第一篇：2011年濟源支公司反洗錢年度工作總結(jié)

濟源支公司反洗錢年度總結(jié)

今年，我司反洗錢工作緊緊圍繞分公司反洗錢工作要求及工作重心，認真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升公司員工對反洗錢工作的認識，日常業(yè)務(wù)中，切實履行反洗錢義務(wù)，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平，現(xiàn)將今年反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一． 采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》

1.反洗錢培訓(xùn)：宣傳貫徹《反洗錢法》。利用每月第四周的晨會時間召開反洗錢培訓(xùn)活動，主要圍繞《反洗錢法》《反洗錢工作管理辦法實施細則》及分公司反洗錢規(guī)定等相關(guān)制度展開學(xué)習(xí)，目的是更深入的普及反洗錢基本知識，主要從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出的講解了反洗錢有關(guān)知識。通過培訓(xùn)，大幅度提高了大家對反洗錢工作的認識。

認真開展了反洗錢月宣傳活動。11月份我公司開展了以“依法履行反洗錢義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢犯罪”為主題的宣傳教育活動，利用現(xiàn)代化網(wǎng)絡(luò)媒體等多種渠道對大家進行活動宣傳，活動內(nèi)容豐富且針對性較強，使專題活動達到了較好的效果。2.舉辦了反洗錢知識競賽。為推動《反洗錢法》等法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí)和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務(wù)，結(jié)合公司實際情況，進行了反洗錢知識問答，極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的知識水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)。

3.按照濟源市人行要求，認真做好客戶信息留存和保管，每季度按時上報反洗錢報表。

4.在今年反洗錢工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢案件，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風(fēng)險的發(fā)生。

一． 加強反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度

1.加強反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實施。以《反洗錢法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深入實施上級反洗錢管理細則，將反洗錢納入崗位職責(zé)內(nèi)容，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內(nèi)部管理制度，有效防范各種業(yè)務(wù)風(fēng)險。2.對達到客戶信息識別的客戶在班里業(yè)務(wù)時對客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進行審核，當(dāng)場和對呵護的有效身份證件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件復(fù)印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。

3.對團體客戶進行身份識別時，對法人代表進行身份識別，在符合法律法規(guī)的條件下，按照保險合同規(guī)定識別被保險人。三．面臨的主要問題：

1.相關(guān)崗位人員在業(yè)務(wù)處理過程中對客戶身份識別、可疑交易的判斷經(jīng)驗還不夠，技能技巧還有待提高；

2.部分業(yè)務(wù)員對履行反洗錢法定義務(wù)還需深入認識，支持配合公司開展反洗錢及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動性仍需加強提高；

3.公司對反洗錢法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓(xùn)還有待進一步加強

以上是我公司2011年度反洗錢工作總結(jié)，不到之處請上級批評指正。

中華保險濟源支公司

2011-12-14

第二篇：平安人壽定西支公司2014反洗錢報告

平保壽定支?2015?1號 簽發(fā)人：黃亮

平安人壽定西中心支公司關(guān)于反洗錢2014 的報告

人民銀行定西市中心支行：

按照《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求、總公司相關(guān)制度規(guī)定，現(xiàn)將我司2014反洗錢工作情況報告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機構(gòu)概況

2014年中國平安人壽保險股份有限公司定西中心支公司（以下簡稱我司）及下轄4家二元網(wǎng)點，均嚴格按照反洗錢法律法規(guī)和人民銀行的政策規(guī)定開展反洗錢相關(guān)工作和履行反洗錢義務(wù)：及時對不同等級的客戶適時調(diào)整風(fēng)險等級，按要求進行客戶身份識別和交易記錄保存、大額、可疑交易報告，并對我司員工進行反洗錢專項培訓(xùn)，按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表、金融機構(gòu)反洗錢工作情況統(tǒng)計表等監(jiān)管規(guī)定的文件，并確保數(shù)據(jù)內(nèi)容的真實，2014年11月分公司根據(jù)各項法律法規(guī)及總公司制度，修訂了《平安人

我司總經(jīng)理室及各部門領(lǐng)導(dǎo)全面負責(zé)分公司反洗錢工作，對反洗錢內(nèi)控制度的有效實施負責(zé)。我司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組構(gòu)成為：一把手為組長,營銷部經(jīng)理、行政為副組長，反洗錢工作涉及到的各部門的負責(zé)人為組員。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負責(zé)組織和領(lǐng)導(dǎo)我司的反洗錢工作。反洗錢工作小組構(gòu)成為：機構(gòu)總組長，營銷部負責(zé)人為副組長，反洗錢工作涉及到的各部門的協(xié)調(diào)人為組員，負責(zé)反洗錢工作的執(zhí)行。反洗錢崗負責(zé)反洗錢工作的統(tǒng)籌規(guī)劃、落實上報工作，各組員負責(zé)組織協(xié)調(diào)部門內(nèi)的反洗錢工作，保證反洗錢工作執(zhí)行準確到位。

在大額、可疑交易甄別方面，我司遵循“集中做、專家做、系統(tǒng)做”的工作模式，建立反洗錢監(jiān)控中心，及時完成大額交易和可疑交易分析審核工作，并依照可疑程度及時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，對可疑交易進行綜合分析，定期檢視反洗錢可疑交易識別標(biāo)準與檢測模型，并提出優(yōu)化建議。

（三）技術(shù)保障情況

在反洗錢業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)方面，公司建立了反洗錢操作平臺，并根據(jù)業(yè)務(wù)情況和實際經(jīng)營情況對系統(tǒng)及時進行更新與優(yōu)化。

