第一篇：合規(guī)檢查匯報(bào)

檢查組織呈現(xiàn)新的特點(diǎn)： 三個(gè)統(tǒng)一：

統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)

統(tǒng)一流程 統(tǒng)一培訓(xùn) 兩個(gè)全面：

一是檢查人員全面。覆蓋三道防線總分支三級(jí)機(jī)構(gòu)；二是檢查內(nèi)容全面。

一個(gè)創(chuàng)新：抽樣方法創(chuàng)新 分行檢查情況

總體情況各分行按照總行及監(jiān)管部門(mén)案件防控工作的總體要求開(kāi)展工作，主動(dòng)加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)防控，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，從檢查情況看，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)特別嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)隱患。問(wèn)題：

1各類(lèi)業(yè)務(wù)資料、手續(xù)不完整、其中不乏缺少授權(quán)資料、重要決議等資料的問(wèn)題。

一是表現(xiàn)為員工在業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)、合規(guī)意識(shí)仍需提高；二是業(yè)務(wù)人員出于急于營(yíng)銷(xiāo)的目的或者為客戶(hù)提供更便捷服務(wù)的需要，人為簡(jiǎn)化了手續(xù)和流程，而大大降低了必要的風(fēng)險(xiǎn)控制能力；三是對(duì)制度不了解。

2網(wǎng)銀業(yè)務(wù)存在問(wèn)題比較集中新業(yè)務(wù)。培訓(xùn)不夠，機(jī)構(gòu)設(shè)置不合理。

3、操作缺乏制度規(guī)范等問(wèn)題。密集型企業(yè)貸款，支行直接依據(jù)監(jiān)管規(guī)定開(kāi)展業(yè)務(wù)，總分行均未制定符合自身實(shí)際的管理制度和操作規(guī)范，造成制度缺位。

深層原因：

分行自查工作和監(jiān)督整改工作效果不佳。

分行的合規(guī)管理部門(mén)尚未獨(dú)立，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)二道防線作用不明顯。

第二篇：合規(guī)管理檢查工作總結(jié)

設(shè)計(jì)分公司合規(guī)管理監(jiān)督檢查

工作總結(jié)

公司領(lǐng)導(dǎo)：

2016年，設(shè)計(jì)分公司認(rèn)真貫徹落實(shí)集團(tuán)公司黨風(fēng)建設(shè)和反腐敗工作會(huì)議精神，以監(jiān)察部門(mén)為主，開(kāi)展合規(guī)管理監(jiān)察。監(jiān)督單位落實(shí)主體責(zé)任，督促業(yè)務(wù)部門(mén)落實(shí)監(jiān)管責(zé)任；以整合業(yè)務(wù)部門(mén)和監(jiān)察部門(mén)監(jiān)督力量為手段，堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向；緊緊圍繞分公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理，結(jié)合內(nèi)控制度、合規(guī)管理工作要求，不斷健全完善規(guī)章制度，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，細(xì)化關(guān)鍵環(huán)節(jié)管控措施，強(qiáng)化重點(diǎn)工作合規(guī)監(jiān)察，為分公司合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展提供有力支撐。

一、合規(guī)管理檢查工作整體情況

2016年，設(shè)計(jì)分公司結(jié)合實(shí)際情況，對(duì)科研項(xiàng)目、后勤采購(gòu)管理項(xiàng)目作為合規(guī)管理監(jiān)察重點(diǎn)，著重查找管理流程的薄弱點(diǎn)，廉政建設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

1.加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，確保工作開(kāi)展

為了確保合規(guī)管理監(jiān)察扎實(shí)推進(jìn)，設(shè)計(jì)分公司成立了由紀(jì)委書(shū)記為組長(zhǎng)、黨委辦公室主任為副組長(zhǎng)的合規(guī)管理監(jiān)察工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)合規(guī)管理監(jiān)察工作組，由黨委辦公室、財(cái)務(wù)資產(chǎn)部、采購(gòu)施工部、后勤保障部等人員組成，制定了相應(yīng)的合規(guī)監(jiān)察實(shí)施方案，明確了成員分工。

組織召開(kāi)了合規(guī)管理監(jiān)察工作推進(jìn)會(huì)，針對(duì)管理中在制度薄弱環(huán)節(jié)、需要加強(qiáng)和改進(jìn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行了分析探討，進(jìn)一步明確了業(yè)務(wù)部門(mén)監(jiān)管職責(zé)、相關(guān)人員崗位職責(zé)、強(qiáng)化部門(mén)監(jiān)督職責(zé)，梳理了業(yè)務(wù)流程的關(guān)鍵點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、廉潔點(diǎn)，為合規(guī)監(jiān)察工作全面推進(jìn)奠定了基礎(chǔ)

2.強(qiáng)化基礎(chǔ)，增強(qiáng)監(jiān)察能力

紀(jì)檢監(jiān)察人員首先加強(qiáng)相關(guān)制度學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)開(kāi)展業(yè)務(wù)的理論基礎(chǔ)。先后集中學(xué)習(xí)了《公司合規(guī)管理辦法》和開(kāi)展合規(guī)管理監(jiān)察工作的有關(guān)通知文件，并在在每個(gè)項(xiàng)目開(kāi)始前認(rèn)真收集與項(xiàng)目有關(guān)的制度，其中收集科研管理制度7項(xiàng)，后勤采購(gòu)管理制度4項(xiàng)，并認(rèn)真進(jìn)行了研讀，同時(shí)注意相互間的交流，共同促進(jìn)。通過(guò)監(jiān)察人員不懈努力，理論水平不斷提高，對(duì)要開(kāi)展的項(xiàng)目了解不斷深入，進(jìn)行合規(guī)管理監(jiān)察的能力不斷增強(qiáng)，有力保證了監(jiān)察工作的開(kāi)展。

