第一篇：反洗錢試題及答案(2012銀行從業(yè)人員必看)

反洗錢法及金融機(jī)構(gòu)反洗錢一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法題目

一、單選題：

1、《反洗錢法》的立法宗旨是（C）： A.打擊黑社會(huì)組織犯罪 B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象

C.預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪 D.打擊非法金融活動(dòng)

2、《反洗錢法》于2006年10月31日經(jīng)全國人大委員會(huì)審議通過，并將于（C）起正式施行。

A.2006年10月31日B.2006年11月1日 C.2007年1月1日D.2007年3月1日

3、《反洗錢法》所指的反洗錢是指（A）：

A.采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為

B.采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為 C.為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施 D.為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施

4、《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括（D）：

A.個(gè)體工商戶B.商貿(mào)流通企業(yè)

C.生產(chǎn)制造企業(yè)D.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)

5、《反洗錢法》規(guī)定的國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（A）A.中國人民銀行B.公安部

C.財(cái)政部D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

6、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（B）。

A.金融市場(chǎng)管理B.反洗錢行政調(diào)查 C.征信管理D.公眾查詢

7、司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（C）

A.民事訴訟B.治安管理

C.反洗錢刑事訴訟。D.各類刑事訴訟

8、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（A），受法律保護(hù)。

A.大額交易和可疑交易報(bào)告B.現(xiàn)金交易報(bào)告 C.財(cái)務(wù)報(bào)表D.業(yè)務(wù)報(bào)告

9、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（D）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

A.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.財(cái)政部門

C.檢察機(jī)關(guān)D.中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)

10、《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)由（A）負(fù)責(zé)。A.中國人民銀行

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C.公安部D.財(cái)政部

11、《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督、檢查職責(zé)由（A）負(fù)責(zé)。A.中國人民銀行B.公安部

C.財(cái)政部D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

12、《反洗錢法》規(guī)定，由（A）設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定報(bào)告分析結(jié)果。A.中國人民銀行B.公安部

C.財(cái)政部D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

13、《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行為履行（D）職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。

A.反洗錢行政管理B.金融市場(chǎng)管理 C.征信管理D.反洗錢資金監(jiān)測(cè)

15、《反洗錢法》規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的（B）超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國人民銀行通報(bào)。

A.貴金屬B.現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券 C.高檔消費(fèi)品D.有價(jià)證券

16、中國人民銀行和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（A）報(bào)告。

A.偵查機(jī)關(guān)B.當(dāng)?shù)卣?C.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.財(cái)政部門

17、《反洗錢法》規(guī)定，國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)（D）的方案；對(duì)于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。

A.現(xiàn)金管理制度B.安全保衛(wèi)設(shè)施 C.業(yè)務(wù)管理制度D.反洗錢內(nèi)部控制制度

18、《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

A.負(fù)責(zé)人B.工作人員 C.股東D.董事會(huì)

19、《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（D）負(fù)責(zé)反洗錢工作。

A.法律合規(guī)部門 B.保衛(wèi)部門 C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

D.反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

20、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（C）。

A.向有關(guān)部門核實(shí) B.查看 C.核對(duì)并登記 D.詢問

21、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)（C）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

A.代理人 B.被代理人 C.代理人和被代理人 D.受益人

22、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)（B）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

A.委托人 B.受益人 C.投保人 D.代理人

23、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（D）。

A.銀行結(jié)算賬戶 B.信用卡 C.儲(chǔ)蓄賬戶

D.匿名賬戶或者假名賬戶

24、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的（D）的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

A.客戶信用資料 B.客戶申請(qǐng)開戶資料 C.客戶交易信息 D.客戶身份資料

25、《反洗錢法》規(guī)定，（C）在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。

A.機(jī)關(guān)團(tuán)體 B.企業(yè)單位 C.任何單位和個(gè)人 D.個(gè)人

26、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（A）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

A.該金融機(jī)構(gòu)

B.上述所指的第三方機(jī)構(gòu) C.金融機(jī)構(gòu)工作人員 D.第三方機(jī)構(gòu)的工作人員

27、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國人民銀行另行確定。

A.3 B.5 C.7 D.10

28、《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（C）年。

A.2 B.3 C.5 D.10

29、金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（B）報(bào)告。

A.公安機(jī)關(guān)

B.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 C.國家外匯管理局 D.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

30、《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行及其（D）一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。

A.縣（市）B.區(qū) C.設(shè)區(qū)的市 D.省

31、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.5萬，5000 B.10萬，1萬 C.20萬，1萬 D.50萬，5萬

32、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條明確，金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（D）

A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

B.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。

D.個(gè)體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取

33、中國人民銀行在反洗錢調(diào)查過程中，可以依法采取臨時(shí)凍結(jié)措施，但臨時(shí)凍結(jié)不得超過（B）。A.24小時(shí) B.48小時(shí) C.三天 D.七天

34、《反洗錢法》規(guī)定，（B）根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。

A.外交部 B.中國人民銀行 C.司法部 D.公安部

35、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（B）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.20萬，5萬 B.50萬，10萬 C.100萬，20萬 D.200萬，30萬

36、金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由（C）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。

A.中國人民銀行總行

B.中國人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

C.中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)： D.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

37、金融機(jī)構(gòu)存在《反洗錢法》第三十二條規(guī)定的未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶、違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息、拒絕或阻礙反洗錢檢查調(diào)查、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料等行為的，并致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)（C）：

A.責(zé)令限期改正

B.處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

C.處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。

D.移交金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理

38、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（C）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.1000 B.5000 C.10000 D.20000

39、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A.3 B.5 C.7 D.10 40、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（B）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國人民銀行另行確定。

A.3 B.5 C.7 D.10

二、多項(xiàng)選擇

1、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行下列職責(zé)：（）

A．接收并分析大額交易和可疑交易報(bào)告；

B．建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息；

C．按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果； D．要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正大額交易和可疑交易報(bào)告； E．經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料；

2、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的（）信息予以保密。

A.交易記錄 B.客戶身份資料 C.大額交易 D.可疑交易

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易：?jiǎn)喂P或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（）、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

A.現(xiàn)金繳存 B.現(xiàn)金支取 C.現(xiàn)金結(jié)售匯 D.現(xiàn)鈔兌換

4、（）調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。A.中國人民銀行 B.中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu) C.中國人民銀行市一級(jí)分支機(jī)構(gòu) D.中國人民銀行縣一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

5、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：（）A．違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的； B．泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的； C．違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的； D．其他不依法履行職責(zé)的行為。

6、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A.檢察院 B.公安 C.法院 D.工商行政管理

7、（）在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) C.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) D.信托投資公司

8、《反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、（）、保險(xiǎn)公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。

A.郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu) B.信托投資公司 C.證券公司 D.期貨經(jīng)紀(jì)公司

9、對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告：（）

A．自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。B．交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。

C．金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易。D．金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。E．金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

10、金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立（）且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。

A.匿名賬戶 B.實(shí)名賬戶 C.儲(chǔ)蓄賬戶 D.假名賬戶

11、關(guān)于反洗錢調(diào)查，請(qǐng)選擇說法正確的選項(xiàng)（）？ A：調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員必須為三人以上； B：經(jīng)中國人民銀行或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，調(diào)查中可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；

C：金融機(jī)構(gòu)在任何情況下都有權(quán)拒絕提供相關(guān)情況； D：經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。

12、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采?。ǎ┐胧┻M(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查：

A: 進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；

B:詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明；

C:查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，不能對(duì)文件資料予以封存；

D:檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易：?jiǎn)喂P或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（）、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

A.現(xiàn)金繳存 B.現(xiàn)金支取 C.現(xiàn)金結(jié)售匯 D.現(xiàn)鈔兌換

14、下列那些機(jī)構(gòu)具有反洗錢義務(wù)?()A：政策性銀行；B：期貨經(jīng)紀(jì)公司； C：信托投資公司；D：租賃公司。

15、中國人民銀行依法履行哪些反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)： A 制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

B 監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況 C 在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

D 向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)（）

16、中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查什么交易活動(dòng)，可以詢問誰，要求其說明情況。

