第一篇：中間業(yè)務(wù)管理辦法

東?？h農(nóng)村信用社合作聯(lián)社中間業(yè)務(wù)管理辦法

第一條

為進(jìn)一步促進(jìn)東?？h農(nóng)村信用合作聯(lián)社中間業(yè)務(wù)發(fā)展，規(guī)范與完善信用社服務(wù)，提高競(jìng)爭(zhēng)能力，同時(shí)有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，特制定本管理辦法。

第二條

本辦法所稱中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成信用社表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債，形成信用社非利息收入的業(yè)務(wù)。根據(jù)該屬性，中間業(yè)務(wù)可分為九大類：

（一）支付結(jié)算類中間業(yè)務(wù)，包括國(guó)內(nèi)外結(jié)算業(yè)務(wù)；

（二）銀行卡業(yè)務(wù)，包括信用卡和借記卡業(yè)務(wù)；

（三）代理類中間業(yè)務(wù)，包括代理證券業(yè)務(wù)、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、代理金融機(jī)構(gòu)委托、代收代付等；

（四）擔(dān)保類中間業(yè)務(wù)，包括銀行承兌匯票、備用信用證、各類銀行保函等；

（五）承諾類中間業(yè)務(wù)，主要包括貸款承諾業(yè)務(wù)；

（六）交易類中間業(yè)務(wù)，例如遠(yuǎn)期外匯合約、金融期貨、互換和期權(quán)等；

（七）基金托管業(yè)務(wù)，例如封閉式或開放式投資基金托管業(yè)務(wù)；

（八）咨詢顧問類業(yè)務(wù)，例如信息咨詢、財(cái)務(wù)顧問等；

（九）其他類中間業(yè)務(wù)，例如保管箱業(yè)務(wù)等。

第三條 信用社開辦中間業(yè)務(wù)，應(yīng)符合以下要求：

（一）符合金融市場(chǎng)發(fā)展的客觀需要；

（二）不損害客戶的經(jīng)濟(jì)利益；

（三）有利于完善信用社的服務(wù)功能，有利于提高信用社的盈利能力；

（四）制定了相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程；

（五）具備合格的管理人員和業(yè)務(wù)人員；

（六）具備適合開展業(yè)務(wù)的支持系統(tǒng)；

（七）監(jiān)管部門要求的其他條件。

第四條

現(xiàn)階段在積極營(yíng)銷各類代辦、代收、代發(fā)、代繳、代理、等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的同時(shí)，積極拓展票據(jù)貼現(xiàn)、銀行匯票、銀行承兌匯票、債券、信用卡等業(yè)務(wù)；在條件許可時(shí)拓展咨詢、評(píng)估、財(cái)務(wù)顧問、信息服務(wù)、擔(dān)保業(yè)務(wù)、承諾類、代客理財(cái)?shù)刃屡d的高附加值的業(yè)務(wù)；為將來開展衍生金融工具交易性業(yè)務(wù)，匯期貨業(yè)務(wù)、金融期貨與期權(quán)合約、貨幣利率互換、外匯及證券各種指數(shù)、遠(yuǎn)期利率協(xié)議、其他資產(chǎn)的期貨與期權(quán)、組織銀團(tuán)貸款等做好基礎(chǔ)工作。

第五條

聯(lián)社根據(jù)各信用社開辦中間業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和復(fù)雜程度，分別實(shí)施審批制和備案制。

適用審批制的業(yè)務(wù)主要為形成或有資產(chǎn)、或有負(fù)債的中間業(yè)務(wù)，以及與證券、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的部分中間業(yè)務(wù)；適用備案制的業(yè)務(wù)主要為不形成或有資產(chǎn)、或有負(fù)債的中間業(yè)務(wù)。

第六條 聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展部負(fù)責(zé)受理中間業(yè)務(wù)開辦的申報(bào)和業(yè)務(wù)管理，并逐級(jí)上報(bào)聯(lián)社審批。

第七條 明確開辦各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)國(guó)家有統(tǒng)一收費(fèi)或定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的中間業(yè)務(wù)，應(yīng)按國(guó)家統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)執(zhí)行。對(duì)國(guó)家沒有制定統(tǒng)一收費(fèi)或定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的中間業(yè)務(wù)，由中國(guó)人民銀行授權(quán)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)按商業(yè)與公平原則確定收費(fèi)或定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，信用社應(yīng)按中國(guó)銀行業(yè) 協(xié)會(huì)確定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。

第八條 聯(lián)社應(yīng)健全內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制，加強(qiáng)內(nèi)部控制，保證對(duì)中間業(yè)務(wù)的有效管理和規(guī)范發(fā)展。

第九條 聯(lián)社應(yīng)加強(qiáng)對(duì)中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的控制和管理，并應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章，建立和實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和措施。

第十條 聯(lián)社應(yīng)建立監(jiān)控和報(bào)告各類中間業(yè)務(wù)的信息管理系統(tǒng)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，建立中間業(yè)務(wù)定期統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度，及時(shí)、準(zhǔn)確、全面反映各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)的開展情況及風(fēng)險(xiǎn)狀況，并及時(shí)向監(jiān)管當(dāng)局報(bào)告業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和存在的問題。

第十一條 聯(lián)社應(yīng)建立中間業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)制度，對(duì)中間業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況、財(cái)務(wù)狀況、遵守內(nèi)部規(guī)章制度情況和合規(guī)合法情況進(jìn)行定期或不定期的審計(jì)。

