第一篇：農(nóng)行-GolfGTE 活動(dòng)規(guī)則-10.13

“微”農(nóng)行 擎e長 Golf GTE挑戰(zhàn)賽活動(dòng)規(guī)則

*活動(dòng)說明：請關(guān)注“中國農(nóng)業(yè)銀行”官方公眾號(hào)或關(guān)注“中國農(nóng)業(yè)銀行智慧小達(dá)人”微信賬號(hào)。

一、活動(dòng)時(shí)間：

2015年10月15日至2015年11月15日； 1.有獎(jiǎng)試駕時(shí)間：2015年10月15日至11月15日 2.“Golf GTE挑戰(zhàn)賽”游戲時(shí)間：

2015年10月15日至10月28日北京站游戲開放 2015年10月29日至11月15日北京站上海站游戲開放

3.路演時(shí)間：北京站2015年10月31日至2015年11月1日北京頤堤港購物廣場

上海站2015年11月14日至2015年11月15日上海證大喜馬拉雅中心 4.中獎(jiǎng)名單公布時(shí)間：

“Golf GTE挑戰(zhàn)賽”游戲北京站中獎(jiǎng)名單公布：2015年10月29日 “Golf GTE挑戰(zhàn)賽”游戲上海站中獎(jiǎng)名單公布：2015年11月12日 中獎(jiǎng)名單公布后，獲獎(jiǎng)結(jié)束，但可繼續(xù)參與游戲。

二、活動(dòng)獎(jiǎng)項(xiàng)：

1、試駕擎動(dòng)豪禮：

一等獎(jiǎng)： iPhone 6S（16G）3臺(tái)； 二等獎(jiǎng)： iWatch5個(gè)；

三等獎(jiǎng)：海爾SmartCare智能家居套裝

20套； 四等獎(jiǎng)： 30元話費(fèi)充值卡

500張； 五等獎(jiǎng)： 20元充值卡

1600張； 財(cái)富獎(jiǎng)： 5元天天特惠現(xiàn)金抵用券不限量；

2、游戲驚喜好禮：

北京站路演VIP禮遇（往返機(jī)票加1晚酒店住宿）3名 上海站路演VIP禮遇（往返機(jī)票加1晚酒店住宿）3名 大眾Golf精美車模54個(gè)

三、活動(dòng)規(guī)則：

（一）有獎(jiǎng)試駕

? 進(jìn)入活動(dòng)首頁后，選擇“有獎(jiǎng)試駕”，填寫完信息后，直接抽取“試駕擎動(dòng)豪禮”。（每個(gè)手機(jī)號(hào)僅能參與一次抽獎(jiǎng)）。通過農(nóng)業(yè)銀行掌上銀行/K碼支付0.01元，領(lǐng)取獎(jiǎng)品。

（二）Golf GTE挑戰(zhàn)賽

? 游戲共分2個(gè)挑戰(zhàn)城市，選擇挑戰(zhàn)的城市，搖動(dòng)手機(jī)自由定義軌道，根據(jù)箭頭顏色切換功能模式：當(dāng)出現(xiàn)藍(lán)色箭頭“紅色箭頭“”時(shí)，點(diǎn)擊“

” 時(shí)，點(diǎn)擊“

”按鈕，切換到電能模式；當(dāng)出現(xiàn)

”按鈕，切換到燃油模式。如果點(diǎn)擊錯(cuò)誤，將消耗較多能量。整個(gè)游戲，以有限能量，行駛公里數(shù)越長者獲勝。用戶分享游戲，將有機(jī)會(huì)獲得Golf精美車模。

? 10月15日– 10月28日北京站游戲開放（游戲獲獎(jiǎng)截止至10月28日，10月29日公布北京站獲獎(jiǎng)名單）：

北京站游戲總排名前3用戶將獲得北京站路演VIP禮遇（往返機(jī)票加1晚酒店住宿）排名4-20獲得Golf精美車模一個(gè)

隨機(jī)抽選10名分享北京站游戲的用戶獲得Golf精美車模一個(gè)

