第一篇：代發(fā)工資逆流程交接的案例（推薦）

代發(fā)工資逆流程交接的案例

一、案例概述

營業(yè)網(wǎng)點由一名柜員受理某單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)，單位經(jīng)辦人員在交出代發(fā)工資加密文件后柜員并未辦理任何交接手續(xù)?？蛻綦x開網(wǎng)點后，現(xiàn)場管理人員拿出登記簿開始記載代發(fā)工資文件簽收情況。

二、案例分析

代發(fā)工資業(yè)務(wù)是指銀行接受代發(fā)工資單位委托，代理代發(fā)工資單位向其員工（在職或離退休）賬戶發(fā)放工資、養(yǎng)老金等的一項個人中間業(yè)務(wù)，是銀行正在大力推行的一項中間業(yè)務(wù)。以上案例中反映出網(wǎng)點在以下幾個操作流程中違規(guī)：

（一）網(wǎng)點單人受理單位客戶遞交的代發(fā)工資數(shù)據(jù)文件和匯總清單。根據(jù)銀行規(guī)定：業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點接收代發(fā)工資單位傳送的票據(jù)、代發(fā)工資數(shù)據(jù)文件和匯總清單（應包含代發(fā)工資時間、總金額和總筆數(shù)等信息）時，應指定專人負責，雙人共同辦理交接手續(xù)的規(guī)定。與代理單位人員當面交接確認，并在重要物品交接登記薄上進行交接登記并雙人簽章。

（二）代發(fā)工資數(shù)據(jù)未當面辦理交接。網(wǎng)點在整個業(yè)務(wù)受理時間，直至客戶離開也未與客戶辦理交接手續(xù)，而是在客戶離開后，才由現(xiàn)場管理人員在登記簿上補記錄，可見網(wǎng)點人員對交接手續(xù)是了解的，但完全缺乏規(guī)則意識和風險意識，只是在登記簿上糊弄檢查人員。

此案例反映出該網(wǎng)點在辦理代發(fā)工資業(yè)務(wù)時，柜員操作隨意，有章不循；現(xiàn)場管理人員責任心不強，甚至帶頭違規(guī)。在柜面瑣碎的工作中，必須要有嚴謹?shù)墓ぷ髯黠L、認真負責的工作態(tài)度。對待錯誤，即使是微不足道的差錯，也決不放過，一定要消除原因，避免其再次出現(xiàn)。

三、案例啟示

（一）網(wǎng)點負責人要負責柜員規(guī)則意識的培養(yǎng)，做到時時以規(guī)章制度為準繩，規(guī)范自己的行為。規(guī)范操作，嚴格按流程辦事，從而規(guī)避風險。

（二）網(wǎng)點業(yè)務(wù)管理人員應發(fā)揮事中“把關(guān)守口”的作用，對柜員的不規(guī)范行為必須及時制止，平時對業(yè)務(wù)的風險點、風險控制措施等要及時輔導柜員，并詳加講解。要引導柜員熟練掌握代發(fā)工資業(yè)務(wù)交接的風險點，充分認識違規(guī)操作帶來的風險隱患，做到盡職免責。

（三）要按照業(yè)務(wù)發(fā)展的大趨勢，引導客戶使用網(wǎng)上銀行進行工資發(fā)放，不僅可以防范代發(fā)工資業(yè)務(wù)中可能產(chǎn)生的交接風險、加密文件泄密風險等，還可以減少銀行代發(fā)工資相關(guān)人員的工作量。因此，對于新、老客戶均應加強宣傳，大力推薦網(wǎng)銀發(fā)放工資形式，使其認識網(wǎng)銀發(fā)放的優(yōu)越性，逐步轉(zhuǎn)變傳盤代發(fā)形式為網(wǎng)銀發(fā)放形式。

第二篇：銀行代發(fā)工資流程

1.簽訂協(xié)議

委托單位與開戶行就代發(fā)工資相關(guān)事宜簽訂委托代理協(xié)議。

2.開戶

委托單位應該按照現(xiàn)行銀行實名制的要求提供職工姓名、身份證號碼等相關(guān)代發(fā)清單資料，開戶行根據(jù)清單辦理批量開戶手續(xù)。

3.資金劃撥

發(fā)放工資時，委托單位按照協(xié)議約定時間將代發(fā)工資資金足額劃轉(zhuǎn)到委托單位在開戶行開立的指定賬戶，并向開戶行提供書面代發(fā)工資明細清單。

