第一篇：私募基金投資者風險調(diào)查問卷-中基協(xié)標準版

私募基金投資者風險調(diào)查問卷

投資者姓名：____________ 填寫日期：_____________

風險提示：私募基金投資需承擔各類風險，本金可能遭受損失。同時，私募基金投資還要考慮市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等各類投資風險。您在基金認購過程中應(yīng)當注意核對自己的風險識別和風險承受能力，選擇與自己風險識別能力和風險承受能力相匹配的私募基金。

以下一系列問題可在您選擇合適的私募基金前，協(xié)助評估您的風險承受能力、理財方式及投資目標。

請簽字承諾您是為自己購買私募基金產(chǎn)品【 】 請簽字確認您符合以下何種合格投資者財務(wù)條件： 符合金融資產(chǎn)不低于300萬元（金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等）【 】

符合最近三年個人年均收入不低于50萬元【 】

一、基本信息

1、您的姓名【 】 聯(lián)系方式【 】

證件類型【 】 證件號碼【 】

2、您的年齡介于 A 18-30歲 B 31-50歲 C 51-65歲 D 高于65歲

3、你的學歷 A 高中及以下 B 中?；虼髮?C 本科 D 碩士及以上

4、您的職業(yè)為 A 無固定職業(yè) B 專業(yè)技術(shù)人員 C 一般企事業(yè)單位員工 D 金融行業(yè)一般從業(yè)人員

二、財務(wù)狀況

1、您的家庭可支配年收入為（折合人民幣）？ A 50萬元以下 B 50—100萬元 C 100—500萬元 D 500—1000萬元 E 1000萬元以上

2、在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投資（儲蓄存款除外）的比例為？ A 小于10% B 10%至25% C 25%至50% D 大于50%

三、投資知識

1、您的投資知識可描述為：

A.有限：基本沒有金融產(chǎn)品方面的知識

B.一般：對金融產(chǎn)品及其相關(guān)風險具有基本的知識和理解 C.豐富：對金融產(chǎn)品及其相關(guān)風險具有豐富的知識和理解

2、您的投資經(jīng)驗可描述為：

A、除銀行儲蓄外，基本沒有其他投資經(jīng)驗 B、購買過債券、保險等理財產(chǎn)品 C、參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易 D、參與過權(quán)證、期貨、期權(quán)等產(chǎn)品的交易

3、您有多少年投資基金、股票、信托、私募證券或金融衍生產(chǎn)品等風險投資品的經(jīng)驗？ A、沒有經(jīng)驗 B、少于2年 C、2至5年 D、5至10年 E、10年以上

四、投資目標

1、您計劃的投資期限是多久？ A、1年以下 B、1至3年 C、3至5年 D、5年以上

2、您的投資目的是？ A、資產(chǎn)保值 B、資產(chǎn)穩(wěn)健增長 C、資產(chǎn)迅速增長

五、風險偏好

1、以下哪項描述最符合您的投資態(tài)度？

A、厭惡風險，不希望本金損失，希望獲得穩(wěn)定回報 B、保守投資，不希望本金損失，愿意承擔一定幅度的收益波動

C、尋求資金的較高收益和成長性，愿意為此承擔有限本金損失

D、希望賺取高回報，愿意為此承擔較大本金損失

2、假設(shè)有兩種投資：投資A預(yù)期獲得10%的收益，可能承擔的損失非常?。煌顿YB預(yù)期獲得30%的收益，但可能承擔較大虧損。您會怎么支配您的投資： A、全部投資于收益較小且風險較小的A B、同時投資于A和B，但大部分資金投資于收益較小且風險較小的A C、同時投資于A和B，但大部分資金投資于收益較大且風險較大的B D、全部投資于收益較大且風險較大的B 3.您認為自己能承受的最大投資損失是多少？ A.10%以內(nèi) B.10%-30% C.30%-50% D.超過50% [私募基金投資者風險識別能力和承擔能力分為保守型、穩(wěn)健型，平衡型，成長型、進取型等五大類，對應(yīng)分值表由機構(gòu)自行制定]

投資者風險評估結(jié)果確認書：

以上問題的總分為100分，根據(jù)您所選擇的問題答案，您對投資風險的整體承受程度及您的風險偏好總得分為： _______分。

根據(jù)投資者風險承受能力評估評分表的評價，您的風險承受能力為：_____(機構(gòu)根據(jù)評級方式自己填寫)，適合您的基金產(chǎn)品評級為_____(機構(gòu)根據(jù)評級方式自己填寫)。

聲明：本人已如實填寫《私募基金投資者風險識別能力和承受能力調(diào)查問卷（個人版）》，并了解了自己的風險承受類型和適合購買的產(chǎn)品類型。

投資者簽字： 日期：

經(jīng)辦員： 日期：

募集機構(gòu)（蓋章）： 日期：

第二篇：私募基金投資者風險調(diào)查問卷(個人版內(nèi)容與格式指引)