（四）人員配備與資質(zhì)情況

分公司在2007年3月下發(fā)了《關(guān)于建立分公司領(lǐng)導(dǎo)小組和反洗錢工作小組的通知》，2007年12月又根據(jù)人行要求重新設(shè)置了

值2000美元以上的（刷卡也包括在內(nèi)），都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。在為客戶辦理解除合同的退還保費人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上現(xiàn)金業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。申請理賠、申請支付保險金單筆1萬元以上，或外幣等值1000美元，必須留存被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系的相關(guān)證明、身份證明資料；當(dāng)客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶；我司嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料的保存，我公司通過影像掃描系統(tǒng)將客戶資料備份到后援系統(tǒng)，做到長期保存。

我司在與客戶發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系時，均能夠按規(guī)定了解、審核、登記、留存客戶身份證明文件，能夠在業(yè)務(wù)持續(xù)階段按照規(guī)定對客戶進行持續(xù)識別，對于出現(xiàn)規(guī)定的情形時，均能及時進行重新識別客戶。總公司、分公司在制度政策上對客戶身份識別情況給予高度的重視，在實際操作過程中，我司也嚴格按制度照要求認真執(zhí)行客戶身份識別制度。

（二）對高風(fēng)險客戶的特別措施

我司嚴格按照反洗錢法律法規(guī)和人民銀行的政策規(guī)定，對客戶進行了風(fēng)險等級的劃分和管理工作，并嚴格按照風(fēng)險等級管理的要求，及時對不同等級的客戶適時調(diào)整風(fēng)險等級。總公司從制

我司嚴格按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求，在契約、保全、理賠等各個環(huán)節(jié)進一步細化完善了客戶身份識別及身份資料和交易記錄保存制度并嚴格執(zhí)行。在客戶個人賬戶，嚴格按客戶本人及相關(guān)親屬實名制的有關(guān)規(guī)定審查相關(guān)資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行保單錄入操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人一概不予辦理保單錄入手續(xù)?？偣疽髮λ械男缕跫s業(yè)務(wù)都需進行客戶身份識別，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。在為客戶辦理解除合同的退還保費（人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上現(xiàn)金）業(yè)務(wù)時，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。申請理賠、申請支付保險金（單筆1萬元以上或外幣等值1000美元）必須留存被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系的相關(guān)證明、身份證明資料；當(dāng)客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。我司嚴格按照各項規(guī)定及制度的要求，在客戶身份資料保存時，通過影像掃描系統(tǒng)將客戶資料備份到后援系統(tǒng)，做到長期有效保存。除此之外，我司嚴格按照反洗錢信息檔案保密規(guī)定，對反洗錢相關(guān)資料妥善留存保管，在上報、傳遞反洗錢相關(guān)信息資料時，文件都會加保密條款，防止信息泄露。

（四）大額和可疑交易報告

2014年，我司在總經(jīng)理室領(lǐng)導(dǎo)的高度重視與帶動下，持續(xù)加大反洗錢宣傳力度，拓展反洗錢宣傳形式。反洗錢宣傳范圍廣、力度大、形式新穎，基本覆蓋了公司所有內(nèi)外勤員工和廣大客戶。

（1）晨會宣傳：分公司反洗錢崗制作反洗錢宣導(dǎo)課件，每月17日制作《甘肅合規(guī)月刊》，下發(fā)至我司，我司定期以晨會宣導(dǎo)形式組織全部員工學(xué)習(xí)，內(nèi)容涉及反洗錢案例、大額交易和可疑交易識別、反洗錢政策、反洗錢處罰、客戶身份識別和客戶交易記錄保存等反洗錢基礎(chǔ)知識，通俗易懂、便于學(xué)習(xí)，有效的履行了反洗錢宣傳義務(wù)。

（2）展板、條幅：2014年8月，按照貴行的工作要求，開展了分公司反洗錢宣傳月活動，根據(jù)宣傳的主題，分別制作宣傳條幅和展板、在各營業(yè)部、二元網(wǎng)點、各門店擺放宣傳。通過懸掛條幅、制作展板、反洗錢知識答卷等方式，積極有效的進行了反洗錢宣傳，起到了深入人心的宣傳效果。我司還針對全員進行了反洗錢知識考試，使全員學(xué)習(xí)反洗錢知識，有效防控洗錢風(fēng)險。

（3）郵件宣傳：利用郵件快捷的優(yōu)勢，2014年，我公司及時傳遞反洗錢知識、分享反洗錢典型事例，向全體員工普及反洗錢知識和動態(tài)。

2、培訓(xùn)方面

在反洗錢培訓(xùn)方面，認真履行反洗錢培訓(xùn)義務(wù)，針對管理層、四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）工作報告及接受日常監(jiān)管情況

我司十分重視反洗錢文件資料的報送工作，反洗錢兼崗盡職盡責(zé)，按照《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》的規(guī)定，及時、有效、規(guī)范的報送各種反洗錢文件資料。2014年1、4、7、10月，我司均在季度結(jié)束后的前5個工作日內(nèi)，按照監(jiān)管的要求及時上報年、季度反洗錢監(jiān)管報表、報告。對公司新實施的反洗錢管理制度及規(guī)定，均能及時的向監(jiān)管進行報備。

