高對(duì)反洗錢工作的 認(rèn)識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)規(guī)章制度，加深了對(duì)制度的理解，增強(qiáng)檢查的針對(duì)性和操作性，努力做到檢查不留空檔與死角。同時(shí)嚴(yán)格紀(jì)律、明確分工，落實(shí)責(zé)任，規(guī)范檢查行為，強(qiáng)化檢查人員責(zé)任意識(shí)，確保檢查工作取得實(shí)效。

第二篇：關(guān)于XX銀行開展反洗錢專項(xiàng)檢查的報(bào)告

關(guān)于開展xx年反洗錢專項(xiàng)檢查的報(bào)告

xx銀行x（下稱“我行”）反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及內(nèi)審部成員于xx年xx月xx日嚴(yán)格按照《XX銀行xx年反洗錢工作檢查方案》對(duì)我行xx反洗錢工作進(jìn)行檢查。檢查情況如下：

一、執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況

（一）反洗錢機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

我行成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長任組長，副行長任副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員，指定內(nèi)審部為我行反洗錢工作主管部門，并由具有法律職業(yè)資格證人員擔(dān)任反洗錢專員，負(fù)責(zé)日常反洗錢工作，現(xiàn)內(nèi)審部人數(shù)為4人。我行在各部門（分支機(jī)構(gòu)）各設(shè)一名兼職合規(guī)員，合規(guī)員職責(zé)主要為及時(shí)向部門（分支機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)人及內(nèi)審部報(bào)告合規(guī)報(bào)告、定期或不定期進(jìn)行合規(guī)檢查、定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)、定期收集、撰寫合規(guī)文章等。截至報(bào)告之日沒有發(fā)生合規(guī)專員調(diào)整沒有備案的情況。我行對(duì)自身金融產(chǎn)品如存款業(yè)務(wù)、保管箱業(yè)務(wù)等均要求客戶在申辦業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶進(jìn)行身份聯(lián)網(wǎng)核查從而降低客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

（二）反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策執(zhí)行情況

我行基本能按照全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，平衡洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制與經(jīng)營業(yè)務(wù)發(fā)展兩項(xiàng)目標(biāo)之間的關(guān)系，沒有造成反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施被弱化或反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策缺乏應(yīng)有執(zhí)行力的情況。

（三）反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

自開展反洗錢工作以來，我行能不斷完善內(nèi)控制度建設(shè)，制定了《XX銀行大額和可疑支付交易報(bào)告操作規(guī)程》、《XX銀行大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)報(bào)告管理辦法》、《XX銀行重大可疑線索（含涉嫌恐怖融資）報(bào)告管理規(guī)定》、《XX銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分辦法》、《XX銀行反洗錢考核追究制度》和《XX銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 1

管理及反洗錢內(nèi)控工作操作規(guī)程》等制度，制度中涵蓋了反洗錢考核、崗位職責(zé)、操作程序等規(guī)定，對(duì)反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生的，我行均有及時(shí)修改完善反洗錢內(nèi)控制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程，例如對(duì)新的機(jī)構(gòu)信用代碼證在反洗錢領(lǐng)域的運(yùn)用，我行在《XX銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及反洗錢內(nèi)控工作操作規(guī)程》中新增“機(jī)構(gòu)信用代碼在反洗錢領(lǐng)域的運(yùn)用”一章，對(duì)有關(guān)情況進(jìn)行詳細(xì)規(guī)定。

（四）客戶身份識(shí)別情況

本行各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進(jìn)行客戶身份識(shí)別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，并聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無誤后予以開立賬戶。對(duì)于公戶開戶，認(rèn)真檢查客戶的開戶資料，包括法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等資料的真實(shí)性和有效性（并對(duì)法人代表、經(jīng)辦人身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)），確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶。

我行在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，均重新識(shí)別客戶身份。

我行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)認(rèn)定小組根據(jù)我行制定的標(biāo)準(zhǔn)劃分客戶或賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本行保存的客戶基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，要求至少每半年進(jìn)行一次審核。

（五）大額交易和可疑交易報(bào)告情況

本行落實(shí)分級(jí)管理、專人負(fù)責(zé)的反洗錢工作制度，每日反洗錢系統(tǒng)自動(dòng)從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)獲取符合大額和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易信息，由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)可疑交易嚴(yán)格按照我行制度規(guī)定結(jié) 2

