第一篇：代理保險(xiǎn)工作總結(jié)

2011年代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)上半年工作總結(jié)及

下步工作安排

一、上半年整體業(yè)務(wù)發(fā)展情況

2011年上半年共實(shí)現(xiàn)保費(fèi)4618.27萬元，占全年計(jì)劃的

41.57 %，與形象進(jìn)度相差8.43個(gè)百分點(diǎn)，保費(fèi)差額936.73萬元，全市排名第六位，全省排名98位，比去年同期上升6個(gè)位次；其中躉繳4111.97萬元，期繳506.3萬元，占年計(jì)劃的30.41%，全省排名第79位，比去年同期上升32個(gè)位次。召開村郵站推介會(huì)129場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)保費(fèi)141.5萬元，村郵站出單82個(gè)，占總保費(fèi)的3%。營投人員實(shí)現(xiàn)保費(fèi)420萬元，占總保費(fèi)的9.09%。

收入完成346.22萬元，占全年收入計(jì)劃的66.58%，超形象進(jìn)度16.58個(gè)百分點(diǎn)，全市排名第三位。

二、主要做法

1、不斷招聘新的專柜人員，為團(tuán)隊(duì)增加新的血液。新招聘人員12人，通過業(yè)務(wù)、營銷技巧的培訓(xùn)，留下8人，并分配到網(wǎng)點(diǎn)，以老帶新，增強(qiáng)實(shí)踐營銷經(jīng)驗(yàn)。其中有4個(gè)專柜人員在崗位上都取得了不錯(cuò)的業(yè)績。

2、對(duì)不同層次人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。本專業(yè)結(jié)合泰康、人壽保險(xiǎn)公司對(duì)團(tuán)隊(duì)專柜人員進(jìn)行了險(xiǎn)種及營銷技巧的培訓(xùn)，并逐個(gè)通過演練。增強(qiáng)專業(yè)專職營銷人員的營銷技巧和推介產(chǎn)品能力。利用開周例會(huì)的時(shí)間對(duì)營業(yè)員進(jìn)行培訓(xùn)，激發(fā)營業(yè)員對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的熱情和出單能力。對(duì)投遞人員進(jìn)行村郵站保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的切入點(diǎn)進(jìn)行講解，通過保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提高投遞員的收入。

3、通過期繳訓(xùn)練營活動(dòng)提高專柜人員營銷技能和積極性。元月、5月份分別在我局舉行了為期15天的民生期繳訓(xùn)練營活動(dòng)，共產(chǎn)生保費(fèi)186萬元。從而增強(qiáng)了專柜人員團(tuán)隊(duì)意識(shí)和積極性。

4、專柜人員結(jié)合支局長下鄉(xiāng)召開村郵站推介會(huì)。每周先確定開村郵站推介會(huì)的時(shí)間和地點(diǎn)，再由專柜人員前兩天利用下班時(shí)間針對(duì)這個(gè)村莊進(jìn)行進(jìn)村入戶宣傳，最后再召開推介會(huì)，并跟蹤客戶。取得了較好的效果，使村郵站人員嘗到甜頭，調(diào)動(dòng)了村郵站人員的積極性。

5.制定了季末沖刺計(jì)劃，每位專柜人員每天確保日計(jì)劃，未完成計(jì)劃的，第一天專柜人員向?qū)I(yè)打電話說明原因及下發(fā)展措施，第二天專柜人員到專業(yè).支局長到局長辦公室參加后進(jìn)會(huì)。第三天團(tuán)隊(duì)經(jīng)理下鄉(xiāng)幫扶。第四天未完成計(jì)劃專柜人員調(diào)到其它網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)（無工資）直到確保完成計(jì)劃為止。

三、存在問題。

1.新招專柜人員缺乏專業(yè)知識(shí)，營銷技巧不足。專柜人員素質(zhì)參差不齊，新老專柜人員分配不均.2.個(gè)別專柜人員積極性不高,在網(wǎng)點(diǎn)不能積極推介保險(xiǎn)業(yè)務(wù),外出宣傳力度不夠.3.對(duì)營投人員的指導(dǎo)及培訓(xùn)不夠，未充分調(diào)動(dòng)營投人員的積極性，營投人員出單占比較低.4、支局所業(yè)務(wù)發(fā)展不均衡,鄉(xiāng)下網(wǎng)點(diǎn)好于縣城網(wǎng)點(diǎn)。全縣18個(gè)支局所，截止目前只有一個(gè)支局所完成一季度計(jì)劃，2個(gè)支局所達(dá)到形象進(jìn)度的90%以上，11個(gè)支局所的占比在60%以上，有4個(gè)所的占比在50%以下整體發(fā)展不均勻。

四、下步發(fā)展措施

1、繼續(xù)招聘新的優(yōu)秀專柜人員，為團(tuán)隊(duì)增加新的血液，組建一支業(yè)務(wù)能力強(qiáng)的外拓團(tuán)隊(duì)。

2、加強(qiáng)對(duì)專柜人員的培訓(xùn)。結(jié)合保險(xiǎn)公司，分層次對(duì)新老專柜人員進(jìn)行壽種及營銷技巧的培訓(xùn)。每周召開不少于 兩次的保險(xiǎn)例會(huì)，新老專柜人員相互交流，學(xué)習(xí)營銷技巧。

