第一篇：案件風(fēng)險防控知識復(fù)習(xí)題(2013版)

案件風(fēng)險防控知識復(fù)習(xí)題

1《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（）的風(fēng)險?！径噙x】ABCD A.法律制裁 B.監(jiān)管處罰 C.重大財(cái)務(wù)損失 D.重大聲譽(yù)損失

2嚴(yán)禁辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的（）。【多選】BCD A.現(xiàn)金業(yè)務(wù) B.票據(jù)承兌業(yè)務(wù) C.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) D.信用證業(yè)務(wù)

3根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（）【多選】ABCD A.銀行前員工王某在離職后參與非法集資

B.銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金 C.外部電信詐騙

D.客戶信用卡被社會不良分子盜刷

4下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（）【多選】ABCD A.公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報案并立案的 C.銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的 5按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理的（）【多選】BCD A.發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的 B.監(jiān)管嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的 C.指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的 D.案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的

6根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（）【多選】BC A.銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資 B.某客戶利用POS機(jī)非法套現(xiàn) C.電信詐騙 D.以上都不是

7以下說法正確的是（）【多選】CD A.前臺經(jīng)辦人員與后臺授權(quán)人員須崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號。B.銀行員工親屬可以用身份證復(fù)印件辦理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理人員可以簡化相關(guān)流程。

C.授權(quán)人員必須對前臺柜員發(fā)起的各類代辦業(yè)務(wù)、大額資金交易、賬戶變更等高風(fēng)險業(yè)務(wù)的真實(shí)性、準(zhǔn)備性、合規(guī)性嚴(yán)格審核。

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證的保管情況進(jìn)行檢查。

8根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》，商業(yè)銀行在開展代銷業(yè)務(wù)過程中應(yīng)加強(qiáng)()中心環(huán)節(jié)的管理?！径噙x】ABCD A.流程 B.信息披露 C.網(wǎng)點(diǎn) D.人員

9按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，以下說法，哪些是正確的()【多選】CD A.董事長為案件風(fēng)險監(jiān)督第一責(zé)任人 B.監(jiān)事長為案防制度制定第一責(zé)任人 C.行長為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人 D.董事長為案件風(fēng)險防范第一責(zé)任人

10商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)有（）【多選】ABCD A.確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B.確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn) C.確保風(fēng)險管理體系的有效性

D.確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實(shí)和完整 11下列屬于違反保密規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（）【多選】ABCD A.利用不正當(dāng)手段獲取未經(jīng)本行公開披露的信息的

B.利用本人知悉的未經(jīng)本行公開披露的信息謀利或進(jìn)行非法活動的 C.未保管好本人系統(tǒng)賬號及密碼，導(dǎo)致信息泄露并造成不良影響的 D.未履行保密義務(wù)和相關(guān)管理規(guī)定，導(dǎo)致未經(jīng)本行公開披露的信息（如商業(yè)信息、客戶信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)信息等）泄露，造成本行經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)影響的 12根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）的要求，以下哪種情況下，銀行機(jī)構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶。（）【多選】ABD A.連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶

B.賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶 C.長期交易頻繁的賬戶

D.未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶

13監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（）的重要參考【多選】AB A.監(jiān)管評級 B.市場準(zhǔn)入審批 C.監(jiān)管計(jì)劃制訂 D.誡勉談話

14疏于對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理，導(dǎo)致營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點(diǎn)大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（）責(zé)任。【多選】ABCD A.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 B.保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人 C.分管領(lǐng)導(dǎo) D.主要領(lǐng)導(dǎo)

15《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與（）和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險管理政策和程序的一致性。【多選】ABCD A.信用風(fēng)險 B.市場風(fēng)險 C.操作風(fēng)險 D.道德風(fēng)險

16嚴(yán)禁（）客戶信息。【多選】ABD A.出賣 B.泄露 C.內(nèi)部使用 D.修改

17禁止違規(guī)代客戶保管（）等重要資料和貴重物品?！径噙x】ABCD A.身份證件 B.現(xiàn)金 C.存單（折）D.有價單證

18根據(jù)《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，以下說法正確的是（）【多選】BCD A.銀行業(yè)案防工作考評結(jié)果將向全社會進(jìn)行公開

B.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會談等途經(jīng)約見其高管層談話

C.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將將視情況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報

