第一篇：“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查承諾書(shū)

“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查承諾書(shū)

XXXXXXXXXXXX公司：

本人作為分公司部門(mén)負(fù)責(zé)人/中心支公司班子成員/四級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人/具體排查人員,已經(jīng)深刻認(rèn)識(shí)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的重要意義，正確對(duì)待自身存在的問(wèn)題，不折不扣落實(shí)好“兩個(gè)加強(qiáng)，兩個(gè)遏制”工作部署。本人務(wù)必高度重視，認(rèn)真盡責(zé)履職，落實(shí)各項(xiàng)任務(wù)要求，確保取得預(yù)期成效。作為部門(mén)/機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人切實(shí)發(fā)揮“第一責(zé)任人”作用，做好組織協(xié)調(diào)、部署落實(shí)、督促指導(dǎo)等工作，對(duì)自查結(jié)果負(fù)最終責(zé)任。作為排查人員認(rèn)真、扎實(shí)開(kāi)展各項(xiàng)排查工作，確保上報(bào)資料或數(shù)據(jù)不存在虛假、瞞報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)等問(wèn)題，對(duì)自己的工作成果負(fù)責(zé)！若因“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查工作推動(dòng)落實(shí)不扎實(shí)、不到位，自查結(jié)果不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整等，對(duì)公司產(chǎn)生負(fù)面影響或經(jīng)濟(jì)損失，本人將承擔(dān)公司做出的問(wèn)責(zé)處罰！

承諾人：

職務(wù)/崗位：

年 月 日

第二篇：“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看檢查要點(diǎn)

附件1 “兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看檢查要點(diǎn)

一、前期發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改和問(wèn)責(zé)

逐條對(duì)照“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查（包括自查、監(jiān)管檢查、2015年自主開(kāi)展的回頭看工作）和上級(jí)黨委巡視等發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，建立整改和問(wèn)責(zé)工作臺(tái)賬，檢查前期整改工作計(jì)劃是否得到落實(shí)；責(zé)任追究是否到位；是否從體制、機(jī)制、政策、制度、流程、系統(tǒng)上得到有效根治；是否對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)建立持續(xù)跟蹤檢查和糾正機(jī)制；監(jiān)管部門(mén)對(duì)自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題采取的審慎性監(jiān)管措施是否落實(shí)到位；行政處罰是否落實(shí)到位?！盎仡^看”發(fā)現(xiàn)前期整改和問(wèn)責(zé)工作落實(shí)不到位的，要制定限期完成計(jì)劃，并對(duì)工作落實(shí)不力的部門(mén)和人員進(jìn)行問(wèn)責(zé)。

二、公司治理

股東資質(zhì)是否符合監(jiān)管規(guī)定；股權(quán)轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等管理工作是否到位；股東大會(huì)職責(zé)范圍、議事規(guī)則是否完備，運(yùn)行是否有效；股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)是否按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求召集、召開(kāi)和表決；董事、監(jiān)事是否勤勉履行職責(zé)；“三會(huì)一層”公司治理結(jié)構(gòu)是否規(guī)范，是否形成決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制約、有效銜接的機(jī)制。是否建立完善的信息科技系統(tǒng)，充分利用科技管控、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、大數(shù)據(jù)等手段有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)和金融案件。是否做 到業(yè)務(wù)、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任等多方面并重，建立完善銀行工作人員的教育培訓(xùn)體系。

三、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防控

檢查各機(jī)構(gòu)在合規(guī)經(jīng)營(yíng)、全面風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范等方面的主體責(zé)任落實(shí)情況，內(nèi)部控制隱患和漏洞，強(qiáng)化銀行業(yè)從業(yè)人員特別是管理層的大局意識(shí)、責(zé)任意識(shí)、法治意識(shí)和規(guī)矩意識(shí)。重點(diǎn)包括：

