第一篇：融資部2014半年工作總結(jié)

融資部2014年上半年工作總結(jié)

時光荏苒，歲月飛逝，不知不覺間2014年已過去一半?；厥走^去的半年，融資業(yè)務(wù)部在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)、各部門的大力支持和協(xié)助下，我部全體工作人員認真貫徹、執(zhí)行公司下達的融資任務(wù)，融資工作取得一定成果。我部門人員認真完成工作，努力學(xué)習(xí)，積極思考，伴隨著公司的成長，我們工作的能力也逐步提高。在我部門所參與的各項實際工作中，我們都能夠時時嚴格要求自己，做到事無巨細，認真對待。

為了更好地完成工作，總結(jié)經(jīng)驗，揚長避短，現(xiàn)將半年來工作匯報如下：

主要工作業(yè)績

進入2014，在這嚴峻的融資形勢面前，公司領(lǐng)導(dǎo)緊扣國家金融政策，認真謀劃、及時部署，在公司領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我部鼓足勇氣，迎難而上，認真落實公司領(lǐng)導(dǎo)的工作思路和下達的融資任務(wù)，全面開展融資工作。

（一）在席王信用社貸款2000萬。

年初集團公司下達融資任務(wù)，經(jīng)多方比對，我部有意在灞橋聯(lián)社貸款，經(jīng)與灞橋信用社聯(lián)社幾位領(lǐng)導(dǎo)溝通，可在席王信用社申請最高授信額度為2000萬元的貸款，此為聯(lián)社最高授信額度權(quán)限。

1月底，我部向席王信用社遞交了借款主體為陜西世強實業(yè)集團

有限公司，抵押物為新長安廣場A座26層房產(chǎn)，借款期限二年的貸款申請書及借款人和抵押擔(dān)保人的基本資料，隨后積極配合席王信用社信貸員完善聯(lián)社風(fēng)險部所需對借款人的信用等級進行評估的資料，以確保用最短的時間完成風(fēng)險評估，與此同時帶領(lǐng)房地產(chǎn)評估公司的評估員對抵押物進行資產(chǎn)評估。我部人員克服重重困難，在兩周以內(nèi)完成貸款申請、上報聯(lián)社、風(fēng)險評估及資產(chǎn)評估等工作事項。完成上述事項后，敦促灞橋聯(lián)社進行貸款調(diào)查，主要事項為信用社對借款人的合法性、安全性、盈利性等情況進行調(diào)查和對抵押物有處分權(quán)人的同意抵押、保證人擬同意保證的有關(guān)證明以及對抵押物進行實地考察并留圖像資料，歷時兩周完成了貸款調(diào)查。在貸款調(diào)查結(jié)束后，灞橋聯(lián)社出具項目建議書和可行性報告，我部工作人員根據(jù)建議書積極完善所需資料，而后等待聯(lián)社開審貸會進行貸款審批工作。信用社按審貸分離、分級審批的貸款管理制度進行貸款審批。在貸款審批這段時間里，我部工作人員積極聯(lián)系信用社的相關(guān)工作人員解釋、解決了聯(lián)社提出的各種問題，經(jīng)過一周時間，最終灞橋聯(lián)社通過了我公司2000萬元貸款的審批并拿到了聯(lián)社批復(fù)。隨后聯(lián)系席王信用社信貸員和灞橋公證處公證員前往世強公司李總及我公司蔡總處簽訂借款合同、抵押合同及個人擔(dān)保合同并予以公證。翌日與信貸員一同前往房地局辦理了貸款抵押的相關(guān)手續(xù)，經(jīng)過7個工作日的等待，拿到了他項權(quán)利證書。于3月中旬該筆貸款放到借款人賬戶，隨后我部人員聯(lián)系世強公司財務(wù)人員，陪同前往席王信用社將該借款轉(zhuǎn)至我公司賬戶。該借款從申請到發(fā)放前后歷時1個半月余。

（二）在東大明宮分社貸款2000萬。

在4至5月期間我部人員相繼在雁塔聯(lián)社、中信銀行、浦發(fā)銀行、國信、信達等金融機構(gòu)遞交了以陽陽國際廣場地下車位為抵押物的借款申請，我部人員通過種種努力，但由于以上所述金融機構(gòu)未曾辦理過以車位為抵押物的借款以及我集團公司沒有合適的借款主體，從而導(dǎo)致未能辦理成功。雖然如此，我部人員卻未曾氣餒。因我部人員悉知灞橋信用社此前曾有過用車位作為抵押物借款成功的借款案例，我部遂將借款方向轉(zhuǎn)投灞橋信用社。我部人員與三江集團高層領(lǐng)導(dǎo)進行接洽，與此同時和灞橋信用社相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)取得聯(lián)系，經(jīng)過商榷初步達成借款意向，經(jīng)多次聯(lián)系、反復(fù)協(xié)商，最終使得三江集團同意用西安三江生物工程有限公司作為此次借款的借款主體，遂向灞橋聯(lián)社東大明宮分社提交了以西安三江生物工程有限公司為借款主體，抵押物為陽陽國際廣場地下車位，期限二年的貸款申請書及借款人和抵押擔(dān)保人的基本資料。在我部人員再三聯(lián)系、多次追問的情況下，東大明宮分社加快了向灞橋聯(lián)社上報資料的效率，在聯(lián)社受理了借款申請，進行風(fēng)險評估過程中，向我公司提出了問題。聯(lián)社指出此前用車位作為抵押物借款的案例，借款成功后出現(xiàn)了一系列糾紛，針對此前糾紛要求我公司提供相關(guān)證明文件，經(jīng)我部人員幾番努力、多方搜集最終符合了聯(lián)社的所有要求，消除了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對此次借款抵押物合法性的疑慮。最終使得該筆貸款走向正軌，東大明宮分社于7月中旬放款，隨后我部人員聯(lián)系三江集團公司財務(wù)人員之后，陪同前往東大明宮分社將該借款轉(zhuǎn)至我公司賬戶。該借款從申請到發(fā)放前后歷時2個

月。

（三）在文寶齋借款2000萬。

集團公司向文寶齋實業(yè)公司提出借款2000萬元，我部人員及時與文寶齋相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)取得聯(lián)系，經(jīng)過商榷初步達成借款意向，遂向文寶齋實業(yè)公司提交了以新長安投資（集團）有限責(zé)任公司為借款主體，期限一年的借款申請書及借款人基本資料。由于文寶齋和我公司為初次合作借款事宜，因此文寶齋相關(guān)工作人員在審核我公司資料后，對我公司提出了較多的問題及疑慮。經(jīng)我部人員積極與文寶齋工作人員溝通聯(lián)系、反復(fù)協(xié)商，并針對問題及疑慮出具了相關(guān)的書面材料，從而打消了文寶齋對我公司的種種疑慮，使得借款得以順利進行。隨后文寶齋與我公司簽訂借款協(xié)議，于3月中旬將2000萬元借款匯入我公司賬戶。

（四）辦理在文天閣512萬貸款續(xù)貸手續(xù)。

在集團公司領(lǐng)導(dǎo)的指示下，該筆借款需要辦理續(xù)貸手續(xù)。我部人員積極開展了相關(guān)工作，其中包括準備相關(guān)資料，找公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)簽訂借款合同、抵押合同及當(dāng)票，并且陪同文天閣工作人員前往房地局辦理解壓及抵押手續(xù)。

（五）協(xié)助下屬子公司融資。

協(xié)助房地產(chǎn)公司在盛世神州基金公司融資1.8億，帶領(lǐng)地產(chǎn)公司財務(wù)人員到郭杜信用社了解貸款五級分類狀況，并讓郭杜信用社出具貸款五級分類狀況情況說明書，使基金公司消除了對世紀金源在郭杜信用社990萬元貸款狀況為關(guān)注的疑慮，并提供了人民銀行出具的各

關(guān)聯(lián)公司的征信報告，使得該筆貸款得以順利進行，目前該項目正在風(fēng)險評估階段。

（六）配合東亞銀行、郭杜信用社、霸陵信用社、席王信用社、東大明宮分社等各銀行完成貸后檢查手續(xù)。

具體工作包括，帶銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理前往小寨領(lǐng)秀城、金花路7天酒店、新長安廣場、陽陽國際等各抵押物處進行實地察看拍照，協(xié)調(diào)本公司以及各貸款公司財務(wù)部門及時出具財務(wù)報表以便按時向銀行提供，并按銀行要求提供租金核查、租賃三方協(xié)議及貸后檢查表等相關(guān)資料。

（七）辦理各公司貸款卡年審工作。

前往人民銀行辦理，集團公司、新長安醫(yī)療、長信置業(yè)、君泰公司的貸款卡年審工作，提供年審所需的各項資料及刻錄光盤。

（八）和各銀行加強聯(lián)系。

除了與各銀行信貸經(jīng)理業(yè)務(wù)往來之外，平時還要經(jīng)常與他們進行相互了解，通過溝通及時掌握銀行最新的信貸政策，并且密切關(guān)注國家金融政策。通過參加多種社交活動，提升公司形象、拓寬融資渠道，在交流中宣傳公司，擴展融資資源。

（九）完成新疆巴里坤宏泰礦業(yè)公司每月國、地稅申報工作。

（十）多次辦理蔡總及家人、朋友的護照、港澳通行證簽注手續(xù)。

積極拓寬融資渠道

受國家對金融行業(yè)的管控，以及金融業(yè)大環(huán)境的制約，我公司融資前景不容樂觀，為了加強融資力度，解決公司建設(shè)資金嚴重不足等問題，我部積極與東亞銀行、浙商銀行、浦發(fā)銀行、陜西信合、長安銀行、典當(dāng)行及信托等金融機構(gòu)保持聯(lián)系溝通，以便于做好以下幾點：

（1）加強信息收集，更為全面的掌握國家及地方針對房地產(chǎn)開發(fā)的有關(guān)政策，準確把握投融資風(fēng)向，提高項目策劃水平，保障項目順利實施。

（2）夯實既有融資基礎(chǔ)，繼續(xù)開拓新的融資渠道，加強對商業(yè)性銀行、信托機構(gòu)及戰(zhàn)略投資者的溝通。

（3）拓寬融資渠道，探討多種籌融資方式。如負債融資——利用銀行長期信貸、短期融資、信托資金等方式籌集資金，發(fā)揮綜合優(yōu)勢；資本融資——通過股權(quán)變現(xiàn)、引進戰(zhàn)略投資者等方式擴大融資；項目融資——選擇較好的投資項目，組建項目公司，利用新公司平臺再融資等。

（4）對價值顯著，操作性強的項目，加快上馬速度，從點到面，通過項目實施，鍛煉隊伍，夯實業(yè)務(wù)網(wǎng)，為下一步開拓更多項目打下良好基礎(chǔ)。

加強內(nèi)部管理

我部門圍繞集團公司資金籌集總體目標，于今年年初便制定部門工作計劃及融資目標。我部按2014年工作計劃將融資項目分解任

務(wù)，實行項目責(zé)任人制，按周制定工作計劃，每周進行工作完成情況檢查，并將工作計劃及工作完成情況向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報。

下半年工作計劃

（一）繼續(xù)抓緊融資力度

1.安排項目責(zé)任人積極跟進融資項目。

2.和銀行加強聯(lián)系，積極開展合作。向浦發(fā)行、浙商行、東亞銀行和信用社等推介融資項目，爭取支持，保持聯(lián)系，為今后的融資打基礎(chǔ)。

