第一篇：合規(guī)管理_風(fēng)險(xiǎn)防控自查分崗位報(bào)告

信用社案件專項(xiàng)治理工作自查報(bào)告集(分崗位編排)

縣聯(lián)社: 根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于進(jìn)一步做好農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作的通知》精神,以縣聯(lián)社《關(guān)于開(kāi)展案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施方案》為內(nèi)容,結(jié)合我社實(shí)際,從4月初至五月上旬,我社積極開(kāi)展了案件專項(xiàng)治理活動(dòng).成立了以主任同志為組長(zhǎng),副主任、委派會(huì)計(jì)、分社負(fù)責(zé)人為成員的案件專項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)小組,對(duì)我社的內(nèi)控制度、信貸管理、三防一保等工作進(jìn)行了全面的自查,重點(diǎn)檢查了印鑒密押,重要空白憑證,現(xiàn)金管理,信貸業(yè)務(wù),對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)整改.1、全面動(dòng)員,組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)案件專項(xiàng)治理工作的重要性,要求各崗位職工端正思想,擺正位置,先從自身崗位自查,對(duì)照有關(guān)制度的要求,自查自糾,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題要求及時(shí)反映,不得隱瞞,知情不報(bào),對(duì)其他崗位其他員工的業(yè)務(wù)行為和管理行為提出意見(jiàn).由委派會(huì)計(jì)同志負(fù)責(zé)實(shí)施對(duì)分社、社部各崗位執(zhí)行規(guī)章制度的情況進(jìn)行檢查.基本操作規(guī)定執(zhí)行情況較好,“一分四雙”和交叉復(fù)核制度、“十六項(xiàng)”基本規(guī)定、業(yè)務(wù)操作流程符合制度要求,重要空白憑證帳實(shí)相符,銷號(hào)登記簿與領(lǐng)用、使用情況相一致,分社在領(lǐng)入重要空白憑證時(shí)未按要求入庫(kù),而是直接留在柜面使用,已責(zé)令立即糾正.檢查了會(huì)計(jì)憑證、帳簿、各類登記簿,會(huì)計(jì)憑證要素齊全,帳簿設(shè)置合理,錯(cuò)帳沖正規(guī)范,計(jì)息正確.有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章,帳簿有硬性涂改現(xiàn)象.2、對(duì)微機(jī)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,能按操作程序進(jìn)行操作,特殊會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)無(wú)缺漏登記的情況,操作員臨時(shí)離崗能退出操作系統(tǒng).由于分社掌握微機(jī)操作技能的僅操作員和出納員,存在操作員離崗時(shí)由出納員代崗,而由信貸員代出納崗的串崗現(xiàn)象.3、對(duì)內(nèi)部往來(lái)資金帳戶進(jìn)行了核對(duì),查實(shí)了未達(dá)帳項(xiàng).支票帳戶存款能按月發(fā)出對(duì)帳單,但收回率較低,一是我社對(duì)睡眠戶存款無(wú)法及時(shí)聯(lián)系處理,二是許多農(nóng)村公司企業(yè)會(huì)計(jì)核算不健全,不重視對(duì)帳工作,造成一部分對(duì)帳單滯留信用社,一部分對(duì)帳單發(fā)出后遲遲不能收回.我社已加強(qiáng)了對(duì)帳工作的管理,進(jìn)兩個(gè)月發(fā)出和收回率明顯提高.通過(guò)業(yè)務(wù)過(guò)程隨機(jī)核對(duì)了儲(chǔ)蓄存款余額,分社和社部分別核對(duì)了20戶,除未登折款項(xiàng)外,帳折均相符.對(duì)帳據(jù)、帳實(shí)、帳卡、帳帳、帳表進(jìn)行了通打核對(duì),檢查日均做到了相符.4、對(duì)印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查.崗位設(shè)置合理,能起到相互制約的作用.各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求,檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)人名章長(zhǎng)時(shí)間閑置桌面的情況,已當(dāng)場(chǎng)要求改正,要求所有員工重視印章的管理和使用,杜絕印章、憑證管理上的漏洞.信貸業(yè)務(wù)方面.我社已建立了貸款授權(quán),貸款責(zé)任追究和貸款的審批制度.在聯(lián)社對(duì)信用社授權(quán)的基礎(chǔ)上,由信用社對(duì)信貸員進(jìn)行了授權(quán),對(duì)大額貸款由審批小組進(jìn)行集體研究審批,落實(shí)第一責(zé)任人.農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶檔案的限額一致,大額貸款建立了信貸檔案.信貸管理工作一直是困擾信用社經(jīng)營(yíng)的重點(diǎn)和難點(diǎn).去年以來(lái),盡管我社在信貸管理上加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)控制,規(guī)范了貸款操作程序,也取得了明顯的成效,但存在的問(wèn)題仍比較多,尤其對(duì)存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一,對(duì)茶廠和茶廠各萬(wàn)元的貸款只能在提供抵押物的基礎(chǔ)上辦理續(xù)貸手續(xù).農(nóng)業(yè)的弱質(zhì)性,信用社貸款的期限管理與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期的不一致,致使農(nóng)戶個(gè)人貸款違約率較高,信貸人員往往處于被動(dòng)的局面,對(duì)剛剛產(chǎn)生的逾期貸款進(jìn)行催收,而對(duì)剛性更強(qiáng)的不良貸款的化解顯得力不從心.5、農(nóng)村信用社個(gè)人貸款種類多,客戶數(shù)量大,獲取信息的渠道狹窄,嚴(yán)重的信息不對(duì)稱使信貸人員處于茫然無(wú)著的狀態(tài).“三查”制度的流于形式,從事信貸人員的觀望等待心理,往往使一筆有問(wèn)題貸款得到關(guān)注時(shí),通常已經(jīng)比較嚴(yán)重了.農(nóng)村信用社的考核機(jī)制和工資制度,迫使信用社從高管到一般員工,為了求短期的發(fā)展,為了取得最多的經(jīng)濟(jì)效益,往往把預(yù)期收益想象的較高,往往千方百計(jì)甚至不考慮實(shí)際可能去擴(kuò)大業(yè)務(wù),其結(jié)果必然使風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生且加劇.6、“三防一?！狈矫?信用社已與員工簽定了安全責(zé)任書,落實(shí)了安全責(zé)任.安全防衛(wèi)設(shè)施,消防