3、加強(qiáng)對(duì)營投人員的培訓(xùn)，提高營投人員出單占比。

4、繼續(xù)加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳，開展精準(zhǔn)營銷活動(dòng)，利用農(nóng)村集會(huì)、廟會(huì)搭帳篷宣傳郵政代理保險(xiǎn)的優(yōu)勢(shì)以及分紅險(xiǎn)的特點(diǎn)，擴(kuò)大宣傳力度，增加業(yè)務(wù)宣傳面。支局所所長、營業(yè)員、投遞員配合專柜人員，利用下班時(shí)間，進(jìn)村入戶，到村郵站張貼宣傳海報(bào)，提高郵政代理保險(xiǎn)的知名度。

5、加大對(duì)村郵站保險(xiǎn)業(yè)務(wù)推介會(huì)的頻次和力度。首先加強(qiáng)對(duì)村郵站負(fù)責(zé)的溝通和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使他們對(duì)保險(xiǎn)感興趣，進(jìn)而會(huì)說保險(xiǎn)；其次，以村郵站人為突破口，先對(duì)他們講保險(xiǎn)，讓他們做保險(xiǎn)，才會(huì)對(duì)保險(xiǎn)進(jìn)行宣傳；再次，加大推介會(huì)的召開次數(shù)，每月每個(gè)村郵站不少于兩次，讓更多的人了解郵政代理保險(xiǎn)；最后，及時(shí)對(duì)村郵站保險(xiǎn)出單進(jìn)行通報(bào)，增強(qiáng)專柜人員的積極性。

6、加強(qiáng)業(yè)務(wù)督促，天天通報(bào)。專業(yè)公司每天通過飛信及時(shí)通報(bào)專柜人員出單情況，晚上總結(jié)每個(gè)柜員差距，察找原因，及時(shí)調(diào)整方法。對(duì)落后網(wǎng)點(diǎn)，每天一統(tǒng)計(jì)，兩天一通報(bào)，連續(xù)3天落后的網(wǎng)點(diǎn)支局長帶營業(yè)員、專柜員來縣局開后進(jìn)會(huì)。

洛寧縣代理保險(xiǎn) 2011年6月28日

第二篇：代理保險(xiǎn)工作總結(jié)

一、中介業(yè)務(wù)情況分析

目前，我市中介市場(chǎng)較為繁榮，正規(guī)兼業(yè)保險(xiǎn)代理單位家，保險(xiǎn)代理公司家，其各保險(xiǎn)代理單位或公司以壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)為主，財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)為輔，財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)以車險(xiǎn)業(yè)務(wù)為主，其他業(yè)務(wù)為輔。各家代理公司的合作目的是利益最大化，誰簽單收取保費(fèi)少，手續(xù)費(fèi)給的高，業(yè)務(wù)就與誰合作，這樣就給我公司中介業(yè)務(wù)發(fā)展造成較大困難。

針對(duì)以上情況，我公司就濮陽保險(xiǎn)市場(chǎng)和中介業(yè)務(wù)進(jìn)行了認(rèn)真的分析和研討，通過分析和研討我公司制定了結(jié)合濮陽實(shí)際發(fā)展中介業(yè)務(wù)的經(jīng)營策略。一是自身定位，我公司在濮陽成立不久，如何在濮陽樹立良好的形象，創(chuàng)出中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的牌子尤為重要。為此，我們既考慮如何發(fā)展中介業(yè)務(wù)，又考慮如何規(guī)范經(jīng)營。在中介業(yè)務(wù)的發(fā)展上，我們以長遠(yuǎn)的眼光開拓發(fā)展中介業(yè)務(wù)，而不是以犧牲自身利益為代價(jià)發(fā)展中介業(yè)務(wù)。二是以合理的價(jià)格介入中介市場(chǎng)。目前，濮陽經(jīng)營保險(xiǎn)的主題較多，部分保險(xiǎn)公司已低保險(xiǎn)價(jià)格、高手續(xù)費(fèi)返還為手段來掠奪中介市場(chǎng)，誠然，低保險(xiǎn)價(jià)格、高手續(xù)費(fèi)是介入中介市場(chǎng)的杠桿，但不是唯一的做法，對(duì)此我公司認(rèn)真分析市場(chǎng)價(jià)格，在公司整體運(yùn)作規(guī)定范圍內(nèi)結(jié)合濮陽實(shí)際制定出自身適應(yīng)中介市場(chǎng)的保險(xiǎn)價(jià)格和費(fèi)用，以達(dá)到最佳的平衡點(diǎn)。三是以優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得中介市場(chǎng)。以優(yōu)質(zhì)服務(wù)為著眼點(diǎn)，切實(shí)將優(yōu)質(zhì)服務(wù)看成公司發(fā)展的生命線，具體的來說，我公司做好了簽約前和簽約后的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，設(shè)立專人負(fù)責(zé)對(duì)簽約代理單位服務(wù)，明確專人管理。四是搞好中介代理的信息收集，隨時(shí)掌握中介代理市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)和動(dòng)向，并針對(duì)具體情況，制定出符合市場(chǎng)運(yùn)作實(shí)際的經(jīng)營策略，從而，為快速、穩(wěn)健發(fā)展中介業(yè)務(wù)奠定良好的基礎(chǔ)，五是加強(qiáng)管理。中介業(yè)務(wù)存在著點(diǎn)多、從業(yè)人員雜、業(yè)務(wù)來源廣和只求效益，忽視管理等因素，為此，我公司著重從以下幾個(gè)方面進(jìn)行規(guī)范：規(guī)范代理協(xié)議的簽訂;規(guī)范單證管理;規(guī)范保費(fèi)結(jié)算流程;規(guī)范與代理公司的溝通制度。