A、金融機(jī)構(gòu)的工作人員

B、企業(yè)工作人員 C、可疑

D、大額

17、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的多少個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以什么方式向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。（）

A：10； B：5； C：電子方式； D：文件方式。

18、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立并執(zhí)行下列哪些制度履行反洗錢義務(wù)。

A：客戶身份識(shí)別制度； B：客戶身份資料保存制度； C：客戶交易記錄保存制度； D：大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

19、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）

A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì) C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索

D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

20、在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（）

A:開戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金 B: 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化

C:開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化 D:開戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票

21、不屬于中國人民銀行依法履行的職責(zé)。（）

A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測(cè)

B、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。

C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

D、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。

22、下列說法錯(cuò)誤的是？（）

A：金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任；

B：任何單位和個(gè)人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(dòng)；

C：金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個(gè)人泄露；

D：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告可疑大額交易。

23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（）

A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；

B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；

C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；

D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。

24、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立哪些賬戶？（）

A、實(shí)名賬戶；

B、匿名賬戶； C、真名賬戶；

D、假名賬戶。

25、下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些？（）A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元；

B、居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊； C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元；

D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提??；

E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。

26、金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。（）

A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元；

B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬元； C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元；

D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬美元； E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。

27、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）。

A、了解客戶義務(wù)； B、大額交易報(bào)告義務(wù)；

C、可疑交易報(bào)告義務(wù)； D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；

E、保存記錄義務(wù)。

28、在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（）

A:開戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金 B: 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化

C:開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化 D:開戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票

29、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼？（）

A、負(fù)責(zé)人；

B、代理人；

C、被代理人；

D、監(jiān)護(hù)人。

30、金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）

A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》；

C、《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》；D、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》。

31、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易？（）

A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

32、下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的有（）。A、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值1萬美元以上； B、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值5千美元以上；

C、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個(gè)人當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯10萬美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯50萬美元以上；

D、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個(gè)人當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯5萬美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯20萬美元以上。

33、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指（）。

A、開戶；

B、放臵；

C、轉(zhuǎn)賬； D、離析；

E、歸并。

34、洗錢的過程具有以下哪些特征（）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B:改變有關(guān)金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

35、開戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)、注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（）

A、銀行本票； B、支票；

C、銀行匯票； D、信用證。

36、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（）

A、合法審慎原則；

B、保密原則；

C、封閉管理原則；

D、公開、公平、公正原則； E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。

37、金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定應(yīng)核查的外匯現(xiàn)金交易有（）。A、外匯賬戶的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合； B、外匯賬戶的現(xiàn)金存款總是只收入不支出；

C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲(chǔ)蓄賬戶，同一賬戶所有人同時(shí)收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯； D、企業(yè)頻繁使用外匯現(xiàn)鈔兌換大量人民幣； E、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購匯。

38、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（）

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；

B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的； C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的；

D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的； E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易或者可疑交易的。

39、下列支付交易屬于大額支付交易的有（）。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；

C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間及個(gè)人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間及個(gè)人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

E、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；

40、下列大額交易如未發(fā)現(xiàn)交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)也必須報(bào)告的是()。

A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換 B、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易

C、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易

D、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。答案：

1、ABCDE

2、AB

3、ABCD

4、AB

5、ABCD

6、BD

7、ABC

8、ABCD

9、ABCDE

10、AD

11、BD

12、ABD

13、ABCD

14、ABC

15、ABCD

16、AC

17、B C

18、ABCD

19、ABCD 20、BC

21、B D

22、AC

23、AC

24、BD

25、BDE

26、ABE

27、ABCDE

28、BC

29、BC 30、AD

31、BC

32、AC

33、BDE

34、ABCD

35、AC

36、ABE

37、ACE

38、ABCDEF

39、ADE 40、C D

三、問答題

1、簡(jiǎn)述反洗錢的定義

是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

2、簡(jiǎn)要敘述金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)有哪些?

（一）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。

（二）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度。

（三）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。

（四）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

（五）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。

3、請(qǐng)簡(jiǎn)述《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“短期”、“長(zhǎng)期”、“大量”、“頻繁”的含義。

“短期”系指10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日?！伴L(zhǎng)期”系指1年以上。

“大量”系指交易金額單筆或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。

“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。“以上”，包括本數(shù)。

4、請(qǐng)簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)有哪些行為時(shí)，可由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

（一）未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；

（二）未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；

（三）未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。

5、請(qǐng)簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)有哪些行為時(shí)，可由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；

（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；

（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。補(bǔ)充：金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。

對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。判斷題

1、可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)的，中國人民銀行及各級(jí)派出機(jī)構(gòu)都可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。()

2、對(duì)于錯(cuò)誤的或要素不全的大額和可疑交易報(bào)告，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的3個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。()

3、財(cái)險(xiǎn)和壽險(xiǎn)在經(jīng)營(yíng)過程中均具有洗錢的風(fēng)險(xiǎn)，但財(cái)險(xiǎn)的洗錢成本較壽險(xiǎn)來說更高一些。()

4、反洗錢調(diào)查中查閱和復(fù)制的相關(guān)資料是可以直接作為法庭證據(jù)。()

5、客戶頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額屬可疑交易。()

6、大額交易和可疑交易報(bào)告制度是反洗錢工作的核心內(nèi)容。()

7、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定。()

8、證券客戶開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶，應(yīng)作為大額交易進(jìn)行報(bào)告。()

9、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一帳戶，應(yīng)該視是否達(dá)到大額交易的規(guī)定而定，是否應(yīng)作為大額交易報(bào)告。()

10、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符，不屬于可疑交易的范疇。()

11、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心接收社會(huì)公眾的舉報(bào)。()

12、金融機(jī)構(gòu)提交的大額和可疑交易報(bào)告，其內(nèi)容不涉及客戶的隱私和商業(yè)秘密。()

13、在《反洗錢法》中，“反洗錢行政主管部門”不僅指中國人民銀行總行，還包括其分支機(jī)構(gòu)。()

14、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換交易符合大額交易條件的，但未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。()

15、客戶長(zhǎng)期不進(jìn)行或者少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付可做為大額交易報(bào)告。()

16、在反洗錢調(diào)查中被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員可以在筆錄上簽名或不簽名。()

17、司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。()

18、金融機(jī)構(gòu)千萬元以上的資金調(diào)撥屬于可疑交易。()

19、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金，屬于可疑交易。()20、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸帳戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作，屬于可疑交易。()√：3、5、6、7、11、13、14、17、19、20。其余 X

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》試題

一、判斷題

1、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由業(yè)務(wù)辦理行報(bào)告。

（×）

2、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；只有法律、行政法規(guī)有規(guī)定的才能向其他單位和個(gè)人提供（×）

3、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時(shí)，可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（×）

4、金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（√）

5、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)可以先為客戶辦理業(yè)務(wù)。（×）

6、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自2007年7月1日起施行。(×)

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程。（√）

8、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。（√）

9、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交一項(xiàng)大額交易報(bào)告。（×）

10、金融機(jī)構(gòu)委托第三方代為識(shí)別客戶身份的，因第三方原因未按要求履行客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（√）

二、單項(xiàng)選擇題

1、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A、3 B、5 C、10 D、15

2、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆（A）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，屬于大額交易。

A、人民幣200萬元以上

B、人民幣100萬元以上 C、人民幣50萬元以上

D、人民幣5萬元以上

3、金融機(jī)構(gòu)在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣(A)元以上或者外幣等值()美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。

A、1萬；1000

B、2萬；1000 C、5萬；5000

D、5000；500

4、金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（C）元以上或者外幣等值（）美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

A、1萬；1000

B、2萬；1000 C、5萬；1萬

D、10萬；1萬

5、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（A）A、客戶身份識(shí)別 B、大額和可疑交易報(bào)告 C、可疑交易的分析 D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

6、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（C）萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，屬于大額交易。A、10，1 B、20，5 C、50，10 D、100，15

7、交易一方為自然人，單筆等值（A）萬美元以上的跨境交易屬于大額交易。

A、1 B、2 C、5 D、10

8、如果一筆交易即符合大額報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)又符合可疑報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)該（C）

