第一篇：兩個加強 兩個遏制

兩個加強兩個遏制內容

1、“兩個加強、兩個遏制”的具體內容是什么?

加強內部管控、加強外部監(jiān)管;

遏制違規(guī)經(jīng)營、遏制違法經(jīng)營。

2、開展“兩兩”回頭看工作是落實黨中央國務院決策部署，實現(xiàn)保險業(yè)什么目標的必然要求?

“十三五”戰(zhàn)略目標

3、保監(jiān)會成立的“兩個加強、兩個遏制”回頭看領導小組組長、副組長分別是?

組長：項俊波主席;

副組長：黃洪副主席。、中國保監(jiān)會134號文具體文件名稱是?

《中國保監(jiān)會關于開展保險機構“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作的通知》(保監(jiān)稽查[2016]134號)、“兩兩”回頭看工作指導思想是：按照黨中央國務院的要求，堅持一個方針，把握兩大目標，落實三項任務，圍繞四個線索，突出五大重點。概括起來叫做什么?

“一二三四五”的工作思路

6、“兩兩”回頭看工作堅持的一個方針是什么?

堅持發(fā)現(xiàn)問題、揭示風險的方針

7、“兩兩”回頭看工作把握的兩大目標是什么?

把握不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風險和性質惡劣的重大案件

8、“兩兩”回頭看工作落實的三項任務是什么?

檢查、問責和制度建設

9、“兩兩”回頭看圍繞的四個線索是什么?

去年“兩兩”檢查中發(fā)現(xiàn)的問題;

中央巡視組反饋的問題;

審計中發(fā)現(xiàn)的問題;

公安司法等立案查處的案件。

10、“兩兩”回頭看工作突出的五大重點指什么?

突出重點領域、突出重點機構、突出重大問題、突出重大案件、突出重大風險

11、本次“兩兩”回頭看工作中，將被納入重點抽查范圍的單位是哪些?

有群眾舉報和消費者投訴較多的;

自查措施不得力、工作走過場的;

內部控制尤其是財務內控薄弱的;

回頭看反映無問題的;

省公司認為其它有必要開展重點抽查的。

12、“兩個加強、兩個遏制”回頭看需要重點關注的“五虛問題”是指什么?

虛列費用、虛假承保、虛假退保、虛掛保費、虛假理賠

13、省公司 “兩個加強、兩個遏制”回頭看工作的時間安排是怎樣的?

第一階段：準備部署(2016年8月1日至8月10日);

第二階段：全面自查(2016年8月11日起至2016年8月31日);

第三階段：督導檢查(2016年9月1日至9月16日);

第四階段：總結報告(2016年9月16日至9月30日)。

各中心支公司于9月16日前將本公司回頭看工作開展情況總結報告及報表報送省公司“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作領導小組辦公室

14、“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作，總公司督導抽查省級分公司比例不低于();省分公司督導抽查三級機構比例不低于();三級機構對四級機構的督導檢查要()。

1/3;1/2;全覆蓋。

15、“兩個加強、兩個遏制”回頭看排查的時間范圍是?

2015年7月至2016年7月，必要時可向上追溯

16、非法集資案件分為哪幾種類型?

主導型、參與型、被動型

17、近年來，互聯(lián)網(wǎng)金融涉非法集資、非法吸收公眾存款的典型案例是哪些?

泛亞、大大集團、e租寶等

18、“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作中，跨市場、跨區(qū)域、跨行業(yè)傳遞的風險主要關注哪些內容?

互聯(lián)網(wǎng)高現(xiàn)金價值業(yè)務;

保險機構依托互聯(lián)網(wǎng)跨界開展的業(yè)務;

非法經(jīng)營的互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務。

19、對檢查中發(fā)現(xiàn)的隱患和問題，實行“零容忍”，真正做到“四到位”，是指哪四項內容?

整改措施、責任、時限和預案“四到位”

20、省級分公司及以下機構重點排查的風險領域是什么?