4.履約上賬

開戶行按照委托協(xié)議約定及委托單位提供的代發(fā)清單資料按時將應發(fā)金額足額轉(zhuǎn)入每位職工的儲蓄賬戶。

5.客戶取款

工資上賬后，委托單位的職工即可自由辦理取款業(yè)務(wù)。1.一般要求在基本賬戶行代發(fā)工資。

2.銀行有專門版本的代發(fā)協(xié)議，可以直接簽署。蓋公司公章或授權(quán)簽署章。

3.協(xié)議簽署生效后，提支票（工資總額）和工資明細表交給柜臺人員就好了。員工如果有你的基本賬戶行的儲蓄卡，報上卡號就可以了；如果大多數(shù)人沒有，公司人多的話，可以與銀行人員協(xié)商批量代開。

4.大致如此，具體細節(jié)方面各家銀行可能會有操作差別，建議與你的基本賬戶銀行工作人員溝通。

首先，代發(fā)工資銀行要求：你公司須是在銀行開的戶（基本戶和一般戶都可以）其他銀行不行。

其次，與銀行簽署代發(fā)協(xié)議，再次，帶上轉(zhuǎn)賬支票、私章（企業(yè)法人的）公司財務(wù)章（有的是公章，主要看你公司開戶時蓋的是什么章子）

同時，要打一份工資表出來（工資表上也要核準、蓋章），到時與支票一起交給銀行。最后，備注下：打發(fā)公司，最好提前幾天去，銀行不會是你把手續(xù)辦好后就可以幫你把工資發(fā)下去的，一般要等1,2天。

第三篇：代發(fā)工資流程

代發(fā)工資流程

42378937761這個是銀行賬號去掉前六位和后一位的代理收付業(yè)務(wù)……打印出來加蓋公章

放在優(yōu)盤里一份，帶著（電子版的）

每月9號去用基本戶銀行電匯到要代發(fā)工資的銀行注明工資(一定要讓開戶行在工資表上簽章)

需要轉(zhuǎn)賬支票支票上名頭寫自己公司——代發(fā)款項用途代發(fā)工資

需要寫一份進賬單

（帶兩份一份電子版 一份紙質(zhì)的）

第四篇：代發(fā)工資業(yè)務(wù)操作流程

代發(fā)工資業(yè)務(wù)操作流程

整個代發(fā)工資業(yè)務(wù)操作共分四個大步驟：

1、批量開戶；

2、整理DBF4文件；

3、批量工具上傳；

4、中間業(yè)務(wù)平臺上傳資金

其中如果開戶數(shù)量少，可讓網(wǎng)點直接開好折卡后，將帳號信息改造成DBF4文件后，直接利用批量工具進行上傳。

一、批量開戶：

在代發(fā)單位提供開戶信息之后，利用整理成文本文件，設(shè)置好文件頭格式及文件內(nèi)容等。在CuteFTP工具中將文件傳至開戶網(wǎng)點機構(gòu)目錄下，將文件名如“pk_610601022_20080627_01”告訴網(wǎng)點儲蓄營業(yè)員，讓其打出批量開戶通用憑證，并根據(jù)憑證上的批次號，批量打印活期折、卡。

適用微機：連接綜合網(wǎng)的PC機，目前我局電子稽查用電腦上可以做。

二、整理DBF4文件

網(wǎng)點通用憑證打印成功后，在CuteFTP工具中進入網(wǎng)點目錄下，可以看到網(wǎng)點批量開戶后新生成的文件，將其雙擊 使之回到原目錄中，再在原目錄中將該新文件屬性變更為EXCEL文件屬性，再利用Uedit32工具中的列模式功能將所需的帳號信息和人員信息提取出來，在EXCEL表格中整理成DBF4文件格式，以備上傳時用。

適用微機：任一PC機上安裝有EXCEL表格工具的均可。

三、批量工具上傳

打開批量工具：新建業(yè)務(wù)數(shù)－據(jù)庫打開－輸入取好的DBF4文件名－保存－用戶系統(tǒng)設(shè)置－選擇業(yè)務(wù)三碼－確定-導入處理-導入原始數(shù)據(jù)文件（即做好的DBF4文件）－文件數(shù)據(jù)預覽－預覽中分別選定“續(xù)存/加辦”、“非專戶專用”、“用戶專號”、“用戶姓名”、“交易金額”、“折卡標志選‘折’”、“帳號卡號選‘帳號’”下一步－數(shù)據(jù)處理中－生成業(yè)務(wù)文件－選擇續(xù)存信息表或加辦信息表－確定－生成批次文本文件－存放合適位置，記住批次文件名－文件傳輸－傳輸綜合平臺業(yè)務(wù)文件－選省綜合平臺服務(wù)器路徑－確定－向服務(wù)器上傳－選定生成的批次文本文件－打開－導入完成。