3.細(xì)化方案，確保執(zhí)行有序

監(jiān)察組對(duì)要開(kāi)展的監(jiān)察項(xiàng)目，本著既要促進(jìn)又不能干擾正常工作的原則，進(jìn)行認(rèn)真的事前分析，制定了詳實(shí)的工作方案，從監(jiān)察目的、依據(jù)、對(duì)象與范圍、內(nèi)容、成員與分工、時(shí)間、方法、工作要求八個(gè)方面進(jìn)行了細(xì)化，形成了明確的工作計(jì)劃，力爭(zhēng)對(duì)日常工作影響最小。在監(jiān)察過(guò)程中，監(jiān)察組按照工作計(jì)劃，通過(guò)查閱資料、座談等方式，對(duì)照部門(mén)職責(zé)，在對(duì)制度完整性，制度執(zhí)行、費(fèi)用支付、日常管理等方

面進(jìn)行了合規(guī)管理監(jiān)察。

4.注重整改，確保監(jiān)察效果

分公司監(jiān)察工作領(lǐng)導(dǎo)小組以強(qiáng)有力的組織領(lǐng)導(dǎo)和過(guò)程管理，全力監(jiān)督監(jiān)察整改工作的有效落實(shí)。監(jiān)察組針對(duì)監(jiān)察中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，提出了建議4項(xiàng)，對(duì)相關(guān)問(wèn)題立即督促進(jìn)行整改，并填寫(xiě)了合規(guī)管理監(jiān)察底稿。分公司紀(jì)委書(shū)記堅(jiān)持每周聽(tīng)取工作開(kāi)展情況匯報(bào)，部署解決監(jiān)察工作中遇到的各類(lèi)問(wèn)題。監(jiān)察組與被檢查單位建立了整改信息溝通機(jī)制，通報(bào)整改情況，加強(qiáng)工作督辦，確保各項(xiàng)整改工作取得實(shí)效。

二、取得的成績(jī)和存在的不足

通過(guò)本次合規(guī)管理監(jiān)察工作，表明分公司合規(guī)管理工作總體較好，各部門(mén)制度較完整，在工作中能夠較好的執(zhí)行制度的相關(guān)要求，各項(xiàng)記錄完整，但也存在一些問(wèn)題。

（一）取得的成績(jī) 1.管理制度進(jìn)一步完善

通過(guò)合規(guī)管理監(jiān)察，進(jìn)一步提高各職能部門(mén)開(kāi)展工作的緊迫感，根據(jù)在監(jiān)察過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，各職能部門(mén)結(jié)合自身業(yè)務(wù)實(shí)際，按照體現(xiàn)改進(jìn)作風(fēng)、體現(xiàn)提高效率、體現(xiàn)工作規(guī)律的要求，建制度、立規(guī)矩，全面清查現(xiàn)有制度情況，修訂已有制度、制定新的制度、廢止不適用的制度，進(jìn)一步健全規(guī)章制度管理體系，用制度指導(dǎo)和監(jiān)督分公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，使規(guī)章制度更好地體現(xiàn)服務(wù)職工群眾、樹(shù)立優(yōu)良作風(fēng)、提高

工作效率的要求。監(jiān)察工作開(kāi)展以來(lái)共梳理30余項(xiàng)規(guī)章制度，有力促進(jìn)了分公司各項(xiàng)工作制度化、規(guī)范化和程序化。開(kāi)展辦公業(yè)務(wù)上線工作，狠抓制度流程化、流程標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，著力全面推動(dòng)辦公系統(tǒng)信息化，不斷增強(qiáng)公開(kāi)透明度。

2.合規(guī)意識(shí)和履職能力進(jìn)一步增強(qiáng)

通過(guò)本次合規(guī)管理監(jiān)察工作，被檢查單位針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，進(jìn)行了認(rèn)真梳理，厘清問(wèn)題發(fā)生的原因，制定了切實(shí)有效的整改措施進(jìn)行認(rèn)真整改，在其他職能部門(mén)也充分起到警示作用，讓干部職工認(rèn)識(shí)到合規(guī)不是對(duì)某個(gè)部門(mén)、某種崗位的要求，而是全體干部職工必須共同遵循的原則，使全體干部員工能夠積極地、自覺(jué)地學(xué)習(xí)并熟知與工作相關(guān)的法律法規(guī)與規(guī)章制度，認(rèn)真檢查是否有違紀(jì)違規(guī)行為，自覺(jué)從思想筑起不違規(guī)、不違紀(jì)的“防火墻”。

3.監(jiān)察工作能力進(jìn)一步增強(qiáng)

合規(guī)管理監(jiān)察是規(guī)范企業(yè)管理，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的有效手段，是紀(jì)檢監(jiān)察工作融入生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和各項(xiàng)管理工作的有效切入點(diǎn)。在監(jiān)察過(guò)程中，紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)協(xié)調(diào)組織內(nèi)控、審計(jì)等部門(mén)，同心協(xié)力，充分發(fā)揮整體合力，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，保證了監(jiān)察工作的協(xié)調(diào)運(yùn)行，為今后聯(lián)合開(kāi)展監(jiān)察工作的開(kāi)展起到了很好的借鑒作用。