二、中介業(yè)務(wù)拓展情況

通過中介業(yè)務(wù)部加強(qiáng)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營是今年非常重要的中介業(yè)務(wù)工作。車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營中具有舉足輕重的地位和作用，必須做大做強(qiáng)，做精做細(xì)。也就是發(fā)揮中介部的紐帶作用，繼續(xù)加快發(fā)展車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，保持較快的發(fā)展速度，同時(shí)，大力優(yōu)化車險(xiǎn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格控制高風(fēng)險(xiǎn)、高賠付的業(yè)務(wù)，從承保源頭抓起，從每一筆業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)抓起，從每一位承保人員抓起，全面提高車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理水平，增強(qiáng)盈利能力，使車險(xiǎn)真正成為增收保費(fèi)和創(chuàng)造利潤的骨干險(xiǎn)種。

三、中介業(yè)務(wù)發(fā)展措施

今年來，我中介業(yè)務(wù)部堅(jiān)持學(xué)習(xí)政治理論，提高業(yè)務(wù)技能，制定了相應(yīng)的學(xué)習(xí)計(jì)劃。建立健全了一整套適應(yīng)本我中介業(yè)務(wù)部實(shí)際的制約機(jī)制，使我中介業(yè)務(wù)部形成一個(gè)團(tuán)結(jié)拼搏、務(wù)實(shí)進(jìn)取的戰(zhàn)斗集體。進(jìn)一步完善了我中介業(yè)務(wù)部內(nèi)部控制制度，以效率為中心，實(shí)行工效掛鉤。做到一人干保險(xiǎn)全家干保險(xiǎn)，堅(jiān)持以貢獻(xiàn)排名次，以業(yè)績論英雄。讓經(jīng)濟(jì)杠桿起作用，變職工要我干為我要干，拉開了分配檔次，增強(qiáng)了工作的積極和主動(dòng)性。我中介業(yè)務(wù)部根據(jù)保險(xiǎn)服務(wù)行業(yè)的特點(diǎn)，從狠抓效益入手，抓落實(shí)，重實(shí)效，取得了顯著效果。一是完善了優(yōu)質(zhì)服務(wù)措施，制定了優(yōu)質(zhì)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，明確了服務(wù)內(nèi)容，規(guī)范了服務(wù)程序。廣泛深入保戶，回訪“黃金客戶”，積極征求意見，改進(jìn)工作作風(fēng)，增加了服務(wù)透明度。

第三篇：代理保險(xiǎn)工作總結(jié)

一、中介業(yè)務(wù)情況分析

目前，我市中介市場(chǎng)較為繁榮，正規(guī)兼業(yè)保險(xiǎn)代理單位家，保險(xiǎn)代理公司家，其各保險(xiǎn)代理單位或公司以壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)為主，財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)為輔，財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)以車險(xiǎn)業(yè)務(wù)為主，其他業(yè)務(wù)為輔。各家代理公司的合作目的是利益最大化，誰簽單收取保費(fèi)少，手續(xù)費(fèi)給的高，業(yè)務(wù)就與誰合作，這樣就給我公司中介業(yè)務(wù)發(fā)展造成較大困難。

針對(duì)以上情況，我公司就濮陽保險(xiǎn)市場(chǎng)和中介業(yè)務(wù)進(jìn)行了認(rèn)真的分析和研討，通過分析和研討我公司制定了結(jié)合濮陽實(shí)際發(fā)展中介業(yè)務(wù)的經(jīng)營策略。一是自身定位，我公司在濮陽成立不久，如何在濮陽樹立良好的形象，創(chuàng)出中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的牌子尤為重要。為此，我們既考慮如何發(fā)展中介業(yè)務(wù)，又考慮如何規(guī)范經(jīng)營。在中介業(yè)務(wù)的發(fā)展上，我們以長遠(yuǎn)的眼光開拓發(fā)展中介業(yè)務(wù)，而不是以犧牲自身利益為代價(jià)發(fā)展中介業(yè)務(wù)。二是以合理的價(jià)格介入中介市場(chǎng)。目前，濮陽經(jīng)營保險(xiǎn)的主題較多，部分保險(xiǎn)公司已低保險(xiǎn)價(jià)格、高手續(xù)費(fèi)返還為手段來掠奪中介市場(chǎng)，誠然，低保險(xiǎn)價(jià)格、高手續(xù)費(fèi)是介入中介市場(chǎng)的杠桿，但不是唯一的做法，對(duì)此我公司認(rèn)真分析市場(chǎng)價(jià)格，在公司整體運(yùn)作規(guī)定范圍內(nèi)結(jié)合濮陽實(shí)際制定出自身適應(yīng)中介市場(chǎng)的保險(xiǎn)價(jià)格和費(fèi)用，以達(dá)到最佳的平衡點(diǎn)。三是以優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得中介市場(chǎng)。以優(yōu)質(zhì)服務(wù)為著眼點(diǎn)，切實(shí)將優(yōu)質(zhì)服務(wù)看成公司發(fā)展的生命線，具體的來說，我公司做好了簽約前和簽約后的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，設(shè)立專人負(fù)責(zé)對(duì)簽約代理單位服務(wù)，明確專人管理。四是搞好中介代理的信息收集，隨時(shí)掌握中介代理市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)和動(dòng)向，并針對(duì)具體情況，制定出符合市場(chǎng)運(yùn)作實(shí)際的經(jīng)營策略，從而，為快速、穩(wěn)健發(fā)展中介業(yè)務(wù)奠定良好的基礎(chǔ)，五是加強(qiáng)管理。中介業(yè)務(wù)存在著點(diǎn)多、從業(yè)人員雜、業(yè)務(wù)來源廣和只求效益，忽視管理等因素，為此，我公司著重從以下幾個(gè)方面進(jìn)行規(guī)范：規(guī)范代理協(xié)議的簽訂；規(guī)范單證管理；規(guī)范保費(fèi)結(jié)算流程；規(guī)范與代理公司的溝通制度。