（二）做好建立項目庫的籌備工作。

為適應(yīng)宏觀金融政策的調(diào)整，搶抓融資機遇，我部將發(fā)揮工作積極性，立足融資，謀劃項目，形成完整的融資申報材料，建立項目庫，并結(jié)合銀行信貸政策，向銀行推介項目，有針對性啟動項目申報程序。

（三）繼續(xù)加強部門管理工作，提升團隊執(zhí)行力。

提高員工素質(zhì)和工作能力。一是學(xué)習(xí)國家經(jīng)濟金融宏觀理論知識，開拓視野，熟悉大勢，為撰寫公司融資和經(jīng)營方面的材料積累知識；二是聯(lián)系本部門的實際和自身知識結(jié)構(gòu)的不足，積極學(xué)習(xí)項目建設(shè)、財務(wù)管理和銀行信貸等方面的知識，下大力氣改進工作中的缺點和不足。

著眼于集團長遠的發(fā)展，我們必須在如何看待最近的信貸緊縮

這個問題上明確方向，面對當(dāng)前錯綜復(fù)雜、一日千里的經(jīng)濟形勢，我們要進行多方面的解讀和認識，把握住問題的關(guān)鍵和最本質(zhì)的內(nèi)容，避免被表面現(xiàn)象影響我們的判斷，并根據(jù)集團自身的發(fā)展情況制定出適宜我們自己的融資策略。夯實自身基礎(chǔ)，做好融資準備。促進自身融資條件的完善，夯實融資基礎(chǔ)，從企業(yè)發(fā)展的長遠考慮做好各項基礎(chǔ)工作，時刻準備進行新的融資項目，在新的融資機遇出現(xiàn)時才能第一時間占據(jù)資源，為企業(yè)的長遠發(fā)展蓄勢。

新長安集團融資部

2014-7-22

第二篇：融資部工作總結(jié)

融資部工作總結(jié)

融資部工作總結(jié)1

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)：

根據(jù)公司“十四五規(guī)劃”、部門考核方案及個人經(jīng)營管理目標責(zé)任書相關(guān)內(nèi)容，我主要圍繞部門的投融資、董秘及股東辦、法務(wù)、拆遷等其事項開展工作，20xx上半各項工作基本完成，現(xiàn)匯報如下：

1、銀行授信工作。上半年到期的中國銀行順利完成續(xù)授信審批，擔(dān)保方式為信用，授信額度為5000萬（4000萬流貸+1000萬銀票），中信銀行完成續(xù)授信審批，擔(dān)保方式為信用，授信額度為5000萬（1000萬流貸+4000萬保函），寧波銀行新增3000萬授信，為公司做好了充足的銀行授信儲備。同時，在確保授信規(guī)模滿足公司經(jīng)營發(fā)展前提下，公司向銀行借款從年初的11030萬元降到了目前7000萬元的貸款規(guī)模，一定程度上控制了財務(wù)費用的支出。保函業(yè)務(wù)上半年共開立了16筆，金額約3000萬，時間基本控制在2天，為公司項目做好了充分的服務(wù)保障工作。

2、董秘及股東辦工作。上半年全面對接會計事務(wù)所、律師事務(wù)所、券商等機構(gòu)，順利完成20xx年報的編制準備和信息披露工作。順利召開召開20xx行政工作會議暨20xx股東大會，履行好股東辦職責(zé)，做好與現(xiàn)任、離崗股東的交流溝通工作。

3、法務(wù)工作。遵循369原則，做好資金清欠臺賬工作；按照7號文做好糾紛處置工作，建立好臺賬；嚴格按照三個保證執(zhí)行結(jié)算支付工作；根據(jù)項目竣工情況，及時做好封賬臺賬。

4、拆遷工作。認真做好基地拆遷工作，積極與拆遷辦及中介對接，協(xié)商應(yīng)對事宜，同時，并做好新基地的備選方案和調(diào)研報告，以及各分子公司資產(chǎn)保值增值監(jiān)管工作，確保公司各項產(chǎn)業(yè)的順暢發(fā)展。

下半年的工作計劃如下：

1、銀行授信工作。上海銀行和建設(shè)銀行的授信即將到期，我會做好與銀行的對接和溝通工作，順利將續(xù)授信審批通過，并爭取更優(yōu)惠的貸款利率。同時，我還將繼續(xù)與其他銀行接觸，為公司爭取更多的授信儲備。

2、董秘及股東辦工作。完成股轉(zhuǎn)各類公告的編輯，做好20xx下半的信息披露工作，確保公告格式正確，符合新三板掛牌要求。根據(jù)券商要求，完成各類調(diào)查。

3、法務(wù)工作。履行好崗位職責(zé)，針對法律維權(quán)和資金清欠風(fēng)險，深入熟悉并主動配合其他部門共同完成工作目標。按照33313工作方針，做好資金支付保障工作。繼續(xù)了解項目竣工情況，嚴格關(guān)注竣工后的封帳情況。

4、拆遷工作。準備下半年拆遷辦評估測繪小組入場工作，協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)做好拆遷前期的準備、談判工作，爭取年底完成拆遷任務(wù)。同時，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好新基地的調(diào)研工作。

以上工作，我們部門還有許多不足之處，比如法律糾紛、資金清欠、資金支付、項目封帳都和其他部門有關(guān)，我要積極的與相關(guān)部門主動溝通，才能更詳細的了解情況，做好督導(dǎo)工作。聯(lián)系業(yè)主掌握項目資金情況、多渠道溝通。董秘工作也需要多加學(xué)習(xí)，減少工作中的粗心，提高自身的主動性。

以上報告，請領(lǐng)導(dǎo)審閱。

投融資部

20xx—6—27

融資部工作總結(jié)2

20xx年，是地產(chǎn)公司財務(wù)融資部成立的第一年，在這一年的工作中，我部門緊緊圍繞公司領(lǐng)導(dǎo)年初提出的工作重點，以本部門工作目標為中心，群策群力，發(fā)揮財務(wù)人員整體力量，落實公司各項工作部署。財務(wù)融資部以全面預(yù)算管理為主題、以資金管理為中心、以精細化管理、風(fēng)險管控為主線的工作要求下，統(tǒng)一思想，提振信心，增強服務(wù)意識，履行職責(zé)，全面完成公司下達的各項工作指標。下面對全年工作做如下簡要回顧和總結(jié)。

一、20xx財務(wù)融資部指標完成情況：

1、融資指標：年初下達指標6億元，實際完成7.4億元，完成指標的xx3.33%。

2、利潤總額核算指標：年初下達指標4億元，受公司收入指標的影響，利潤總額全年完成2.58億元，完成利潤指標的64.5%。

3、預(yù)算費用指標：年初下達指標≤606.403萬元，全年完成602.09萬元，完成指標的99.29%，費用控制在預(yù)算范圍內(nèi)。

4、資產(chǎn)負債率指標：年初下達資產(chǎn)負債率指標不超過70%，全年完成48.68%，完成指標的69.54%，控制在指標范圍內(nèi)。

5、管理指標：年初下達稅務(wù)管理、公司預(yù)算控制、資金賬戶管理、財務(wù)統(tǒng)計、財務(wù)精細化管理等指標已全面落實完成。

二、20xx財務(wù)融資部重點工作

（一）依據(jù)有限的資源，成功自主融資7.4億元

20xx年公司領(lǐng)導(dǎo)提出，為實現(xiàn)地產(chǎn)公司逐漸市場化，加強自身造血機能，地產(chǎn)公司應(yīng)自主融資。20xx年初房地產(chǎn)行業(yè)仍是國家重點調(diào)控領(lǐng)域之一，銀行貸款條件苛刻，雖貸款形式嚴峻，財務(wù)融資部仍積極應(yīng)對，依據(jù)公司現(xiàn)有可用于貸款的資源，與多家銀行進行溝通，探尋貸款可操作途徑，經(jīng)過不懈的努力與仔細的斟酌，分析資金成本及貸款方式，最終天津銀行、平安銀行的提出的貸款方式、貸款利率獲得公司批準，經(jīng)過數(shù)月的資料準備，于20xx年9月收到天津銀行5億元，xx月收到平安銀行2.4億元貸款，實現(xiàn)了地產(chǎn)公司首次自主融資職能，同時將貸款歸還海河公司因匯融、海融項目墊付資金，緩解了海河公司的資金壓力。

（二）加強資金管理，完善資金使用制度

管好用好資金是財務(wù)管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。財務(wù)融資部針對每筆支付仔細把關(guān)，逐項核對，保證項目資金及時正確的支付。針對地產(chǎn)子公司較多，每天及時整理原始單據(jù)將憑證錄入帳套、編制資金日報，時時監(jiān)控各銀行賬戶余額，經(jīng)辦人員和管理人員對印鑒嚴格管理，每筆支出均嚴格確認方蓋章，時時完善銀行印鑒使用制度，保證了資金的安全使用。

（三）精確分析資金存量，爭取資金最大收益

對每個銀行賬戶逐一分析，及時與銀行簽訂協(xié)定存款協(xié)議，在保障項目資金支付的前提下，相繼同渤海銀行、民生銀行、郵儲銀行等簽訂協(xié)議存款協(xié)議，通過執(zhí)行協(xié)定存款利率1.265%，比銀行活期存款利率0.385%高出0.88%全年累計多收存款利息約400萬元，充分利用了銀行利率的優(yōu)惠政策，

增加公司存款利息收入。

（四）加強與稅務(wù)部門的溝通，積極應(yīng)對稅務(wù)稽查。

房地產(chǎn)行業(yè)作為稅務(wù)機關(guān)的重點稽查行業(yè)，自20xx年以來，地產(chǎn)公司及所屬公司迎接了多次稅務(wù)檢查。本迎接各項稅務(wù)檢查5次，其中地產(chǎn)公司迎接了市直屬國稅納稅評估的檢查，海創(chuàng)公司迎接了河北國稅的檢查，海晟公司迎接了市地稅稽查局對20xx年稽查結(jié)果的復(fù)查，匯融公司迎接了和平地稅的檢查及市地稅稽查局的稽查。在迎檢的過程中，財務(wù)融資部積極配合稅務(wù)部門的檢查工作，對他們提出的若干問題，一一的給予解答。有些問題同稅務(wù)部門進行了廣泛深入的探討和溝通，取得諒解，達成共識，使矛盾縮到最小化。其中對匯融公司的稽查中，合理利用稅務(wù)文件條款，與稅務(wù)機關(guān)溝通，解決了稅務(wù)稽查局提出的匯融公司近6000多萬的補稅爭議。在領(lǐng)導(dǎo)的支持以及財務(wù)融資部全體成員的的努力下，各項稅務(wù)檢查均取得了良好的檢查結(jié)果，

（五）、通過稅務(wù)政策的有利條件，用足用好稅收優(yōu)惠政策。

1、繼續(xù)積極享受集團的稅收優(yōu)惠政策，積極辦理減免稅工作，20xx年海創(chuàng)公司減免營業(yè)稅及附加31.87萬元，海德公司減免土地使用稅42.86萬元。

