第一篇：關(guān)于針對(duì)投資與理財(cái)專業(yè)對(duì)企業(yè)的調(diào)查計(jì)劃書

關(guān)于針對(duì)投資與理財(cái)專業(yè)對(duì)企業(yè)的調(diào)查計(jì)劃書

調(diào)查背景：隨著市場的競爭力的日益增大，現(xiàn)在的大學(xué)生很是感到迷茫，對(duì)專業(yè)的選擇過于謹(jǐn)慎，過于擔(dān)心，導(dǎo)致經(jīng)常擔(dān)心自己將來的工作的著落。專業(yè)的選擇直接關(guān)系到工作問題，所以有必要對(duì)自己的專業(yè)向企業(yè)做一個(gè)關(guān)于專業(yè)的調(diào)查。

調(diào)查目的：明確學(xué)習(xí)的目的，了解投資與理財(cái)專業(yè)的走向，擴(kuò)展自己的見識(shí)。對(duì)于學(xué)習(xí)專業(yè)課的時(shí)候把握好方向。

調(diào)查內(nèi)容：主要是企業(yè)對(duì)投資與理財(cái)?shù)牟僮鬟^程，投資的要點(diǎn)，理財(cái)?shù)姆椒?，初步了解投資與理財(cái)。

1、企業(yè)在經(jīng)營發(fā)展中遇到的主要問題是什么？A．資金短缺 B．人才問題

C．管理問題 D．市場營銷問題E．超儲(chǔ)積壓物資和設(shè)備

2、企業(yè)在市場推廣中經(jīng)常采取什么措施？A．網(wǎng)上推廣（何種網(wǎng)絡(luò)渠道）

B．媒體廣告（注明所用媒體）C．電話營銷D．上門推廣E．定向供貨

3、企業(yè)產(chǎn)品主要針對(duì)什么樣的市場？A．出口國外 B．國內(nèi)銷售 C．本地銷售 D．定向加工

4、企業(yè)自身宣傳或在產(chǎn)品宣傳方面投入情況如何？A．常年做廣告 B．偶爾做廣告 C．基本不做廣告 D．從來不做廣告企業(yè)

5、產(chǎn)品進(jìn)入市場或刊登廣告時(shí)，期望的結(jié)算方式是什么？A．現(xiàn)金支付 B．產(chǎn)品抵扣C．一部分現(xiàn)金，一部分產(chǎn)品D．按揭支付E．易貨交易

6、企業(yè)是否有融資意向？A．有B．沒有 C．正在考慮 D．已經(jīng)融資7、8、初期融資數(shù)量多少？

8、企業(yè)在運(yùn)營過程中有無過重大的資金錯(cuò)誤或者漏洞？A有B無C偶爾D有過小筆的錯(cuò)誤，不影響公司利益

9、企業(yè)是否有投資與理財(cái)?shù)膶I(yè)經(jīng)理人？您認(rèn)為，隨著市場經(jīng)濟(jì)的不斷完善，投資與理財(cái)是否有廣闊的前景？

10、在您的企業(yè)里面，投資是靠什么方式進(jìn)行的呢？是高管決定，還是進(jìn)行民主討論呢？

11、您認(rèn)為理財(cái)對(duì)于您的企業(yè)重要嗎？

12、您認(rèn)為現(xiàn)在的企業(yè)或者公司需要這種專門的理財(cái)經(jīng)紀(jì)人嗎？你怎么看待現(xiàn)在的燒錢現(xiàn)象呢？

13、您認(rèn)為投資與理財(cái)專業(yè)的前景如何呢？就您個(gè)人的高深見解，我們?cè)趯W(xué)校學(xué)習(xí)的時(shí)間最重要的是學(xué)習(xí)什么呢？是專業(yè)知識(shí)，還是個(gè)人能力呢？還是其他的什么？

第二篇：投資與理財(cái)專業(yè)小結(jié)