群體性事件風險和聲譽風險;

“五虛”問題及整改情況;

跨市場、跨區(qū)域、跨行業(yè)傳遞的風險;

重點領域業(yè)務經(jīng)營的合規(guī)性;

內控有效性風險。

“兩個加強、兩個遏制”回頭看：銀監(jiān)會排查六業(yè)務

中國銀監(jiān)會決定自2016年7月起在全國銀行業(yè)范圍內全面開展“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作，并已下發(fā)通知。

“兩個加強、兩個遏制”是銀監(jiān)會于2014年12月布置的“加強內部管控、加強外部監(jiān)督，遏制違規(guī)經(jīng)營、遏制違法犯罪”專項檢查。

此次回頭看，銀監(jiān)會要求采取銀行業(yè)金融機構自查與監(jiān)管部門檢查相結合的方式。銀行業(yè)金融機構于2016年10月底前完成機構自查，各銀監(jiān)局于2016年11月底前完成監(jiān)管檢查。

“這次回頭看是對去年?兩個加強、兩個遏制?專項檢查的再回訪，是在全國范圍內的統(tǒng)一行動。”某地方銀監(jiān)人士表示。

抽查比例不低于30%

該次回頭看中，銀行自查覆蓋2016年6月末有余額的各類重點業(yè)務，包括存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財、代銷等;“上查下”中機構數(shù)量原則上不低于30%，業(yè)務量原則上不低于本級自查金額的30%。

機構自查的檢查范圍，包括此前“兩個加強、兩個遏制”專項檢查(包括自查、監(jiān)管檢查、2015年自主開展的回頭看工作)和上級黨委巡視等發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責落實情況，各機構在公司治理、內部控制、風險管理、案件防控以及服務實體經(jīng)濟等情況，存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財?shù)雀黝愔攸c業(yè)務中是否存在新發(fā)生的違法違規(guī)行為。

其中，針對目前有股份行、城商行股權被轉讓、質押等情況，特別提及檢查股東資質是否符合監(jiān)管規(guī)定，股權轉讓、質押等管理工作是否到位等。此外，對公司治理檢查還包括是否建立完善的信息科技系統(tǒng)，充分利用科技管控、網(wǎng)絡技術、大數(shù)據(jù)等手段有效防范金融風險和金融案件。

在監(jiān)管檢查部分，要求各銀監(jiān)局對部分檢查項目采取“雙隨機”抽查方式進行檢查。轄內法人機構抽查類型應全覆蓋，抽查比例不低于30%。轄內非法人機構中，各政策性銀行、國有大型銀行、股份制商業(yè)銀行和郵儲銀行抽查比例不低于30%;其他機構抽查比例不低于20%。

除檢查機構自查部分情況外，監(jiān)管檢查部分提及，特別注重加大對跨市場、跨機構、跨業(yè)務領域的檢查力度，加大對機構內控有效性的再檢查力度。

六項銀行類重點業(yè)務檢查

銀監(jiān)會要求，對重點業(yè)務環(huán)節(jié)的合規(guī)經(jīng)營和風控全面覆蓋2016年6月末各類主要業(yè)務余額，加大對關鍵環(huán)節(jié)和重要崗位的檢查力度，重點排查違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪高發(fā)的存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財和代銷等六大業(yè)務領域。

2015年末以來，票據(jù)風險事件頻發(fā)，多家大行、股份行乃至農(nóng)商行卷入其中。在對票據(jù)的檢查中，銀監(jiān)會要求對開票、承兌、貼現(xiàn)、轉貼等各環(huán)節(jié)均進行重點檢查。

檢查措施包括，開票、承兌、貼現(xiàn)等環(huán)節(jié)中貿易背景真實性審查、授信調查和統(tǒng)一授信管理是否到位，票據(jù)承兌保證金和貼現(xiàn)資金管理是否到位，票據(jù)轉貼現(xiàn)和買入返售、賣出回購業(yè)務環(huán)節(jié)中，是否存在為他行“做通道”、“消規(guī)?！钡刃袨?，是否與同業(yè)交易對手準入名單之外的機構開展票據(jù)回購業(yè)務，是否無背書開展票據(jù)買賣。此外，還包括是否與“票據(jù)中介”、“資金掮客”等開展票據(jù)交易;是否存在公章、印鑒、同業(yè)賬戶等出租、出借行為。

在信貸業(yè)務檢查方面，除重點檢查授信條件是否弱化、大額授信風險、批量為同一商圈多個商戶或小微企業(yè)貸款外，銀監(jiān)會強調了對“首付貸”的檢查，要求檢查是否存在個人住房貸款首付資金來自P2P平臺、小貸公司、房企或房地產(chǎn)中介等渠道，是否存在融資給第三方用于發(fā)放首付款、尾款等，是否存在個人消費貸款、個人經(jīng)營性貸款、信用卡透支等資金用于支付購房首付款等。此外，要求銀行排查債務鏈、擔保圈、互聯(lián)網(wǎng)金融、民間融資等帶來的外部風險傳染。

