第一篇：銀行現(xiàn)金管理團(tuán)隊2016年工作總結(jié)(精簡篇)

銀行現(xiàn)金管理團(tuán)隊2016年工作總結(jié)

銀行現(xiàn)金管理團(tuán)隊2016年工作總結(jié)

2016年我們營運(yùn)部現(xiàn)金管理團(tuán)隊在行長室、部門總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，在總行各部室、各團(tuán)隊的支持下，在各分行及南京地區(qū)各網(wǎng)點的配合下，本著服務(wù)的原則，以安全為根本，合規(guī)為前提，啟用總行金庫，配合核心系統(tǒng)上線，加強(qiáng)制度建設(shè)，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，較好的完成了各項保障工作，確保了2016年南京地區(qū)現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)安全無差錯。

一、年度主要工作

1、啟用總行金庫，保障網(wǎng)點運(yùn)營 2016年12月初，我部完成了總行金庫的改造工作，并正式啟用。在團(tuán)隊人員緊張的情況下，堅持抓工作重點，及時辦理人行繳領(lǐng)手續(xù)，簽定武裝押運(yùn)合同，保證了總行營業(yè)部等四家網(wǎng)點在元旦至春節(jié)，現(xiàn)金投放、回籠旺季的現(xiàn)金供應(yīng)。2016年，為保障南京地區(qū)8家網(wǎng)點的安全運(yùn)營，共辦理人行領(lǐng)現(xiàn)**次，投放**元，繳現(xiàn)**次，回籠**元，網(wǎng)點領(lǐng)現(xiàn)**次，合計**元，繳現(xiàn)**次，合計**元，憑證調(diào)撥**次，合計**份，空白卡調(diào)撥**次，合計**張。南京地區(qū)現(xiàn)金備付率控制在0.3%以內(nèi)，全年現(xiàn)金、憑證繳領(lǐng)，尾箱調(diào)撥安全無事故。

2、制定操作規(guī)程，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程 2016年，我部根據(jù)行長室、部門總經(jīng)理室加強(qiáng)制度建設(shè)的相關(guān)要求，在部門各團(tuán)隊的大力配合下，通過近半年的制定和完善，于5月份正式下發(fā)了《現(xiàn)金出納操作規(guī)程》等一系列現(xiàn)金出納條線的運(yùn)營規(guī)范，并且依據(jù)我行特點，首先以南京地區(qū)為試點，進(jìn)一步開展了制度細(xì)化，流程優(yōu)化的工作，為明年全轄統(tǒng)一后臺現(xiàn)金、憑證及尾箱配送業(yè)務(wù)夯實了基礎(chǔ)。

3、組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高柜員技能 2016年1月份，我部舉辦了南京地區(qū)第一期的本外幣及票據(jù)反假業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并每半年組織一次反假貨幣資格證考試，保證了南京地區(qū)各網(wǎng)點柜員持證上崗。11月份，組織了全轄?wèi){證管理系統(tǒng)的推廣培訓(xùn)班。此外，還積極配合人力資源部和零售業(yè)務(wù)部的培訓(xùn)工作，較好的完成了外幣反假基礎(chǔ)知識、自助設(shè)備犯罪分析及防范措施、憑證管理系統(tǒng)基礎(chǔ)操作等一系列的培訓(xùn)工作。

4、加強(qiáng)出納機(jī)具管理，組織統(tǒng)一采購 出于加強(qiáng)機(jī)具管理，提高機(jī)具質(zhì)量，降低機(jī)具成本，根據(jù)我行《出納管理制度》和相關(guān)操作規(guī)程，經(jīng)過全面的調(diào)研和考核，依據(jù)各分行08年的需求計劃，制定了我行出納機(jī)具采購方案，報行領(lǐng)導(dǎo)批后，組織了全轄出納機(jī)具競爭性談判，確定了入圍的品牌、型號及價格。全年共采購各型出納機(jī)具**臺，并指導(dǎo)無錫、蘇州分行完成了出納機(jī)具的更新?lián)Q代工作。

5、加強(qiáng)網(wǎng)點溝通，加大檢查力度 我部為提高南京地區(qū)的服務(wù)保障效率，規(guī)范現(xiàn)金、憑證調(diào)撥的操作流程，控制尾箱交接的操作風(fēng)險，先后三次到網(wǎng)點征詢服務(wù)意見，并多次進(jìn)行尾箱交接的突擊檢查。為加強(qiáng)全轄的條線溝通，了解各分行的實際情況，我部會同辦公室安保團(tuán)隊先后對12家分行（除泰州），進(jìn)行了飛行檢查，具體調(diào)研了金庫業(yè)務(wù)、上門收款業(yè)務(wù)、離行ATM清機(jī)業(yè)務(wù)及柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)的開展情況，并在每一家都召開了條線的座談會，在反饋各類違規(guī)事項的同時，也指導(dǎo)了業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和風(fēng)險防范的要點。此外，我部還積極加強(qiáng)自身隊伍建設(shè)，提高工作人員的技術(shù)水平，多次安排內(nèi)部的技能練兵，根據(jù)各項制度要求提高服務(wù)質(zhì)量。并且，還完成了南京地區(qū)及全轄現(xiàn)金保險的投保工作，參加了重要空白憑證印刷和南京地區(qū)離行ATM合作運(yùn)營的招標(biāo)工作，開發(fā)了憑證管理系統(tǒng)，運(yùn)作了蘇寧商貿(mào)和水游城兩臺離行式ATM，簽定個3份武裝押運(yùn)合同和一份尾箱寄庫押運(yùn)服務(wù)外包合同，組織了一次全轄的人民幣反假宣傳月活動。

二、工作中存在的問題 一年來，我們完成了一些工作，服務(wù)的質(zhì)量，保障的能力，人員的素質(zhì)也有了一定的提高，但還有很多不足，主要有以下幾個方面：

1、團(tuán)隊整體作用發(fā)揮不夠 銀行的現(xiàn)金出納工作是基礎(chǔ)，是高風(fēng)險的重要工作，也是外部監(jiān)管力度最大的工作，要保證團(tuán)隊日常工作的高速、正常、高效運(yùn)轉(zhuǎn)，必須要發(fā)揮團(tuán)隊工作人員的主觀能動性，提高全體人員的工作積極性，保證工作有責(zé)任，事事有落實。

第二篇：銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)

有總結(jié)才會有進(jìn)步，才會有提高，總結(jié)也是不斷提高思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能的一項工作。以下是小編整理的關(guān)于銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)范文，僅供參考，希望大家喜歡!

銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)(一)

大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準(zhǔn)時的工作。新的一年已經(jīng)到來，現(xiàn)將我2018的工作做個簡短的總結(jié)：

一、基本工作情況

1.我認(rèn)真學(xué)習(xí)管庫員守則和庫房管理的各規(guī)定，嚴(yán)格遵守庫房鑰匙的管理規(guī)定，協(xié)助科領(lǐng)導(dǎo)共同做好現(xiàn)金清點、上繳等業(yè)務(wù);

2.及時、準(zhǔn)確地使儲蓄專業(yè)庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要;

在從事業(yè)務(wù)主辦時，我積極協(xié)同搞好各項工件，利用自己所學(xué)掌握的知識，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行;

3.營業(yè)前全面打掃衛(wèi)生，營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離開。

二、以“客戶滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標(biāo)，搞好服務(wù)，樹立熱忱服務(wù)的良好窗口形象

1.在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們xx的形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，不該說的話不說，不該做的事不做，積極為客戶著想，在規(guī)章范圍內(nèi)，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶;

2.同時，向客戶宣傳xx的各項新技術(shù)，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大xx的知名度;

3.把了解到的企業(yè)現(xiàn)金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門匯報，為xx對企業(yè)的全面了解和信貸工作提供及時有用的信息;

4.在許多季節(jié)性的大額現(xiàn)金收款中，我都認(rèn)真對待每一次大額現(xiàn)金收款任務(wù)，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領(lǐng)導(dǎo)和同事們的認(rèn)可;

5.在離退休職工換取工資時，提前兌換好大小票，積極主動、熱情服務(wù)，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來、滿意而去。

我到xx工作后，一直兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，想客戶所想，急客戶所急，協(xié)同其他部門共同搞好服務(wù)，取得了一定的成績且獲得了各單位會計人員和領(lǐng)導(dǎo)的信任和支持。

總結(jié)過去，是為了吸取過去的經(jīng)驗和教訓(xùn)，更好地干好今后的工作。在新到來的2019年，我將更加勤奮認(rèn)真，努力做到更好!

銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)(二)

2018年是辛勤耕耘的一年，是有所收獲的一年，也是發(fā)展的一年。在這一年里，在行領(lǐng)導(dǎo)和同事的支持幫助下，我的工作能力、工作業(yè)績和任務(wù)完成情況都實現(xiàn)了平穩(wěn)發(fā)展，感謝組織和領(lǐng)導(dǎo)給予對我工作的支持和肯定，現(xiàn)將自己這一年的工作和思想情況總結(jié)如下：

一、以高度的責(zé)任心，勤懇認(rèn)真地態(tài)度，優(yōu)質(zhì)高效的完成每天的工作

我的崗位是庫管員，每天都要保證現(xiàn)金和憑證的絲毫不差。前臺柜員缺少憑證和現(xiàn)金，我都保證及時的調(diào)劑。每天從前臺收攏殘舊幣到后臺清點和挑剔，保證了現(xiàn)金收付工作的順暢?？蛻舻氖虑楫?dāng)成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，我們的客戶中有許多的超市商店，我經(jīng)常幫助他們清點零錢兌換成整錢，也在出庫的時候盡可能的多爭取零錢，幫助客戶，也得到了他們的真心贊揚(yáng)。每天的出庫和上繳都接觸大量現(xiàn)金，我都做到了認(rèn)真合規(guī)，一筆差錯都沒有。我利用自己的關(guān)系網(wǎng)和真誠的服務(wù)營銷了一大筆忠實的客戶，完成了存款任務(wù)x萬。

二、不斷強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢的需要

我從事儲蓄工作已有x余年，一直十分注重個人業(yè)務(wù)能力的培養(yǎng)學(xué)習(xí)。利用總行和分行業(yè)務(wù)比賽的機(jī)會，努力提升自己的業(yè)務(wù)技能和理論水品，絲毫不松懈。在保證為儲戶提供規(guī)范優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時，刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能，積極認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識，遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及同事請教學(xué)習(xí)。很好的適應(yīng)了我行業(yè)務(wù)綜合全面發(fā)展的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也得到了更新和進(jìn)步。

時代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，我也努力把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的工行員工，當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以高標(biāo)準(zhǔn)鞭策和完善自我，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴(yán)格要求自己，為我行的發(fā)展添磚加瓦，充滿激情的完成今后每一天的工作!

銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)(三)

度過了難忘的2018年，轉(zhuǎn)眼間新年到了，在過去的一年里，我們大家一起拼搏努力，成績與不足同在，下面就個人這一年來的工作情況做以下總結(jié)。

一、崗位履職情況

1.加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。根據(jù)年初的工作安排，我現(xiàn)在任xx的庫管員，作為一名普通的后臺管庫人員，我深知沒有過硬的規(guī)章理論支撐，就無法出色地完成xx的管庫工作，在平時的業(yè)余時間，認(rèn)真的學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項文件，不懂的業(yè)務(wù)及時的請教xx里面的年輕同事，業(yè)務(wù)主管，使自己對現(xiàn)行的政策、規(guī)章制度有了一個較為全面的認(rèn)識;

2.努力做好本職工作。我深知員工的一舉一動都時刻體現(xiàn)著xx的形象，一年來對每一筆交款都一絲不茍地認(rèn)真按照規(guī)定操作，早上，開庫核對金額、給每位前臺柜員發(fā)放款金憑證;中午及時盤點各柜員的憑證及現(xiàn)金，認(rèn)真核對，確保資金安全;晚上，耐心收取柜員上交現(xiàn)金，做好核點工作;認(rèn)真負(fù)責(zé)與款車的交接工作。一天中，每一個環(huán)節(jié)我都是仔細(xì)審查，沒有一絲一毫的懈怠，在繁忙的工作之余，我還經(jīng)常幫助前臺柜員整理殘幣，以便及時上交。

二、工作中存在的問題和不足

1.學(xué)習(xí)的積極主動性還不夠，因家庭因素、工作開展因素的客觀因素的影響，導(dǎo)致存在學(xué)習(xí)的連續(xù)性不足，存在業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快，學(xué)習(xí)效率低的情況;

2.創(chuàng)新意識和進(jìn)取意識不足，在自覺主動學(xué)習(xí)方面，不能有效的結(jié)合自身專業(yè)特長和崗位實際進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新或針對崗位需求自覺進(jìn)行相關(guān)考試認(rèn)證;

3、工作方式簡單，尚停留在較低層次的任務(wù)完成要求上，工作開展的實際效率和效果還有待提高。

三、工作規(guī)劃

1.以身作則、嚴(yán)格管理。作為庫房管理人員，要確?，F(xiàn)金及庫款安全。在現(xiàn)金及庫房管理中事事、處處起表率作用，遵守勞動紀(jì)律，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度;

2.繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務(wù)技能，我將結(jié)合自身工作開展的實際，有計劃的報考相關(guān)科目考試，職稱資格考試，針對自身進(jìn)取不足的實際，自覺提高整體綜合素質(zhì);

3.做好貸款催收工作，確保資產(chǎn)安全：由于貸款客戶常年在外務(wù)工，已至不少貸款喪失訴訟時效，馬上一年一度的春節(jié)即將來臨，我們要抓住外出務(wù)工人員回鄉(xiāng)這段時機(jī)，及時的做好催收補(bǔ)救措施，只有保護(hù)好我們債權(quán)人的債權(quán)，我們才能談下一步的清收，同時更是有力的保護(hù)好我們自己。

過去一年成績與不足同在，2019年我將一如既往的繼續(xù)努力，在領(lǐng)導(dǎo)班子帶領(lǐng)下、在新的體制下，銳意進(jìn)取，奮勇前進(jìn)，共創(chuàng)xx美好的一天。

銀行現(xiàn)金管理工作總結(jié)(四)

20xx年是工行發(fā)展史上濃墨重彩的一年，工行成功邁出了股份制改革的第一步。20xx年對xx支行來講，是辛勤耕耘的一年，是適應(yīng)變革的一年，是開拓創(chuàng)新的一年，也是理清思路、加快發(fā)展的一年。在這一年里，各支行及下屬分理處機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)整合平穩(wěn)發(fā)展，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面推進(jìn)并取得預(yù)期目標(biāo)。在這一年里，組織和領(lǐng)導(dǎo)給予了我許多學(xué)習(xí)和鍛練的機(jī)會。

一、強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢的需要。

我從事儲蓄工作以來，十分注重個人業(yè)務(wù)潛力的培養(yǎng)學(xué)習(xí)。為儲戶帶給規(guī)范優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時，刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能，在熟練掌握了原業(yè)務(wù)流程的基礎(chǔ)上，用心認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識，遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及專業(yè)科請教學(xué)習(xí)。隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著工行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。

二、以高度的職責(zé)心，用戶至上的服務(wù)理念，將優(yōu)質(zhì)工作落到實處。

20xx年，我在xx

村儲蓄所任業(yè)務(wù)主管，主要負(fù)責(zé)重控、內(nèi)控、核算質(zhì)量、及柜面正常業(yè)務(wù)。透過加強(qiáng)內(nèi)控管理，全所在去年分行開展的核算質(zhì)量評比中，從未列于倒數(shù)五十名內(nèi)，還曾幾度位于前三、四十名之列，我個人還曾連續(xù)兩月在南岸支行被評為“無差錯柜員”。

我始終堅持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開拓思想，征對不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶帶給最優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。在xx村儲蓄所工作期間，我同眾多客戶由客戶誼發(fā)展成朋友情，多次受到不同類型客戶的贊揚(yáng)，從未接到過一齊客戶投訴。

時代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變化著，每一天都有新的東西出現(xiàn)、新的狀況發(fā)生，這都需要我跟著形勢而改變。學(xué)習(xí)新的知識，掌握新的技巧，適應(yīng)周圍環(huán)境的變化，提高自己的履崗潛力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的工行員工，更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯是我所努力的目標(biāo)。當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在必須的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以“服務(wù)無止境，服務(wù)要創(chuàng)新

第三篇：銀行現(xiàn)金管理大禮包

中華人民共和國人民幣管理條例

1999年12月28日國務(wù)院第24次常務(wù)會議通過，2000年2月3日國務(wù)院令第280號發(fā)布 自2000年5月1日起施行《中華人民共和國人民幣管理條例》已經(jīng)1999年12月28日國務(wù)院第24次常務(wù)會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自2000年5月1日起施行。

總理 朱镕基

二○○○年二月三日

中華人民共和國人民幣管理條例

第一章 總 則

第一條 為了加強(qiáng)對人民幣的管理，維護(hù)人民幣的信譽(yù)，穩(wěn)定金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》，制定本條例。