合客戶和交易背景情況對(duì)交易內(nèi)容進(jìn)行初級(jí)甑別和報(bào)送，再由內(nèi)審部專人負(fù)責(zé)二次分析、甑別并將結(jié)果按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定及時(shí)有效地向中國人民銀行報(bào)送報(bào)送反洗錢報(bào)表、大額和可疑交易報(bào)告。XX年，我行共上報(bào)大額XX宗，共XX筆，交易金額XX萬元；上報(bào)可疑交易XX宗，共XX筆，交易金額XX萬元。通過對(duì)大額和可疑交易的報(bào)送，有效預(yù)防和打擊洗錢等違法犯罪案件，更好地履行金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)。

（六）客戶身份資料和交易記錄保存情況

我行設(shè)立開銷戶登記簿對(duì)開銷戶資料均完整地進(jìn)行保存，對(duì)交易記錄亦按規(guī)定進(jìn)行保存。

《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中第十五條明確規(guī)定了“金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供?！币虼宋倚袑?duì)依法履行反洗錢職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息、可疑交易報(bào)告等工作信息嚴(yán)格予以保密，沒有發(fā)現(xiàn)對(duì)外泄密情況。

（七）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況

我行結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)踐，不定期對(duì)一線員工進(jìn)行了客戶識(shí)別及大額可疑交易報(bào)告方面的培訓(xùn)，自開業(yè)以來共開展培訓(xùn)XX次，加強(qiáng)對(duì)薄弱環(huán)節(jié)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的培訓(xùn)，以利于反洗錢工作順利開展。同時(shí)督促營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)報(bào)送大額報(bào)告和可疑報(bào)告，以便快速、及時(shí)分析掌握客戶信息的真實(shí)性、完整性，以利于反洗錢工作深入開展。

我行長期在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放反洗錢宣傳標(biāo)語、擺放反洗錢宣傳小冊(cè)及接受客戶舉報(bào)、咨詢，以該等方式進(jìn)行反洗錢宣傳工作。開業(yè)以來，還開展X次反洗錢宣傳月活動(dòng)，宣傳月除繼續(xù) 3

在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放反洗錢宣傳標(biāo)語、擺放反洗錢宣傳小冊(cè)及接受客戶舉報(bào)、咨詢外，還在我行服務(wù)區(qū)域多處繁榮地段懸掛自制反洗錢標(biāo)語橫幅，利用公眾休息日在我行門口擺設(shè)咨詢臺(tái)，發(fā)放反洗錢知識(shí)宣傳單，接受公眾對(duì)反洗錢疑問的咨詢，深入服務(wù)區(qū)域周邊的社區(qū)、工廠、商業(yè)區(qū)進(jìn)行反洗錢宣傳。通過反洗錢宣傳活動(dòng)，能提高我行反洗錢工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)我行的反洗錢意識(shí)及履行反洗錢義務(wù)的自覺性；加強(qiáng)我行與外部的聯(lián)系溝通，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境；增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)，使社會(huì)公眾能意識(shí)到洗錢的危害性及懂得反洗錢是每個(gè)公民應(yīng)盡的義務(wù)及責(zé)任，形成全社會(huì)共同參與反洗錢、打擊洗錢犯罪的良好社會(huì)氛圍。

（八）監(jiān)管要求執(zhí)行情況

我行按要求按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表及報(bào)告、機(jī)構(gòu)信用代碼運(yùn)用情況表及反洗錢動(dòng)態(tài)信息。我行今年尚未接到執(zhí)法機(jī)構(gòu)要求配合開展反洗錢調(diào)查以及協(xié)助涉嫌洗錢案件的偵查工作。

二、反洗錢工作存在的問題及建議

一是個(gè)別客戶進(jìn)行大額現(xiàn)金支取時(shí)經(jīng)辦人員沒有在《大額現(xiàn)金支取登記簿》上登記提現(xiàn)人姓名及身份證件號(hào)碼；二是公戶開銷戶檔案資料中存在客戶證件復(fù)印件沒有雙人復(fù)核、印鑒卡登記不齊，缺乏啟用日期或經(jīng)辦人員簽章等情況；三是《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分評(píng)定表》中部分欠缺初分人簽章、要素不齊等情況；四是客戶交易記錄傳票存在客戶現(xiàn)金繳款單留存兩份而錯(cuò)誤收回的一份沒有加蓋作廢章且第二、三聯(lián)沒有收回附上，客戶詢證函無法定代表人或委托代理人簽章等情況。

請(qǐng)對(duì)上述問題認(rèn)真落實(shí)整改，并繼續(xù)完善內(nèi)部控制制度建設(shè)，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別能力，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)洗錢風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)分析，提高網(wǎng)絡(luò)洗錢認(rèn)定能力，加強(qiáng)對(duì)大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收 4