同業(yè)業(yè)務檢查方面，主要檢查同業(yè)業(yè)務專營制等情況，并按照實質重于形式原則對同業(yè)業(yè)務進行會計核算和資本撥備計提。

“同業(yè)檢查主要為對應2014年發(fā)布的、規(guī)范同業(yè)業(yè)務的?127號文?和?140號文?，實際上同業(yè)業(yè)務經(jīng)過這兩年的整頓已經(jīng)相對規(guī)范。這次檢查的重點應該是之前發(fā)生風險事件的票據(jù)，以及理財。”某股份行人士表示。

在銀行理財監(jiān)管新規(guī)正在征求意見的當下，對理財業(yè)務的檢查上目前仍為傳統(tǒng)領域。銀監(jiān)會要求重點檢查理財業(yè)務事業(yè)部改革，以及通過發(fā)行理財產(chǎn)品歸還貸款;以自營業(yè)務承接理財風險資產(chǎn);理財產(chǎn)品相互交易、調節(jié)收益;接受其他金融機構回購或承諾，利用理財資金為他行代持資產(chǎn);簽訂“陰陽合同”或抽屜協(xié)議等為非保本理財提供保本承諾等情況。

在對代銷的檢查中，銀監(jiān)會也要求檢查是否為代銷產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔保，包括承諾本金或收益保障。

此外，存款業(yè)務重點檢查是否存在“存款失蹤”、非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異常異地大額存款等。

除銀行類業(yè)務外，銀監(jiān)會對金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、財務公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀公司的特色業(yè)務以及其他金融機構業(yè)務提出重點檢查內容。

其中，在信托公司固有業(yè)務方面，檢查長期股權投資是否限定為金融類公司的股權投資，是否有未經(jīng)批準以固有財產(chǎn)進行實業(yè)投資情況;在信托業(yè)務方面，對日常監(jiān)管中較為關注的房地產(chǎn)、銀信合作、政信合作、有價證券投資等信托業(yè)務，如涉及在異地展業(yè)的，按相關具體業(yè)務合規(guī)性要求進行檢查;此外，重點檢查信托公司通道業(yè)務進行的融資活動引發(fā)的各類風險以及是否存在監(jiān)管套利、風險隱匿和風險轉移等行為。

第二篇：兩個加強、兩個遏制

“兩個加強、兩個遏制”現(xiàn)場考試試卷

考試時間：40分鐘

滿分：100分

部門：

姓名

得分

一、單項選擇題(每題2分,共40分)

1、本次“兩個加強、兩個遏制”專項檢查工作排查區(qū)間（A）A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31 C、2014 年1 月1至2014 年6 月31 D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31

2、本次“兩個加強、兩個遏制”目的意義（D）A、為治理公司及內控存在的問題與風險起防范作用

B、根據(jù)風險和控制的具體情況確定重點，關注重點區(qū)域和重點業(yè)務

C、深化公司依法合規(guī)經(jīng)營意識，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風險的底線。

D、摸清保險機構內部管理存在的突出問題和風險隱患，分類處置，建立長效機制，防范化解風險，確保保險業(yè)不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風險的底線

3、在宣傳保險產(chǎn)品時，哪種用語是合規(guī)的（D）A、銀行和保險公司聯(lián)合推出 B、銀行推出

C、銀行理財新業(yè)務

D、不出現(xiàn)銀行標志、圖案

4、本次“兩個加強、兩個遏制”專項檢查內容包括（B）職場購置等制度流程的規(guī)范性，各環(huán)節(jié)各人的責任分工明確，確保完整清晰，特別對金額巨大的投資項目，需重點檢查決策實施全過程。

A、自查工作開展情況、詳細報告公司組織領導、自查范圍、自查內容和工作開展方式、督導抽查比例

B、投資管理制度、委托投資、政策指引、授權體系、投資決策流程、資金管理、招投標流程、關聯(lián)交易、戰(zhàn)略資產(chǎn)配置

C、保險專業(yè)中介機構自查，負責審核評估、重點檢查和依法處理轄內保險專業(yè)中介機構自查整改情況

D、檢查工作進行指導、監(jiān)督，審核有關專項內容

5、本次“兩個加強、兩個遏制”具體責任部門有（D）A、分公司各部門、各機構各部門 B、總公司所有部門、分公司合規(guī)部 C、總公司合規(guī)部、分公司合規(guī)部 D、總公司所有部門、各分公司

