第一篇：廣發(fā)銀行運營人員和運營業(yè)務45個嚴禁

運營人員和運營業(yè)務45個嚴禁

二○一四年五月

一、操作柜員17個嚴禁

1、嚴禁侵占、挪用庫存現(xiàn)金、白條抵庫、用假幣換取真幣。

2、嚴禁將現(xiàn)金帶出現(xiàn)金區(qū)，嚴禁將網(wǎng)點柜面重要物品?帶離營業(yè)場所或監(jiān)控區(qū)域。

3、嚴禁瞞報或擅自處理賬實不符、賬務差錯或重要物品遺失問題。

4、嚴禁以本人操作號辦理本人業(yè)務或以代辦人身份辦理他人業(yè)務。

5、嚴禁在未核查客戶身份或企業(yè)證照原件的情況下辦理需進行身份核查或企業(yè)證照原件核實的業(yè)務。

6、嚴禁為客戶開立非實名制賬戶。

7、嚴禁通過偽造、變造原始憑證和記賬傳票辦理無客戶或前臺業(yè)務部門有效委托的業(yè)務。

8、嚴禁借銀行名義私自代客理財。

9、嚴禁利用客戶賬戶過渡本人資金或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。

10、嚴禁代客戶申請、購買、簽收或私自保管客戶重要物品?。

11、嚴禁代客戶簽名、設置/重置/輸入密碼、操作網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行和微信銀行。

12、嚴禁受理非賬戶所有人查詢客戶或賬戶信息，嚴禁泄露有權機關執(zhí)法信息、客戶信息、銀行內(nèi)部信息與數(shù)據(jù)。

13、嚴禁私自保管或使用他人的柜面重要物品，或將私自本人的 1 重要物品交由他人使用或保管。

14、嚴禁在未妥善保管好個人柜面重要物品的情況下離柜、離崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)。

15、嚴禁在非營業(yè)時間私自接待客戶并受理業(yè)務或在營業(yè)區(qū)域內(nèi)無故逗留。

16、嚴禁輸入密碼時不進行物理遮擋，嚴禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進行業(yè)務操作、故意遮擋業(yè)務操作過程或在業(yè)務受理過程中不開啟對講設備。

17、嚴禁對明知或應知是違規(guī)辦理的業(yè)務不抵制、不報告。

注：柜面重要物品包括：重要空白憑證、有價單證、印章、尾箱、自助設備和金庫等重要部位鑰匙和密碼、操作號及密碼、傳票等。

客戶重要物品包括：存單、卡折、票據(jù)、重空憑證、印章、印鑒卡、密碼信、支付介質（如網(wǎng)銀U盾或令牌、支付密碼器等）、身份證件或企業(yè)證照、協(xié)議或合同原件、蓋有銀行預留印鑒的支付憑證。

二、柜臺主管10個嚴禁

1、嚴禁對本人提交或申請辦理的業(yè)務進行授權。

2、嚴禁擅自將授權權限移交他人或由他人代為執(zhí)行授權操作。

3、嚴禁在未認真審核原始憑證、確認客戶真實意愿或前臺業(yè)務部門真實授權的情況下進行柜面授權、復核。

4、嚴禁在相關空白票據(jù)上加蓋結算專用章、匯票專用章或本票專用章等。

5、嚴禁私自保管或使用他人的柜面重要物品，或私自將本人的重要物品交由他人使用或保管。

6、嚴禁擅自修改或偽造各種賬、表、簿、冊及上報數(shù)據(jù)。

7、嚴禁泄露有權機關執(zhí)法信息、客戶信息、銀行內(nèi)部信息與數(shù)據(jù)。

8、嚴禁代客戶申請、購買、簽收或私自保管客戶重要物品。

9、嚴禁借銀行名義代客理財，利用客戶賬戶過渡本人資金或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。

10、嚴禁授意、指使、強令柜臺操作人員違規(guī)操作，或對操作柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正，對上級管理人員的違規(guī)干預不抵制。

三、營業(yè)部主任8個嚴禁

1、嚴禁未對柜員手工填制記賬憑證的真實性與合規(guī)性進行審核即簽章授權。

2、嚴禁未經(jīng)審核直接對外報送由柜員或授權主管生成、編制的各類賬務、報表和數(shù)據(jù)。

3、嚴禁對上級單位要求協(xié)查或核實的事項做虛假回復。

4、嚴禁未經(jīng)授權擅自代替支行對外簽訂或確認協(xié)議。

5、嚴禁擅自安排柜員違規(guī)處理現(xiàn)金、重空賬實不符或錯賬業(yè)務。

6、嚴禁對支行的突發(fā)事件、重大差錯不及時處理和上報。

7、嚴禁對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索、系統(tǒng)故障、責任事故等重大事項隱瞞不報。