設(shè)施處于正常運(yùn)轉(zhuǎn)的狀態(tài).信用社制訂了防暴預(yù)案,要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求,在遭遇突發(fā)事件時(shí)保持頭腦冷靜,采取積極有效的應(yīng)對(duì)措施.通過(guò)自查,我社進(jìn)一步提高了案件的防范意識(shí),對(duì)一些過(guò)時(shí)的規(guī)章制度進(jìn)行廢止和重訂.力圖通過(guò)對(duì)重點(diǎn)部位和崗位的有效監(jiān)督,提高經(jīng)營(yíng)管理水平,促進(jìn)我社健康穩(wěn)定發(fā)展.通過(guò)自查,我們也剖析了內(nèi)控制度長(zhǎng)期流于形式的原因.7、內(nèi)控制度從無(wú)到有,從初步建立到形成一項(xiàng)系統(tǒng)的制約控制機(jī)制,凝聚了信合人強(qiáng)化制度的決心和心血.但這幾年的發(fā)展似乎誤入歧途,大量的類同的規(guī)章、制度、辦法、責(zé)任制,掛在墻上、夾在文件夾里、存在電腦中,登記簿、工作日志一字排開(kāi),越設(shè)越多,一筆掛失業(yè)務(wù)要登記掛失登記簿、登記會(huì)計(jì)特殊事項(xiàng)登記簿、登記計(jì)算機(jī)工作日記志,一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內(nèi)勤工作日志.上級(jí)檢查樂(lè)于看登記簿看工作日志,卻往往忽視實(shí)地的實(shí)質(zhì)性的檢查和盤點(diǎn).很多信用社也熱衷于以規(guī)章制度的裝訂精巧,以登記簿的名目繁多展示內(nèi)控制度建設(shè)的完善.查庫(kù)制度、“三防一?！睓z查紙上談兵,事后監(jiān)督制度勾勾畫畫,大事小事都要報(bào)告,雞零狗碎也要形成書面材料,相同格式、相同內(nèi)容的報(bào)告一年送上四次.執(zhí)行上的流于形式根源于內(nèi)控制度本身的形式主義泛濫,源于形式山上的河水只能歸于形式的窠臼.委派會(huì)計(jì)實(shí)行以來(lái),在抓內(nèi)控、抓防范、抓監(jiān)督的過(guò)程中起到了關(guān)鍵的作用,但多數(shù)委派會(huì)計(jì)的大部分時(shí)間大部分精力都置身于必須的不容滯后的繁瑣的具體的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)中.委派會(huì)計(jì)本身也還是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)源,卻賦予其監(jiān)督與管理的重任,只能是以剩下的一點(diǎn)點(diǎn)時(shí)間一點(diǎn)點(diǎn)精力在形式的河流上隨波逐流,而內(nèi)心卻流淌著真實(shí)的無(wú)奈.其實(shí),內(nèi)控制度建設(shè)只需緊緊圍繞著“一分四雙”,“六相符”,“十六項(xiàng)基本規(guī)定”的貫徹落實(shí)來(lái)進(jìn)行,在各崗位之間形成有效的制約機(jī)制.以基本制度為經(jīng),以各項(xiàng)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)部位為緯,織就一張縝密的內(nèi)控之網(wǎng),無(wú)重復(fù)、無(wú)遺漏,不斷地加以完善,隨時(shí)能發(fā)現(xiàn)觸網(wǎng)之魚.而委派會(huì)計(jì)不能是聯(lián)社放養(yǎng)的一尾魚,鯊魚也不行,他應(yīng)該是一位吃苦耐勞技藝高超的漁夫,魚鷹也可以.內(nèi)控制度建設(shè)山重路遙,案件專項(xiàng)治理工作常抓不怠,而什么時(shí)候內(nèi)控制度真正落實(shí)了,案件專項(xiàng)治理工作也就不需要了.5月8日

-9-1923:53丹江

案件專項(xiàng)治理自查報(bào)告

自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來(lái)，我一直以一名合格的員工嚴(yán)格要求自己，樹(shù)立“社興我榮、愛(ài)社如家”的主人翁精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項(xiàng)金融方針政策。通過(guò)本次學(xué)習(xí)聯(lián)社印發(fā)《農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理實(shí)施方案》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[]17號(hào))和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[]77號(hào))精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性?，F(xiàn)按照要求對(duì)自身在案件專項(xiàng)治理方面存在問(wèn)題進(jìn)行自查并報(bào)告如下：

首先在思想上嚴(yán)格要求自己，不做違法亂紀(jì)之事；不參加任何邪教組織，不參加賭博、六合彩等非法行為。認(rèn)真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)持各種安全防范措施，按時(shí)上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時(shí)堅(jiān)持“四雙”制度，堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳、帳折見(jiàn)面、按日軋帳、總分核對(duì)，做到“五無(wú)”、“六相符”。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規(guī)定進(jìn)行查詢操作；對(duì)領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記,大額的按權(quán)限審批；在辦理開(kāi)、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行；實(shí)行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅(jiān) 2

守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認(rèn)真核銷；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營(yíng)業(yè)終了，認(rèn)真核對(duì)帳務(wù)，重要空白憑證入庫(kù)保管；按照手工帳簿，認(rèn)真進(jìn)行登記；管理好會(huì)計(jì)憑、會(huì)計(jì)帳簿、報(bào)表，做好會(huì)計(jì)憑證、報(bào)表等裝訂保管工作，確保會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)、完整、有效。

但是，通過(guò)本次案件專項(xiàng)治理自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問(wèn)題：

1、有時(shí)怕麻煩，臨時(shí)離柜時(shí)電腦沒(méi)有退至初始狀態(tài)。

2、有時(shí)個(gè)人印章沒(méi)有及時(shí)保管好。

3、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有時(shí)較為粗心，較忙時(shí)常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。但通過(guò)這次自查，我已改正這些問(wèn)題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅(jiān)決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。自查人：