附件1

私募基金投資者風險調(diào)查問卷（個人版內(nèi)容與格式指引）

[格式示例如下，調(diào)查問卷須包含但不限于以下內(nèi)容]

投資者姓名：____________填寫日期：_____________

風險提示：私募基金投資需承擔各類風險，本金可能遭受損失。同時，私募基金投資還要考慮市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等各類投資風險。您在基金認購過程中應(yīng)當注意核對自己的風險識別和風險承受能力，選擇與自己風險識別能力和風險承受能力相匹配的私募基金。

以下一系列問題可在您選擇合適的私募基金前，協(xié)助評估您的風險承受能力、理財方式及投資目標。

請簽字承諾您是為自己購買私募基金產(chǎn)品【 】 請簽字確認您符合以下何種合格投資者財務(wù)條件： 符合金融資產(chǎn)不低于300萬元（金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等）【 】

符合最近三年個人年均收入不低于50萬元【 】 問卷應(yīng)至少涵蓋以下幾方面：

一、基本信息，包含身份信息、聯(lián)系方式、年齡（了解客戶對收入的需要和投資期限）、學歷（了解客戶的專業(yè)背景）、職業(yè)（了解客戶的職業(yè)背景）等。

樣題：

1、您的姓名【 】 聯(lián)系方式【 】

證件類型【 】證件號碼【 】

2、您的年齡介于 A 18-30歲 B 31-50歲 C 51-65歲 D 高于65歲

3、你的學歷 A 高中及以下 B 中?；虼髮?C 本科 D 碩士及以上

4、您的職業(yè)為 A 無固定職業(yè) B 專業(yè)技術(shù)人員 C 一般企事業(yè)單位員工 D 金融行業(yè)一般從業(yè)人員

二、財務(wù)狀況（了解金融資產(chǎn)狀況、最近三年個人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息）。

樣題：

1、您的家庭可支配年收入為（折合人民幣）？ A 50萬元以下 B 50—100萬元 C 100—500萬元 D 500—1000萬元 E 1000萬元以上

2、在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投資（儲蓄存款除外）的比例為？ A 小于10% B 10%至25% C 25%至50% D 大于50%

三、投資知識（了解客戶對于金融投資知識的掌握，如由專業(yè)機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會組織金融知識的培訓及相關(guān)測評，通過測評的可認為客戶為該類投資的專業(yè)投資者）及投資經(jīng)驗（了解客戶對于各類投資的參與情況，如客戶曾投資經(jīng)歷10年以上，或投資過期權(quán)、私募基金等高風險產(chǎn)品，同時了解客戶的風險偏好）。

樣題：

1、您的投資知識可描述為：

A.有限：基本沒有金融產(chǎn)品方面的知識

B.一般：對金融產(chǎn)品及其相關(guān)風險具有基本的知識和理解 C.豐富：對金融產(chǎn)品及其相關(guān)風險具有豐富的知識和理解

2、您的投資經(jīng)驗可描述為：

A、除銀行儲蓄外，基本沒有其他投資經(jīng)驗 B、購買過債券、保險等理財產(chǎn)品 C、參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易 D、參與過權(quán)證、期貨、期權(quán)等產(chǎn)品的交易

3、您有多少年投資基金、股票、信托、私募證券或金融衍生產(chǎn)品等風險投資品的經(jīng)驗？ A、沒有經(jīng)驗 B、少于2年 C、2至5年 D、5至10年 E、10年以上

四、投資目標（了解客戶的投資需求及對投資收益成長性的要求）

樣題：

1、您計劃的投資期限是多久？ A、1年以下 B、1至3年 C、3至5年 D、5年以上

2、您的投資目的是？ A、資產(chǎn)保值 B、資產(chǎn)穩(wěn)健增長 C、資產(chǎn)迅速增長

五、風險偏好（了解客戶的風險承受能力，包括年齡、財務(wù)狀況、投資知識、投資經(jīng)驗、愿意接受的投資期限、投資目標等及風險偏好）。樣題：

1、以下哪項描述最符合您的投資態(tài)度？

A、厭惡風險，不希望本金損失，希望獲得穩(wěn)定回報 B、保守投資，不希望本金損失，愿意承擔一定幅度的收益波動

C、尋求資金的較高收益和成長性，愿意為此承擔有限本金損失

D、希望賺取高回報，愿意為此承擔較大本金損失

2、假設(shè)有兩種投資：投資A預(yù)期獲得10%的收益，可能承擔的損失非常??；投資B預(yù)期獲得30%的收益，但可能承擔較大虧損。您會怎么支配您的投資： A、全部投資于收益較小且風險較小的A B、同時投資于A和B，但大部分資金投資于收益較小且風險較小的A C、同時投資于A和B，但大部分資金投資于收益較大且風險較大的B D、全部投資于收益較大且風險較大的B 3.您認為自己能承受的最大投資損失是多少？ A.10%以內(nèi) B.10%-30% C.30%-50% D.超過50% [私募基金投資者風險識別能力和承擔能力分為保守型、穩(wěn)健型，平衡型，成長型、進取型等五大類，對應(yīng)分值表由機構(gòu)自行制定] 投資者風險評估結(jié)果確認書：（募集機構(gòu)填寫）