（二）存在的不足 1.工作標(biāo)準(zhǔn)不高

表現(xiàn)在少數(shù)干部職工對(duì)自身要求不高，按部就班地工作，工作中方法不多，不善于動(dòng)腦，缺乏肯于鉆研的精神。

2.建章立制和學(xué)習(xí)執(zhí)行制度能力還有待加強(qiáng)

表現(xiàn)在一些工作還有漏洞，有些環(huán)節(jié)抓得不夠完善，制定的各項(xiàng)制度沒(méi)能完全貫徹下去。

三、下一步工作

一是進(jìn)一步增強(qiáng)干部職工合規(guī)管理意識(shí)。要緊密結(jié)合當(dāng)前實(shí)際，將合規(guī)管理監(jiān)察工作持續(xù)開(kāi)展，認(rèn)真做好每項(xiàng)監(jiān)察工作的成果轉(zhuǎn)化和鞏固提高工作。進(jìn)一步提高紀(jì)檢監(jiān)察和職能部門(mén)干部職工的思想認(rèn)識(shí)，切實(shí)增強(qiáng)學(xué)習(xí)制度、執(zhí)行制度的自覺(jué)性和主動(dòng)性，要注意員工思想引導(dǎo)，堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，通過(guò)思想大轉(zhuǎn)變，進(jìn)一步促進(jìn)分公司和諧穩(wěn)健發(fā)展。

二是進(jìn)一步建立完善符合分公司合規(guī)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。進(jìn)一步完善符合實(shí)際、能夠促進(jìn)分公司科學(xué)發(fā)展的合規(guī)管理監(jiān)察、業(yè)務(wù)管理等規(guī)章制度，著力建立和健全充滿(mǎn)活力、富有效率、更加開(kāi)放、有利于科學(xué)發(fā)展的體制機(jī)制，推進(jìn)合規(guī)管理方面穩(wěn)步提高。

三是進(jìn)一步加強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察隊(duì)伍建設(shè)。在紀(jì)檢監(jiān)察干部?jī)?nèi)強(qiáng)化“兩學(xué)一做”工作，提高思想意識(shí)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高監(jiān)督執(zhí)紀(jì)能力。認(rèn)真分析查找合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有計(jì)劃開(kāi)

展相應(yīng)的監(jiān)察工作，強(qiáng)化監(jiān)督不放松。

任何管理都不能游離于“監(jiān)督”之外，分公司合規(guī)管理監(jiān)察工作將持續(xù)推進(jìn)，將逐步以點(diǎn)帶面、以查促管，真正起到舉一反三的監(jiān)察效果，助推分公司合規(guī)管理工作全面提升。

第三篇：小貸合規(guī)檢查

河南省工業(yè)和信息化廳關(guān)于開(kāi)展全省小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況檢查的通知 頒布時(shí)間：2012-03-01 11:

53各省轄市工業(yè)和信息化局（委），省直管試點(diǎn)縣工業(yè)和信息化主管部門(mén)：

為了解和掌握全省小額貸款公司經(jīng)營(yíng)情況，促進(jìn)小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作，推動(dòng)小額貸款公司健康發(fā)展，依據(jù)《河南省小額貸款公司試點(diǎn)管理暫行辦法》（豫中小企[2009]13號(hào)）的相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就開(kāi)展全省小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況檢查有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、檢查內(nèi)容

（一）法人治理情況

1、股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層的議事規(guī)則、決策程序及其權(quán)責(zé)和協(xié)作關(guān)系。

2、股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)會(huì)議記錄、決議及執(zhí)行情況。

3、各項(xiàng)管理制度的建立及執(zhí)行情況。

4、高級(jí)管理人員執(zhí)行法律、法規(guī)和政策情況。

5、工作人員有無(wú)違反國(guó)家、省的相關(guān)規(guī)定和公司制度的情況，相關(guān)責(zé)任人是否做出處理。

（二）資金管理情況

1、同一時(shí)點(diǎn)的銀行對(duì)賬單、資產(chǎn)負(fù)債表、相關(guān)賬冊(cè)是否一致，是否存在另立賬戶(hù)和坐收坐支等不按規(guī)定入賬的情況。

2、向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融資是否合規(guī)，是否存在向非銀行單位融資、社會(huì)集資以及個(gè)人理財(cái)?shù)惹闆r。

3、是否存在虛假注資、抽逃或變相抽逃注冊(cè)資本以及擅自增資、減資等情況。

（三）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

1、經(jīng)營(yíng)范圍：是否按照核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)展業(yè)務(wù)。

2、經(jīng)營(yíng)區(qū)域：是否存在跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)問(wèn)題。