第二條 本條例所稱人民幣，是指中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括紙幣和硬幣。

從事人民幣的設(shè)計、印制、發(fā)行、流通和回收等活動，應(yīng)當(dāng)遵守本條例。

第三條 中華人民共和國的法定貨幣是人民幣。以人民幣支付中華人民共和國境內(nèi)的一切公共的和私人的債務(wù)，任何單位和個人不得拒收。

第四條 人民幣的單位為元，人民幣輔幣單位為角、分。1元等于10角，1角等于10分。

人民幣依其面額支付。

第五條 中國人民銀行是國家管理人民幣的主管機(jī)關(guān)，負(fù)責(zé)本條例的組織實施。

第六條 任何單位和個人都應(yīng)當(dāng)愛護(hù)人民幣。禁止損害人民幣和妨礙人民幣流通。

第二章 設(shè)計和印制

第七條 新版人民幣由中國人民銀行組織設(shè)計，報國務(wù)院批準(zhǔn)。

第八條 人民幣由中國人民銀行指定的專門企業(yè)印制。

第九條 印制人民幣的企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行制定的人民幣質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和印制計劃印制人民幣。

第十條 印制人民幣的企業(yè)應(yīng)當(dāng)將合格的人民幣產(chǎn)品全部解繳中國人民銀行人民幣發(fā)行庫，將不合格的人民幣產(chǎn)品按照中國人民銀行的規(guī)定全部銷毀。

第十一條 印制人民幣的原版、原模使用完畢后，由中國人民銀行封存。

第十二條 印制人民幣的特殊材料、技術(shù)、工藝、專用設(shè)備等重要事項屬于國家秘密。印制人民幣的企業(yè)和有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)保守國家秘密；未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，任何單位和個人不得對外提供。

第十三條 未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，任何單位和個人不得研制、仿制、引進(jìn)、銷售、購買和使用印制人民幣所特有的防偽材料、防偽技術(shù)、防偽工藝和專用設(shè)備。

第十四條 人民幣樣幣是檢驗人民幣印制質(zhì)量和鑒別人民幣真?zhèn)蔚臉?biāo)準(zhǔn)樣本，由印制人民幣的企業(yè)按照中國人民銀行的規(guī)定印制。人民幣樣幣上應(yīng)當(dāng)加印“樣幣”字樣。

第三章 發(fā)行和回收

第十五條 人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一發(fā)行。

第十六條 中國人民銀行發(fā)行新版人民幣，應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院批準(zhǔn)。

中國人民銀行應(yīng)當(dāng)將新版人民幣的發(fā)行時間、面額、圖案、式樣、規(guī)格、主色調(diào)、主要特征等予以公告。

中國人民銀行不得在新版人民幣發(fā)行公告發(fā)布前將新版人民幣支付給金融機(jī)構(gòu)。

第十七條 因防偽或者其他原因，需要改變?nèi)嗣駧诺挠≈撇牧?、技術(shù)或者工藝的，由中國人民銀行決定。

中國人民銀行應(yīng)當(dāng)將改版后的人民幣的發(fā)行時間、面額、主要特征等予以公告。

中國人民銀行不得在改版人民幣發(fā)行公告發(fā)布前將改版人民幣支付給金融機(jī)構(gòu)。

第十八條 中國人民銀行可以根據(jù)需要發(fā)行紀(jì)念幣。

紀(jì)念幣是具有特定主題的限量發(fā)行的人民幣，包括普通紀(jì)念幣和貴金屬紀(jì)念幣。

第十九條 紀(jì)念幣的主題、面額、圖案、材質(zhì)、式樣、規(guī)格、發(fā)行數(shù)量、發(fā)行時間等由中國人民銀行確定；但是，紀(jì)念幣的主題涉及重大政治、歷史題材的，應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院批準(zhǔn)。

中國人民銀行應(yīng)當(dāng)將紀(jì)念幣的主題、面額、圖案、材質(zhì)、式樣、規(guī)格、發(fā)行數(shù)量、發(fā)行時間等予以公告。

中國人民銀行不得在紀(jì)念幣發(fā)行公告發(fā)布前將紀(jì)念幣支付給金融機(jī)構(gòu)。

第二十條 中國人民銀行設(shè)立人民幣發(fā)行庫，在其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立分支庫，負(fù)責(zé)保管人民幣發(fā)行基金。各級人民幣發(fā)行庫主任由同級中國人民銀行行長擔(dān)任。

人民幣發(fā)行基金是中國人民銀行人民幣發(fā)行庫保存的未進(jìn)入流通的人民幣。

人民幣發(fā)行基金的調(diào)撥，應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定辦理。任何單位和個人不得違反規(guī)定動用人民幣發(fā)行基金，不得干擾、阻礙人民幣發(fā)行基金的調(diào)撥。

第二十一條 特定版別的人民幣的停止流通，應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院批準(zhǔn)，并由中國人民銀行公告。

辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，收兌停止流通的人民幣，并將其交存當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行。

中國人民銀行不得將停止流通的人民幣支付給金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)不得將停止流通的人民幣對外支付。

第二十二條 辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，無償為公眾兌換殘缺、污損的人民幣，挑剔殘缺、污損的人民幣，并將其交存當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行。

中國人民銀行不得將殘缺、污損的人民幣支付給金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)不得將殘缺、污損的人民幣對外支付。

第二十三條 停止流通的人民幣和殘缺、污損的人民幣，由中國人民銀行負(fù)責(zé)回收、銷毀。具體辦法由中國人民銀行制定。

第四章 流通和保護(hù)

第二十四條 辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)合理需要的原則，辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。

第二十五條 禁止非法買賣流通人民幣。

紀(jì)念幣的買賣，應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定。

第二十六條 裝幀流通人民幣和經(jīng)營流通人民幣，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。

第二十七條 禁止下列損害人民幣的行為：

（一）故意毀損人民幣；

（二）制作、仿制、買賣人民幣圖樣；

（三）未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，在宣傳品、出版物或者其他商品上使用人民幣圖樣；

（四）中國人民銀行規(guī)定的其他損害人民幣的行為。

前款人民幣圖樣包括放大、縮小和同樣大小的人民幣圖樣。

第二十八條 人民幣樣幣禁止流通。

人民幣樣幣的管理辦法，由中國人民銀行制定。

第二十九條 任何單位和個人不得印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通。

第三十條 中國公民出入境、外國人入出境攜帶人民幣實行限額管理制度，具體限額由中國人民銀行規(guī)定。

第三十一條 禁止偽造、變造人民幣。禁止出售、購買偽造、變造的人民幣。禁止走私、運(yùn)輸、持有、使用偽造、變造的人民幣。

第三十二條 單位和個人持有偽造、變造的人民幣的，應(yīng)當(dāng)及時上交中國人民銀行、公安機(jī)關(guān)或者辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)；發(fā)現(xiàn)他人持有偽造、變造的人民幣的，應(yīng)當(dāng)立即向公安機(jī)關(guān)報告。

第三十三條 中國人民銀行、公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)偽造、變造的人民幣，應(yīng)當(dāng)予以沒收，加蓋“假幣”字樣的戳記，并登記造冊；持有人對公安機(jī)關(guān)沒收的人民幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可以向中國人民銀行申請鑒定。

公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)將沒收的偽造、變造的人民幣解繳當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行。

第三十四條 辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變造的人民幣，數(shù)量較多、有新版的偽造人民幣或者有其他制造販賣偽造、變造的人民幣線索的，應(yīng)當(dāng)立即報告公安機(jī)關(guān)；數(shù)量較少的，由該金融機(jī)構(gòu)兩名以上工作人員當(dāng)面予以收繳，加蓋“假幣”字樣的戳記，登記造冊，向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的收繳憑證，并告知持有人可以向中國人民銀行或者向中國人民銀行授權(quán)的國有獨資商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)申請鑒定。對偽造、變造的人民幣收繳及鑒定的具體辦法，由中國人民銀行制定。

辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將收繳的偽造、變造的人民幣解繳當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行。

第三十五條 中國人民銀行和中國人民銀行授權(quán)的國有獨資商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)無償提供鑒定人民幣真?zhèn)蔚姆?wù)。

對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由中國人民銀行或者中國人民銀行授權(quán)的國有獨資商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)按照面額予以兌換；經(jīng)鑒定為假幣的，由中國人民銀行或者中國人民銀行授權(quán)的國有獨資商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)予以沒收。

中國人民銀行授權(quán)的國有獨資商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將沒收的偽造、變造的人民幣解繳當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行。

