第一篇：風(fēng)險(xiǎn)控制部2012年上半年工作總結(jié)及下半年工作計(jì)劃

風(fēng)險(xiǎn)控制部2012年上半年工作總結(jié)

今年上半年，在公司各位領(lǐng)導(dǎo)正確領(lǐng)導(dǎo)及同仁的支持配合下，風(fēng)險(xiǎn)控制部緊緊圍繞年初公司制定的工作目標(biāo)、任務(wù)和要求，認(rèn)真履行了部門(mén)職責(zé)，與業(yè)務(wù)部同仁一起在把控項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)、已投項(xiàng)目保后管理等重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制領(lǐng)域發(fā)揮了重要作用，并取得了一定成果。

現(xiàn)將上半年工作情況總結(jié)如下：

一、協(xié)同業(yè)務(wù)部人員審核申保企業(yè)資料，并進(jìn)行盡職調(diào)查。

目前風(fēng)險(xiǎn)部已經(jīng)總結(jié)出一套比較完善保前項(xiàng)目調(diào)查程序：

（一）主動(dòng)和銀行的客戶(hù)經(jīng)理聯(lián)系，了解企業(yè)在銀行心目中的形象，企業(yè)總體資金缺口，本次申保資金金額，資金用途；

（二）到企業(yè)調(diào)查后，一定要與企業(yè)實(shí)質(zhì)控制人接洽，了解申保企業(yè)目前生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、整個(gè)行業(yè)目前狀況，自己產(chǎn)品的市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)，企業(yè)在行業(yè)中所處地位，上游和下游客戶(hù)情況；以及能提供的反擔(dān)保措施，做到心里有數(shù)。

（三）進(jìn)入廠區(qū)后，要學(xué)會(huì)觀察和計(jì)算，首先觀察廠貌是否整潔、干凈，廠房的結(jié)構(gòu)、質(zhì)量及新舊，所處的地理位置及周邊環(huán)境，其次觀察企業(yè)是否正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，機(jī)器設(shè)備是否正常運(yùn)轉(zhuǎn)，有無(wú)閑置設(shè)備，機(jī)器設(shè)備的新舊程度；再次觀察企業(yè)倉(cāng)庫(kù)的原材料和產(chǎn)成品、半成品庫(kù)存是否正常，最后看申保企業(yè)所提供的各種證件的復(fù)印件是否與原件一致，是否年檢，財(cái)務(wù)信息是否真實(shí)有效。通過(guò)觀察，測(cè)算對(duì)申保企業(yè)家底，了解申保企業(yè)實(shí)際凈資產(chǎn)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)之間的差異，測(cè)算申

保企業(yè)的資金回籠情況，看第一還款來(lái)源是否充足；

(四)撰寫(xiě)調(diào)查報(bào)告。調(diào)查充分的報(bào)告是評(píng)審會(huì)評(píng)委做出判斷的重要依據(jù)，并能有效減少擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

二、協(xié)同業(yè)務(wù)部人員做好擔(dān)保項(xiàng)目保后調(diào)查。

由于企業(yè)在持續(xù)經(jīng)營(yíng)的過(guò)程中，面臨市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)政策、技術(shù)等方面變化的風(fēng)險(xiǎn)，因此，對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目企業(yè)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，加強(qiáng)保后管理成為必然。

根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的在保期限，按照隨即和重點(diǎn)抽查相結(jié)合的原則，建立項(xiàng)目保后回訪檔案，將跟蹤保后回訪收集的會(huì)計(jì)報(bào)表、跟蹤調(diào)查回訪報(bào)告、變化了的書(shū)面資料等建檔記載；并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。這樣既有利于業(yè)務(wù)人員了解不同行業(yè)的發(fā)展規(guī)律，提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)能力，又能發(fā)現(xiàn)自身在擔(dān)保業(yè)務(wù)操作中存在的不足，不斷改進(jìn)業(yè)務(wù)操作方式，提高經(jīng)營(yíng)管理水平。

三、協(xié)同業(yè)務(wù)部和財(cái)務(wù)部做好涉農(nóng)項(xiàng)目資金申報(bào)工作，信用評(píng)級(jí)工作。

四、總結(jié)擔(dān)保項(xiàng)目調(diào)查經(jīng)驗(yàn)及辦理各種抵押所需資料

1）好看的企業(yè)報(bào)表幾乎都是不真實(shí)的，但不好看的報(bào)表往往卻是真實(shí)的，如果連不好看的報(bào)表都有不真實(shí)的成分，那么只有放棄項(xiàng)目才安全。

文不值。

3）對(duì)融資成本要進(jìn)行測(cè)算，在保費(fèi)費(fèi)率上反復(fù)與你討價(jià)還價(jià)的企業(yè)往往是對(duì)成本控制較好的企業(yè)。