-9-1923:58丹江

信用社案件專項(xiàng)治理工作總結(jié)

為了深入貫徹落實(shí)省銀監(jiān)局辦關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)、做好案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議及有關(guān)文件精神，努力建設(shè)案件防范的長(zhǎng)效機(jī)制，堅(jiān)決遏制各類案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行。5月12日我社召開(kāi)案件專項(xiàng)治理工作分社負(fù)責(zé)人以上會(huì)議，會(huì)議正式拉開(kāi)了在開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專項(xiàng)治理工作的序幕。其后，按照聯(lián)社關(guān)于加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理的工作安排、步署，分步實(shí)施，逐步推進(jìn)。

一、明確指導(dǎo)思想 本次專項(xiàng)治理工作，我社要求全體職工深刻領(lǐng)會(huì)各級(jí)銀監(jiān)部門部署的要求，增強(qiáng)案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化農(nóng)村信用社改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái)，堅(jiān)持從嚴(yán)治社，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為農(nóng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。

二、目標(biāo)和內(nèi)容

專項(xiàng)治理工作的目標(biāo)是：標(biāo)本兼治，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，堅(jiān)決遏制違法違規(guī)行為，防止各類案件的發(fā)生。具體內(nèi)容如下：

自查的主要內(nèi)容是：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，包括崗位組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理。重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制定了詳細(xì)的操

作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯(cuò)和事故是否能夠得到及時(shí)糾正；崗位責(zé)任制是否明確并真正執(zhí)行；庫(kù)存現(xiàn)金、出入管理、庫(kù)房管理、綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。同時(shí)對(duì)容易引發(fā)案件發(fā)生的關(guān)鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務(wù)等進(jìn)行重點(diǎn)檢查，內(nèi)容包括：信用社與客戶、行社往來(lái)以及信用社內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)臺(tái)賬之間是否按要求及時(shí)對(duì)賬；對(duì)未達(dá)賬和差錯(cuò)處理是否有流程控制；是否嚴(yán)格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領(lǐng)用、使用、作廢制度，記帳、出納、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)是否事前審查、事中復(fù)核、事后監(jiān)督，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為；是否對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)控；業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)督崗是否實(shí)施獨(dú)立、交叉檢查，是否對(duì)疑點(diǎn) 3

和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行持續(xù)跟蹤檢查，是否對(duì)業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行有效監(jiān)控。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權(quán)限、或違規(guī)放款，抵押擔(dān)保貸款的抵押是否足額及有變現(xiàn)能力并具有法律效力；擔(dān)保人是否有經(jīng)濟(jì)實(shí)力，信貸檔案是否符合規(guī)范。

二、存在問(wèn)題 這次通過(guò)學(xué)習(xí)《澄海農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社案件專項(xiàng)治理工作方案》的會(huì)議精神和通知要求，結(jié)合本單位的實(shí)際工作和崗位職責(zé)，對(duì)本社過(guò)去的工作進(jìn)行一次全面的自查，通過(guò)對(duì)照信用社的崗位職責(zé)和安全保衛(wèi)及各項(xiàng)內(nèi)控制度，還存在以下不足和有待改進(jìn)的地方：

1、思想覺(jué)悟不夠高。一是本社連年來(lái)安全無(wú)事故，產(chǎn)生了麻痹大意的思想，對(duì)平常工作細(xì)節(jié)不夠重視，有時(shí)對(duì)工作和上級(jí)交給的任務(wù)存在簡(jiǎn)單了事的想法。二是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治思想上側(cè)重學(xué)習(xí)本單位的有關(guān)文件，對(duì)許多法律法規(guī)政策的學(xué)習(xí)不夠深入。在業(yè)務(wù)上側(cè)重于完成上級(jí)交給的任務(wù)指標(biāo)，對(duì)政治學(xué)習(xí)不夠深入。

2、業(yè)務(wù)素質(zhì)還有待進(jìn)一步提高，體現(xiàn)在工作效率和操作規(guī)范的提高。對(duì)柜臺(tái)服務(wù)認(rèn)識(shí)還不夠到位，與客戶溝通的耐心和技巧還有待進(jìn)一步提高。

3、內(nèi)控制度的落實(shí)也存在薄弱環(huán)節(jié)，有些制度落實(shí)不夠全面。

4、由于經(jīng)警持槍證尚未到位，日常解款時(shí)無(wú)法持槍解款，存在安全隱患等。

三、采取的措施

根據(jù)以上查找出來(lái)中存在的缺點(diǎn)和不足。在今后的工作中，本社將嚴(yán)格執(zhí)行信用社的各項(xiàng)規(guī)章制度，吸取教訓(xùn)，有針對(duì)性地改進(jìn)存在的缺點(diǎn)和不足，做到有則改之，無(wú)則加勉，不斷完善，踏踏實(shí)實(shí)工作，熱忱服務(wù)，努力做好本社的各項(xiàng)工作。

1、為了加強(qiáng)自控體系建設(shè)，我社著重從思想上防范。案件防范以人為本，領(lǐng)導(dǎo)班子樹(shù)立內(nèi)控制度建設(shè)重要性的正確認(rèn)識(shí)，堅(jiān)持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀(jì)、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手，結(jié)合實(shí)際有目的、有針對(duì)性地提高認(rèn)識(shí)，牢固構(gòu)筑一道堅(jiān)固的思想防范長(zhǎng)堤。一是要強(qiáng)化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質(zhì)，以當(dāng)前銀行出現(xiàn)的一些反面典型案件并結(jié)合身邊發(fā)生案例教育員工，樹(shù)立正確世界觀、人生觀、價(jià)值觀，培養(yǎng)優(yōu)良的道德品質(zhì)和思想作風(fēng)，過(guò)好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，做到正確使用權(quán)力，不濫用職權(quán)，金錢面前不動(dòng)心、人情面前講原則。二是強(qiáng)化員工法規(guī)制度教育，經(jīng)常開(kāi)展法紀(jì)教育學(xué)習(xí)，使他們知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識(shí)，增強(qiáng)他們的防腐防變和自我控制能力，時(shí)刻保持清醒的頭腦，使每個(gè)員工都知道在處理業(yè)務(wù)時(shí)的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。三是強(qiáng)化體制建設(shè)，必須建立起有力的內(nèi)控監(jiān)督體系，加強(qiáng)內(nèi)控隊(duì)伍建設(shè)，確保內(nèi)控制度的執(zhí)行，樹(shù)立起強(qiáng)烈的案件防范意識(shí)。