付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，加大反洗錢培訓(xùn)和宣傳力度。

特此報(bào)告

第三篇：2018年反洗錢專項(xiàng)檢查

大安惠民村鎮(zhèn)銀行 2018年反洗錢專項(xiàng)檢查計(jì)劃

為進(jìn)一步了解各機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，督促各機(jī)構(gòu)加強(qiáng)反洗錢工作管理，提高全員反洗錢工作水平，完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，有效防范和遏制洗錢犯罪。我行于2018年4月10日至4月20日對(duì)全行全轄范圍內(nèi)組織開展反洗錢工作的專項(xiàng)檢查。

一、檢查內(nèi)容

1、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況，即是否指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作、是否設(shè)立反洗錢崗位及崗位責(zé)任制落實(shí)情況、反洗錢崗位的實(shí)際活動(dòng)情況；

2、客戶盡職調(diào)查情況：即與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)客戶身份的識(shí)別確認(rèn)，對(duì)客戶提交資料的真實(shí)性、完整性和合法性的確認(rèn)；是否存在匿名賬戶、假名賬戶；

3、大額和可疑交易報(bào)告情況：即各類本外幣大額和可疑交易報(bào)告情況是否按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行報(bào)告；、賬戶資料和交易記錄保存情況：即客戶的賬戶資料和交易記錄是否按規(guī)定期限保存；

5、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況；

6、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類工作情況。

二 檢查方式

1、各營業(yè)機(jī)構(gòu)按季度自查，自查面要達(dá)到100%

2、反洗錢工作組按年檢查，并不定期抽查。三 檢查要求

1、要認(rèn)真負(fù)責(zé)，把問題查明、查透，不留死角，消除隱患。

2、各支行要針對(duì)本次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，深入分析，并在規(guī)定期限內(nèi)進(jìn)行整改，并將整改情況反饋給檢查部門。

大安惠民村鎮(zhèn)銀行

2018 年4月6日

第四篇：個(gè)人外匯業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查整改報(bào)告

個(gè)人外匯業(yè)務(wù)檢查整改報(bào)告

一、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查工作的開展情況〔檢查組織實(shí)施情況、總體完成情況等〕

根據(jù)分行要求，我支行按照下發(fā)的檢查提綱所列詳細(xì)條目對(duì)本支行 2009年全年個(gè)人外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查。此次檢查的重點(diǎn)是外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)合法性，外管政策的執(zhí)行情況以及操作流程的規(guī)范性和業(yè)務(wù)資料、臺(tái)帳登記和保管的完整性。

二、整改基本情況〔整改工作組織實(shí)施情況、總體完成情況及整

改完成率等〕；

對(duì)于個(gè)人收付匯業(yè)務(wù)，我支行能夠自覺審核是否符合外管政策規(guī)定，對(duì)不符合規(guī)定的做退匯處理。對(duì)于個(gè)人購匯業(yè)務(wù)，經(jīng)辦支行能夠按照相關(guān)規(guī)章制度進(jìn)行購匯資格審查并留存材料，按照“審售分離”的原則操作，逐筆錄入外管局個(gè)人購匯系統(tǒng)。

對(duì)所發(fā)生的跨境外匯業(yè)務(wù)均能及時(shí)錄入國際收支申報(bào)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，錄入的數(shù)據(jù)也比較準(zhǔn)確。

三、違規(guī)情況的歸類分析〔對(duì)違規(guī)情況進(jìn)行歸類分析成因〕；

1.一筆個(gè)人外幣劃轉(zhuǎn)（金額USD2000）非同名賬戶且非直系親屬轉(zhuǎn)帳，在操作中疏忽大意，不符合外管規(guī)定。

2.部分柜員在錄入外管局個(gè)人結(jié)售匯管理系統(tǒng)及DCC操作系統(tǒng)時(shí)對(duì)于交易主體屬性、款項(xiàng)來源或用途的選擇不規(guī)范，不能準(zhǔn)確反映交易性質(zhì)。

3.個(gè)人存取外幣現(xiàn)金累計(jì)超限額的情況沒有發(fā)生，但是操作不規(guī)

范，未將原取款單核注存入金額附在取款憑證之后。

4.未設(shè)立查詢和退匯登記簿，已經(jīng)補(bǔ)設(shè)。

四、未完成整改的情況〔對(duì)未完成的整改問題歸類說明原因〕；

五、其他需要說明的情況；

六、現(xiàn)行個(gè)人外匯管理政策在執(zhí)行中遇到的問題及政策建議。由于外管政策經(jīng)常會(huì)有較大變動(dòng)，而支行的外匯從業(yè)人員又往往兼職其他工作或崗位變動(dòng)，造成了對(duì)政策理解不夠及時(shí)和準(zhǔn)確。