4）事情越緊急越可能存在問(wèn)題，審查就應(yīng)該越嚴(yán)格、越仔細(xì)。

5）實(shí)際控制人不為法定代表人意味著法定代表人不能承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任或自有資產(chǎn)可承擔(dān)債務(wù)能力很差。

6）企業(yè)實(shí)際控制人的品性決定企業(yè)的品性，企業(yè)實(shí)際控制人若有道德風(fēng)險(xiǎn)那么項(xiàng)目就幾乎不可避免的有現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)。

7）企業(yè)實(shí)際控制人婚姻不穩(wěn)定不可怕，可怕的是他們分財(cái)產(chǎn)、分股權(quán)導(dǎo)致企業(yè)走入困境

8）注冊(cè)資本金的多少代表不了公司實(shí)力的強(qiáng)弱，但卻意味著可承擔(dān)法律責(zé)任能力的大小

9）有投機(jī)傾向的企業(yè)往往比利潤(rùn)低的加工企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)還大。

10）抵押物、質(zhì)押物不是信用擔(dān)保必須的條件，但卻是發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)后追償所必要的基礎(chǔ)。

11）你想多保而企業(yè)卻想少貸這樣的企業(yè)沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。

12）集團(tuán)公司申請(qǐng)貸款我們往往想抓住它的核心資產(chǎn)，而他們卻往往不想讓你知道，所以了解信息越多掌握的資料才越準(zhǔn)確。

13）取得較高社會(huì)地位、政治職務(wù)的法定代表人或?qū)嶋H控制人還款意愿和誠(chéng)信相對(duì)高些。

總結(jié)過(guò)去的半年，風(fēng)險(xiǎn)控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識(shí)到還有較大差距，主要集中在：

風(fēng)控人員自身理論水平和專(zhuān)業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步提高。

隨著公司業(yè)務(wù)的開(kāi)展，對(duì)高素質(zhì)專(zhuān)業(yè)人才的需求越來(lái)越大，制約

了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開(kāi)展，到目前為止，缺少律師資格或有實(shí)際法律工作經(jīng)驗(yàn)的法學(xué)畢業(yè)生，來(lái)處理法律文件的審核等法律事務(wù)。現(xiàn)有人員相關(guān)知識(shí)面較窄，應(yīng)該加強(qiáng)理論知識(shí)、國(guó)家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。

總之，在接下來(lái)半年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來(lái)完成各項(xiàng)決策的具體實(shí)施，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開(kāi)展工作，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。

風(fēng)險(xiǎn)控制部

二○一二年六月十日

第二篇：銀行風(fēng)險(xiǎn)控制部年工作計(jì)劃

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風(fēng)險(xiǎn)控制部

2012年上半工作總結(jié)及下半年工作計(jì)劃

2012年上半年，我部在總行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)切和其他科室的配合下，緊密?chē)@總行年初制訂的工作方針，以認(rèn)真貫徹落實(shí)“雙121工程”為手段，深切領(lǐng)會(huì)總行有關(guān)會(huì)議精神，通過(guò)健全健全風(fēng)險(xiǎn)防范控制制度，提高管理素質(zhì)。

2012年，我部將在做好日常工作的同時(shí)，重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面的工作：

一、完善貸后管理制度，強(qiáng)化貸后管理措施。2012年，我部將根據(jù)總部領(lǐng)導(dǎo)的安排，進(jìn)一步完善我部在年前制定的《XXX市商業(yè)銀行貸后管理辦法》及《XXX市商業(yè)銀行貸后管理手冊(cè)》，并下發(fā)各支行，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，全面落實(shí)貸后管理各項(xiàng)制度，進(jìn)一步規(guī)范我行貸后管理工作。

1、細(xì)分客戶(hù)類(lèi)型，區(qū)別對(duì)待，及時(shí)調(diào)整。要求各支行根據(jù)《貸后管理辦法》，細(xì)分現(xiàn)有貸款客戶(hù)，把現(xiàn)有貸款客戶(hù)劃分為正常類(lèi)客戶(hù)和退出類(lèi)客戶(hù)兩種，將我行確定的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)、營(yíng)業(yè)收入穩(wěn)定，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常、貸款形態(tài)正常、抵（質(zhì)）押物有效、足額、易于變現(xiàn)的貸款客戶(hù)劃分為正常類(lèi)客戶(hù)；不符合以上條件之一的作為退出類(lèi)客戶(hù)，采取不同