二、中介業(yè)務(wù)拓展情況

通過中介業(yè)務(wù)部加強(qiáng)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營是今年非常重要的中介業(yè)務(wù)工作。車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營中具有舉足輕重的地位和作用，必須做大做強(qiáng)，做精做細(xì)。也就是發(fā)揮中介部的紐帶作用，繼續(xù)加快發(fā)展車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，保持較快的發(fā)展速度，同時(shí)，大力優(yōu)化車險(xiǎn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格控制 本文來自文秘114 http://004km.cn，轉(zhuǎn)載請(qǐng)保留此標(biāo)記。高風(fēng)險(xiǎn)、高賠付的業(yè)務(wù)，從承保源頭抓起，從每一筆業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)抓起，從每一位承保人員抓起，全面提高車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理水平，增強(qiáng)盈利能力，使車險(xiǎn)真正成為增收保費(fèi)和創(chuàng)造利潤的骨干險(xiǎn)種。

三、中介業(yè)務(wù)發(fā)展措施

今年來，我中介業(yè)務(wù)部堅(jiān)持學(xué)習(xí)政治理論，提高業(yè)務(wù)技能，制定了相應(yīng)的學(xué)習(xí)計(jì)劃。建立健全了一整套適應(yīng)本我中介業(yè)務(wù)部實(shí)際的制約機(jī)制，使我中介業(yè)務(wù)部形成一個(gè)團(tuán)結(jié)拼搏、務(wù)實(shí)進(jìn)取的戰(zhàn)斗集體。進(jìn)一步完善了我中介業(yè)務(wù)部內(nèi)部控制制度，以效率為中心，實(shí)行工效掛鉤。做到一人干保險(xiǎn)全家干保險(xiǎn)，堅(jiān)持以貢獻(xiàn)排名次，以業(yè)績論英雄。讓經(jīng)濟(jì)杠桿起作用，變職工要我干為我要干，拉開了分配檔次，增強(qiáng)了工作的積極和主動(dòng)性。我中介業(yè)務(wù)部根據(jù)保險(xiǎn)服務(wù)行業(yè)的特點(diǎn)，從狠抓效益入手，抓落實(shí)，重實(shí)效，取得了顯著效果。一是完善了優(yōu)質(zhì)服務(wù)措施，制定了優(yōu)質(zhì)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，明確了服務(wù)內(nèi)容，規(guī)范了服務(wù)程序。廣泛深入保戶，回訪“黃金客戶”，積極征求意見，改進(jìn)工作作風(fēng)，增加了服務(wù)透明度。

四、工作中存在的主要問題及今后的努力方向文秘114網(wǎng)版權(quán)所有，全國公務(wù)員共同的天地!

回顧今年來的工作，我中介業(yè)務(wù)部各項(xiàng)工作雖然取得了一定的成績，完成了公司下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)，各項(xiàng)基礎(chǔ)管理工作也有很大進(jìn)步，但工作中仍然存在著一些問題，如車險(xiǎn)代理進(jìn)展還不夠快，合作的層次還不夠廣泛和深入，對(duì)此，我中介業(yè)務(wù)部將認(rèn)真分析原因，積極尋求對(duì)策，加強(qiáng)包括車險(xiǎn)在內(nèi)的各類險(xiǎn)種的宣傳，積極開展有效的促銷活動(dòng)，進(jìn)一步拓展中介代理營銷。

在我公司的業(yè)務(wù)中，中介業(yè)務(wù)各項(xiàng)工作是否取得預(yù)期效果，對(duì)我公司的經(jīng)營管理具有舉足輕重的作用，對(duì)我中介業(yè)務(wù)部未來發(fā)展也將產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。為此，我中介業(yè)務(wù)部全體員工充分認(rèn)識(shí)到全面完成今年各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)的重要性，對(duì)此，我中介業(yè)務(wù)部及時(shí)研究具體措施，強(qiáng)化險(xiǎn)種管理、提高盈利能力和提高優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)占比、注重實(shí)現(xiàn)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)為重點(diǎn)，努力提升我中介業(yè)務(wù)部創(chuàng)造最大價(jià)值的能力。