6、針對公司本次“兩個加強、兩個遏制”檢查范圍（A）A、為太平人壽保險有限公司全轄

B、為各保險公司、資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)中介機構 C、包括集團、產(chǎn)險、壽險、資產(chǎn)管理、中介 D、為業(yè)務部門

7、下列對保險免稅的描述準確的是

（D）A、保險收益免稅 B、買保險避稅 C、保險免征遺產(chǎn)稅

D、保險賠款免征個人所得稅

8、本次“兩個加強、兩個遏制”總公司各相關部門和各分公司應于（C）A、2015年12月31日前 B、2015年6月31日前 C、2015年2月24日前 D、2015年8月31日前

9、下列對產(chǎn)品描述正確的是

（C）A、買保險就是給自己存錢 B、銀行理財產(chǎn)品 C、保險產(chǎn)品 D、定期存款

10、.下列哪些宣傳詞語在宣傳材料中是不可以使用的（B）A、返還投入資金

B、理財產(chǎn)品

C、所交保費

D、資金安全、保值

二、填空題(每題2分,共40分)

1、“兩個加強、兩個遏制”主要是指（加強內部管控、加強外部監(jiān)督、遏制違規(guī)經(jīng)營、遏制違法犯罪）

2、“兩個加強、兩個遏制”財務專項檢查內容中包括（財務管理合規(guī)性，重點檢查財務數(shù)據(jù)真實性、償付能力充足真實性），以及通過（“假人頭”、“高績效”）等方式套取資金的行為。

3、本次“兩個加強、兩個遏制”公司自查總體原則（全面自查、鼓勵自糾、強化責任）

4、分公司主要負責人應該負責督發(fā)（1至2家）分支機構。根據(jù)監(jiān)管要求上級機構督導下級機構的比例應不（低于30%）。

5、在2014年內部控制制定自評估中，各部門秉承風險文本的合規(guī)經(jīng)營理念，從（控制環(huán)境、風險識別與評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督）方面進行評估

6、保險公司在產(chǎn)品說明書和其他宣傳材料中演示保單利益時，應當采用（高、中、低）三檔演示新型產(chǎn)品未來的利益給付。

7、從事保險營銷活動的人員應當取得（《保險代理從業(yè)人員資格證書》）和所屬保險公司發(fā)放的《保險營銷員展業(yè)證》。

8、本次重點檢查（虛假承保、虛假退保、虛掛保費、虛列費用、虛假理賠）等“五假”問題。

9、根據(jù)監(jiān)管要求，分公司及下轄各機構主要負責人及各部門負責人是此次專項檢查的（第一責任人）。

10、分公司各部門和各機要支機構要（統(tǒng)一思想，高度重視，落實責任），切實做好本次自查工作。

三、簡答題（共20分）

本次“兩個加強、兩個遏制”專項檢查的主要內容有哪些？

答：

（一）內控制度的有效性。包括內控制度是否健全，尤其是制度執(zhí)行情況。

（二）經(jīng)營管理環(huán)節(jié)的合規(guī)性。重點查處虛構或虛增保險標的騙取保險金，挪用、侵占保險資金，非法集資，關聯(lián)交易，以及銷售誤導、理賠難等嚴重侵害保險消費者利益的問題。

（三）財務管理合規(guī)性。重點檢查財務數(shù)據(jù)真實性、償付能力充足真實性，以及通過“假人頭”、“高績效”等方式套取資金的行為。

（四）信息系統(tǒng)的安全性。

（五）高管人員任職管理的規(guī)范性、高管人員履職情況。

（六）案件管理的有效性、責任追究執(zhí)行情況。

（七）違法違規(guī)行為整改情況。

（八）業(yè)務經(jīng)營存在的問題與風險。重點檢查虛假承保、虛假退保、虛掛保費、虛列費用、虛假理賠等“五假”問題。

（九）財務管理及償付能力管理存在的問題與風險。重點檢查償付能力充足率真實性，特別是通過不合理的房地產(chǎn)評估和虛假交易虛增償付能力等問題。

（十）消費者權益保護存在的問題與風險。重點檢查損害消費者權益的問題。

（十一）其他的問題與風險。重點檢查信息系統(tǒng)安全性、案件風險管控有效性等問題。

第三篇：“兩個加強、兩個遏制”問卷調查表(參考)