D.案防工作考評結(jié)果將與市場準(zhǔn)入、現(xiàn)場檢查頻度、高管人員履職評價及監(jiān)管評級等監(jiān)管行為掛鉤

19“十必做”規(guī)定，基層網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)每季開展一次的工作有（）【多選】ABCD A.落實(shí)查庫制度 B.抽查監(jiān)控錄像 C.參與或監(jiān)督外部對賬

D.開展員工異常行為動態(tài)分析排查

20基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：（）【多選】ABCD A.案件防控責(zé)任制 B.重要崗位人員管控 C.案防教育 D.問題整改

21在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進(jìn)行督促和評價的范圍之內(nèi)？（）【多選】ABC A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案 B.下階段案件防控工作安排

C.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人員的追究情況 D.案件的司法結(jié)論判定

22銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（）【多選】ABC A.經(jīng)商辦企業(yè) B.大額舉債 C.涉黃、涉賭、涉毒 D.買賣股票

23銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括（）【多選】ACD A.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》 B.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》

C.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》 D.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》

24李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是正確的？（）【多選】ACD A.李某強(qiáng)令下屬機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為

B.該貸款合同無效，李某應(yīng)承擔(dān)由于合同無效造成的一切損失

C.該貸款合同有效，李某應(yīng)承擔(dān)因不正當(dāng)優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損失

D.分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任

25下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險三十禁》范疇：（）【多選】ABC A.明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告 B.對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理

C.本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù) D.越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書

26銀監(jiān)會要求把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個環(huán)節(jié)”，這“六個環(huán)節(jié)”具體指什么？（）【多選】ABCD A.授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押 B.空白憑證、金庫尾箱 C.查詢對賬、輪崗休假 D.內(nèi)審稽核、違規(guī)處罰

27按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的（）【多選】ABC A.因不可抗力造成違法違規(guī)的 B.案發(fā)時主動反映、舉報相關(guān)線索的

C.受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補(bǔ)救措施的

D.自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的

28《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員是指對案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，具體包括（）【多選】ABCD A.作案人員

B.違法違規(guī)行為的實(shí)施人 C.違法違規(guī)行為的參與人

D.對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員

29員工道德風(fēng)險預(yù)防工作中，對舉報信息處理的特別規(guī)定包括（）【多選】ABCD A.各級管理人員和職能部門必須對舉報信息嚴(yán)格保密，并對舉報人和被舉報人的身份保密

B.各級管理人員和職能部門對篩選和分析后的信息，應(yīng)在嚴(yán)格保密的前提下進(jìn)行調(diào)查，并妥善處置舉報信息

C.在調(diào)查過程中，應(yīng)保障被調(diào)查人的正當(dāng)合法權(quán)益，調(diào)查必須合理、合法 D.舉報人有知曉事件調(diào)查進(jìn)展程度和調(diào)查處理結(jié)果的權(quán)利，調(diào)查處理結(jié)束后應(yīng)當(dāng)將結(jié)果以適當(dāng)?shù)姆绞椒答伣o舉報人

30以下哪些機(jī)關(guān)根據(jù)法律程序，可要求銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃？（）【多選】ACD A.人民法院 B.人民檢察院 C.海關(guān) D.稅務(wù)機(jī)關(guān)

31銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（）【多選】ACD A.實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B.將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 C.將案件與銀行業(yè)評級掛鉤 D.將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤

32銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計(jì)金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則（）【多選】ABC A.1年內(nèi)不得發(fā)行長期次級債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本 B.1年內(nèi)不得新設(shè)立或投資入股非銀行金融機(jī)構(gòu) C.1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)

D.依法取消相關(guān)高管人員一定時期直至終身的任職資格

33《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險信息是指（）【多選】ABCD A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B.客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 C.大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D.收到重大案件舉報線索

34下面哪幾項(xiàng)屬于銀行業(yè)案件？（）【多選】ACD A.某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金 B.某農(nóng)商行副行長乙無故離崗

C.某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所ATM機(jī)被撬盜 D.某銀行員工丁發(fā)放大量假、冒名貸款

35《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（）【多選】ACD A.是否對各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序

B.是否在年度的工作部署、指標(biāo)考核、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置

C.能否采取有效措施來規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作

D.是否通過對內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對案件風(fēng)險進(jìn)行排查 36案件信息臺賬應(yīng)當(dāng)包括（）【多選】ABCD A.案件信息 B.案件調(diào)查情況 C.案件審結(jié)情況 D.后續(xù)整改情況