以上問題的總分為100分，根據(jù)您所選擇的問題答案，您對投資風險的整體承受程度及您的風險偏好總得分為：_______分。

根據(jù)投資者風險承受能力評估評分表的評價，您的風險承受能力為：xx(機構(gòu)根據(jù)評級方式自己填寫)，適合您的基金產(chǎn)品評級為xx(機構(gòu)根據(jù)評級方式自己填寫)。

聲明：本人已如實填寫《私募基金投資者風險識別能力和承受能力調(diào)查問卷（個人版）》，并了解了自己的風險承受類型和適合購買的產(chǎn)品類型。

投資者簽字： 日期：

經(jīng)辦員： 日期：

募集機構(gòu)（蓋章）： 日期：

第三篇：私募投資基金投資者風險問卷調(diào)查(個人版)

私募投資基金投資者風險問卷調(diào)查

（個人版）

投資者姓名：____________ 填寫日期：_____________

風險提示：私募基金投資需承擔各類風險，本金可能遭受損失。同時，私募基金投資還要考慮市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等各類投資風險。您在基金認購過程中應(yīng)當注意核對自己的風險識別和風險承受能力，選擇與自己風險識別能力和風險承受能力相匹配的私募基金。

以下一系列問題可在您選擇合適的私募基金前，協(xié)助評估您的風險承受能力、理財方式及投資目標。

請簽字承諾您是為自己購買私募基金產(chǎn)品【 】

請簽字確認您符合以下何種合格投資者財務(wù)條件：

符合金融資產(chǎn)不低于300萬元（金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等）【 】

符合最近三年個人年均收入不低于50萬元【 】

一、基本信息

1、您的姓名【 】聯(lián)系方式【 】

證件類型【 】證件號碼【 】

2、您的年齡介于【 】 A 18-30歲 B 31-50歲 C 51-65歲 D 高于65歲

3、你的學歷【 】 A 高中及以下 B 中專或大專 C 本科 D 碩士及以上

4、您的職業(yè)為【 】 A 無固定職業(yè) B 專業(yè)技術(shù)人員 C 一般企事業(yè)單位員工 D 金融行業(yè)一般從業(yè)人員

二、財務(wù)狀況

1、您的家庭可支配年收入為（折合人民幣）？【A 50萬元以下 B 50—100萬元 C 100—500萬元 D 500—1000萬元

】 E 1000萬元以上

2、在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投資（儲蓄存款除外）的比例為？【 】 A 小于10% B 10%至25% C 25%至50% D 大于50%

三、投資知識及投資經(jīng)驗

1、您的投資知識可描述為：【 】 A.有限：基本沒有金融產(chǎn)品方面的知識

B.一般：對金融產(chǎn)品及其相關(guān)風險具有基本的知識和理解 C.豐富：對金融產(chǎn)品及其相關(guān)風險具有豐富的知識和理解

2、您的投資經(jīng)驗可描述為：【 】 A、除銀行儲蓄外，基本沒有其他投資經(jīng)驗 B、購買過債券、保險、銀行理財?shù)壤碡敭a(chǎn)品 C、參與過股票、基金、外匯等產(chǎn)品的交易 D、參與過權(quán)證、期貨、期權(quán)等產(chǎn)品的交易

3、您有多少年投資基金、股票、信托、外匯、私募證券或金融衍生產(chǎn)品等風險投資品的經(jīng)驗？【 】 A、沒有經(jīng)驗 B、少于2年 C、2至5年 D、5至10年 E、10年以上

四、投資目標

1、投資于理財、股票、基金等金融投資品（不含存款和國債）時，您計劃的投資期限是多久？【 】 A、1年以下

B、1年（含）至3年（含）C、3年（不含）至5年（含）D、5年（不含）以上

2、您的投資目的是？【 】 A、資產(chǎn)保值 B、資產(chǎn)穩(wěn)健增長 C、資產(chǎn)迅速增長

五、風險偏好

1、以下哪項描述最符合您的投資態(tài)度？【 】 A、厭惡風險，不希望本金損失，希望獲得穩(wěn)定回報 B、保守投資，不希望本金損失，愿意承擔一定幅度的收益波動

