第一篇：金融公司注冊操作指南

金融資產(chǎn)投資類公司注冊操作指南

金融資產(chǎn)投資類公司注冊操作指南

十二屆全國人大常委會第六次會議決定對《公司法》作出修改，并自2014年3月1日起施行。新《公司法》的實施使得以往公司注冊發(fā)生了變化，在新《公司法》實施后，筆者替客戶注冊過幾十家金融資產(chǎn)投資類公司，積累了一些經(jīng)驗，愿與大家分享。

一、金融資產(chǎn)投資類公司注冊操作流程。

金融資產(chǎn)投資類公司注冊分10步來操作，具體操作步驟如下：

1.核名：到工商局去領(lǐng)取一張“企業(yè)（字號）名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請表”，填寫你準(zhǔn)備取的公司名稱，由工商局上網(wǎng)（工商局內(nèi)部網(wǎng)）檢索是否有重名，如果沒有重名，就可以使用這個名稱，就會核發(fā)一張“企業(yè)（字號）名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書”。

2.租房：去專門的寫字樓租一間辦公室，如果你自己有廠房或者辦公室也可以，有的地方不允許在居民樓里辦公。租房后要簽訂租房合同，并讓房東提供房產(chǎn)證的復(fù)印件。簽訂好租房合同后，還要到稅務(wù)局去買印花稅，按年租金的千分之一的稅率購買，例如你的每年房租是1萬元，那就要買10元錢的印花稅，貼在房租合同的首頁，后面凡是需要用到房租合同的地方，都需要是貼了印花稅的合同復(fù)印件。

3.編寫“公司章程”：可以在工商局網(wǎng)站下載“公司章程”的樣本，修改一下就可以了。章程的最后由所有股東簽名。

4.刻私章：去街上刻章的地方刻一個私章，給他們講刻法人私章（方形的）。

5.到會計師事務(wù)所領(lǐng)取“銀行詢征函”：聯(lián)系一家會計師事務(wù)所，領(lǐng)取一張“銀行詢征函”（必須是原件，會計師事務(wù)所蓋鮮章）。如果你不清楚，可以看報紙上的分類廣告，有很多會計師事務(wù)所的廣告。

6.去銀行開立公司驗資戶：所有股東帶上自己入股的那一部分錢到銀行，帶上公司章程、工商局發(fā)的核名通知、法人代表的私章、身份證、用于驗資的錢、空白詢征函表格，到銀行去開立公司帳戶，你要告訴銀行是開驗資戶。

7.辦理驗資報告：拿著銀行出具的股東繳款單、銀行蓋章后的詢征函，以及公司章程、核名通知、房租合同、房產(chǎn)證復(fù)印件，到會計師事務(wù)所辦理驗資報告。

8.注冊公司：到工商局領(lǐng)取公司設(shè)立登記的各種表格，包括設(shè)立登記申請表、股東（發(fā)起人）名單、董事經(jīng)理監(jiān)理情況、法人代表登記表、指定代表或委托代理人登記表。填好后，連同核名通知、公司章程、房租合同、房產(chǎn)證復(fù)印件、驗資報告一起交給工商局。大概3個工作日后可領(lǐng)取執(zhí)照。

9.憑營業(yè)執(zhí)照，到公安局指定的刻章社，去刻公章、財務(wù)章。后面步驟中，均需要用到公章或財務(wù)章。

10.辦理企業(yè)組織機構(gòu)代碼證：憑營業(yè)執(zhí)照到技術(shù)監(jiān)督局辦理組織機構(gòu)代碼證。辦這個

聯(lián)行金融

證需要半個月，技術(shù)監(jiān)督局會首先發(fā)一個預(yù)先受理代碼證明文件，憑這個文件就可以辦理后面的稅務(wù)登記證、銀行基本戶開戶手續(xù)了。

二、注意事項

金融資產(chǎn)投資類公司有其特殊性，從筆者實際操作經(jīng)驗來看，在注冊金融資產(chǎn)類公司時如果一些事項注意不到，尤其是公司類型、注冊資金和經(jīng)營范圍注意不到，即便嚴(yán)格按照上述操作流程、操作步驟來做，也未必能將公司注冊下來。為使大家更好的明白的這一點兒，下面結(jié)合幫客戶注冊不同金融公司遇到的問題來講。

1.投資擔(dān)保有限公司注冊注意事項

投資擔(dān)保有限公司如名為〖河南##投資擔(dān)保有限公司〗，像這類投資擔(dān)保有限公司注冊時，首先要注意的就是注冊資金。投資擔(dān)保有限公司的注冊資金3千萬起步，也就是說注冊資金至少需要3千萬，沒有3千萬注冊資金就甭想注冊這類公司。

其次就是要注意公司的經(jīng)營范圍。投資擔(dān)保有限公司經(jīng)營范圍最好是：貸款擔(dān)保、票據(jù)擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保。如果嫌上述經(jīng)營范圍狹小，投資擔(dān)保有限公司的經(jīng)營范圍還可以擴充到：訴訟保全擔(dān)保、履約擔(dān)保、符合規(guī)定的自有資金投資，融資咨詢服務(wù)。投資擔(dān)保有限公司把經(jīng)營范圍設(shè)定在上述范圍之內(nèi)才容易被審批。