（二）洗錢風(fēng)險防控成果

2014年我司反洗錢兼崗崗共進行人工可疑交易復(fù)核40次，反洗錢客戶盡職調(diào)查4次，反洗錢中心作業(yè)情況檢視2次，嚴格按照各項規(guī)定進行洗錢風(fēng)險防控，為維護金融穩(wěn)定，促進公司合規(guī)經(jīng)營夯實基礎(chǔ)，做出貢獻。

五、反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議

我司在反洗錢工作方面，一直努力完善機構(gòu)反洗錢架構(gòu)設(shè)立、制度建設(shè)、宣傳培訓(xùn)，健全建立各項工作機制，切實履行反洗錢各項義務(wù)。在貴行的監(jiān)督指導(dǎo)、分公司的大力支持、機構(gòu)總經(jīng)理室的高度重視和反洗錢工作人員的不懈努力下，2014年我司的反洗錢工作取得了顯著的成效，但也存在不足，主要表現(xiàn)在制度的建設(shè)方面。隨著國內(nèi)外反洗錢形勢的不斷變化，新銷售方式（網(wǎng)

1年持續(xù)不斷的努力，我司的反洗錢工作雖然取得了一定的成效，但要跟上日益發(fā)展的金融市場局勢，還需要付出更大的努力。我們將繼續(xù)根據(jù)反洗錢法律法規(guī)及監(jiān)管相關(guān)文件的要求，在實踐中進一步研究和探索工作的方法，理清工作的思路，積極開展各類反洗錢工作，全面履行好各項反洗錢義務(wù)。

特此報告。

填報日期：2015年02月04日 審閱人：黃亮

平安人壽定西中心支公司

第三篇：人保健康蚌埠中心支公司2011年反洗錢工作總結(jié)

人保健康蚌埠中心支公司2011年反洗錢工作總結(jié)

2011年,我司反洗錢工作緊緊圍繞省公司反洗錢工作要求及工作重心,認真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,充分認識到反洗錢工作的重要性。根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度,在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時,繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識。日常工作中，切實履行反洗錢義務(wù)，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)流程的監(jiān)督，努力提高反洗錢客戶風(fēng)險識別的水平?，F(xiàn)將2011年反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一、主要工作完成情況：

（一）采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》

1、反洗錢培訓(xùn)：宣傳貫徹《反洗錢法》。利用晨會時間，定期做反洗錢基礎(chǔ)知識的普及培訓(xùn)，培訓(xùn)采取靈活、有針對性地方式展開。培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢法》、《中國人民健康保險股份有限公司反洗錢客戶風(fēng)險分類管理辦法》、《蚌埠中心支公司反洗錢工作管理暫行辦法》和《中國人民健康保險股份有限公司蚌埠中心支公司反洗錢工作保密制度》等制度展開學(xué)習(xí)，主要目的是更深入地普及反洗錢基礎(chǔ)知識，主要從反洗錢應(yīng)盡的義務(wù)和未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解反洗錢有關(guān)知識，通過培訓(xùn)，大幅度提高了員工對反洗錢這項工作的認識。

2、舉辦反洗錢知識測試。為推動《反洗錢法》等法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí)和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務(wù)，根據(jù)省公司要求并結(jié)合我司的實際情況，進行了反洗錢知識測試。極大地提高了反洗錢工作從業(yè)人員的知識水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進了反洗錢工作的開展。

3、及時對大額和可疑交易進行人工甄選和識別工作，做好客戶信息的識別和保存；按季度定時上報反洗錢報表、根據(jù)實際情況，定期向人行報送反洗錢工作開展的簡報。

4、積極配合和參與人行組織的反洗錢宣傳活動，促進提高反洗錢工作在群眾和客戶中的影響。

（二）加強反洗錢相關(guān)工作規(guī)章制度的執(zhí)行力度

1、進一步加強反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實施。以《反洗錢法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深入實施《蚌埠中心支公司反洗錢工作管理暫行辦法》，將反洗錢責(zé)任明確到人到崗，確保反洗錢工作的順利開展，并將反洗錢工作納入崗位職責(zé)內(nèi)容。全面準確地領(lǐng)會人行下發(fā)的各項反洗錢制度精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確處理流程，嚴格實施內(nèi)部管理制度，加強制度執(zhí)行力度。

2、對達到客戶身份識別標(biāo)準的客戶，在辦理業(yè)務(wù)時，對客戶當(dāng)事人之間的關(guān)系進行審核，當(dāng)場核對客戶有效身份證件或其他身份證明文件，并進行登記客戶的身份基本信息，留存客戶有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件，若為第二代身份證則留存雙面資料。

3、對團體客戶進行身份識別時，對單位的組織機構(gòu)代碼證或營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件加蓋單位公章后進行留存，在符合法律法規(guī)的條件下，按保險合同規(guī)定對被保險人進行識別。

4、在與銀行等代理機構(gòu)簽訂的保險代理協(xié)議中加入反洗錢義務(wù)，監(jiān)督保險代理方履行客戶身份識別的職責(zé)。

5、當(dāng)客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進行重新識別的情況時，對該客戶重新進行身份識別，留存相關(guān)的識別資料。

6、對客戶按照相關(guān)規(guī)定進行風(fēng)險等級劃分工作，定期審核保存客戶基本信息。

（三）面臨的主要問題：

1、相關(guān)崗位人員在業(yè)務(wù)處理過程中對客戶身份識別、可疑交易的判斷經(jīng)驗還不足，技能技巧還有待于提高；

2、部分業(yè)務(wù)員對履行反洗錢法定義務(wù)還需提高認識，支持公司開展反洗錢工作及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動性還需提高。

