第一篇：保險(xiǎn)單證制度

單證管理程序

1、目的

為了加強(qiáng)重要空白保險(xiǎn)單證的管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，完善內(nèi)控機(jī)制，保證單證能夠安全、準(zhǔn)確、迅速地傳到目的地，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

2、工作流程

（1）保險(xiǎn)公司單證管理員根據(jù)已在使用的各類重要空白保險(xiǎn)單證的實(shí)際用量和單證庫存情況填寫《銀證保單證交接表》加蓋公章和介紹信，到個(gè)金部領(lǐng)取代理單證領(lǐng)取交接表，并由個(gè)金部指定專人負(fù)責(zé)，由負(fù)責(zé)人簽字加蓋個(gè)金部公章，由營運(yùn)管理部門簽收。

（2）對(duì)于停用的保險(xiǎn)單證，保險(xiǎn)公司單證管理員應(yīng)及時(shí)與營運(yùn)管理部門溝通，遞交代理單證結(jié)回交接表，然后由營運(yùn)管理部門及時(shí)收回各網(wǎng)點(diǎn)的停用保險(xiǎn)單證，并為營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)更換新的保險(xiǎn)單證，以保證營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的正常使用。

第二篇：保險(xiǎn)單證自查報(bào)告

篇一：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司單證管理工作亟待加強(qiáng).doc 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司單證管理工作亟待加強(qiáng)

甘肅保監(jiān)局 劉永宏 張永強(qiáng)

發(fā)布時(shí)間:2010-11-05 2010年上半年，甘肅保監(jiān)局抽調(diào)各財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司內(nèi)審人員，對(duì)轄內(nèi)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)單證管理情況進(jìn)行了全面交叉檢查。從檢查情況看，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在單證管理中存在的問題較多，單證管理工作亟待加強(qiáng)。

單證管理現(xiàn)狀

通過檢查，我們認(rèn)為目前財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的單證管理較前幾年有較大的改觀，無論是制度、信息系統(tǒng)建設(shè)還是對(duì)單證管理的認(rèn)識(shí)都有所改進(jìn)。但是隨著業(yè)務(wù)的快速發(fā)展和機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的下延，目前各財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的單證管理還有許多不完善的地方，有的問題還成了違法違規(guī)的事發(fā)源頭。

(一)管理基礎(chǔ)薄弱

一是單證管理制度不完善。檢查發(fā)現(xiàn)全省12家財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在單證管理制度上都不同程度存在制度內(nèi)容不完善、不科學(xué)的問題，如：未對(duì)單證限時(shí)限量領(lǐng)用、手工出具保單和系統(tǒng)補(bǔ)錄時(shí)限等做出明確規(guī)定，有的公司沒有中介代理機(jī)構(gòu)單證領(lǐng)用管理制度，有的公司未建立單證管理內(nèi)部監(jiān)督自查制度，有的公司沒有單證庫房(專柜)管理制度等。二是單證管理崗位設(shè)置不合理。中心支公司及以下分支機(jī)構(gòu)普遍存在以下問題：單證管理崗由代理人員擔(dān)任，出單員兼任單證管理員，單證管理員一人多崗，兼崗現(xiàn)象突出，單證管理員更換頻繁，交接手續(xù)流于形式等問題。三是單證存放管理不到位。主要表現(xiàn)是單證專庫專柜存放不規(guī)范，存在重要有價(jià)單證與公司文件、報(bào)表等日常資料同柜存放，已用單證與空白單證混合存放，單證存放混亂無序，單證庫房兼做檔案室、雜物庫房等問題。四是單證印刷管控不嚴(yán)。個(gè)別保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)私自印刷保險(xiǎn)單證。如：某省級(jí)分公司2009年5月自行印刷2500份具有保單性質(zhì)的蔬菜貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)臺(tái)賬，在貨運(yùn)公司作為暫保單使用，但單證從設(shè)計(jì)到印刷均未得到總公司的書面同意和授權(quán)，而且單證格式不規(guī)范，也未納入公司單證管理系統(tǒng)管理，存在著較大風(fēng)險(xiǎn)。