第十二條 聯(lián)社在對(duì)各信用社中間業(yè)務(wù)監(jiān)督和檢查過程中，發(fā)現(xiàn)有下列情形之一的，將根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》、《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》和有關(guān)法規(guī)進(jìn)行處罰，對(duì)情節(jié)特別嚴(yán)重的，將強(qiáng)制停辦相關(guān)業(yè)務(wù)并追究相關(guān)責(zé)任人員行政責(zé)任。

（一）未經(jīng)聯(lián)社批準(zhǔn)或予以備案，擅自開辦中間業(yè)務(wù)；

（二）開辦業(yè)務(wù)過程中，違反了國(guó)家法律法規(guī)，危害了國(guó)家和公眾利益；

（三）開辦業(yè)務(wù)過程中，逃避聯(lián)社檢查；

（四）開辦業(yè)務(wù)過程中，存在不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為；

（五）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中，未嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程和內(nèi)部控制制度，造 成嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)及實(shí)際重大資金損失；

（六）聯(lián)社認(rèn)定需要進(jìn)行處理的其他情形。

第十三條 各信用社在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中，存在本辦法第二十條以外的其他違法違規(guī)行為，或者違反本辦法其他條款，聯(lián)社將依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章進(jìn)行處理。

第十四條 本辦法由東?？h農(nóng)村信用合作聯(lián)社負(fù)責(zé)制定、解釋、修改。

第十五條 本辦法自文件下發(fā)之日起執(zhí)行。

第二篇：中間業(yè)務(wù)管理辦法 文檔

大連農(nóng)商銀行個(gè)人類中間業(yè)務(wù)

管理辦法（暫行）

第一條

為進(jìn)一步促進(jìn)東海縣作聯(lián)社中間業(yè)務(wù)發(fā) 展，規(guī)范與完善信用社服務(wù)，提高競(jìng)爭(zhēng)能力，同時(shí)有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)

《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、農(nóng)村信用合 《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行 法》，特制定本管理辦法。

第二條

本辦法所稱中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成信用社表內(nèi)資產(chǎn)、表 內(nèi)負(fù)債，形成信用社非利息收入的業(yè)務(wù)。根據(jù)該屬性，中間業(yè)務(wù)可分 為九大類：

（一）支付結(jié)算類中間業(yè)務(wù)，包括國(guó)內(nèi)外結(jié)算業(yè)務(wù)；

（二）銀行卡業(yè)務(wù)，包括信用卡和借記卡業(yè)務(wù)；

（三）代理類中間業(yè)務(wù)，包

括代理證券業(yè)務(wù)、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、代理金融機(jī)構(gòu)委托、代收代付等；

（四）擔(dān)保類中間業(yè)務(wù)，包括銀行承兌匯票、備用信用證、各類銀行 保函等；

（五）承諾類中間業(yè)務(wù)，主要包括貸款承諾業(yè)務(wù)；

（六）交易

類中間業(yè)務(wù)，例如遠(yuǎn)期外匯合約、金融期貨、互換和期權(quán)等；

（七）基金托管業(yè)務(wù)，例如封閉式或開放式投資基金托管業(yè)務(wù)；

（八）咨詢

顧問類業(yè)務(wù)，例如信息咨詢、財(cái)務(wù)顧問等；

（九）其他類中間業(yè)務(wù)，例如保管箱業(yè)務(wù)等。第三條

信用社開辦中間業(yè)務(wù)，應(yīng)符合以下要求：

（一）符合金融市場(chǎng)發(fā)展的客觀需要；

（二）不損害客戶的經(jīng)濟(jì)利益；

（三）有利于完善信用社的服務(wù)功能，有利于提高信用社的盈利能力；

（四）制定了相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程；

（五）具備合格的管理人員和業(yè)務(wù)人員；

（六）具備適合開展業(yè)務(wù)的支持系統(tǒng)；

（七）監(jiān)管部門要求的其他條件。

第四條

現(xiàn)階段在積極營(yíng)銷各類代辦、代收、代發(fā)、代繳、代理、等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的同時(shí)，積極拓展票據(jù)貼現(xiàn)、銀行匯票、銀行承兌匯票、債券、信用卡等業(yè)務(wù)；在條件許可時(shí)拓展咨詢、評(píng)估、財(cái)務(wù)顧問、信

息服務(wù)、擔(dān)保業(yè)務(wù)、承諾類、代客理財(cái)?shù)刃屡d的高附加值的業(yè)務(wù)；為 將來開展衍生金融工具交易性業(yè)務(wù)，匯期貨業(yè)務(wù)、金融期貨與期權(quán)合

約、貨幣利率互換、外匯及證券各種指數(shù)、遠(yuǎn)期利率協(xié)議、其他資產(chǎn) 的期貨與期權(quán)、組織銀團(tuán)貸款等做好基礎(chǔ)工作。第五條

聯(lián)社根據(jù)各信用社開辦中間業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和復(fù)雜程度，分別實(shí)施審批制和備案制。

適用審批制的業(yè)務(wù)主要為形成或有資產(chǎn)、或有負(fù)債的中間業(yè)務(wù)，以及與證券、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的部分中間業(yè)務(wù)； 適用備案制的業(yè)務(wù)主要