內(nèi)控體系是否健全，是否對(duì)全部業(yè)務(wù)建立了規(guī)范的操作流程，是否明確各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)控制崗位職責(zé)、以及風(fēng)險(xiǎn)防控措施；是否建立授信客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系和機(jī)制；是否建立定期的授信風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制；是否建立規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)和處置工作流程；表內(nèi)外傳統(tǒng)信貸、新興融資等各類(lèi)授信品種是否做到統(tǒng)一授信、歸口管理；對(duì)過(guò)度授信、超額授信的防范措施是否到位。

案件防控的組織架構(gòu)是否健全；是否定期開(kāi)展合規(guī)經(jīng)營(yíng)和案防工作培訓(xùn)；是否定期分析本機(jī)構(gòu)案防形勢(shì)，確定案防工作重點(diǎn)；是否建立常態(tài)化的案件風(fēng)險(xiǎn)排查、員工行為排查等機(jī)制；對(duì)案件、風(fēng)險(xiǎn)事件等所暴露問(wèn)題的責(zé)任追究與整改是否到位。

是否嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，特別是基層營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)和部門(mén)負(fù)責(zé)人、客戶(hù)經(jīng)理和綜合柜員等關(guān)鍵崗位。是否建立健全相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度；對(duì)員工 異常行為和賬戶(hù)異常交易是否進(jìn)行全面排查；是否存在員工參與民間借貸的情況。

四、重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)控

全面覆蓋2016年6月末各類(lèi)主要業(yè)務(wù)余額，加大對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要崗位的檢查力度，重點(diǎn)排查違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪高發(fā)的存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)和代銷(xiāo)等業(yè)務(wù)領(lǐng)域。重點(diǎn)關(guān)注重大違規(guī)問(wèn)題、屢查屢犯問(wèn)題、違反“十條禁令”問(wèn)題。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)新的違法違規(guī)問(wèn)題，要制定整改和問(wèn)責(zé)方案并堅(jiān)決落實(shí)。對(duì)典型問(wèn)題和責(zé)任人，依法依規(guī)嚴(yán)格處理，在法人機(jī)構(gòu)范圍通報(bào)并抄報(bào)監(jiān)管部門(mén)。重點(diǎn)包括：

存款業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查是否存在“存款失蹤”、非法吸收公眾存款、挪用客戶(hù)資金、存款虛存、存款不入賬和異常的異地大額存款等；現(xiàn)金業(yè)務(wù)是否按照規(guī)定崗位、頻率查庫(kù)，柜員尾箱和現(xiàn)金庫(kù)存是否存在超限額等問(wèn)題。

信貸業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查貸款“三查”執(zhí)行是否到位；是否存在弱化授信條件、放松風(fēng)險(xiǎn)管理、以形式審查替代實(shí)質(zhì)審查等問(wèn)題；大額授信風(fēng)險(xiǎn)是否管控到位；是否存在為不真實(shí)交易活動(dòng)或虛假資料、虛構(gòu)項(xiàng)目的客戶(hù)辦理授信；是否存在銀行工作人員與資金掮客、中介等勾結(jié)套利，造成風(fēng)險(xiǎn)集中暴露；是否存在批量為同一商圈多個(gè)商戶(hù)或小微企業(yè)貸款、偽造多個(gè)自然人辦理貸款等形式，被特定人歸集資金挪至其他領(lǐng)域；是否存在個(gè)人住房貸款首付資金來(lái)自P2P平臺(tái)、小貸公司、房企或房地產(chǎn)中介等渠道；是 否存在融資給第三方用于發(fā)放首付款、尾款等行為；是否存在個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款、信用卡透支等資金用于支付購(gòu)房首付款等；是否存在信貸資產(chǎn)、不良資產(chǎn)的非真實(shí)轉(zhuǎn)讓行為，粉飾資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)；信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是否準(zhǔn)確，撥備是否充足。排查債務(wù)鏈、擔(dān)保圈、互聯(lián)網(wǎng)金融、民間融資等帶來(lái)的外部風(fēng)險(xiǎn)傳染，以及相關(guān)授信是否采取風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。