2、財務(wù)融資部在中期接手和平區(qū)稅收返還的工作，這是和平區(qū)優(yōu)惠政策連續(xù)三年按40%、30%、20%返還的第一年，在領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下，我部積極與和平財政溝通，辦理返還手續(xù)，匯融公司落實返還稅款xx09萬元。為我公司降低了企業(yè)成本，從而也給企業(yè)帶來很大的經(jīng)濟效益。

（六）、進一步深入財務(wù)精細化管理，建立稅務(wù)臺賬及往來款臺賬

1、注重過程、加強監(jiān)控，建立以項目為口徑的稅金臺賬，及時進行稅務(wù)分析。

針對房地產(chǎn)行業(yè)的納稅特點，我們本增加了稅務(wù)臺賬，對于集團政策性減免稅及因時間性差異導(dǎo)致房屋銷售預(yù)繳及計提稅金、租金收取應(yīng)交稅金及計提稅金會不同步的情況，在稅務(wù)臺賬中按項目加以細化分解，隨時掌握各項經(jīng)濟業(yè)務(wù)的稅務(wù)繳納及減免情況。同時按照季度進行稅務(wù)分析，使稅務(wù)管理工作做到事前有計劃、事中有監(jiān)督、事后有分析。

2、整理錄入往來臺賬，資金占用清晰化

隨著公司業(yè)務(wù)量的增加，應(yīng)收應(yīng)付、預(yù)收預(yù)付的往來款也不斷的堆積變換，因此，我部門建立往來款臺賬，對往來款項的對方單位、金額、經(jīng)辦人、發(fā)生時間、賬齡等進行登記記錄，以便對往來款項進行分析并催收。在各部門的大力配合下，經(jīng)過不斷的跟蹤，截止20xx年底公司對外借款全部收回，個人備用金借款也全部清理完畢。

（七）測算項目綜合稅務(wù)成本，積極開展稅務(wù)籌劃。

海河地產(chǎn)公司整合以后，20xx年地產(chǎn)公司整合人事關(guān)系，全部正式員工統(tǒng)一納入地產(chǎn)公司管理，薪酬在地產(chǎn)公司發(fā)放，下屬項目公司沒有人力成本，造成項目公司成本有缺失與收入不相匹配，增加了項目公司的稅負。經(jīng)過測算，我部提出以地產(chǎn)公司與項目公司簽訂代建協(xié)議的方式轉(zhuǎn)嫁項目收益及增加項目成本可降低稅負。在領(lǐng)導(dǎo)的認可下，本地產(chǎn)公司與海晟公司的聚源廣場項目簽訂了代建協(xié)議，本年結(jié)算代建費693.36萬元，為地產(chǎn)公司綜合稅負降低約290萬元。

（八）完善制度建設(shè)，強化內(nèi)部管理

由于海河公司財務(wù)統(tǒng)一管理，因此各事業(yè)部均執(zhí)行海河公司財務(wù)制度。本地產(chǎn)公司財務(wù)工作納入地產(chǎn)公司的職能管理部門，按照地產(chǎn)公司領(lǐng)導(dǎo)的要求，針對地產(chǎn)公司管理模式及行業(yè)特點財務(wù)融資部編制了切實可行的《地產(chǎn)公司財務(wù)管理制度》及《地產(chǎn)公司房地產(chǎn)開發(fā)項目財務(wù)管理辦法》?！兜禺a(chǎn)公司財務(wù)管理制度》淺顯易懂，對日常工作有很強的指導(dǎo)性，包含每個財務(wù)科目的核算內(nèi)容，各種支付流程及權(quán)限的說明。《地產(chǎn)公司房地產(chǎn)開發(fā)項目財務(wù)管理辦法》對整個開發(fā)項目從拿地、開發(fā)、銷售、清算的各個開發(fā)階段的會計核算及涉稅問題，項目整體的稅務(wù)籌劃、可行性測算分析做了詳盡的闡述。制度的建立與完善，使財務(wù)工作做到有法可依，有章可循。

盡管20xx年財務(wù)工作整體取得了較好的成績，但與公司快速發(fā)展、精細化管理的要求相比還有較大的差距。針對存在問題20xx年推進以下幾個方面工作：

一、 加強項目可行性財務(wù)指標測算工作，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考

隨著地產(chǎn)公司市場化的步伐，做好項目可行性研究的財務(wù)指標測算是企業(yè)決策的關(guān)鍵。項目測算是需要對項目整體開發(fā)過程有所了解，我部門現(xiàn)有財務(wù)人員都是較為年輕的同志，工作經(jīng)驗不多，對房地產(chǎn)行業(yè)不夠了解，因此，新的一年，將加強部門對財務(wù)指標測算的重視程度，使負責(zé)項目核算的人員做到人人會做，人人專業(yè)。

二、加強基礎(chǔ)會計工作的精細化工作。

對于每項業(yè)務(wù)的會計處理都要經(jīng)過思考，做到處理方式最合理，加強對于憑證的審核，不放過經(jīng)手的基礎(chǔ)資料，及時維護各項臺帳，提高會計核算的要求，對于每個會計科目、會計要素不但要知其然還要知其所以然。進一步提高我們的會計報表的質(zhì)量。

三、增強稅務(wù)籌劃職能，用足、用好相關(guān)政策。

房地產(chǎn)行業(yè)是稅務(wù)較重的行業(yè)，做好稅務(wù)籌劃為企業(yè)降低稅務(wù)成本是項目創(chuàng)造良好效益的因素之一。今后更要做到及時了解新的稅務(wù)政策和相關(guān)的法律法規(guī)。深入學(xué)習(xí)稅務(wù)籌劃的知識，建立與稅務(wù)部門順暢的溝通渠道，獲取最新稅務(wù)信息，合理避稅，減少稅務(wù)成本。

四、落實融資到位，保證資金需求。

針對20xx年資金需求，根據(jù)不同項目情況，仔細研究制定融資方案，合理運用項目載體，綜合各方面因素選取最適宜我公司的融資項目或產(chǎn)品，既要嚴格控制融資成本，又要保證項目資金需求。

五、提高財務(wù)人員自身素質(zhì)，適應(yīng)企業(yè)的發(fā)展需求。

選擇了財務(wù)會計這個行業(yè)，就是選擇了終身學(xué)習(xí)。隨著我國市場經(jīng)濟的進一步發(fā)展和國家宏觀調(diào)控各項政策的實施，房地產(chǎn)行業(yè)也將面臨著許多新的挑戰(zhàn)、新的機遇，新的困難和新的問題擺在我們的面前。對于我們財會人員來說，不但要加強專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，還要深入了解行業(yè)動態(tài)，掌握行業(yè)動向，才能夠掌握工作的主動權(quán)。要克服懶惰、求知欲望不高的思想，自覺地學(xué)習(xí)，自加壓力，這樣才能逐步提高自身的素質(zhì)，適應(yīng)工作的需要。

20xx年是地產(chǎn)公司全面進軍住宅市場的關(guān)鍵年，在新的一年，我們將進一步增強責(zé)任心、提高執(zhí)行力，在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確指引下，恪盡職守，積極進取，開拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮財務(wù)管理在公司管理中的核心作用，為地產(chǎn)公司實現(xiàn)市場化、專業(yè)化發(fā)展的目標繼續(xù)努力奮斗！

融資部工作總結(jié)3

20xx年是公司各項業(yè)務(wù)大發(fā)展的一年，在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下融資部取得了一定的成績，現(xiàn)將一年來主要工作總結(jié)如下：

一、一年來的主要工作

1、內(nèi)部調(diào)整

根據(jù)整個公司機構(gòu)劃分的要求，公司對融資部的人員進行了更新，補充了新的工作人員。

2、對以前相關(guān)融資渠道的梳理

在去年廣泛接觸的基礎(chǔ)上，對去年與我公司有過接觸的金融機構(gòu)進行梳理，一方面根據(jù)公司下達的融資任務(wù)，積極推進融資進程，各個項目從額度落實到項目放款全面落實，避免了以往推進乏力的情況出現(xiàn)；另一方面，有針對性對相關(guān)金融機構(gòu)建立金融數(shù)據(jù)檔案，了解相關(guān)金融機構(gòu)的授信政策支持力度，為今后有的放矢的開展融資工作打下了基礎(chǔ)。

3、積極發(fā)展新的融資伙伴

在原有接觸的基礎(chǔ)上，廣交朋友，主動走訪金融機構(gòu)，同中誠信托等金融機構(gòu)建立起了授信關(guān)系，有力保證了融資結(jié)構(gòu)的合理性。

4、認真搜集資料，積極嘗試投資運作

根據(jù)公司發(fā)展的遠期目標，有針對性的對收集上市、債券發(fā)行、資本運作等相關(guān)文件，在分析整理的基礎(chǔ)上，一方

1 面為公司領(lǐng)導(dǎo)決策提供資料，另一方面也為公司長期目標的開展打下了基礎(chǔ)；并對公司有促進作用的投資項目，按照公司領(lǐng)導(dǎo)及管委會的要求主動出擊，向公司領(lǐng)導(dǎo)獻計獻策，相互配合做好投資項目的相關(guān)工作,提供投資運作的方向。

5、進一步密切與管委會各局辦的關(guān)系和合作 認真執(zhí)行公司領(lǐng)導(dǎo)一貫的指示要求，密切與管委會各局辦的關(guān)系。在融資問題上，主動與相關(guān)局辦加強互動請求支援，同時提高配合度；對管委會各局要求配合的地方認真合作，積極配合財政、金融辦、經(jīng)發(fā)局做好融資、申請政府貼息、申請政府補貼工作。

6、加強公司內(nèi)部團結(jié)

服從大局，主動參與，對公司內(nèi)部各部門相關(guān)要求認真配合，對工作需要也主動尋求幫助；對公司團體活動積極參與，不以工作及自身因素進行推托，努力參與營造公司團結(jié)向上的.環(huán)境。

二、相關(guān)任務(wù)的完成情況

1、建設(shè)中心融資情況為：今年以來開發(fā)建設(shè)中心累計借款5筆, 截至目前建設(shè)中心貸款總余額為92500萬元。

2、公司融資情況為：今年以來公司累計貸款為7筆,截至目前公司貸款總余額為124500萬元。并通過融資理財產(chǎn)品的發(fā)行獲得資金98287.9萬元,在改善公司財務(wù)結(jié)構(gòu)的同時，有力緩解了開發(fā)區(qū)建設(shè)資金的不足，截至目前公司的

2 融資總余額為222787.9萬元。

3、上述融資的進展超額完成了管委會下達的有關(guān)融資任務(wù)，并得到了管委會及市委、市政府的肯定。同時，新增融資以1年以上中、長期融資為主，達到了上年融資計劃中的調(diào)整結(jié)構(gòu)的要求。

三、明年工作計劃

1、下一步融資工作開展的思路：基礎(chǔ)設(shè)施項目盡量爭取與農(nóng)發(fā)、國開行進行合作，以達到使用時間長，融資成本低的要求；與商業(yè)銀行的合作逐步進行結(jié)構(gòu)調(diào)整，以項目貸款、土地貸款為主，減少短期貸款的額度；直接融資的運作，在成功通過發(fā)行理財產(chǎn)品的基礎(chǔ)上進行大額融資，按照公司發(fā)展的各個主線的要求進一步摸索和增加融資手段和合作伙伴的多樣性，使整個融資保持一個相對靈活的態(tài)勢；結(jié)合公司下一步上市的目標，多手段靈活地解決融資的需要。

