第一篇：風險控制部部門職責

風險控制部部門職責

一、進銷存經(jīng)營業(yè)務監(jiān)控

1．進貨監(jiān)控

2．銷售監(jiān)控

3．價格監(jiān)控

4．乾坤計算機業(yè)務系統(tǒng)監(jiān)控及操作

二、項目立項（詳見經(jīng)營業(yè)務項目立項流程）

1．項目意向分析

2．項目內容

3．項目客戶分析

4．項目審批表

5．按項目立項流程送交管委會審批

6．項目立項或復議退回

7．項目跟蹤

8．項目小結及分析

三、合同監(jiān)控（詳見合同審批流程）

1．合同意向

2．合同草鑒

3．合同審批

4．合同簽訂

5．合同執(zhí)行

6．合同臺帳：①未執(zhí)行②已執(zhí)行未定③執(zhí)行完畢但欠款④全完畢

四、貨款管理

1．除現(xiàn)款現(xiàn)貨以外貨款的管理

2．執(zhí)行合同回款的管理

3．進貨管理：執(zhí)行進貨合同，采購款審批

①預付、訂貨

②執(zhí)行付款

③貨到完全，完畢

4．銷售管理

①執(zhí)行合同發(fā)貨完畢

②銷售款回籠及進度

③款到齊完畢

5．數(shù)量及質量異議

①異議立項

②跟蹤處理

③處理結果是（1）已解決無損失；（2）已解決有損失；（3）未解決

④總結經(jīng)驗教訓，制定防范措施

五、物流管理

1．運費

2．其他費用

六、墊資管理

1．對合同中約定墊資的管理

2．對合同中未約定墊資的管理

七、客戶管理

1．按資金客戶分類：

①特約信用客戶，按時預付貨款的客戶

②一般信用客戶：

AAA級：按合同規(guī)定按時付款

AA級：雖未按合同規(guī)定按時付款，但付款時間僅延遲七天即付。

A級：雖未按合同規(guī)定按時付款，但付款時間僅延遲半月即付。

B級：雖未按合同規(guī)定付款，但有償付能力。

C級：雖未按合同規(guī)定付款，但有償付能力較差。

D級：長期拖欠。

2．按利潤分類：

甲級：利潤貢獻大，毛利率>2%。

乙級：利潤貢獻較大，毛利率>1%<2%

丙級：利潤貢獻一般，毛利率<1%

丁級：利潤貢獻基本沒有，毛利率<0

3．按數(shù)量分類：

A級：每筆銷售>1000T

B級：每筆銷售數(shù)量小于1000噸大于100號

C級：每筆銷售數(shù)量小于100噸大于10噸

D級：每筆銷售數(shù)量小于10噸

八、戰(zhàn)略風險控制

對公司制定的戰(zhàn)略進行分析，對影響戰(zhàn)略目標實現(xiàn)的負面因素和有利因素進行分析，尋找未制定的戰(zhàn)略，提出風險控制的辦法。

九、財務風險

詳見公司風險管理制度

十、法律風險

詳見公司法律管理制度

十一、信息溝通風險

1．對于外部信息的收集及時向管理層反映。

2．公司內部信息的上下溝通、傳達。

十二、人才風險

1．對公司所有干部、職工的管理。

2．防止發(fā)生徇私舞弊行為和損公肥私行為。

3．防止人才流失。

十三、風險報告制度

建立風險報告制度，鼓勵所有干部員工對風險管理作出報告。

風險控制部

2010.12.8

第二篇：風險控制部工作職責

風險控制部工作職責

一、認真貫徹執(zhí)行國家金融方針、政策及法律法規(guī)和社里各項風險控制制度。

二、建立風險防范與預警體系，有效預防和控制我社經(jīng)營與業(yè)務風險，對全社信貸業(yè)務存在的問題及時進行風險提示；

三、負責對全社信貸業(yè)務的相關政策及監(jiān)管意見的傳達，接受和配合相關部門對信貸業(yè)務的檢查；

四、負責對公司金融部、個人金融部、票據(jù)貼現(xiàn)中心的信貸業(yè)務及業(yè)務執(zhí)行情況進行檢查，必要時需要對上報貸款審查委員會的貸款進行盡職調查，預防和控制操作風險；