第五篇：xxxx分行開展反洗錢宣傳月活動(dòng)情況總結(jié)報(bào)告

xxxx分行開展反洗錢宣傳月活動(dòng)情況報(bào)告

市人民銀行：

按照市人行《關(guān)于開展2011年xxxx市“反洗錢宣傳月”活動(dòng)的通知》要求，xxxx分行高度重視，立即貫徹落實(shí)人行文件精神，風(fēng)險(xiǎn)部制定計(jì)劃，各反洗錢部門積極參與，開展了形式多樣的宣傳活動(dòng)?，F(xiàn)將具體活動(dòng)開展情況報(bào)告如下。

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，切實(shí)有序推進(jìn)反洗錢宣傳工作 分行收到市人行通知后，為加強(qiáng)此次宣傳活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，分行隨即成立了反洗錢宣傳活動(dòng)工作小組，風(fēng)險(xiǎn)部經(jīng)理任組長，副經(jīng)理為副組長，會(huì)計(jì)部、個(gè)金部、信息部、保衛(wèi)部、工會(huì)、辦公室及各反洗錢部門負(fù)責(zé)人為成員，由分行風(fēng)險(xiǎn)部牽頭，負(fù)責(zé)整個(gè)工作的牽頭、組織與協(xié)調(diào)等工作，制定宣傳活動(dòng)計(jì)劃，明確各部門職責(zé)；并指定分行各部門信息報(bào)告員負(fù)責(zé)本部門的各項(xiàng)宣傳工作。風(fēng)險(xiǎn)部于11月1日在分行內(nèi)網(wǎng)和部門郵箱發(fā)布《關(guān)于開展反洗錢宣傳月的通知》，明確宣傳活動(dòng)時(shí)間自2011年11月1日至11月30日。

二、行動(dòng)迅速，積極準(zhǔn)備宣傳工作

分行發(fā)布《關(guān)于開展反洗錢宣傳月的通知》后，各網(wǎng)點(diǎn)迅速行動(dòng)起來，按分行要求先利用9月份分行反洗錢宣傳剩余折頁，在營業(yè)廳宣傳架內(nèi)放置宣傳折頁,開辟反洗錢專欄張貼宣傳折頁。通知要求各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人高度重視，留存活動(dòng)期間的宣傳、學(xué)習(xí)記錄及圖片資料，明確此次宣傳活動(dòng)納入考核，對(duì)不按規(guī)定要求宣傳、宣傳不認(rèn)真的網(wǎng)點(diǎn)，分行 1 將按《交通銀行xxxx分行反洗錢工作考核管理辦法實(shí)施細(xì)則》進(jìn)行處罰。同時(shí)，分行風(fēng)險(xiǎn)部又迅速與辦公室、工會(huì)聯(lián)系，重新印制2000多份宣傳折頁，制作了反洗錢宣傳展板和席卡式宣傳臺(tái)；制定了xxxx分行2011年反洗錢宣傳月活動(dòng)計(jì)劃安排表，于11月2日在分行內(nèi)網(wǎng)和部門郵箱發(fā)布；隨后又將“四法一規(guī)”發(fā)至各部門郵箱，要求各部門認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)“四法一規(guī)”和宣傳折頁中的內(nèi)容，結(jié)合案例進(jìn)行分析,以更好地向客戶進(jìn)行相關(guān)解答。在11月4日分行培訓(xùn)會(huì)上，風(fēng)險(xiǎn)部副經(jīng)理強(qiáng)調(diào)開展反洗錢工作的重要性，分行管理員對(duì)各部門在開展反洗錢宣傳月活動(dòng)工作的注意事項(xiàng)進(jìn)行明確，要求各部門重視并認(rèn)真開展此項(xiàng)工作。

三、主題內(nèi)容豐富，取得良好實(shí)效

（一）整個(gè)活動(dòng)期間，分行將反洗錢宣傳標(biāo)語錄入LED電子屏，每天在各網(wǎng)點(diǎn)及離行式自助設(shè)備區(qū)滾動(dòng)播出，以加深公民反洗錢意識(shí)，起到戶外宣傳的作用；制作反洗錢宣傳展板擺放在分行大廳，便于前來辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的客戶觀展，起到直觀的認(rèn)識(shí)；各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在營業(yè)廳內(nèi)、柜臺(tái)宣傳架內(nèi)放置宣傳折頁,開辟反洗錢專欄張貼宣傳折頁，為前來辦理業(yè)務(wù)的客戶宣傳，增強(qiáng)了客戶對(duì)反洗錢的了解，以及因反洗錢需要在辦理業(yè)務(wù)過程中銀行相關(guān)規(guī)定的理解、支持與配合。