2.縣區(qū)小額貸款有限公司注冊注意事項

縣區(qū)小額貸款有限公司如名為〖河南##市##縣區(qū)小額貸款有限公司〗?？h區(qū)小額貸款有限公司注冊時，注冊資金相對較少，但也需要1千萬的注冊資金。沒有一千萬，縣區(qū)小額貸款有限公司也是注冊不下來的。所以想經(jīng)營縣區(qū)小額貸款的朋友注冊縣區(qū)小額貸款有限公司時至少要有1000萬注冊資金。小額貸款有限公司的經(jīng)營范圍最好為：辦理各項小額貸款；辦理中小企業(yè)發(fā)展、管理、財務(wù)、等咨詢業(yè)務(wù)；省主管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

3.金融服務(wù)有限公司注冊注意事項

金融服務(wù)有限公司如名為〖河南##金融服務(wù)有限公司〗注冊時，注冊資金也是3千萬起步，和投資擔(dān)保有限公司的起步注冊資金相同。少于3千萬金融服務(wù)有限公司也是不能注冊的。再有就是金融服務(wù)有限公司的經(jīng)營范圍最好限定在：接受金融機構(gòu)委托從事金融信息技術(shù)外包、金融業(yè)務(wù)流程外包、金融知識流程外包；企業(yè)資產(chǎn)管理，企業(yè)資產(chǎn)的重組并購咨詢；企業(yè)財務(wù)信息咨詢；企業(yè)管理；網(wǎng)絡(luò)營銷咨詢；軟件開發(fā)及技術(shù)服務(wù)；企業(yè)營銷策劃，企業(yè)文化交流策劃之內(nèi)。在上述范圍之內(nèi)，金融服務(wù)有限公司注冊成功機率較大。

4.投資有限公司注冊注意事項

投資有限公司如名為〖河南##投資有限公司〗注冊時，注冊資金至少為3千萬，也就是說投資有限公司注冊資金3千萬起步。為了能夠順利注冊，投資有限公司的經(jīng)營范圍最好限定在：以自有資金對旅游業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、商業(yè)、農(nóng)業(yè)、建筑業(yè)、林業(yè)、科技項目的投資；受托或委托企業(yè)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，企業(yè)資產(chǎn)的重組并購咨詢；企業(yè)資產(chǎn)管理及咨詢;企業(yè)投資管理；企業(yè)管理咨詢；企業(yè)營銷策劃，商務(wù)信息咨詢；企業(yè)文化藝術(shù)交流活動策劃這個范圍之內(nèi)。

5.投資管理有限公司注冊注意事項

投資管理有限公司和投資公司很接近。如注冊名為〖河南##投資管理有限公司〗注冊資金也是3千萬起步。其經(jīng)營范圍絕大部分是和投資公司相同的，都是以自有資金對旅游業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、商業(yè)、農(nóng)業(yè)、建筑業(yè)、林業(yè)、科技項目的投資；受托或委托企業(yè)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，企業(yè)資產(chǎn)的重組并購咨詢；企業(yè)資產(chǎn)管理及咨詢;企業(yè)投資管理；企業(yè)管理咨詢；企業(yè)營銷

策劃，商務(wù)信息咨詢；企業(yè)文化藝術(shù)交流活動策劃。唯一不同的是企業(yè)文化交流策劃也在投資管理有限公司的經(jīng)營范圍之內(nèi)。

6.資產(chǎn)管理有限公司注冊注意事項

資產(chǎn)管理有限公司如名為〖河南##資產(chǎn)管理有限公司〗，其注冊資金也是3千萬起步。經(jīng)營范圍投資有限公司的經(jīng)營范圍一致，即：以自有資金對旅游業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、商業(yè)、農(nóng)業(yè)、建筑業(yè)、林業(yè)、科技項目的投資；受托或委托企業(yè)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，企業(yè)資產(chǎn)的重組并購咨詢；企業(yè)資產(chǎn)管理及咨詢;企業(yè)投資管理；企業(yè)管理咨詢；企業(yè)營銷策劃，商務(wù)信息咨詢；企業(yè)文化藝術(shù)交流活動策劃。這樣注冊時才容易注冊成功。

7.財務(wù)管理有限公司注冊注意事項

財務(wù)管理有限公司如名為〖河南☆☆財務(wù)管理有限公司〗注冊時，注冊資金要求較高，至少需要1億元的注冊資金。經(jīng)營范圍最好限定為：財務(wù)顧問、財務(wù)咨詢服務(wù)；接受金融機構(gòu)委托從事金融信息技術(shù)外包、金融業(yè)務(wù)流程外包、金融知識流程外包；受托或委托企業(yè)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，企業(yè)資產(chǎn)的重組并購咨詢；以自有資金對旅游業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、商業(yè)、農(nóng)業(yè)、建筑業(yè)、林業(yè)、科技項目的投資；企業(yè)營銷策劃，企業(yè)文化交流策劃。企業(yè)投資管理；企業(yè)管理咨詢；商務(wù)信息咨詢；企業(yè)文化藝術(shù)交流活動策劃。

其實，公司注冊尤其是金融資產(chǎn)投資類公司的注冊是相當(dāng)麻煩、相當(dāng)繁瑣的，注冊起來也是相當(dāng)費勁的，一遍遍的跑工商部門還不一定能把公司注冊下來。所以有條件的話，最好找人代注冊，尤其是找老牌的注冊公司代注冊。這樣不僅節(jié)省時間，而且注冊成功率更高。