A、僅報(bào)大額 B、僅報(bào)可疑 C、同時(shí)上報(bào) D、請(qǐng)示人行

9、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“短期”概念是指（C）個(gè)營(yíng)業(yè)日之內(nèi)。A、2 B、5 C、10 D、15

10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。

A、3 B、5 C、7 D、10

11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（B）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。

A、3 B、5 C、7 D、10

12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（D）的原則。

A、認(rèn)識(shí)你的客戶 B、熟悉你的客戶 C、見過你的客戶 D、了解你的客戶

13、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存（A）年。

A、5 B、10 C、15 D、20

14、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（D）起施行。

A、2006年11月6日 B、2006年11月14日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日

15、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自（C）起施行。A、2007年6月1日 B、2007年7月1日 C、2007年8月1日 D、2007年9月1日

16、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“長(zhǎng)期”概念是指（A）。

A、1年以上 B、2年以上 C、3年以上 D、5年以上

17、對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（C）萬元以上或者外幣等值（C）美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A、1，2000 B、2，1000 C、1，1000 D、2，2000

18、對(duì)于單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（D）萬元以上或者外幣等值（D）美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、1，2000 B、2，1000 C、1，1000 D、2，2000

19、對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（）萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A、20，1 B、10，1 C、10，2 D、20，2

三、多項(xiàng)選擇題

1、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（A、C）

A、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上 B、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上 C、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)3天以上 D、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上

2、根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告”的大額交易（ABCD）

A、個(gè)人和機(jī)構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)定期賬戶里

B、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的定期存款

C、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的活期存款 D、客戶資金在個(gè)人實(shí)盤外匯買賣過程中的幣種轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括：（ABCD）A、記載客戶身份信息的記錄和資料 B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料 D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

4、下列屬于可疑交易進(jìn)行報(bào)告的是（ABCDE）

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。

B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

C、自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。D、長(zhǎng)期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

E、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。

F、提前償還貸款。

5、出現(xiàn)一下哪些情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶（ABCD）A、客戶要求變更姓名身份證件號(hào)碼的 B、客戶交易出現(xiàn)異常的

C、客戶姓名與司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查的犯罪嫌疑人的姓名相同的。

D、對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的

6、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份。（ABCD）A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件 B、回訪客戶 C、實(shí)地查訪 D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)

7、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列哪些支付交易屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易（ACD）

A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶（統(tǒng)稱單位）之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

B、人民幣10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付

C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易

8、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ABCD），妥善保存客戶身份資料和交易記錄。

A、安全性原則 B、準(zhǔn)確性原則 C、完整性原則 D、保密性原則

9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是（ABC）。A、客戶身份識(shí)別制度 B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度 D、保密制度

四、簡(jiǎn)答題

1、請(qǐng)列舉5種屬于商業(yè)銀行報(bào)告的可疑交易。

（一）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符;

（二）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn);

（三）法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款;

（四）長(zhǎng)期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付;

（五）與來自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付;

（六）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付;

（七）提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符;

（八）客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入;

（九）客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑;

（十）客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符;

（十一）外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符;

（十二）外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入;

（十三）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符;

（十四）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金;

（十五）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保;（十六）自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑;（十七）居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票;（十八）多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。

2、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，還可以采取哪些措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份？（1）要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。（2）回訪客戶。（3）實(shí)地查訪。

（4）向公安、工商行政管理等部門核實(shí)。（5）其他可依法采取的措施。

3、金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)符合哪些要求？

（1）能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶身份識(shí)別和身份資料保存的必要措施。

（2）第三方為本金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。

（3）本金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時(shí)從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件。

4、出現(xiàn)哪些情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。

（1）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。

（2）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。

（3）客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

（4）客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。

（5）金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。（6）先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。

（7）金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。

第二篇：反洗錢試題及答案

一、填空題(共20題，每題1分)1.目前，有(94)個(gè)國家和地區(qū)設(shè)立了金融情報(bào)機(jī)構(gòu)？

2.從國際經(jīng)驗(yàn)看，金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的組織模式大致有調(diào)查模式、管理模式、(司法模式)和執(zhí)法模式四類。

3、洗錢預(yù)防措施的三項(xiàng)基本制度是：客戶身份識(shí)別制度、報(bào)告大額交易和可疑交易制度和〔 客戶身份資料和交易記錄保存制度

〕。

4、在反洗錢調(diào)查中，被調(diào)查的機(jī)構(gòu)有配合調(diào)查、如實(shí)提供信息和（不得拒絕和阻礙義務(wù)）三項(xiàng)義務(wù)。

5、反洗錢工作機(jī)制，也稱（反洗錢行政管理體），是指一國確保防范和控制洗錢法律制度得以貫徹落實(shí)的組織安排的模式選擇。

6、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，應(yīng)經(jīng)過（報(bào)請(qǐng)批準(zhǔn)），書面通知，決定報(bào)案等程序。

7、解除臨時(shí)凍結(jié)有自動(dòng)解除和（通知解除）兩種方式。

8、中國人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)在開展反洗錢調(diào)查過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守（1.調(diào)查人員不得少于二人。2.出示合法證件。3.出示中國人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。）程序。

9、《反冼錢法》從(2007)年(1)月(1)日起施行。

10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》指出：“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的（反洗錢崗位），明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作?！?/p>

11、《反洗錢法》中“國務(wù)院反洗錢行政主管部門”特指：(中國人民銀行總行)。

12、典型的洗錢活動(dòng)通常有(處置階段)、（離析階段)、(融合階段)三個(gè)階段。

13、（中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu))對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在大額交易發(fā)生(5)個(gè)工作日內(nèi)向反洗錢中心報(bào)送大額交易報(bào)告。

15、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易由(收單行)報(bào)告。

16、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易（由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu))報(bào)告。

17、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》從(2007)年(3月1日)。

18、《金融機(jī)構(gòu)大鐵交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》指出：“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)（大額交易和可疑交易報(bào)告制度）的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理?！?/p>

19、反洗錢調(diào)查的客體是（可疑交易活動(dòng)).。20、《中國人民銀行法》規(guī)定，反洗錢檢查的對(duì)象除了金融機(jī)構(gòu)外，還包括（其他單位和個(gè)人)。

二、單項(xiàng)選擇題(共15題，每1分)1,反洗錢義務(wù)的主體既包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金雕機(jī)構(gòu)，也包括按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的（B).A

政府

B 特定非金融機(jī)構(gòu) C

企業(yè)

D 個(gè)人

2、具有反洗錢功能的綜合性國際組織有（A)A

聯(lián)合國禁毒署

B 金融行動(dòng)特別工作組 C

亞太反洗錢小組

D 埃格蒙特集團(tuán)

3、《中華人民共和國反洗錢法》于(C)通過。

A 2006年10月17日

B 2006年10月30日 C 2006年10月31日

D 2007年1月1日

4、賬戶信息是指（D)。

A被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)注銷默戶時(shí)提供的信息。B被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶時(shí)提供的信息。C被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)變更賬戶時(shí)提供的信息

D被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息。

5、（B)負(fù)責(zé)接收人民幣。外幣大額交易和可疑交易報(bào)告.A國家外匯管理局

B中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D人民銀行地、市級(jí)分支機(jī)構(gòu)

6、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由（C）報(bào)告.A客戶直接報(bào)告

B客戶通過金融機(jī)構(gòu)報(bào)告

C開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告

D人民銀行向上級(jí)行報(bào)告

7、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)當(dāng)(D)

A及時(shí)以書面形式向上級(jí)主管部門報(bào)告

B及時(shí)采取措施扣押犯罪嫌疑人

C及時(shí)以書面形式向中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告

D及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。

8、我國打擊洗錢犯罪的法律是(A)。A《中華人民共和國刑法》 B《中華人民共和國反洗錢法》

C《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 D《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

9、《中華人民共和國反洗錢法》是.在(A)會(huì)議上通過的。

A 2006年10月31日第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過的 B 2006年10月31日第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十五次會(huì)議通過的 C 2007年1月1日第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過的 D 2007年1月1日第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十五次會(huì)議通過的 l0、存款人在異地從事臨時(shí)活動(dòng)的，可在臨時(shí)活動(dòng)地開立(A)個(gè)臨時(shí)存款賬戶。