2、我社從制度上防范，加強(qiáng)互控體系建設(shè)。制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、崗位之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范的長(zhǎng)效機(jī)制。一是建立領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制，大社主任為案件防范主要責(zé)任人，各分社負(fù)責(zé)人為本分社案件防范具體責(zé)任人，從而做到一級(jí)抓一級(jí)，一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)。二是建立崗位責(zé)任制，要求在各崗位、上下級(jí)之間建立起相應(yīng)的崗位責(zé)任，按照“誰(shuí)主辦、誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)主管、誰(shuí)連帶，誰(shuí)直接違規(guī)，誰(shuí)就是直接責(zé)任人”的原則，逐級(jí)追究責(zé)任，信貸方面，嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度。

3、我社從強(qiáng)稽核檢查，加強(qiáng)監(jiān)控體系建設(shè)。一是積極配合聯(lián)社稽核隊(duì)伍對(duì)各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)在進(jìn)行常規(guī)稽核的同時(shí)，還要開(kāi)展多種形式的專項(xiàng)稽核、重點(diǎn)稽核，密切關(guān)注資金流向，預(yù)防內(nèi)部人員利用職務(wù)與工作之便作案。二是加強(qiáng)對(duì)個(gè)別人員的重點(diǎn)監(jiān)控，利用一些蛛絲馬跡觀察了解員工思想行為變化情況，對(duì)思想不純，有不正常苗頭的人要重點(diǎn)管理，特別是對(duì)其八小時(shí)以外的行為進(jìn)行明查暗訪，做到問(wèn)題發(fā)現(xiàn)早、案件預(yù)防早的效果。三是加大內(nèi)控制度檢查，做到不留死角。對(duì)分社建立的內(nèi)控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時(shí)突擊檢查等多種方式，督促員工堅(jiān)持制度，合規(guī)操作。這樣不僅在思想上提高認(rèn)識(shí)，高 4

度重視，而且在實(shí)際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。-9-:52小豆子

營(yíng)業(yè)部案件專項(xiàng)治理工作總結(jié)

為了深入貫徹落實(shí)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)廣西監(jiān)管局信用辦關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)、做好案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議及有關(guān)文件精神，努力建設(shè)案件防范的長(zhǎng)效機(jī) 本文來(lái)自那一世范文網(wǎng)http://nayishi.com，轉(zhuǎn)載請(qǐng)保留此標(biāo)記。制，堅(jiān)決遏制各類案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行。4月25日我部召開(kāi)案件專項(xiàng)治理工作全體職工會(huì)議，會(huì)議正式拉開(kāi)了在開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專項(xiàng)治理工作的序幕。

一、明確指導(dǎo)思想 本次專項(xiàng)治理工作，我部要求全體職工深刻領(lǐng)會(huì)各級(jí)銀監(jiān)部門部署的要求，增強(qiáng)案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化農(nóng)村信用社改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái)，堅(jiān)持從嚴(yán)治社，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為農(nóng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。

二、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)和案件專項(xiàng)治理工作的領(lǐng)導(dǎo)，我部成立了防范操作風(fēng)險(xiǎn)和案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)：王，副組長(zhǎng)：，成員：，具體事務(wù)由負(fù)責(zé)，并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)案件治理工作的進(jìn)展情況。我部高度重視案件專項(xiàng)治理工作，從本著暴露問(wèn)題、暴露風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為切入點(diǎn)，認(rèn)真做好案件專項(xiàng)治理工作。

三、目標(biāo)和內(nèi)容

專項(xiàng)治理工作的目標(biāo)是：標(biāo)本兼治，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，堅(jiān)決遏制違法違規(guī)行為，防止各類案件的發(fā)生。具體內(nèi)容如下：

自查的主要內(nèi)容是：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，包括崗位組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理。重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制定了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯(cuò)和事故是否能夠得到及時(shí)糾正；崗位責(zé)任制是否明確并真正執(zhí)行；庫(kù)存現(xiàn)金、出入管理、庫(kù)房管理、綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。同時(shí)對(duì)容易引發(fā)案件發(fā)生的關(guān)鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務(wù)等進(jìn)行重點(diǎn)檢查，內(nèi)容包括：信用社與客戶、行社往來(lái)以及信用社內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)臺(tái)賬之間是否按要求及時(shí)對(duì)賬；對(duì)未達(dá)賬和差錯(cuò)處理是否有流程控制；是否嚴(yán)格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領(lǐng)用、使用、作廢制度，記帳、出納、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)是否事前審查、事中復(fù)核、事后監(jiān)督，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為；是否對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)控；業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)督崗是否實(shí)施獨(dú)立、交叉檢查，是否對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行持續(xù)跟蹤檢查，是否對(duì)業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行有效監(jiān)控。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權(quán)限、跨區(qū)域或違規(guī)放款，抵押擔(dān)保貸款的抵押是否足額及有變現(xiàn)能力并具有法律效力；擔(dān)保人是否有經(jīng)濟(jì)實(shí)力或重復(fù)擔(dān)保、信貸檔案是否符合規(guī)范。

四、采取的措施

1、為了加強(qiáng)自控體系建設(shè)，我部著重從思想上防范。案件防范以人為本，領(lǐng)導(dǎo)班子樹(shù)立內(nèi)控制度建設(shè)重要性的正確認(rèn)識(shí)，堅(jiān)持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀(jì)、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手，結(jié)合實(shí)際有目的、有針對(duì)性地提高認(rèn)識(shí)，牢固構(gòu)筑一道堅(jiān)固的思想防范長(zhǎng)堤。一是要強(qiáng)化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質(zhì)，以當(dāng)前銀行 5