“兩個加強、兩個遏制”調查問卷

1、您了解到“兩個加強、兩個遏制”是指以下哪幾個方面？ABCD A.加強內部管控 B.加強外部監(jiān)管 C.遏制違規(guī)經(jīng)營 D.遏制違法犯罪

2、本次“兩個加強、兩個遏制”活動是貫徹落實哪一個監(jiān)管文件的精神？ D A.完全一致《保險集團并表監(jiān)管指引》（保監(jiān)發(fā)?2014?96號）B.保險違法行為舉報處理（主席令?2015?1號）

C.工作辦法《中國保監(jiān)會關于加強保險消費者權益保護工作的意見》（保監(jiān)發(fā)?2014?89號）

D.《中國保監(jiān)會關于開展保險機構“兩個加強、兩個遏制”專項檢查的通知》（保監(jiān)稽查[2014]207號）

3、您了解到我公司“兩個加強、兩個遏制”專項檢查工作機構范圍和時間范圍包含以下哪幾個？ABC A.各分公司

B.總公司各相關部門 C.2014年全年 D.2015年全年

4、您了解到我公司“兩個加強、兩個遏制”本次專項檢查的重點檢查包含以下哪幾個？ABCD A.公司治理及內控領域

B.業(yè)務經(jīng)營領域和資金運用領域

C.財務及償付能力管理領域和消費者權益保護領域

D.其他方面領域

5、您了解到我公司“兩個加強、兩個遏制”本次專項檢查的工作時間安排分以下哪幾個階段？ABCD A.2014年12月25日至2015年1月8日，啟動階段。

B.2015年1月9日至2月8日，檢查、整改階段

C.2015年2月9日至2月16日，檢查、整改情況匯總、報送階段

D.2013年2月25日至3月10日，抽查階段

6、您了解到我公司“兩個加強、兩個遏制”中業(yè)務經(jīng)營領域“五假”問題是指下列哪一項？ A A.虛假承保、虛假退保、虛掛保費、虛列費用、虛假理賠 B.虛假承保、編外用工、虛掛保費、虛列費用、虛假理賠 C.虛假承保、虛假退保、虛掛保費、虛列費用、編外資產(chǎn)

D.虛假承保、虛假退保、違規(guī)擔保、虛列費用、虛假理賠

7、您了解到我公司“兩個加強、兩個遏制”中消費者權益保護領域重點下列哪一項？ C

A.重點檢查股東虛假出資和內部人控制等問題 B.重點檢查虛假退保

C.重點檢查損害消費者權益的問題

D.重點檢查虛假理賠

8、您了解到“兩個加強、兩個遏制”中總公司對分公司領導小組的建設要求是下列哪一項？ C A.各部門分管領導各自負責開展 B.未要求設立領導小組

C.各分公司要成立由一把手任組長的領導小組，下設領導小組辦公室，統(tǒng)籌負責工作開展。

D.未提出明確要求

9、您了解到“兩個加強、兩個遏制”中上級機構督導下級機構的要求是下列哪一項？ B A.分公司主要負責人應負責督導1到2家分支機構。上級機構督導下級機構的比例應不低于10%，上級機構現(xiàn)場抽查下級機構比例應不低于20%，下級機構少于8家的應全面覆蓋。

B.分公司主要負責人應負責督導1到2家分支機構。上級機構督導下級機構的比例應不低于30%，上級機構現(xiàn)場抽查下級機構比例應不低于20%，下級機構少于8家的應全面覆蓋。

C.分公司主要負責人應負責督導1到2家分支機構。上級機構督導下級機構的比例應不低于20%，上級機構現(xiàn)場抽查下級機構比例應不低于20%，下級機構少于8家的應全面覆蓋。

D.未提出明確要求

10、您了解到“兩個加強、兩個遏制”中對自查自糾問題的政策是下列哪一項？ A A.對自查工作中發(fā)現(xiàn)的各種問題，鼓勵上報、自糾，對自查自糾認真、整改效果好且未導致嚴重后果的問題，總公司對相關責任人將酌情從輕或免于處理