適用微機:信貸部舊電腦

四、中間業(yè)務(wù)平臺上傳資金

Login－1202－12121212－8個“１”或“０” －業(yè)務(wù)處理－業(yè)務(wù)種類（02）－單位名稱（選擇）－子業(yè)務(wù)（01）－批量總類－批量存款或（加辦）－不重用－F7發(fā)送－系統(tǒng)提示成功或失?。瓕肱看婵睿ɑ蚣愚k）數(shù)據(jù)－業(yè)務(wù)種類（02）－單位名稱（選擇）－子業(yè)務(wù)（01）－文件名（即在綜合平臺中生成的批次文件名）－超時設(shè)300－F7發(fā)送－提示導入成功－匯總實時上傳存款（或加辦）數(shù)據(jù)－實時上傳存款數(shù)據(jù)－業(yè)務(wù)種類－超時設(shè)置300－F7發(fā)送－系統(tǒng)提示上傳成功。

打印上傳成功清單：

已處理批量交易登記表－數(shù)據(jù)查詢－機構(gòu)碼610629000－按F7查詢結(jié)果－上下鍵－明細畫面－記住批次號和入帳時間－ESC退出－報表打?。m(xù)存成功明細表打印－機構(gòu)碼610629000－輸入付帳時間、批次號－顯示續(xù)存明細畫面－放入雙聯(lián)打印紙－按F7開始打印。

適用微機：儲匯會計后臺業(yè)務(wù)終端。

第五篇：網(wǎng)上銀行代發(fā)工資操作流程

網(wǎng)上銀行代發(fā)工資操作流程

1、點擊桌面（2008）代發(fā)工資

2、選工資原始數(shù)據(jù)

3、進行修改，點擊保存，關(guān)閉。

4、點擊網(wǎng)銀代發(fā)工資

5、在源數(shù)據(jù)文件瀏覽，選工資原始格式打開

6、點擊轉(zhuǎn)成網(wǎng)銀格式，點保存，生成報告

7、登陸網(wǎng)銀

8、點擊付款業(yè)務(wù)，選企業(yè)財務(wù)室，再選批量提交

9、點擊瀏覽，選擇文件文本

10、做完后，點擊指令查詢

[運行參數(shù)] 付款人賬號=***00177124 付款人名稱=銀行開戶名稱（全稱）匯出行行名=工行孝感分行孝天支行

選擇用途=工資|獎金|報銷|勞務(wù)費|貨款|稿費|演出費|代返還|企業(yè)年金|納稅退還|基金分紅 分割筆數(shù)=3000 文本分割符=, [用戶習慣] 打開初始目錄= 保存目錄= 說明：

1、用途只能是如下一種“工資、獎金、報銷、勞務(wù)費、貨款、稿費、演出費、代返還、保險理賠、保費退還、保險到期還款、付保險款、個人小件商品付款、企業(yè)年金、納稅退還、基金分紅、基金贖回、基金撤銷、債券投資本金和收益、信托投資本金和收益、其他投資本金和收益、個人債權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓收益、個人貸款轉(zhuǎn)存、證券交易結(jié)算資金、期貨交易保證金、期貨投資本金和收益、繼承或贈與款項”；

2、如果本程序目錄下無“地市聯(lián)行對照表.txt”這個文件，運行速度會有所提高，但收款人為16位信用卡的將默認付款賬號的地區(qū)號為收款地區(qū)，19位帳號及卡號還是可以根據(jù)帳/卡號自動判斷收款地區(qū)的；

3、“文本分割符”項是指當選擇源文件為文本文件時用的，其分割符最好從源文件中復制過來，以免不會輸或因全角半角的原因輸錯，還有就是“空格”不能用來做分割符；

4、當選擇源文件為Excel表格時，A列為帳號、B列為姓名、C列為金額，第一行直接數(shù)據(jù)開始，不得有空行，也不能有空帳號的行，也就是說本工具只轉(zhuǎn)換到A列第一個空單元格為止；

5、當選擇源文件為文本文件時，第一行不參加轉(zhuǎn)換,可以為任何字符或空行，第1列為報銷號(可為空)、第2列為帳號、第3列為姓名、第4列為金額；

6、[用戶習慣]不設(shè)置就默認本程序所在路徑，如果要設(shè)就直接象這樣設(shè)：（保存目錄=c:bbb）；

7、網(wǎng)上銀行財務(wù)室及工資功能是嚴格檢查帳號及戶名的，請確保戶名準確無誤以免延誤入帳，當上傳時出現(xiàn)建立安全通道失敗時，請嘗試將本配置設(shè)置中的“分割筆數(shù)”減少。

候軍/科技/江蘇鎮(zhèn)江/ICBC, 電話：0511-85038293,82122888。