票據(jù)業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查開(kāi)票、承兌、貼現(xiàn)等環(huán)節(jié)中貿(mào)易背景真實(shí)性審查、授信調(diào)查和統(tǒng)一授信管理是否到位；票據(jù)承兌保證金和貼現(xiàn)資金管理是否到位；是否存在貸款和貼現(xiàn)資金轉(zhuǎn)存保證金以滾動(dòng)開(kāi)票的違規(guī)行為；票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和買(mǎi)入返售、賣(mài)出回購(gòu)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，是否存在為他行“做通道”、“消規(guī)?！钡刃袨?；是否與同業(yè)交易對(duì)手準(zhǔn)入名單之外的機(jī)構(gòu)開(kāi)展票據(jù)回購(gòu)業(yè)務(wù)；是否存在無(wú)審驗(yàn)、交接手續(xù)等違規(guī)“清單交易”業(yè)務(wù)；對(duì)票據(jù)實(shí)物進(jìn)行查賬、查庫(kù)，排查是否賬實(shí)相符；是否無(wú)背書(shū)開(kāi)展票據(jù)買(mǎi)賣(mài)；是否與“票據(jù)中介”、“資金掮客”等開(kāi)展票據(jù)交易；是否存在公章、印鑒、同業(yè)賬戶(hù)等出租、出借行為；排查本行參與商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)中的背書(shū)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)或保貼等行為是否存在兌付或被追索的風(fēng)險(xiǎn)。

同業(yè)業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查同業(yè)專(zhuān)營(yíng)是否全面落實(shí)到位；類(lèi)信貸業(yè)務(wù)是否納入全行統(tǒng)一授信管理，是否嚴(yán)格按照本行授信業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和流程進(jìn)行操作；同業(yè)投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)審查和資金投向合規(guī)性審查是否到位；買(mǎi)入返售（賣(mài)出回購(gòu)）業(yè)務(wù)項(xiàng)下金融資產(chǎn)是否符合規(guī) 定；是否存在違規(guī)接受或提供第三方擔(dān)保及抽屜協(xié)議的問(wèn)題；是否存在員工或分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)授權(quán)違規(guī)借用銀行機(jī)構(gòu)名義對(duì)外提供擔(dān)保的問(wèn)題；排查本行接受其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)保的同業(yè)業(yè)務(wù)是否存在同業(yè)糾紛和償還風(fēng)險(xiǎn)，核實(shí)交易對(duì)手是否得到上級(jí)機(jī)構(gòu)授權(quán)和批準(zhǔn)，是否存在交易對(duì)手方個(gè)人違規(guī)借用機(jī)構(gòu)名義進(jìn)行擔(dān)保的行為；是否按照實(shí)質(zhì)重于形式原則對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和資本撥備計(jì)提。

理財(cái)業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部改革是否全面落實(shí)；是否通過(guò)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品歸還貸款；是否存在以自營(yíng)業(yè)務(wù)承接理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)；是否存在理財(cái)產(chǎn)品相互交易、調(diào)節(jié)收益行為；是否存在接受其他金融機(jī)構(gòu)回購(gòu)或承諾，利用理財(cái)資金為他行代持資產(chǎn)；是否存在簽訂“陰陽(yáng)合同”或抽屜協(xié)議等為非保本理財(cái)提供保本承諾；是否存在理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售不規(guī)范行為；是否建立并推行了理財(cái)產(chǎn)品和代銷(xiāo)產(chǎn)品銷(xiāo)售的錄音錄像制度；是否存在違規(guī)跨業(yè)合作等問(wèn)題。是否存在員工私售“飛單”等違規(guī)經(jīng)營(yíng)等行為。