A 1

B 2

C 3

D 4

11、銀行在收到.存款人撒銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)后，應(yīng)在(B)個(gè)工作日內(nèi)辦理撒銷手續(xù)。

A 1

B 2

C 3

D 4

12、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜替的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過應(yīng)當(dāng)通報(bào)金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向(A)通報(bào)。

A反洗錢行政主管部們

B財(cái)政部

C審計(jì)署

D商務(wù)部

13、洗錢的離析階段又叫(B).A放置階段

B培植階段

C歸并階段

D融合階段

14、“洗錢罪”最早在我國法律規(guī)定上出現(xiàn)是(A)年，A

1997

B 1998

C 1989

D 1990 15.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調(diào)查的對(duì)象是什么? C

A限于金融機(jī)構(gòu)和開戶企業(yè)

B限于涉嫌洗錢犯罪的企業(yè)和個(gè)人

C僅限于合融機(jī)構(gòu)

D金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人 三.、判斷題〔共10題每題l分)

1、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶必須作為可疑交易報(bào)告。(×)

2、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，可作為可疑交易報(bào)告.(√)

3、在反洗錢調(diào)查過程中臨時(shí)凍結(jié)時(shí)間不得超過月8小時(shí)

(√)

4、國際金觸組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易不能作為可疑交易報(bào)告.(√)

5、在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)對(duì)當(dāng)前獲得客戶身份資料的真實(shí)性有疑問的應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份.（√）

6、反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告要素不全或存在錯(cuò)誤，應(yīng)向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金觸機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正（×.）

7、反洗錢專門機(jī)構(gòu)是指金融機(jī)構(gòu)為履行法律規(guī)定的反洗錢義務(wù)專門設(shè)立的、專職負(fù)責(zé)反洗錢工作的獨(dú)立機(jī)構(gòu).(√)

8、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換不應(yīng)作為可疑交易報(bào)告?(√)

9、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)代表中國政府與其他國政府及反洗錢國際組織開展的專門針對(duì)反洗錢的合作。（×）

10、目前，中國人民銀行與美國、日本簽署了反洗錢交流---合作《諒解備忘錄》。(×)

四、筒答題(共5題

每題5分)

1、作為反洗錢被調(diào)查機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的三.項(xiàng)義務(wù)是什么? 答：一配合調(diào)查義務(wù)，即在反洗錢行政主管部門調(diào)查過程中，在范圍內(nèi)提供必要的人員、技術(shù)和設(shè)備支持；按要求向調(diào)查人員說明情況，協(xié)助查閱、復(fù)制，封存有關(guān)文件、資料；二如實(shí)提供信息義務(wù)。對(duì)反洗錢行政主管部門調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，如實(shí)提供相關(guān)的文件和資料，不得弄應(yīng)作假；三不得拒絕和阻礙義務(wù)。即不得以明示(拒絕)或默示(阻礙)的方式不履行配合調(diào)女的義務(wù)。

2、金融機(jī)構(gòu)為什么要保存帳戶資料和交易記錄？

一是可以作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實(shí)身份、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)；三是為違法犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵查、起訴，審判提供必要證據(jù)。

3、哪些機(jī)構(gòu)應(yīng)該履行反洗錢義務(wù)？

答：該法規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體包括兩類：一是在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)。信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金觸業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。二是按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)。特定非金融機(jī)構(gòu)的范圖由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國務(wù)院有關(guān)部們另行制定。

4、如何從狹義上理解反洗錢調(diào)查？

（1）反洗錢調(diào)查的主體是中國人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)；（2）客體是可疑交易活動(dòng)；（3）調(diào)查對(duì)象(或稱為被調(diào)查機(jī)構(gòu))限定為金融機(jī)構(gòu)；（4）調(diào)查的目的是為了收集資料，查證客戶的可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)，是否涉嫌洗錢犯罪。

5、對(duì)違反《反洗錢法》第三十二條規(guī)定但沒有致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何處罰？ 答：由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正.情節(jié)嚴(yán)重的，處20萬元以上}0萬元以下罰教，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的策事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬元以上5萬元以下的罰款。

五、論述題(共2題

每題15分)

1、金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)是否會(huì)影響其正常經(jīng)營(yíng)?

答：金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)不會(huì)影響其正常經(jīng)營(yíng)，而是有利于增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng).金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)并不是新創(chuàng)設(shè)的，有關(guān)客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的部分內(nèi)容早就分別在證券法、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《貸款邏則》以及會(huì)計(jì)制度和其他業(yè)務(wù)管理規(guī)定中有所體現(xiàn)。這些制度已經(jīng)成為金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)的基本制度，反洗錢法只是從反洗錢的角度將這些制度法律化，系統(tǒng)規(guī)定了這三項(xiàng)制度的內(nèi)容。同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格屐行反洗錢義務(wù)，還有利于增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)自身的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，促進(jìn)其良性發(fā)展。其一，金融機(jī)構(gòu)健全內(nèi)控制度，可以有效地防御操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力；其二，國家建立完備的反洗錢法律體系，會(huì)在國際金融領(lǐng)域樹立我國良好的國際形象，為國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)提供良好的國際環(huán)境；第二，國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)健全反洗錢制度，規(guī)范反洗錢操作

可以促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)。這些措施，都有利于提高我國金融機(jī)構(gòu)的國際競(jìng)爭(zhēng)力。

2、論述反洗錢檢查與反洗錢調(diào)查有什么區(qū)別？

答：（1）客體不同。反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)；而在反洗錢檢查過程中，反洗錢行政主管部門檢查的客體是金融機(jī)構(gòu)認(rèn)及其他單位和個(gè)人執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為。反洗錢行政主管部門在對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)洗錢檢查時(shí)，檢查的應(yīng)該是商業(yè)銀行屐行反洗錢義務(wù)的情況；而進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查的應(yīng)該是商業(yè)銀行的客戶的可疑交易活動(dòng)；

(2)對(duì)象不同。反洗錢調(diào)查的對(duì)象僅限于金融機(jī)構(gòu)；反洗錢檢查的對(duì)象除了金融機(jī)夠外，還應(yīng)包括其他單位和個(gè)人；

{3)目的不同，反洗錢調(diào)查的目的是通過收集資料主、核實(shí)信息，來確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢犯罪。而反洗錢檢查的目的是通討檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)認(rèn)及其他單位和個(gè)人履行反洗錢義務(wù)的情況，對(duì)違反反行錢規(guī)定的行為進(jìn)行懲戒和教育，從而促進(jìn)反洗錢規(guī)定的落實(shí)；

(4)結(jié)果不同。反洗錢調(diào)查的結(jié)果有二：其一，通過調(diào)查，排除洗錢嫌疑；其二，不能排除洗錢嫌疑的，立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。反洗錢檢查的結(jié)果也有種：其一，通過檢查，認(rèn)定被檢查機(jī)構(gòu)符合反洗規(guī)定的要求，必要時(shí)予以表彰；其二，認(rèn)定被檢查機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的要求，從而依法進(jìn)行教育或處罰。.