8、嚴禁授意、指使、強令柜臺操作人員違規(guī)操作或對違規(guī)操作行為不制止、不糾正，對上級管理人員違規(guī)干預不抵制。

四、支行行長運營業(yè)務5個嚴禁

1、嚴禁以各種理由指使柜員放松業(yè)務審查、打制度擦邊球、違規(guī)操作或弄虛作假。

2、嚴禁借銀行名義私自代客理財，利用本人或他人賬戶過渡銀行、客戶資金或通過客戶賬戶過渡本人資金。

3、嚴禁泄露有權機關執(zhí)法信息、客戶信息、銀行內(nèi)部信息與數(shù)據(jù)。

4、嚴禁干涉或阻撓營業(yè)部主任開展的合規(guī)業(yè)務管理。

5、嚴禁對發(fā)生的案件和重大差錯事故隱瞞不報或遲報。

五、分行檢查監(jiān)督人員5個嚴禁

1、嚴禁將本人的對賬、后督、監(jiān)測和影像系統(tǒng)等操作號交由他人使用。

2、嚴禁將檢查中發(fā)現(xiàn)的敏感信息泄露給非相關人員。

3、嚴禁偽造檢查記錄，指使或串通他人篡改、銷毀會計檔案、系統(tǒng)交易記錄等。

4、嚴禁對發(fā)現(xiàn)的風險隱患、案件苗頭和風險事項擅自處理，不及時報告。

5、嚴禁在向總行提交的報告中瞞報、漏報發(fā)現(xiàn)的重大差錯或高風險問題。

第二篇：銀行運營人員工作總結（精選）

工作總結

時間過的真快，匆匆又是一年過去了，回憶這一年來的點點滴滴都在腦海中流過，從我加入新成立的**支行，成為這個集體中的一員并和他一同成長，這其中有許多的艱辛，但更多的還是快慰，以下是我對這一年工作的總結：

這一年來我在各位行長、營業(yè)經(jīng)理的關心指導下，認真做好本職工作與同事們精誠合作，在工作的各個方面有了不同程度的提高，更得到了很好的鍛煉。

在工作上，我能按照內(nèi)部控制制度和業(yè)務流程辦理各項業(yè)務，防范各項工作風險，認真履行工作職責；能通過主動觀察和總結對發(fā)現(xiàn)的問題和業(yè)務操作中不合理的地方及時向營業(yè)經(jīng)理匯報，并能及時給柜員提醒；能把各項業(yè)務規(guī)定和業(yè)務操作較好的結合實際情況加以貫徹執(zhí)行，具有本職工作所需的基本技能和獨立處理和解決問題的能力，工作經(jīng)驗較豐富，知識面教寬。在日常工作上能虛心接受領導和同事對自己提出的意見和建議，作為一名工作年限較長、經(jīng)驗較豐富的運營人員，我很用心的教導新人，制作業(yè)務學習PPT，讓他們能盡快熟悉業(yè)務，獨立上崗。能積極幫助有困難的同事，當?shù)弥獙芭_的一名同事懷孕后我主動要求更換崗位做對公業(yè)務助理，減輕她的工作壓力。因為支行較遠，沒有車的同事上班很不方便，我便開車載她們一同上下班，在工作上與同事們相互配合、相處融洽、合作愉快。作為一名運營人員我們是客戶經(jīng)理辦理業(yè)務的堅強后盾，要與客戶經(jīng)理配合好，才能取得更好的成績，首先要做客戶經(jīng)理的通訊員，傾聽客戶的需求收集、傳遞有用的市場信息；其次做好客戶經(jīng)理的專業(yè)知識顧問，目前有很多客戶經(jīng)理是新人對各種專業(yè)的業(yè)務知識還不太了解，需要我們?nèi)椭麄兌鄬W習了解和防范風險；最后要做好客戶經(jīng)理的后勤管理員業(yè)務上不能出現(xiàn)任何差錯和拖延，否則他們一切的努力就白費了。