代銷(xiāo)業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查是否未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，是否假借所屬機(jī)構(gòu)名義私自推介、銷(xiāo)售未經(jīng)審批的產(chǎn)品，是否在營(yíng)業(yè)區(qū)域內(nèi)存放未經(jīng)審批的非本行產(chǎn)品銷(xiāo)售文件和資料；是否將代銷(xiāo)產(chǎn)品作為存款或其自身發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷(xiāo)售，是否采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品；是否違背客戶(hù)意愿將代銷(xiāo)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品捆綁銷(xiāo)售；是否由銷(xiāo)售人員違規(guī)代替客戶(hù)簽署代銷(xiāo)業(yè)務(wù)相關(guān)文件；是否代替客戶(hù)進(jìn)行代銷(xiāo)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)等操 作；是否代替客戶(hù)持有或安排他人代替客戶(hù)持有代銷(xiāo)產(chǎn)品；是否為代銷(xiāo)產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔(dān)保，包括承諾本金或收益保障；是否向合作機(jī)構(gòu)及其工作人員收取、索要代銷(xiāo)協(xié)議約定以外的利益。

五、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

重點(diǎn)檢查信貸政策是否充分貫徹經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)和供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的政策要求，是否積極支持戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)；是否嚴(yán)格執(zhí)行債權(quán)人委員會(huì)決議；是否存在對(duì)產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)“一刀切”式的信貸退出，存在抽貸、停貸等行為；是否貫徹落實(shí)金融支持“三農(nóng)”和小微企業(yè)、降低企業(yè)融資成本的有關(guān)政策和要求;是否嚴(yán)格落實(shí)《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》和“七不準(zhǔn)、四公開(kāi)”要求;是否存在收費(fèi)項(xiàng)目質(zhì)價(jià)不符等。

第三篇：“兩個(gè)加強(qiáng) 兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)工作試題

1、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”是指、、、。

2、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查的目的是 和，分類(lèi)處臵，建立長(zhǎng)效機(jī)制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)。

3、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查的時(shí)間范圍為。

4、關(guān)于“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查,各公司要立即由 牽頭成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)人員職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)自查工作的領(lǐng)導(dǎo)。

5、公司對(duì)于“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”自查過(guò)程中未能發(fā)現(xiàn)或未主動(dòng)上報(bào)問(wèn)題，但被當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)在后續(xù)抽查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的機(jī)構(gòu)，將給予相關(guān)機(jī)構(gòu) 的處理。

二、單項(xiàng)選擇題(每題1分，共20分)

1、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”目的意義是（）。

第四篇：“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)試題及答案

“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)試題

部門(mén)： 姓名： 分?jǐn)?shù)：

一、填空題（每空2分，共30分）

1、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”是指（）、（）、（）、（）。

2、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 專(zhuān)項(xiàng)檢查的目的是摸清保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（）存在的突出問(wèn)題和（），分類(lèi)處置，建立（），防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)不發(fā)生（）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。

3、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 專(zhuān)項(xiàng)檢查時(shí)間范圍（）年全年，包括（）各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)（）及（）情況，如有需要可上溯。

4、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”各公司要立即由（）牽頭成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確（）人員職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)自查工作的領(lǐng)導(dǎo)。

5、各保險(xiǎn)公司、各保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)于（）前完成自查整改并向保監(jiān)會(huì)報(bào)送報(bào)告及報(bào)表。

二、單選題（每題2分，共20分）

1、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”目的意義是（）A.為治理公司及內(nèi)控存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)起防范作用

B.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和控制的具體情況確定重點(diǎn)，關(guān)注重點(diǎn)區(qū)域和重點(diǎn)業(yè)務(wù)

C.深化公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線

D.摸清保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理存在的突出問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，分類(lèi)處置，建立長(zhǎng)效機(jī)制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線

2、自查工作的相關(guān)記錄資料要求簽字留存?zhèn)洳?，包括?huì)議記錄、報(bào)告、請(qǐng)示、工作底稿、證據(jù)、處理決定等，保存時(shí)間不少于（）年，作為今后檢查和責(zé)任追究的依據(jù)。A.1

B.2

C.3

D.4

3、保險(xiǎn)公司的工作人員利用職務(wù)上的方便，故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠，騙取保險(xiǎn)金的，應(yīng)依法追究（）。A.刑事責(zé)任