為不形成或有資產(chǎn)、或有負(fù)債的中間業(yè)務(wù)。

第六條

聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展部負(fù)責(zé)受理中間業(yè)務(wù)開辦的申報(bào)和業(yè)務(wù)管

理，并逐級(jí)上報(bào)聯(lián)社審批。第七條

明確開辦各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)國(guó)家有統(tǒng)一收費(fèi) 或定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的中間業(yè)務(wù)，應(yīng)按國(guó)家統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)執(zhí)行。對(duì)國(guó)家沒有制

定統(tǒng)一收費(fèi)或定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的中間業(yè)務(wù)，由中國(guó)人民銀行授權(quán)中國(guó)銀行業(yè)

協(xié)會(huì)按商業(yè)與公平原則確定收費(fèi)或定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，信用社應(yīng)按中國(guó)銀行業(yè)

協(xié)會(huì)確定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。

第八條

聯(lián)社應(yīng)健全內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制，加強(qiáng)內(nèi)部控制，保證對(duì)中間業(yè)務(wù)的有效管理和規(guī)范發(fā)展。

第九條

聯(lián)社應(yīng)加強(qiáng)對(duì)中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的控制和管理，并應(yīng)依據(jù)有

關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章，建立和實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和措施。

第十條

聯(lián)社應(yīng)建立監(jiān)控和報(bào)告各類中間業(yè)務(wù)的信息管理系統(tǒng)，加

強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，建立中間業(yè)務(wù)定期統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度，及時(shí)、準(zhǔn)確、全面反 映各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)的開展情況及風(fēng)險(xiǎn)狀況，并及時(shí)向監(jiān)管當(dāng)局報(bào)告業(yè)務(wù) 經(jīng)營(yíng)情況和存在的問題。

第十一條

聯(lián)社應(yīng)建立中間業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)制度，對(duì)中間業(yè)務(wù)的風(fēng) 險(xiǎn)狀況、財(cái)務(wù)狀況、遵守內(nèi)部規(guī)章制度情況和合規(guī)合法情況進(jìn)行定期 或不定期的審計(jì)。

第十二條

聯(lián)社在對(duì)各信用社中間業(yè)務(wù)監(jiān)督和檢查過程中，發(fā)現(xiàn)

有下列情形之一的，將根據(jù) 《金融違法行為處罰辦法》、《金融機(jī)構(gòu)高

級(jí)管理人員任職資格管理辦法》 和有關(guān)法規(guī)進(jìn)行處罰，對(duì)情節(jié)特別嚴(yán)

重的，將強(qiáng)制停辦相關(guān)業(yè)務(wù)并追究相關(guān)責(zé)任人員行政責(zé)任。

（一）未經(jīng)聯(lián)社批準(zhǔn)或予以備案，擅自開辦中間業(yè)務(wù)；

（二）開辦業(yè)務(wù)過程中，違反了國(guó)家法律法規(guī)，危害了國(guó)家和公眾 利益；

（三）開辦業(yè)務(wù)過程中，逃避聯(lián)社檢查；

（四）開辦業(yè)務(wù)過程中，存在不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為；

（五）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中，未嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程和內(nèi)部控制制度，造

成嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)及實(shí)際重大資金損失；

（六）聯(lián)社認(rèn)定需要進(jìn)行處理的其他情形。

第十三條

各信用社在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中，存在本辦法第二十條以外的其他違法違規(guī)行為，或者違反本辦法其他條款，聯(lián)社將依據(jù)有關(guān)法

律、法規(guī)和規(guī)章進(jìn)行處理。

第十四條

本辦法由東?？h農(nóng)村信用合作聯(lián)社負(fù)責(zé)制定、解釋、修 改。

第十五條

本辦法自文件下發(fā)之日起執(zhí)行。

第三篇：XX商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)管理辦法 -

XX商業(yè)銀行股份有限公司中間

業(yè)務(wù)管理辦法

第一條 為進(jìn)一步促進(jìn)XX商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展，規(guī)范與完善商業(yè)銀行金融服務(wù)，提高競(jìng)爭(zhēng)能力，同時(shí)有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，特制定本管理辦法。

第二條 本辦法所稱中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債，形成商業(yè)銀行非利息收入的業(yè)務(wù)。根據(jù)該屬性，中間業(yè)務(wù)可分為九大類：

（一）支付結(jié)算類中間業(yè)務(wù)，包括國(guó)內(nèi)外結(jié)算業(yè)務(wù)；

（二）銀行卡業(yè)務(wù)，包括信用卡和借記卡業(yè)務(wù)；

（三）代理類中間業(yè)務(wù)，包括代理證券業(yè)務(wù)、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、代理金融機(jī)構(gòu)委托、代收代付等；

（四）擔(dān)保類中間業(yè)務(wù)，包括銀行承兌匯票、備用信用證、各類銀行保函等；

（五）承諾類中間業(yè)務(wù)，主要包括貸款承諾業(yè)務(wù)；

（六）交易類中間業(yè)務(wù)，例如遠(yuǎn)期外匯合約、金融期貨、互換和期權(quán)等；

（七）基金托管業(yè)務(wù)，例如封閉式或開放式投資基金托管業(yè)務(wù)；

（八）咨詢顧問類業(yè)務(wù)，例如信息咨詢、財(cái)務(wù)顧問等；

（九）其他類中間業(yè)務(wù)，例如保管箱業(yè)務(wù)等。

第三條 本辦法所稱中間業(yè)務(wù)收費(fèi)，是指本行在為客戶辦理業(yè)務(wù)并提供相關(guān)服務(wù)時(shí)所收取的各種服務(wù)費(fèi)用和手續(xù) 1 費(fèi)。