第三篇：反洗錢試題和答案[定稿]

反洗錢試題答案

一、填空題

1、洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。

2、典型洗錢交易過程通常需要經(jīng)過放置、離析和歸并(或者融合)三個(gè)階段。對(duì)于反洗錢當(dāng)局來說，在放置階段堵住黑錢流入金融系統(tǒng)的入口是反洗錢的第一步，也是最關(guān)鍵的一步。

3、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是合法審慎原則，保密原則，與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。

4、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全 客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、可疑報(bào)告交易制度，履行反洗錢義務(wù)。

5、根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，國務(wù)院主管反洗錢的行政部門是負(fù)責(zé)反洗錢的組織協(xié)調(diào)工作。

6、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，是（填寫是還是不是）只能用于反洗錢行政調(diào)查。

7、應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。

8、臨時(shí)凍結(jié)不得超過

9、金融機(jī)構(gòu)不認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，致使洗錢結(jié)果發(fā)生的，處于

五十萬以上 五佰萬萬元以下罰款；并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員處于五萬至五十萬元罰款。10、11、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

12、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由 開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行還是由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)）報(bào)告。

13、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。

14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者有總部制定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心。

15、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值 1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證明文件。

16、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中規(guī)定的“短期”是指小于等于10個(gè)工作日、長(zhǎng)期是指1年以上。

17、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“大量”是指交易金額接近大額或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

二、判斷題（正確的劃√，錯(cuò)誤的劃×）：

1、單比或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付以及其他形式的現(xiàn)金收支，應(yīng)作為大額交易報(bào)告。（√）

2、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單比或者單日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃款，應(yīng)作為大額交易報(bào)告。（√）

3、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一的另一賬戶，應(yīng)該視是否達(dá)到大額交易的規(guī)定而定是否應(yīng)作為大額交易報(bào)告。（×）

4、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆解外匯資金，屬于可疑交易。（對(duì)）

5、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作，屬于可

疑交易。（√）

6、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，屬于可疑交易。（√）

7、無正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付，屬于可疑交易。（√）

8、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)，只有資金足夠大時(shí)才提交涉嫌恐怖融資的可疑報(bào)告。（×）

9、人民銀行可以將反洗錢信息用于征信、金融市場(chǎng)監(jiān)督管理等工作。（×）

10、反洗錢義務(wù)主體僅指金融機(jī)構(gòu)。（×）

11、全球第一個(gè)反洗錢公約是《關(guān)于反洗錢問題的四十項(xiàng)建議》。（×）

12、在《反洗錢法》中“國務(wù)院反洗錢行政主管部門”僅指中國人民銀行總行。（√）

13、國務(wù)院反洗錢行政主管部門從國務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)獲取與判斷可疑交易有關(guān)的信息，這種信息的流向是單向的、無條件的。（√）

14、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核，分析。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T并報(bào)送外匯局分支局。（×）

15．金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國人民銀行停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶，暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。（×）

16．金融機(jī)構(gòu)違反外匯反洗錢規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重造成重大損失的，外匯局可以暫?；蛲Ｖ共糠只蛉拷Y(jié)售匯業(yè)務(wù)。（√）

17．當(dāng)前，我國銀行只需對(duì)個(gè)人的結(jié)算賬戶履行反洗錢義務(wù)，而不必對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶履行反洗錢義務(wù)。（×）

18.金融行動(dòng)特別工作組《九條特別建議》是針對(duì)制止恐怖分子籌資而單獨(dú)制定的特別建議。（√）

19、、并不是中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)都有對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢行政調(diào)查權(quán)，但其所有分支機(jī)構(gòu)都有反洗錢監(jiān)督、檢查權(quán)。（√）

選擇題

1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A:3年B:5年C:10年D::15年

2．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（C）

A:《介紹信》B:《辦案協(xié)查函》

C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》

3、2002年5月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，我國建立了反洗錢聯(lián)席會(huì)議制度，確定（B）為牽頭單位。

A、公安部B、人民銀行C、商業(yè)銀行D、保監(jiān)會(huì)

4、“９.11 ”事件以后，我國最高立法機(jī)關(guān)于 2001 年 12 月在《刑法修正案》中，將（B）列為洗錢犯罪的的上游犯罪。

A、金融詐騙B、恐怖主義犯罪C、商業(yè)賄賂D、破壞金融穩(wěn)定

三、多項(xiàng)選擇

11、人民銀行的現(xiàn)場(chǎng)檢查行為要有法律效力必須符合的條件是（ABCD）。

A、現(xiàn)場(chǎng)檢查的主體必須合法B、適用的法律法規(guī)和規(guī)章要準(zhǔn)確

C、程序必須合法D、形式要合法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢的主要制度？（ABCD）

A、了解客戶制度B、大額交易報(bào)告制度

C、可疑交易報(bào)告制度D、保存記錄制度。、金融機(jī)構(gòu)反洗錢的義務(wù)（ABCD）。

A、制定反洗內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)B、大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)

C、保存交易記錄義務(wù)D、接受檢察義務(wù)、《反洗錢規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)在一定期限內(nèi)保存客戶的賬戶資料，賬戶資料主要包括：（ABC）。

A、個(gè)人客戶的姓名或名稱B、身份證號(hào)碼C、住所D、愛好

15、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定所稱的洗錢，是指將（ABCD）的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

A、毒品犯罪B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C、走私犯罪D恐怖犯罪

16、洗錢活動(dòng)的一般特征（ABCD）

A、多樣化B、專業(yè)化C、復(fù)雜化D、技術(shù)化、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助（ABCD）等部門查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。

A、司法機(jī)關(guān)B、海關(guān)C、稅務(wù)D、審計(jì)、下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的是（AC）。

A、外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值１萬美元以上

B、外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值 5000 美元以上

C、非現(xiàn)金資金收付交易個(gè)人單筆或累計(jì)等值外匯 10 萬美元以上

D、非現(xiàn)金資金收付交易企業(yè)單筆或累計(jì)等值外匯５ 0 萬美元以上

19、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)法律制度，確定了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基本法律框架?！督鹑跈C(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)反洗錢的（BCDE）的制度

A、反洗錢的工作原則B了解客戶制度C大額現(xiàn)金交易報(bào)告制度

D、可疑交易報(bào)告制度E、保存記錄制度、保密天堂的國家和地區(qū)一般具有以下特征（AB）。

A、嚴(yán)格的銀行保密法B、寬松的金融規(guī)則

C、自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法D、快速的轉(zhuǎn)帳服務(wù)、《聯(lián)合國反腐敗公約》規(guī)定，下列哪些行為可以構(gòu)成洗錢犯罪（ABC）。

A、轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移犯罪所得B、處置、轉(zhuǎn)移犯罪所得的所有權(quán)或者有關(guān)權(quán)利

C、獲取、占有或者使用犯罪所得。D、勞動(dòng)報(bào)酬、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》對(duì)洗錢的定義、反洗錢工作的監(jiān)督管理以及金融業(yè)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)做出了明確的規(guī)定，適用于包括（ABCD）。

A、銀行類金融機(jī)構(gòu)B、信用合作社

C、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)D、非銀行類金融機(jī)構(gòu)和外資金融機(jī)構(gòu)

三、簡(jiǎn)答題：

20、簡(jiǎn)述被監(jiān)管主體的主要反洗錢義務(wù)？

答：

1、建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度；

2、客戶身份識(shí)別義務(wù)；

3、大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)；

4、客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)；

5、保密義務(wù)；

6、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)；

7、與執(zhí)法部門合作義務(wù)；

8、盡職責(zé)任或義務(wù)

9、其他義務(wù)。

第四篇：銀行反洗錢

銀行反洗錢征文(一)

反洗錢，一個(gè)再熟悉不過的名字。對(duì)于我來說，天天都在與它打交道：大額存取款、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定、高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別與跟蹤……這些都是每天必須做的工作。它有效的保護(hù)了金融體系的安全，維護(hù)了金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，穩(wěn)定了正常的經(jīng)濟(jì)秩序。

然而之前反洗錢對(duì)于我來說是那么的陌生，當(dāng)時(shí)剛剛參加工作，作為一名柜員，每天的工作就是存錢、取錢。主管告訴我說，我行規(guī)定五萬以上的存取現(xiàn)金交易要核實(shí)身份證，我問為什么，主管告訴我說是為了反洗錢。我納悶了，反洗錢?就是不能把錢放水里洗嗎?是愛護(hù)人民幣吧?