投資與理財(cái)專業(yè)小結(jié)

光陰荏苒，時(shí)光流逝。轉(zhuǎn)眼已經(jīng)快要畢業(yè)了，學(xué)習(xí)了三年的投資與理財(cái)專業(yè)，其實(shí)感覺才剛剛?cè)肓碎T。

有一次，朋友問我什么專業(yè)的，我便回答了他，他又問我，學(xué)到了什么？該投資理財(cái)些什么？我想了很久不知道該怎么回答。我想或許我應(yīng)該追溯到投資與理財(cái)?shù)脑搭^了。

查了一下百科，了解到——理財(cái)即對(duì)于財(cái)產(chǎn)（包含有形財(cái)產(chǎn)和無形財(cái)產(chǎn)=知識(shí)產(chǎn)權(quán)）的經(jīng)營。多用于個(gè)人對(duì)于個(gè)人財(cái)產(chǎn)或家庭財(cái)產(chǎn)的經(jīng)營，是指個(gè)人或機(jī)構(gòu)根據(jù)個(gè)人或機(jī)構(gòu)當(dāng)前的實(shí)際經(jīng)濟(jì)狀況，設(shè)定想要達(dá)成的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，在限定的時(shí)限內(nèi)采用一類或多類金融投資工具，通過一種或多種途徑達(dá)成其經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的計(jì)劃、規(guī)劃或解決方案。在具體實(shí)施該規(guī)劃方案的過程，也稱理財(cái)。

學(xué)到現(xiàn)在，想知道投資與理財(cái)這個(gè)專業(yè)究竟學(xué)到些什么，就要自己試著在書本中或書本外找到并解決幾個(gè)問題。

首先什么是理財(cái)？一般人談到理財(cái)，想到的不是投資，就是賺錢。實(shí)際上理財(cái)?shù)姆秶軓V，理財(cái)是理一生的財(cái)，也就是個(gè)人一生的現(xiàn)金流量與風(fēng)險(xiǎn)管理。

其次哪里能理財(cái)？目前國內(nèi)能夠?yàn)榭蛻籼峁├碡?cái)服務(wù)的機(jī)構(gòu)主要有銀行、證券公司。目前我國商業(yè)銀行提供的理財(cái)產(chǎn)品分為保本固定收益產(chǎn)品、保本浮動(dòng)收益產(chǎn)品與非保本浮動(dòng)收益產(chǎn)品

三類。而證券理財(cái)一般包括股票、基金、商品期貨、股指期貨、外匯期貨等，個(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者可以按照其不同需求及投資偏好選擇不同理財(cái)工具。

最后就是如何理財(cái)？一般而言，通過銀行開立的理財(cái)賬戶可以辦理儲(chǔ)蓄類產(chǎn)品和銀行理財(cái)產(chǎn)品以及基金類產(chǎn)品，大型銀行還可通過銀行系統(tǒng)購買國債。證券公司開立的理財(cái)賬戶可用于股票、債券、期貨等一系列的投資理財(cái)工具的投資。

學(xué)會(huì)投資與理財(cái)既簡單又難，要看自己是否掌握要領(lǐng)了，我回顧了這三年學(xué)習(xí)投資與理財(cái)?shù)臅r(shí)光，覺得要想深入其中并不難，有幾點(diǎn)要牢牢記住和掌握，1.回顧自己的資產(chǎn)狀況 2.設(shè)定理財(cái)目標(biāo) 3.弄清風(fēng)險(xiǎn)偏好是何種類型 4.進(jìn)行戰(zhàn)略性的資產(chǎn)分配。

回首三年，我感覺碩果累累，學(xué)到的知識(shí)真的很多，我有信心會(huì)在將來的生涯中把自己所學(xué)運(yùn)用到工作和生活中，開創(chuàng)屬于自己的一片艷陽天！