B.行政責(zé)任

C.民事責(zé)任

D.其他責(zé)任 4、2015年3月至4月，監(jiān)管部門(mén)根據(jù)職責(zé)分工，審核評(píng)估公司自查報(bào)告，選取重點(diǎn)單位、重點(diǎn)項(xiàng)目、重點(diǎn)人員進(jìn)行重點(diǎn)檢查，并（）處理。A.依法

B.酌情

C.依據(jù)檢查情況

D.靈活

5、自查內(nèi)容應(yīng)包括集團(tuán)、產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、資產(chǎn)管理、中介等五大類(lèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的各個(gè)管理層級(jí)，經(jīng)營(yíng)的各個(gè)管理環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，各類(lèi)、各級(jí)機(jī)構(gòu)均要（）自查，自查內(nèi)容應(yīng)包括但不限于本通知所要求的內(nèi)容。

A.30%

B.50%

C.80%

D.100%

6、根據(jù)保監(jiān)局文件要求（）是此次專(zhuān)項(xiàng)檢查的第一責(zé)任人，對(duì)自查整改工作負(fù)最終責(zé)任，要全程參與自查整改工作，做到親自部署、親自督導(dǎo)、親自協(xié)調(diào)，親自審核、督促整改，并簽字確認(rèn)。A.各總公司主要負(fù)責(zé)人

B.各分公司主要負(fù)責(zé)人 C.各中心支公司主要負(fù)責(zé)人D.各支公司主要負(fù)責(zé)人

7、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”活動(dòng)保險(xiǎn)公司應(yīng)于（）前將領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單及工作聯(lián)系人等信息報(bào)送至保監(jiān)會(huì)。

A.2014年12月1日B.2014年12月20日 C.2014年12月31日D.2015年2月20日

8、分公司督導(dǎo)抽查中心支公司，督導(dǎo)比例不低于（）A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

9、自查內(nèi)容中哪項(xiàng)制度不屬于消費(fèi)者權(quán)益保戶(hù)存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)（）A.保險(xiǎn)消費(fèi)投訴重大上訪及群體性事件的相關(guān)工作制度 B.應(yīng)急報(bào)告制度、應(yīng)急預(yù)案以及責(zé)任追究制度 C.訴訟案件處理流程 D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息指標(biāo)體系

10、自查過(guò)程中對(duì)嚴(yán)重違法違規(guī)問(wèn)題，要分清責(zé)任部門(mén)和人員歸屬，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任，必要時(shí)應(yīng)依法移送（）

A.司法機(jī)關(guān) B.上級(jí)公司處理C.法院

D.檢察院

三、多選題（每題3分，共15分）

1、下列哪些屬于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)。（）A虛假承保B虛假退保C虛掛保費(fèi)D虛列費(fèi)用E虛假理賠

2、各公司應(yīng)制定實(shí)施方案應(yīng)包括。（）A.組織實(shí)施方式 B.自查內(nèi)容

C.工作分工 D.責(zé)任部門(mén)和人員E.時(shí)間進(jìn)度

3、下列哪些屬于案件風(fēng)險(xiǎn)管控方面存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)（）A.案件管理基礎(chǔ)工作

B.案件信息報(bào)送 C.案件風(fēng)險(xiǎn)處置

D.案件責(zé)任追究 E.整改及警示教育

4、下列哪些屬于督查的范圍（）

A.總公司要督導(dǎo)抽查省級(jí)分公司

B.省級(jí)分公司要督導(dǎo)抽查地市中支公司 C.地市中支公司要督導(dǎo)抽查縣支公司

D.省級(jí)分公司要督導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部

5、下列哪些屬于財(cái)務(wù)管理存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查范圍（）A.財(cái)會(huì)工作內(nèi)部管控情況 B.財(cái)會(huì)行為合規(guī)性情況 C.財(cái)務(wù)對(duì)外合規(guī)性情況

四、簡(jiǎn)答題（35分，每題7分）

1、簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

2.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 財(cái)務(wù)管理存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

3.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”消費(fèi)者權(quán)益保戶(hù)存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

4.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 信息系統(tǒng)管理方面存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

5.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”案件風(fēng)險(xiǎn)管控方面存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