第三十六條 辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施，防止以偽造、變造的人民幣對外支付。

辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所無償提供鑒別人民幣真?zhèn)蔚姆?wù)。

第三十七條 偽造、變造的人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一銷毀。

第三十八條 人民幣反假鑒別儀應(yīng)當(dāng)按照國家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)生產(chǎn)。

人民幣反假鑒別儀國家標(biāo)準(zhǔn)，由中國人民銀行會同有關(guān)部門制定，并協(xié)助組織實施。

第三十九條 人民幣有下列情形之一的，不得流通：

（一）不能兌換的殘缺、污損的人民幣；

（二）停止流通的人民幣。

第五章 罰 則

第四十條 印制人民幣的企業(yè)和有關(guān)人員有下列情形之一的，由中國人民銀行給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處1萬元以上10萬元以下的罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予紀(jì)律處分：

（一）未按照中國人民銀行制定的人民幣質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和印制計劃印制人民幣的；

（二）未將合格的人民幣產(chǎn)品全部解繳中國人民銀行人民幣發(fā)行庫的；

（三）未按照中國人民銀行的規(guī)定將不合格的人民幣產(chǎn)品全部銷毀的；

（四）未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自對外提供印制人民幣的特殊材料、技術(shù)、工藝或者專用設(shè)備等國家秘密的。

第四十一條 違反本條例第十三條規(guī)定的，由工商行政管理機(jī)關(guān)和其他有關(guān)行政執(zhí)法機(jī)關(guān)給予警告，沒收違法所得和非法財物，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；沒有違法所得的，處2萬元以上20萬元以下的罰款。

第四十二條 辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)違反本條例第二十一條第二款、第三款和第二十二條規(guī)定的，由中國人民銀行給予警告，并處1000元以上5000元以下的罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予紀(jì)律處分。

第四十三條 故意毀損人民幣的，由公安機(jī)關(guān)給予警告，并處1萬元以下的罰款。

第四十四條 違反本條例第二十五條、第二十六條、第二十七條第一款第二項和第四項規(guī)定的，由工商行政管理機(jī)關(guān)和其他有關(guān)行政執(zhí)法機(jī)關(guān)給予警告，沒收違法所得和非法財物，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；沒有違法所得的，處1000元以上5萬元以下的罰款。

工商行政管理機(jī)關(guān)和其他有關(guān)行政執(zhí)法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)銷毀非法使用的人民幣圖樣。

第四十五條 辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)、中國人民銀行授權(quán)的國有獨資商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)違反本條例第三十四條、第三十五條和第三十六條規(guī)定的，由中國人民銀行給予警告，并處1000元以上5萬元以下的罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予紀(jì)律處分。

第四十六條 中國人民銀行、公安機(jī)關(guān)、工商行政管理機(jī)關(guān)及其工作人員違反本條例有關(guān)規(guī)定的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予行政處分。

第四十七條 違反本條例第二十條第三款、第二十七條第一款第三項、第二十九條和第三十一條規(guī)定的，依照《中華人民共和國中國人民銀行法》的有關(guān)規(guī)定予以處罰；其中，違反本條例第三十一條規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第六章 附 則

第四十八條 本條例自2000年5月1日起施行。

中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法

（2003年12月24日中國人民銀行令[2003]第7號發(fā)布）

第一條 為維護(hù)人民幣信譽(yù)，保護(hù)國家財產(chǎn)安全和人民幣持有人的合法權(quán)益，確保人民幣正常流通，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》和《中華人民共和國人民幣管理條例》，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱殘缺、污損人民幣是指票面撕裂、損缺，或因自然磨損、侵蝕，外觀、質(zhì)地受損，顏色變化，圖案不清晰，防偽特征受損，不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。

第三條 凡辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱金融機(jī)構(gòu)）應(yīng)無償為公眾兌換殘缺、污損人民幣，不得拒絕兌換。

第四條 殘缺、污損人民幣兌換分“全額”、“半額”兩種情況。

（一）能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。

（二）能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。

紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的一半兌換。

第五條 兌付額不足一分的，不予兌換；五分按半額兌換的，兌付二分。

第六條 金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時，應(yīng)向殘缺、污損人民幣持有人說明認(rèn)定的兌換結(jié)果。不予兌換的殘缺、污損人民幣，應(yīng)退回原持有人。

第七條 殘缺、污損人民幣持有人同意金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定結(jié)果的，對兌換的殘缺、污損人民幣紙幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)面將帶有本行行名的“全額”或“半額”戳記加蓋在票面上；對兌換的殘缺、污損人民幣硬幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)面使用專用袋密封保管，并在袋外封簽上加蓋“兌換”戳記。

第八條 殘缺、污損人民幣持有人對金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的，經(jīng)持有人要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)出具認(rèn)定證明并退回該殘缺、污損人民幣。

持有人可憑認(rèn)定證明到中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請鑒定，中國人民銀行應(yīng)自申請日起5個工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書。持有人可持中國人民銀行的鑒定書及可兌換的殘缺、污損人民幣到金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行兌換。

第九條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定，將兌換的殘缺、污損人民幣交存當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。

第十條 中國人民銀行依照本辦法對殘缺、污損人民幣的兌換工作實施監(jiān)督管理。

第十一條 違反本辦法第三條規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行根據(jù)《中華人民共和國人民幣管理條例》第四十二條規(guī)定，依法進(jìn)行處罰。

第十二條 本辦法自2004年2月1日起施行。1955年5月8日中國人民銀行發(fā)布的《殘缺人民幣兌換辦法》同時廢止。

中國人民銀行令[2003]第4號

根據(jù)《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》和《中華人民共和國人民幣管理條例》等法律法規(guī)的規(guī)定，中國人民銀行制定了《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》，經(jīng)2002年12月3日第43次行長辦公會議通過，現(xiàn)予公布，自2003年7月1日起施行。

行長：周小川

二○○三年四月九日

中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范對假幣的收繳、鑒定行為，保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益，根據(jù)《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》和《中華人民共和國人民幣管理條例》制定本辦法。

第二條 辦理貨幣存取款和外幣兌換業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)收繳假幣、中國人民銀行及其授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)芜m用本辦法。

第三條 本辦法所稱貨幣是指人民幣和外幣。人民幣是指中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括紙幣和硬幣；外幣是指在我國境內(nèi)（香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū)除外）可收兌的其他國家或地區(qū)的法定貨幣。

本辦法所稱假幣是指偽造、變造的貨幣。

偽造的貨幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。

變造的貨幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。

本辦法所稱辦理貨幣存取款和外幣兌換業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱“金融機(jī)構(gòu)”）是指商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社、郵政儲蓄的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)，是指具有貨幣真?zhèn)舞b定技術(shù)與條件，并經(jīng)中國人民銀行授權(quán)的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)。

第四條 金融機(jī)構(gòu)收繳的假幣，每季末解繳中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?，由中國人民銀行統(tǒng)一銷毀，任何部門不得自行處理。

第五條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依照本辦法對假幣收繳、鑒定實施監(jiān)督管理。

第二章 假幣的收繳

第六條 金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假幣，由該金融機(jī)構(gòu)兩名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。對假人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記；對假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項。收繳假幣的金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱“收繳單位”）向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》，并告知持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)申請鑒定。收繳的假幣，不得再交予持有人。

第七條 金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索：

（一）一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上、假外幣10張（含10張、枚）以上的；

（二）屬于利用新的造假手段制造假幣的；

（三）有制造販賣假幣線索的；

（四）持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的。

第八條 辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)取得《反假貨幣上崗資格證書》?！斗醇儇泿派蠉徺Y格證書》由中國人民銀行印制。中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行負(fù)責(zé)對所在?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）金融機(jī)構(gòu)有關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行培訓(xùn)、考試和頒發(fā)《反假貨幣上崗資格證書》。

第九條 金融機(jī)構(gòu)對收繳的假幣實物進(jìn)行單獨管理，并建立假幣收繳代保管登記簿。

第三章 假幣的鑒定

第十條 持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請。

中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)無償提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)，鑒定后應(yīng)出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。

中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所公示授權(quán)證書。

第十一條 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請之日起2個工作日內(nèi)，通知收繳單位報送需要鑒定的貨幣。

收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起2個工作日內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達(dá)鑒定單位。

第十二條 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起15個工作日內(nèi)，出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，可延長至30個工作日，但必須以書面形式向申請人或申請單位說明原因。

第十三條 對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位按照面額兌換完整券退還持有人，收回持有人的《假幣收繳憑證》，蓋有“假幣”戳記的人民幣按損傷人民幣處理；經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并向收繳單位和持有人開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》和《假幣沒收收據(jù)》。

