第一篇：?jiǎn)巫C管理辦法

XXXX公司單證管理辦法

為了加強(qiáng)公司的內(nèi)控制度建設(shè)，保證公司單證的安全性，防范因單證流失給公司帶來的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，使公司單證管理工作系統(tǒng)化、規(guī)范化，根據(jù)總公司《單證管理辦法》的有關(guān)要求，特制定本辦法。

第一章 單證分類

第一條 按照單證的重要程度、繕制方式、功能以及管理形式，將單證分為重要單證和次要單證。

第二條 重要單證是指各項(xiàng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中使用的印有印刷流水號(hào)碼，一經(jīng)簽單公司即承擔(dān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任和產(chǎn)生法律效力或以此作為收付款書面依據(jù)的有關(guān)憑證。包括：各類保險(xiǎn)單、各類批單、保險(xiǎn)證以及其他有價(jià)單證等

第三條 次要單證是指除重要單證以外的其他單證。

第二章 管理職責(zé)

第四條 單證管理員主要負(fù)責(zé)單證的入庫、發(fā)放、定期盤點(diǎn)、單證核銷、有價(jià)單證保管。對(duì)各種單證建立臺(tái)賬，定期盤存實(shí)物并編制單證管理報(bào)表。

第五條 出單員主要負(fù)責(zé)已領(lǐng)用單證的登記、使用、已使用單證的裝訂、保管。定期清點(diǎn)已領(lǐng)用單證的剩余數(shù)量并上報(bào)單證管理員。

第三章 管理規(guī)程

第六條 單證的入庫和有價(jià)單證保管。單證管理員領(lǐng)取新單證后，必須建立《單證入庫發(fā)放臺(tái)賬》，其內(nèi)容包括單證流水號(hào)、單證識(shí)別碼、入庫日期、領(lǐng)入數(shù)量、單證管理員簽收等內(nèi)容。便于與市分公司單證員對(duì)賬。有價(jià)單證的保管應(yīng)設(shè)立專用檔案室或?qū)Ｓ脵n案柜。

第七條 單證的發(fā)放。單證發(fā)放嚴(yán)格按限時(shí)限量領(lǐng)用的原則執(zhí)行，發(fā)放時(shí)按同期義務(wù)量和實(shí)際義務(wù)量綜合計(jì)算，避免出現(xiàn)單證不夠用或?qū)嵨锝Y(jié)存數(shù)量過大。單證發(fā)放時(shí)必須建立《單證入庫發(fā)放臺(tái)賬》，其內(nèi)容包括單證流水號(hào)、單證識(shí)別碼、發(fā)放日期、發(fā)放數(shù)量、領(lǐng)用人簽收等內(nèi)容。

第八條 定期盤點(diǎn)。單證管理員每月28日前必須對(duì)本公司的庫存空白單證進(jìn)行盤點(diǎn)。

第九條 單證核銷。單證管理員對(duì)收回的、已使用單證一定要按時(shí)核銷并裝訂成冊(cè)。單證使用時(shí)效為2個(gè)月。在核銷時(shí)發(fā)現(xiàn)實(shí)物單證與系統(tǒng)狀態(tài)不符的一定要認(rèn)真核對(duì)，發(fā)現(xiàn)可疑之處，應(yīng)及時(shí)向公司分管領(lǐng)導(dǎo)及上級(jí)管理員匯報(bào)。

第十條 出單員對(duì)已領(lǐng)用單證的登記和使用。出單員在單證管理員領(lǐng)取有價(jià)單證后，必須建立《單證發(fā)放使用登記臺(tái)賬》, 其內(nèi)容包括單證流水號(hào)、單證識(shí)別碼、領(lǐng)用時(shí)間、領(lǐng)用數(shù)量、領(lǐng)用人簽收等內(nèi)容。出單員在使用有價(jià)單證時(shí)，嚴(yán)格按照單證流水號(hào)順序打印，避免出現(xiàn)錯(cuò)打、漏打現(xiàn)象。

第十一條

單證的裝訂。在單證使用和核銷后，出單員要進(jìn)行裝訂和歸檔。裝訂前應(yīng)進(jìn)行整理，確保材料齊全。

（一）商業(yè)險(xiǎn)（傳統(tǒng)、電銷）保險(xiǎn)單在裝訂時(shí)有沒有缺少投保單（或附加投保單情況說明的條章）；交強(qiáng)險(xiǎn)保險(xiǎn)單在裝訂時(shí)有沒有缺少投保單、行駛證復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件等，有沒有被保險(xiǎn)人的簽字或單位印章，未經(jīng)客戶、投保人同意不得擅自出單或替客戶、投保人在投保單上簽字；

（二）非車險(xiǎn)通用全打保險(xiǎn)單在裝訂時(shí)必須注意：第一聯(lián)業(yè)務(wù)聯(lián)按照險(xiǎn)種裝訂在裝訂時(shí)是否有缺少材料（如每筆業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票存根、投保單、風(fēng)險(xiǎn)問詢表、涉及人員名單的有沒有人員清單和身份證、標(biāo)的指向明不明確等）均應(yīng)按順序粘貼牢固，第二聯(lián)業(yè)務(wù)聯(lián)按照單證流水號(hào)進(jìn)行裝訂。

以上車險(xiǎn)、非車險(xiǎn)單證均應(yīng)按順序粘貼牢固，再按每50份裝訂成一冊(cè)。裝訂時(shí)，每?jī)?cè)應(yīng)有封面、底面，采取“三孔一線”方式裝訂。每?jī)?cè)封面上應(yīng)標(biāo)明業(yè)務(wù)險(xiǎn)種名稱、保單業(yè)務(wù)年度、保單起訖號(hào)碼、保單份數(shù)、裝訂時(shí)間、裝訂人簽章及公司名稱等。另，非車險(xiǎn)由于險(xiǎn)種特殊，辦理業(yè)務(wù)時(shí)可能會(huì)出現(xiàn)不足50份的情況，收集整理后先用檔案盒存放，一年裝訂一次。