3、利率執(zhí)行情況：貸款利率是否符合相關(guān)規(guī)定。

4、貸款額度：同一借款人的貸款余額是否符合相關(guān)規(guī)定，是否存在拆分貸款的情況。

5、逾期貸款、貸款損失和撥備提取情況。

6、是否存在向公司股東及員工發(fā)放貸款的情況；是否存在公司股東及員工為貸款客戶(hù)提供擔(dān)保的情況。

二、檢查時(shí)間

2012年3月2日至3月10日

三、檢查對(duì)象

2011年12月1日前經(jīng)省廳批準(zhǔn)注冊(cè)登記的小額貸款公司。

四、檢查方法

小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)檢查工作，以省轄市局為主體，組織本市各縣（市、區(qū)）主管部門(mén)開(kāi)展檢查工作。各縣（市、區(qū)）主管部門(mén)應(yīng)協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)配合，組織本轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司的自查；各省轄市局會(huì)同相關(guān)部門(mén)采用普查和抽查相結(jié)合的方式，對(duì)本轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司進(jìn)行檢查驗(yàn)收；省廳將組織力量于4月份對(duì)小額貸款公司進(jìn)行抽查。

五、有關(guān)要求

（一）提高認(rèn)識(shí)，認(rèn)真組織。小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)檢查是小額貸款公司主管部門(mén)的日常監(jiān)管職責(zé)。加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的日常監(jiān)管，有利于規(guī)范小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)行為，有利于促進(jìn)小額貸款公司健康發(fā)展。各級(jí)小額貸款公司主管部門(mén)、各小額貸款公司要充分認(rèn)識(shí)此次合規(guī)經(jīng)營(yíng)檢查的重要意義，在本級(jí)主管部門(mén)的統(tǒng)一組織下，協(xié)調(diào)一致，密切配合，圓滿(mǎn)完成此次檢查工作。

（二）明確任務(wù)，抓好落實(shí)。各級(jí)小額貸款公司主管部門(mén)對(duì)此次檢查工作要做到任務(wù)明確，措施得力，內(nèi)容不疏漏，檢查有記錄，確保檢查工作的順利實(shí)施。

（三）各項(xiàng)檢查涉及數(shù)字的，均以2011年12月底數(shù)字為準(zhǔn)，發(fā)現(xiàn)重大情況可以追溯或順延。

（四）對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要及時(shí)反饋給被查單位，提出整改意見(jiàn)并督促落實(shí)整改。發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題，要及時(shí)向本級(jí)政府報(bào)告，及時(shí)采取相應(yīng)措施。檢查結(jié)束后，要認(rèn)真疏理檢查情況，對(duì)本地小額貸款公司存在問(wèn)題及發(fā)展現(xiàn)狀做出明確結(jié)論，并形成文字材料以正式文件形式，于3月12日前報(bào)省廳中小企業(yè)局，同時(shí)報(bào)告本級(jí)政府，通報(bào)相關(guān)部門(mén)。

（五）本次檢查綜合評(píng)定后的結(jié)果，省廳將作為全省小額貸款公司行業(yè)發(fā)展和審核各地新設(shè)小額貸款公司的重要依據(jù)。

第四篇：銀行合規(guī)檢查管理辦法

XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

合規(guī)檢查管理辦法

第一章 總則

第一條 為構(gòu)建XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（從下簡(jiǎn)稱(chēng)“本行”）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范體系，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理工作合規(guī)操作，依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等法規(guī)和監(jiān)管要求，結(jié)合本行實(shí)際，特制定本辦法。

第二條 本辦法明確了合規(guī)檢查的職責(zé)、檢查要求、檢查流程等內(nèi)容。第三條 本辦法適用于本行合規(guī)檢查工作的管理。

第四條 本辦法所稱(chēng)合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。

第二章 職責(zé)與權(quán)限

第五條 合規(guī)管理部負(fù)責(zé)組織本行合規(guī)檢查工作的實(shí)施。第六條 合規(guī)管理部檢查組成員分工

（一）檢查組組長(zhǎng)：負(fù)責(zé)檢查工作的組織、協(xié)調(diào)，對(duì)檢查組工作負(fù)全部責(zé)任。

（二）主檢查人：負(fù)責(zé)復(fù)核檢查工作底稿、檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)，對(duì)檢查材料進(jìn)行匯總，編制檢查報(bào)告。

（三）檢查組成員：負(fù)責(zé)編制分工內(nèi)檢查事項(xiàng)工作底稿、檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)，對(duì)分工檢查事項(xiàng)負(fù)全部責(zé)任。

第七條 被檢查單位負(fù)責(zé)積極配合檢查人員開(kāi)展工作，按規(guī)定提供必要的報(bào)表、賬冊(cè)、資料等。

第八條 分管行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)檢查立項(xiàng)、實(shí)施和通報(bào)等事項(xiàng)的審批。

第三章 內(nèi)容與要求

第九條 合規(guī)檢查的范圍

對(duì)全行所有業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)實(shí)行事前、事中、事后全過(guò)程進(jìn)行合規(guī)管理和操作檢查。

第十條 檢查的方法和要求

（一）調(diào)取電子數(shù)據(jù)，進(jìn)行分析性檢查。對(duì)電子數(shù)據(jù)的完整性和有效性進(jìn)行檢查。核對(duì)電子數(shù)據(jù)與紙質(zhì)數(shù)據(jù)、電子流水與電子總分賬。在電子數(shù)據(jù)分析的基礎(chǔ)上，確定貸款核對(duì)、核查的范圍和重點(diǎn)。

（二）聽(tīng)取被檢查人工作匯報(bào)，召開(kāi)員工座談會(huì)等方式。

（三）現(xiàn)場(chǎng)觀察被檢查人管理或操作，檢查各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)情況。

（四）據(jù)檢查內(nèi)容，調(diào)閱相關(guān)資料。

（五）注意發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)案件線索以及在管理上帶有普遍性的問(wèn)題。對(duì)在檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題，必須在第一時(shí)間行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。

