第一篇：代理保險憑證管理員年終總結

述 職 報 告

代理保險憑證管理員 王曉先

轉眼間我已在代理保險專業(yè)從事憑證管理工作兩年，回顧這兩年，感覺收獲頗豐。這兩年里，在公司經(jīng)理和同事的共同關心和悉心幫助下，我脫掉了初入社會時滿臉的稚氣，對憑證管理的認識由淺入深，由一知半解到全面系統(tǒng)的了解，讓我在代理保險得到迅速的鍛煉和成長。我已由初始，在同事幫助的情況下完成工作，到現(xiàn)在能夠獨當一面，及時確保憑證的各縣局需求，做好代理保險在憑證方面的后臺支撐工作。平時，我也能依據(jù)代理保險業(yè)務發(fā)展的需要，立足本職，勤奮努力，積極主動的完成自己所負責分管的各項憑證管理工作?，F(xiàn)將我這兩年的工作職責及履職情況，向各位領導做以下的述職介紹：

1、工作職責及履職情況

代理保險重要空白憑證的管理，視同現(xiàn)金管理，是代理保險專業(yè)控制自身金融風險的重要步驟，同時，重要空白憑證的管理也是代理保險開展業(yè)務的管理基礎和的條件，它需要做好憑證收發(fā)的調(diào)控，確保各縣局憑證的需求，并教導各縣局的憑證管理工作。對此，這兩年里，我首先學習了解和熟練操作憑證的發(fā)放系統(tǒng)，以便能為各縣局代理保險及時解決憑證在系統(tǒng)上出現(xiàn)的各種疑問和問題，確保各縣局的業(yè)務不會因憑證系統(tǒng)操作失誤而受到影響；其次，做好憑證實物的管理，包括憑證實物的接收、發(fā)放、回收，尤其是憑證實物的紙質(zhì)登記和手續(xù)交接，對此我依據(jù)省局印發(fā)的《代理保險業(yè)務重要憑證管理辦法》等文件，和同事商量研究，結合我局的實際情況和自己的認知，多次發(fā)送《重要空白憑證的管理辦法》的注意事項，督促各縣局憑證管理員，做好憑證實物的管理和交接，爭取做到交接手續(xù)嚴密，登記核算準確，賬實相符，保險憑證安全可靠；最后，根據(jù)我局憑證需求的實際情況，及時通知保險公司送運保單，做好與保險公司的聯(lián)系和交接，與保險公司加強聯(lián)系，以輔助保險業(yè)務的開展，同時，在回收空白憑證、作廢憑證、成功投保單回收，做好與保險公司的交接；而其他與代理保險有關的工作，我也積極參加，爭取做到簡單的了解和操作，以便能及時有效的做好整個代理保險專業(yè)的支撐工作，為同事分憂解難，共創(chuàng)和諧的工作環(huán)境。

2、工作的成就和問題

憑證管理是一個極為平凡的崗位，兩年的工作實踐，我不奢望能做得多出色，能取得多少榮譽，我只希望能通過自己的勤勤懇懇，認認真真，使代理保險在空白憑證的管理上，做到實物萬無一失，手續(xù)簡明完整，降低保險經(jīng)營的風險。雖然期間我做到過一些成績，但更多的是實戰(zhàn)經(jīng)驗的積累，是對自己在管理過程中出現(xiàn)漏洞的不斷彌補和完善：

在這兩年中，先后有1次保監(jiān)局配合檢查，4次省局三級視檢，1次省局專業(yè)業(yè)務督導、多次市局視察室檢查以及每月每周的例行內(nèi)部檢查，每次檢查的相關人員都肯定了我做這一基礎工作的用心和誠信，肯定了我對憑證管理各個環(huán)節(jié)的把握和掌控，也稱贊了我對操作系統(tǒng)的認知和熟練，以及對各縣局憑證管理的后臺保障工作；在這兩年里，曾先后多次涉及到大量空白憑證管理的回收，以及保險憑證的測試和應用，對此，我不敢粗心大意，而是系統(tǒng)布置，上傳下達，不顧晝夜辛苦，加班加點，和同事在有限的時間里，做好上級對憑證管理的有關要求和指示，雖然每次都有點勞累和緊張，但我更多是收獲，收獲的是同事們的支持和贊賞；在這兩年里，我也多次下縣陪同檢查，對縣局憑證管理的不完善之處，指出更正，統(tǒng)一做法，同時，對網(wǎng)點建議指導，使保險專業(yè)在憑證管理上更加準確和安全。