? 10月29日– 11月15日北京站上海站游戲同時(shí)開放（游戲獲獎(jiǎng)截止至11月11日，11月12日公布上海站獲獎(jiǎng)名單）： 上海站游戲總排名前3用戶將獲得上海站路演VIP禮遇（往返機(jī)票加1晚酒店住宿）排名4-20獲得Golf精美車模一個(gè)

隨機(jī)抽選10名分享上海站游戲的用戶獲得Golf精美車模一個(gè) ? “Golf GTE挑戰(zhàn)賽”活動(dòng)開展及獎(jiǎng)品發(fā)放最終解釋權(quán)歸大眾汽車

四、獎(jiǎng)品領(lǐng)取：

（一）有獎(jiǎng)試駕

? 中獎(jiǎng)用戶，在中獎(jiǎng)頁面點(diǎn)擊“支付領(lǐng)獎(jiǎng)”按鈕進(jìn)入支付頁面，通過農(nóng)業(yè)銀行掌上銀行/K碼支付0.01元領(lǐng)取獎(jiǎng)品。

? 中獎(jiǎng)用戶獲得的獎(jiǎng)品將保存入“我的獎(jiǎng)品”頁面中，用戶可通過填寫“有獎(jiǎng)試駕”中注冊的姓名及手機(jī)號(hào)驗(yàn)證身份后，進(jìn)入“我的獎(jiǎng)品”頁面查看獎(jiǎng)品，并選擇支付領(lǐng)取獎(jiǎng)品。? 一等獎(jiǎng)、二等獎(jiǎng)、三等獎(jiǎng)獎(jiǎng)品將在活動(dòng)結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，由客服人員統(tǒng)一聯(lián)系確認(rèn)并進(jìn)行獎(jiǎng)品發(fā)放。

? 四等獎(jiǎng)、五等獎(jiǎng)獎(jiǎng)品實(shí)時(shí)發(fā)放。

? 財(cái)富獎(jiǎng)：用戶抽獎(jiǎng)獲得天天特惠提供的5元現(xiàn)金抵用券后，該抵用券以串碼的形式存儲(chǔ)在“我的獎(jiǎng)品”里。5元現(xiàn)金抵用券使用方法：關(guān)注“中國農(nóng)業(yè)銀行”官方微信，進(jìn)入微信銀行點(diǎn)擊生活e站“天天特惠”菜單進(jìn)入商城，在此商城購買任何商品，可直接使用5元現(xiàn)金抵用券，天天特惠現(xiàn)金抵用券使用最終解釋權(quán)歸天天特惠商城；獲獎(jiǎng)用戶可在指定時(shí)間內(nèi)（2015年10月15日-2015年11月30日期間）到天天特惠商城使用，超過規(guī)定時(shí)間該券作廢，也將被視為自動(dòng)放棄現(xiàn)金抵用券使用權(quán)；

（二）Golf GTE挑戰(zhàn)賽

10月29日公布北京站獲獎(jiǎng)名單，11月12日公布上海站獲獎(jiǎng)名單，榜單公布后3個(gè)工作日內(nèi)，大眾汽車客服工作人員將會(huì)與您取得聯(lián)系，安排獎(jiǎng)品發(fā)放。

五、注意事項(xiàng)：

? “Golf GTE挑戰(zhàn)賽“游戲可重復(fù)參與，但僅記錄同一手機(jī)用戶最高成績。

? 請所有參與活動(dòng)用戶填寫正確信息，并保持手機(jī)暢通。因填寫信息錯(cuò)誤無法與您取得聯(lián)系而導(dǎo)致無法收取獎(jiǎng)品的，將被視為自動(dòng)放棄獲獎(jiǎng)資格；

? 請獲得一等獎(jiǎng)、二等獎(jiǎng)、三等獎(jiǎng)獎(jiǎng)品用戶在活動(dòng)結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)保持手機(jī)暢通。? 請獲得四等獎(jiǎng)、五等獎(jiǎng)獎(jiǎng)品用戶在支付成功后半小時(shí)內(nèi)保持手機(jī)暢通。因手機(jī)無法接通而無法與您取得聯(lián)系導(dǎo)致無法收取獎(jiǎng)品，將被視為自動(dòng)放棄獲獎(jiǎng)資格；