37監(jiān)管機(jī)構(gòu)對案件責(zé)任追究要求“一案四問”是問責(zé)：（）【多選】ACD A.發(fā)案人 B.知情人 C.未履職人 D.領(lǐng)導(dǎo)（決策人）

38根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號），以下哪些說法是正確的？（）【多選】ABD A.委派會計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）輪崗期限最長不超過2年 B.禁止采用離崗休假、離崗審計(jì)代替輪崗制度的落實(shí)

C.基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過3年，并可根據(jù)實(shí)際情況另行安排離任審計(jì)時間

D.對于重要崗位員工的輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率要求100% 39下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（）【多選】ABCD A.違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

B.擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業(yè)銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的

C.隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的

D.違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

40案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級機(jī)構(gòu)的（）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任?！径噙x】ABC A.主要負(fù)責(zé)人 B.分管負(fù)責(zé)人 C.直接責(zé)任人 D.作案嫌疑人

41根據(jù)《商業(yè)銀行法》，關(guān)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，下列哪些說法是錯誤的？（）【多選】ABD A.在中國境內(nèi)應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)劃設(shè)立 B.經(jīng)地方政府批準(zhǔn)即可設(shè)立 C.分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格

D.撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資金總額的70% 42題 下列哪一項(xiàng)的做法是錯誤的？（）【多選】BD A.專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù) B.專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)直接向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料

D.在案件審結(jié)工作中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提交案件審結(jié)報告即完成案件審結(jié)工作

43下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：（）【多選】ABCD A.授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的

B.辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失的

C.通過不正當(dāng)競爭方式營銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的 D.通過拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級審批、審核的 44《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（）【多選】ABC A.案件信息報送及登記 B.案件調(diào)查 C.案件審結(jié) D.行政處罰

45《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件問責(zé)方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分?！九袛唷?/p>

A.正確 B.錯誤√

46合規(guī)風(fēng)險是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險?！九袛唷?/p>

A.正確√ B.錯誤

47當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準(zhǔn)填報案件統(tǒng)計(jì)信息。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

48《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)?！九袛唷?/p>

A.正確√ B.錯誤

49各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對員工行為的監(jiān)督管理，特別是要關(guān)注員工“八小時”以外的行為?！九袛唷?A.正確√ B.錯誤

50銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任?！九袛唷?/p>

A.正確√ B.錯誤

51嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品?！九袛唷?/p>

A.正確√ B.錯誤

52轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報告工作均由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)?！九袛唷?/p>

A.正確 B.錯誤√

53銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息?！九袛唷?/p>

A.正確 B.錯誤√

54銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

55在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。【判斷】

A.正確 B.錯誤√ 56銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風(fēng)險?！九袛唷?/p>

A.正確 B.錯誤√

57重大突發(fā)事件報告可以由經(jīng)辦部門直接上報?！九袛唷?/p>

A.正確 B.錯誤√

58銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級會計(jì)主管變動應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級機(jī)構(gòu)會計(jì)部門同意?！九袛唷?/p>

A.正確 B.錯誤√

59銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議形成的決議或決定以會議紀(jì)要形式發(fā)送各參會單位?！九袛唷?/p>

A.正確√ B.錯誤

60《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱的案件包括因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件?！九袛唷?/p>

A.正確 B.錯誤√

61《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意見且有記錄的屬于從輕或減輕處理情節(jié)?！九袛唷?/p>

A.正確 B.錯誤√

62《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，外部人員實(shí)施的網(wǎng)銀詐騙、電話銀行詐騙等案件，一般按季度報送案件數(shù)據(jù)?！九袛唷?A.正確 B.錯誤√

63案防管理范圍包括員工職業(yè)操守、八小時內(nèi)外行為規(guī)范等要素，但不包括員工入職前背景考察【判斷】

A.正確 B.錯誤√

64《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應(yīng)給予警告至記大過處分?！九袛唷?/p>

A.正確 B.錯誤√

65《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》要求，案防工作考核應(yīng)納入經(jīng)營績效考核中?！九袛唷?/p>

A.正確√ B.錯誤

66《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報送的信息分為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險信息（簡稱案件風(fēng)險信息）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息（簡稱案件信息）兩類?！九袛唷?/p>