以上就是我這兩年內(nèi)的努力和付出，我做到了各縣局保險業(yè)務的發(fā)展沒有因為憑證實物的短缺而影響業(yè)務發(fā)展。但我也知道，我還有很多不完善地方，在憑證管理的很多方面還存在著很大的不足、很多的不規(guī)范和嚴重缺失之處。經(jīng)過這兩年的工作，經(jīng)過省市局以及公司領導的多次的檢查和教誨，在憑證管理上，我還存在以下的兩大方面的不足：

一方面，思想認識上有偏差。對憑證管理的風險認識非常不到位，對憑證的管理存在僥幸心理。在憑證實物的交接手續(xù)上，存在著極為嚴重的不規(guī)范現(xiàn)象，沒有嚴格按照憑證管理辦法進行工作，導致憑證管理每次在檢查時，都不能做到得心應手，對答如流，禁不起詳細的檢查和調(diào)查。

另一方面，對憑證管理辦法的研究和實施不夠。缺乏創(chuàng)新和勇氣，不能很好將省局規(guī)章制度與自己的工作實際結合起來，制定出有效的管理細則，從而使在憑證管理的工作中，處于被動，難以解決一些共性的、細節(jié)性的問題，導致憑證管理漏洞頻出，手續(xù)不全，難以追究相關負責人的責任。

3、針對問題提出的改進措施

第一，提高自身的對憑證管理風險的認識。要嚴格按照憑證管理的程序，一步一個腳印的辦理，決不能圖人情世故、圖省事方便，而麻痹大意，逾越程序辦理，逾越規(guī)章辦事。平時的工作，要反復檢查核對，不放松任何地方，在憑證的交接上盡善盡美。

第二，吃透憑證的管理辦法，加緊制定憑證管理辦法的一些實施細則，迅速推廣。遇到一些具體性的共性問題，能迅速及時制定相關措施，避免憑證管理上的混亂和不暢。在辦法實施過程，發(fā)現(xiàn)一個問題，解決一個，發(fā)現(xiàn)一次違規(guī)實例，堅決懲處一例，以儆效尤，逐步消除憑證管理的不完善之處。

第三，做好本職工作的同時，提高自己的溝通交流能力。憑證管理工作的過程，大多是一個語言交流的過程，不僅內(nèi)部要與上級領導、縣局工作人員聯(lián)系，外部還要與監(jiān)察機構、其他保險公司工作人員聯(lián)系，所以，提高自己的洞察事物和溝通交流能力，平時多思考、多求教、多聯(lián)系，就能彌補憑證實物管理缺陷，提高憑證管理的安全性。

新的一年賦予每個人新的要求，在公司上下一致的支持和鼓勵下，我一定會在鞏固過去兩年憑證管理工作成果的基礎上，更加努力認真，求實穩(wěn)健，爭取把憑證管理工作做得更加有聲有色，為代理保險的健康發(fā)展做出自己的應有貢獻。

2010-12-9

第二篇：代理保險憑證管理員年終總結

述 職 報 告

代理保險憑證管理員王曉先

轉眼間我已在代理保險專業(yè)從事憑證管理工作兩年，回顧這兩年，感覺收獲頗豐。這兩年里，在公司經(jīng)理和同事的共同關心和悉心幫助下，我脫掉了初入社會時滿臉的稚氣，對憑證管理的認識由淺入深，由一知半解到全面系統(tǒng)的了解，讓我在代理保險得到迅速的鍛煉和成長。我已由初始，在同事幫助的情況下完成工作，到現(xiàn)在能夠獨當一面，及時確保憑證的各縣局需求，做好代理保險在憑證方面的后臺支撐工作。平時，我也能依據(jù)代理保險業(yè)務發(fā)展的需要，立足本職，勤奮努力，積極主動的完成自己所負責分管的各項憑證管理工作?，F(xiàn)將我這兩年的工作職責及履職情況，向各位領導做以下的述職介紹：

