第一篇：風(fēng)險管理控制部主要職責(zé)

風(fēng)險管理控制部主要職責(zé)

一、負(fù)責(zé)制定風(fēng)險管理制度、辦法和操作規(guī)范；

二、負(fù)責(zé)審查市場招商計劃、招商策略、項(xiàng)目宣傳方案；

三、協(xié)助招商工作，參與合作建設(shè)與招商談判，負(fù)責(zé)公司所有合同的審查工作；

四、積極配合業(yè)務(wù)部搞好市場調(diào)研，及時掌控市場動態(tài)，協(xié)助完善市場經(jīng)營管理實(shí)施方案，參與市場經(jīng)營決策，控制企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險；

五、積極配合業(yè)務(wù)部開展市場拓展工作，在廣泛進(jìn)行市場調(diào)查與預(yù)測后，認(rèn)真審定市場拓展計劃和拓展項(xiàng)目管理方案，提出可行性報告供領(lǐng)導(dǎo)決策，降低市場經(jīng)營風(fēng)險；

六、負(fù)責(zé)對公司員工法務(wù)知識和企業(yè)風(fēng)險管控等知識培訓(xùn)，提高員工法律意識和抗風(fēng)險的能力，及時解決企業(yè)經(jīng)營管理過程中的一切與法律法規(guī)相關(guān)問題；

七、協(xié)助業(yè)務(wù)部爭取國家優(yōu)惠政策和項(xiàng)目扶持資金，防范政策資金使用風(fēng)險；

八、建立健全公司風(fēng)險識別、風(fēng)險評估與衡量、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險報告的循環(huán)處理及反饋流程，并協(xié)助管理層將其整合、落實(shí)到公司各崗位以及業(yè)務(wù)之中；

九、承辦公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

風(fēng)險管控部部長職責(zé)

一、貫徹執(zhí)行公司政策和管理制度，整合業(yè)務(wù)操作流程，規(guī)范各類監(jiān)管合同文本，承擔(dān)監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險評定管理，檢查督導(dǎo)公司各部門風(fēng)險防控操作程序，促進(jìn)業(yè)務(wù)運(yùn)營管理規(guī)范化，發(fā)現(xiàn)問題及時幫助糾正，有效防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險。

二、負(fù)責(zé)組織審查市場招商計劃、招商策略、項(xiàng)目宣傳方案；積極組織配合業(yè)務(wù)部搞好市場調(diào)研，及時掌控市場動態(tài)，協(xié)助完善市場經(jīng)營管理實(shí)施方案，參與市場經(jīng)營決策，控制企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險；組織配合業(yè)務(wù)部開展市場拓展工作，在廣泛進(jìn)行市場調(diào)查與預(yù)測后，認(rèn)真審定市場拓展計劃和拓展項(xiàng)目管理方案，提出可行性報告供領(lǐng)導(dǎo)決策，降低市場經(jīng)營風(fēng)險；組織協(xié)助業(yè)務(wù)部爭取國家優(yōu)惠政策和項(xiàng)目扶持資金，防范政策資金使用風(fēng)險。

三、組織審查認(rèn)定監(jiān)管項(xiàng)目風(fēng)險分類，定期分析匯總管轄總體風(fēng)險狀況并形成書面報告。

四、負(fù)責(zé)風(fēng)險管理控制部日常工作，組織實(shí)施監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險管理、風(fēng)險分類、風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險預(yù)警工作。

五、負(fù)責(zé)組織對公司員工法務(wù)知識和企業(yè)風(fēng)險管控等知識培訓(xùn)，提高員工法律意識和抗風(fēng)險的能力，及時解決企業(yè)經(jīng)營管理過程中的一切與法律法規(guī)相關(guān)問題。

六、負(fù)責(zé)組織對風(fēng)險控制制度、實(shí)施方案的修訂和貫徹落實(shí)。

七、組織建立健全公司風(fēng)險識別、風(fēng)險評估和衡量、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險報告的處理及反饋流程，并協(xié)助將其整合、落實(shí)到公司各崗位以及業(yè)務(wù)流程之中；