第四條

本行開辦中間業(yè)務(wù)，應(yīng)符合以下要求：

（一）符合金融市場(chǎng)發(fā)展的客觀需要；

（二）不損害客戶的經(jīng)濟(jì)利益；

（三）有利于完善XX商業(yè)銀行的服務(wù)功能，有利于提高XX商業(yè)銀行的盈利能力；

（四）制定了相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程；

（五）具備合格的管理人員和業(yè)務(wù)人員；

（六）具備適合開展業(yè)務(wù)的支持系統(tǒng)；

（七）監(jiān)管部門要求的其他條件。

第五條 本行中間業(yè)務(wù)管理原則：

（一）堅(jiān)持合法合規(guī)原則。加強(qiáng)對(duì)服務(wù)收費(fèi)行為的合規(guī)管理，在提供服務(wù)以及制定、調(diào)整服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，做到定價(jià)程序合法合規(guī)。

（二）堅(jiān)持定價(jià)測(cè)算原則。對(duì)屬于市場(chǎng)調(diào)節(jié)范疇的相關(guān)服務(wù)價(jià)格，應(yīng)進(jìn)行科學(xué)合理的成本測(cè)算，充分考慮市場(chǎng)供求、競(jìng)爭(zhēng)狀況、企事業(yè)單位和個(gè)人的承受能力、公眾反映的意見和建議等因素。

（三）堅(jiān)持履行社會(huì)責(zé)任原則。切實(shí)維護(hù)客戶的合法權(quán)益，做好原有客戶和新增客戶相關(guān)收費(fèi)政策的銜接工作。對(duì)合約中明確免費(fèi)的服務(wù)項(xiàng)目，不得在變更合約前直接收費(fèi)或單方面變更合約進(jìn)行收費(fèi)。

（四）堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)可控原則。切實(shí)加強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，做好服務(wù)收費(fèi)的輿情引導(dǎo)工作。

第六條 中間業(yè)務(wù)收費(fèi)的范圍：

中間業(yè)務(wù)收費(fèi)可分為十大類：支付結(jié)算類、銀行卡類、代理業(yè)務(wù)類、理財(cái)業(yè)務(wù)類、擔(dān)保業(yè)務(wù)類、承諾業(yè)務(wù)類、交易業(yè)務(wù)類、基金托管業(yè)務(wù)類、咨詢顧問類和其他類。本行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)劃分為以下六類：

（一）支付結(jié)算類。

（二）銀行卡類。

（三）代理業(yè)務(wù)類。

（四）理財(cái)業(yè)務(wù)類。

（五）授信承諾類。

（六）咨詢顧問類。

第七條 中間業(yè)務(wù)報(bào)備流程

（一）本行根據(jù)擬開辦中間業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和復(fù)雜程度，分別實(shí)施審批制和備案制。

適用審批制的業(yè)務(wù)主要為形成或有資產(chǎn)、或有負(fù)債的中間業(yè)務(wù)，以及與證券、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的部分中間業(yè)務(wù)；適用備案制的業(yè)務(wù)主要為不形成或有資產(chǎn)、或有負(fù)債的中間業(yè)務(wù)。

（二）各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)發(fā)起部門為歸口管理部門，依據(jù)中間業(yè)務(wù)適用報(bào)備方式發(fā)起申請(qǐng)，總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)受理、審核各部門提交的中間業(yè)務(wù)報(bào)備申請(qǐng)以及中間業(yè)務(wù)管理，并上報(bào)總行審批、以及向監(jiān)管部門報(bào)批（或備案），獲準(zhǔn)后方可開辦。

第八條 中間業(yè)務(wù)日常檢查、監(jiān)督與投訴管理

本行各部門、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)中間業(yè)務(wù)的檢查、監(jiān)督、管理。中間業(yè)務(wù)收費(fèi)歸口管理部門負(fù)責(zé)對(duì)其所管理的中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況、財(cái)務(wù)狀況、遵守內(nèi)部規(guī)章制度情況以及合規(guī)合法情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查，對(duì)于下轄機(jī)構(gòu)反映的問題及時(shí)回饋；稽核審計(jì)部定期或不定期對(duì)中間業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)；營(yíng)業(yè)部、各支行應(yīng)對(duì)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析，并做好中間業(yè)務(wù)收費(fèi)的宣傳解釋、投訴事項(xiàng)處理等日常工作，收集、整理客戶關(guān)于中間業(yè)務(wù)收費(fèi)的意見和建議，并及時(shí)向總行中間業(yè)務(wù)歸口管理部門報(bào)告業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和存在的問題；黨群工作部負(fù)責(zé)對(duì)客戶撥打9****服務(wù)電話投訴事項(xiàng)的處理，按投訴事件處理流程，了解具體情況，及時(shí)回復(fù)客戶處理結(jié)果。

第九條 中間業(yè)務(wù)收費(fèi)定價(jià)流程

中間業(yè)務(wù)定價(jià)根據(jù)其性質(zhì)、特點(diǎn)和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況，分別實(shí)行政府指導(dǎo)價(jià)和市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)。