C、尋求資金的較高收益和成長性，愿意為此承擔有限本金損失

D、希望賺取高回報，愿意為此承擔較大本金損失

2、假設(shè)有兩種投資：投資A預(yù)期獲得10%的收益，可能承擔的損失非常小；投資B預(yù)期獲得30%的收益，但可能承擔較大虧損。您會怎么支配您的投資：【 】 A、全部投資于收益較小且風險較小的A B、同時投資于A和B，但大部分資金投資于收益較小且風險較小的A C、同時投資于A和B，但大部分資金投資于收益較大且風 險較大的B D、全部投資于收益較大且風險較大的B 3.您認為自己能承受的最大投資損失是多少？ 【 】 A.10%以內(nèi) B.10%-30% C.30%-50% D.超過50%

投資者風險評估結(jié)果確認書：（募集機構(gòu)填寫）

以上問題的總分為100分，根據(jù)您所選擇的問題答案，您對投資風險的整體承受程度及您的風險偏好總得分為： _______分。

根據(jù)投資者風險承受能力評估評分表的評價，您的風險承受能力為：，適合您的基金產(chǎn)品評級為。

聲明：本人已如實填寫《私募基金投資者風險問卷調(diào)查（個人版）》，并了解了自己的風險承受類型和適合購買的產(chǎn)品類型。

投資者簽字： 日期：

經(jīng)辦員簽字： 日期： 募集機構(gòu)（蓋章）： 日期：

第四篇：私募基金風險管理辦法

XXXX投資管理有限公司

風險管理辦法

第一章 總則

第一條

為規(guī)范和加強XXXX投資管理有限公司（以下簡稱公司）的風險管理工作，保障公司穩(wěn)健經(jīng)營，依據(jù)《公司章程》，制定本辦法。

第二條

風險管理是公司針對經(jīng)營管理活動面臨的各類風險，建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的管理體系，制定適用的管理政策，選擇適當?shù)墓芾矸椒?，采用科學的管理技術(shù)，進行有效識別、評估、監(jiān)測和控制的活動。

第三條

公司風險管理的目標是建立全面和有效的風險管理機制，為公司各項經(jīng)營管理活動在可接受的風險范圍內(nèi)有序運作，實現(xiàn)公司經(jīng)營目標提供合理保障。

第四條

公司風險管理的內(nèi)容涵蓋經(jīng)營管理活動面臨的各種風險：

（一）戰(zhàn)略風險：是公司在追求短期商業(yè)目的和長期發(fā)展目

標的系統(tǒng)化管理過程中，不適當?shù)奈磥戆l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策造成公司資產(chǎn)價值損失的風險；

（二）市場風險：是利率、匯率、股價和商品價格等市場因素變動而導致公司資產(chǎn)價值損失的風險；

（三）信用風險：是由于投資對象、交易對手等違約或履約能力發(fā)生不利變化而造成的公司資產(chǎn)價值損失的風險；

（四）操作風險：是由于人為錯誤、流程缺陷、技術(shù)故障或不利的外部事件等造成公司資產(chǎn)價值損失的風險；

（五）流動性風險：是公司無力為負債的減少或資產(chǎn)的增加提供融資而造成損失或破產(chǎn)的風險；

（六）法律風險：是交易不符合國家或地區(qū)的法律規(guī)定，交易合同無法履行或按照有關(guān)國家或地區(qū)的法律無法強制執(zhí)行，公司正常經(jīng)營管理活動與法律變化不相適應(yīng)，從而導致公司資產(chǎn)價值損失的風險；

（七）國家風險：是由于交易對象所在國或地區(qū)政治經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生變化，如發(fā)生戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、政府更迭、金融危機、政策改變等，造成公司資產(chǎn)價值損失的風險；

（八）聲譽風險：是負面的宣傳報道、輿論等對公司收益和資產(chǎn)價值所產(chǎn)生的不利影響；

（九）業(yè)績風險：是因所投資資產(chǎn)的實際業(yè)績與預(yù)期業(yè)績之

間存在差異的風險，主要產(chǎn)生于資產(chǎn)個體，如基金表現(xiàn)劣于基準，投資對象經(jīng)營決策重大失誤、高管人員變更、重大訴訟以及經(jīng)營不善導致虧損等；

（十）經(jīng)營風險：是指公司對所持有資產(chǎn)在經(jīng)營管理過程中可能存在的風險，如忽視經(jīng)營、經(jīng)營不力、經(jīng)營能力不足、經(jīng)營控制權(quán)較弱等導致的風險等。

第五條 公司風險管理遵循以下基本原則：

（一）全面性原則：風險管理的理念、方法和要求應(yīng)貫穿公司所有部門（指公司各部門和團隊，下同）、所有崗位，以及經(jīng)營活動的事前、事中、事后的全過程；