A.正確√ B.錯誤

67商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書面材料?！九袛唷?/p>

A.正確√ B.錯誤

68銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部和各銀監(jiān)局按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》報送《案件信息確認(rèn)報告》時，無需同時明確案件所屬類別，案件所屬類別待案件最終定性后報送?！九袛唷?A.正確√ B.錯誤

69案件處置三項(xiàng)制度從2011年1月1日起執(zhí)行?！九袛唷?/p>

A.正確√ B.錯誤

70《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》要求，案發(fā)層級機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)參與具體案件問責(zé)工作?！九袛唷?/p>

A.正確 B.錯誤√

71嚴(yán)禁將個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

72銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時查看，同時對錄像資料應(yīng)延長保留時間備查，不少于三個月為宜。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

73《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級管理人員負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作?！九袛唷?/p>

A.正確√ B.錯誤

74禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗?！九袛唷?/p>

A.正確√ B.錯誤 75基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控年度考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時突擊做好準(zhǔn)備工作?！九袛唷?/p>

A.正確 B.錯誤√

76銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議各參會單位對聯(lián)席會議作出的決議或決定可以不履行?！九袛唷?/p>

A.正確 B.錯誤√

77銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告?！九袛唷?/p>

A.正確 B.錯誤√

78《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，成功堵截的案件，不納入案件統(tǒng)計(jì)。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

79商業(yè)銀行應(yīng)遵循風(fēng)險隔離原則，嚴(yán)格隔離自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品?！九袛唷?/p>

A.正確√ B.錯誤

80《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》明確，案件定義及分類中“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員”是指案發(fā)時，符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定的人員?！九袛唷?/p>

A.正確√ B.錯誤

81營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營業(yè)時間無須進(jìn)行安全巡查。【判斷】 A.正確 B.錯誤√

82銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議組成部門，需要出席聯(lián)席會議?！九袛唷?/p>

A.正確√ B.錯誤

83案件風(fēng)險信息的報送時點(diǎn)是案件風(fēng)險事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報送的時點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時之內(nèi)?！九袛唷?/p>

A.正確 B.錯誤√

84銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員可以從事民間借貸活動。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

85《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員對離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報告監(jiān)管機(jī)構(gòu)?！九袛唷?/p>

A.正確√ B.錯誤

86《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》指出，根據(jù)案件定義和分類，如果銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)則無需報送此類案件?！九袛唷?/p>

A.正確 B.錯誤√

87銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用?！九袛唷?A.正確 B.錯誤√

88為了加強(qiáng)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，各級機(jī)構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點(diǎn)?！九袛唷?/p>

A.正確√ B.錯誤

89銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)需要隨意查詢個人信用報告?！九袛唷?/p>

A.正確 B.錯誤√

90理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)?！九袛唷?/p>

A.正確 B.錯誤√

91《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立個人產(chǎn)品信息查詢平臺，未在平臺上收錄的產(chǎn)品，不可在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷售。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

92銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

93《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起?！九袛唷?/p>

A.正確√ B.錯誤

94《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，可予恢復(fù)原職?！九袛唷?/p>

A.正確√ B.錯誤

95案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準(zhǔn)?！九袛唷?/p>

A.正確 B.錯誤√

96案件涉及金額以立案時公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)?！九袛唷?/p>

A.正確√ B.錯誤

97《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件?！九袛唷?/p>

A.正確√ B.錯誤

98嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款?！九袛唷?/p>

A.正確√ B.錯誤

99商業(yè)銀行可以利用本行渠道向個人客戶銷售或推介非本行發(fā)行的產(chǎn)品。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

100銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況?！九袛唷?/p>

A.正確 B.錯誤√ 101《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，監(jiān)事長為案件風(fēng)險防范第一責(zé)任人?！九袛唷?/p>

A.正確 B.錯誤√

102商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理?！九袛唷?/p>

A.正確√ B.錯誤

103案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》執(zhí)行?！九袛唷?/p>

A.正確√ B.錯誤

104《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件包括性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等重大社會不良影響的?！九袛唷?/p>

A.正確√ B.錯誤

《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只需追究案發(fā)層級機(jī)構(gòu)及其上一級機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任?！九袛唷?/p>

A.正確 B.錯誤√

106由于路支行副行長主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此路支行行長對發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任?！九袛唷?/p>

A.正確 B.錯誤√ 107對于有銷售起點(diǎn)金額要求的產(chǎn)品，商業(yè)銀行應(yīng)在銷售時主動告知客戶。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

108銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞?！九袛唷?/p>

A.正確√ B.錯誤

109《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)由案發(fā)層級機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

110《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，情節(jié)輕微且未造成損害的可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

111根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)?！九袛唷?/p>

A.正確 B.錯誤√

第二篇：案件風(fēng)險防控學(xué)習(xí)體會

案件風(fēng)險防控學(xué)習(xí)體會

根據(jù)總行案件防控培訓(xùn)工作實(shí)施方案要求，我支行認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，積極討論，結(jié)合自身崗位實(shí)際情況，認(rèn)真查找不足，通過這一階段的學(xué)習(xí)，我們對案件防控的重要性有了更深的理解。

近年來，銀行各類金融案件屢屢發(fā)生，從今年初的淮安盱眙農(nóng)村合作銀行十里營支行錢箱被搶案到江西鄱陽9400萬元財(cái)政專戶資金被套取案，到近日爆出啟東信用社員工從事高利貸卻因資金鏈斷裂而自殺事件，形形色色的案件頻頻發(fā)生。盡管形式各異，但總結(jié)原因只有一點(diǎn)，就是是由于各項(xiàng)風(fēng)險防控制度落實(shí)不到位，主要反映在以下問題：

一、員工對風(fēng)險防控認(rèn)識不到位。

不是沒有好的規(guī)章制度，總行每過一段時間就會下發(fā)關(guān)于案件防控的文件供各基層網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)?！躲y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》、《銀監(jiān)會王華慶書記在2011年銀行案件防控和安全保衛(wèi)工作會議上的講話》、２０１１年江蘇省農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作實(shí)施意見》、《全省農(nóng)村信用社２０１１年案件防控治理指導(dǎo)意見》這些文件時刻提醒著案件風(fēng)險防控的重要性和持久性。但是，很多員工習(xí)慣了信用社往日松散的工作方式，原則性差，缺乏對案件風(fēng)險防控規(guī)范化、制度化的認(rèn)識，對案件治理的重要性認(rèn)識不足。片面的重視眼前效益，忽視潛在風(fēng)險，視思想教育為形式、為空談，對總行文件照本宣科，認(rèn)為思想教育無意義，人情大于制度，對個別人員違規(guī)行為視而不見，甚至同流合污，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法

規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，缺乏正確的人生觀、價值觀引導(dǎo)，受社會不良風(fēng)氣影響，經(jīng)不起金錢、物欲的誘惑，染上黃賭毒等惡習(xí)，“千里之堤潰于蟻穴”，最總走上犯罪的到路。一旦走錯，既損害了銀行的形象，更毀了自己的前程。

二、監(jiān)督檢查執(zhí)行不夠

信用社扎根農(nóng)村，社會情況復(fù)雜，點(diǎn)多、面廣、線長、客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查。缺乏對風(fēng)險的研究分析，不能準(zhǔn)確把握風(fēng)險點(diǎn)，頭痛醫(yī)頭，腳痛醫(yī)腳，具有很大的隨意性。檢查方式單

一、手段落后。同時監(jiān)督檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，監(jiān)督檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

作為一名普通員工,我覺得不僅盡職盡責(zé),安份守紀(jì),保質(zhì)保量地做好每一天的工作,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。加強(qiáng)政治思想和職業(yè)道德教育學(xué)習(xí)，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。風(fēng)控中心的設(shè)立加大了對內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度,對手工填制存單,轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù),大額現(xiàn)金存取,操作員密碼設(shè)置更換,沖帳抹帳,數(shù)據(jù)恢復(fù),重空領(lǐng)用,使用,銷號,重空交接,日終資料的打印等都作了新的規(guī)定.新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面,對我們的工作也提出了更高的要求.作為一線柜員我將會

認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度,按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù), 在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進(jìn)信用社的各項(xiàng)工作健康發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。

案件風(fēng)險防控學(xué)習(xí)體會

近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情 節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制 能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，根據(jù)總行案件防控培訓(xùn)工作實(shí)施方案要求，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了總行文件，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和 社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴(yán) 重的后果。給單位業(yè)務(wù)開展也帶來嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常 出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的。

案件的 發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平，斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和 發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個 超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職 業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果，還 給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團(tuán)聚的痛

苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個 方面著手： 首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己 所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件 如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計(jì)方面，銀行與企業(yè)的 對賬制度；會計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理； 會計(jì)交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事 的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。通過這次活動，我們每個員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確 今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