2、主要工作：

根據(jù)公司整個機構(gòu)調(diào)整的要求，從集團公司的視野，與辦公室一道進一步完善融資部管理制度，搭建起融資部管理的制度框架。

配合公司發(fā)展需求，有前瞻性對引進融資人才，為公司長遠目標的實現(xiàn)提供堅實的人才基礎(chǔ)。

維護好同金融機構(gòu)的合作關(guān)系，保證完成公司各項融

3 資任務(wù)。對公司大項目推進，積極做好前期的融資準備和推進工作，做好融資方案，積極和相關(guān)金融機構(gòu)的對接，在運用好合適金融工具的基礎(chǔ)上，保證項目資金充裕。

在完善融資數(shù)據(jù)庫的基礎(chǔ)上，做好融資后備項目的收集、完善工作。

在配合相關(guān)局辦工作的基礎(chǔ)上，認真研究政府各項補貼政策，積極為公司爭取各項補貼、貼息。

在直接融資上，一方面要認真吃透政策法規(guī)，收集好上市及債券發(fā)行的相關(guān)資料，為公司領(lǐng)導(dǎo)決策獻計獻策；另一方面要加大同證券公司、經(jīng)委、銀監(jiān)局、人行、證監(jiān)會等相關(guān)部門的聯(lián)系，在取得經(jīng)發(fā)局、財政局支持的基礎(chǔ)上，爭取我公司納入昆明上市后備企業(yè)資源庫；同時在條件合適時，爭取我公司發(fā)行2-5億左右的公司債。

融資部工作總結(jié)4

20xx年集團公司投資部工作總結(jié)及計劃

投資部作為集團公司一個重要的部門在20xx年邁出了的重要的步伐。20xx年末投資部作為獨立部門開始正式運行，作為集團公司的新建部門，投資部在部門制度完善、證券投資、項目投資、融資等方面做了大量的工作，并取得一定的成績?，F(xiàn)將20xx年工作總結(jié)如下：

1.制度完善工作。

投資部作為集團公司新設(shè)立的部門，各項規(guī)章制度都嚴重短缺，各項工作無章可循，在這種情況下，投資部在公司領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下組織編寫了《集團公司戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型規(guī)劃》、《集團公司投資規(guī)劃》、《集團公司投資部業(yè)務(wù)規(guī)劃方案》、《關(guān)于設(shè)立投資審批委員會方案》、《資金統(tǒng)籌統(tǒng)調(diào)實施細則》、《證券投資試行方案》、《集團公司風(fēng)險投資篩選條件及審批流程》、《成立基金公司運作方案》等一系列投資部的各項規(guī)章制度草案，為集團公司投資部20xx年更好的開展工作提供了方便，提供了保證。

2、證券投資工作

證券投資工作在《證券投資試行方案》批準后開始運作，投資部先后出具了十幾份個股分析報告，初步形成了投資部證券投資股票池。先后投資了農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行、中南傳媒、先河環(huán)保等股票，年均占用資金20.3萬元，截止20xx年12月31日實現(xiàn)利潤5.1萬元，年利潤率達26%。證券投資的正式開展也標志著集團公司的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型拉開了序幕。

3、項目投資

投資部在20xx年在制定風(fēng)險投資制度的同時，不斷通過各方渠道尋找風(fēng)險投資項目，實現(xiàn)了“三個一”目標。即投資一個項目——運城機場項目、儲備一個項目——3G手機無線監(jiān)控項目、聯(lián)系一批項目——包括機動車檢測項目、城市景觀燈節(jié)能項目、太原能直通管項目等一批新型的高科技項目。同時投資部與太原市高科技中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)中心初步達成了項目推薦協(xié)議，從而為投資部尋找高科技項目提供了保證。

4.融資工作

投資部在20xx年在完善集團內(nèi)容資金流動機制的同時，不斷開拓外界融資渠道，并實現(xiàn)了階段性的目標。投資部借助運城機場項目與洪范基金簽訂了戰(zhàn)略資金合作協(xié)議、同時與吉林信托、工行私人銀行部、西北信托、山西信托、浙江寶業(yè)、北京民生銀行等多家金融機構(gòu)建立了合作意向，并成功進行了融資。融資工作取得階段性的成果為集團公司的快速發(fā)展提供了資金保障。

5、其他工作

（1）組織對擬投資項目進行調(diào)研、論證，評估企業(yè)或項目的市場價值，提出投資企業(yè)或項目的可行性報告。對已立項的多個投資項目，投資部利用各種渠道進行了廣泛收集企業(yè)資料、了解產(chǎn)業(yè)政策，組織人員進行財務(wù)、法律的盡職調(diào)查，全面評估企業(yè)的投資價值和投資風(fēng)險。

（2）投資企業(yè)或項目的投資方案設(shè)計，包括投融資方式、投融資規(guī)模、投融資結(jié)構(gòu)及相關(guān)成本和風(fēng)險的預(yù)測等。

（3）配合資產(chǎn)部對集團公司投資形成的資產(chǎn)進行出售和租賃。

（4）完成集團公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。包括集團領(lǐng)導(dǎo)安排的產(chǎn)業(yè)調(diào)研工作，相關(guān)投資報告的撰寫等。

20xx年，投資部的基本思路是：開拓創(chuàng)新、銳意進取。我們將在今年的工作基礎(chǔ)上，重點做好以下工作：

1. 繼續(xù)尋找合適的投資項目；

2. 對立項的投資項目撰寫投資分析報告；

3. 對決定投資的股票進行詳細分析；

4. 對簽訂了投資協(xié)議的股權(quán)并購項目，實施并購和交割；

5. 對已投資的企業(yè)進行資產(chǎn)管理；

6. 選擇適團特點的短期投資產(chǎn)品；

7、繼續(xù)完善投資部各項規(guī)章制度

融資部工作總結(jié)5

時光荏苒，歲月飛逝，不知不覺間已逐漸離我們遠去，嶄新的20xx年正快步向我們走來。回首過去的一年，當(dāng)初對工作有一絲迷茫和質(zhì)疑的我，自有幸加入財務(wù)部融資團隊后，在領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)懷和同事的熱情幫助下，堅定了工作的信心、明確了工作的方向、對自己的未來有了一定的規(guī)劃，這種在人生轉(zhuǎn)軌的關(guān)鍵時期所受的鼓舞，必將使我受用終生。

我于5月底來到公司財務(wù)部融資團隊工作，由于之前沒有接觸過融資方面的工作，所以內(nèi)心還是緊張的，呈現(xiàn)在自己眼前的是完全陌生的工作領(lǐng)域，雖然大學(xué)時曾學(xué)習(xí)過財務(wù)方面的專業(yè)知識，可對于財務(wù)融資工作中的實際運用，自己可以說是完全的門外漢，因此對即將開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項工作會帶給自己怎樣的經(jīng)歷和成長。

部門領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我，也讓我這個初來財務(wù)部工作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉(zhuǎn)換。隨著不斷地向領(lǐng)導(dǎo)和同事學(xué)習(xí)請教，我了解了財務(wù)融資工作在公司整個運轉(zhuǎn)過程中的重要性和必要性，也了解到自己作為其中一員承擔(dān)著的責(zé)任，更明確了要潛心學(xué)習(xí)、踏實做事、不斷提高的自我要求。

從最初的一無所知開始，逐步在為各個融資項目準備相關(guān)資料中了解公司的情況和各項目所需資料、流程、如何與相關(guān)業(yè)務(wù)人員聯(lián)系等，再到自己親自去負責(zé)某一個小的分解項目，如開戶、押匯等，在不斷的學(xué)習(xí)和實踐中，我也逐漸的積累了相關(guān)方面的經(jīng)驗和技巧，得到了鍛煉與提高，當(dāng)然其中也有許多有待完善和繼續(xù)提高的方面。總的來說，主要總結(jié)為以下幾個方面：

1、融資項目方面工作情況。

從來到財務(wù)部開始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關(guān)資料這一項工作。在準備資料的過程中，我逐漸學(xué)習(xí)到了相關(guān)融資項目所需何種資料、流程等，也在準備過程中了解了公司的基本情況，熟悉了本部門的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時，虛心請教，不斷學(xué)習(xí)，將工作流程、所需資料、時間安排、交流溝通、資源調(diào)配等方面工作記錄在日志中，深印在腦海里。

例如最基礎(chǔ)的開戶工作，自第一次跟隨同事在交行開戶起，三次開戶后，綜合各銀行要求，我便牢記了開戶所需資料、流程、開戶過程中可能遇到的困難和相應(yīng)的解決方案，以及歲開戶資料的歸檔、賬號的保存等后續(xù)工作，這一期間共計在近十家銀行順利開立一般結(jié)算戶及保證金戶、外幣戶等近三十個。

2、領(lǐng)導(dǎo)臨時交辦工作和配合其他同事工作情況。

對領(lǐng)導(dǎo)臨時交辦的工作任務(wù)，我以一絲不茍的精神和飽滿的熱情去對待，力爭及時、高質(zhì)量的完成。剛進入財務(wù)部時，領(lǐng)導(dǎo)交給我翻譯豐益集團財務(wù)報告的任務(wù)，由于這份報告專業(yè)程度很高，對我也是有一定難度的，我克服了翻譯過程中的困難，盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關(guān)信息，終于及時的完成了報告的翻譯和重新制作工作。之后的與馬來西亞長青集團rise項目報告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領(lǐng)導(dǎo)臨時交辦的任務(wù)，我都以十二分的熱情積極投入，努力完成。

在配合其他同事方面，由于我們這個團隊本身就有很強的凝聚力和整體性，良好的團隊氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢，使得我們的配合十分的默契。無論是為同事提供資料、報表還是為同事分擔(dān)臨時工作任務(wù)等都做到熱情投入、全力配合。

3、內(nèi)勤和資料保管方面工作情況。

內(nèi)勤方面的工作十分的瑣碎，要求細心和投入，我在接手這一工作后，也不斷以這樣標準來要求自己，盡最大努力配合同事更好的開展工作。資料保管方面，按照領(lǐng)導(dǎo)要求，對發(fā)生的融資項目及時要求材料歸檔，與相關(guān)項目負責(zé)人主動及時聯(lián)絡(luò)，并將詳細的資料歸檔情況記錄在冊。

在新的一年里，面對著新的工作要求和公司發(fā)展形勢，我們財務(wù)融資工作有著更重大的責(zé)任和使命，我們不僅僅是滿足公司發(fā)展，更要從部門努力主動推進公司發(fā)展，而分解到我們每一個部門員工，我們也面臨著新的任務(wù)和挑戰(zhàn)，但挑戰(zhàn)也是機遇，我們只要在新的任務(wù)和要求下更嚴格的要求自己，不斷成長提高、不斷充實自己、不斷迎難而上，也會獲得更大的提高和收獲。

20xx年的融資工作在年初即已呈現(xiàn)出其紛繁復(fù)雜的一面，中國人民銀行在1月12日，調(diào)高存款準備金率50基點。之后監(jiān)管層踩下信貸急剎車，部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的借款額度審批，加之甚囂塵上的信貸關(guān)閉等消息使融資市場上產(chǎn)生了一定的恐慌，所有這些給我們今年的融資工作帶來了巨大的壓力。