一、填空題

1、（加強(qiáng)內(nèi)部管控）（加強(qiáng)外部監(jiān)管）（遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)）（遏制違法犯罪）

2、（內(nèi)部管理）（風(fēng)險(xiǎn)隱患）（長(zhǎng)效機(jī)制）（區(qū)域性）

3、（2014）（2014）（合規(guī)性）（違法犯罪）

4、（一把手）（各級(jí)機(jī)構(gòu)）

5、(2015年3月20日)

二、單選題

1、（D）

2、（C）

3、（A）

4、（A）

5、（D）

6、（A）

7、（B）

8、（C）

9、（C）

10、（A）

三、多選題

1、（ABCDE）

2、（ABCDE）

3、（ABCDE）

4、（ABC）

5、（AB）

四、簡(jiǎn)答題

1、簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

答：虛假承保、虛掛保費(fèi)、虛假退保、虛假理賠、虛列費(fèi)用、虛假中介業(yè)務(wù)、不嚴(yán)格執(zhí)行條款費(fèi)率、私刻印章、違規(guī)資金使用情況。

2.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 財(cái)務(wù)管理存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。答：財(cái)會(huì)工作內(nèi)部管控情況、財(cái)會(huì)行為合規(guī)性情況。

3.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”消費(fèi)者權(quán)益保戶(hù)存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。答：制度建設(shè)情況、落實(shí)執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)隱患排查及處置情況、重點(diǎn)關(guān)注的侵害消費(fèi)者權(quán)益問(wèn)題。

4.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 信息系統(tǒng)管理方面存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。答：信息安全管理制度體系建設(shè)和落實(shí)情況、信息系統(tǒng)安全管控情況、數(shù)據(jù)安全管理和災(zāi)備建設(shè)、應(yīng)急響應(yīng)體系建設(shè)情況

5.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”案件風(fēng)險(xiǎn)管控方面存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。答：案件管理基礎(chǔ)工作、案件信息報(bào)送、案件風(fēng)險(xiǎn)處置、案件責(zé)任追究、整改及警示教育

第五篇：關(guān)于“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項(xiàng)自查工作報(bào)告

**支公司綜合部關(guān)于開(kāi)展保監(jiān)會(huì)兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制專(zhuān)項(xiàng)自查工作的報(bào)告

2014年**支公司綜合部在公司經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)總、省公司關(guān)于綜合部條線印章、信訪和單證相關(guān)管理規(guī)定，嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)范的要求，開(kāi)展日常工作，較好完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。按照《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制專(zhuān)項(xiàng)自查的通知》（保監(jiān)稽查[2014]207號(hào)）要求，公司綜合部于2015年1月20日至22日開(kāi)展了印章、信訪和單證管理工作的專(zhuān)項(xiàng)自查活動(dòng)，現(xiàn)將自查情況總結(jié)報(bào)告如下：

一、自查工作情況

**支公司高度重視此次專(zhuān)項(xiàng)自查活動(dòng)，成立了以公司經(jīng)理李?；蹫榻M長(zhǎng)，以公司副經(jīng)理為副組長(zhǎng)、以部門(mén)經(jīng)理、以及關(guān)鍵崗位人員為組員的兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制專(zhuān)項(xiàng)自查工作組，實(shí)施本次自查工作。

公司綜合部切實(shí)對(duì)照《自查情況表》中的內(nèi)容，即針對(duì)印鑒（印章）管理、單證管理、信訪管理等三方面工作認(rèn)真開(kāi)展自查。