×年，我中介業(yè)務(wù)部的工作任務(wù)仍然將十分艱巨，面對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，決定以發(fā)展為主題，以服務(wù)為主線，以提高我中介業(yè)務(wù)部業(yè)績以及全體職工收入為根本出發(fā)點(diǎn)，弘揚(yáng)求實(shí)、誠信、拼搏、創(chuàng)新的企業(yè)精神，使我中介業(yè)務(wù)部的各項(xiàng)工作再上一個(gè)臺(tái)階。

第四篇：銀行代理保險(xiǎn)

（一）銀行兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)柜面銷售存在的主要問題

一是口頭誤導(dǎo)成為當(dāng)前保險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)的重要形式。主要方式為把保險(xiǎn)產(chǎn)品說成是“銀行與保險(xiǎn)公司聯(lián)合開發(fā)的理財(cái)產(chǎn)品”，“強(qiáng)制長期儲(chǔ)蓄”，“收益=銀行固定利息＋分紅＋保障”，“比銀行利息高”等，口頭介紹或用筆演示簡單計(jì)算收益的現(xiàn)象普遍存在于工、農(nóng)、中、建、郵五大渠道的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（詳見附件，下同）。

二是網(wǎng)點(diǎn)銷售人員涉嫌故意隱匿其真實(shí)身份。部分網(wǎng)點(diǎn)非銀行工作人員掛銀行大堂經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理的牌子上崗，或身著銀行制服，或在銀行理財(cái)室從事保險(xiǎn)銷售活動(dòng)，涉嫌故意隱匿其真實(shí)身份，規(guī)避社會(huì)監(jiān)督。涉及銀行網(wǎng)點(diǎn)為中行、農(nóng)行、工行及建行，涉及地區(qū)為鄭州、開封、新鄉(xiāng)、許昌、漯河和周口。

三是仍然存在私印宣傳頁等進(jìn)行銷售誤導(dǎo)的行為。郵儲(chǔ)和農(nóng)行部分網(wǎng)點(diǎn)依然存在通過板報(bào)方式誤導(dǎo)宣傳情況，郵儲(chǔ)、工行、農(nóng)行、中行及建行個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)存在通過印制名片、私印宣傳頁等方式進(jìn)行誤導(dǎo)宣傳的情況，涉及地區(qū)為鄭州、開封、新鄉(xiāng)和周口。

四是少數(shù)網(wǎng)點(diǎn)存在承諾投保送禮品的行為。郵儲(chǔ)、農(nóng)行及中行部分網(wǎng)點(diǎn)存在以送電飯鍋、食用油、被子等禮品誘導(dǎo)消費(fèi)者購買保險(xiǎn)的情況，涉及地區(qū)為鄭州、開封、許昌和漯河。

（二）保險(xiǎn)公司承保銷售環(huán)節(jié)存在的主要問題

在對(duì)銀行代理保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)巡查的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)模大、問題相對(duì)多、誤導(dǎo)行為突出的公司和地區(qū)承保檔案進(jìn)行了抽查，對(duì)相關(guān)客戶進(jìn)行了回訪，涉及中國人壽(18.47,-0.14,-0.75%)、新華人壽、泰康人壽、人保壽險(xiǎn)和嘉禾人壽等5家公司、9個(gè)行政區(qū)、5大渠道，共回訪317個(gè)客戶，有效回訪146個(gè)，有效回訪率46%。

一是存在代抄錄投保單中風(fēng)險(xiǎn)提示語句的情況。有效回訪的146人中，有89人、占比60.96%的客戶表示不是本人抄寫的風(fēng)險(xiǎn)提示語句，其中中國人壽28人、新華人壽28人、嘉禾人壽15人、泰康人壽11人、人保壽險(xiǎn)7人。

二是未進(jìn)行100%客戶回訪。有效回訪的146人中，有19人、占比13.7%的客戶表示從未接到保險(xiǎn)公司任何形式的回訪，其中中國人壽8人、嘉禾人壽5人、人保壽險(xiǎn)4人、泰康人壽1人、新華人壽1人。

三是客戶信息涉嫌造假。抽查人保壽險(xiǎn)沈丘支公司的44份承保檔案中，有27份、占比61.4%的客戶聯(lián)系方式為同一個(gè)號(hào)碼，涉及 代理機(jī)構(gòu)為中行。經(jīng)查，該號(hào)碼為人保壽險(xiǎn)沈丘支公司客戶經(jīng)理的辦公電話。人保壽險(xiǎn)周口中支的承保檔案中，有11份客戶聯(lián)系方式重復(fù)，涉及代理機(jī)構(gòu)為郵儲(chǔ)，涉嫌故意隱瞞客戶真實(shí)聯(lián)系方式。

四是存在給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外其他利益的行為?；卦L泰康人壽新密支公司的12位客戶中，有7人、占比58.33%的客戶表示在投保時(shí)收到了食用油、毛巾禮盒、粗布三件套等禮品，涉及代理機(jī)構(gòu)為農(nóng)行和工行。