面對巨大的壓力，我們并不能坐以待斃，應(yīng)該積極的發(fā)揮我們的主觀能動性，銳意創(chuàng)新，集思廣益，在嚴峻的信貸緊縮情況下，不僅仍要保證集團發(fā)展所需要的資金支持，更要迎難而上，創(chuàng)造新的借款額度，為集團整體發(fā)展做出更大貢獻。

首先，著眼于集團長遠的發(fā)展，我們必須在如何看待最近的信貸緊縮這個問題上明確方向，面對當(dāng)前錯綜復(fù)雜、一日千里的經(jīng)濟形勢，我們要進行多方面的解讀和認識，把握住問題的關(guān)鍵和最本質(zhì)的內(nèi)容，避免被表面現(xiàn)象影響我們的判斷，并根據(jù)集團自身的發(fā)展情況制定出適宜我們自己的融資策略。

在中國，通貨膨脹的壓力卻已悄然升起，銀行借款的沖動依然強勁。今年第一個星期，銀行貸出近6000億元的借款，截止到1月18日，國內(nèi)銀行新增借款已達1.2萬億元，不僅遠快過去年下半年的借款速度，甚至可以媲美初的瘋狂借款。去年全國新增借款9.59萬億元，其中上半年高達7.37萬億，而下半年已經(jīng)開始緊縮新增借款僅2.22萬億，不到上半年的1/3。這種不均衡的狀況，導(dǎo)致今年初借款壓力大增，盡管央行和貨幣委再三強調(diào)要均衡放貸，結(jié)果還是以每周6000億的速度放貸，導(dǎo)致央行不得不使出暫停放貸的殺手锏。而且中國的工資增長可能已經(jīng)箭在弦上了。政府出于政策目的，正在制造工資上漲，連同已經(jīng)出現(xiàn)的食品價格和公用價格上漲，很可能觸發(fā)一輪聯(lián)動式的通脹。人民銀行調(diào)高準備金率，銀監(jiān)會指導(dǎo)各大銀行重啟額度審批，其實只是貨幣環(huán)境正?；牡谝徊健?/p>

盡管監(jiān)管層踩下信貸急剎車，部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的借款額度審批，但并不意味著我們無資可融，無款可貸，因為監(jiān)管部門對銀行借款按月實行額度控制，超過額度就放不起來，所以一旦借款額度用光了，不管什么借款都發(fā)放不了。但這并不意味著銀行放貸政策的改變，等到下個月或者下個季度，銀行有了新的借款額度，就又可以發(fā)放借款了，只要在下一波的放款時限內(nèi)抓住機會，事先做好充分的準備，與銀行方面進行充分的溝通，憑借我們自身強大的實力、以往良好的信譽和對銀行的優(yōu)異回報率，我們還是能創(chuàng)造出很大的新增借款額度的。

作為銀行來說，也是要保證自己的生存和發(fā)展的，即使監(jiān)管部門要求嚴格，但出于自身的考慮，對于像我們集團這樣的重點客戶，還是要想辦法增加新增借款發(fā)放空間的，或者是直接申請額度，或者是通過開發(fā)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)間接增加額度，因此我們要認清形勢，分門別類，對可以盡量爭取的銀行盡最大努力爭取。

總之，我們沒有必要對暫停放貸過于恐慌。只要敢于創(chuàng)新融資思路和方法，做好自身融資準備，通過以下幾點，我們一定能夠的實現(xiàn)任務(wù)目標：

第一、目標，明確分解任務(wù)，確定工作導(dǎo)向。方向比努力更重要，有的放矢才能讓我們在工作中找到自己真正要努力的方向。以我們?nèi)谫Y團隊為例，各小組今年的分解任務(wù)就是每組新增流動資金借款3000萬，新增貿(mào)易融資1.7億，實現(xiàn)700萬元理財利潤。只有明確了這一工作目標和工作方向，才能在更高的層面統(tǒng)籌規(guī)劃，理清思路，為實現(xiàn)這一工作任務(wù)打好基礎(chǔ)。

第二、蓄勢，夯實自身基礎(chǔ)，做好融資準備。促進自身融資條件的完善，夯實融資基礎(chǔ)，從企業(yè)發(fā)展的長遠考慮做好增資、審計、評估、年檢、開立新戶、企業(yè)間網(wǎng)絡(luò)關(guān)系梳理等基礎(chǔ)工作，時刻準備進行新的融資項目，才能新的融資機遇出現(xiàn)時能第一時間占據(jù)資源，為企業(yè)的長遠發(fā)展蓄勢。

第三、合作，加強溝通交流，展現(xiàn)企業(yè)實力。通過我們將集團的實力和發(fā)展前景展現(xiàn)在銀行面前，在當(dāng)下政策導(dǎo)向下，銀行會更加慎重選擇借款對象，傾向于規(guī)模大、盈利能力強、風(fēng)險小的大企業(yè)，這些對我們也可以說是一個機遇，憑借集團本身的強大實力和資金密集型的特點，產(chǎn)業(yè)鏈完善、風(fēng)險意識強、長期良好的合作關(guān)系、較高的回報率等都是我們在與其他融資競爭者競爭的閃光點。適當(dāng)?shù)淖晕彝其N和展示是集團發(fā)展必不可少的工具。

第四、開源，創(chuàng)新融資模式，滿足資金需求。目前與我司有緊密合作關(guān)系的銀行既包括資金雄厚、借款額度大的國有銀行，也包括一些政策性傾向的銀行，還包括很多靈活性高的商業(yè)銀行。因此對各銀行甄別分類，并作出與之特點相應(yīng)的融資計劃，針對各自銀行的優(yōu)勢發(fā)掘其與我們企業(yè)的契合點，做到“行盡其用”。

第五、節(jié)流，核算融資成本，選取最優(yōu)組合。在對各種融資項目或融資產(chǎn)品使用前，進行全面的成本核算，并將預(yù)期收益進行縱向和橫向?qū)Ρ龋陂L期收益與短期收益間找到最優(yōu)均衡，并綜合各方面因素選取最適宜我們聚龍的融資項目或產(chǎn)品。在項目進行過程中，全程進行嚴格的成本統(tǒng)計和管控，將成本降至最低，從成本方面為企業(yè)做出貢獻。

總之，新的形勢和新的發(fā)展要求賦予了我們新的責(zé)任和使命，作為聚龍人的強烈使命感和責(zé)任感又不斷的鞭策我們繼續(xù)開拓創(chuàng)新，闊步向前，宏偉的企業(yè)愿景正在向我們敞開懷抱，在此謹借屈子的一句話表達我個人對新一年工作的態(tài)度，即“路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索”。

融資部工作總結(jié)6

轉(zhuǎn)眼間來到融資部已經(jīng)一個月的時間。在這一個月的工作中我感到很充實，同時增長了見識、豐富了知識。我為了更好地完成工作，總結(jié)經(jīng)驗，揚長避短，現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：

一、思想?yún)R報

自進入部門以來，我認真完成工作，努力學(xué)習(xí)，積極思考，工作能力逐步提高，并能夠時時嚴格要求自己，做到謹小慎微。

此外，火車跑的快還靠車頭帶，我無論從業(yè)務(wù)能力，還是從思想上都存在許多的不足。在這些方面我得到了領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助，使得我的工作能力逐步提高，方向愈加明確。我部門的工作內(nèi)容，要求我必須不斷的接收新思維、新知識。每一天對于工作，每個人都有不同的認識和感受。首先是心態(tài)，態(tài)度決定一切，有了正確的態(tài)度，才能運用正確的方法，找到正確的方向，進而取得正確的結(jié)果。具體而言，工作不該是一個任務(wù)或者負擔(dān)，應(yīng)該是一種樂趣，是一種享受，而只有你對它產(chǎn)生興趣，才能充分的體會到其中的快樂。通過實際工作我認識到，只有對業(yè)務(wù)的努力探索和發(fā)現(xiàn)，找到工作的樂趣，才能毫無保留的為它盡我最大的力量。

其次，是能力問題，又可以分成專業(yè)能力和基本能力。專業(yè)能力決定了你適合于某種工作，基本能力，包括自信力，協(xié)作能力，承擔(dān)責(zé)任的能力，冒險精神，以及發(fā)展?jié)摿Φ?，將直接決定工作的生命力。

二、工作匯報

在這一個月中我主要完成了以下幾項工作：

1、對部門資料的整理與保存。對于部門領(lǐng)導(dǎo)需要的材料及時準確的予以提供。對部門的資料進行分類和存檔，細致的分類有助于更快更準確的提供給領(lǐng)導(dǎo)，從而高效的完成工作。

2、財務(wù)報銷。對交給我的報銷單據(jù)進行填單報銷。因為單據(jù)的報銷是直接報現(xiàn)金，所以在填寫單據(jù)時更要仔細認真。報銷的現(xiàn)金發(fā)到我的手上，需及時的轉(zhuǎn)交給報銷人，以保證現(xiàn)金的安全。

3、了解部門制度。積極學(xué)習(xí)融資部門的相關(guān)規(guī)章制度。無規(guī)矩不成方圓，只有按規(guī)章制度辦事、工作才能少犯錯，從而更好的完成任務(wù)，出色的完成工作。

最后，我希望在接下來的工作中吸取教訓(xùn)、總結(jié)經(jīng)驗、努力提高業(yè)務(wù)能力。爭取有更好的表現(xiàn)，能更好的完成工作。請領(lǐng)導(dǎo)多多指點與幫助。

融資部工作總結(jié)7

人生天地間，若時間似箭，溘然而已。20xx年眨眼間已臨近尾聲，首先感謝所有領(lǐng)導(dǎo)為我們提供各類熬煉自我，進步素質(zhì)、升華內(nèi)涵的機會，同時也感謝一年來支持和贊助的同事們，年終之際，將這一年的工作環(huán)境向列位領(lǐng)導(dǎo)和同事如下:

一、20xx年主要工作：

一、容身實際，履行職責(zé)

作為公司財務(wù)部融資專員,我的主要職責(zé)是幫忙領(lǐng)導(dǎo)完成公司融資業(yè)務(wù)，包括到期貸款的轉(zhuǎn)辦，多渠道化解債務(wù)、測算金融機構(gòu)利息，共同貸后反省工作，整理歸檔文件、以及貸款數(shù)據(jù)的統(tǒng)計等等。20xx年2月在公司領(lǐng)導(dǎo)的率領(lǐng)下，本人積極和銀行信貸員對接具體事宜，順利完成了我公司和鄂爾多斯農(nóng)村子商業(yè)銀行2.6億元貸款的轉(zhuǎn)辦，5月份完成子公司水務(wù)公司和烏海銀行6300萬貸款的續(xù)貸，全程介入了貸款轉(zhuǎn)辦的全歷程，早年期貸款模式切實其實定，申請文件的起草，到區(qū)當(dāng)局的審批文件，到不動產(chǎn)生意業(yè)務(wù)中心的房產(chǎn)典質(zhì)的解決，再到乞貸的簽訂，在轉(zhuǎn)辦這筆貸款的歷程中，我加倍了解銀行信貸業(yè)務(wù)解決的細節(jié)，加倍明白兼顧和諧的緊張性，受益頗多。