第十二條

出單員對(duì)已領(lǐng)用單證的保管。出單員對(duì)已領(lǐng)用的有價(jià)單證要設(shè)立專用檔案柜保管。下班后要把所有有價(jià)單證放入檔案柜保存。嚴(yán)禁出現(xiàn)單證遺失現(xiàn)象。第十三條 本制度自公布之日起實(shí)施。

二零一三年一月十日

第二篇：?jiǎn)巫C管理辦法

中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司

業(yè)務(wù)單證管理辦法

第一章 總 則

第一條 為了規(guī)范業(yè)務(wù)單證管理，保障業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防止單證風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)公司防風(fēng)險(xiǎn)能力，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)省公司《單證管理辦法》和《單證管理實(shí)務(wù)》，結(jié)合全市系統(tǒng)業(yè)務(wù)單證管理實(shí)際，制定本管理辦法。

第二條 本辦法所管理的業(yè)務(wù)單證，是指印有公司形象標(biāo)識(shí)和名稱的各類空白業(yè)務(wù)單證，包括投保單、保險(xiǎn)單、保險(xiǎn)證（保險(xiǎn)卡）和批單。

定額保險(xiǎn)單是指保險(xiǎn)單上印有保險(xiǎn)責(zé)任、固定的保險(xiǎn)金額和保險(xiǎn)費(fèi)，通過手工或機(jī)打方式填寫投保人和被保險(xiǎn)人姓名、身份證號(hào)碼等信息的業(yè)務(wù)單證，包括保險(xiǎn)憑證。

有價(jià)定額保險(xiǎn)單是指在保險(xiǎn)單上直接印刷有保險(xiǎn)金額和保險(xiǎn)費(fèi)，并加蓋公司簽章，具有法律效力的定額保險(xiǎn)單。

第三條 業(yè)務(wù)單證管理是指業(yè)務(wù)單證的設(shè)計(jì)、審核、印制、保管、配送、領(lǐng)用、變更、銷毀、檢查等方面的管理。

第四條 業(yè)務(wù)單證管理堅(jiān)持“流程管理、分級(jí)負(fù)責(zé)、規(guī)范設(shè)計(jì)、計(jì)劃印制、應(yīng)用IT、嚴(yán)格管控”的原則。

第五條 公司對(duì)于在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中形成的有效業(yè)務(wù)單

證，按照公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定執(zhí)行。

第六條 本辦法適用于全市系統(tǒng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)單證管理工作。

第二章 業(yè)務(wù)單證管理的職能

第七條 各支公司經(jīng)理作為本公司的單證管理第一責(zé)任人。單證管理責(zé)任人對(duì)本公司單證的管理和風(fēng)險(xiǎn)控制負(fù)責(zé)，定期組織單證管理的檢查，確保單證管理的規(guī)范統(tǒng)一，并對(duì)單證管理責(zé)任事故承擔(dān)管理責(zé)任。

市分公司綜合部是市分公司業(yè)務(wù)單證的職能管理部門。系統(tǒng)內(nèi)單證工作實(shí)行垂直管理，各支公司單證管理部門（綜合部或財(cái)務(wù)核算部）為本級(jí)公司業(yè)務(wù)單證管理的職能部門。

市分公司設(shè)立專門的單證管理崗，負(fù)責(zé)全市系統(tǒng)的單證管理工作。各支公司要配備專職或兼職單證管理員，要求工作責(zé)任心強(qiáng)，懂保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，并保持單證管理人員的相對(duì)穩(wěn)定性。支公司單證管理員因工作變動(dòng)發(fā)生變動(dòng)時(shí)，應(yīng)及時(shí)向市分公司書面報(bào)告，并填寫《人員代碼及權(quán)限變更申請(qǐng)表》，按規(guī)定上報(bào)各級(jí)管理部門批準(zhǔn)后支公司留存一份，上交市分公司一份。

第八條 市分公司綜合部負(fù)責(zé)全市系統(tǒng)業(yè)務(wù)單證管理實(shí)施辦法的制定，負(fù)責(zé)全市系統(tǒng)業(yè)務(wù)單證的保管、配送、銷毀等工作的統(tǒng)一管理。支公司不得自行印制和銷毀單證。

第九條 支公司根據(jù)市分公司業(yè)務(wù)單證實(shí)施管理辦法，制定相應(yīng)的管理辦法。負(fù)責(zé)支公司業(yè)務(wù)單證的申請(qǐng)、領(lǐng)用、登記、發(fā)放、保管、使用、廢舊單證的回收;負(fù)責(zé)使用單證的日清日結(jié)，每天檢查當(dāng)日處理的紙制單證的使用情況, 核對(duì)是否與業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、單證管理系統(tǒng)中的單證流水號(hào)和狀態(tài)是否相符，以嚴(yán)格保險(xiǎn)單的管理和保證數(shù)據(jù)質(zhì)量的可靠性，及時(shí)上報(bào)單證使用的重大事項(xiàng)。

第三章 單證發(fā)放與保管

第十條 單證征訂由市分公司綜合部實(shí)行按季征訂，每季度征訂一次，市分公司各事業(yè)部和支公司單證管理部門按市分公司綜合部規(guī)定的《業(yè)務(wù)單證征訂單》、征訂時(shí)間的要求上報(bào)。因新產(chǎn)品開發(fā)需要增訂業(yè)務(wù)單證，由市分公司綜合部按省公司要求統(tǒng)一時(shí)間組織征訂。

市分公司各事業(yè)部或支公司在征訂業(yè)務(wù)單證時(shí), 應(yīng)根據(jù)險(xiǎn)種、數(shù)量進(jìn)行分類統(tǒng)計(jì)，為避免單證浪費(fèi)，節(jié)約費(fèi)用，統(tǒng)計(jì)的數(shù)量要盡可能地準(zhǔn)確，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審批后，報(bào)市分公司綜合部。業(yè)務(wù)單證印刷費(fèi)由市分公司財(cái)務(wù)部門統(tǒng)一向省公司支付后，根據(jù)各支公司實(shí)際領(lǐng)用數(shù)量劃賬。