第二篇：供應(yīng)商注冊及申請會員操作指南

供應(yīng)商注冊及申請會員操作指南 供應(yīng)商注冊操作說明

如果您已經(jīng)在其他網(wǎng)省公司注冊過供應(yīng)商信息，那么直接跳轉(zhuǎn)到

供應(yīng)商申請會員操作說明

進入遼寧電網(wǎng)招投標(biāo)網(wǎng)主頁后（https://bidding.ln.sgcc.com.cn）

1.1 單擊“供應(yīng)商注冊”進入供應(yīng)商注冊頁面。

1.2 單擊“供應(yīng)商注冊”進入“供應(yīng)商基本信息填寫”頁面。

1.3 在“供應(yīng)商基本信息填寫”頁面里詳細(xì)填寫供應(yīng)商的基本信息，其中“企業(yè)介紹”和“經(jīng)營或業(yè)務(wù)范圍”也必須填寫，注冊碼是系統(tǒng)隨機生成的，在注冊會員時將要用到，請您務(wù)必記住。填好基本信息后，單擊下方的“保存”按鈕保存信息

1.4 單擊 “保存”按鈕后彈出確認(rèn)對話框，單擊“確定”提交申請。

1.5 注冊成功，請等待管理員審核。供應(yīng)商申請會員操作說明

2.1 在您已經(jīng)注冊完供應(yīng)商基本信息并通過審核之后要申請遼寧電網(wǎng)會員，請單擊“供應(yīng)商注冊”進入供應(yīng)商會員申請頁面。

2.2 單擊“供應(yīng)商申請成為會員”進入“供應(yīng)商會員申請”頁面。在“供應(yīng)商校驗”頁面填入“組織機構(gòu)代碼”和“注冊碼”，注冊碼為先前您在“供應(yīng)商注冊”時系統(tǒng)隨機產(chǎn)生的一串號碼，輸入后點“下一步”進入下個頁面。

2.3 在“填寫聯(lián)系人”頁面，單擊“新增”按鈕。

2.4 填寫聯(lián)系人的基本信息，填寫好后單擊“提交”按鈕提交信息。

2.5 彈出提示框提示“操作成功，請等待郵件及短信通知”，請您等待管理員的審核。

第三篇：如何注冊公司,需要哪些手續(xù)、怎樣操作

如何注冊公司，需要哪些手續(xù)、怎樣操作

一、選擇公司的形式：

普通的有限責(zé)任公司，最低注冊資金3萬元需要兩個（或以上）股東。

從06年1月起新的公司法規(guī)定，允許1個股東注冊優(yōu)先責(zé)任公司，這種特殊的優(yōu)先責(zé)任公司又稱“一人有限公司”(但公司名稱中不會有“一人”字樣，執(zhí)照上會注明“自然人獨資”)，最低注冊資金10萬元。

如果你和朋友、家人合伙投資創(chuàng)業(yè)，可選擇普通的普通的有限公司，最低注冊資金3萬元；如果你只有你一個人作為股東，則選擇一人有限公司，最低注冊資金10萬元。

二、注冊公司的步驟：

1.核名：到工商局去領(lǐng)取一張“企業(yè)（字號）名成年預(yù)先核準(zhǔn)申請表”，填寫你準(zhǔn)備取的公司名稱，由工商局上網(wǎng)（工商局內(nèi)部網(wǎng)）檢索是否重名，如果沒有重名，就可以使用這個名稱，就會核發(fā)一張“企業(yè)（字號）名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書”。這一步瘋手續(xù)費是30元。（30元可以幫你檢索5個名字，很多名字重復(fù)，所以一般常見的名字就不用試了，免得花冤枉錢）2.租房：

去專門的寫字樓租一間辦公室，如果你自己有廠房或者辦公室也可以，有的地方不允許在居民樓里辦公。

租房后要簽訂租房合同，并讓房東提供房產(chǎn)證的復(fù)印件。

簽訂好租房合同后，還要到稅務(wù)局去買印花稅，按年租的千分之一的稅率購買，例如你的每年房租是1萬元，那就要買10元錢的印花稅，貼在房租合同的首頁，后面凡是需要用到的房租合同的地方，都需要是貼了印花稅的合同復(fù)印件。3.編寫“公司章程”：

可以在工商局網(wǎng)站卸載“公司章程”的樣本，修改一下就可以了。章程的最后由所有股東簽名。

4.刻私章：

去街上科長的地方刻一個私章，給他們講刻法人私章（方形的）。費用大概20元左右。5.到會計師事務(wù)所領(lǐng)取“銀行詢證函”：

聯(lián)系衣架會計師事務(wù)所，領(lǐng)取一張銀行詢證函（必須是原件，會計師事務(wù)所蓋鮮章）。如果你不清楚，可以看報紙上的分類廣告，有很多會計師事務(wù)所的廣告。6.去銀行開立公司驗資戶：

所有股東帶上自己入股的那一部分錢到銀行，帶上公司章程、工商局發(fā)的核名通知、法人代表的私章、身份證、用于驗資的錢、空白詢證函表格，到銀行去開立公司賬戶，你要告訴銀行是開驗資戶。開立好公司賬戶后，哥哥古銅按自己出資額向公司賬戶中存入相應(yīng)的錢。銀行會發(fā)給每個股東繳款單、并在詢證函上蓋銀行的章。

注意：公司法規(guī)定，注冊公司是，投資人（股東）必須繳納足夠額的資本，可以以貨幣形式（也就是人民幣）出資，也可以以實物（如汽車）、房產(chǎn)、只是產(chǎn)權(quán)等出資。到銀行辦的只是貨幣出資這一部分，如果你有實物、房產(chǎn)等作為出資的，需要到會計師事務(wù)所簽訂其價值后再以其實際價值出資，比較麻煩，因此建議你直接拿錢來出資，公司法不管你用什么手段拿的錢，自己的也好、借的也好，只要如數(shù)繳足出資款即可。7.辦理驗資報告：