投資與理財(cái)2班

鄭敏

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第三篇：投資與理財(cái)專業(yè)介紹

本專業(yè)培養(yǎng)的學(xué)生應(yīng)具備良好的思想品德、職業(yè)道德和政治素養(yǎng)；具有較強(qiáng)的自學(xué)能力和信息獲取能力，系統(tǒng)掌握具有良好的文字寫作、語言表達(dá)和社會(huì)交往能力，具有一定的英語聽、說、寫能力，能閱讀一般英文專業(yè)資料，具有較好的計(jì)算能力，能夠運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)檢索資料，熟練運(yùn)用主要投資分析軟件，具有股票、期貨、債券、房地產(chǎn)、外匯等投資實(shí)際操作能力，具有投資的基本分析和技術(shù)分析能力，具有企業(yè)財(cái)務(wù)狀況分析和投、融資管理分析能力，具有一定的資產(chǎn)重組、產(chǎn)權(quán)交易實(shí)際操作能力。

培養(yǎng)目標(biāo)

掌握扎實(shí)的財(cái)務(wù)管理學(xué)的基本理論與方法，系統(tǒng)了解管理、經(jīng)濟(jì)、法律和理財(cái)、金融等方面的相關(guān)知識(shí)，具有一定的理財(cái)規(guī)劃技能，能勝任企事業(yè)單位的財(cái)務(wù)管理工作的高等復(fù)合應(yīng)用型職業(yè)技術(shù)人才。

專業(yè)核心能力

投資與理財(cái)管理及實(shí)務(wù)操作技能。

職業(yè)主修課程

貨幣銀行學(xué)、投資學(xué)概論、投資與理財(cái)、基礎(chǔ)會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)管理、國際貿(mào)易與實(shí)務(wù)、公司理財(cái)、個(gè)人理財(cái)、保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、企業(yè)

戰(zhàn)略管理、項(xiàng)目決策與管理、投資與理財(cái)實(shí)訓(xùn)、證券技術(shù)分析實(shí)訓(xùn)、調(diào)查研究等。

就業(yè)方向

（1）各類企事業(yè)單位的會(huì)計(jì)、理財(cái)崗位；投資公司、證券機(jī)構(gòu)、基金管理公司的投資分析和業(yè)務(wù)代理崗位。（2）金融、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)、投資咨詢、理財(cái)服務(wù)崗位；投資銀行的經(jīng)理人崗位。專業(yè)名稱：投資與理財(cái)

專業(yè)代碼：620111

專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)：培養(yǎng)掌握投資與理財(cái)基本知識(shí)和實(shí)務(wù)操作技能，從事投資管理和投資理財(cái)實(shí)務(wù)操作的高級(jí)管理人才。

專業(yè)核心能力：投資與理財(cái)管理及實(shí)務(wù)操作技能。

專業(yè)核心課程與主要實(shí)踐環(huán)節(jié)：投資學(xué)、國際投資理論與實(shí)務(wù)、期貨投資原理與實(shí)務(wù)、證券投資原理與實(shí)務(wù)、投資會(huì)計(jì)核算、技術(shù)經(jīng)濟(jì)學(xué)、國際貿(mào)易及實(shí)務(wù)、保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、公司理財(cái)、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃、企業(yè)戰(zhàn)略管理、項(xiàng)目決策與管理、電子商務(wù)、保險(xiǎn)營銷、證券技術(shù)分析實(shí)訓(xùn)、期貨投資實(shí)習(xí)、調(diào)查研究、畢業(yè)論文等，以及各校的主要特色課程和實(shí)踐環(huán)節(jié)。

可設(shè)置的專業(yè)方向：

就業(yè)面向：一般企業(yè)的投資管理崗位，銀行、保險(xiǎn)、證券期貨等金融企業(yè)的咨詢、代理或營銷崗位，財(cái)務(wù)公司、租賃公司、建設(shè)工程咨詢機(jī)構(gòu)的投資經(jīng)濟(jì)管理崗位。