第十一條 各支公司之間不得擅自調(diào)劑單證，確需調(diào)劑時(shí)，申請(qǐng)調(diào)入支公司和同意調(diào)出支公司向市分公司綜合部提出《業(yè)務(wù)單證調(diào)劑申請(qǐng)》,經(jīng)確定系統(tǒng)內(nèi)有被調(diào)劑單證時(shí),由市分公司綜合部單證管理員負(fù)責(zé)調(diào)劑。

第十二條 單證領(lǐng)取登記、發(fā)放和保管。各支公司單

證管理人員負(fù)責(zé)從市分公司單證管理部門領(lǐng)取業(yè)務(wù)單證。各支公司單證員從市分公司領(lǐng)取保險(xiǎn)單時(shí)，需填寫《業(yè)務(wù)單證發(fā)放登記薄》,單證收到后要清點(diǎn)數(shù)量、核對(duì)單證號(hào)碼，清點(diǎn)無誤后方可簽收。保險(xiǎn)單證領(lǐng)回后要及時(shí)做好入庫登記，填寫《業(yè)務(wù)單證總帳》、《業(yè)務(wù)單證明細(xì)帳》。支公司應(yīng)嚴(yán)格履行單證發(fā)放登記手續(xù)，建立《業(yè)務(wù)單證發(fā)放登記薄》。

業(yè)務(wù)單證的領(lǐng)取與發(fā)放，應(yīng)遵循循序漸進(jìn)發(fā)放的原則，既要滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需求,又要防止風(fēng)險(xiǎn)。支公司單證員發(fā)放業(yè)務(wù)單證時(shí)，必須認(rèn)真核對(duì)單證管理系統(tǒng)庫存數(shù)據(jù)，嚴(yán)格控制單證發(fā)放數(shù)量。

第十三條 支公司出單員應(yīng)對(duì)已使用的保險(xiǎn)單進(jìn)行日結(jié)日清處理，支公司單證管理員每天檢查當(dāng)日處理的紙制單證的使用情況，核對(duì)與業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、單證管理系統(tǒng)中的單證流水號(hào)和狀態(tài)是否相符，并填寫《業(yè)務(wù)單證銷號(hào)清單》。

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)單證實(shí)行定期盤存。市分公司每季末，對(duì)轄內(nèi)業(yè)務(wù)單證按《業(yè)務(wù)單證明細(xì)表》進(jìn)行一次盤存，詳細(xì)清點(diǎn)業(yè)務(wù)單證領(lǐng)用、發(fā)放、使用、作廢、遺失、停用、核銷、庫存情況。支公司單證員于每月5日前(節(jié)假日順延)，將上月盤存結(jié)果(含盤存表和業(yè)務(wù)單證明細(xì)表，業(yè)務(wù)單證銷號(hào)清單)通過新“OA”報(bào)市分公司綜合部。每年12月底進(jìn)行盤存，通過盤存，做到“賬單相符,賬表相符,賬賬相符，賬實(shí)相符,手工臺(tái)賬與系統(tǒng)數(shù)據(jù)相符”。

第十四條 對(duì)停止使用的重要空白單證，支公司不得擅自銷毀，應(yīng)按照市分公司有關(guān)通知精神進(jìn)行清理盤點(diǎn)并上繳市分公司統(tǒng)一銷毀。應(yīng)特別注意及時(shí)清收分散在各代理網(wǎng)點(diǎn)和營(yíng)銷員手中的單證?；厥盏膯巫C應(yīng)填定《業(yè)務(wù)單證回收清理表》，清理表應(yīng)標(biāo)明單證代碼，單證名稱，單證流水號(hào)段，并同時(shí)在單證系統(tǒng)作好停用處理，上報(bào)市公司綜合部。

第十五條 各支公司出單員要對(duì)已使用的單證按單證流水號(hào)的順序號(hào)及時(shí)進(jìn)行整理、裝訂。非車險(xiǎn)通用全打保單有兩聯(lián)業(yè)務(wù)聯(lián)，第一業(yè)務(wù)聯(lián)，歸檔時(shí)按保單號(hào)裝訂，保單附頁、批單等其它附件與此聯(lián)一并裝訂；第二業(yè)務(wù)聯(lián)，歸檔時(shí)按單證流水號(hào)裝訂；對(duì)業(yè)務(wù)處理中作廢的單證不得擅自銷毀，應(yīng)在單證各聯(lián)加蓋“作廢”印章，與已使用單證按印刷流水號(hào)歸檔，不允許缺號(hào)、跳號(hào)，同時(shí)必須在業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)進(jìn)行作廢單證處理，第十六條 支公司要建立單證管理責(zé)任追究制，對(duì)單證工作管理不善造成遺失、短缺的,要追究相關(guān)人員的責(zé)任。

支公司發(fā)現(xiàn)單證遺失，應(yīng)在3日內(nèi)填報(bào)《業(yè)務(wù)單證遺失報(bào)告表》(節(jié)假日順延)，上報(bào)市分公司綜合部，并采取相應(yīng)措施，查明原因，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰，同時(shí)在所在地報(bào)刊上發(fā)布遺失公告，聲明作廢。支公司在發(fā)布公告后，要保存相關(guān)資料。

遺失單證的支公司必須在“單證管理系統(tǒng)”中辦理丟失

登記手續(xù)，同時(shí)登記相應(yīng)的手工臺(tái)賬，保證電子賬、手工臺(tái)賬賬賬相符。

庫房被盜造成編號(hào)單證遺失的，被盜單位要注意保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，并在第一時(shí)間內(nèi)上報(bào)市分公司綜合部。同時(shí)，被盜單位立即清查單證庫存，填制單證遺失報(bào)告表，按照遺失單證程序辦理作廢手續(xù)，并作為重大事件逐級(jí)上報(bào)。

第十七條 支公司和出單點(diǎn)應(yīng)配備業(yè)務(wù)單證存放專柜,單證存放專柜應(yīng)牢實(shí)、有防盜鎖, 存放在安全地方,以免單證被盜或丟失。