實(shí)行政府指導(dǎo)價(jià)的中間業(yè)務(wù)按中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)和國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)規(guī)定的價(jià)格執(zhí)行，其范圍包括：一是人民幣基本結(jié)算類業(yè)務(wù)，包括銀行匯票、銀行承兌匯票、本票、支票、匯兌、委托收款、托收承付；二是國(guó)家 發(fā)改委和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)確定的其他服務(wù)項(xiàng)目。

除上條規(guī)定的項(xiàng)目外，我行向客戶提供的其他中間業(yè)務(wù)均實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)，由我行自主定價(jià)，中間業(yè)務(wù)價(jià)格調(diào)整采用雙向流程，即：各中間業(yè)務(wù)歸口管理部門（或各支行）可根據(jù)本地區(qū)市場(chǎng)情況及客戶需求提出價(jià)格調(diào)整建議，經(jīng)總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部審批并向監(jiān)管部門報(bào)批或備案后，發(fā)布價(jià)格公告執(zhí)行；或由總行組織進(jìn)行市場(chǎng)及同業(yè)價(jià)格調(diào)研，主動(dòng)發(fā)起定價(jià)或調(diào)整建議，視需要會(huì)簽相關(guān)部門并向監(jiān)管部門報(bào)批或備案后，發(fā)布價(jià)格公告執(zhí)行。

第十條 嚴(yán)格履行信息披露程序。當(dāng)本行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)內(nèi)容發(fā)生變化時(shí)，由中間業(yè)務(wù)歸口管理部門將經(jīng)審批后的中間業(yè)務(wù)變動(dòng)項(xiàng)目報(bào)本行綜合辦公室，由綜合辦公室統(tǒng)一負(fù)責(zé)安排對(duì)外信息披露工作。

第十一條 各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)須在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醒目位置，為客戶提供由總行統(tǒng)一制作的服務(wù)價(jià)格收費(fèi)目錄，收費(fèi)目錄應(yīng)涵蓋結(jié)算種類、收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、批準(zhǔn)機(jī)關(guān)、部門及文號(hào)（或管理文件）、收費(fèi)舉報(bào)投訴電話、郵件地址等內(nèi)容。

第十二條

總行在對(duì)各支行中間業(yè)務(wù)監(jiān)督和檢查過程中，發(fā)現(xiàn)有下列情形之一的，將根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》、《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》和有關(guān)法規(guī)進(jìn)行處罰，對(duì)情節(jié)特別嚴(yán)重的，將強(qiáng)制停辦相關(guān)業(yè)務(wù)并追究相關(guān)責(zé)任人員行政責(zé)任。

（一）未經(jīng)總行批準(zhǔn)或予以備案，擅自開辦中間業(yè)務(wù)；

（二）開辦業(yè)務(wù)過程中，違反了國(guó)家法律法規(guī)，危害了國(guó)家和公眾利益；

（三）開辦業(yè)務(wù)過程中，逃避總行檢查；

（四）開辦業(yè)務(wù)過程中，存在不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為；

（五）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中，未嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程和內(nèi)部控制制度，造成嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)及實(shí)際重大資金損失；

（六）總行認(rèn)定需要進(jìn)行處理的其他情形。

第十三條 本行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目及其價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)不符合國(guó)家政策及監(jiān)管部門規(guī)定的，應(yīng)立即作出調(diào)整，并按照國(guó)家政策和監(jiān)管部門規(guī)定執(zhí)行。

第十四條 本行應(yīng)在客戶確認(rèn)接受相關(guān)業(yè)務(wù)的服務(wù)價(jià)格后，方可提供收費(fèi)服務(wù)；客戶明確表示不接受相關(guān)服務(wù)價(jià)格的，應(yīng)及時(shí)終止服務(wù)，不得強(qiáng)制或變相強(qiáng)制客戶接受服務(wù)。

第十五條 中間業(yè)務(wù)收入須統(tǒng)一納入賬內(nèi)核算，任何部門、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得隱匿、轉(zhuǎn)移、私存私放、坐支或擅自用于員工福利。

第十六條 各支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中，存在本辦法第十四條以外的其他違法違規(guī)行為，或者違反本辦法其他條款，總行將依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章進(jìn)行處理。

第十七條 本辦法由XX商業(yè)銀行負(fù)責(zé)制定、解釋、修改。

第十八條 本辦法自文件下發(fā)之日起執(zhí)行。

第四篇：銀行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)管理辦法

中間業(yè)務(wù)收費(fèi)管理辦法

第一條 本辦法所稱中間業(yè)務(wù)收費(fèi)，是指本社在為客戶辦理業(yè)務(wù)并提供相關(guān)服務(wù)時(shí)所收取的各種服務(wù)費(fèi)用和手續(xù)費(fèi)。

第二條 中間業(yè)務(wù)收費(fèi)管理原則：

（一）堅(jiān)持合法合規(guī)原則。加強(qiáng)對(duì)服務(wù)收費(fèi)行為的合規(guī)管理，在提供服務(wù)以及制定、調(diào)整服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，做到定價(jià)程序合法合規(guī)。