拿著銀行出具的股東繳款單、銀行蓋章后的詢證函，以及公司章程、核名通知、房租合同、房產(chǎn)證復(fù)印件，到會計師事務(wù)所辦理驗資報告。一般費用500元左右（50萬以下注冊資金）。8.注冊公司： 到工商局領(lǐng)取公司設(shè)立登記的各種表格，包括設(shè)立登記申請表、股東（發(fā)起人）名單、董事經(jīng)理監(jiān)理情況、法人代表登記表、指定代表或委托代理人登記表。填好后，連同核名通知、公司章程、房租合同、房產(chǎn)證復(fù)印件、驗資報告一起交給工商局。大概3個工作日后可領(lǐng)取執(zhí)照。

此項費用約300元左右。

9.憑營業(yè)執(zhí)照，到公安局指定的刻章社，去刻公章、財務(wù)章。后面步驟中，均需要用到公章或財務(wù)章。

10.辦理企業(yè)組織機構(gòu)代碼證：

憑營業(yè)執(zhí)照到技術(shù)監(jiān)督局辦理組織機構(gòu)代碼證，費用是80元。辦這個證需要半個月，技術(shù)監(jiān)督局會首先發(fā)一個預(yù)先受理代碼證明文件，憑這個文件就可以辦理后面的稅務(wù)登記證、銀行基本戶開戶手續(xù)了。

11.憑營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證，去銀行開立基本賬號。最好是原來辦理驗資是的那個銀行的同一網(wǎng)點去辦理，否則，會多收100元的驗資賬戶費用。

開基本戶需要填很多表，你最好把能帶齊的東西全部帶上，要不然要跑很多趟，包括營業(yè)執(zhí)照正本原件、身份證、組織機構(gòu)代碼證、公財章、法人章。

開基本戶名時，還需要購買一個密碼器（從2005年下半年起，大多銀行都有這個規(guī)定），密碼器需要280元。今后你的公司開支票、貸款時，都需要使用密碼器來生成密碼。12.辦理稅務(wù)登記：

領(lǐng)取執(zhí)照后，30日內(nèi)到當(dāng)?shù)囟悇?wù)局申請領(lǐng)取稅務(wù)登記證。一般的公司都需要辦理2種稅務(wù)登記證，即國稅和地稅。費用是各40元，共80元。辦理稅務(wù)登記證時，必須有一個會計，因為稅務(wù)局要求提交的資料其中有一項是會計資格證和身份證。你可先請一個兼職會計，小公司剛開始請的兼職會計一般200元工資就可以了。13.申請領(lǐng)購發(fā)票：

如果你的公司是銷售商品的，應(yīng)該到國稅去申請發(fā)票，吳國是服務(wù)性質(zhì)的公司，則到地稅申領(lǐng)發(fā)票。

最后就開始營業(yè)了。注意每個月按時向稅務(wù)申報稅，即使沒有開展業(yè)務(wù)不需要交稅，也要進行另申請，否則會被罰款的。

1.公司必須建立健全的會計制度，你可能擔(dān)心自己不會，怎么辦？剛開始成立的公司，業(yè)務(wù)少，對會計的工作量也非常小，你可以請一個兼職會計，每個月到你的公司幫你建賬，兩三天時間就夠了，給他200-500左右的工資即可。2.公司稅額：

營業(yè)稅：銷售商品的公司，按所開發(fā)票額的4%征收增值稅‘提供服務(wù)的公司，按所開發(fā)票額的5%征收營業(yè)稅。

所得稅：對企業(yè)的純利潤征收18-33%的企業(yè)所得稅.小公司的利潤不多,一般是18%.對企業(yè)所得稅,做賬很關(guān)鍵,如果賬面上你的利潤很多,那稅率就高。所以，平時的購買設(shè)備都要開發(fā)票，你吃飯、坐車的票都留起來，可以作為你的企業(yè)運作成本。

二種稅的區(qū)別：營業(yè)稅是對營業(yè)額征稅，不管你賺沒有賺錢，只有發(fā)生了交易，開了發(fā)票，就要征稅‘所得稅，是對利潤征稅，利潤就是營業(yè)額扣減各種成本后剩余的錢，只有賺了錢，才會征所得稅。

還有其它各種各樣很多種的稅，但沒有多少錢，主要是上面兩種，特別是所得稅非常高

現(xiàn)在注冊公司根據(jù)公司法規(guī)定：2人或2人以上有限公司注冊資金最低要3萬元（參看新公司法第2章第1節(jié)第26條）；1人有限公司注冊資金最低為10萬（參看新公司法第2章第3節(jié)第59條）；此規(guī)定基本適用絕大多數(shù)公司。

根據(jù)我們的經(jīng)驗整個注冊流程您需要準(zhǔn)備一下幾個方面的事宜：

1.適用附件傳送、快遞或其它方式提供您和投資人的身份證復(fù)印件，說明公司注冊資金的額度及全體投資人的投資額度，準(zhǔn)備好至少5個公司預(yù)先名稱； 2.您需要選擇就近銀行進行注資手續(xù)； 3.您需要攜帶身份證前往工商所簽字驗證；