第四篇：投資理財(cái)計(jì)劃書

投資理財(cái)計(jì)劃書

一：為什么要進(jìn)行投資？

投資只是理財(cái)?shù)囊徊糠?，您在忙碌的工作或者?jīng)營自己生意的時(shí)候最終目的是為了賺錢為了生活，在您忙碌的工作和經(jīng)營自己生意不擾亂你現(xiàn)有生活的同時(shí)去用另外一種方式賺錢，我相信這種理財(cái)方式是每一個(gè)人都能接受的，投資理財(cái)計(jì)劃書。

二：資金放在銀行很安全又有利息，我把資金放在你們公司進(jìn)行投資我的資金安全嗎？

無可置疑，資金放在銀行固然是很安全的，在您了解我們公司運(yùn)作后決定在我們公司開戶進(jìn)行投資時(shí)，您在我們公司開戶的帳號(hào)將與您用您身份證開戶的銀行直接進(jìn)行綁定，沒有您的允許和身份驗(yàn)證任何人都無法取走您一分錢，要聲明一點(diǎn)：您不是把資金直接交給我們公司，您是把資金直接匯到相關(guān)銀行，我相信銀行的利息是有限的，扣了個(gè)人所得稅后，沒有更多的利息而言，您在確定我們公司給您提供的理財(cái)計(jì)劃后，我相信我們公司能帶給您更多的利潤空間，工作計(jì)劃《投資理財(cái)計(jì)劃書》。

三：我現(xiàn)在沒資金，做生意虧了/我只是個(gè)打工的。

了解不等于參與，您不相信有那么好的事情讓你碰到可以理解，在您了解我們公司給您提供的這個(gè)理財(cái)計(jì)劃后，覺得這個(gè)計(jì)劃行得通，風(fēng)險(xiǎn)小，利潤空間大與您簽定受法律保護(hù)的文件合同時(shí)候，我相信您不會(huì)拒絕這個(gè)好的理財(cái)計(jì)劃，更不會(huì)去考慮資金的事情，建議您去了解，跟上時(shí)代步伐的節(jié)湊您才不會(huì)落伍。

第五篇：個(gè)人投資理財(cái)計(jì)劃書

個(gè)人投資理財(cái)計(jì)劃書

一、啟動(dòng)資金：50萬元。

二、投資理財(cái)?shù)倪x擇

投資理財(cái)?shù)钠贩N現(xiàn)在家庭投資理品種主要有： 1.銀行存款。對(duì)普通百姓來講，存款是最基本的投資理財(cái)方式。與其它投資方式比較，存款的好處在于：存款品種多樣、具有靈活性、具有增值的穩(wěn)定性、安全性。在確定進(jìn)行儲(chǔ)蓄存款后，投資者面臨著存款期限結(jié)構(gòu)的選擇。投資者選擇的主要是活期還是定期，在定期存款中，是只存一年還是更長的時(shí)間，這主要看將來的收人和支出狀況，以及對(duì)未來其它更好 投資機(jī)會(huì)的預(yù)期和把握。

2.股票投資。在所有的投資工具中，股票(普通股)可以說是回報(bào)率最高的投資工具之一，特別是從長期投資的角度看，沒有一種公開上市的投資工具比普通股提供更高的報(bào)酬。股票是股份有限公司為籌集自有資本而發(fā)給股東的人股憑證，是代表股份資本所有權(quán)的證書和股 東借以取得股息和紅利的一種有價(jià)證券，股票己成為家庭投資的重要目標(biāo)。