在業(yè)務技能上，提高技能，改善服務，打響民生銀行會計服務品牌是對每一名運營人員的要求，今年支行整體的會計結算水平比較高，做到了結算質量高、差錯率低、帳務核算準的要求，這一成績與大家的共同努力分不開。在我負責的對公業(yè)務方面，能加強對新業(yè)務的不斷學習，提高工作質量和效率，防范會計風險，確保會計條線的平穩(wěn)運行。在技能上能達到上崗標準，平時在工作中有空閑時間能主動練習技能，下班后也積極練習不放松。

在服務上，作為對公人員今年有很大的考驗，因為今年對公柜臺服務和儲蓄柜臺一樣考核了，一開始我很不適應，被扣了很多分，于是我進行了自我檢討并尋找出差距，將服務規(guī)范化流程牢記心中，終于服務水平有了較大提高，沒有再被扣分，從中我體會到我們的服務決定著客戶的忠誠度和滿意度，轉變服務理念，想客戶所想，需要用真誠和心去體會客戶的需求，從而贏得更多的客戶。只有抱著積極、主動的態(tài)度去服務客戶，才能感受到服務過程中的快樂之處。

作為一名普通的運營人員，我體會到運營工作的披星戴月，更深知業(yè)務部門的日夜辛勞。因此更要不斷提高自身素質，在即將到來的2012年我需要努力的方向是：首先明年要正式推行流程控制崗工作，作為試點人員之一，要按分行要求將這項工作做好。其次在技能上不能僅限于上崗標準，這與領導和我本人的要求還有相當大的差距，因此技能要有進一步提高，特別是針對自己的薄弱項目-打字，要有所突破。最后在服務上要和前臺、大堂經(jīng)理互相配合，使我們的服務能更上一層樓，維護銀行良好的形象和信譽。

在今后的工作中要踏踏實實，勤勤懇懇，不斷提高自身素質。目光不能只限于自身周圍的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發(fā)展。我也會向其他同事學習，取長補短，相互交流好的工作經(jīng)驗，積極配合和協(xié)助營業(yè)經(jīng)理做好支行的各項工作，爭取更好的工作成績，好好把握今天，才能擁有燦爛的明天。

第三篇：銀行運營人員工作總結

工作總結

時間過的真快，匆匆又是一年過去了，回憶這一年來的點點滴滴都在腦海中流過，從我加入新成立的**支行，成為這個集體中的一員并和他一同成長，這其中有許多的艱辛，但更多的還是快慰，以下是我對這一年工作的總結：

這一年來我在各位行長、營業(yè)經(jīng)理的關心指導下，認真做好本職工作與同事們精誠合作，在工作的各個方面有了不同程度的提高，更得到了很好的鍛煉。

在工作上，我能按照內(nèi)部控制制度和業(yè)務流程辦理各項業(yè)務，防范各項工作風險，認真履行工作職責；能通過主動觀察和總結對發(fā)現(xiàn)的問題和業(yè)務操作中不合理的地方及時向營業(yè)經(jīng)理匯報，并能及時給柜員提醒；能把各項業(yè)務規(guī)定和業(yè)務操作較好的結合實際情況加以貫徹執(zhí)行，具有本職工作所需的基本技能和獨立處理和解決問題的能力，工作經(jīng)驗較豐富，知識面教寬。在日常工作上能虛心接受領導和同事對自己提出的意見和建議，作為一名工作年限較長、經(jīng)驗較豐富的運營人員，我很用心的教導新人，制作業(yè)務學習PPT，讓他們能盡快熟悉業(yè)務，獨立上崗。能積極幫助有困難的同事，當?shù)弥獙芭_的一名同事懷孕后我主動要求更換崗位做對公業(yè)務助理，減輕她的工作壓力。因為支行較遠，沒有車的同事上班很不方便，我便開車載她們一同上下班，在工作上與同事們相互配合、相處融洽、合作愉快。作為一名運營人員我們是客戶經(jīng)理辦理業(yè)務的堅強后盾，要與客戶經(jīng)理配合好，才能取得更好的成績，首先要做客戶經(jīng)理的通訊員，傾聽客戶的需求收集、傳遞有用的市場信息；其次做好客戶經(jīng)理的專業(yè)知識顧問，目前有很多客戶經(jīng)理是新人對各種專業(yè)的業(yè)務知識還不太了解，需要我們?nèi)椭麄兌鄬W習了解和防范風險；最后要做好客戶經(jīng)理的后勤管理員業(yè)務上不能出現(xiàn)任何差錯和拖延，否則他們一切的努力就白費了。