(二)管控措施松散

(三)信息系統(tǒng)落后

一是單證管理系統(tǒng)未實(shí)現(xiàn)與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的無縫連接。單證在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的使用信息不能完全傳送到單證管理系統(tǒng)，導(dǎo)致單證管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確，不能反映公司單證使用的真實(shí)情況。二是單證管理系統(tǒng)不能完全實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的自動(dòng)傳導(dǎo)與更新，系統(tǒng)對(duì)人的依賴度高，為人為更改公司數(shù)據(jù)提供了可能。如：某公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印保單后，被打印保單的信息不能自動(dòng)傳輸?shù)絾巫C系統(tǒng)并更新數(shù)據(jù)，導(dǎo)致已打印的保單如果沒有進(jìn)行人工核銷，單證系統(tǒng)中該單證的狀態(tài)將仍為“可使用”。三是單證管理系統(tǒng)設(shè)計(jì)不科學(xué)，功能有缺陷，未實(shí)現(xiàn)對(duì)保險(xiǎn)公司單證流轉(zhuǎn)的全面控制，不能達(dá)到通過系統(tǒng)有效控制單證風(fēng)險(xiǎn)的要求。

由于上述問題在公司內(nèi)控管理中沒有得到足夠重視，致使撕單、埋單和鴛鴦單等利用單證管理漏洞實(shí)施的嚴(yán)重違法違規(guī)問題屢禁不止，已成為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司套取資金、進(jìn)行不正當(dāng)競爭的主要手段之一，給行業(yè)健康發(fā)展埋下了較大風(fēng)險(xiǎn)隱患。

單證管理中產(chǎn)生問題的根源思考

(一)對(duì)單證管理工作重視程度不夠，思想認(rèn)識(shí)有待提高

現(xiàn)階段，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在單證管理中存在較多問題，而且一直得不到很好地解決，這與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司長期以來更多地強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展、規(guī)模擴(kuò)張和利潤增長，不注重加強(qiáng)公司內(nèi)控建設(shè)、合理防范和有效控制經(jīng)營管理中的各種風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)單證管理的重要性認(rèn)識(shí)不夠有很大的關(guān)系。多數(shù)公司沒有將單證管理工作擺在保險(xiǎn)經(jīng)營的重要位置，沒有認(rèn)識(shí)到單證管理是防范風(fēng)險(xiǎn)的重要源頭，不能正確把握和領(lǐng)會(huì)單證管理工作的重要意義?；鶎臃种C(jī)構(gòu)在缺少管控情況下，對(duì)單證管理的重要性認(rèn)識(shí)更是不足，對(duì)加強(qiáng)單證管理缺乏動(dòng)力。

(二)制度建設(shè)不科學(xué)，內(nèi)控執(zhí)行亟需加強(qiáng)

單證管理制度不科學(xué)會(huì)直接導(dǎo)致保險(xiǎn)公司內(nèi)控執(zhí)行效果差，從而產(chǎn)生較多問題。制度不科學(xué)主要體現(xiàn)在內(nèi)控制度沒有滲透到公司單證流轉(zhuǎn)各個(gè)操作環(huán)節(jié)，許多關(guān)鍵控制點(diǎn)處在控制無效狀態(tài)，有的沒建立制度，有的制度無法完全控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。當(dāng)然，強(qiáng)調(diào)制度本身科學(xué)性的同時(shí)也不能忽視執(zhí)行力的重要性?？茖W(xué)、完善的制度只有被有效地執(zhí)行，才能真正落到實(shí)處。檢查中發(fā)現(xiàn)單證管理問題多的公司，多數(shù)是內(nèi)控執(zhí)行力差的公司。制度執(zhí)行不到位就會(huì)為問題的發(fā)生留下可乘之機(jī)。

(三)內(nèi)審檢查不到位，監(jiān)督機(jī)制尚待完善

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司內(nèi)控中極為重要的審計(jì)與監(jiān)督環(huán)節(jié)在單證管理工作中功能發(fā)揮有限，處理措施乏力。一是單證管理內(nèi)審檢查機(jī)制還需完善。通過檢查發(fā)現(xiàn)大部分保險(xiǎn)公司特別是中心支公司以下基層機(jī)構(gòu)的單證管理內(nèi)審檢查還處在初級(jí)階段，內(nèi)審檢查沒有形成制度化、常態(tài)化。二是單證管理內(nèi)審檢查功能發(fā)揮不充分。公司內(nèi)部審計(jì)部門一般僅在一些離任審計(jì)和常規(guī)審計(jì)中順帶檢查一下單證管理情況，未就單證管理開展專門的內(nèi)審檢查。三是責(zé)任追究落實(shí)不徹底。單證管理內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督檢查中，對(duì)存在問題的保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)、部門及相關(guān)責(zé)任人追究責(zé)任時(shí)，往往避重就輕，只進(jìn)行象征性處理，致使內(nèi)部違規(guī)“零成本”，被檢查者不重視查出問題的整改，內(nèi)部控制效果乏力，造成單證管理中的一些問題被隱藏到深處，長期得不到有效解決，形成較為嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)敞口和隱患。

加強(qiáng)和規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司單證管理的對(duì)策措施

(一)完善制度建設(shè)，夯實(shí)單證管理基礎(chǔ)