3、公司對反洗錢法律法規(guī)及相關(guān)制度的培訓(xùn)、對客戶反洗錢宣傳工作還需要進一步加強。

二、2012年反洗錢工作思路

2012年我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢培訓(xùn)宣傳力度，定期對反洗錢工作進行內(nèi)部檢查和監(jiān)督，全面提高反洗錢工作的預(yù)防和杜絕洗錢犯罪行為的發(fā)生。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序地開展，我公司將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保公司反洗錢工作的順利開展。在新的一年反洗錢工作中，我司會一如既往地對相關(guān)崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓(xùn)，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力；加大對業(yè)務(wù)員及客戶的反洗錢法規(guī)宣傳教育，使其能自覺和配合我公司的反洗工作；不斷總結(jié)公司反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新方法和新思路，確保反洗錢工作正常有序地開展，切實履行反洗錢義務(wù)。

2012年1月4日

第四篇：人壽保險股份有限公司中心支公司反洗錢報告

XX保險股份有限公司XX中心支公司

反洗錢2017報告

中國人民銀行XX中心支行：

按照《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我單位（含所轄分支機構(gòu)）上一反洗錢工作情況報告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機構(gòu)概況

2017年，我中支反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員為：XX為組長、XX為副組長，XX|XX為組員，其中人事行政部XX為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)絡(luò)人，財務(wù)部XX負責(zé)大額數(shù)據(jù)上報，運營部XX負責(zé)可疑交易上報。截止2017年12月31日，我中支下設(shè)縣域營服三個，分別為XX區(qū)營銷服務(wù)部、XX營銷服務(wù)部和XX營銷服務(wù)部，因我司縣域營服未獨立進行單證錄入，其所有業(yè)務(wù)單證全部由我中支處理，所以該縣域機構(gòu)未設(shè)立反洗錢崗位，其反洗錢工作由中支統(tǒng)一處理。

二、反洗錢工作機制建立情況

（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況。

我公司反洗錢內(nèi)控制度主要使用總公司下發(fā)制度，并嚴

格按照相關(guān)業(yè)務(wù)流程開展工作，具體內(nèi)控制度包括：

XX XX XX XX

（二）機制設(shè)臵情況。

我公司反洗錢工作主要由以下部門負責(zé)處理：人事行政部為反洗錢工作負責(zé)部門，對接上級反洗錢管理部門與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，組織協(xié)調(diào)反洗錢工作開展與活動安排，開展員工反洗錢培訓(xùn)與日常反洗錢宣傳工作，負責(zé)上報各類反洗錢工作情況與本機構(gòu)反洗錢工作統(tǒng)籌。財務(wù)部負責(zé)大額資金甄別與上報，運營部負責(zé)可疑交易甄別與報告。各業(yè)務(wù)部門負責(zé)反洗錢政策在本部門的宣導(dǎo)與自查。截止2017年底，XX中支共有反洗錢兼崗人員五人，均通過人民銀行總行組織的在線培訓(xùn)與考試，并取得反洗錢崗位證書。反洗錢兼崗工作人員分別是XXXXXXXXX?？偛亢诵臉I(yè)務(wù)系統(tǒng)具有獨立的反洗錢模塊，可進行可疑交易的自動篩查報告。2017，我中支均按總、分公司要求，按時上報大額交易與可疑交易報告。

（三）技術(shù)保障情況。

2017年，系統(tǒng)仍是由總公司負責(zé)反洗錢系統(tǒng)的開發(fā)和維 護，針對客戶風(fēng)險等級管理系統(tǒng)，實行客戶等級劃分政策，由F1-F5五等級劃分，并在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)反洗錢模塊中率先 實行。且完善了核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)反洗錢模塊大額交易和可疑交易報告在線審批功能，對原有反洗錢模塊和業(yè)務(wù)模塊相關(guān)功能點進行了優(yōu)化完善。反洗錢系統(tǒng)可以從核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中直接獲取數(shù)據(jù)，對相關(guān)業(yè)務(wù)進行可疑交易的甄別和分析。

1、大額交易和可疑交易報告系統(tǒng)

總公司于2015年1月1日全系統(tǒng)生效啟用核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)反洗錢模塊中大額交易和可疑交易報告在線層報審批功能。在使用該系統(tǒng)以來，總公司層面對系統(tǒng)不斷的進行優(yōu)化改進，系統(tǒng)全面覆蓋了三級機構(gòu)大額交易報告崗、可三級機構(gòu)可疑交易報告崗，以三級機構(gòu)為基層單位，進行異常交易分析在線層報審批，進一步明確各級機構(gòu)反洗錢崗位分工，提高大額交易和可疑交易報告報送時效，盡可能減少紙質(zhì)流轉(zhuǎn)，有效記錄審批軌跡，確保監(jiān)測工作可追溯，有利于反洗錢內(nèi)部審計和監(jiān)管檢查等工作開展。

2、客戶風(fēng)險等級管理系統(tǒng)

根據(jù)《人行指引》要求，在2014年，公司為做好《分類管理辦法》的實施準備，開展了新的客戶風(fēng)險等級管理系統(tǒng)的開發(fā)建設(shè)，2017年公司已經(jīng)使用客戶風(fēng)險等級管理系統(tǒng)3年，比較有效的控制高風(fēng)險客戶信息，進行信息補全或是篩查排除工作。

