第一篇：風(fēng)險(xiǎn)控制部崗位職責(zé)

風(fēng)險(xiǎn)控制部崗位職責(zé)

（一）風(fēng)險(xiǎn)控制部部長(zhǎng)崗位職責(zé)

1.負(fù)責(zé)研究風(fēng)險(xiǎn)政策，草擬風(fēng)險(xiǎn)政策，設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估崗位的工作指引和運(yùn)作流程；

2.建立風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)，建立自動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表管理系統(tǒng)，參與建立投資風(fēng)險(xiǎn)審批系統(tǒng)；

3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，負(fù)責(zé)組織事前風(fēng)險(xiǎn)審核，事中風(fēng)險(xiǎn)控制，事后風(fēng)險(xiǎn)檢查，出具風(fēng)險(xiǎn)

預(yù)警提示和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；

4.定期出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估常規(guī)報(bào)告，針對(duì)即時(shí)風(fēng)險(xiǎn)問題，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)和風(fēng)險(xiǎn)程度，分析

風(fēng)險(xiǎn)來源和影響，提出解決方案。

（二）風(fēng)險(xiǎn)控制部評(píng)審人崗位職責(zé)

1.負(fù)責(zé)投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)審核

2.負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)部上報(bào)的調(diào)查報(bào)告及項(xiàng)目材料的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性進(jìn)行核實(shí)和檢

查；

3.負(fù)責(zé)對(duì)項(xiàng)目的可行性進(jìn)行初步判斷并向部門領(lǐng)導(dǎo)提供參考意見；

4.負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審制度的落實(shí)和執(zhí)行情況的監(jiān)督；

5.負(fù)責(zé)對(duì)項(xiàng)目的真實(shí)性、合法合規(guī)性及可行性進(jìn)行評(píng)價(jià)，充分揭示項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，設(shè)計(jì)實(shí)

施方案及風(fēng)險(xiǎn)控制措施；

6.協(xié)助法務(wù)部門進(jìn)行法律訴訟、處置反擔(dān)保資產(chǎn)；

7.協(xié)助業(yè)務(wù)部完善風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)手續(xù)。

8.

第二篇：風(fēng)險(xiǎn)控制部主管崗位職責(zé)

1.審核及評(píng)價(jià)擔(dān)保項(xiàng)R，評(píng)價(jià)擔(dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)信息的可靠性、完整性、可行性。

2.參與擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審，根據(jù)項(xiàng)目具體情況擬定風(fēng)險(xiǎn)防范方案。

3.協(xié)助監(jiān)管項(xiàng)目實(shí)施過程和在保項(xiàng)目，提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

4.協(xié)助建立、完善風(fēng)險(xiǎn)管理流程，指導(dǎo)、協(xié)助客戶經(jīng)理控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

5.建立公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

第三篇：風(fēng)險(xiǎn)控制崗位職責(zé)

風(fēng)險(xiǎn)控制部崗位職責(zé)

一、風(fēng)險(xiǎn)控制部崗位職能

負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制工作，從完整性和安全性兩方面對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行組織評(píng)審，修訂和完善公司的業(yè)務(wù)管理制度并貫徹執(zhí)行，組織公司保后跟蹤管理和追償。具體為：

1.對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保項(xiàng)目的報(bào)審資料重點(diǎn)從合法合規(guī)角度加以審核；

2.對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保項(xiàng)目從整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)定；

3.對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保項(xiàng)目的反擔(dān)保抵押措施從法律風(fēng)險(xiǎn)角度提出意見，審核確定相關(guān)合同及法律文本；

4.完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審辦法及合理化風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審相關(guān)各項(xiàng)操作規(guī)程，業(yè)務(wù)規(guī)程；

5.跟蹤公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)展，協(xié)調(diào)部門相關(guān)人員和公司相關(guān)部門保持業(yè)務(wù)流程的正常運(yùn)轉(zhuǎn)；

6.對(duì)工作職責(zé)范圍內(nèi)相關(guān)資料的收集、整理歸檔；

7.完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事務(wù)。

二、風(fēng)險(xiǎn)控制部崗位工作職責(zé)

（一）風(fēng)險(xiǎn)控制部部長(zhǎng)崗位職責(zé)

1.負(fù)責(zé)研究風(fēng)險(xiǎn)政策，草擬風(fēng)險(xiǎn)政策，設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審崗位的工作指引和運(yùn)作流程；