（六）檢查結(jié)束后應(yīng)對(duì)檢查情況進(jìn)行總結(jié)、匯總分析，及時(shí)完成檢查報(bào)告。

（七）檢查報(bào)告應(yīng)對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出針對(duì)性整改意見(jiàn)、對(duì)有關(guān)責(zé)任人員的違規(guī)行為提出與違規(guī)事實(shí)、處罰辦法相適應(yīng)的處理建議。

（八）根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)檢查報(bào)告的批示及被檢查單位的反饋意見(jiàn)，擬寫(xiě)檢查結(jié)論及處理意見(jiàn)，下發(fā)被檢查單位執(zhí)行。

（九）嚴(yán)格執(zhí)行檢查紀(jì)律。要嚴(yán)于職守，不徇私情，不得接受被檢查單位的宴請(qǐng)、娛樂(lè)消費(fèi)等。

（十）做好檢查保密工作，防止檢查資料的泄密。

第四章 合規(guī)檢查管理流程

第十一條 合規(guī)檢查立項(xiàng)

（一）確定規(guī)檢查項(xiàng)目

合規(guī)管理部根據(jù)批準(zhǔn)的合規(guī)管理工作計(jì)劃,依據(jù)國(guó)家有關(guān)的金融法律法規(guī)、方針政策；銀監(jiān)會(huì)、人民銀行對(duì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的有關(guān)政策規(guī)定，上級(jí)部門(mén)的工作安排以及相關(guān)文件確定合規(guī)檢查項(xiàng)目。

（二）合規(guī)檢查項(xiàng)目經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批后具體實(shí)施。

（三）成立合規(guī)檢查組

1．合規(guī)管理部根據(jù)檢查項(xiàng)目成立檢查組，確定檢查組組長(zhǎng)、主檢查人，和檢查組成員。

2．檢查項(xiàng)目組組長(zhǎng)：負(fù)責(zé)組織檢查組成員開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，確定檢查小組成員的分工；與被檢查對(duì)象協(xié)調(diào)重要事項(xiàng)；檢查定檢查方案、檢查通知書(shū)、檢查報(bào)告、檢查結(jié)論和處理決定；把握檢查質(zhì)量和進(jìn)度；安排其他相關(guān)工作。

3．項(xiàng)目主檢查人：負(fù)責(zé)檢查組成員分工，組織、收集、分析被檢查對(duì)象的有關(guān)資料，組織起草檢查方案、檢查通知書(shū)；組織各小組進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查；檢查定檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)，起草檢查初步意見(jiàn)、檢查結(jié)論和處理決定，編制檢查報(bào)告；組織整理檢查檔案；完成檢查組組長(zhǎng)安排的其他工作。

4．檢查項(xiàng)目組成員：根據(jù)檢查方案進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查分析、編制分工內(nèi)檢查事項(xiàng)工作底稿；及時(shí)匯報(bào)檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題；完成項(xiàng)目主檢查人和項(xiàng)目小組長(zhǎng)安排的其他工作。

（四）制定檢查方案

合規(guī)管理部根據(jù)本次檢查項(xiàng)目類(lèi)型，詳細(xì)制定檢查方案： 1．被檢查部門(mén)（人）的名稱(chēng)和基本情況；

2．檢查的目的、對(duì)象、范圍、內(nèi)容、方式、檢查實(shí)施時(shí)間； 3．檢查組成員與分工； 4．檢查的方法和要求； 5．注意事項(xiàng)； 6．編制日期。

（五）檢查方案檢查審批

合規(guī)管理部將檢查方案送交分管行領(lǐng)導(dǎo)檢查批后實(shí)施檢查。第十二條 檢查準(zhǔn)備

（一）發(fā)送檢查通知書(shū) 1．檢查通知書(shū)應(yīng)載明：

（1）檢查的依據(jù)、目的、范圍、內(nèi)容、方式、實(shí)施期限；（2）檢查組組長(zhǎng)及主檢查人等；

（3）被檢查部門(mén)應(yīng)提供的資料及應(yīng)予配合的其他事項(xiàng)。

2．檢查通知書(shū)應(yīng)提前發(fā)送或通知被檢查部門(mén)，特殊情況下可在進(jìn)場(chǎng)時(shí)交被檢查部門(mén)。

3．對(duì)被檢查部門(mén)準(zhǔn)備工作的要求：

（1）被檢查部門(mén)人員應(yīng)準(zhǔn)備自查材料。自查材料應(yīng)包括檢查事項(xiàng)主要情況、主要工作或履行職責(zé)情況、存在的主要問(wèn)題等。

（2）被檢查部門(mén)準(zhǔn)備相關(guān)的資料，安排必要的工作條件。

（二）明確檢查人員分工

檢查組組長(zhǎng)在進(jìn)駐被檢查部門(mén)之前應(yīng)組織成員學(xué)習(xí)檢查計(jì)方案，明確檢查計(jì)重點(diǎn)，確定具體分工和工作要求。

第十三條 檢查實(shí)施

（一）檢查組組長(zhǎng)說(shuō)明檢查計(jì)的目的、內(nèi)容、工作安排和要求。

（二）被檢查部門(mén)主要負(fù)責(zé)人作相關(guān)情況匯報(bào)。

（三）進(jìn)行檢查分析

1．檢查組組根據(jù)檢查方案，確定需調(diào)閱的文件和其他書(shū)面材料、會(huì)議記錄以及原始會(huì)計(jì)憑證、賬簿、報(bào)表等資料。