出現(xiàn)的一些反面典型案件并結(jié)合身邊發(fā)生案例教育員工，樹(shù)立正確世界觀、人生觀、價(jià)值觀，培養(yǎng)優(yōu)良的道德品質(zhì)和思想作風(fēng)，過(guò)好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，做到正確使用權(quán)力，不濫用職權(quán)，金錢面前不動(dòng)心、人情面前講原則。二是強(qiáng)化員工法規(guī)制度教育，經(jīng)常開(kāi)展法紀(jì)教育學(xué)習(xí)，使他們知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識(shí)，增強(qiáng)他們的防腐防變和自我控制能力，時(shí)刻保持清醒的頭腦，使每個(gè)員工都知道在處理業(yè)務(wù)時(shí)的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。三是強(qiáng)化體制建設(shè)，必須建立起有力的內(nèi)控監(jiān)督體系，加強(qiáng)內(nèi)控隊(duì)伍建設(shè)，確保內(nèi)控制度的執(zhí)行，樹(shù)立起強(qiáng)烈的案件防范意識(shí)。

2、我部從制度上防范，加強(qiáng)互控體系建設(shè)。制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、崗位之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范的長(zhǎng)效機(jī)制。一是建立領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制，內(nèi)勤主任助理為案件防范具體責(zé)任人，各專柜、分社柜長(zhǎng)為本專柜、分社案件防范具體責(zé)任人，從而做到一級(jí)抓一級(jí)，一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)。二是建立崗位責(zé)任制，要求在各崗位、上下級(jí)之間建立起相應(yīng)的崗位責(zé)任，按照“誰(shuí)主辦、誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)主管、誰(shuí)連帶，誰(shuí)直接違規(guī)，誰(shuí)就是直接責(zé)任人”的原則，逐級(jí)追究責(zé)任，信貸方面，嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度。

3、我部從強(qiáng)稽核檢查，加強(qiáng)監(jiān)控體系建設(shè)。一是我部對(duì)個(gè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)在進(jìn)行常規(guī)稽核的同時(shí)，還要開(kāi)展多種形式的專項(xiàng)稽核、重點(diǎn)稽核，密切關(guān)注資金流向，預(yù)防內(nèi)部人員利用職務(wù)與工作之便作案。二是加強(qiáng)對(duì)個(gè)別人員的重點(diǎn)監(jiān)控，利用一些蛛絲馬跡觀察了解員工思想行為變化情況，對(duì)思想不純，有不正常苗頭的人要重點(diǎn)管理，特別是對(duì)其八小時(shí)以外的行為進(jìn)行明查暗訪，做到問(wèn)題發(fā)現(xiàn)早、案件預(yù)防早的效果。三是加大內(nèi)控制度檢查，做到不留死角。對(duì)分社、專柜建立的內(nèi)控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時(shí)突擊檢查等多種方式，督促員工堅(jiān)持制度，合規(guī)操作。這樣不僅在思想上提高認(rèn)識(shí)，高度重視，而且在實(shí)際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。

第二篇：合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年心得

“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)學(xué)習(xí)心得體會(huì)

為進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識(shí)，建立良好的道德誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力。我們信用社開(kāi)展了一次“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)方案學(xué)習(xí)會(huì)，在學(xué)習(xí)階段，每位員工都能積極參加，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的內(nèi)容，并認(rèn)真記好學(xué)習(xí)筆記，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下:

一、學(xué)習(xí)合規(guī),提高認(rèn)識(shí)

在這次學(xué)習(xí)活動(dòng)中我們系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的內(nèi)容,在學(xué)習(xí)會(huì)上我認(rèn)真的做好學(xué)習(xí)筆記,通過(guò)學(xué)習(xí),使我對(duì)合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識(shí),認(rèn)識(shí)到目前新形勢(shì)下合規(guī)管理防范風(fēng)險(xiǎn)的緊迫性.通過(guò)學(xué)習(xí),讓我在思想上形成了“合規(guī)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)”的工作意識(shí).通過(guò)此次合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我找到了自我正確的價(jià)值取向，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)合規(guī)管理

“合規(guī)管理、防范風(fēng)險(xiǎn)”觀念,是我們時(shí)時(shí)、處處、事事應(yīng)堅(jiān)持的一個(gè)原則,不能僅僅認(rèn)為就這一次的學(xué)習(xí)就能達(dá)到目的的，在今后的工作中要學(xué)習(xí)的還有很多。要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度，要嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，只有這樣，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)才會(huì)得到有效的遏制。不僅合規(guī)管理意識(shí)要逐漸提高，我的崗位操作、業(yè)務(wù)技能還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

三、合規(guī)管理從我做起

通過(guò)此次的合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我樹(shù)立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和合規(guī)促進(jìn)發(fā)展“的理念。作為一名普通員工，就應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處，自覺(jué)遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來(lái)培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。

通過(guò)學(xué)習(xí)，不僅讓我理解了合規(guī)管理的涵義，更對(duì)我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中積極規(guī)范的操作。

黃陀分社:張雅麗2011年9月10日

第三篇：合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年心得

“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)學(xué)習(xí)心得體會(huì)

為進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識(shí)，建立良好的道德誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力，創(chuàng)建信用社良好的合規(guī)文化。我們信用社開(kāi)展了一次“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)方案學(xué)習(xí)會(huì)，在學(xué)習(xí)階段，每位員工都能積極參加，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的內(nèi)容，并認(rèn)真記好學(xué)習(xí)筆記，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下: 一、學(xué)習(xí)合規(guī),提高認(rèn)識(shí)

在這次學(xué)習(xí)活動(dòng)中我們系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的內(nèi)容,在學(xué)習(xí)會(huì)上我認(rèn)真的做好學(xué)習(xí)筆記,通過(guò)學(xué)習(xí),使我對(duì)合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識(shí),認(rèn)識(shí)到目前新形勢(shì)下合規(guī)管理防范風(fēng)險(xiǎn)的緊迫性.通過(guò)學(xué)習(xí),讓我在思想上形成了“合規(guī)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)”的工作意識(shí).通過(guò)此次合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我找到了自我正確的價(jià)值取向，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)合規(guī)管理