（二）統(tǒng)一性原則：公司取得收益的同時會承擔風險。要實現(xiàn)風險與收益的統(tǒng)一，既要注重防范和控制風險可能造成的損失，也應(yīng)把風險視為公司取得收益的特殊資源。通過積極的風險管理活動，使公司承擔的風險與承受能力相適應(yīng)，保持風險與收益的平衡；

（三）協(xié)調(diào)性原則：公司完善風險管理的工作流程，各有關(guān)部門應(yīng)就風險管理工作加強溝通協(xié)調(diào)，保持良好的風險管理秩序；

（四）適時性原則：公司投資風險政策與制度應(yīng)適應(yīng)有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整以及公司發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營方針等內(nèi)外部環(huán)境的變化，適時進行相應(yīng)的更新、補充、調(diào)整和完善。

第六條

公司風險管理活動包括風險識別、風險評估、風險監(jiān)測、風險控制等。

（一）風險識別：收集風險信息，識別風險類型，確定風險來源；

（二）風險評估：運用定性或定量方法對風險進行計量分析；

（三）風險監(jiān)測：對風險進行持續(xù)監(jiān)測，適時進行預(yù)警提示；

（四）風險控制：制定管理策略，選擇控制手段，實施控制措施；

第七條

本辦法是規(guī)范公司風險管理工作的基礎(chǔ)制度，與公司投資風險政策以及各類風險的具體管理辦法等，共同構(gòu)建公司風險管理制度體系。

第二章 組織架構(gòu)和管理職責

第八條

公司圍繞風險管理目標和基本原則，建立包括各部門在內(nèi)的風險管理組織體系，明確界定各部門的職責和業(yè)務(wù)流程，加強相互間的協(xié)調(diào)配合，為全面風險管理提供有力的組織保障。

第九條

公司各部門應(yīng)當承擔本部門風險管理的第一責任，有責任有義務(wù)主動識別、評估、監(jiān)測和控制各類風險，執(zhí)行投資風險政策和相關(guān)制度，建立符合風險管理要求的操作規(guī)程，針對關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)，采取必要的控制措施。

第十條

公司各部門應(yīng)當向風控團隊提供真實、完整的事項信息。

第十一條

公司各部門要高度重視風控團隊在風險管理組織協(xié)調(diào)、風險審查評估等方面提出的專業(yè)意見，積極采納相應(yīng)的風險控制建議。

第三章 風險識別、評估和監(jiān)測

第十二條

風險識別是公司各部門對經(jīng)營管理活動涉及的風險因素進行判斷，找出可能影響公司經(jīng)營目標的各類風險，及時、準確地識別所面臨風險的類別和性質(zhì)，分析其風險特征、傳導機制、對公司資產(chǎn)、損益和經(jīng)濟價值的影響方向與影響程度。

第十三條

風險識別可以采取以下方法：

（一）內(nèi)部討論。各部門組織具有豐富經(jīng)驗的管理人員對經(jīng)

營管理活動可能面臨的風險進行討論，形成意見。

（二）案例分析。各部門定期收集公司或同行業(yè)發(fā)生的相關(guān)案例，組織相關(guān)人員，通過對案例中妨礙目標實現(xiàn)的負面因素進行分析來識別風險。

（三）外部咨詢。各部門就經(jīng)營管理事項可能面臨的風險，向外部專業(yè)機構(gòu)進行咨詢，參考專業(yè)意見，結(jié)合經(jīng)營管理實際情況識別風險。

（四）其他適用的方法。

第十四條

風險評估是公司各部門在風險識別的基礎(chǔ)上，評估風險的級別、后果和發(fā)生概率，包括風險承擔前評估和承擔后評估。公司應(yīng)當充分認識到風險評估能力的有限性，風險評估能力需要逐步改進和提高。風險評估是業(yè)務(wù)決策的必要參考，但不是公司是否開展某項經(jīng)營管理活動的唯一判斷標準。

第十五條

風險評估可以采用定性評估、定量評估或者二者相結(jié)合的方法。

第十六條

對于投資項目，風控團隊要對項目進行投資風險全面分析，并提出獨立的風險評估意見。對于重大項目，必要時可聘請第三方進行獨立盡職調(diào)查與專業(yè)評估。

第十七條

風險監(jiān)測是通過有效的監(jiān)測程序，借助監(jiān)測工具，按照適當?shù)念l度，針對一系列的關(guān)鍵風險指標、風險限額以及投資規(guī)模、當期盈虧、累計盈虧等狀況進行的持續(xù)監(jiān)測，并在必要時進行風險預(yù)警等風險管理活動。風險監(jiān)測是反映風險現(xiàn)狀和變化趨勢的重要手段，可以為評價經(jīng)營部門風險控制的水平和效果提供依據(jù)。