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量、結(jié)構(gòu)變化是否正常；對(duì)銀行承兌匯票（保函）保證金的動(dòng)態(tài)檢查；抵（質(zhì)）押物保管和價(jià)值、權(quán)屬是否發(fā)生變化；保證人對(duì)外擔(dān)保情況，保證人代償能力變化情況；企業(yè)主要管理人員是否相對(duì)穩(wěn)定；企業(yè)與我行的合作態(tài)度上是否發(fā)生變化；其它需要檢查的內(nèi)容。對(duì)檢查中出現(xiàn)：借款人、擔(dān)保人發(fā)生重大人事變動(dòng)、內(nèi)部股東不和，重要業(yè)務(wù)伙伴關(guān)系惡化，企業(yè)經(jīng)營(yíng)者家庭不和或婚姻出現(xiàn)危機(jī)；借款人、擔(dān)保人財(cái)務(wù)管理混亂，導(dǎo)致生產(chǎn)停頓甚至出現(xiàn)分立、合并、破產(chǎn)等影響我行債權(quán)的情況；借款人、擔(dān)保人涉及政治**或經(jīng)濟(jì)、法律糾紛，被司法、稅務(wù)、工商部門(mén)提出警告或處罰，并被要求檢查或凍結(jié)其存款賬戶(hù)、抵（質(zhì)）押物，使其無(wú)法履行職責(zé)；借款人或抵押人態(tài)度發(fā)生變化，缺乏坦誠(chéng)的合作態(tài)度，約見(jiàn)困難，經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所或法定代表人居所經(jīng)常無(wú)人、失去通訊聯(lián)系；借款人與其主要原材料供應(yīng)商或產(chǎn)品銷(xiāo)售商合作關(guān)系惡化，或借款人的主要原材料供應(yīng)商或產(chǎn)品銷(xiāo)售商生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)發(fā)生重大變化，影響對(duì)借款人的原材料供應(yīng)或產(chǎn)品銷(xiāo)售的；抵押物受損、貶值或發(fā)生糾紛，保證人保證能力發(fā)生重大變化，重要合同及保險(xiǎn)條款失效等嚴(yán)重影響擔(dān)保能力的情況發(fā)生；拖欠職工工資；依靠融資來(lái)償還我行到期貸款；發(fā)生其它危及我行貸款安全事項(xiàng)的情況，要立即進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，并提出有關(guān)建議、措施，進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)管。

退出類(lèi)企業(yè)間常規(guī)性檢查內(nèi)容包括：有關(guān)貸款合同、擔(dān)

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行雙人調(diào)查、核保、核押；信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入的及時(shí)性和錄入數(shù)據(jù)資料的準(zhǔn)確性；貸后管理情況，貸后檢查報(bào)告是否詳實(shí)，貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)結(jié)果是否準(zhǔn)確及間隔期檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查、貸后集中檢查、信貸檔案資料管理和不良貸款的壓縮計(jì)劃完成情況等，并指導(dǎo)和要求各支行依據(jù)《貸后管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息和采取措施，做好風(fēng)險(xiǎn)防范和處臵工作。

4、明確貸后管理責(zé)任，嚴(yán)格責(zé)任追究。

我部將制訂《XXX市商業(yè)銀行信貸責(zé)任認(rèn)定及處罰辦法》，根據(jù)有關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)程和部門(mén)、崗位的職責(zé)，進(jìn)一步明確貸后管理責(zé)任。對(duì)未落實(shí)貸后管理責(zé)任制，造成貸款損失的；不良貸款監(jiān)管、清收轉(zhuǎn)化不力，造成信貸資產(chǎn)質(zhì)量惡化的；檢查監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題不采取有效措施解決的；、放貸收息、故意隱瞞或不及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題造成貸款損失等行為，我部將根據(jù)有關(guān)規(guī)定建議責(zé)任追究部門(mén)對(duì)下級(jí)行給予通報(bào)批評(píng)、限期整頓、暫停信貸業(yè)務(wù)，對(duì)有關(guān)責(zé)任人給予通報(bào)批評(píng)、經(jīng)濟(jì)處罰、調(diào)離崗位、撤銷(xiāo)職務(wù)、下崗清收、解除責(zé)任人勞動(dòng)合同等處罰。

同時(shí)，我部通過(guò)檢查，督促各支行完善貸后管理檔案,將貸后管理手冊(cè)納入重要信貸檔案管理。對(duì)貸后管理工作中出現(xiàn)的問(wèn)題,制訂相應(yīng)措施和預(yù)案，進(jìn)一步完善貸后管理制度。

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信貸經(jīng)營(yíng)部決定是否轉(zhuǎn)入不良貸款管理程序，各支行信貸部門(mén)在日常工作發(fā)現(xiàn)部分貸款需要轉(zhuǎn)入不良貸款管理程序的，應(yīng)當(dāng)向信貸經(jīng)營(yíng)部和風(fēng)險(xiǎn)控制部提出書(shū)面報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)控制部提出意見(jiàn)后由信貸經(jīng)營(yíng)部決定。

不良貸款轉(zhuǎn)為正常貸款管理的，由風(fēng)險(xiǎn)控制部和信貸經(jīng)營(yíng)部共同決定，意見(jiàn)不一致時(shí)報(bào)審貸委員會(huì)決定。