B.嚴肅追責

C.未提出明確政策 D.加重處罰

第四篇：兩個加強兩個遏制試題

XXXX銀行

兩個加強、兩個遏制專項試題

姓名： 分數(shù)：

一、填空題（每空1.5分，共30分）

1、“兩個加強、兩個遏制”是指（加強內部管控）、（加強外部監(jiān)管）、（遏制違規(guī)經(jīng)營）、（遏制違法犯罪）。

2、“兩個加強、兩個遏制” 重點檢查對（案件）、（風險事件）和（內外部檢查）所暴露問題的責任追究與整改是否到位，是否還有未發(fā)現(xiàn)的案件和違規(guī)隱患，已有的管理措施還存在哪些薄弱環(huán)節(jié)，工作中還存在哪些（隱患）和（漏洞）。

3、“兩個加強、兩個遏制” 的自查金額不得低于相關業(yè)務（2014年12月）末余額的（50%）

4、“兩個加強、兩個遏制”各銀行業(yè)金融機構要充分認識此次專項檢查（重要性）和（必要性），加強組織領導，層層實行（一把手）負責制，確認（牽頭部門），嚴格要求，采?。ㄔ鷮嵈胧_保檢查（取得成效）。

5、各金融機構分別(2014年12月31日)前完將自查工作方案、(2015年3月16日)前將自查報告（含銀行自查附表）對。轄內機構的檢查報告以及相應的整改方案、（2015年4月20日）前將整改結果及內部責任追究情況通過金融專網(wǎng)報送同級監(jiān)管部門。

二、單選（每題5分，共20分）

1、“兩個加強、兩個遏制”的自查，上級檢查各級下屬機構的覆蓋面不應低于（），檢查金額不低于被查機構相關業(yè)務2014年末余額的（）。（D）

/ 4 A、100% 50% B、50% 30 C、80% 50% D、30% 30%

2、銀監(jiān)會銀監(jiān)發(fā)[2014]48號文件中銀行業(yè)金融機構自查時限，各法人機構要于（B）前報送自查工作方案。

A、2015年3月15日 B、2014年12月15日 C、2015年1月20日 D、2014年12月31日

3、根據(jù)銀監(jiān)會工作布置，銀監(jiān)會督查將于（C）對江蘇銀監(jiān)局和全省銀行業(yè)金融機構開展“兩個加強、兩個遏制”專項檢查工作情況進行督查。A、2014年4月底 B、2014年5月底 C、2015年3月月5日至2015年4月10日 D、2015年4月30日

4、蘇銀監(jiān)發(fā)[2014]131號文件中，各監(jiān)管處和各銀監(jiān)分局要綠切實加強對所監(jiān)管（D）的督促指導，確保機構自查落到實處。A、高度重視，精心組織 B、抽調骨干力量組成檢查隊伍

C、按檢查時間、檢查內容、檢查范圍開展檢查工作 D、機構自查、檢查和整改工作

三、多選題（每題4分，共20分）

1、監(jiān)管檢查包括自查（ABCDE）是否符合要求。

A、自查的組織 B、自查的機構 C、業(yè)務覆蓋面 D、檢查內容 E、檢查報告

2、銀行業(yè)金融機構內控包括（ABCD）。

A、董事會履職情況 B、內控體系建設情況 C、控制程序實施情況 D、內部監(jiān)督情況 3、2015年1月30日扶明高同志在維護公共存款安全專項工作會議上的講話中“面對案件爆發(fā)和自查、檢查發(fā)現(xiàn)的問題，不能無所作為，既要從操作上排除隱 2 / 4 患漏洞，更要從根本上做好應對”（ABCD）

A、要改進績效考核 B、要嚴格人員管理 C、要加強合規(guī)建設 D、要積極應對輿情 E、要做好宣傳工作

4、內部控制隱患和漏洞。是重點檢查（ABCD）A、內部控制制度是否完善 B、是否做到全覆蓋、不留死角 C、是否存在不符合法律法規(guī)要求 D、不能滿足內部管理需要的問題 E、內控合規(guī)文化是否形成

5、“兩個加強、兩個遏制”的檢查銀行范圍是（ABCDE）A、全部政策性銀行（含國開行）B、國有商業(yè)銀行

C、股份制商業(yè)銀行和郵儲銀行法人 D、轄內城商行和農(nóng)商行法人 E、轄內其他金融機構法人

四、簡答題（每題6分，計30分）

1、銀監(jiān)會銀監(jiān)發(fā)[2014]48號文件中“兩個加強、兩個遏制”自查檢查重點與范圍是什么？

1、已出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪問題的問責與整改情。

2、潛在違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪問題。

3、內部控制隱患和漏洞。2、2015年1月30日扶明高同志在維護公共存款安全專項工作會議上的講話中“面對聲譽損害，要有警醒之效”提到《關于加大防范操作風險工作力度的通知》“防范操作風險十三條”，其中十二條要求原則是什么？