辛豐支行潘宏志

第三篇：案件風(fēng)險防控試題

睢縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件風(fēng)險防控考試試題

（考試時間90分鐘，滿分100分）

一、填空（總分30分，每空2分）

1.流動性風(fēng)險是指銀行無力為（）和()提供融資或變現(xiàn)資產(chǎn)而造成損失或資不抵債的風(fēng)險。

2.銀行全面風(fēng)險管理過程包括()()()()()

3.《巴塞爾新資本協(xié)議》為商業(yè)銀行提供了()()()三種風(fēng)險經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量方法。

4.風(fēng)險的基本構(gòu)成要素（）（）（）5.銀行自身的行政公章及法定代表人印章必須（）并實(shí)行（）

二、多選題（總分20分，每題2分.選多、選少、不選均不得分。）

1、下列關(guān)于銀行業(yè)的描述正確的有（）

A．高風(fēng)險行業(yè)B經(jīng)營風(fēng)險、管控風(fēng)險、承擔(dān)風(fēng)險損失C獲取風(fēng)險收益D風(fēng)險管理能力是銀行的核心競爭力

2、屬于銀行三大主要風(fēng)險的是（）A聲譽(yù)風(fēng)險 B國家風(fēng)險 C法律風(fēng)險 D信用風(fēng)險E市場風(fēng)險 F操作風(fēng)險 G流動性風(fēng)險 H戰(zhàn)略風(fēng)險

3、銀行全面風(fēng)險管理的五大體系包括（）A組織體系 B崗位職責(zé)體系 C業(yè)務(wù)和管理流程體系 D工具體系 E考評獎懲體系

弟1頁/（共6頁）

4、目前中小金融機(jī)構(gòu)在公司治理方面存在的主要問題有（）A股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理扭曲經(jīng)營行為B產(chǎn)權(quán)主體缺位造成內(nèi)部人控制 C缺乏可持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營戰(zhàn)略D風(fēng)險控制、經(jīng)營能力普遍不強(qiáng)

5、銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是（）

A確保國家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn) C確保風(fēng)險管理體系的有效性

D確保業(yè)務(wù)紀(jì)律、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實(shí)和完整 E確保投資者利益最大化

6、良好內(nèi)部控制機(jī)制的一般特征包括（）A有效性B審慎性C全面性D及時性 E獨(dú)立性 F邏輯性

7、銀行內(nèi)部控制的五大要素包括（）A內(nèi)部控制環(huán)境 B風(fēng)險識別與評估 C內(nèi)部控制措施 D信息交流與反饋 E監(jiān)督評價與糾正 F考核激勵與懲罰

8、員工行為管理的主要內(nèi)容包括（）

A堅(jiān)持從嚴(yán)治行，對違規(guī)違紀(jì)行為果斷進(jìn)行處理，堅(jiān)決鏟除違規(guī)土壤 B加強(qiáng)對員工行為的關(guān)注，制定員工異常行為排查管理方法，通過“聽、看、談、報、防、查”等方式提高排查效果

C加強(qiáng)對員工日常行為的管理，建立重點(diǎn)員工關(guān)注檔案，進(jìn)行跟蹤管理，做好員工工作時間之外的行為監(jiān)督。D增強(qiáng)員工的自我保護(hù)意識

弟2頁/（共6頁）

E加強(qiáng)員工的自我學(xué)習(xí)

9、良好的職業(yè)操守包括（）

A誠實(shí)信用B守法合規(guī)C專業(yè)勝任 D勤勉盡職

E保守秘密 F公平競爭 G抵制違規(guī)

10、中小金融機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究應(yīng)遵循以下原則（）A教育懲罰相結(jié)合B一案四問責(zé)C上追兩級

D依據(jù)要充分E處理要公平F處理輕重要適度

三、簡答題（總分20分，每題10分）

1、合同文本的填寫應(yīng)當(dāng)符合哪些要求？

2、貸款收歸環(huán)節(jié)的風(fēng)險表現(xiàn)形式主要有哪些？

第3頁/共6頁

四、案例分析題（總分30分）Z縣農(nóng)村信用聯(lián)社K分社員工冒名貸款案 案件基本情況 2006年，Z縣農(nóng)村信用聯(lián)社在開展案件專項(xiàng)治理自查工作中，發(fā)現(xiàn)所轄K分社主任劉某和信貸員姚某與社會人員毛某、羅某等人內(nèi)外勾結(jié)，在2002年1月至2005年9月，通過假冒名方式發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款187筆，騙取信用社貸款資金145萬元。（注：K分社處于偏僻地區(qū)，長期以來一直是3人社）請結(jié)合法律法規(guī)及省聯(lián)社相關(guān)制度，分析案件形成原因，提出防范措施，并作點(diǎn)評。第4頁/共6頁