2、建立檔案，分類(lèi)處臵。

對(duì)經(jīng)信貸經(jīng)營(yíng)部確認(rèn)轉(zhuǎn)入不良貸款管理程序的貸款，我部將建立規(guī)范的信貸管理臺(tái)賬，實(shí)行嚴(yán)格、規(guī)范化的臺(tái)賬管理，清一戶(hù)，銷(xiāo)一戶(hù)。督促各支行針對(duì)所有不良貸款進(jìn)行分類(lèi)匯總，做到一戶(hù)一策、一部一策。根據(jù)不同情況，制定切實(shí)可行的清收方案，及時(shí)深入了解有關(guān)不良貸款企業(yè)的動(dòng)態(tài)，并逐月上報(bào)不良貸款戶(hù)的情況、清收計(jì)劃和清收進(jìn)度。

強(qiáng)化不良貸款催收制度，保證貸款訴訟時(shí)效的延續(xù)。對(duì)不良貸款要求各支行定期進(jìn)行債權(quán)確認(rèn),不能進(jìn)行債權(quán)確認(rèn)的要上報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)控制部，及時(shí)采取措施，以保證債權(quán)的連續(xù)性。

3、創(chuàng)新方式，嚴(yán)格行長(zhǎng)責(zé)任制。

2012年，我部將按照總行有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格實(shí)行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)的盤(pán)活信貸資產(chǎn)目標(biāo)責(zé)任制。對(duì)歷史形成的不良貸款，新官要理舊賬，努力采取措施逐步化解。對(duì)新增貸款形成的不良資產(chǎn)，要嚴(yán)格信貸風(fēng)險(xiǎn)追究制度，各負(fù)其責(zé)、各司其職、各

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有抵債資產(chǎn)的變現(xiàn)力度，在有效保護(hù)我行債權(quán)的前提下，降低現(xiàn)有損失，防止形成新的損失。同時(shí)，要嚴(yán)格落實(shí)抵債資產(chǎn)管理制度，有效防范抵債資產(chǎn)管理工作中的違規(guī)違法行為，并加大對(duì)違規(guī)行為的處罰力度。

四、法律事務(wù)。

2012年，我部將從以下三個(gè)方面入手，做好法律事務(wù)工作。

1、加大學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。

針對(duì)目前我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)不斷發(fā)展的局勢(shì)，金融法律法規(guī)不斷完善，近年來(lái)新的公司法和證券法等一系列法律法規(guī)的修訂。特別是2012年我部將承擔(dān)各類(lèi)貸款的風(fēng)險(xiǎn)審查評(píng)估的工作職能，這些都對(duì)我們自身提出了更高的要求。2012年，我部將通過(guò)組織學(xué)習(xí)，通過(guò)自學(xué)、互學(xué)、參加有關(guān)培訓(xùn)等方式，通過(guò)全面提高個(gè)人素質(zhì)優(yōu)化工作質(zhì)量。

2、服務(wù)基層、做好法律指導(dǎo)。

以“指導(dǎo)科學(xué)規(guī)范、服務(wù)及時(shí)有力”為要求，認(rèn)真做好對(duì)基層的指導(dǎo)工作。對(duì)基層提出的問(wèn)題，要堅(jiān)決落實(shí)清楚，責(zé)任到人及時(shí)解決。

3、加強(qiáng)法律培訓(xùn)，提高全員法律素質(zhì)。

2012年，我部將對(duì)全行信貸人員進(jìn)行公司法、擔(dān)保法、商業(yè)銀行法、訴訟法等全面的法律培訓(xùn)，并組織相應(yīng)的考核辦法，全面提高員工的法律素質(zhì)。

第三篇：風(fēng)險(xiǎn)控制部工作計(jì)劃

風(fēng)險(xiǎn)控制部工作計(jì)劃（征求意見(jiàn)稿）

為了公司的風(fēng)險(xiǎn)管理，建立規(guī)范、有效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保證公司安全、穩(wěn)健運(yùn)行，提高經(jīng)營(yíng)管理水平，在與公司企業(yè)文化、經(jīng)營(yíng)理念和企業(yè)價(jià)值觀匹配的前提下，在《東方商務(wù)管理有限公司五年戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃》的指導(dǎo)下，根據(jù)本部門(mén)的職責(zé)和崗位職責(zé)，制定本會(huì)計(jì)內(nèi)和下半年工作計(jì)劃，具體內(nèi)容如下：

一是風(fēng)險(xiǎn)控制管理體系和流程，目標(biāo)就是初步建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，預(yù)防和降低公司的風(fēng)險(xiǎn)。在8月份，草擬好風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度，并報(bào)上層審議；規(guī)范投資管理操作流程和風(fēng)險(xiǎn)控制流程，在投資風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等方面的控制流程有系統(tǒng)總結(jié)并成文，征求意見(jiàn)并修改；建立完善的內(nèi)部控制規(guī)范、重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度。