3、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能點優(yōu)化完善

2017年，為了更好的履行反洗錢義務(wù)工作，根據(jù)反洗錢

相關(guān)要求對核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)契約、保全及理賠等業(yè)務(wù)模塊的客戶信息錄入及維護功能進行完善，較好的為分支機構(gòu)在客戶身份識別、重新識別及持續(xù)識別等工作方面進一步提供了技術(shù)保障。

（四）人員配備與資質(zhì)情況。

我中支設(shè)立人事行政部為反洗錢主管部門，反洗錢兼崗工作人員五人，分別為XXXX，以上同志均具有大學(xué)本科學(xué)歷，能夠按時完成反洗錢工作任務(wù)，均通過完成中國人民銀行組織的保險業(yè)反洗錢線上培訓(xùn)，并順利通過反洗錢測試取得證書。兼崗人員在內(nèi)部核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均具有反洗錢相關(guān)權(quán)限，可以及時獲取各類與反洗錢工作相關(guān)的信息系統(tǒng)的查詢權(quán)限。

三、反洗錢法定義務(wù)履行情況

在具體工作中，我司嚴格按照上級要求，由運營部風(fēng)險管理崗人員認真做好客戶身份識別、登記：

1、每周一郵件上報分公司可疑交易報告表電子版，2、在公司內(nèi)網(wǎng)中的客戶風(fēng)險管理系統(tǒng)里查詢并對客戶身份進行識別，3、每周提交一份可疑交易報告紙質(zhì)表交由公司運營部存檔保管。

在2017年的反洗錢工作中，我司取得較好效果，全年 未發(fā)生一例反洗錢案件，充分說明我司反洗錢工作執(zhí)行中管控到位，杜絕了風(fēng)險的發(fā)生。在工作中，我司加強反洗錢相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度。

（一）客戶身份識別。

2017，公司各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)嚴格按照監(jiān)管要求和公司反 洗錢內(nèi)控制度要求落實客戶身份識別工作，在訂立、解除保 險合同、賠償或給付保險金時，客戶繳納的保費或收取的保 險金達到客戶身份識別標(biāo)準的，公司按要求分別對投保人、被保險人或法定繼承人以外的指定受益人進行身份基本信 息識別，登記自然人客戶和非自然人客戶的有效身份信息，分別確認被保險人、受益人和投保人之間的關(guān)系，同時確認核對代理人有效身份信息、代理關(guān)系等。在客戶提出相關(guān)重 要信息的變更等情形時，公司按要求進行重新識別客戶工作。對客戶提交的身份證件即將過期或已失效的，盡快通知 客戶辦理更新，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理 理由的，公司將中止為客戶辦理任何業(yè)務(wù)。

我公司高度重視反洗錢工作，我中支配備神思二代身證識別儀，精易拍文件拍攝儀，用于準確進行客戶身份識別，并要求運營部門嚴格按照反洗錢內(nèi)控制度要求，對于超過2萬元的單證必須提供身份證明材料與關(guān)系證明。同時也到客戶的家中開展面訪工作。2017年9月，按保監(jiān)局要求，對辦理新單、保全的客戶均實行錄象、拍照處理，保留客戶影像

資料，降低經(jīng)營風(fēng)險。

（二）對高風(fēng)險客戶的特別措施。

公司《分類管理辦法》對最高風(fēng)險等級客戶采取最強化的客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險控制措施，具體包括：

1、對投保目的及其背景情況做更為深入的調(diào)查，詢問客戶投保目的，核實客戶投保動機。

2、必須進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、實際受益人情況。必須進一步了解客戶經(jīng)營活動狀況和財產(chǎn)來源。

3、承保后每半年收集及更新最高風(fēng)險客戶及其實際控制人、實際受益人信息。

4、每三個月對客戶的保單狀況效力及其保單變更進行監(jiān)測。

5、客戶辦理業(yè)務(wù)或建立新的業(yè)務(wù)關(guān)系，須經(jīng)總公司高級管理層批準或其充分授權(quán)的對應(yīng)管理部門負責(zé)人、分公司高級管理人員批示同意后辦理。

6、根據(jù)法律法規(guī)或與客戶的事先約定，在合理范圍內(nèi)對客戶的交易方式、交易規(guī)模、交易頻率實施相應(yīng)的限制，原 則上必須通過轉(zhuǎn)賬的方式實現(xiàn)，并且收付費的賬戶必須為投保人本人的約定賬戶。

7、客戶通過網(wǎng)絡(luò)、電話等非面對面方式申請辦理業(yè)務(wù)，金額較大或次數(shù)頻繁的，不得通過系統(tǒng)自動的方式給予辦理，必須經(jīng)總公司高級管理層批準或其充分授權(quán)的對應(yīng)管理 部門負責(zé)人、分公司高級管理人員批示同意后辦理。

8、對其涉及的其它交易對手及經(jīng)辦業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，分支機構(gòu)須采取盡職調(diào)查措施。未完成盡職調(diào)查前，不予核保通過新建業(yè)務(wù)或者辦理其他業(yè)務(wù)。

（三）客戶資料和交易記錄保存。

公司嚴格貫徹執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定中對客戶身份資料和交易記錄保存的相關(guān)規(guī)定，妥善留存和保管相關(guān)信息和資料。目前，我公司客戶身份資料和交易記錄采取紙質(zhì)文檔和電子文檔雙介質(zhì)保存的方式，紙質(zhì)文檔由各機構(gòu)定期整理歸檔后統(tǒng)一運送至分公司保管。且所有的客戶身份資料和交易記錄的紙質(zhì)材料，均會掃描后上傳至公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，實現(xiàn)電子備份。通過紙質(zhì)檔案和電子文檔的雙介質(zhì)保存，確?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄能夠有效保存。