弟5頁/（共6頁）弟6頁/（共6頁）

第四篇：案件風(fēng)險防控學(xué)習(xí)心得

案件風(fēng)險防控實(shí)務(wù)學(xué)習(xí)心得

按照銀監(jiān)會“案件防控建設(shè)年”和自治區(qū)聯(lián)社關(guān)于風(fēng)險管理建設(shè)的工作要求，聯(lián)社組織了案件風(fēng)險管理培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。通過培訓(xùn)和自我學(xué)習(xí)，我對案件風(fēng)險防控的重要性和必要性有了更深的、進(jìn)一步的認(rèn)識，結(jié)合學(xué)習(xí)情況談?wù)勼w會：

一、要樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀。從書中的很多案例，我們可以看到許多銀行工作者之所以走上了犯罪道路，其主要的原因就是放松了對自己的思想改造。拜金主義、享樂主義成了他們的人生真諦，物質(zhì)的享受、墮落的生活成了他們的追求的目標(biāo)。世界觀、人生觀和價值觀，在他們的面前被嚴(yán)重地扭曲了，他們的心理防線在物欲的誘惑面前，變成了一座不設(shè)防的城市，他們成了金錢或欲望的俘虜。在他們身上，我們應(yīng)引以為戒的是：要加強(qiáng)自身的道德修養(yǎng)，加強(qiáng)思想改造，樹立起正確的世界觀、人生觀和價值觀。要做到這一點(diǎn)，需要我們注重自身的政治學(xué)習(xí)，法律學(xué)習(xí)，不斷提高自身的政治修養(yǎng)、道德修養(yǎng)和法律意識，以政治武裝頭腦，以道德規(guī)范思想，以法律約束行為，自覺地抵制各種不良思想的侵蝕，做到警鐘常鳴。

二、嚴(yán)格遵守規(guī)章制度。從學(xué)習(xí)的案例中可以發(fā)現(xiàn)，凡是涉案人員都將規(guī)章制度置之腦后，有章不循。信用社的內(nèi)控制度不應(yīng)是墻上的一張紙，而是應(yīng)自覺地落實(shí)到工作當(dāng)中去，以制度來約束我們的日常工作行為。要做到這一點(diǎn)，我們首先必須認(rèn)真地學(xué)習(xí)信用社的各種內(nèi)控制度，把各種制度熟記于胸；其次我們要認(rèn)識到執(zhí)行規(guī)章制度的重要性。要認(rèn)識到：有了良好的制度，還要有模范地執(zhí)行，這不僅僅是對個人負(fù)責(zé)，也是對他人負(fù)責(zé)，更是對集體負(fù)責(zé)。

總之，通過學(xué)習(xí)，我深深體會到，只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動性，結(jié)合本職崗位工作的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我學(xué)習(xí)，自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，警鐘常鳴，提高防范意識，

第五篇：案件風(fēng)險防控心得

案件風(fēng)險防控心得體會

針對天水郵儲銀行搶劫案，市會行保衛(wèi)工部就我行案件防控對前臺網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了多方位的培訓(xùn)，并加強(qiáng)了網(wǎng)點(diǎn)的預(yù)警系統(tǒng)建設(shè)，并組織了我們進(jìn)行預(yù)警演練，讓我們感覺到必須時刻保持清醒的頭腦和提高警惕，預(yù)防并杜絕類似的案件在我行發(fā)生。我覺得我們更應(yīng)該從以下幾個方面來打好案件防控這一長期戰(zhàn)役。

1、在嚴(yán)控案件風(fēng)險的高壓態(tài)勢下，全行上下必須認(rèn)識到，基礎(chǔ)管理水平和風(fēng)險防控能力的提高是一項(xiàng)長期的工作，案件防控是一項(xiàng)長期的任務(wù)，必須將其納入日常管理，天天防，天天講，時刻保持清醒頭腦，時刻保持警鐘長鳴，時刻關(guān)注風(fēng)險隱患。要在抓基礎(chǔ)管理、抓整改、抓執(zhí)行力、抓問責(zé)、抓長效機(jī)制建設(shè)、抓安全穩(wěn)定上下功夫，切實(shí)做好案件防控工作。