第四章 單證核銷

第十八條 單證核銷包括正常單證核銷、作廢單證核銷、遺失單證核銷和停用單證核銷。核銷要求的原則：實(shí)物與臺(tái)帳相符，實(shí)物與系統(tǒng)相符。

第十九條 正常單證核銷。重要承保單證使用后，由支公司單證管理人員按支公司出單員提供的業(yè)務(wù)單證銷號(hào)清單（含作廢單證）在單證管理系統(tǒng)中進(jìn)行核銷處理。

第二十條 作廢單證核銷。作廢的單證，由支公司出單員在單證管理系統(tǒng)進(jìn)行作廢登記，對(duì)單證全部聯(lián)次加蓋作廢章。并由支公司出單員按照流水號(hào)順序歸入已使用單證存根聯(lián)裝訂。

第二十條 遺失單證核銷。單證遺失人應(yīng)向所在單位單

證管理部門提交書面遺失說明，經(jīng)本級(jí)單證管理部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后，在地市級(jí)及以上正式媒體進(jìn)行聲明，并將該聲明提交單證管理部門保存?zhèn)浒?。無故遺失單證的，必須由本級(jí)單證管理第一責(zé)任人簽字確認(rèn)。

遺失單證核銷由省級(jí)分公司單證管理崗人員負(fù)責(zé)。省級(jí)單證管理崗人員對(duì)下級(jí)單證管理部門上報(bào)的遺失單證核銷手續(xù)審核確認(rèn)后，在單證管理系統(tǒng)中進(jìn)行核銷處理。

由監(jiān)管部門或稅務(wù)機(jī)關(guān)監(jiān)制的單證遺失，應(yīng)將流水號(hào)及數(shù)量向當(dāng)?shù)匦袠I(yè)監(jiān)管部門或稅務(wù)機(jī)關(guān)報(bào)告。

第二十一條 停用單證核銷。省級(jí)分公司單證管理部門組織和監(jiān)督轄內(nèi)停用單證的銷毀，并在單證管理系統(tǒng)做核銷登記處理。地市分公司、支公司不得自行銷毀停用單證。單證停用銷毀前，應(yīng)向當(dāng)?shù)匦袠I(yè)監(jiān)管部門（保密局）或機(jī)關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第五章 單證檢查

第二十二條單證的檢查工作 實(shí)行電子監(jiān)控和實(shí)物盤存相結(jié)合的方式，充分發(fā)揮單證管理系統(tǒng)的作用和功能。市分公司和支公司單證管理崗，應(yīng)分別按季、月、周對(duì)定額保險(xiǎn)單進(jìn)行盤點(diǎn)，并與單證管理系統(tǒng)、臺(tái)賬進(jìn)行核對(duì)，保證賬賬相符、賬實(shí)相符。

單證檢查采取現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合方式。應(yīng)重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)有價(jià)定額保險(xiǎn)單的管控，隨時(shí)跟蹤檢查使用情況，監(jiān)督是否及時(shí)回收、補(bǔ)錄和核銷。主要內(nèi)容包括檢查機(jī)構(gòu)設(shè)立單證管理崗和配備人員的情況，實(shí)行專庫專柜專人保管單證的情況，空白單證登記制度的建立和使用情況，單證簽收、發(fā)放和領(lǐng)用手續(xù)的履行情況，是否對(duì)單證使用實(shí)行日清日結(jié)，單證庫存的盤查情況，是否做到“賬賬相符、賬實(shí)相符”，代理人領(lǐng)用單證的管理情況，以及單證管理系統(tǒng)的使用情況等。在單證檢查過程中發(fā)現(xiàn)問題的，應(yīng)責(zé)成有關(guān)分支機(jī)構(gòu)限期整改；對(duì)于存在責(zé)任事故隱患的的問題，應(yīng)追究有關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任；在整改限期內(nèi)未進(jìn)行整改的，以及在單證檢查過程中發(fā)現(xiàn)已發(fā)生單證管理責(zé)任事故的，應(yīng)追究有關(guān)單證管理責(zé)任人和其他有關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任。

各級(jí)單證管理部門負(fù)責(zé)組織對(duì)未使用單證的發(fā)放、核銷和統(tǒng)計(jì)等環(huán)節(jié)開展常規(guī)性檢查。單證管理的統(tǒng)一檢查由市分公司綜合部牽頭，組識(shí)各產(chǎn)品線部門、出單管理中心，按照每年不少30%比例對(duì)各支公司、部單證管理情況進(jìn)行檢查。

第二十三條 支公司單證管理員應(yīng)分別按每月、每季對(duì)實(shí)物單證進(jìn)行盤點(diǎn)，并與單證管理系統(tǒng)、臺(tái)賬進(jìn)行核對(duì)，保證賬賬相符、賬實(shí)相符。市公司單證管理員應(yīng)及時(shí)將盤點(diǎn)結(jié)果以書面形式報(bào)上級(jí)單證管理部門。

第二十四條 單證檢查結(jié)果應(yīng)及時(shí)在全市系統(tǒng)予以通報(bào)。對(duì)未按照單證管理規(guī)定操作的，應(yīng)要求限期整改。給公司造成損失的，視情況給予相關(guān)責(zé)任人警告、記過、撤職等

處分。

第二十五條 對(duì)違反本辦法給公司造成損失的，市分公司按以下規(guī)定予以處罰。

1、未建立健全業(yè)務(wù)單證管理制度，給予單位口頭批評(píng)，責(zé)令整改；未整改的，給予單位通報(bào)批評(píng)、分管領(lǐng)導(dǎo)警告處分。

2、未使用《單證管理系統(tǒng)》，給予單位通報(bào)批評(píng)、分管領(lǐng)導(dǎo)記過。

3、擅自印制業(yè)務(wù)單證，或繼續(xù)使用廢止業(yè)務(wù)單證，給予單位通報(bào)批評(píng)、分管領(lǐng)導(dǎo)記大過。

4、對(duì)保管不善（不可抗力除外）造成損失的，給予單位通報(bào)批評(píng)，單位主要領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)、直接責(zé)任人分別給予警告、記過、記大過。