對收繳的外幣紙幣和各種硬幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位退還持有人，并收回《假幣收繳憑證》；經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位將假幣退回收繳單位依法收繳，并向收繳單位和持有人出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。

第十四條 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)螘r，應(yīng)當(dāng)至少有兩名鑒定人員同時參與，并做出鑒定結(jié)論。

第十五條 中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)在復(fù)點清分金融機(jī)構(gòu)解繳的回籠款時發(fā)現(xiàn)假人民幣，應(yīng)經(jīng)鑒定后予以沒收，向解繳單位開具《假幣沒收收據(jù)》，并要求其補(bǔ)足等額人民幣回籠款。

第十六條 持有人對金融機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60個工作日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟。

持有人對中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60個工作日內(nèi)向其上一級機(jī)構(gòu)申請行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟。

第四章 罰 則

第十七條 金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，由中國人民銀行給予警告、罰款，同時，責(zé)成金融機(jī)構(gòu)對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：

（一）發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的；

（二）未按照本辦法規(guī)定程序收繳假幣的；

（三）應(yīng)向人民銀行和公安機(jī)關(guān)報告而不報告的；

（四）截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場的。

上述行為涉及假人民幣的，對金融機(jī)構(gòu)處以1000元以上5萬元以下罰款；涉及假外幣的，對金融機(jī)構(gòu)處以1000元以下的罰款。

第十八條 中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，由中國人民銀行給予警告、罰款，同時責(zé)成金融機(jī)構(gòu)對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：

（一）拒絕受理持有人、金融機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的；

（二）未按照本辦法規(guī)定程序鑒定假幣的；

（三）截留或私自處理鑒定、收繳的假幣，或使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的。

上述行為涉及假人民幣的，對授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)處以1000元以上5萬元以下罰款；涉及假外幣的，對授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)處以1000元以下的罰款。

第十九條 中國人民銀行工作人員有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予行政處分：

（一）未按照本辦法規(guī)定程序鑒定假幣的；

（二）拒絕受理持有人、金融機(jī)構(gòu)、授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定或再鑒定申請的；

（三）截留或私自處理鑒定、收繳、沒收的假幣，或使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的。

第五章 附 則

第二十條 本辦法自2003年7月1日起施行。

第二十一條 本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。假幣收繳、鑒定管理實施細(xì)則

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范假幣收繳、鑒定操作程序，根據(jù)《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》和《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)收繳、鑒定假幣專用憑證印章樣式及使用說明的通知》，制定本實施細(xì)則。

第二條 本實施細(xì)則適用于省內(nèi)辦理貨幣存取款和兌換業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點。第三條

假幣收繳、鑒定實行屬地管理，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本轄區(qū)假幣收繳、鑒定工作。

第二章 假幣收繳程序

第四條 金融機(jī)構(gòu)辦理假幣收繳及鑒定的人員，應(yīng)取得中國人民銀行頒發(fā)的《反假貨幣上崗資格證書》。

第五條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在營業(yè)場所公示本系統(tǒng)主管部門和人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)的舉報電話，應(yīng)具備人民銀行統(tǒng)一格式的《假幣收繳憑證》、“假幣”印章、“假幣收繳專用章”。

第六條 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員在辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時，應(yīng)由該金融機(jī)構(gòu)兩名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。其具體操作程序：

（一）金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員在辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)時，所收款項應(yīng)在持幣人視線范圍內(nèi)經(jīng)過手工清點和防偽點鈔機(jī)清點。發(fā)現(xiàn)可疑貨幣應(yīng)由兩名以上業(yè)務(wù)人員人工和通過貨幣真?zhèn)舞b別儀器進(jìn)行綜合鑒別。鑒定為假幣和，應(yīng)在持幣人視線范圍內(nèi)當(dāng)面加蓋“假幣”印章，假幣實物予以收繳。

對假人民幣紙幣，“假幣”章應(yīng)平行加蓋在假幣的正面左側(cè)水印處和背面中間位置。對假外幣及各種假硬幣，應(yīng)在持幣人視線范圍內(nèi)經(jīng)統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”章，收繳單位業(yè)務(wù)公章、收繳人、復(fù)核人名章，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼等細(xì)項。

（二）金融機(jī)構(gòu)在辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時，應(yīng)向持幣人出具中國人民銀行統(tǒng)一格式的《假幣收繳憑證》。《假幣收繳憑證》填寫應(yīng)規(guī)范、齊全（按幣種、版別、券別分別填寫； 相同版別、券別和面額，且冠字號碼重號或連號的，可填寫在一張憑證上；“交款單位”欄應(yīng)填寫交存現(xiàn)金的企事業(yè)單位；“版別”欄應(yīng)填寫紙幣、硬幣上的年號：“制作方法”欄應(yīng)填寫假幣偽造和變造方法，如機(jī)制、拓印、復(fù)印、挖補(bǔ)等）由經(jīng)辦人、復(fù)核人簽字，加蓋“假幣收繳專用章”，持幣人在《假幣收繳憑證》上簽字后，第一聯(lián)為收繳單位留存，第二聯(lián)交持幣人，并向持幣人說明該假幣主要特征，同時告知持幣人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)申請鑒定。收繳的假幣不得交還持幣人。如假幣持有人拒絕在《假幣收繳憑證》上簽字，經(jīng)辦人應(yīng)在假幣持有人簽字欄注明“***拒絕簽字”。

第七條 金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中遇有下列情況之一的，應(yīng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，并提供有關(guān)線索。同時經(jīng)辦人員填制《發(fā)案情況報告》，報告上級主管部門和人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

（一）一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上、假外幣10張（含10張、枚）以上的；

（二）屬于利用新的造假手段制造假幣的；

（三）有制造販賣假徦線索的；

（四）持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的。

第八條 辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)指定兩名假幣管理員并建立《假幣收繳登記簿》。假幣收繳后應(yīng)及時、序時、逐筆登記《假幣收繳登記簿》。

第九條 中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)在復(fù)點清分金融機(jī)構(gòu)解繳的回籠款時發(fā)現(xiàn)可疑人民幣，經(jīng)鑒定后確定為假幣的，假幣予以沒收，并向解繳單位出具《假人民幣沒收收據(jù)》，并要求其補(bǔ)足等額人民幣回籠款。

第三章 假幣鑒定程序

第十條 如持幣人對收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h時，可自收繳之日起3個工作日內(nèi)提出書面鑒定申請，填寫《貨幣鑒定申請書》并持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)（中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行支行級以上單位）申請鑒定。

第十一條 《貨幣鑒定申請書》一式兩聯(lián)，第一聯(lián)金融機(jī)構(gòu)留存； 第二聯(lián)交申請人?！敦泿盆b定申請書》由收繳單位提供。《貨幣鑒定申請書》填寫要素要齊全完整，貨幣真?zhèn)握J(rèn)定結(jié)果欄內(nèi)應(yīng)加蓋“假幣收繳專用章”。

第十二條 中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)配備兩名以上具有較強(qiáng)鑒定能力并取得中國人民銀行頒發(fā)的反假貨幣上崗資格證書的人員負(fù)責(zé)假幣鑒定工作，并報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。

第十三條 鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)無償提供貨幣真?zhèn)舞b定服務(wù)。自收到持幣人書面鑒定申請之日起2個工作日內(nèi)及時通知收繳單位報送需要鑒定的貨幣。收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到通知之日起2個工作日內(nèi)送達(dá)鑒定單位。

第十四條 鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起15個工作日內(nèi)做出鑒定，并出具中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定的《貨幣真?zhèn)舞b定書》。因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，可延長至30個工作日，但必須向申請人或申請單位說明原因?！敦泿耪?zhèn)舞b定書》填寫要素應(yīng)齊全，由鑒定人、復(fù)核人簽字后并加蓋“假幣鑒定專用章”；如鑒定的貨幣有不同面額或版別應(yīng)分別填寫。

第十五條 對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位收回持有人《假幣收繳憑證》交收繳單位按照殘損人民幣處理（將《貨幣真?zhèn)舞b定書》附后），按照面額兌換完整券后退還持有人；收繳的外幣紙幣和各種硬幣，鑒定為真幣的，鑒定單位交收繳單位退還持有人，收回持有人《假幣收繳憑證》；鑒定為假幣的，鑒定單位將假幣退還收繳單位依法收繳，并向收繳單位和持有人出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》（在備注欄注明該幣退還收繳單位）。