2．檢查組組成員根據(jù)調(diào)閱的資料，對(duì)檢查計(jì)內(nèi)容進(jìn)行檢查分析，亦可通過(guò)聽(tīng)取匯報(bào)、觀察、走訪、談話等方式進(jìn)行。

（四）編制工作底稿

1．檢查組成員實(shí)施檢查時(shí)，要如實(shí)、序時(shí)記載檢查工作記錄，并以工作記錄為依據(jù)及時(shí)編寫(xiě)工作底稿。工作底稿包括檢查（談話）的主要內(nèi)容、查證的主要事實(shí)，計(jì)算的結(jié)果等。

2．工作底稿應(yīng)附相關(guān)證明材料。

（五）確認(rèn)事實(shí)

1．檢查項(xiàng)目小組長(zhǎng)根據(jù)檢查過(guò)程中編寫(xiě)的工作底稿，審定檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)。2．檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)可按所檢查內(nèi)容分別擬寫(xiě)，經(jīng)匯總后交被檢查部門(mén)人員確認(rèn)。

3．被檢查部門(mén)人員對(duì)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)的內(nèi)容提出確認(rèn)意見(jiàn)并簽章。如有異議，被檢查部門(mén)可說(shuō)明情況，并附相關(guān)證據(jù)。

4．主檢查人根據(jù)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)和被檢查部門(mén)的確認(rèn)意見(jiàn)，匯總形成檢查初步意見(jiàn)。

5．檢查初步意見(jiàn)經(jīng)檢查組組長(zhǎng)檢查定后，可召開(kāi)會(huì)議與被檢查部門(mén)人員交換意見(jiàn)。

6．被檢查部門(mén)要在檢查組確定的期限內(nèi)對(duì)檢查初步意見(jiàn)提交書(shū)面反饋意見(jiàn)，在確定的期限內(nèi)未提交書(shū)面意見(jiàn)的，視為沒(méi)有異議。

第十四條 檢查報(bào)告

（一）項(xiàng)目主檢查人根據(jù)檢查初步意見(jiàn)和被檢查對(duì)象的反饋意見(jiàn)擬寫(xiě)檢查報(bào)告。

（二）檢查報(bào)告包括以下內(nèi)容： 1.檢查的基本情況，包括立項(xiàng)依據(jù)、現(xiàn)場(chǎng)實(shí)施起止時(shí)間、被檢查部門(mén)、人員名稱(chēng)、檢查期限、檢查范圍和檢查主要內(nèi)容等；

2.被檢查部門(mén)人員在檢查期內(nèi)各方面工作中主要成效的簡(jiǎn)要概括； 3.存在的問(wèn)題，包括所發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的基本事實(shí)，并引用所違反政策法規(guī)的條文，所引用條文要注明出處、文號(hào)等；

4.處理意見(jiàn)及建議，由合規(guī)管理部門(mén)根據(jù)檢查中發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題，對(duì)被查部門(mén)人員提出處理意見(jiàn)及整改建議，被查部門(mén)負(fù)責(zé)人和被檢查人簽字確認(rèn)。

5.責(zé)任的認(rèn)定，主要是對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的重要問(wèn)題，確認(rèn)檢查對(duì)象所應(yīng)負(fù)的責(zé)任，包括直接責(zé)任、主管責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

（1）直接責(zé)任是檢查對(duì)象親自辦理，或組織、指使、強(qiáng)令、縱容下屬、他人違規(guī)、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。

（2）主管責(zé)任是檢查對(duì)象由于管理、監(jiān)督、檢查不力，致使直接分管的工作發(fā)生違規(guī)、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。

（3）領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任是檢查對(duì)象由于疏于管理、監(jiān)督、檢查，致使所領(lǐng)導(dǎo)的單位、部門(mén)發(fā)生違規(guī)、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。

（4）總體評(píng)價(jià)。根據(jù)檢查結(jié)果，對(duì)檢查對(duì)象作出客觀公正的評(píng)價(jià)。（5）處理建議。檢查組對(duì)所發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題及檢查對(duì)象應(yīng)負(fù)的責(zé)任，依據(jù)相關(guān)政策法規(guī)及管理辦法，提出具體的處理建議。

（四）檢查結(jié)論和處理決定主送被檢查部門(mén)。被檢查部門(mén)收到檢查結(jié)論和處理決定后，應(yīng)在及時(shí)將整改情況上報(bào)合規(guī)管理部。若有異議，可在15日內(nèi)向有權(quán)部門(mén)提出申訴，申訴期內(nèi)檢查結(jié)論和處理決定不停止執(zhí)行。

第十五條 檢查通報(bào)

檢查組對(duì)檢查情況匯總寫(xiě)出檢查通報(bào)，合規(guī)管理部負(fù)責(zé)人審核，報(bào)經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批后，向全行通報(bào)。

第十六條 檢查整改階段

（一）根據(jù)檢查報(bào)告反映的問(wèn)題和有關(guān)規(guī)定、要求，向被檢查部門(mén)（人）提出整改意見(jiàn)，明確落實(shí)整改的具體問(wèn)題和時(shí)間要求。