? 天天特惠現(xiàn)金抵用券即發(fā)即用，活動(dòng)串碼一經(jīng)發(fā)出請妥善保管，號(hào)碼丟失請自行負(fù)責(zé)；

六、免責(zé)聲明

中國農(nóng)業(yè)銀為回饋客戶，舉辦“微”農(nóng)行

擎e長 活動(dòng)，活動(dòng)發(fā)生以下情形聲明免責(zé)： 1）鑒于互聯(lián)網(wǎng)之特殊性質(zhì)，活動(dòng)期間若發(fā)生黑客攻擊、電信部門技術(shù)調(diào)整導(dǎo)致重大影響、病毒侵襲、網(wǎng)絡(luò)故障、微信平臺(tái)、寬帶、域名解析故障或其他網(wǎng)絡(luò)設(shè)備或技術(shù)提供商的服務(wù)延遲、服務(wù)障礙或任何其他類似事件，致使活動(dòng)無法正常進(jìn)行，農(nóng)業(yè)銀行不承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。

2）活動(dòng)如因系統(tǒng)維護(hù)或升級(jí)將暫停服務(wù)。由于暫停服務(wù)期間造成的一切不便與損失，農(nóng)業(yè)銀行均得免責(zé)。

3）活動(dòng)獎(jiǎng)品的領(lǐng)取將以客戶填寫的信息為準(zhǔn)。若出現(xiàn)填寫錯(cuò)誤、冒領(lǐng)等情況，農(nóng)業(yè)銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。

4）由于用戶自身參與活動(dòng)方式不當(dāng)或不正確而導(dǎo)致不能參與活動(dòng)，農(nóng)業(yè)銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。5）凡以任何方式參加本次活動(dòng)的，視為自愿接受本免責(zé)聲明的約束。

6）實(shí)物獎(jiǎng)品在運(yùn)輸中發(fā)生損壞的責(zé)任，中國農(nóng)業(yè)銀行免責(zé)，但農(nóng)業(yè)銀行將進(jìn)行合理商業(yè)努力協(xié)助客戶解決。

7）本聲明未涉及的問題參見國家有關(guān)法律法規(guī)，當(dāng)本聲明與國家法律法規(guī)沖突時(shí)，以國家法律法規(guī)為準(zhǔn)。

8）本免責(zé)聲明在法律許可范圍內(nèi)屬中國農(nóng)業(yè)銀行解釋。9）本活動(dòng)在法律許可范圍內(nèi)由中國農(nóng)業(yè)銀行解釋。

第二篇：愛我農(nóng)行 銘記合規(guī)

愛我農(nóng)行 銘記合規(guī)

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事們：

大家好!魚翔淺底，也有海洋的邊界；萬馬奔騰，也有草場的邊緣；激揚(yáng)文字，也需會(huì)當(dāng)絕頂，自由，不是黑洞，底線永遠(yuǎn)存在。今天我演講的題目是《愛我農(nóng)行 銘記合規(guī)》.“合規(guī)”是什么，是我們臨柜人員辦理業(yè)務(wù)時(shí)必須遵守的規(guī)定？還是指導(dǎo)我們農(nóng)行經(jīng)營發(fā)展的理念？亦或是貫穿我們?nèi)袉T工上下的文化？是，但又都不是。我覺得“合規(guī)”應(yīng)該是我們心里的一桿秤，能夠自覺引導(dǎo)我們的價(jià)值觀選擇；“合規(guī)”也應(yīng)該是我們工作的一扇門，將不良的作風(fēng)行為擋在門外，將良好的言行規(guī)范收歸己用；“合規(guī)”還應(yīng)該是一座山，只有腳踏實(shí)地的人才能攀登到頂峰，投機(jī)取巧的人只能在山腳止步仰望。合規(guī)，它可以具體為一項(xiàng)規(guī)定，體現(xiàn)為一種理念，表現(xiàn)為一種文化念，但這都不能詮釋出“合規(guī)”的全部，它應(yīng)該與我們的每一位員工，每一項(xiàng)工作融為一體，在農(nóng)行的發(fā)展中得到延續(xù)與升華。