在業(yè)務技能上，提高技能，改善服務，打響民生銀行會計服務品牌是對每一名運營人員的要求，今年支行整體的會計結算水平比較高，做到了結算質量高、差錯率低、帳務核算準的要求，這一成績與大家的共同努力分不開。在我負責的對公業(yè)務方面，能加強對新業(yè)務的不斷學習，提高工作質量和效率，防范會計風險，確保會計條線的平穩(wěn)運行。在技能上能達到上崗標準，平時在工作中有空閑時間能主動練習技能，下班后也積極練習不放松。

在服務上，作為對公人員今年有很大的考驗，因為今年對公柜臺服務和儲蓄柜臺一樣考核了，一開始我很不適應，被扣了很多分，于是我進行了自我檢討并尋找出差距，將服務規(guī)范化流程牢記心中，終于服務水平有了較大提高，沒有再被扣分，從中我體會到我們的服務決定著客戶的忠誠度和滿意度，轉變服務理念，想客戶所想，需要用真誠和心去體會客戶的需求，從而贏得更多的客戶。只有抱著積極、主動的態(tài)度去服務客戶，才能感受到服務過程中的快樂之處。

作為一名普通的運營人員，我體會到運營工作的披星戴月，更深知業(yè)務部門的日夜辛勞。因此更要不斷提高自身素質，在即將到來的2012年我需要努力的方向是：首先明年要正式推行流程控制崗工作，作為試點人員之一，要按分行要求將這項工作做好。其次在技能上不能僅限于上崗標準，這與領導和我本人的要求還有相當大的差距，因此技能要有進一步提高，特別是針對自己的薄弱項目-打字，要有所突破。最后在服務上要和前臺、大堂經(jīng)理互相配合，使我們的服務能更上一層樓，維護銀行良好的形象和信譽。

在今后的工作中要踏踏實實，勤勤懇懇，不斷提高自身素質。目光不能只限于自身周圍的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發(fā)展。我也會向其他同事學習，取長補短，相互交流好的工作經(jīng)驗，積極配合和協(xié)助營業(yè)經(jīng)理做好支行的各項工作，爭取更好的工作成績，好好把握今天，才能擁有燦爛的明天。

第四篇：銀行運營人員工作總結

工作總結

時間過的真快，匆匆又是一年過去了，回憶這一年來的點點滴滴都在腦海中流過，從我加入新成立的**支行，成為這個集體中的一員并和他一同成長，這其中有許多的艱辛，但更多的還是快慰，以下是我對這一年工作的總結：

這一年來我在各位行長、營業(yè)經(jīng)理的關心指導下，認真做好本職工作與同事們精誠合作，在工作的各個方面有了不同程度的提高，更得到了很好的鍛煉。

在工作上，我能按照內(nèi)部控制制度和業(yè)務流程辦理各項業(yè)務，防范各項工作風險，認真履行工作職責；能通過主動觀察和總結對發(fā)現(xiàn)的問題和業(yè)務操作中不合理的地方及時向營業(yè)經(jīng)理匯報，并能及時給柜員提醒；能把各項業(yè)務規(guī)定和業(yè)務操作較好的結合實際情況加以貫徹執(zhí)行，具有本職工作所需的基本技能和獨立處理和解決問題的能力，工作經(jīng)驗較豐富，知識面教寬。在日常工作上能虛心接受領導和同事對自己提出的意見和建議，作為一名工作年限較長、經(jīng)驗較豐富的運營人員，我很用心的教導新人，制作業(yè)務學習PPT，讓他們能盡快熟悉業(yè)務，獨立上崗。能積極幫助有困難的同事，當?shù)弥獙芭_的一名同事懷孕后我主動要求更換崗位做對公業(yè)務助理，減輕她的工作壓力。因為支行較遠，沒有車的同事上班很不方便，我便開車載她們一同上下班，在工作上與同事們相互配合、相處融洽、合作愉快。作為一名運營人員我們是客戶經(jīng)理辦理業(yè)務的堅強后盾，要與客戶經(jīng)理配合好，才能取得更好的成績，首先要做客戶經(jīng)理的通訊員，傾聽客戶的需求收集、傳遞有用的市場信息；其次做好客戶經(jīng)理的專業(yè)知識顧問，目前有很多客戶經(jīng)理是新人對各種專業(yè)的業(yè)務知識還不太了解，需要我們?nèi)椭麄兌鄬W習了解和防范風險；最后要做好客戶經(jīng)理的后勤管理員業(yè)務上不能出現(xiàn)任何差錯和拖延，否則他們一切的努力就白費了。