答：對新客戶大額存款和開設賬戶，要嚴格遵循“了解你的客戶”（KYC）“了解你的客戶業(yè)務”（KYB）和“了解你的客戶業(yè)務單據(jù)”（KYD）的原則。

3、銀監(jiān)會銀監(jiān)發(fā)[2014]48號文件中“兩個加強、兩個遏制”檢查的要求是？

/ 4 答：1、高度重視，統(tǒng)一認識；

2、加強領導，明確責任；

3、遵守紀律，客觀公正；

4、嚴肅問責，強化效果。

4、“兩個加強、兩個遏制”各銀行金融機構要邊查改，針對各業(yè)務領域的重點環(huán)節(jié)提出哪些整改措施？

答：一是健全制度體系，做到不留死角；二是強化責任追究，明確各個環(huán)節(jié)、各個方面的 責任，確保各項規(guī)章制度落到實處；三是突出管理重點，特別要加強對基層一把手、關鍵崗位和人員管理，必要時實行輪崗；四是加強監(jiān)督檢查，使制度落實情況的監(jiān)督檢查常態(tài)化。

5、“兩個加強、兩個遏制”重點排查違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪高發(fā)的領域有？ 答：高發(fā)的領域有：信貸業(yè)務、存款業(yè)務、票據(jù)業(yè)務、同業(yè)業(yè)務、理財業(yè)務、財務管理等領域。

/ 4

第五篇：關于“兩個加強、兩個遏制”測試題

保監(jiān)局“兩個加強、兩個遏制”測試題

1.“兩個加強”是指（加強內部管控，加強外部監(jiān)管）。2.“兩個遏制”是指（遏制違規(guī)經(jīng)營，遏制違法犯罪）。3.稽查局函?2015?48號中反映，公司自查主要存在（A.以文件落實文件；B、下級機構行動遲緩；C、實施方案生搬硬套；D、上級機構督導部落地；E、基層機構執(zhí)行力衰弱；F、各級人員責任不明確現(xiàn)象。）

4.稽查局函?2015?48號中要求，必須做到讓公司（全體員工）知曉此項大檢查工作。

5.稽查局函?2015?48號中要求，各公司要緊密結合（基層機構）業(yè)務、人員特點和經(jīng)營管理實際，調整細化實施方案。

6.稽查局函?2015?48號中要求，各級機構實施方案要列明每個風險點對應的具體檢查方法和（質量要求），確保方案的可操作性。

7.稽查局函?2015?48號中要求，各公司要落實壓力傳導機制。上級機構督導下級機構的比例應不低于（30）%，且不少于（12）家，下級機構少于該家數(shù)的應全面覆蓋。8.稽查局函?2015?48號中要求，上級機構現(xiàn)場抽查下級機構的比例應不低于（20）%，且不少于（8）家，下級機構少于該家數(shù)的應全面覆蓋。9.稽查局函?2015?48號中要求，督導抽查過程中，對工作浮于表面，搞選擇性落實、象征性執(zhí)行的（下級機構一把手），要采取通報批評等措施。

10.稽查局函?2015?48號中要求，各公司要強化各級人員責任。總公司要設計下發(fā)一、二、三、四級機構（自查記錄表和工作底稿），細化每個風險點的檢查動作，并留有相關人員簽字記錄，確保自查過程有跡可循、自查結論有據(jù)可查。

11.“兩個加強，兩個遏制”專項工作自查的時間范圍是指（2014年全年）

12.“兩個加強，兩個遏制”自查的目的是指（摸清保險機構管理存在的突出問題和風險隱患，分類處置，建立長效機制，防范化解風險，確保保險也不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風險的底線）。

13.“兩個加強，兩個遏制”要做到四個必須：（必須做到讓公司每一個員工知曉此項大檢查，必須做到對發(fā)現(xiàn)的問題進行處理整改，必須做到對高風險環(huán)節(jié)有底可控，必須做到對政策性業(yè)務的合規(guī)性進行全面審查。）

14.自查工作各階段必須：（確保自查過程有跡可循，自查結論有據(jù)可查）。