曾經(jīng)有培訓(xùn)的老師，問過我們這群新員工，在我們心里銀行是一個(gè)什么樣的行業(yè)，我記得當(dāng)時(shí)大家給出的答案五花八門，有人說是金融機(jī)構(gòu)，有人說是服務(wù)行業(yè)，而老師告訴我們，銀行屬于高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，外表看似光鮮，卻無法掩蓋平靜海面下的波濤洶涌。這句話對(duì)我的觸動(dòng)很大，也是從那天開始，我有此樹立了慎始，勿被蠅頭小利所惑；慎終，勿讓正氣名節(jié)不保的思想信念，讓行動(dòng)合規(guī)，行為合法成為我工作的堅(jiān)持。俗話說得好，思想有多高，心就能走多遠(yuǎn)。作為我們每一名農(nóng)行人，都應(yīng)該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動(dòng)上的明志、致遠(yuǎn)。如果沒有以合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點(diǎn)!也更沒有內(nèi)控管理可言。有這樣一個(gè)很典型的案例：2007年3月，河北省邯鄲農(nóng)業(yè)銀行金庫管理員馬向景與任曉峰密謀盜取金庫現(xiàn)金購買彩票，中獎(jiǎng)后2人平分。僅僅用了三個(gè)月的時(shí)間，他們就瘋狂盜取金庫現(xiàn)金5100多萬元人民幣。不久后，二人雙雙落網(wǎng)，終審被判死刑。外行看熱鬧，內(nèi)行看門道，說到這里我們不禁會(huì)想：每次查賬是怎么通過的？僅僅只有兩個(gè)人怎么就可以漫天過海，從金庫搬走5100多萬元現(xiàn)金?其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識(shí)膚淺和缺失，沒有滲透到日常管理和決策中,正是因?yàn)椴缓弦?guī)操作，才助長了二人的囂張氣焰，導(dǎo)致他們越來越無視法律法規(guī)，今天一千，兩千，明天一萬，兩萬，后天呢？大后天呢？換來的是什么？換來的那是支離破碎的家庭，換來的是讓自己蒙羞蒙恥以及遭人唾棄千古的罵名！

這樣一個(gè)活生生的案例對(duì)于我們在做的每一個(gè)人而言并不陌生，曾經(jīng)，他們或許就是我們身邊并肩作戰(zhàn)的同志；曾經(jīng)，他們或許就是我們娛樂時(shí)放聲高歌的朋友；曾經(jīng)，他們或許就是在我們遇到困難時(shí)伸出的一雙援手；曾經(jīng)，他們或許就是客戶心中優(yōu)秀的代表。但是現(xiàn)在，由于莫視高懸于公堂之上的合規(guī)文化，于是終將自己釘上人生的恥辱柱，與鐵窗為伴，與監(jiān)牢相隨！

合規(guī)，是一面盾牌，他時(shí)時(shí)刻刻都在守護(hù)著我們的心靈，它在阻止我們內(nèi)心邪念、雜念的產(chǎn)生，同樣也在抵擋一切外來的傷害。如果說一旦放棄了這面盾牌，那我們很可能會(huì)像他們二人一樣，走上那條不歸路。多少發(fā)生在我們身邊的案例，在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時(shí)刻提醒著我們，必須建立合規(guī)文化，并矢志不渝的遵守和實(shí)施。

從我走上工作崗位至今，三尺柜臺(tái)成為我與客戶交流的窗口，一組辦公用章劃定了違規(guī)與合規(guī)的界限。簡單的用具，沉重的責(zé)任，單調(diào)的工作，復(fù)雜的關(guān)系，有時(shí)候，還要面對(duì)客戶希望給予通融方便的壓力，但我從這一個(gè)個(gè)鮮活的案例中，真真切切的感受到合規(guī)的重要性，時(shí)時(shí)刻刻把合規(guī)放在最高點(diǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)無小事，合規(guī)心中留！合規(guī)文化是一種氛圍，需要每個(gè)人用心去感受；合規(guī)文化是一種立場，需要每個(gè)人去堅(jiān)守；合規(guī)文化是一種潮流，需要我們每個(gè)人隨潮而動(dòng)。白云從不向天空承諾去留，卻朝夕相伴，星星從不向黑夜許諾光明，卻依舊閃爍。我相信，合規(guī)文化定能向綿綿春雨，潤物細(xì)無聲。在每位員工的心中生根發(fā)芽。