2.建設(shè)風(fēng)控系統(tǒng)，參與建立投資風(fēng)險(xiǎn)審批系統(tǒng)；

3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審：負(fù)責(zé)組織事前風(fēng)險(xiǎn)審核、事中風(fēng)險(xiǎn)控制、事后風(fēng)險(xiǎn)檢查；

4.定期出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估常規(guī)報(bào)告，針對(duì)即時(shí)風(fēng)險(xiǎn)問題，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)與風(fēng)險(xiǎn)程度，分析風(fēng)險(xiǎn)來源和影響，提供解決方案。

（二）風(fēng)險(xiǎn)控制部副部長(zhǎng)崗位職責(zé)

1.協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)控制部部長(zhǎng)完成公司內(nèi)控制度和風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，草擬各項(xiàng)風(fēng)控制度和業(yè)務(wù)流程，并不斷進(jìn)行修訂和完善；

2.參與并指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)審查員對(duì)業(yè)務(wù)部報(bào)送的項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)控制措施和審查意見；對(duì)需要現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)的情況進(jìn)行實(shí)地現(xiàn)場(chǎng)考察；

3.參與業(yè)務(wù)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審，匯總評(píng)審意見；

4.督促業(yè)務(wù)部門落實(shí)項(xiàng)目審批意見、反擔(dān)保措施和風(fēng)險(xiǎn)控制方案；

5.組織實(shí)施擔(dān)保項(xiàng)目的盡職調(diào)查和反擔(dān)保抵質(zhì)押物的價(jià)值評(píng)估；

6.組織實(shí)施業(yè)務(wù)人員及風(fēng)控人員的離任審計(jì)工作；

7.參與有問題擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)處置方案的制訂，并督促、指導(dǎo)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處置方案，參與追償方案的制訂和實(shí)施；

8.組織實(shí)施擔(dān)保項(xiàng)目成立后的檔案移交工作；

9.完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

（三）風(fēng)險(xiǎn)控制部評(píng)審人員崗位職責(zé)

1.負(fù)責(zé)投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)審核；

2.負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展部上報(bào)的調(diào)查報(bào)告及項(xiàng)目材料的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性進(jìn)行核實(shí)和檢查；

3.負(fù)責(zé)對(duì)項(xiàng)目的可行性進(jìn)行初步判斷并向部門領(lǐng)導(dǎo)提供參考意見；

4.負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審制度的落實(shí)和執(zhí)行情況的監(jiān)督；

5.負(fù)責(zé)對(duì)項(xiàng)目的真實(shí)性、合法合規(guī)性及可行性進(jìn)行評(píng)價(jià)，充分揭示項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，設(shè)計(jì)實(shí)施方案及風(fēng)險(xiǎn)控制措施；

6.協(xié)助業(yè)務(wù)發(fā)展部完善風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)手續(xù)；

7.協(xié)助法務(wù)部門進(jìn)行法律訴訟、處置反擔(dān)保資產(chǎn)。

8.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

三、工作計(jì)劃及要點(diǎn)

1.按照公司《關(guān)于深入開展業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)活動(dòng)的通知》精神，合理安排時(shí)間，進(jìn)一步加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，努力全面提升業(yè)務(wù)技能和管理水平。

2.組織實(shí)施擔(dān)保項(xiàng)目檔案移交工作，完善工作職責(zé)范圍內(nèi)相關(guān)資料的收集、整理歸檔。

3.跟蹤公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)展，積極協(xié)助業(yè)務(wù)發(fā)展部拓展業(yè)務(wù)；同時(shí)，加強(qiáng)保后管理，督促落實(shí)保后調(diào)查報(bào)告，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)協(xié)助業(yè)務(wù)發(fā)展部完善風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)手續(xù)。

4.結(jié)合公司實(shí)際情況，修訂和完善公司的業(yè)務(wù)管理制度；修訂和完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審辦法及合理化風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審相關(guān)各項(xiàng)操作規(guī)程、業(yè)務(wù)規(guī)程。

第四篇：成本控制部崗位職責(zé)

成本控制部崗位職責(zé)

1、成本控制部經(jīng)理崗位職責(zé) ? 目標(biāo)管理

? 組織確定項(xiàng)目的目標(biāo)成本； ? 確定部門的工作目標(biāo)及工作計(jì)劃； ? 定期檢查成本控制目標(biāo)的執(zhí)行情況； ? 制定有效的成本控制方法； ? 負(fù)責(zé)監(jiān)督和落實(shí)部門的工作計(jì)劃； ? 造價(jià)審核