二是認(rèn)真學(xué)習(xí)法律知識(shí)，特別是與公司項(xiàng)目相關(guān)的新的法律、法規(guī)，及時(shí)更新自己的知識(shí)。可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或書(shū)本的途徑，也可以在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，每個(gè)月有一兩次部門(mén)的學(xué)習(xí)、交流會(huì)議。開(kāi)展學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)的研討會(huì)，學(xué)習(xí)優(yōu)秀企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的經(jīng)驗(yàn)，提高工作能力和綜合素質(zhì)。

三是落實(shí)部門(mén)崗位職能，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)的可能風(fēng)險(xiǎn)范圍；收集風(fēng)險(xiǎn)管理的初始信息，每月清理查找存在風(fēng)險(xiǎn)的事項(xiàng)，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；監(jiān)督各部門(mén)按流程規(guī)定執(zhí)行，加強(qiáng)日常的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督；制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略，提出和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案。

四是做好與公司其他部門(mén)的溝通、協(xié)調(diào)工作，當(dāng)各部門(mén)開(kāi)展項(xiàng)目討論時(shí)，通知風(fēng)險(xiǎn)控制部參與進(jìn)來(lái)，要積極參加，從公司利益出發(fā)，獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，爭(zhēng)取公司利益最大化。每個(gè)月一次對(duì)每個(gè)部門(mén)的項(xiàng)目作個(gè)銜接，對(duì)其中有可能涉及到的風(fēng)險(xiǎn)提出一些意見(jiàn)，并作總結(jié)。

五是對(duì)合同的審核要做到事前準(zhǔn)備，規(guī)避合同風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)招商部門(mén)丹尼斯的項(xiàng)目在合同簽訂前要對(duì)相關(guān)項(xiàng)目做些調(diào)查，并從網(wǎng)上學(xué)習(xí)同類(lèi)項(xiàng)目涉及公司利益的重要條款，對(duì)一些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)做到心中有數(shù)，并把意見(jiàn)與招商部溝通，做好應(yīng)對(duì)措施，以免陷入被動(dòng)。并且按照規(guī)定流程辦理相關(guān)法律事務(wù)。

六是部門(mén)的人員要工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，明確自己的崗位職責(zé)，提高工作效率，提高工作的積極性、自覺(jué)性和執(zhí)行力。培養(yǎng)對(duì)公司的忠誠(chéng)度和職業(yè)操守的品

格。

希望在下半年，新成立的風(fēng)險(xiǎn)控制部將在公司領(lǐng)導(dǎo)的指揮下，認(rèn)清形勢(shì)、明確部門(mén)職能、創(chuàng)新工作方式，以規(guī)避公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，努力完成部門(mén)各項(xiàng)工作計(jì)劃，為公司發(fā)展邁上新臺(tái)階而努力奮斗。

東方商務(wù)管理有限公司風(fēng)險(xiǎn)控制部 二〇一三年七月二十九日

第四篇：風(fēng)險(xiǎn)控制部部長(zhǎng)工作總結(jié)

2011個(gè)人工作總結(jié)

2011年，在公司各位領(lǐng)導(dǎo)及同仁的支持配合下，本人組織部門(mén)積極開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)控制工作，認(rèn)真履行了風(fēng)險(xiǎn)控制部部長(zhǎng)的職責(zé)，在公司項(xiàng)目投資、已投項(xiàng)目管理等重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制方面取得了一定的成效，為公司的投資業(yè)務(wù)提供了決策依據(jù)。本人2011年主要工作內(nèi)容如下：

一、完善風(fēng)控流程，加強(qiáng)風(fēng)控制度建設(shè)

風(fēng)險(xiǎn)控制部成立于2010年末，由于成立的時(shí)間較短，風(fēng)控工作一直處于不斷探索與改進(jìn)的過(guò)程中，直至目前已經(jīng)形成較為完整的流程。

經(jīng)多次溝通，并征求投資部各位同仁的意見(jiàn)，結(jié)合風(fēng)控工作實(shí)際，進(jìn)一步修訂了《風(fēng)險(xiǎn)控制制度》，完善了流程中的格式文本，如《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)》、《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《投資部項(xiàng)目質(zhì)量分析自評(píng)表》等。并在《風(fēng)險(xiǎn)控制制度》的基礎(chǔ)上，將風(fēng)控工作流程融入投資管理制度，使風(fēng)控工作變得日?；c具體化，進(jìn)一步規(guī)范公司項(xiàng)目投資工作的同時(shí)，也完善了公司的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。

二、加強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督，揭示擬投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

1、組織部門(mén)員工及時(shí)收集投資各部的項(xiàng)目立項(xiàng)資料，并進(jìn)行初步風(fēng)險(xiǎn)分析，并與投資部門(mén)交流意見(jiàn)以便投資部更好地篩選項(xiàng)目。

2、組織、督導(dǎo)部門(mén)員工在獲得項(xiàng)目具體資料后做進(jìn)一步的風(fēng)險(xiǎn)分析，并向公司內(nèi)審會(huì)出具擬投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)，為內(nèi)審會(huì)提供決策依據(jù)。