3.投資基金。不少人想投資股市，但是不懂得如何選擇適合自己的股票，最理想的方法是 委托專家代做投資選擇，這種投資方式便是基金。投資基金是指通過信托、契約或公司的形式，通過發(fā)行基金證券，將眾多的、不確定的社會(huì)閑散資金募集起來，形成一定規(guī)模的信托資產(chǎn)，交由專門機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員按照資產(chǎn)組合原則進(jìn)行分散投資，取得收益后按出資比例分享的一種投資工具。與其它投資工具相比，投資基金的優(yōu)勢是專家管理、規(guī)模優(yōu) 勢、分散風(fēng)險(xiǎn)、收益可觀。購買投資基金不僅風(fēng)險(xiǎn)小，亦省時(shí)省事，是缺少時(shí)間和具有專業(yè)知識(shí)家庭投資者最佳的投資工具。

4.債券投資。債券介于儲(chǔ)蓄和股票之間，較儲(chǔ)蓄利息高，比股票風(fēng)險(xiǎn)小，對(duì)于有較多閑散資金、中等收人家庭比較適合。債券具有期限固定、還本付息、可轉(zhuǎn)讓、收人穩(wěn)定等特點(diǎn)，深 受保守型投資者和老年人的歡迎。

5.房地產(chǎn)投資。房地產(chǎn)是指房產(chǎn)與地產(chǎn)，亦即房屋和土地這兩種財(cái)產(chǎn)的統(tǒng)稱。由于購置房地產(chǎn)是每個(gè)家庭十分重大的投資，所以家庭要投資于房地產(chǎn)應(yīng)該做好理財(cái)計(jì)劃;合理安排購房 資金并隨時(shí)關(guān)注房地產(chǎn)市場變化，以便價(jià)格大幅度看漲時(shí)，賣出套現(xiàn)獲取價(jià)差。在各種投資方式中，投資房地產(chǎn)的好處是其能夠保值，通貨膨脹比較高的時(shí)候，也是房地產(chǎn)價(jià)格上漲的 時(shí)期;并且，可以房地產(chǎn)作抵押，從銀行取得貸款;另外，投資房地產(chǎn)可以作為一份家業(yè)留給 子女。

6.保險(xiǎn)投資。所謂保險(xiǎn)，是指由保險(xiǎn)公司按規(guī)定向投保人收取一定的保險(xiǎn)費(fèi)，建立專門的保險(xiǎn)基金，采用契約形式，對(duì)投保人的意外損失和經(jīng)濟(jì)保障需要提供經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)囊环N方法。保險(xiǎn)不僅是一種事前的準(zhǔn)備和事后的補(bǔ)救手段，也是一種投資行為。投保人先期交納的保險(xiǎn)費(fèi)就是這項(xiàng)投資的初始投入;投保人取得了索賠權(quán)利之后，一旦災(zāi)害事故發(fā)生或保障需要，可以從保險(xiǎn)公司取得經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，即“投資收益”;保險(xiǎn)投資具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，只有當(dāng)災(zāi)害或事故發(fā)生，造成經(jīng)濟(jì)損失后才能取得經(jīng)濟(jì)賠償，若保險(xiǎn)期內(nèi)沒有發(fā)生有關(guān)情況，則保險(xiǎn)投資全部損失。家庭投資保險(xiǎn)的險(xiǎn)種主要有家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)。目前，各大保險(xiǎn)公司推出的扮資連結(jié)或分紅等類型壽險(xiǎn)品種，使得保險(xiǎn)兼具投資和保障雙重功能。保險(xiǎn)投資在家庭投資活動(dòng)中不是最重要的，但卻是最必要的。

7.期貨投資。期貨交易是指買賣雙方交付一定數(shù)量的保證金，通過交易所進(jìn)行，在將來某一特定的時(shí)間和地點(diǎn)交割某一特定品質(zhì)、規(guī)格的商品的標(biāo)準(zhǔn)化合約的交易形式。期貨交易分為商品期貨和金融期貨兩大類，對(duì)期貨交易的選擇要謹(jǐn)慎行事。