一是提高制度的科學(xué)性。從制度層面明確單證管理責(zé)任部門和單證管理崗位設(shè)置要求，確立單證管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)要求和管理權(quán)限劃分，強(qiáng)化單證限時(shí)限量限制對(duì)象領(lǐng)用制度，確保單證管理各環(huán)節(jié)的規(guī)定科學(xué)有效。二是強(qiáng)化制度的完備性。保證單證管理制度能夠覆蓋單證征訂、印制、發(fā)放、領(lǐng)取、使用、核銷、作廢、遺失、存檔和監(jiān)督檢查等單證流轉(zhuǎn)的全過程，特別要確保單證管理制度必須能有效管控保險(xiǎn)中介的保險(xiǎn)單證領(lǐng)用。三是增強(qiáng)制度的可用性。單證管理制度應(yīng)立足公司自身經(jīng)營管理實(shí)際制定，不應(yīng)生硬照搬同業(yè)公司制度，尤其是基層分支機(jī)構(gòu)的單證管理制度要符合機(jī)構(gòu)自身實(shí)際情況、切實(shí)可用。四是改進(jìn)制度的適應(yīng)性。要根據(jù)經(jīng)營管理需要及時(shí)修訂完善單證管理制度，確保制度能夠適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展形勢(shì)。

(二)強(qiáng)化內(nèi)控執(zhí)行，切實(shí)提高單證管理能力和水平

一是加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)。建立規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)，形成運(yùn)作規(guī)范、科學(xué)有效的執(zhí)行、監(jiān)督機(jī)制?？偣竟芾韺右叨戎匾晝?nèi)控執(zhí)行，帶頭認(rèn)真履行內(nèi)控職責(zé)，為有效實(shí)施單證管理管控奠定基礎(chǔ)。在單證管理工作中，注重培育領(lǐng)導(dǎo)高度重視、內(nèi)控人人有責(zé)和違規(guī)必受追究的內(nèi)控企業(yè)文化，形成以風(fēng)險(xiǎn)控制為導(dǎo)向的單證管理理念，提高單證管理工作的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。二是理順管理流程。分支機(jī)構(gòu)層面應(yīng)實(shí)行單證管理“一把手”負(fù)責(zé)制，在總公司、省級(jí)分公司設(shè)立專職單證管理工作人員，在中心支公司及以下分支機(jī)構(gòu)至少應(yīng)設(shè)立由正式工作人員擔(dān)任的單證管理崗，落實(shí)單證管理職責(zé)。加強(qiáng)單證管理人員培訓(xùn)和教育，提升責(zé)任意識(shí)和業(yè)務(wù)素質(zhì)。實(shí)行單證手下臺(tái)賬與信息系統(tǒng)雙重管理制度，利用手工臺(tái)賬管理彌補(bǔ)系統(tǒng)管理的不足。三是嚴(yán)格責(zé)任追究。建立環(huán)環(huán)相扣的責(zé)任追究機(jī)制，將責(zé)任落實(shí)到人，加大對(duì)違規(guī)行為責(zé)任人的處罰力度，對(duì)不同層次、各個(gè)崗位的員工制定出精細(xì)的責(zé)罰條例，讓執(zhí)行力弱或有過錯(cuò)者為其行為“買單”。強(qiáng)化上抓一級(jí)的責(zé)任追究制度，增加上級(jí)公司特別是總公司的管控壓力，使其更加重視防范所屬分支機(jī)構(gòu)單證管理工作風(fēng)險(xiǎn)。四是強(qiáng)化執(zhí)行考核?？己耸翘岣邌巫C管理內(nèi)控執(zhí)行力的篇二：xx保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理部工作總結(jié)

xx保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理部工作總結(jié) 今年是公司實(shí)施“二次創(chuàng)業(yè)”三步走發(fā)展戰(zhàn)略和“十二五”規(guī)劃承上啟下的重要一年，是攻堅(jiān)克難、乘勢(shì)而上的關(guān)鍵一年，發(fā)展提速、服務(wù)客戶是今年工作的重點(diǎn)。圍繞今年重點(diǎn)工作，業(yè)管部認(rèn)真計(jì)劃，重點(diǎn)落實(shí)，積極主動(dòng)加強(qiáng)前端服務(wù)，開展業(yè)務(wù)管理和承保管理工作創(chuàng)新，對(duì)公司科學(xué)發(fā)展提供有力支撐。