同事們，讓我們將合規(guī)從文字變成意識(shí)，從意識(shí)變成行動(dòng)，從行動(dòng)變成習(xí)慣。我相信，只要我們以農(nóng)行事業(yè)為己任，努力鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)，提高自身的綜合素質(zhì)，弘揚(yáng)積極精神,投身于合規(guī)文化沃土，讓合規(guī)像我們吃飯、睡覺、休息一樣自然的去執(zhí)行的時(shí)侯，我們的農(nóng)行事業(yè)一定能更加輝煌！

第三篇：內(nèi)控合規(guī)樹農(nóng)行

合規(guī)文化建設(shè)教育活動(dòng)心得體會(huì)

通過七月份到十一月份的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的時(shí)期形成的具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒他行管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動(dòng)的開展，讓我們進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)的內(nèi)控能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見解。

第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?！盎A(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山；基礎(chǔ)不牢，地動(dòng)山搖”。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價(jià)值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。如果每個(gè)崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍，真正把為前臺(tái)、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí)，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。

第二，商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作目前還沒有真正開展，其真正興起任重而道遠(yuǎn)。首先，合規(guī)尚未真正“從高層做起”；其次，尚未建立成熟有效的合規(guī)文化；

第三，外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)沒有建立正向激勵(lì)機(jī)制。第四，專業(yè)合規(guī)人才匱乏。第五，合規(guī)工作遠(yuǎn)未實(shí)現(xiàn)獨(dú)立性。

因此，如何借鑒國際先進(jìn)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)我國商業(yè)銀行的合規(guī)建設(shè)，成為農(nóng)業(yè)銀行及監(jiān)管部門的亟待研究和解決的課題。

為此，我們只有制定統(tǒng)一的合規(guī)政策，組建合規(guī)部門，提高合規(guī)管理透明度。合規(guī)建設(shè)是系統(tǒng)工程，沒有固定模式，不能“一勞永逸”，需要適時(shí)根據(jù)外部環(huán)境、法律法規(guī)、銀行改革等多種因素，持續(xù)改進(jìn)合規(guī)政策，包括：合規(guī)文化；董事會(huì)和高管層的合規(guī)責(zé)任；合規(guī)部門的職責(zé)；識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序、報(bào)告線路等。合規(guī)政策應(yīng)提交董事會(huì)審議并批準(zhǔn)，在全行廣泛宣傳和學(xué)習(xí)貫徹，成為銀行依法合規(guī)經(jīng)營的綱領(lǐng)性文件。同時(shí)，要制定和核準(zhǔn)一個(gè)符合商業(yè)銀行自身特點(diǎn)且行之有效的合規(guī)政策，它是銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的綱領(lǐng)性文件；通過實(shí)踐積累經(jīng)驗(yàn)，摸索出一條有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制和治理操作風(fēng)險(xiǎn)的治本良策。培育良好的合規(guī)文化，構(gòu)建綜合管理體系, 建立主動(dòng)合規(guī)的激勵(lì)機(jī)制，提高合規(guī)建設(shè)水平。合規(guī)文化重塑是評(píng)價(jià)合規(guī)管理績效的重要標(biāo)志，要研究建立先進(jìn)的合規(guī)文化體系，通過加強(qiáng)全員合規(guī)培訓(xùn)，在銀行內(nèi)部樹立誠信和正直的道德觀念，同時(shí)構(gòu)建業(yè)務(wù)合規(guī)制、崗位責(zé)任制和監(jiān)督考核制三位一體的管理體系,明晰各業(yè)務(wù)流程中主要操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)提示、準(zhǔn)入條件、限制條件、禁入條件、預(yù)警信號(hào)、問題與危機(jī)處理等基本要求及退出條件等,使合規(guī)要求與相關(guān)業(yè)務(wù)線條、運(yùn)作單元和崗位職責(zé)形成映射關(guān)系,促進(jìn)經(jīng)營運(yùn)作與管理。以上就是我的心得。