在業(yè)務技能上，提高技能，改善服務，打響民生銀行會計服務品牌是對每一名運營人員的要求，今年支行整體的會計結算水平比較高，做到了結算質量高、差錯率低、帳務核算準的要求，這一成績與大家的共同努力分不開。在我負責的對公業(yè)務方面，能加強對新業(yè)務的不斷學習，提高工作質量和效率，防范會計風險，確保會計條線的平穩(wěn)運行。在技能上能達到上崗標準，平時在工作中有空閑時間能主動練習技能，下班后也積極練習不放松。

在服務上，作為對公人員今年有很大的考驗，因為今年對公柜臺服務和儲蓄柜臺一樣考核了，一開始我很不適應，被扣了很多分，于是我進行了自我檢討并尋找出差距，將服務規(guī)范化流程牢記心中，終于服務水平有了較大提高，沒有再被扣分，從中我體會到我們的服務決定著客戶的忠誠度和滿意度，轉變服務理念，想客戶所想，需要用真誠和心去體會客戶的需求，從而贏得更多的客戶。只有抱著積極、主動的態(tài)度去服務客戶，才能感受到服務過程中的快樂之處。

作為一名普通的運營人員，我體會到運營工作的披星戴月，更深知業(yè)務部門的日夜辛勞。因此更要不斷提高自身素質，在即將到來的2012年我需要努力的方向是：首先明年要正式推行流程控制崗工作，作為試點人員之一，要按分行要求將這項工作做好。其次在技能上不能僅限于上崗標準，這與領導和我本人的要求還有相當大的差距，因此技能要有進一步提高，特別是針對自己的薄弱項目-打字，要有所突破。最后在服務上要和前臺、大堂經(jīng)理互相配合，使我們的服務能更上一層樓，維護銀行良好的形象和信譽。

在今后的工作中要踏踏實實，勤勤懇懇，不斷提高自身素質。目光不能只限于自身周圍的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發(fā)展。我也會向其他同事學習，取長補短，相互交流好的工作經(jīng)驗，積極配合和協(xié)助營業(yè)經(jīng)理做好支行的各項工作，爭取更好的工作成績，好好把握今天，才能擁有燦爛的明天。

第五篇：《運營業(yè)務授權管理“六嚴禁”》

附件1 運營業(yè)務授權管理“六嚴禁”

為防范因授權管理不規(guī)范引致的操作風險隱患，加強運營業(yè)務授權管理，確保授權管理有效實施，特制定《運營業(yè)務授權管理“六嚴禁”》。

一、“授權六嚴禁”具體內(nèi)容：

（一）嚴禁授權下沉行為

1.各級人員應正確區(qū)分正常的轉授權行為與“授權下沉”行為，切實履行各自的職責，不得將審核、授權、審批職責進行授權下沉。應由分行財務/運營執(zhí)行官（總監(jiān)）審核授權的業(yè)務禁止授權下沉分行會計/運營部門總經(jīng)理及該級別以下的人員代為行使；需分行級審核授權的業(yè)務禁止授權下沉支行行長或該級別以下的人員代為行使；需支行會計主管審核授權的業(yè)務禁止授權下沉其他柜員辦理。

2.分行會計/運營部門總經(jīng)理應書面指定總經(jīng)理室成員在其離崗時代為行使其職責，總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理同時離崗的，應由財務/運營執(zhí)行官（總監(jiān)）代為行使審核授權職責；營業(yè)網(wǎng)點會計/運營經(jīng)理應書面指定一名副經(jīng)理（同時存在多名副經(jīng)理的）在其離崗時代為行使其職責，會計/運營經(jīng)理、副經(jīng)理同時離崗的，由分行會計部門負責人在本行選定具備網(wǎng)點會計經(jīng)理任職能力和資格的人代為行使相關審核授權職責，并書面通知網(wǎng)點。

（二）嚴禁逆向授權辦理業(yè)務

各級人員在辦理授權時須嚴格按照授權等級次序辦理，嚴禁顛倒授權次序。同一筆業(yè)務如需要由兩個授權人員授權處理的，須先由低級別授權人員審核無誤授權后，高級別授權人員再履行授權職責，杜絕先由高級別授權人員授權，低級別授權人員再辦理授權的現(xiàn)象。