上半年經(jīng)營情況分析

一、承保主要工作開展情況 1、2012年初，根據(jù)分公司及總經(jīng)理室的相關(guān)要求，我公司對(duì)4s店渠道業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)范的管理，重新梳理了對(duì)4s渠道店業(yè)務(wù)簽單規(guī)范，同時(shí)，在特別約定中均注明4s店名稱、聯(lián)系電話及指定受益人，既加快了我公司后期理賠質(zhì)量也方便了顧客；為進(jìn)一步客觀全面的了解當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)市場運(yùn)營狀況，及時(shí)掌握運(yùn)營主體市場銷售費(fèi)用的配置及發(fā)展動(dòng)向。

2、我公司下發(fā)了關(guān)于《建立保險(xiǎn)市場信息采集報(bào)送制度》的通知，要求每月填寫市場信息反饋表，通過個(gè)人代理、代理公司、車商（含4s店）、銀行等多個(gè)渠道對(duì)當(dāng)?shù)厥袌鲞M(jìn)行費(fèi)用情況了解；

3、為加強(qiáng)我公司承保序列人員的責(zé)任心，實(shí)現(xiàn)承保管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，我公司特制定《xx財(cái)險(xiǎn)xx中支承保序列崗位人員考核管理辦法》；

4、為進(jìn)一步提升非車險(xiǎn)承保工作質(zhì)量，規(guī)范非車險(xiǎn)投保單使用，對(duì)分公司在《關(guān)于下發(fā)財(cái)產(chǎn)綜合險(xiǎn)等51個(gè)產(chǎn)品投保單、保單格式的通知》文件基礎(chǔ)上，我公司對(duì)《關(guān)于規(guī)范非車險(xiǎn)投保單使用的通知》的通知進(jìn)行了主要學(xué)習(xí)；

5、自非營業(yè)客車交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)自動(dòng)核保以來，針對(duì)工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上報(bào)《非營業(yè)客車交強(qiáng)險(xiǎn)自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查報(bào)告》；按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上報(bào)《承保業(yè)務(wù)分析》，每月25日上報(bào)《非車險(xiǎn)影像自查報(bào)告》，每季度上報(bào)《季度小企財(cái)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告》；

6、為提高我公司承保業(yè)務(wù)質(zhì)量的提升，加強(qiáng)業(yè)務(wù)合規(guī)性及數(shù)據(jù)真實(shí)性，我公司下發(fā)了《關(guān)于展開對(duì)承保業(yè)務(wù)復(fù)檢工作的通知》的通知，定期由我公司業(yè)管部專人執(zhí)行，實(shí)行一周一復(fù)查制度，復(fù)查結(jié)果定于每周三下發(fā)并且于次周二反饋上周整改情況，復(fù)查工作主要以投保單規(guī)范、驗(yàn)車照片、影像上傳等方面；

7、為更好實(shí)現(xiàn)承保檔案管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，我公司年初特制定了《xx聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司xx中支承保業(yè)務(wù)檔案管理辦法》。

二、在分公司的勞動(dòng)競賽中所取得的成績

1、xx亮劍開門紅勞動(dòng)競賽完成情況

我公司在分公司舉行的“xx亮劍開門紅”活動(dòng)中，順利完成分公司下達(dá)的任務(wù)目標(biāo)，以 萬元的成績勇奪“xx亮劍開門紅”第二名。

三、承保單證及承保檔案管理情況

我公司承保單證及承保檔案管理一直以來都得到分公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可，公司設(shè)立單證管理崗，專人專管；對(duì)單證庫存、發(fā)放、盤存、回收、登記嚴(yán)格按照要求操作。二季度公司經(jīng)理室安排了對(duì)所屬機(jī)構(gòu)和各簽單點(diǎn)有價(jià)單證的領(lǐng)用、發(fā)放、系統(tǒng)及實(shí)物使用、核銷等情況進(jìn)行了為期4天的檢查。通過開展自查工作發(fā)現(xiàn)不足，及時(shí)整改；查漏補(bǔ)缺；同時(shí)業(yè)管部協(xié)助計(jì)財(cái)部已對(duì)各展業(yè)機(jī)構(gòu)作出工作安排，要對(duì)照自己存在的問題和不足進(jìn)行再自查、再梳理、再整改；月底中支又進(jìn)行一次徹底復(fù)查，對(duì)于整改不及時(shí)、不到位的單位進(jìn)行了通報(bào)批評(píng)。

承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專門存放承保檔案的檔案室；對(duì)檔案室的環(huán)境、衛(wèi)生、安全等問題作出嚴(yán)格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱時(shí)間、借閱人、歸還時(shí)間、檔案歸還狀態(tài)，是否完好無損等要素。為加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有價(jià)單證的管理，規(guī)范有價(jià)單證管理流程，完善內(nèi)控機(jī)制，嚴(yán)把承保檔案規(guī)范管理等方面工作提供有力保障。