原來，反洗錢是為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。雖然以前沒有接觸過，但是要知道，作為一名銀行工作人員，反洗錢就在我們身邊，切不可掉以輕心。

從此，我就特別關(guān)注有關(guān)反洗錢的案例，不看不知道，一看真是嚇一跳。犯罪分子大多是利用金融機(jī)構(gòu)、地下錢莊、虛假投資、等方式將詐騙、走私、貪污等犯罪獲取的贓款進(jìn)行轉(zhuǎn)移。而手段又是那么的復(fù)雜、那么的專業(yè)。在我們的工作中，一定要注意兩點(diǎn)：一是落實(shí)客戶身份識(shí)別制度，開展客戶身份盡職調(diào)查，即對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，了解客戶真實(shí)的身份、交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人;二是報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告，即在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)異常跡象或涉嫌犯罪的情況或者是大額交易，應(yīng)及時(shí)向人民銀行報(bào)告。前者是我們反洗錢的基礎(chǔ)工作，是后者的重要前提;后者則是我們履行反洗錢義務(wù)、防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

反洗錢是一個(gè)巨大的社會(huì)工程，隨著反洗錢體系的完善，相信我們會(huì)做得更好!反洗錢，我們?cè)谛袆?dòng)!

銀行反洗錢征文(二)

根據(jù)國際慣例：洗錢是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。

洗錢嚴(yán)重威脅著我國的國家安全和經(jīng)濟(jì)安全，一是動(dòng)搖社會(huì)信用，為金融危機(jī)埋下禍根;二是社會(huì)財(cái)富大量流失境外，主要有貪污腐敗的贓款外逃和企業(yè)轉(zhuǎn)移利潤(rùn)逃稅等;三是破壞社會(huì)穩(wěn)定，給社會(huì)帶來極大的不安全因素;四是干擾國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的制定和執(zhí)行。

在表現(xiàn)形式上，常見的洗錢形式：

1、成立空殼公司洗錢，這是最典型也是最常用的洗錢模式。

2、化名存款或購置金融票證洗錢。

3、違規(guī)轉(zhuǎn)賬洗錢，通過金融機(jī)構(gòu)將非法資金混入合法資金。

4、利用進(jìn)出口貿(mào)易洗錢，利用高賣低買等手法向國外轉(zhuǎn)移贓款。

5、成立外資公司或利用外匯黑市跨國洗錢，洗錢后以外商身份回國投資。

6、騙稅洗錢。成立假企業(yè)，搞假出口，騙取退稅后將非法資金通過多種渠道分散轉(zhuǎn)款。

7、利用關(guān)聯(lián)單位洗錢。

8、異地大額套取現(xiàn)金洗錢。

9、通過“地下錢莊”洗錢。

10、通過保險(xiǎn)公司洗錢。投保后以退費(fèi)、退保等合法形式回收贓款。

11、利用拍賣行、珠寶商等特定非金融機(jī)構(gòu)洗錢。

12、以民間借貸形式洗錢。

13、通過頻繁的證券期貨交易洗錢。

14、利用國有企業(yè)改制洗錢。低價(jià)轉(zhuǎn)讓出售國有企業(yè)產(chǎn)權(quán)，將國有資產(chǎn)離析后轉(zhuǎn)入私人企業(yè)。

洗錢活動(dòng)害人害已，通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其收益的來源和性質(zhì)，將構(gòu)成洗錢罪。清洗其他犯罪所得及其收益的行為也受刑事法律追究。

在我國經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，國內(nèi)經(jīng)濟(jì)與世界經(jīng)濟(jì)日益融合，經(jīng)濟(jì)犯罪集團(tuán)化、犯罪分工專業(yè)化以及犯罪行為國際化的背景下，加強(qiáng)反洗錢工作刻不容緩，務(wù)必從我做起、人人有責(zé)

第五篇：合規(guī)反洗錢試題及答案

合規(guī)反洗錢題目（僅供參考）

一、單項(xiàng)選擇題（共45題，每題分1分，總45分）

1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向()提交大額交易和可疑交易報(bào)告。（d）

A.中國人民銀行反洗錢局

B.公安部

C.中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司 D.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

2.能夠作為實(shí)名證件使用的有().（a）

A.法定身份證的原件 B.學(xué)生證

C.介紹信 D.法定身份證件的復(fù)印件

3.以下哪個(gè)不能夠判斷為可疑交易()（c）

A.頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額 B.與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的C.通過第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，并且能夠合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的。D.購買的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅(jiān)持購買的4.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是()（c）

A.公安部

B.國務(wù)院

C.中國人民銀行 D.財(cái)政部

5.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（d）

A.反洗錢主管機(jī)關(guān) B.第三方

C.行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān) D.該金融機(jī)構(gòu)

6.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存()年。（a）

A.5 B.10

C.15 D.20

7.國家反洗錢行政主管部門是指（）。（a）

A.中國人民銀行 B.公安部

C.中國工商銀行 D.中國證券管理委員會(huì)

8.負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)的機(jī)構(gòu)是（）。（b）

A.中國人民銀行反洗錢局

B.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C.公安部

D.最高人民檢察院

9.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的（）或者其他身份證明文件。（b）

A.工作證

B.身份證件

C.駕駛證 D.身份證復(fù)印件

10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原則。（d）

A.認(rèn)識(shí)你的客戶 B.熟悉你的客戶

C.見過你的客戶 D.了解你的客戶

11.以下（）活動(dòng)可能存在洗錢行為。（d）

A.地下錢莊 B.購買保險(xiǎn)立即退保

C.成立空殼公司 D.以上都是

12.以下不屬于“黑錢”來源的是（）。（d）

A.毒品交易所得 B.敲詐勒索所得

C.走私收入 D.誠實(shí)守法經(jīng)營(yíng)所得

13.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存（）年。（a）

A.5 B.10 C.15 D.20

14.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。（c）

A.只提交大額交易報(bào)告 B.只提交可疑交易報(bào)告

C.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告 D.合并提交大額可疑交易報(bào)告

15.我司銀行保險(xiǎn)部委托其他金融機(jī)構(gòu)代理銷售產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在（）中明確雙方在識(shí)別客戶身份方面的職責(zé)，確保第三方能夠按照我司要求履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。（d）

A.合作協(xié)議 B.代收代付協(xié)議

C.銀保通協(xié)議 D.委托代理協(xié)議

16.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息（）（a）

A.應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定不得向任何單位和個(gè)人提供 B.可以任意散布

C.不需保密 D.可以向領(lǐng)導(dǎo)提供

17.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，（）（a）

A.受法律保護(hù) B.不受法律保護(hù)

C.看領(lǐng)導(dǎo)準(zhǔn)不準(zhǔn)與 D.依據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的意見

18.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書。（a）

A.2 B.3 C.4 D.5

19.對(duì)保險(xiǎn)合同中免除保險(xiǎn)人責(zé)任的條款，保險(xiǎn)人在訂立合同時(shí)應(yīng)當(dāng)在投保單、保險(xiǎn)單或者其他保險(xiǎn)憑證上作出足以引起投保人注意的提示，并對(duì)該條款的內(nèi)容以書面或者口頭形式向投保人作出明確說明；未作提示或者明確說明的，該條款（）。（a）

A.不產(chǎn)生效力

B.失效

C.停效 D.復(fù)效

20.根據(jù)《太平人壽保險(xiǎn)有限公司案件責(zé)任追究管理辦法（試行）》規(guī)定，問責(zé)對(duì)象發(fā)生相關(guān)問責(zé)事項(xiàng)，造成的損失不易量化，但社會(huì)影響特別惡劣，或造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重大違法違規(guī)行為，給予該問責(zé)事項(xiàng)的直接責(zé)任人（）處分。（b）

A.降職

B.解除勞動(dòng)合同

C.降級(jí)

D.減薪

21.《廣東人身保險(xiǎn)客戶信息資料真實(shí)性管理辦法》規(guī)定，營(yíng)銷員、銀保專管員以及代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)客戶如實(shí)完整地填寫聯(lián)系地址 電話等信息。嚴(yán)禁以本人、本機(jī)構(gòu)(或機(jī)構(gòu)員工)、親屬等的地址和電話替代客戶個(gè)人資料,或通過其他方式提供客戶不實(shí)資料,嚴(yán)禁（）行為（c）

A.回訪

B.陌拜

C.代簽名

D.要求客戶體檢

22.保險(xiǎn)公司在產(chǎn)品說明書和其他宣傳材料中演示保單利益時(shí)，（）采用高、中、低三檔演示新型產(chǎn)品未來的利益給付。（d）

A.不必

B.可以

C.不得 D.應(yīng)當(dāng)