二、同時，我照樣公司的一名出納，作為公司出納，在賡續(xù)改良工作方法措施的同時，順利完成了如下工作:嚴格執(zhí)行現(xiàn)金治理和結(jié)算業(yè)務(wù)，和核對現(xiàn)金賬目，發(fā)明金額不符，要實時陳訴請示，實時處置懲罰；每月按時做賬，陳訴子公司各項稅目；平時在霉畚付款前堅持履行付款審批手續(xù)，對不相符報銷手續(xù)的開銷不予報銷。并且積極共同上級部門對我公司進行的財務(wù)審計，提前籌備所需的財務(wù)相關(guān)資料，做好前期自查自糾，對反省中可能呈現(xiàn)的問題做好統(tǒng)計，并提交領(lǐng)導(dǎo)核閱。

同時，積極共同康巴什區(qū)化債領(lǐng)導(dǎo)辦公室完成多項統(tǒng)計表的填制及報送，完成了市全口徑債務(wù)系統(tǒng)的填報，完成了“一單三賬”融資部分；完成了財政部監(jiān)測系統(tǒng)的填報，等

二、存在的不夠

回首一年的工作，取得了不少的造詣，但仍然有許多必要盡力的地方：

一是業(yè)務(wù)素質(zhì)進步煩懣，對新的業(yè)務(wù)知識學(xué)的還不敷、不透；專業(yè)知識上與其他優(yōu)秀的同事相比還存在差距；

二是在統(tǒng)計數(shù)據(jù)這項工作有時候做的不敷過細，深化，往往只局限于固定款式，停留在外面，沒有真正的依照不合的口徑整理數(shù)據(jù)，針對這種環(huán)境，以后將在數(shù)據(jù)的統(tǒng)計上多下功夫，包管數(shù)據(jù)的精確。

作為一名融資專員，我深感本身肩上的擔(dān)子的分量，稍有忽略就可能呈現(xiàn)毛病。我深感本身崗位的代價，因此，我賡續(xù)提醒本身，要加強責(zé)任心，同時也為本身建立新的目標。

新的一年，將是公司的融資工作充溢考驗和挑戰(zhàn)的一年，在新的一年里，為晉升本身的思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)才能，我將加倍注重學(xué)習(xí)和熬煉，始終如一的嚴格要求本身，增強本身對金融專業(yè)、管帳基礎(chǔ)知識的學(xué)習(xí)，拓寬知識面，更新知識布局，加倍純熟控制專業(yè)知識才能，同時進步本身的溝通才能，和諧做事才能，綜合闡發(fā)才能，為歡迎新的挑戰(zhàn)，做出本身應(yīng)有的供獻。

融資部工作總結(jié)8

20xx年是公司各項業(yè)務(wù)大發(fā)展的一年，在公司領(lǐng)導(dǎo)的正

確帶領(lǐng)下融資部取得了一定的成績，現(xiàn)將一年來主要工作總結(jié)如下：

一、 一年來的主要工作

1、內(nèi)部調(diào)整

根據(jù)整個公司機構(gòu)劃分的要求，公司對融資部的人員進

行了更新，補充了新的工作人員。

2、 對以前相關(guān)融資渠道的梳理

在去年廣泛接觸的基礎(chǔ)上，對去年與我公司有過接觸的

金融機構(gòu)進行梳理，一方面根據(jù)公司下達的融資任務(wù)，積極推進融資進程，各個項目從額度落實到項目放款全面落實，避免了以往推進乏力的情況出現(xiàn);另一方面，有針對性對相關(guān)金融機構(gòu)建立金融數(shù)據(jù)檔案，了解相關(guān)金融機構(gòu)的授信政策支持力度，為今后有的放矢的開展融資工作打下了基礎(chǔ)。

3、 積極發(fā)展新的融資伙伴

在原有接觸的基礎(chǔ)上，廣交朋友，主動走訪金融機構(gòu)，

同中誠信托等金融機構(gòu)建立起了授信關(guān)系，有力保證了融資結(jié)構(gòu)的合理性。

4、 認真搜集資料，積極嘗試投資運作

根據(jù)公司發(fā)展的遠期目標，有針對性的對收集上市、債券發(fā)行、資本運作等相關(guān)文件，在分析整理的基礎(chǔ)上，一方面為公司領(lǐng)導(dǎo)決策提供資料，另一方面也為公司長期目標的開展打下了基礎(chǔ);并對公司有促進作用的投資項目，按照公司領(lǐng)導(dǎo)及管委會的要求主動出擊，向公司領(lǐng)導(dǎo)獻計獻策，相互配合做好投資項目的相關(guān)工作,提供投資運作的方向。

5、 進一步密切與管委會各局辦的關(guān)系和合作

認真執(zhí)行公司領(lǐng)導(dǎo)一貫的指示要求，密切與管委會各局辦的關(guān)系。在融資問題上，主動與相關(guān)局辦加強互動請求支援，同時提高配合度;對管委會各局要求配合的地方認真合作，積極配合財政、金融辦、經(jīng)發(fā)局做好融資、申請政府貼息、申請政府補貼工作。

6、 加強公司內(nèi)部團結(jié)

服從大局，主動參與，對公司內(nèi)部各部門相關(guān)要求認真配合，對工作需要也主動尋求幫助;對公司團體活動積極參與，不以工作及自身因素進行推托，努力參與營造公司團結(jié)向上的環(huán)境。

二、相關(guān)任務(wù)的完成情況

1、建設(shè)中心融資情況為：今年以來開發(fā)建設(shè)中心累計借款5筆, 截至目前建設(shè)中心貸款總余額為92500萬元。

2、公司融資情況為：今年以來公司累計貸款為7筆,截至目前公司貸款總余額為124500萬元。并通過融資理財產(chǎn)品的發(fā)行獲得資金98287.9萬元,在改善公司財務(wù)結(jié)構(gòu)的同時，有力緩解了開發(fā)區(qū)建設(shè)資金的不足，截至目前公司的

融資總余額為222787.9萬元。

3、上述融資的進展超額完成了管委會下達的有關(guān)融資任務(wù)，并得到了管委會及市委、市政府的肯定。同時，新增融資以1年以上中、長期融資為主，達到了上年融資計劃中的調(diào)整結(jié)構(gòu)的要求。

二、明年工作計劃

1、下一步融資工作開展的思路：基礎(chǔ)設(shè)施項目盡量爭取與農(nóng)發(fā)、國開行進行合作，以達到使用時間長，融資成本低的要求;與商業(yè)銀行的合作逐步進行結(jié)構(gòu)調(diào)整，以項目貸款、土地貸款為主，減少短期貸款的額度;直接融資的運作，在成功通過發(fā)行理財產(chǎn)品的基礎(chǔ)上進行大額融資，按照公司發(fā)展的各個主線的要求進一步摸索和增加融資手段和合作伙伴的多樣性，使整個融資保持一個相對靈活的態(tài)勢;結(jié)合公司下一步上市的目標，多手段靈活地解決融資的需要。

2、主要工作：

根據(jù)公司整個機構(gòu)調(diào)整的要求，從集團公司的視野，與辦公室一道進一步完善融資部管理制度，搭建起融資部管理的制度框架。

配合公司發(fā)展需求，有前瞻性對引進融資人才，為公司長遠目標的實現(xiàn)提供堅實的人才基礎(chǔ)。

維護好同金融機構(gòu)的合作關(guān)系，保證完成公司各項融

資任務(wù)。對公司大項目推進，積極做好前期的融資準備和推進工作，做好融資方案，積極和相關(guān)金融機構(gòu)的對接，在運用好合適金融工具的基礎(chǔ)上，保證項目資金充裕。

在完善融資數(shù)據(jù)庫的基礎(chǔ)上，做好融資后備項目的收集、完善工作。

在配合相關(guān)局辦工作的基礎(chǔ)上，認真研究政府各項補貼政策，積極為公司爭取各項補貼、貼息。

在直接融資上，一方面要認真吃透政策法規(guī)，收集好上市及債券發(fā)行的相關(guān)資料，為公司領(lǐng)導(dǎo)決策獻計獻策;另一方面要加大同證券公司、經(jīng)委、銀監(jiān)局、人行、證監(jiān)會等相關(guān)部門的聯(lián)系，在取得經(jīng)發(fā)局、財政局支持的基礎(chǔ)上，爭取我公司納入昆明上市后備企業(yè)資源庫;同時在條件合適時，爭取我公司發(fā)行2-5億左右的公司債。

融資部工作總結(jié)9

時光荏苒，歲月飛逝，不知不覺間已逐漸離我們遠去，嶄新的20xx年正快步向我們走來。回首過去的一年，當(dāng)初對工作有一絲迷茫和質(zhì)疑的我，自有幸加入財務(wù)部融資團隊后，在領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)懷和同事的熱情幫助下，堅定了工作的信心、明確了工作的方向、對自己的未來有了一定的規(guī)劃，這種在人生轉(zhuǎn)軌的關(guān)鍵時期所受的鼓舞，必將使我受用終生。

我于5月底來到公司財務(wù)部融資團隊工作，由于之前沒有接觸過融資方面的工作，所以內(nèi)心還是緊張的，呈現(xiàn)在自己眼前的是完全陌生的工作領(lǐng)域，雖然大學(xué)時曾學(xué)習(xí)過財務(wù)方面的專業(yè)知識，可對于財務(wù)融資工作中的實際運用，自己可以說是完全的門外漢，因此對即將開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項工作會帶給自己怎樣的經(jīng)歷和成長。

部門領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我，也讓我這個初來財務(wù)部工作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉(zhuǎn)換。隨著不斷地向領(lǐng)導(dǎo)和同事學(xué)習(xí)請教，我了解了財務(wù)融資工作在公司整個運轉(zhuǎn)過程中的重要性和必要性，也了解到自己作為其中一員承擔(dān)著的責(zé)任，更明確了要潛心學(xué)習(xí)、踏實做事、不斷提高的自我要求。

從最初的一無所知開始，逐步在為各個融資項目準備相關(guān)資料中了解公司的情況和各項目所需資料、流程、如何與相關(guān)業(yè)務(wù)人員聯(lián)系等，再到自己親自去負責(zé)某一個小的分解項目，如開戶、押匯等，在不斷的學(xué)習(xí)和實踐中，我也逐漸的積累了相關(guān)方面的經(jīng)驗和技巧，得到了鍛煉與提高，當(dāng)然其中也有許多有待完善和繼續(xù)提高的方面?？偟膩碚f，主要總結(jié)為以下幾個方面：

1、融資項目方面工作情況。

從來到財務(wù)部開始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關(guān)資料這一項工作。在準備資料的過程中，我逐漸學(xué)習(xí)到了相關(guān)融資項目所需何種資料、流程等，也在準備過程中了解了公司的基本情況，熟悉了本部門的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時，虛心請教，不斷學(xué)習(xí)，將工作流程、所需資料、時間安排、交流溝通、資源調(diào)配等方面工作記錄在日志中，深印在腦海里。

例如最基礎(chǔ)的開戶工作，自第一次跟隨同事在交行開戶起，三次開戶后，綜合各銀行要求，我便牢記了開戶所需資料、流程、開戶過程中可能遇到的困難和相應(yīng)的解決方案，以及歲開戶資料的歸檔、賬號的保存等后續(xù)工作，這一期間共計在近十家銀行順利開立一般結(jié)算戶及保證金戶、外幣戶等近三十個。