3、組織擬投資項(xiàng)目的現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)控調(diào)查，并與投資部多次溝通，落實(shí)項(xiàng)目可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，在此基礎(chǔ)上撰寫(xiě)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告提交至投資決策委員會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，作為項(xiàng)目判斷依據(jù)。

4、組織風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的會(huì)務(wù)工作，匯總風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的評(píng)審意見(jiàn)，并按月向風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)報(bào)送工作簡(jiǎn)報(bào)，以便委員及時(shí)了解公司投資情況。

5、督導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的具體實(shí)施，并監(jiān)督項(xiàng)目投資嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程規(guī)范操作。

三、匯總已投項(xiàng)目情況，加強(qiáng)已投項(xiàng)目管理

1、組織2010年已投資項(xiàng)目的資料收集與匯總，對(duì)每一家企業(yè)2010年的經(jīng)營(yíng)情況都進(jìn)行了具體的分析，并撰寫(xiě)《已投項(xiàng)目2010年經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告》，以便管理層更好地了解已投項(xiàng)目的進(jìn)展。

2、實(shí)時(shí)關(guān)注已投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，多次與項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、企業(yè)方溝通情況，并提出相應(yīng)的建議，必要時(shí)與律師商議解決措施。組織撰寫(xiě)相關(guān)的專(zhuān)項(xiàng)情況報(bào)告。如……

四、加強(qiáng)法務(wù)事項(xiàng)管理，控制法務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

1、多次與法律顧問(wèn)溝通協(xié)調(diào)，督促其及時(shí)為我公司處理法務(wù)事項(xiàng)，包括合同的審核與出具法律意見(jiàn)、項(xiàng)目投資的法律風(fēng)險(xiǎn)咨詢(xún)等。

2、建議聘請(qǐng)了法律服務(wù)機(jī)構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項(xiàng)的處理效率。

五、加強(qiáng)與中介機(jī)構(gòu)的聯(lián)系，協(xié)助其他部門(mén)的工作

1、根據(jù)項(xiàng)目調(diào)查的需要，為投資部門(mén)在投資過(guò)程中涉及的財(cái)務(wù)、稅務(wù)問(wèn)題提供咨詢(xún)，并聯(lián)系中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行法務(wù)與財(cái)務(wù)盡職調(diào)查。

2、為公司基金募資事宜提供財(cái)務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問(wèn)提供法務(wù)支持。

3、就公司資產(chǎn)評(píng)估、審計(jì)、驗(yàn)資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)。

六、提高個(gè)人素質(zhì)，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)

1、順利引入兩名專(zhuān)業(yè)人才，并定期進(jìn)行培訓(xùn)，傳授相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)，以提高部門(mén)人員的業(yè)務(wù)水平，為建設(shè)高效的風(fēng)控團(tuán)隊(duì)、提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定基礎(chǔ)。

2、不斷加強(qiáng)自我建設(shè)，注意學(xué)習(xí)投資行業(yè)相關(guān)制度，參加相關(guān)培訓(xùn)以實(shí)時(shí)掌握新知識(shí)。

3、定期組織部門(mén)內(nèi)部討論會(huì)議，對(duì)投資項(xiàng)目、已投項(xiàng)目、風(fēng)控工作方式等內(nèi)容進(jìn)行交流，既有利于提高部門(mén)人員業(yè)務(wù)水平，也有利于提高風(fēng)控工作的效率、完善投資與風(fēng)控的流程。

七、2012年的工作計(jì)劃與努力的方向

2011年，本人在領(lǐng)導(dǎo)和同仁的支持下，保證了風(fēng)險(xiǎn)控制工作的順利開(kāi)展，但是由于種種原因的存在，風(fēng)險(xiǎn)控制工作也存在一些不足之處：而一年來(lái)公司投資業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展，由于風(fēng)控部人手有限、精力有限，難免存在一些疏漏；風(fēng)控工作與投資工作如何銜接也是難點(diǎn)之一。

總結(jié)過(guò)去，展望未來(lái)，本人將努力改正不足之處，從以下方面進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制工作：

1、嚴(yán)格按照相關(guān)制度開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)控制工作，進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)控制流程，完善公司風(fēng)險(xiǎn)控制體系。

2、引進(jìn)專(zhuān)業(yè)人才，壯大風(fēng)控工作團(tuán)隊(duì)，提高風(fēng)控工作效率。

3、進(jìn)一步加強(qiáng)已投資項(xiàng)目的管理，對(duì)已投資項(xiàng)目進(jìn)行全面的梳理，加強(qiáng)項(xiàng)目的深度分析，為管理層提供決策依據(jù)。