對于提交人工審核的大額和可疑交易、客戶風(fēng)險等級等數(shù)據(jù)，人工審核后生成的審核記錄，包括審核意見、審核人員、審核時間等信息，公司反洗錢系統(tǒng)會以電子文檔的形式實行永久保存，確保相關(guān)反洗錢信息有跡可查。紙質(zhì)文檔由各機構(gòu)定期整理歸檔后統(tǒng)一歸檔運送至分公司保管。

（四）大額和可疑交易報告。

單位根據(jù)反洗錢法律法規(guī)及公司反洗錢內(nèi)控制度，嚴格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告工作，將監(jiān)管辦法中的34種可疑交易行為確定為公司的可疑交易監(jiān)測標(biāo)準，其中10種可疑

交易行為和大額交易已通過核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)反洗錢模塊實現(xiàn)自動批處理監(jiān)測，具體內(nèi)容如下：

1、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉專?301）。

2、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額（1302）。

3、猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短

期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達到大額的（1304）。

4、發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財務(wù)狀況等信息不真實的（1305）。

5、以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟狀況不符的（1307）。

6、大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金價值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費賬戶的（1308）。

7、明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險費并隨即要求返還超出部分（1310）。

8、法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的（1312）。

9、通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關(guān)系的（1314）。

10、沒有合理的原因，投保人堅持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現(xiàn)金價值以及支付其他資金數(shù)額較大的（1316）。

1.大額交易報告：

公司大額交易報告主要通過公司反洗錢系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)提取，通過“大額交易上報”菜單查詢具有大額交易特征的保單信息，應(yīng)根據(jù)資金流水信息，主要包括資金繳款人、金額、賬戶、收付款日期等資金結(jié)算信息，與其他相關(guān)部門確認提供的業(yè)務(wù)檔案，主要包括投保單及客戶身份證明等資料，核查信息一致性，識別判斷是排除大額交易特征還是上報大額交易報告。

總公司應(yīng)在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)上報中國反洗錢監(jiān)測分析中心，分支機構(gòu)如無大額交易發(fā)生，每周一完成大額交易零報送工作，由機構(gòu)負責(zé)人審批確認后報送至總公司反洗錢崗，分公司存檔備查。

2.可疑交易報告：

公司可疑交易信息采用系統(tǒng)自動抓取和人工錄入兩種方式。公司在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中設(shè)臵了多項可疑交易數(shù)據(jù)自動抓取規(guī)則，對于當(dāng)日與公司發(fā)生交易的所有客戶，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)會每日自動提取符合條件的可疑交易并反饋至反洗錢系統(tǒng)中；通過“可疑交易上報”菜單查詢具有可疑交易特征的保單信息，根據(jù)特征疑點逐一排查客戶身份資料、資金來源、交易目的、交易性質(zhì)和交易背景及交易日期等信息，識別判斷是排除可疑交易特征還是上報可疑交易報告。

總公司應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)上報中國反洗錢監(jiān)測分析中心，分支機構(gòu)如無可疑交易發(fā)生，每周一完成可疑交易零報送工作，由機構(gòu)負責(zé)人審批確認后報送至總公司反洗錢崗，分公司存檔備查。

（五）對高風(fēng)險業(yè)務(wù)的針對性措施。

公司已建立了新業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險評估機制，如開展新業(yè)務(wù)，會在正式開展前組織相關(guān)部門進行洗錢風(fēng)險評估，對洗錢風(fēng)險較高的業(yè)務(wù)，公司將會要求相關(guān)部門取消此項業(yè)務(wù)，或者制定切實有效的風(fēng)險管控手段，有效防范洗錢風(fēng)險。核心系統(tǒng)后期逐步實現(xiàn)客戶風(fēng)險控制措施，客戶風(fēng)險等級關(guān)聯(lián)設(shè)臵：運營（核保、保全、理賠）、中介、業(yè)務(wù)部門各模塊；各部門高風(fēng)險客戶新建業(yè)務(wù)、辦理業(yè)務(wù)、非面對面業(yè)務(wù)，系統(tǒng)提示、審批流程等。針對高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人采取了加強型識別或控制措施：及時反饋其交易情況，將交易記錄上報上級公司，進行調(diào)查；開展對其金融交易活動的檢測分析。

（六）開展反洗錢宣傳情況。

（六）開展反洗錢宣傳情況

2017年9月，根據(jù)分公司《關(guān)于開展2017 年反洗錢宣傳活動的通知》（XX蘇發(fā)?2017?141號）要求，公司開展了以“保護自己，遠離洗錢”為主題的反洗錢宣傳月活動。1.宣傳對象

社會公眾、客戶和公司全體員工 2.宣傳形式

（1）布臵職場，制作宣傳條幅、反洗錢學(xué)習(xí)園地，營造濃厚的宣傳環(huán)境；

（2）在客服柜面擺放宣傳手冊、折頁，向辦理業(yè)務(wù)的客 戶提供咨詢服務(wù)；

（3）組織全體內(nèi)外勤學(xué)習(xí)日常反洗錢相關(guān)知識和公民反 洗錢義務(wù)；

（4）開展進社區(qū)宣傳活動，宣傳反洗錢相關(guān)知識。3.宣傳總結(jié)

XX保險XX中支共參與反洗錢宣傳活動116人，發(fā)放宣傳資料261份，組織反洗錢相關(guān)內(nèi)容學(xué)習(xí)會議2場，進社區(qū)宣傳活動1場。