（二）為拓寬反洗錢宣傳教育活動(dòng)受眾面，分行及各網(wǎng)點(diǎn)積極開展戶外宣傳活動(dòng)。各網(wǎng)點(diǎn)積極深入商戶、走上街頭進(jìn)行反洗錢宣傳，重點(diǎn)宣傳洗錢的基本特征、公民反洗錢義務(wù)、舉報(bào)洗錢犯罪活動(dòng)、反洗錢工作的重要意義等。如11 2 月12日適逢通成紫都銘苑開盤銷售，人員眾多，淮上區(qū)支行在通成國貿(mào)廣場開展了反洗錢宣傳活動(dòng)；11月26日分行與營業(yè)部在南山路分行北門前、分行西門中榮街公交車站進(jìn)行反洗錢宣傳；11月27日分行與寶龍支行在寶龍廣場（毗鄰萊雅百貨）進(jìn)行反洗錢宣傳；11月30日興業(yè)支行在商業(yè)中心港臺(tái)街國貨自助區(qū)周圍開展了反洗錢宣傳活動(dòng)；我行員工為來往穿行的市民、前來咨詢的公民和辦理業(yè)務(wù)的客戶發(fā)放宣傳折頁，進(jìn)行反洗錢宣傳與答疑，并就老百姓普遍關(guān)心的金融知識(shí)，提醒市民如何防范金融詐騙進(jìn)行反洗錢宣傳。通過宣傳，對(duì)提高了公民反洗錢意識(shí)與員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，起到了較好的宣傳效果。

（三）活動(dòng)開展后，分行迅速掀起了學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)知識(shí)的新高潮，各網(wǎng)點(diǎn)按照分行要求，利用周例會(huì)積極組織員工學(xué)習(xí)反洗錢知識(shí)，使分行員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)知程度有了更深入的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)其反洗錢責(zé)任意識(shí)及防范能力，并深刻領(lǐng)會(huì)開展此項(xiàng)工作的現(xiàn)實(shí)意義。

同時(shí)，分行以此次宣傳活動(dòng)為契機(jī)，11月4日，風(fēng)險(xiǎn)部組織各部門信息員進(jìn)行集中培訓(xùn)，重新學(xué)習(xí)了《關(guān)于切實(shí)做好聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息有關(guān)工作的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步明確結(jié)算賬戶開戶上門核實(shí)情況表單填寫要求的通知》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》與《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，聯(lián)系實(shí)際工作中經(jīng)常遇到的問題進(jìn)行重點(diǎn)講解；就如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型案例進(jìn)行認(rèn)真解析、熱烈討 3 論，取得了良好的學(xué)習(xí)效果。11月25日，分行風(fēng)險(xiǎn)部對(duì)新進(jìn)行員進(jìn)行了反洗錢知識(shí)培訓(xùn)，通過制作的PPT，并穿插案例講解，使新行員對(duì)洗錢與反洗錢、反洗錢法律法規(guī)、日常工作的要求及反洗錢的重要意義等有一定的了解，樹立了新行員在今后工作中的防范洗錢意識(shí)。

通過為期一個(gè)月形式多樣的反洗錢系列宣傳活動(dòng)，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)積極組織柜面員工、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理參與到宣傳活動(dòng)中，使員工對(duì)反洗錢相關(guān)法規(guī)有了更為清晰的認(rèn)識(shí)，從業(yè)人員掌握反洗錢知識(shí)的程度得到提高，并充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性、必要性和緊迫性，增強(qiáng)了員工反洗錢責(zé)任意識(shí)及防范能力；通過對(duì)公眾的反洗錢宣傳月活動(dòng)的深入開展，進(jìn)一步引導(dǎo)客戶對(duì)反洗錢相關(guān)規(guī)定的了解，使廣大市民深刻認(rèn)識(shí)到洗錢犯罪對(duì)我國經(jīng)濟(jì)造成的危害，及對(duì)銀行反洗錢工作的理解、支持與配合，營造了“防范洗錢，人人有責(zé)”的良好的反洗錢氛圍，促進(jìn)分行業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。

以上報(bào)告，如有不妥，敬請(qǐng)指正。

另外，本次宣傳活動(dòng)圖片資料部分將另行傳送至市人行。

xxxx分行

二O一一年十二月五日