“合規(guī)管理、防范風(fēng)險(xiǎn)”觀念,是我們時(shí)時(shí)、處處、事事應(yīng)堅(jiān)持的一個(gè)原則,這是需要一定時(shí)間來(lái)塑造的,而不是一朝一夕,一蹴而就的事情.特別對(duì)于剛接觸金融行業(yè)的我來(lái)說(shuō)，不能僅僅認(rèn)為就這一次的學(xué)習(xí)就能達(dá)到目的的，在今后的工作中要學(xué)習(xí)的還有很多。要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度，要嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，只有這樣，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)才會(huì)得到有效的遏制。不僅合規(guī)管理意識(shí)要逐漸提高，我的崗位操作、業(yè)務(wù)技能還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

三、合規(guī)管理從我做起

通過(guò)此次的合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我樹(shù)立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和合規(guī)促進(jìn)發(fā)展“的理念。作為一名普通員工，就應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處，自覺(jué)遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來(lái)培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。

學(xué)習(xí)會(huì)在短暫的一個(gè)多小時(shí)里結(jié)束了，時(shí)間雖短，但對(duì)我來(lái)說(shuō)意義卻是重大的。通過(guò)學(xué)習(xí)，不僅讓我理解了合規(guī)管理的涵義，更對(duì)我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中積極規(guī)范的操作。

第四篇：淺談合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)防控

淺談合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)防控

合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控對(duì)農(nóng)村信用社來(lái)說(shuō)是永恒的課題，一是要從重要性、迫切性和本質(zhì)屬性三方面深刻認(rèn)識(shí)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年活動(dòng)的重要意義；二是要突出三個(gè)重點(diǎn)，按照三個(gè)步驟，堅(jiān)持四項(xiàng)原則，認(rèn)真開(kāi)展好合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年活動(dòng)；三是要嚴(yán)格落實(shí)六個(gè)方面的具體措施，確?；顒?dòng)取得實(shí)實(shí)在在的效果?？梢?jiàn)基層信用社案件風(fēng)險(xiǎn)防范的重要性。為此淺談以下幾點(diǎn)建議。

一、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育，提高案件防范意識(shí)

一是開(kāi)展政紀(jì)教育。通過(guò)多種形式，深入開(kāi)展學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀和黨性黨紀(jì)教育，進(jìn)一步提高管人員廉潔合規(guī)意識(shí)和拒腐防變的能力；二是開(kāi)展法紀(jì)教育。對(duì)全體員工特別是新進(jìn)入員工開(kāi)展職業(yè)操守教育、廉潔從業(yè)教育、法規(guī)制度教育，增強(qiáng)員工遵章守紀(jì)、按章操作的意識(shí)；

三、開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)教育。學(xué)習(xí)案例，警示各崗位員工自覺(jué)遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風(fēng)險(xiǎn)案件隱患。

二、完善制度建設(shè)，強(qiáng)化制度落實(shí)

沒(méi)有規(guī)矩不能成方圓，完善的制度是案件防范的前提，落實(shí)制度是案件防范的關(guān)鍵，兩者要有機(jī)結(jié)合起來(lái)。首先根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理需要，完善案件防控及整改工作制度，定期召集相關(guān)部門分析案件防控形勢(shì)；落實(shí)案件防控及整改重點(diǎn)執(zhí)行制度。其次從作風(fēng)建設(shè)、遵守廉潔從業(yè)規(guī)定、嚴(yán)格執(zhí)行民主生活會(huì)、民主測(cè)評(píng)等各項(xiàng)基本制度著手，加強(qiáng)對(duì)高管人員的監(jiān)督，將案件防范納入高管人員考核范圍，促使其重視并嚴(yán)格落實(shí)制度。

三、加大監(jiān)督排查力度，強(qiáng)化問(wèn)責(zé)機(jī)制

抓好自查和互查，在加強(qiáng)自身監(jiān)督檢查和崗位之間的相互監(jiān)督檢查的同時(shí)，對(duì)員工行為進(jìn)行檢查。專門監(jiān)督檢查部門進(jìn)行專項(xiàng)檢查，既包括人的監(jiān)督，也包括物的監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)人機(jī)共防。一方面，對(duì)在檢查中該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題而不能發(fā)現(xiàn)，或?qū)σ寻l(fā)現(xiàn)的問(wèn)題視而不見(jiàn)、查而不報(bào)、查而不究的，要堅(jiān)決追究檢查者的責(zé)任。另一方面，加強(qiáng)員工思想排查工作，做到“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過(guò)這“六看”，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

四、創(chuàng)新防范手段，強(qiáng)化渠道建設(shè)

不斷創(chuàng)新防范手段，近距離的了解員工的思想動(dòng)態(tài)；持續(xù)關(guān)注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設(shè)，為員工舉報(bào)違規(guī)違紀(jì)行為提供必要的渠道和途徑；完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，多層次收集案件隱患信息或普遍存在的典型問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示；建立員工家屬溝通聯(lián)絡(luò)制度，通過(guò)多種形式向員工家屬通報(bào)情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩(wěn)定員工隊(duì)伍思想和防范經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生的后方防線。

五、構(gòu)建案件防控體系

一是在發(fā)展中建設(shè)。

案件防控體系是一個(gè)開(kāi)放的體系，它必然伴隨著業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的實(shí)踐發(fā)展。因此，創(chuàng)新案件防控制度，構(gòu)建科學(xué)的案件防控體系，必須堅(jiān)持發(fā)展性原則。隨著金融體制的不斷完善和金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新的深入，新情況、新問(wèn)題不斷出現(xiàn)。要抓住一些長(zhǎng)期治理但一直得不到好轉(zhuǎn)的問(wèn)題，抓住新形勢(shì)下產(chǎn)生的新問(wèn)題，抓住可能發(fā)生案件苗頭的領(lǐng)域，抓住系統(tǒng)內(nèi)違規(guī)違紀(jì)方面的突出問(wèn)題，找準(zhǔn)解決問(wèn)題的切入點(diǎn)和工作著力點(diǎn)，大膽探索，重點(diǎn)攻關(guān)，求得突破，使案件防控系統(tǒng)建設(shè)更好地體現(xiàn)金融改革發(fā)展的要求。