第十八條

風控團隊應(yīng)當根據(jù)風險管理工作需要，制訂和建立必要的風險監(jiān)測方案、工具、指標，開展全程和全面的風險監(jiān)測活動。

第四章 風險控制

第一節(jié) 投資風險政策與控制策略

第十九條

公司投資風險政策是公司根據(jù)自身能力、外部環(huán)境、股東要求等因素，圍繞發(fā)展戰(zhàn)略，設(shè)定風險偏好，明確風險管理的有關(guān)要求的指導性文件。

第二十條

投資風險政策經(jīng)總經(jīng)理辦公會議審議后，報公

司董事會審定。投資風險政策批準施行后，要傳達給適用崗位的員工并指導員工實施具體控制措施。必要時可提供給風險相關(guān)方，以便于尋求互利合作。

第二十一條

風險控制策略是在投資風險政策的約束下，權(quán)衡風險與收益關(guān)系的基礎(chǔ)上，合理選擇風險分散、對沖、補償、承擔等手段，建立限額管理等措施的具體管理策略或管理方案。

第二十二條

公司各部門應(yīng)當結(jié)合投資與經(jīng)營等業(yè)務(wù)活動的具體特點，研究制訂具體的風險控制策略，包括控制目標、控制程序、手段方法、所需資源、組織落實、跟蹤反饋以及應(yīng)急管理等內(nèi)容。此外，公司各部門要定期分析和總結(jié)管理策略的合理性和有效性，結(jié)合公司經(jīng)營目標，持續(xù)修正和完善。

第二十三條

公司在實現(xiàn)戰(zhàn)略目標過程中，應(yīng)當確定風險偏好，根據(jù)發(fā)展需要、經(jīng)營管理能力、市場環(huán)境、經(jīng)濟環(huán)境、股東回報要求等因素，確定愿意接受的風險程度或風險承擔水平。風險偏好應(yīng)當至少每年進行一次重檢。

第二十四條

限額管理是公司主要控制市場風險的一種手段。通過限額管理，將公司所承擔的風險控制在可承受范圍內(nèi)，使風險水平與風險管理能力和資本實力相匹配。風險限額可以按照地

區(qū)、部門和業(yè)務(wù)單元進行分配，也可以按照資產(chǎn)組合、投資工具和風險類別進行分解。

第二節(jié) 風險控制活動

第二十五條

風險控制活動是公司在執(zhí)行經(jīng)營目標的過程中，根據(jù)風險識別、評估以及監(jiān)測情況，采用相應(yīng)的控制措施，將風險控制在公司風險政策確定的承受范圍內(nèi)的一系列控制活動，包括事前控制、事中控制和事后控制。

第二十六條

事前控制是經(jīng)營活動決策前的各類控制活動，無論是否開展經(jīng)營活動，該類控制均應(yīng)當建立健全，包括制度辦法、權(quán)限設(shè)定以及流程規(guī)范等。公司應(yīng)建立必要的崗位制衡機制，不相容崗位適當分離。具體規(guī)章應(yīng)覆蓋各類經(jīng)營活動，操作流程應(yīng)清晰并確保關(guān)鍵環(huán)節(jié)具有相應(yīng)的控制措施。與決策有關(guān)的權(quán)限設(shè)定和審批程序應(yīng)清晰和明確。

第二十七條

事中控制是與經(jīng)營活動有關(guān)的調(diào)查、評估、決策以及執(zhí)行等活動，包括業(yè)務(wù)團隊的可行性調(diào)研與盡職調(diào)查、內(nèi)核團隊的內(nèi)部審核與質(zhì)量控制、有權(quán)決策人和專門委員會在授權(quán)范圍內(nèi)的決策活動以及決策后落實等控制活動。事中控制的重點

是在可承受的風險范圍內(nèi)實現(xiàn)經(jīng)營收益，將可能出現(xiàn)的經(jīng)營損失控制在最小范圍內(nèi)。

第二十八條

事后控制是經(jīng)營活動實施后的不定期風險檢查和業(yè)績評價等活動。風險檢查是對風險管理制度及業(yè)務(wù)流程是否健全完善、經(jīng)營活動是否合規(guī)等情況的檢查評估，并提出調(diào)整或改進建議。業(yè)績評價是以公司的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略為導向，以實現(xiàn)風險調(diào)整后的收益最大化為目標，本著科學性、激勵性和可操作性的原則，對投資活動進行的效益評估。

第五章 風險報告

第二十九條

風險報告是公司針對經(jīng)營管理活動出現(xiàn)的風險進行的分析總結(jié)報告，旨在評價風險控制的有效性并提出管理建議。風險報告應(yīng)滿足以下要求：