五是未就退保損失對(duì)消費(fèi)者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。有效回訪的146人中，有50人、占比34.25%的消費(fèi)者不知道退保有損失。其中中國人壽18人、嘉禾人壽12人、泰康人壽8人、人保壽險(xiǎn)6人、新華人壽6人。

第五篇：保險(xiǎn)個(gè)人代理合同書

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保險(xiǎn)個(gè)人代理合同書

被代理人（以下簡稱甲方）

地址：

郵政編碼：

經(jīng)營許可證號(hào)碼：

負(fù)責(zé)人：

代理人（以下簡稱乙方）

家庭住址：

郵政編碼：

身份證號(hào)碼：

《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》編號(hào)：

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司營銷服務(wù)部管理辦法》和《保險(xiǎn)代理人管理規(guī)定（試行）》及有關(guān)法規(guī)，甲乙雙方經(jīng)平等協(xié)商，就保險(xiǎn)個(gè)人代理事項(xiàng)達(dá)成一致，簽訂本合同。

第一條 本合同自甲乙雙方簽字或蓋章，且乙方保證人在《履行保險(xiǎn)個(gè)人代理合同保證書》上簽字或蓋章之日起生效。代理期限 個(gè)月，自 年 月 日起至 年 月 日止。

第二條 甲乙雙方的關(guān)系為保險(xiǎn)代理合同關(guān)系，不直接或間接構(gòu)成勞動(dòng)關(guān)系。

第三條 甲方委托乙方在本合同授權(quán)范圍內(nèi)為甲方代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

第四條 代理地域范圍

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甲方授權(quán)乙方在甲方經(jīng)營區(qū)域 ?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）市（地區(qū)、州、盟）縣（市、區(qū)、旗）代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

第五條 代理業(yè)務(wù)范圍

（一）甲方授權(quán)乙方代理下列保險(xiǎn)業(yè)務(wù)（按險(xiǎn)種列明）

（二）乙方代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為限于：

1、向客戶宣傳、介紹、推薦甲方提供的保險(xiǎn)產(chǎn)品；

2、將投保人填寫的投保單及相關(guān)的投保材料交付甲方；

3、代理甲方收取保險(xiǎn)費(fèi)，并將甲方簽發(fā)的保險(xiǎn)單、保險(xiǎn)費(fèi)收據(jù)等相關(guān)單證交付給投保人；

4、接受客戶咨詢；

5、甲方書面委托的其他事項(xiàng)。

（三）乙方不得處理下列事項(xiàng)：

1、簽發(fā)或批改保險(xiǎn)單和保險(xiǎn)費(fèi)收據(jù)；

2、核保、核賠；

3、其他未經(jīng)甲方書面授權(quán)的事項(xiàng)。

第六條 本合同有效期內(nèi)，乙方在甲方授權(quán)范圍內(nèi)，代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為，由甲方承擔(dān)責(zé)任。乙方超越本合同甲方書面授權(quán)范圍的行為，由乙方承擔(dān)責(zé)任。

第七條 保險(xiǎn)費(fèi)的解付方式和期限

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（一）乙方應(yīng)在收到保險(xiǎn)費(fèi)當(dāng)日將代收的保險(xiǎn)費(fèi)全額解付甲方或存入甲方指定的銀行帳戶；特殊情況下經(jīng)甲方同意，解付期限可以延長為收到保險(xiǎn)費(fèi)二十四小時(shí)之內(nèi)。

（二）乙方不得使用非甲方帳戶收取保險(xiǎn)費(fèi)，不得將保險(xiǎn)費(fèi)挪作他用。

第八條 代理手續(xù)費(fèi)支付標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

（一）甲方按照國家規(guī)定，向乙方支付代理手續(xù)費(fèi)。雙方約定的各險(xiǎn)種手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是：

（二）甲方按列明的手續(xù)費(fèi)率向乙方支付代理手續(xù)費(fèi)，但乙方所得代理手續(xù)費(fèi)產(chǎn)生的稅款由乙方承擔(dān)。

（三）甲方按每一會(huì)計(jì)月份的實(shí)收保險(xiǎn)費(fèi)以現(xiàn)金或轉(zhuǎn)帳方式結(jié)算乙方代理手續(xù)費(fèi)，結(jié)算日為次月 日，遇節(jié)假日順延。

（四）甲方根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)和行政規(guī)章以及甲方業(yè)務(wù)管理需要，可調(diào)整手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，如乙方不能認(rèn)可新的手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，本合同自動(dòng)終止。

（五）同時(shí)符合以下三個(gè)條件，乙方才有權(quán)要求甲方支付代理手續(xù)費(fèi)：

1、甲方已審核簽發(fā)保險(xiǎn)單；

2、甲方已全額收到保險(xiǎn)費(fèi)；

3、代理行為符合代理合同各項(xiàng)約定。

（六）乙方代理的業(yè)務(wù)發(fā)生退?；蜃兏?，甲方相應(yīng)調(diào)整乙方的手續(xù)費(fèi)。

第九條 甲方的權(quán)利：

（一）根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)和行政規(guī)章，制定個(gè)人代理管理制度，并據(jù)此對(duì)乙方與保險(xiǎn)代理有關(guān)的行為進(jìn)行管理；