2、領(lǐng)導(dǎo)臨時交辦工作和配合其他同事工作情況。

對領(lǐng)導(dǎo)臨時交辦的工作任務(wù)，我以一絲不茍的精神和飽滿的熱情去對待，力爭及時、高質(zhì)量的完成。剛進入財務(wù)部時，領(lǐng)導(dǎo)交給我翻譯豐益集團財務(wù)報告的任務(wù)，由于這份報告專業(yè)程度很高，對我也是有一定難度的，我克服了翻譯過程中的困難，盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關(guān)信息，終于及時的完成了報告的翻譯和重新制作工作。之后的與馬來西亞長青集團rise項目報告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領(lǐng)導(dǎo)臨時交辦的任務(wù)，我都以十二分的熱情積極投入，努力完成。

在配合其他同事方面，由于我們這個團隊本身就有很強的凝聚力和整體性，良好的團隊氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢，使得我們的配合十分的默契。無論是為同事提供資料、報表還是為同事分擔(dān)臨時工作任務(wù)等都做到熱情投入、全力配合。

3、內(nèi)勤和資料保管方面工作情況。

內(nèi)勤方面的工作十分的瑣碎，要求細心和投入，我在接手這一工作后，也不斷以這樣標準來要求自己，盡最大努力配合同事更好的開展工作。資料保管方面，按照領(lǐng)導(dǎo)要求，對發(fā)生的融資項目及時要求材料歸檔，與相關(guān)項目負責(zé)人主動及時聯(lián)絡(luò)，并將詳細的資料歸檔情況記錄在冊。

在新的一年里，面對著新的工作要求和公司發(fā)展形勢，我們財務(wù)融資工作有著更重大的責(zé)任和使命，我們不僅僅是滿足公司發(fā)展，更要從部門努力主動推進公司發(fā)展，而分解到我們每一個部門員工，我們也面臨著新的任務(wù)和挑戰(zhàn)，但挑戰(zhàn)也是機遇，我們只要在新的任務(wù)和要求下更嚴格的要求自己，不斷成長提高、不斷充實自己、不斷迎難而上，也會獲得更大的提高和收獲。

20xx年的融資工作在年初即已呈現(xiàn)出其紛繁復(fù)雜的一面，中國人民銀行在1月12日，調(diào)高存款準備金率50基點。之后監(jiān)管層踩下信貸急剎車，部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的貸款額度審批，加之甚囂塵上的信貸關(guān)閉等消息使融資市場上產(chǎn)生了一定的恐慌，所有這些給我們今年的融資工作帶來了巨大的壓力。

面對巨大的壓力，我們并不能坐以待斃，應(yīng)該積極的發(fā)揮我們的主觀能動性，銳意創(chuàng)新，集思廣益，在嚴峻的信貸緊縮情況下，不僅仍要保證集團發(fā)展所需要的資金支持，更要迎難而上，創(chuàng)造新的貸款額度，為集團整體發(fā)展做出更大貢獻。

首先，著眼于集團長遠的發(fā)展，我們必須在如何看待最近的信貸緊縮這個問題上明確方向，面對當(dāng)前錯綜復(fù)雜、一日千里的經(jīng)濟形勢，我們要進行多方面的解讀和認識，把握住問題的關(guān)鍵和最本質(zhì)的內(nèi)容，避免被表面現(xiàn)象影響我們的判斷，并根據(jù)集團自身的發(fā)展情況制定出適宜我們自己的融資策略。

在中國，通貨膨脹的壓力卻已悄然升起，銀行貸款的沖動依然強勁。今年第一個星期，銀行貸出近6000億元的貸款，截止到1月18日，國內(nèi)銀行新增貸款已達1.2萬億元，不僅遠快過去年下半年的貸款速度，甚至可以媲美初的瘋狂貸款。去年全國新增貸款9.59萬億元，其中上半年高達7.37萬億，而下半年已經(jīng)開始緊縮新增貸款僅2.22萬億，不到上半年的1/3。這種不均衡的狀況，導(dǎo)致今年初貸款壓力大增，盡管央行和貨幣委再三強調(diào)要均衡放貸，結(jié)果還是以每周6000億的速度放貸，導(dǎo)致央行不得不使出暫停放貸的殺手锏。而且中國的工資增長可能已經(jīng)箭在弦上了。政府出于政策目的，正在制造工資上漲，連同已經(jīng)出現(xiàn)的食品價格和公用價格上漲，很可能觸發(fā)一輪聯(lián)動式的通脹。人民銀行調(diào)高準備金率，銀監(jiān)會指導(dǎo)各大銀行重啟額度審批，其實只是貨幣環(huán)境正?；牡谝徊?。

盡管監(jiān)管層踩下信貸急剎車，部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的貸款額度審批，但并不意味著我們無資可融，無款可貸，因為監(jiān)管部門對銀行貸款按月實行額度控制，超過額度就放不起來，所以一旦貸款額度用光了，不管什么貸款都發(fā)放不了。但這并不意味著銀行放貸政策的改變，等到下個月或者下個季度，銀行有了新的貸款額度，就又可以發(fā)放貸款了，只要在下一波的放款時限內(nèi)抓住機會，事先做好充分的準備，與銀行方面進行充分的溝通，憑借我們自身強大的實力、以往良好的信譽和對銀行的優(yōu)異回報率，我們還是能創(chuàng)造出很大的新增貸款額度的。

作為銀行來說，也是要保證自己的生存和發(fā)展的，即使監(jiān)管部門要求嚴格，但出于自身的考慮，對于像我們集團這樣的重點客戶，還是要想辦法增加新增貸款發(fā)放空間的，或者是直接申請額度，或者是通過開發(fā)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)間接增加額度，因此我們要認清形勢，分門別類，對可以盡量爭取的銀行盡最大努力爭取。

總之，我們沒有必要對暫停放貸過于恐慌。只要敢于創(chuàng)新融資思路和方法，做好自身融資準備，通過以下幾點，我們一定能夠的實現(xiàn)任務(wù)目標：

第一、目標，明確分解任務(wù)，確定工作導(dǎo)向。方向比努力更重要，有的放矢才能讓我們在工作中找到自己真正要努力的方向。以我們?nèi)谫Y團隊為例，各小組今年的分解任務(wù)就是每組新增流動資金貸款3000萬，新增貿(mào)易融資1.7億，實現(xiàn)700萬元理財利潤。只有明確了這一工作目標和工作方向，才能在更高的層面統(tǒng)籌規(guī)劃，理清思路，為實現(xiàn)這一工作任務(wù)打好基礎(chǔ)。

第二、蓄勢，夯實自身基礎(chǔ)，做好融資準備。促進自身融資條件的完善，夯實融資基礎(chǔ)，從企業(yè)發(fā)展的長遠考慮做好增資、審計、評估、年檢、開立新戶、企業(yè)間網(wǎng)絡(luò)關(guān)系梳理等基礎(chǔ)工作，時刻準備進行新的融資項目，才能新的融資機遇出現(xiàn)時能第一時間占據(jù)資源，為企業(yè)的長遠發(fā)展蓄勢。

第三、合作，加強溝通交流，展現(xiàn)企業(yè)實力。通過我們將集團的實力和發(fā)展前景展現(xiàn)在銀行面前，在當(dāng)下政策導(dǎo)向下，銀行會更加慎重選擇貸款對象，傾向于規(guī)模大、盈利能力強、風(fēng)險小的大企業(yè)，這些對我們也可以說是一個機遇，憑借集團本身的強大實力和資金密集型的特點，產(chǎn)業(yè)鏈完善、風(fēng)險意識強、長期良好的合作關(guān)系、較高的回報率等都是我們在與其他融資競爭者競爭的閃光點。適當(dāng)?shù)淖晕彝其N和展示是集團發(fā)展必不可少的工具。

第四、開源，創(chuàng)新融資模式，滿足資金需求。目前與我司有緊密合作關(guān)系的銀行既包括資金雄厚、貸款額度大的國有銀行，也包括一些政策性傾向的銀行，還包括很多靈活性高的商業(yè)銀行。因此對各銀行甄別分類，并作出與之特點相應(yīng)的融資計劃，針對各自銀行的優(yōu)勢發(fā)掘其與我們企業(yè)的契合點，做到“行盡其用”。

第五、節(jié)流，核算融資成本，選取最優(yōu)組合。在對各種融資項目或融資產(chǎn)品使用前，進行全面的成本核算，并將預(yù)期收益進行縱向和橫向?qū)Ρ?，在長期收益與短期收益間找到最優(yōu)均衡，并綜合各方面因素選取最適宜我們聚龍的融資項目或產(chǎn)品。在項目進行過程中，全程進行嚴格的成本統(tǒng)計和管控，將成本降至最低，從成本方面為企業(yè)做出貢獻。

總之，新的形勢和新的發(fā)展要求賦予了我們新的責(zé)任和使命，作為聚龍人的強烈使命感和責(zé)任感又不斷的鞭策我們繼續(xù)開拓創(chuàng)新，闊步向前，宏偉的企業(yè)愿景正在向我們敞開懷抱，在此謹借屈子的一句話表達我個人對新一年工作的態(tài)度，即“路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索”。

第三篇：融資部工作總結(jié)

工 作 總 結(jié)

轉(zhuǎn)眼間來到融資部已經(jīng)一個月的時間。在這一個月的工作中我感到很充實，同時增長了見識、豐富了知識。我為了更好地完成工作，總結(jié)經(jīng)驗，揚長避短，現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：

一、思想?yún)R報

自進入部門以來，我認真完成工作，努力學(xué)習(xí)，積極思考，工作能力逐步提高，并能夠時時嚴格要求自己，做到謹小慎微。

此外，火車跑的快還靠車頭帶，我無論從業(yè)務(wù)能力，還是從思想上都存在許多的不足。在這些方面我得到了領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助，使得我的工作能力逐步提高，方向愈加明確。我部門的工作內(nèi)容，要求我必須不斷的接收新思維、新知識。每一天對于工作，每個人都有不同的認識和感受。首先是心態(tài)，態(tài)度決定一切，有了正確的態(tài)度，才能運用正確的方法，找到正確的方向，進而取得正確的結(jié)果。具體而言，工作不該是一個任務(wù)或者負擔(dān)，應(yīng)該是一種樂趣，是一種享受，而只有你對它產(chǎn)生興趣，才能充分的體會到其中的快樂。通過實際工作我認識到，只有對業(yè)務(wù)的努力探索和發(fā)現(xiàn)，找到工作的樂趣，才能毫無保留的為它盡我最大的力量。

其次，是能力問題，又可以分成專業(yè)能力和基本能力。專業(yè)能力決定了你適合于某種工作，基本能力，包括自信力，協(xié)作能力，承擔(dān)責(zé)任的能力，冒險精神，以及發(fā)展?jié)摿Φ?，將直接決定工作的生命力。

二、工作匯報

在這一個月中我主要完成了以下幾項工作：

1.對部門資料的整理與保存。對于部門領(lǐng)導(dǎo)需要的材料及時準確的予以提供。對部門的資料進行分類和存檔，細致的分類有助于更快更準確的提供給領(lǐng)導(dǎo)，從而高效的完成工作。

2.財務(wù)報銷。對交給我的報銷單據(jù)進行填單報銷。因為單據(jù)的報銷是直接報現(xiàn)金，所以在填寫單據(jù)時更要仔細認真。報銷的現(xiàn)金發(fā)到我的手上，需及時的轉(zhuǎn)交給報銷人，以保證現(xiàn)金的安全。