? 組織完成各項(xiàng)造價(jià)（含合同價(jià)、結(jié)算價(jià)）的確定工作； ? 對(duì)造價(jià)工作完成部門內(nèi)的終審； ? 組織重大結(jié)算工作及合同的談判； ? 招投標(biāo)工作

? 參與公司所有招投標(biāo)工作； ? 制度建設(shè)

? 組織制定成本管理的有關(guān)規(guī)范； ? 組織對(duì)成本管理規(guī)范的有關(guān)培訓(xùn)工作； ? 負(fù)責(zé)公司成本管理制度的制定； ? 新項(xiàng)目投資測(cè)算

? 組織項(xiàng)目前期成本調(diào)研，便于公司決策； ? 合同管理

? 起草格式化標(biāo)準(zhǔn)合同文本； ? 對(duì)上報(bào)合同進(jìn)行審核；

? 根據(jù)實(shí)施情況對(duì)合同的經(jīng)濟(jì)條款進(jìn)行全面的把握； ? 預(yù)決算管理

? 負(fù)責(zé)裝修工程及室外園林綠化工程結(jié)算工作； ? 部門管理

? 培養(yǎng)業(yè)務(wù)骨干； ? 部屬激勵(lì)和績(jī)效考核； ? 負(fù)責(zé)本部門人力資源的配置和調(diào)遣； ? 相關(guān)總協(xié)調(diào)工作

? 負(fù)責(zé)本部門所有對(duì)內(nèi)對(duì)外的協(xié)調(diào)工作； ? 組織對(duì)外的業(yè)務(wù)交流活動(dòng)；

? 負(fù)責(zé)公司內(nèi)部成本意識(shí)的建立并組織相關(guān)培訓(xùn)。

2、成本綜合管理崗崗位職責(zé) ? 施工圖預(yù)算管理—土建、安裝工程

? 根據(jù)圖紙等資料委托咨詢單位編制預(yù)算，協(xié)調(diào)咨詢單位與施工單位預(yù)算核對(duì)工作； ? 負(fù)責(zé)編制咨詢合同； ? 目標(biāo)成本制定

? 確定項(xiàng)目目標(biāo)成本，制定材料設(shè)備成本控制明細(xì)表； ? 結(jié)算工作

? 負(fù)責(zé)督促施工單位上報(bào)工程結(jié)算書； ? 負(fù)責(zé)按相關(guān)文件規(guī)定審核工程結(jié)算資料；

? 負(fù)責(zé)對(duì)工程結(jié)算進(jìn)行初審并按規(guī)定進(jìn)行復(fù)審和終審； ? 信息管理

? 負(fù)責(zé)按集團(tuán)要求有效使用成本管理軟件，及時(shí)完整錄入各類數(shù)據(jù)； ? 負(fù)責(zé)匯總編制每月公司成本月報(bào)，并上報(bào)總部； ? 動(dòng)態(tài)目標(biāo)成本

? 負(fù)責(zé)進(jìn)行項(xiàng)目動(dòng)態(tài)目標(biāo)成本跟蹤，包括：主體建筑的土建費(fèi)、公共配套項(xiàng)目及開發(fā)間接費(fèi)等；

? 按月提供出動(dòng)態(tài)成本分析報(bào)告（土建部分）； ? 審計(jì)配合工作

? 對(duì)造價(jià)咨詢公司進(jìn)行管理，各項(xiàng)審價(jià)工作協(xié)調(diào) ? 負(fù)責(zé)準(zhǔn)備編制審計(jì)所需數(shù)據(jù)表格工作； ? 負(fù)責(zé)審計(jì)的其他配合工作； ? 合同及付款管理

? 負(fù)責(zé)審核合同中有關(guān)經(jīng)濟(jì)條款；

? 負(fù)責(zé)建立合同及合同付款臺(tái)帳及成本核算工作； ? 日常管理 ? 配合及時(shí)提供成本管理軟件所需相關(guān)數(shù)據(jù)； ? 及時(shí)總結(jié)工作中經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)供部門內(nèi)共享； ? 編制項(xiàng)目每月工程資金計(jì)劃； ? 協(xié)助部門經(jīng)理處理日常事物。