二是在實(shí)踐中建設(shè)。

案件防控系統(tǒng)建設(shè)要緊貼業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作和業(yè)務(wù)實(shí)際操作的實(shí)際，積極吸收以往的經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)實(shí)際工作中存在的新情況、新問(wèn)題去創(chuàng)新思維，尋求進(jìn)一步做好案件防控工作的新途經(jīng)，揚(yáng)長(zhǎng)避短，開(kāi)拓前進(jìn)。制度建設(shè)必須為防范化解風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)防控目標(biāo)也必須是經(jīng)過(guò)努力能夠做到的，具體措施必須是可行的、可操作的。制度建設(shè)要針對(duì)業(yè)務(wù)操作實(shí)際，朝著預(yù)防為主，事前防范的方向發(fā)展?，F(xiàn)在的制度是事后懲罰類的較多，事前預(yù)防，事前堵漏，防止違紀(jì)，規(guī)范行為的相對(duì)較少。有些規(guī)范行為的規(guī)章制度，往往只規(guī)定不準(zhǔn)怎么辦，而違反了怎么辦硬性規(guī)定較少，使制度本身缺乏剛性，執(zhí)行起來(lái)缺乏力度。因此，案件防控制度應(yīng)突出事前防范的制度建設(shè)，以真正實(shí)現(xiàn)案件防控監(jiān)督關(guān)口前移。

河?xùn)|信用社 馬翔

第五篇：加強(qiáng)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控 筑牢合規(guī)管理基礎(chǔ)

加強(qiáng)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控 筑牢合規(guī)管理基礎(chǔ)

內(nèi)控合規(guī)部 趙紅雷

廉潔自律，歷來(lái)是中華民族推崇的從政美德和為官的品行操守，以全心全意為人民服務(wù)為根本宗旨的共產(chǎn)黨人，更是把廉潔自律作為黨性修養(yǎng)的重要內(nèi)容，奉為執(zhí)政必備的職業(yè)道德，寫進(jìn)《中國(guó)共產(chǎn)黨黨章》里，昭示和激勵(lì)每個(gè)共產(chǎn)黨員時(shí)刻牢記廉潔自律，自覺(jué)堅(jiān)守廉潔自律，處處踐行廉潔自律，以清廉的作風(fēng)、正派的形象，贏得人民群眾的擁護(hù)和信賴。接受廉政教育的過(guò)程就是自己在崗位中廉潔自律的過(guò)程，要在工作中時(shí)時(shí)想到廉潔，處處做到廉潔，要把廉潔融入到工作的每一個(gè)環(huán)節(jié)，為單位負(fù)責(zé)，為自己負(fù)責(zé)。

今年以來(lái)，商丘分行黨委，把加強(qiáng)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控作為新形勢(shì)下搞好懲防體系建設(shè)、強(qiáng)化合規(guī)管理、突出風(fēng)險(xiǎn)防控的重要措施，全面貫徹落實(shí)有關(guān)實(shí)施崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理意見(jiàn)要求，健全和完善崗位廉政管理制度,推進(jìn)反腐倡廉工作進(jìn)一步走向深入,筑牢合規(guī)管理基礎(chǔ)，推動(dòng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)健康持續(xù)發(fā)展，確保 “四無(wú)”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。樹(shù)立“以合規(guī)促廉潔、以廉潔保合規(guī)”的理念，全面提升全系統(tǒng)員工廉政風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)與合規(guī)從業(yè)能力，夯實(shí)反腐倡廉的思想基礎(chǔ)與道德防線，推進(jìn)懲防體系建設(shè)，樹(shù)立依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作、廉潔從業(yè)理念。

一、強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)，為開(kāi)展好工作提供組織保證

實(shí)施崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理對(duì)進(jìn)一步加大從源頭上防治腐敗工作力度，創(chuàng)新廉政監(jiān)管工作機(jī)制，具有十分重要的現(xiàn)實(shí)意義。搞好崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理是新形勢(shì)下廉政建設(shè)的需要、是業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的需要、是全面落實(shí)內(nèi)控管理制度的需要，更是盡職免責(zé)、保護(hù)干部員工的需要，實(shí)行崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理是落實(shí)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉政準(zhǔn)則要求，拓展預(yù)防腐敗工作領(lǐng)域、推進(jìn)懲防體系建設(shè)的有效措施，是加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)、促進(jìn)廉潔自律、提高經(jīng)營(yíng)管理效能的客觀要求，是運(yùn)用現(xiàn)代管理理論創(chuàng)新員工管理工作方式、提高反腐倡廉建設(shè)科學(xué)化水平的有益探索；進(jìn)一步提高了全員對(duì)開(kāi)展此項(xiàng)工作的思想認(rèn)識(shí)。

二、明確目標(biāo)任務(wù)，抓好風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查和確認(rèn)

工作中，把確定崗位廉政等級(jí)和日常監(jiān)督管理有機(jī)的結(jié)合起來(lái),同“兩個(gè)監(jiān)督辦法”的落實(shí)結(jié)合起來(lái),加強(qiáng)與崗位廉政等級(jí)管理配套監(jiān)督機(jī)制建設(shè),認(rèn)真抓好崗位廉政等級(jí)管理各個(gè)環(huán)節(jié)的工作落實(shí),準(zhǔn)確確定各崗位的廉政風(fēng)險(xiǎn)管理等級(jí),認(rèn)真落實(shí)廉政風(fēng)險(xiǎn)排查制度 ,及時(shí)準(zhǔn)確地掌握各崗位的廉政風(fēng)險(xiǎn)情況,有針對(duì)性地制定防控措施,有效預(yù)防和懲治腐敗現(xiàn)象的發(fā)生，逐步建立和完善崗位廉政管理的長(zhǎng)效工作機(jī)制。