風(fēng)險(xiǎn)控制部

第五篇：X公司風(fēng)險(xiǎn)控制部XX年工作計(jì)劃

風(fēng)險(xiǎn)控制部XXXX年工作計(jì)劃

一、風(fēng)險(xiǎn)管理體系

目標(biāo)：初步建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，預(yù)防公司大的風(fēng)險(xiǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)控制由事后控制逐步向事前和事中控制轉(zhuǎn)移。

關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)：空缺制度的完善，合同的審核，重大事項(xiàng)按流程操作，風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估與日常監(jiān)督改進(jìn)。

措施：完善制度和流程，監(jiān)督各單位按流程規(guī)定執(zhí)行，加強(qiáng)日常的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督。

推進(jìn)計(jì)劃：

1、落實(shí)部門(mén)崗位職能，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)的可能風(fēng)險(xiǎn)范圍；

2、收集風(fēng)險(xiǎn)管理的初始信息，每月清理查找存在風(fēng)險(xiǎn)的事項(xiàng)，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；

3、完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系和流程；

4、制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略；提出和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案；

5、學(xué)習(xí)優(yōu)秀企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的經(jīng)驗(yàn)；

6、風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督與改進(jìn)。

二、銷(xiāo)售管理專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)

目標(biāo)：提示內(nèi)部管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制，為銷(xiāo)售服務(wù)，協(xié)助房地產(chǎn)分公司規(guī)避銷(xiāo)售中的法律風(fēng)險(xiǎn)，總結(jié)管理經(jīng)驗(yàn)，達(dá)到內(nèi)控制度的有效性。關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)：銷(xiāo)售中的收款管理、定調(diào)價(jià)管理、售樓合同管理、營(yíng)銷(xiāo)費(fèi) 1

用管理、營(yíng)銷(xiāo)合同管理、特例管理等。

措施：配齊專(zhuān)業(yè)審計(jì)人員，熟練了解房地產(chǎn)銷(xiāo)售的整體流程，大膽開(kāi)展工作，正直審核并做出專(zhuān)業(yè)性的結(jié)論。

推進(jìn)計(jì)劃：

1、在人力資源部的配合下，4～5月份招聘到專(zhuān)業(yè)的審計(jì)人才；

2、組織部門(mén)審計(jì)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)公司的管理規(guī)定，特別是銷(xiāo)售方面的管理規(guī)定以及流程，要達(dá)到非常熟練的程度；

3、按照審計(jì)流程，到房地產(chǎn)企業(yè)作銷(xiāo)售專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，并做出專(zhuān)業(yè)審計(jì)報(bào)告。

三、設(shè)計(jì)變更管理專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)

目標(biāo)：實(shí)施陽(yáng)光作業(yè)，嚴(yán)格內(nèi)部管理規(guī)定，為降低開(kāi)發(fā)成本服務(wù)，同時(shí)總結(jié)管理經(jīng)驗(yàn)，達(dá)到內(nèi)控制度的有效性。

關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)：設(shè)計(jì)變更管理規(guī)定的執(zhí)行，設(shè)計(jì)變更是否按照公司規(guī)定的流程實(shí)施。

措施：配齊專(zhuān)業(yè)審計(jì)人員，熟練掌握公司“設(shè)計(jì)變更管理規(guī)定”及流程，獨(dú)立大膽開(kāi)展工作，正直審核并做出專(zhuān)業(yè)性的結(jié)論。推進(jìn)計(jì)劃：

1、在人力資源部的配合下，4～5月份招聘到專(zhuān)業(yè)的審計(jì)人才；

2、組織部門(mén)審計(jì)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)公司的管理規(guī)定，特別是設(shè)計(jì)變更管理規(guī)定以及流程，要達(dá)到非常熟練的程度；

3、按照審計(jì)流程，到房地產(chǎn)企業(yè)作設(shè)計(jì)變更專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，并做出

專(zhuān)業(yè)審計(jì)報(bào)告。

四、公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的法律支持與服務(wù)

目標(biāo)：規(guī)范公司管理，規(guī)避公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的法律風(fēng)險(xiǎn)。

關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)：控股公司經(jīng)濟(jì)合同及直屬企業(yè)重大合同的審核把關(guān)，直屬企業(yè)重大決策及控股公司重大決策的法律論證，公司仲裁案件和法律糾紛的按法定程序處理。

措施：認(rèn)真學(xué)習(xí)法律知識(shí)，特別是新的法律法規(guī)。工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，提高工作效率。按照規(guī)定流程辦理相關(guān)法律事務(wù)。

推進(jìn)計(jì)劃：

1、按照流程審核控股公司和直屬企業(yè)的重大經(jīng)濟(jì)合同，并提出審核意見(jiàn)；

2、按照流程，參與控股公司和直屬企業(yè)的重大經(jīng)營(yíng)決策，并提出法律意見(jiàn)書(shū)；

3、按照法律仲裁流程，參與控股公司和直屬企業(yè)的仲裁案件；

4、按照法律訴訟流程，參與控股公司和直屬企業(yè)的訴訟案件，提供相關(guān)服務(wù)。

五、內(nèi)部管控流程修改完善、監(jiān)督及實(shí)施檢查

目標(biāo)：協(xié)助完成內(nèi)控流程的修改、完善、監(jiān)督實(shí)施及執(zhí)行情況檢查。明確責(zé)任、提高執(zhí)行力及提高工作效率。