（二）對(duì)乙方代理業(yè)務(wù)的核保、核賠權(quán)；

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（三）乙方越權(quán)代理及違反本合同其他約定的，甲方有權(quán)解除本合同；造成甲方損失的，甲方有權(quán)向乙方索賠；

（四）在本合同有效期內(nèi)留存乙方《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》；

（五）按稅務(wù)機(jī)關(guān)規(guī)定代扣乙方應(yīng)繳納的稅款；

（六）了解乙方代理業(yè)務(wù)完成情況和代理客戶詳細(xì)信息。

第十條 甲方的義務(wù)：

（一）根據(jù)本合同約定向乙方支付代理手續(xù)費(fèi)；

（二）對(duì)乙方在甲方授權(quán)范圍內(nèi)代理的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任；

（三）為乙方核發(fā)或更換《保險(xiǎn)代理人展業(yè)證書》；

（四）將乙方《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》報(bào)保險(xiǎn)監(jiān)管部門備案并辦理檢驗(yàn)；

（五）為乙方提供從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)所需展業(yè)證件、業(yè)務(wù)單證和甲方認(rèn)為必要的宣傳材料；

（六）認(rèn)真聽取乙方提出的合理化建議；

（七）為乙方提供與保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)有關(guān)的培訓(xùn)。

第十一條 乙方的權(quán)利：

（一）在授權(quán)范圍內(nèi)為甲方代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，并獲得甲方支付的代理手續(xù)費(fèi)；

（二）依法解除本合同；

（三）取得甲方提供的有關(guān)代理業(yè)務(wù)的展業(yè)證件、業(yè)務(wù)單證、宣傳材料；

（四）享有甲方為其提供的與保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)有關(guān)的培訓(xùn)；

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（五）拒絕甲方的違法、違規(guī)和非書面委托事項(xiàng)。

第十二條 乙方的義務(wù)：

（一）遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和行政規(guī)章以及甲方制定的有關(guān)規(guī)章制度，遵守職業(yè)操守，維護(hù)甲方及投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的合法利益，維護(hù)甲方的社會(huì)形象；

（二）參加甲方組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提高專業(yè)技能；

（三）向投保人全面說明保險(xiǎn)合同內(nèi)容，并按照甲方的要求就保險(xiǎn)標(biāo)的和被保險(xiǎn)人的有關(guān)情況提出詢問；對(duì)于保險(xiǎn)合同中的責(zé)任免除條款，向投保人明確說明；

（四）協(xié)助甲方了解投保標(biāo)的的真實(shí)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況；

（五）按本合同約定向甲方解付代收的保險(xiǎn)費(fèi)；

（六）保守甲方和代理客戶的商業(yè)秘密；

（七）非經(jīng)甲方書面授權(quán)，不為甲方以外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

（八）按甲方要求確定展業(yè)身份稱謂，不向投保人作任何與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有關(guān)的虛假宣傳和承諾；

（九）在接到投保人或被保險(xiǎn)人的出險(xiǎn)通知后，及時(shí)通知甲方；

（十）保險(xiǎn)合同訂立后，在接到投保人要求變更、終止或者解除合同的請(qǐng)求后，及時(shí)轉(zhuǎn)告甲方。

第十三條 保證

乙方請(qǐng) 作為乙方履行本合同的保證人，由其出具的《履行保險(xiǎn)個(gè)人代理合同保證書》是本合同的組成部分。

第十四條 合同的變更

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（一）在本合同有效期內(nèi)，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)和行政規(guī)章，甲乙雙方協(xié)商一致，可依法對(duì)保險(xiǎn)代理的地域范圍、險(xiǎn)種范圍、代理手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、保證人等合同內(nèi)容進(jìn)行變更，并訂立補(bǔ)充協(xié)議予以約定。

（二）雙方如不能就變更事宜達(dá)成一致意見，本合同自動(dòng)終止。

第十五條 合同的終止及解除

（一）本合同期滿前三十天內(nèi)，甲、乙雙方任何一方可以向?qū)Ψ教岢隼m(xù)簽保險(xiǎn)代理合同，經(jīng)雙方協(xié)商一致可以續(xù)簽保險(xiǎn)代理合同。

（二）在本合同有效期內(nèi)，甲乙任何一方要求解除合同，應(yīng)提前三十天書面通知對(duì)方。

（三）乙方有下列情況之一的，甲方可隨時(shí)單方解除合同：

1、違反國家法律法規(guī)；

2、違背社會(huì)公德，損害甲方信譽(yù)和形象；

3、挪用或侵占保險(xiǎn)費(fèi)；

4、串通投保人、被保險(xiǎn)人或保險(xiǎn)受益人欺騙甲方；

5、使用不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人、被保險(xiǎn)人投?；蜣D(zhuǎn)換保險(xiǎn)人；