（一）真實性：客觀、真實、準確地反映情況；

（二）及時性：及時報告，保證時效性；

（三）重要性：體現(xiàn)重要性原則，突出重點，抓住主要風險；

（四）有效性：提出的建議要講求實效，具有可操作性。第三十條

風險報告分為綜合報告和專題報告。綜合報告

是針對公司在一定期限內(nèi)的總體風險狀況的評價報告，一般為報告。專題報告是針對重大風險或?qū)ｍ椆ぷ餍枰纬傻膱蟾妫话銥椴欢ㄆ趫蟾妗?/p>

綜合報告包括但不限于：

（一）公司的總體風險水平和應(yīng)對措施執(zhí)行情況；

（二）各主要業(yè)務(wù)的風險水平和應(yīng)對措施執(zhí)行情況；

（三）風險限額的執(zhí)行和調(diào)整情況；

（四）實際收益與預(yù)期收益比較情況；

（五）報告期內(nèi)發(fā)生的重大風險事項及其處置情況；

（六）風險管理工作意見和建議等。專題報告包括但不限于：

（一）公司需要特別關(guān)注的某類風險的評估情況；

（二）某項重大風險事項的風險情況和化解情況；

（三）針對某類風險或某項重大風險事項的改進建議等。第三十一條

公司各部門的工作報告應(yīng)包含風險管理情況的相關(guān)內(nèi)容。風控團隊應(yīng)當匯總各部門的報告內(nèi)容，形成綜合報告，并報送有權(quán)審批人。

第三十二條

公司各部門應(yīng)當及時根據(jù)風險情況或公司管理需要形成專題報告，報送有權(quán)審批人，同時抄送內(nèi)核團隊。

第六章 風險管理系統(tǒng)

第三十三條

風險管理系統(tǒng)是公司借助信息技術(shù)手段，實現(xiàn)風險管理的重要控制活動。一方面可以通過內(nèi)置于其他應(yīng)用系統(tǒng)的風險管理模塊實現(xiàn)風險管控，另一方面可以通過建設(shè)專門的風險管理系統(tǒng)，對相關(guān)信息數(shù)據(jù)進行匯總分析。

第三十四條

公司各經(jīng)營部門在開發(fā)和購置新業(yè)務(wù)系統(tǒng)時，要充分考慮風險管理的功能要求?，F(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)在優(yōu)化更新時，要進一步完善風險管理的功能。

第七章 風險事項的處理和報告

第三十五條

重大風險事項是公司各部門認定的可能對公司資產(chǎn)或聲譽產(chǎn)生重大不利影響的風險事項或者未預(yù)期的但需要引起特別關(guān)注的突發(fā)性風險事項。

第三十六條

公司各部門要針對經(jīng)營管理活動建立必要的重大突發(fā)風險的應(yīng)急處置機制，包括設(shè)置特別止損限額、風險應(yīng)急機制等，以便在重大風險突發(fā)時，能夠立即采取符合公司利益的

緊急措施。公司各部門在持續(xù)監(jiān)測各類風險的同時，應(yīng)密切關(guān)注突發(fā)性的重大風險事項，準確識別和評估相關(guān)風險。

第三十七條

重大風險事項出現(xiàn)時，相關(guān)部門應(yīng)當立即形成重大風險事項報告，報送有權(quán)審批人。各相關(guān)部門應(yīng)研究制訂方案，經(jīng)有權(quán)審批人批準后執(zhí)行。

第三十八條

重大風險事項出現(xiàn)后，各相關(guān)部門要共同研究分析風險擴散和風險傳導可能導致的其它相關(guān)風險及其影響，及時制訂風險應(yīng)對策略和具體措施，報送有權(quán)審批人批準后執(zhí)行。

第三十九條

對于未構(gòu)成重大不利影響的其他風險事項，各相關(guān)部門應(yīng)在得知事項發(fā)生五個工作日內(nèi)報送有權(quán)審批人。

第八章 附則

第四十條

本管理辦法由公司董事會負責解釋和修訂，自股東會批準之日起實施。

第五篇：個人私募基金合格投資者風險識別能力和承受能力調(diào)查問卷

私募基金合格投資者風險識別能力和承受能力調(diào)查問卷（個人版）

在填寫本調(diào)查問卷前，請仔細閱讀以下重要提示：

1.風險提示：私募基金投資需承擔各類風險，本金可能遭受損失。同時，私募基金投資還要考慮市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等各類投資風險。您的基金認購過程中應(yīng)當注意核對自己的風險識別和風險承受能力，選擇與自己風險識別能力和風險承受能力相匹配的私募基金。