3、安裝成本管理崗崗位職責(zé) ? 施工圖預(yù)算審核--安裝工程

? 根據(jù)圖紙等資料委托咨詢單位編制預(yù)算，協(xié)調(diào)咨詢單位與施工單位預(yù)算核對(duì)工作； ? 審核工程進(jìn)度款

? 負(fù)責(zé)根據(jù)工程進(jìn)度和合同約定審核工程進(jìn)度款（安裝部分），經(jīng)過審核簽認(rèn)的工程進(jìn)度款審核表作為工程部向施工單位支付工程進(jìn)度款的依據(jù)；

? 招投標(biāo)工作

? 對(duì)安裝工程和材料（設(shè)備）招投標(biāo)工作，預(yù)算員要負(fù)責(zé)對(duì)相關(guān)的投標(biāo)單位的入圍進(jìn)行審簽；

? 負(fù)責(zé)協(xié)助編制主體工程招標(biāo)文件，對(duì)招標(biāo)文件的經(jīng)濟(jì)條款進(jìn)行審核； ? 對(duì)經(jīng)濟(jì)標(biāo)書進(jìn)行分析； ? 審核現(xiàn)場(chǎng)簽證變更

? 負(fù)責(zé)全部安裝工程設(shè)計(jì)變更和簽證單費(fèi)用的初審；

? 負(fù)責(zé)按月向成本管理部匯報(bào)項(xiàng)目上發(fā)生的設(shè)計(jì)變更和現(xiàn)場(chǎng)簽證的辦理情況； ? 結(jié)算工作

? 負(fù)責(zé)督促施工單位上報(bào)工程結(jié)算書； ? 負(fù)責(zé)按相關(guān)文件規(guī)定審核工程結(jié)算資料； ? 動(dòng)態(tài)目標(biāo)成本

? 負(fù)責(zé)進(jìn)行項(xiàng)目動(dòng)態(tài)目標(biāo)成本跟蹤，包括：主體建筑的安裝、社區(qū)管網(wǎng)及安裝甲供材料等；

? 按月提供出動(dòng)態(tài)成本分析報(bào)告（安裝部分）； ? 現(xiàn)場(chǎng)管理

? 負(fù)責(zé)抽查現(xiàn)場(chǎng)有關(guān)工程量的準(zhǔn)確性；

? 負(fù)責(zé)督促工程部執(zhí)行《工程變更簽證管理規(guī)范》； ? 合同及付款管理

? 負(fù)責(zé)審核合同中有關(guān)經(jīng)濟(jì)條款； ? 日常管理

? 負(fù)責(zé)總部成本管理軟件的日常數(shù)據(jù)管理工作； ? 及時(shí)總結(jié)工作中經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)供部門內(nèi)共享；

4、成本信息管理崗

? 施工圖預(yù)算審核（兼）—土建工程

? 根據(jù)圖紙等資料委托咨詢單位編制預(yù)算，協(xié)調(diào)咨詢單位與施工單位預(yù)算核對(duì)工作； ? 審核工程進(jìn)度預(yù)算

? 負(fù)責(zé)根據(jù)工程進(jìn)度和合同約定審核工程進(jìn)度款，經(jīng)過審核簽認(rèn)的工程進(jìn)度款審核表作為工程部向施工單位支付工程進(jìn)度款的依據(jù)之一；

? 審核現(xiàn)場(chǎng)簽證變更

? 負(fù)責(zé)全部土建工程設(shè)計(jì)變更和簽證單費(fèi)用的初審；

? 負(fù)責(zé)按月向成本管理部匯報(bào)項(xiàng)目上發(fā)生的設(shè)計(jì)變更和現(xiàn)場(chǎng)簽證的辦理情況； ? 結(jié)算工作

? 負(fù)責(zé)督促施工單位上報(bào)工程結(jié)算書； ? 負(fù)責(zé)按相關(guān)文件規(guī)定審核工程結(jié)算資料；

? 負(fù)責(zé)對(duì)工程結(jié)算進(jìn)行初審并按規(guī)定進(jìn)行復(fù)審和終審； ? 動(dòng)態(tài)目標(biāo)成本

? 負(fù)責(zé)進(jìn)行項(xiàng)目動(dòng)態(tài)目標(biāo)成本跟蹤；

? 按月提供出動(dòng)態(tài)成本分析報(bào)告（簽證變更部分）； ? 現(xiàn)場(chǎng)簽證變更及檔案管理

? 負(fù)責(zé)建立工程設(shè)計(jì)變更及現(xiàn)場(chǎng)簽證費(fèi)用臺(tái)帳； ? 負(fù)責(zé)各類決算資料檔案及圖紙資料管理； ? 招投標(biāo)管理