八、負(fù)責(zé)部門日常工作；

九、承辦公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

風(fēng)險管理控制員崗位職責(zé)

一、貫徹執(zhí)行公司政策和管理制度，整合業(yè)務(wù)操作流程，規(guī)范各類監(jiān)管合同文本，承擔(dān)監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險評定管理，檢查督導(dǎo)公司各部門風(fēng)險防控操作程序，促進(jìn)業(yè)務(wù)運(yùn)營管理規(guī)范化，發(fā)現(xiàn)問題及時幫助糾正，有效防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險。

二、負(fù)責(zé)審查市場招商計劃、招商策略、項(xiàng)目宣傳方案；配合業(yè)務(wù)部搞好市場調(diào)研，及時掌控市場動態(tài)，協(xié)助完善市場經(jīng)營管理實(shí)施方案；配合業(yè)務(wù)部開展市場拓展工作，負(fù)責(zé)審定市場拓展計劃和拓展項(xiàng)目管理方案，提出可行性報告供領(lǐng)導(dǎo)決策，降低市場經(jīng)營風(fēng)險；配合業(yè)務(wù)部爭取國家優(yōu)惠政策和項(xiàng)目扶持資金。

三、負(fù)責(zé)對公司員工法務(wù)知識和企業(yè)風(fēng)險管控等知識培訓(xùn)實(shí)施工作；

四、負(fù)責(zé)風(fēng)險管理控制部日常工作，組織實(shí)施監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險管理、風(fēng)險分類、風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險預(yù)警工作。

五、負(fù)責(zé)對風(fēng)險控制制度、實(shí)施方案的修訂和貫徹落實(shí)，組織監(jiān)管審查工作。

七、編制建立健全公司風(fēng)險識別、風(fēng)險評估和衡量、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險報告的處理及反饋流程，并協(xié)助將其整合、落實(shí)到公司各崗位以及業(yè)務(wù)流程之中；

八、承辦部門領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

第二篇：風(fēng)險控制部工作職責(zé)

風(fēng)險控制部工作職責(zé)

一、認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家金融方針、政策及法律法規(guī)和社里各項(xiàng)風(fēng)險控制制度。

二、建立風(fēng)險防范與預(yù)警體系，有效預(yù)防和控制我社經(jīng)營與業(yè)務(wù)風(fēng)險，對全社信貸業(yè)務(wù)存在的問題及時進(jìn)行風(fēng)險提示；

三、負(fù)責(zé)對全社信貸業(yè)務(wù)的相關(guān)政策及監(jiān)管意見的傳達(dá)，接受和配合相關(guān)部門對信貸業(yè)務(wù)的檢查；

四、負(fù)責(zé)對公司金融部、個人金融部、票據(jù)貼現(xiàn)中心的信貸業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，必要時需要對上報貸款審查委員會的貸款進(jìn)行盡職調(diào)查，預(yù)防和控制操作風(fēng)險；

五、負(fù)責(zé)對公司金融部、個人金融部授權(quán)范圍外的貸款資料和調(diào)查情況進(jìn)行貸前調(diào)查、貸中審查、貸后抽查；負(fù)責(zé)對授權(quán)范圍內(nèi)貸款的貸后抽查工作；

六、負(fù)責(zé)定期組織、召開審貸會議，做好會議記錄，及時根據(jù)會議精神出具會議紀(jì)要并交付相應(yīng)部門辦理；

七、負(fù)責(zé)對全社已起訴的不良貸款進(jìn)行清收、化解工作；

八、負(fù)責(zé)對收取的抵債資產(chǎn)妥善保管，確保抵債資產(chǎn)安全，盡快實(shí)現(xiàn)抵債資產(chǎn)向貨幣資產(chǎn)的有效轉(zhuǎn)化；

九、負(fù)責(zé)及時向總經(jīng)理匯報我社重大信貸決策并揭示信貸風(fēng)險隱患；

十、配合董事會風(fēng)險控制與關(guān)聯(lián)交易委員會做好信貸風(fēng)險預(yù)警與調(diào)整工作；

十一、負(fù)責(zé)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

第三篇：風(fēng)險控制部部門職責(zé)