4.所有證件辦理完畢后您需選擇就近銀行辦理基本賬戶和納稅賬戶； 5.其它所有手續(xù)由相關(guān)部門完成。

注冊流程依次為：

查名（確定公司名字）------驗資（完成公司注冊資金驗資手續(xù)）------簽字（客戶前往工商所核實簽字）------申請營業(yè)執(zhí)照------申請組織機構(gòu)代碼證------申請稅務(wù)登記證------辦理基本賬戶和納稅賬戶------辦理稅種登記------辦理稅種核定-------辦理印花稅業(yè)務(wù)------辦理納稅人認(rèn)定------辦理辦稅員認(rèn)定------辦理發(fā)票認(rèn)購手續(xù)。

第四篇：期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶操作指南

期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶操作指南

為規(guī)范期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶的操作流程，落實期貨市場開戶實名制、風(fēng)險揭示、客戶適當(dāng)性等要求，保護客戶合法權(quán)益，根據(jù)《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則》等有關(guān)規(guī)定，制定本指南。期貨公司應(yīng)參照本指南建立健全本公司的互聯(lián)網(wǎng)開戶流程和相關(guān)制度，規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)開戶的操作行為。

一、身份識別

（一）期貨公司接受客戶申領(lǐng)數(shù)字證書前，應(yīng)要求客戶在線提供以下資料：

1.本人身份證號碼、姓名、證件有效期、聯(lián)系地址等信息；

2.本人第二代居民身份證的原件正、反面彩色圖片；

3.本人在線拍攝的頭部正面照；

4.經(jīng)過動態(tài)密碼驗證的移動電話號碼；

5.期貨公司認(rèn)為必要的其他資料。

（二）期貨公司應(yīng)當(dāng)對客戶進行身份驗證，包括但不限于以下內(nèi)容：

1.驗證客戶提供的身份證圖片和本人頭部正面照清晰有效；

2.檢查身份證圖片和客戶拍攝的頭像是同一人；

3.檢查客戶提供的證件是否在有效期內(nèi)；

4.連接全國公民身份信息查詢服務(wù)系統(tǒng)，對客戶提交的身份證號碼和姓名進行驗證（如全國公民身份信息查詢服務(wù)系統(tǒng)能夠反饋身份證照片，應(yīng)檢查客戶上傳的身份證圖片和全國公民身份信息查詢服務(wù)系統(tǒng)反饋的身份證照片一致）；

（三）各期貨公司應(yīng)安排開戶人員對客戶進行實時視頻審核，實時視頻審核至少包含以下內(nèi)容：

1.應(yīng)主動向客戶出示開戶人員姓名和執(zhí)業(yè)資格證號等信息；

2.通過比對客戶提供的身份證圖片，確保視頻對象是客戶本人；

3.在視頻審核過程中，客戶應(yīng)持本人身份證出現(xiàn)在視頻采集鏡頭中，所持身份證與上傳的身份證圖像必須一致；

4.客戶確認(rèn)自愿開立期貨賬戶；

5.客戶確認(rèn)本人提供的開戶信息真實有效；

6.期貨公司認(rèn)為必須審核的其他內(nèi)容。

二、數(shù)字證書

（一）期貨公司應(yīng)確保客戶完成身份識別后方可申請數(shù)字證書。

（二）期貨公司應(yīng)指導(dǎo)客戶在線閱讀并同意簽署《個人數(shù)字證書申請責(zé)任書》，在線安裝數(shù)字證書，并進行證書密碼設(shè)置。通過數(shù)字證書，方能對開戶協(xié)議等進行電子簽名。

（三）期貨公司應(yīng)指導(dǎo)客戶在安裝有本人數(shù)字證書的計算機或移動終端上辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶手續(xù)。

三、風(fēng)險揭示

（一）期貨公司應(yīng)當(dāng)通過提供在線視頻播放、客戶在線閱讀或與客戶進行視頻交互的方式，向客戶講解《期貨交易風(fēng)險說明書》、《客戶須知》等風(fēng)險揭示文件。

（二）期貨公司對客戶進行風(fēng)險揭示后應(yīng)當(dāng)由客戶以勾選等形式進行確認(rèn)。

四、投資者適當(dāng)性管理

（一）期貨公司在互聯(lián)網(wǎng)開戶時應(yīng)對客戶進行適當(dāng)性調(diào)查，調(diào)查內(nèi)容包括但不限于：

1.客戶基本信息：年齡、個人職業(yè)、教育程度等；

2.相關(guān)投資經(jīng)歷：證券投資經(jīng)驗、期貨投資經(jīng)驗等；

3.客戶資產(chǎn)情況：預(yù)計入市資金、資金來源、家庭年總收入、可供投資金額等；

4.投資風(fēng)險偏好：年期望回報及可承受損失預(yù)期等；

5.其他信息：愿意接受何種服務(wù)、希望何種形式接受投資者教育等內(nèi)容。

（二）期貨公司應(yīng)當(dāng)對申請金融期貨交易編碼的客戶進行適當(dāng)性審核及綜合評估，內(nèi)容包括但不限于：

1.客戶金融期貨仿真交易經(jīng)歷、金融資產(chǎn)狀況以及信用狀況等；

2.應(yīng)要求客戶在線參加適當(dāng)性知識測試，并對答題情況進行回訪，要求客戶承諾電子試卷為本人獨立完成；

3.查看客戶交易經(jīng)歷是否符合適當(dāng)性要求；

4.驗證客戶申請交易編碼前一交易日可用資金是否符合適當(dāng)性要求。

（三）期貨公司應(yīng)要求客戶根據(jù)投資者適當(dāng)性管理的相關(guān)要求，將交易經(jīng)歷、金融資產(chǎn)狀況、信用狀況等相關(guān)證明材料電子化，并通過互聯(lián)網(wǎng)傳送至期貨公司，由期貨公司予以審核及保存。