8.藝術(shù)品投資。在海外，藝術(shù)品已與股票、房地產(chǎn)并列為三大投資對(duì)象。藝術(shù)品與其它投資方式相比較，具有以下優(yōu)點(diǎn):一是投資風(fēng)險(xiǎn)小。藝術(shù)品具有不可再生性，因而具有極強(qiáng)的保值功能，其市場波動(dòng)幅度在短期內(nèi)不很大，所以投資者能把握自己的命運(yùn)，安全性強(qiáng)，收益率高。藝術(shù)品的不可再生性導(dǎo)致藝術(shù)品具有極強(qiáng)的升值功能，所以藝術(shù)品投資回報(bào)率高。但同時(shí)，藝術(shù)品投資缺陷也較突出:一是缺乏流動(dòng)性，一旦購進(jìn)藝術(shù)品，短期內(nèi)不一定能出手，其購人與售出之間的期限可能長達(dá)幾年、幾十年、上百年，對(duì)于資金相對(duì)不太寬裕的一般家庭是不現(xiàn)實(shí)的。二是一般情況下藝術(shù)品的鑒別需要較強(qiáng)的專業(yè)知識(shí)，不具有鑒定能力的家庭和個(gè)人還是謹(jǐn)慎行事。

9.黃金、白銀投資。目前在國內(nèi)黃金的購買也成了人們的一種熱型投資方式，在新聞報(bào)道上 顯示：目前千足金的價(jià)格已達(dá)到三百多元人民幣每克拉。黃金的價(jià)格在近幾年內(nèi)已快將近翻 了一倍，而且目前還有上漲趨勢，好多黃金店子每天都人滿為患，有的小型投資者幾年內(nèi)都 凈賺了幾萬塊錢，人們選擇投資黃金主要也是這種投資方式相對(duì)更保值更安全，而且操作簡單，因?yàn)辄S金白銀畢竟也具有不可再生性，而且自古以來黃金就具有它自身的貨幣儲(chǔ)存性，保值性應(yīng)該是很強(qiáng)的，即便黃金價(jià)跌，也不會(huì)跌到哪兒去。白銀投資也是一種叫保險(xiǎn)的投資方式，只是目前白銀的價(jià)格漲幅沒有黃金這么大，不太懂得投資行業(yè)只是的可以選擇嘗試投資黃金白銀。

三、我的投資理財(cái)?shù)慕M合

根據(jù)自己的資金情況合理安排，現(xiàn)有資金為50萬元，這個(gè)數(shù)額除了房地產(chǎn)投資和部分藝術(shù)品投資外剩下的基本都可以做。我計(jì)劃資產(chǎn)按照百分比配比基本上是1:6:3，可以想象成為金字塔的形式，金字塔的最下方是底層，也就是根基也就是最后的比例3，可以拿出資產(chǎn)的30%也就是15萬元購買一些保障類的——保險(xiǎn)（大病險(xiǎn)，人身險(xiǎn)，個(gè)人不推薦分紅險(xiǎn)），存款（活期可以用于一些應(yīng)急的開支，定期）......金字塔的中部（也就是家庭資產(chǎn)的60%）用于購買一些保本固定收益類的理財(cái)，這類的理財(cái)以穩(wěn)健為主，像市面上一些P2P理財(cái)，股權(quán)投資類的....（這部分理財(cái)大致的收益8%-13%，需要去挑選一些資質(zhì)好的資產(chǎn)管理公司，來獲得一些穩(wěn)定的收益）。金字塔的最上層（根據(jù)自己的個(gè)人喜好）可以去挑選一些高收益，高風(fēng)險(xiǎn)的一些理財(cái)，例如（股票，基金，期貨，......）高收益高風(fēng)險(xiǎn)的配比占1，主要是為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，加入這部分的資金有所虧損，資產(chǎn)配比中的60%的收益能夠覆蓋所虧損的。

這樣的一個(gè)資產(chǎn)配比，能夠讓資金收益最大化，同時(shí)保證資金不會(huì)受到損失。

投資管理課程個(gè)人作業(yè)

個(gè)人投資計(jì)劃書