5、遺失重要業(yè)務(wù)單證，對(duì)責(zé)任人每份單證處以50—200 元的罰款, 并予以記大過。造成嚴(yán)重后果的解除勞動(dòng)合同，移交司法機(jī)關(guān)處理。

第六章 附則

第二十六條 本辦法由市分公司綜合部負(fù)責(zé)解釋。

第三篇：?jiǎn)巫C管理辦法

規(guī)范單證領(lǐng)用、回銷、歸檔制度

單證統(tǒng)一要求：

指定一名內(nèi)勤負(fù)責(zé)本部門所有有價(jià)單證的領(lǐng)用及回銷工作，保證所領(lǐng)單證按順序連號(hào)使用，嚴(yán)禁斷號(hào)、跳號(hào)、套號(hào)。

1.整理時(shí)將單證已使用業(yè)務(wù)聯(lián)，投保資料整理齊全： 交強(qiáng)險(xiǎn)：投保單、提示書、（單位的要蓋章）

新車：身份證（單位的要機(jī)構(gòu)代碼）、合格證、新車發(fā)票

老車：身份證（單位的要機(jī)構(gòu)代碼）、行車證正證、副證

凡是交過車船使用稅的要稅票原件掃描（留存）和復(fù)印件； 商業(yè)險(xiǎn)：投保單（單位的要蓋章）

新車：身份證（單位的要機(jī)構(gòu)代碼）、合格證、新車發(fā)票

老車：身份證（單位的要機(jī)構(gòu)代碼）、行車證正證、副證

2.作廢的在單證上注明“作廢”字樣，并且確認(rèn)單證實(shí)物作廢與系統(tǒng)作廢一致。3.標(biāo)志破損的可以直接給客戶換新標(biāo)志，舊的必須收回，把舊標(biāo)志粘貼在一張白紙上，在白紙上把新、舊標(biāo)志流水號(hào)、保單號(hào)、被保險(xiǎn)人寫清楚。

4.標(biāo)志遺失的由省公司統(tǒng)一登報(bào)申明，登報(bào)費(fèi)用一般為50-100元（到時(shí)候可以打電話問），收集客戶的身份證、行車證、保單號(hào)、舊標(biāo)志號(hào)，將這些信息報(bào)給公司單證管理員，省公司負(fù)責(zé)補(bǔ)新標(biāo)志，嚴(yán)禁個(gè)人私自給客戶補(bǔ)標(biāo)志。5.如若單證丟失，按照省公司要求進(jìn)行處罰。

永誠(chéng)注意事項(xiàng)：

一、單證回銷：

1.各出單點(diǎn)接到新一批單證后馬上回銷上批所有單證，將所有單證按照流水號(hào)從小到大的順序排列，保證資料完整。

2.將所有單證的使用狀態(tài)列出清單。例如：已用、未用、作廢。

4.只回銷交強(qiáng)險(xiǎn)保單，商業(yè)險(xiǎn)保單，標(biāo)志，發(fā)票；而商業(yè)險(xiǎn)?？ǎ侗?，提示書是可以連續(xù)使用的，所以不必回銷。

二、財(cái)務(wù)資料：

1.各出單點(diǎn)及時(shí)將保單財(cái)務(wù)聯(lián)（對(duì)折）及發(fā)票財(cái)務(wù)聯(lián)帶回。

2.大廳、車管所、范縣、李艷娜、趙現(xiàn)峰及時(shí)回銷當(dāng)天的財(cái)務(wù)聯(lián)（左下角對(duì)齊），上面附上當(dāng)天的保費(fèi)實(shí)收表及結(jié)算小票。保費(fèi)實(shí)收表的格式統(tǒng)一，依次是交強(qiáng)險(xiǎn)、商業(yè)險(xiǎn)、非車險(xiǎn)及批單，也就是說當(dāng)天的所有財(cái)務(wù)聯(lián)印刷號(hào)必須在保費(fèi)實(shí)收表上顯示出來，故所有出單點(diǎn)當(dāng)天出的單子當(dāng)天必須打??；POS小票上簽被保險(xiǎn)人的名字及業(yè)務(wù)歸屬人的名字，將每張POS小票對(duì)應(yīng)粘在發(fā)票記帳聯(lián)的中間位置。每日分開裝訂，當(dāng)日所有資料用訂書機(jī)或皮筋扎好。

3.大廳、車管所、范縣、李艷娜、趙現(xiàn)峰根據(jù)保費(fèi)實(shí)收表做財(cái)務(wù)單證回銷表，要求財(cái)務(wù)單證回銷表的格式統(tǒng)一，金額為當(dāng)天結(jié)算金額，依次是交強(qiáng)險(xiǎn)保單印刷號(hào)，商業(yè)險(xiǎn)保單印刷號(hào)，非車險(xiǎn)或批單印刷號(hào)，要求印刷號(hào)按照從小號(hào)到大號(hào)的順序排列。

英大注意事項(xiàng)：

1.保單、發(fā)票、標(biāo)志（?？ǎ┮惶讍巫C，如果其中一個(gè)作廢，那這一套都不要用了，直接回銷給我就可以。2.POS小票上要寫明客戶及歸屬人。3.標(biāo)志的流水號(hào)要寫到保單上。

4.英大的單證很多時(shí)候會(huì)是實(shí)物已用，但是流水號(hào)還是未用狀態(tài)，所以大家打單證的時(shí)候一定要等頁面全部加載完再關(guān)閉，避免回寫不成功。

5.用完的單證、財(cái)務(wù)聯(lián)希望大家都能及時(shí)回銷、有時(shí)候都是散單證，所以用完就馬上回銷。

6.每月5號(hào)之前回銷上個(gè)月已經(jīng)使用的保單，現(xiàn)在英大的單證是按日期回。（例：11月5號(hào)之前要回銷10月份已用的全部交強(qiáng)險(xiǎn)商業(yè)險(xiǎn)保單的業(yè)務(wù)聯(lián)、財(cái)務(wù)聯(lián)、資料必須齊）