一是明確指導(dǎo)思想和工作目標(biāo)。堅(jiān)持以鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，確立工作目標(biāo)是以開(kāi)展合“規(guī)提升年”活動(dòng)為載體，以黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制為龍頭，以建立健全懲治和預(yù)防腐敗體系為重點(diǎn)，以規(guī)范和制約權(quán)力運(yùn)行為核心，按照超前預(yù)防、改

革創(chuàng)新、科學(xué)評(píng)估、等級(jí)管理、務(wù)求實(shí)效的原則，強(qiáng)化反腐倡廉工作機(jī)制，最大限度地控制、減少員工在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)或日常生活中誘發(fā)不廉潔問(wèn)題的可能性，為營(yíng)造和諧的經(jīng)營(yíng)和發(fā)展環(huán)境提供有力保障。二是確立廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。根據(jù)員工在行使權(quán)力、履行職責(zé)過(guò)程中有可能發(fā)生不廉潔行為的重點(diǎn)部位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)一般包括崗位權(quán)力(廉政)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)等確立廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

三、針對(duì)查找的崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，科學(xué)制定防控措施

一是抓好預(yù)防。搞好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制有機(jī)結(jié)合，把廉政風(fēng)險(xiǎn)防范融入到經(jīng)營(yíng)管理工作之中。一方面，深入開(kāi)展權(quán)力觀和廉潔從業(yè)教育，每月組織一次政策法規(guī)學(xué)習(xí)、每季度開(kāi)展一次警示教育，以此進(jìn)一步增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)，促進(jìn)員工自重、自省、自警、自勵(lì)。另一方面，結(jié)合案件風(fēng)險(xiǎn)排查，要求各員工對(duì)照防控表可能發(fā)生的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)從思想道德、制度機(jī)制層面主動(dòng)做好防范，最大限度地排除可能發(fā)生不廉潔問(wèn)題的隱患。再就是抓好廉政監(jiān)督機(jī)制建設(shè)。通過(guò)員工個(gè)人簽訂《崗位承諾書》、加大對(duì)重點(diǎn)崗位人員定期交流或輪崗力度，完善辦事公開(kāi)機(jī)制和崗位廉政承諾制等，強(qiáng)化員工和社會(huì)監(jiān)督機(jī)制，用有效的制度和機(jī)制瓦解各類風(fēng)險(xiǎn)，防止不廉潔問(wèn)題的發(fā)生。二是抓好監(jiān)控。一方面，行崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控領(lǐng)導(dǎo)小組每月對(duì)各崗位經(jīng)營(yíng)管理行為、制度機(jī)制落實(shí)、權(quán)力運(yùn)行過(guò)程進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問(wèn)題，加強(qiáng)對(duì)員工“八小時(shí)以外”重要活動(dòng)的監(jiān)督。另一方面，嚴(yán)格執(zhí)行民主決策制度、信貸

管理制度、財(cái)務(wù)管理制度。再就是長(zhǎng)提醒。一級(jí)為一級(jí)負(fù)責(zé)，搞好廉政風(fēng)險(xiǎn)提醒，通過(guò)認(rèn)真落實(shí)廉政談話、個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告、述職述廉、民主生活會(huì)、民主評(píng)議等形式，確保制度落實(shí)到位，防控廉政風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。

三是抓好風(fēng)險(xiǎn)處置。暢通群眾投訴渠道，對(duì)群眾有舉報(bào)、社會(huì)有反映的按照“信其有”的原則，搞好排查，一旦發(fā)現(xiàn)有明顯風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)的個(gè)人，迅速進(jìn)行糾錯(cuò)和提醒，幫助和督促員工及時(shí)糾正工作中的失誤和偏差，防止可能出現(xiàn)或正在演化的腐敗問(wèn)題發(fā)生，真正將崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理納入黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核之中，確保零風(fēng)險(xiǎn)。

四、牢固樹(shù)立違規(guī)“零容忍”理念，深入開(kāi)展好“合規(guī)提升年”活動(dòng)

總行要求在全系統(tǒng)利用開(kāi)展“合規(guī)提升年”活動(dòng)，是為了進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理,防控風(fēng)險(xiǎn)和案件,增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),規(guī)范經(jīng)營(yíng)、決策和操作行為,培育良好的合規(guī)文化理念,促進(jìn)業(yè)務(wù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和有效發(fā)展,充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)合規(guī)管理的重要意義，按照“抓合規(guī)、控風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)基礎(chǔ)、促發(fā)展”，扎實(shí)開(kāi)展“合規(guī)提升年”活動(dòng)。真正通過(guò)開(kāi)展“合規(guī)提升年”活動(dòng),著力培育合規(guī)文化,使“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“違規(guī)零容忍”等合規(guī)理念深入人心,在全行營(yíng)造良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)氛圍;在全面落實(shí)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的同時(shí)，通過(guò)加強(qiáng)合規(guī)管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決制度執(zhí)行中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，及早識(shí)別和排查各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和案件隱患,采取有效措施防范和化解風(fēng)險(xiǎn),提高

基礎(chǔ)管理操作的精細(xì)化、規(guī)范化水平，不斷增強(qiáng)制度的有效性和執(zhí)行力，使各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行更加到位;加強(qiáng)內(nèi)控管理,確保內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理體現(xiàn)法律法規(guī)、外部監(jiān)管規(guī)則和內(nèi)部操作準(zhǔn)則的要求;推進(jìn)案件防控機(jī)制建設(shè),減少違規(guī)操作,使合規(guī)理念貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)始終，滲透到業(yè)務(wù)管理操作的各個(gè)環(huán)節(jié)和各個(gè)崗位，形成“不想為”的教育機(jī)制、“不愿為”的自律機(jī)制、“不能為”的防范機(jī)制、“不敢為”的懲戒機(jī)制，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

今后，進(jìn)一步建立健全崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制和合規(guī)管理的長(zhǎng)效工作機(jī)制, 把建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制有機(jī)的結(jié)合起來(lái)，把廉政風(fēng)險(xiǎn)防范融入到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理之中，真正使“忠誠(chéng)事業(yè)、埋頭苦干、嚴(yán)細(xì)管理”的管理文化踐行到業(yè)務(wù)活動(dòng)全過(guò)程，以換來(lái)的商丘分行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)更加輝煌的明天！