2.本問卷的評估結(jié)果可能不能完全準確的測試出您面對投資風險的真正態(tài)度，但是可提供您一些衡量自身風險承受能力的指標。本問卷得結(jié)果，將取決您提供的信息的準確度和完整度。如你提供信息不準確及/或不完整，或在所提供的信息發(fā)生變化后未及時更新，則可能對您的投資風險承受能力評估結(jié)果以及向您推薦適合您風險承受能力的基金產(chǎn)品帶來影響，如因此造成您的投資損失，本公司將不承擔任何責任。

請簽字確認承諾您是為自己購買私募基金產(chǎn)品且投資單只私募產(chǎn)品的金額不低于100萬元【 】

符合金融資產(chǎn)不低于300萬元（金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等）【 】 符合最近三年個人年均收入不低于50萬元【 】

一、投資人基本信息：

1.您的姓名【 】 聯(lián)系方式【 】 證件類型【

】 證件號碼【 】

2.您的學歷

A.高中及以下 B.中?；虼髮?C.本科 D.碩士及以上

3.您的職業(yè)為

A.無固定職業(yè) B.專業(yè)技術(shù)人員 C.一般企業(yè)事業(yè)單位員工 D.金額行業(yè)一般從業(yè)人員 E.企業(yè)管理人員

二、以下一系列問題可在您選擇合適的私募基金前，協(xié)助評估您的風險承受能力、理財方式及投資目標：（請在所選序號前打“√”）

（一）財務(wù)狀況

1.您的年齡介于

A.18-30歲 B.31-50歲 C.51-65歲 D.高于65歲

2.您的家庭可支配年收入為（折合人民幣）？

A.50萬元以下 B.50-100萬元 C.100-500萬元 D.500-1000萬元 E.1000萬元以上

3在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投資（儲蓄存款除外）的比例為？

A.小于10% B.10%到25 C.25%到50% D.大于50%

（二）投資經(jīng)驗

4.您的投資知識可描述為

A.有限：基本沒有金融產(chǎn)品方面的知識

B.一般：對金融產(chǎn)品及其相關(guān)風險具有基本的知識和理解

C.豐富：對金融產(chǎn)品及其相關(guān)風險具有豐富的知識和理解

5.您的投資經(jīng)驗可描述為

A.除銀行儲蓄外，基本沒有其他投資經(jīng)驗

B.購買過債券、保險等理財產(chǎn)品

C.參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易

D.參與過權(quán)證、期貨、期權(quán)等產(chǎn)品的交易

6．您有多少年投資基金、股票、信托、私募證券或金融衍生品等風險投資品的經(jīng)驗？

A.沒有經(jīng)驗 B.少于2年 C.2至5年

D.5至10年 E.10年以上

（三）投資目標

7.您投資可接受的最長投資期限是多久？

A.1年以下 B.1至3年 C.3至5年 D.5年以上

8.您的投資目的是？

A.資產(chǎn)保值 B.資產(chǎn)穩(wěn)健增長 C.資產(chǎn)迅速增長

（四）風險偏好

9.以下哪項描述最符合您的投資態(tài)度？

A.厭惡風險，不希望本金損失，希望獲得穩(wěn)定回報

B.保守投資，不希望本金損失，愿意承擔一定幅度的收益波動

C.尋求資金的較高收益和成長性，愿意為此承擔有限本金損失

D.希望賺取高回報，愿意為此承擔較大本金損失

10。假設(shè)有兩種投資：投資A項預(yù)期獲得10%的收益，可能承擔的損失非常小；投資B預(yù)期獲得30%的收益，但可能承擔較大虧損。您會怎么支配您的投資：

A.全部投資于收益小且風險小的A

B.同時投資于A和B，但大部分資金投資于收益小且風險小的A C.同時投資于A和B，但大部分資金投資于收益大且風險大的B

D.全部投資于收益大且風險大的B

11.您認為自己能承受的最大投資損失是多少？

A.10%以內(nèi) B.10%-30% C.30%-50% D.超過50%

12.進行一項重大投資后，您通常會覺得： A.很高興，對自己的決定很有信息 B.輕松，基本持樂觀態(tài)度 C.基本沒什么影響 D.比較擔心投資結(jié)果 E.非常擔心投資結(jié)果

投資者風險評估結(jié)果確認書：（募集機構(gòu)填寫）

以上問題的總分為100分，根據(jù)您所選擇的問題答案，您對風險投資的整體承受程度及您的風險偏好總得分為： 分。

根據(jù)投資者風險承受能力評估分表的評價，您的風險承受能力為：，適合您的基金產(chǎn)品評級為。

聲明：《本人已如實填寫私募基金投資者風險識別能力和承受能力調(diào)查問卷（個人版）》，并了解了自己的風險承受類型和適合購買的產(chǎn)品類型。

投資者簽字：

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經(jīng)辦人：

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募集機構(gòu)(蓋章)：

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