（七）組織反洗錢培訓(xùn)情況

2017年07月03日，公司組織了全體內(nèi)勤觀看反洗錢相關(guān)視頻，讓大家切實了解各項反洗錢相關(guān)內(nèi)容，有效防范違規(guī)風(fēng)險。

2017年07月05日，根據(jù)總公司最新修訂的反洗錢內(nèi)控

制度，對全體內(nèi)外勤及時進行了宣導(dǎo)。

將反洗錢培訓(xùn)列入公司內(nèi)外勤新人培訓(xùn)制式課程中，確保每一位新員工均及時接受了相應(yīng)的反洗錢知識培訓(xùn)。

（八）自主管理、檢查與審計。

XX人壽對各三級機構(gòu)的內(nèi)部審計每兩年進行一次，2017我中支接受了分公司的內(nèi)部審計，該審計對我中支反洗錢工作的開展進行了肯定，但是認為我中支在普通員工與外勤業(yè)務(wù)員的培訓(xùn)還不夠深入，以上人員對反洗錢知識不夠了解。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協(xié)助行政調(diào)查情況

2017，我公司未收到人民銀行及其分支機構(gòu)要求配合開展反洗錢行政調(diào)查的通知。

（二）接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況

2017，我公司未接受反洗錢現(xiàn)場檢查，也未因反洗錢工作問題受到監(jiān)管處罰。

（三）工作報告及接受日常監(jiān)管情況

2017，反洗錢監(jiān)管部門未到我公司進行監(jiān)管走訪，也未對我公司采取約訪談話等監(jiān)管措施。

（四）承擔(dān)其他重點任務(wù)情況

2017，我公司無承擔(dān)其他重點任務(wù)情況。

（五）洗錢風(fēng)險防控成果

2017，公司積極履行反洗錢義務(wù)工作，目前暫未遇 到需要上報的反洗錢案件、風(fēng)險防控的積極成果。

（六）有無重大違規(guī)事項

公司2017度未發(fā)現(xiàn)有反洗錢信息泄密、未嚴格按照規(guī)定 履行反洗錢職責(zé)導(dǎo)致洗錢案件發(fā)生，或內(nèi)部人員涉嫌洗錢案 件等情況。

五、其它反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議 因公司反洗錢相關(guān)人員均為兼職，自身知識、水平有限。2018年重點工作還應(yīng)放在培訓(xùn)上。結(jié)合2017年底訂購《中國人民銀行反洗錢實務(wù)》，加大培訓(xùn)的質(zhì)量。同時，希 望人民銀行也能不定期舉辦相關(guān)培訓(xùn)會，提高保險從業(yè)人員的反洗錢技能。

以上為我公司2017年全年反洗錢工作開展情況的報告。保險行業(yè)的某些特質(zhì)屬性為洗錢分子提供了可乘之機，他們利用保險市場，將非法所得通過投保、理賠、變更、退保等

方式來掩飾、隱瞞其非法來源，以逃避法律法規(guī)的制裁。因此，在工作中努力提高自身職業(yè)道德及職業(yè)技能，在生活中提高反洗錢意識，認清洗錢陷阱，做到自覺抵制、遠離反洗錢。

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審閱人：

2018-01-05

第五篇：永昌支公司2016工作總結(jié)

永昌支公司2016工作總結(jié)

一、業(yè)績情況

截止11月末，永昌支公司全險種保費收入2182.70萬元，上年同期1783.68萬元，較上年增長399.01萬元，同比增速為22.37%；商業(yè)險保費規(guī)模達1884.52萬元，上年同期1416.08萬元，較上年增長468.44萬元，同比增速為13.08%，其中車險1653.55萬元，上年同期為1526.12萬元，較上年增長91.43萬元，同比增速8.35%，商非230.98萬元，上年同期為140.41萬元，較上年增長90.57萬元，同比增速64.50%；農(nóng)險298.18萬元，年同期為117.12萬元，較上年增長181.06萬元，同比增速154.60%。

二、2016年工作重心及得失

1、團隊增員建設(shè)

主要舉措：

1、16年公司新引進員工9人，其中3人為引進人才，其余6人為新招錄大學(xué)生。

2、加強工作作風(fēng)、紀律建設(shè)。

3、打造亮劍團隊精神，加強團隊凝聚力和執(zhí)行力。

工作亮點：

1、3名引進性人才形成了清河營銷服務(wù)部主要架構(gòu)，為發(fā)展農(nóng)網(wǎng)建設(shè)增添了籌碼；新招錄大學(xué)生的加入為公司增添了新鮮血液，提升了公司整體的綜合素質(zhì)。

2、年初公司對員工作風(fēng)問題進行再整頓，加強了團隊紀律。

3、通過常態(tài)化的鍛造和磨礪，形成了團隊的靈魂和精神，使得整個團隊的凝聚力和執(zhí)行力有了很大程度的提高。

存在問題和不足：公司增員工作依舊不夠，沒能達到省市分公司的指定的增員任務(wù)，公司上下對市公司有關(guān)增員政策解讀不透徹。

2、車險業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型

主要舉措：

1、調(diào)整車險業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，注重私家車業(yè)務(wù)，通過促銷等方式調(diào)動私家車車險市場。

2、積極發(fā)展竟回轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，以此擴展業(yè)務(wù)規(guī)模。