五、合同簽署

客戶采用互聯(lián)網(wǎng)方式簽署《期貨交易風(fēng)險說明書》、《客戶須知》、《期貨經(jīng)紀(jì)合同》等法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)要求簽署的文件的，期貨公司應(yīng)當(dāng)通過數(shù)字簽名方式進行操作。

中期協(xié)就發(fā)布《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則》答記者問

近日，中國期貨業(yè)協(xié)會（以下簡稱“協(xié)會”）發(fā)布了《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則）》（以下簡稱《規(guī)則》）及《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶操作指南》（以下簡稱《指南》），協(xié)會有關(guān)負(fù)責(zé)人就期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶的有關(guān)問題回答了記者提問。

問：《規(guī)則》出臺的背景是什么？

答：2015年3月，國務(wù)院總理李克強在政府工作報告中提出制定“互聯(lián)網(wǎng)+”行動計劃，多次提到互聯(lián)網(wǎng)金融，并明確提到“互聯(lián)網(wǎng)金融異軍突起”和“促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展”。期貨行業(yè)近年來也一直在探索如何利用互聯(lián)網(wǎng)提升期貨經(jīng)營機構(gòu)的服務(wù)能力和競爭力。互聯(lián)網(wǎng)開戶是互聯(lián)網(wǎng)在期貨行業(yè)應(yīng)用的重要體現(xiàn)之一。此次發(fā)布的《規(guī)則》按照《關(guān)于進一步推進期貨經(jīng)營機構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展的意見》中“探索期貨公司在確保開戶實名制、落實投資者適當(dāng)性制度的前提下進行互聯(lián)網(wǎng)開戶”的要求，支持期貨公司利用互聯(lián)網(wǎng)辦理開戶業(yè)務(wù)，不斷提升客戶體驗，提高開戶效率，降低經(jīng)營成本。

問：《規(guī)則》的主要內(nèi)容是什么？

答：《規(guī)則》五章共計三十條，其中第一章總則明確了《規(guī)則》起草的依據(jù)，規(guī)定了互聯(lián)網(wǎng)開戶的定義、適用范圍。第二章為業(yè)務(wù)規(guī)則，明確了互聯(lián)網(wǎng)開戶系統(tǒng)要求、辦理對象，以及如何落實客戶身份識別、風(fēng)險揭示、投資者適當(dāng)性制度、反洗錢義務(wù)，并對具體開戶的流程作出了規(guī)定。第三章為內(nèi)部控制，要求期貨公司應(yīng)當(dāng)建立與互聯(lián)網(wǎng)開戶相關(guān)的系列內(nèi)控機制。第四章自律管理部分明確了期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶的報告機制以及日常自律檢查和違規(guī)懲戒措施。第五章為附則。為了幫助公司更好地開展互聯(lián)網(wǎng)開戶，協(xié)會還專門制定了《指南》，供公司參考。

問：我們看到，《規(guī)則》在支持期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶的同時，也對辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶提出了一系列監(jiān)管要求，請問提出這些要求出于什么樣的考慮？

答：近年來，互聯(lián)網(wǎng)開戶在證券、基金等行業(yè)已經(jīng)廣泛應(yīng)用，但也應(yīng)該看到，期貨交易不同于證券、基金投資，其風(fēng)險度和專業(yè)性要求相對較高，因此對于投資者適當(dāng)性、風(fēng)險揭示等方面的要求更高。而互聯(lián)網(wǎng)開戶有別于現(xiàn)場開戶，其如何在具體形式上滿足確保開戶實名制、落實投資者適當(dāng)性制度和進行充分到位的風(fēng)險揭示等核心監(jiān)管要求，有必要提出明確的要求和規(guī)定，從而切實保護投資者合法權(quán)益，推動互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)范有序發(fā)展。因此，《規(guī)則》在起草時確定了以下基本原則：一是落實《意見》所提出互聯(lián)網(wǎng)開戶的基本要求，確?？蛻魧嵜坪屯顿Y者適當(dāng)性制度得到有效落實；二是要求期貨公司在通過互聯(lián)網(wǎng)為客戶辦理期貨賬戶開立手續(xù)的過程中應(yīng)當(dāng)明確揭示互聯(lián)網(wǎng)開戶以及期貨交易存在的風(fēng)險，確保投資者合法權(quán)益得到有效保護；三是強化事中事后的自律監(jiān)管。

問：如何保障期貨公司在互聯(lián)網(wǎng)開戶過程中落實開戶的有關(guān)監(jiān)管要求？

答：在現(xiàn)有技術(shù)條件下，期貨公司利用互聯(lián)網(wǎng)開戶完全能夠滿足監(jiān)管部門對于客戶身份識別、風(fēng)險揭示和投資者適當(dāng)性制度等方面的核心監(jiān)管要求，達到與現(xiàn)場開戶一樣的效果。為了達到開戶監(jiān)管要求，《規(guī)則》專門就解決客戶身份識別、揭示期貨交易風(fēng)險、落實投資者適當(dāng)性制度方面作出了具體安排。一是在客戶身份識別方面，引入電子簽名、視頻見證、客戶回訪等手段和方式，確保為客戶本人開戶。二是通過播放視頻、強制在線閱讀、交互式視頻交流等形式開展風(fēng)險揭示和投資者教育，確?？蛻粢验喿x并了解相關(guān)風(fēng)險。三是在線提交客戶資料、查詢客戶在期貨公司的可用資金余額狀況、金融期貨在線測試等方式，保證客戶適當(dāng)性制度的落實。