四、上半年承保kpi指標(biāo)分析

。。。(略)

五、近期承保風(fēng)險(xiǎn)排查情況匯報(bào)

1、車險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面

根據(jù)xx財(cái)險(xiǎn)豫（車險(xiǎn)）字[2012]29號(hào)文件精神，我公司對(duì)全轄區(qū)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了排查工作，對(duì)車險(xiǎn)有無違反當(dāng)?shù)匦袠I(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)最低折扣自律規(guī)定、有無違規(guī)套用系數(shù)因子行為、有無套用費(fèi)率行為、有無套用車型承保業(yè)務(wù)行為、有無存在惡意降低新車購置價(jià)的行為、有無存在車險(xiǎn)協(xié)議承保擴(kuò)大保險(xiǎn)責(zé)任的行為、有無與4s店（車商）等簽訂合作協(xié)議、有無存在陰陽保單/撕單/埋單等惡性違規(guī)行為、手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是否嚴(yán)格遵守當(dāng)?shù)匦袠I(yè)自律規(guī)定等問題進(jìn)行了全方面的排查；

為迎接“2012年二次財(cái)險(xiǎn)自律檢查工作”，確保檢查工作順利進(jìn)行，我公司調(diào)取了業(yè)務(wù)清單，對(duì)車船稅信息、影像補(bǔ)傳情況、承保信息錄入錯(cuò)誤批改情況進(jìn)行了逐單排查；

針對(duì)非營業(yè)客車交強(qiáng)險(xiǎn)自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查文件要求，對(duì)其五月份非營業(yè)客車業(yè)務(wù)進(jìn)行了復(fù)檢，對(duì)六月份非營客車業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐筆核查。

2、電銷業(yè)務(wù)方面

為了提高電銷業(yè)務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)電銷風(fēng)險(xiǎn)死角排查，我公司針對(duì)《關(guān)于展開電銷車險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知》文件進(jìn)行了電銷業(yè)務(wù)跟蹤排查，對(duì)電銷業(yè)務(wù)中承保資料、影像上傳、費(fèi)率規(guī)章、費(fèi)用問題、投保單簽章問題進(jìn)行了逐筆排查，并且針對(duì)保監(jiān)會(huì)“三個(gè)文件”要求對(duì)承保序列人員進(jìn)行了文件宣導(dǎo)、學(xué)習(xí)。

3、非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面

近期我公司對(duì)上半年承保的非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了“系統(tǒng)內(nèi)查風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)物中查漏洞”的工作方法，對(duì)非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)投保單簽章、資料手續(xù)、影像上傳等問題進(jìn)行了檢查。并根據(jù)情況對(duì)個(gè)別承保財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的單位和企業(yè)進(jìn)行了防災(zāi)、防損講解，疏導(dǎo)在企業(yè)正常生產(chǎn)中可能發(fā)生的潛在風(fēng)險(xiǎn)。

下半年承保工作思路

一、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營與搶抓效益為導(dǎo)向，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展

xx中支將在總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持以效益為中心，堅(jiān)決落實(shí)保監(jiān)會(huì)各項(xiàng)文件規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行xx保險(xiǎn)行業(yè)自律公約及核保標(biāo)準(zhǔn)件，自覺規(guī)范經(jīng)營行為，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高承保質(zhì)量，提升服務(wù)水平，為樹立xx形象、實(shí)現(xiàn)公司全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

二、認(rèn)真有效的落實(shí)三季度推動(dòng)方案

xx中支根據(jù)分公司即將在三季度推出的方案，認(rèn)真研究、分析，并細(xì)化分解各項(xiàng)任務(wù)目標(biāo)，并將分公司的激勵(lì)措施落實(shí)到位，制定符合我公司的推動(dòng)、激勵(lì)方案，確保三季度工作的有效落實(shí)，保證全年工作目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。

三、做好農(nóng)險(xiǎn)承保工作。

根據(jù)我公司2012年上半年農(nóng)險(xiǎn)的工作經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)今年的農(nóng)險(xiǎn)監(jiān)管形勢(shì)和省公司對(duì)農(nóng)險(xiǎn)承保的審核要求，我公司梳理出來了一套結(jié)合xx中支自身情況的農(nóng)險(xiǎn)操作流程和農(nóng)險(xiǎn)承保管理辦法，為推進(jìn)三季度的農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保工作打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

四、將業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整與區(qū)域結(jié)構(gòu)調(diào)整相結(jié)合