二、自查發(fā)現(xiàn)主要問(wèn)題

（1）印鑒（印章）管理

在印章管理方面，經(jīng)過(guò)自查，**支公司綜合部條線均能?chē)?yán)格按照《中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司印章管理辦法》的規(guī)定，印章刻制流程合規(guī)進(jìn)行，不存在私刻印章的現(xiàn)象;印章領(lǐng)用流程是完全按照《印章管理辦法》規(guī)定按時(shí)領(lǐng)??；公司印章管理系統(tǒng)支持實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)管理，不存在超權(quán)限用印、私刻印鑒、已停用印鑒未及時(shí)收回銷(xiāo)毀等違規(guī)用印事項(xiàng)；印章保管信息記錄完整、準(zhǔn)確，印章管理相關(guān)檔案資料完備；印章管理部門(mén)和管理崗位設(shè)置是不存在關(guān)鍵不相容崗位的情況，綜合部按要求配備印章管理員并實(shí)行AB崗保管制度。公司在印章管理雖然不存在《自查情況表》中的違規(guī)內(nèi)容，但是通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)我單位存在印章管理人員變更后，由于上報(bào)不及時(shí)導(dǎo)致系統(tǒng)變更不及時(shí)，短時(shí)期內(nèi)出現(xiàn)了系統(tǒng)保管人與實(shí)際人員不符的情況。

（2）信訪管理

**支公司重視維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，從做好信息披露到建設(shè)誠(chéng)信銷(xiāo)售隊(duì)伍，從落實(shí)100%回訪到做好理賠服務(wù)及完善投訴渠道等方面為客戶(hù)提供更好的保障。經(jīng)自查，綜合部條線按照保監(jiān)會(huì)相關(guān)文件要求和總公司《銷(xiāo)售人員重大突發(fā)事件應(yīng)急處理工作管理辦法》（國(guó)壽人險(xiǎn)發(fā)〔2012〕495號(hào)）、《中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司營(yíng)銷(xiāo)員風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作管理辦法》（國(guó)壽人險(xiǎn)發(fā)〔2012〕612號(hào)）文件規(guī)定，建立并明確了監(jiān)測(cè)預(yù)警、各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)防范及應(yīng)急處置等各項(xiàng)任務(wù)的責(zé)任人和聯(lián)系人，并在此基礎(chǔ)上建立了值班工作制度。按照《中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司銷(xiāo)售人員違規(guī)處理規(guī)定》（國(guó)壽人險(xiǎn)發(fā)〔2014〕31號(hào)）文件的規(guī)定，建立了保險(xiǎn)消費(fèi)投訴重大上訪及群體性事件責(zé)任追究制度。**支公司在近兩年滿(mǎn)期給付和退保壓力下沒(méi)有發(fā)生區(qū)域性、群體性信訪等風(fēng)險(xiǎn)事件。

（3）單證管理

**支公司綜合部充分認(rèn)識(shí)到單證管理的重要性，在工作中對(duì)全公司單證管理工作進(jìn)行嚴(yán)格管控。在自查工作中，嚴(yán)格按照《人身意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)》的要求對(duì)公司系統(tǒng)各類(lèi)單證進(jìn)行檢查。所有保單均由中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司總公司統(tǒng)一設(shè)計(jì)、統(tǒng)一編碼管理，意外險(xiǎn)紙質(zhì)保單均由總公司或經(jīng)授權(quán)的省級(jí)分公司印制。建立了單證管理系統(tǒng)，及時(shí)準(zhǔn)確記錄意外險(xiǎn)紙質(zhì)保單各環(huán)節(jié)的詳細(xì)信息。同時(shí)要求保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)建立了臺(tái)賬，及時(shí)完整記錄意外險(xiǎn)保單領(lǐng)取、使用、作廢、回銷(xiāo)的詳細(xì)情況，并對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)單證管理情況進(jìn)行定期檢查。對(duì)保險(xiǎn)單證的印刷、保管、領(lǐng)用、作廢和核銷(xiāo)進(jìn)行實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)管理，不存在長(zhǎng)期未核銷(xiāo)單證、遺失單證、私印單證的行為。經(jīng)過(guò)自查，**支公司綜合部單證管理員能夠按照《自查情況表》中單證管理的規(guī)定，要求保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)建立臺(tái)賬，及時(shí)完整記錄意外險(xiǎn)保單領(lǐng)取、使用、作廢、回銷(xiāo)的詳細(xì)情況，但是在檢查中發(fā)現(xiàn)，有個(gè)別銀行網(wǎng)點(diǎn)不太配合，存在回繳不及時(shí)的現(xiàn)象。