問：為什么《規(guī)則》規(guī)定期貨公司應(yīng)當(dāng)通過中國期貨保證金監(jiān)控中心有限責(zé)任公司（以下簡稱“監(jiān)控中心”）提供的期貨互聯(lián)網(wǎng)開戶云平臺為客戶辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶？

答：監(jiān)控中心負(fù)責(zé)期貨市場的統(tǒng)一開戶工作，為支持期貨行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)開戶，監(jiān)控中心投入建設(shè)互聯(lián)網(wǎng)開戶平臺并免費提供給期貨公司。采用這一方式主要是出于以下幾點考慮：一是互聯(lián)網(wǎng)開戶系統(tǒng)投入較大，由監(jiān)控中心承擔(dān)期貨行業(yè)統(tǒng)一互聯(lián)網(wǎng)開戶業(yè)務(wù)平臺的建設(shè)可以有效減少期貨行業(yè)的重復(fù)投入，降低期貨公司經(jīng)營成本；二是有利于期貨行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)開戶業(yè)務(wù)流程的標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，并減少現(xiàn)場檢查壓力，降低監(jiān)管資源耗費，另外系統(tǒng)可根據(jù)監(jiān)管規(guī)則變化比較容易地進行統(tǒng)一調(diào)整；三是可以有效解決帶寬問題，最大限度減少閑置資源浪費，通過將互聯(lián)網(wǎng)開戶涉及的多個外部系統(tǒng)整合在“開戶云”中，由監(jiān)控中心統(tǒng)一運維管理，能夠以此整體提升互聯(lián)網(wǎng)開戶系統(tǒng)的運維水平，可以滿足眾多期貨公司的同時開戶需求。

根據(jù)協(xié)會向全體期貨公司發(fā)布的調(diào)查問卷結(jié)果，98.4%的期貨公司愿意使用監(jiān)控中心提供的互聯(lián)網(wǎng)開戶云平臺。同時，根據(jù)監(jiān)控中心云開戶平臺的設(shè)計思路，監(jiān)控中心提供的云平臺為核心平臺，其技術(shù)接口向期貨公司開放，期貨公司可在核心系統(tǒng)上進一步開發(fā)個性化的前端系統(tǒng)，進一步提升客戶的體驗。

問：為什么《規(guī)則》規(guī)定只允許自然人客戶通過互聯(lián)網(wǎng)辦理開戶？

答：不允許法人客戶通過互聯(lián)網(wǎng)開戶，主要是考慮難以通過互聯(lián)網(wǎng)的方式確認(rèn)客戶身份的真實性，難以確認(rèn)是否為該單位開戶的真實意愿。同時，考慮到法人客戶數(shù)量較少，對于參與期貨市場比較慎重，對于互聯(lián)網(wǎng)開戶的需求不強烈。

第五篇：建造師注冊指南

二級建造師注冊申請辦理指南

南寧市建設(shè)委員會

二級建造師注冊申請包括初始注冊、延續(xù)注冊、變更注冊、增項注冊、注銷注冊和重新注冊。辦理二級建造師注冊申報業(yè)務(wù)，采取網(wǎng)上申報數(shù)據(jù)和提交書面材料相結(jié)合的方式，具體應(yīng)按下列要求辦理。

一、辦理流程

1.登陸廣西建設(shè)網(wǎng)（www.gxcic.net），點擊“建造師注冊管理系統(tǒng)”。2.點擊“個人申請入口”（使用中如遇問題可參閱使用說明書）。3.下載并安裝“二級建造師個人初始注冊本地版”。

4.填寫個人資料并保存，填寫前請認(rèn)真閱讀“填寫說明”。5.插入企業(yè)資質(zhì)身份認(rèn)證鎖，點擊“企業(yè)登錄入口”。

6.點擊相應(yīng)申報選項（如申報初始注冊點擊“初始注冊”），點擊“導(dǎo)入個人申報信息”。

7.選擇已保存好的個人信息，上傳數(shù)據(jù)文件。8.核對個人信息無誤后點擊“上報”。

9.上報數(shù)據(jù)后，在申報狀態(tài)欄中選擇“審查中”狀態(tài)，查到已上報的個人信息并打印出有條形碼的二級建造師初始注冊申請表。

10.生成匯總表。（以上操作可通過查看附件“初始注冊導(dǎo)航圖文”更直觀了解）

注：購買身份認(rèn)證鎖地址：建設(shè)廳信息中心（南寧市金湖路58號廣西建設(shè)大廈14樓1415室）；聯(lián)系電話：0771－2260122

二、需要提交材料清單： ㈠初始注冊

1.《二級建造師初始注冊申請表》； 2.二級建造師執(zhí)業(yè)資格證書 3.學(xué)歷證書 4.身份證明材料

5.申請人與聘用企業(yè)簽訂的聘用勞動合同或申請人所在企業(yè)出具的勞動、人事、工資關(guān)系證明； 6.匯總表一式一份。㈡延續(xù)注冊

1.《二級注冊建造師延續(xù)注冊申請表》； 2.原注冊證書原件；

3.申請人與聘用企業(yè)簽訂的聘用勞動合同或申請人所在企業(yè)出具的勞動、人事、工資關(guān)系證明； 4.申請人注冊有效期內(nèi)達到繼續(xù)教育要求證明材料復(fù)印件； ㈢變更注冊