2012年將根據(jù)上級(jí)公司的經(jīng)營指導(dǎo)原則，通過各種措施，實(shí)現(xiàn)“做強(qiáng)車險(xiǎn)，做專農(nóng)險(xiǎn)、做精人險(xiǎn)”的戰(zhàn)略目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)承保效益的全面提升，實(shí)現(xiàn)各展業(yè)機(jī)構(gòu)在區(qū)域市場上的明確定位，體現(xiàn)區(qū)域競爭優(yōu)勢(shì)。

五、加強(qiáng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析，實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)規(guī)模上效益

根據(jù)分公司提供的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析，xx中支將繼續(xù)以集中管理為篇三：保險(xiǎn)公司印章管理自查報(bào)告

*******公司印章管理自查報(bào)告

***分公司： 根據(jù)總公司下發(fā)《某文件》（文件號(hào)）文件要求，進(jìn)一步加強(qiáng)印章管理力度，確保印章管理的穩(wěn)健、安全。按照分公司統(tǒng)一部署，***公司展開印章管理風(fēng)險(xiǎn)排查工作，具體情況匯報(bào)如下：

一、***公司專門成立項(xiàng)目小組對(duì)2014年三季度的印章管理進(jìn)行自查，中支總經(jīng)理親自主抓，行政人事部牽頭，會(huì)同財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營運(yùn)部成立印章自查工作小組。成員如下：

組長：*** 執(zhí)行組長：*** 成員：*** *** ***

二、針對(duì)印章管理工作重點(diǎn)檢查范圍，我司采取自查與互查相結(jié)合的方式及時(shí)開展排查工作，印章管理工作已嚴(yán)格按照總分公司管理規(guī)定。

三、檢查結(jié)果

（一）***公司嚴(yán)格按照總公司印章種類、規(guī)格及樣式申請(qǐng)刻制印章，不存在不符合規(guī)定樣式和超越權(quán)限私自刻制印章情況，各類審批手續(xù)齊全。

（二）印章使用過程中我司嚴(yán)格按照保管、使用、審批相分離的原則，指定專人擔(dān)任印章保管人。各類印章使用人均能做到合規(guī)使用、保存完好。

（三）***公司行政人事部能及時(shí)清收擬作廢印章，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)完成清收及上報(bào)擬銷毀申請(qǐng)工作。

（四）印章管理登記表中清晰、完整記錄了印章頒發(fā)、交接、清收等信息，附件保存齊全。

（五）用印審批流程符合印章管理辦法相關(guān)要求，會(huì)簽、審批手續(xù)齊全，用印申請(qǐng)單保存完整。不存在在空白單證、紙張、材料、合同上加蓋印章現(xiàn)象。

（六）***公司自3月10日起已停用行政、黨委“電子文件專用章”。

經(jīng)過分公司辦公室一系列系統(tǒng)完善的培訓(xùn)和考試，***公司各部門印章管理員已經(jīng)能夠做到合規(guī)刻制、領(lǐng)取、使用印章。本次自查中不存在違規(guī)行為。

特此報(bào)告。

***公司

***年**月**日

第三篇：保險(xiǎn)單證管理自查報(bào)告

保險(xiǎn)單證管理自查報(bào)告

在當(dāng)下這個(gè)社會(huì)中，報(bào)告十分的重要，報(bào)告包含標(biāo)題、正文、結(jié)尾等。寫起報(bào)告來就毫無頭緒？以下是小編為大家整理的保險(xiǎn)單證管理自查報(bào)告，歡迎大家借鑒與參考，希望對(duì)大家有所幫助。

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

1、建立了代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組

2、明確各相關(guān)部門，各組織層級(jí)、各具體崗位在防范化解代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)中的職責(zé)。

二、內(nèi)控管理風(fēng)險(xiǎn)

1、代理協(xié)議管理支行為一級(jí)支行，與保險(xiǎn)公司簽訂的代理協(xié)議都是由地區(qū)分行帶頭簽訂的。

2、代理產(chǎn)品管理上級(jí)機(jī)構(gòu)能夠及時(shí)補(bǔ)充修改代理協(xié)議中的銀保產(chǎn)品目錄，未超出銷售代理協(xié)議中產(chǎn)品。

3、單證管理銀保單證管理制定由總行統(tǒng)一制定，上級(jí)機(jī)構(gòu)下發(fā)的所有空白都納入銀行重要空白憑證進(jìn)行管理，下發(fā)憑證也都按重要空白憑證進(jìn)行管理，并有相應(yīng)的登記本進(jìn)行登記。

三、滿期給付及退保風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)排查在銀行公示欄張貼了保險(xiǎn)公示咨詢投訴電話告知客戶如何實(shí)施自己的權(quán)利。

四、銷售誤導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)