（二）被檢查部門(mén)（人）應(yīng)根據(jù)整改意見(jiàn)的要求，在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)將問(wèn)題整改情況以書(shū)面形式報(bào)告合規(guī)管理部。

第十七條 跟蹤整改 合規(guī)管理部可根據(jù)情況在及時(shí)對(duì)被檢查部門(mén)整改情況進(jìn)行后續(xù)檢查。重點(diǎn)檢查結(jié)論和處理決定中有關(guān)存在問(wèn)題的整改落實(shí)情況，并做出后續(xù)檢查報(bào)告。

第十八條 檢查檔案管理

檢查檔案由合規(guī)管理部立卷歸檔保管。

第十九條 第二十條

第五章 附則

本制度由XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)解釋和修改。本制度自發(fā)文之日起執(zhí)行。

第五篇：信用社合規(guī)檢查試題及答案

農(nóng)村信用聯(lián)社

合規(guī)操作102項(xiàng)測(cè)試題

得分：

填空題（每題2分，合計(jì)100分）單位：姓名：職務(wù)：

1、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、營(yíng)業(yè)經(jīng)理查庫(kù)頻次：每周 一次，按月不少于 四次；兩次查庫(kù)間隔時(shí)間不少于7天。

2、主任檢查柜員尾箱及現(xiàn)金庫(kù)時(shí)要求：查庫(kù)記錄 完整，查庫(kù)內(nèi)容真實(shí)，是否堅(jiān)持“ 開(kāi)箱、開(kāi)包、移位、卡

把、核對(duì)卷別、清點(diǎn)零幣”的查庫(kù)要求等。

3、查庫(kù)內(nèi)容完整是指必須檢查 庫(kù)存現(xiàn)金、重要空白憑

證、抵押質(zhì)押有價(jià)物品、代保管有價(jià)物品、有價(jià)單證等做到賬實(shí)相符。

4、金庫(kù)內(nèi)嚴(yán)禁存放與 現(xiàn)金、有價(jià)單證、柜員現(xiàn)金箱以

及經(jīng)有權(quán)人審批的特殊物品 等無(wú)關(guān)的物品。

5、營(yíng)業(yè)終了，現(xiàn)金尾箱須經(jīng)雙人復(fù)點(diǎn)后入 庫(kù) 保管。柜員

營(yíng)業(yè)用大額現(xiàn)金必須 入臨柜保險(xiǎn)柜 保管。

6、管庫(kù)員必須堅(jiān)持雙人管庫(kù)、同進(jìn)同出。

7、金庫(kù)或保險(xiǎn)柜鑰匙必須分管、分持、平行

交接 并在要害崗位鑰匙交接登記簿上詳細(xì)記載。

8、非管庫(kù)人員不得進(jìn)入金庫(kù)內(nèi)，必要時(shí)進(jìn)入必須填寫(xiě)《 非管庫(kù)人員出入庫(kù)登記薄》，管庫(kù)員離職按規(guī)定辦理 交接手

續(xù)。

9、監(jiān)控錄像必須 有效監(jiān)控 金庫(kù)內(nèi)的物品。

10、庫(kù)存限額不得連續(xù) 3天 以上超過(guò)聯(lián)社核定的限額。

11、殘幣確認(rèn)必須加蓋“ 全額”“半額 ”章。

12、辦理假幣收繳業(yè)務(wù)必須加蓋“假幣”字樣，出具

《 假幣收繳憑證 》，同時(shí)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行上繳流程操

作。

13、網(wǎng)點(diǎn)柜員尾箱內(nèi)現(xiàn)金、憑證必須與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)打印

出的電子尾箱余額 一致 ；核對(duì)后核對(duì)人在“ 柜員尾箱余

額一覽表 ”上勾兌并簽字證明。

14、柜員休假時(shí)必須進(jìn)行尾箱交接，交接時(shí)尾箱必須清

零；同時(shí)登記《 會(huì)出人員工作交接登記薄》《 業(yè)務(wù)印

章登記暨使用交接登記薄》《要害崗位鑰匙保管交接登

記薄》，并由 主任或營(yíng)業(yè)經(jīng)理進(jìn)行監(jiān)交。

15、柜員離位時(shí)臨柜保險(xiǎn)柜必須 上鎖亂碼。

16、信用社對(duì)當(dāng)日單筆或者單戶(hù)累計(jì)超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金支取必須由 主任 履行審批等監(jiān)督職責(zé)。

17、授權(quán)時(shí)應(yīng)按規(guī)定進(jìn)行復(fù)核，規(guī)范操作；授權(quán)密碼必

須保密、定期更換。

18、柜員工作變動(dòng)或臨時(shí)離崗必須按規(guī)定辦理交接手續(xù)。

19、重要空白憑證管理必須遵守“不得預(yù)先 在重要空白憑

證和業(yè)務(wù)憑證上加蓋業(yè)務(wù)印章”規(guī)定 ”；

20、辦理掛失業(yè)務(wù)，必須認(rèn)真核實(shí)賬戶(hù) 余額 ；嚴(yán)格審核客

戶(hù) 身份證件，留存核查結(jié)果。

21、掛失憑證、客戶(hù)資料填寫(xiě)必須 完整 ；

22、掛失業(yè)務(wù)分為憑證掛失、密碼掛失、雙掛；密碼 掛失必須客戶(hù)本人辦理不得代辦。

23、柜員離柜時(shí)必須退出操作界面 并將保管的現(xiàn)金、重空、印章等重要物品入庫(kù)（柜）加鎖保管。

24、大額交易業(yè)務(wù)必須按要求報(bào)送 大額交易報(bào)告。

25、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款必須實(shí)行“ 實(shí)名制 ”，認(rèn)真審核客戶(hù)有