浙商注意事項(xiàng)：

1.身份證要留正反兩面，（留駕駛證等同于沒留資料）

2.每月的月初回銷上個(gè)月的所有財(cái)務(wù)聯(lián)（11月2號(hào)之前要把10月份的財(cái)務(wù)聯(lián)全部回銷）

3.標(biāo)志流水號(hào)一定要寫到保單上。4.POS小票上要寫明客戶及歸屬人。

5..用完的單證、財(cái)務(wù)聯(lián)希望大家都能及時(shí)回銷、有時(shí)候都是散單證，所以用完就馬上回銷。

謝謝大家配合，祝工作愉快?。?/p>

第四篇：?jiǎn)巫C管理辦法

單證管理辦法（細(xì)則）

單證一般分為有價(jià)單證和非有價(jià)單證，有價(jià)單證是指公司據(jù)以承擔(dān)特定保險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任，標(biāo)明有具體責(zé)任金額并經(jīng)公司簽章后具有法律效力的特定憑證。如發(fā)票、預(yù)收保費(fèi)收據(jù)、保險(xiǎn)單（加蓋公章、法人章）等；非有價(jià)單證是指除了有價(jià)單證外的其他單證。如條款、說明書、投保書等。

由于每一份單證都是風(fēng)險(xiǎn)源，如果管理不善，都會(huì)給公司帶來巨大的潛在風(fēng)險(xiǎn)，尤其加強(qiáng)對(duì)有價(jià)單證的重點(diǎn)管理，是控制風(fēng)險(xiǎn)的必要手段。為了進(jìn)一步規(guī)范和加強(qiáng)單證管理工作、管控單證相關(guān)費(fèi)用，防范和降低單證管理風(fēng)險(xiǎn)，在ISO《單證管理辦法》的基礎(chǔ)上，特制定本細(xì)則。

第一章 有價(jià)單證的管理

一、單證管理人員

1、單證管理員：設(shè)臵的專門負(fù)責(zé)中支單證管理工作的崗位人員，負(fù)責(zé)單證的征訂、盤點(diǎn)、出入庫記錄等。

2、單證專管員：中支各業(yè)務(wù)部門指定的負(fù)責(zé)單證管理及單證相關(guān)工作的崗位人員，負(fù)責(zé)各部門單證的征訂、領(lǐng)用、保管、發(fā)放、回銷等工作。

二、職責(zé)

1、綜合管理部：負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)單證管理工作；負(fù)責(zé)向分公司上報(bào)統(tǒng)一印發(fā)單證的匯總征訂需求及匯總各部門單證征訂需求工作；負(fù)責(zé)單證的入庫、保管、出庫等工作；根據(jù)各部門業(yè)務(wù)需求負(fù)責(zé)給各單證 1

專管員發(fā)放單證工作。

2、各業(yè)務(wù)單證使用部門：負(fù)責(zé)本部門統(tǒng)購(gòu)單證的征訂需求及匯總給財(cái)務(wù)征訂需求工作；負(fù)責(zé)本部門單證的領(lǐng)用、入庫、保管、發(fā)放、回銷等工作；負(fù)責(zé)本部門單證的臺(tái)帳、報(bào)表、檔案、盤點(diǎn)等相關(guān)工作。

三、有價(jià)單證的管理流程

1、征訂：總公司發(fā)起的單證常規(guī)征訂是一年4次。各使用部門在征訂前，應(yīng)根據(jù)各自的庫存、每月用量、財(cái)務(wù)庫存、各部門費(fèi)用預(yù)算等各方面的綜合因素來合理判斷各自的征訂數(shù)量，各部門經(jīng)理嚴(yán)格把關(guān)，確定有足夠的預(yù)算和必要的需求后，按照ISO《單證管理辦法》中的征訂流程將單證征訂表提交綜合管理部，綜合管理部確認(rèn)無誤后匯總上報(bào)給分公司。對(duì)于分公司沒有通過綜合管理部直接通配給各部門的有價(jià)單證，各部門單證專管員必須將征訂明細(xì)表給綜合管理部送一份并以郵件的形式發(fā)給綜合管理部單證管理員，以便與分公司單證管理員核對(duì)單證領(lǐng)用明細(xì)。

2、入庫：綜合管理部單證管理員根據(jù)分公司提供的征訂明細(xì)表，對(duì)單證的產(chǎn)品名稱、數(shù)量、單價(jià)、號(hào)段、質(zhì)量等進(jìn)行驗(yàn)收；驗(yàn)收合格后，向分公司單證管理員上報(bào)《單證領(lǐng)用審批表》，并按照號(hào)段先后順序依次登記單證管理臺(tái)帳。

3、領(lǐng)用

1）各部門單證專管員單證領(lǐng)用

各部門單證專管員領(lǐng)用時(shí)必須填寫《單證領(lǐng)用審批表》，綜合管理部單證管理員嚴(yán)格按照“先回銷，后領(lǐng)用”的原則，根據(jù)各部門當(dāng)

月有效使用率，嚴(yán)格控制發(fā)放量。個(gè)險(xiǎn)單證專管員按照不同營(yíng)銷服務(wù)部分別在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)按號(hào)段先后順序依次發(fā)放，并逐筆登記《部門單證領(lǐng)用回銷登記薄》，領(lǐng)用人必須在登記薄上簽字確認(rèn)。團(tuán)險(xiǎn)按照單證號(hào)段從小到大發(fā)放給直銷人員，逐筆登記《部門單證領(lǐng)用回銷登記薄》，領(lǐng)用人必須在登記薄上簽字確認(rèn)。有價(jià)單證實(shí)物和系統(tǒng)狀態(tài)必須保持一致。銀保單證專管員按照不同渠道分別在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)按號(hào)段先后順序依次發(fā)放，并逐筆登記《部門單證領(lǐng)用回銷登記薄》，領(lǐng)用人必須在登記薄上簽字確認(rèn)。

2）單證使用人單證領(lǐng)用

單證使用人在各部門單證專管員處領(lǐng)用單證，領(lǐng)用時(shí)需填寫《部門單證領(lǐng)用回銷登記簿》，領(lǐng)用流程參照ISO《單證管理辦法》，嚴(yán)格執(zhí)行系統(tǒng)發(fā)放、回銷等操作流程。銀保、團(tuán)險(xiǎn)給代理機(jī)構(gòu)發(fā)放單證時(shí)，必須填寫《交接清單》與《重空單證代理機(jī)構(gòu)領(lǐng)用申請(qǐng)單》。