1、工作職責及履職情況

代理保險重要空白憑證的管理，視同現(xiàn)金管理，是代理保險專業(yè)控制自身金融風險的重要步驟，同時，重要空白憑證的管理也是代理保險開展業(yè)務的管理基礎和的條件，它需要做好憑證收發(fā)的調(diào)控，確保各縣局憑證的需求，并教導各縣局的憑證管理工作。對此，這兩年里，我首先學習了解和熟練操作憑證的發(fā)放系統(tǒng)，以便能為各縣局代理保險及時解決憑證在系統(tǒng)上出現(xiàn)的各種疑問和問題，確保各縣局的業(yè)務不會因憑證系統(tǒng)操作失誤而受到影響；其次，做好憑證實物的管理，包括憑證實物的接收、發(fā)放、回收，尤其是憑證實物的紙質(zhì)登記和手續(xù)交接，對此我依據(jù)省局印發(fā)的《代理保險業(yè)務重要憑證管理辦

法》等文件，和同事商量研究，結合我局的實際情況和自己的認知，多次發(fā)送《重要空白憑證的管理辦法》的注意事項，督促各縣局憑證管理員，做好憑證實物的管理和交接，爭取做到交接手續(xù)嚴密，登記核算準確，賬實相符，保險憑證安全可靠；最后，根據(jù)我局憑證需求的實際情況，及時通知保險公司送運保單，做好與保險公司的聯(lián)系和交接，與保險公司加強聯(lián)系，以輔助保險業(yè)務的開展，同時，在回收空白憑證、作廢憑證、成功投保單回收，做好與保險公司的交接；而其他與代理保險有關的工作，我也積極參加，爭取做到簡單的了解和操作，以便能及時有效的做好整個代理保險專業(yè)的支撐工作，為同事分憂解難，共創(chuàng)和諧的工作環(huán)境。

2、工作的成就和問題

憑證管理是一個極為平凡的崗位，兩年的工作實踐，我不奢望能做得多出色，能取得多少榮譽，我只希望能通過自己的勤勤懇懇，認認真真，使代理保險在空白憑證的管理上，做到實物萬無一失，手續(xù)簡明完整，降低保險經(jīng)營的風險。雖然期間我做到過一些成績，但更多的是實戰(zhàn)經(jīng)驗的積累，是對自己在管理過程中出現(xiàn)漏洞的不斷彌補和完善：

在這兩年中，先后有1次保監(jiān)局配合檢查，4次省局三級視檢，1次省局專業(yè)業(yè)務督導、多次市局視察室檢查以及每月每周的例行內(nèi)部檢查，每次檢查的相關人員都肯定了我做這一基礎工作的用心和誠信，肯定了我對憑證管理各個環(huán)節(jié)的把握和掌控，也稱贊了我對操作系統(tǒng)的認知和熟練，以及對各縣局憑證管理的后臺保障工作；在這兩

年里，曾先后多次涉及到大量空白憑證管理的回收，以及保險憑證的測試和應用，對此，我不敢粗心大意，而是系統(tǒng)布置，上傳下達，不顧晝夜辛苦，加班加點，和同事在有限的時間里，做好上級對憑證管理的有關要求和指示，雖然每次都有點勞累和緊張，但我更多是收獲，收獲的是同事們的支持和贊賞；在這兩年里，我也多次下縣陪同檢查，對縣局憑證管理的不完善之處，指出更正，統(tǒng)一做法，同時，對網(wǎng)點建議指導，使保險專業(yè)在憑證管理上更加準確和安全。

以上就是我這兩年內(nèi)的努力和付出，我做到了各縣局保險業(yè)務的發(fā)展沒有因為憑證實物的短缺而影響業(yè)務發(fā)展。但我也知道，我還有很多不完善地方，在憑證管理的很多方面還存在著很大的不足、很多的不規(guī)范和嚴重缺失之處。經(jīng)過這兩年的工作，經(jīng)過省市局以及公司領導的多次的檢查和教誨，在憑證管理上，我還存在以下的兩大方面的不足：