效證件。

26、重要空白憑證管理必須遵守“不得預(yù)先 在重要空白憑

證和業(yè)務(wù)憑證上加蓋業(yè)務(wù)印章”規(guī)定 ”。

27、作廢憑證必須剪角并加蓋 “作廢”章。

28、印章管理必須按規(guī)定 使用、保管、交接 ；印章啟用

前應(yīng)在《山西省農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)印章暨使用交接登記簿》上

預(yù)留 藍(lán)色印模，注明啟用日期，方可使用。

29、對(duì)賬管理必須 記賬崗、對(duì)賬崗分離。

30、對(duì)賬工作必須真實(shí)： 企業(yè) 印章與 開(kāi)戶(hù)單位必須一致。

31、對(duì)賬率必須達(dá)到100%；

32、銀企對(duì)賬必須執(zhí)行“雙線雙向”對(duì)帳；雙百萬(wàn)賬戶(hù)必須雙人上門(mén)核對(duì)余額、發(fā)生額。

33、質(zhì)押物必須按規(guī)定辦理 止付，質(zhì)押物保管視同 現(xiàn)金

和重要空白憑證進(jìn)行保管。

34、會(huì)計(jì)登記薄必須建立 健全、記載及時(shí)、完整；

35、監(jiān)控必須覆蓋有效區(qū)域；監(jiān)控資料保存時(shí)間不得少于30

天；

36、營(yíng)業(yè)臨柜人員自衛(wèi)武器 必須 人手 一支，必須放在 隨

手可取之處 ；

37、安全檢查每月至少四次；安全保衛(wèi)學(xué)習(xí)每月至少 四次；

38、貸款客戶(hù)必須在信用社開(kāi)立存款賬戶(hù) ；

39、信貸業(yè)務(wù)必須調(diào)查崗、審查崗、審批崗分離；

40．抵質(zhì)押率：存單質(zhì)押率控制在90%，房產(chǎn)抵押率控制在40-50 %，普通住宅控制在 50 %，商業(yè)用房控制在50 %，機(jī)

器設(shè)備控制在30-40 %。

41、突擊檢查時(shí)必須要求檢查人員出示 檢查證、工作證、身份證、介紹信；同時(shí)電話核實(shí)檢察人員身份，省聯(lián)社突擊

檢查核實(shí)電話；市聯(lián)社突擊檢查核實(shí)電

話；

42、四項(xiàng)制度包括：親屬回避制度、強(qiáng)制休假制度、干

部交流制度、崗位輪換制度。

43、辦理特殊業(yè)務(wù)要嚴(yán)格審核 客戶(hù)身份證件；

44、柜員離崗時(shí)，需將 個(gè)人名章（包括嵌套的個(gè)人名章）自行保管。柜員個(gè)人名章只限本人使用，不得交接；

45、業(yè)務(wù)印章暫不使用的，上交營(yíng)業(yè)經(jīng)理入庫(kù)保管；繼續(xù)使用的，與接交柜員辦理交接手續(xù)。兩種情況均需辦理 印章交接，并在《 業(yè)務(wù)印章登記暨使用交接登記簿 》中記載。

46、柜員應(yīng)盡量避免手工補(bǔ)制憑證的現(xiàn)象發(fā)生，如因系統(tǒng)故

障、打印機(jī)故障等異常情況，導(dǎo)致機(jī)打憑證破損、打印要素

不全或未打印的“系統(tǒng)不支持重打的 非重要空白單證 ”，可手工填制機(jī)打內(nèi)容，但必須注明“ 手工補(bǔ)制，嚴(yán)禁重復(fù) ”

字樣，并由 營(yíng)業(yè)經(jīng)理 簽字確認(rèn)。

47、因柜員記賬錯(cuò)誤需要抹賬的，柜員依據(jù)填寫(xiě)完整且負(fù)責(zé)

人簽字確認(rèn)的《 山西省農(nóng)村信用社錯(cuò)賬抹賬審批單 》進(jìn)行抹賬處理，且錯(cuò)誤《記賬憑證》上必須注明抹賬原因、抹賬憑證序號(hào)及正確的《記賬憑證》序號(hào)，正確的 《記賬憑

證》上必須注明原錯(cuò)誤憑證的序號(hào)。原支付結(jié)算憑證作正確《記賬憑證》的附件。

48、密碼掛失后可當(dāng)日辦理改密，但要嚴(yán)格相關(guān)手續(xù)，辦理

后要求客戶(hù)在掛失申請(qǐng)書(shū)上簽注“ 密碼已修改，由此引發(fā)的經(jīng)濟(jì)糾紛信用社不負(fù)責(zé)任 ”。

49、客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)留存的身份證件必須加蓋“ 此復(fù)印件與

原件核對(duì)一致 ”章，并進(jìn)行 聯(lián)網(wǎng)核查，打印 聯(lián)網(wǎng)核查記錄；

50、內(nèi)部人員必須遵守不得代客戶(hù) 辦理業(yè)務(wù)；不得自辦

本人業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁內(nèi)部員工代 客戶(hù) 保管存折（單）印章等。