? 負(fù)責(zé)招投標(biāo)工程量清單計(jì)算； ? 日常管理

? 配合及時(shí)提供成本管理軟件所需相關(guān)數(shù)據(jù)； ? 負(fù)責(zé)每周部門例會(huì)紀(jì)要記錄及整理； ? 及時(shí)總結(jié)工作中經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)供部門內(nèi)共享； ? 協(xié)助部門經(jīng)理處理日常事物。

第五篇：1.風(fēng)險(xiǎn)控制部門崗位職責(zé)

風(fēng)險(xiǎn)控制部門崗位職責(zé)

為適應(yīng)業(yè)務(wù)拓展和完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系，具體制定職責(zé)如下：

一、風(fēng)險(xiǎn)控制部門職責(zé)

1．認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)金融風(fēng)險(xiǎn)管理法律法規(guī)和規(guī)章制度，研究制定和推動(dòng)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃工作，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

2．負(fù)責(zé)起草公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的相關(guān)工作流程、制度，并對(duì)相關(guān)的制度提出改進(jìn)意見；

3．編制不良貸款清收計(jì)劃，制定相應(yīng)考核辦法，并做好相關(guān)指標(biāo)下達(dá)和計(jì)劃的考核； 4．負(fù)責(zé)信貸風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理，監(jiān)測(cè)不良貸款的變化趨勢(shì)，督促相關(guān)責(zé)任人及時(shí)清收貸款，定時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告清收情況；

5． 負(fù)責(zé)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的匯總統(tǒng)計(jì)、分析和上報(bào)工作，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)提供有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制防范的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，提出工作建議和政策方案；

6．完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)；

二、風(fēng)險(xiǎn)控制部崗位職責(zé)

（一）風(fēng)險(xiǎn)控制部總監(jiān)崗位職責(zé)

1．在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制部工作負(fù)全面的管理責(zé)任；

2．正確指導(dǎo)和監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理部人員工作，嚴(yán)格執(zhí)行公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，確保風(fēng)險(xiǎn)管理部工作合法、合規(guī)、正常運(yùn)行；

3．結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé)，定員定責(zé)，明確分工，制定初審崗、復(fù)審崗、外訪及貸后管理崗的工作目標(biāo)和考核辦法，確保風(fēng)險(xiǎn)管理部工作的正常運(yùn)行；

4．負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查與分析，向?qū)徺J委員會(huì)提交業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查分析報(bào)告，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估報(bào)告負(fù)職務(wù)責(zé)任；

5．負(fù)責(zé)與其他部門之間的業(yè)務(wù)銜接與協(xié)調(diào)； 6．負(fù)責(zé)部門內(nèi)部業(yè)務(wù)培訓(xùn)組織與安排；

7．參與公司新業(yè)務(wù)的調(diào)查、論證和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估； 8．完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作；

（二）初審崗位職責(zé)

1．負(fù)責(zé)收集、審核、管理公司客戶的業(yè)務(wù)申請(qǐng)資料并錄入有關(guān)系統(tǒng)；

2．負(fù)責(zé)審查提交的貸款資料的真實(shí)性、完整性、合法性，根據(jù)信貸政策及操作標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行權(quán)限內(nèi)的審批；對(duì)資料不全的客戶進(jìn)行溝通，督促客戶補(bǔ)充資料，建立良好的客戶關(guān)系

3．負(fù)責(zé)審查申請(qǐng)人的征信、銀行流水、貸款條件、借款用途、各類網(wǎng)站信息等情況，提出是否立項(xiàng)調(diào)查的初步意見；

4．對(duì)于審批過程中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)反饋，并給出相應(yīng)建議，辨別、防范信貸風(fēng)險(xiǎn)及金融欺詐

5．負(fù)責(zé)辦理貸款的有關(guān)手續(xù)及事宜，如共借人資格、能力的認(rèn)定； 6．對(duì)客戶基礎(chǔ)檔案進(jìn)行分類、編號(hào)、歸檔和借閱管理； 7．完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作；

（三）復(fù)審崗位職責(zé) 1．復(fù)審專員了解初審及外訪收集到的客戶資料并進(jìn)行復(fù)核并給予評(píng)分。

2．復(fù)審主管通過對(duì)信用評(píng)分卡的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，分析的主要內(nèi)容包括但不限于以下幾點(diǎn)：