（二）堅(jiān)持定價(jià)測(cè)算原則。對(duì)屬于市場(chǎng)調(diào)節(jié)范疇的相關(guān)服務(wù)價(jià)格，應(yīng)進(jìn)行科學(xué)合理的成本測(cè)算，充分考慮市場(chǎng)供求、競(jìng)爭(zhēng)狀況、企事業(yè)單位和個(gè)人的承受能力、公眾反映的意見和建議等因素。

（三）堅(jiān)持履行社會(huì)責(zé)任原則。切實(shí)維護(hù)客戶的合法權(quán)益，做好原有客戶和新增客戶相關(guān)收費(fèi)政策的銜接工作。對(duì)合約中明確免費(fèi)的服務(wù)項(xiàng)目，不得在變更合約前直接收費(fèi)或單方面變更合約進(jìn)行收費(fèi)。

（四）堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)可控原則。切實(shí)加強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，做好服務(wù)收費(fèi)的輿情引導(dǎo)工作。

第三條 中間業(yè)務(wù)收費(fèi)的范圍：

中間業(yè)務(wù)收費(fèi)可分為十大類：支付結(jié)算類、信用社卡類、代理業(yè)務(wù)類、理財(cái)業(yè)務(wù)類、擔(dān)保業(yè)務(wù)類、承諾業(yè)務(wù)類、交易業(yè)務(wù)類、基金托管業(yè)務(wù)類、咨詢顧問類和其他類。本社中間業(yè)務(wù)收費(fèi)劃分為以下六類：

（一）支付結(jié)算類。

（二）信用社卡類。

（三）代理業(yè)務(wù)類。

（四）理財(cái)業(yè)務(wù)類。

（五）授信承諾類。

（六）咨詢顧問類。

第四條 中間業(yè)務(wù)收費(fèi)價(jià)格分別實(shí)行政府定價(jià)、政府指導(dǎo)價(jià)和市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)。政府定價(jià)、政府指導(dǎo)價(jià)按國(guó)家規(guī)定價(jià)格執(zhí)行；市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)由本社按相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本社實(shí)際研究確定價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)。

第五條 中間業(yè)務(wù)收費(fèi)定價(jià)流程

（一）實(shí)行政府定價(jià)的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)，按政府規(guī)定下發(fā)通知執(zhí)行。

（二）實(shí)行政府指導(dǎo)價(jià)的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)，由相關(guān)歸口管理部門提出收費(fèi)項(xiàng)目并擬定價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)商并報(bào)有權(quán)審批人審批同意后，下發(fā)通知執(zhí)行。

（三）實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)：

第六條 各中間業(yè)務(wù)收費(fèi)歸口管理部門負(fù)責(zé)對(duì)其所管理的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查；組織經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析，并做好中間業(yè)務(wù)收費(fèi)的宣傳解釋、投訴事項(xiàng)處理等工作，收集、整理客戶關(guān)于中間業(yè)務(wù)收費(fèi)的意見和建議。

第七條 本社中間業(yè)務(wù)收費(fèi)執(zhí)行明碼標(biāo)價(jià)的規(guī)定，應(yīng)嚴(yán)格按照監(jiān)管部門規(guī)定和資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)確定的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目及價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行收費(fèi)，不得擅自減收或免收。對(duì)超范圍的收費(fèi)項(xiàng)目，必須按照中間業(yè)務(wù)收費(fèi)定價(jià)流程上報(bào)資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)審批。

第八條 本社中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目及其價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)不符合國(guó)家政策及監(jiān)管部門規(guī)定的，應(yīng)立即作出調(diào)整，并按照國(guó)家政策和監(jiān)管部門規(guī)定執(zhí)行。

第九條 本社應(yīng)在客戶確認(rèn)接受相關(guān)業(yè)務(wù)的服務(wù)價(jià)格后，方可提 2 供收費(fèi)服務(wù)；客戶明確表示不接受相關(guān)服務(wù)價(jià)格的，應(yīng)及時(shí)終止服務(wù)，不得強(qiáng)制或變相強(qiáng)制客戶接受服務(wù)。

第十條 中間業(yè)務(wù)收入須統(tǒng)一納入賬內(nèi)核算，任何部門、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得隱匿、轉(zhuǎn)移、私存私放、坐支或擅自用于員工福利。

第五篇：中國(guó)銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)自律管理辦法

中國(guó)銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)自律管理辦法

第一章

總則

第一條 為強(qiáng)化行業(yè)自律，促進(jìn)銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，維護(hù)會(huì)員單位和客戶的合法權(quán)益，培育規(guī)范經(jīng)營(yíng)、公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管要求，結(jié)合中間業(yè)務(wù)實(shí)際，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱中間業(yè)務(wù)，是指不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債，形成銀行非利息收入的業(yè)務(wù)。

第三條 本辦法所稱中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目包括政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)和市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)三類。

第四條 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)鼓勵(lì)各會(huì)員單位大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)，加快產(chǎn)品創(chuàng)新，豐富服務(wù)品種，改進(jìn)服務(wù)方式，提高服務(wù)效率，拓展客戶選擇銀行服務(wù)的空間，滿足客戶日益增長(zhǎng)的金融服務(wù)需求，進(jìn)一步樹立銀行業(yè)良好的社會(huì)形象。