關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)：征求意見(jiàn)、修改、監(jiān)督執(zhí)行、檢查。

措施：與黨政辦公室做好協(xié)調(diào)，充分聽(tīng)取直屬企業(yè)意見(jiàn)，認(rèn)真修改，認(rèn)真檢查流程的執(zhí)行情況并出具報(bào)告，協(xié)助企業(yè)提高執(zhí)行力。推進(jìn)計(jì)劃：

1、協(xié)助配合，上半年完成流程征求意見(jiàn)及修改下發(fā)；

2、下半年到直屬企業(yè)檢查內(nèi)控制度及流程執(zhí)行情況。

六、合同備案的法律監(jiān)管

目標(biāo)：規(guī)避合同風(fēng)險(xiǎn)，提高直屬企業(yè)合同備案的自覺(jué)性，以及按照流程操作的規(guī)范性。

關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)：合同備案的時(shí)效，合同備案是否按規(guī)定流程操作。措施：落實(shí)責(zé)任人，每月跟蹤檢查合同備案情況。

推進(jìn)計(jì)劃：

1、明確部門(mén)負(fù)責(zé)合同備案的人員及相關(guān)職能；

2、每月跟蹤直屬企業(yè)合同備案情況；

3、年內(nèi)組織一次直屬企業(yè)合同備案的專(zhuān)項(xiàng)檢查。

七、所屬企業(yè)大中修管理

目標(biāo)：節(jié)約成本，同時(shí)保持公司設(shè)備設(shè)施的完好性，促進(jìn)直屬企業(yè)按流程與規(guī)定辦事。

關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)：大中修項(xiàng)目的界定，預(yù)算審核，維修單位的招投標(biāo)選取，維修的監(jiān)督與完工驗(yàn)收。

措施：完善公司大中修管理規(guī)定及相關(guān)流程，明確大中修管理的責(zé)任

人，學(xué)習(xí)規(guī)定及流程，正直辦理大中修項(xiàng)目的界定，嚴(yán)格預(yù)算審核，嚴(yán)格維修項(xiàng)目的驗(yàn)收。

推進(jìn)計(jì)劃：

1、完善公司大中修管理規(guī)定及相關(guān)流程；

2、明確部門(mén)負(fù)責(zé)大中修管理的具體責(zé)任人；

3、組織有關(guān)人員學(xué)習(xí)管理規(guī)定及流程，要達(dá)到非常熟練的程度；

4、在審核大中修項(xiàng)目的時(shí)候，正直界定大中修項(xiàng)目的范圍；

5、成本與質(zhì)量管理部嚴(yán)格預(yù)算審核；

6、維修項(xiàng)目完工后，組織有關(guān)人員對(duì)維修項(xiàng)目進(jìn)行驗(yàn)收。

八、團(tuán)隊(duì)建設(shè)

目標(biāo)：提升部門(mén)人員的綜合素質(zhì)，提高執(zhí)行力，提升團(tuán)隊(duì)精神。關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)：自發(fā)學(xué)習(xí)，按時(shí)參加培訓(xùn)，善于總結(jié)，每月部門(mén)工作的責(zé)任到人與時(shí)間要求。

措施：利用各種機(jī)會(huì)參加培訓(xùn)學(xué)習(xí)，落實(shí)部門(mén)責(zé)任制度。推進(jìn)計(jì)劃：

1、自發(fā)學(xué)習(xí)，多參加公司的培訓(xùn)，努力提高部門(mén)人員的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和整體綜合素質(zhì)；

2、努力培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)忠于企業(yè)、忠于職業(yè)操守、勇于執(zhí)行的品格；

3、提高部門(mén)負(fù)責(zé)人閱讀、理解、理性思考，確定宏觀管理策略的能力；了解關(guān)鍵業(yè)務(wù)、關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)、并制定計(jì)劃的能力；與社會(huì)交往，發(fā)現(xiàn)資源、整合資源的能力；對(duì)行為的管理能力等。

4、落實(shí)每月工作，責(zé)任到人，提高團(tuán)隊(duì)的責(zé)任心、執(zhí)行力和效率。

XXXX年，新成立的風(fēng)險(xiǎn)控制部將在公司領(lǐng)導(dǎo)的指揮下，認(rèn)清形勢(shì)、明確部門(mén)職能、創(chuàng)新工作方式，以規(guī)避公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，努力完成部門(mén)各項(xiàng)工作計(jì)劃，為控股公司發(fā)展邁上新臺(tái)階而努力奮斗。

風(fēng)險(xiǎn)控制部

XXXX年三月