6、擅自變更保險(xiǎn)條款，提高和降低保險(xiǎn)費(fèi)率；

7、泄漏客戶信息及甲方商業(yè)秘密；

8、遺失重要保險(xiǎn)單證造成甲方重大損失；

9、為甲方以外的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

10、違反本合同約定中乙方的任何一項(xiàng)義務(wù)。

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（四）有以下情形之一的，本合同終止：

1、本合同期滿；

2、乙方喪失民事行為能力；

3、乙方喪失勞動(dòng)能力；

4、乙方《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》被保險(xiǎn)監(jiān)管部門吊銷；

5、法律規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)終止的情形。

（五）本合同終止或解除時(shí)，乙方須將甲方核發(fā)的《保險(xiǎn)代理人展業(yè)證書》、代理期間有關(guān)的單證材料、代理客戶資料、乙方和保證人留存的代理合同原件和借用甲方的物品交還甲方，并辦理有關(guān)手續(xù)；甲方交還乙方《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》。

（六）本合同終止或解除后，乙方不得再以甲方的名義從事保險(xiǎn)代理活動(dòng)。

第十六條 違約責(zé)任

（一）甲方無正當(dāng)理由，未按本合同約定向乙方支付代理手續(xù)費(fèi)，除應(yīng)如數(shù)支付代理手續(xù)費(fèi)外，每拖延壹日，要向乙方支付應(yīng)支付代理手續(xù)費(fèi)金額 %的違約金。

（二）乙方未在本合同約定的期限內(nèi)向甲方解付保險(xiǎn)費(fèi)，除應(yīng)如數(shù)上交保險(xiǎn)費(fèi)外，每拖延壹日，要向甲方支付應(yīng)交付保險(xiǎn)費(fèi)金額 %的違約金。

（三）甲乙雙方違反本合同約定，除本條第一、二款的情形以外，須支付壹百元至伍百元的違約金。

（四）乙方超出甲方授權(quán)范圍或者在代理合同終止后仍以甲方名義進(jìn)行的活動(dòng)，除經(jīng)甲方追認(rèn)的以外由乙方自行承擔(dān)責(zé)任。

（五）甲方不履行合同義務(wù)或違反合同約定，乙方有權(quán)提出解除本合同，給乙方造成損失的，乙方有權(quán)要求賠償損失。

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（六）乙方違反國家法律法規(guī)或違反本合同約定造成甲方損失的，須按照損失金額支付賠償金。

第十七條 爭(zhēng)議處理

甲乙雙方就本合同發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，可協(xié)商解決。協(xié)商不成，可依法仲裁或提起訴訟。

第十八條 附則

本合同一式四份，甲乙雙方及乙方保證人各持一份，報(bào)甲方所屬分公司備案一份。

甲方蓋章 乙方簽字（蓋章）

年 月 日 年 月 日

合同簽訂地點(diǎn)： 省（自治區(qū)、直轄市）市（地區(qū)、州、盟）縣（市、旗、區(qū)）

附件：

履行保險(xiǎn)個(gè)人代理合同保證書

致中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司 分（支）公司：

根據(jù)你公司與保險(xiǎn)個(gè)人代理人（以下稱“被保證人”）簽訂的第 號(hào)《保險(xiǎn)個(gè)人代理合同書》（以下簡稱《合同書》），本保證人自愿為《合同書》項(xiàng)下被保證人所應(yīng)負(fù)的民事責(zé)任提供連帶責(zé)任保證。

本保證人在此聲明和保證：

一、本保證人是，在不具備擔(dān)保資格或能力時(shí)，本保證人保證及時(shí)通知你公司。

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二、本保證人與他方簽訂的任何合同、協(xié)議均不影響本保證的真實(shí)性和有效性。

保證人為法人的：

保證人：（蓋章）

法定代表人簽字：

保證人地址：

聯(lián)系電話：

郵政編碼：

年 月 日

保證人為自然人的：

保證人：（簽字）

身份證號(hào)碼：

家庭住址及郵政編碼：

工作單位名稱：

工作單位地址及郵政編碼：

聯(lián)系電話：

年 月 日

說明：

（一）保證人為自然人的須提供下列材料：

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1、身份證原件和復(fù)印件；

2、個(gè)人收入和擁有所有權(quán)的資產(chǎn)證明。

（二）保證人為法人單位的須提供下列材料：

1、營業(yè)執(zhí)照及法人代碼證復(fù)印件（蓋章）；

2、法定代表人身份證原件和復(fù)印件；

3、擁有所有權(quán)的資產(chǎn)證明和開戶銀行證明。

合同續(xù)簽協(xié)議

甲乙雙方協(xié)商一致，按原合同條款續(xù)簽合同。新合同自甲乙雙方簽字或蓋章，且乙方保證人簽字或蓋章之日起生效。

代理期限 個(gè)月，自 年 月 日起至 年 月 日止。

甲方蓋章 乙方簽字（蓋章）

年 月 日 年 月 日

保證人為法人的：

保證人：（蓋章）

法定代表人簽字：

保證人地址：

聯(lián)系電話：

郵政編碼：

年 月 日

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保證人為自然人的：

保證人：（簽字）

身份證號(hào)碼：

家庭住址及郵政編碼：

工作單位名稱：

工作單位地址及郵政編碼：

聯(lián)系電話：

年 月 日

合同簽訂地點(diǎn)： 省（自治區(qū)、直轄市）區(qū)）

市（地區(qū)、州、盟）縣（市、旗、