三、原因分析

**支公司綜合部在本次自查工作中，嚴(yán)格按照《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制專(zhuān)項(xiàng)自查的通知》（保監(jiān)稽查[2014]207號(hào)）要求執(zhí)行，對(duì)《自查情況表》中的內(nèi)容進(jìn)行了注意核查，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題。但是在印章和單證管理工作中出現(xiàn)了個(gè)別影響工作效率的現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)分析，原因如下：一是印章管理人員變動(dòng)后，由于工作交接、報(bào)備和上報(bào)申請(qǐng)更換等程序，短期內(nèi)無(wú)法及時(shí)在系統(tǒng)變更。二是雖然**分公司辦公室要求條線內(nèi)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)建立臺(tái)賬，及時(shí)完整記錄意外險(xiǎn)保單領(lǐng)取、使用、作廢、回銷(xiāo)的詳細(xì)情況，但是個(gè)別銀行網(wǎng)點(diǎn)由于銀行業(yè)務(wù)繁多，雖然能夠完成回繳，但有時(shí)回繳不及時(shí)。深層次原因，在制度上，雖然能夠按照保監(jiān)會(huì)和上級(jí)公司的制度要求開(kāi)展管理工作，但是強(qiáng)化執(zhí)行的檢查機(jī)制執(zhí)行力度不夠；從內(nèi)控和管理流程上看，工作細(xì)化程度還不夠；從操作執(zhí)行上看，原因在于效率有待進(jìn)一步提高。

四、整改情況

**支公司綜合部針對(duì)本次自查活動(dòng)的結(jié)果與各崗位責(zé)任人進(jìn)行了深入的分析和探討，并結(jié)合實(shí)際制定了相關(guān)措施以推動(dòng)綜合部條線印章、信訪和單證管理工作不斷優(yōu)化。

一是不斷學(xué)習(xí)和落實(shí)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制專(zhuān)項(xiàng)自查的通知中對(duì)綜合部條線日常管理工作的相關(guān)要求，同時(shí)嚴(yán)格落實(shí)上級(jí)公司對(duì)各崗位的制度規(guī)范和操作守則，做到嚴(yán)格管理、專(zhuān)業(yè)操作、規(guī)范實(shí)施。

二是不斷優(yōu)化工作流程，提高工作效率。在嚴(yán)格管理、專(zhuān)業(yè)操作、規(guī)范實(shí)施的基礎(chǔ)上，對(duì)崗位工作進(jìn)行研究和探索，優(yōu)化工作流程，不斷加強(qiáng)執(zhí)行力，提高效率。具體來(lái)說(shuō)，一是做好人員變動(dòng)后工作交接和系統(tǒng)變更的時(shí)間安排，盡可能進(jìn)行集中辦理和處理，提高效率；二是及時(shí)做好和銀行網(wǎng)點(diǎn)的溝通協(xié)調(diào)工作，督促銀行網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)回繳我公司單證。

三是加強(qiáng)檢查力度和頻度，確保防微杜漸。在現(xiàn)有檢查機(jī)制的基礎(chǔ)上，建立更加細(xì)化、更有效的檢查機(jī)制，便于在管理工作中及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)處理，防止事態(tài)蔓延、擴(kuò)大、升級(jí)，真正做到防微杜漸，加強(qiáng)管理效果。

總之，2014年**支公司綜合部條線在印章、信訪、單證管理工作中能夠積極履行職責(zé)，做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作，也較好地完成了工作任務(wù)。但是，我們深知還有許多需要加強(qiáng)和努力的方面。在今后的工作中, **支公司綜合部條線將堅(jiān)持以服務(wù)公司發(fā)展為宗旨,嚴(yán)格按照流程，規(guī)范行為，提高效率，完善機(jī)制、落實(shí)內(nèi)控要求,扎扎實(shí)實(shí)地做好**支公司綜合部條線各項(xiàng)管理工作。