風(fēng)險控制部部門職責(zé)

一、進(jìn)銷存經(jīng)營業(yè)務(wù)監(jiān)控

1．進(jìn)貨監(jiān)控

2．銷售監(jiān)控

3．價格監(jiān)控

4．乾坤計算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)監(jiān)控及操作

二、項(xiàng)目立項(xiàng)（詳見經(jīng)營業(yè)務(wù)項(xiàng)目立項(xiàng)流程）

1．項(xiàng)目意向分析

2．項(xiàng)目內(nèi)容

3．項(xiàng)目客戶分析

4．項(xiàng)目審批表

5．按項(xiàng)目立項(xiàng)流程送交管委會審批

6．項(xiàng)目立項(xiàng)或復(fù)議退回

7．項(xiàng)目跟蹤

8．項(xiàng)目小結(jié)及分析

三、合同監(jiān)控（詳見合同審批流程）

1．合同意向

2．合同草鑒

3．合同審批

4．合同簽訂

5．合同執(zhí)行

6．合同臺帳：①未執(zhí)行②已執(zhí)行未定③執(zhí)行完畢但欠款④全完畢

四、貨款管理

1．除現(xiàn)款現(xiàn)貨以外貨款的管理

2．執(zhí)行合同回款的管理

3．進(jìn)貨管理：執(zhí)行進(jìn)貨合同，采購款審批

①預(yù)付、訂貨

②執(zhí)行付款

③貨到完全，完畢

4．銷售管理

①執(zhí)行合同發(fā)貨完畢

②銷售款回籠及進(jìn)度

③款到齊完畢

5．?dāng)?shù)量及質(zhì)量異議

①異議立項(xiàng)

②跟蹤處理

③處理結(jié)果是（1）已解決無損失；（2）已解決有損失；（3）未解決

④總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，制定防范措施

五、物流管理

1．運(yùn)費(fèi)

2．其他費(fèi)用

六、墊資管理

1．對合同中約定墊資的管理

2．對合同中未約定墊資的管理

七、客戶管理

1．按資金客戶分類：

①特約信用客戶，按時預(yù)付貨款的客戶

②一般信用客戶：

AAA級：按合同規(guī)定按時付款

AA級：雖未按合同規(guī)定按時付款，但付款時間僅延遲七天即付。

A級：雖未按合同規(guī)定按時付款，但付款時間僅延遲半月即付。

B級：雖未按合同規(guī)定付款，但有償付能力。

C級：雖未按合同規(guī)定付款，但有償付能力較差。

D級：長期拖欠。

2．按利潤分類：

甲級：利潤貢獻(xiàn)大，毛利率>2%。

乙級：利潤貢獻(xiàn)較大，毛利率>1%<2%

丙級：利潤貢獻(xiàn)一般，毛利率<1%

丁級：利潤貢獻(xiàn)基本沒有，毛利率<0

3．按數(shù)量分類：

A級：每筆銷售>1000T

B級：每筆銷售數(shù)量小于1000噸大于100號

C級：每筆銷售數(shù)量小于100噸大于10噸

D級：每筆銷售數(shù)量小于10噸

八、戰(zhàn)略風(fēng)險控制

對公司制定的戰(zhàn)略進(jìn)行分析，對影響戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的負(fù)面因素和有利因素進(jìn)行分析，尋找未制定的戰(zhàn)略，提出風(fēng)險控制的辦法。

九、財務(wù)風(fēng)險

詳見公司風(fēng)險管理制度

十、法律風(fēng)險

詳見公司法律管理制度

十一、信息溝通風(fēng)險

1．對于外部信息的收集及時向管理層反映。

2．公司內(nèi)部信息的上下溝通、傳達(dá)。

十二、人才風(fēng)險

1．對公司所有干部、職工的管理。

2．防止發(fā)生徇私舞弊行為和損公肥私行為。

3．防止人才流失。

十三、風(fēng)險報告制度

建立風(fēng)險報告制度，鼓勵所有干部員工對風(fēng)險管理作出報告。

風(fēng)險控制部

2010.12.8

第四篇：風(fēng)險部職責(zé)