3）單證領(lǐng)用綜合管理

a.單證管理員和各單證專管員應(yīng)建立詳細(xì)的單證管理臺(tái)賬，詳細(xì)記錄單證的發(fā)放、領(lǐng)用、使用，完善交接手續(xù)，明確管理責(zé)任。臺(tái)賬的設(shè)臵要能比較直觀的看出本月領(lǐng)用入庫的數(shù)額、出庫數(shù)額、庫存數(shù)額、回銷數(shù)額等。及時(shí)反映有價(jià)單證的發(fā)放、回銷和庫存，便于跟蹤監(jiān)督管理。

b.單證管理員和單證專管員及使用部門應(yīng)填制相關(guān)的單證報(bào)表，保證單證的使用部門、管理部門能及時(shí)了解本機(jī)構(gòu)或部門的單證入庫、出庫、使用、作廢、銷毀的具體情況，c.單證管理員和單證專管員每月應(yīng)將對(duì)有價(jià)單證進(jìn)行實(shí)地盤點(diǎn)，并對(duì)庫存數(shù)量與單證系統(tǒng)及臺(tái)賬進(jìn)行核對(duì)，以保證單證的賬存數(shù)量與實(shí)際庫存數(shù)量一致，對(duì)不一致的情況及時(shí)查找原因。

4、回銷:各部門單證專管員每月必須將本部門單證使用情況匯總，并填寫《單證使用情況回銷表》，經(jīng)部門經(jīng)理簽字確認(rèn)后與單證實(shí)物一起回銷到單證管理員處。對(duì)超過回銷期的已領(lǐng)用未使用的空白預(yù)收據(jù)必須辦理回銷手續(xù)，回銷收回重新發(fā)放。保險(xiǎn)單實(shí)物狀態(tài)必須與系統(tǒng)狀態(tài)保持一致。作廢保險(xiǎn)單實(shí)物原則上必須全部回銷交到綜合管理部，如果有實(shí)物未收回現(xiàn)象，必須讓相關(guān)責(zé)任人出具《保險(xiǎn)單作廢未回收證明》，單證管理員在《單證使用情況回銷表》的備注欄注明作廢未回收實(shí)物的號(hào)段。（個(gè)險(xiǎn)預(yù)收收據(jù)回銷期為30天，團(tuán)險(xiǎn)預(yù)收收據(jù)回銷期為30天保險(xiǎn)單回銷期為90天）。

四、檔案的管理

單證管理員、各部門單證專管員對(duì)各自單證的征訂表、供貨清單、單證入庫單、單證領(lǐng)用表、單證回銷表等表格、登記簿、以及其他單證檔案每月按照流水號(hào)順序或有價(jià)單證序號(hào)分類裝訂成冊(cè)，有效長(zhǎng)期管理。

五、處罰條例

有價(jià)單證的存放嚴(yán)格按照現(xiàn)金的管理方法專柜專放，防火、防蟲、防盜等。對(duì)遺失有價(jià)單證的處罰除按照ISO《單證管理辦法》中的相關(guān)規(guī)執(zhí)行外，對(duì)遺失的有價(jià)單證必須由單證使用人在《XX日?qǐng)?bào)》上申明作廢，并提供刊登作廢號(hào)碼的報(bào)紙及保證書各一份，并按照公司

規(guī)定扣罰單證管理責(zé)任人現(xiàn)金100元。

第二章非有價(jià)單證管理

一、征訂、驗(yàn)收入庫、領(lǐng)用、回銷

非有價(jià)單證的征訂、驗(yàn)收入庫、領(lǐng)用按照ISO《單證管理辦法》和上述有價(jià)單證的相關(guān)管理流程執(zhí)行，不同的是：

1、入庫和領(lǐng)用除有特殊規(guī)定的之外，不必按號(hào)段登記入庫和領(lǐng)用，但對(duì)不同批次的同一種產(chǎn)品的領(lǐng)用盡可能遵循先進(jìn)先出的原則。個(gè)險(xiǎn)單證專管員在第三次領(lǐng)用單證時(shí)必須將第一次領(lǐng)用單證的費(fèi)用交至單證管理員。

2、單證管理員和各單證專管員在每個(gè)季度終了之后對(duì)本機(jī)構(gòu)及各部門的庫存單證進(jìn)行盤點(diǎn)，以保證單證的賬存數(shù)量與實(shí)際庫存數(shù)量一致，對(duì)不一致的情況及時(shí)查找原因。

3、在沒有查明單證是否回銷完畢允許代理人離司的，后期所發(fā)生的一切糾紛將由用人部門負(fù)責(zé)人承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。建立單證領(lǐng)用臺(tái)賬，代理人在離司時(shí)必須將自己領(lǐng)用的單證交清，每少交一份，以每份100元的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行扣除。

4、各部門單證專管員完善各自的使用人領(lǐng)用流程。

二、檔案的管理

單證管理員、各部門單證專管員對(duì)各自單證的征訂表、供貨清單、單證入庫單、單證領(lǐng)用表、單證回銷表等表格、登記簿、以及其他單證檔案每月按照流水號(hào)順序或有價(jià)單證序號(hào)分類裝訂成冊(cè)，有效長(zhǎng)期管理。

三、處罰條例

對(duì)非有價(jià)單證（主要指?jìng)€(gè)險(xiǎn)投保單）的遺失處罰除按照ISO《單證管理辦法》中的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行外，按照公司綜合考評(píng)規(guī)定，扣罰單證管理責(zé)任人現(xiàn)金50元。