（三）嚴禁越權行為

1.各級人員在受理業(yè)務時，嚴禁越權辦理。對于應需主管審核（審批、授權）的業(yè)務而未經(jīng)主管人員審核簽字（或系統(tǒng)授權）的業(yè)務，經(jīng)辦人員有權拒絕，堅決抵制越權行為。

2.無相應權限的人員授權他人辦理相應業(yè)務的行為，屬于超范圍授權。對此類越權行為，受權人員須堅決抵制，拒絕辦理。

（四）嚴禁授權流于形式

各級人員必須嚴格履行授權職責，授權前須認真審核相關業(yè)務憑證或交易的真實性、合規(guī)性和操作的正確性，確認無誤后再辦理授權。杜絕“以信任代替制度、以習慣代替制度、以情面代替紀律”的現(xiàn)象，嚴禁授權走過場。

（五）嚴禁私自將個人名章交由他人保管使用

1.有權簽字人個人使用的印章（非預留印鑒用章）必須由其本人保管使用，禁止辦理交接和授權下沉他人保管使用。該類個人印章只在記賬傳票和報表上使用，不能用于授權簽章。

2.正方形的個人名章只作為預留印鑒和對外報送報表使用，該個人名章不能用于辦理授權業(yè)務。分行財務/運營執(zhí)行官（總監(jiān)）的個人名章如需作為預留印鑒交由他人保管使用的，需經(jīng)分行行長及其本人書面審批同意，并指定個人名章保管使用人員、用途和期限。個人名章保管使用人員休假或變更的，個人名章應交回本人保管或由分行行長及其本人重新書面授權指定保管使用人員，嚴禁授權下沉。同理，分行會計/運營部門負責人、支行行長的個人名章交由他人保管使用的，需由分行財務/運營執(zhí)行官（總監(jiān)）及其本人書面審批同意。

（六）嚴禁以蓋章代替簽名

有權人辦理授權業(yè)務時，應以簽名為準，嚴禁以加蓋個人名章代替簽 2 名。業(yè)務經(jīng)辦人員在認真核對有權人簽字后辦理相關業(yè)務。有權人簽字樣本應在“行內(nèi)有權簽章預留卡片”（詳見附件二）上預留。

二、違反“授權六嚴禁”的處罰

各級人員須嚴格按照《深圳發(fā)展銀行營業(yè)網(wǎng)點會計事權劃分管理規(guī)定（試行）》、《深圳發(fā)展銀行柜面業(yè)務會計授權管理辦法》、《深圳發(fā)展銀行各項業(yè)務會計審核制度》和本通知的要求，對現(xiàn)有營運業(yè)務授權各環(huán)節(jié)進行一次梳理，切實履行審核授權職責，認真執(zhí)行“授權六嚴禁”。對違反“授權六嚴禁”的行為，嚴格追究違規(guī)人員的責任，并按“雙線問責。上追兩級”的原則追究相關人員責任，造成資金損失或我行形象受損的，給予降級至解除勞動合同。

三、授權相關名詞的定義

運營業(yè)務授權：指我行按照總分行相關運營業(yè)務文件，對相關的業(yè)務 職能部門、分支機構和業(yè)務崗位開展運營業(yè)務的權限所作出的明確規(guī)定。運營業(yè)務轉授權：指開展運營業(yè)務的相關業(yè)務職能部門、分支機構和業(yè)務崗位在獲得有權審批人書面審批的前提下，在其受權范圍內(nèi)對轄屬的業(yè)務職能部門、分支機構和業(yè)務崗位開展運營業(yè)務所進行的授權。

授權人：指根據(jù)運營業(yè)務文件的規(guī)定，有權將自己權限范圍內(nèi)的權限授予他人行使的人員。

受權人：指根據(jù)運營業(yè)務文件的規(guī)定，接受授權人的授權而開展運營業(yè)務的人員。

轉授權人：指根據(jù)運營業(yè)務文件的規(guī)定，在獲得有權審批人書面審批的前提下，受權人將自己權限范圍內(nèi)的權限授予他人行使的授權人員。

授權下沉：指各級人員沒有經(jīng)過有權審批人的書面批準或者違反運營業(yè)務文件的規(guī)定，擅自將應由本人行使的權限授予他人行使的行為。

越權行為：指各級人員沒有經(jīng)過有權審批人的書面批準或者違反運營業(yè)務文件的規(guī)定所從事的行為。