上饒市富饒擔(dān)保有限公司

風(fēng)險管理部崗位職責(zé)

風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)部提交的項(xiàng)目調(diào)查報告的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行盡職審查和現(xiàn)場核查，負(fù)責(zé)組織召開內(nèi)部評審會和項(xiàng)目決策會，并負(fù)責(zé)整理會議紀(jì)要，在業(yè)務(wù)部的協(xié)助下負(fù)責(zé)組織對在保項(xiàng)目的監(jiān)管和風(fēng)險分析，并制定關(guān)注類以上項(xiàng)目風(fēng)險控制措施，負(fù)責(zé)監(jiān)管聯(lián)保機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)流程，業(yè)務(wù)品種、單筆規(guī)模、資本金管理、合同履行等情況。

風(fēng)險管理部職責(zé)：

1、負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范與控制管理工作。

2、擬定和修改擔(dān)保業(yè)務(wù)涉及的項(xiàng)目評審、資產(chǎn)評估、風(fēng)險管理等方面的辦法、評價標(biāo)準(zhǔn)和評價體系。

3、負(fù)責(zé)對被擔(dān)保企業(yè)進(jìn)行資信等級調(diào)查、項(xiàng)目評審、資產(chǎn)評估，出具合法有效的評審評定報告。

4、對擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險性分析研究，提示風(fēng)險預(yù)警、實(shí)施風(fēng)險規(guī)避，提出化解風(fēng)險的辦理措施。

5、負(fù)責(zé)配合項(xiàng)目經(jīng)理辦理對擔(dān)保抵押物的法律手續(xù)工作。

6、保管好反擔(dān)保抵押物的他項(xiàng)權(quán)利證明書，并跟蹤、管理和切實(shí)控制好抵押實(shí)物。

7、負(fù)責(zé)辦理公司因代償行為而出現(xiàn)債權(quán)轉(zhuǎn)移的相關(guān)法律業(yè)務(wù)和手續(xù)，落實(shí)債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

8、把握追償公司因代償而形成的債權(quán)，化解擔(dān)保風(fēng)險，最

大限度確保公司不受損失。

9、管理好公司因代償獲得債權(quán)形成的資產(chǎn)，擬定處理方案，報公司批準(zhǔn)后組織實(shí)施。

10、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

風(fēng)險管理部部長職責(zé)：

1、主持本部室全面工作，協(xié)助總經(jīng)理和分管副總經(jīng)理做好公司風(fēng)險管理工作。

2、組織制定完善的風(fēng)險管理細(xì)則，并嚴(yán)格執(zhí)行。

3、負(fù)責(zé)制定本部門計劃，并組織實(shí)施。

4、參與公司發(fā)展及中長期發(fā)展規(guī)劃的研究、制定。

5、協(xié)助總經(jīng)理和分管副總經(jīng)理與各政府部門、法院的關(guān)系協(xié)調(diào)。

6、主持或參與貸款企業(yè)的評審、擬定與銀行、貸款企業(yè)重要經(jīng)濟(jì)合同、協(xié)議。

7、負(fù)責(zé)指導(dǎo)、管理、監(jiān)督風(fēng)險部下屬人員的業(yè)務(wù)工作。

8、負(fù)責(zé)理順公司各部室的關(guān)系。

第五篇：風(fēng)險控制工作職責(zé)

1.參與制訂公司風(fēng)控工作發(fā)展規(guī)劃。

2.編制行業(yè)風(fēng)險資料，制定風(fēng)險查勘操作實(shí)務(wù)。

3.為重要客戶提供風(fēng)險管理服務(wù)。

4.培訓(xùn)、指導(dǎo)、評價分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險控制崗位人員工作。

5.參與大朝標(biāo)的風(fēng)險查勘，為典型客戶提供風(fēng)險管理服務(wù)。

6.對外與相關(guān)行業(yè)或個人建立合作關(guān)系，建立公司風(fēng)控專家網(wǎng)絡(luò)。