1、教育培訓(xùn)支行理財(cái)經(jīng)理在進(jìn)行保險(xiǎn)銷售時(shí)都有保險(xiǎn)公司客戶經(jīng)理在場進(jìn)行銷售指導(dǎo)，保險(xiǎn)公司在我支行還定期開展保險(xiǎn)知識(shí)的培訓(xùn)講座。不存在銷售誤導(dǎo)行為，能正確解釋保險(xiǎn)產(chǎn)品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失。

2、銷售行為支行現(xiàn)共有五人取得保險(xiǎn)銷售從業(yè)資格證。

3、不存在保險(xiǎn)公司工作人員駐點(diǎn)銷售的情況。

4、所以保險(xiǎn)宣傳材料都由上級(jí)機(jī)構(gòu)下發(fā)。

一、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營與搶抓效益為導(dǎo)向，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展

xx中支將在總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持以效益為中心，堅(jiān)決落實(shí)保監(jiān)會(huì)各項(xiàng)文件規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行xx保險(xiǎn)行業(yè)自律公約及核保標(biāo)準(zhǔn)件，自覺規(guī)范經(jīng)營行為，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高承保質(zhì)量，提升服務(wù)水平，為樹立xx形象、實(shí)現(xiàn)公司全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

二、認(rèn)真有效的落實(shí)三季度推動(dòng)方案

xx中支根據(jù)分公司即將在三季度推出的方案，認(rèn)真研究、分析，并細(xì)化分解各項(xiàng)任務(wù)目標(biāo)，并將分公司的.激勵(lì)措施落實(shí)到位，制定符合我公司的推動(dòng)、激勵(lì)方案，確保三季度工作的有效落實(shí)，保證全年工作目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。

三、做好農(nóng)險(xiǎn)承保工作。

根據(jù)我公司20xx年上半年農(nóng)險(xiǎn)的工作經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)今年的農(nóng)險(xiǎn)監(jiān)管形勢(shì)和省公司對(duì)農(nóng)險(xiǎn)承保的審核要求，我公司梳理出來了一套結(jié)合xx中支自身情況的農(nóng)險(xiǎn)操作流程和農(nóng)險(xiǎn)承保管理辦法，為推進(jìn)三季度的農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保工作打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

四、將業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整與區(qū)域結(jié)構(gòu)調(diào)整相結(jié)合20xx年將根據(jù)上級(jí)公司的經(jīng)營指導(dǎo)原則，通過各種措施，實(shí)現(xiàn)“做強(qiáng)車險(xiǎn)，做專農(nóng)險(xiǎn)、做精人險(xiǎn)”的戰(zhàn)略目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)承保效益的全面提升，實(shí)現(xiàn)各展業(yè)機(jī)構(gòu)在區(qū)域市場上的明確定位，體現(xiàn)區(qū)域競爭優(yōu)勢(shì)。

五、加強(qiáng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析，實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)規(guī)模上效益

根據(jù)分公司提供的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析，xx中支將繼續(xù)以集中管理為篇三：保險(xiǎn)公司印章管理自查報(bào)告

xxxxxxx公司印章管理自查報(bào)告

第四篇：單證管理工作職責(zé)(保險(xiǎn))

1.建立并完善單證管理工作的相關(guān)制度和流程。

2.負(fù)責(zé)對(duì)總公司本部和全國機(jī)構(gòu)的日常事務(wù)性單證工作的管理、實(shí)施和服務(wù)。

3.監(jiān)控單證風(fēng)險(xiǎn)，定期進(jìn)行單證工作的統(tǒng)計(jì)與分析。

4.對(duì)機(jī)構(gòu)單證管理工作進(jìn)行檢查、考核。

5.對(duì)單證管理系統(tǒng)的維護(hù)、需求反饋和應(yīng)用指導(dǎo)。

6.對(duì)機(jī)構(gòu)單證管理人員進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)、培訓(xùn)和考核。

第五篇：單證控制制度[范文]

單證控制制度

一、目的: 為進(jìn)出口業(yè)務(wù)的正常發(fā)展，減少工作出錯(cuò)率，根據(jù)《中華人民共和國海關(guān)法》、《中華人民共和國海關(guān)稽查條例》及有關(guān)規(guī)定，特制定《進(jìn)出口單證管理制度》（以下簡稱本制度），作為公司進(jìn)出口單證復(fù)核的依據(jù)。

二、適用范圍：

公司所有進(jìn)出口單證

三、職責(zé)：

1、公司審單處同事負(fù)責(zé)入?yún)^(qū)單證的初步審核；

2、公司客服部同事負(fù)責(zé)出區(qū)單證的制單與初步審核；

3、公司關(guān)務(wù)部同事負(fù)責(zé)需要?dú)w類單證的審核與制作；

4、公司預(yù)錄入人員負(fù)責(zé)報(bào)關(guān)單的預(yù)錄入及申報(bào)；

5、公司單證核對(duì)人員負(fù)責(zé)核對(duì)報(bào)關(guān)資料與報(bào)關(guān)單一致性的核對(duì)工作，確保單證一致。