23.保險(xiǎn)公司對(duì)新型產(chǎn)品投保人的回訪應(yīng)當(dāng)在（）成。（d）

A.復(fù)效期 B.等待期

C.觀察期

D.猶豫期

24.保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)產(chǎn)品說明會(huì)的舉辦實(shí)行審批制度，產(chǎn)品說明會(huì)應(yīng)經(jīng)保險(xiǎn)公司（）機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。（b）

A.省級(jí)或省級(jí)以上 B.地市級(jí)或地市級(jí)以上

C.縣區(qū)級(jí)或縣區(qū)級(jí)以上 D.總部

25.產(chǎn)品說明會(huì)上所散發(fā)和使用的各類與公司或產(chǎn)品相關(guān)的宣傳資料應(yīng)由保險(xiǎn)公司（）機(jī)構(gòu)統(tǒng)一印制。（a）

A.省級(jí)或以上 B.地市級(jí)或以上

C.縣區(qū)級(jí)或以上 D.總部

26.公文應(yīng)當(dāng)由總經(jīng)理或經(jīng)授權(quán)的（）其他領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)，未經(jīng)簽發(fā)時(shí)，任何人不得擅自印發(fā)公文。（a）

A.總經(jīng)理室 B.發(fā)文部門

C.上級(jí)機(jī)構(gòu) D.本機(jī)構(gòu)

27.保險(xiǎn)公司不得委托沒有取得（）的商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（c）

A.保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書 B.保險(xiǎn)營(yíng)銷員展業(yè)證

C.經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證 D.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從證書

28.根據(jù)《太平人壽保險(xiǎn)有限公司案件責(zé)任追究管理辦法》，問責(zé)事項(xiàng)相關(guān)責(zé)任人已經(jīng)離開公司的，仍應(yīng)追究其相關(guān)責(zé)任，并將處理決定通知其（）；對(duì)不能通知的，公司將處理決定予以公告。（d）

A.主管機(jī)關(guān) B.上級(jí)機(jī)關(guān)

C.行業(yè)協(xié)會(huì) D.現(xiàn)工作的單位

29.（）保險(xiǎn)營(yíng)銷員個(gè)人及其聘用人員隨機(jī)撥打電話約訪陌生客戶，或者假借公司電話營(yíng)銷中心名義電話約訪客戶。（a）

A.禁止 B.鼓勵(lì)

C.允許 D.限制

30.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的是（）。（d）

A.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B.只能是金融機(jī)構(gòu)

C.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D.可以是任何單位和個(gè)人

31.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，在猶豫期內(nèi)，投保人可以無條件解除保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司除扣除不超過10元的成本費(fèi)以外，應(yīng)退還全部保費(fèi)，并（）收取其他任何費(fèi)用。（b）

A.可以另行 B.不得對(duì)此

C.應(yīng)該另行 D.可選擇

32.根據(jù)《太平人壽保險(xiǎn)有限公司廣東分公司可疑交易管理辦法》，公司已建立可疑交易報(bào)告系統(tǒng)，同時(shí)將不斷完善可疑交易的抽取條件。系統(tǒng)可以自動(dòng)生成可疑交易清單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）后上報(bào)。（b）

A.系統(tǒng)再次抽取 B.人工判斷審核

C.系統(tǒng)判斷審核 D.人工再次抽取

33.根據(jù)《廣東分公司可疑交易管理辦法（2011 版）》，分公司（）負(fù)責(zé)審核系統(tǒng)上報(bào)的可疑交易并報(bào)送總公司。（d）

A.辦公室 B.人力資源部

C.財(cái)務(wù)部 D.企劃部

34.保險(xiǎn)合同是（）與保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。（a）

A.投保人 B.被保險(xiǎn)人

C.受益人 D.保險(xiǎn)人

35.人身保險(xiǎn)的投保人在（）時(shí)，對(duì)被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)利益。（b）

A.保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí) B.保險(xiǎn)合同訂立時(shí)

C.保全變更時(shí) D.36.（）是指人身保險(xiǎn)合同中由被保險(xiǎn)人或者投保人指定的享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人。（c）

A.被保險(xiǎn)人 B.投保人

C.受益人 D.繼承人

37.采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同中的下列條款無效：

（一）（）保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者（）投保人、被保險(xiǎn)人責(zé)任的；

（二）（）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人依法享有的權(quán)利的。（a）

A.免除、排除、加重 B.排除、免除、加重

C.加重、免除、排除 D.加重、排除、免除

38.保險(xiǎn)人按照合同的約定，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)（）通知投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人補(bǔ)充提供。（b）

A.一次性 B.及時(shí)一次性

C.及時(shí) D.39.對(duì)屬于保險(xiǎn)責(zé)任的，在與被保險(xiǎn)人或者受益人達(dá)成賠償或者給付保險(xiǎn)金的協(xié)議后（）內(nèi)，履行賠償或者給付保險(xiǎn)金義務(wù)。（d）

A.5 B.3 C.7 D.10

40.未發(fā)生保險(xiǎn)事故，被保險(xiǎn)人或者受益人謊稱發(fā)生了保險(xiǎn)事故，向保險(xiǎn)人提出賠償或者給付保險(xiǎn)金請(qǐng)求的，保險(xiǎn)人有權(quán)（）（a）

A.解除合同，并不退還保險(xiǎn)費(fèi)。B.不予賠付

C.解除保險(xiǎn)合同，拒賠 D.41.投保人不得為（）投保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的人身保險(xiǎn)，保險(xiǎn)人也不得承保。（c）

A.未成年人 B.25周歲以下的人員

C.無民事行為能力人 D.42.合同約定分期支付保險(xiǎn)費(fèi)，投保人支付首期保險(xiǎn)費(fèi)后，除合同另有約定外，投保人自保險(xiǎn)人催告之日起超過（）未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)，或者超過約定的期限六十日未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)的，合同效力（），或者由保險(xiǎn)人按照合同約定的條件減少保險(xiǎn)金額。（a）

A.30日 中止 B.60日 中止

C.30日 終止 D.60日 終止

43.合同效力依照本法第三十六條規(guī)定中止的，經(jīng)保險(xiǎn)人與投保人協(xié)商并達(dá)成協(xié)議，在投保人補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)后，合同效力恢復(fù)。但是，自合同效力中止之日起滿二年雙方未達(dá)成協(xié)議的，保險(xiǎn)人有權(quán)（）。（b）

A.不承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任 B.解除保險(xiǎn)合同

C.催繳保險(xiǎn)費(fèi) D.44.受益人與被保險(xiǎn)人在同一事件中死亡，且不能確定死亡先后順序的，推定（）死亡在先。（b）

A.被保險(xiǎn)人 B.受益人

C.D.45.保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)合同中的保險(xiǎn)責(zé)任免除條款未向投保人明確說明的，產(chǎn)生下列哪一后果？（b）

A.保險(xiǎn)合同無效 B.該條款不產(chǎn)生效力

C.對(duì)該條款作不利于保險(xiǎn)人的解釋 D.可以減少投保人的保險(xiǎn)費(fèi)

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題分2分，總50分）

1.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（a, b, c, d）

A.恐怖活動(dòng)犯罪

B.貪污賄賂犯罪

C.破壞金融管理秩序犯罪

D.金融詐騙犯罪

E.F.2.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（）和（）報(bào)告。（c, d）

A.司法機(jī)關(guān)

B.檢察機(jī)關(guān)

C.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

E.F.3.廣東保監(jiān)局下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范我省人身保險(xiǎn)市場(chǎng)行為的通知》，將2011年全省開展人身保險(xiǎn)市場(chǎng)整治工作分為（）四個(gè)部分。（a, b, c, d）

A.落實(shí)保險(xiǎn)公司高管人員責(zé)任 B.強(qiáng)化費(fèi)用資金管理

C.完善現(xiàn)煬檢查工作機(jī)制

D.加強(qiáng)行業(yè)自律工作

E.F.4.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件外，還可采?。ǎ┑却胧┳R(shí)別客戶身份。（a, b, c, d）

A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件 B.回訪客戶

C.實(shí)地查訪 D.向公安、工商行政管理部門核實(shí)