第十六條 鑒定人員在鑒定貨幣時，應(yīng)通過人工和貨幣真?zhèn)舞b定儀器檢測，并做出鑒定結(jié)論。對污損嚴(yán)重、部分防偽標(biāo)記缺少不易鑒別的疑難幣，應(yīng)填寫《貨幣鑒定申請書》申請上級鑒定部門鑒定。

第四章 假幣保管與解繳

第十七條 金融機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)人員應(yīng)在每天下班前將當(dāng)日收繳的假幣交本單位假幣管理員登記、保管，交接無誤后在《假幣收繳登記簿》簽章。

第十八條 各金融機(jī)構(gòu)對收繳的假幣實物應(yīng)比照人民幣管理的規(guī)定，按雙人管理、賬實分管的原則進(jìn)行保管，主管部門應(yīng)建立“假幣收繳代保管登記簿“，用于記載所轄營業(yè)網(wǎng)點解繳的假幣，并做到入庫保管、賬實相符。

第十九條 假幣解繳。金融機(jī)構(gòu)假幣解繳時應(yīng)逐級填制人民銀行統(tǒng)一格式的《假幣解繳清單》。《假幣解繳清單》由解繳單位填寫，一式二聯(lián)，解繳單位應(yīng)加蓋“假幣收繳專用章”、解繳人、業(yè)務(wù)主管、復(fù)核員、經(jīng)辦員名章，要素填寫齊全完整。收繳單位在假幣實物與清單核對無誤后，加蓋收繳單位“假幣收繳專用章”、經(jīng)辦人和復(fù)核人章?！都賻沤饫U清單》第一聯(lián)留存記帳，第二聯(lián)退還解繳單位。同時，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)按照貨幣金銀管理信息系統(tǒng)反假貨幣子系統(tǒng)操作規(guī)程進(jìn)行賬務(wù)核算，打印“中國人民銀行假幣收入憑證”，加蓋接收單位、業(yè)務(wù)主管、復(fù)核員、經(jīng)辦員名章，并連同《假幣解繳清單》退還解繳單位保管。

（一）各地市市區(qū)金融機(jī)構(gòu)的假幣解繳按照系統(tǒng)管理的原則，即：各地市金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將所轄市區(qū)營業(yè)網(wǎng)點收繳的假幣逐級收繳匯總，并按照規(guī)定的時間集中統(tǒng)一解繳人民銀行當(dāng)?shù)刂行闹小?/p>

（二）各縣（市）金融機(jī)構(gòu)的假幣解繳按照屬地管理的原則，即：人民銀行各縣（市）分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)收繳假幣的解繳?？h（市）各金融機(jī)構(gòu)每季度末將所收繳的假幣集中后，解繳人民銀行當(dāng)?shù)刂?。人民銀行縣（市）支行每半年將轄內(nèi)收繳的假幣集中匯總后（6月、12月中旬），按照貨幣金銀管理信息系統(tǒng)反假貨幣了系統(tǒng)操作規(guī)程進(jìn)行賬務(wù)核算，打印“假幣調(diào)運(yùn)憑證”一式三聯(lián)，并連同假幣實物解繳人民銀行當(dāng)?shù)厥袌鲋行闹?。每半年由中國人民銀行河北省各市中心支行通過反假貨幣子系統(tǒng)逐級申報銷毀計劃，批準(zhǔn)后假幣實物在銷毀點行統(tǒng)一銷毀。

第五章 證書的管理

第二十條 《中國人民銀行授權(quán)書》是人民銀行授權(quán)有貨幣真?zhèn)舞b定技術(shù)條件的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)受理貨幣真?zhèn)舞b定服務(wù)的資質(zhì)證明，由中國人民銀行統(tǒng)一印制，中國人民銀行河北省各市中心支行進(jìn)行授權(quán)。

第二十一條 經(jīng)中國人民銀行授權(quán)的具有貨幣真?zhèn)舞b定資格的金融機(jī)構(gòu)在營業(yè)室醒目位置懸掛《中國人民銀行授權(quán)書》。

第二十二條 《反假貨幣上崗資格證書》是金融機(jī)構(gòu)工作人員辦理假幣收繳的資格證明，由中國人民銀行統(tǒng)一印制，中國人民銀行河北省各市中心支行核發(fā)、備案。

第二十三條 各金融機(jī)構(gòu)辦理貨幣存取款和外幣兌換的業(yè)務(wù)人員必須經(jīng)過本系統(tǒng)組織的反假貨幣業(yè)務(wù)培訓(xùn)，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本單位崗位人員情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和本系統(tǒng)主管部門報送培訓(xùn)計劃及人員名單，人民銀行縣（市）支行匯總后報人民銀行當(dāng)?shù)刂行闹?。人民銀行河北省各市中心支行適時組織反假貨幣業(yè)務(wù)考試?？荚嚭细窈?，由中國人民銀行河北省各市中心支行頒發(fā)《反假貨幣上崗資格證書》。培訓(xùn)、考試原則上每組織一次。

第二十四條 各金融機(jī)構(gòu)本單位持《反假貨幣上崗資格證書》人員實行定期培訓(xùn)，逐級備案。凡遇有崗位調(diào)整、人員變動，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時收回證書，交人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。因保管不善將證書損壞、丟失的，由所在單位寫出書面報告，經(jīng)培訓(xùn)、考試后予以補(bǔ)發(fā)。

第六章 專用憑證、印章的保管

第二十五條 金融機(jī)構(gòu)要為營業(yè)網(wǎng)點統(tǒng)一刻制帶有機(jī)構(gòu)編號的“假幣”印章、“假幣收繳專用章”、“假幣鑒定專用章”等，實行專人管理，登記造冊（附蓋印模）報人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案，如有機(jī)構(gòu)變更及時向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。

第二十六條 《假幣收繳憑證》、《假人民幣沒收收據(jù)》、《貨幣鑒定申請書》、《貨幣真?zhèn)舞b定書》是人民銀行統(tǒng)一規(guī)定的重要憑證，各金融機(jī)構(gòu)要設(shè)立領(lǐng)用憑證登記簿，實行專人保管，如出現(xiàn)作廢情況應(yīng)與使用完畢后留存聯(lián)一并妥善保管。

第七章 監(jiān)督檢查

第二十七條 河北省轄區(qū)的假幣收繳工作,由中國人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查。檢查內(nèi)容：

（一）貫徹執(zhí)行《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》、《中國人民銀行石家莊中心支行假幣收繳、鑒定管理實施細(xì)則》以及相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)定等情況；

（二）假幣收繳、鑒定程序與實物管理；

（三）《中國人民銀行授權(quán)書》是否按規(guī)定懸掛；

（四）反假貨幣各種專用憑證、印章管理是否符合規(guī)定；

（五）反假貨幣業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況；

（六）反假貨幣宣傳工作；

（七）人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)安排的其他工作。

第八章 罰 則

第二十八條 金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款業(yè)務(wù)中違反本實施細(xì)則行為的，人民銀行依據(jù)《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》之規(guī)定給予處罰。

第九章 附 則

第二十九條 本實施細(xì)則自發(fā)布之日起施行。

第三十條 本實施細(xì)則由中國人民銀行石家莊中心支行負(fù)責(zé)解釋。

第四篇：銀行現(xiàn)金管理規(guī)定

銀行現(xiàn)金管理規(guī)定

第一章

總

則

第一條

為加強(qiáng)現(xiàn)金管理，確保企業(yè)財產(chǎn)不受損失，制定本規(guī)定。

第二條

本辦法適用于集團(tuán)所屬各單位和子公司。

第二章

庫存現(xiàn)金管理

第三條

庫存現(xiàn)金是指企業(yè)持有的可隨時用于支付的現(xiàn)金限額，存放在企業(yè)財會部門由出納人員經(jīng)管的現(xiàn)金，包括人民幣現(xiàn)金和外幣現(xiàn)金。

第四條

各單位應(yīng)根據(jù)各自的業(yè)務(wù)開展情況，核定庫存現(xiàn)金限額，超出庫存現(xiàn)金限額的現(xiàn)金必須及時繳存銀行。一般情況下，庫存現(xiàn)金限額在___萬元以內(nèi)。

第四條

各單位出納人員為庫存現(xiàn)金的具體管理人員，負(fù)責(zé)現(xiàn)金保管、報銷支付，現(xiàn)金日記賬登記，現(xiàn)金盤點工作。出納辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)要嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)財務(wù)報銷管理等相關(guān)制度。