五、負責對公司金融部、個人金融部授權范圍外的貸款資料和調查情況進行貸前調查、貸中審查、貸后抽查；負責對授權范圍內貸款的貸后抽查工作；

六、負責定期組織、召開審貸會議，做好會議記錄，及時根據(jù)會議精神出具會議紀要并交付相應部門辦理；

七、負責對全社已起訴的不良貸款進行清收、化解工作；

八、負責對收取的抵債資產(chǎn)妥善保管，確保抵債資產(chǎn)安全，盡快實現(xiàn)抵債資產(chǎn)向貨幣資產(chǎn)的有效轉化；

九、負責及時向總經(jīng)理匯報我社重大信貸決策并揭示信貸風險隱患；

十、配合董事會風險控制與關聯(lián)交易委員會做好信貸風險預警與調整工作；

十一、負責完成領導交辦的其他工作。

第三篇：風險部職責

上饒市富饒擔保有限公司

風險管理部崗位職責

風險管理部負責對業(yè)務部提交的項目調查報告的真實性、完整性和合規(guī)性進行盡職審查和現(xiàn)場核查，負責組織召開內部評審會和項目決策會，并負責整理會議紀要，在業(yè)務部的協(xié)助下負責組織對在保項目的監(jiān)管和風險分析，并制定關注類以上項目風險控制措施，負責監(jiān)管聯(lián)保機構的業(yè)務流程，業(yè)務品種、單筆規(guī)模、資本金管理、合同履行等情況。

風險管理部職責：

1、負責擔保業(yè)務的風險防范與控制管理工作。

2、擬定和修改擔保業(yè)務涉及的項目評審、資產(chǎn)評估、風險管理等方面的辦法、評價標準和評價體系。

3、負責對被擔保企業(yè)進行資信等級調查、項目評審、資產(chǎn)評估，出具合法有效的評審評定報告。

4、對擔保項目進行風險性分析研究，提示風險預警、實施風險規(guī)避，提出化解風險的辦理措施。

5、負責配合項目經(jīng)理辦理對擔保抵押物的法律手續(xù)工作。

6、保管好反擔保抵押物的他項權利證明書，并跟蹤、管理和切實控制好抵押實物。

7、負責辦理公司因代償行為而出現(xiàn)債權轉移的相關法律業(yè)務和手續(xù)，落實債權債務關系。

8、把握追償公司因代償而形成的債權，化解擔保風險，最

大限度確保公司不受損失。

9、管理好公司因代償獲得債權形成的資產(chǎn)，擬定處理方案，報公司批準后組織實施。

10、完成領導交辦的其他工作。

風險管理部部長職責：

1、主持本部室全面工作，協(xié)助總經(jīng)理和分管副總經(jīng)理做好公司風險管理工作。

2、組織制定完善的風險管理細則，并嚴格執(zhí)行。

3、負責制定本部門計劃，并組織實施。

4、參與公司發(fā)展及中長期發(fā)展規(guī)劃的研究、制定。

5、協(xié)助總經(jīng)理和分管副總經(jīng)理與各政府部門、法院的關系協(xié)調。

6、主持或參與貸款企業(yè)的評審、擬定與銀行、貸款企業(yè)重要經(jīng)濟合同、協(xié)議。

7、負責指導、管理、監(jiān)督風險部下屬人員的業(yè)務工作。

8、負責理順公司各部室的關系。

第四篇：風險控制工作職責

1.參與制訂公司風控工作發(fā)展規(guī)劃。

2.編制行業(yè)風險資料，制定風險查勘操作實務。

3.為重要客戶提供風險管理服務。

4.培訓、指導、評價分支機構風險控制崗位人員工作。

5.參與大朝標的風險查勘，為典型客戶提供風險管理服務。

6.對外與相關行業(yè)或個人建立合作關系，建立公司風控專家網(wǎng)絡。

第五篇：風險控制部崗位職責

風險控制部崗位職責

（一）風險控制部部長崗位職責

1.負責研究風險政策，草擬風險政策，設計風險評估崗位的工作指引和運作流程；

2.建立風險控制系統(tǒng)，建立自動風險報表管理系統(tǒng)，參與建立投資風險審批系統(tǒng)；

3.合規(guī)風險管理，負責組織事前風險審核，事中風險控制，事后風險檢查，出具風險

預警提示和風險評估報告；

4.定期出具風險評估常規(guī)報告，針對即時風險問題，評估風險狀態(tài)和風險程度，分析

風險來源和影響，提出解決方案。

（二）風險控制部評審人崗位職責

1.負責投資項目的風險審核

2.負責對業(yè)務部上報的調查報告及項目材料的真實性、完整性和準確性進行核實和檢

查；

3.負責對項目的可行性進行初步判斷并向部門領導提供參考意見；

4.負責對業(yè)務部風險評審制度的落實和執(zhí)行情況的監(jiān)督；

5.負責對項目的真實性、合法合規(guī)性及可行性進行評價，充分揭示項目風險，設計實

施方案及風險控制措施；

6.協(xié)助法務部門進行法律訴訟、處置反擔保資產(chǎn)；

7.協(xié)助業(yè)務部完善風險控制相關手續(xù)。

8.