本細(xì)則為試行，不妥或不全面者待修改或補(bǔ)充。解釋權(quán)歸公司綜合管理部。

第五篇：中介業(yè)務(wù)單證及設(shè)備領(lǐng)用管理辦法

中介業(yè)務(wù)單證及設(shè)備領(lǐng)用管理辦法

（2017試行版）

第一章 總則

第一條 為了進(jìn)一步規(guī)范中介渠道業(yè)務(wù)單證及設(shè)備的領(lǐng)用管理，有利于合作中介機(jī)構(gòu)合規(guī)使用單證及設(shè)備，加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控，依據(jù)保險(xiǎn)相關(guān)法律法規(guī)，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱業(yè)務(wù)單證，是指公司在經(jīng)營(yíng)各類保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中出具的印有印刷序號(hào)、（非）格式的保險(xiǎn)單、保險(xiǎn)批單、?？?、標(biāo)志、非格式化保單封皮等，是一經(jīng)機(jī)構(gòu)打印簽發(fā)就成為必須償付的信用憑證。

設(shè)備指保險(xiǎn)公司配置的POS機(jī)（含移動(dòng)、固定、通訊卡、數(shù)據(jù)線等）、電腦（含主機(jī)、顯示器、鍵盤、鼠標(biāo)、數(shù)據(jù)線等）、打印機(jī)等固定資產(chǎn)類。

第三條 業(yè)務(wù)單證及設(shè)備領(lǐng)用管理以業(yè)務(wù)發(fā)展為基本原則，有業(yè)務(wù)按預(yù)計(jì)規(guī)模適量領(lǐng)用，無業(yè)務(wù)及時(shí)清零回銷。

第四條 業(yè)務(wù)單證及設(shè)備誰領(lǐng)用、誰使用、誰負(fù)責(zé)，嚴(yán)禁代理公司間調(diào)節(jié)單證及設(shè)備使用。

第二章 業(yè)務(wù)單證及設(shè)備領(lǐng)用

第五條 中介機(jī)構(gòu)根據(jù)月度（季度）業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，向保險(xiǎn)公司申請(qǐng)領(lǐng)取單證及設(shè)備，財(cái)務(wù)企劃部評(píng)價(jià)規(guī)劃可行性

— 1 — 核定擬下發(fā)單證及設(shè)備最大領(lǐng)用量。

第六條 中介機(jī)構(gòu)指派專人到保險(xiǎn)公司領(lǐng)取單證及設(shè)備。特殊情況可由中介機(jī)構(gòu)委托保險(xiǎn)公司該機(jī)構(gòu)維護(hù)業(yè)務(wù)員領(lǐng)取，維護(hù)業(yè)務(wù)員按規(guī)定領(lǐng)取單證及設(shè)備后要及時(shí)交付中介機(jī)構(gòu)單證及設(shè)備保管員處，中介機(jī)構(gòu)出具收到回執(zhí)單，并及時(shí)入庫。

第七條 中介機(jī)構(gòu)使用業(yè)務(wù)單證及設(shè)備要有出庫記錄，明確單證及設(shè)備去向，注明使用人、時(shí)間、地點(diǎn)等。嚴(yán)禁將業(yè)務(wù)單證及設(shè)備放置無代理資質(zhì)的地點(diǎn)出單使用。保險(xiǎn)公司不定期安排專人核查單證及設(shè)備的使用、登記情況。

第八條 中介機(jī)構(gòu)按序號(hào)發(fā)放、使用單證，不得跳號(hào)、空號(hào)發(fā)放、使用。

第三章

業(yè)務(wù)單證及設(shè)備回銷

第九條 中介機(jī)構(gòu)應(yīng)將已使用單證及完整承保資料在90天內(nèi)回銷到保險(xiǎn)公司指定檔案管理員處，檔案管理員核對(duì)無誤后出具簽收回執(zhí)單。檔案管理員應(yīng)當(dāng)及時(shí)在單證管理系統(tǒng)中核銷，并整理歸檔入庫。

第十條 中介機(jī)構(gòu)應(yīng)將未在90天內(nèi)使用的空白單證及設(shè)備回銷到保險(xiǎn)公司指定單證管理員處，單證管理員核對(duì)無誤后出具簽收回執(zhí)單。單證管理員應(yīng)當(dāng)及時(shí)在單證管理系統(tǒng)中核銷，并整理入庫以備領(lǐng)用。

第十一條 中介機(jī)構(gòu)終止（中止）業(yè)務(wù)合作，在手續(xù)費(fèi)用結(jié)清前要將全部業(yè)務(wù)單證（空白單證、已使用單證）及設(shè)

— 2 — 備交回保險(xiǎn)公司。

第四章 遺失及處罰

第十二條 有價(jià)業(yè)務(wù)單證的遺失是指有價(jià)業(yè)務(wù)單證全部遺失或部分聯(lián)次遺失、導(dǎo)致無法正常使用。

第十三條

有價(jià)業(yè)務(wù)單證遺失后，遺失人員須在發(fā)現(xiàn)遺失的當(dāng)日?qǐng)?bào)告單證管理員。屬監(jiān)管單證的，單證管理員在接到遺失報(bào)告后，按規(guī)定的時(shí)間和程序書面報(bào)告保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)關(guān)。

第十四條 出現(xiàn)空白有價(jià)單證遺失、被盜等情況，應(yīng)在五個(gè)工作日內(nèi)在省級(jí)以上報(bào)刊上聲明遺失，并將報(bào)紙交由單證管理員。同時(shí)單證遺失人必須出具責(zé)任擔(dān)保書，所有由此引起的公司損失由單證遺失人承擔(dān)。聲明遺失費(fèi)用由單證遺失人自理。

第十五條 遺失一份完整有價(jià)業(yè)務(wù)單證或其中聯(lián)次，罰款人民幣貳佰元；遺失已使用有價(jià)業(yè)務(wù)單證其中聯(lián)次，一聯(lián)次罰款人民幣伍拾元。

丟失（或損壞）機(jī)器的需按照原購(gòu)置價(jià)格賠償。第十六條 凡違反本管理辦法的行為，保險(xiǎn)公司將立即終止代理業(yè)務(wù)合作，暫停費(fèi)用結(jié)算；違反監(jiān)管規(guī)定的，上報(bào)監(jiān)管部門。

第十七條 本管理辦法自下發(fā)日?qǐng)?zhí)行。