E.F.5.當(dāng)出現(xiàn)（）情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（a, b, c, d）

A.客戶要求變更姓名或者名稱

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常

C.金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與原掌握的信息不一致的 D.先前獲得的客戶身份資料的完整性存在疑點(diǎn)的E.F.6.采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同中的下列條款無效：（）保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者（）投保人、被保險(xiǎn)人責(zé)任的；（）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人依法享有的權(quán)利的。（a, b, c）

A.免除 B.加重

C.排除 D.減輕

E.F.7.保險(xiǎn)銷售人員不得有下列何種行為（）（a, b, c, d）

A.代簽名 B.代體檢

C.偽造客戶回訪記錄 D.偽造客戶信息

E.F.8.對(duì)一年內(nèi)被投訴并經(jīng)查實(shí)有銷售誤導(dǎo)行為（）次及以上的營(yíng)銷員、銀保專管員或代理杌構(gòu),保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)其銷售的保單客戶資料進(jìn)行核查,必要時(shí)進(jìn)行客戶再次（）,防止客戶資料不實(shí)及銷售誤導(dǎo)問題（a, c）

A.2 B.3

C.回訪 D.識(shí)別

E.F.9.保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)宣傳,引導(dǎo)客戶主動(dòng)提供個(gè)人資料,建立國定電話 移動(dòng)電話和電子郵箱等多種聯(lián)系方式。充分利用（）以及舉辦客戶關(guān)懷活動(dòng)等方式,核對(duì)客戶關(guān)鍵信息資料,并提醒客戶及時(shí)辦理信息變更。（a, b, c, d）

A.電話回訪 B.客戶咨詢

C.保單保全 D.給付理賠

E.F.10.中國太平保險(xiǎn)集團(tuán)合規(guī)經(jīng)營(yíng)紅線制度規(guī)定合規(guī)經(jīng)營(yíng)紅線作為經(jīng)營(yíng)管理的警戒線，規(guī)定了各公司經(jīng)營(yíng)管理中涉及的性質(zhì)惡劣、對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的違法違規(guī)行為，包括（）等。（a, b, c, d）

A.業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)造假 B.違規(guī)開設(shè)機(jī)構(gòu)

C.私設(shè)小金庫 D.違規(guī)計(jì)提準(zhǔn)備金

E.F.11.保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)產(chǎn)品說明會(huì)檔案資料的管理，歸檔資料包括（）（a, b, c, d）

A.產(chǎn)品說明會(huì)使用的宣傳單張 B.推介產(chǎn)品所用的書面或電子演示、講解資料

C.客戶簽到表 D.錄像視頻資料

E.F.12.保險(xiǎn)公司處理信訪事項(xiàng)過程中有下列情形之一的，監(jiān)管部門可責(zé)令改造成嚴(yán)重后果，違反監(jiān)管法規(guī)的，由監(jiān)管部門依法給予行政處罰：（a, b, c）

A.對(duì)收到的信訪事項(xiàng)不按規(guī)定登記和處理的； B.推諉、敷衍、拖延信訪事項(xiàng)辦理,弄虛作假或者未在規(guī)定期限內(nèi)辦結(jié)信訪事項(xiàng)并報(bào)保險(xiǎn)監(jiān)管部門的；

C.在處理信訪事項(xiàng)中,作風(fēng)粗暴,激化矛盾并造成嚴(yán)重后果的； D.對(duì)信訪人所有信訪投訴請(qǐng)求未予支持的。

E.F.13.保險(xiǎn)營(yíng)銷員在展業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向客戶披露有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)的信息，應(yīng)當(dāng)向客戶明確說明保險(xiǎn)合同中（）等重要信息。（a, b, c, d）

A.責(zé)任免除 B.猶豫期

C.健康保險(xiǎn)產(chǎn)品等待期 D.退保

E.F.14.銀保銷售人員不得進(jìn)行誤導(dǎo)銷售或錯(cuò)誤銷售。在銷售過程中不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品與（）等混淆。（a, b）

A.儲(chǔ)蓄存款 B.銀行理財(cái)產(chǎn)品

C.存款收益 D.國債收益

E.F.15.根據(jù)《太平人壽保險(xiǎn)有限公司違規(guī)問責(zé)暫行辦法》規(guī)定，責(zé)任人有下列行為之一的，應(yīng)加重責(zé)任追究：（a, b, c, d）

A.偽造、銷毀、藏匿證據(jù)的； B.對(duì)檢舉人、證人、辦案人打擊報(bào)復(fù)的；

C.對(duì)查處案件有意制造障礙的； D.在作出責(zé)任追究決定前，發(fā)現(xiàn)有多項(xiàng)違規(guī)行為的。

E.F.16.根據(jù)《太平人壽保險(xiǎn)有限公司案件責(zé)任追究管理辦法》，問責(zé)事項(xiàng)追究方式包括（）（a, b, c）

A.紀(jì)律處分 B.組織處理

C.經(jīng)濟(jì)處分 D.治安處罰

E.F.17.保險(xiǎn)營(yíng)銷員不得接受投保人委托（）、不得接受被保險(xiǎn)人或受益人委托（）。（a, c, d）

A.代繳保險(xiǎn)費(fèi) B.代辦保全

C.代領(lǐng)退保金 D.代領(lǐng)保險(xiǎn)金

E.F.18.根據(jù)《人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人（）和（）的制度。未經(jīng)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人同意，保險(xiǎn)公司不得泄露其（）和（）。（a, b）

A.個(gè)人隱私 B.商業(yè)秘密

C.收益 D.保單號(hào)

E.F.19.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為：（）（a, b, c, d）

A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

B.以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。

C.為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

E.F.20.人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡義務(wù)主有（）。（b, c, d）

A.參與調(diào)查義務(wù)

B.配合調(diào)查義務(wù)

C.如實(shí)提供信息義務(wù)

D.不得拒絕和阻礙義務(wù)

E.F.21.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管反洗信息有疑問或需進(jìn)一步確認(rèn)時(shí)，可采取方式有哪些？（）（a, b, c, d）

A.電話詢問

B.走訪金融機(jī)構(gòu)

C.書面詢問

D.約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話

E.F.22.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)開展反洗錢培訓(xùn)，保存（）和（）。（a, c）

A.培訓(xùn)課件 B.培訓(xùn)視頻

C.培訓(xùn)工作記錄 D.培訓(xùn)名單

E.F.23.根據(jù)《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依法在（）、（）、（）或者（）等環(huán)節(jié)對(duì)規(guī)定金額以上的業(yè)務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（a, b, c, d）

A.訂立保險(xiǎn)合同 B.解除保險(xiǎn)合同

C.理賠 D.給付

E.F.24.根據(jù)保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依法保存（）和（），確保能足以重現(xiàn)該項(xiàng)交易，以提供監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。（a, c）

A.客戶身份資料 B.代理人工號(hào)

C.交易記錄 D.監(jiān)測(cè)記錄

E.F.25.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)問題的通知》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)高度重視投保人、被保險(xiǎn)人的信息保護(hù)，建立客戶信息管理和保密制度，制定泄露客戶信息的處罰措施，不得（）、（）或（）個(gè)人信息資料。（a, b, c）

A.非法獲取 B.使用

C.倒賣 D.合法提交

E.F.三、判斷題（共5題，每題分1分，總5分）

1.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶出示的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核實(shí)并登記。（no）

對(duì) 錯(cuò)

2.產(chǎn)品說明會(huì)應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)公司縣級(jí)或縣級(jí)以上機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)（no）

對(duì) 錯(cuò)

3.保險(xiǎn)人的合同解除權(quán)，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之日起，超過三十日不行使而消滅。（yes）

對(duì) 錯(cuò)

4.保險(xiǎn)人按照合同的約定，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)一次性通知投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人補(bǔ)充提供。（yes）

對(duì) 錯(cuò)

5.根據(jù)新《保險(xiǎn)法》相關(guān)條文，保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠償或者給付保險(xiǎn)金的請(qǐng)求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)作出核定；情形復(fù)雜的，應(yīng)當(dāng)在六十日內(nèi)作出核定（no）

對(duì) 錯(cuò)