第五條 本辦法適用于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)全體會(huì)員單位。

第二章

基本原則

第六條 會(huì)員單位應(yīng)樹立科學(xué)、可持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營(yíng)觀，遵循市場(chǎng)規(guī)律，堅(jiān)持誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)、公平競(jìng)爭(zhēng)、防范風(fēng)險(xiǎn)、合理定價(jià)，共同營(yíng)造良好的中間業(yè)務(wù)發(fā)展環(huán)境，自覺維護(hù)并促進(jìn)社會(huì)和諧發(fā)展。第七條 會(huì)員單位中間業(yè)務(wù)收費(fèi)，應(yīng)遵循四個(gè)原則，一是依法合規(guī)，嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定；二是最大限度盡社會(huì)責(zé)任，服務(wù)定價(jià)充分考慮弱勢(shì)群體；三是科學(xué)合理，質(zhì)價(jià)相符；四是公開透明，給客戶充分知情權(quán)和選擇權(quán)。

第八條 會(huì)員單位應(yīng)堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，深刻認(rèn)識(shí)金融與經(jīng)濟(jì)、銀行與客戶共生共榮關(guān)系，努力協(xié)調(diào)銀行利益與客戶利益，改善服務(wù)質(zhì)量，提升服務(wù)水平。促進(jìn)銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展。

第三章 業(yè)務(wù)管理

第九條 會(huì)員單位應(yīng)建立完善的中間業(yè)務(wù)管理組織架構(gòu)、產(chǎn)品研發(fā)、市場(chǎng)營(yíng)銷、服務(wù)定價(jià)、會(huì)計(jì)核算和風(fēng)險(xiǎn)管理等基本制度，明確工作職責(zé)，確保中間業(yè)務(wù)的有效管理和規(guī)范發(fā)展。

第十條 會(huì)員單位開辦的中間業(yè)務(wù)品種范圍，不得違反國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的禁止性規(guī)定。

第十一條 會(huì)員單位應(yīng)嚴(yán)格按照對(duì)外公告的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行收費(fèi)，不得對(duì)未公告收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行收費(fèi)。第十二條 會(huì)員單位應(yīng)充分考慮市場(chǎng)環(huán)境和本行實(shí)際，制定切實(shí)可行的中間業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和績(jī)效考核辦法，確保各項(xiàng)指標(biāo)科學(xué)合理，引導(dǎo)各項(xiàng)業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展。第十三條 會(huì)員單位開展中間業(yè)務(wù)，應(yīng)堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、公平有序競(jìng)爭(zhēng)，不得通過惡意壓低價(jià)格、降低服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、隱瞞產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段獲取競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和不合理收入，損害行業(yè)和客戶利益。

第十四條 會(huì)員單位開展中間業(yè)務(wù)，應(yīng)不斷提高各級(jí)管理者和員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，做到誠(chéng)信、勤勉、盡責(zé)和專業(yè)，并督促、培訓(xùn)從業(yè)人員，不斷提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)能力、職業(yè)操守和執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)。

第十五條 會(huì)員單位應(yīng)加快財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和管理會(huì)計(jì)體系建設(shè)，提高分產(chǎn)品成本核算能力，并結(jié)合我國(guó)實(shí)際，綜合考慮不同類型客戶的經(jīng)濟(jì)和心理承受能力，不斷提高定價(jià)管理水平。

第十六條 會(huì)員單位對(duì)實(shí)行政府定價(jià)、政府指導(dǎo)價(jià)項(xiàng)目，應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定據(jù)實(shí)收費(fèi)；對(duì)實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)項(xiàng)目，由會(huì)員銀行總行統(tǒng)一制定價(jià)格，任何分支機(jī)構(gòu)不得未經(jīng)總行審批授權(quán)自行制定和調(diào)整。市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)項(xiàng)目要在充分考慮成本收益基礎(chǔ)上合理定價(jià)，并根據(jù)各自競(jìng)爭(zhēng)策略和承受能力，慎重確定免費(fèi)項(xiàng)目和免費(fèi)期限。第十七條 會(huì)員單位調(diào)整和新增收費(fèi)項(xiàng)目及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)建立較為完善的論證和決策機(jī)制，合理選擇實(shí)施時(shí)機(jī)，做到審慎決策。第十八條 各會(huì)員單位開辦代理保險(xiǎn)、證券等代理類中間業(yè)務(wù)，代理網(wǎng)點(diǎn)和代理人員應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定具備開辦代理業(yè)務(wù)的資格或資質(zhì)。第十九條 各會(huì)員單位總行（省聯(lián)社或者法人單位）應(yīng)定期（原則上每年一次）根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略及市場(chǎng)變化對(duì)中間業(yè)務(wù)服務(wù)價(jià)格進(jìn)行梳理，對(duì)定價(jià)策略的合理性、定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行的有效性進(jìn)行評(píng)估，適時(shí)調(diào)整和優(yōu)化價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)及授權(quán)，清理不合理的產(chǎn)品價(jià)格和優(yōu)惠措施。對(duì)部分市場(chǎng)變化快、價(jià)格敏感程度高的服務(wù)和產(chǎn)品，可根據(jù)市場(chǎng)變化進(jìn)行不定期調(diào)整。