(1)借款人的征信狀況是否與初審數(shù)據(jù)一致，若不一致及時(shí)與相應(yīng)的初審專員溝通并作出整改，整改后重新提交信貸系統(tǒng)直接交由復(fù)審專員再次復(fù)審。

(2)對(duì)借款人的收入來源及銀行流水進(jìn)行詳細(xì)核對(duì)，判斷借款人收入及流水是否真實(shí)、可靠，如若存在虛假流水按照公司風(fēng)控要求給予相應(yīng)處罰；其次，若收入不足，與相應(yīng)外調(diào)人員溝通讓客戶及時(shí)補(bǔ)充。

(3)對(duì)借款人的提供的資產(chǎn)狀況進(jìn)行詳細(xì)核對(duì)并準(zhǔn)確計(jì)算借款人的資產(chǎn)負(fù)債情況，例如借款人的資產(chǎn)負(fù)債率等數(shù)據(jù)。

(4)依據(jù)借款人的資產(chǎn)負(fù)債情況、收入及流水狀況等因素綜合判斷借款人的還款能力及潛在的履約風(fēng)險(xiǎn)并給出合理的建議或者意見。

3．整理借款人信息并形成書面報(bào)告向?qū)徺J會(huì)報(bào)告客戶整體情況。4．定期或不定期的配合內(nèi)控部門或者上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)做好風(fēng)險(xiǎn)抽查工作。5．完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作；

（四）外訪及貸后管理崗位職責(zé) 1．外訪崗位職責(zé)

按照風(fēng)控要求對(duì)借款申請(qǐng)人進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，根據(jù)調(diào)查結(jié)果對(duì)借款人家庭狀況、收入來源、資產(chǎn)負(fù)債情況、經(jīng)營(yíng)情況等主要信息的調(diào)查了解進(jìn)行分析并撰寫調(diào)查報(bào)告，為復(fù)審部門下一步的工作提供可行性的結(jié)論及建議。外訪崗位的具體工作有以下幾項(xiàng)：

(1)現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)借款人貸款資料的真實(shí)性并根據(jù)實(shí)際情況收集所需資料。(2)詳細(xì)了解借款人的資產(chǎn)負(fù)債情況，資產(chǎn)主要包括房產(chǎn)、車輛等，負(fù)債包括銀行貸款、小貸公司貸款及私人民間借款。并提供相應(yīng)的證明材料，包括紙質(zhì)材料及影像材料。

(3)調(diào)查了解借款人的店面經(jīng)營(yíng)信息，主要包括店面坐落位置、面積、人員數(shù)量、每月毛收入、成本、支出、等信息，要進(jìn)行交叉檢驗(yàn)從而保證調(diào)查結(jié)果的準(zhǔn)確性。

(4)調(diào)查了解借款人的進(jìn)貨渠道以及上下游客戶合作情況。(5)調(diào)查了解借款人的婚姻狀況以及家庭情況。(6)完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作；

2．貸后崗位職責(zé)

(1)負(fù)責(zé)客戶的維護(hù)工作和貸后回訪工作，按規(guī)定進(jìn)行貸后回訪，并按規(guī)定時(shí)間提交貸后回訪表；

(2)負(fù)責(zé)對(duì)已放貸業(yè)務(wù)進(jìn)行跟蹤監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)未預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)及新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)并提出防范應(yīng)對(duì)措施逐級(jí)上報(bào)；

(3)對(duì)于在跟蹤中發(fā)現(xiàn)的逾期及不良貸款，提出貸后管理指導(dǎo)意見和建議，及時(shí)將材料匯報(bào)給公司領(lǐng)導(dǎo)，與各部門協(xié)作進(jìn)行追繳欠款的工作，對(duì)進(jìn)入執(zhí)行程序的貸款業(yè)務(wù)全面負(fù)責(zé)；

(4)根據(jù)貸中和貸后發(fā)現(xiàn)的問題，歸類匯總，提出針對(duì)性改進(jìn)意見，促進(jìn)各項(xiàng)工作的持續(xù)改進(jìn)和優(yōu)化

(5)組織定期召開貸款清收會(huì)，發(fā)布清收總結(jié)，為公司貸款審核、審批提供參考；(6)及時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各種貸后監(jiān)控資料及相關(guān)報(bào)表；(7)完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作；

風(fēng)險(xiǎn)部 2018.3.19