2、在全行扎實(shí)組織開展“嚴(yán)格履職、防控案件、打擊違規(guī)操作行為風(fēng)暴”活動。認(rèn)真貫徹省分行要求，出臺相應(yīng)舉措，著力解決有章不循、不盡職履責(zé)、管理不到位等問題。一是紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，風(fēng)險管理部等配合，出臺開展活動的實(shí)施細(xì)則，明確各管理部門職責(zé)，盡快行動起來。細(xì)化業(yè)務(wù)部門流程中的風(fēng)險，各經(jīng)營部門出臺禁止性規(guī)定和風(fēng)險點(diǎn)防范提示，在全行樹立營造明職責(zé)、剎違規(guī)、保發(fā)展的觀念和氛圍。二是實(shí)行案件風(fēng)險情況通報制度，由紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，及時整理總結(jié)上級行和監(jiān)管部門案件風(fēng)險提示，結(jié)合我行實(shí)際分析整理，及時將最新情況傳達(dá)到最基層，提示全行案件風(fēng)險防范的要點(diǎn)。三是開展警示教育活動，由紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，深入基層行處開展形式多樣的警示教育活動，進(jìn)一步強(qiáng)化全行員工的風(fēng)險防范意識。四是扎實(shí)開展員工行為和案件風(fēng)險排查，排查要按照有關(guān)要求，認(rèn)真組織，扎實(shí)開展，嚴(yán)禁走過場。

3、各行處“一把手”要進(jìn)一步提高案件防控工作第一責(zé)任人的意識，認(rèn)識到防范案件風(fēng)險與發(fā)展業(yè)務(wù)同等重要，既要抓業(yè)務(wù)發(fā)展也要抓風(fēng)險防范，兩手都要抓、兩手都要硬。要認(rèn)真履行職責(zé)，管好自己的人，看好自己的門。

4、會計(jì)主管（柜員主管）要履職好案件防控“第一道防線”的職責(zé)。應(yīng)該始終規(guī)范操作，忠于職守，嚴(yán)格管理，認(rèn)真負(fù)責(zé)。要堅(jiān)持不懈、不折不扣在抓好各項(xiàng)基本制度的落實(shí)，把每一項(xiàng)制度都落實(shí)到每一個環(huán)節(jié)和每一名柜員，做到令行禁止。要利用晨會、例會等各種時機(jī)，組織柜員開展不同形式的學(xué)習(xí)，提高柜員的風(fēng)險意識和各種操作技能，引導(dǎo)柜員切實(shí)遵章守紀(jì)，合規(guī)操作。

5、要嚴(yán)格管理，嚴(yán)肅執(zhí)紀(jì)。對于發(fā)現(xiàn)的有章不循，違規(guī)操作等事件，不論是否會造成損失，一律依據(jù)違規(guī)事實(shí)嚴(yán)肅處理相關(guān)責(zé)任人。堅(jiān)決杜絕因?yàn)槿饲?、同情等因素弱化?guī)定嚴(yán)肅性的現(xiàn)象。案件風(fēng)險出現(xiàn)后，各級領(lǐng)導(dǎo)人員、部門和相關(guān)人員都要認(rèn)真履行職責(zé)，積極主動地做好相關(guān)工作，不能互相推諉，如因不盡職導(dǎo)致影響擴(kuò)大、損失加重，相關(guān)人員同樣要承擔(dān)責(zé)任。

6、要嚴(yán)格落實(shí)省分行近期下金融業(yè)務(wù)柜面操作禁止性規(guī)定，并按要求切實(shí)做好風(fēng)險隱患的排查。

7、要把人防作為案件防控的重點(diǎn)，加大基層員工安防形勢教育，加強(qiáng)典型案例成因分析的再教育，提高全行員工防控能力，通過增加保安的配備，加大營業(yè)柜臺外圍安全環(huán)境的建設(shè)與維護(hù)。同時，要高度重視技防工作，針對工作流程中風(fēng)險防范的關(guān)鍵點(diǎn)和難點(diǎn)，向上級行提出技防的相關(guān)需求，通過增加系統(tǒng)自動提示、自動核對等功能，彌補(bǔ)人防、物防的不足，形成良好的人防、物防和技防聯(lián)動管理體系。