四、工作規(guī)范：

1、公司審單處同事對(duì)收到的資料進(jìn)行初步的審核，并按照公司的編號(hào)規(guī)則對(duì)其進(jìn)行編號(hào)、分類，根據(jù)不同用途分發(fā)各部門同事，按照編號(hào)將簡略信息錄入公司系統(tǒng)；

1.1審單方式審單方式 1）自檢：有關(guān)人員對(duì)自己所制單證的質(zhì)量進(jìn)行審核； 2）復(fù)檢：前臺(tái)收單員從制單員處接到報(bào)關(guān)資料后，按制單審核中規(guī)定的方法和步驟進(jìn)行審核；

a、若復(fù)檢合格或修改合格后，前臺(tái)收單員或客戶部同事將資料交預(yù)錄入員進(jìn)行預(yù)錄，制單審核結(jié)束；

b、若復(fù)檢結(jié)果不合格，做出標(biāo)識(shí)，交回制單員更改，或向制單員說明情況后自行修改，修改準(zhǔn)確后交由報(bào)關(guān)部門。

3）完工審單

2、預(yù)錄入同事根據(jù)客戶提供的報(bào)關(guān)資料進(jìn)預(yù)錄入；

3、核對(duì)同事核對(duì)紙質(zhì)報(bào)關(guān)資料與預(yù)錄入信息，確保單證相符；

4、預(yù)錄入人員發(fā)送報(bào)關(guān)數(shù)據(jù)；

5、公司錄入員根據(jù)單證編號(hào)將報(bào)關(guān)信息錄入公司系統(tǒng)；

6、公司錄入員將單證整理，入?yún)^(qū)按入倉編號(hào)，出區(qū)按日期整理歸檔。

單證操作程序

公司報(bào)關(guān)業(yè)務(wù)員在接到客戶單證時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格檢查審核報(bào)關(guān)單證，具體以下各項(xiàng)。

一、為了規(guī)范企業(yè)報(bào)關(guān)單審核管理，根據(jù)《中華人民共和國進(jìn)出口貨物報(bào)關(guān)單填制規(guī)范》制定本操作規(guī)程。

二、報(bào)關(guān)單初審，復(fù)審應(yīng)掌握的三原則：一是符合海關(guān)報(bào)關(guān)單填制規(guī)范的要求，二是客觀反映進(jìn)出口貨物實(shí)際，三是客觀反映進(jìn)出口貿(mào)易性質(zhì)。

三、審核填制的報(bào)關(guān)單應(yīng)抓住重點(diǎn)，緊緊圍繞涉及許可證，貿(mào)易方式、征免性質(zhì)等，對(duì)所填數(shù)據(jù)進(jìn)行合法性和邏輯性綜合審核。

四、審核備案號(hào)、許可證號(hào)、合同協(xié)議號(hào)、提運(yùn)單號(hào)、批準(zhǔn)文號(hào)、隨附單據(jù)是否正確。

五、審核經(jīng)營單位、收/發(fā)貨單位是否正確。

六、審核進(jìn)/出口日期、進(jìn)/出口口岸是否正確。

七、審核運(yùn)輸方式、運(yùn)輸工具名稱、集裝箱號(hào)是否準(zhǔn)確。

八、審核進(jìn)口貨物的起運(yùn)國（地區(qū)）、原產(chǎn)地、境內(nèi)目的地、裝貨港和出口貨物的運(yùn)抵國（地區(qū)）、境內(nèi)貨源地、指運(yùn)港、最終目的國是否準(zhǔn)確。

九、審核貿(mào)易方式（監(jiān)管方式）、征免性質(zhì)、征稅比例/結(jié)匯方式、征免是否準(zhǔn)確。

十、審核成交方式、總價(jià)、幣制是否合理。

十一、審核毛重、凈重、件數(shù)、包裝種類、備注是否正確。

十二、審核進(jìn)/出口貨物商品編碼、商品名稱、規(guī)格型號(hào)是否正確。

十三、審核法定計(jì)量單位和數(shù)量、審報(bào)計(jì)量單位和數(shù)量、成交計(jì)量單位和數(shù)量是否正確。

十四、報(bào)關(guān)單發(fā)生差錯(cuò)的，根據(jù)海關(guān)要求及時(shí)修改轉(zhuǎn)入/轉(zhuǎn)出清單及進(jìn)/出備案清單，并按本規(guī)程重新審核申報(bào)。