第五條

庫存現(xiàn)金主要用于支付職工工資、獎金及福利補(bǔ)助費，差旅費、業(yè)務(wù)招待費、結(jié)算起點以下的零星開支。

第六條

市內(nèi)零星采購，能簽發(fā)銀行轉(zhuǎn)賬支票結(jié)算的，用轉(zhuǎn)賬支票支付;在結(jié)算起點以上的，開具銀行轉(zhuǎn)賬支票予以支付，不準(zhǔn)用現(xiàn)金支付。異地采購，不得攜帶大額現(xiàn)金，應(yīng)通過銀行賬戶結(jié)算。

第七條

結(jié)算起點暫定為___元。

第八條

嚴(yán)禁私設(shè)“小金庫”，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，除沒收資金外，對涉及的人員從嚴(yán)處理。

第九條

嚴(yán)禁使用不符合財務(wù)制度規(guī)定和審批手續(xù)的“白條”抵庫。

第三章

出納銀行卡管理

第十條

為了方便施工現(xiàn)場，保證現(xiàn)場正常的生產(chǎn)經(jīng)營秩序，經(jīng)集團(tuán)財務(wù)資金部批準(zhǔn)，各單位可以出納名義開立銀行卡。

第十一條

出納銀行卡由出納保管，密碼應(yīng)由會計保管。

第十二條

銀行卡應(yīng)開通網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，交易信息發(fā)送到財務(wù)。

第十三條

出納銀行卡視同現(xiàn)金管理，每筆款項結(jié)算記錄應(yīng)附在會計記賬憑證后。

第十四條

凡辦理出納銀行卡的單位，必須與出納辦理個人銀行卡使用協(xié)議(附件1)。

第十五條

為了防范現(xiàn)金保管風(fēng)險，每天下班前，留存不超過___萬元的庫存現(xiàn)金，其他現(xiàn)金可存入出納銀行卡。

第十六條

出納銀行卡賬戶不得用于本單位以外的資金結(jié)算，不得用于出納本人的資金結(jié)算。

第十七條

出納銀行卡上產(chǎn)生的銀行利息收入納入本單位賬戶核算。

第十八條

各經(jīng)營單位出納人員每天5:30以前應(yīng)將銀行卡上的現(xiàn)金全部匯入集團(tuán)公司指定的銀行卡賬戶，第二天早晨由集團(tuán)公司再匯回原經(jīng)營單位的出納銀行卡賬戶。

第四章

現(xiàn)金安全管理

第十九條

單位收取的現(xiàn)金，必須存入開戶銀行，不得公款私存。

第二十條

出納到銀行提款，應(yīng)經(jīng)本單位財務(wù)負(fù)責(zé)人審批，由會計人員或保安陪同，防止發(fā)生意外。

第二十一條

庫存現(xiàn)金和現(xiàn)金支票應(yīng)存放在出納專用的保險柜內(nèi)外，不得隨意存放，更不得攜款回家。

第二十二條

庫存現(xiàn)金不得與私人的現(xiàn)款混在一起，也不得將公款借給私人使用。

第二十三條

建立庫存現(xiàn)金日清月結(jié)制度。出納應(yīng)序時登記現(xiàn)金日記賬。

第二十四條

建立庫存現(xiàn)金盤點制度，每月末由各單位財務(wù)負(fù)責(zé)人組織，審核會計負(fù)責(zé)盤點，檢查內(nèi)容：賬款是否相符;是否有白條抵庫現(xiàn)象;是否超出庫存限額;是否坐支、占用、挪用庫存現(xiàn)金;現(xiàn)金帳目是否做到日清月結(jié);是否有公款私存現(xiàn)象;有無為他人保管現(xiàn)金等。并在盤點表上簽字。對盤盈盤虧及時分析原因，進(jìn)行處理。

第二十五條

對違反現(xiàn)金管理制度的出納，要及時進(jìn)行批評教育;對嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度的出納，年終可根據(jù)實際情況給予獎勵.現(xiàn)金管理的基本原則

會計范疇中的現(xiàn)金又稱

庫存現(xiàn)金，是指存放在企業(yè)并由出納人員保管的現(xiàn)鈔，包括庫存的人民幣和各種外幣?，F(xiàn)金是流動性最大的一種貨幣資金，它可以隨時用以購買所需物資，支付日常零星開支，償還債務(wù)等。

在這里，需要特別指出的是“

現(xiàn)金”一詞，依國際慣例解釋，是指隨時可作為流通與支付手段的票證，不論是否法定貨幣或信用票據(jù)，只要具有購買或支付能力，均可視為現(xiàn)金。所以，現(xiàn)金從理論上講有廣義與狹義之分。狹義現(xiàn)金是指企業(yè)所擁有的硬幣、紙幣，即由企業(yè)出納員保管作為零星業(yè)務(wù)開支之用的庫存現(xiàn)款。廣義現(xiàn)金則應(yīng)包括庫存現(xiàn)款和視同現(xiàn)金的各種銀行存款、流通證券等。中國所采用的是狹義的現(xiàn)金概念。

現(xiàn)金管理就是對現(xiàn)金的收、付、存等各

環(huán)節(jié)進(jìn)行的管理。依據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，現(xiàn)金管理的基本原則是：

第一，開戶單位庫存現(xiàn)金一律實行限額管理。

第二，不準(zhǔn)擅自坐支現(xiàn)金。坐支現(xiàn)金容易打亂現(xiàn)金收支渠道，不利于開戶銀行對企業(yè)的現(xiàn)金進(jìn)行有效地監(jiān)督和管理。

第三，企業(yè)收入的現(xiàn)金不準(zhǔn)作為儲蓄存款存儲。

第四，收入現(xiàn)金應(yīng)及時送存銀行，企業(yè)的現(xiàn)金收入應(yīng)于當(dāng)天送存開戶銀行，確有困難的，應(yīng)由開戶銀行確定送存時間。

第五，嚴(yán)格按照國家規(guī)定的開支范圍使用現(xiàn)金，結(jié)算金額超過起點的，不得使用現(xiàn)金。

第六，不準(zhǔn)編造用途套取現(xiàn)金。企業(yè)在國家規(guī)定的現(xiàn)金使用范圍和限額內(nèi)需要現(xiàn)金，應(yīng)從開戶銀行提取，提取時應(yīng)寫明用途，不得編造用途套取現(xiàn)金。

第七，企業(yè)之間不得相互借用現(xiàn)金。

現(xiàn)金管理的庫存管理

單位收入的現(xiàn)金不準(zhǔn)以個人儲蓄存款方式存儲

單位收入的所有現(xiàn)金應(yīng)由財會部門統(tǒng)一管理，存儲在財會部門或開戶銀行，無論是收入的利息歸單位所有還是歸個人所有，都不能以個人儲蓄

方式存入銀行。

不能以“白條”抵庫

所謂“白條”，是指沒有審批手續(xù)的憑據(jù)。因此“白條”不能作為記賬的依據(jù)?！鞍讞l”具有很多的危害性，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

①用“白條”頂?shù)脂F(xiàn)金，使實際庫存現(xiàn)金減少，日常零星開支所需的現(xiàn)金不足，還往往會使賬面現(xiàn)金余額超過庫存現(xiàn)金限額。

②用“白條”支付現(xiàn)金，付出隨意性大，容易產(chǎn)生揮霍浪費、挪用公款等問題，付出后不能及時進(jìn)行賬務(wù)處理，不便于進(jìn)行財務(wù)管理。

③“白條”一般不便于管理，一旦丟失，無據(jù)可查，難以分清責(zé)任，有時會給單位或個人造成不應(yīng)有的損失。

不準(zhǔn)設(shè)“賬外賬”和“小金庫”

“

賬外賬”，是指有的單位將一部分收入沒有納入

財務(wù)統(tǒng)一管理，而是在單位核算賬簿之外另設(shè)一套賬來

記錄財務(wù)統(tǒng)管之外的收入?！百~外賬”有的是財會部門自己設(shè)置的，也有的是單位其他部門、小單位設(shè)置的。“小金庫”又稱“

小錢柜”，是單位庫存之外保存的現(xiàn)金和銀行存款，一般情況下與單位設(shè)置的“賬外賬”’相聯(lián)系，有“賬外賬”就有“小金庫”，有“小金庫”就有“賬外賬”。

設(shè)置“賬外賬”和“小金庫”是侵占、截留、隱瞞收入的一種違法行為，為各種違法違紀(jì)提供了條件，危害性極大，必須堅決予以取締。

庫存現(xiàn)金的清查

為了保證賬實相符，防止現(xiàn)金發(fā)生差錯、丟失、貪污等，各單位應(yīng)經(jīng)常對庫存現(xiàn)金進(jìn)行核對清查。庫存現(xiàn)金的清查包括出納每日的清點核對和清查小組定期或不定期的清查。