一方面，思想認識上有偏差。對憑證管理的風險認識非常不到位，對憑證的管理存在僥幸心理。在憑證實物的交接手續(xù)上，存在著極為嚴重的不規(guī)范現(xiàn)象，沒有嚴格按照憑證管理辦法進行工作，導致憑證管理每次在檢查時，都不能做到得心應手，對答如流，禁不起詳細的檢查和調(diào)查。

另一方面，對憑證管理辦法的研究和實施不夠。缺乏創(chuàng)新和勇氣，不能很好將省局規(guī)章制度與自己的工作實際結合起來，制定出有效的管理細則，從而使在憑證管理的工作中，處于被動，難以解決一些共

性的、細節(jié)性的問題，導致憑證管理漏洞頻出，手續(xù)不全，難以追究相關負責人的責任。

3、針對問題提出的改進措施

第一，提高自身的對憑證管理風險的認識。要嚴格按照憑證管理的程序，一步一個腳印的辦理，決不能圖人情世故、圖省事方便，而麻痹大意，逾越程序辦理，逾越規(guī)章辦事。平時的工作，要反復檢查核對，不放松任何地方，在憑證的交接上盡善盡美。

第二，吃透憑證的管理辦法，加緊制定憑證管理辦法的一些實施細則，迅速推廣。遇到一些具體性的共性問題，能迅速及時制定相關措施，避免憑證管理上的混亂和不暢。在辦法實施過程，發(fā)現(xiàn)一個問題，解決一個，發(fā)現(xiàn)一次違規(guī)實例，堅決懲處一例，以儆效尤，逐步消除憑證管理的不完善之處。

第三，做好本職工作的同時，提高自己的溝通交流能力。憑證管理工作的過程，大多是一個語言交流的過程，不僅內(nèi)部要與上級領導、縣局工作人員聯(lián)系，外部還要與監(jiān)察機構、其他保險公司工作人員聯(lián)系，所以，提高自己的洞察事物和溝通交流能力，平時多思考、多求教、多聯(lián)系，就能彌補憑證實物管理缺陷，提高憑證管理的安全性。

新的一年賦予每個人新的要求，在公司上下一致的支持和鼓勵下，我一定會在鞏固過去兩年憑證管理工作成果的基礎上，更加努力認真，求實穩(wěn)健，爭取把憑證管理工作做得更加有聲有色，為代理保險的健康發(fā)展做出自己的應有貢獻。

2010-12-9

第三篇：代理保險管理員崗位職責

1.在負責人的領導下，負責代理保險業(yè)務的工作。

2.參與制定代理保險業(yè)務管理辦法，完善代理保險業(yè)務流程。

3.監(jiān)督了解全市代理保險業(yè)務的進展情況，收集系統(tǒng)中存在的異常情況，監(jiān)督管理網(wǎng)點代理保險業(yè)務處理情況。

4.負責代理保險業(yè)務市場的分析，積極開拓市場。

5.負責各網(wǎng)點代理保險與中間業(yè)務會計進行核對的工作。

6.負責郵保通系統(tǒng)的管理員權限，在主管授權下負責郵保通系統(tǒng)的人員管理、業(yè)務管理和參數(shù)維護。

7.完成上級領導交辦的其他工作。

第四篇：憑證管理員崗位職責

1.嚴格遵守國家相關法律、法規(guī)，按照《空白憑證管理辦法》的要求進行憑證賬務管理工作。

2.做好全市重要空白憑證需求量計劃及庫存控制。

3.進行相關憑證管理操作。

4.定期與庫管員進行賬實結存核對，保證賬實相符。

5.發(fā)現(xiàn)問題及時上報。

第五篇：代理保險工作總結

一、中介業(yè)務情況分析

目前，我市中介市場較為繁榮，正規(guī)兼業(yè)保險代理單位家，保險代理公司家，其各保險代理單位或公司以壽險業(yè)務為主，財險業(yè)務為輔，財險業(yè)務以車險業(yè)務為主，其他業(yè)務為輔。各家代理公司的合作目的是利益最大化，誰簽單收取保費少，手續(xù)費給的高，業(yè)務就與誰合作，這樣就給我公司中介業(yè)務發(fā)展造成較大困難。