第四篇：農(nóng)行合規(guī)文化討論

（二）1、農(nóng)業(yè)銀行自身合規(guī)文化的特點(diǎn)在哪里？

我認(rèn)為我行合規(guī)文化的特點(diǎn)有以下幾個(gè)方面：

①、注重員工思想政治教育，開展了合規(guī)文化、職業(yè)道德等一系列專題教育。

②、注重各營業(yè)網(wǎng)店領(lǐng)導(dǎo)的培訓(xùn)工作，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控督查，并定期培訓(xùn)學(xué)習(xí)。③、建立了“愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)”的職業(yè)操守。

④、加強(qiáng)了我行建設(shè)和規(guī)范化服務(wù)，提升了我行的社會(huì)形象。

⑤、我行開展各項(xiàng)工作堅(jiān)決合規(guī)運(yùn)營、以身作則，處處以客戶利益為中心，以農(nóng)行健康發(fā)展為前提。

2、農(nóng)行在哪些方面與現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展要求還存在差距，有哪些方面繼續(xù)發(fā)揚(yáng)光大？

（1）我個(gè)人認(rèn)為農(nóng)行的抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力、中間業(yè)務(wù)的發(fā)展、資產(chǎn)質(zhì)量、盈利能力、高層管理效率等與現(xiàn)在商業(yè)銀行的發(fā)展要求還存在差距。

（2）我認(rèn)為①我行“面向城鄉(xiāng)，服務(wù)三農(nóng)”的經(jīng)營理念很不錯(cuò)，應(yīng)該繼續(xù)發(fā)揚(yáng)光大②現(xiàn)在我行已上市，實(shí)行企業(yè)化改革，這條企業(yè)化道路應(yīng)繼續(xù)走去，發(fā)揚(yáng)光大。

3、按照“3510”發(fā)展戰(zhàn)略和打造優(yōu)秀大型上市銀行的總體目標(biāo)要求，農(nóng)行合規(guī)文化需要增加哪些新元素？如何培育具有農(nóng)行特色、逐步走向成熟的合規(guī)文化？

我個(gè)人認(rèn)為：

①、制度建立應(yīng)充分體現(xiàn)流程控制。一要建立“制度的制度”。制度是人們相互的約定,制度的制定過程要體現(xiàn)流程控制,沒有可操作性和流程控制的制度不能成為制度。二要避免制度的“破窗效應(yīng)”。根據(jù)政治學(xué)家威爾遜和犯罪學(xué)家凱林提出的“破窗理論”,當(dāng)違規(guī)發(fā)生時(shí),管理者要及時(shí)在業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序上進(jìn)行適當(dāng)?shù)母倪M(jìn),以避免任何類似違規(guī)事件像“破窗”一樣重復(fù)發(fā)生。

②、流程再造應(yīng)突出合規(guī)文化。農(nóng)業(yè)銀行在完成以客戶為中心、以風(fēng)險(xiǎn)控制為主線的業(yè)務(wù)和管理流程再造,逐步實(shí)現(xiàn)由“部門銀行”到“流程銀行”的轉(zhuǎn)變過程中,要不斷強(qiáng)化以“合規(guī)文化”為導(dǎo)向的內(nèi)控體系建設(shè)。一是要對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)品種進(jìn)行科學(xué)的分類。二是業(yè)務(wù)部門應(yīng)打破原有的部門界限。三是要在明確業(yè)務(wù)品種、梳理操作規(guī)程的基礎(chǔ)上,明確業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn),對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全面優(yōu)化。

③、制度執(zhí)行應(yīng)營造“熱爐效應(yīng)”?！盁釥t法則”源自于西方管理學(xué)家提出的懲罰原則,認(rèn)為有人在工作中違反了規(guī)章制度,就像去碰一個(gè)燒紅的火爐,一定要讓他受到燙傷的懲罰。

④、溝通應(yīng)建立暢通的渠道。合規(guī)機(jī)制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透,能為銀行的業(yè)務(wù)管理垂直化和組織結(jié)構(gòu)扁平化改革提供必要的合規(guī)支撐,尤其是業(yè)務(wù)垂直化管理后的報(bào)告路線以及報(bào)告路線所涉及各方面的責(zé)任界定必須清晰,接受報(bào)告各方的責(zé)任必須予以明確,否則拿到報(bào)告的人不知道應(yīng)該做些什么,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理就不可能有效。