3、繼續(xù)加大車商渠道的發(fā)展，對車商業(yè)務(wù)部人員結(jié)構(gòu)進行合理調(diào)整。

工作亮點：

1、2016私家車車險促銷活動得到了很好的效果，通過促銷活動有效遏制了商車費改之后同業(yè)主體在私家車市場的沖擊。

2、通過集中促銷活動保障了續(xù)保率，穩(wěn)定了續(xù)?？蛻?，同時也鞏固和穩(wěn)定了私家車市場。

3、通過引導(dǎo)營銷員的銷售觀念以及制定有關(guān)竟回業(yè)務(wù)的方案，公司2016新增轉(zhuǎn)入率上升明顯。

4、車商渠道今年上半年新增3各合作商家，截止目前車商渠道保費收入158.80萬元，經(jīng)過人員調(diào)整后的近一個月業(yè)務(wù)發(fā)展速度明顯，保費收入達20.57萬元。

存在的問題和不足

1、前期促銷活動宣傳力度不夠，方式較為單一，沒有達到最大化效應(yīng)。

2、公司商車費改后未能及時應(yīng)對市場反應(yīng)，由于同業(yè)中華公司大貨車采取地板價，使得我公司大貨車業(yè)務(wù)影響較大。

3、車險業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)依舊失調(diào)，個人業(yè)務(wù)占據(jù)較大比例，司控團車業(yè)務(wù)占比較小。

3、發(fā)展商非分散性業(yè)務(wù)

主要舉措：

1、積極響應(yīng)省分公司有關(guān)商非業(yè)務(wù)推動措施，通過任務(wù)分配到人的模式大力推動商非分散性險種，效果十分明顯。

2、新型銷售工具的推廣給展業(yè)人員帶來了許多的便捷。

3、積極推廣借款人意外險，更進一步與銀行對接，收獲頗豐。

工作亮點：

1、通過商非競賽轉(zhuǎn)變了銷售人員對商非業(yè)務(wù)的傳統(tǒng)看法，使得銷售人員看到了商非小險種的市場前景。

2、新型銷售工具對于銷售商非小險種非常便捷，得到了銷售人員的認可。

3、小險種銷售情況較為樂觀，中老年骨折險3.02萬元、食品安全責(zé)任險2.14萬元、電梯責(zé)任險1.37萬元、機動車駕駛?cè)藛T意外傷害保險5.98萬元、機動車維修企業(yè)返修責(zé)任保險我公司更是簽出了金昌市第一單。

4、借款人意外險已達98.06萬元，占據(jù)商非業(yè)務(wù)42.45%。

存在問題及不足：對商非小險種的推廣暫時未能形成長效機制，推動方案有待進一步優(yōu)化創(chuàng)新，使其廣闊的前景真正得到開發(fā)。

4、三農(nóng)網(wǎng)點建設(shè)及產(chǎn)能提升

主要舉措：

1、年初利用春耕對全縣農(nóng)險市場進行了調(diào)研和摸底。

2、推廣與宣傳蔬菜價格指數(shù)保險和露地蔬菜保險。

3、全力建設(shè)清河營銷服務(wù)部。

工作亮點：

1、通過年初的調(diào)研與摸底，全面詳細的掌握了今年我縣農(nóng)險市場情況，截止目前農(nóng)險保費已達298.18萬元，其中傳統(tǒng)險種（玉米、能繁母豬、奶牛）180.17萬元，新型險種蔬菜價格指數(shù)保險118.01萬元，較去年有了飛躍式的增長。

2、經(jīng)過進村入戶的宣傳，蔬菜價格指數(shù)保險在鄉(xiāng)鎮(zhèn)機關(guān)和農(nóng)戶中得到了有效的宣傳，其保費規(guī)模達到118.01萬元，占農(nóng)險總保費比重達39.57%。

3、通過與政府相關(guān)部門的對接，有效的推廣了露地蔬菜保險，并且讓政府相關(guān)部門理性的認識了農(nóng)業(yè)保險的必要性，為嘗試推廣商業(yè)性農(nóng)險奠定了基礎(chǔ)。

4、在省市分公司領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，全力將清河營銷服務(wù)部打造為三農(nóng)網(wǎng)點的典型。經(jīng)過引員等措施截止目前其保費收入已達190萬元。

存在問題及不足：農(nóng)險協(xié)保員招錄工作不到位，不能及時擴充農(nóng)險隊伍。

5、強化內(nèi)部管理

主要舉措：

1、年初公司微調(diào)了組織架構(gòu)，形成“1+5”模式，實行同崗?fù)暝瓌t，由經(jīng)理室成員分管各部門。

2、細化公司內(nèi)部管理制度，細分工作崗位職責(zé)，實現(xiàn)公司各項政策、制度有效執(zhí)行。

3、進一步完善了公司考核體系。

4、定期進行新產(chǎn)品培訓(xùn)。工作亮點：

1、組織架構(gòu)的微調(diào)讓各部門的層級管理更加清晰，同時也做到了部門之間的有機聯(lián)動

2、實現(xiàn)了內(nèi)部管理的工作細分，做到崗位職責(zé)明確。

3、考核體系的完善是的公司獎罰機制更加合理有效，調(diào)動了員工的積極性，本質(zhì)上推動了業(yè)務(wù)的發(fā)展。

4、新產(chǎn)品的轉(zhuǎn)培訓(xùn)讓銷售人員更加專業(yè)的學(xué)習(xí)了產(chǎn)品的相關(guān)知識，提高了展業(yè)技能。

存在問題和不足：公司員工培訓(xùn)機制有待完善，培訓(xùn)計劃制定不完善；公司內(nèi)部管理各項制度有待進一步完善。