針對以上情況，我公司就濮陽保險市場和中介業(yè)務進行了認真的分析和研討，通過分析和研討我公司制定了結合濮陽實際發(fā)展中介業(yè)務的經(jīng)營策略。一是自身定位，我公司在濮陽成立不久，如何在濮陽樹立良好的形象，創(chuàng)出中華聯(lián)合財產(chǎn)保險公司的牌子尤為重要。為此，我們既考慮如何發(fā)展中介業(yè)務，又考慮如何規(guī)范經(jīng)營。在中介業(yè)務的發(fā)展上，我們以長遠的眼光開拓發(fā)展中介業(yè)務，而不是以犧牲自身利益為代價發(fā)展中介業(yè)務。二是以合理的價格介入中介市場。目前，濮陽經(jīng)營保險的主題較多，部分保險公司已低保險價格、高手續(xù)費返還為手段來掠奪中介市場，誠然，低保險價格、高手續(xù)費是介入中介市場的杠桿，但不是唯一的做法，對此我公司認真分析市場價格，在公司整體運作規(guī)定范圍內(nèi)結合濮陽實際制定出自身適應中介市場的保險價格和費用，以達到最佳的平衡點。三是以優(yōu)質(zhì)服務贏得中介市場。以優(yōu)質(zhì)服務為著眼點，切實將優(yōu)質(zhì)服務看成公司發(fā)展的生命線，具體的來說，我公司做好了簽約前和簽約后的優(yōu)質(zhì)服務，設立專人負責對簽約代理單位服務，明確專人管理。四是搞好中介代理的信息收集，隨時掌握中介代理市場的發(fā)展趨勢和動向，并針對具體情況，制定出符合市場運作實際的經(jīng)營策略，從而，為快速、穩(wěn)健發(fā)展中介業(yè)務奠定良好的基礎，五是加強管理。中介業(yè)務存在著點多、從業(yè)人員雜、業(yè)務來源廣和只求效益，忽視管理等因素，為此，我公司著重從以下幾個方面進行規(guī)范：規(guī)范代理協(xié)議的簽訂;規(guī)范單證管理;規(guī)范保費結算流程;規(guī)范與代理公司的溝通制度。

二、中介業(yè)務拓展情況

通過中介業(yè)務部加強車險業(yè)務經(jīng)營是今年非常重要的中介業(yè)務工作。車險業(yè)務在整個業(yè)務經(jīng)營中具有舉足輕重的地位和作用，必須做大做強，做精做細。也就是發(fā)揮中介部的紐帶作用，繼續(xù)加快發(fā)展車險業(yè)務，保持較快的發(fā)展速度，同時，大力優(yōu)化車險業(yè)務結構，嚴格控制高風險、高賠付的業(yè)務，從承保源頭抓起，從每一筆業(yè)務、每一個環(huán)節(jié)抓起，從每一位承保人員抓起，全面提高車險業(yè)務經(jīng)營管理水平，增強盈利能力，使車險真正成為增收保費和創(chuàng)造利潤的骨干險種。

三、中介業(yè)務發(fā)展措施

今年來，我中介業(yè)務部堅持學習政治理論，提高業(yè)務技能，制定了相應的學習計劃。建立健全了一整套適應本我中介業(yè)務部實際的制約機制，使我中介業(yè)務部形成一個團結拼搏、務實進取的戰(zhàn)斗集體。進一步完善了我中介業(yè)務部內(nèi)部控制制度，以效率為中心，實行工效掛鉤。做到一人干保險全家干保險，堅持以貢獻排名次，以業(yè)績論英雄。讓經(jīng)濟杠桿起作用，變職工要我干為我要干，拉開了分配檔次，增強了工作的積極和主動性。我中介業(yè)務部根據(jù)保險服務行業(yè)的特點，從狠抓效益入手，抓落實，重實效，取得了顯著效果。一是完善了優(yōu)質(zhì)服務措施，制定了優(yōu)質(zhì)服務標準，明確了服務內(nèi)容，規(guī)范了服務程序。廣泛深入保戶，回訪“黃金客戶”，積極征求意見，改進工作作風，增加了服務透明度。