（三）1、圍繞“基礎(chǔ)管理提升年”話題，我行在基礎(chǔ)管理特別是合規(guī)管理工作方面還存在哪些問薄弱環(huán)節(jié)？還需從哪些方面以加強(qiáng)？

（1）我認(rèn)為存在薄弱環(huán)節(jié)如下：

①、管理文化尚不成熟。一是管理權(quán)力與管理責(zé)任不對(duì)等,削弱了管理。另外,責(zé)任追究制度不健全,已形成了“業(yè)務(wù)經(jīng)營硬指標(biāo),內(nèi)控管理軟約束”的普遍認(rèn)識(shí),無法起到威懾作用。三是第二道防線管理傳導(dǎo)不力。

②、執(zhí)行文化未真正建立。實(shí)踐證明,再多再好的制度不去執(zhí)行,制度也只能是一紙空文。導(dǎo)致執(zhí)行文化缺失的重要原因之一是違規(guī)成本較低,內(nèi)控制度就形成虛設(shè),造成很多問題屢查屢犯、屢禁不止。

③、內(nèi)控制度建設(shè)未重視“規(guī)”的合格性。一是“部門制度”造成管理邊緣化現(xiàn)象突出;二

是規(guī)章制度的可操作性影響了執(zhí)行力。三是新制度的出臺(tái)缺乏流程控制。由于沒有以往的管理經(jīng)驗(yàn),在新業(yè)務(wù)的設(shè)計(jì)和制度建設(shè)中存在“拿來主義”和“摸著石頭過河”的現(xiàn)象,一些制度的出臺(tái)也僅僅是為了應(yīng)付經(jīng)營的需要而閉門造車。

（2）我意見與

（二）中第三問題一樣，此處略。

2、你對(duì)支行開展基礎(chǔ)管理工作有哪些好的意見或建議？

①、明確基礎(chǔ)管理工作目標(biāo)定位，達(dá)成共識(shí)。

②、健全制度，嚴(yán)格執(zhí)行。

③、強(qiáng)化宣傳，全員參與。

④、領(lǐng)導(dǎo)垂范，身體力行。

第五篇：農(nóng)行合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得

農(nóng)行合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會(huì)

-----鶴陽分理處 鮑建寧

通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見解。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺(tái);要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況，采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn);在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)行的改革 控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。自從中國加入世貿(mào)組織后，“機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存”這句話時(shí)刻提醒著我們。作為最后開放的中國金融市場，這句話明顯表明中央對(duì)國內(nèi)金融體制不健全、管理滯后的現(xiàn)狀的考慮。經(jīng)過一番改革調(diào)整之后，中國逐步開放金融市場，于是一輪又一輪的外資銀行登陸熱紛紛上演。中國的金融業(yè)面臨越來越激烈的競爭，而作為四大國有銀行的農(nóng)業(yè)銀行，在其余三家都已經(jīng)上市的情況下，面臨的嚴(yán)峻形勢。時(shí)不待我，激烈的競爭已經(jīng)把農(nóng)行推服務(wù)，減去長時(shí)間排隊(duì)等候的煩惱。我行也在加強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)與提高，要求員工的業(yè)務(wù)熟練、擅長，服務(wù)規(guī)范，業(yè)務(wù)的分工化、合理化。

身為金融行業(yè)的員工耳聞目睹了很多金融風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)就是重要的一種。對(duì)于以“誠信”為經(jīng)營資本的金融業(yè)來說，學(xué)習(xí)社會(huì)主義榮辱觀非常有必要。近年來“八恥”現(xiàn)象在金融界屢見不鮮，銀行案件呈現(xiàn)內(nèi)外勾結(jié)的特點(diǎn)，制度性約束具有滯后性，如果沒有道德約束的補(bǔ)充，風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)很大。因此，金融行業(yè)加強(qiáng)員工思想道德教育是非常必要的。只有市場參與者都樹立社會(huì)主義榮辱觀，才有可能化解道德風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全

2014年11月28日