3.了解部門制度。積極學(xué)習(xí)融資部門的相關(guān)規(guī)章制度。無規(guī)矩不成方圓，只有按規(guī)章制度辦事、工作才能少犯錯，從而更好的完成任務(wù)，出色的完成工作。

最后，我希望在接下來的工作中吸取教訓(xùn)、總結(jié)經(jīng)驗、努力提高業(yè)務(wù)能力。爭取有更好的表現(xiàn)，能更好的完成工作。請領(lǐng)導(dǎo)多多指點與幫助。

第四篇：融資部2015年工作總結(jié)

融資部工作總結(jié)

2015年是公司各項業(yè)務(wù)大發(fā)展的一年，在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下融資部取得了一定的成績，現(xiàn)將一年來主要工作總結(jié)如下：

一、一年來的主要工作

1、內(nèi)部調(diào)整

根據(jù)整個公司機構(gòu)劃分的要求，公司對融資部的人員進行了更新，補充了新的工作人員。

2、對以前相關(guān)融資渠道的梳理

在去年廣泛接觸的基礎(chǔ)上，對去年與我公司有過接觸的金融機構(gòu)進行梳理，一方面根據(jù)公司下達的融資任務(wù)，積極推進融資進程，各個項目從額度落實到項目放款全面落實，避免了以往推進乏力的情況出現(xiàn)；另一方面，有針對性對相關(guān)金融機構(gòu)建立金融數(shù)據(jù)檔案，了解相關(guān)金融機構(gòu)的授信政策支持力度，為今后有的放矢的開展融資工作打下了基礎(chǔ)。

3、積極發(fā)展新的融資伙伴

在原有接觸的基礎(chǔ)上，廣交朋友，主動走訪金融機構(gòu)，同中誠信托等金融機構(gòu)建立起了授信關(guān)系，有力保證了融資結(jié)構(gòu)的合理性。

4、認真搜集資料，積極嘗試投資運作

根據(jù)公司發(fā)展的遠期目標，有針對性的對收集上市、債券發(fā)行、資本運作等相關(guān)文件，在分析整理的基礎(chǔ)上，一方 面為公司領(lǐng)導(dǎo)決策提供資料，另一方面也為公司長期目標的開展打下了基礎(chǔ)；并對公司有促進作用的投資項目，按照公司領(lǐng)導(dǎo)及管委會的要求主動出擊，向公司領(lǐng)導(dǎo)獻計獻策，相互配合做好投資項目的相關(guān)工作,提供投資運作的方向。

5、進一步密切與管委會各局辦的關(guān)系和合作 認真執(zhí)行公司領(lǐng)導(dǎo)一貫的指示要求，密切與管委會各局辦的關(guān)系。在融資問題上，主動與相關(guān)局辦加強互動請求支援，同時提高配合度；對管委會各局要求配合的地方認真合作，積極配合財政、金融辦、經(jīng)發(fā)局做好融資、申請政府貼息、申請政府補貼工作。

6、加強公司內(nèi)部團結(jié)

服從大局，主動參與，對公司內(nèi)部各部門相關(guān)要求認真配合，對工作需要也主動尋求幫助；對公司團體活動積極參與，不以工作及自身因素進行推托，努力參與營造公司團結(jié)向上的環(huán)境。

二、相關(guān)任務(wù)的完成情況

1、建設(shè)中心融資情況為：今年以來開發(fā)建設(shè)中心累計借款5筆, 截至目前建設(shè)中心貸款總余額為92500萬元。

2、公司融資情況為：今年以來公司累計貸款為7筆,截至目前公司貸款總余額為124500萬元。并通過融資理財產(chǎn)品的發(fā)行獲得資金98287.9萬元,在改善公司財務(wù)結(jié)構(gòu)的同時，有力緩解了開發(fā)區(qū)建設(shè)資金的不足，截至目前公司的 融資總余額為222787.9萬元。

3、上述融資的進展超額完成了管委會下達的有關(guān)融資任務(wù)，并得到了管委會及市委、市政府的肯定。同時，新增融資以1年以上中、長期融資為主，達到了上年融資計劃中的調(diào)整結(jié)構(gòu)的要求。

三、明年工作計劃

1、下一步融資工作開展的思路：基礎(chǔ)設(shè)施項目盡量爭取與農(nóng)發(fā)、國開行進行合作，以達到使用時間長，融資成本低的要求；與商業(yè)銀行的合作逐步進行結(jié)構(gòu)調(diào)整，以項目貸款、土地貸款為主，減少短期貸款的額度；直接融資的運作，在成功通過發(fā)行理財產(chǎn)品的基礎(chǔ)上進行大額融資，按照公司發(fā)展的各個主線的要求進一步摸索和增加融資手段和合作伙伴的多樣性，使整個融資保持一個相對靈活的態(tài)勢；結(jié)合公司下一步上市的目標，多手段靈活地解決融資的需要。

2、主要工作：

根據(jù)公司整個機構(gòu)調(diào)整的要求，從集團公司的視野，與辦公室一道進一步完善融資部管理制度，搭建起融資部管理的制度框架。

配合公司發(fā)展需求，有前瞻性對引進融資人才，為公司長遠目標的實現(xiàn)提供堅實的人才基礎(chǔ)。

維護好同金融機構(gòu)的合作關(guān)系，保證完成公司各項融 資任務(wù)。對公司大項目推進，積極做好前期的融資準備和推進工作，做好融資方案，積極和相關(guān)金融機構(gòu)的對接，在運用好合適金融工具的基礎(chǔ)上，保證項目資金充裕。

在完善融資數(shù)據(jù)庫的基礎(chǔ)上，做好融資后備項目的收集、完善工作。

在配合相關(guān)局辦工作的基礎(chǔ)上，認真研究政府各項補貼政策，積極為公司爭取各項補貼、貼息。

在直接融資上，一方面要認真吃透政策法規(guī)，收集好上市及債券發(fā)行的相關(guān)資料，為公司領(lǐng)導(dǎo)決策獻計獻策；另一方面要加大同證券公司、經(jīng)委、銀監(jiān)局、人行、證監(jiān)會等相關(guān)部門的聯(lián)系，在取得經(jīng)發(fā)局、財政局支持的基礎(chǔ)上，爭取我公司納入昆明上市后備企業(yè)資源庫；同時在條件合適時，爭取我公司發(fā)行2-5億左右的公司債。

第五篇：保衛(wèi)部半年工作總結(jié)

黔?；けＰl(wèi)部2015上半年工作總結(jié)

在公司領(lǐng)導(dǎo)的親切關(guān)懷和各部門的大力支持下，保衛(wèi)部堅持“以防為主，防治結(jié)合”的方針，齊心協(xié)力，團結(jié)協(xié)作，在治安、消防，維護廠區(qū)穩(wěn)定等各方面做了大量的工作，保證了公司正常的工作、生活秩序和人員、財產(chǎn)的安全，現(xiàn)將上半年的工作總結(jié)如下：

一、加強領(lǐng)導(dǎo)，健全制度，明確責(zé)任。

1、為適應(yīng)廠區(qū)的要求，不斷完善保衛(wèi)工作規(guī)章制度勢在必行，今年我部門在制定規(guī)章制度上增加了一系列細化制度。如：《保衛(wèi)部員工宿舍值班表》、《保衛(wèi)宿舍管理規(guī)定》、《保衛(wèi)部員工考核標準一覽表》、《進入廠區(qū)車輛安全管理協(xié)議》等；

2、制定了各類應(yīng)急處理預(yù)案，對處理各類突發(fā)事件做了一次全面仔細的部署，如《人員密集場所應(yīng)急救援預(yù)案》等；

3、制定修改了各類責(zé)任書。年初召開了部室專題會議，進行分工，將工作任務(wù)落實到人，明確了個人崗位職責(zé)。經(jīng)過這些明確分工，充分發(fā)揮了工作積極性、加強了各負責(zé)崗位的責(zé)任心，并嚴格落實責(zé)任追究制度等，真正做到了貫徹“誰主管，誰負責(zé)”的原則，責(zé)任落實到崗、落實到人，逐步完善了管理機制。

二、加強教育宣傳，促進齊抓共管。

1、加強學(xué)習(xí)、不斷進步是對保衛(wèi)人員提出的更新更高的要求，保衛(wèi)人員自身素質(zhì)、水平也是一個很重要的影響因素。因此，我們在管理好保衛(wèi)人員的同時，也非常重視他們自身的學(xué)習(xí)。今年，部門安排了全體保衛(wèi)人員每周至少學(xué)習(xí)一次消防知識及保衛(wèi)學(xué)的知識培訓(xùn)；

2，抓好法制教育是部門維護治安工作的基礎(chǔ)，經(jīng)常性地對員工開展法制安全教育成為我們工作的一大重點。我們充分利用消防演習(xí)、例會等多種形式對全體員工進行法制、消防知識的宣傳。保衛(wèi)部上半年共組織舉辦兩次消防知識培訓(xùn)和一次法制學(xué)習(xí)專題。

3、為提高全體保衛(wèi)人員的法制意識，我們還狠抓了保衛(wèi)隊伍建設(shè)。由于2、3月份招的這一批保衛(wèi)人員多數(shù)沒有保衛(wèi)經(jīng)驗，為響應(yīng)公司的號召，我們還對保衛(wèi)人員、監(jiān)控值班人員、義務(wù)消防隊成員進行了調(diào)整、補充，要求每一位成員都能嚴格要求自己，經(jīng)常對他們進行法制安全教育，組織進行專業(yè)培訓(xùn)，以此發(fā)揮以點帶面的作用。

通過以上各種措施，保衛(wèi)部全體員工學(xué)法、懂法的局面正逐步形成，為公司保衛(wèi)工作的順利開展奠定了良好的基礎(chǔ)。

三、突出主動控制，加強日常管理。

1、每月一次的消防大檢查納入到保衛(wèi)部的工作計劃中，每天的巡查更是重中之重；對于各類消防隱患都爭取消除在萌芽狀態(tài)，上半 年共組織安全大檢查六次、日常消防器材檢查七十次，每天的值班巡查180多次；共發(fā)現(xiàn)安全隱患、提出整改意見幾十余條；

2、今年以來保衛(wèi)部加強了日常管理規(guī)定，增派了保衛(wèi)力量，每 天陌生來訪人、車輛，登記率100%，真正做到了“把好自己門！看好陌生人”；另外上半年堵工引導(dǎo)上訪人員20多起200多人次，成功處理治安事件6起，阻止推銷人員60多人次，保障了公司廠區(qū)的辦公秩序。

四、存在的主要問題

1、保衛(wèi)隊伍的建設(shè)有待進一步的提高；

2、保衛(wèi)人員的責(zé)任心有待進一步加強，自我保護和自我防范意識差；

3、積極性不高，依制度管人和依制度辦事應(yīng)長抓不懈；

4、保衛(wèi)部成立以來沒有服裝，給工作中帶來諸多不便；

總之，上半年取得了一定的成績，但也存在些不足！但保衛(wèi)部有決心和信心團結(jié)一致，把工作做得更好，年底向公司遞交一份更滿意的答卷。

保衛(wèi)部

2015年6月28日