1.《二級注冊建造師變更注冊申請表》； 2.注冊證書原件和執(zhí)業(yè)印章；

3.屬于執(zhí)業(yè)企業(yè)變更的，應(yīng)提供申請人與新聘用企業(yè)簽訂的聘用勞動合同或申請人聘用企業(yè)出具的勞動、人事、工資關(guān)系證明，企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險繳費證明，以及工作調(diào)動證明復(fù)印件（與原聘用企業(yè)解除聘用合同或聘用合同到期證明文件、退休人員的退休證明）； 4.申請人所在聘用企業(yè)名稱變更的，應(yīng)提供變更報告并提供變更后的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》復(fù)印件和企業(yè)所在地工商行政主管部門出具的企業(yè)名稱變更函復(fù)印件； 5.二級注冊建造師姓名變更的，應(yīng)提供變更后的身份證原件或公安機關(guān)戶籍部門出具的有效證明。㈣增項注冊

1.《二級注冊建造師增項注冊申請表》； 2.增項專業(yè)資格考試合格證明復(fù)印件； 3.注冊證書原件和執(zhí)業(yè)印章；

4.增項專業(yè)達到繼續(xù)教育要求證明材料復(fù)印件。㈤注銷注冊

1.《二級注冊建造師注銷注冊申請表》 2.注冊證書原件和執(zhí)業(yè)印章； 3.符合以下情形之一的證明復(fù)印件： 1)不具有完全民事行為能力的；

2)申請在兩個或者兩個以上企業(yè)注冊的； 3)未達到注冊建造師繼續(xù)教育要求的； 4)受到刑事處罰，刑事處罰尚未執(zhí)行完畢的；

5)因執(zhí)業(yè)活動受到刑事處罰，自刑事處罰執(zhí)行完畢之日起至申請注冊之日止不滿5年的； 6)因前項規(guī)定以外的原因受到處罰，自刑事處罰執(zhí)行之日起至申請注冊之日止不滿3年的； 7)被吊銷注冊證書，自處罰決定之日起至申請注冊之日止不滿2年的； 8)在申請注冊之日前3年內(nèi)擔(dān)任施工企業(yè)項目負(fù)責(zé)人期間，所負(fù)責(zé)項目發(fā)生過重大質(zhì)量和安全事故的； 9)申請人的聘用企業(yè)不符合注冊企業(yè)要求的； 10)年齡超過65周歲的；

11)法律、法規(guī)規(guī)定不予注冊的其他情形 ㈥重新注冊

1.《二級建造師重新注冊申請表》 2.資格證書、學(xué)歷證書和身份證明復(fù)印件

3.申請人所在聘用企業(yè)名稱變更的，應(yīng)提供變更報告并提供變更后的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》復(fù)印件和企業(yè)所在地工商行政主管部門出具的企業(yè)名稱變更函復(fù)印件； 4.達到繼續(xù)教育要求證明材料復(fù)印件 ㈦注冊證書、執(zhí)業(yè)印章遺失補辦

1.《二級注冊建造師注冊證書、執(zhí)業(yè)印章遺失補辦或污損更換申請表》 2.身份證明復(fù)印件

3.省級以上報紙刊登的遺失聲明原件 ㈧注冊證書、執(zhí)業(yè)印章污損更換 1.《二級注冊建造師注冊證書、執(zhí)業(yè)印章遺失補辦或污損更換申請表》 2.身份證明復(fù)印件

3.污損的注冊證書原件、執(zhí)業(yè)印章

三、注意事項：

1.申請表上需申請人、法人手寫簽名并蓋章（需本人簽字，不得代簽否則后果自負(fù)），并另附一張一寸照片用于辦證。2.《注冊申請表》不用裝訂，其他附件材料裝訂成冊，全部資料逐頁加蓋公章。3.申請公路或水利專業(yè)需遞交注冊表的一式三份，附件一式兩份，其他專業(yè)遞交注冊表的一式兩份，附件一份。（有工程業(yè)績的提交業(yè)績，表格1-3無需打印提交）4.二級建造師執(zhí)業(yè)資格證書需將有證號編號和個人信息的頁面合印一頁紙。身份證必須雙面合印一頁紙。5.申請表上的信息內(nèi)容不得與附件信息內(nèi)容矛盾。（如畢業(yè)時間、身份證號碼、合同聘用時間等）6.申報資料遞交復(fù)印件的須帶原件備查。

7.企業(yè)及申請人需對材料的真實性負(fù)責(zé)，如有虛假行為將記入企業(yè)誠信檔案。

網(wǎng)上數(shù)據(jù)一旦提交將不能修改，相關(guān)人員務(wù)必認(rèn)真填寫申報資料，在提交前仔細(xì)核對，以提高辦證效率。8.辦理時間：星期一至星期三正常工作時間 四、二級建造師注冊證書的領(lǐng)取

注冊材料遞交后請留意廣西建設(shè)網(wǎng)上的公示公告。注冊證書領(lǐng)回后，我委會在南寧建設(shè)信息網(wǎng)【建設(shè)行業(yè)企業(yè)信息管理系統(tǒng)】及南寧市工程建設(shè)信息網(wǎng)上發(fā)布領(lǐng)證通知，請有關(guān)人員攜帶單位介紹信到南寧市建筑管理處建筑管理站（金花路3號建管大廈3樓311）領(lǐng)取。執(zhí)業(yè)資格章在民族大道匯東國際20樓監(jiān)理協(xié)會領(lǐng)取。

五、辦理聯(lián)系方式

地址：南寧市建筑管理處建筑管理站（金花路3號建管大廈3樓311室）電話：0771－5522995 聯(lián)系人：黃杏蕊