現(xiàn)金清查的基本方法是實地盤點庫存現(xiàn)金的實存數(shù)，再與

現(xiàn)金日記賬的余額進(jìn)行核對，看是否相符。清查現(xiàn)金時，應(yīng)注意以下幾個方面：

①以個人或單位名義借款或取款而沒有按手續(xù)編制憑證的字條(即白條)，不得充抵現(xiàn)金。

②代私人存放的現(xiàn)金等，如事先未作聲明又無充分證明的，應(yīng)暫時封存。

③如發(fā)現(xiàn)私設(shè)的“小金庫”，應(yīng)視作溢余，另行登記，等候處理。

④如果是清查小組對現(xiàn)金進(jìn)行清點，一般都采用突擊盤點，不預(yù)先通知出納;盤點時間最好在一天業(yè)務(wù)沒有開始之時或一天業(yè)務(wù)結(jié)束后，由出納將截止清查時現(xiàn)金收付款項全部登記入賬，并結(jié)出賬面余額，這樣可以避免干擾正常的業(yè)務(wù)。

⑤清查時，出納應(yīng)在場提供情況，積極配合，清查后，應(yīng)由清查人員填制“現(xiàn)金盤點報告表”，列明現(xiàn)金賬存、實存和差異的金額及原因，并及時上報有關(guān)負(fù)責(zé)人。

⑥現(xiàn)金清查中，如果發(fā)現(xiàn)賬實不符，應(yīng)立即查找原因，及時更正，不得以今日長款彌補(bǔ)它日短款。

第五篇：分行現(xiàn)金管理工作總結(jié)

分行現(xiàn)金管理工作總結(jié)

引導(dǎo)語：寫好工作總結(jié),須勤于思索,善于總結(jié)。下面是小編為大家精心整理的關(guān)于分行現(xiàn)金管理工作總結(jié)范文，歡迎閱讀！

分行現(xiàn)金管理工作總結(jié)一

XX年上半年我公司各部門都取得了可喜的成就，作為公司出納，我在收付、反映、監(jiān)督、管理四個方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé)，特別是在**期間，仍按時到銀行保險等公共場合辦理業(yè)務(wù)。

在過去的一年里在不斷改善工作方式方法的同時，順利完成如下工作：

一、開學(xué)期間日常工作：

1、與銀行相關(guān)部門聯(lián)系，井然有序地完成了職工工資發(fā)放工作。

2、清理客戶欠費名單，并與各個相關(guān)部門通力合作，共同完成欠費的催收工作。

3、核對保險名單，與保險公司辦理好交接手續(xù)，完成對我公司職工的意外傷害險的投保工作。

4、做好***x年各種財務(wù)報表及統(tǒng)計報表，并及時送交相關(guān)主管部門。

二、其他工作

1、迎接公司評估，準(zhǔn)備所需財務(wù)相關(guān)材料，及時送交辦公室。

2、為迎接審計部門對我公司帳務(wù)情況的檢查工作，做好前期自查自糾工作，對檢查中可能出現(xiàn)的問題做好統(tǒng)計，并提交領(lǐng)導(dǎo)審閱。

3、按照公司部署，做好了社會公益活動及困難職工救濟(jì)工作。

在上半年工作中

1、嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，定期向會計核對現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符，做到及時匯報，及時處理。

2、及時收回公司各項收入，開出收據(jù)，及時收回現(xiàn)金存入銀行，從無坐支現(xiàn)金。

3、根據(jù)會計提供的依據(jù)，及時發(fā)放教工工資和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費。

4、堅持財務(wù)手續(xù)，嚴(yán)格審核算（發(fā)票上必須有經(jīng)手人、驗收人、審批人簽字方可報帳），對不符手續(xù)的發(fā)票不付款。

分行現(xiàn)金管理工作總結(jié)二

今年以來，隨著糧食市場的進(jìn)一步放開和深入，“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調(diào)整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則，以努力實現(xiàn)提高信貸資金運(yùn)用效率和切實防范信貸風(fēng)險為雙重目標(biāo)，調(diào)動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效?，F(xiàn)將20XX年上半年資金計劃管理工作總結(jié)如下：

一、統(tǒng)一思想，明確工作目標(biāo)，量化和細(xì)化考核評比辦法

繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20XX年工作會議，把風(fēng)險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了工作的指導(dǎo)思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機(jī)關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進(jìn)行了量化和細(xì)化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細(xì)分為計劃管理、資金管理、財政補(bǔ)貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責(zé)任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。

二、加強(qiáng)資金營運(yùn)管理，提高資金使用效益。

今年以來，我行進(jìn)一步加強(qiáng)信貸資金營運(yùn)管理，信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運(yùn)用率均保持在××%以上，信貸資金保持較高的營運(yùn)水平。

1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進(jìn)一步提高經(jīng)營核算意識，嚴(yán)格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。

2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時，做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接，增強(qiáng)了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運(yùn)行正常，我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金××筆×××××萬元。同時我行嚴(yán)格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》《資金請調(diào)單》《資金申請審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務(wù)無差錯，保證了資金的安全運(yùn)行。

三、加強(qiáng)統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計資料質(zhì)量

（一）我行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準(zhǔn)確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。

（二）為加強(qiáng)對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進(jìn)行分析，并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放（或回籠）的原因予以重點分析。

（三）我行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行，統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行（部）會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機(jī)密，在按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時，認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。

四、加強(qiáng)財補(bǔ)資金管理，做好監(jiān)督撥付工作

今年以來我行對財政補(bǔ)貼資金管理的重點是加強(qiáng)與財政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補(bǔ)貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。

（一）自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補(bǔ)貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補(bǔ)貼情況進(jìn)行了調(diào)查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補(bǔ)貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補(bǔ)貼政策和財政補(bǔ)貼資金撥補(bǔ)情況，認(rèn)真實施規(guī)范化操作，切實加強(qiáng)財政補(bǔ)貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補(bǔ)等管理工作，按時正確上報各類財政補(bǔ)貼報表及有關(guān)情況分析；認(rèn)真及時登記各類財政補(bǔ)貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。

（二）積極加強(qiáng)宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財政補(bǔ)貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補(bǔ)貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補(bǔ)貼資金，弄清每一筆補(bǔ)貼資金的來龍去脈，及時將補(bǔ)貼資金到位情況反饋財政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補(bǔ)貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補(bǔ)貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。

（三）經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補(bǔ)貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應(yīng)收各項財政補(bǔ)貼資金××××萬元，實收各項財政補(bǔ)貼資金××××萬元，財政補(bǔ)貼資金到位率××％。

五、監(jiān)測和分析等級行管理指標(biāo)，適時調(diào)整工作思路 20XX等級行考核與以前相比有很大的調(diào)整，首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會等級行管理文件，掌握新的指標(biāo)精神，并對考核指標(biāo)提出反饋意見，分析各項指標(biāo)完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況，市行對各行的失分項進(jìn)行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映，適時調(diào)整工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。

六、加大調(diào)查研究深度，做好業(yè)務(wù)經(jīng)營分析，發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能

為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平，增強(qiáng)業(yè)務(wù)分析的實用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運(yùn)用、糧油物資運(yùn)動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠(yuǎn)期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增強(qiáng)了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。

七、加強(qiáng)現(xiàn)金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行

（一）今年以來，我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理，現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達(dá)，認(rèn)真組織執(zhí)行，同時要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強(qiáng)糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實改進(jìn)金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行（部）在信貸監(jiān)管中強(qiáng)化了現(xiàn)金管理，并不定期地進(jìn)行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行（部）進(jìn)行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。

（二）我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調(diào)整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計算好利息收支帳；銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策，切實維護(hù)利率政策的嚴(yán)肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時，我行要求各支行（部）每季對利率執(zhí)行情況進(jìn)行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行（部）全部貸款的利率執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。

八、認(rèn)真做好夏季信貸資金需求預(yù)測，為經(jīng)營決策服務(wù)。

為進(jìn)一步做好xx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應(yīng)，我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預(yù)計前期收購進(jìn)度較慢，收購時間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計全市將收購小麥約××××萬公斤、收購油菜籽××××萬公斤。

回顧xx年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步充實，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。二是所轄各支行、部每月（季）財政補(bǔ)貼資金到位情況不甚理想，有待進(jìn)一步加大與當(dāng)?shù)刎斦块T協(xié)調(diào)力度。

九、下半年工作打算

20xx年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新形勢，迎接新挑戰(zhàn)，緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發(fā)揮。

[分行現(xiàn)金管理工作總結(jié)]