第四章 信息披露

第二十條 會(huì)員單位應(yīng)嚴(yán)格履行與客戶簽訂的合同，在每次制定或調(diào)整中間業(yè)務(wù)價(jià)格前，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定，向社會(huì)公示服務(wù)項(xiàng)目、服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)。通過營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、銀行網(wǎng)站等渠道公告收費(fèi)項(xiàng)目，方便客戶查詢。做到信息告知渠道多樣化和服務(wù)項(xiàng)目功能與費(fèi)用信息披露并重，尊重客戶的知情權(quán)和選擇權(quán)。第二十一條 會(huì)員單位向客戶營(yíng)銷產(chǎn)品過程中，要針對(duì)產(chǎn)品的性質(zhì)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，對(duì)易產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品，及時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)告知客戶，明確銀行與客戶之間的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，不得片面強(qiáng)調(diào)收益，隱瞞風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。

第二十二條 會(huì)員單位在為客戶提供服務(wù)前，應(yīng)明確告知相關(guān)服務(wù)價(jià)格、服務(wù)內(nèi)容和方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、優(yōu)惠政策等，不得強(qiáng)制銷售其他金融產(chǎn)品。第二十三條 會(huì)員單位在與客戶簽訂的服務(wù)協(xié)議中應(yīng)明確具體服務(wù)項(xiàng)目、內(nèi)容、收費(fèi)形式和標(biāo)準(zhǔn)，并履行服務(wù)承諾。對(duì)財(cái)務(wù)顧問類、資金監(jiān)管類等業(yè)務(wù)還應(yīng)記錄服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)過程，做到有據(jù)可查。

第二十四條 會(huì)員單位對(duì)特定對(duì)象實(shí)行服務(wù)優(yōu)惠和減費(fèi)讓利，應(yīng)公布優(yōu)惠對(duì)象、優(yōu)惠政策、優(yōu)惠方式和優(yōu)惠幅度，切實(shí)體現(xiàn)扶小助弱的社會(huì)責(zé)任。

第二十五條 會(huì)員單位應(yīng)積極采取多種形式向公眾普及相關(guān)金融知識(shí)，讓社會(huì)公眾了解國(guó)家相關(guān)政策及銀行產(chǎn)品和服務(wù)的功能、內(nèi)容、風(fēng)險(xiǎn)等，增強(qiáng)金融消費(fèi)者對(duì)銀行產(chǎn)品和服務(wù)的認(rèn)知度。

第五章 投訴處理

第二十六條 會(huì)員單位應(yīng)建立健全客戶投訴處理制度，在投訴制度中制定處理服務(wù)收費(fèi)投訴的相關(guān)規(guī)定，妥善處理客戶投訴和糾紛。

第二十七條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)建立中間業(yè)務(wù)服務(wù)收費(fèi)投訴全流程管理機(jī)制，明確受理程序和回復(fù)時(shí)限，準(zhǔn)確記錄投訴受理、投訴處理、結(jié)果回復(fù)及滿意度回訪等各環(huán)節(jié)的處理情況，保證客戶投訴處理過程完整記錄。第二十八條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)公示投訴的具體途徑和方法，在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和官方網(wǎng)站的醒目位置公布電話、網(wǎng)絡(luò)、信函等投訴處理渠道，方便客戶投訴，提高投訴處理滿意度。

第六章 監(jiān)督檢查與評(píng)價(jià)

第二十九條 會(huì)員單位開展中間業(yè)務(wù)，應(yīng)自覺接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，同時(shí)應(yīng)遵守《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)章程》和相關(guān)規(guī)定，自覺維護(hù)市場(chǎng)秩序。

第三十條 會(huì)員單位總行應(yīng)做好分支機(jī)構(gòu)中間業(yè)務(wù)服務(wù)收費(fèi)執(zhí)行情況的監(jiān)督、檢查工作，及時(shí)糾正存在的問題，并嚴(yán)肅處理分支機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的行為。

第三十一條 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)按照公平、公正、客觀的原則對(duì)本辦法執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)和相關(guān)客戶進(jìn)行明察暗訪，推動(dòng)會(huì)員單位不斷規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為。

檢查分定期或不定期檢查、專項(xiàng)檢查和投訴舉報(bào)事項(xiàng)檢查。第三十二條 會(huì)員單位有義務(wù)對(duì)違反本辦法的行為向中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行舉報(bào)。非會(huì)員單位違反本辦法的，由中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)處理。

第三十三條 對(duì)于會(huì)員單位違反本辦法的行為，可采取內(nèi)部通報(bào)、警示通知、限期整改、公開譴責(zé)、暫停行使會(huì)員權(quán)利、取消會(huì)員資格等自律管理措施，并將將有關(guān)違規(guī)情況及時(shí)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告。

第三十四條 會(huì)員單位對(duì)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的處理有異議的，可向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)反映。

第三十五條 建立行業(yè)內(nèi)部溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，共同維護(hù)市場(chǎng)秩序，共同反映訴求，共同研究解決中間業(yè)務(wù)發(fā)展過程中出現(xiàn)的問題，共同提高對(duì)客戶的服務(wù)水平。

第三十六條 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)積極向有關(guān)部門反映會(huì)員單位的意愿和要求，維護(hù)會(huì)員單位的合法權(quán)益。

第七章 附則

第三十七條 本辦法經(jīng)征求各會(huì)員單位意見，由中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)中間業(yè)務(wù)聯(lián)席會(huì)議審議通過，自發(fā)布之日起實(shí)施。

第三十八條 本辦法由中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)中間業(yè)務(wù)聯(lián)席會(huì)議負(fù)責(zé)解釋和修訂。